第一篇：合規(guī)管理部2010年上半年工作總結(jié)暨下半年工作計(jì)劃

合規(guī)管理部2010年上半年工作總結(jié)

暨下半年工作計(jì)劃

2010年上半年，我部在行領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和支持下，認(rèn)真履行部室崗位職責(zé)，嚴(yán)格按照信貸審核標(biāo)準(zhǔn)和貸款新規(guī)的要求進(jìn)行日常合規(guī)審查，進(jìn)一步完善制度建設(shè)、流程改造，健全合規(guī)管理組織體系和制度架構(gòu)，不斷提高合規(guī)管理綜合水平，促進(jìn)我行合規(guī)管理企業(yè)文化的構(gòu)建。

一、全面落實(shí)貸款新規(guī)，做好合規(guī)審查工作。

（一）嚴(yán)格貸款審核，促進(jìn)貸款新規(guī)有效實(shí)施。

以“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”為理論依據(jù)，嚴(yán)格貸款發(fā)放、銀行承兌匯票開具及票據(jù)貼現(xiàn)等各項(xiàng)業(yè)務(wù)的審查工作。截至2010年6月30日，我部共審各類業(yè)務(wù)5501筆，通過5498筆，打回324筆，打回率約5.89%，累計(jì)通過金額約73.68億元。

（二）簡化流程，增加辦公聯(lián)系方式，提高放款審查效率 根據(jù)2010年5月6日行長辦公會(huì)議要求，為提高我行信貸業(yè)務(wù)放款辦理的效率，經(jīng)由我部與相關(guān)部室溝通建議，從5月10日起，取消放款通知書及相關(guān)業(yè)務(wù)確認(rèn)書中各支行（部）有權(quán)審批人簽名一欄，所有的放款通知書及相關(guān)業(yè)務(wù)確認(rèn)書只需信貸客戶經(jīng)理（簽名）并加蓋支行業(yè)務(wù)公章即可；

另外，為加強(qiáng)與支行（部）放款事項(xiàng)的聯(lián)系和溝通，提高放款審核效率，在辦公室的支持下，我部于6月份增加了2部放款審核聯(lián)系電話，為各支行（部）咨詢及辦理相關(guān)業(yè)務(wù)提供了較大的便利。

（三）開展貸款新規(guī)培訓(xùn)，加強(qiáng)制度有效傳導(dǎo)。為解決我行員工對(duì)貸款新規(guī)理解不透徹，對(duì)相關(guān)制度運(yùn)用尺度偏頗較大等問題，我部于6月4日至6日開展了“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的視頻解讀培訓(xùn)活動(dòng)，以通過全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)、領(lǐng)會(huì)貸款新規(guī)的內(nèi)涵和要求為出發(fā)點(diǎn)，強(qiáng)化全行員工對(duì)制度的理解，從而進(jìn)一步規(guī)范我行貸款操作和風(fēng)險(xiǎn)防控，提升信貸業(yè)務(wù)精細(xì)化經(jīng)營管理水平。此次培訓(xùn)活動(dòng)為全行員工提供了一個(gè)溝通交流的平臺(tái)，得到了全行員工積極響應(yīng)，參加培訓(xùn)人數(shù)達(dá)245人。

（四）制定固定資產(chǎn)貸款有關(guān)規(guī)定，修訂固定資產(chǎn)借款合同及增加借款合同補(bǔ)充協(xié)議。

1、為固化固定資產(chǎn)貸款發(fā)放與支付各環(huán)節(jié)的操作流程，我部于2月份制訂下發(fā)了《關(guān)于執(zhí)行固定資產(chǎn)貸款有關(guān)規(guī)定的通知》，通過制度加以規(guī)范，做到有章可循，有效提高固定資產(chǎn)貸款的流程化管理水平，進(jìn)一步防范貸款資金支付過程的操作風(fēng)險(xiǎn)。

2、我部于4月初修訂了《泉州銀行固定資產(chǎn)借款合同》，在支付環(huán)節(jié)條款重點(diǎn)明晰了有關(guān)“貸款人受托支付”與“借款人自主支付”的條件和標(biāo)準(zhǔn)及貸款人可與借款人在借款合同中約定認(rèn)為應(yīng)該采取貸款人受托支付方式的其他非法定情形，進(jìn)一步明確了貸款支付方式。同時(shí)，在合同中還增設(shè)了關(guān)于受托支付法律風(fēng)險(xiǎn)防范的相關(guān)條款。

3、為有效地貫徹執(zhí)行“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”的相關(guān)要求，我部于4月份制訂了流動(dòng)資金貸款及個(gè)人貸款借款合同補(bǔ)充協(xié)議，通過對(duì)借款合同的補(bǔ)充修訂，以填補(bǔ)合同文本中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有效保障借貸雙方合法權(quán)益。

二、強(qiáng)化合規(guī)檢查，有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

根據(jù)部室崗位工作職責(zé)，我部于3月份組織對(duì)全行信貸業(yè)務(wù)、出納業(yè)務(wù)及會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理情況進(jìn)行合規(guī)性檢查，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題提出針對(duì)性改進(jìn)、整改措施，做到合規(guī)管理與日常業(yè)務(wù)的有機(jī)地結(jié)合，促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)健開展。

三、執(zhí)行合規(guī)問責(zé)機(jī)制，對(duì)新增不良貸款進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定。上半年，我部陸續(xù)開展了涉及**、**、**、**等4家支行共5戶企業(yè)不良貸款的責(zé)任認(rèn)定工作，目前已完成責(zé)任認(rèn)定報(bào)告。通過在全行范圍內(nèi)落實(shí)嚴(yán)格的不良問責(zé)制度，將責(zé)任落實(shí)到人，提高全行員工的合規(guī)意識(shí)，以確保我行內(nèi)控和合規(guī)機(jī)制建設(shè)的有效性。

四、動(dòng)態(tài)關(guān)注內(nèi)外部法律、法規(guī)、制度變化，及時(shí)傳達(dá)和貫徹執(zhí)行。

（一）嚴(yán)格日常法律文書的法律風(fēng)險(xiǎn)的審查工作，有效防范法律風(fēng)險(xiǎn)。密切關(guān)注法律、規(guī)則和制度的最新動(dòng)態(tài)，強(qiáng)化日常法律文書審核工作，適時(shí)提出合理化的建議及意見，做到與時(shí)俱進(jìn)。一是對(duì)新業(yè)務(wù)及新產(chǎn)品提供必要的合規(guī)性及風(fēng)險(xiǎn)性審核；二是對(duì)各種合同文本，如非格式合同、保函、信貸證明等的合法性、合規(guī)性提出法律審查意見；三是對(duì)支行在使用各類合同文件中存在的問題進(jìn)行詳細(xì)指導(dǎo)，有效提高了信貸業(yè)務(wù)手續(xù)的規(guī)范性。

