第一篇：酒泉鼎隆典當(dāng)有限公司金庫(kù)管理制度

酒泉鼎隆典當(dāng)有限公司金庫(kù)管理制度

一、金庫(kù)管理人員必須認(rèn)真貫徹國(guó)家財(cái)經(jīng)法紀(jì)，堅(jiān)持原則，忠于職守，遵紀(jì)守法，廉潔奉公，時(shí)刻保持高度的警惕性和責(zé)任感。

二、嚴(yán)格把關(guān)，不出紕漏。

1、金銀首飾、珠寶、文物、有價(jià)證券等貴重物品一律存入金庫(kù)保險(xiǎn)柜，嚴(yán)加保管。

2.質(zhì)押品入庫(kù)時(shí),認(rèn)真查點(diǎn)核對(duì),做到有單有物。3.仔細(xì)檢查質(zhì)押品袋是否有破損、豁口。

4.質(zhì)押品入庫(kù)后，應(yīng)按順序放入保險(xiǎn)柜，不得隨意散放，非經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)不得隨意出借、拆看。

5.質(zhì)押品取贖時(shí),嚴(yán)格核對(duì)當(dāng)票與質(zhì)押品袋上所填內(nèi)容是否相符,手續(xù)是否齊全。經(jīng)有關(guān)人員重新復(fù)核準(zhǔn)確無誤后方可取贖。

三、規(guī)范操作程序，嚴(yán)格庫(kù)房管理

1.金庫(kù)實(shí)行雙人管理，兩把庫(kù)匙雙線分管，其中一人監(jiān)管警報(bào)器、庫(kù)房、保險(xiǎn)柜密碼。作業(yè)時(shí)同進(jìn)同出，互相監(jiān)督、互相配合。下班時(shí)警報(bào)器要布防，并確認(rèn)上鎖。

2.庫(kù)內(nèi)嚴(yán)禁吸煙、存放易燃易爆物品或業(yè)務(wù)無關(guān)的物品。3.增強(qiáng)安全保衛(wèi)觀念，經(jīng)常查庫(kù)，檢查庫(kù)內(nèi)實(shí)物是否發(fā)生霉?fàn)€、蟲蛀、被竊現(xiàn)象。

四、做好庫(kù)存質(zhì)押品登記、分類、核算工作，每日存架金額、筆數(shù)要與會(huì)計(jì)核對(duì)，做到帳實(shí)相符。

五、定期檢查庫(kù)房里監(jiān)控、報(bào)警、防火照明等技防安全設(shè)施，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)報(bào)告，迅速維修，保持各項(xiàng)控防設(shè)施完好，做到有備無患。

六、加強(qiáng)庫(kù)房守庫(kù)力量，按照公安部門重點(diǎn)管理要求保持二十四小時(shí)值班制度。

七、金庫(kù)遇緊急情況，管庫(kù)員應(yīng)臨危不懼、沉著冷靜、果斷處理，并迅速與有關(guān)部門取得聯(lián)系，確保庫(kù)房安全。

八、庫(kù)管員請(qǐng)假由行領(lǐng)導(dǎo)指定人員頂崗，做好交接記錄，頂崗人員下班應(yīng)將鑰匙封好蓋章交行領(lǐng)導(dǎo)妥善保管。

九、嚴(yán)格執(zhí)行查庫(kù)紀(jì)律，凡查庫(kù)必須由行領(lǐng)導(dǎo)或行領(lǐng)導(dǎo)指定負(fù)責(zé)人親監(jiān)，并出示有關(guān)證明、證件，完備有關(guān)手續(xù)，其他非管庫(kù)人員未經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)一律不得入內(nèi)。

十、提高警惕，嚴(yán)防泄漏典當(dāng)行庫(kù)房密碼、鑰匙以及安全設(shè)施和庫(kù)區(qū)情況的秘密，嚴(yán)禁與家人或無關(guān)人員談?wù)搸?kù)房工作情況。

第二篇：金庫(kù)管理制度

為了進(jìn)一步規(guī)范操作，嚴(yán)密組織、嚴(yán)肅紀(jì)律、嚴(yán)格制度，做到責(zé)任落實(shí)，帳務(wù)清楚，以保證我市財(cái)政系統(tǒng)國(guó)債工作的正常進(jìn)行，特制定《北京市財(cái)政證券系統(tǒng)金庫(kù)管理制度》，現(xiàn)將該制度下發(fā)你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。在執(zhí)行中如有不妥之處，請(qǐng)及時(shí)反饋意見。

第一章 總則

第一條 為保證各區(qū)縣國(guó)債工作的正常開展及業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，為進(jìn)一步加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作及資金管理，嚴(yán)格金庫(kù)交接手續(xù)，明確責(zé)任，根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定，特別制定本制度。

第二條 金庫(kù)是各區(qū)縣國(guó)債中介機(jī)構(gòu)保管有價(jià)證券、人民幣和其它貴重物品的專用庫(kù)房，是國(guó)債工作的重要組成部分，各區(qū)縣財(cái)政局及國(guó)債中介機(jī)構(gòu)必須加強(qiáng)安全防范措施和嚴(yán)格出入庫(kù)手續(xù)。金庫(kù)管理人員必須按本規(guī)定辦理金庫(kù)業(yè)務(wù)。

第三條 各區(qū)縣財(cái)政局要加強(qiáng)對(duì)金庫(kù)工作的領(lǐng)導(dǎo)，并經(jīng)常檢查對(duì)本制度的執(zhí)行情況

第二章 金庫(kù)管理人員工作原則和任務(wù)

第四條 金庫(kù)管理人員主要任務(wù)

(一)貫徹執(zhí)行國(guó)家金融法令，法規(guī)和有關(guān)制度。

(二)辦理現(xiàn)金、證券和其它貴重物品的收付、整點(diǎn)、保管和調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)。做好現(xiàn)金、證券回籠和供應(yīng)工作。

(三)辦理人民幣及有價(jià)證券的兌換和調(diào)劑種類。

第五條 金庫(kù)管理人員必須堅(jiān)持的原則

(一)雙人管庫(kù)、雙人守庫(kù)、雙人同進(jìn)同出；

(二)收入現(xiàn)金、各種有價(jià)證券要先收款(證券)，后記帳。付出現(xiàn)金、證券要先記帳后付款(證券)，收或付都必須做到手續(xù)嚴(yán)密，數(shù)字準(zhǔn)確。

(三)嚴(yán)禁白條抵庫(kù)，堅(jiān)持查庫(kù)制度，做到帳實(shí)相符。

(四)金庫(kù)管理人員要嚴(yán)格保守機(jī)密，不得向內(nèi)泄露金庫(kù)密碼及金庫(kù)有關(guān)情況。

第三章 庫(kù)房管理

第六條 凡入庫(kù)的現(xiàn)金、證券都必須有帳記載。庫(kù)內(nèi)禁放其它物品。

第七條 庫(kù)房要裝備兩把不同的鎖，并備正付鑰匙各一套。正鑰匙由兩名金庫(kù)管理員分別掌管，不得隨意放置或委托他人保管或代開庫(kù)房，不準(zhǔn)帶出單位。副鑰匙由金庫(kù)管理員會(huì)同主管領(lǐng)導(dǎo)、出納業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人當(dāng)面分別密封，加蓋印章，辦理登記簽收手續(xù)，并由主管領(lǐng)導(dǎo)和出納業(yè)務(wù)員分別妥善保管，除特殊情況外，不得啟用。必須啟用時(shí)，須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，由出納業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人會(huì)同金庫(kù)管理員共同啟封，并要登記所用原因和所用時(shí)間。用后仍按原方式封存保管。

