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      銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識試題
      
        
       時間：2019-05-12 02:35:32下載本文作者：會員上傳
      
      
      
      
      
簡介：寫寫幫文庫小編為你整理了多篇相關(guān)的《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識試題》，但愿對你工作學習有幫助，當然你在寫寫幫文庫還可以找到更多《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識試題》。

      
	
      

      第一篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識試題
      

      銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識試題
      一、單選題
      1、銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究區(qū)別對待政策只適用于（A）的案件。
      A、自然人作案 B、內(nèi)外勾結(jié)作案 C、集體作案 D、單位犯罪
      2、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后（C）以內(nèi)。A、6小時 B、12 小時 C、24小時 D、48小時
      3、案件防控長效機制的良性循環(huán)應當是（A）。A．排查－整改－提高－再排查 B．制度－執(zhí)行－檢查－修訂制度
      C．制度－執(zhí)行－反饋－檢查－修訂制度 D．制度－排查方案－整改－修訂制度－執(zhí)行
      4、以下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（C）。
      A．應當建立起完善的案件防控工作督導、監(jiān)管體系
      B．年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，年度考評結(jié)果一票否決 C．在案件防控工作考評中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》，相關(guān)工作一票否決
      D．應當從組織、人員、制度等各方面保障案件（風險）信息報送的迅速、準確和全面
      5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：(B)
      A 開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權(quán)書
      B 客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字
      C 對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D 對客戶資料必須嚴格保管
      6、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務，均應體現(xiàn)（B）的要求。
      A 制度先行于業(yè)務 B 內(nèi)控優(yōu)先
      C 發(fā)展是根本，管理是保障 D 合規(guī)人人有責
      7、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是：(C)A 銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關(guān)人員，都應移送司法機關(guān)依法處理
      B 銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導致意見錯誤的，應追究有關(guān)人員責任
      C 銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責任并不予上追兩級責任
      D 銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機關(guān)或監(jiān)察機構(gòu)檢查揭露的案件，應按照有關(guān)規(guī)定問責并上追兩級責任
      8、下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一：(A)A 槍支彈藥 B 授權(quán)卡 C 空白憑證 D 查詢對賬
      9、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件后，應當根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應層級的管理人員負責的（A)。
      A 專案組 B 調(diào)查組 C 檢查組 D 督查組
      10、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》 中，以下說法正確的是（C)。
      A 對符合銀監(jiān)會《 重大突發(fā)事件報告制度》 重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息。
      B 案件風險信息在確認為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除
      C 如經(jīng)調(diào)查確認案件風險信息不構(gòu)成案件，應當立即報送《 案件風險信息撤銷報告》
      D 案件信息中涉及的金額以本機構(gòu)排查的金額為準
      12、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作流程》 所稱的案件的性質(zhì)屬于（B）A 行政案件 B 刑事案件
      C 因經(jīng)濟糾紛引起的民事案件 D 商業(yè)賄賂案件
      13、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A 操作風險 B 信用風險 C 市場風險 D 流動性風險
      14、下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：(D)A 機構(gòu)準入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤 B 機構(gòu)準入與銀行人力資源配臵水平掛鉤
      C 機構(gòu)準入，業(yè)務準入、高管準入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓掛鉤
      D 實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤
      15、柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在（A)進行。A 監(jiān)控下 B 雙人會同下
      C 會計主管視線范圍內(nèi) D 內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)
      16、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：(B)A 告知客戶自己銷毀 B 當客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 C 讓客戶在拒面上撕毀扔入垃圾桶 D 柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾捅
      17、銀行業(yè)金融機構(gòu)的（A）應對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。A 董事會 B 高管層 C 合規(guī)管理部門 D 風險管理部門
      18、銀監(jiān)會《 關(guān)于加強案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》 中，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)重點對高風險網(wǎng)點、高風險業(yè)務、(D）、高風險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務程序進行評估。
      A 高風險賬戶 B 高風險客戶 C 高風險部門 D 高風險環(huán)節(jié)
      19、銀行業(yè)金融機構(gòu)應當嚴格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜．
      A 款 B 密 C 印 D 單
      20、銀行業(yè)金融機構(gòu)應當對關(guān)鍵崗位實行（C）的人員輪換和強制休假制度。
      A 定期 B 不定期 C 定期或不定期 D 短期
      21、下列哪項不屬于防范操作風險內(nèi)控“十個聯(lián)動”?(C)A 完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯(lián)動
      B 查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯(lián)動 C 激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D 重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動
      22、下列哪一項的做法是正確的？(A)A 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)。B 專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。
      C 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后，應當及時向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料。
      D 在案件審結(jié)工作中，銀監(jiān)局報送銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件審結(jié)報告后，即完成案件審結(jié)工作。
      23、輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率要求（A)A 100 % B 80 % C 7O % D 60 %
      24、為提高營業(yè)機構(gòu)委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（C）年。
      A4 B3 C2 D1
      25、基層營業(yè)機構(gòu)負責人輪崗期限最長不超過（B）年。A4 B3 C2 D1
      26、鑒于各銀行業(yè)金融機構(gòu)柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（D）年。
      A4 B3 C2 D1
      27、下列哪個機構(gòu)對案件處臵工作負直接責任？(D)A 銀監(jiān)會相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管部門 B 銀監(jiān)會案件稽查部門
      C 案發(fā)地銀監(jiān)局 D 銀行業(yè)金融機構(gòu)
      28、辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務時，不得存在以下哪些行為（B)A 受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補辦印鑒時，需核對企業(yè)證明文件文件原件
      B 受理企業(yè)賬戶開戶，變更或掛失補辦印鑒時，無需核查單位法定代表人、授權(quán)人身份
      C 受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人意愿。D 受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人身份信息。
      29、營業(yè)終了，業(yè)務印章必須隨現(xiàn)金入庫保管。對于行政公章、重要業(yè)務印章，實行“雙人保管、（C)”的原則，即實行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。
      A 互相監(jiān)督 B 約束監(jiān)替 C 相互制約 D 互相復核
      30、存款風險滾動式檢查制度是存款業(yè)務（C）的內(nèi)部檢查制度． A 制度合理性 B 制度有效性 C 操作合規(guī)性 D 操作全面性
      31、存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是（C)A 對公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款 B 對私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 C 對公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 D 對私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款
      32、下列哪類人不屬于案件專項治理工作排查的“九種人”(C)A 個人、家庭負債較大的 B 在職工作超過強制休假、輪崗規(guī)定時限的 C 在行社有正常消費貸款的 D 已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行為的
      33、對現(xiàn)金柜臺內(nèi)部、敞開柜臺全景和私人理財操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅持（D）天。
      A l天 B 30 天 C 60 天 D90 天
      34、下列說法正確的是：(D)A 已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用
      B 日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情
      C 中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 D 開戶前應審核企業(yè)開戶證明文件原件．
      35、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行（A）的動態(tài)過程和機制。
      A 事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B 事前防范 C 事后監(jiān)督和糾正 D 分散、轉(zhuǎn)移
      ．內(nèi)部控制應當滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C)，并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查．
      A 重要部門和崗位 B 決策層 C 所有的部門和崗位 D 需要風險控制的崗位
      37、案件治理的六個重點環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、（D)。
      A 流程建設 B 制度建設 C 日常教育 D 輪崗休假
      ．銀監(jiān)會針對各類案件的特點、成因，先后提出了防范操作風險的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個重點環(huán)節(jié)”，推行了強化內(nèi)控管理的“十
      個（C）”，制定了建立案件治理長效機制的“十項措施”。
      A 制度建設 B 機制建設 C 聯(lián)動建設 D 文化建設
      ．銀行業(yè)金融機構(gòu)操作風險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)。以及外部事件所造成（B）的風險。
      A 意外 B 損失 C 事故 D 案件
      40、銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（C)的原則。A 優(yōu)先 B 漸進 C 獨立 D 可控
      41、下列那一項的說法是錯誤的？(A)A 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組應形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)會案件稽查部門
      B 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的調(diào)查實行專案負責制 C 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵堅持專案專檔制度
      D 銀監(jiān)會案件稽查部門對整個案件處臵工作過程進行評價
      42、合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受以下哪些風險：(D)A 法律制裁、民事處罰、輕微財務損失 B 民事處罰、輕微財務損失、員工流失 C 法律制裁、輕微財務損失、員工流失
      D 法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失
      43、根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)審人員占全體從業(yè)人員的比例應為（C)。
      A 0.5% B 1% C 2% D5%
      44、分支行案件防控的第一責任人是：(B)A 總行行長 B 分支行行長
      C 分支行分管風險的副行長 D 分支行分管會計的副行長
      45、《 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》 的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應當視情況給予相應懲戒，情節(jié)嚴重的，應（B)A 開除 B 通報同業(yè) C 解除勞動合同 D 罰款
      46、案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“(A)”。A 一情一報 B 一情多報 C 多情一報 D 有情不報
      47、下面哪一項不屬于銀行業(yè)案件？(B)A 某支行分理處柜員甲某挪用資金 B 某農(nóng)商行副行長無故離崗
      C 某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所ATM 機被撬盜 D 某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款
      48、下面哪一項不屬于案件風險信息報送的范疇？(D)A 銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認的情況 B 大額授信企業(yè)負責人失蹤，可能演化為案件 C 媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索
      D 銀行業(yè)金融機構(gòu)員工無故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因?qū)е掳讣l(fā)生的可能性很小
      49、對符合銀監(jiān)會《 重大突發(fā)事件報告制度》 中重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，在按照該制度要求的方式報送的同時（C）。
      A 必須以《 案件風險信息快報》 的形式報送銀監(jiān)會案件稽查局 B 必須以《 案件風險信息快報》 的形式報送銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門 C 應當將該《 重大突發(fā)事件報告》 抄送銀監(jiān)會案件稽查局 D 應當將該《 重大突發(fā)事件報告》 抄送銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門
      50、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》 規(guī)定，安全評估實行量化管理，根據(jù)評估內(nèi)容和標準打分，累計得分在（B）的銀行業(yè)金融機構(gòu)列為安全防范合格單位。
      A 95 分（含）以上 B 85 分（含）以上 C 8O 分（含）以上 D 65 分（含）以上
      二、多選題
      1、案件責任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其上級機構(gòu)的(A、B、C）在所發(fā)生案件當中應負的主要領(lǐng)導責任、重要領(lǐng)導責任和直接責任。
      A 主要負責人 B 分管負責人 C 直接責任人 D 作案嫌疑人
      2、銀行業(yè)金融機構(gòu)（A、B、C、D）等，應按照有關(guān)規(guī)定問責并上追兩級責任。
      A 在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件 B 因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 C 銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 D 經(jīng)國家有關(guān)機構(gòu)或監(jiān)管機構(gòu)檢查揭露的案件
      3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務和經(jīng)營管理中，通過（A、B、D）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。
      A 內(nèi)部相互監(jiān)督 B 管理監(jiān)督 C 外部監(jiān)督 D 內(nèi)審監(jiān)督
      4、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》 規(guī)定，案件防控工作考評的內(nèi)容包括（A、B、C、D）
      A 案件防控工作組織、工作質(zhì)量 B 內(nèi)審稽核工作力度 C 內(nèi)控執(zhí)行力建設 D 案件責任追究與整改
      5、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》 規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設主要考核：(A、C、D)A 是否對各項業(yè)務制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序
      B 是否在年度的工作部署、指標考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位臵
      C 能否采取有效措施來規(guī)范各項業(yè)務操作
      D 是否通過對內(nèi)控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查
      6、根據(jù)操作風險銀監(jiān)會操作風險“十三條”意見，以下說法正確的是（A、C、D）。
      A 要加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控
      B 要嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時的行為，建立相應的行為失范監(jiān)察制度
      C 要加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督 D 要切實加強稽核建設
      7、基層機構(gòu)負責人案件防控考核主要內(nèi)容包括：(A、B、C、D)A 案件防控責任制 B 重要崗位人員管控 C 案防教育 D 問題整改
      8、業(yè)務授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（A、B、C、D）
      A 不確認客戶真實意愿授權(quán) B 不審核憑證授權(quán) C 不核實業(yè)務授權(quán) D 超權(quán)限授權(quán)
      9、內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由（A、B)，向防范操作風險及案件風險，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。
      A 發(fā)現(xiàn) B 揭露違法、違規(guī)行為 C 高風險賬戶 D 異動
      10、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”, “六掛鉤”具體指什么？(A、C、D)A 實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B 將案件與業(yè)務規(guī)模掛鉤 C 將案件與銀行業(yè)評級掛鉤 D 將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤
      11、案件涉及金額以（B、C）確認金額為準。A 銀監(jiān)局 B 公安局 C 司法機關(guān) D 金融機構(gòu)
      12、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵三項制度包括（A、C、D)A 《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 B 《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作管理制度》
      C 《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》 D 《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》
      13、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應當履行哪些職責（A、B、C、D）
      A 啟動應急預案，清查賬目
      B 查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告 C 查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責任 D 總結(jié)發(fā)案原因和教訓，提出整改措施和有關(guān)責任人處理意見
      14、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風．險）信息報送及登記辦法》 規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險信息是指（A、B、C、D)A 銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B 客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 C 大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D 收到重大案件舉報線索
      15、疏于對營業(yè)網(wǎng)點安全管理，導致營業(yè)網(wǎng)點通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點大門未關(guān)閉等，除追究直接責任人責任外，視后果追究（A、B、C、D）責任．
      A 網(wǎng)點負責人 B 保衛(wèi)部門負責人 C 分管領(lǐng)導 D 主要領(lǐng)導
      16、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時間向部門經(jīng)理或上級主管部門報告？(ABCD)A 案件和案件隱患 B 風險事件 C 重大內(nèi)控漏洞 D 員工行為失范
      17、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？(ABCD)A 在業(yè)務流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
      B 在本機構(gòu)組織的全面檢查、專項檢查或本機構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機構(gòu)負責人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
      C 在總行組織的全面檢查、專項檢查或總行內(nèi)審、監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責成或會同該機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的
      案件
      D 作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報核查、崗位輪換、強制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動向本機構(gòu)坦白交待發(fā)現(xiàn)的案件
      18、下列哪些行為是被明令禁止的：(ABCD)A 不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進行核實