（二）制作外部法律法規(guī)電子書，提升員工的知法和執(zhí)法水平。

為便于我行員工查詢、學(xué)習(xí)和正確使用經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)、規(guī)章制度，提升我行依法合規(guī)經(jīng)營水平，我部于4月份對(duì)外部金融法律法規(guī)以及與金融業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行了系統(tǒng)的梳理，并匯編成電子書。該電子書共收集了37部銀行業(yè)相關(guān)法律、15部銀行業(yè)相關(guān)法規(guī)、55個(gè)司法解釋、330個(gè)部門規(guī)章及規(guī)范性文件，側(cè)重于對(duì)部門規(guī)章、規(guī)范性文件按照市場準(zhǔn)入監(jiān)管、公司治理監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控監(jiān)管、業(yè)務(wù)運(yùn)營監(jiān)管、外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管、監(jiān)管查處與法律救濟(jì)、行業(yè)自律等的分類，具有全面、完整、方便、快捷、實(shí)用的特點(diǎn)。

五、完善相關(guān)制度建設(shè)，健全合規(guī)管理制度架構(gòu)。

（一）按照“急用先行”原則完善相關(guān)業(yè)務(wù)制度建設(shè)。6月份，我部制定了《**銀行現(xiàn)場檢查管理程序》及《**銀行大宗物品集中采購管理暫行辦法》，兩個(gè)制度的制定和出臺(tái)，有利于提升現(xiàn)場檢查的工作質(zhì)量和效率，規(guī)范大宗物品采購行為，提高我行采購資金的使用效益，保障采購質(zhì)量。

（二）著手進(jìn)行內(nèi)部規(guī)章制度匯編。

為向我行依法合規(guī)經(jīng)營提供制度保障，我部于5月份開始，以經(jīng)行長辦公會(huì)同意通過的《**銀行內(nèi)部規(guī)章制度梳理修訂方案》為依據(jù)，成立制度匯編領(lǐng)導(dǎo)小組，實(shí)行部門負(fù)責(zé)制，指定專人，分五個(gè)階段（即第一階段，制定制度梳理、修訂目錄清單；第二階段，制定管理框架的規(guī)章制度文件；第三階段：梳理、制定、完善管理辦法、實(shí)施細(xì)則、業(yè)務(wù)操作規(guī)范、業(yè)務(wù)操作流程；第四階段，梳理、修訂和完善員工崗位手冊；第五階段，匯編成冊或者制作內(nèi)部規(guī)章制度電子書）開始著手進(jìn)行內(nèi)部制度梳理工作。目前該項(xiàng)工作進(jìn)展順利，預(yù)計(jì)歷時(shí)3－4個(gè)月。

六、著手影像信息系統(tǒng)開發(fā)，推進(jìn)“流程銀行”建設(shè)。

（一）積極推進(jìn)影像信貸管理系統(tǒng)建設(shè)。

1、順利完成影像信貸管理系統(tǒng)的建設(shè)工作。完成影像信息系統(tǒng)開發(fā)建設(shè)，確保我行影像信息系統(tǒng)7月份上線運(yùn)行是我行提出的工作任務(wù)。為此，我部于3月底，在辦公室、信息科技部、人力資源部及風(fēng)險(xiǎn)管理部等部室的協(xié)助配合下，完成了對(duì)影像信息系統(tǒng)的需求調(diào)研、分析、設(shè)計(jì)及采購等工作，并于4月份開始著手影像信貸管理系統(tǒng)的建設(shè)工作。歷時(shí)2個(gè)多月的開發(fā)建設(shè)，該系統(tǒng)于6月中旬改造完成。

2、組織對(duì)信貸影像信息系統(tǒng)進(jìn)行測試。

影像信貸管理系統(tǒng)改造完成后，我部于6月22日至25日，對(duì)該系統(tǒng)進(jìn)行了測試，測試內(nèi)容涵蓋了普通貸款、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、展期貸款、聯(lián)保貸款等各業(yè)務(wù)流程中的影像信息分類掃描、集中掃描，掃描件的查看、批注及T+1放款流程等。另外，在確保影像信息系統(tǒng)能正常使用下，我部還組織對(duì)每筆業(yè)務(wù)從客戶信息錄入到貸款出賬等各個(gè)信貸流程進(jìn)行綜合測試，以檢驗(yàn)系統(tǒng)的整體可操作性及影像信息系統(tǒng)與原信貸系統(tǒng)的匹配性。通過測試，改造后的系統(tǒng)基本符合我行提出的項(xiàng)目需求及支行業(yè)務(wù)需求，系統(tǒng)已基本符合上線要求。

3、組織對(duì)影像信息系統(tǒng)進(jìn)行培訓(xùn)。

在影像信貸管理系統(tǒng)上線前，為使各支行（部）相關(guān)信貸人員能夠進(jìn)一步了解系統(tǒng)功能，熟悉操作流程，我部于6月28日至29日進(jìn)行了影像信息系統(tǒng)及T+1放款流程的培訓(xùn)。通過培訓(xùn)，有助于信貸人員熟練掌握信貸業(yè)務(wù)新流程，提高業(yè)務(wù)辦理效率。

（二）搭建放款中心制度框架

放款中心的建立將有助于防范信貸業(yè)務(wù)中存在的操作風(fēng)險(xiǎn)，我部本著“制度為據(jù)”原則，于6月份分別制定了《放款中心管理辦法》及《信貸檔案管理辦法》，明確了放款中心部門及相關(guān)崗位職責(zé)、放款基本流程及檔案管理等方面內(nèi)容，為下半年放款中心的組建，規(guī)范放款中心業(yè)務(wù)運(yùn)作提供制度保障。

七、下半年工作計(jì)劃

（一）繼續(xù)做好日常合規(guī)管理工作。

1、繼續(xù)做好合規(guī)放款審查工作。下半年，我部仍將合規(guī)放款審查作為一項(xiàng)重要工作，繼續(xù)做好各項(xiàng)授信業(yè)務(wù)的放款審查，進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)把控關(guān)。

2、繼續(xù)做好法律審查、咨詢工作。繼續(xù)為各部門和各支行提供法律及合規(guī)性建議，并為我行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、評(píng)估等工作。

3、繼續(xù)做好合規(guī)檢查工作。強(qiáng)化合規(guī)檢查工作，及時(shí)對(duì)我行的內(nèi)部違規(guī)行為和其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的預(yù)防和控制。

（二）對(duì)“貸款新規(guī)”執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。

下半年，我部將適時(shí)組織對(duì)全行“貸款新規(guī)”執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，檢查重點(diǎn)主要包括以下幾個(gè)方面：

1、是否履行盡職調(diào)查職能：如項(xiàng)目資本金是否足額到位；客戶經(jīng)理或信貸人員是否赴項(xiàng)目現(xiàn)場核查工程進(jìn)度；是否根據(jù)借款人生產(chǎn)經(jīng)營的規(guī)模和周期特點(diǎn)，合理測算借款人營運(yùn)資金需求；是否建立并嚴(yán)格執(zhí)行面談面簽制度等。

2、貸款發(fā)放支付是否合規(guī)：如采取受托支付的，貸款資是否即時(shí)支付給借款人交易對(duì)手；采取自主支付的，是否按季核查貸款支付符合約定用途等。

3、貸款用途是否合規(guī)：如是否有將流動(dòng)資金貸款用于固定資產(chǎn)投資、股權(quán)投資以及國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領(lǐng)域和用途；是否發(fā)放無指定用途的個(gè)人貸款等。