第八條 庫(kù)房設(shè)有密碼鎖，密碼由金庫(kù)管理人員掌握。

第九條 金庫(kù)管理人員要保持相對(duì)穩(wěn)定，如需調(diào)動(dòng)時(shí)，要嚴(yán)格按交接和密碼變動(dòng)制度辦理交接手續(xù)。

第十條 庫(kù)房要保持整潔，證券按券種類別分別存放，便于隨時(shí)清理、抽查。

第十一條 庫(kù)房除金庫(kù)管理人員外，其他人員未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)不得進(jìn)入。必須進(jìn)庫(kù)時(shí)應(yīng)執(zhí)行審批和登記制度。上級(jí)主管部門查庫(kù)憑專用介紹信，公安機(jī)關(guān)確需進(jìn)庫(kù)檢查時(shí)，應(yīng)持公安機(jī)關(guān)介紹信，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后由保衛(wèi)人員陪同方可入庫(kù)，同時(shí)登記進(jìn)離庫(kù)時(shí)間、事由。

第四章 金庫(kù)出納工作程序

第十二條 為保證庫(kù)房安全，方便工作，減少金庫(kù)出入次數(shù)，各區(qū)縣的金庫(kù)應(yīng)將代保管券和自營(yíng)券分別存放。

第十三條 庫(kù)內(nèi)按業(yè)務(wù)范圍設(shè)貨幣、證券轉(zhuǎn)讓、代理銀行、代保管、兌付證券專柜。主要保管經(jīng)整理后成捆的貨幣和證券及存放零星證券、貨幣，用以保證日常業(yè)務(wù)用的零星兌付。

第十四條 各區(qū)縣國(guó)債服務(wù)部柜臺(tái)應(yīng)于每日下班前將證券和現(xiàn)金交金庫(kù)。交庫(kù)實(shí)行交券(款)個(gè)人負(fù)責(zé)制，將蓋有公章的證券、現(xiàn)金入庫(kù)單一式三份加蓋經(jīng)辦人、金庫(kù)管理員收訖章。金庫(kù)管理員自留一份，退交庫(kù)人一份，轉(zhuǎn)財(cái)會(huì)人員一份。

第十五條 金庫(kù)管理員要將營(yíng)業(yè)柜臺(tái)交來的證券整點(diǎn)、匯總、核實(shí)后分類入庫(kù)。

第十六條 出庫(kù)手續(xù)。營(yíng)業(yè)柜臺(tái)應(yīng)于前一天上午報(bào)出現(xiàn)金、證券領(lǐng)用計(jì)劃，交金庫(kù)管理員，金庫(kù)管理員根據(jù)計(jì)劃并考慮金庫(kù)儲(chǔ)備因素，備足現(xiàn)金和證券。按領(lǐng)用計(jì)劃配齊券種和票面，次日按營(yíng)業(yè)柜臺(tái)填寫的出入庫(kù)單出庫(kù)。提取券款時(shí)必須填寫出庫(kù)單(一式三份)，金庫(kù)管理員核實(shí)后，加蓋金庫(kù)管理員章、經(jīng)辦人章，將出庫(kù)單留金庫(kù)一份，給提款(券)人一份，轉(zhuǎn)財(cái)會(huì)人員一份。

第十七條 款和券出庫(kù)后金庫(kù)管理員必須按會(huì)計(jì)制度要求記序時(shí)帳。

必須做到日清日結(jié)，不得多日匯總記帳。金庫(kù)管理員與財(cái)會(huì)人員每10天一對(duì)帳，每月末對(duì)金庫(kù)進(jìn)行全面清點(diǎn)并與財(cái)會(huì)人員對(duì)帳，做到帳實(shí)相符。

金庫(kù)管理員每日要將當(dāng)日和前一天晚上入庫(kù)的券(款)進(jìn)行整理，打捆分類入保管庫(kù)，做好對(duì)銀行的送(取)款以及次日的款、券發(fā)放準(zhǔn)備工作。

第五章 金庫(kù)安全保衛(wèi)

第十八條 庫(kù)房?jī)?nèi)嚴(yán)禁煙火，嚴(yán)禁存放其它雜物和易燃易爆等危險(xiǎn)物品。

第十九條 保衛(wèi)部門要嚴(yán)格按要求守護(hù)金庫(kù)，保證報(bào)警系統(tǒng)工作狀態(tài)良好。

第二十條 各單位雇用的經(jīng)警，保安人員未經(jīng)特許在任何情況下均不得進(jìn)入庫(kù)房，各區(qū)縣要對(duì)執(zhí)行金庫(kù)任務(wù)的保安人員建立基本情況檔案。

第二十一條 庫(kù)房門與守庫(kù)室必須有間隔空間，間隔外側(cè)須安裝防盜門，守庫(kù)人員應(yīng)在防盜門外值守。

第二十二條 各單位要教育警衛(wèi)人員自覺模范地遵守本制度，發(fā)現(xiàn)情況時(shí)要保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，立即報(bào)告有關(guān)部門。

第六章 附則

第二十三條 本制度在執(zhí)行中有何問題，請(qǐng)及時(shí)向市財(cái)政局報(bào)告。

第三篇：金庫(kù)管理制度

金庫(kù)管理制度

金庫(kù)管理制度1

1、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所凡有業(yè)務(wù)庫(kù)的金庫(kù)鑰匙只保留一套,由營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出納人員和會(huì)計(jì)人員雙人分開保管。

2、,營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出納人員和會(huì)計(jì)人員使用和保管金庫(kù)鑰匙,雙人分開保管。要認(rèn)真履行職責(zé),同時(shí)做好金庫(kù)鑰匙安全工作,不與其它鑰匙物品混放,也不能隨意帶金庫(kù)鑰匙外出。

3、其余金庫(kù)鑰匙與備用鑰匙和密碼進(jìn)行分開封存,封存時(shí)單位負(fù)責(zé)人在場(chǎng),同時(shí)由出納人員、會(huì)計(jì)人員雙雙在信封的`封存處蓋章和加蓋單位業(yè)務(wù)章,上交聯(lián)社監(jiān)察保衛(wèi)部保管,辦理移交手續(xù),并進(jìn)行登記;。

4、因金庫(kù)鑰匙損壞或丟失,需要啟封上交的金庫(kù)鑰匙時(shí),必須到封存的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所同出納、會(huì)計(jì)人員和本單負(fù)責(zé)人在場(chǎng)啟封金庫(kù)鑰匙,并在保管登記薄簽字。

金庫(kù)管理制度2

一、收費(fèi)、罰沒收入必須全部上繳財(cái)政，決不允許將收費(fèi)、罰沒收入與本部的經(jīng)費(fèi)劃撥和職工的獎(jiǎng)金、福利掛鉤。

二、取得的收費(fèi)收入、罰沒收入，應(yīng)在3日內(nèi)上繳國(guó)庫(kù)。對(duì)零星收入，賬面余額不足1000元的，經(jīng)財(cái)政所同意，可每15日上繳一次；達(dá)到1000元的'，應(yīng)及時(shí)上繳國(guó)庫(kù)。任何單位和個(gè)人不得拖欠、截留、坐支、挪用、私分。

