第一篇：銀行業(yè)機構(gòu)案件防控知識競賽題+答案
銀行業(yè)機構(gòu)案件防控知識競賽題
一、單選題
1、銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策適用于（A）的案件。
A自然人作案 B內(nèi)外勾結(jié)作案 C集體作案 D單位犯罪
2、案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后（C）以內(nèi)。A 6小時以內(nèi) B 12小時以內(nèi) C 24小時以內(nèi) D 48小時以內(nèi)
3、案件防控長效機制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）A排查—整改—提高—再排查 B制度—執(zhí)行—檢查—修訂制 C制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行
4、以下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（C）。
A應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系
B年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，年度考評結(jié)果一票否決
C在案件防控工作考評中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》，相關(guān)工作一票否決
D應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險）信息報送的迅速、準(zhǔn)確和全面
5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）A開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書
B客戶提交的材料必須是真實的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字
C對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D對客戶資料必須嚴(yán)格保管
6、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。
A制度先行于業(yè)務(wù) B內(nèi)控優(yōu)先
C發(fā)展是根本，管理是保障 D合規(guī)人人有責(zé)
7、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是:（C）
A銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機關(guān)依法處理
B銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任
C銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任
D銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機關(guān)或監(jiān)察機構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任
8、下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）A槍支彈藥 B授權(quán)卡 C空白憑證 D查詢對賬
9、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。
A專案組 B調(diào)查組 C檢查組 D督查組
10、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。
A對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標(biāo)
準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應(yīng)上報案件風(fēng)險信息
B案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除
C如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報送《案件風(fēng)險信息撤銷報告》
D案件信息中涉及的金額以本機構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)
12、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作流程》所稱的案件的性質(zhì)屬于（B）
A 行政案件 B 刑事案件
C 因經(jīng)濟糾紛引起的民事案件 D 商業(yè)賄賂案件
13、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A操作風(fēng)險 B信用風(fēng)險 C市場風(fēng)險
D流動性風(fēng)險
14、下列哪項不屬于市場準(zhǔn)入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：（D）
A機構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤 B機構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配臵水平掛鉤
C機構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤
D實施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤
15、柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應(yīng)及時清點，清點工作應(yīng)在（A）進(jìn)行。
A監(jiān)控下 B雙人會同下 C會計主管視線范圍內(nèi) D內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)
16、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（B）
A告知客戶自己銷毀
B當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 C讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶 D柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶
17、銀行業(yè)金融機構(gòu)的（A）應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。
A董事會 B高管層 C合規(guī)管理部門 D風(fēng)險管理部門
18、銀監(jiān)會《關(guān)于加強案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中,要求銀行業(yè)金融機構(gòu)重點對高風(fēng)險網(wǎng)點、高風(fēng)險業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估。
A高風(fēng)險賬戶 B高風(fēng)險客戶 C高風(fēng)險部門 D高風(fēng)險環(huán)節(jié)
19、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜。
A款 B密 C印 D單
20、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實行（C）的人員輪換和強制休假制度。
A定期 B不定期 C定期或不定期 D短期
21、下列哪項不屬于防范操作風(fēng)險內(nèi)控“十個聯(lián)動”？（C）A完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動
B查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 C激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動
22、下列哪一項的做法是正確的？（A）
A 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)。B 專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。C 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料。
D 在案件審結(jié)工作中，銀監(jiān)局報送銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件審結(jié)報告后，即完成案件審結(jié)工作。
23、輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率要求（A）A 100% B 80% C 70% D 60% 24、為提高營業(yè)機構(gòu)委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（C）年。
A 4 B 3 C 2 D 1
25、基層營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過（B）年。
A 4 B 3 C 2 D 1
26、鑒于各銀行業(yè)金融機構(gòu)機構(gòu)柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（D）年。
A 4 B 3 C 2 D 1
27、下列哪個機構(gòu)對案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任？（D）A 銀監(jiān)會相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管部門 B 銀監(jiān)會案件稽查部門 C 案發(fā)地銀監(jiān)局 D 銀行業(yè)金融機構(gòu)
28、辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時，不得存在以下哪些行為（B）
A 受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補辦印鑒時，需核對企業(yè)證明文件文件原件
B受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補辦印鑒時，無需核查單位法定代表人、授權(quán)人身份
C 受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人意愿。
D受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人身份信息。
29、營業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫保管。對于行政公章、重要業(yè)務(wù)印章，實行“雙人保管、（D）”的原則，即實行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。
A互相監(jiān)督 B約束監(jiān)督 C相互制約 D互相復(fù)核
30、存款風(fēng)險滾動式檢查制度是存款業(yè)務(wù)（C）的內(nèi)部檢查制度。A制度合理性 B制度有效性
C操作合規(guī)性 D操作全面性
31、存款風(fēng)險滾動式檢查制度的檢查對象是（C）A對公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款 B對私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 C對公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 D對私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款
32、下列哪類人不屬于案件專項治理工作排查的“九種人”（C）A個人、家庭負(fù)債較大的
B在職工作超過強制休假、輪崗規(guī)定時限的
C在行社有正常消費貸款的 D已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行為的
33、對現(xiàn)金柜臺內(nèi)部、敞開柜臺全景和私人理財操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅持（D）天。
A 1天 B 30天 C 60天
D 90天
34、下列說法正確的是：（D）
A已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進(jìn)柜員使用
B日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情
C中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 D開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件。
35、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行（A）的動態(tài)過程和機制。
A事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B事前防范 C事后監(jiān)督和糾正 D分散、轉(zhuǎn)移
36．內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可
查。
A重要部門和崗位 B決策層
C所有的部門和崗位 D需要風(fēng)險控制的崗位
37．案件治理的六個重點環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、（D）。
A流程建設(shè) B制度建設(shè) C日常教育 D輪崗休假
38．銀監(jiān)會針對各類案件的特點、成因，先后提出了防范操作風(fēng)險的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個重點環(huán)節(jié)”，推行了強化內(nèi)控管理的“十個（C）”，制定了建立案件治理長效機制的“十項措施”。
A制度建設(shè) B機制建設(shè) C聯(lián)動建設(shè) D文化建設(shè)
39.銀行業(yè)金融機構(gòu)操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險。
A意外 B損失 C事故
D案件
40、銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。
A優(yōu)先 B漸進(jìn) C獨立 D可控
41、下列那一項的說法是錯誤的？（A）
A 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)會案件稽查部門
B 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的調(diào)查實行專案負(fù)責(zé)制 C 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵堅持專案專檔制度
D 銀監(jiān)會案件稽查部門對整個案件處臵工作過程進(jìn)行評價
42、合規(guī)風(fēng)險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受以下哪些風(fēng)險：（D）
A法律制裁、民事處罰、輕微財務(wù)損失 B民事處罰、輕微財務(wù)損失、員工流失 C法律制裁、輕微財務(wù)損失、員工流失
D法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失
43、根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)審人員占全體從業(yè)人員的比例應(yīng)為（C）。
A 0.5% B 1% C 2%
D 5%
44、分支行案件防控的第一責(zé)任人是：(B)A總行行長 B分支行行長
C分支行分管風(fēng)險的副行長 D分支行分管會計的副行長
45、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。
A開除 B通報同業(yè) C解除勞動合同 D罰款
46、案件（風(fēng)險）信息報告應(yīng)遵循及時、真實的原則，堅持“（A）”。A一情一報 B一情多報 C多情一報 D有情不報
47、下面哪一項不屬于銀行業(yè)案件？（B）A 某支行分理處柜員甲某挪用資金 B 某農(nóng)商行副行長無故離崗
C 某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所ATM機被撬盜 D 某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款
48、下面哪一項不屬于案件風(fēng)險信息報送的范疇？（D）
A銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況 B 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤，可能演化為案件 C 媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索
D 銀行業(yè)金融機構(gòu)員工無故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因?qū)е掳讣l(fā)生的可能性很小
49、對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》中重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，在按照該制度要求的方式報送的同時（A）
A 必須以《案件風(fēng)險信息快報》的形式報送銀監(jiān)會案件稽查局 B 必須以《案件風(fēng)險信息快報》的形式報送銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門
C 應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報告》抄送銀監(jiān)會案件稽查局 D 應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報告》抄送銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門 50、《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，安全評估實行量化管理，根據(jù)評估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計得分在（B）的銀行業(yè)金融機構(gòu)列為安全防范合格單位。
A 95分（含）以上 B 85分（含）以上 C 80分（含）以上 D 65分（含）以上
二、多選題
1、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其上級機構(gòu)的（ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。
A主要負(fù)責(zé)人
B分管負(fù)責(zé)人 C直接責(zé)任人 D作案嫌疑人
2、銀行業(yè)金融機構(gòu)（ABCD）等，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任。
A在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件 B因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 C銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 D經(jīng)國家有關(guān)機構(gòu)或監(jiān)管機構(gòu)檢查揭露的案件
3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。
A內(nèi)部相互監(jiān)督 B管理監(jiān)督 C外部監(jiān)督 D內(nèi)審監(jiān)督
4、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評的內(nèi)容包括（ABCD）
A案件防控工作組織、工作質(zhì)量 B內(nèi)審稽核工作力度 C內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) D 案件責(zé)任追究與整改
5、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（ACD）
A是否對各項業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序 B是否在年度的工作部署、指標(biāo)考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位臵
C能否采取有效措施來規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作
D是否通過對內(nèi)控的實效性進(jìn)行檢查、對案件風(fēng)險進(jìn)行排查
6、根據(jù)操作風(fēng)險銀監(jiān)會操作風(fēng)險“十三條”意見，以下說法正確的是（ABCD）.A要加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控
B要嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度
C要加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督 D要切實加強稽核建設(shè)
7、基層機構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：（ABCD）A案件防控責(zé)任制 B重要崗位人員管控 C案防教育 D問題整改
8、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（ABCD）A不確認(rèn)客戶真實意愿授權(quán) B不審核憑證授權(quán) C不核實業(yè)務(wù)授權(quán) D超權(quán)限授權(quán)
9、內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由（AB），向防范操作風(fēng)險及案件風(fēng)險，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。
A 發(fā)現(xiàn)
B 揭露違法、違規(guī)行為 C 高風(fēng)險賬戶 D 異動
10、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）
A實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 C將案件與銀行業(yè)評級掛鉤 D將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤
11、案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A銀監(jiān)局 B公安局 C司法機關(guān) D金融機構(gòu)
12、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵三項制度包括（ACD）A《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 B《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作管理制度》
C《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》 D《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》
13、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD）
A啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目
B查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告 C查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 D總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見
14、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息是指（ABCD）
A銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)
B客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 C大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D收到重大案件舉報線索
15、疏于對營業(yè)網(wǎng)點安全管理，導(dǎo)致營業(yè)網(wǎng)點通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（ABCD）責(zé)任。
A網(wǎng)點負(fù)責(zé)人 B保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人 C分管領(lǐng)導(dǎo) D主要領(lǐng)導(dǎo)