4、是否按規(guī)定實(shí)施貸后管理。

（三）完成放款中心組建工作

1、組織對(duì)影像信息系統(tǒng)的上線、運(yùn)行及維護(hù)工作 上半年，我部已完成影像信息系統(tǒng)的建設(shè)、測試、培訓(xùn)等工作，并于7月1日正式上線運(yùn)行。下半年，我部將繼續(xù)跟蹤落實(shí)影像系統(tǒng)的運(yùn)行情況，同時(shí)與相關(guān)信貸人員進(jìn)行溝通交流，借鑒有建設(shè)性的意見及建議，及時(shí)對(duì)影像系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)與改進(jìn)。

2、成立放款中心

上半年，通過完成影像系統(tǒng)建設(shè)工作，為我行建立放款中心提供了技術(shù)及硬件支持。同時(shí)，我部也已制定下發(fā)了《放款中心管理辦法》。下半年，我部將在原有機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)上，成立放款中心，并完善相關(guān)制度，制定《放款中心信貸檔案管理辦法》等，以實(shí)現(xiàn)信貸檔案集中管理、放款集中審查。

（四）繼續(xù)推進(jìn)全行內(nèi)部規(guī)章制度建設(shè)工作。

上半年，我行內(nèi)部規(guī)章制度梳理工作已全面啟動(dòng)，具體工作由我部牽頭，會(huì)同總部辦公室共同組織進(jìn)行。下半年，我部將把制度梳理工作列為工作重點(diǎn)，主要做好以下幾項(xiàng)工作：

（1）制定管理框架的規(guī)章制度文件：由各個(gè)條線部門根據(jù)我部最終確定的規(guī)章制度梳理、修訂目錄清單進(jìn)行管理框架制度的起草、制定。

（2）梳理、制定、完善管理辦法、實(shí)施細(xì)則、業(yè)務(wù)操作規(guī)范、業(yè)務(wù)操作流程：由各個(gè)條線具體部門根據(jù)我部最終確定的規(guī)章制度梳理、修訂目錄清單，進(jìn)行管理辦法、實(shí)施細(xì)則、業(yè)務(wù)操作規(guī)范、操作流程的梳理、制定、完善。

（3）梳理、修訂和完善員工崗位手冊：由各個(gè)條線具體部門根據(jù)我部最終確定的規(guī)章制度梳理、修訂目錄清單進(jìn)行該層次內(nèi)部規(guī)章制度文件的梳理、修訂和完善。

（4）匯編成冊或者制作內(nèi)部規(guī)章制度電子書：對(duì)各個(gè)條線或部門梳理、制定、修訂和完善的文件進(jìn)行統(tǒng)一發(fā)文，并將各個(gè)部門將梳理后的制度文件匯總至我部，由我部進(jìn)行統(tǒng)一匯總，并編制《**銀行內(nèi)部規(guī)章制度》電子書和紙質(zhì)書籍。

合規(guī)管理部 2010-7-5

第二篇：合規(guī)部工作計(jì)劃

合規(guī)部2021工作計(jì)劃

一、健全完善規(guī)章制度，強(qiáng)化合規(guī)體系建設(shè)

（一）聘請XX咨詢公司梳理內(nèi)控制度。確保將金融法律法規(guī)，全行各業(yè)務(wù)條線的管理?xiàng)l例、規(guī)定、辦法等，融入到崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程中，確保以制度為準(zhǔn)繩，合規(guī)經(jīng)營。

（二）實(shí)時(shí)關(guān)注監(jiān)管動(dòng)態(tài)，實(shí)行制度動(dòng)態(tài)管理。隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展變化，分析研究并準(zhǔn)確把握政策規(guī)定，對(duì)不適用、不完善、缺失的制度，及時(shí)予以廢止、修訂、補(bǔ)齊，使制度管理緊跟形勢和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，與業(yè)務(wù)發(fā)展同步延伸，避免存在滯后情況，同時(shí)對(duì)監(jiān)管動(dòng)態(tài)進(jìn)行持續(xù)性監(jiān)測預(yù)警。

（三）做好合規(guī)審核和法律審核。對(duì)總行和營管各部門新增和修訂的各種制度、流程、規(guī)范、新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品等進(jìn)行合規(guī)審核。為及時(shí)有效提示合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，按照業(yè)務(wù)和管理的日常需要，各部門依據(jù)制度修改和完善的相關(guān)流程、規(guī)范等需同步報(bào)送合規(guī)部。（考核點(diǎn)）

二、開展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，提升全員合規(guī)意識(shí)

（一）提高全員制度掌握程度，牽頭組織開展制度學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。要求總行和營管各部門制定學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃，開展“制度必修課”和“一把手講合規(guī)”的活動(dòng)，組織員工系統(tǒng)深入地學(xué)習(xí)、研究規(guī)章制度，真正全面、準(zhǔn)確地理解和掌握制度，為制度執(zhí)行奠定良好基礎(chǔ)。

（二）狠抓制度落實(shí)，提升制度執(zhí)行力。要求總行和營管各職能部門制定檢查計(jì)劃和具體方案，定期對(duì)全行各業(yè)務(wù)條線的制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查考核，對(duì)自查中存在的突出問題和潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，落實(shí)整改措施，同時(shí)將制度執(zhí)行檢查情況報(bào)送給合規(guī)部，以便于合規(guī)部對(duì)全行的制度執(zhí)行情況有全面和直觀的掌握。合規(guī)部定期抽查各部門制度執(zhí)行情況和，并提出合規(guī)建議。

（三）多舉措開展合規(guī)文化活動(dòng)，使合規(guī)工作實(shí)現(xiàn)常態(tài)化，建立合規(guī)長效機(jī)制。開展“合規(guī)文化月”、《聚焦合規(guī)》?？群弦?guī)文化活動(dòng)常態(tài)化的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步把“制度執(zhí)行力”作為員工行為準(zhǔn)則和目標(biāo)，結(jié)合本行實(shí)際，以宣傳、測試、培訓(xùn)、競賽、演講等活動(dòng)為載體，促進(jìn)員工對(duì)制度內(nèi)容的消化理解、領(lǐng)會(huì)掌握，使制度立行、規(guī)范管理深入人心。

三、完善合規(guī)管控體系，開展合規(guī)監(jiān)督與評(píng)價(jià)

（一）定期開展合規(guī)考評(píng)。針對(duì)今年監(jiān)管檢查問題和自查發(fā)現(xiàn)問題以及明年監(jiān)管檢查重點(diǎn)制定合規(guī)考評(píng)方案，按季度對(duì)總行相關(guān)部室、營管部及各支行開展合規(guī)考評(píng)，協(xié)助一道防線發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)提出合規(guī)建議，充分發(fā)揮二道防線檢查、監(jiān)督、考評(píng)的作用。同時(shí)對(duì)合規(guī)考評(píng)發(fā)現(xiàn)的問題形成報(bào)告上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。并定期組織召開合規(guī)評(píng)審會(huì)，各條線部門針對(duì)各自問題剖析原因，匯報(bào)整改情況。

（二）合規(guī)評(píng)價(jià)報(bào)告。合規(guī)部每季度、每半年、全年對(duì)全行合規(guī)工作持續(xù)進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)三道防線檢查發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題、監(jiān)管檢查及處罰情況、反洗錢可疑交易排查情況、員工行為排查情況、客戶投訴等情況進(jìn)行分析匯總，并得出合規(guī)結(jié)論。同時(shí)向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告。