三、使用財(cái)政部門統(tǒng)一制發(fā)的收費(fèi)、罰沒票據(jù)。

四、各執(zhí)收、執(zhí)罰部門和單位加強(qiáng)對(duì)行政性收入和罰沒收入管理，建立、健全內(nèi)部管理和核算制度。

五、各執(zhí)收、執(zhí)罰部門嚴(yán)格按照收費(fèi)許可證收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)征收，任何部門和單位不得擅自提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，超標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)，如果發(fā)現(xiàn)全部沒收超標(biāo)準(zhǔn)征收部分。

六、收費(fèi)和一切財(cái)務(wù)收支、核算工作必須納入單位財(cái)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一管理，不得設(shè)立賬外賬、“小金庫(kù)”。

七、各科室的固定資產(chǎn)報(bào)損殘值和廢品收入，應(yīng)及時(shí)、全額上繳財(cái)務(wù)科，不得留在科室使用。

八、違反小金庫(kù)管理制度的，情節(jié)嚴(yán)重的，追究相關(guān)責(zé)任，同時(shí)暫停票據(jù)和財(cái)政撥款。

金庫(kù)管理制度3

為了貫徹執(zhí)行國(guó)家財(cái)經(jīng)法律法規(guī)以及規(guī)章制度,堅(jiān)持“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、集中管理”的財(cái)務(wù)管理原則,加強(qiáng)醫(yī)院經(jīng)濟(jì)管理,提高醫(yī)院管理效益,預(yù)防違法違規(guī)行為的發(fā)生,根據(jù)衛(wèi)生部《關(guān)于加強(qiáng)醫(yī)療機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)部門管理職能、規(guī)范經(jīng)濟(jì)核算與分配管理的規(guī)定》、《醫(yī)療機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)內(nèi)部控制規(guī)定(試行)》及醫(yī)院財(cái)務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定制定本制度。

1、醫(yī)院的一切收入、支出及核算工作都必須納入財(cái)務(wù)部統(tǒng)一管理,其他任何部門、科室不得設(shè)立賬外賬、“小金庫(kù)”。

2、任何科室和個(gè)人必須嚴(yán)格執(zhí)行醫(yī)院醫(yī)療服務(wù)價(jià)格管理制度,科室和個(gè)人不得進(jìn)行私自收費(fèi)。

3、科室人員的工資、獎(jiǎng)金、福利、加班費(fèi)、補(bǔ)貼等的`發(fā)放,由財(cái)務(wù)科編冊(cè),經(jīng)院領(lǐng)導(dǎo)審批后,打入職工個(gè)人工資卡中。

4、設(shè)備報(bào)損處置,設(shè)備科和總務(wù)科應(yīng)建立備查簿,變價(jià)收入及時(shí)、全額上繳財(cái)務(wù)科。

5、各科室的廢品,必須全部上繳總務(wù)科,由總務(wù)科集中處置,處置的廢品收入,應(yīng)及時(shí)、全額上繳醫(yī)院財(cái)務(wù)科。

6、財(cái)務(wù)科不定期組織人員進(jìn)行檢查。如發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)向分管院長(zhǎng)匯報(bào)。經(jīng)調(diào)查核實(shí)后,將按有關(guān)規(guī)定追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。

金庫(kù)管理制度4

為加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作的管理,切實(shí)做好安全防范工作。特制定出入門、鑰匙管理制度:

一、出入門制度

1、營(yíng)業(yè)間的`防尾隨聯(lián)動(dòng)門在營(yíng)業(yè)期間必須處于正常使用狀態(tài),要保證電源及管理的正常,沒有特殊情況,不允許關(guān)閉電源。

2、在營(yíng)業(yè)前或者營(yíng)業(yè)終了交接尾箱時(shí),前門、防尾隨門電源可臨時(shí)關(guān)閉,但關(guān)閉時(shí)間不應(yīng)超過三分鐘。

3、現(xiàn)金尾箱交接完畢,下班后,要關(guān)閉防尾隨門電源。

4、營(yíng)業(yè)期間不準(zhǔn)給非本部人員開門,社內(nèi)員工要確認(rèn)周邊安全才可開門,本單位職工無特殊情況不可通過前門或者后門進(jìn)入營(yíng)業(yè)間。

5、要確認(rèn)后門攝像頭中的人員安全方可打開后門。

二、營(yíng)業(yè)廳鑰匙管理制度

1、防尾隨門和營(yíng)業(yè)廳大門鑰匙指定專人保管。

2、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所保留聯(lián)動(dòng)門、營(yíng)業(yè)廳大(后)門鑰匙兩套。其余鑰匙封存后交本單位領(lǐng)導(dǎo)或入庫(kù)存保管,并進(jìn)行登記;移交時(shí)必須有單位領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后,辦理交接手續(xù)。

3、鑰匙保管人員要認(rèn)真履行職責(zé),保證上班之前打開門。同時(shí)做好鑰匙安全工作,不與其它鑰匙物品混放。

金庫(kù)管理制度5

為加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作的管理，切實(shí)做好安全防范工作。特制定出入門、鑰匙管理制度：

一、出入門制度

1、營(yíng)業(yè)間的防尾隨聯(lián)動(dòng)門在營(yíng)業(yè)期間必須處于正常使用狀態(tài)，要保證電源及管理的正常，沒有特殊情況，不允許關(guān)閉電源。

2、在營(yíng)業(yè)前或者營(yíng)業(yè)終了交接尾箱時(shí)，前門、防尾隨門電源可臨時(shí)關(guān)閉，但關(guān)閉時(shí)間不應(yīng)超過三分鐘。

3、現(xiàn)金尾箱交接完畢，下班后，要關(guān)閉防尾隨門電源。

4、營(yíng)業(yè)期間不準(zhǔn)給非本部人員開門，社內(nèi)員工要確認(rèn)周邊安全才可開門，本單位職工無特殊情況不可通過前門或者后門進(jìn)入營(yíng)業(yè)間。

5、要確認(rèn)后門攝像頭中的.人員安全方可打開后門。

二、營(yíng)業(yè)廳鑰匙管理制度

1、防尾隨門和營(yíng)業(yè)廳大門鑰匙指定專人保管。

2、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所保留聯(lián)動(dòng)門、營(yíng)業(yè)廳大（后）門鑰匙兩套。其余鑰匙封存后交本單位領(lǐng)導(dǎo)或入庫(kù)存保管，并進(jìn)行登記；移交時(shí)必須有單位領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，辦理交接手續(xù)。

3、鑰匙保管人員要認(rèn)真履行職責(zé)，保證上班之前打開門。同時(shí)做好鑰匙安全工作，不與其它鑰匙物品混放。

金庫(kù)管理制度6

一、學(xué)校的收費(fèi)必須嚴(yán)格按上級(jí)規(guī)定的收費(fèi)項(xiàng)目、范圍和標(biāo)準(zhǔn)，憑《收費(fèi)許可證》收費(fèi)。不得自立收費(fèi)項(xiàng)目，擴(kuò)大收費(fèi)范圍，提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

二、學(xué)校的所有收費(fèi)全部納入財(cái)政專戶管理，并納入財(cái)政部門預(yù)算管理系統(tǒng)。

三、學(xué)校實(shí)行所有收費(fèi)以“單位開票、銀行代收、財(cái)政統(tǒng)管”的管理模式。收費(fèi)員在“財(cái)政信息管理系統(tǒng)”網(wǎng)上開具《江蘇省非稅收入一般繳款書》(揚(yáng)州市)作為收款票據(jù)，所收資金應(yīng)及時(shí)足額解繳市財(cái)政專戶，不得截留、擠占、挪用和坐收坐支，不得有小金庫(kù)。