      B 不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務印章等重要物品
      C 使用他人業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務操作 D 在未審核傳票、核實賬務的情況下授權(quán)、編押、簽章
      19、“一案四問”是問責：(ABCD）
      A 發(fā)案人 B 知情人 C 未履職人 D 領(lǐng)導(決策人）
      20、《 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》 規(guī)定，商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與（ABC）和其他風險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。
      A 信用風險 B 市場風險 C 操作風險 D 道德風險
      21、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作包括(ABC）
      A 案件信息報送及登記 B 案件調(diào)查 C 案件審結(jié) D 行政處罰
      22、下列哪些屬于案件確認的標準：(ABC)A 公安、司法機關(guān)立案偵查的
      B 銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安，司法機關(guān)報案并立案的 C 銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案
      D 銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的
      23、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應將案件風險的審計作為一項重要風險融入（ABCD）以及其他日常監(jiān)督活動中。
      A 信貸業(yè)務審計 B 會計業(yè)務審計 C 重要崗位人員履職審計 D 出納業(yè)務審計
      24、《 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》 所稱合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受（ABCD）的風險。
      A 法律制裁 B 監(jiān)管處罰 C 重大財務損失 D 重大聲譽損失
      25、在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。
      A各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設和案件防控工作第一責任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負第一責任
      B 要全面落實案件防控目標責任制，層層簽訂案件防控目標責任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制
      C對未完成責任目標或發(fā)生重大案件的，要扣減相應責任人及分支行高管人員的薪酬，并在年度考評中一票否決
      D 要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴查嚴處的同時，對舉報人要予以重獎
      26、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC)A 經(jīng)商辦企業(yè) B 大額舉債 C 涉黃、涉賭、涉毒 D 買賣股票
      27、自助設備操作防范風險主要做好以下幾點：(ABCD)A 自助設備操作員不得由自助設備密碼保管員兼任 B 雙人拿取自助設備吞沒卡
      C 網(wǎng)點必須不定期核查自助設備庫存
      D 網(wǎng)點必須設臵存放自助設備鑰匙箱的專用保險箱
      28、禁止違規(guī)代客戶保管（ABCD）等重要資料和貴重物品． A 身份證件 B 現(xiàn)金 C 存單（折）D 有價單證
      29、嚴禁（ABD）客戶信息。
      A 出賣 B 泄露 C 內(nèi)部使用 D 修改 30、嚴禁辦理沒有真實貿(mào)易背景的(BCD）。A 現(xiàn)金業(yè)務 B 票據(jù)承兌業(yè)務 C 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務 D 信用證業(yè)務
      31、嚴禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業(yè)務。A 開立 B 變更 C 撤消 D 凍結(jié)
      32、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應當自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報（ABCD）。
      A 商業(yè)欺詐活動 B 非法集資活動 C 高利貸活動 D 黃賭毒活動
      33、下列屬于違規(guī)操作且應給予紀律處分的是：(ABCD)A 授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的
      B 辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務或信用證業(yè)務，造成不良授信、本行聲譽或經(jīng)濟損失的
      C 通過不正當競爭方式營銷本行業(yè)務和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟或聲譽損失的 D 通過拆分規(guī)模、降低標準、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級審批、審核的
      34、對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴格按照（ACD）的要求落實責任．
      A 一案四問責 B 上追一級 C 上追兩級 D 雙線問責
      35、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應給予紀律處分的是（ABCD)A 違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的
      B 擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業(yè)悄戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的
      C 隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務憑證、空白憑證和重要文檔資料的
      D 違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的
      36、下列哪些屬于案件信息臺賬包括的內(nèi)容。(ABCD)A 案件信息 B 案件調(diào)查情況 C 案件審結(jié)情況 D 后續(xù)整改情況
      37、商業(yè)銀行應當建立有效的內(nèi)部控制（BC）機制，業(yè)務部門、內(nèi)部審計部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問題，均應當有暢通的報告渠道和有效的糾正措施．
      A 指導 B 報告 C 糾正 D 反饋
      38、商業(yè)銀行應當根據(jù)資金交易的風險程度和管理能力，就（ABC)等對資金交易員進行授權(quán)。
      A 交易品種 B 交易金額 C 止損點 D 止盈點
      39、商業(yè)銀行應當對存款賬戶實施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務合賬與會計賬之間的適時對賬制度，對（AB）、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。
      A 對賬頻率 B 對賬對象 C 對賬地點 D 對賬方式
      40、商業(yè)銀行應當對每日營業(yè)終了的賬務實施有效管理，當天的票據(jù)當天入賬，對（AC)，應當履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。
      A 發(fā)現(xiàn)的錯賬 B 壓單壓票 C 未提出的票據(jù)或退票 D 退票
      41、下哪些事項可引發(fā)商業(yè)銀行操作風險。(BCD）
      A 不完善或有問題的外部程序 B 不完善或有問題的內(nèi)部程序 C 員工和信息科技系統(tǒng) D 外部事件
      42、銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？(ABCD)A 銀行員工個人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來 B 銀行員工為親屬和朋友代開賬戶 C 銀行員工為客戶墊款，提取現(xiàn)金、購匯
      D 在工作時間為企業(yè)代處理賬務，在營業(yè)場所為企業(yè)保管賬冊、票據(jù)印鑒、密碼等
      43、堅決禁止采用（ABC）等方式來代替輪崗制度的落實。A 離崗休假 B 代班休假 C 離崗審計 D 強制休假
      44、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計金額達到規(guī)定數(shù)額的，則(ABCD）。
      A 1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級債務等監(jiān)管資木工具補充附屬資本
      B 1年內(nèi)不得新設境內(nèi)外分支機構(gòu)，不得發(fā)起設立或投資入股非銀行金融
      機構(gòu)
      C 1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務
      D 依法取消相關(guān)高管人員一定時期直至終身的任職資格
      45、拒員卡使用方面，不得存在以下行為（AC)A 復制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡 B 柜員辦理本人業(yè)務
      C 將個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼交他人使用 D 代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證
      46、銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為（A、B、C、D、E)。A 獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息 B 利用客戶賬戶過渡本人資金
      C 違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務 D 空存、空取資金
      47、實施存款風險滾動式制度要遵循存款哪些原則：(A、C、D)A 大額存款優(yōu)先檢查的原則 B 交易量比率優(yōu)先檢查的原則 C 存款異常變動檢查的原則 D 重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則
      48、在案件防控方面，下列表述正確的有（A、B、C、D)。
      A.各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設和案件防控工作第一責任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負第一責任
      B.要全面落實案件防控目標責任制，層層簽訂案件防控目標貴任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制
      C.對未完成責任目標或發(fā)生重大案件的，要扣減相應責任人及分支行高管
      人員的薪酬，并在年度考評中一票否決
      D.要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴查嚴處的同時，對舉報人要予以重獎
      49、合規(guī)風險管理體系應包括以下哪些基本要素（ABCD)A 合規(guī)政策 B 合規(guī)風險管理計劃
      C 合規(guī)風險識別和管理流程 D 合規(guī)培訓與教育制度
      50、對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責任追究上可作從輕處罰。以下哪幾種情況可從輕、減輕追究相關(guān)人員（ABCD)A 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的。
      B 案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的 C 在暴力脅迫情況下行為適當?shù)?D 自查發(fā)現(xiàn)、主動暴露和暴露案件的
      三、判斷對錯
      1、銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處臵工作負直接責任。（對)
      2、銀監(jiān)會出臺的柜臺業(yè)務禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務操作的高壓線，一旦違反視同案件進行處罰和嚴肅問責。(對)
      3、基層機構(gòu)網(wǎng)點負責人進行輪崗后，不必再對其實施離任審計。（錯）
      4、同一營業(yè)機構(gòu)的委派會計（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點負責人在輪崗時不能同時同向進行。（對)
      5、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案椒風險脂．息報送及登記辦法》 所指的案件信息。（錯)
      6、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后12 小時以內(nèi)．案件信息報送的時點是案件確認后12 小時之內(nèi)。（錯)
      7、對異動、可疑、高風險賬戶，必須逐月采取上門對賬方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回執(zhí)。（對)
      8、案件風險信息在確認為案件之前，應先納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。（錯)
      9、案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。（對)
      10、案件涉及金額以立案時公安、司法機關(guān)確認的金額為準。（對)
      11、當司法機關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準填報案件統(tǒng)計信息。（錯)
      12、銀行業(yè)應加強監(jiān)控設施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜。（對)
      13、對銀監(jiān)會已進行過風險提示，銀行業(yè)金融機構(gòu)又發(fā)生同質(zhì)同類案件的，不但要追究其案件責任，還要追究其落實風險提示不到位責任。(對)
      14、成功堵截系銀行業(yè)金融機構(gòu)因人防、物防、技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。(對）
      15、在銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)場所和辦公場所內(nèi)，針對銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實施暴力行為，屬公安機關(guān)立案偵查的刑事案件范疇，不應納入銀行業(yè)案件進行統(tǒng)計。（錯)
      16、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況。（錯)
      17、禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。(對)
      18、禁止預留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。(對)
      19、嚴禁將個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。（對)20、嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶，資金、套取資金、虛增存款。(對)
      21、嚴禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單(折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。(對)
      22、《 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》 規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應從商業(yè)銀行基層做起。(錯)
      23、銀行業(yè)金融機構(gòu)有充分理由可拖延和不落實輪崗制度。（錯)
      24、商業(yè)銀行操作風險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。（對)
      25、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。（錯)
      26、銀行業(yè)金融機構(gòu)應每季度對對公賬戶實施對賬。（對)
      27、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設備保險拒鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。（錯)
      28、營業(yè)網(wǎng)點負責人主要負責業(yè)務拓展，安全防范工作可交保安員負責，非營業(yè)時間無須進行安全巡查。(錯)
      29、由于支行副行長主要負責內(nèi)控工作，因此支行行長對發(fā)生案件負次要領(lǐng)導責任。(錯)30、對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴格按照“一案四問”、“上追兩級”、“雙線問責”的要求落實責任。（對)
      31、理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務。（錯）
      32、銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。（錯)
      33、銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務主管部門和稽核部門應對業(yè)務單位特別是基層業(yè)務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。（對)
      34、銀行業(yè)金融機構(gòu)拒臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。(錯)
      35、銀行業(yè)金融機構(gòu)下級會計主管變動應當經(jīng)上級機構(gòu)會計部門同意（對)
      36、銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。（錯)
      37、銀行業(yè)機構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關(guān)。（對)
      38、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理。（對)
      39、商業(yè)銀行業(yè)務授權(quán)應適當、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補書面材料。（錯)
      40、銀行員工不可以利用職務之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。(對)
      41、銀行業(yè)金融機構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導是本單位案件防控工作的第一責任人。(錯)
      42、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險信息報送應堅持及時、真實的原則。（對）
      43、銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件風險信息應以《 案件風險信息快報形式向當?shù)乇O(jiān)管部門報送。(錯)
      44、案件防控考核總體方向是由“復合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（錯)
      45、銀行業(yè)金融機構(gòu)應對每個案件確定相應的承辦部門和主辦人員。（對)
      46、案件專項治理的總體原則是標本兼治、重在治本。（對)
      47、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關(guān)人員，都應移送司法機關(guān)依法處理。(對)
      48、銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責任并不予上追兩級責任。（錯)
      49、銀行業(yè)金融機構(gòu)在初步確認案件的同時，應當立即按照規(guī)定成立專案組，負責案件調(diào)查工作。（對)50、柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行個人負責制，妥善保管、按章使用。（對）
      四、簡答題
      1、簡述2012 年銀監(jiān)會修訂后的案件定義。
      答：本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施 的，或外部人實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。
      2、簡述案件分類依據(jù)及分類情況。
      答：在案件定義的基礎上，根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類：１．銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。２．銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。３．銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。
      3、簡述操作風險定義。
      答：由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風險，包括法律風險，但不包括策略風險和聲譽風險。
      4、案件的確認標準是什么。
      答：公安、司法機關(guān)立案偵查的；銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安、司法機關(guān)報案并立案的；銀監(jiān)會或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的。
      5、銀行業(yè)金融機構(gòu)對哪些重點賬戶、高風險賬戶必須進行密切監(jiān)控。答：1.連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶；2.短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當?shù)馁~戶；3.賬戶所有者與無業(yè)務往來者之間劃轉(zhuǎn)大額款項的賬戶；4.未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款
      賬戶；5.長期未發(fā)生業(yè)務又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶；6.多次不及時領(lǐng)取對賬單或返回對賬回執(zhí)、對賬過程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶；7.其他跡象表明值得密切、立即關(guān)注的賬戶或監(jiān)管部門要求即時、上門對賬的賬戶。
      6、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作包括哪些內(nèi)容。
      答：包括案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處臵。
      7、為強化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理具體拒臺業(yè)務時不得存在哪些行為。
      答：
      （一）柜員卡使用方面，不得存在以下行為：
      1．復制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）； 2.將個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）交他人使用，或使用他人個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）辦理業(yè)務；
      （二）重要物品保管、使用方面，不得存在以下行為：違反領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷毀制度將本人保管的業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管、使用。
      （三）辦理具體柜臺業(yè)務方面，不得存在以下行為： 1.柜員辦理本人業(yè)務；
      2.不按規(guī)定核對預留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務； 3.代客戶簽名、設臵/重臵/輸入密碼；
      4.代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設備（如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）；
      5.代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證等重要物品；
      6.代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行業(yè)務； 7.委派會計（授權(quán)經(jīng)理）對網(wǎng)點負責人干預授權(quán)工作不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強令柜臺人員違章操作；
      8.柜員對明知是違規(guī)辦理的業(yè)務不抵制、不報告；
      （四）辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務方面，不得存在以下行為： 1.受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；
      2.受理個人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)銀時，不按規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。
      （五）銀行賬戶管理方面，不得存在以下行為： 1.獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息； 2.利用客戶賬戶過渡本人資金；
      3.通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金； 4.違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務； 5.空存、空取資金。
      （六）業(yè)務授權(quán)方面，不得存在以下行為： 1.不確認客戶真實意愿授權(quán)； 2.不審核憑證授權(quán)； 3.不核實業(yè)務授權(quán)； 4.超權(quán)限授權(quán)；
      （七）對賬方面，不得存在以下行為： 1.制度規(guī)定不允許參與對賬的有員參與對賬；
      2.不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)；
      3.不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)。
      （八）授信方面，不得采用以下手段套取銀行信用： 1.利用職務之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用； 2.使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。
      8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標是什么。
      答：
      一、促進商業(yè)銀行嚴格遵守國家法律法規(guī)、銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和商業(yè)銀行審慎經(jīng)營原則；
      二、促進商業(yè)銀行提高風險管理水平，保證其發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的實現(xiàn)；
