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      臨汾銀行業(yè)案件防控工作手冊(cè)
      
        
       時(shí)間：2019-05-13 17:12:34下載本文作者：會(huì)員上傳
      
      
      
      
      
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      第一篇：臨汾銀行業(yè)案件防控工作手冊(cè)
      

      《臨汾銀行業(yè)案件防控工作手冊(cè)》考試試卷
      姓名：?jiǎn)挝唬撼煽?jī)：
      一、單項(xiàng)選擇題：（每題2分，共20分）
      1、臨汾銀行業(yè)案件防控工作的組織架構(gòu)為（）負(fù)總責(zé)。
      A、一把手B、分管領(lǐng)導(dǎo)
      C、部門(mén)負(fù)責(zé)人D、具體承辦人
      2、銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在2009年銀行業(yè)案件防控工作會(huì)議上指出：銀行業(yè)要通過(guò)應(yīng)通過(guò)（）提高堵截率，提升金融機(jī)構(gòu)案防工作的信心和積極性。
      A、合規(guī)教育 B、內(nèi)部控制
      C、自查排查 D、責(zé)任追究
      3、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查統(tǒng)計(jì)，80%以上的案件都是因?yàn)椋ǎ┰斐傻?，這就涉及一個(gè)制度執(zhí)行力的問(wèn)題。
      A、制度不健全B、流程不完善
      C、職責(zé)不明確D、有制度而沒(méi)有嚴(yán)格執(zhí)行
      4、存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)檢查制度要遵循存款檢查“三優(yōu)先”原則，以下哪一個(gè)不屬于該原則（）
      A、大額存款優(yōu)先檢查的原則B、單位存款開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)優(yōu)先檢查的原則
      C、存款異常變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則D、重點(diǎn)賬戶(hù)存款變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則
      5、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)由（）組織實(shí)施。
      A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)B、社會(huì)中介機(jī)構(gòu)
      C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)
      6、風(fēng)險(xiǎn)防控要樹(shù)立科學(xué)審慎的經(jīng)營(yíng)理念，堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀(guān)，做到成本可算、（）、發(fā)展可持續(xù)。
      A、風(fēng)險(xiǎn)可控B、經(jīng)營(yíng)到位
      C、人員可控D、觀(guān)念可變
      7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對(duì)待政策只適用于（）的案件，不適用于涉嫌單位犯罪的案件。
      A、自然人作案B、柜員作案
      C、高管作案D、內(nèi)外作案
      8、（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2004第9號(hào)）商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)價(jià)試行辦法中要求：根據(jù)綜合評(píng)價(jià)總分確定被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制體系評(píng)價(jià)等級(jí)，定級(jí)標(biāo)準(zhǔn)為三級(jí)的得分為（）
      A、綜合評(píng)分70-80分B、綜合評(píng)分70-79分
      C、綜合評(píng)分60-69分D、綜合評(píng)分60-70分
      9、存款檢查實(shí)行持續(xù)滾動(dòng)的方法，即以（）為一個(gè)周期。
      A、一個(gè)月B、兩個(gè)月C、三個(gè)月D、六個(gè)月
      10、轄內(nèi)發(fā)生損失金額（）萬(wàn)元以上責(zé)任性案件的，縣級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)引咎辭職。
      A、50萬(wàn)元B、100萬(wàn)元C、500萬(wàn)元D、1000萬(wàn)元
      二、多項(xiàng)選擇題：（每題3分，共30分）
      1、銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在2009年銀行業(yè)案件防控工作會(huì)議上指出：堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀(guān)，高度重視案防工作，總結(jié)起來(lái)就四條（）
      A、思想認(rèn)識(shí)要到位B、制度機(jī)制要到位C、人力資源要豐厚充足D、注意檢查方法
      2、重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管控包括（）
      A、加強(qiáng)授權(quán)卡管理B、加強(qiáng)印押證管理C、加強(qiáng)賬戶(hù)管理
      D、嚴(yán)格落實(shí)對(duì)賬制度E、加強(qiáng)對(duì)金庫(kù)尾箱管理
      3、案件防控工作人員管理方面，要嚴(yán)格執(zhí)行（）等四項(xiàng)制度。
      A、高管交流B、輪崗強(qiáng)調(diào)C、強(qiáng)制休假D、親屬回避
      4、商業(yè)銀行（）應(yīng)培育良好的內(nèi)部控制文化，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和職業(yè)道德素質(zhì)。
      A、股東大會(huì)B、董事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、高級(jí)管理層
      5、當(dāng)前案件防控工作中的突出問(wèn)題是（）
      A、檢查不力B、處罰不嚴(yán)C、落實(shí)不到位D、責(zé)任不追究
      6、《山西省郵儲(chǔ)機(jī)構(gòu)異常情況及資金案件防控舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法（實(shí)行）的通知》（晉郵銀聯(lián)發(fā)
      【2009】30號(hào)）中建立了（）
      A、鼓勵(lì)經(jīng)辦人員揭發(fā)事舉報(bào)違規(guī)違法領(lǐng)導(dǎo)的制度B、保護(hù)舉報(bào)人的制度
      C、舉報(bào)受理部門(mén)必須嚴(yán)格遵守舉報(bào)紀(jì)律和保密制度D、實(shí)名舉報(bào)受理，匿名舉報(bào)不受理的原則
      7、要嚴(yán)把用人關(guān)，要將（）作為重要的用人標(biāo)準(zhǔn)。
      A、行為品德B、職業(yè)操守C、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)D、營(yíng)銷(xiāo)能力
      8、省銀監(jiān)局局長(zhǎng)鄧智毅在省城銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控警示教育大會(huì)上的講話(huà)中指出要扎實(shí)推進(jìn)銀行業(yè)案件防控工作要求：（）
      A、要“治標(biāo)”和“治本”相結(jié)合B、要“全面”與“重點(diǎn)”相結(jié)合C、要將“人防”和“技防”相結(jié)合D、事前嚴(yán)防和事后嚴(yán)懲
      9、商業(yè)銀行采取實(shí)物控制的主要控制措施包括（）
      A、實(shí)物限制B、雙重保管C、定期盤(pán)存D、突擊檢查
      10、實(shí)行全市審計(jì)人員集中管理是加強(qiáng)對(duì)基層機(jī)構(gòu)的合規(guī)性監(jiān)督，加強(qiáng)內(nèi)部稽查核審計(jì)的改基和建設(shè)，切實(shí)提高審計(jì)的（）
      A、獨(dú)立性B、專(zhuān)業(yè)性C、有效性D、嚴(yán)肅性
      三、判斷題（每題2分，共20分）
      1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是在對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)中核算的本、外幣存款（）
      2、“事前”嚴(yán)防措施有多方面，又軟的有硬的新的。“軟的”就是要教育，要感化、要引導(dǎo)，充分把握員工的思想脈搏，人的思想是在變化的，所以要早介入，早防控（）
      3、案件防控工作的開(kāi)展情況不必納入各級(jí)機(jī)構(gòu)的績(jī)效考核（）
      4、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的情況予以指導(dǎo)和抽查（）
      5、在銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條意見(jiàn)”中，要求嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)的行為（）
      6、案件防控線(xiàn)上的檢查，審計(jì)人員的考核標(biāo)準(zhǔn)有兩條：第一，看他能不能干，要能查賬。第二，看他敢不敢干，原則性要強(qiáng)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不能繞道走（）
      7、所謂機(jī)制就是一種規(guī)則體系，就是激勵(lì)引導(dǎo)人們這樣做而不能那樣做，正確做事而不犯錯(cuò)誤的規(guī)則體系（）
      8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制政策應(yīng)符合內(nèi)部控制目標(biāo)，并體現(xiàn)對(duì)持續(xù)改進(jìn)的要求（）
      9、根據(jù)銀監(jiān)系統(tǒng)有關(guān)案件責(zé)任追究的規(guī)定，責(zé)任追究要嚴(yán)格堅(jiān)持“一案四問(wèn)責(zé)”（即案件當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人）“雙線(xiàn)問(wèn)責(zé)”、“上追兩級(jí)以上”（）
      10、商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)違規(guī)、險(xiǎn)情、事故的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告、處置和糾正及預(yù)防措施做出規(guī)定，發(fā)現(xiàn)違規(guī)、險(xiǎn)情、事故并及時(shí)報(bào)告，但不能越級(jí)報(bào)告（）
      四、簡(jiǎn)答題（每小題5分）
      1、銀行業(yè)案件主要集中的六個(gè)領(lǐng)域和兩個(gè)重要環(huán)節(jié)？
      2、銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“4+1”工作要求？
      3、臨汾銀行業(yè)案件防控工作要點(diǎn)中八個(gè)重點(diǎn)、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控內(nèi)容包括哪些？
      五、論述題（15分）
      2010年臨汾銀行業(yè)案防工作總體思路是什么？并結(jié)合各崗位實(shí)際情況，談?wù)勛鳛猷]儲(chǔ)從業(yè)人員在開(kāi)展案防工作中應(yīng)采取的措施。
      第二篇：銀行業(yè)案件防控學(xué)習(xí)體會(huì)
      學(xué)習(xí)“兩打一防”案例心得體會(huì)
      近一時(shí)期，其他同行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是近期某國(guó)有銀行成功截獲偽造銀行承兌匯票案件，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)信用社機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)信用社管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，我夏縣聯(lián)社決定開(kāi)展“兩打一防”專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)，通過(guò)學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
      案件的發(fā)生，無(wú)論是對(duì)國(guó)家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：
      1、給國(guó)家和社會(huì)造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì)，國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)信用社的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。
      2、給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶(hù)，而為我們服務(wù)的信用社經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家信用社來(lái)為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶(hù)懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平，斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住
      自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開(kāi)這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。
      3、給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來(lái)追悔莫及的后果，還給其親友帶來(lái)了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長(zhǎng)時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來(lái)源。
      懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺(jué)得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手：
      首先，要從思想上重視案件防控工作，樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀(guān)和職業(yè)道德感，把自己所從事的信用社工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來(lái)完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面，信用社與企業(yè)的對(duì)賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
      最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對(duì)同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
