第一篇：2011案件防控知識(shí)復(fù)習(xí)試題

案件防控知識(shí)試題

一、填空題（每空0.5分，共10分）

1、劉明康主席在案件專項(xiàng)治理第六次工作會(huì)議上提出要抓好“4+1”工作，“1”是

指。

2、認(rèn)真執(zhí)行案件追責(zé)制度，按照“、、、”的原則，實(shí)行鼓勵(lì)自查、盡職免責(zé)的責(zé)任追究政策。

3、案件分類治理是指：自2005年開始，以最近三年來發(fā)生的各類案件及成因進(jìn)行排

隊(duì)，分為、、風(fēng)險(xiǎn)三類。

4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照滾動(dòng)式排查要求，持續(xù)開展好，及三項(xiàng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

5、風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)行“四個(gè)覆蓋”即:覆蓋

到，。

6、案件專項(xiàng)治理工作目標(biāo)：、的案件防控目標(biāo)。

7、“三名”貸款是指：、、。

二、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照（）的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。

A、重大事故報(bào)告制度B、重大事項(xiàng)報(bào)告制度

C、重大案件報(bào)告制度D、重大事件報(bào)告制度

2、凡有農(nóng)村信用社工作人員參與賭博的，一律給予()或解除勞動(dòng)合同的處理。

A、經(jīng)濟(jì)處罰B、待崗C、開除D、警告

3、依照《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》受到降低薪酬系數(shù)、解聘職務(wù)（稱）、待崗的處分期限為()

A、半年B、1年C、2年D、3年4、2007年7月，銀監(jiān)會(huì)辦公廳明確案件防控工作必須做好“四個(gè)到位”，其中“四

個(gè)到位”表述錯(cuò)誤的是（）

A、責(zé)任到位B、追究到位C、懲戒到位

D、查處到位E、整改到位。

5、2007年7月，銀監(jiān)會(huì)辦公廳明確案件防控工作必須建立完善“三項(xiàng)制度”，其中

“三項(xiàng)制度”表述錯(cuò)誤的是（）

A、賠罰制度 B、走人制度 C、移送制度D、免責(zé)制度

6、繼續(xù)深入開展以“四個(gè)回頭看”為核心內(nèi)容的“深度排查、嚴(yán)查嚴(yán)防”行為，其

中“四個(gè)回頭看”表述錯(cuò)誤的是（）

A、回頭看整治情況B、回頭看制度落實(shí)情況

C、回頭看排查情況D、回頭看違規(guī)和案件查處情況

7、依照《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》受到通報(bào)批評(píng)的處

理期限為()

A、3個(gè)月B、半年C、9個(gè)月D、1年

8、根據(jù)我聯(lián)社目前視頻監(jiān)控設(shè)備配備情況，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控資料應(yīng)保管()天

以上。

A、30B、60C、90D、1209、以下哪項(xiàng)不屬于安全保衛(wèi)檢查必須做到三證一陪同里的“三證”（）。

A、身份證B、警官證 C、介紹信 D、工作證（檢查證）

10、柜員一次領(lǐng)取的空白存單數(shù)量原則上為（）本。

A、1B、10C、20D、5011、下列對(duì)實(shí)行綜合柜員制的網(wǎng)點(diǎn)各種業(yè)務(wù)印章辦法管理表述錯(cuò)誤的是（）

A、誰(shuí)使用B、誰(shuí)保管C、誰(shuí)攜帶D、誰(shuí)負(fù)責(zé)

12、下列對(duì)柜員領(lǐng)用重要空白憑證、有價(jià)單證必須堅(jiān)持的原則表述錯(cuò)誤的是（）

A、誰(shuí)領(lǐng)用B、誰(shuí)保管C、誰(shuí)負(fù)責(zé)D、誰(shuí)銷號(hào)

13、下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括()。

A、遵守法律法規(guī)B、遵守行業(yè)自律規(guī)范

C、遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度D、以上都應(yīng)遵守

14、柜員卡密碼設(shè)置做到（）更換，柜員在辦理業(yè)務(wù)輸入密碼時(shí)應(yīng)實(shí)行回避制度。

A、每天B、不定期C、每月D、每周15、農(nóng)村信用社的安全保衛(wèi)工作堅(jiān)持()的原則。

A、誰(shuí)主管B、誰(shuí)負(fù)責(zé)C、綜合整治D、以上全對(duì)

16、對(duì)客戶的業(yè)務(wù)請(qǐng)求和咨詢實(shí)行()；對(duì)不屬于職責(zé)范圍的，應(yīng)告知客戶聯(lián)系人和聯(lián)系電話，或進(jìn)行記錄并及時(shí)將結(jié)果回復(fù)客戶。

A、“行長(zhǎng)（主任）負(fù)責(zé)制”B、“首問負(fù)責(zé)制”

C、“客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制”D、“內(nèi)勤主任負(fù)責(zé)制”

17、“四位一體”的案件防控長(zhǎng)效機(jī)制是指哪“四位一體”（）

A、制度、教育、監(jiān)督、查處

B、制度、教育、監(jiān)督、查罰

C、制度、教育、監(jiān)督、整改

D、制度、教育、監(jiān)督、整治

18、各法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要依據(jù)自定的檢查周期，按期向?qū)俚乇O(jiān)管部門報(bào)告存款風(fēng)險(xiǎn)檢查情況，一年不得少于（）次，遇有重大情況要隨時(shí)報(bào)告。

A、1B、2C、3D、419、全縣信用社到2010年末標(biāo)準(zhǔn)基層行社創(chuàng)建均要達(dá)到二級(jí)以上標(biāo)準(zhǔn)，其中：一級(jí)標(biāo)準(zhǔn)基層行社（）個(gè)，二級(jí)標(biāo)準(zhǔn)基層行社（）個(gè)。

A、1，15B、2 ,14C、3,13D、4,1220、根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于組織開展重點(diǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作的通知》精神，各行社的排查工作在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、排查內(nèi)容等要求上要達(dá)到（）。

A、70%B、80%C、90%D、100%

三、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共30分）

1、案件專項(xiàng)治理工作要從案件多發(fā)高發(fā)的 “三基入手”即：()

A、基層一線B、基本業(yè)務(wù)

C、基層機(jī)構(gòu)D、基礎(chǔ)設(shè)施2、2009至2011年度案件防控工作的總目標(biāo)是：()

A、風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)全面增強(qiáng)B、制度流程基本完善

C、內(nèi)控管理明顯進(jìn)步D、風(fēng)險(xiǎn)管理水平持續(xù)提高

E、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制有效建立F、實(shí)現(xiàn)各年度無(wú)案件

3、案件專項(xiàng)治理工作中必須做到“四個(gè)不準(zhǔn)”是指：（）

A、發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情B、有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角