      三、促進商業(yè)銀行增強業(yè)務、財務和管理信息的真實性、完整性和及時性；
      四、促進商業(yè)銀行各級管理者和員工強化內(nèi)部控制意識，嚴格貫徹落實各項控制措施，確保內(nèi)部控制體系得到有效運行；
      五、促進商業(yè)銀行在出現(xiàn)業(yè)務創(chuàng)新、機構(gòu)重組及新設等重大變化時，及時有效地評估的控制可能出現(xiàn)的風險。
      9、簡述操作風險“十三條”意見。
      答：
      一、高度重視防范操作風險的規(guī)章制度建設。
      二、切實加強稽核建設。
      三、加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督。
      四、訂立職責制，明確總行及各級分支機構(gòu)的責任，形成明確的制度保障。
      五、堅持相關(guān)的行務管理公開制度。
      六、建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構(gòu)的人事管理制度。
      七、嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應的行為失范監(jiān)察制度。
      八、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機制和規(guī)定。
      九、加強和完
      善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。
      十、加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。
      十一、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴格檢查，對違規(guī)者進行嚴厲懲處。
      十二、加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。
      十三、迅速改進科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業(yè)務操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基礎。
      10、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的哪些風險事件必須按規(guī)定報送案件風險信息。答：案件風險事件發(fā)生后，應當立即報送案件風險信息，主要包括：銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認的情況；其他由于人為侵害可能導致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風險或損失的情況。
      11、簡述案件風險信息的報送要求。
      答：案件風險信息報送應當堅持及時、真實的原則。案件風險信息報送時點是案件風險事件發(fā)生后24小時內(nèi)，對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，應當在按照該制度要求的方式報送的同時，抄報銀監(jiān)會案件稽查部門，對不符合重大突發(fā)事件標準的，報送應當以《案件信息快報》形式報送銀監(jiān)會稽查部門；案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。
      12、銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務時，不得存在哪些行為。答：1.受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；2.受理個人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)銀時，不按規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。
      13、銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機構(gòu)在授信方面不得采取哪些手段套取銀行信用。
      答：1.利用職務之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用；2.使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。
      14、“一案四問”的具體內(nèi)容是什么。
      答：“一案四問”即問案件當事人的責任、問不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員責任、問內(nèi)部監(jiān)督檢查部門之責、問案發(fā)單位兩級領(lǐng)導之責。
      15、簡述銀行從業(yè)人員應遵循哪些職業(yè)操守。
      答：
      一、從業(yè)人員應當學法、懂法、守法，保守國家機密和商業(yè)秘密，尊重和保護知識產(chǎn)權(quán)，自覺維護國家利益和金融安全。從業(yè)人員應當依法、客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務信息。
      二、從業(yè)人員應當具備崗位任職資格或能力，熟練掌握業(yè)務技能，自覺遵守行業(yè)自律制度和本單位制度，合規(guī)操作；對已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風險隱患的行為，應當按照相關(guān)報告制度規(guī)定，及時報告。
      三、從業(yè)人員應當遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當競爭行為。
      四、從業(yè)人員應當尊重客戶，了解客戶需求，依法保護客戶權(quán)益和信息。從業(yè)人員應當對客戶如實詳細提示產(chǎn)品的特點和風險，切實保護客戶權(quán)益；不得采取隱瞞或誤導等不正當手段，損害客戶權(quán)益。從業(yè)人員應當執(zhí)行首問負責制，誠待
      客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務。從業(yè)人員不得因國籍、地區(qū)、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康情況或其他因素等差異而歧視客戶。
      五、從業(yè)人員應當關(guān)愛社會，積極參與公益活動，履行社會責任，發(fā)揚勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵制鋪張浪費。
      六、從業(yè)人員應當公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。從業(yè)人員應當遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時，主動匯報和提請工作回避。從業(yè)人員未經(jīng)批準不得在其他經(jīng)濟組織兼職。從業(yè)人員應當有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關(guān)部門報告。
      七、從業(yè)人員應當遵守有關(guān)法律法規(guī)和單位有關(guān)進行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息買賣資本市場產(chǎn)品；不得挪用本單位資金和客戶資金或利用本人消費貸款買賣本市場產(chǎn)品。
      八、從業(yè)人員應當遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。從業(yè)人員應當拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務。
      九、從業(yè)人員應當自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動。從業(yè)人員在社會交往和商業(yè)活動中，應當廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當交易行為。
      十、從業(yè)人員應當樹立終身學習理念，與時俱進，追求新知，提升素質(zhì)，完善技能。
      16、銀監(jiān)會關(guān)于加強案件防控、落實重要崗位員工輪崗方面的要求是什么。答：一是各機構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進行報備；二是嚴格執(zhí)行有關(guān)重要崗位員工輪崗制度；三是提高營業(yè)機構(gòu)委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗要求，強化其獨立性和權(quán)威性；四是提高基層營業(yè)內(nèi)戰(zhàn)機構(gòu)管理層的輪崗要求以強化對其監(jiān)督制約；五是加強
      對柜員的輪崗工作要求，切實保證切斷風險源頭。
      17、簡述“四項制度”的具體內(nèi)容。
      答：“四項制度”是干部交流制度、輪崗制度、強制休假制度和親屬回避制度。
      18、銀行賬戶管理方面的禁止性行為主要包括哪些。
      答：1.獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息；2.利用客戶賬戶過渡本人資金；3.通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金；4.違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務；5.空存、空取資金。
      19、銀監(jiān)會關(guān)于加強案件防控、落實內(nèi)審方面的工作要求是什么。答：一是內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風險及案件風險，提升內(nèi)容水平轉(zhuǎn)移；二是將案件和為一項重要內(nèi)容納入各營業(yè)機構(gòu)每年的風險評估；三是確保機構(gòu)的操作風險和風險狀況符合案件風險的年度監(jiān)管重點要求；四是將案件風險的審計作為一項重要風險融入信貸業(yè)務審計、業(yè)務審計、重要崗位人員履職審計、出納業(yè)務審計以及其他日常監(jiān)督活動中；五是對發(fā)現(xiàn)的風險和問題督促及時及時整改；六是加強與監(jiān)管部門的交流。
      20、銀監(jiān)會強調(diào)把案件治理的重點放在強化內(nèi)部控制上，簡述抓好內(nèi)部控制的“六個重點環(huán)節(jié)”。
      答：一是授權(quán)卡；二是印鑒密押；三是空白憑證；四是金庫尾箱；五是查詢對賬；六是輪崗休假。
      第二篇：金融機構(gòu)案件防控知識競賽試題
      金融機構(gòu)案件防控知識競賽試題（附答案）
      第1題
      銀行業(yè)金融機構(gòu)應當嚴格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜?！締芜x】
      A.款 B.密 C.印 D.單 第2題
      下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）【單選】 A.槍支彈藥 B.授權(quán)卡 C.空白憑證 D.查詢對賬 第3題
      《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，紀律處分不包含（A）【單選】
      A.通報批評 B.警告 C.記過 D.留用察看 第4題
      下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）【單選】
      A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯(lián)動 B.建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C.嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行
      D.加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開 第5題
      案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“（A）”?！締芜x】 A.一情一報 B.一情多報 C.多情一報 D.有情不報 第6題
      存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應在下一個周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期?！締芜x】 A.2 B.3 C.4 D.1 第7題
      內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行（A）的動態(tài)過程和機制。【單選】 A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B.事前防范 C.事后監(jiān)督和糾正 D.分散、轉(zhuǎn)移 第8題
      銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則?！締芜x】 A.優(yōu)先 B.漸進 C.獨立 D.可控 第9題
      《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應當視情況給予相應懲戒，情節(jié)嚴重的，應（B）。【單選】 A.開除 B.通報同業(yè) C.解除勞動合同 D.罰款 第10題
      銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）【單選】 A.集資詐騙罪 B.高利轉(zhuǎn)貸罪 C.違法發(fā)放貸款罪 D.貸款詐騙罪 第11題
      《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認標準不包括：（B）【單選】
      A.公安、司法機關(guān)立案偵查的
      B.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤 C.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被取保候?qū)?D.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被拘留 E.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被逮捕 第12題
      關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（B）【單選】
      A.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。B.李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。C.丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。D.張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。第13題
      銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）?！締芜x】 A.操作風險 B.信用風險 C.市場風險 D.流動性風險 第14題
      《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理的通知》明確，高風險產(chǎn)品是指其風險程度相當于《商業(yè)銀行理財管理辦法》規(guī)定的銀行理財產(chǎn)品風險評級（C）以上?！締芜x】
      A.2級 B.3級 C.4級 D.5級 第15題
      甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號，他就找同事乙查找關(guān)于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴重。對于以上信息，下列說法正確的是：（C）【單選】
      A.甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪
      B.乙構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪 C.甲構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪 D.甲、乙均不構(gòu)成犯罪.第16題
      在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）【單選】
      A.開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權(quán)書
      B.客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C.對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D.對客戶資料必須嚴格保管 第17題
      根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風險信息快報》未明確要求的內(nèi)容為（D）?！窘鹑跈C構(gòu)案件防控知識競賽試題（附答案）】金融機構(gòu)案件防控知識競賽試題（附答案）。【單選】
      A.事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、是否時間及案件風險事件概況 B.涉案人員及情況 C.已經(jīng)或可能造成的損失 D.公安司法機關(guān)的強制措施 第18題
      王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（B）【單選】
      A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款 B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔保貸款 D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款 第19題
      《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評實行（C）。【單選】 A.一季度一評 B.半年一評 C.一年一評 D.兩年一評 第20題
      根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定應該如實向社會公眾披露的是（A）【單選】 A.財務會計賬簿 B.風險管理狀況
      C.董事和高級管理人員變更 D.財務會計報告 第21題
      以下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（C）?！締芜x】 A.應當建立起完善的案件防控工作督導、監(jiān)管體系
      B.內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，考評結(jié)果一票否決
      C.在案件防控工作考評中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》，相關(guān)工作一票否決
      D.應當從組織、人員、制度等各方面保障案件（風險）信息報送的迅速、準確和全面 第22題
      下列哪項屬于《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）中“第三類案件”？（C）【單選】
      A.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的
      B.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違
      規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的
      C.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的
      D.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當行為導致案件發(fā)生的 第23題
      銀行業(yè)金融機構(gòu)應當對關(guān)鍵崗位實行（A）的人員輪換和強制休假制度?！締芜x】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期 第24題 《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標準（B）【單選】
      A.涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C.涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上 第25題
      根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）【單選】
      A.向其他商業(yè)銀行投資 B.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務 C.信托投資業(yè)務 D.股票投資業(yè)務 第26題
      《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件后，應當根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應層級的管理人員負責的（A）?！締芜x】 A.專案組 B.調(diào)查組 C.檢查組 D.督查組 第27題
      《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當明確案防工作牽頭部門為（B）【單選】 A.監(jiān)察室 B.合規(guī)部 C.安保部 D.審計部 第28題
      《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人（C）以上處分?！締芜x】
      A.警告 B.記過 C.記大過 D.降級 第29題
      下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的表現(xiàn)，進而可能引發(fā)操作風險：（B）【單選】
      A.核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享
      B.工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作 C.濫用職權(quán)，對客戶交易進行誤導
      D.員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門 第30題 《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應當在立案之日起（）內(nèi)對案件責任人員做出處理決定，并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告?！締芜x】
      A.1個月，5個工作日 B.1個月，10個工作日 C.3個月，5個工作日 D.3個月，10個工作日 第31題
      下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）【多選】
      A.不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進行核實
      B.不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務印章等重要物品
      C.使用他人業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務操作 D.在未審核傳票、核實賬務的情況下授權(quán)、編押、簽章 第32題
      根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）加大對重點賬戶、高風險賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？（AC）【多選】
      A.對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折 B.對于異動、可疑、高風險賬戶，各機構(gòu)可以根據(jù)自身特點，分別采取上門對賬、協(xié)議對賬、網(wǎng)銀對賬等多種方式對賬
      C.對于異動、可疑、高風險賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回折 D.對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回折 第33題
      李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負責人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的？（ABD）【多選】
      A.李某強令下屬機構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為
      B.該貸款合同無效，李某應承擔由于合同無效造成的一切損失
      C.該貸款合同有效，李某應承擔因不正當優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損失 D.分行負責人謝某也應當承擔相應的賠償責任 第34題
      商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標有（ABCD）【多選】
      A.確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B.確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn) C.確保風險管理體系的有效性
      D.確保業(yè)務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整 第35題
      《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險信息是指
      （ABCD）【多選】
      A.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B.客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 C.大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D.收到重大案件舉報線索 第36題
      銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度包括（ACD）【多選】
      A.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 B.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作管理制度》
      C.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》 D.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》 第37題
      自助設備操作防范風險主要做好以下幾點：（ABCD）【多選】
      A.自助設備操作員不得由自助設備密碼保管員兼任 B.雙人拿取自助設備吞沒卡 C.網(wǎng)點必須不定期核查自助設備庫存
      D.網(wǎng)點必須設置存放自助設備鑰匙箱的專用保險箱 第38題
      《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設主要考核：（ACD）【多選】
      A.是否對各項業(yè)務制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序
      B.是否在的工作部署、指標考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置
      C.能否采取有效措施來規(guī)范各項業(yè)務操作
      D.是否通過對內(nèi)控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查 第39題
      自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務和經(jīng)營管理中，通過（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件?！径噙x】
      A.內(nèi)部相互監(jiān)督 B.管理監(jiān)督 C.外部監(jiān)督 D.內(nèi)審監(jiān)督 第40題
      《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作包括（ABC）【多選】
      A.案件信息報送及登記 B.案件調(diào)查 C.案件審結(jié) D.行政處罰 第41題
      業(yè)務授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（ABCD）【多選】