16、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時間向部門經(jīng)理或上級主管部門報告？（ABCD）
A案件和案件隱患 B風(fēng)險事件 C重大內(nèi)控漏洞 D員工行為失范
17、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件 的情形？（ABCD）
A在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
B在本機構(gòu)組織的全面檢查、專項檢查或本機構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
C在總行組織的全面檢查、專項檢查或總行內(nèi)審、監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會同該機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
D作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報核查、崗位輪換、強制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動向本機構(gòu)坦白交待發(fā)現(xiàn)的案件
18、下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）
A不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進(jìn)行核實
B不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品
C使用他人業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作 D在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章
19、“一案四問”是問責(zé)：（ABCD）A發(fā)案人 B知情人 C未履職人 D領(lǐng)導(dǎo)（決策人）
20、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與（ABC）和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策和程序的一致性。
A信用風(fēng)險 B市場風(fēng)險 C操作風(fēng)險 D道德風(fēng)險
21、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作包括（ABC）
A案件信息報送及登記 B案件調(diào)查 C案件審結(jié) D行政處罰
22、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（ABC）A公安、司法機關(guān)立案偵查的
B銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安，司法機關(guān)報案并立案的 C銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案 D銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的
23、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將案件風(fēng)險的審計作為一項重要風(fēng)險融入（ABCD）以及其他日常監(jiān)督活動中。
A 信貸業(yè)務(wù)審計 B 會計業(yè)務(wù)審計 C 重要崗位人員履職審計
D 出納業(yè)務(wù)審計
24、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險。
A法律制裁 B監(jiān)管處罰 C重大財務(wù)損失 D重大聲譽損失
25、在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。
A．各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任
B．要全面落實案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制
C．對未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在年度考評中一票否決
D．要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時，對舉報人要予以重獎
26、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）A經(jīng)商辦企業(yè) B大額舉債 C涉黃、涉賭、涉毒 D買賣股票
27、自助設(shè)備操作防范風(fēng)險主要做好以下幾點：（ABCD）
A自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任 B雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡 C網(wǎng)點必須不定期核查自助設(shè)備庫存
D網(wǎng)點必須設(shè)臵存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險箱
28、禁止違規(guī)代客戶保管（ABCD）等重要資料和貴重物品。A身份證件 B現(xiàn)金 C存單（折）D有價單證
29、嚴(yán)禁（ABD）客戶信息。A出賣 B泄露 C內(nèi)部使用 D修改
30、嚴(yán)禁辦理沒有真實貿(mào)易背景的（BCD）。A現(xiàn)金業(yè)務(wù) B票據(jù)承兌業(yè)務(wù) C票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) D信用證業(yè)務(wù)
31、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業(yè)務(wù)。A開立 B變更 C撤消 D凍結(jié)
32、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報（ABCD）。
A商業(yè)欺詐活動 B非法集資活動 C高利貸活動 D黃賭毒活動
33、下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：（ABCD）A授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的
B辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽或經(jīng)濟損失的
C通過不正當(dāng)競爭方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟或聲譽損失的
D通過拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級審批、審核的
34、對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照（ACD）的要求落實責(zé)任。
A一案四問責(zé) B上追一級 C上追兩級 D雙線問責(zé)
35、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABCD）
A違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的
B擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的
C隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的
D違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的
36、下列哪些屬于案件信息臺賬包括的內(nèi)容。（ABCD）A案件信息 B案件調(diào)查情況 C案件審結(jié)情況 D后續(xù)整改情況
37、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制（BC）機制，業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問題，均應(yīng)當(dāng)有暢通的報告渠道和有效的糾正措施。
A指導(dǎo) B報告 C糾正 D反饋
38、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)資金交易的風(fēng)險程度和管理能力，就（ABC）等對資金交易員進(jìn)行授權(quán)。
A交易品種 B交易金額 C止損點 D止盈點
39、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對存款賬戶實施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對（AB）、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。
A對賬頻率 B對賬對象 C對賬地點 D對賬方式
40、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對每日營業(yè)終了的賬務(wù)實施有效管理，當(dāng)天的票據(jù)當(dāng)天入賬，對(AC)，應(yīng)當(dāng)履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。
A發(fā)現(xiàn)的錯賬 B壓單壓票
C未提出的票據(jù)或退票 D退票
41、下哪些事項可引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險。（BCD）A不完善或有問題的外部程序 B不完善或有問題的內(nèi)部程序 C員工和信息科技系統(tǒng) D外部事件
42、銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？（ABCD）A銀行員工個人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來 B銀行員工為親屬和朋友代開賬戶 C銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購匯
D在工作時間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營業(yè)場所為企業(yè)保管賬冊、票據(jù)印鑒、密碼等
43、堅決禁止采用（abc）等方式來代替輪崗制度的落實。A 離崗休假 B 代班休假 C 離崗審計 D 強制休假
44、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則（ABCD）。
A1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資本工具補充附屬資本 B1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)外分支機構(gòu)，不得發(fā)起設(shè)立或投資入股非銀行金融機構(gòu)
C1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)
D依法取消相關(guān)高管人員一定時期直至終身的任職資格
45、柜員卡使用方面，不得存在以下行為（AC）A 復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡 B 柜員辦理本人業(yè)務(wù)
C 將個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼交他人使用 D 代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證
46、銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為（ABCD）A 獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息 B 利用客戶賬戶過渡本人資金
C 違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)
D 空存、空取資金
47、實施存款風(fēng)險滾動式制度要遵循存款哪些原則：（ACD）A 大額存款優(yōu)先檢查的原則 B 交易量比率優(yōu)先檢查的原則 C 存款異常變動檢查的原則 D重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則
48、在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。
A．各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任
B．要全面落實案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制
C．對未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在年度考評中一票否決
D．要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時，對舉報人要予以重獎
49、合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下哪些基本要素（ABCD）A 合規(guī)政策 B 合規(guī)風(fēng)險管理計劃
C 合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程 D 合規(guī)培訓(xùn)與教育制度
50、對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕處罰。以下哪幾種情況可從輕、減輕追究相關(guān)人員（ABCD）
A 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風(fēng)險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的。
B 案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的 C 在暴力脅迫情況下行為適當(dāng)?shù)?D 自查發(fā)現(xiàn)、主動暴露和暴露案件的
三、判斷對錯
1、銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任。（對）
2、銀監(jiān)會出臺的柜臺業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務(wù)操作的高壓線，一旦違反視同案件進(jìn)行處罰和嚴(yán)肅問責(zé)。（對）
3、基層機構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進(jìn)行輪崗后，不必再對其實施離任審計。（錯）
4、同一營業(yè)機構(gòu)的委派會計（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人在輪崗時不能同時同向進(jìn)行。（對）
5、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。（錯誤）
6、案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報送的時點是案件確認(rèn)后12小時之內(nèi)。（錯誤）
7、對異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，必須逐月采取上門對賬方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回執(zhí)。（對）
8、案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。
（錯誤）
9、案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準(zhǔn)。（對）
10、案件涉及金額以立案時公安、司法機關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。（對）
11、當(dāng)司法機關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準(zhǔn)填報案件統(tǒng)計信息。（錯誤）
12、銀行業(yè)應(yīng)加強監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于三個月為宜。（對）
13、對銀監(jiān)會已進(jìn)行過風(fēng)險提示，銀行業(yè)金融機構(gòu)又發(fā)生同質(zhì)同類案件的，不但要追究其案件責(zé)任，還要追究其落實風(fēng)險不到位的責(zé)任。（對）
14、成功堵截系銀行業(yè)金融機構(gòu)因人防、物防、技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對）
15、在銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)場所和辦公場所內(nèi)，針對銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實施暴力行為，屬公安機關(guān)立案偵查的刑事案件范疇，不應(yīng)納入銀行業(yè)案件進(jìn)行統(tǒng)計。（錯）
16、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況。（錯）
17、禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。（對）
18、禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（對）
19、嚴(yán)禁將個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。（對）
20、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（對）
21、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。（對）
22、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（錯）
23、銀行業(yè)金融機構(gòu)有充分理由可拖延和不落實輪崗制度。（錯）
24、商業(yè)銀行操作風(fēng)險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。（對）
25、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。（錯誤）
26、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)每季度對對公賬戶實施對賬。（對）
27、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。（錯誤）
28、營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營業(yè)時間無須進(jìn)行安全巡查。（錯誤）
29、由于支行副行長主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此支行行長對發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。（錯誤）
30、對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照“一案四問”、“上追兩級”、“雙線問責(zé)”的要求落實責(zé)任。（對）
31、理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸
收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（錯）
32、銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。（錯）
33、銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。（對）
34、銀行業(yè)金融機構(gòu)柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。（錯）
35、銀行業(yè)金融機構(gòu)下級會計主管變動應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級機構(gòu)會計部門同意。（對）
36、銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。（錯誤）
37、銀行業(yè)機構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關(guān)。（對）
38、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應(yīng)當(dāng)具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理。（對）
39、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補書面材料。（錯誤）
40、銀行員工不可以利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。（對）
40、銀行業(yè)金融機構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導(dǎo)是本單位案件防控工作的第一責(zé)任人。（錯誤）
42、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送應(yīng)堅持及時、真實的原則。（對）
43、銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件風(fēng)險信息應(yīng)以《案件風(fēng)險信息快報 形式向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報送。（錯誤）
44、案件防控考核總體方向是由“復(fù)合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（錯）
45、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)對每個案件制定相應(yīng)的承辦部門和主辦人員。（對）
46、案件專項治理的總體原則是標(biāo)本兼治、重在治本（對）
47、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機關(guān)依法處理。（對）
48、銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任（錯）
49、銀行業(yè)金融機構(gòu)在初步確認(rèn)案件的同時，應(yīng)當(dāng)立即按照規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。（對）
50、柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實行個人負(fù)責(zé)制，妥善保管、按章使用。（對）
四、簡答題
1、簡述2012年銀監(jiān)會修訂后做的案件定義。
答案：案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的、外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)移送公安、32
司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。
2、簡述案件分類依據(jù)及分類情況。
在案件定義的基礎(chǔ)上，根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類: 答案：
1、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。
2、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。
3、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。
3、簡述操作風(fēng)險定義。
答案：操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險，包括法律風(fēng)險，但不包括策略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。
4、案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是什么。
答案：案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)是：公安、司法機關(guān)立案偵查的；銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安、司法機關(guān)報案并立案的；銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的。
5、銀行業(yè)金融機構(gòu)對哪些重點賬戶、高風(fēng)險賬戶必須進(jìn)行密切監(jiān)控。
答案：
1、連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶；