四、強(qiáng)化合規(guī)問責(zé)力度

我行目前已經(jīng)成立案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組和問責(zé)委員會(huì)，今后對(duì)于內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)情況，將嚴(yán)格按照“雙線問責(zé)”和“上追兩級(jí)”的規(guī)定，嚴(yán)肅追究直接責(zé)任人和上級(jí)管理部門責(zé)任。對(duì)于一般違規(guī)問題，將堅(jiān)決執(zhí)行《XX銀行問責(zé)處罰細(xì)則》相關(guān)規(guī)定；對(duì)于各類重大違規(guī)違紀(jì)問題，特別是可能引發(fā)大案、要案的重大違規(guī)問題，應(yīng)視同案件進(jìn)行處罰和嚴(yán)肅問責(zé)。

五、幾點(diǎn)建議

1、按照《合規(guī)管理基本規(guī)定》制度要求，“應(yīng)確保合規(guī)部門能夠獨(dú)立履行合規(guī)管理職責(zé)，豁免現(xiàn)實(shí)和潛在的利益沖突”，為更好開展合規(guī)工作，特申請合規(guī)部門績效考核按照全行平均數(shù)發(fā)放。

2、為保證《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告》的時(shí)效性、客觀性、完整性，使合規(guī)管理貫穿和覆蓋到事前、事中、事后的全流程，總行及營管各部門、各支行要按照報(bào)告的撰寫要求，將監(jiān)管處罰以及發(fā)現(xiàn)的問題、行內(nèi)檢查發(fā)現(xiàn)的問題、機(jī)構(gòu)或人員發(fā)生的違規(guī)問題等落實(shí)整改情況，風(fēng)險(xiǎn)排查情況，采取措施以及問責(zé)情況；制度完善及合規(guī)學(xué)習(xí)、培訓(xùn)情況；反洗錢合規(guī)義務(wù)履行情況；合規(guī)文化建設(shè)情況等（詳見《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告》具體要求），認(rèn)真及時(shí)上報(bào)《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告》。

3、合規(guī)檢查考評(píng)：范圍涵蓋總行及營管各部門、各支行；檢查依據(jù)包括《合規(guī)部季度考核方案及要點(diǎn)》、《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告》中的落實(shí)情況、其它；檢查結(jié)果納入合規(guī)績效考核。

4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控是從員工到高管層的，人人有責(zé)。為保證合規(guī)工作的有效開展，請總行及營管各部門的積極

合規(guī)部

2020年12月9日

第三篇：合規(guī)管理部資料

合規(guī)管理系列談之一

關(guān)于合規(guī)的理念

2007年4月，我公司新設(shè)立了合規(guī)管理部。為何要在公司已經(jīng)設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)控制部、法律事務(wù)部、內(nèi)審稽核部負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理情況下，再成立一個(gè)專門部門負(fù)責(zé)合規(guī)管理呢？

深入探討之前，首先應(yīng)明確“合規(guī)”的定義，因?yàn)檫@個(gè)詞語使用的頻率很高，對(duì)它的解釋也是因人而異的。根據(jù)《蘇州信托投資有限公司合規(guī)管理辦法》，合規(guī)是指公司及公司員工的行為應(yīng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、市場慣例、公司內(nèi)部管理制度以及誠實(shí)守信的道德準(zhǔn)則?？梢?，現(xiàn)在所說的合規(guī)，其定義范圍不再局限于信托公司遵循的外部法律法規(guī)與監(jiān)管要求，而是包括了市場慣例、行業(yè)準(zhǔn)則，以及誠實(shí)守信等職業(yè)道德準(zhǔn)則，包括了信托公司的各種內(nèi)部規(guī)矩在內(nèi)的一個(gè)更加廣義的概念。

為什么要合規(guī)?合規(guī)有何重要性？對(duì)于業(yè)務(wù)發(fā)展有何貢獻(xiàn)？簡而言之，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)對(duì)任何金融組織的穩(wěn)定性和聲譽(yù)造成嚴(yán)重威脅。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是由于不合規(guī)行為，導(dǎo)致公司財(cái)務(wù)損失、聲譽(yù)損失，引發(fā)法律責(zé)任、監(jiān)管處罰。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)也是操作風(fēng)險(xiǎn)之一。這種風(fēng)險(xiǎn)一是源于人的因素，主要包括員工的價(jià)值取向、雇傭制度、薪酬制度；二是所建立的流程制度自身的缺失。

對(duì)于信托這一關(guān)乎金錢和誠信的行業(yè)來說，受人之托，代人理財(cái)，靠的就是客戶對(duì)信托公司的信任，誠信、聲譽(yù)是信托公司的立足之本。一旦違規(guī)，就是一種失信的表現(xiàn)。從近年來接連陷入困境的金信信托、伊斯蘭信托來看，往往都是由于違規(guī)導(dǎo)致了客戶、監(jiān)管者以及投資者信心的喪失，造成了最后的敗局。信托公司的成功，從長期來看，只能在樹立了客戶、投資者、監(jiān)管者和員工對(duì)組織信譽(yù)和忠誠的信任之后方能實(shí)現(xiàn)。這也就是合規(guī)對(duì)于業(yè)務(wù)成功至關(guān)重要的核心原因所在。

由此來看，公司強(qiáng)調(diào)合規(guī)管理的確有其必要性和及時(shí)性。公司希望通過合規(guī)管理部的設(shè)立，促進(jìn)公司合規(guī)進(jìn)程，提高合規(guī)管理水平。通過合規(guī)培訓(xùn)，將國家的法規(guī)、公司的規(guī)章制度等，很清晰地給員工以教化，哪些可以免責(zé)，哪些要問責(zé)；要在公司內(nèi)部樹立起“人人合規(guī)”的信條，公司董事會(huì)和管理層率先垂范，公司從上到下都遵循合規(guī)為行為準(zhǔn)則，每個(gè)員工都對(duì)其相應(yīng)業(yè)務(wù)部門的法律和政策的合規(guī)負(fù)責(zé)，業(yè)務(wù)部門對(duì)其職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)有直接的第一位的責(zé)任。

合規(guī)管理部 二〇〇七年五月十七日（此段不要發(fā)，僅供你參考，可能根據(jù)工作還會(huì)調(diào)整增刪）第一期《關(guān)于合規(guī)的理念》 第二期《培育良好的合規(guī)文化》 第三期《合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值》

第四期《合規(guī)部門的職能與任務(wù)》 第五期《合規(guī)部門與其他部門的協(xié)作》

合規(guī)管理系列談之二

培育良好的合規(guī)文化

合規(guī)經(jīng)營是金融機(jī)構(gòu)存在和發(fā)展的根本前提，也是金融機(jī)構(gòu)安全穩(wěn)健運(yùn)行的關(guān)鍵所在，所以合規(guī)文化理所當(dāng)然是金融機(jī)構(gòu)企業(yè)文化的核心構(gòu)成要素。根據(jù)《蘇州信托投資有限公司合規(guī)管理辦法》，公司倡導(dǎo)的合規(guī)文化是：“人人合規(guī)，主動(dòng)合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”。