      通過(guò)學(xué)習(xí)，我們每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、信用社規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們信用社違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
      第三篇：銀行業(yè)案件防控學(xué)習(xí)體會(huì)
      學(xué)習(xí)“兩打一防”案例心得體會(huì)
      近一時(shí)期，其他同行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是近期某國(guó)有銀行成功截獲偽造銀行承兌匯票案件，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)信用社機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)信用社管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，我夏縣聯(lián)社決定開(kāi)展“兩打一防”專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)，通過(guò)學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
      案件的發(fā)生，無(wú)論是對(duì)國(guó)家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：
      1、給國(guó)家和社會(huì)造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì)，國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)信用社的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。
      2、給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶(hù)，而為我們服務(wù)的信用社經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家信用社來(lái)為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶(hù)懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平，斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住
      第四篇：4--銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識(shí)
      4--銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識(shí)
      一、單選題（105道題）
      1.各機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工（A）制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行報(bào)備。
      A、輪崗 B、監(jiān)督 C、末位淘汰 D、競(jìng)爭(zhēng)上崗 2.輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（D）。
      A、50% B、70% C、80% D、100% 3.案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以（B）金額為準(zhǔn)。A、實(shí)際確認(rèn)的 B、上報(bào)時(shí)了解的 C、初步估算的
      4.為減少環(huán)境因素導(dǎo)致案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（C）年。
      A、1 B、2 C、3 D、4 5.機(jī)構(gòu)在制訂輪崗計(jì)劃和方案時(shí)要注意同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時(shí)不能（A）進(jìn)行。
      A、同時(shí)同向 B、同時(shí)逆向 C、逆時(shí)同向 D、逆時(shí)逆向 6.各機(jī)構(gòu)應(yīng)每（B）對(duì)對(duì)公賬戶(hù)實(shí)施對(duì)賬，且應(yīng)規(guī)定最低有效對(duì)賬率。A、月 B、季 C、年 7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)（A）責(zé)任。
      A、主要 B、次要 C、溝通 D、間接
      8.（B）負(fù)責(zé)有關(guān)銀行業(yè)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作。
      A、人民銀行 B、銀監(jiān)局 C、統(tǒng)計(jì)局 D、公安局
      9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議由各組成單位根據(jù)工作需要提議，采取（B）的方式召開(kāi)。
      A、定期 B、不定期 C、組織者提議 10.銀監(jiān)會(huì)所稱(chēng)自查發(fā)現(xiàn)案件指的是什么？（A）
      A、是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)內(nèi)部相互監(jiān)督、管理監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線(xiàn)索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。
      B、銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)的案件。C、外部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的案件。
      11.案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（B）小時(shí)以?xún)?nèi)。A、12 B、24 C、48 12.提高基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理層的輪崗要求以強(qiáng)化對(duì)其的（C）。A、監(jiān)督管理 B、運(yùn)營(yíng)管理 C、監(jiān)督制約 D、效益合規(guī)化
      13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)有效管理本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)，行長(zhǎng)（或總經(jīng)理）是（B）的第一責(zé)任人。
      A、案件風(fēng)險(xiǎn)防范 B、案防制度制定和執(zhí)行 C、案防工作監(jiān)督
      —1—
      14.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要提高委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（B）年，輪崗率100%。
      A、1年 B、2年 C、3年
      15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后（）個(gè)工作日內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。（C）
      A、1，3 B、2，7 C、3，5 16.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作負(fù)（B）。A、主要責(zé)任 B、主體責(zé)任 C、次要責(zé)任
      17.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)，恪守（B）原則。自覺(jué)抵制低價(jià)傾銷(xiāo)、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。
      A、存款自愿 B、客戶(hù)自愿 C、客觀(guān)公正
      18.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)做到不因客戶(hù)性別、膚色、民族、身份等差異而（A）。A、優(yōu)待或歧視 B、因人而異 C、特殊對(duì)待
      19.銀行業(yè)辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動(dòng)提出（B）。
      A、受理 B、回避 C、推薦
      20.銀行業(yè)從業(yè)人員不從事與本機(jī)構(gòu)有（A）的第二職業(yè)。A、利害關(guān)系 B、業(yè)務(wù)往來(lái) C、債務(wù)關(guān)系
      21.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》中處罰信息除刑事處罰和金融監(jiān)管部門(mén)作出的取消董事、高級(jí)管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰為終身有效外，其他處罰信息保存期限為處罰期限終止日起（C）年，過(guò)期不再提供查詢(xún)服務(wù)。
      A、1 B、3 C、5 22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是在（B）中核算的本、外幣存款。
      A、個(gè)人賬戶(hù) B、對(duì)公結(jié)算賬戶(hù) C、存款賬戶(hù) 23.商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)存款穩(wěn)定性管理，約束月末存款“沖時(shí)點(diǎn)”，月末存款偏離度不得超過(guò)（B）。
      A、2% B、3% C、5% 24.（A）是指由商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的具有消費(fèi)支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或部分功能的電子支付卡。A、信用卡 B、銀行卡 C、借記卡
      25.存款檢查實(shí)行接續(xù)滾動(dòng)的方法，即以（B）個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期接續(xù)滾動(dòng)檢查。具體周期由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行確定，但一年不得少于2個(gè)周期，以實(shí)現(xiàn)全面覆蓋的要求。A、1至2 B、3至6 C、4至8 26.在開(kāi)立賬戶(hù)管理方面，下列做法不正確的是：（B）
      A、開(kāi)戶(hù)應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)
      B、客戶(hù)提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開(kāi)戶(hù)不必面對(duì)面填寫(xiě)簽字 C、對(duì)非客戶(hù)開(kāi)戶(hù)有權(quán)人提供的開(kāi)戶(hù)資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 D、對(duì)客戶(hù)資料必須嚴(yán)格保管
      —2—
      27.銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）
      A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪
      28.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A、制度先行于業(yè)務(wù) B、內(nèi)控優(yōu)先 C、發(fā)展是根本，管理是保障 D、合規(guī)人人有責(zé)
      29.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確要求的內(nèi)容為（D）。
      A、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、是否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況 B、涉案人員及情況
      C、已經(jīng)或可能造成的損失 D、公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施
      30.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》中，以下說(shuō)法正確的是（C）。A、對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息
      B、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷(xiāo)后從系統(tǒng)中移除 C、如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷(xiāo)報(bào)告》 D、案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn) 31.下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)：（B）A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享
      B、工作中意識(shí)不到自己缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確的方式工作 C、濫用職權(quán)，對(duì)客戶(hù)交易進(jìn)行誤導(dǎo)
      D、員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開(kāi)方便之門(mén) 32.案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（A）”。
      A、一情一報(bào) B、一情多報(bào) C、多情一報(bào) D、有情不報(bào)
      33.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。A、開(kāi)除 B、通報(bào)同業(yè) C、解除勞動(dòng)合同 D、罰款 34.下列說(shuō)法正確的是：（D）
      A、已調(diào)離柜員的柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員使用
      B、日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情
      C、中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開(kāi)現(xiàn)金柜出去午餐 D、開(kāi)戶(hù)前應(yīng)審核企業(yè)開(kāi)戶(hù)證明文件原件
      35.下列哪個(gè)因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備的因素：（C）A、案件性質(zhì)明確 B、涉案金額確定 C、案件時(shí)間鎖定 D、初步判斷風(fēng)險(xiǎn) 36.銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A、操作風(fēng)險(xiǎn) B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
      37.下列哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施：（D）
      —3—
      A、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤 B、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤
      C、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤 D、實(shí)施對(duì)總行管理部門(mén)和分支行負(fù)責(zé)人誠(chéng)勉談話(huà)機(jī)制，并與崗位任職掛鉤
      38.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（B）