2、短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶；
3、賬
戶所有者與無關(guān)業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額款項的賬戶；
4、未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶；
5、長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶；
6、多次不及時領(lǐng)取對賬回單或返回對賬回執(zhí)、對賬過程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶；
7、其他跡象表明值得密切、立即關(guān)注的賬戶或監(jiān)管部門要求及時、上門對賬的賬戶。
6、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作包括哪些內(nèi)容。
答案：案件處臵工作內(nèi)容主要包括：案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處臵。
7、為強化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理具體柜臺業(yè)務(wù)時不得存在哪些行為？
答案（暫定）：
1、柜員辦理本人業(yè)務(wù)；
2、不按規(guī)定核對預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)；
3、代客戶簽名、設(shè)臵/重臵/輸入密碼；
4、代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備（如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）；5代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品；
6、代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行業(yè)務(wù)；
7、委派會計（授權(quán)經(jīng)理）對網(wǎng)點負(fù)責(zé)人干預(yù)授權(quán)工作不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；
8、柜員對明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。
8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么。
答案：商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是：
1、確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)湖規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行
2、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施和充分實現(xiàn)；
3、確保風(fēng)險管理體系的有效性；
4、確保
業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整。
9、簡述操作風(fēng)險“十三條”意見。
答案：
1、高度重視防范操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè)；
2、切實加強稽核建設(shè)；
3、加強對基層的合規(guī)性監(jiān)督；
4、訂立職責(zé)制，明確總行級各級分支行機構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障；
5、堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度；
6、建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制性休假制度，并確保這一安排納入總行級各級分支機構(gòu)的人事管理制度；
7、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為示范監(jiān)察制度；
8、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機制和規(guī)定。違法、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實，一律調(diào)離原工作單位，并嚴(yán)肅處理。
9、加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。同時改善管理理念，改進(jìn)技術(shù)手段。
10、加強未達(dá)賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅決做到對未達(dá)賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。
11、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。
12、加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。
13、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險的能力，支持各類管理信息的適時、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽核檢查提供堅實基礎(chǔ)。
10、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的那些風(fēng)險事件必須按規(guī)定報送案件風(fēng)險信息。
答案：主要有：
1、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；
2、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；
3、收到重大案件舉報線索；
4、媒體披露或社會某一范圍傳播的案件線索；
5、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；
6、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；
7、其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險或損失的情況。
11、簡述案件風(fēng)險信息的報送要求。
答案（暫定）：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送應(yīng)當(dāng)堅持及時、真實的原則。銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的案件和風(fēng)險事件，應(yīng)指定專人全程負(fù)責(zé)案件(風(fēng)險)信息的收集、整理和報告工作。案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后24小時以內(nèi)。
銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息快報的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、事發(fā)時間及案件風(fēng)險事件概況；涉及人員及情況；風(fēng)險情況及預(yù)判；已經(jīng)或可能造成的影響；事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)或公安、司法機關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況；案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準(zhǔn)。
對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，應(yīng)當(dāng)在按照該制度要求的方式報送的同時，抄送銀監(jiān)會案件稽查部門；對不符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，應(yīng)當(dāng)以《案件風(fēng)險信息快報》形式，報送銀監(jiān)會案件稽查部門。
12、銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時，不得存在哪些行為。
答案：不得存在行為：
1、受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦
印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；
2、受理個人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)上銀行時，不安規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。
13、銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機構(gòu)在授信方面不得采取哪些手段套取銀行信用。
答案：不得采取的手段有
1、利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用；
2、使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用；
3、違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。
14、“一案四問”的具體內(nèi)容是什么。
答案：“一案四問”的內(nèi)同包括：問案件的當(dāng)事人；問不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員；問與作案人交往較多的知情人；問發(fā)案單位兩級領(lǐng)導(dǎo)人之責(zé)。
15、簡述銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循哪些職業(yè)操守。
答案：從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護(hù)國家利益和金融安全。履行法律義務(wù)，保守國家機密和商業(yè)秘密。尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)和專利。實事求是，客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)活動信息，拒絕作假。從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險時，應(yīng)立即向上級報告或越級報告。熟練掌握業(yè)務(wù)技能，取得任職崗位應(yīng)具備的資格。從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。自覺抵制低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭手段。從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠實守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，熱情接待，語言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻(xiàn)愛心，公私分明，勤儉節(jié)約。從業(yè)人員遇到利益沖突，37
應(yīng)主動回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時，應(yīng)主動提出回避。不從事與本機構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會交往和商業(yè)活動中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。
16、銀監(jiān)會關(guān)于加強案件防控，落實重要崗位員工輪崗方面的要求是什么。
答案：第一、各機構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報備。
第二、嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)重要崗位員工輪崗制度。
第三、提高營業(yè)機構(gòu)委派會計（授權(quán) 經(jīng)理）的輪崗要求，強化其獨立性和權(quán)威性。
第四、提高基層營業(yè)機構(gòu)管理層的輪崗要求以強化對其監(jiān)督制約。
第五、加強對柜員的輪崗工作要求，切實保證切斷風(fēng)險源頭。
17、簡述“四項制度”的具體內(nèi)容。
答案：四項制度內(nèi)容包括：各銀行業(yè)機構(gòu)要建立健全并認(rèn)真貫徹落實高管人員交流、重要崗位人員輪崗、強制休假與離崗審計、近親屬回避制度。
18、銀行賬戶管理方面的禁止性行為主要包括哪些。答案：第一、獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息； 第二、利用客戶賬戶過渡本人資金；第三、通過本人、他人賬戶
歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金；第四、違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；第五；空存、空取資金。
19、銀監(jiān)會關(guān)于加強案件防控，落實內(nèi)審方面的工作要求是什么。答案：第一，內(nèi)審在案件防控工作中級重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風(fēng)險及案件風(fēng)險，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。
第二，將案件風(fēng)險作為一項重要內(nèi)容納入各營業(yè)機構(gòu)每年的風(fēng)險評估。
第三，確保機構(gòu)的操作風(fēng)險和案件風(fēng)險狀況符合案件風(fēng)險的年度監(jiān)管要求。
第四，將案件風(fēng)險的審計作為一項重要風(fēng)險融入信貸審計業(yè)務(wù)、會計審計業(yè)務(wù)、重要崗位人員履職審計、出納業(yè)務(wù)審計以及其他日常監(jiān)督活動中。
第五，對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險或問題督促及時整改。第六，加強與監(jiān)管部門的交流。
20、銀監(jiān)會強調(diào)把案件治理的重點放在強化內(nèi)部控制上，簡述抓好內(nèi)部控制的“六個重點環(huán)節(jié)”。
答案：“六個重點環(huán)節(jié)”是指：授權(quán)卡和柜員卡、印鑒密押、重要空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假等監(jiān)督管理。
第二篇：銀行業(yè)機構(gòu)案件防控知識競賽題答案（推薦）
銀行業(yè)機構(gòu)案件防控知識競賽題
一、單選題
1、銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策適用于（A）的案件。A自然人作案 B內(nèi)外勾結(jié)作案 C集體作案
D單位犯罪
2、案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后（C）以內(nèi)。A 6小時以內(nèi) B 12小時以內(nèi) C 24小時以內(nèi) D 48小時以內(nèi)
3、案件防控長效機制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）A排查—整改—提高—再排查 B制度—執(zhí)行—檢查—修訂制
C制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行
4、以下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（C）。A應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系
B內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，考評結(jié)果一票否決
C在案件防控工作考評中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》，相關(guān)工作一票否決 D應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險）信息報送的迅速、準(zhǔn)確和全面
5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）
A開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書 B客戶提交的材料必須是真實的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D對客戶資料必須嚴(yán)格保管
6、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A制度先行于業(yè)務(wù) B內(nèi)控優(yōu)先
C發(fā)展是根本，管理是保障 D合規(guī)人人有責(zé)
7、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是:（C）
A銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機關(guān)依法處理
B銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任
C銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任
D銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機關(guān)或監(jiān)察機構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任
8、下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）A槍支彈藥 B授權(quán)卡 C空白憑證 D查詢對賬
9、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。
A專案組 B調(diào)查組 C檢查組 D督查組
10、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。
A對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應(yīng)上報案件風(fēng)險信息
B案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除 C如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報送《案件風(fēng)險信息撤銷報告》 D案件信息中涉及的金額以本機構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)
12、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作流程》所稱的案件的性質(zhì)屬于（B）A 行政案件 B 刑事案件
C 因經(jīng)濟糾紛引起的民事案件 D 商業(yè)賄賂案件
13、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A操作風(fēng)險 B信用風(fēng)險 C市場風(fēng)險
D流動性風(fēng)險
14、下列哪項不屬于市場準(zhǔn)入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：（D）A機構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤 B機構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤
C機構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤 D實施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤
15、柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應(yīng)及時清點，清點工作應(yīng)在（A）進(jìn)行。A監(jiān)控下 B雙人會同下 C會計主管視線范圍內(nèi) D內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)
16、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（B）A告知客戶自己銷毀
B當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 C讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶 D柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶
17、銀行業(yè)金融機構(gòu)的（A）應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A董事會 B高管層 C合規(guī)管理部門 D風(fēng)險管理部門
18、銀監(jiān)會《關(guān)于加強案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中,要求銀行業(yè)金融機構(gòu)重點對高風(fēng)險網(wǎng)點、高風(fēng)險業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估。
A高風(fēng)險賬戶 B高風(fēng)險客戶 C高風(fēng)險部門 D高風(fēng)險環(huán)節(jié)
19、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜。A款 B密 C印 D單
20、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實行（C）的人員輪換和強制休假制度。A定期 B不定期 C定期或不定期 D短期
21、下列哪項不屬于防范操作風(fēng)險內(nèi)控“十個聯(lián)動”？（C）
A完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 B查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 C激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動
22、下列哪一項的做法是正確的？（A）
A 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)。B 專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。
C 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料。
D 在案件審結(jié)工作中，銀監(jiān)局報送銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件審結(jié)報告后，即完成案件審結(jié)工作。
23、輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（A）A 100% B 80% C 70% D 60% 24、為提高營業(yè)機構(gòu)委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（C）年。A 4 B 3 C 2 D 1
25、基層營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過（B）年。A 4
B 3 C 2 D 1
26、鑒于各銀行業(yè)金融機構(gòu)機構(gòu)柜員的配置、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（D）年。A 4 B 3 C 2 D 1
27、下列哪個機構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任？（D）A 銀監(jiān)會相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管部門 B 銀監(jiān)會案件稽查部門 C 案發(fā)地銀監(jiān)局 D 銀行業(yè)金融機構(gòu)
28、辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時，不得存在以下哪些行為（B）A 受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補辦印鑒時，需核對企業(yè)證明文件文件原件 B受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補辦印鑒時，無需核查單位法定代表人、授權(quán)人身份 C 受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人意愿。D受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人身份信息。