四、實(shí)行部門預(yù)算，規(guī)范支出范圍。部門預(yù)算要全面反映單位預(yù)算內(nèi)外資金收支狀況，提高支出的透明度。

五、實(shí)行國(guó)庫(kù)集中支付制度。每月提前一個(gè)月編制下月用款計(jì)劃，報(bào)財(cái)政局審批。需網(wǎng)上支付的`每筆支出按部門預(yù)算的范圍在財(cái)政支付網(wǎng)上提交用款申請(qǐng)，經(jīng)財(cái)政部門審核后實(shí)行網(wǎng)上支付。

六、加強(qiáng)收費(fèi)票據(jù)管理和日?；楣ぷ鳌Ｍㄟ^以票控收，以查促收，確保非稅收入足額繳入財(cái)政專戶。

金庫(kù)管理制度7

杜絕私設(shè)小金庫(kù)的規(guī)定

1、為加強(qiáng)集團(tuán)內(nèi)部管理，嚴(yán)肅各項(xiàng)財(cái)經(jīng)法紀(jì)，加速資金流轉(zhuǎn)，集團(tuán)各部門一律嚴(yán)禁私設(shè)小金庫(kù)和帳外帳。集團(tuán)所屬各部門應(yīng)嚴(yán)格把住財(cái)務(wù)大關(guān)。堵住各種漏洞，嚴(yán)防資產(chǎn)流失，一旦發(fā)現(xiàn)有小金庫(kù)，集團(tuán)沒收小金庫(kù)的全部資產(chǎn)，并按違紀(jì)金額的1—2倍對(duì)部門處以罰款，并按小金庫(kù)金額的.10%對(duì)分公司負(fù)責(zé)人處以罰款，違紀(jì)嚴(yán)重的，報(bào)上級(jí)處理。

2、“小金庫(kù)”范圍包括下列各種應(yīng)入而未入帳的收入：

（1）各項(xiàng)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)收入：包括營(yíng)業(yè)收入、房屋設(shè)備、車輛、柜臺(tái)等出租收入、出售殘次廢舊物品和邊角廢料收入、報(bào)廢固定資產(chǎn)變價(jià)收入、逾期押金收入等。

（2）各項(xiàng)服務(wù)和勞務(wù)收入：包括加工、維修、運(yùn)輸和代理業(yè)務(wù)收入等。

（3）各項(xiàng)價(jià)外費(fèi)用：包括補(bǔ)貼、手續(xù)費(fèi)、包裝費(fèi)、運(yùn)輸裝卸費(fèi)、代收款項(xiàng)及其他形式的價(jià)外收費(fèi)。

（4）各種形式的回扣和傭金、禮金。

（5）各項(xiàng)行政事業(yè)性收入：包括水費(fèi)、電費(fèi)、房租、電話、傳真等收費(fèi)。

（6）各項(xiàng)罰款及管理費(fèi)等收入。

（7）其他應(yīng)列入本單位財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門帳內(nèi)的各項(xiàng)收入。

（8）通過虛列支出，資金返還等方式將資金轉(zhuǎn)到本單位財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門帳外的。

金庫(kù)管理制度8

1、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所凡有業(yè)務(wù)庫(kù)的`金庫(kù)鑰匙只保留一套，由營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出納人員和會(huì)計(jì)人員雙人分開保管。

2、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出納人員和會(huì)計(jì)人員使用和保管金庫(kù)鑰匙，雙人分開保管。要認(rèn)真履行職責(zé)，同時(shí)做好金庫(kù)鑰匙安全工作，不與其它鑰匙物品混放，也不能隨意帶金庫(kù)鑰匙外出。

3、其余金庫(kù)鑰匙與備用鑰匙和密碼進(jìn)行分開封存，封存時(shí)單位負(fù)責(zé)人在場(chǎng)，同時(shí)由出納人員、會(huì)計(jì)人員雙雙在信封的封存處蓋章和加蓋單位業(yè)務(wù)章，上交聯(lián)社監(jiān)察保衛(wèi)部保管，辦理移交手續(xù)，并進(jìn)行登記；。

4、因金庫(kù)鑰匙損壞或丟失，需要啟封上交的金庫(kù)鑰匙時(shí)，必須到封存的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所同出納、會(huì)計(jì)人員和本單負(fù)責(zé)人在場(chǎng)啟封金庫(kù)鑰匙，并在保管登記薄簽字。

第四篇：典當(dāng)有限公司工作總結(jié)

典當(dāng)有限公司工作總結(jié)

ⅩⅩ年，典當(dāng)行的發(fā)展碰到了前所未有的挑戰(zhàn)。在國(guó)家經(jīng)濟(jì)持續(xù)低迷及企業(yè)資金普遍緊張的情況下，典當(dāng)行貸款業(yè)務(wù)的開展及逾期貸款的清收工作碰到了許多意想不到的困難，公司度過了非常艱難的一年?，F(xiàn)將我們?nèi)甑墓ぷ骺偨Y(jié)如下：

一、全年工作完成情況

1、公司財(cái)務(wù)狀況及分析

年初公司實(shí)際投入營(yíng)運(yùn)資金為1500萬元，全年計(jì)劃利潤(rùn)為200萬元。截至ⅩⅩ年末，典當(dāng)行全年累計(jì)發(fā)放貸款總額為2600萬元，共辦理了業(yè)務(wù)27筆，公司全年實(shí)際收回利息收入650萬元，全年發(fā)生各項(xiàng)支出485萬元，全年累計(jì)虧損356萬元，未完成全年計(jì)劃利潤(rùn)指標(biāo)。

年初公司逾期貸款數(shù)額較大，年初制定目標(biāo)時(shí)將逾期貸款的回收作為主要工作，逾期貸款利息的回收率直接決定全年任務(wù)的完成情況。但是由于今年逾期貸款的回收難度加大，一方面全年回收逾期貸款利息共計(jì)39萬元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于年初預(yù)期，直接造成今年利息收入的大幅下降，比去年減少了236萬元；另一方面受銀根緊縮、企業(yè)資金緊張的影響，今年公司新業(yè)務(wù)的開展較往年更加謹(jǐn)慎，發(fā)放貸款數(shù)量和規(guī)模都有所減少，也直接影響了全年收入完成。

在收入完成情況不好的情況下，公司借入資金的利息負(fù)擔(dān)就

顯得十分繁重，也進(jìn)一步加劇了利潤(rùn)的降低。為此，公司于九月份降低了借款利率，清退了部分借款，及時(shí)減輕了資金還款壓力。

2、業(yè)務(wù)開展?fàn)顩r及分析

由于ⅩⅩ年的逾期貸款數(shù)額增加，造成2015年的工作十分被動(dòng)，面對(duì)棘手的工作任務(wù)，我們主要做了以下幾方面的工作：

首先，面對(duì)大量貸款變成逾期或者呆滯貸款的現(xiàn)實(shí)，我們?cè)诮衲瓿踔贫ǖ墓ぷ饔?jì)劃中將逾期貸款的回收工作列為全年工作的重點(diǎn)。在人員不足的情況下，我們齊心合力，分工協(xié)作，對(duì)每一筆業(yè)務(wù)都制定了具體的清收方案。每個(gè)人都對(duì)自己負(fù)責(zé)的客戶進(jìn)行了及時(shí)跟蹤走訪，對(duì)貸款回收中出現(xiàn)的問題向公司匯報(bào)。對(duì)情況惡化的貸款及時(shí)提請(qǐng)法律訴訟，能保全的進(jìn)行了資產(chǎn)保全。