      A、公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?/p>
      B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤 C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)?D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留 E、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕
      39.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險(xiǎn)。
      A、意外 B、損失 C、事故 D、案件
      40.銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。
      A高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù) B、高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù) C、高風(fēng)險(xiǎn)部門(mén) D、高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié) 41.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開(kāi)保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。
      A、款 B、密 C、印 D、單
      42.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)鍵崗位實(shí)行（C）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。A、定期 B、不定期 C、定期或不定期 D、短期
      43.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門(mén)為（B）
      A、監(jiān)察室 B、合規(guī)部 C、安保部 D、審計(jì)部 44.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度。A、統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán) B、分級(jí)授信、分級(jí)授權(quán) C、分級(jí)授信、統(tǒng)一授權(quán) D統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)
      45.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人為（C）
      A、董事長(zhǎng) B、監(jiān)事長(zhǎng) C、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）D、合規(guī)總監(jiān)
      46.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B）
      A、涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B、涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上 C、涉案金額等值人民幣五百萬(wàn)元（含）以上 D、涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上
      47.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，紀(jì)律處分不包含（A）
      A、通報(bào)批評(píng) B、警告 C、記過(guò) D、留用察看
      48.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給 —4—
      予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（C）以上處分。
      A、警告 B、記過(guò) C、記大過(guò) D、降級(jí)
      49.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（B）不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。A、一年內(nèi) B、二年內(nèi) C、三年內(nèi) D、五年內(nèi)
      50.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（C）內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、1個(gè)月，5個(gè)工作日 B、1個(gè)月，10個(gè)工作日 C、3個(gè)月，5個(gè)工作日 D、3個(gè)月，10個(gè)工作日
      51.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）處分。
      A、記大過(guò)（含）以上 B、降級(jí)（含）以上 C、撤職（含）以上 D、開(kāi)除（含）以上
      52.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A、王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營(yíng)小額貸款公司。B、李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。C、丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶(hù)的賬戶(hù)。D、張某向其客戶(hù)承諾高于規(guī)定存款利率的收益。
      53.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，應(yīng)適用以下哪種處理方式（D）
      A、警告 B、記大過(guò) C、降級(jí) D、取消任職資格
      54.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理的通知》明確，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是指其風(fēng)險(xiǎn)程度相當(dāng)于《商業(yè)銀行理財(cái)管理辦法》規(guī)定的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)（C）以上。A、2級(jí) B、3級(jí) C、4級(jí) D、5級(jí)
      55.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（A）管理代銷(xiāo)產(chǎn)品的宣傳材料。
      A、總行或分行 B、支行 C、理財(cái)經(jīng)理 D、會(huì)計(jì)人員
      56.下列哪項(xiàng)屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號(hào)）案件分類(lèi)中第二類(lèi)及第三類(lèi)案件中“其他違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”的含義？（D）A、指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章
      B、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件
      C、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則
      D、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，還包括自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則
      57.下列哪項(xiàng)屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號(hào)）中“第三類(lèi)案件”？（C）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的
      B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且
      —5—
      該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的
      C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的
      D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的
      58.按照《關(guān)于建立健全“雙線(xiàn)”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的通知》要求，“雙線(xiàn)”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任主體是（A）。
      A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B、監(jiān)管機(jī)構(gòu) C、人民銀行 D、銀行同業(yè)公會(huì)
      59.《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對(duì)故意違規(guī)放貸造成重大風(fēng)險(xiǎn)和案件的直接責(zé)任人，一律（A）。
      A、開(kāi)除 B、解除勞動(dòng)合同 C、給予紀(jì)律處分 D、撤職
      60.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身信貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，及時(shí)組織開(kāi)展信貸操作風(fēng)險(xiǎn)和（C）排查。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) C、道德風(fēng)險(xiǎn) D、信用風(fēng)險(xiǎn)
      61.《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對(duì)直接參與或指使違規(guī)放貸的高級(jí)管理人員，一律（D）。
      A、開(kāi)除 B、解除勞動(dòng)合同 C、給予紀(jì)律處分 D、撤職
      62.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》開(kāi)展監(jiān)管評(píng)價(jià)，按照不低于（B）的比例對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及分行自我評(píng)估情況進(jìn)行抽查后，得出該法人機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評(píng)價(jià)得分和相應(yīng)等級(jí)，并向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反饋。
      A、10% B、15% C、20% D、30% 63.《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見(jiàn)》規(guī)定，實(shí)施案件分級(jí)管理，研究建立（C）督辦制度。
      A、風(fēng)險(xiǎn) B、對(duì)口 C、掛牌 D、交叉
      64.《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見(jiàn)》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要約談（A）。
      A、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人 B、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人 C、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管部門(mén)負(fù)責(zé)人 D、案發(fā)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
      65.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查包括全面排查、專(zhuān)項(xiàng)排查和（D）。
      A、滾動(dòng)排查 B、員工行為排查 C、審計(jì)檢查 D、日常排查
      66.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，排查應(yīng)當(dāng)至少覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點(diǎn)管理環(huán)節(jié)和（A）。
      A、員工異常行為 B、信貸業(yè)務(wù) C、柜面業(yè)務(wù) D、個(gè)人金融業(yè)務(wù) 67.“KYC”原則的中文含義是以下哪一項(xiàng)：（D）
      A、了解你的業(yè)務(wù) B、了解你的客戶(hù)業(yè)務(wù)單據(jù) C、了解你的客戶(hù)業(yè)務(wù) D、了解你的客戶(hù) 68.案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）A、排查—整改—提高—再排查 B、制度—執(zhí)行—檢查—修訂制
      —6—
      C、制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D、制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行
      69.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。
      A、專(zhuān)案組 B、調(diào)查組 C、檢查組 D、督查組
      70.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A、制度先行于業(yè)務(wù) B、內(nèi)控優(yōu)先 C、發(fā)展是根本，管理是保障 D、合規(guī)人人有責(zé)
      71.某企業(yè)老板甲為盡快獲得貸款，送給某國(guó)有銀行信貸業(yè)務(wù)部職員乙6000元，乙加班加點(diǎn)審核甲提供的信貸資料，在2天之內(nèi)為手續(xù)齊全且符合貸款條件的甲發(fā)放了貸款。以下說(shuō)法正確的是（B）
      A、乙犯有受賄罪 B、乙犯有公司企業(yè)人員受賄罪 C、乙犯有瀆職罪 D、乙情節(jié)顯著輕微，不屬于犯罪
      72.甲是某倉(cāng)儲(chǔ)公司的倉(cāng)庫(kù)保管員，一天傍晚甲值班的時(shí)候發(fā)現(xiàn)倉(cāng)庫(kù)里有一個(gè)成色極佳的翡翠，遂心生占有之心，趁人不備，偷偷地將該翡翠裝入兜內(nèi)，下班之后將其帶回家中。以下說(shuō)法正確的是（C）
      A、甲犯有盜竊罪 B、甲犯有貪污罪
      C、甲犯有職務(wù)侵占罪 D、甲犯有非法侵吞他人財(cái)產(chǎn)罪
      73.某私企的出納甲，因家中裝修房子急需用錢(qián)，便從其保管的單位保險(xiǎn)箱中拿了10000元來(lái)用，心想等手頭寬裕了再把單位的錢(qián)補(bǔ)上就行了，半年過(guò)去了，甲家的房子專(zhuān)修完畢，但其仍還沒(méi)有把錢(qián)歸還單位。請(qǐng)問(wèn)甲的行為觸犯了我國(guó)刑法中的（A）A、挪用資金罪 B、貪污罪 C、挪用專(zhuān)項(xiàng)款物罪 D職務(wù)侵占罪
      74.甲是某農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸部職員，利用職務(wù)便利向其做生意的表弟發(fā)放了無(wú)擔(dān)保的信用貸款，甲的行為觸犯了我國(guó)刑法中的（B）
      A、違法發(fā)放貸款罪 B、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪
      C、瀆職罪 D、其表弟提供的信貸資料齊全完整，甲不夠成犯罪 75.甲是某銀行柜員，一天一客戶(hù)乙拿著20萬(wàn)元來(lái)到該行辦理存款業(yè)務(wù)，甲謊稱(chēng)銀行計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障，無(wú)法對(duì)存折進(jìn)行打印，只能手簽，遂在乙的存折上書(shū)寫(xiě)了存款20萬(wàn)元，但實(shí)際并未入賬。請(qǐng)問(wèn)甲的行為觸犯了我國(guó)刑法中的（A）A、吸收客戶(hù)資金不入賬罪 B、職務(wù)侵占罪