29、營業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫保管。對于行政公章、重要業(yè)務(wù)印章，實行“雙人保管、（D）”的原則，即實行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。
A互相監(jiān)督 B約束監(jiān)督 C相互制約 D互相復(fù)核
30、存款風(fēng)險滾動式檢查制度是存款業(yè)務(wù)（C）的內(nèi)部檢查制度。A制度合理性 B制度有效性
C操作合規(guī)性 D操作全面性
31、存款風(fēng)險滾動式檢查制度的檢查對象是（C）A對公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款 B對私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 C對公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 D對私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款
32、下列哪類人不屬于案件專項治理工作排查的“九種人”（C）A個人、家庭負(fù)債較大的
B在職工作超過強制休假、輪崗規(guī)定時限的
C在行社有正常消費貸款的 D已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行為的
33、對現(xiàn)金柜臺內(nèi)部、敞開柜臺全景和私人理財操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅持（D）天。A 1天 B 30天 C 60天
D 90天
34、下列說法正確的是：（D）
A已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進(jìn)柜員使用
B日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情 C中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 D開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件。
35、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行（A）的動態(tài)過程和機制。A事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B事前防范 C事后監(jiān)督和糾正 D分散、轉(zhuǎn)移
36．內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。A重要部門和崗位 B決策層
C所有的部門和崗位 D需要風(fēng)險控制的崗位
37．案件治理的六個重點環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、（D）。A流程建設(shè) B制度建設(shè)
C日常教育 D輪崗休假
38．銀監(jiān)會針對各類案件的特點、成因，先后提出了防范操作風(fēng)險的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個重點環(huán)節(jié)”，推行了強化內(nèi)控管理的“十個（C）”，制定了建立案件治理長效機制的“十項措施”。
A制度建設(shè) B機制建設(shè) C聯(lián)動建設(shè)
D文化建設(shè)
39.銀行業(yè)金融機構(gòu)操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險。A意外 B損失
C事故 D案件
40、銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。A優(yōu)先 B漸進(jìn) C獨立 D可控
41、下列那一項的說法是錯誤的？（A）
A 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)會案件稽查部門 B 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的調(diào)查實行專案負(fù)責(zé)制 C 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置堅持專案專檔制度
D 銀監(jiān)會案件稽查部門對整個案件處置工作過程進(jìn)行評價
42、合規(guī)風(fēng)險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受以下哪些風(fēng)險：（D）A法律制裁、民事處罰、輕微財務(wù)損失 B民事處罰、輕微財務(wù)損失、員工流失 C法律制裁、輕微財務(wù)損失、員工流失
D法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失
43、根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)審人員占全體從業(yè)人員的比例應(yīng)為（C）。A 0.5% B 1% C 2% D 5%
44、分支行案件防控的第一責(zé)任人是：(B)A總行行長 B分支行行長
C分支行分管風(fēng)險的副行長 D分支行分管會計的副行長
45、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。
A開除 B通報同業(yè) C解除勞動合同 D罰款
46、案件（風(fēng)險）信息報告應(yīng)遵循及時、真實的原則，堅持“（A）”。A一情一報 B一情多報 C多情一報 D有情不報
47、下面哪一項不屬于銀行業(yè)案件？（B）A 某支行分理處柜員甲某挪用資金 B 某農(nóng)商行副行長無故離崗
C 某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所ATM機被撬盜 D 某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款
48、下面哪一項不屬于案件風(fēng)險信息報送的范疇？（D）A銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況 B 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤，可能演化為案件 C 媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索
D 銀行業(yè)金融機構(gòu)員工無故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因?qū)е掳讣l(fā)生的可能性很小
49、對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》中重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，在按照該制度要求的方式報送的同時（A）A 必須以《案件風(fēng)險信息快報》的形式報送銀監(jiān)會案件稽查局
B 必須以《案件風(fēng)險信息快報》的形式報送銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門 C 應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報告》抄送銀監(jiān)會案件稽查局 D 應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報告》抄送銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門
50、《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，安全評估實行量化管理，根據(jù)評估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計得分在（B）的銀行業(yè)金融機構(gòu)列為安全防范合格單位。
A 95分（含）以上 B 85分（含）以上 C 80分（含）以上 D 65分（含）以上
二、多選題
1、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其上級機構(gòu)的（ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。
A主要負(fù)責(zé)人 B分管負(fù)責(zé)人 C直接責(zé)任人 D作案嫌疑人
2、銀行業(yè)金融機構(gòu)（ABCD）等，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任。A在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件 B因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 C銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 D經(jīng)國家有關(guān)機構(gòu)或監(jiān)管機構(gòu)檢查揭露的案件
3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。
A內(nèi)部相互監(jiān)督 B管理監(jiān)督
C外部監(jiān)督 D內(nèi)審監(jiān)督
4、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評的內(nèi)容包括（ABCD）A案件防控工作組織、工作質(zhì)量 B內(nèi)審稽核工作力度 C內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) D 案件責(zé)任追究與整改
5、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（ACD）A是否對各項業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序
B是否在的工作部署、指標(biāo)考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置 C能否采取有效措施來規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作
D是否通過對內(nèi)控的實效性進(jìn)行檢查、對案件風(fēng)險進(jìn)行排查
6、根據(jù)操作風(fēng)險銀監(jiān)會操作風(fēng)險“十三條”意見，以下說法正確的是（ABCD）.A要加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控
B要嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度 C要加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督 D要切實加強稽核建設(shè)
7、基層機構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：（ABCD）A案件防控責(zé)任制 B重要崗位人員管控 C案防教育 D問題整改
8、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（ABCD）A不確認(rèn)客戶真實意愿授權(quán) B不審核憑證授權(quán)
C不核實業(yè)務(wù)授權(quán) D超權(quán)限授權(quán)
9、內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由（AB），向防范操作風(fēng)險及案件風(fēng)險，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。A 發(fā)現(xiàn)
B 揭露違法、違規(guī)行為 C 高風(fēng)險賬戶 D 異動
10、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）A實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 C將案件與銀行業(yè)評級掛鉤 D將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤
11、案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A銀監(jiān)局 B公安局 C司法機關(guān) D金融機構(gòu)
12、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度包括（ACD）A《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 B《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作管理制度》
C《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》 D《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》
13、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD）A啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目
B查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告 C查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 D總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見
14、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息是指（ABCD）A銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 C大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D收到重大案件舉報線索
15、疏于對營業(yè)網(wǎng)點安全管理，導(dǎo)致營業(yè)網(wǎng)點通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（ABCD）責(zé)任。
A網(wǎng)點負(fù)責(zé)人 B保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人 C分管領(lǐng)導(dǎo) D主要領(lǐng)導(dǎo)
16、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時間向部門經(jīng)理或上級主管部門報告？（ABCD）A案件和案件隱患 B風(fēng)險事件 C重大內(nèi)控漏洞 D員工行為失范
17、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？（ABCD）
A在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
B在本機構(gòu)組織的全面檢查、專項檢查或本機構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
C在總行組織的全面檢查、專項檢查或總行內(nèi)審、監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會同該機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
D作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報核查、崗位輪換、強制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動向本機構(gòu)坦白交待發(fā)現(xiàn)的案件
18、下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）
A不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進(jìn)行核實
B不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品 C使用他人業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作 D在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章
19、“一案四問”是問責(zé)：（ABCD）A發(fā)案人 B知情人 C未履職人 D領(lǐng)導(dǎo)（決策人）
20、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與（ABC）和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策和程序的一致性。
A信用風(fēng)險 B市場風(fēng)險 C操作風(fēng)險 D道德風(fēng)險
21、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作包括（ABC）A案件信息報送及登記 B案件調(diào)查 C案件審結(jié) D行政處罰
22、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（ABCD）A公安、司法機關(guān)立案偵查的
B銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安，司法機關(guān)報案并立案的 C銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案
D銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的
23、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將案件風(fēng)險的審計作為一項重要風(fēng)險融入（ABCD）以及其他日常監(jiān)督活動中。A 信貸業(yè)務(wù)審計 B 會計業(yè)務(wù)審計 C 重要崗位人員履職審計 D 出納業(yè)務(wù)審計
24、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險。A法律制裁 B監(jiān)管處罰 C重大財務(wù)損失 D重大聲譽損失
25、在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。
A．各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任 B．要全面落實案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制
C．對未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評中一票否決
D．要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時，對舉報人要予以重獎
26、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）A經(jīng)商辦企業(yè) B大額舉債 C涉黃、涉賭、涉毒 D買賣股票
27、自助設(shè)備操作防范風(fēng)險主要做好以下幾點：（ABCD）A自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任 B雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡
C網(wǎng)點必須不定期核查自助設(shè)備庫存
D網(wǎng)點必須設(shè)置存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險箱
28、禁止違規(guī)代客戶保管（ABCD）等重要資料和貴重物品。A身份證件 B現(xiàn)金 C存單（折）D有價單證
29、嚴(yán)禁（ABD）客戶信息。A出賣 B泄露 C內(nèi)部使用 D修改
30、嚴(yán)禁辦理沒有真實貿(mào)易背景的（BCD）。A現(xiàn)金業(yè)務(wù) B票據(jù)承兌業(yè)務(wù) C票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) D信用證業(yè)務(wù)
31、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業(yè)務(wù)。A開立 B變更 C撤消 D凍結(jié)
32、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報（ABCD）。A商業(yè)欺詐活動 B非法集資活動
C高利貸活動 D黃賭毒活動
33、下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：（ABCD）A授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的
B辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽或經(jīng)濟損失的 C通過不正當(dāng)競爭方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟或聲譽損失的 D通過拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級審批、審核的
34、對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照（ACD）的要求落實責(zé)任。A一案四問責(zé) B上追一級 C上追兩級 D雙線問責(zé)
35、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABCD）A違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的 B擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的 C隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的 D違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的
36、下列哪些屬于案件信息臺賬包括的內(nèi)容。（ABCD）A案件信息 B案件調(diào)查情況 C案件審結(jié)情況 D后續(xù)整改情況
37、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制（BC）機制，業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問題，均應(yīng)當(dāng)有暢通的報告渠道和有效的糾正措施。
A指導(dǎo)
B報告 C糾正 D反饋
38、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)資金交易的風(fēng)險程度和管理能力，就（ABC）等對資金交易員進(jìn)行授權(quán)。A交易品種 B交易金額 C止損點 D止盈點
39、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對存款賬戶實施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對（AB）、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。
A對賬頻率 B對賬對象 C對賬地點 D對賬方式
40、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對每日營業(yè)終了的賬務(wù)實施有效管理，當(dāng)天的票據(jù)當(dāng)天入賬，對(AC)，應(yīng)當(dāng)履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。A發(fā)現(xiàn)的錯賬 B壓單壓票
C未提出的票據(jù)或退票 D退票
41、下哪些事項可引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險。（BCD）A不完善或有問題的外部程序 B不完善或有問題的內(nèi)部程序 C員工和信息科技系統(tǒng) D外部事件
42、銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？（ABCD）A銀行員工個人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來 B銀行員工為親屬和朋友代開賬戶 C銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購匯
D在工作時間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營業(yè)場所為企業(yè)保管賬冊、票據(jù)印鑒、密碼等
43、堅決禁止采用（ABC）等方式來代替輪崗制度的落實。
A 離崗休假 B 代班休假 C 離崗審計
D 強制休假
44、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則（ABCD）。A1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資本工具補充附屬資本
B1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)外分支機構(gòu)，不得發(fā)起設(shè)立或投資入股非銀行金融機構(gòu) C1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)