首先，要確立“人人合規(guī)”的合規(guī)理念。

合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或?qū)Ｂ毢弦?guī)人員的職責(zé)，公司董事會(huì)和管理層要率先垂范，公司從上到下都遵循合規(guī)為行為準(zhǔn)則，業(yè)務(wù)部門對(duì)其職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)有直接的第一位的責(zé)任。只有合規(guī)成為公司每一位員工的行為準(zhǔn)則，成為各崗位人員的自覺行動(dòng)，才能使合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則及其精神得到遵循和貫徹落實(shí)。只有當(dāng)公司員工恪守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范，做到人人都能履行自身的合規(guī)責(zé)任，公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才會(huì)有效。

其次，要樹立“主動(dòng)合規(guī)”的合規(guī)理念。

公司倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和主動(dòng)暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，將合規(guī)由外在的被動(dòng)和強(qiáng)制轉(zhuǎn)化為內(nèi)在的主動(dòng)和自覺。通過業(yè)務(wù)制度、行為手冊、操作程序等方面的改進(jìn)，有效傳承公司風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)驗(yàn)和做法，以避免類似違規(guī)事件的重復(fù)發(fā)生，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人采取必要的懲戒措施。公司應(yīng)認(rèn)識(shí)到任何合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息可能并不是一個(gè)孤立的、偶然的現(xiàn)象或問題，有可能是一個(gè)整體的、具有因果關(guān)聯(lián)和共性的問題或潛在隱患。這就是要求公司形成鼓勵(lì)主動(dòng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基調(diào)。

三是，樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念

正所謂“小洞不補(bǔ)，大洞吃苦”。通過公司內(nèi)部的合規(guī)活動(dòng)，能夠有效避免公司的經(jīng)營活動(dòng)因違規(guī)而受到限制，可以增加公司參與市場競爭、實(shí)現(xiàn)盈利的機(jī)會(huì),增強(qiáng)公司在信托乃至理財(cái)市場的持續(xù)競爭力。通過預(yù)判和影響監(jiān)管規(guī)則的出臺(tái)，密切關(guān)注和跟蹤法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，積極正確有利于公司發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策環(huán)境。合規(guī)活動(dòng)有利于公司形成一整套具有較強(qiáng)執(zhí)行力的程序性制度，能使公司通過制度的持續(xù)修訂，將公司日積月累的各種良好做法沉淀下來，不斷提升公司各類風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。

合規(guī)文化所包含的內(nèi)涵相當(dāng)豐富，除了上面所談到的，還涉及到誠實(shí)、守信、正直等職業(yè)道德規(guī)范和行為操守，還包括公司對(duì)社會(huì)的責(zé)任、公司對(duì)員工的責(zé)任、員工對(duì)公司的責(zé)任、以及員工對(duì)其他員工的責(zé)任等價(jià)值觀念上的取向。限于篇幅，這里就不再展開了。

合規(guī)管理部

二〇〇七年六月二十一日

合規(guī)管理系列談之三

合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理本身并不能直接為公司增加利潤，在《蘇州信托投資有限公司合規(guī)管理辦法》中對(duì)于“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”是這樣定義的：指通過合規(guī)管理將增強(qiáng)公司在信托乃至整個(gè)理財(cái)市場的持續(xù)競爭力，增加盈利空間和機(jī)會(huì)，避免業(yè)務(wù)活動(dòng)受到限制，為公司及其持有人創(chuàng)造價(jià)值。

隨著合規(guī)管理部的成立和工作的開展，我們很快發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的關(guān)鍵是個(gè)“規(guī)”字。俗話說：千里之行，始于足下。公司有效合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的建立，首先是個(gè)“規(guī)”字，即解決合規(guī)應(yīng)當(dāng)符合“哪些規(guī)”的問題，在此基礎(chǔ)上再談“合規(guī)”。這個(gè)“規(guī)”不是簡單的一個(gè)滿足法律法規(guī)要求的制度匯編，這個(gè)“規(guī)”既包括外部的法律、法規(guī)，也包括企業(yè)內(nèi)部的大量管理制度、規(guī)定。然而，我們多年來形成的規(guī)章制度系統(tǒng)并不能很好地滿足上述要求。以規(guī)范關(guān)聯(lián)交易為例，相關(guān)的“規(guī)”散見于《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》、《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則—關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易的披露》、《信托投資公司關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等，如果僅僅將其簡單匯編在一起，顯然其可操作性、可執(zhí)行性仍較差。對(duì)這些種類、層次、數(shù)目眾多的“規(guī)”，公司真正將其落實(shí)到經(jīng)營管理活動(dòng)之中，必須對(duì)其進(jìn)行梳理、整合與優(yōu)化，形成合規(guī)手冊，這本身就是在提升公司的風(fēng)險(xiǎn)管理能力和核心競爭力。

合規(guī)文化是金融企業(yè)文化的一個(gè)重要組成部分。合規(guī)絕不僅僅是合規(guī)管理部一個(gè)部門的事情，合規(guī)工作與公司的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)員工都息息相關(guān)。只有將合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)員工的血液中，才能真正做到人人合規(guī)，從而有效控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保公司的經(jīng)營不偏離目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值的最大化。

綜上所述，好的“規(guī)”的形成過程本身就是對(duì)業(yè)務(wù)和管理流程的整合和優(yōu)化，可以給公司帶來直接的經(jīng)濟(jì)效益；同時(shí)，通過主動(dòng)合規(guī)，公司可以與監(jiān)管當(dāng)局實(shí)現(xiàn)更為有效的銀監(jiān)互動(dòng)，在申請開辦新業(yè)務(wù)的過程中做到主動(dòng)滿足相關(guān)監(jiān)管要求、縮短申辦新業(yè)務(wù)的周期，獲得競爭優(yōu)勢。此外，良好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有助于提高公司的品牌價(jià)值、增加公司無形資產(chǎn)，使公司避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少聲譽(yù)損失，有助于公司吸引更多優(yōu)質(zhì)客戶。

合規(guī)管理部

二〇〇七年七月二十五日

合規(guī)管理系列談之四

合規(guī)部門的職能與任務(wù)

在確立內(nèi)部的合規(guī)職責(zé)時(shí)，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)首先給出的是董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)方面的職責(zé)，之后才陳述了合規(guī)部門的職責(zé)應(yīng)該是協(xié)助高級(jí)管理層有效管理金融機(jī)構(gòu)面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。因此，我們必須清楚地認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)和高級(jí)管理層需要對(duì)合規(guī)經(jīng)營負(fù)最終責(zé)任；金融機(jī)構(gòu)的各業(yè)務(wù)部門需要對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的生成和管理負(fù)直接責(zé)任，并且有義務(wù)向合規(guī)部門及時(shí)報(bào)告可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；每一位員工都必須對(duì)其業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)責(zé)；而合規(guī)部門則承擔(dān)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的盡職責(zé)任，其能否發(fā)揮好作用，取決于其他部門與合規(guī)部門之間的有效溝通與協(xié)作，更取決于高級(jí)管理層的態(tài)度以及對(duì)合規(guī)部門工作的重視和信賴。