C、按律問責(zé)不準(zhǔn)留空間D、依法治理不準(zhǔn)講人情

4、“四類案件”包括（）

A、挪用B、搶劫C、詐騙D、涉槍

5、對(duì)于“四項(xiàng)制度”表述正確的是（）

A、干部交流制度B、員工崗位輪換制度

C、近親屬回避制度D、強(qiáng)制休假制度

6、案件易發(fā)頻發(fā)的防控薄弱點(diǎn)是：（）

A、儲(chǔ)蓄崗位B、信貸崗位

C、會(huì)計(jì)崗位D、工勤崗位

7、以下“五大基礎(chǔ)規(guī)范”表述正確的是：()

A、組織領(lǐng)導(dǎo)規(guī)范B、文明服務(wù)規(guī)范

C、信貸基礎(chǔ)規(guī)范D、會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范

E、安全保衛(wèi)規(guī)范

8、省聯(lián)社理事長(zhǎng)在2010年8月6日《全系統(tǒng)案件防控治理工作視頻會(huì)議上的講話》中提出：為了排除案件隱患，省聯(lián)社決定從現(xiàn)在起，在全系統(tǒng)集中開展一次專項(xiàng)排查，重點(diǎn)是排查三個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)：（）

A、排查“三名貸款”風(fēng)險(xiǎn)B、排查存款賬戶風(fēng)險(xiǎn)

C、排查落實(shí)“四項(xiàng)”制度情況D、安全隱患風(fēng)險(xiǎn)

9、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中引入“三個(gè)掛鉤”政策是指：（）

A、將案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤

B、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤

C、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤

D、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與高管任職掛鉤

10、案件查處中必須堅(jiān)持“三個(gè)必須” 是指:（）

A、不管涉及到那一級(jí)，案件都必須查清

B、不管涉案人員是誰(shuí)，犯錯(cuò)必須處理

C、只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究

D、只要違規(guī)，不管發(fā)案金額大小都必須追究。

11、《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》對(duì)違規(guī)工作人員的處理處理種類包括：（）

A、經(jīng)濟(jì)處罰B、組織處理C、紀(jì)律處分

D、黨紀(jì)處分E、其他處理

12、三個(gè)了解原則指的是:（）

A、了解你的客戶B、了解你的客戶業(yè)務(wù)

C、了解你的部下D、了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)13、2010年度全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作目標(biāo)是：（）。

A、力爭(zhēng)案件件數(shù)比2009年下降30%

B、涉案金額比去年有所下降

C、不發(fā)生百萬(wàn)元以上大要案件

D、提高涉案資金損失挽回率

14、安全保衛(wèi)工作要堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，貫徹（）的工作方針。

A、預(yù)防為主B、群防群治

C、突出重點(diǎn)D、保障安全

15、安全保衛(wèi)檢查要進(jìn)入營(yíng)業(yè)場(chǎng)所必須做到“三證一陪同”即（）

A、身份證B、工作證（檢查證）

C、介紹信D、聯(lián)社保衛(wèi)人員陪同

四、判斷題（每題1分，共20分）

1、案件專項(xiàng)治理工作要繼續(xù)采?。骸安?、懲、堵、防、教、督”六管齊下的辦法。()

2、“8個(gè)環(huán)節(jié)”是指在“六個(gè)領(lǐng)域”基礎(chǔ)上加上監(jiān)控檢查和槍支彈藥即為8個(gè)重要環(huán)節(jié)。()

3、“雙線問責(zé)”是指對(duì)經(jīng)營(yíng)管理和內(nèi)審稽核 這兩條線上實(shí)施問責(zé)。()

4、“四位一體”是指：“制度、教育、監(jiān)督、查處”“深挖陳案、防控新案”。()

5、《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》共有五章132條。()

6、依照《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》受到警告、記過、記大過的處分期限為半年()

7、對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)。()

8、對(duì)違法、違規(guī)、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實(shí)，一律調(diào)離原工作單位，異地任職。

()

9、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。()

10、十個(gè)易發(fā)案件的環(huán)節(jié)是指，重要空白憑證、印簽密押、授權(quán)卡或柜員卡、票據(jù)審驗(yàn)、查詢查復(fù)和對(duì)賬、槍支彈藥、金庫(kù)尾箱、ATM機(jī)、要害崗位人員、監(jiān)控錄像。()

11、2005年2月啟動(dòng)銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)。()

12、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的目標(biāo)為“一年初見成效，三年大見成效”。

()

13、凡本人能夠主動(dòng)交待或反映問題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處理。

()

14、凡自暴歷史陳案的，從重處理；凡新發(fā)生的案件，可從輕處理。()

15、對(duì)瞞案不報(bào)、壓案不查、查而不處的，要堅(jiān)決追究有關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。()

16、在案件責(zé)任追究上，堅(jiān)持“賠、罰、移、撤”的四字方針，并執(zhí)行“一案四問，雙線追責(zé)”的問責(zé)機(jī)制。()

17、在案件處理上，在處理案件直接責(zé)任人的同時(shí)，追究相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人的責(zé)任。()

18、銀監(jiān)會(huì)2009年年初出臺(tái)了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件實(shí)行區(qū)別對(duì)待的責(zé)任追究政策。()

19、對(duì)確實(shí)是自查發(fā)現(xiàn)的案件，在領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究上，原則上不上追兩級(jí)，經(jīng)確認(rèn)沒有管理責(zé)任的，原則上本級(jí)也可不予追究。()

20、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自然暴露、外部揭露的案件和多次發(fā)生的同質(zhì)同類案件，堅(jiān)持“雙線問責(zé)、上追兩級(jí)”的規(guī)定，絕不姑息遷就。()

五、簡(jiǎn)答題（每題5分，共20分）

1、“九種人” 是指什么？

2、案件排查的“ 六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)” 是指什么？

3、“一案四問責(zé)”制度是指什么？

4、2010年度農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作任務(wù)是什么？

人力資源部案件防控知識(shí)試題答案

一、填空題（每空0.5分，共10分）

1、對(duì)庫(kù)房的管理

2、自查從寬、他查從嚴(yán)、盡職免責(zé)、失職重罰

3、高、中、低

4、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，員工行為及安全隱患

5、所有基層網(wǎng)點(diǎn)，所有員工，所有崗位，所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域

6、控新降舊、防案控險(xiǎn)

7、冒名、借名、假名

二、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）、1、B2、C3、B4、D5、D6、B7、B8、C9、B10、A11、C12、D13、D14、B15、D16、B17、A18、B19、C20、D

三、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共30分）

1、ABC2、ABCDEF3、ABCD4、BCD5、ABCD6、ABC7、BCDE8、ABC9、ABC10、ABC11、ABCE12、ABD13、ABCD14、ABCD15、ABCD

四、判斷題（每題1分，共20分）

1、√

2、√

3、√

4、√

5、×

6、√

7、√

8、×

9、√

10、√

11、√

12、√

13、√

14、×

15、×

16、√

17、√

18、√

19、√20、√

五、簡(jiǎn)答題（每題5分，共20分）

1、答：是指：

1、有黃、賭、毒行為的員工；

2、無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常無(wú)故曠工或無(wú)故失蹤的員工；

3、超過休假和輪崗規(guī)定時(shí)限的員工；

4、有違規(guī)違紀(jì)等不良記錄或犯罪前科的員工；

5、已出現(xiàn)違規(guī)操作行為的員工；

6、交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的員工；

7、個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的員工；

8、從事大額資金炒股或從事大額彩票買賣的員工；

9、個(gè)人、家庭負(fù)債數(shù)目較大，或在行社有貸款（正常消費(fèi)貸款除外）的員工。

2、答：“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”是指銀行業(yè)務(wù)操作中的：授權(quán)卡（密碼）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗休假。