      A.不確認客戶真實意愿授權(quán) B.不審核憑證授權(quán) C.不核實業(yè)務授權(quán) D.超權(quán)限授權(quán) 第42題 案件涉及金額以（BC）確認金額為準?！径噙x】 A.銀監(jiān)局 B.公安局 C.司法機關(guān) D.金融機構(gòu) 第43題
      下列屬于違規(guī)操作且應給予紀律處分的是：（ABCD）【多選】
      A.授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的
      B.辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務或信用證業(yè)務，造成不良授信、本行聲譽或經(jīng)濟損失的
      C.通過不正當競爭方式營銷本行業(yè)務和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟或聲譽損失的 D.通過拆分規(guī)模、降低標準、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級審批、審核的 第44題
      按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應當對有關(guān)案件責任人員從重處理的（ABCD）【多選】
      A.發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的 B.監(jiān)管嚴重失職，致使內(nèi)部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的 C.指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的 D.案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的 第45題 嚴禁（ABD）客戶信息?！径噙x】 A.出賣 B.泄露 C.內(nèi)部使用 D.修改 第46題
      銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）【多選】 A.經(jīng)商辦企業(yè) B.大額舉債 C.涉黃、涉賭、涉毒 D.買賣股票 第47題
      下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)防范操作風險三十禁》范疇：（ABCD）【多選】
      A.明知或應知是違規(guī)辦理的業(yè)務不抵制、不報告 B.對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理
      C.本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務 D.越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書 第48題
      銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）【多選】
      A.實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B.將案件與業(yè)務規(guī)模掛鉤 C.將案件與銀行業(yè)評級掛鉤 D.將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤 第49題
      按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對有關(guān)案件責任人員從輕或減輕處理的（BCD）【多選】
      A.因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的
      B.主動采取有效措施消除或減輕危害后果的 C.情節(jié)輕微且未造成損害的
      D.積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的
      第50題
      以下哪些機關(guān)根據(jù)法律程序，可要求銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃？（ACD）【多選】 A.人民法院 B.人民檢察院 C.海關(guān) D.稅務機關(guān) 第51題
      營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點 正常營業(yè)。營業(yè)網(wǎng)點負責人應做好說服勸導工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤 第52題
      銀行業(yè)機構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關(guān)?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤 第53題
      《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，監(jiān)事長為案件風險防范第一責任人。【金融機構(gòu)案件防控知識競賽試題（附答案）】文章金融機構(gòu)案件防控知識競賽試題（附答案）出自http://，轉(zhuǎn)載請保留此鏈接！。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第54題
      理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤 第55題
      銀行業(yè)金融機構(gòu)柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤 第56題
      銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員可以從事民間借貸活動?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤 第57題
      案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內(nèi)?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤 第58題
      對于有銷售起點金額要求的產(chǎn)品，商業(yè)銀行應在銷售時主動告知客戶?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤 第59題
      對于發(fā)生重大違法違規(guī)行為的離職銷售人員，可不予追究管理人員管理責任?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤 第60題
      案件涉及金額以立案時公安、司法機關(guān)確認的金額為準?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤 第61題
      案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第62題
      《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)只需追究案發(fā)層級機構(gòu)及其上一級機構(gòu)案件責任人員的責任。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第63題
      《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機構(gòu)報送的信息分為：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險信息（簡稱案件風險信息）和銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息（簡稱案件信息）兩類。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第64題
      銀行業(yè)應加強監(jiān)控設施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤 第65題
      案防管理范圍包括員工職業(yè)操守、八小時內(nèi)外行為規(guī)范等要素，但不包括員工入職前背景考察【判斷】B A.正確 B.錯誤 第66題
      銀行業(yè)機構(gòu)要把操作風險管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤 第67題
      銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤 第68題
      為了加強基層營業(yè)機構(gòu)內(nèi)部控制機制建設，各級機構(gòu)可以設立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤 第69題
      案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》執(zhí)行?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤 第70題 《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤 第71題
      《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機構(gòu)離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當做出責任認定，并報告監(jiān)管機構(gòu)?！窘鹑跈C構(gòu)案件防控知識競賽試題（附答案）】知識競賽http://?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤 第72題
      《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，免責、從輕或減輕處理的責任認定，應由案發(fā)層級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤 第73題
      銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務主管部門和稽核部門應對業(yè)務單位特別是基層業(yè)務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第74題
      各銀行業(yè)金融機構(gòu)應加強對員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小時”以外的行為?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤 第75題
      商業(yè)銀行可以利用本行渠道向個人客戶銷售或推介非本行發(fā)行的產(chǎn)品?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤 第76題
      《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤 第77題
      商業(yè)銀行操作風險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第78題
      《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問責方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以以經(jīng)濟處理或其他問責方式代替紀律處分。
      【判斷】B A.正確 B.錯誤 第79題 銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤 第80題
      《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，情節(jié)輕微且未造成損害的可以免予追究有關(guān)案件責任人員的責任?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤
      第三篇：4--銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控基礎知識
      4--銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控基礎知識
      一、單選題（105道題）
      1.各機構(gòu)必須建立重要崗位員工（A）制度，此制度應作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進行報備。
      A、輪崗 B、監(jiān)督 C、末位淘汰 D、競爭上崗 2.輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（D）。
      A、50% B、70% C、80% D、100% 3.案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以（B）金額為準。A、實際確認的 B、上報時了解的 C、初步估算的
      4.為減少環(huán)境因素導致案件風險發(fā)生的可能性，基層營業(yè)機構(gòu)負責人輪崗期限最長不超過（C）年。
      A、1 B、2 C、3 D、4 5.機構(gòu)在制訂輪崗計劃和方案時要注意同一營業(yè)機構(gòu)的委派會計（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點負責人在輪崗時不能（A）進行。
      A、同時同向 B、同時逆向 C、逆時同向 D、逆時逆向 6.各機構(gòu)應每（B）對對公賬戶實施對賬，且應規(guī)定最低有效對賬率。A、月 B、季 C、年 7.銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處置工作負（A）責任。
      A、主要 B、次要 C、溝通 D、間接
      8.（B）負責有關(guān)銀行業(yè)案件信息的采集和處理，指導、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的處置工作。
      A、人民銀行 B、銀監(jiān)局 C、統(tǒng)計局 D、公安局
      9.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議由各組成單位根據(jù)工作需要提議，采?。˙）的方式召開。
      A、定期 B、不定期 C、組織者提議 10.銀監(jiān)會所稱自查發(fā)現(xiàn)案件指的是什么？（A）
      A、是指銀行業(yè)金融機構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務和經(jīng)營管理中，通過內(nèi)部相互監(jiān)督、管理監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。
      B、銀行業(yè)監(jiān)督機構(gòu)在業(yè)務檢查時發(fā)現(xiàn)的案件。C、外部審計發(fā)現(xiàn)的案件。
      11.案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后（B）小時以內(nèi)。A、12 B、24 C、48 12.提高基層營業(yè)機構(gòu)管理層的輪崗要求以強化對其的（C）。A、監(jiān)督管理 B、運營管理 C、監(jiān)督制約 D、效益合規(guī)化
      13.銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理層應當有效管理本機構(gòu)案件風險，行長（或總經(jīng)理）是（B）的第一責任人。
      A、案件風險防范 B、案防制度制定和執(zhí)行 C、案防工作監(jiān)督
      —1—
      14.營業(yè)機構(gòu)要提高委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（B）年，輪崗率100%。
      A、1年 B、2年 C、3年
      15.銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應當在立案之日起（）個月內(nèi)對案件責任人員做出處理決定，并在決定后（）個工作日內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。（C）
      A、1，3 B、2，7 C、3，5 16.銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件風險排查工作負（B）。A、主要責任 B、主體責任 C、次要責任
      17.銀行業(yè)從業(yè)人員應遵循公平競爭，恪守（B）原則。自覺抵制低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當競爭手段。
      A、存款自愿 B、客戶自愿 C、客觀公正
      18.銀行業(yè)從業(yè)人員應做到不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而（A）。A、優(yōu)待或歧視 B、因人而異 C、特殊對待
      19.銀行業(yè)辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時，應主動提出（B）。
      A、受理 B、回避 C、推薦
      20.銀行業(yè)從業(yè)人員不從事與本機構(gòu)有（A）的第二職業(yè)。A、利害關(guān)系 B、業(yè)務往來 C、債務關(guān)系
      21.《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》中處罰信息除刑事處罰和金融監(jiān)管部門作出的取消董事、高級管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰為終身有效外，其他處罰信息保存期限為處罰期限終止日起（C）年，過期不再提供查詢服務。
      A、1 B、3 C、5 22.銀行業(yè)金融機構(gòu)存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是在（B）中核算的本、外幣存款。
      A、個人賬戶 B、對公結(jié)算賬戶 C、存款賬戶 23.商業(yè)銀行應加強存款穩(wěn)定性管理，約束月末存款“沖時點”，月末存款偏離度不得超過（B）。
      A、2% B、3% C、5% 24.（A）是指由商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)發(fā)行的具有消費支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或部分功能的電子支付卡。A、信用卡 B、銀行卡 C、借記卡
      25.存款檢查實行接續(xù)滾動的方法，即以（B）個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應在下一個周期接續(xù)滾動檢查。具體周期由銀行業(yè)金融機構(gòu)自行確定，但一年不得少于2個周期，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求。A、1至2 B、3至6 C、4至8 26.在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）
      A、開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權(quán)書
      B、客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C、對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D、對客戶資料必須嚴格保管
      —2—
      27.銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）
      A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪
      28.商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務，均應體現(xiàn)（B）的要求。A、制度先行于業(yè)務 B、內(nèi)控優(yōu)先 C、發(fā)展是根本，管理是保障 D、合規(guī)人人有責
      29.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風險信息快報》未明確要求的內(nèi)容為（D）。
      A、事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、是否時間及案件風險事件概況 B、涉案人員及情況
      C、已經(jīng)或可能造成的損失 D、公安司法機關(guān)的強制措施
      30.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。A、對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息
      B、案件風險信息在確認為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除 C、如經(jīng)調(diào)查確認案件風險信息不構(gòu)成案件，應當立即報送《案件風險信息撤銷報告》 D、案件信息中涉及的金額以本機構(gòu)排查的金額為準 31.下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的表現(xiàn)，進而可能引發(fā)操作風險：（B）A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享
      B、工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作 C、濫用職權(quán)，對客戶交易進行誤導
      D、員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門 32.案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“（A）”。
      A、一情一報 B、一情多報 C、多情一報 D、有情不報
      33.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應當視情況給予相應懲戒，情節(jié)嚴重的，應（B）。A、開除 B、通報同業(yè) C、解除勞動合同 D、罰款 34.下列說法正確的是：（D）
      A、已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用
      B、日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情
      C、中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 D、開戶前應審核企業(yè)開戶證明文件原件
      35.下列哪個因素不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組的案件調(diào)查報告應具備的因素：（C）A、案件性質(zhì)明確 B、涉案金額確定 C、案件時間鎖定 D、初步判斷風險 36.銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A、操作風險 B、信用風險 C、市場風險 D、流動性風險
      37.下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：（D）
      —3—
      A、機構(gòu)準入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤 B、機構(gòu)準入與銀行人力資源配置水平掛鉤
      C、機構(gòu)準入，業(yè)務準入、高管準入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓掛鉤 D、實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤
      38.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認標準不包括：（B）
      A、公安、司法機關(guān)立案偵查的
      B、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤 C、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被取保候?qū)?D、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被拘留 E、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被逮捕
      39.銀行業(yè)金融機構(gòu)操作風險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風險。
      A、意外 B、損失 C、事故 D、案件
      40.銀監(jiān)會《關(guān)于加強案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機構(gòu)重點對高風險網(wǎng)點、高風險業(yè)務、（D）、高風險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務程序進行評估。
      A高風險賬戶 B、高風險客戶 C、高風險部門 D、高風險環(huán)節(jié) 41.銀行業(yè)金融機構(gòu)應當嚴格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜。
      A、款 B、密 C、印 D、單
      42.銀行業(yè)金融機構(gòu)應當對關(guān)鍵崗位實行（C）的人員輪換和強制休假制度。A、定期 B、不定期 C、定期或不定期 D、短期
      43.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當明確案防工作牽頭部門為（B）
      A、監(jiān)察室 B、合規(guī)部 C、安保部 D、審計部 44.銀行業(yè)金融機構(gòu)應當建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度。A、統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán) B、分級授信、分級授權(quán) C、分級授信、統(tǒng)一授權(quán) D統(tǒng)一授信、分級授權(quán)
      45.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人為（C）
      A、董事長 B、監(jiān)事長 C、行長（總經(jīng)理）D、合規(guī)總監(jiān)
      46.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標準（B）
      A、涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C、涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D、涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上
      47.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，紀律處分不包含（A）
      A、通報批評 B、警告 C、記過 D、留用察看
      48.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當給 —4—
      予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人（C）以上處分。
      A、警告 B、記過 C、記大過 D、降級
      49.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責任人員被撤職后，（B）不得安排擔任同職（級）及以上職務。A、一年內(nèi) B、二年內(nèi) C、三年內(nèi) D、五年內(nèi)
      50.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應當在立案之日起（C）內(nèi)對案件責任人員做出處理決定，并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。A、1個月，5個工作日 B、1個月，10個工作日 C、3個月，5個工作日 D、3個月，10個工作日
      51.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人及其上一級機構(gòu)分管負責人（B）處分。
      A、記大過（含）以上 B、降級（含）以上 C、撤職（含）以上 D、開除（含）以上
      52.關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A、王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。B、李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。C、丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。D、張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。