D依法取消相關(guān)高管人員一定時期直至終身的任職資格
45、柜員卡使用方面，不得存在以下行為（AC）A 復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡 B 柜員辦理本人業(yè)務(wù)
C 將個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼交他人使用 D 代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證
46、銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為（ABCD）A 獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息 B 利用客戶賬戶過渡本人資金
C 違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù) D 空存、空取資金
47、實施存款風(fēng)險滾動式制度要遵循存款哪些原則：（ACD）A 大額存款優(yōu)先檢查的原則 B 交易量比率優(yōu)先檢查的原則 C 存款異常變動檢查的原則 D重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則
48、在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。
A．各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任 B．要全面落實案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制
C．對未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評中一票否決
D．要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時，對舉報人要予以重獎
49、合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下哪些基本要素（ABCD）A 合規(guī)政策 B 合規(guī)風(fēng)險管理計劃
C 合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程 D 合規(guī)培訓(xùn)與教育制度
50、對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕處罰。以下哪幾種情況可從輕、減輕追究相關(guān)人員（ABCD）A 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風(fēng)險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的。B 案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的 C 在暴力脅迫情況下行為適當(dāng)?shù)?D 自查發(fā)現(xiàn)、主動暴露和暴露案件的
三、判斷對錯
1、銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。（對）
2、銀監(jiān)會出臺的柜臺業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務(wù)操作的高壓線，一旦違反視同案件進(jìn)行處罰和嚴(yán)肅問責(zé)。（對）
3、基層機構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進(jìn)行輪崗后，不必再對其實施離任審計。（錯）
4、同一營業(yè)機構(gòu)的委派會計（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人在輪崗時不能同時同向進(jìn)行。（對）
5、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。（錯誤）
6、案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報送的時點是案件確認(rèn)后12小時之內(nèi)。（錯誤）
7、對異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，必須逐月采取上門對賬方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回執(zhí)。（對）
8、案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。（錯誤）
9、案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準(zhǔn)。（對）
10、案件涉及金額以立案時公安、司法機關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。（對）
11、當(dāng)司法機關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準(zhǔn)填報案件統(tǒng)計信息。（錯誤）
12、銀行業(yè)應(yīng)加強監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于三個月為宜。（對）
13、對銀監(jiān)會已進(jìn)行過風(fēng)險提示，銀行業(yè)金融機構(gòu)又發(fā)生同質(zhì)同類案件的，不但要追究其案件責(zé)任，還要追究其落實風(fēng)險不到位的責(zé)任。（對）
14、成功堵截系銀行業(yè)金融機構(gòu)因人防、物防、技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對）
15、在銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)場所和辦公場所內(nèi)，針對銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實施暴力行為，屬公安機關(guān)立案偵查的刑事案件范疇，不應(yīng)納入銀行業(yè)案件進(jìn)行統(tǒng)計。（錯）
16、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況。（錯）
17、禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。（對）
18、禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（對）
19、嚴(yán)禁將個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。（對）
20、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（對）
21、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。（對）
22、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（錯）
23、銀行業(yè)金融機構(gòu)有充分理由可拖延和不落實輪崗制度。（錯）
24、商業(yè)銀行操作風(fēng)險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。（對）
25、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。（錯誤）
26、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)每季度對對公賬戶實施對賬。（對）
27、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。（錯誤）
28、營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營業(yè)時間無須進(jìn)行安全巡查。（錯誤）
29、由于支行副行長主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此支行行長對發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。（錯誤）
30、對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照“一案四問”、“上追兩級”、“雙線問責(zé)”的要求落實責(zé)任。（對）
31、理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（錯）
32、銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。（錯）
33、銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。（對）
34、銀行業(yè)金融機構(gòu)柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。（錯）
35、銀行業(yè)金融機構(gòu)下級會計主管變動應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級機構(gòu)會計部門同意。（對）
36、銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。（錯誤）
37、銀行業(yè)機構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關(guān)。（對）
38、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應(yīng)當(dāng)具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理。（對）
39、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補書面材料。（錯誤）
40、銀行員工不可以利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。（對）
40、銀行業(yè)金融機構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導(dǎo)是本單位案件防控工作的第一責(zé)任人。（錯誤）
42、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送應(yīng)堅持及時、真實的原則。（對）
43、銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件風(fēng)險信息應(yīng)以《案件風(fēng)險信息快報形式向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報送。（錯誤）
44、案件防控考核總體方向是由“復(fù)合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（錯）
45、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)對每個案件制定相應(yīng)的承辦部門和主辦人員。（對）
46、案件專項治理的總體原則是標(biāo)本兼治、重在治本（對）
47、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機關(guān)依
法處理。（對）
48、銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任（錯）
49、銀行業(yè)金融機構(gòu)在初步確認(rèn)案件的同時，應(yīng)當(dāng)立即按照規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。（對）50、柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實行個人負(fù)責(zé)制，妥善保管、按章使用。（對）
四、簡答題
1、簡述2012年銀監(jiān)會修訂后的案件定義。
答：銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵察或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。
2、簡述案件分類依據(jù)及分類情況。
答：在案件定義的基礎(chǔ)上，根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類：銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。
3、簡述操作風(fēng)險定義。
答：是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險。本定義所指操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險，但不包括策略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。
4、案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是什么。
答：案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)：公安、司法機關(guān)立案偵察的；銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安、司法機關(guān)報案并立案的；銀監(jiān)局或其它行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的。
5、銀行業(yè)金融機構(gòu)對哪些重點賬戶、高風(fēng)險賬戶必須進(jìn)行密切監(jiān)控。
答：（1）連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶
（2）短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶
（3）賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額款項的賬戶
（4）未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶
（5）長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶
（6）多次不及時領(lǐng)取對賬回單或返回對賬回執(zhí)、對賬過程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶
（7）為強化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理具體柜臺業(yè)務(wù)時不得存在哪些行為。
6、.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作包括哪些內(nèi)容。
答：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作包括案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)、后續(xù)處置。
7、為強化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理具體柜員業(yè)務(wù)時不得存在哪些行為。
答：柜員辦理本人業(yè)務(wù)；不按規(guī)定核對預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)；代客戶簽名、設(shè)置／重置／輸入密碼；代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備(如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等)；代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品；代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行業(yè)務(wù)；委派會計(授權(quán)經(jīng)理)對網(wǎng)點負(fù)責(zé)人干預(yù)授權(quán)工作不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；柜員對明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。
8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么。
答：（1）確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。
（2）確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施和充分實現(xiàn)。
（3）確保風(fēng)險管理體系的有效性。
（4）確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整。
9、簡述操作風(fēng)險“十三條”意見。
答：（1）高度重視防范操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè)。（2）切實加強稽核建設(shè)。
（3）加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督。（4）訂立職責(zé)制，明確總行及各級分支機構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。（5）堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度。（6）建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構(gòu)的人事管理制度。（7）嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。（8）對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機制和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實，一律調(diào)離原工作單位，并嚴(yán)肅處理。（9）加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。同時，要改善管理理念，改進(jìn)技術(shù)手段。（10）加強未達(dá)賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅決做到對未達(dá)賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。（11）嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。（12）加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。（13）迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險的能力，支持各類管理信息的適時、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅實基礎(chǔ)。
10、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的那些風(fēng)險事件必須按規(guī)定報送案件風(fēng)險信息。
答：銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險或損失的情況。
11、簡述案件風(fēng)險信息的報送要求。
答：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送應(yīng)當(dāng)堅持及時、真實的原則。
案件風(fēng)險事件發(fā)生后，銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)立即按照本辦法的規(guī)定及時報送案件風(fēng)險信息。案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后24小時以內(nèi)。
銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息快報的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、事發(fā)時間及案件風(fēng)險事件概況；涉及人員及情況；風(fēng)險情況及預(yù)判；已經(jīng)或可能造成的影響；事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)或公安、司法機關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況。案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準(zhǔn)。
12、銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時，不得存在哪些行為。
答：1．受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；2．受理個人賬戶開戶(卡)申請或開通網(wǎng)銀時，不按規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。
13、銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機構(gòu)在授信方面不得采取哪些手段套取銀行信用。
答：1．利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用；2．使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用；3．違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。
14、“一案四問”的具體內(nèi)容是什么。
答：問案件的當(dāng)事人、問不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員；問與作案人交往較多的知情人；問發(fā)案單位兩級領(lǐng)導(dǎo)人之責(zé)。
15、簡述銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循哪些職業(yè)操守。
答：
（一）從業(yè)基本準(zhǔn)則：誠實信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競爭；
（二）銀行業(yè)從業(yè)人員
與客戶 [熟知業(yè)務(wù)] [監(jiān)管規(guī)避] [崗位職責(zé)] [信息保密][利益沖突][內(nèi)幕交易] [了解客戶] [禮貌服務(wù)] [公平對待][風(fēng)險提示][信息披露][授信盡職][協(xié)助執(zhí)行][禮物收送][娛樂及便利][客戶投訴]
（三）銀行業(yè)從業(yè)人員與同事 [尊重同事] [團結(jié)合作] [互相監(jiān)督](四）銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構(gòu) [忠于職守] [爭議處理] [離職交接] [兼職][愛護(hù)機構(gòu)財產(chǎn)] [費用報銷][電子設(shè)備使用][媒體采訪][舉報違法行為]
（五）銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員 [互相尊重] [交流合作] [同業(yè)競爭][商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)]
（六）銀行從業(yè)人員與監(jiān)管者[接受監(jiān)管][配合現(xiàn)場檢查] [配合非現(xiàn)場監(jiān)管] [禁止賄賂及不當(dāng)便利]
16、銀監(jiān)會關(guān)于加強案件防控，落實重要崗位員工輪崗方面的要求是什么。
答： 各機構(gòu)要充分認(rèn)識重要崗位員工輪崗在加強內(nèi)部控制和防范操作風(fēng)險、道德風(fēng)險中發(fā)揮的重大作用，要認(rèn)真組織實施重要崗位員工輪崗工作，并將輪崗工作落實情況列入經(jīng)營考核之中。
（一）各機構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報備。
（二）嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)重要崗位員工輪崗制度。
（三）提高營業(yè)機構(gòu)委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗要求，強化其獨立性和權(quán)威性。
（四）提高基層營業(yè)機構(gòu)管理層的輪崗要求以強化對其的監(jiān)督制約。
（五）加強對柜員的輪崗工作要求，切實保證切斷風(fēng)險源頭。
17、簡述“四項制度”的具體內(nèi)容。
答：高管人員交流、重要崗位人員輪崗、強制休假與離崗審計、近親屬回避制度
18、銀行賬戶管理方面的禁止性行為主要包括哪些。
答：1．獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息；2．利用客戶賬戶過渡本人資金；3．通過本人、他人賬戶IJ]集、過渡銀行和客戶資金、套取資金；4．違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；5．空存、空取資金。