3、答：是指對(duì)案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)。

4、答：全面強(qiáng)化2009年實(shí)施的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，構(gòu)建制度流程體系和內(nèi)部治理、風(fēng)險(xiǎn)控制、責(zé)任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、培訓(xùn)教育長(zhǎng)效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)案件防控工作的規(guī)范化、制度化。

第二篇：人力資源部案件防控知識(shí)試題

人力資源部案件防控知識(shí)試題

一、填空題（每空0.5分，共10分）

1、劉明康主席在案件專項(xiàng)治理第六次工作會(huì)議上提出要抓好“4+1”工作，“1”是指。

2、認(rèn)真執(zhí)行案件追責(zé)制度，按照“、、、”的原則，實(shí)行鼓勵(lì)自查、盡職免責(zé)的責(zé)任追究政策。

3、案件分類治理是指：自2005年開始，以最近三年來發(fā)生的各類案件及成因進(jìn)行排隊(duì)，分為、、風(fēng)險(xiǎn)三類。

4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照滾動(dòng)式排查要求，持續(xù)開展好，及 三項(xiàng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

5、風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)行“四個(gè)覆蓋”即:覆蓋到，。

6、案件專項(xiàng)治理工作目標(biāo)：、的案件防控目標(biāo)。

7、“三名”貸款是指：、、。

二、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照（）的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。

A、重大事故報(bào)告制度 B、重大事項(xiàng)報(bào)告制度 C、重大案件報(bào)告制度 D、重大事件報(bào)告制度

2、凡有農(nóng)村信用社工作人員參與賭博的，一律給予()或解除勞動(dòng)合同的處理。

A、經(jīng)濟(jì)處罰 B、待崗 C、開除 D、警告

3、依照《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》受到降低薪酬系數(shù)、解聘職務(wù)（稱）、待崗的處分期限為()A、半年 B、1年 C、2年 D、3年 4、2007年7月，銀監(jiān)會(huì)辦公廳明確案件防控工作必須做好“四個(gè)到位”，其中“四個(gè)到位”表述錯(cuò)誤的是（）

A、責(zé)任到位 B、追究到位 C、懲戒到位 D、查處到位 E、整改到位。5、2007年7月，銀監(jiān)會(huì)辦公廳明確案件防控工作必須建立完善“三項(xiàng)制度”，其中“三項(xiàng)制度”表述錯(cuò)誤的是（）

A、賠罰制度 B、走人制度 C、移送制度 D、免責(zé)制度

6、繼續(xù)深入開展以“四個(gè)回頭看”為核心內(nèi)容的“深度排查、嚴(yán)查嚴(yán)防”行為，其中“四個(gè)回頭看”表述錯(cuò)誤的是（）

A、回頭看整治情況 B、回頭看制度落實(shí)情況 C、回頭看排查情況 D、回頭看違規(guī)和案件查處情況

7、依照《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》受到通報(bào)批評(píng)的處理期限為()A、3個(gè)月 B、半年 C、9個(gè)月 D、1年

8、根據(jù)我聯(lián)社目前視頻監(jiān)控設(shè)備配備情況，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控資料應(yīng)保管()天以上。

A、30 B、60 C、90 D、120

9、以下哪項(xiàng)不屬于安全保衛(wèi)檢查必須做到三證一陪同里的“三證”（）。

A、身份證 B、警官證 C、介紹信 D、工作證（檢查證）

10、柜員一次領(lǐng)取的空白存單數(shù)量原則上為（）本。

A、1 B、10 C、20 D、50

11、下列對(duì)實(shí)行綜合柜員制的網(wǎng)點(diǎn)各種業(yè)務(wù)印章辦法管理表述錯(cuò)誤的是（）

A、誰(shuí)使用 B、誰(shuí)保管 C、誰(shuí)攜帶 D、誰(shuí)負(fù)責(zé)

12、下列對(duì)柜員領(lǐng)用重要空白憑證、有價(jià)單證必須堅(jiān)持的原則表述錯(cuò)誤的是（）

A、誰(shuí)領(lǐng)用 B、誰(shuí)保管 C、誰(shuí)負(fù)責(zé) D、誰(shuí)銷號(hào)

13、下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（）。A、遵守法律法規(guī) B、遵守行業(yè)自律規(guī)范 C、遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 D、以上都應(yīng)遵守

14、柜員卡密碼設(shè)置做到（）更換，柜員在辦理業(yè)務(wù)輸入密碼時(shí)應(yīng)實(shí)行回避制度。

A、每天 B、不定期 C、每月 D、每周

15、農(nóng)村信用社的安全保衛(wèi)工作堅(jiān)持()的原則。A、誰(shuí)主管 B、誰(shuí)負(fù)責(zé) C、綜合整治 D、以上全對(duì)

16、對(duì)客戶的業(yè)務(wù)請(qǐng)求和咨詢實(shí)行()；對(duì)不屬于職責(zé)范圍的，應(yīng)告知客戶聯(lián)系人和聯(lián)系電話，或進(jìn)行記錄并及時(shí)將結(jié)果回復(fù)客戶。

A、“行長(zhǎng)（主任）負(fù)責(zé)制” B、“首問負(fù)責(zé)制”

C、“客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制”

D、“內(nèi)勤主任負(fù)責(zé)制”

17、“四位一體”的案件防控長(zhǎng)效機(jī)制是指哪“四位一體”（）

A、制度、教育、監(jiān)督、查處 B、制度、教育、監(jiān)督、查罰 C、制度、教育、監(jiān)督、整改 D、制度、教育、監(jiān)督、整治

18、各法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要依據(jù)自定的檢查周期，按期向?qū)俚乇O(jiān)管部門報(bào)告存款風(fēng)險(xiǎn)檢查情況，一年不得少于（）次，遇有重大情況要隨時(shí)報(bào)告。

A、1 B、2 C、3 D、4

19、全縣信用社到2010年末標(biāo)準(zhǔn)基層行社創(chuàng)建均要達(dá)到二級(jí)以上標(biāo)準(zhǔn)，其中：一級(jí)標(biāo)準(zhǔn)基層行社（）個(gè)，二級(jí)標(biāo)準(zhǔn)基層行社（）個(gè)。

A、1，15 B、2 ,14 C、3,13 D、4,12

20、根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于組織開展重點(diǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作的通知》精神，各行社的排查工作在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、排查內(nèi)容等要求上要達(dá)到（）。