      53.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應適用以下哪種處理方式（D）
      A、警告 B、記大過 C、降級 D、取消任職資格
      54.《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理的通知》明確，高風險產(chǎn)品是指其風險程度相當于《商業(yè)銀行理財管理辦法》規(guī)定的銀行理財產(chǎn)品風險評級（C）以上。A、2級 B、3級 C、4級 D、5級
      55.《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理的通知》要求，商業(yè)銀行應由（A）管理代銷產(chǎn)品的宣傳材料。
      A、總行或分行 B、支行 C、理財經(jīng)理 D、會計人員
      56.下列哪項屬于《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”的含義？（D）A、指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章
      B、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件
      C、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務活動的行為準則
      D、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務活動的行為準則，還包括自律性組織制定的有關(guān)準則
      57.下列哪項屬于《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）中“第三類案件”？（C）A、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的
      B、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且
      —5—
      該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的
      C、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的
      D、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當行為導致案件發(fā)生的
      58.按照《關(guān)于建立健全“雙線”風險防控責任制的通知》要求，“雙線”風險防控責任主體是（A）。
      A、銀行業(yè)金融機構(gòu) B、監(jiān)管機構(gòu) C、人民銀行 D、銀行同業(yè)公會
      59.《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對故意違規(guī)放貸造成重大風險和案件的直接責任人，一律（A）。
      A、開除 B、解除勞動合同 C、給予紀律處分 D、撤職
      60.根據(jù)《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構(gòu)應結(jié)合自身信貸業(yè)務特點和風險控制能力，及時組織開展信貸操作風險和（C）排查。A、市場風險 B、合規(guī)風險 C、道德風險 D、信用風險
      61.《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對直接參與或指使違規(guī)放貸的高級管理人員，一律（D）。
      A、開除 B、解除勞動合同 C、給予紀律處分 D、撤職
      62.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估指標體系（法人機構(gòu)）》開展監(jiān)管評價，按照不低于（B）的比例對銀行業(yè)金融機構(gòu)以及分行自我評估情況進行抽查后，得出該法人機構(gòu)案防工作監(jiān)管評價得分和相應等級，并向銀行業(yè)金融機構(gòu)反饋。
      A、10% B、15% C、20% D、30% 63.《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，實施案件分級管理，研究建立（C）督辦制度。
      A、風險 B、對口 C、掛牌 D、交叉
      64.《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機構(gòu)要約談（A）。
      A、案發(fā)法人機構(gòu)主要負責人 B、案發(fā)法人機構(gòu)分管負責人 C、案發(fā)法人機構(gòu)分管部門負責人 D、案發(fā)機構(gòu)負責人
      65.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，案件風險排查包括全面排查、專項排查和（D）。
      A、滾動排查 B、員工行為排查 C、審計檢查 D、日常排查
      66.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，排查應當至少覆蓋主要業(yè)務領(lǐng)域、重點管理環(huán)節(jié)和（A）。
      A、員工異常行為 B、信貸業(yè)務 C、柜面業(yè)務 D、個人金融業(yè)務 67.“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（D）
      A、了解你的業(yè)務 B、了解你的客戶業(yè)務單據(jù) C、了解你的客戶業(yè)務 D、了解你的客戶 68.案件防控長效機制的良性循環(huán)應當是：（A）A、排查—整改—提高—再排查 B、制度—執(zhí)行—檢查—修訂制
      —6—
      C、制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D、制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行
      69.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件后，應當根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應層級的管理人員負責的（A）。
      A、專案組 B、調(diào)查組 C、檢查組 D、督查組
      70.商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務，均應體現(xiàn)（B）的要求。A、制度先行于業(yè)務 B、內(nèi)控優(yōu)先 C、發(fā)展是根本，管理是保障 D、合規(guī)人人有責
      71.某企業(yè)老板甲為盡快獲得貸款，送給某國有銀行信貸業(yè)務部職員乙6000元，乙加班加點審核甲提供的信貸資料，在2天之內(nèi)為手續(xù)齊全且符合貸款條件的甲發(fā)放了貸款。以下說法正確的是（B）
      A、乙犯有受賄罪 B、乙犯有公司企業(yè)人員受賄罪 C、乙犯有瀆職罪 D、乙情節(jié)顯著輕微，不屬于犯罪
      72.甲是某倉儲公司的倉庫保管員，一天傍晚甲值班的時候發(fā)現(xiàn)倉庫里有一個成色極佳的翡翠，遂心生占有之心，趁人不備，偷偷地將該翡翠裝入兜內(nèi)，下班之后將其帶回家中。以下說法正確的是（C）
      A、甲犯有盜竊罪 B、甲犯有貪污罪
      C、甲犯有職務侵占罪 D、甲犯有非法侵吞他人財產(chǎn)罪
      73.某私企的出納甲，因家中裝修房子急需用錢，便從其保管的單位保險箱中拿了10000元來用，心想等手頭寬裕了再把單位的錢補上就行了，半年過去了，甲家的房子專修完畢，但其仍還沒有把錢歸還單位。請問甲的行為觸犯了我國刑法中的（A）A、挪用資金罪 B、貪污罪 C、挪用專項款物罪 D職務侵占罪
      74.甲是某農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸部職員，利用職務便利向其做生意的表弟發(fā)放了無擔保的信用貸款，甲的行為觸犯了我國刑法中的（B）
      A、違法發(fā)放貸款罪 B、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪
      C、瀆職罪 D、其表弟提供的信貸資料齊全完整，甲不夠成犯罪 75.甲是某銀行柜員，一天一客戶乙拿著20萬元來到該行辦理存款業(yè)務，甲謊稱銀行計算機業(yè)務系統(tǒng)故障，無法對存折進行打印，只能手簽，遂在乙的存折上書寫了存款20萬元，但實際并未入賬。請問甲的行為觸犯了我國刑法中的（A）A、吸收客戶資金不入賬罪 B、職務侵占罪
      C、非法吸收公眾存款罪 D是正常辦理業(yè)務，不屬于犯罪
      76.甲是一小微企業(yè)主，最近資金緊張，想到了去銀行貸款，但苦于沒有任何資產(chǎn)銀行不會放貸，便找到一辦理假證的人辦了一張房產(chǎn)證，隨后以該房產(chǎn)證作抵押順利的從銀行獲得了10元貸款。對甲的行為應認定為我國刑法中的（B）A、買賣國家機關(guān)證件罪 B、貸款詐騙罪 C、詐騙罪 D、金融詐騙罪
      77.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認被暫停職務的人員履行了相關(guān)職責的，可予恢復（A）。A、原職 B、公職 C、職務
      78.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，介紹機構(gòu)和個人參與高利貸或向機構(gòu)和個人發(fā)放高利貸的；至少應給予（C）處理。
      —7—
      A、開除 B、停職 C、解除勞動合同
      79關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，借銀行名義或利用銀行員工身份私自（B）的；至少應給予解除勞動合同處理。A、投資 B、代客投資理財 C、理財
      80.根據(jù)《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構(gòu)在貸款受理環(huán)節(jié)，要嚴格審查客戶準入資格，嚴防利用不真實生產(chǎn)經(jīng)營信息和（B）騙取貸款。A、編造事實 B、虛假資料
      81.根據(jù)《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,在貸前調(diào)查環(huán)節(jié)，要認真核實客戶貸款需求和申貸資料的（C），客觀評價客戶還款能力，嚴防利用虛假資料或虛假擔保等騙取貸款。
      A、有效性 B、長期性 C、真實性 82.根據(jù)《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,在（A），要加強對客戶貸款使用的監(jiān)督，及時跟蹤客戶經(jīng)營狀況，定期電話核實了解押品狀況，嚴防貸款被挪用、資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、擔保被懸空。
      A、貸后檢查階段 B、貸前調(diào)查 C、貸中審查
      83.《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為類（A）案件。A、第二 B、第一 C、第三
      84.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》要求，案防工作考核應納入（C）考核中。
      A、營業(yè)收入 B、考勤 C、經(jīng)營績效
      85.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件包括性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大（A）的。
      A、社會不良影響 B、擠兌事件 C、輿論影響 86.下列哪項不屬于防范操作風險內(nèi)控“十個聯(lián)動”？（C）
      A、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯(lián)動 B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯(lián)動 C、激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D、重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動
      87.下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯(lián)動
      B、建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行
      D、加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開
      88.存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應在下一個周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。A、2 B、3 C、4 D、1 89.在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）
      A、開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權(quán)書
      B、客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字
      —8—
      C、對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D、對客戶資料必須嚴格保管
      90.下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）
      A、槍支彈藥 B、授權(quán)卡 C、空白憑證 D、查詢對賬
      91.王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（B）A、甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款 B、甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C、甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔保貸款 D、甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款 92.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）A、向其他商業(yè)銀行投資 B、房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務 C、信托投資業(yè)務 D、股票投資業(yè)務
      93.銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）
      A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪
      94.案件涉及金額以立案時公安、司法機關(guān)確認的（A）為準。A、金額 B、余額 C、發(fā)生額
      95.銀行業(yè)應加強監(jiān)控設施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于（C）為宜。
      A、一個月 B、二個月 C、三個月
      96.銀行業(yè)機構(gòu)要把（C）和監(jiān)管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。
      A、信用風險 B、市場風險 C、操作風險管理 97.銀行不允許授信工作人員未經(jīng)本單位（C）和考核直接上崗。A、認可 B、考試 C、合規(guī)培訓 98.嚴禁以資料審核代替實地調(diào)查方式進行（B），不得放松對客戶的調(diào)查和對客戶資料真實性的驗證。
      A、客戶走訪 B、貸前調(diào)查
      99.信貸人員不得以化整為零等方式越權(quán)或變相越權(quán)進行（B）。A、授信 B、貸款 C、審查 100.信貸經(jīng)辦人員不得人為干預程序或（B）程序進行授信。A、增加 B、減少 C、放松 101.下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀方面不是故意的是（D）A、受賄罪 B、票據(jù)詐騙罪
      C、變造貨幣罪 D、簽訂、履行合同失職被騙罪 102.金融犯罪成立的前提和基礎是（C）
      A、復雜的金融工具 B、多層次的金融機構(gòu) C、違反金融管理法規(guī) D、獲取非工資收入 103.盜竊信用卡并使用的，是（A）
      —9—
      A、盜竊罪 B、金融憑證詐騙罪 C、信用卡詐騙罪 D、信用證詐騙罪
      104.合同權(quán)利義務終止后，基于誠實信用原則，仍存在于當事人間的義務是（D）A、履行 B、給付 C、清償 D、保密 105.債權(quán)人為消滅債關(guān)系，向債務人實施拋棄債權(quán)的意思表示，合同法理論稱此為（A）A、免除 B、提存 C、抵銷 D、混同
      二、多選題（67道題）
      1.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法》明確存在下列哪些情形之一的屬于重大、惡性案件？（ABD）
      A、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；
      B、性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大社會不良影響的； C、司法機關(guān)認定屬于重大、惡性的案件；
      D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他屬于重大、惡性的案件；
      2.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法》所稱案件責任人員包括哪些銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員？（ABC）A、作案人員；
      B、相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人；
      C、以及對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導、監(jiān)督責任的人員； 3.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責應當遵循哪些原則？（ABCDE）
      A、依法依規(guī) B、實事求是 C、權(quán)責對等 D、責任明確 E、逐級追究
      4.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責主要包括但不限于以下哪些方式？（ABC）
      A、紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等； B、經(jīng)濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等;C、其他問責方式：包括通報批評、責令辭職、解除勞動合同等。
      5.各機構(gòu)要充分認識對賬工作的重要性，通過下列哪種方式確保對賬成功，切實保證客戶和銀行的資金資產(chǎn)安全。（ABCD）
      A、制度保證 B、科技手段 C、流程管控 D、法律約束
      6.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作包括？（ABCD）A、案件信息報送及登記 B、案件調(diào)查 C、案件審結(jié) D、后續(xù)處置
      7.銀行業(yè)金融機構(gòu)應當在（ABCE）后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報告。A、總結(jié)案件教訓 B、分析存在問題 C、確定問責方案 D、責任人處理 E、整改措施 8.案件防控“四項制度”是指（ACDE）。
      A、干部交流 B、柜員輪崗 C、崗位輪換 D、親屬回避 E、強制休假
      9.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議的主要職責是（ABCDE）A、通報案件形勢，分析案件特點，做出案件預判，提示案件風險； B、剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，統(tǒng)籌工作安排； C、組織辦案隊伍，部署案件調(diào)查，確定案件性質(zhì)，組織案件處置；
      —10—
      D、確定問責尺度，督導后續(xù)整改，安排專項檢查，組織后續(xù)評估； E、評估案防工作，總結(jié)工作經(jīng)驗，交流工作思路，制定工作規(guī)劃。10.銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形包括下列哪幾種？（ABCDE）
      A、在業(yè)務流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。
      B、在業(yè)務流程中，通過流程監(jiān)督機制或 IT 系統(tǒng)預警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負責人或本機構(gòu)負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。
      C、業(yè)務流程或工作部門的負責人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機構(gòu)負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。D、在本機構(gòu)組織的全面檢查、專項檢查或本機構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機構(gòu)負責人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。E、在上級機構(gòu)組織的全面檢查、專項檢查或上級機構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責成或會同該機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。11.銀行業(yè)金融機構(gòu)在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務方面，不得存在以下哪些行為。（A B）
      A、受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份。
      B、受理個人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)銀時，不按規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。
      12.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的確認標準為（ABCE）： A、公安、司法機關(guān)立案偵查的；
      B、銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安、司法機關(guān)報案并立案的；
      C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案的； D、銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因違法被舉報的；
      E、銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的。13.銀行業(yè)務授權(quán)方面，不得存在以下行為。（ABCD）
      A、不確認客戶真實意愿授權(quán)。B、不審核憑證授權(quán)。C、不核實業(yè)務授權(quán)。D、超權(quán)限授權(quán)。14.銀行對賬方面，不得存在以下行為。（ABC）A、不允許參與對賬的人員參與對賬。B、不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)。
      C、不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)。
      15.銀行授信方面，不得采取以下手段套取銀行信用。（ABC）A、利用職務之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。B、使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。C、違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。
      16.案件風險信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風險事件的有關(guān)信息，主要包括（ABCDE）：
      A、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)； B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常； C、收到重大案件舉報線索；
      D、媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索； E、大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；
      —11—
      17.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險信息快報的內(nèi)容應當包括（ABCDEF）。A、事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、事發(fā)時間及案件風險事件概況； B、涉及人員及情況； C、風險情況及預判；
      D、已經(jīng)或可能造成的影響；
      E、事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)或公安、司法機關(guān)已采取的措施； F、其他需要說明的情況；
      18.銀行賬戶管理方面，不得存在以下行為。（ABCDE）A、獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息。B、利用客戶賬戶過渡本人資金。
      C、通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金。D、違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務。E、空存、空取資金。
      19.銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員有下列行為之一，涉嫌構(gòu)成犯罪，依法應追究刑事責任的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應當責令銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安機關(guān)、人民檢察院報案。（ABCDE）
      A、利用職務上的便利索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費的；
      B、利用職務上的便利貪污、侵占挪用本機構(gòu)或者客戶資金的； C、玩忽職守造成損失的；
      D、泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的； E、其他依照法律規(guī)定應當追究刑事責任的；
      20.銀行業(yè)金融機構(gòu)應重點關(guān)注銀行業(yè)外部風險的五種主要來源（ABDEF）： A、小貸公司 B、典當行 C、農(nóng)村中小金融機構(gòu) D、擔保機構(gòu) E、民間融資 F、非法集資 21.符合下列條件之一的，列為銀監(jiān)會掛牌督辦案件（ABCD）A、銀監(jiān)會領(lǐng)導批示的案件
      B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的案件 C、在銀行業(yè)或社會上造成較大負面影響的案件
      D、發(fā)案部位較特別、作案手段較新穎或情節(jié)嚴重、性質(zhì)惡劣的案件
      22.《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》所稱處罰信息是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中受（ABCD）等懲戒措施的信息。A、刑事處罰 B、行政處罰
      C、黨紀處分 D、內(nèi)部處分及其他處罰
      23.銀行業(yè)金融機構(gòu)存款風險滾動式檢查制度應遵循存款檢查（ABC）原則。A、大額存款優(yōu)先檢查的原則 B、存款異常變動優(yōu)先檢查的原則 C、重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則
      24.銀行業(yè)案件防控中“一案四問責”指的是（ABCD）。
      A、案發(fā)當事人 B、相關(guān)制約人 C、內(nèi)部督查責任人 D、領(lǐng)導責任人 E、外部監(jiān)管責任人
      25.根據(jù)銀監(jiān)會《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，各銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)局要按照案件、案件風險信息報送的有關(guān)規(guī)定，及時、準確報送案件和案件風險信 —12—