      C、非法吸收公眾存款罪 D是正常辦理業(yè)務(wù)，不屬于犯罪
      76.甲是一小微企業(yè)主，最近資金緊張，想到了去銀行貸款，但苦于沒(méi)有任何資產(chǎn)銀行不會(huì)放貸，便找到一辦理假證的人辦了一張房產(chǎn)證，隨后以該房產(chǎn)證作抵押順利的從銀行獲得了10元貸款。對(duì)甲的行為應(yīng)認(rèn)定為我國(guó)刑法中的（B）A、買(mǎi)賣(mài)國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪 B、貸款詐騙罪 C、詐騙罪 D、金融詐騙罪
      77.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，可予恢復(fù)（A）。A、原職 B、公職 C、職務(wù)
      78.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷(xiāo)售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸的；至少應(yīng)給予（C）處理。
      —7—
      A、開(kāi)除 B、停職 C、解除勞動(dòng)合同
      79關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷(xiāo)售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，借銀行名義或利用銀行員工身份私自（B）的；至少應(yīng)給予解除勞動(dòng)合同處理。A、投資 B、代客投資理財(cái) C、理財(cái)
      80.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在貸款受理環(huán)節(jié)，要嚴(yán)格審查客戶(hù)準(zhǔn)入資格，嚴(yán)防利用不真實(shí)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)信息和（B）騙取貸款。A、編造事實(shí) B、虛假資料
      81.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,在貸前調(diào)查環(huán)節(jié)，要認(rèn)真核實(shí)客戶(hù)貸款需求和申貸資料的（C），客觀(guān)評(píng)價(jià)客戶(hù)還款能力，嚴(yán)防利用虛假資料或虛假擔(dān)保等騙取貸款。
      A、有效性 B、長(zhǎng)期性 C、真實(shí)性 82.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,在（A），要加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)貸款使用的監(jiān)督，及時(shí)跟蹤客戶(hù)經(jīng)營(yíng)狀況，定期電話(huà)核實(shí)了解押品狀況，嚴(yán)防貸款被挪用、資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、擔(dān)保被懸空。
      A、貸后檢查階段 B、貸前調(diào)查 C、貸中審查
      83.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知》規(guī)定，案件分類(lèi)中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為類(lèi)（A）案件。A、第二 B、第一 C、第三
      84.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》要求，案防工作考核應(yīng)納入（C）考核中。
      A、營(yíng)業(yè)收入 B、考勤 C、經(jīng)營(yíng)績(jī)效
      85.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件包括性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大（A）的。
      A、社會(huì)不良影響 B、擠兌事件 C、輿論影響 86.下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”？（C）
      A、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) C、激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng) D、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)
      87.下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)
      B、建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行
      D、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)
      88.存款檢查以3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個(gè)周期。A、2 B、3 C、4 D、1 89.在開(kāi)立賬戶(hù)管理方面，下列做法不正確的是：（B）
      A、開(kāi)戶(hù)應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)
      B、客戶(hù)提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開(kāi)戶(hù)不必面對(duì)面填寫(xiě)簽字
      —8—
      C、對(duì)非客戶(hù)開(kāi)戶(hù)有權(quán)人提供的開(kāi)戶(hù)資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 D、對(duì)客戶(hù)資料必須嚴(yán)格保管
      90.下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一:（A）
      A、槍支彈藥 B、授權(quán)卡 C、空白憑證 D、查詢(xún)對(duì)賬
      91.王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請(qǐng)貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是:（B）A、甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款 B、甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C、甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款 D、甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款 92.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）A、向其他商業(yè)銀行投資 B、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù) C、信托投資業(yè)務(wù) D、股票投資業(yè)務(wù)
      93.銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）
      A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪
      94.案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的（A）為準(zhǔn)。A、金額 B、余額 C、發(fā)生額
      95.銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專(zhuān)人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)間備查，不少于（C）為宜。
      A、一個(gè)月 B、二個(gè)月 C、三個(gè)月
      96.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把（C）和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。
      A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn)管理 97.銀行不允許授信工作人員未經(jīng)本單位（C）和考核直接上崗。A、認(rèn)可 B、考試 C、合規(guī)培訓(xùn) 98.嚴(yán)禁以資料審核代替實(shí)地調(diào)查方式進(jìn)行（B），不得放松對(duì)客戶(hù)的調(diào)查和對(duì)客戶(hù)資料真實(shí)性的驗(yàn)證。
      A、客戶(hù)走訪(fǎng) B、貸前調(diào)查
      99.信貸人員不得以化整為零等方式越權(quán)或變相越權(quán)進(jìn)行（B）。A、授信 B、貸款 C、審查 100.信貸經(jīng)辦人員不得人為干預(yù)程序或（B）程序進(jìn)行授信。A、增加 B、減少 C、放松 101.下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀(guān)方面不是故意的是（D）A、受賄罪 B、票據(jù)詐騙罪
      C、變?cè)熵泿抛?D、簽訂、履行合同失職被騙罪 102.金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)是（C）
      A、復(fù)雜的金融工具 B、多層次的金融機(jī)構(gòu) C、違反金融管理法規(guī) D、獲取非工資收入 103.盜竊信用卡并使用的，是（A）
      —9—
      A、盜竊罪 B、金融憑證詐騙罪 C、信用卡詐騙罪 D、信用證詐騙罪
      104.合同權(quán)利義務(wù)終止后，基于誠(chéng)實(shí)信用原則，仍存在于當(dāng)事人間的義務(wù)是（D）A、履行 B、給付 C、清償 D、保密 105.債權(quán)人為消滅債關(guān)系，向債務(wù)人實(shí)施拋棄債權(quán)的意思表示，合同法理論稱(chēng)此為（A）A、免除 B、提存 C、抵銷(xiāo) D、混同
      二、多選題（67道題）
      1.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法》明確存在下列哪些情形之一的屬于重大、惡性案件？（ABD）
      A、涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的；
      B、性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的； C、司法機(jī)關(guān)認(rèn)定屬于重大、惡性的案件；
      D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件；
      2.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法》所稱(chēng)案件責(zé)任人員包括哪些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員？（ABC）A、作案人員；
      B、相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人；
      C、以及對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員； 3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（ABCDE）
      A、依法依規(guī) B、實(shí)事求是 C、權(quán)責(zé)對(duì)等 D、責(zé)任明確 E、逐級(jí)追究
      4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)主要包括但不限于以下哪些方式？（ABC）
      A、紀(jì)律處分：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看、開(kāi)除等； B、經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績(jī)效工資、降低薪酬級(jí)次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等;C、其他問(wèn)責(zé)方式：包括通報(bào)批評(píng)、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同等。
      5.各機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)對(duì)賬工作的重要性，通過(guò)下列哪種方式確保對(duì)賬成功，切實(shí)保證客戶(hù)和銀行的資金資產(chǎn)安全。（ABCD）
      A、制度保證 B、科技手段 C、流程管控 D、法律約束
      6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置規(guī)程所稱(chēng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括？（ABCD）A、案件信息報(bào)送及登記 B、案件調(diào)查 C、案件審結(jié) D、后續(xù)處置
      7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（ABCE）后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報(bào)告。A、總結(jié)案件教訓(xùn) B、分析存在問(wèn)題 C、確定問(wèn)責(zé)方案 D、責(zé)任人處理 E、整改措施 8.案件防控“四項(xiàng)制度”是指（ACDE）。
      A、干部交流 B、柜員輪崗 C、崗位輪換 D、親屬回避 E、強(qiáng)制休假
      9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議的主要職責(zé)是（ABCDE）A、通報(bào)案件形勢(shì)，分析案件特點(diǎn)，做出案件預(yù)判，提示案件風(fēng)險(xiǎn)； B、剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，統(tǒng)籌工作安排； C、組織辦案隊(duì)伍，部署案件調(diào)查，確定案件性質(zhì)，組織案件處置；
      —10—
      D、確定問(wèn)責(zé)尺度，督導(dǎo)后續(xù)整改，安排專(zhuān)項(xiàng)檢查，組織后續(xù)評(píng)估； E、評(píng)估案防工作，總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，交流工作思路，制定工作規(guī)劃。10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形包括下列哪幾種？（ABCDE）
      A、在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線(xiàn)索，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。
      B、在業(yè)務(wù)流程中，通過(guò)流程監(jiān)督機(jī)制或 IT 系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線(xiàn)索，經(jīng)向相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。