A、70% B、80% C、90% D、100%

三、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共30分）

1、案件專項(xiàng)治理工作要從案件多發(fā)高發(fā)的 “三基入手”即：()A、基層一線 B、基本業(yè)務(wù) C、基層機(jī)構(gòu) D、基礎(chǔ)設(shè)施 2、2009至2011案件防控工作的總目標(biāo)是：()A、風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)全面增強(qiáng) B、制度流程基本完善 C、內(nèi)控管理明顯進(jìn)步 D、風(fēng)險(xiǎn)管理水平持續(xù)提高 E、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制有效建立 F、實(shí)現(xiàn)各無(wú)案件

3、案件專項(xiàng)治理工作中必須做到“四個(gè)不準(zhǔn)”是指：（）

A、發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情 B、有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角 C、按律問責(zé)不準(zhǔn)留空間 D、依法治理不準(zhǔn)講人情

4、“四類案件”包括（）

A、挪用 B、搶劫 C、詐騙 D、涉槍

5、對(duì)于“四項(xiàng)制度”表述正確的是（）A、干部交流制度 B、員工崗位輪換制度

C、近親屬回避制度 D、強(qiáng)制休假制度

6、案件易發(fā)頻發(fā)的防控薄弱點(diǎn)是：（）A、儲(chǔ)蓄崗位 B、信貸崗位 C、會(huì)計(jì)崗位 D、工勤崗位

7、以下“五大基礎(chǔ)規(guī)范”表述正確的是：()A、組織領(lǐng)導(dǎo)規(guī)范 B、文明服務(wù)規(guī)范 C、信貸基礎(chǔ)規(guī)范 D、會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范 E、安全保衛(wèi)規(guī)范

8、省聯(lián)社理事長(zhǎng)在2010年8月6日《全系統(tǒng)案件防控治理工作視頻會(huì)議上的講話》中提出：為了排除案件隱患，省聯(lián)社決定從現(xiàn)在起，在全系統(tǒng)集中開展一次專項(xiàng)排查，重點(diǎn)是排查三個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)：（）

A、排查“三名貸款”風(fēng)險(xiǎn) B、排查存款賬戶風(fēng)險(xiǎn) C、排查落實(shí)“四項(xiàng)”制度情況 D、安全隱患風(fēng)險(xiǎn)

9、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中引入“三個(gè)掛鉤”政策是指：（）

A、將案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤

B、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤

C、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤 D、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與高管任職掛鉤

10、案件查處中必須堅(jiān)持“三個(gè)必須” 是指:（）A、不管涉及到那一級(jí)，案件都必須查清

B、不管涉案人員是誰(shuí)，犯錯(cuò)必須處理 C、只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究 D、只要違規(guī)，不管發(fā)案金額大小都必須追究。

11、《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》對(duì)違規(guī)工作人員的處理處理種類包括：（）

A、經(jīng)濟(jì)處罰 B、組織處理 C、紀(jì)律處分

D、黨紀(jì)處分 E、其他處理

12、三個(gè)了解原則指的是:（）A、了解你的客戶 B、了解你的客戶業(yè)務(wù) C、了解你的部下 D、了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) 13、2010全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作目標(biāo)是：（）。

A、力爭(zhēng)案件件數(shù)比2009年下降30% B、涉案金額比去年有所下降 C、不發(fā)生百萬(wàn)元以上大要案件

D、提高涉案資金損失挽回率

14、安全保衛(wèi)工作要堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，貫徹（）的工作方針。

A、預(yù)防為主 B、群防群治 C、突出重點(diǎn) D、保障安全

15、安全保衛(wèi)檢查要進(jìn)入營(yíng)業(yè)場(chǎng)所必須做到“三證一陪同”即（）

A、身份證 B、工作證（檢查證）C、介紹信 D、聯(lián)社保衛(wèi)人員陪同

四、判斷題（每題1分，共20分）

1、案件專項(xiàng)治理工作要繼續(xù)采?。骸安?、懲、堵、防、教、督”六管齊下的辦法。()

2、“8個(gè)環(huán)節(jié)”是指在“六個(gè)領(lǐng)域”基礎(chǔ)上加上監(jiān)控檢查和槍支彈藥即為8個(gè)重要環(huán)節(jié)。()

3、“雙線問責(zé)”是指對(duì)經(jīng)營(yíng)管理和內(nèi)審稽核 這兩條線上實(shí)施問責(zé)。()

4、“四位一體”是指：“制度、教育、監(jiān)督、查處”“深挖陳案、防控新案”。()

5、《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》共有五章132條。()

6、依照《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》受到警告、記過、記大過的處分期限為半年()

7、對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)。()

8、對(duì)違法、違規(guī)、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實(shí)，一律調(diào)離原工作單位，異地任職。()

9、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。()

10、十個(gè)易發(fā)案件的環(huán)節(jié)是指，重要空白憑證、印簽密押、授權(quán)卡或柜員卡、票據(jù)審驗(yàn)、查詢查復(fù)和對(duì)賬、槍支彈藥、金庫(kù)尾箱、ATM機(jī)、要害崗位人員、監(jiān)控錄像。()11、2005年2月啟動(dòng)銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)。()

12、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的目標(biāo)為“一年初見成效，三年大見成效”。()

13、凡本人能夠主動(dòng)交待或反映問題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處理。()

14、凡自暴歷史陳案的，從重處理；凡新發(fā)生的案件，可從輕處理。()

15、對(duì)瞞案不報(bào)、壓案不查、查而不處的，要堅(jiān)決追究有關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。()

16、在案件責(zé)任追究上，堅(jiān)持“賠、罰、移、撤”的四字方針，并執(zhí)行“一案四問，雙線追責(zé)”的問責(zé)機(jī)制。()

17、在案件處理上，在處理案件直接責(zé)任人的同時(shí)，追究相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人的責(zé)任。()

18、銀監(jiān)會(huì)2009年年初出臺(tái)了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件實(shí)行區(qū)別對(duì)待的責(zé)任追究政策。()

19、對(duì)確實(shí)是自查發(fā)現(xiàn)的案件，在領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究上，原則上不上追兩級(jí)，經(jīng)確認(rèn)沒有管理責(zé)任的，原則上本級(jí)也可不予追究。()20、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自然暴露、外部揭露的案件和多次發(fā)生的同質(zhì)同類案件，堅(jiān)持“雙線問責(zé)、上追兩級(jí)”的規(guī)定，絕不姑息遷就。()

五、簡(jiǎn)答題（每題5分，共20分）

1、“九種人” 是指什么？

2、案件排查的“ 六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)” 是指什么？

3、“一案四問責(zé)”制度是指什么？

4、2010農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作任務(wù)是什么？

人力資源部案件防控知識(shí)試題答案

一、填空題（每空0.5分，共10分）

1、對(duì)庫(kù)房的管理

2、自查從寬、他查從嚴(yán)、盡職免責(zé)、失職重罰

3、高、中、低

4、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，員工行為及安全隱患

5、所有基層網(wǎng)點(diǎn)，所有員工，所有崗位，所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域