其次，在今年新發(fā)放貸款時(shí)，我們吸取教訓(xùn)，堅(jiān)持審慎發(fā)放的原則，竭力控制貸款風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)了對(duì)借款客戶的貸前調(diào)查，主要對(duì)借款人的信用度、資產(chǎn)狀況、家庭情況、負(fù)債狀況等進(jìn)行間接調(diào)查。在嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程辦理相關(guān)手續(xù)的同時(shí)，加強(qiáng)了放貸后的跟蹤力度，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于整個(gè)典當(dāng)行業(yè)務(wù)開展及管理的全過程中，從借前、借中、借后這三個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格履行監(jiān)管責(zé)任，保證典當(dāng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。從今年的貸款回收情況來看，確實(shí)當(dāng)年發(fā)放的貸款回收情況明顯好于去年，今年發(fā)放的貸款逾期了兩筆，但是有抵押物可以處理。

再次，持續(xù)強(qiáng)化優(yōu)質(zhì)客戶的培育和服務(wù)。在客戶的選擇上，重點(diǎn)圍繞優(yōu)質(zhì)企業(yè)，培育一批低風(fēng)險(xiǎn)、高穩(wěn)定的優(yōu)質(zhì)客戶群體，夯實(shí)發(fā)展的根基。針對(duì)過去信用好的老客戶，定期進(jìn)行回訪，反饋信息，在穩(wěn)定客戶的同時(shí)也便于新業(yè)務(wù)的開展。

最后，我們?cè)陂_展業(yè)務(wù)的同時(shí)，積極主動(dòng)與同行業(yè)之間聯(lián)系和交流，不斷學(xué)習(xí)他人的先進(jìn)管理理念，銷售機(jī)制以及應(yīng)對(duì)現(xiàn)有市場(chǎng)的方法、策略，有效降低放款風(fēng)險(xiǎn)度，以達(dá)到我典當(dāng)行快速發(fā)展壯大的目的。

二、工作中存在的問題及原因

ⅩⅩ年的工作在我們的焦慮和嘆息中一晃而過，在過去的一年里我們?cè)诠ぷ髦腥〉玫某煽?jī)微不足道，是公司成立以來業(yè)績(jī)最差的一年，也是唯一倒退的一年。這其中雖然有一定的外因關(guān)系，但是內(nèi)因確是影響公司業(yè)績(jī)虧損的主要原因。我們認(rèn)為主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1、制度的執(zhí)行力比較差。公司雖然制定了嚴(yán)格的業(yè)務(wù)操作規(guī)范、流程，但我們?cè)诠ぷ髦袇s沒有嚴(yán)格按照制定的流程、規(guī)范來操作，對(duì)待領(lǐng)導(dǎo)交代的事情，不抓緊處理，對(duì)制定的工作方案，也沒能很好的貫徹執(zhí)行，致使工作局面始終沒有打開。造成這種錯(cuò)誤的原因主要是我們?cè)诠ぷ髦械娘L(fēng)險(xiǎn)意識(shí)太差，工作責(zé)任心不夠，以及對(duì)行業(yè)知識(shí)缺乏系統(tǒng)的學(xué)習(xí)。

2、工作中沒有明確的思路，行動(dòng)上和思想上的惰性阻礙了公司業(yè)務(wù)的發(fā)展。在逾期借款的清收工作中，沒有完成年初制定的清收目標(biāo)，直接影響了公司今年的營(yíng)業(yè)收入及利潤(rùn)指標(biāo)。我們年年制定清收計(jì)劃，年年說清收的重要性，但年年都完成不了，這就證明我們?cè)谇迨展ぷ髦懈揪蜎]有從思想上引起重視，在行動(dòng)上得到體現(xiàn)，只停留在口號(hào)上。

3、業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新較少，沒按公司要求拓展“小額分散”業(yè)務(wù)。在公司的盈利模式上依舊沿續(xù)一貫的貸款方式，業(yè)務(wù)上無創(chuàng)新的嘗試。致使公司資金使用率下降，造成主要業(yè)務(wù)出現(xiàn)停滯時(shí)沒有其他可補(bǔ)充的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)出現(xiàn)，公司的業(yè)務(wù)得不到發(fā)展，路只能越走越窄。形成這一問題的主要原因是業(yè)務(wù)人員對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)不夠，沒有相應(yīng)的市場(chǎng)調(diào)查和客戶需求方面的征詢?cè)L問造成開展業(yè)務(wù)的創(chuàng)新能力不足，創(chuàng)新的思想意識(shí)不強(qiáng)。

三、明年的工作思路及發(fā)展方向

在新的一年中，公司全體員工必須要加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力貫徹執(zhí)行商務(wù)主管部門及公司制定的各項(xiàng)管理制度，切實(shí)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范和控制，提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)和經(jīng)營(yíng)管理水平，精誠(chéng)竭力地為客戶服務(wù)。

首先，要從思想上高度重視逾期貸款回收工作，制定詳細(xì)、可行的貸款回收方案。征對(duì)貸款回收的復(fù)雜性，要敢于下手，增加貸款回收手段，加大貸款回收力度，盡最大可能減少公司資產(chǎn)損失。

其次，要加強(qiáng)公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)。公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)這幾年一直未開門，明年要做出新的嘗試，通過開門營(yíng)業(yè)的方式立窗口、做宣傳，引客戶上門。

再次，目前公司的經(jīng)營(yíng)范圍相對(duì)比較單一，在今后的典當(dāng)業(yè)

務(wù)中，應(yīng)加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新力度，盡量擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍。加快征對(duì)個(gè)體工商戶及小企業(yè)的小額典當(dāng)業(yè)務(wù)，加強(qiáng)宣傳力度，繼續(xù)擴(kuò)大信息交流通渠道，加強(qiáng)因政策導(dǎo)致的行業(yè)疲軟的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

最后，要認(rèn)真總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，完善各項(xiàng)工作制度，加強(qiáng)制度執(zhí)行力，統(tǒng)一思想，樹立信心，共渡難關(guān)，力爭(zhēng)在新的一年里各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)上一個(gè)新的臺(tái)階。

第五篇：德陽市源隆汽車租賃有限公司汽車租賃管理制度

德陽市源隆汽車租賃有限公司汽車租賃管理制度

一、租車前工作內(nèi)容

一、工作程序

維護(hù)保養(yǎng)人員對(duì)收回的車輛經(jīng)檢查、維修、維護(hù)、保養(yǎng)后符合待租條件，由維護(hù)保養(yǎng)人員簽發(fā)，租賃部簽收《車輛待租合格通知單》——向客戶介紹車輛情況、租車條件、所需手續(xù)和其它要求——查驗(yàn)客戶（或擔(dān)保人）租車手續(xù)——客戶試駕——現(xiàn)場(chǎng)查看客戶（或擔(dān)保人）房屋或其它財(cái)產(chǎn)——簽訂租車合同——收取客戶預(yù)付租金和違章保證金——驗(yàn)車、填寫《汽車檢驗(yàn)單》——向客戶交待車輛行車操作注意事項(xiàng)——放車