19、銀監(jiān)會關(guān)于加強案件防控，落實內(nèi)審方面的工作要求是什么。
答：
（一）內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風(fēng)險及案件風(fēng)險，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。
（二）將案件風(fēng)險作為一項重要內(nèi)容納入各營業(yè)機構(gòu)每年的風(fēng)險評估。
（三）確保機構(gòu)的操作風(fēng)險和案件風(fēng)險狀況符合案件風(fēng)險的監(jiān)管重點要求。
（四）將案件風(fēng)險的審計作為一項重要風(fēng)險融入信貸業(yè)務(wù)審計、會計業(yè)務(wù)審計、重要崗位人員履職審計、出納業(yè)務(wù)審計以及其他日常監(jiān)督活動中。
（五）對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險或問題督促及時整改。
（六）加強與監(jiān)管部門的交流。
20、銀監(jiān)會強調(diào)把案件治理的重點放在強化內(nèi)部控制上，簡述抓好內(nèi)部控制的“六個重點環(huán)節(jié)”。
答：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假
第三篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識試題
銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識試題
一、單選題
1、銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策只適用于（A）的案件。
A、自然人作案 B、內(nèi)外勾結(jié)作案 C、集體作案 D、單位犯罪
2、案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后（C）以內(nèi)。A、6小時 B、12 小時 C、24小時 D、48小時
3、案件防控長效機制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是（A）。A．排查－整改－提高－再排查 B．制度－執(zhí)行－檢查－修訂制度
C．制度－執(zhí)行－反饋－檢查－修訂制度 D．制度－排查方案－整改－修訂制度－執(zhí)行
4、以下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（C）。
A．應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系
B．內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，考評結(jié)果一票否決 C．在案件防控工作考評中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》，相關(guān)工作一票否決
D．應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險）信息報送的迅速、準(zhǔn)確和全面
5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：(B)
A 開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書
B 客戶提交的材料必須是真實的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字
C 對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D 對客戶資料必須嚴(yán)格保管
6、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。
A 制度先行于業(yè)務(wù) B 內(nèi)控優(yōu)先
C 發(fā)展是根本，管理是保障 D 合規(guī)人人有責(zé)
7、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是：(C)A 銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機關(guān)依法處理
B 銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任
C 銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任
D 銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機關(guān)或監(jiān)察機構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任
8、下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一：(A)A 槍支彈藥 B 授權(quán)卡 C 空白憑證 D 查詢對賬
9、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的（A)。
A 專案組 B 調(diào)查組 C 檢查組 D 督查組
10、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》 中，以下說法正確的是（C)。
A 對符合銀監(jiān)會《 重大突發(fā)事件報告制度》 重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應(yīng)上報案件風(fēng)險信息。
B 案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除
C 如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報送《 案件風(fēng)險信息撤銷報告》
D 案件信息中涉及的金額以本機構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)
12、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作流程》 所稱的案件的性質(zhì)屬于（B）A 行政案件 B 刑事案件
C 因經(jīng)濟糾紛引起的民事案件 D 商業(yè)賄賂案件
13、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A 操作風(fēng)險 B 信用風(fēng)險 C 市場風(fēng)險 D 流動性風(fēng)險
14、下列哪項不屬于市場準(zhǔn)入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：(D)A 機構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤 B 機構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配臵水平掛鉤
C 機構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤
D 實施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤
15、柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應(yīng)及時清點，清點工作應(yīng)在（A)進(jìn)行。A 監(jiān)控下 B 雙人會同下
C 會計主管視線范圍內(nèi) D 內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)
16、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：(B)A 告知客戶自己銷毀 B 當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 C 讓客戶在拒面上撕毀扔入垃圾桶 D 柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾捅
17、銀行業(yè)金融機構(gòu)的（A）應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A 董事會 B 高管層 C 合規(guī)管理部門 D 風(fēng)險管理部門
18、銀監(jiān)會《 關(guān)于加強案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》 中，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)重點對高風(fēng)險網(wǎng)點、高風(fēng)險業(yè)務(wù)、(D）、高風(fēng)險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估。
A 高風(fēng)險賬戶 B 高風(fēng)險客戶 C 高風(fēng)險部門 D 高風(fēng)險環(huán)節(jié)
19、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜．
A 款 B 密 C 印 D 單
20、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實行（C）的人員輪換和強制休假制度。
A 定期 B 不定期 C 定期或不定期 D 短期
21、下列哪項不屬于防范操作風(fēng)險內(nèi)控“十個聯(lián)動”?(C)A 完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動
B 查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 C 激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D 重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動
22、下列哪一項的做法是正確的？(A)A 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)。B 專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。
C 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料。
D 在案件審結(jié)工作中，銀監(jiān)局報送銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件審結(jié)報告后，即完成案件審結(jié)工作。
23、輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（A)A 100 % B 80 % C 7O % D 60 %
24、為提高營業(yè)機構(gòu)委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（C）年。
A4 B3 C2 D1
25、基層營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過（B）年。A4 B3 C2 D1
26、鑒于各銀行業(yè)金融機構(gòu)柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（D）年。
A4 B3 C2 D1
27、下列哪個機構(gòu)對案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任？(D)A 銀監(jiān)會相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管部門 B 銀監(jiān)會案件稽查部門
C 案發(fā)地銀監(jiān)局 D 銀行業(yè)金融機構(gòu)
28、辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時，不得存在以下哪些行為（B)A 受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補辦印鑒時，需核對企業(yè)證明文件文件原件
B 受理企業(yè)賬戶開戶，變更或掛失補辦印鑒時，無需核查單位法定代表人、授權(quán)人身份
C 受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人意愿。D 受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人身份信息。
29、營業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫保管。對于行政公章、重要業(yè)務(wù)印章，實行“雙人保管、（C)”的原則，即實行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。
A 互相監(jiān)督 B 約束監(jiān)替 C 相互制約 D 互相復(fù)核
30、存款風(fēng)險滾動式檢查制度是存款業(yè)務(wù)（C）的內(nèi)部檢查制度． A 制度合理性 B 制度有效性 C 操作合規(guī)性 D 操作全面性
31、存款風(fēng)險滾動式檢查制度的檢查對象是（C)A 對公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款 B 對私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 C 對公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 D 對私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款
32、下列哪類人不屬于案件專項治理工作排查的“九種人”(C)A 個人、家庭負(fù)債較大的 B 在職工作超過強制休假、輪崗規(guī)定時限的 C 在行社有正常消費貸款的 D 已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行為的
33、對現(xiàn)金柜臺內(nèi)部、敞開柜臺全景和私人理財操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅持（D）天。
A l天 B 30 天 C 60 天 D90 天
34、下列說法正確的是：(D)A 已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進(jìn)柜員使用
B 日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情
C 中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 D 開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件．
35、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行（A）的動態(tài)過程和機制。
A 事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B 事前防范 C 事后監(jiān)督和糾正 D 分散、轉(zhuǎn)移
．內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C)，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查．
A 重要部門和崗位 B 決策層 C 所有的部門和崗位 D 需要風(fēng)險控制的崗位
37、案件治理的六個重點環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、（D)。
A 流程建設(shè) B 制度建設(shè) C 日常教育 D 輪崗休假
．銀監(jiān)會針對各類案件的特點、成因，先后提出了防范操作風(fēng)險的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個重點環(huán)節(jié)”，推行了強化內(nèi)控管理的“十
個（C）”，制定了建立案件治理長效機制的“十項措施”。
A 制度建設(shè) B 機制建設(shè) C 聯(lián)動建設(shè) D 文化建設(shè)
．銀行業(yè)金融機構(gòu)操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)。以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險。
A 意外 B 損失 C 事故 D 案件
40、銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C)的原則。A 優(yōu)先 B 漸進(jìn) C 獨立 D 可控
41、下列那一項的說法是錯誤的？(A)A 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)會案件稽查部門
B 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的調(diào)查實行專案負(fù)責(zé)制 C 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵堅持專案專檔制度
D 銀監(jiān)會案件稽查部門對整個案件處臵工作過程進(jìn)行評價
42、合規(guī)風(fēng)險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受以下哪些風(fēng)險：(D)A 法律制裁、民事處罰、輕微財務(wù)損失 B 民事處罰、輕微財務(wù)損失、員工流失 C 法律制裁、輕微財務(wù)損失、員工流失
D 法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失
43、根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)審人員占全體從業(yè)人員的比例應(yīng)為（C)。
A 0.5% B 1% C 2% D5%
44、分支行案件防控的第一責(zé)任人是：(B)A 總行行長 B 分支行行長
C 分支行分管風(fēng)險的副行長 D 分支行分管會計的副行長
45、《 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》 的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B)A 開除 B 通報同業(yè) C 解除勞動合同 D 罰款
46、案件（風(fēng)險）信息報告應(yīng)遵循及時、真實的原則，堅持“(A)”。A 一情一報 B 一情多報 C 多情一報 D 有情不報
47、下面哪一項不屬于銀行業(yè)案件？(B)A 某支行分理處柜員甲某挪用資金 B 某農(nóng)商行副行長無故離崗
C 某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所ATM 機被撬盜 D 某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款
48、下面哪一項不屬于案件風(fēng)險信息報送的范疇？(D)A 銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況 B 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤，可能演化為案件 C 媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索
D 銀行業(yè)金融機構(gòu)員工無故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因?qū)е掳讣l(fā)生的可能性很小
49、對符合銀監(jiān)會《 重大突發(fā)事件報告制度》 中重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，在按照該制度要求的方式報送的同時（C）。
A 必須以《 案件風(fēng)險信息快報》 的形式報送銀監(jiān)會案件稽查局 B 必須以《 案件風(fēng)險信息快報》 的形式報送銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門 C 應(yīng)當(dāng)將該《 重大突發(fā)事件報告》 抄送銀監(jiān)會案件稽查局 D 應(yīng)當(dāng)將該《 重大突發(fā)事件報告》 抄送銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門
50、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》 規(guī)定，安全評估實行量化管理，根據(jù)評估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計得分在（B）的銀行業(yè)金融機構(gòu)列為安全防范合格單位。
A 95 分（含）以上 B 85 分（含）以上 C 8O 分（含）以上 D 65 分（含）以上
二、多選題
1、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其上級機構(gòu)的(A、B、C）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。
A 主要負(fù)責(zé)人 B 分管負(fù)責(zé)人 C 直接責(zé)任人 D 作案嫌疑人
2、銀行業(yè)金融機構(gòu)（A、B、C、D）等，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任。
A 在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件 B 因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 C 銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 D 經(jīng)國家有關(guān)機構(gòu)或監(jiān)管機構(gòu)檢查揭露的案件
3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過（A、B、D）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。
A 內(nèi)部相互監(jiān)督 B 管理監(jiān)督 C 外部監(jiān)督 D 內(nèi)審監(jiān)督
4、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》 規(guī)定，案件防控工作考評的內(nèi)容包括（A、B、C、D）
A 案件防控工作組織、工作質(zhì)量 B 內(nèi)審稽核工作力度 C 內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) D 案件責(zé)任追究與整改
5、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》 規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：(A、C、D)A 是否對各項業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序
B 是否在的工作部署、指標(biāo)考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位臵
C 能否采取有效措施來規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作
D 是否通過對內(nèi)控的實效性進(jìn)行檢查、對案件風(fēng)險進(jìn)行排查
6、根據(jù)操作風(fēng)險銀監(jiān)會操作風(fēng)險“十三條”意見，以下說法正確的是（A、C、D）。
A 要加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控
B 要嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度
C 要加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督 D 要切實加強稽核建設(shè)
7、基層機構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：(A、B、C、D)A 案件防控責(zé)任制 B 重要崗位人員管控 C 案防教育 D 問題整改
8、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（A、B、C、D）
A 不確認(rèn)客戶真實意愿授權(quán) B 不審核憑證授權(quán) C 不核實業(yè)務(wù)授權(quán) D 超權(quán)限授權(quán)
9、內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由（A、B)，向防范操作風(fēng)險及案件風(fēng)險，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。
A 發(fā)現(xiàn) B 揭露違法、違規(guī)行為 C 高風(fēng)險賬戶 D 異動
10、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”, “六掛鉤”具體指什么？(A、C、D)A 實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B 將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 C 將案件與銀行業(yè)評級掛鉤 D 將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤
11、案件涉及金額以（B、C）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A 銀監(jiān)局 B 公安局 C 司法機關(guān) D 金融機構(gòu)
12、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵三項制度包括（A、C、D)A 《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 B 《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作管理制度》
C 《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》 D 《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》
13、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（A、B、C、D）
A 啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目
B 查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告 C 查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 D 總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見
14、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)．險）信息報送及登記辦法》 規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息是指（A、B、C、D)A 銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B 客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 C 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D 收到重大案件舉報線索
15、疏于對營業(yè)網(wǎng)點安全管理，導(dǎo)致營業(yè)網(wǎng)點通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（A、B、C、D）責(zé)任．
A 網(wǎng)點負(fù)責(zé)人 B 保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人 C 分管領(lǐng)導(dǎo) D 主要領(lǐng)導(dǎo)
16、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時間向部門經(jīng)理或上級主管部門報告？(ABCD)A 案件和案件隱患 B 風(fēng)險事件 C 重大內(nèi)控漏洞 D 員工行為失范
17、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？(ABCD)A 在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
B 在本機構(gòu)組織的全面檢查、專項檢查或本機構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
C 在總行組織的全面檢查、專項檢查或總行內(nèi)審、監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會同該機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的
案件
D 作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報核查、崗位輪換、強制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動向本機構(gòu)坦白交待發(fā)現(xiàn)的案件
18、下列哪些行為是被明令禁止的：(ABCD)A 不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進(jìn)行核實
B 不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品
C 使用他人業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作 D 在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章
19、“一案四問”是問責(zé)：(ABCD）
A 發(fā)案人 B 知情人 C 未履職人 D 領(lǐng)導(dǎo)(決策人）
20、《 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》 規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與（ABC）和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策和程序的一致性。
A 信用風(fēng)險 B 市場風(fēng)險 C 操作風(fēng)險 D 道德風(fēng)險
21、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作包括(ABC）
A 案件信息報送及登記 B 案件調(diào)查 C 案件審結(jié) D 行政處罰
22、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：(ABC)A 公安、司法機關(guān)立案偵查的
B 銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安，司法機關(guān)報案并立案的 C 銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案
D 銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的
23、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將案件風(fēng)險的審計作為一項重要風(fēng)險融入（ABCD）以及其他日常監(jiān)督活動中。
A 信貸業(yè)務(wù)審計 B 會計業(yè)務(wù)審計 C 重要崗位人員履職審計 D 出納業(yè)務(wù)審計
24、《 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》 所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險。
A 法律制裁 B 監(jiān)管處罰 C 重大財務(wù)損失 D 重大聲譽損失
25、在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。
A各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任
B 要全面落實案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制
C對未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評中一票否決
D 要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時，對舉報人要予以重獎
26、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC)A 經(jīng)商辦企業(yè) B 大額舉債 C 涉黃、涉賭、涉毒 D 買賣股票
27、自助設(shè)備操作防范風(fēng)險主要做好以下幾點：(ABCD)A 自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任 B 雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡
C 網(wǎng)點必須不定期核查自助設(shè)備庫存
D 網(wǎng)點必須設(shè)臵存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險箱
28、禁止違規(guī)代客戶保管（ABCD）等重要資料和貴重物品． A 身份證件 B 現(xiàn)金 C 存單（折）D 有價單證
29、嚴(yán)禁（ABD）客戶信息。
A 出賣 B 泄露 C 內(nèi)部使用 D 修改 30、嚴(yán)禁辦理沒有真實貿(mào)易背景的(BCD）。A 現(xiàn)金業(yè)務(wù) B 票據(jù)承兌業(yè)務(wù) C 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) D 信用證業(yè)務(wù)
31、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業(yè)務(wù)。A 開立 B 變更 C 撤消 D 凍結(jié)
32、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報（ABCD）。
A 商業(yè)欺詐活動 B 非法集資活動 C 高利貸活動 D 黃賭毒活動
33、下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：(ABCD)A 授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的
B 辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽或經(jīng)濟損失的
C 通過不正當(dāng)競爭方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟或聲譽損失的 D 通過拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級審批、審核的
34、對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照（ACD）的要求落實責(zé)任．
A 一案四問責(zé) B 上追一級 C 上追兩級 D 雙線問責(zé)
35、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABCD)A 違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的
B 擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業(yè)悄戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的
C 隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的
D 違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的
36、下列哪些屬于案件信息臺賬包括的內(nèi)容。(ABCD)A 案件信息 B 案件調(diào)查情況 C 案件審結(jié)情況 D 后續(xù)整改情況
37、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制（BC）機制，業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問題，均應(yīng)當(dāng)有暢通的報告渠道和有效的糾正措施．
A 指導(dǎo) B 報告 C 糾正 D 反饋
38、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)資金交易的風(fēng)險程度和管理能力，就（ABC)等對資金交易員進(jìn)行授權(quán)。
A 交易品種 B 交易金額 C 止損點 D 止盈點
39、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對存款賬戶實施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)合賬與會計賬之間的適時對賬制度，對（AB）、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。
A 對賬頻率 B 對賬對象 C 對賬地點 D 對賬方式
40、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對每日營業(yè)終了的賬務(wù)實施有效管理，當(dāng)天的票據(jù)當(dāng)天入賬，對（AC)，應(yīng)當(dāng)履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。
A 發(fā)現(xiàn)的錯賬 B 壓單壓票 C 未提出的票據(jù)或退票 D 退票
41、下哪些事項可引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險。(BCD）
A 不完善或有問題的外部程序 B 不完善或有問題的內(nèi)部程序 C 員工和信息科技系統(tǒng) D 外部事件
42、銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？(ABCD)A 銀行員工個人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來 B 銀行員工為親屬和朋友代開賬戶 C 銀行員工為客戶墊款，提取現(xiàn)金、購匯
D 在工作時間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營業(yè)場所為企業(yè)保管賬冊、票據(jù)印鑒、密碼等
43、堅決禁止采用（ABC）等方式來代替輪崗制度的落實。A 離崗休假 B 代班休假 C 離崗審計 D 強制休假
44、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則(ABCD）。
A 1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資木工具補充附屬資本
B 1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)外分支機構(gòu)，不得發(fā)起設(shè)立或投資入股非銀行金融
機構(gòu)
C 1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)
D 依法取消相關(guān)高管人員一定時期直至終身的任職資格
45、拒員卡使用方面，不得存在以下行為（AC)A 復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡 B 柜員辦理本人業(yè)務(wù)
C 將個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼交他人使用 D 代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證
46、銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為（A、B、C、D、E)。A 獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息 B 利用客戶賬戶過渡本人資金
C 違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù) D 空存、空取資金
47、實施存款風(fēng)險滾動式制度要遵循存款哪些原則：(A、C、D)A 大額存款優(yōu)先檢查的原則 B 交易量比率優(yōu)先檢查的原則 C 存款異常變動檢查的原則 D 重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則
48、在案件防控方面，下列表述正確的有（A、B、C、D)。
A.各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任
B.要全面落實案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)貴任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制
C.對未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管
人員的薪酬，并在考評中一票否決
D.要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時，對舉報人要予以重獎
49、合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下哪些基本要素（ABCD)A 合規(guī)政策 B 合規(guī)風(fēng)險管理計劃
C 合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程 D 合規(guī)培訓(xùn)與教育制度
50、對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕處罰。以下哪幾種情況可從輕、減輕追究相關(guān)人員（ABCD)A 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風(fēng)險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的。
B 案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的 C 在暴力脅迫情況下行為適當(dāng)?shù)?D 自查發(fā)現(xiàn)、主動暴露和暴露案件的
三、判斷對錯
1、銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任。（對)
2、銀監(jiān)會出臺的柜臺業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務(wù)操作的高壓線，一旦違反視同案件進(jìn)行處罰和嚴(yán)肅問責(zé)。(對)
3、基層機構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進(jìn)行輪崗后，不必再對其實施離任審計。（錯）
4、同一營業(yè)機構(gòu)的委派會計（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人在輪崗時不能同時同向進(jìn)行。（對)
5、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案椒風(fēng)險脂．息報送及登記辦法》 所指的案件信息。（錯)
6、案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后12 小時以內(nèi)．案件信息報送的時點是案件確認(rèn)后12 小時之內(nèi)。（錯)
7、對異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，必須逐月采取上門對賬方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回執(zhí)。（對)
8、案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。（錯)
9、案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準(zhǔn)。（對)
10、案件涉及金額以立案時公安、司法機關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。（對)
11、當(dāng)司法機關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準(zhǔn)填報案件統(tǒng)計信息。（錯)
12、銀行業(yè)應(yīng)加強監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于三個月為宜。（對)
13、對銀監(jiān)會已進(jìn)行過風(fēng)險提示，銀行業(yè)金融機構(gòu)又發(fā)生同質(zhì)同類案件的，不但要追究其案件責(zé)任，還要追究其落實風(fēng)險提示不到位責(zé)任。(對)
14、成功堵截系銀行業(yè)金融機構(gòu)因人防、物防、技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。(對）
15、在銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)場所和辦公場所內(nèi)，針對銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實施暴力行為，屬公安機關(guān)立案偵查的刑事案件范疇，不應(yīng)納入銀行業(yè)案件進(jìn)行統(tǒng)計。（錯)
16、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況。（錯)
17、禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。(對)
18、禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。(對)
19、嚴(yán)禁將個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。（對)20、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶，資金、套取資金、虛增存款。(對)
21、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單(折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。(對)
22、《 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》 規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。(錯)
23、銀行業(yè)金融機構(gòu)有充分理由可拖延和不落實輪崗制度。（錯)
24、商業(yè)銀行操作風(fēng)險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。（對)
25、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。（錯)
26、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)每季度對對公賬戶實施對賬。（對)
27、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險拒鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。（錯)
28、營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營業(yè)時間無須進(jìn)行安全巡查。(錯)
29、由于支行副行長主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此支行行長對發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。(錯)30、對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照“一案四問”、“上追兩級”、“雙線問責(zé)”的要求落實責(zé)任。（對)
31、理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（錯）
32、銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。（錯)
33、銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。（對)
34、銀行業(yè)金融機構(gòu)拒臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。(錯)
35、銀行業(yè)金融機構(gòu)下級會計主管變動應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級機構(gòu)會計部門同意（對)
36、銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。（錯)
37、銀行業(yè)機構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關(guān)。（對)
38、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應(yīng)當(dāng)具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理。（對)
39、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補書面材料。（錯)
40、銀行員工不可以利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。(對)
41、銀行業(yè)金融機構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導(dǎo)是本單位案件防控工作的第一責(zé)任人。(錯)