6、控新降舊、防案控險(xiǎn)

7、冒名、借名、假名

二、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）、1、B

2、C

3、B

4、D

5、D

6、B

7、B

8、C

9、B

10、A

11、C

12、D

13、D

14、B

15、D

16、B

17、A

18、B

19、C 20、D

三、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共30分）

1、ABC

2、ABCDEF

3、ABCD

4、BCD

5、ABCD

6、ABC

7、BCDE

8、ABC

9、ABC

10、ABC

11、ABCE

12、ABD

13、ABCD

14、ABCD

15、ABCD

四、判斷題（每題1分，共20分）

1、√

2、√

3、√

4、√

5、×

6、√

7、√

8、×

9、√

10、√

11、√

12、√

13、√

14、×

15、×

16、√

17、√

18、√

19、√ 20、√

五、簡(jiǎn)答題（每題5分，共20分）

1、答：是指：

1、有黃、賭、毒行為的員工；

2、無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常無(wú)故曠工或無(wú)故失蹤的員工；

3、超過休假和輪崗規(guī)定時(shí)限的員工；

4、有違規(guī)違紀(jì)等不良記錄或犯罪前科的員工；

5、已出現(xiàn)違規(guī)操作行為的員工；

6、交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的員工；

7、個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的員工；

8、從事大額資金炒股或從事大額彩票買賣的員工；

9、個(gè)人、家庭負(fù)債數(shù)目較大，或在行社有貸款（正常消費(fèi)貸款除外）的員工。

2、答：“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”是指銀行業(yè)務(wù)操作中的：授權(quán)卡（密碼）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗休假。

3、答：是指對(duì)案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)。

4、答：全面強(qiáng)化2009年實(shí)施的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，構(gòu)建制度流程體系和內(nèi)部治理、風(fēng)險(xiǎn)控制、責(zé)任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、培訓(xùn)教育長(zhǎng)效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)案件防控工作的規(guī)范化、制度化。

第三篇：案件防控試題

案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)考試題

一、填空（10分）

1.（操作風(fēng)險(xiǎn)）是產(chǎn)生銀行案件的主要根源，案件是操作風(fēng)險(xiǎn)的重要表現(xiàn)形式。

2.突發(fā)事件的特性包括突發(fā)性、公共性、（危害的延展性）、變化發(fā)展的不確定性、處置的緊迫性。

3.簽發(fā)銀行承兌匯票的一般流程：客戶申請(qǐng)→受理調(diào)查→審查審批→簽訂合同→承兌出票→（承兌后檢查）→到期付款。4.辦理抵押登記的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)抵押登記辦理；（抵押登記信息）；抵押登記期限；

5.（同城票據(jù)交換），亦稱票據(jù)清算，一般指同一城市各金融機(jī)構(gòu)對(duì)相互代收、代付的票據(jù)，按照規(guī)定時(shí)間和要求，通過票據(jù)集中交換，并清算資金的一種活動(dòng)。

6.風(fēng)險(xiǎn)因素、（風(fēng)險(xiǎn)事件）和風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果是風(fēng)險(xiǎn)的基本構(gòu)成要素。

7.四項(xiàng)制度是指：干部交流、（崗位輪換）、強(qiáng)制休假、親屬回避。

8.加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作，實(shí)現(xiàn)人防、物防、（技防）相結(jié)合，切實(shí)防范搶劫、盜竊、詐騙案件和各類安全事故，是維護(hù)銀行資金財(cái)產(chǎn)和員工人身安全的重要保障。

9.尾箱的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（尾箱現(xiàn)金）。

10.柜員卡發(fā)放的防控措施：不得向非柜員或非正式員工發(fā)放柜員卡，柜員與柜員卡必須對(duì)應(yīng)，一人一號(hào)、一人一卡、（一人一密），嚴(yán)禁混崗。

二、判斷題（10分）1.操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)并稱為銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)。（√）

2.所謂案件防控機(jī)制建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制，指工作系統(tǒng)中各子系統(tǒng)、各項(xiàng)工作之間長(zhǎng)期有效的相互影響、相互作用的過程和方式。（×）

3.中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究必須堅(jiān)持事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、處理適當(dāng)、手續(xù)完備、程序合法、權(quán)責(zé)對(duì)等、逐級(jí)追究的原則。（√）

4.銀行承兌匯票業(yè)務(wù)遵循“審貸分離、分級(jí)管理、集中簽批（簽發(fā)）、責(zé)權(quán)分明、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)”的管理原則。（×）

5.銀行承兌匯票的承兌與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，是金融機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)，是企業(yè)融通資金的重要渠道。（√）

6.銀行印章主要包括行政印章、業(yè)務(wù)印章、財(cái)務(wù)印章、貸款合同專用章、風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)章、銀行預(yù)留印鑒等。（×）

7.卡基支付工具包括借記卡、貸記卡和儲(chǔ)值卡。（√）8.銀行安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)一般分為案件、事件（事故）兩大類。（×）

9.押運(yùn)是指專職押運(yùn)人員將銀行的現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要空白憑證、貴重物品等安全運(yùn)送到指定地點(diǎn)。（√）

10.查詢、凍結(jié)、扣劃的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是執(zhí)法人員身份；執(zhí)法文書、公函；領(lǐng)導(dǎo)批示（資金扣劃）。（×）

三、單選題（10分）

1.（B）是職業(yè)行為規(guī)范的總稱，職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定職責(zé)的行為。

A.職業(yè)守則 B.職業(yè)操守 C.職業(yè)習(xí)慣D.職業(yè)范疇 2.（C）必須本人辦理，不允許代辦。

A.存款業(yè)務(wù) B.取款業(yè)務(wù) C.密碼掛失D.口頭掛失 3.營(yíng)業(yè)期間，柜員臨時(shí)離開崗位，必須退出（B），做到人離卡收。

A.系統(tǒng) B.操作界面 C.密碼 D.關(guān)機(jī)

4.銀行業(yè)是一個(gè)高度依賴負(fù)債經(jīng)營(yíng)的行業(yè)，（C）是銀行的生命線。

A.合規(guī) B保密 C.聲譽(yù) D.盡責(zé) 5.注銷抵押登記主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（B）A.注銷 B.注銷手續(xù)的辦理

C.到注銷登記處

D.注銷登記

6.（A）是指按照《擔(dān)保法》規(guī)定的質(zhì)押方式，以借款人或第三人的動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利作為質(zhì)物，按照一定的比例發(fā)放的擔(dān)保貸款。

A.質(zhì)押貸款

B.動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押貸款 C.權(quán)利質(zhì)押貸款 D.抵押貸款

7.保函業(yè)務(wù)一般分五個(gè)操作環(huán)節(jié)：申請(qǐng)受理、調(diào)查審查審批、（A）、保函出具、保函管理。

A.反擔(dān)保落實(shí) B.擔(dān)保 C.反擔(dān)保 D.反抵押落實(shí)