根據(jù)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)2003年10月公布的《The compliance function in banks》，對(duì)于合規(guī)部門有如下定義：“銀行合規(guī)部門是識(shí)別、評(píng)估、通報(bào)、監(jiān)控并報(bào)告銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)獨(dú)立的職能部門。”在《蘇州信托投資有限公司合規(guī)管理辦法》中，對(duì)合規(guī)部門的功能和定位進(jìn)行了明確，界定了合規(guī)部門與內(nèi)審部門、法律部門、其他風(fēng)險(xiǎn)管理部門、業(yè)務(wù)部門之間的職責(zé)分工，并建立起合規(guī)部門與這些部門之間的良好合作機(jī)制。

蘇州信托有限公司合規(guī)管理部目前暫定主要職責(zé)是協(xié)助公司管理層有效識(shí)別和管理公司所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，做好公司內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的建設(shè)和優(yōu)化工作，以及規(guī)章制度與員工行為相結(jié)合的工作，解釋合規(guī)政策，監(jiān)督制度執(zhí)行。根據(jù)我們理解，與現(xiàn)有的內(nèi)審部門和其他風(fēng)險(xiǎn)管理部門相比，它強(qiáng)調(diào)的是對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)的識(shí)別、評(píng)估與監(jiān)測，它更關(guān)注“事前”和“事中”，重視對(duì)法律、法規(guī)、準(zhǔn)則最新發(fā)展的持續(xù)跟蹤、準(zhǔn)確理解與研究消化，使之落實(shí)于內(nèi)部制度、工作手冊、操作指引當(dāng)中，并在日常運(yùn)營中隨時(shí)發(fā)現(xiàn)、提示可能的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，同時(shí)參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程及新產(chǎn)品開發(fā)。

對(duì)于合規(guī)部門與內(nèi)審部門、法律部門、其他風(fēng)險(xiǎn)管理部門，雖然幾個(gè)部門的出發(fā)點(diǎn)一致，都是以防范風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)經(jīng)營為目標(biāo)，但履職重心卻各不相同。為了有效的分工與合作，還是應(yīng)明確各部門的職能定位和相關(guān)責(zé)任。

一、合規(guī)管理部與內(nèi)審稽核部的關(guān)系

（一）合規(guī)管理部與內(nèi)審稽核部分離，接受內(nèi)審稽核部定期和獨(dú)立的檢查。

（二）內(nèi)審稽核部負(fù)責(zé)公司各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性檢查。

（三）合規(guī)管理部為內(nèi)審稽核部的合規(guī)檢查提供方向和重點(diǎn)。合規(guī)管理部可請求內(nèi)審稽核部復(fù)查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的特定領(lǐng)域，內(nèi)審稽核部應(yīng)將其作為內(nèi)部審計(jì)的一部分。

（四）內(nèi)審稽核部的合規(guī)檢查結(jié)果是合規(guī)管理部識(shí)別和收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的重要來源和依據(jù)。內(nèi)審稽核部在檢查結(jié)束后，應(yīng)將有關(guān)合規(guī)檢查情況及結(jié)論抄送給合規(guī)管理部，為合規(guī)管理部識(shí)別和收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提供有效的信息來源和依據(jù)。合規(guī)部門可比喻為公司內(nèi)部的非現(xiàn)場監(jiān)管部門，而內(nèi)審部門則一直擔(dān)負(fù)著稽核審計(jì)工作，相當(dāng)于公司內(nèi)部的現(xiàn)場檢查部門，其工作具有“事后”特征，公司內(nèi)部包括合規(guī)部門在內(nèi)的所有組成，都需要受到內(nèi)審部門的監(jiān)督和定期、獨(dú)立的檢查。因此，合規(guī)部門應(yīng)當(dāng)與內(nèi)審部門分離，并在二者間建立明確的合作機(jī)制：合規(guī)部門應(yīng)為內(nèi)審部門的合規(guī)檢查提供方向；內(nèi)審部門應(yīng)將有關(guān)合規(guī)檢查的情況及結(jié)論抄送合規(guī)部門，為合規(guī)部門識(shí)別、監(jiān)測、評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提供信息來源和依據(jù)。

二、合規(guī)管理部與風(fēng)險(xiǎn)控制部的關(guān)系

（一）合規(guī)管理部側(cè)重于識(shí)別和評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）風(fēng)險(xiǎn)控制部側(cè)重于識(shí)別和評(píng)估市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)為主的各類風(fēng)險(xiǎn)（自身合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)也包括在內(nèi)），對(duì)項(xiàng)目出具風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)報(bào)告。

（三）風(fēng)險(xiǎn)控制部應(yīng)及時(shí)向合規(guī)管理部報(bào)告工作中發(fā)現(xiàn)的相關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，支持合規(guī)管理部的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測。

（四）合規(guī)管理部與風(fēng)險(xiǎn)控制部在合規(guī)事務(wù)方面應(yīng)緊密合作，增強(qiáng)公司內(nèi)部對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。雙方可就開發(fā)新產(chǎn)品，拓展新市場等中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)合向管理層提供建議。

三、合規(guī)管理部與法律事務(wù)部的關(guān)系

（一）合規(guī)管理部著重于公司內(nèi)部的合規(guī)管理。合規(guī)管理部負(fù)責(zé)審查公司內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)規(guī)程的合規(guī)優(yōu)化，識(shí)別和評(píng)估與公司經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)的新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品開發(fā)過程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）法律事務(wù)部著重于公司的法律性文本（如合同、協(xié)議、承諾等）的審核，以及法律咨詢等事項(xiàng)。法律事務(wù)部為公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)提供法律支持，對(duì)公司的各類合同、協(xié)議進(jìn)行審核和規(guī)范，對(duì)項(xiàng)目出具內(nèi)部法律意見。

（三）法律事務(wù)部應(yīng)利用專業(yè)特長，在法律法規(guī)執(zhí)行層面，就適用法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)等向合規(guī)管理部提出建議；支持合規(guī)管理部對(duì)員工的培訓(xùn)；參與調(diào)查合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)問題；就違規(guī)懲處問題向公司管理層提供意見。

四、合規(guī)管理部與其他業(yè)務(wù)部門的關(guān)系

（一）合規(guī)管理部與業(yè)務(wù)部門分離。

（二）各業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動(dòng)尋求合規(guī)管理部的合規(guī)咨詢和建議，主動(dòng)進(jìn)行日常和定期的合規(guī)性自查，并向合規(guī)管理部提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持并配合合規(guī)管理部的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和評(píng)估。

（三）合規(guī)管理部有義務(wù)為各業(yè)務(wù)部門和公司員工提供合規(guī)咨詢和幫助，通過提供建設(shè)性意見，幫助業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線管理好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并為公司業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持。

（四）合規(guī)管理部統(tǒng)一組織、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)公司業(yè)務(wù)制度、流程、手冊和操作程序的編寫和修訂。

合規(guī)管理部 二〇〇八年一月二十日

第四篇：合規(guī)部工作計(jì)劃

工作總結(jié)及2013年工作計(jì)劃

本人于XXXX年XX月正式加入XX銀行內(nèi)審合規(guī)部，開始了我的內(nèi)審合規(guī)工作生涯，在近兩個(gè)月的工作中，由于自己比較欠缺此崗位的工作經(jīng)驗(yàn)，對(duì)柜臺(tái)的操作流程沒能做到很深入的了解，檢查時(shí)存在許多不足的地方；對(duì)于信貸業(yè)務(wù)的檢查，流程方面掌握較好，但對(duì)于客戶提供的財(cái)務(wù)信息未能做到準(zhǔn)確、全面的分析，同時(shí)對(duì)現(xiàn)行制度掌握不全面，具體細(xì)節(jié)部分仍未能做到細(xì)致的檢查和判斷。