      C、業(yè)務(wù)流程或工作部門(mén)的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過(guò)崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線(xiàn)索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。D、在本機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查或本機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門(mén)在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線(xiàn)索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。E、在上級(jí)機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查或上級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門(mén)在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線(xiàn)索，責(zé)成或會(huì)同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理開(kāi)戶(hù)、變更、掛失等業(yè)務(wù)方面，不得存在以下哪些行為。（A B）
      A、受理企業(yè)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、更換或掛失補(bǔ)辦印鑒、法定代表人變更時(shí)，不核對(duì)企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份。
      B、受理個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)（卡）申請(qǐng)或開(kāi)通網(wǎng)銀時(shí)，不按規(guī)定核實(shí)申請(qǐng)人意愿和身份信息。
      12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為（ABCE）： A、公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈模?/p>
      B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；
      C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門(mén)移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的； D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因違法被舉報(bào)的；
      E、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。13.銀行業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在以下行為。（ABCD）
      A、不確認(rèn)客戶(hù)真實(shí)意愿授權(quán)。B、不審核憑證授權(quán)。C、不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán)。D、超權(quán)限授權(quán)。14.銀行對(duì)賬方面，不得存在以下行為。（ABC）A、不允許參與對(duì)賬的人員參與對(duì)賬。B、不按規(guī)定審核對(duì)賬回執(zhí)。
      C、不按規(guī)定處理存在問(wèn)題的對(duì)賬回執(zhí)。
      15.銀行授信方面，不得采取以下手段套取銀行信用。（ABC）A、利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。B、使用或串通客戶(hù)使用虛假資料獲取銀行信用。C、違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。
      16.案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)事件的有關(guān)信息，主要包括（ABCDE）：
      A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)； B、客戶(hù)反映非自身原因賬戶(hù)資金發(fā)生異常； C、收到重大案件舉報(bào)線(xiàn)索；
      D、媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線(xiàn)索； E、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；
      —11—
      17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（ABCDEF）。A、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、事發(fā)時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況； B、涉及人員及情況； C、風(fēng)險(xiǎn)情況及預(yù)判；
      D、已經(jīng)或可能造成的影響；
      E、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施； F、其他需要說(shuō)明的情況；
      18.銀行賬戶(hù)管理方面，不得存在以下行為。（ABCDE）A、獲取客戶(hù)密碼，泄露、擅自修改客戶(hù)信息。B、利用客戶(hù)賬戶(hù)過(guò)渡本人資金。
      C、通過(guò)本人、他人賬戶(hù)歸集、過(guò)渡銀行和客戶(hù)資金、套取資金。D、違規(guī)使用內(nèi)部賬戶(hù)為客戶(hù)辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。E、空存、空取資金。
      19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員有下列行為之一，涉嫌構(gòu)成犯罪，依法應(yīng)追究刑事責(zé)任的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院報(bào)案。（ABCDE）
      A、利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的；
      B、利用職務(wù)上的便利貪污、侵占挪用本機(jī)構(gòu)或者客戶(hù)資金的； C、玩忽職守造成損失的；
      D、泄露在任職期間知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密的； E、其他依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的；
      20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注銀行業(yè)外部風(fēng)險(xiǎn)的五種主要來(lái)源（ABDEF）： A、小貸公司 B、典當(dāng)行 C、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu) D、擔(dān)保機(jī)構(gòu) E、民間融資 F、非法集資 21.符合下列條件之一的，列為銀監(jiān)會(huì)掛牌督辦案件（ABCD）A、銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)批示的案件
      B、涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的案件 C、在銀行業(yè)或社會(huì)上造成較大負(fù)面影響的案件
      D、發(fā)案部位較特別、作案手段較新穎或情節(jié)嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣的案件
      22.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》所稱(chēng)處罰信息是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中受（ABCD）等懲戒措施的信息。A、刑事處罰 B、行政處罰
      C、黨紀(jì)處分 D、內(nèi)部處分及其他處罰
      23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度應(yīng)遵循存款檢查（ABC）原則。A、大額存款優(yōu)先檢查的原則 B、存款異常變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則 C、重點(diǎn)賬戶(hù)存款變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則
      24.銀行業(yè)案件防控中“一案四問(wèn)責(zé)”指的是（ABCD）。
      A、案發(fā)當(dāng)事人 B、相關(guān)制約人 C、內(nèi)部督查責(zé)任人 D、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人 E、外部監(jiān)管責(zé)任人
      25.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見(jiàn)》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局要按照案件、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送案件和案件風(fēng)險(xiǎn)信 —12—
      息，嚴(yán)禁（ABCD）。
      A、瞞報(bào) B、漏報(bào) C、遲報(bào) D、錯(cuò)報(bào)
      26.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定整改完成的標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于（ABCD）。
      A、行為糾正到位 B、制度完善到位 C、風(fēng)險(xiǎn)控制到位 D、責(zé)任追究到位
      27.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查牽頭部門(mén)具體負(fù)責(zé)排查工作的組織和實(shí)施,主要內(nèi)容包括：（AB）A、根據(jù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃擬定排查工作方案
      B、監(jiān)督、檢查案件風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題整改和責(zé)任追究情況，確保整改和問(wèn)責(zé)到位
      C、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的程序和具體操作規(guī)程D、審定案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，全面掌握案件風(fēng)險(xiǎn)排查的總體情況
      28.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層統(tǒng)一組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，主要內(nèi)容包括：（ABCD）A、研究建立具有本機(jī)構(gòu)特色的常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制
      B、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的程序和具體操作規(guī)程 C、根據(jù)排查內(nèi)容，確定排查牽頭部門(mén)
      D、審定案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，全面掌握案件風(fēng)險(xiǎn)排查的總體情況 29.根據(jù)《關(guān)于建立健全“雙線(xiàn)”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的通知》，“雙線(xiàn)”風(fēng)險(xiǎn)防控主要是圍繞切實(shí)做好平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)緩釋、嚴(yán)控房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)、（ABCD）、盯防市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
      A、防范化解產(chǎn)能過(guò)剩風(fēng)險(xiǎn) B、防范影子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) C、緊盯流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D、謹(jǐn)防信息科技風(fēng)險(xiǎn)
      30.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》規(guī)定，案防評(píng)估監(jiān)管評(píng)價(jià)等級(jí)：評(píng)價(jià)結(jié)果按百分制計(jì)算，綜合評(píng)分如何劃分檔次（ABC）A、綜合評(píng)分85分（含）以上為“綠牌”
      B、綜合評(píng)分70分（含）以上85分以下為“黃牌” C、綜合評(píng)分70分以下為“紅牌” D、綜合評(píng)分60分以下為“黑牌”
      31.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表填表說(shuō)明》明確的內(nèi)部處分種類(lèi)包括（ACDEF）。
      A、警告 B、通報(bào)批評(píng) C、開(kāi)除 D、降級(jí) E、記過(guò) F、撤職
      32.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查應(yīng)堅(jiān)持制度化、常態(tài)化、規(guī)范化，遵循“統(tǒng)一組織，分級(jí)實(shí)施、突出重點(diǎn)、（ABC）”的原則。A、滾動(dòng)覆蓋 B、強(qiáng)化整改 C、落實(shí)責(zé)任 D、嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)
      33.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展違規(guī)放貸風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關(guān)注類(lèi)貸款和違約客戶(hù)情況
      C、銀行員工幫助客戶(hù)規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況
      34.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展違規(guī)放
      —13—
      貸風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關(guān)注類(lèi)貸款和違約客戶(hù)情況
      C、銀行員工幫助客戶(hù)規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況
      35.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,監(jiān)管部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)違規(guī)放貸問(wèn)題的監(jiān)督檢查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)突出、問(wèn)題嚴(yán)重的機(jī)構(gòu)依法采?。ˋBC）等監(jiān)管強(qiáng)制措施。A、暫停準(zhǔn)入 B、限制業(yè)務(wù)
      C、取消高管人員任職資格 D、控制貸款發(fā)放額度 36.根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見(jiàn)》，2014年各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，組織開(kāi)展以（ABCD）等為重點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查。A、信貸 B、票據(jù) C、跨業(yè)合作 D、員工異常行為 37.根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見(jiàn)》，案發(fā)后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)案件進(jìn)展情況及時(shí)報(bào)送（ABC）和案例材料。