42、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息報送應(yīng)堅持及時、真實的原則。（對）
43、銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件風(fēng)險信息應(yīng)以《 案件風(fēng)險信息快報形式向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報送。(錯)
44、案件防控考核總體方向是由“復(fù)合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（錯)
45、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)對每個案件確定相應(yīng)的承辦部門和主辦人員。（對)
46、案件專項治理的總體原則是標(biāo)本兼治、重在治本。（對)
47、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機關(guān)依法處理。(對)
48、銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任。（錯)
49、銀行業(yè)金融機構(gòu)在初步確認(rèn)案件的同時，應(yīng)當(dāng)立即按照規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。（對)50、柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實行個人負(fù)責(zé)制，妥善保管、按章使用。（對）
四、簡答題
1、簡述2012 年銀監(jiān)會修訂后的案件定義。
答：本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施 的，或外部人實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。
2、簡述案件分類依據(jù)及分類情況。
答：在案件定義的基礎(chǔ)上，根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類：１．銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。２．銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。３．銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。
3、簡述操作風(fēng)險定義。
答：由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險，包括法律風(fēng)險，但不包括策略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。
4、案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是什么。
答：公安、司法機關(guān)立案偵查的；銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安、司法機關(guān)報案并立案的；銀監(jiān)會或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的。
5、銀行業(yè)金融機構(gòu)對哪些重點賬戶、高風(fēng)險賬戶必須進(jìn)行密切監(jiān)控。答：1.連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶；2.短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶；3.賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額款項的賬戶；4.未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款
賬戶；5.長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶；6.多次不及時領(lǐng)取對賬單或返回對賬回執(zhí)、對賬過程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶；7.其他跡象表明值得密切、立即關(guān)注的賬戶或監(jiān)管部門要求即時、上門對賬的賬戶。
6、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作包括哪些內(nèi)容。
答：包括案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處臵。
7、為強化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理具體拒臺業(yè)務(wù)時不得存在哪些行為。
答：
（一）柜員卡使用方面，不得存在以下行為：
1．復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）； 2.將個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）交他人使用，或使用他人個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）辦理業(yè)務(wù)；
（二）重要物品保管、使用方面，不得存在以下行為：違反領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷毀制度將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管、使用。
（三）辦理具體柜臺業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為： 1.柜員辦理本人業(yè)務(wù)；
2.不按規(guī)定核對預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)； 3.代客戶簽名、設(shè)臵/重臵/輸入密碼；
4.代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備（如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）；
5.代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證等重要物品；
6.代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行業(yè)務(wù)； 7.委派會計（授權(quán)經(jīng)理）對網(wǎng)點負(fù)責(zé)人干預(yù)授權(quán)工作不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強令柜臺人員違章操作；
8.柜員對明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告；
（四）辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為： 1.受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；
2.受理個人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)銀時，不按規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。
（五）銀行賬戶管理方面，不得存在以下行為： 1.獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息； 2.利用客戶賬戶過渡本人資金；
3.通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金； 4.違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)； 5.空存、空取資金。
（六）業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在以下行為： 1.不確認(rèn)客戶真實意愿授權(quán)； 2.不審核憑證授權(quán)； 3.不核實業(yè)務(wù)授權(quán)； 4.超權(quán)限授權(quán)；
（七）對賬方面，不得存在以下行為： 1.制度規(guī)定不允許參與對賬的有員參與對賬；
2.不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)；
3.不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)。
（八）授信方面，不得采用以下手段套取銀行信用： 1.利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用； 2.使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。
8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么。
答：
一、促進(jìn)商業(yè)銀行嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和商業(yè)銀行審慎經(jīng)營原則；
二、促進(jìn)商業(yè)銀行提高風(fēng)險管理水平，保證其發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)；
三、促進(jìn)商業(yè)銀行增強業(yè)務(wù)、財務(wù)和管理信息的真實性、完整性和及時性；
四、促進(jìn)商業(yè)銀行各級管理者和員工強化內(nèi)部控制意識，嚴(yán)格貫徹落實各項控制措施，確保內(nèi)部控制體系得到有效運行；
五、促進(jìn)商業(yè)銀行在出現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、機構(gòu)重組及新設(shè)等重大變化時，及時有效地評估的控制可能出現(xiàn)的風(fēng)險。
9、簡述操作風(fēng)險“十三條”意見。
答：
一、高度重視防范操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè)。
二、切實加強稽核建設(shè)。
三、加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督。
四、訂立職責(zé)制，明確總行及各級分支機構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。
五、堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度。
六、建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構(gòu)的人事管理制度。
七、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。
八、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機制和規(guī)定。
九、加強和完
善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。
十、加強未達(dá)賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅決做到對未達(dá)賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。
十一、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。
十二、加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。
十三、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險的能力，支持各類管理信息的適時、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅實基礎(chǔ)。
10、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的哪些風(fēng)險事件必須按規(guī)定報送案件風(fēng)險信息。答：案件風(fēng)險事件發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)立即報送案件風(fēng)險信息，主要包括：銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險或損失的情況。
11、簡述案件風(fēng)險信息的報送要求。
答：案件風(fēng)險信息報送應(yīng)當(dāng)堅持及時、真實的原則。案件風(fēng)險信息報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后24小時內(nèi)，對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，應(yīng)當(dāng)在按照該制度要求的方式報送的同時，抄報銀監(jiān)會案件稽查部門，對不符合重大突發(fā)事件標(biāo)準(zhǔn)的，報送應(yīng)當(dāng)以《案件信息快報》形式報送銀監(jiān)會稽查部門；案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準(zhǔn)。
12、銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時，不得存在哪些行為。答：1.受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；2.受理個人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)銀時，不按規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。
13、銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機構(gòu)在授信方面不得采取哪些手段套取銀行信用。
答：1.利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用；2.使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。
14、“一案四問”的具體內(nèi)容是什么。
答：“一案四問”即問案件當(dāng)事人的責(zé)任、問不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員責(zé)任、問內(nèi)部監(jiān)督檢查部門之責(zé)、問案發(fā)單位兩級領(lǐng)導(dǎo)之責(zé)。
15、簡述銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循哪些職業(yè)操守。
答：
一、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)學(xué)法、懂法、守法，保守國家機密和商業(yè)秘密，尊重和保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)，自覺維護(hù)國家利益和金融安全。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法、客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)信息。
二、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位任職資格或能力，熟練掌握業(yè)務(wù)技能，自覺遵守行業(yè)自律制度和本單位制度，合規(guī)操作；對已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風(fēng)險隱患的行為，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)報告制度規(guī)定，及時報告。
三、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭行為。
四、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重客戶，了解客戶需求，依法保護(hù)客戶權(quán)益和信息。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對客戶如實詳細(xì)提示產(chǎn)品的特點和風(fēng)險，切實保護(hù)客戶權(quán)益；不得采取隱瞞或誤導(dǎo)等不正當(dāng)手段，損害客戶權(quán)益。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，誠待
客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。從業(yè)人員不得因國籍、地區(qū)、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康情況或其他因素等差異而歧視客戶。
五、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)關(guān)愛社會，積極參與公益活動，履行社會責(zé)任，發(fā)揚勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵制鋪張浪費。
六、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時，主動匯報和提請工作回避。從業(yè)人員未經(jīng)批準(zhǔn)不得在其他經(jīng)濟組織兼職。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關(guān)部門報告。
七、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和單位有關(guān)進(jìn)行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息買賣資本市場產(chǎn)品；不得挪用本單位資金和客戶資金或利用本人消費貸款買賣本市場產(chǎn)品。
八、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。
九、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動。從業(yè)人員在社會交往和商業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易行為。
十、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹立終身學(xué)習(xí)理念，與時俱進(jìn)，追求新知，提升素質(zhì)，完善技能。
16、銀監(jiān)會關(guān)于加強案件防控、落實重要崗位員工輪崗方面的要求是什么。答：一是各機構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報備；二是嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)重要崗位員工輪崗制度；三是提高營業(yè)機構(gòu)委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗要求，強化其獨立性和權(quán)威性；四是提高基層營業(yè)內(nèi)戰(zhàn)機構(gòu)管理層的輪崗要求以強化對其監(jiān)督制約；五是加強
對柜員的輪崗工作要求，切實保證切斷風(fēng)險源頭。
17、簡述“四項制度”的具體內(nèi)容。
答：“四項制度”是干部交流制度、輪崗制度、強制休假制度和親屬回避制度。
18、銀行賬戶管理方面的禁止性行為主要包括哪些。
答：1.獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息；2.利用客戶賬戶過渡本人資金；3.通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金；4.違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；5.空存、空取資金。
19、銀監(jiān)會關(guān)于加強案件防控、落實內(nèi)審方面的工作要求是什么。答：一是內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風(fēng)險及案件風(fēng)險，提升內(nèi)容水平轉(zhuǎn)移；二是將案件和為一項重要內(nèi)容納入各營業(yè)機構(gòu)每年的風(fēng)險評估；三是確保機構(gòu)的操作風(fēng)險和風(fēng)險狀況符合案件風(fēng)險的監(jiān)管重點要求；四是將案件風(fēng)險的審計作為一項重要風(fēng)險融入信貸業(yè)務(wù)審計、業(yè)務(wù)審計、重要崗位人員履職審計、出納業(yè)務(wù)審計以及其他日常監(jiān)督活動中；五是對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險和問題督促及時及時整改；六是加強與監(jiān)管部門的交流。
20、銀監(jiān)會強調(diào)把案件治理的重點放在強化內(nèi)部控制上，簡述抓好內(nèi)部控制的“六個重點環(huán)節(jié)”。
答：一是授權(quán)卡；二是印鑒密押；三是空白憑證；四是金庫尾箱；五是查詢對賬；六是輪崗休假。
第四篇：銀行業(yè)案件防控學(xué)習(xí)體會
學(xué)習(xí)“兩打一防”案例心得體會
近一時期，其他同行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是近期某國有銀行成功截獲偽造銀行承兌匯票案件，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時信用社機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對信用社管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，我夏縣聯(lián)社決定開展“兩打一防”專項活動，通過學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：
1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對信用社的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。
2、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的信用社經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家信用社來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平，斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住
自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。
3、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的信用社工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，信用社與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過學(xué)習(xí)，我們每個員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、信用社規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們信用社違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
第五篇：銀行業(yè)案件防控學(xué)習(xí)體會
學(xué)習(xí)“兩打一防”案例心得體會
近一時期，其他同行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是近期某國有銀行成功截獲偽造銀行承兌匯票案件，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時信用社機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對信用社管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，我夏縣聯(lián)社決定開展“兩打一防”專項活動，通過學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：
1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對信用社的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。
2、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的信用社經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家信用社來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平，斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住
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