一、目前狀態(tài)

本行合規(guī)部正式成立于XXXXX年XX月，目前人員配置為，雖然任職人員的銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)比較長，均為 XX年以上，但對(duì)于此方面的工作仍尚缺部分經(jīng)驗(yàn)。我部在X月中旬至X月上旬對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面初檢。對(duì)柜面的基本業(yè)務(wù)和服務(wù)規(guī)范采取了現(xiàn)場及非現(xiàn)場檢查的方式，由于經(jīng)驗(yàn)不足，較為重要的部分未能做到詳細(xì)查看；信貸業(yè)務(wù)方面，抽取了部分時(shí)間段的信貸檔案，進(jìn)行了百分百的檢查，也采取了“回頭看”的方式進(jìn)行了二次復(fù)查，并在第一次營業(yè)部檢查報(bào)告的基礎(chǔ)上對(duì)信貸業(yè)務(wù)檢查報(bào)告進(jìn)行了修改，按照發(fā)起行的報(bào)告格式進(jìn)行了重新整理，進(jìn)而得到有效改進(jìn)。

二、2013年工作計(jì)劃

1、加強(qiáng)個(gè)人在業(yè)務(wù)流程和制度上的學(xué)習(xí)，爭取短時(shí)間掌握所有的行內(nèi)制度以及業(yè)務(wù)部門及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的操作流程，必要時(shí)可向XX行合規(guī)部進(jìn)行學(xué)習(xí)交流。

2、加強(qiáng)對(duì)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及業(yè)務(wù)管理部門的檢查力度，做好檢查時(shí)間計(jì)劃表及檢查的注意事項(xiàng)。

3、加強(qiáng)對(duì)新建的XXXXX站的管理，建立好檢查機(jī)制。

4、協(xié)助高級(jí)管理層制定、推動(dòng)和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施，參與各業(yè)務(wù)部門流程梳理，為各部門提供政策法規(guī)支持。

5、正確處理高級(jí)管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)工作要求，每季度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的有效性作出評(píng)價(jià)，并向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，以確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時(shí)有效的解決；

6、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導(dǎo)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長效機(jī)制；

7、主動(dòng)對(duì)各部室及支行違規(guī)事項(xiàng)或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問題對(duì)被檢查對(duì)象提出整改意見和提交相關(guān)處理意見。

8、建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保密和激勵(lì)機(jī)制。

9、建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制。認(rèn)真借鑒學(xué)習(xí)他行先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我行實(shí)際，建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)。

10、對(duì)監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門的要求，并有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見或建議；

11、持續(xù)不間斷梳理補(bǔ)充行內(nèi)各項(xiàng)規(guī)章制度。

12、按照行領(lǐng)導(dǎo)的要求，安排好全行人員的制度學(xué)習(xí)，做好學(xué)習(xí)的時(shí)間安排，盡快提高行內(nèi)所有員工的綜合素質(zhì)。

第五篇：2017管理部年終工作總結(jié)暨2018年工作計(jì)劃

2017管理部年終工作總結(jié)暨

2018年工作計(jì)劃

2017年即將過去,新的一年就要到來,我們?nèi)w管理員在分公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷、指導(dǎo)下，一路走來?；叵肫饋?，有發(fā)自內(nèi)心的快樂，也有許多的感慨；有觀點(diǎn)相左的爭執(zhí)，也有年輕人齊心協(xié)力的兄弟義氣！還有兄弟們流的汗。為了下一年更好的工作，現(xiàn)將本的工作總結(jié)如下：

一、管理部基本工作情況說明

我于2017年9月26號(hào)來到中天健物業(yè)分公司，接任物業(yè)主管一職。管理部編制24人，現(xiàn)有實(shí)際管理人員22人，由于管理部編制人員偏少等相關(guān)原因，人員年齡普遍偏大，45-60歲以上管理員17人，40-45歲左右管理員4人。其中管理班長1人、副班長2人。管理部主要負(fù)責(zé)開放式小區(qū)及商住樓的安全保管理衛(wèi)及檢查出入車輛、停車場管理，進(jìn)出人員攜帶物品和亂發(fā)小廣告等事件的巡查與制止。禁止小區(qū)內(nèi)三噸以上車輛駛?cè)?。加?qiáng)對(duì)小區(qū)內(nèi)外巡查工作，確保固定設(shè)施完好。裝修勘驗(yàn)簽字60余戶，每天對(duì)小區(qū)商住樓及周邊巡查不少于2次，每月巡查商住樓不少于500次，發(fā)現(xiàn)問題100多起，跟進(jìn)處理80多起，待跟進(jìn)解決問題2起。對(duì)地下車庫進(jìn)行驗(yàn)收，每日至少1次巡查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)予以處理解決，解決不了的匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)同其他部門一同處理解決。認(rèn)

真做好“三防工作”。同時(shí)還擔(dān)負(fù)消防安全、出租房屋的安全管理等。由于人員工資低，人員素質(zhì)參差不起，上班時(shí)間較長等原因，人員流動(dòng)量很大，導(dǎo)致缺員嚴(yán)重，給部門工作帶來了很大的壓力，雖然人員是減少了，但工作標(biāo)準(zhǔn)沒有降低，在剩余全體管理員的齊心努力下，圓滿完成了全年安全保衛(wèi)任務(wù)及其附屬后勤保障的各項(xiàng)工作。于此同時(shí)也完成了上級(jí)交給的各項(xiàng)臨時(shí)性任務(wù)。

二、安全保衛(wèi)方面

重大安全事故為零；

2、火災(zāi)為零；

3、制止和處理打架斗毆事件4起并合理調(diào)解；

4、制止偷盜行為2起，排除失竊隱患3處并全部排除；

5、破壞公共設(shè)施行為2起已全部制止并挽回?fù)p失；

6、每月對(duì)出租房屋空置商鋪進(jìn)行偷水、偷電行為巡查，杜絕了人為造成損失。

三、收繳罰沒款情況

收繳罰款1600元

本部門人員違反勞動(dòng)紀(jì)律罰款累計(jì)100元。

四、停車場管理及收費(fèi)情況

為了規(guī)范停車場管理持序及周邊商住樓車輛有序的停放杜絕外來車輛占用用戶車位，停車場管理自2017年9月 30日開始試運(yùn)行并擬定試運(yùn)行辦法《停車場管理辦法》，及收費(fèi)。給業(yè)主辦理臨時(shí)、內(nèi)部、地下停車證400余件。自2017年9月 30日截止2017年11月4日停車場收費(fèi)

累計(jì)5865元。管理進(jìn)出停車場車輛2000余輛。和商戶協(xié)商收取停車管理費(fèi)24000元。（二灑手抓成、蘇格蘭賓館一個(gè)季度車輛管理費(fèi)）。加強(qiáng)管理員對(duì)車輛管理的責(zé)任心，凡是進(jìn)出車輛必須進(jìn)行盤問、指定位停放并做相應(yīng)的記錄等。通過逐步建立健全相關(guān)的規(guī)章制度和完善施行《交接班管理制度》和《停車場管理辦法》有效的管理了隊(duì)伍及車輛。