      A、后續(xù)調(diào)查報(bào)告 B、督查報(bào)告 C、審結(jié)報(bào)告 D、整改情況報(bào)告
      38.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷(xiāo)售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，對(duì)于問(wèn)責(zé)不到位的機(jī)構(gòu)，將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)采?。ˋBC）等監(jiān)管強(qiáng)制措施或行政處罰。
      A、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù) B、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù) C、停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu) D、罰款
      39.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷(xiāo)售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，對(duì)于問(wèn)責(zé)不到位的機(jī)構(gòu)，其相關(guān)直接責(zé)任人和直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)給予（ABCD）等行政處罰。A、警告 B、罰款
      C、取消董事、高級(jí)管理人員任職資格 D、禁止從事銀行業(yè)工作
      40.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知》，以下哪些案件不屬于第一類(lèi)案件？（ABC）
      A、銀行前員工王某在離職后參與非法集資
      B、銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，給予其客戶(hù)貸款優(yōu)惠政策并索要傭金 C、外部電信詐騙
      D、客戶(hù)信用卡被社會(huì)不良分子盜刷
      41.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知》，以下哪些案件屬于第三類(lèi)案件？（BC）
      A、銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資 B、某客戶(hù)利用POS機(jī)非法套現(xiàn) C、電信詐騙 D、以上都不是
      42.李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L(zhǎng)公司董事長(zhǎng)。L公司向M銀行的下屬分行申請(qǐng)貸款，李某通過(guò)對(duì)分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類(lèi)貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說(shuō)法是正確的？（ACD）A、李某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為
      B、該貸款合同無(wú)效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無(wú)效造成的一切損失
      C、該貸款合同有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不正當(dāng)優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損 —14—
      失
      D、分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任
      43.以下哪些屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》提出的“四個(gè)禁止”（ACD）
      A、嚴(yán)禁員工借用客戶(hù)資金或出借資金給客戶(hù)使用，與客戶(hù)發(fā)生非正常資金往來(lái) B、嚴(yán)禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒 C、嚴(yán)禁員工組織、參與民間融資或非法集資
      D、嚴(yán)禁員工從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。44.按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理的（BCD）A、發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)案件的 B、監(jiān)管?chē)?yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的 C、指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的 D、案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的
      45.按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理的（BCD）A、因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的
      B、主動(dòng)采取有效措施消除或減輕危害后果的 C、情節(jié)輕微且未造成損害的
      D、積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的
      46.按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的（AC）A、因不可抗力造成違法違規(guī)的
      B、案發(fā)時(shí)主動(dòng)反映、舉報(bào)相關(guān)線(xiàn)索的
      C、受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的 D、自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的
      47.按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些方式不屬于紀(jì)律處分？（ABC）A、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失 B、解除勞動(dòng)合同 C、責(zé)令辭職 D、開(kāi)除
      48.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員是指對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，具體包括（ABCD）A、作案人員
      B、違法違規(guī)行為的實(shí)施人 C、違法違規(guī)行為的參與人
      D、對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員
      49.按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說(shuō)法，哪些是正確的（CD）
      A、董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督第一責(zé)任人 B、監(jiān)事長(zhǎng)為案防制度制定第一責(zé)任人
      —15—
      C、行長(zhǎng)為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人 D、董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人
      50.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)（ABCD）進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，并根據(jù)檢查評(píng)價(jià)結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。
      A、整體案防工作情況 B、案防管理體系運(yùn)行情況
      C、內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況 D、外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況 51.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)），以下哪些明確屬于柜臺(tái)違規(guī)行為？（BC）A、柜員對(duì)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行抵制、報(bào)告
      B、委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過(guò)程中都應(yīng)聽(tīng)從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的指令 C、應(yīng)客戶(hù)要求請(qǐng)自己好友幫忙，并通過(guò)好友的賬戶(hù)過(guò)渡客戶(hù)資金 D、堅(jiān)持客戶(hù)本人申請(qǐng)網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書(shū)
      52.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)）加大對(duì)重點(diǎn)賬戶(hù)、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)的監(jiān)控要求，以下哪些說(shuō)法是正確的？（AC）
      A、對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶(hù)，原則上逐月采取上門(mén)對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回折 B、對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)，各機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身特點(diǎn)，分別采取上門(mén)對(duì)賬、協(xié)議對(duì)賬、網(wǎng)銀對(duì)賬等多種方式對(duì)賬
      C、對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)，要求必須逐月采取上門(mén)對(duì)賬的方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回折
      D、對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶(hù)，原則上按季采取上門(mén)對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回折 53.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)）的要求，以下哪種情況下，銀行機(jī)構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶(hù)。（ABD）A、連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶(hù)
      B、賬戶(hù)所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶(hù) C、長(zhǎng)期交易頻繁的賬戶(hù)
      D、未經(jīng)銀行營(yíng)銷(xiāo)主動(dòng)開(kāi)立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶(hù)
      54.在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)及銀監(jiān)局進(jìn)行督促和評(píng)價(jià)的范圍之內(nèi)？（ABC）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案 B、下階段案件防控工作安排
      C、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人員的追究情況 D、案件的司法結(jié)論判定
      55.銀監(jiān)會(huì)要求把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)環(huán)節(jié)”，這“六個(gè)環(huán)節(jié)”具體指什么？（ABC）A、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押 B、空白憑證、金庫(kù)尾箱 C、查詢(xún)對(duì)賬、輪崗休假 D、內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰
      56.銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）
      A、實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤
      —16—
      B、將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 C、將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤
      D、將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤
      57.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括（ACD）A、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 B、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》 C、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 D、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》
      58.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（ABCD）
      A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B、客戶(hù)反映非自身原因賬戶(hù)資金發(fā)生異常
      C、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D、收到重大案件舉報(bào)線(xiàn)索
      59.監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對(duì)發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（ABC）的重要參考 A、監(jiān)管評(píng)級(jí) B、市場(chǎng)準(zhǔn)入審批 C、監(jiān)管計(jì)劃制訂 D、誡勉談話(huà) 60.銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)（ABC）A、經(jīng)商辦企業(yè) B、大額舉債 C、涉黃、涉賭、涉毒 D、買(mǎi)賣(mài)股票 61.違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件是（ABCD）A、侵犯的客體，是國(guó)家的信貸管理制度
      B、在客觀(guān)方面，表現(xiàn)為違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他貸款人同類(lèi)貸款的條件，具有下列情形之一的：①個(gè)人違法向關(guān)系人發(fā)放貸款，造成直接損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的②單位違法向關(guān)系人發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失在30萬(wàn)元以上的
      C、本罪的主體是特殊主體，即行為人必須是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，單位也可以構(gòu)成本罪的主體 D、主觀(guān)方面是過(guò)失