二、工作內(nèi)容

1、租賃部收回車輛后，通知保險(xiǎn)部維護(hù)保養(yǎng)人員對(duì)車輛進(jìn)行全面檢查和維修、維護(hù)、保養(yǎng)及清潔。符合待租條件后，由維護(hù)保養(yǎng)人員簽發(fā)《車輛待租合格通知單》，租賃部簽收后方可對(duì)外出租。下班期間收車后又繼續(xù)出租的車輛，由收車人負(fù)責(zé)檢查車況，履行和承擔(dān)維護(hù)保養(yǎng)人員工作和責(zé)任。

2、介紹情況

租車前，租賃部應(yīng)主動(dòng)詳細(xì)向客戶介紹車輛情況、租車條件、租車價(jià)格、公里和時(shí)間限制、所需手續(xù)、租車合同條款主要內(nèi)容和其它租車須知，以及我方提供的相關(guān)服務(wù)。讓客戶明明白白消費(fèi)、放放心心租車。

3、租車手續(xù)

個(gè)人租車，需提供客戶本人有效身份證、駕駛證、房屋或土地權(quán)屬證書原件。單位租車，需提供單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、法人委托書和駕駛員駕駛證原件。公司留存所有手續(xù)復(fù)印件一份。

4、客戶試車 租賃部應(yīng)主動(dòng)邀請(qǐng)客人試駕，利用此機(jī)會(huì)可以觀察客戶駕駛技術(shù)的熟練程度。以此確定是否租車。如果客戶駕駛技術(shù)輕差，安全無法得到保障，應(yīng)要求客人提供駕駛技術(shù)熟悉的駕駛員陪駕，方可租車。

5、現(xiàn)場(chǎng)查看

租賃部應(yīng)跟隨客戶現(xiàn)場(chǎng)查看客戶房屋或其它財(cái)產(chǎn)，觀察和了解客戶相關(guān)信息，仔細(xì)核對(duì)房屋或其它財(cái)產(chǎn)所有權(quán)屬證書與實(shí)際情況是否相符。包括所有權(quán)人姓名、財(cái)產(chǎn)地址、樓層、單元、門號(hào)等。有產(chǎn)權(quán)爭(zhēng)議或被抵押的財(cái)產(chǎn)不得租車。

6、簽訂合同

簽訂合同前，應(yīng)主動(dòng)提醒客戶認(rèn)真閱讀《租車合同》條款，耐心做好合同條款解釋工作。填寫合同時(shí)，應(yīng)如實(shí)填寫車輛型號(hào)、車輛號(hào)牌、租車價(jià)格、起租時(shí)間、租前累計(jì)公里數(shù)、預(yù)收款和保證金金額以及預(yù)租天數(shù)等內(nèi)容。要求客戶和擔(dān)保人本人親自簽名，并如實(shí)填寫家庭常住地址、工作單位、電話號(hào)碼等相關(guān)信息。合同一式三份，公司辦公室、租賃部和客戶各執(zhí)一份。

7、收取租金預(yù)付款和違章保證金

客戶租車前，必須交納租金預(yù)付款和違章保證金。租金預(yù)付款金額，按照客戶租車天數(shù)和租車單價(jià)，確定預(yù)收金額。違章保證金每次每車預(yù)收500元以上。預(yù)收款由公司出納直接向客戶足額收取，出據(jù)收款憑證。特殊情況租賃部在外交接車收取的客戶預(yù)付款和保證金，應(yīng)在當(dāng)天交付公司財(cái)務(wù)，公司財(cái)務(wù)出據(jù)收款憑證。1

8、交車驗(yàn)車

租賃部憑《車輛待租合格通知單》在公司辦公室領(lǐng)取車鑰匙，填寫《放車、收車登記表》。租賃部交車驗(yàn)車時(shí)，應(yīng)與客戶一道，當(dāng)面檢查車輛外觀是否有損傷；轉(zhuǎn)向系統(tǒng)、剎車系統(tǒng)、潤(rùn)滑系統(tǒng)、冷卻液、輪胎、車外燈光、各種指示燈、儀表顯示、空調(diào)、音響、導(dǎo)航儀、倒車?yán)走_(dá)、車窗門鎖和遙控、雨刮器、引擎蓋、油箱蓋、后背箱等是否正常。驗(yàn)車后，應(yīng)逐項(xiàng)填寫《汽車檢驗(yàn)單》一式三份，客戶和租賃部各執(zhí)一份，交公司財(cái)務(wù)部門一份結(jié)算使用。

9、向客戶交待車輛行車操作注意事項(xiàng)

根據(jù)所租車輛性能和特點(diǎn)，租賃部應(yīng)主動(dòng)向客戶講解操作方法和注意事項(xiàng)，指導(dǎo)客戶正確使用操作車輛。避免造成人為車輛損壞。同時(shí)要求客戶：隨時(shí)保持通訊暢通。租車期間，超過兩日以上無法聯(lián)系，我方將引起高度重視，查看監(jiān)控，了解情況，作出應(yīng)對(duì)。

二、租車期間工作內(nèi)容

一、工作程序

監(jiān)控車輛——回訪客戶——處理車輛故障或事故或租車異常情況——了解租期屆滿客戶還車時(shí)間——催收超期和續(xù)租客戶租金

二、工作內(nèi)容

（一）、租賃部應(yīng)嚴(yán)密監(jiān)控和掌握所租車輛租用和運(yùn)行狀況，與客戶隨時(shí)保持通訊聯(lián)絡(luò)，主動(dòng)詢問客戶用車情況，幫助客戶解決租車期間遇到的疑難問題和困難，保證客戶安全、順利用車。

（二）租車期間，一旦發(fā)現(xiàn)所租車輛運(yùn)行異常，即車輛停駛?cè)煲陨希騼商煲陨蠠o法與客戶取得聯(lián)系，租賃部應(yīng)引起高度重視，通過監(jiān)控跟蹤，現(xiàn)場(chǎng)查看，調(diào)查了解等方式，弄清真象實(shí)情。若異常屬實(shí)，應(yīng)立即報(bào)告公司領(lǐng)導(dǎo)，根據(jù)公司指示和布暑，會(huì)同公司保險(xiǎn)部一道，及時(shí)采取相應(yīng)措施，加以應(yīng)對(duì)。

（三）、所租車輛發(fā)生機(jī)械故障或交通事故處理

1、在離市區(qū)20公里以內(nèi)，租賃部應(yīng)立即趕赴現(xiàn)場(chǎng)處理，需修理人員現(xiàn)場(chǎng)修理的，馬上通知修理人員到場(chǎng)修理；需運(yùn)回指定廠家修理的，通知修車廠拖車。

2、在離市區(qū)20公里以外50公里以內(nèi)的，通過電話聯(lián)系，向客戶仔細(xì)了解情況，正確判斷故障原因和故障起因。為了節(jié)約路途費(fèi)用，修車費(fèi)在800元以內(nèi)的，可委托客戶就地修車，要求客戶現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督修車，更換配件和修車費(fèi)用需我方確認(rèn)。要求客戶盡可能開據(jù)付款憑證隨舊配件一并帶回。便于還車費(fèi)用結(jié)算時(shí)，判斷故障起因，明確責(zé)任。修車費(fèi)用超過800以上，租賃部和保險(xiǎn)部應(yīng)趕到現(xiàn)場(chǎng)，了解情況，確需運(yùn)回德陽指定廠家修理的，通知廠家拖車。屬客戶全部或部分人為原因造成的車輛故障，應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)明確責(zé)任，現(xiàn)場(chǎng)收取修車費(fèi)預(yù)收款，結(jié)算時(shí)，多退少補(bǔ)。