五、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高隊(duì)員的思想素養(yǎng)

管理部具有一定的特殊性、繁瑣事物比較多，也具有一定危險(xiǎn)性的工作。我們必須秉承嚴(yán)肅認(rèn)真的工作態(tài)度，與此同時(shí)也要靈活處理好與員工之間的關(guān)系。干好日?？此破降墓ぷ?。力爭，在日常工作中不出或少出紕漏。堅(jiān)決完成公司領(lǐng)導(dǎo)交給我們的每一項(xiàng)任務(wù)，做到讓領(lǐng)導(dǎo)放心。為此，我從以下幾點(diǎn)抓起：

一切以公司規(guī)章制度為核心。對(duì)于新來應(yīng)聘的管理員，要求其提供相應(yīng)的證件和相關(guān)證明一切必須按公司流程辦事，后期對(duì)新隊(duì)員進(jìn)行制度學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)的培訓(xùn)。

后期準(zhǔn)備軍訓(xùn)工作，和消防演練工作，并對(duì)保安隊(duì)的風(fēng)氣，隊(duì)列、站姿等進(jìn)行一些常規(guī)性的培訓(xùn)。

要求班長堅(jiān)持每天召開例行早會(huì)，時(shí)間5-15分鐘，及時(shí)傳達(dá)上級(jí)的精神和要求，糾正工作中存在的不足；

利用吃飯和休息時(shí)間同隊(duì)員溝通，了解隊(duì)員的思想動(dòng)態(tài)，讓

隊(duì)員能積極、安心的工作。

六、加強(qiáng)日常工作管理

根據(jù)隊(duì)員的特長，合理進(jìn)行分工。（如管理員是比較年輕，頭腦靈活一點(diǎn)的，我就讓他負(fù)責(zé)管理部主要崗位和擔(dān)任班組長等職。）安排監(jiān)控室做好開放式小區(qū)安全監(jiān)控工作，并對(duì)所有對(duì)講機(jī)進(jìn)行了統(tǒng)一編號(hào)，區(qū)域劃分，對(duì)講劃分，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)呼叫分區(qū)的相應(yīng)對(duì)講機(jī)編號(hào)，責(zé)任到人。配合物業(yè)保潔對(duì)環(huán)境衛(wèi)生進(jìn)行了相應(yīng)的監(jiān)管工作。積極配合公司舉行重大活動(dòng)，確保各類活動(dòng)有效的進(jìn)行和安保工作，如消防演習(xí)場地的安保維持持序等。提倡安全為中心，配合分公司及相關(guān)部門的相互協(xié)調(diào)、加強(qiáng)安全秩序，排除安全隱患。

七、存在的問題：

我們將始終貫徹落實(shí)“安全第一、預(yù)防為主”的方針，在各項(xiàng)預(yù)案具體實(shí)施還不盡人意的情況下，管理部將繼續(xù)跟進(jìn)落實(shí)。管理員及班組長組織管理水平有待提升：表現(xiàn)為骨干人員文化修養(yǎng)、專業(yè)知識(shí)和管理能力等綜合素質(zhì)高低不

一、參差不起，管理員與制定的管理規(guī)范尚未全部落實(shí)，管理員將針對(duì)問題加強(qiáng)教育培訓(xùn)。

服務(wù)質(zhì)量尚需優(yōu)化和提高：從多次檢查和客戶投訴中發(fā)現(xiàn)，管理部各個(gè)崗位的服務(wù)質(zhì)量差，橫向比較有高有低，縱向比較有優(yōu)有劣。管理部將強(qiáng)化管理達(dá)到白天與夜晚、平時(shí)與周末、領(lǐng)導(dǎo)在與不在的一個(gè)樣的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。

管理員人員年齡普遍偏大，人員素質(zhì)參差不齊，責(zé)任心不強(qiáng)，惰性太大。沒有積極發(fā)揮自己的主觀能動(dòng)性。缺乏一定的安全及消防意識(shí)，法律意識(shí)淡薄。有許多事情只知道被動(dòng)接受、執(zhí)行，而不知道為什么要這樣做。需進(jìn)一步加強(qiáng)部門員工六個(gè)意識(shí)：一是愛崗敬業(yè)意識(shí);二是服務(wù)至上意識(shí);三是靈活變通意識(shí);四是分工協(xié)調(diào)意識(shí);五是團(tuán)結(jié)協(xié)作意識(shí);六是自律意識(shí)。反復(fù)出現(xiàn)的問題是有個(gè)別崗位管理員儀容儀表不整齊、禮節(jié)禮貌不生動(dòng)、服務(wù)不周到、處理應(yīng)變不靈活，這些問題嚴(yán)重影響著整體的服務(wù)質(zhì)量。在2018年的工作中，管理部將重點(diǎn)跟進(jìn)、狠抓落實(shí)。2018年工作計(jì)劃

為了加強(qiáng)管理，增強(qiáng)管理員的全意識(shí)和服務(wù)理念，進(jìn)一步提高管理員的安全防范能力和服務(wù)水平，積極做好分公司的安全防范工作，維護(hù)開放式小區(qū)的治安秩序，力爭達(dá)到“讓業(yè)主滿意，讓分公司領(lǐng)導(dǎo)滿意”的服務(wù)目標(biāo)，為公司創(chuàng)造良好的經(jīng)營管理環(huán)境。按照以上目標(biāo)和要求，2018年的工作計(jì)劃闡述如下：

從內(nèi)部管理入手，進(jìn)一步提高管理員綜合素質(zhì)。建立健全管理部的相關(guān)規(guī)章制度。層層分解落實(shí)工作任務(wù)，有效地解決出現(xiàn)的問題、扭轉(zhuǎn)管理員被動(dòng)的局面，起到鼓勵(lì)先進(jìn)、鞭策后進(jìn)的作用。

努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)處理突發(fā)事件的能力，培養(yǎng)一支

紀(jì)律嚴(yán)明，作風(fēng)頑強(qiáng)的安保隊(duì)伍。

加強(qiáng)與公安、消防部門的溝通，協(xié)助公司把好用人關(guān)，進(jìn)一步凈化開放式小區(qū)的治安環(huán)境。及時(shí)消除各種不安全隱患，有效的遏制各類事故的發(fā)生，確保物業(yè)分公司各項(xiàng)消防工作安全順利。

安全管理部通過對(duì)2017年工作進(jìn)行回顧和總結(jié)，總結(jié)過去、展望未來，整改不足之處并制定新一年的提升服務(wù)目標(biāo)，以利于2018年安全管理部各項(xiàng)工作更好的全面展開。綜合管理部全體員工本著“低調(diào)做人、高調(diào)做事”的原則，切實(shí)加強(qiáng)制度建設(shè)，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化。在管理上轉(zhuǎn)變思想觀念，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，不斷提高自身素質(zhì)和工作質(zhì)量，團(tuán)結(jié)一心、全心全意以企業(yè)發(fā)展為己任、以員工滿意為目標(biāo)，在公司總經(jīng)理正確領(lǐng)導(dǎo)下，各項(xiàng)管理工作一定能夠再上一個(gè)新的臺(tái)階，取得更大成績。

總結(jié)人：陳彥旭 2018年3月4日