      62.對(duì)違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）
      A、對(duì)造成較大損失的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰金
      B、對(duì)造成重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰金 C、在司法實(shí)踐中一般認(rèn)為：造成30萬(wàn)元以上損失的，屬于“造成較大損失”；造成60萬(wàn)元以上損失的，屬于“造成重大損失”
      D、單位犯本罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)于直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，按照上述規(guī)定處罰
      63.違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件是（ABCD）A、侵犯的客體，是國(guó)家的金融管理制度
      B、在客觀(guān)方面，表現(xiàn)為行為人具有違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為 C、本罪的主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員
      —17—
      D、主觀(guān)方面可能是故意，也可能是過(guò)失
      64.對(duì)違法發(fā)放貸款罪刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）
      A、對(duì)造成較大損失的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰金
      B、對(duì)造成重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰金 C、在司法實(shí)踐中一般認(rèn)為：造成60萬(wàn)元以上損失的，屬于“造成重大損失”；造成200萬(wàn)元以上損失的，屬于“造成特別重大損失”
      D、單位犯本罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)于直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，按照上述對(duì)自然人犯罪的法定刑追究刑事責(zé)任
      65.用賬外客戶(hù)資金非法拆借、發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件是（ABCD）
      A、侵犯的客體，主要是破壞了銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)正常的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，破壞了國(guó)家金融秩序
      B、在客觀(guān)方面，表現(xiàn)為利用職權(quán)或工作之便，不將收儲(chǔ)客戶(hù)的資金入賬，并非法拆借、放貸給他人，造成重大損失的行為
      C、本罪的主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員 D、主觀(guān)方面是故意
      66.對(duì)用賬外客戶(hù)資金非法拆借、發(fā)放貸款罪的刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）A、對(duì)構(gòu)成犯罪的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰金
      B、對(duì)造成特別重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰金
      C、在司法實(shí)踐中一般認(rèn)為：造成20萬(wàn)元以上損失的，屬于“造成重大損失”；造成100萬(wàn)元以上損失的，屬于“造成特別重大損失”
      D、單位犯本罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)于直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，依照上述規(guī)定處罰
      67.非法出具金融票證罪的構(gòu)成要件是（ABCD）A、侵犯的客體，是國(guó)家的信用證管理制度
      B、在客觀(guān)方面，表現(xiàn)為違反規(guī)定，為他人出具信用證函的行為。包括出具信用證、其他保函、票據(jù)、資信證明
      C、本罪的主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員 D、主觀(guān)方面是過(guò)失
      三、判斷題（108道題）
      1.按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)間接責(zé)任。（錯(cuò)）
      2.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法》所稱(chēng)案件問(wèn)責(zé)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為。（對(duì)）
      3.案件問(wèn)責(zé)方式可以合并使用，但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問(wèn)責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（對(duì)）
      4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法》規(guī)定開(kāi)展問(wèn)責(zé)工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法采取監(jiān)管措施，督促其嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。（對(duì)）5.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法》中根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生涉案金 —18—
      額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)（含）以上處分。（對(duì)）
      6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大、惡性案件的，應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（含）以上處分。（對(duì)）
      7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實(shí)和執(zhí)行。（對(duì)）8.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在追究責(zé)任時(shí)予以區(qū)別對(duì)待。（對(duì)）
      9.案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)人員可參與具體案件問(wèn)責(zé)工作，但案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)為法人機(jī)構(gòu)總部的除外。（錯(cuò)）
      10.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行報(bào)備。（對(duì)）
      11.重要崗位員工輪崗可以采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來(lái)代替輪崗制度的落實(shí)。（錯(cuò)）
      12.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》所稱(chēng)的安全評(píng)估，是指政府監(jiān)管部門(mén)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的安全防范制度、措施、人員和設(shè)施等狀況進(jìn)行綜合評(píng)估的活動(dòng)。（對(duì)）
      13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)明確各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)案防工作的職責(zé)分工，確保專(zhuān)人負(fù)責(zé)，并研究制定案防工作計(jì)劃。（對(duì)）
      14.案件責(zé)任人員被撤職后，一年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。（錯(cuò)）15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎(jiǎng)勵(lì)制度，強(qiáng)化員工參與案防工作的激勵(lì)引導(dǎo)，依法保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益。（對(duì)）
      16.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對(duì)待政策不適用于自然人作案的案件，只適用于涉嫌單位犯罪的案件。（錯(cuò)）
      17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專(zhuān)案負(fù)責(zé)制。（對(duì)）
      18.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》所稱(chēng)案防工作評(píng)估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)構(gòu)成。（對(duì)）
      19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。（對(duì)）
      20.成功堵截系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防或技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對(duì)）
      21.單純商業(yè)賄賂類(lèi)案件不納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇，但若案件中除商業(yè)賄賂行為外，存在金融詐騙、違法放貸等符合上述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義的行為，納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇。（對(duì)）
      22.嚴(yán)禁銀行業(yè)員工借用客戶(hù)資金或出借資金給客戶(hù)使用。（對(duì)）23.銀行業(yè)員工可以與客戶(hù)發(fā)生非正常資金往來(lái)。（錯(cuò)）
      24.嚴(yán)禁銀行業(yè)員工組織、參與民間融資或非法集資。（對(duì)）
      25.銀行業(yè)員工可從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。（錯(cuò)）
      26.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)授權(quán)柜員、操作柜員獨(dú)立履行職責(zé)。（對(duì)）
      27.銀行業(yè)從業(yè)人員可以使用他人的章、證、卡辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）28.嚴(yán)禁柜員將個(gè)人名章（按規(guī)定授權(quán)除外）、授權(quán)卡、密碼交給他人使用。（對(duì)）29.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人必需按規(guī)定的頻率和方法查庫(kù)。（對(duì)）30.銀行業(yè)從業(yè)人員嚴(yán)禁違規(guī)攬存，違規(guī)發(fā)放貸款。（對(duì)）
      31.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人不可以開(kāi)具虛假資信證明，違規(guī)出具擔(dān)保承諾書(shū)。（對(duì)）
      —19—
      32.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營(yíng)和各種形式的小金庫(kù)。（對(duì)）
      33.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)不可以對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線(xiàn)索、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)遲報(bào)或隱瞞不報(bào)。（對(duì)）
      34.嚴(yán)禁銀行業(yè)員工泄漏客戶(hù)信息及本行商業(yè)秘密。（對(duì)）
      35.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立適應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理的存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度。（對(duì)）
      36.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度應(yīng)實(shí)現(xiàn)全面覆蓋、保證真實(shí)和確有實(shí)效的要求，通過(guò)檢查，發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)操作，防范案件發(fā)生。（對(duì)）
      37.存款滾動(dòng)檢查應(yīng)由被檢查機(jī)構(gòu)的經(jīng)辦人自行檢查或本機(jī)構(gòu)人員交叉檢查。（錯(cuò)）38.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行法定存款利率，嚴(yán)禁擅自提高存款利率。（對(duì)）
      39.銀行業(yè)從業(yè)人員不得以變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲(chǔ)。（對(duì)）
      40.商業(yè)銀行可以設(shè)立時(shí)點(diǎn)性存款規(guī)?？荚u(píng)指標(biāo)。（錯(cuò)）
      41.商業(yè)銀行不得設(shè)定單純以存款市場(chǎng)份額或排名為要求的考評(píng)指標(biāo)，分支機(jī)構(gòu)不得層層加碼提高考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)指標(biāo)要求。（對(duì)）
      42.銀行業(yè)從業(yè)人員不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)。（對(duì)）43.銀行業(yè)從業(yè)人員可以利用銀行員工或銀行客戶(hù)的個(gè)人賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金，也可經(jīng)借用銀行客戶(hù)的個(gè)人賬戶(hù)為銀行員工過(guò)渡資金。（錯(cuò)）
      44.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不允許非本行員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。（對(duì)）
      45.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)成功堵截案（事）件情況，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防或技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對(duì)）46.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。（對(duì)）
      47.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議組成部門(mén)，需要出席聯(lián)席會(huì)議。（錯(cuò)）