8.（C）指發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用社額度，持卡人可在信用額度內(nèi)先消費(fèi)、后還款的信用卡。

A.借記卡 B.IC卡 C.貸記卡 D.透支卡

9.營(yíng)業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫(kù)保管。對(duì)于行政公章、重要業(yè)務(wù)印章，實(shí)行“雙人保管、（D）”的原則，即實(shí)行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。

A.相互監(jiān)督B.約束監(jiān)督C.相互制約D.相互復(fù)核

10印押證卡、（A）、尾箱是銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的基本要素。

A.重要空白憑證 B.現(xiàn)金 C.信用卡

D.公章

四、多項(xiàng)選擇（10分）

1.銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要特征：（ABCDE）A.客觀性

B.隱蔽性

C.擴(kuò)散性

D.加速性

E.可控性

2.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)將內(nèi)部控制作為監(jiān)管工作的一項(xiàng)重要內(nèi)容，提出了（“

”）的全新監(jiān)管理念，不斷強(qiáng)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制建設(shè)的重要性。

A.管法人 B.管風(fēng)險(xiǎn) C.管內(nèi)控 D.提高透明度 3.合規(guī)文化的方法與渠道（ABC）

A.在各級(jí)管理人員中倡導(dǎo)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念 B.在員工中營(yíng)造合規(guī)守紀(jì)氣氛 C.高度重視員工的行為管理 D.培養(yǎng)員工的集體和整體觀念 4.案件責(zé)任追究的有關(guān)要求（ABD）A.一案四問責(zé) B.雙線問責(zé)

C.逐級(jí)追究 D.上追兩級(jí)

5.憑證使用的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：（BCD）A.憑證使用方式 B.憑證號(hào)與使用順序 C.使用程序

C.外來重要空白憑證 6.貸款發(fā)放的防控措施（AD）

A.嚴(yán)格堅(jiān)持借款人本人在貸款發(fā)放機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所面簽合同。

B.嚴(yán)格堅(jiān)持借款人本人及配偶當(dāng)場(chǎng)制度。C.嚴(yán)格堅(jiān)持戶主借款制度。D.柜面會(huì)計(jì)人員必須將貸款資金直接轉(zhuǎn)入借款人賬戶。7.案件責(zé)任追究的原則（ABCD）A.教育懲罰相結(jié)合 B.依據(jù)要充分 C.處理要公平

C.處理輕重要適度 8.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款主要包括：（ABC）A.活期儲(chǔ)蓄

B.定期儲(chǔ)蓄

C.個(gè)人通知存款

D.企業(yè)活期存款 9.貸款審批的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：（ABCD）A.審批人員 B.審批程序

C.審批權(quán)限 D.審批意見 10.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)后包括：（ABCD）A.影響補(bǔ)救 B.教訓(xùn)總結(jié)

C.堵漏整改 D.完善預(yù)案

五、簡(jiǎn)答題（20分）

1.中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容？

答案：（1）合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。（2）合規(guī)從高層做起。（3）合規(guī)人人有責(zé)（4）主動(dòng)合規(guī)（5）有效互動(dòng)

2.操作風(fēng)險(xiǎn)管理包括？

答：（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（2）風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量（3）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（4）風(fēng)險(xiǎn)控制/緩解（5）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告

3.內(nèi)部控制的五大要素？

答：（1）內(nèi)部控制環(huán)境（2）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估（3）內(nèi)部控制措施（4）信息交流與反饋（5）監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正

4.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作的主要成效？ 答：（1）案件高發(fā)勢(shì)頭得到有效遏制。（2）案件治理高壓態(tài)勢(shì)全面形成。（3）案件防控主動(dòng)性明顯增強(qiáng)。（4）案件查處協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制初步建立。（5）案件治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)扎實(shí)起步。

六、案例分析題（20分）

（一）案件基本情況

2006年K縣農(nóng)村信用聯(lián)社在開展案件專項(xiàng)治理自查工作中，發(fā)現(xiàn)所轄L信用社Z分社主任劉某和信貸員姚某與社會(huì)人員毛某、羅某等人內(nèi)外勾結(jié)，在2002年1月至2005年9月，通過假冒名、超權(quán)限、跨區(qū)域等方式發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款187筆，騙取信用社貸款資金145萬(wàn)元。

（二）技術(shù)與制度分析

1.人員配備不足，缺乏制約。Z分社處于老、少、邊、窮地區(qū)，長(zhǎng)期以來一直是2人社，內(nèi)控制度無(wú)法落實(shí)，監(jiān)督制約功能完全喪失。

2.法制意識(shí)淡薄，相互包庇。本案中，信貸人員法制意識(shí)淡薄，與他人內(nèi)外勾結(jié)，非法辦理大量冒名貸款。

3.管理監(jiān)督不力。本案中，一是上級(jí)管理機(jī)構(gòu)和部門嚴(yán)重失職，管理缺失。二是監(jiān)督檢查部門未能及時(shí)深入到邊遠(yuǎn)地區(qū)信用社進(jìn)行檢查，或是檢查工作流于形式，不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題。

（三）責(zé)任追究

1.作案人劉某、姚某給予開除處分，并移交司法機(jī)關(guān)。2.給予L信用社負(fù)責(zé)人陸某和袁某記過處分，會(huì)計(jì)王某警告處分。

3.給予K聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)、2名副主任、信貸科科長(zhǎng)、稽核科科長(zhǎng)警告處分。

請(qǐng)根據(jù)以上情況分析怎樣做才能防止和杜絕上述貸款案的發(fā)生？ 答：

1.中小金融機(jī)構(gòu)要按崗位制約要求，按照業(yè)務(wù)需要合理配備基層網(wǎng)點(diǎn)的工作人員，防止制約崗位混崗。

2.發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款，必須嚴(yán)格按照操作流程，堅(jiān)持由農(nóng)戶本人憑“兩證一章”（身份證、貸款證、個(gè)人名章）到柜臺(tái)辦理貸款手續(xù)。柜臺(tái)人員不得辦理與借款人明顯不符的貸款發(fā)放業(yè)務(wù)。

3.認(rèn)真落實(shí)重要崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，定期派人到基層網(wǎng)點(diǎn)對(duì)重要業(yè)務(wù)進(jìn)行深入檢查，及時(shí)消除案件隱患。

七、論述題（20分）銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控措施？ 答：

1.完善公司（法人）治理機(jī)制 2.建立健全案件防控責(zé)任制 3.加強(qiáng)內(nèi)部控制體系建設(shè) 4.下大力氣狠抓執(zhí)行力建設(shè) 5.增強(qiáng)稽核和業(yè)務(wù)檢查的有效性 6.建立案件責(zé)任追究制度 7.強(qiáng)化科技系統(tǒng)技防功能 8.建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制

9.培育良好的企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化 10加強(qiáng)對(duì)案防工作的監(jiān)管