3、所租車輛發(fā)生交通事故，造成人員、車輛損失，租賃部應(yīng)首先弄清情況，輕微交通事故，在外地，原則上由客戶自行處理，在市區(qū)內(nèi)，應(yīng)客戶要求，我方應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場(chǎng)協(xié)助處理。發(fā)生較大交通事故，租賃部和保險(xiǎn)部人員應(yīng)立場(chǎng)到場(chǎng)施救，協(xié)助客戶處理相關(guān)事宜。事故車輛應(yīng)盡量運(yùn)回公司指定廠家修復(fù)。因客戶原因造成的交通事故車輛損失，依照租車合同相關(guān)規(guī)定，及時(shí)解決和落實(shí)客戶損失賠償事宜，由租賃部、保險(xiǎn)部與客人共同協(xié)商一致后，報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)同意，確定損失賠償方案，能當(dāng)場(chǎng)確定損失賠償金額的，應(yīng)盡量與客戶當(dāng)場(chǎng)了結(jié)。并簽訂損失賠償協(xié)議。盡可能現(xiàn)場(chǎng)結(jié)清全部費(fèi)用，或收取客戶部分損失賠償金。剩余欠款，限期付清?，F(xiàn)場(chǎng)不能確定損失賠償金額時(shí)，應(yīng)向客戶收取不低于預(yù)計(jì)金額的60％損失賠償金預(yù)付款。待相關(guān)情況明朗后再向客戶索賠全部損失費(fèi)用。

（四），客戶租車期限屆滿，租賃部應(yīng)提前主動(dòng)與客戶聯(lián)系，了解和掌握客戶還車時(shí)間，以 2 便安排后期租車。對(duì)逾期或續(xù)租客戶，應(yīng)準(zhǔn)確計(jì)算出客戶預(yù)付金余額，若不足以彌補(bǔ)超期或續(xù)租天數(shù)租金，應(yīng)在客戶還車前，及時(shí)催收欠繳租金。欠費(fèi)超過500元，限期不補(bǔ)交或續(xù)交的，應(yīng)強(qiáng)行收車。以免給公司造成更大經(jīng)濟(jì)損失。

三、收車后工作內(nèi)容

一、工作程序

收回行駛證、車鑰匙——檢查驗(yàn)收車輛——填寫《收車驗(yàn)收單》和《租車合同》對(duì)應(yīng)項(xiàng)目?jī)?nèi)容——處理車損賠償?shù)仁乱恕蚬巨k公室遞交《租車合同》、向財(cái)務(wù)部門遞交《收車驗(yàn)收單》——辦公室、財(cái)務(wù)部共同核實(shí)后辦理租車費(fèi)用結(jié)算

二、工作內(nèi)容

（一）、驗(yàn)車、收車

1、客戶還車時(shí)，租賃部收回車鑰匙、行駛證和車內(nèi)臨時(shí)配置物品，查看和記錄客戶租車行駛里程數(shù)和還車時(shí)間。對(duì)照交車時(shí)填寫的《汽車檢驗(yàn)單》驗(yàn)車記錄，逐項(xiàng)核對(duì)，仔細(xì)全面檢查車況和隨車工具，如實(shí)填寫《租車合同》和《汽車檢驗(yàn)單》對(duì)應(yīng)項(xiàng)目?jī)?nèi)容，及時(shí)通知公司財(cái)務(wù)辦理費(fèi)用結(jié)算手續(xù)。

2、租賃部收車后，及時(shí)將車開回公司，車鑰匙交公司辦公室保管，填寫《放車、收車登記表》，終止租車時(shí)間。同時(shí)，將收車驗(yàn)收時(shí)和客戶反映的車況問題告知公司維護(hù)保養(yǎng)人員，經(jīng)維護(hù)保養(yǎng)人員檢查和維修、維護(hù)、保養(yǎng)和清潔，符合待租條件后，維護(hù)保養(yǎng)人員簽發(fā)，租賃部簽收《車輛待租合格通知單》。維護(hù)保養(yǎng)人員負(fù)責(zé)將車輛集中統(tǒng)一停放于公司門前待租，放置租車標(biāo)志牌。

（二）、賠償

收車時(shí)，車輛損傷或車內(nèi)物品丟失，租賃部應(yīng)通知保險(xiǎn)部現(xiàn)場(chǎng)處理：

1、丟失的物品：照價(jià)賠償。

2、車輛損失賠償：

①客戶全額自負(fù)：由租賃部和保險(xiǎn)部根據(jù)損傷情況，合理確定車輛修復(fù)費(fèi)用金額，填寫《客戶車損賠和其它費(fèi)用結(jié)算單償單》客戶、保險(xiǎn)部、租賃部分別簽字認(rèn)可。交財(cái)務(wù)部作為結(jié)算依據(jù)。當(dāng)場(chǎng)結(jié)清。②保險(xiǎn)公司賠付：車輛損傷屬保險(xiǎn)公司賠付范圍，由保險(xiǎn)公司賠償修車費(fèi)用，客戶提供相關(guān)理賠資料。保險(xiǎn)公司賠償不足部分，由客戶自負(fù)。同時(shí)，客戶承擔(dān)所租車輛保險(xiǎn)費(fèi)總額的10％補(bǔ)償金，作為所租車輛下一購(gòu)買保險(xiǎn)時(shí)保險(xiǎn)費(fèi)增加金額。確定客戶損失賠償和保險(xiǎn)費(fèi)補(bǔ)償金后，填寫《客戶車損和其它費(fèi)用賠償結(jié)算單》客戶、保險(xiǎn)部、租賃部分別簽字認(rèn)可，交公司財(cái)務(wù)部作為結(jié)算依據(jù)。當(dāng)場(chǎng)結(jié)清。

③因客戶原因造成的車輛損壞其修車期間車輛停駛損失費(fèi)由客戶賠償，保險(xiǎn)部根據(jù)所需修車時(shí)間確定賠償天數(shù)和賠償金額。隨租金和賠償款一并結(jié)算。

（三）、結(jié)算

租賃部收車驗(yàn)收后，當(dāng)場(chǎng)計(jì)算出客戶租車天數(shù)（含車輛損壞修復(fù)停駛時(shí)間）和應(yīng)付租金金額（含超時(shí)超公里加收金額）及其它應(yīng)收費(fèi)用。將數(shù)據(jù)填寫在《租車合同》和《汽車檢驗(yàn)單》對(duì)應(yīng)項(xiàng)目?jī)?nèi)容中，經(jīng)客戶簽名確認(rèn)后《租車合同》交公司辦公室存檔一份，《汽車檢驗(yàn)單》交公司財(cái)務(wù)作為結(jié)算依據(jù)。公司辦公室對(duì)《租車合同》和《汽車檢驗(yàn)單》與《放車、收車登記表》進(jìn)行核對(duì)，簽署核實(shí)結(jié)論，財(cái)務(wù)部根據(jù)辦公室核實(shí)結(jié)果，當(dāng)場(chǎng)與客戶辦理租車費(fèi)用結(jié)算，除預(yù)留客戶交納的租車違章保證金外，結(jié)清全部租金和其它應(yīng)付費(fèi)用，并出據(jù)收款憑證。未經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，嚴(yán)禁客戶欠款。否則，由租賃部和財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)催收。造成欠款無法收回，由租賃部和財(cái)務(wù)部有關(guān)人員負(fù)責(zé)賠償