      息，嚴禁（ABCD）。
      A、瞞報 B、漏報 C、遲報 D、錯報
      26.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當確定整改完成的標準，包括但不限于（ABCD）。
      A、行為糾正到位 B、制度完善到位 C、風險控制到位 D、責任追究到位
      27.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，案件風險排查牽頭部門具體負責排查工作的組織和實施,主要內(nèi)容包括：（AB）A、根據(jù)案件風險排查計劃擬定排查工作方案
      B、監(jiān)督、檢查案件風險問題整改和責任追究情況，確保整改和問責到位
      C、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風險排查的程序和具體操作規(guī)程D、審定案件風險排查報告，全面掌握案件風險排查的總體情況
      28.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理層統(tǒng)一組織案件風險排查工作，主要內(nèi)容包括：（ABCD）A、研究建立具有本機構(gòu)特色的常態(tài)化風險排查機制
      B、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風險排查的程序和具體操作規(guī)程 C、根據(jù)排查內(nèi)容，確定排查牽頭部門
      D、審定案件風險排查報告，全面掌握案件風險排查的總體情況 29.根據(jù)《關(guān)于建立健全“雙線”風險防控責任制的通知》，“雙線”風險防控主要是圍繞切實做好平臺貸款風險緩釋、嚴控房地產(chǎn)貸款風險、（ABCD）、盯防市場風險、操作風險及其他風險。
      A、防范化解產(chǎn)能過剩風險 B、防范影子銀行業(yè)務風險 C、緊盯流動性風險 D、謹防信息科技風險
      30.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》規(guī)定，案防評估監(jiān)管評價等級：評價結(jié)果按百分制計算，綜合評分如何劃分檔次（ABC）A、綜合評分85分（含）以上為“綠牌”
      B、綜合評分70分（含）以上85分以下為“黃牌” C、綜合評分70分以下為“紅牌” D、綜合評分60分以下為“黑牌”
      31.《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表填表說明》明確的內(nèi)部處分種類包括（ACDEF）。
      A、警告 B、通報批評 C、開除 D、降級 E、記過 F、撤職
      32.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，案件風險排查應堅持制度化、常態(tài)化、規(guī)范化，遵循“統(tǒng)一組織，分級實施、突出重點、（ABC）”的原則。A、滾動覆蓋 B、強化整改 C、落實責任 D、嚴肅問責
      33.根據(jù)《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展違規(guī)放貸風險排查時，重點關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關(guān)注類貸款和違約客戶情況
      C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況
      34.根據(jù)《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展違規(guī)放
      —13—
      貸風險排查時，重點關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關(guān)注類貸款和違約客戶情況
      C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況
      35.根據(jù)《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,監(jiān)管部門要加強對違規(guī)放貸問題的監(jiān)督檢查，對風險突出、問題嚴重的機構(gòu)依法采?。ˋBC）等監(jiān)管強制措施。A、暫停準入 B、限制業(yè)務
      C、取消高管人員任職資格 D、控制貸款發(fā)放額度 36.根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，2014年各銀行業(yè)金融機構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務特點和風險狀況，組織開展以（ABCD）等為重點的案件風險排查。A、信貸 B、票據(jù) C、跨業(yè)合作 D、員工異常行為 37.根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，案發(fā)后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應根據(jù)案件進展情況及時報送（ABC）和案例材料。
      A、后續(xù)調(diào)查報告 B、督查報告 C、審結(jié)報告 D、整改情況報告
      38.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，對于問責不到位的機構(gòu)，將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)采?。ˋBC）等監(jiān)管強制措施或行政處罰。
      A、責令暫停部分業(yè)務 B、停止批準開辦新業(yè)務 C、停止批準增設分支機構(gòu) D、罰款
      39.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，對于問責不到位的機構(gòu)，其相關(guān)直接責任人和直接負責的董事、高級管理人員將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)給予（ABCD）等行政處罰。A、警告 B、罰款
      C、取消董事、高級管理人員任職資格 D、禁止從事銀行業(yè)工作
      40.根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ABC）
      A、銀行前員工王某在離職后參與非法集資
      B、銀行工作人員劉某利用職務便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金 C、外部電信詐騙
      D、客戶信用卡被社會不良分子盜刷
      41.根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（BC）
      A、銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資 B、某客戶利用POS機非法套現(xiàn) C、電信詐騙 D、以上都不是
      42.李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負責人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的？（ACD）A、李某強令下屬機構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為
      B、該貸款合同無效，李某應承擔由于合同無效造成的一切損失
      C、該貸款合同有效，李某應承擔因不正當優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損 —14—
      失
      D、分行負責人謝某也應當承擔相應的賠償責任
      43.以下哪些屬于《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》提出的“四個禁止”（ACD）
      A、嚴禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來 B、嚴禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒 C、嚴禁員工組織、參與民間融資或非法集資
      D、嚴禁員工從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。44.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應當對有關(guān)案件責任人員從重處理的（BCD）A、發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的 B、監(jiān)管嚴重失職，致使內(nèi)部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的 C、指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的 D、案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的
      45.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對有關(guān)案件責任人員從輕或減輕處理的（BCD）A、因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的
      B、主動采取有效措施消除或減輕危害后果的 C、情節(jié)輕微且未造成損害的
      D、積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的
      46.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責任人員的（AC）A、因不可抗力造成違法違規(guī)的
      B、案發(fā)時主動反映、舉報相關(guān)線索的
      C、受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的 D、自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的
      47.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些方式不屬于紀律處分？（ABC）A、要求賠償經(jīng)濟損失 B、解除勞動合同 C、責令辭職 D、開除
      48.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責任人員是指對案件發(fā)生負有責任的銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員，具體包括（ABCD）A、作案人員
      B、違法違規(guī)行為的實施人 C、違法違規(guī)行為的參與人
      D、對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導、監(jiān)督責任的人員
      49.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說法，哪些是正確的（CD）
      A、董事長為案件風險監(jiān)督第一責任人 B、監(jiān)事長為案防制度制定第一責任人
      —15—
      C、行長為案防制度執(zhí)行第一責任人 D、董事長為案件風險防范第一責任人
      50.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當對（ABCD）進行檢查評價，并根據(jù)檢查評價結(jié)果促進內(nèi)控管理自我完善。
      A、整體案防工作情況 B、案防管理體系運行情況
      C、內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 D、外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 51.根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號），以下哪些明確屬于柜臺違規(guī)行為？（BC）A、柜員對違規(guī)辦理業(yè)務的行為進行抵制、報告
      B、委派會計（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過程中都應聽從網(wǎng)點負責人的指令 C、應客戶要求請自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金 D、堅持客戶本人申請網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書
      52.根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）加大對重點賬戶、高風險賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？（AC）
      A、對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折 B、對于異動、可疑、高風險賬戶，各機構(gòu)可以根據(jù)自身特點，分別采取上門對賬、協(xié)議對賬、網(wǎng)銀對賬等多種方式對賬
      C、對于異動、可疑、高風險賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回折
      D、對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回折 53.根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）的要求，以下哪種情況下，銀行機構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（ABD）A、連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶
      B、賬戶所有者與無業(yè)務往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶 C、長期交易頻繁的賬戶
      D、未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶
      54.在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進行督促和評價的范圍之內(nèi)？（ABC）A、銀行業(yè)金融機構(gòu)整改方案 B、下階段案件防控工作安排
      C、對銀行業(yè)金融機構(gòu)和有關(guān)責任人員的追究情況 D、案件的司法結(jié)論判定
      55.銀監(jiān)會要求把案件治理的重點放在強化內(nèi)部控制上，重點抓好內(nèi)部控制的“六個環(huán)節(jié)”，這“六個環(huán)節(jié)”具體指什么？（ABC）A、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押 B、空白憑證、金庫尾箱 C、查詢對賬、輪崗休假 D、內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰
      56.銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）
      A、實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤
      —16—
      B、將案件與業(yè)務規(guī)模掛鉤 C、將案件與銀行業(yè)評級掛鉤
      D、將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤
      57.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度包括（ACD）A、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 B、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作管理制度》 C、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》 D、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》
      58.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險信息是指（ABCD）
      A、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常
      C、大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D、收到重大案件舉報線索
      59.監(jiān)管部門應當將案件發(fā)生情況、案件處置、風險化解情況、整改效果、責任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)進行（ABC）的重要參考 A、監(jiān)管評級 B、市場準入審批 C、監(jiān)管計劃制訂 D、誡勉談話 60.銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）A、經(jīng)商辦企業(yè) B、大額舉債 C、涉黃、涉賭、涉毒 D、買賣股票 61.違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件是（ABCD）A、侵犯的客體，是國家的信貸管理制度
      B、在客觀方面，表現(xiàn)為違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他貸款人同類貸款的條件，具有下列情形之一的：①個人違法向關(guān)系人發(fā)放貸款，造成直接損失數(shù)額在10萬元以上的②單位違法向關(guān)系人發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失在30萬元以上的
      C、本罪的主體是特殊主體，即行為人必須是銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員，單位也可以構(gòu)成本罪的主體 D、主觀方面是過失
      62.對違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）
      A、對造成較大損失的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下的罰金
      B、對造成重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下的罰金 C、在司法實踐中一般認為：造成30萬元以上損失的，屬于“造成較大損失”；造成60萬元以上損失的，屬于“造成重大損失”
      D、單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對于直接負責的主管人員和其他責任人員，按照上述規(guī)定處罰
      63.違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件是（ABCD）A、侵犯的客體，是國家的金融管理制度
      B、在客觀方面，表現(xiàn)為行為人具有違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為 C、本罪的主體是銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員
      —17—
      D、主觀方面可能是故意，也可能是過失
      64.對違法發(fā)放貸款罪刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）
      A、對造成較大損失的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下的罰金
      B、對造成重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下的罰金 C、在司法實踐中一般認為：造成60萬元以上損失的，屬于“造成重大損失”；造成200萬元以上損失的，屬于“造成特別重大損失”
      D、單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對于直接負責的主管人員和其他責任人員，按照上述對自然人犯罪的法定刑追究刑事責任
      65.用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件是（ABCD）
      A、侵犯的客體，主要是破壞了銀行或者其他金融機構(gòu)正常的經(jīng)營管理活動，破壞了國家金融秩序
      B、在客觀方面，表現(xiàn)為利用職權(quán)或工作之便，不將收儲客戶的資金入賬，并非法拆借、放貸給他人，造成重大損失的行為
      C、本罪的主體是銀行或者其他金融機構(gòu)工作人員 D、主觀方面是故意
      66.對用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪的刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）A、對構(gòu)成犯罪的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下的罰金
      B、對造成特別重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下的罰金
      C、在司法實踐中一般認為：造成20萬元以上損失的，屬于“造成重大損失”；造成100萬元以上損失的，屬于“造成特別重大損失”
      D、單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對于直接負責的主管人員和其他責任人員，依照上述規(guī)定處罰
      67.非法出具金融票證罪的構(gòu)成要件是（ABCD）A、侵犯的客體，是國家的信用證管理制度
      B、在客觀方面，表現(xiàn)為違反規(guī)定，為他人出具信用證函的行為。包括出具信用證、其他保函、票據(jù)、資信證明
      C、本罪的主體是銀行或者其他金融機構(gòu)工作人員 D、主觀方面是過失
      三、判斷題（108道題）
      1.按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處置工作負間接責任。（錯）
      2.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法》所稱案件問責是指銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件責任人員實施責任追究的行為。（對）
      3.案件問責方式可以合并使用，但對于應當給予紀律處分的，不得以經(jīng)濟處理或其他問責方式代替紀律處分。（對）
      4.銀行業(yè)金融機構(gòu)未按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法》規(guī)定開展問責工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以依法采取監(jiān)管措施，督促其嚴肅問責。（對）5.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法》中根據(jù)責任認定情況，發(fā)生涉案金 —18—
      額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人記大過（含）以上處分。（對）
      6.銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生重大、惡性案件的，應當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人及其上一級機構(gòu)分管負責人降級（含）以上處分。（對）
      7.銀行業(yè)金融機構(gòu)應當制定本機構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實和執(zhí)行。（對）8.對銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在追究責任時予以區(qū)別對待。（對）
      9.案發(fā)層級機構(gòu)人員可參與具體案件問責工作，但案發(fā)層級機構(gòu)為法人機構(gòu)總部的除外。（錯）
      10.各銀行業(yè)金融機構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進行報備。（對）
      11.重要崗位員工輪崗可以采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來代替輪崗制度的落實。（錯）
      12.《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》所稱的安全評估，是指政府監(jiān)管部門依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部的安全防范制度、措施、人員和設施等狀況進行綜合評估的活動。（對）
      13.銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理層應當明確各部門及分支機構(gòu)案防工作的職責分工，確保專人負責，并研究制定案防工作計劃。（對）
      14.案件責任人員被撤職后，一年內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務。（錯）15.銀行業(yè)金融機構(gòu)應當建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎勵制度，強化員工參與案防工作的激勵引導，依法保護舉報人的合法權(quán)益。（對）
      16.銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究區(qū)別對待政策不適用于自然人作案的案件，只適用于涉嫌單位犯罪的案件。（錯）
      17.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的調(diào)查實行專案負責制。（對）
      18.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》所稱案防工作評估由銀行業(yè)金融機構(gòu)自我評估與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)管評價構(gòu)成。（對）
      19.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送應當堅持及時、真實的原則。（對）
      20.成功堵截系銀行業(yè)金融機構(gòu)因人防、物防或技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對）
      21.單純商業(yè)賄賂類案件不納入銀行業(yè)金融機構(gòu)案件統(tǒng)計范疇，但若案件中除商業(yè)賄賂行為外，存在金融詐騙、違法放貸等符合上述銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義的行為，納入銀行業(yè)金融機構(gòu)案件統(tǒng)計范疇。（對）
      22.嚴禁銀行業(yè)員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用。（對）23.銀行業(yè)員工可以與客戶發(fā)生非正常資金往來。（錯）
      24.嚴禁銀行業(yè)員工組織、參與民間融資或非法集資。（對）
      25.銀行業(yè)員工可從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。（錯）
      26.營業(yè)機構(gòu)負責人嚴禁指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務，干預授權(quán)柜員、操作柜員獨立履行職責。（對）
      27.銀行業(yè)從業(yè)人員可以使用他人的章、證、卡辦理業(yè)務。（錯）28.嚴禁柜員將個人名章（按規(guī)定授權(quán)除外）、授權(quán)卡、密碼交給他人使用。（對）29.營業(yè)機構(gòu)負責人必需按規(guī)定的頻率和方法查庫。（對）30.銀行業(yè)從業(yè)人員嚴禁違規(guī)攬存，違規(guī)發(fā)放貸款。（對）
      31.營業(yè)機構(gòu)負責人不可以開具虛假資信證明，違規(guī)出具擔保承諾書。（對）
      —19—
      32.銀行業(yè)機構(gòu)嚴禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫。（對）
      33.銀行業(yè)機構(gòu)不可以對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索、責任事故等重大事項遲報或隱瞞不報。（對）
      34.嚴禁銀行業(yè)員工泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密。（對）
      35.銀行業(yè)金融機構(gòu)必須建立適應風險管理的存款風險滾動式檢查制度。（對）
      36.銀行業(yè)金融機構(gòu)存款風險滾動式檢查制度應實現(xiàn)全面覆蓋、保證真實和確有實效的要求，通過檢查，發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)操作，防范案件發(fā)生。（對）