第四篇：案件防控試題

///////商業(yè)銀行案件防控知識(shí)試題

一、單選題

1、（2009年銀監(jiān)會(huì)關(guān)于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計(jì)制度》（銀監(jiān)辦發(fā)?2009?17號(hào)）對(duì)銀行案件劃分為（B）類

A、一B、兩C、三D、四

2、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于印發(fā)<農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見>所稱涉案金額是指案發(fā)時(shí)犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)或其（A）資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益的價(jià)值數(shù)額

A、客戶B、單位C、職工D、成員

3、案件是典型的銀行（D）事件

A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、法律風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)

4、KYB是指()D

A、了解你的客戶B、了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)C、了解你的客戶業(yè)務(wù)各類D、了解你的客戶業(yè)務(wù)

5、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于印發(fā)<農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見>的通知》對(duì)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件作了專門定義:農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員()所引發(fā)的，以農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)或其客戶的資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益為侵犯對(duì)象的侵占、挪用、破壞金融管理秩序以及詐騙、盜竊、搶劫等，應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)或經(jīng)公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈陌讣?。A

A、實(shí)施或因未正確履行崗位職責(zé)B、履行職責(zé)中因過失C、履行職責(zé)中因被脅迫D、伙同他人作案

6、巴塞爾委員會(huì)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的定義是指由于不完善或有問題的（）或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。C

A、內(nèi)部管理制度B、系統(tǒng)程序C、內(nèi)部程序、人員以及系統(tǒng)D、高級(jí)管理層矛盾

7、下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是：（）D

A、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)

8、人員風(fēng)險(xiǎn)是指員工違反（），違法或違規(guī)、違章操作，單獨(dú)或伙同他人挪用、盜用、詐騙銀行資產(chǎn)。C

A、職業(yè)規(guī)范B、職業(yè)操守規(guī)范C、職業(yè)道德D、愛崗職業(yè)準(zhǔn)則

9、下列屬于外部事件風(fēng)險(xiǎn)的是（）D

A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)D、法律糾紛

10、為了進(jìn)一步加大案件防控工作力度，2009年初，銀監(jiān)會(huì)黨委決定，再用（）年時(shí)間對(duì)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)開展案件防控治理。B

A、兩B、三C、四D、五

二、多選題

1、我國(guó)銀行管理實(shí)踐中，將操作風(fēng)險(xiǎn)歸納為（）ABCD

A、人員風(fēng)險(xiǎn)B、流程風(fēng)險(xiǎn)C、IT系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D、外部事件風(fēng)險(xiǎn)

2、案件對(duì)銀行的危害表現(xiàn)在（）ABCD

A、影響資金安全B、影響隊(duì)伍建設(shè)C、影響社會(huì)形象D、影響經(jīng)營(yíng)發(fā)展E、引起法律糾紛

3、持續(xù)開展農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)案件防控的原因（）ABCDE

A、管理基礎(chǔ)較弱B、存量案件多C、防控難度大D、員工素質(zhì)差E、法人治理不完善

4、防范案件做到“三個(gè)堅(jiān)持”（）ACD

A、堅(jiān)持標(biāo)本兼治，重在治本B、堅(jiān)持全面排查，突出重點(diǎn)C、堅(jiān)持查防結(jié)合，重在防范D、堅(jiān)持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控

5、防范案件風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)采取的主要防控措施有（）ABCD

A、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)排查B、加強(qiáng)稽核檢查C、加強(qiáng)員工培訓(xùn)D、加強(qiáng)宣傳教育

6、案件防控應(yīng)高度關(guān)注的重點(diǎn)環(huán)節(jié)有（）ABCDE

A、權(quán)卡（柜員卡）B、印鑒密押C、空白憑證D、金庫(kù)尾箱E、輪崗休假

7、防范案件風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)下列哪些制度（）ABCD

A、高管人員交流制度B、重要崗位人員輪崗制度C、強(qiáng)制休假與離崗審計(jì)制度D、近親屬回避制度

8、案件查處原則遵循（）ABCD

A自查從寬B、他查從嚴(yán)C、盡職免責(zé)或減責(zé)D、失職重罰

9、案件查處對(duì)下列（）相關(guān)責(zé)任人員執(zhí)行問責(zé)制ABCD

A、案發(fā)當(dāng)事人B、相關(guān)制約人C、內(nèi)部督查責(zé)任人D、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人

10、銀監(jiān)會(huì)就案件防范提出了13條防范要求,下列屬于防范要求的是:()ABCD

A、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)

B、加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督

C、建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度

D、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度

三、判斷題（錯(cuò)的打F對(duì)的打T）

1、我國(guó)銀行管理實(shí)踐中，將操作風(fēng)險(xiǎn)歸納為人員風(fēng)險(xiǎn)、流程風(fēng)險(xiǎn)、IT系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和外部事件風(fēng)險(xiǎn)。（）T2、外部事件風(fēng)險(xiǎn)是指直接來自外部因素帶來的損失和影響（）F3、持續(xù)開展農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)案件防控的原因主要是管理基礎(chǔ)較弱和員工素質(zhì)差兩個(gè)方面。（）F4、防范案件重點(diǎn)做到識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和化解風(fēng)險(xiǎn)（）T5、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度是防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條措施之一（）T6、長(zhǎng)期請(qǐng)病假?zèng)]有來上班的也屬于“九種人”的排查范圍（）F7、對(duì)“三名”貸款的整治、排查也是案件防控內(nèi)容之一。（）T8、員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況屬于報(bào)告的案件信息范

圍。（）T9、對(duì)經(jīng)進(jìn)一步核查確認(rèn)為案件的，在48小時(shí)內(nèi)向省聯(lián)社報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》（）F10、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，必須嚴(yán)格“一案四問”和“有責(zé)必究”落實(shí)責(zé)任（）F

第五篇：案件防控試題

案件風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)考試題

一、單項(xiàng)選擇

1.我國(guó)銀行業(yè)第一個(gè)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范性文件是：（Ｂ）Ａ、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 Ｂ、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》 Ｃ、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》 Ｄ、《巴塞爾新資本協(xié)議》

2.根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，操作風(fēng)險(xiǎn)包含下列哪種風(fēng)險(xiǎn)？（C）A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、策略風(fēng)險(xiǎn) C、法律風(fēng)險(xiǎn) D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

3.下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)配套與聯(lián)動(dòng)”？（C）

A、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) C、激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng) D、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)

4.哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）

A、不得為從事非法集資活動(dòng)的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件

B、建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度

C、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與封存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行

D、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開

5.存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度是存款業(yè)務(wù)______的內(nèi)部檢查制度。（C）A、制度合理性 B、制度有效性 C、操作合規(guī)性 D、操作全面性

6.存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是___。（C）A、對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款 B、對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 C、對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 D、對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款

7.存款檢查以3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查。具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于___個(gè)周期。（A）A、2 B、3 C、4 D、1

8.存款檢查的周期為：(B)A、1-3個(gè)月 B、3-6個(gè)月 C、6-12個(gè)月 D、12-24個(gè)月

9.在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是？（B）

A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書 B、客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字 C、對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 D、對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管，業(yè)務(wù)處理中必須做到“本人辦、面對(duì)面、不間隔、交本人”