四、違章信息查詢和處理 3

一、工作程序

車管所或電腦查詢——打印違章信息——填寫客戶違章登記表——通知客戶限期處理——代行客戶處理——向公司財(cái)務(wù)遞交代行客戶處理憑證——保證金保證期到期通知客戶退款或結(jié)算

二、工作內(nèi)容

（一）、租賃部負(fù)責(zé)客戶租車違章信息查詢，一旦發(fā)現(xiàn)客戶租車違章（將違章信息打印成紙質(zhì)，以便客戶查閱），填寫《客戶違章登記表》并及時(shí)通知客戶限期處理，超過5日客戶未自行處理，租賃部根據(jù)客戶違章罰款和相關(guān)費(fèi)用金額，按照公司《借款和報(bào)銷制度》在公司財(cái)務(wù)借款，代行客戶處理違章事宜。憑違章處理罰款憑證，按公司《借款和報(bào)銷制度》在公司財(cái)務(wù)部報(bào)銷。客戶還車前出現(xiàn)的違章，代行處理的違章罰款和相關(guān)費(fèi)用，在租車結(jié)算時(shí)了結(jié)。還車后發(fā)現(xiàn)的違章，代行處理的違章罰款和相關(guān)費(fèi)用，在客戶保證金中扣出。

（二）、客戶違章保證金保證期滿一個(gè)月，租賃部應(yīng)在期滿當(dāng)日通知客戶前來公司財(cái)務(wù)辦理保證金退付事宜。在退還客戶保證金時(shí)，公司財(cái)務(wù)部扣出公司代客戶處理違章時(shí)支付的罰款和相關(guān)費(fèi)用，多退少補(bǔ)。一次性結(jié)清。

五、責(zé)任處罰

本制度相關(guān)責(zé)任人違反本制度規(guī)定，給予以下處罰：

（一）違反租車前工作內(nèi)容和要求

1、租車前未主動(dòng)向客戶介紹相關(guān)情況，還車時(shí)與客戶發(fā)生糾紛，罰款50元；造成經(jīng)濟(jì)損失的罰款 100元；

2、因租車手續(xù)不全或手續(xù)無效，罰款 100元；造成經(jīng)濟(jì)損失罰款200元；

3、未指定客戶正確使用操作車輛，客戶操作不當(dāng)，造成車輛損壞，罰款100元；

4、簽訂合同不規(guī)范，漏填、誤填、未填，罰款50元；造成經(jīng)濟(jì)損失罰款200元；

5、未收或少收預(yù)付款和保證金，罰款100元；造成經(jīng)濟(jì)損失罰款200元；

6、無《車輛待租合格通知單》發(fā)放車鑰匙租車，分別處辦公室和租賃部責(zé)任人罰款各100元；造成車輛租用期間出現(xiàn)車輛故障，影響客戶使用，受到客戶投訴，罰款各200元；造成經(jīng)濟(jì)損失，罰款各300元

7、維護(hù)保養(yǎng)人員未履行車輛檢查、維修、維護(hù)、保養(yǎng)責(zé)任，影響租車，罰款200元

8、交車時(shí)，未認(rèn)真檢查交接車輛，《汽車檢驗(yàn)單》內(nèi)容漏填、誤填，客戶還車時(shí)，發(fā)生糾紛，罰款50元；造成經(jīng)濟(jì)損失，罰款100 元；

9、交車時(shí)未發(fā)現(xiàn)車輛安全隱患和故障，造成客戶租車期間發(fā)生車輛故障或交通事故，分別處維護(hù)保養(yǎng)人員和交車檢查人員罰款各100元；造成經(jīng)濟(jì)損失，罰款各200元；

10、維護(hù)保養(yǎng)人員未通知美車部清潔車輛，影響租車，罰款50元；

11、美車部接維護(hù)保養(yǎng)人員通知后，未及時(shí)清潔車輛，影響租車，罰款50元；

（二）違反租車期間工作內(nèi)容和要求

1、未主動(dòng)與客戶保持聯(lián)系，幫助客戶排憂解難，受到客戶投訴，罰款50元；

2、未及時(shí)發(fā)現(xiàn)租車情況異常，廷誤收車時(shí)間或造成經(jīng)濟(jì)損失，罰款200元；

3、所租車輛發(fā)生機(jī)械故障或車輛損壞，未及時(shí)處理或處理不當(dāng)，影響客戶用車，受到客戶投訴，罰款100元；客戶私自在外修車，造成修車費(fèi)用增加或出現(xiàn)修車質(zhì)量問題，罰款200 元；

4、處理客戶車輛損失賠償不及時(shí)或處理不當(dāng)，造成客戶拖延、拒賠，造成經(jīng)濟(jì)損失，罰款100元；

5、催收客戶欠款不及時(shí)，造成欠款無法收回，罰款200元

6、與客戶串通或私自挪用、截留或多收少交賠償金，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，除退出所有款項(xiàng)外，另罰 4 款200元；達(dá)到犯罪金額，公司將追究法律責(zé)任。

7、客戶超出預(yù)租時(shí)間未及時(shí)催收客戶續(xù)租租金，導(dǎo)致客戶欠費(fèi)，由租賃部負(fù)責(zé)催收；造成 經(jīng)濟(jì)損失，罰款200元；

（三）違反收車后工作內(nèi)容和要求

1、未收行駛證，影響租車，罰款50元；

2、車內(nèi)工具、配置物品丟失或車輛損壞，未收取客戶賠償款，罰款200元；

3、、未按公司指定位置停車或未放置租車標(biāo)志牌或未主動(dòng)將車鑰匙交辦公室保管，罰款100 元；

4、未通知公司相關(guān)部門人員洗車或檢查維修、維護(hù)、保養(yǎng)等，罰款100元；

5、貪污、挪用租車租金，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，除退出所有款項(xiàng)外，另處罰款500元。達(dá)到犯罪金額，公司將追究法律責(zé)任。

5、未收取或私自截留、挪用、貪污客戶超時(shí)或超公里數(shù)租金或保險(xiǎn)理賠補(bǔ)償金，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，除退出截留、挪用款項(xiàng)外，另罰款200元；

6、未及時(shí)查詢客戶違章信息并通知客戶處理、或受客戶委托或公司安排，造成違章處理困 難或影響公司車輛年審或過戶，罰款100元；造成經(jīng)濟(jì)損失，罰款200元 ；

7、未辦理租車手續(xù)或未經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，私自用車，未主動(dòng)繳納租車費(fèi)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，除補(bǔ) 交租車費(fèi)外，罰款200元；

8、客戶保證金保證期到期，未主動(dòng)提前通知客戶辦理退款事宜，受到客戶投訴，罰款100 元；

9、以上處理和罰款，由公司辦公室監(jiān)督執(zhí)行，財(cái)務(wù)部門憑辦公室開據(jù)的罰款通知單，責(zé)任 人當(dāng)月工資中扣出，不足部分，由責(zé)任人現(xiàn)金支付，當(dāng)月罰款，當(dāng)月了清。