      37.存款滾動檢查應由被檢查機構(gòu)的經(jīng)辦人自行檢查或本機構(gòu)人員交叉檢查。（錯）38.銀行業(yè)金融機構(gòu)應嚴格執(zhí)行法定存款利率，嚴禁擅自提高存款利率。（對）
      39.銀行業(yè)從業(yè)人員不得以變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或傭金等方式違規(guī)吸儲。（對）
      40.商業(yè)銀行可以設立時點性存款規(guī)?？荚u指標。（錯）
      41.商業(yè)銀行不得設定單純以存款市場份額或排名為要求的考評指標，分支機構(gòu)不得層層加碼提高考評標準及相關(guān)指標要求。（對）
      42.銀行業(yè)從業(yè)人員不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財。（對）43.銀行業(yè)從業(yè)人員可以利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金，也可經(jīng)借用銀行客戶的個人賬戶為銀行員工過渡資金。（錯）
      44.銀行業(yè)金融機構(gòu)不允許非本行員工以各種方式進入銀行業(yè)金融機構(gòu)辦公或營業(yè)場所開展民間借貸、違規(guī)擔保和非法集資活動。（對）
      45.銀行業(yè)金融機構(gòu)成功堵截案（事）件情況，是指銀行業(yè)金融機構(gòu)因人防、物防或技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對）46.銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處置工作負直接責任。（對）
      47.銀行業(yè)金融機構(gòu)和其他參與辦案機構(gòu)是銀監(jiān)會銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議組成部門，需要出席聯(lián)席會議。（錯）
      48.案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》執(zhí)行。（對）
      49.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機構(gòu)報送的信息分為：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險信息（簡稱案件風險信息）和銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息（簡稱案件信息）兩類。（對）
      50.銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。（錯）
      51.案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內(nèi)。（錯）
      52.基層機構(gòu)負責人案件防控考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時突擊做好準備工作。（錯）
      53.案件風險信息在確認為案件之前，應先納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。（錯）
      54.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實，可以直接凍結(jié)。（錯）
      55.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議形成的決議或決定以會議紀要形式發(fā)送各參會單位。（對）
      56.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況。（錯）
      57.營業(yè)場所展示柜不得擺放貴金屬實物，擺放展品應注明“仿制品”。（對）
      —20—
      58.禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。（對）59.禁止預留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（對）
      60.嚴禁將個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。（對）
      61.嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（對）
      62.嚴禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。（對）
      63.《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應從商業(yè)銀行基層做起。（錯）
      64.案件處置三項制度從2011年1月1日起執(zhí)行。（對）
      65.商業(yè)銀行操作風險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。（對）66.銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。（錯）
      67.營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點正常營業(yè)。營業(yè)網(wǎng)點負責人應做好說服勸導工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。（對）
      68.在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。（錯）
      69.銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風險。（錯）
      70.理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務。（錯）
      71.銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。（錯）
      72.銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務主管部門和稽核部門應對業(yè)務單位特別是基層業(yè)務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。（對）
      73.銀行業(yè)金融機構(gòu)柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。（錯）
      74.銀行業(yè)金融機構(gòu)下級會計主管變動應當經(jīng)上級機構(gòu)會計部門同意。（對）
      75.銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。（錯）
      76.銀行業(yè)機構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關(guān)。（對）
      77.商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理。（對）78.商業(yè)銀行業(yè)務授權(quán)應適當、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補書面材料。（錯）
      79.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱的案件包括因經(jīng)濟糾紛引起的民事案件。（錯）
      80.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，監(jiān)事長為案件風險防范第一責任人。（錯）
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      81.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當設立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級管理人員負責本機構(gòu)合規(guī)及案防工作。（對）
      82.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意見且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節(jié)。（錯）
      83.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，情節(jié)輕微且未造成損害的可以免予追究有關(guān)案件責任人員的責任。（錯）
      84.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務。（對）85.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》要求，案發(fā)層級機構(gòu)領(lǐng)導應當參與具體案件問責工作。（錯）
      86.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問責方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以以經(jīng)濟處理或其他問責方式代替紀律處分。（錯）
      87.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機構(gòu)離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當做出責任認定，并報告監(jiān)管機構(gòu)。（對）
      88.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，免責、從輕或減輕處理的責任認定，應由案發(fā)層級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。（錯）
      89.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)只需追究案發(fā)層級機構(gòu)及其上一級機構(gòu)案件責任人員的責任。（錯）
      90.各銀行業(yè)金融機構(gòu)應加強對員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小時”以外的行為。（對）
      91.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應給予警告至記大過處分。（錯）
      92.為了加強基層營業(yè)機構(gòu)內(nèi)部控制機制建設，各級機構(gòu)可以設立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點。（對）
      93.《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》指出，根據(jù)案件定義和分類，如果銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，銀行業(yè)金融機構(gòu)則無需報送此類案件。（錯）
      94.《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應在營業(yè)網(wǎng)點建立個人產(chǎn)品信息查詢平臺，未在平臺上收錄的產(chǎn)品，不可在營業(yè)網(wǎng)點銷售。（對）95.銀行業(yè)金融機構(gòu)可根據(jù)業(yè)務需要隨意查詢個人信用報告。（錯）
      96.《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，成功堵截的案件，不納入案件統(tǒng)計。（對）
      97.《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，外部人員實施的網(wǎng)銀詐騙、電話銀行詐騙等案件，一般按季度報送案件數(shù)據(jù)。（錯）98.根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，在對案件有關(guān)管理人員進行責 —22—
      任追究時，可以經(jīng)濟處罰或其他問責方式代替紀律處分。（錯）
      99.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，組織、參與、開展民間借貸、違規(guī)擔保的；至少應給予解除勞動合同處理。（對）100.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估主要是監(jiān)管部門評價，不需要銀行業(yè)金融機構(gòu)自我評估。（錯）
      101.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，各銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件或案件風險事件后，應對有關(guān)排查工作開展情況進行檢查，并根據(jù)檢查情況追究排查不盡職的責任。（對）
      102.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，案件風險排查中發(fā)現(xiàn)的重大案件線索、重大違規(guī)問題，可由問題所在機構(gòu)自行調(diào)查。（錯）103.明知是偽造的支票而使用，數(shù)額較大的行為屬于票據(jù)詐騙罪。（對）
      104.騙取信用證罪是指以欺騙手段獲取銀行或其他金融機構(gòu)信用證，給銀行或其他金融機構(gòu)造成重大損失或者其他嚴重情節(jié)的行為。（對）
      105.高利轉(zhuǎn)貸罪是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取其他自然人的資金高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。（錯）
      106.違法發(fā)放貸款最是指銀行或其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額較大的行為。（錯）
      107.非法出具金融票證罪是指銀行或其他金融機構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具倉單，情節(jié)嚴重的行為。（錯）
      108.甲是某銀行工作人員，其在辦理票據(jù)業(yè)務中，對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)進行了承兌，給銀行造成了重大損失，甲的行為構(gòu)成了我國刑法中的對違法票據(jù)承兌罪。（對）
      —23—
      第四篇：金融機構(gòu)案件防控
      案件風險防范是金融行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展重要前提，為實現(xiàn)建設銀行的健康可持續(xù)發(fā)展，就必須大力加強案件風險的防范和控制。2007年開始總行啟動了歷時三年的案件防控及整改專項活動，各級機構(gòu)按照總行部署，結(jié)合本行實際，扎實有效的開展了防控及整改工作。從近年來金融行業(yè)案件發(fā)生的特點分析，案發(fā)地點多數(shù)在基層網(wǎng)點機構(gòu)，因此，如何抓好基層機構(gòu)的案件防范工作是防控工作的重點。三年來，特別是城區(qū)機構(gòu)實行扁平化管理后，針對員工隊伍結(jié)構(gòu)的新情況、新變化，在案件防控綜合治理方面我們不斷進行探索和實踐，取得了比較明顯的收效，保障了轄區(qū)內(nèi)各項業(yè)務的健康發(fā)展。
      一、上下結(jié)合，持續(xù)加強對基層和員工的案件風險意識的教育。基層網(wǎng)點機構(gòu)處在業(yè)務發(fā)展和對客戶服務的一線，面對金融市場同業(yè)競爭日益激烈的形勢和內(nèi)部各項發(fā)展指標、業(yè)績考核的重重壓力，基層機構(gòu)往往把主要精力放在了業(yè)務發(fā)展和業(yè)績考核上，而從案件發(fā)生的機率上講，對于謀一個基層機構(gòu)來說，往往是小概率事件，從而容易導致基層機構(gòu)對案件風險防控的忽視。思想上的麻痹和操作上漏洞一旦被不法人員利用，就必然產(chǎn)生案件風險。但扁平化后基層機構(gòu)人員相對較少，專職政工人員更少，不易單獨組織開展大型教育活動，教育的質(zhì)量也難以保障。根據(jù)這一情況，我們就探索實行上下結(jié)合的教育方式，即依據(jù)二級分行可利用的教育資源相對較多的實際的情況，由二級分行直接組織一些集中教育活動，如分期組織轄區(qū)不同層面的員工到地方監(jiān)獄進行現(xiàn)場警示教育，請專家利用視頻會議形式對全轄員工進行法制法規(guī)知識講座、案例剖析教育，而基層網(wǎng)點機構(gòu)則發(fā)揮自身的組織靈活、時間機動的特點，利用晨會、晚會、周會等形式開展深入討論、提高認識，撰寫心得，提交防控合理化建議等等活動，通過多種形式、多層次開展案件防范教育，使員工得到經(jīng)常不斷的得到提醒和教育。
      二、大力推進合規(guī)文化建設，為防控案件風險提供基礎保障。因為案件發(fā)生的過程和條件離不開違規(guī)操作，因此，要杜絕案件的發(fā)生，就要努力構(gòu)造一個人人講合規(guī)，事事按章操作的良好環(huán)境。首先，我們通過多種形式開展合規(guī)理念教育，如開展合規(guī)宣誓、簽名活動，組織合規(guī)知識講座、請萬筆無操作能手演講等，以促進員工合規(guī)理念的樹立。在教育中，我們注重講明嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的意義，擺清違章違規(guī)的危害，使員工明白：很多規(guī)章制度是從案件事故的教訓中總結(jié)得出的，個人的違規(guī)違章往往就是案件發(fā)生的隱患。從而不斷增強員工合規(guī)意識，使合規(guī)操作成為員工日常工作的自覺行為，為消除案件風險隱患創(chuàng)造良好的工作氛圍。其次，抓規(guī)章學習。要做到行為合規(guī)就必須知規(guī)、懂規(guī)。我們要求基層機構(gòu)和業(yè)務主管部門要重視員工對規(guī)章制度的學習，要經(jīng)常組織開展對新業(yè)務、新規(guī)章的學習，而二級分行適時組織對業(yè)務知識領(lǐng)會、掌握程度的測試，以激勵員工學習掌握所需的知識。三是，適時開展合規(guī)檢查，通過組織開展合規(guī)檢查，發(fā)現(xiàn)問題，糾正違規(guī)，消除風險隱患。
      三、狠抓防控制度在基層的落實。從以往案發(fā)原因分析，作案人長期從事某一重要崗位工作，或員工長期在一個基層網(wǎng)點機構(gòu)、部門工作，彼此盲目信任或形成利益共同體，或應多人辦理的業(yè)務流程被一個人掌控等是誘發(fā)案件的重要因素。因此，必須狠抓基層機構(gòu)案件防控有關(guān)崗位制約制度。第一，認真落實崗位交流、強制休假制度，而且對于一個機構(gòu)、一個部門越是認為“離不開”的人，越要堅決交流。在同一個基層機構(gòu)的會計、客戶經(jīng)理、部門
      （所柜）負責人等重要崗位的任職決不能超越規(guī)定所限。第二，要嚴格落實崗位制約制度。嚴格按規(guī)定設置崗位、確定人員、明確職責，嚴格按流程辦理業(yè)務，嚴格執(zhí)行授權(quán)規(guī)定，不能因為人員數(shù)量緊張而減少制約崗位的設置，防止應多人監(jiān)督、復核辦理的業(yè)務被“一手清”。第三，堅持“用人要疑”的原則，用心進行員工排查。處于經(jīng)濟社會大變革、各種思潮大溶匯的當今時代，人們的思想相對活躍，員工被各種思潮影響而發(fā)生變化的機率大大增加，因此，作為各級管理者，要隨時掌握所屬員工的所思所想，對確保隊伍穩(wěn)定、事業(yè)平安至關(guān)重要。從已發(fā)生的案件來看，案件當事人在案發(fā)前總有一些異常變化，或情緒異常，或交往異常，或資金狀況變化，或偏好興趣變化，等等，我們只要細心觀查分析，進行深入細致的了解，就能掌握一些重要情況，如有針對性地采取適當措施，就有可能避免案件事故的發(fā)生。
      四、不斷完善防控機制建設，加強對基層機構(gòu)案件防控措施落實情況的監(jiān)督。近年來，按照上級規(guī)定我行逐步推行了對基層機構(gòu)會計（柜員）主管、風險經(jīng)理和紀檢監(jiān)察特派員的派駐制，加強了對基層機構(gòu)關(guān)鍵風險環(huán)節(jié)的直接控制和監(jiān)督。會計（柜員）主管對前臺操作層面重要環(huán)節(jié)風險進行監(jiān)督控制，風險經(jīng)理依據(jù)上級授權(quán)對關(guān)鍵風險點進行再監(jiān)督，而紀檢監(jiān)察特派員則肩負著對基層機構(gòu)貫徹落實各項防控措施情況進行全面督導檢查，對可能產(chǎn)生的員工道德風險進行預警防控，這一防控體系的建立對基層機構(gòu)案件的發(fā)生起到了很好的抑制作用。
      五、加大對違規(guī)操作責任追究力度，鼓勵基層自查自糾。十案九違章，違章違規(guī)操作是案發(fā)的最大隱患，因此，我們不斷加強對違章違規(guī)行為的治理，特別是一些屢查屢犯的違規(guī)行為，加大對違章違規(guī)責任人的責任追究。對日常內(nèi)外部檢查、審計發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題必須堅持“三不放過”，即 “對發(fā)現(xiàn)的問題不放過，對問題的責任追究不到位不放過，對問題的整改不到位不放過”，以促使全體員工養(yǎng)成“事事講規(guī)章，件件按制度”、“凡操作必講合規(guī)，凡管理必講責任”的嚴謹辦事作風，以徹底消除案件滋生的隱患。
      在加大對違規(guī)操作責任追究力度的同時，我們注重鼓勵基層自查自糾。對于上級管理行來講，檢查次數(shù)畢竟有限，而基層管理與監(jiān)督人員長期與經(jīng)辦人員工作在一起，發(fā)現(xiàn)問題及時，掌握情況全面，應當鼓勵基層主動開展自查自糾，對于基層主動檢查發(fā)現(xiàn)并糾正的違規(guī)問題，對其責任人的處理只要沒有明顯違背《中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》和《中國建設銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》的，我們都尊重基層的處理意見，調(diào)動了基層和經(jīng)辦人員自查自糾的積極性，提高了消除操作風險隱患的時效。
      六、幾點思考
      案件風險的防控是伴隨銀行業(yè)發(fā)展的永恒主題，并且是一項涉及行業(yè)內(nèi)外多部門多條線的綜合性工作，要不斷提高案件防控工作的質(zhì)量和水平，將案件發(fā)生的概率降到最低，就要結(jié)合國內(nèi)外社會變化的新動向，分析案件發(fā)生的新特點，在堅持過去行之有效的防控方法的同時，進一步完善防控體制機制建設，創(chuàng)新工作方法，提高防控手段。
      要不斷提高關(guān)鍵風險環(huán)節(jié)的科技防控手段。一是，繼續(xù)對金庫現(xiàn)金提取、資金支付等高風險環(huán)節(jié)加強授權(quán)管理，推廣使用指紋識別、影像授權(quán)，減少個人印章的使用，以減少基層機構(gòu)印章被盜用造成的風險。二是，在法律允許的范圍內(nèi)，利用反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)或開發(fā)監(jiān)控程序，在一定層級上掌握工作人員特別是客戶經(jīng)理、基層負責人等重要崗位人員個人帳戶的資金動態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)異常、掌控風險隱患。
      要不斷完善監(jiān)控體系的建設，并根據(jù)業(yè)務發(fā)展和機構(gòu)設置變化明確會計（柜員）主管、風險經(jīng)理和紀檢監(jiān)察特派員防控職責分工，實現(xiàn)對基層機構(gòu)案件風險防控事項的全面覆蓋和無縫對接。并加強對派駐人員的工作考核和再監(jiān)督，確保派駐人員切實履行職責，筑牢案件防范的基礎防線。
      要繼續(xù)加大對各級機構(gòu)、各業(yè)務條線管理人員的案件防控考核力度，使各機構(gòu)、各業(yè)務條線始終將案件防控、風險排查擺在日常管理工作的重要位置。要始終保持對違章違紀行為嚴肅查處的高壓勢態(tài)，始終堅持從教育、監(jiān)督、懲處三方面入手，形成對案件風險的綜合治理體系。
      第五篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評試題
      銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評知識競賽試題（附答案）
      第1題
      《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評實行（C）。【單選】
      A.一季度一評
      B.半年一評
      C.一年一評
      D.兩年一評
      第2題
      甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號，他就找同事乙查找關(guān)于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴重。對于以上信息，下列說法正確的是：（C）【單選】
      A.甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪
      B.乙構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪
      C.甲構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪
      D.甲、乙均不構(gòu)成犯罪
      第3題
      根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形：（D）【單選】
      A.在業(yè)務流程中，通過流程監(jiān)督機制或IT系統(tǒng)預警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負責人或本機構(gòu)負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
      B.銀行業(yè)金融機構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ棛z查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機構(gòu)負責人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
      C.業(yè)務流程或工作部門的負責人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機構(gòu)負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
      D.監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的 第4題
      下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的表現(xiàn)，進而可能引發(fā)操作風險：（B）【單選】
      A.核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享
      B.工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作
      C.濫用職權(quán)，對客戶交易進行誤導
      D.員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門
      第5題
      某銀行辦公室職員甲，利用職務的便利，按照本銀行的經(jīng)營許可證偽造了許多本許可證，賣給第三人，但由于其偽造技術(shù)較差，第三人看過之后，均未成交，對于甲的這種行為，以下說法正確的是：（C）【單選】
      A.由于沒有發(fā)生實際危害社會的損害結(jié)果，因此，甲不構(gòu)成犯罪
      B.甲構(gòu)成偽造證件罪
      C.甲構(gòu)成偽造金融機構(gòu)經(jīng)營許可證罪
      D.甲構(gòu)成職務侵占罪
      第6題
      銀行業(yè)金融機構(gòu)應當嚴格按照會計制度正確核算和確認各項代理業(yè)務收入，堅持（D），防止代理收入被截留或挪用。【單選】
      A.收支相抵
      B.收支相符
      C.收支一本清
      D.收支兩條線
      第7題
      在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）【單選】
      A.開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權(quán)書 B.客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字
      C.對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理
      D.對客戶資料必須嚴格保管
      第8題
      銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）【單選】
      A.集資詐騙罪
      B.高利轉(zhuǎn)貸罪
      C.違法發(fā)放貸款罪
      D.貸款詐騙罪
      第9題
      《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認標準不包括：（B）【單選】