10.下列做法是不符合監(jiān)管要求的？（D）A、嚴(yán)禁行內(nèi)辭退、辭職人員或社會(huì)上的“中間人”代客辦理業(yè)務(wù) B、銀行必須確保對(duì)發(fā)放各類余額、月底、滿頁(yè)對(duì)賬單、回單的崗位與柜面人員相分離 C、對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看 D、對(duì)開戶手續(xù)不符合規(guī)定的，一般不予辦理，但重點(diǎn)客戶、大型客戶等特殊情況除外

二、多項(xiàng)選擇

1.根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行可以選擇下列哪些方法對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理？（ABCD）A、評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制 B、損失事件的報(bào)告和數(shù)據(jù)收集 C、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)

D、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

2.根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施包括：（ABCD）A、部門之間具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離，以避免潛在的利益沖突 B、定期對(duì)交易和賬戶進(jìn)行復(fù)核和對(duì)賬 C、主管及關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制性休假制度和離崗審計(jì)制度 D、對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎(jiǎng)懲兼顧的激勵(lì)約束機(jī)制

3.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的成因主要包括：（ABCD）Ａ、人員因素 Ｂ、內(nèi)部流程 Ｃ、系統(tǒng)缺陷 Ｄ、外部因素

4.根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”關(guān)于規(guī)章制度建設(shè)方面，以下說法哪些是正確的：（AB）A、對(duì)無(wú)章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，上級(jí)行應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時(shí)制訂或修訂 B、對(duì)于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，總行要認(rèn)真研究，及時(shí)解決，不得延誤。對(duì)有章不循的，要將責(zé)任人調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理 C、要全面開展規(guī)章制度目錄編制工作，為基層員工學(xué)習(xí)和使用規(guī)章制度提供重要參考 D、要強(qiáng)化規(guī)章制度的穩(wěn)定性，不得經(jīng)常提出更改規(guī)章制度的建議和意見

5.哪些屬于柜面業(yè)務(wù)人員操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十條禁令”的范圍？（ABCD）A、嚴(yán)禁出具虛假對(duì)賬單、回單、存款證明、證實(shí)書、存單、合同文件等 B、嚴(yán)禁將個(gè)人印章、權(quán)限卡、操作號(hào)、密碼交于他人辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù) C、嚴(yán)禁隨意放臵現(xiàn)金我、印章、權(quán)限卡、重要空白憑證和壓數(shù)機(jī)、編押機(jī)等重要物品 D、嚴(yán)禁預(yù)先在重要空白憑證、有價(jià)單證上加蓋業(yè)務(wù)印章、公章

6.哪些屬于柜面業(yè)務(wù)人員操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十條禁令”的規(guī)定？（ABCD）A、嚴(yán)禁違規(guī)辦理任何未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)的業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁逆程序辦理各類業(yè)務(wù) B、嚴(yán)禁要“虛存實(shí)取”、“虛存虛取”辦理業(yè)務(wù) C、嚴(yán)禁隱瞞不報(bào)、掩蓋所知道的重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)、責(zé)任事故和重大風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)禁對(duì)所發(fā)現(xiàn)的、或應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)不作為 D、嚴(yán)禁濫用過渡性科目，嚴(yán)禁隨意調(diào)整、沖正、撤銷賬務(wù)

7.在案件防控方面，下列哪些表述是正確的？（ABCD）A、各分支行行長(zhǎng)是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對(duì)本單位經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任 B、要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案件防控工作機(jī)制 C、對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評(píng)中一票否決 D、要暢通信訪舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，在對(duì)涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí)，對(duì)舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)

8.屬于銀行三大主要風(fēng)險(xiǎn)的是（DEF）A、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) B、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) C、法律風(fēng)險(xiǎn) D、信用風(fēng)險(xiǎn) E、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) F、操作風(fēng)險(xiǎn) G、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) H、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

9.銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的五大體系包括（ABCDE）A、組織體系 B、崗位職責(zé)體系 C、業(yè)務(wù)和管理流程體系 D、工具體系 E、考評(píng)獎(jiǎng)懲體系

10.哪些屬于高度重視案件報(bào)告與應(yīng)急處理工作的內(nèi)容？（ABCD）A、制定重大突發(fā)事件報(bào)告制度和問責(zé)制度的實(shí)施細(xì)則，將重大事件報(bào)告工作責(zé)任落實(shí)到部門、明確到個(gè)人 B、明確分支機(jī)構(gòu)的案件報(bào)告職責(zé)和路線要求，指定專人負(fù)責(zé)案件報(bào)告工作 C、嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)案件信息統(tǒng)計(jì)制度，及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送案件詳情和查處意見，并及時(shí)跟進(jìn)查處進(jìn)展和責(zé)任追究情況，嚴(yán)肅處理瞞報(bào)、遲報(bào)的機(jī)構(gòu)和人員 D、完善重大突發(fā)事件處臵預(yù)案，并在案發(fā)第一時(shí)間立即啟動(dòng)預(yù)案，爭(zhēng)取主動(dòng)，減少損失，并每日監(jiān)測(cè)各類媒體、網(wǎng)絡(luò)，做好負(fù)面輿情的控制、引導(dǎo)工作

三、判斷題

1.銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期；對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜。（√）

2.在發(fā)生庫(kù)款被盜的案件中，若銀行按照上級(jí)要求將金庫(kù)守押任務(wù)委托、外包給守押公司，庫(kù)房管理責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)通過外包完全轉(zhuǎn)移至守押公司，銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。（×）

3.在一級(jí)法人的公司管理原則下，銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完全按照總行案件防控精神，以會(huì)議落實(shí)會(huì)議，以文件落實(shí)文件，全行一盤棋，無(wú)需根據(jù)地域、人員、業(yè)務(wù)、文化差異情況進(jìn)行解讀、細(xì)化和整改。（×）

4.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（√）

5.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把信用風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。（×）

6.授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，并采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)發(fā)。（×）

7.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)計(jì)賬務(wù)處理的全過程實(shí)行監(jiān)督，會(huì)計(jì)賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實(shí)、賬表和內(nèi)外賬的六相符。凡賬務(wù)核對(duì)不一致的，應(yīng)當(dāng)立即糾正或報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)處理。（×）

8.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、有效的激勵(lì)約束機(jī)制，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化，從而創(chuàng)造全體員工均充分了解且能履行職責(zé)的環(huán)境。（√）

9.為企業(yè)內(nèi)部控制提供咨詢的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，可以同時(shí)為同一企業(yè)提供內(nèi)部控制審計(jì)服務(wù)。（×）

10.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確劃分相關(guān)部門之間、崗位之間、上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)，建立職責(zé)分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制。涉及資產(chǎn)、負(fù)債、財(cái)務(wù)和人員等重要事項(xiàng)變動(dòng)均不得由一個(gè)人獨(dú)自決定。（√）