      A.公安、司法機關(guān)立案偵查的
      B.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤
      C.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被取保候?qū)?/p>
      D.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被拘留
      E.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被逮捕
      第10題
      《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應當視情況給予相應懲戒，情節(jié)嚴重的，應（B）?！締芜x】
      A.開除
      B.通報同業(yè) C.解除勞動合同
      D.罰款
      第11題
      內(nèi)部控制應當滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查。【單選】
      A.重要部門和崗位
      B.決策層
      C.所有的部門和崗位
      D.需要風險控制的崗位
      第12題
      銀行業(yè)金融機構(gòu)應當對關(guān)鍵崗位實行（A）的人員輪換和強制休假制度?！締芜x】
      A.定期
      B.不定期
      C.定期或不定期
      D.短期
      第13題
      甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當天被主管發(fā)現(xiàn)，進行了及時入賬，對于甲的這種行為以下說法正確的是：（C）【單選】
      A.甲構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪
      B.甲構(gòu)成失職罪
      C.甲沒有構(gòu)成犯罪，僅是一般違規(guī)失職行為
      D.構(gòu)不構(gòu)成犯罪應當看是否造成損失 第14題
      柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在（B）進行?！締芜x】
      A.監(jiān)控下
      B.雙人會同下
      C.會計主管視線范圍內(nèi)
      D.內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)
      第15題
      《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當明確案防工作牽頭部門為（B）【單選】
      A.監(jiān)察室
      B.合規(guī)部
      C.安保部
      D.審計部
      第16題
      《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理的通知》明確，高風險產(chǎn)品是指其風險程度相當于《商業(yè)銀行理財管理辦法》規(guī)定的銀行理財產(chǎn)品風險評級（C）以上?！締芜x】
      A.2級
      B.3級
      C.4級
      D.5級
      第17題
      根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風險信息快報》未明確要求的內(nèi)容為（D）。【單選】 A.事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、是否時間及案件風險事件概況
      B.涉案人員及情況
      C.已經(jīng)或可能造成的損失
      D.公安司法機關(guān)的強制措施
      第18題
      《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人為（A）【單選】
      A.董事長
      B.監(jiān)事長
      C.行長（總經(jīng)理）
      D.合規(guī)總監(jiān)
      第19題
      《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應當在立案之日起（C）內(nèi)對案件責任人員做出處理決定，并在決定后（）內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。【單選】
      A.1個月，5個工作日
      B.1個月，10個工作日
      C.3個月，5個工作日
      D.3個月，10個工作日 第20題
      銀行業(yè)金融機構(gòu)應當嚴格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜。【單選】
      A.款
      B.密
      C.印
      D.單
      第21題
      銀行業(yè)金融機構(gòu)的（A）應對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任?！締芜x】
      A.董事會
      B.高管層
      C.合規(guī)管理部門
      D.風險管理部門
      第22題
      下列哪項屬于《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）中“第三類案件”？（C）【單選】
      A.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的
      B.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的
      C.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的
      D.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當行為導致案件發(fā)生的
      第23題
      下列哪項屬于《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā) [2012]61號）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”的含義？（D）【單選】
      A.指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章
      B.指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件
      C.指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務活動的行為準則
      D.指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務活動的行為準則，還包括自律性組織制定的有關(guān)準則
      第24題
      銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則?！締芜x】
      A.優(yōu)先
      B.漸進
      C.獨立
      D.可控
      第25題
      《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人及其上一級機構(gòu)分管負責人（B）處分?！俱y行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評知識競賽試題（附答案）】銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評知識競賽試題（附答案）?！締芜x】
      A.記大過（含）以上
      B.降級（含）以上
      C.撤職（含）以上
      D.開除（含）以上
      第26題
      《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。
      【單選】 A.對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息
      B.案件風險信息在確認為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除
      C.如經(jīng)調(diào)查確認案件風險信息不構(gòu)成案件，應當立即報送《案件風險信息撤銷報告》
      D.案件信息中涉及的金額以本機構(gòu)排查的金額為準
      第27題
      下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：（B）【單選】
      A.機構(gòu)準入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤
      B.機構(gòu)準入與銀行人力資源配置水平掛鉤
      C.機構(gòu)準入，業(yè)務準入、高管準入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓掛鉤
      D.實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤
      第28題
      《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標準（B）【單選】
      A.涉案金額等值人民幣一億元（含）以上
      B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上
      C.涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上
      D.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上
      第29題
      “十必做”要求基層網(wǎng)點主要主要負責人應結(jié)合業(yè)務實際與風險形勢，（A）組織一次案防教育?！締芜x】
      A.每月
      B.每2個月 C.每季度
      D.每半年
      第30題
      銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究區(qū)別對待政策適用于（）的案件?！締芜x】
      A.自然人作案
      B.內(nèi)外勾結(jié)作案
      C.集體作案
      D.單位犯罪
      第31題
      自助設備操作防范風險主要做好以下幾點：（ABCD）【多選】
      A.自助設備操作員不得由自助設備密碼保管員兼任
      B.雙人拿取自助設備吞沒卡
      C.網(wǎng)點必須不定期核查自助設備庫存
      D.網(wǎng)點必須設置存放自助設備鑰匙箱的專用保險箱
      第32題
      嚴禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業(yè)務?！径噙x】
      A.開立
      B.變更
      C.撤消
      D.凍結(jié)
      第33題 案件涉及金額以（BC）確認金額為準?！径噙x】
      A.銀監(jiān)局
      B.公安局
      C.司法機關(guān)
      D.金融機構(gòu)
      第34題
      下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）【多選】
      A.不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進行核實
      B.不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務印章等重要物品
      C.使用他人業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務操作
      D.在未審核傳票、核實賬務的情況下授權(quán)、編押、簽章
      第35題
      《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與（ABC）和其他風險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風險管理政策和程序的一致性?！径噙x】
      A.信用風險
      B.市場風險
      C.操作風險
      D.道德風險
      第36題
      銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）【多選】
      A.經(jīng)商辦企業(yè)
      B.大額舉債 C.涉黃、涉賭、涉毒
      D.買賣股票
      第37題
      根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（BC）【多選】
      A.銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資
      B.某客戶利用POS機非法套現(xiàn)
      C.電信詐騙
      D.以上都不是
      第38題
      “十必做”規(guī)定，基層網(wǎng)點主要負責人應每季開展一次的工作有（CD）【多選】
      A.落實查庫制度
      B.抽查監(jiān)控錄像
      C.參與或監(jiān)督外部對賬
      D.開展員工異常行為動態(tài)分析排查
      第39題
      《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評的內(nèi)容包括（ABCD）【多選】
      A.案件防控工作組織、工作質(zhì)量
      B.內(nèi)審稽核工作力度
      C.內(nèi)控執(zhí)行力建設
      D.案件責任追究與整改 第40題
      以下哪些機關(guān)根據(jù)法律程序，可要求銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃？（ABCD）【多選】
      A.人民法院
      B.人民檢察院
      C.海關(guān)
      D.稅務機關(guān)
      第41題
      員工道德風險預防工作中，對舉報信息處理的特別規(guī)定包括（ABCD）【多選】
      A.各級管理人員和職能部門必須對舉報信息嚴格保密，并對舉報人和被舉報人的身份保密
      B.各級管理人員和職能部門對篩選和分析后的信息，應在嚴格保密的前提下進行調(diào)查，并妥善處置舉報信息
      C.在調(diào)查過程中，應保障被調(diào)查人的正當合法權(quán)益，調(diào)查必須合理、合法
      D.舉報人有知曉事件調(diào)查進展程度和調(diào)查處理結(jié)果的權(quán)利，調(diào)查處理結(jié)束后應當將結(jié)果以適當?shù)姆绞椒答伣o舉報人
      第42題
      下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)防范操作風險三十禁》范疇：（ABCD）【多選】
      A.明知或應知是違規(guī)辦理的業(yè)務不抵制、不報告
      B.對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理
      C.本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務
      D.越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書
      第43題
      《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受（ABCD）的風險。【多選】
      A.法律制裁 B.監(jiān)管處罰
      C.重大財務損失
      D.重大聲譽損失
      第44題
      《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責任人員是指對案件發(fā)生負有責任的銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員，具體包括（ABCD）【多選】
      A.作案人員
      B.違法違規(guī)行為的實施人
      C.違法違規(guī)行為的參與人
      D.對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導、監(jiān)督責任的人員
      第45題
      商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標有（ABCD）【多選】
      A.確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行
      B.確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn)
      C.確保風險管理體系的有效性
      D.確保業(yè)務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整
      第46題
      根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號），以下哪些說法是正確的？（ABD）【多選】
      A.委派會計（授權(quán)經(jīng)理）輪崗期限最長不超過2年
      B.禁止采用離崗休假、離崗審計代替輪崗制度的落實
      C.基層營業(yè)機構(gòu)負責人輪崗期限最長不超過3年，并可根據(jù)實際情況另行安排離任審計時間 D.對于重要崗位員工的輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求100% 第47題
      疏于對營業(yè)網(wǎng)點安全管理，導致營業(yè)網(wǎng)點通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點大門未關(guān)閉等，除追究直接責任人責任外，視后果追究（AB）責任?！径噙x】
      A.網(wǎng)點負責人
      B.保衛(wèi)部門負責人
      C.分管領(lǐng)導
      D.主要領(lǐng)導
      第48題
      李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負責人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的？（AC）【多選】
      A.李某強令下屬機構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為
      B.該貸款合同無效，李某應承擔由于合同無效造成的一切損失
      C.該貸款合同有效，李某應承擔因不正當優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損失
      D.分行負責人謝某也應當承擔相應的賠償責任
      第49題
      根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）
      加大對重點賬戶、高風險賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？（AC）【多選】
      A.對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折
      B.對于異動、可疑、高風險賬戶，各機構(gòu)可以根據(jù)自身特點，分別采取上門對賬、協(xié)議對賬、網(wǎng)銀對賬等多種方式對賬
      C.對于異動、可疑、高風險賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回折
      D.對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回折 第50題
      根據(jù)《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，以下說法正確的是（BCD）【多選】
      A.銀行業(yè)案防工作考評結(jié)果將向全社會進行公開
      B.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會談等途經(jīng)約見其高管層談話
      C.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機構(gòu)，上海銀監(jiān)局將將視情況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報
      D.案防工作考評結(jié)果將與市場準入、現(xiàn)場檢查頻度、高管人員履職評價及監(jiān)管評級等監(jiān)管行為掛鉤
      第51題
      《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》明確，案件定義及分類中“銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員”是指案發(fā)時，符合《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定的人員?！九袛唷緼 A.正確
      B.錯誤
      第52題
      《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，免責、從輕或減輕處理的責任認定，應由案發(fā)層級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告?！九袛唷緼 A.正確
      B.錯誤
      第53題
      《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，成功堵截的案件，不納入案件統(tǒng)計?！九袛唷緼 A.正確
      B.錯誤
      第54題 銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務主管部門和稽核部門應對業(yè)務單位特別是基層業(yè)務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查?！俱y行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評知識競賽試題（附答案）】文章銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評知識競賽試題（附答案）出自http://，轉(zhuǎn)載請保留此鏈接！?！九袛唷緼 A.正確
      B.錯誤
      第55題
      銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議各參會單位對聯(lián)席會議作出的決議或決定可以不履行?！九袛唷緽 A.正確
      B.錯誤
      第56題
      營業(yè)場所展示柜不得擺放貴金屬實物，擺放展品應注明“仿制品”?！九袛唷緼 A.正確
      B.錯誤
      第57題
      《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件包括性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大社會不良影響的?！九袛唷緼 A.正確
      B.錯誤
      第58題
      在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管?！九袛唷緽 A.正確
      B.錯誤
      第59題 《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應在營業(yè)網(wǎng)點建立個人產(chǎn)品信息查詢平臺，未在平臺上收錄的產(chǎn)品，不可在營業(yè)網(wǎng)點銷售?！九袛唷緼 A.正確
      B.錯誤
      第60題
      《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)只需追究案發(fā)層級機構(gòu)及其上一級機構(gòu)案件責任人員的責任?！九袛唷緽 A.正確
      B.錯誤
      第61題
      銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實?！九袛唷緽 A.正確
      B.錯誤
      第62題
      為了加強基層營業(yè)機構(gòu)內(nèi)部控制機制建設，各級機構(gòu)可以設立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點?！九袛唷緼 A.正確
      B.錯誤
      第63題
      案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內(nèi)?！九袛唷緽 A.正確
      B.錯誤
      第64題 禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。【判斷】A A.正確
      B.錯誤
      第65題
      《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱的案件包括因經(jīng)濟糾紛引起的民事案件。
      【判斷】B A.正確
      B.錯誤
      第66題
      嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款?！九袛唷緼 A.正確
      B.錯誤
      第67題
      銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系?！九袛唷縝 A.正確
      B.錯誤
      第68題
      銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風險?！九袛唷緽 A.正確
      B.錯誤 第69題
      由于路支行副行長主要負責內(nèi)控工作，因此路支行行長對發(fā)生案件負次要領(lǐng)導責任?！九袛唷緽 A.正確
      B.錯誤
      第70題
      銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議形成的決議或決定以會議紀要形式發(fā)送各參會單位?！九袛唷緼 A.正確
      B.錯誤
      第71題
      銀行業(yè)機構(gòu)要把操作風險管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞?！俱y行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評知識競賽試題（附答案）】知識競賽http://?！九袛唷緼 A.正確
      B.錯誤
      第72題
      商業(yè)銀行應遵循風險隔離原則，嚴格隔離自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品?！九袛唷緼 A.正確
      B.錯誤
      第73題
      銀行業(yè)機構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關(guān)。【判斷】B A.正確
      B.錯誤 第74題
      合規(guī)風險是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險?！九袛唷緼 A.正確
      B.錯誤
      第75題
      《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問責方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以以經(jīng)濟處理或其他問責方式代替紀律處分。
      【判斷】B A.正確
      B.錯誤
      第76題
      理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務。【判斷】B A.正確
      B.錯誤
      第77題
      《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》指出，銀
      行業(yè)金融機構(gòu)離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當做出責任認定，并報告監(jiān)管機構(gòu)?！九袛唷緼 A.正確
      B.錯誤
      第78題 銀行業(yè)金融機構(gòu)柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。【判斷】B A.正確
      B.錯誤
      第79題
      《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，情節(jié)輕微且未造成損害的可以免予追究有關(guān)案件責任人員的責任?！九袛唷緽 A.正確
      B.錯誤
      第80題
      銀行業(yè)金融機構(gòu)下級會計主管變動應當經(jīng)上級機構(gòu)會計部門同意?！九袛唷緼 A.正確
      B.錯誤
       
      
    
      

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