      48.案件信息報(bào)送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行。（對(duì)）
      49.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息分為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息（簡(jiǎn)稱(chēng)案件風(fēng)險(xiǎn)信息）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息（簡(jiǎn)稱(chēng)案件信息）兩類(lèi)。（對(duì)）
      50.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》所指的案件信息。（錯(cuò)）
      51.案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時(shí)以?xún)?nèi)。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時(shí)之內(nèi)。（錯(cuò)）
      52.基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時(shí)突擊做好準(zhǔn)備工作。（錯(cuò)）
      53.案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。（錯(cuò)）
      54.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶(hù)一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)。（錯(cuò)）
      55.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議形成的決議或決定以會(huì)議紀(jì)要形式發(fā)送各參會(huì)單位。（對(duì)）
      56.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門(mén)案件督查過(guò)程中，可以向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。（錯(cuò)）
      57.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所展示柜不得擺放貴金屬實(shí)物，擺放展品應(yīng)注明“仿制品”。（對(duì)）
      —20—
      58.禁止開(kāi)戶(hù)前不核對(duì)企業(yè)開(kāi)戶(hù)證明文件原件，不通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時(shí)驗(yàn)資賬戶(hù)投資人的身份。（對(duì)）59.禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（對(duì)）
      60.嚴(yán)禁將個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶(hù)名和密碼。（對(duì)）
      61.嚴(yán)禁銀行員工利用客戶(hù)賬戶(hù)過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶(hù)歸集、過(guò)渡銀行和客戶(hù)資金、套取資金、虛增存款。（對(duì)）
      62.嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)、傳遞、保管各類(lèi)重要空白憑證，違規(guī)代客戶(hù)保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書(shū)、貴金屬等重要資料和貴重物品。（對(duì)）
      63.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（錯(cuò)）
      64.案件處置三項(xiàng)制度從2011年1月1日起執(zhí)行。（對(duì)）
      65.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶(hù)和員工的操作事件。（對(duì)）66.銀行員工可以以個(gè)人名義與客戶(hù)建立私人委托關(guān)系。（錯(cuò)）
      67.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生十幾名客戶(hù)因儲(chǔ)蓄賬戶(hù)資金被盜靜坐、示威或上訪(fǎng)人員等聚集事件，影響網(wǎng)點(diǎn)正常營(yíng)業(yè)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)做好說(shuō)服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶(hù)情緒，控制事態(tài)發(fā)展。（對(duì)）
      68.在雙人分開(kāi)保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫(kù)（柜）保管。（錯(cuò)）
      69.銀行員工或社會(huì)人員為申辦信用卡客戶(hù)具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）
      70.理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶(hù)保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶(hù)辦理轉(zhuǎn)賬、購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）
      71.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來(lái)落實(shí)。（錯(cuò)）
      72.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門(mén)和稽核部門(mén)應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。（對(duì)）
      73.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專(zhuān)人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。（錯(cuò)）
      74.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級(jí)會(huì)計(jì)主管變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門(mén)同意。（對(duì)）
      75.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。（錯(cuò)）
      76.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（對(duì)）
      77.商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。（對(duì)）78.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書(shū)面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書(shū)面材料。（錯(cuò)）
      79.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱(chēng)的案件包括因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件。（錯(cuò)）
      80.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，監(jiān)事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人。（錯(cuò)）
      —21—
      81.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作。（對(duì)）
      82.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意見(jiàn)且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節(jié)。（錯(cuò)）
      83.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，情節(jié)輕微且未造成損害的可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任。（錯(cuò)）
      84.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。（對(duì)）85.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》要求，案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)參與具體案件問(wèn)責(zé)工作。（錯(cuò)）
      86.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問(wèn)責(zé)方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以以經(jīng)濟(jì)處理或其他問(wèn)責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（錯(cuò)）
      87.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員對(duì)離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（對(duì)）
      88.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。（錯(cuò)）
      89.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只需追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任。（錯(cuò)）
      90.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小時(shí)”以外的行為。（對(duì)）
      91.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》規(guī)定，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，應(yīng)給予警告至記大過(guò)處分。（錯(cuò)）
      92.為了加強(qiáng)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，各級(jí)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點(diǎn)。（對(duì)）
      93.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知》指出，根據(jù)案件定義和分類(lèi)，如果銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)則無(wú)需報(bào)送此類(lèi)案件。（錯(cuò)）
      94.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立個(gè)人產(chǎn)品信息查詢(xún)平臺(tái)，未在平臺(tái)上收錄的產(chǎn)品，不可在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售。（對(duì)）95.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要隨意查詢(xún)個(gè)人信用報(bào)告。（錯(cuò)）
      96.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知》規(guī)定，成功堵截的案件，不納入案件統(tǒng)計(jì)。（對(duì)）
      97.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知》規(guī)定，外部人員實(shí)施的網(wǎng)銀詐騙、電話(huà)銀行詐騙等案件，一般按季度報(bào)送案件數(shù)據(jù)。（錯(cuò)）98.根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見(jiàn)》，在對(duì)案件有關(guān)管理人員進(jìn)行責(zé) —22—
      任追究時(shí)，可以經(jīng)濟(jì)處罰或其他問(wèn)責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（錯(cuò)）
      99.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷(xiāo)售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，組織、參與、開(kāi)展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保的；至少應(yīng)給予解除勞動(dòng)合同處理。（對(duì)）100.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估主要是監(jiān)管部門(mén)評(píng)價(jià)，不需要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估。（錯(cuò)）
      101.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件或案件風(fēng)險(xiǎn)事件后，應(yīng)對(duì)有關(guān)排查工作開(kāi)展情況進(jìn)行檢查，并根據(jù)檢查情況追究排查不盡職的責(zé)任。（對(duì)）
      102.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的重大案件線(xiàn)索、重大違規(guī)問(wèn)題，可由問(wèn)題所在機(jī)構(gòu)自行調(diào)查。（錯(cuò)）103.明知是偽造的支票而使用，數(shù)額較大的行為屬于票據(jù)詐騙罪。（對(duì)）
      104.騙取信用證罪是指以欺騙手段獲取銀行或其他金融機(jī)構(gòu)信用證，給銀行或其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者其他嚴(yán)重情節(jié)的行為。（對(duì)）
      105.高利轉(zhuǎn)貸罪是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取其他自然人的資金高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。（錯(cuò)）
      106.違法發(fā)放貸款最是指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額較大的行為。（錯(cuò)）
      107.非法出具金融票證罪是指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具倉(cāng)單，情節(jié)嚴(yán)重的行為。（錯(cuò)）
      108.甲是某銀行工作人員，其在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)進(jìn)行了承兌，給銀行造成了重大損失，甲的行為構(gòu)成了我國(guó)刑法中的對(duì)違法票據(jù)承兌罪。（對(duì)）
      —23—
      第五篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)試題
      銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)試題
      一、單選題
      1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對(duì)待政策只適用于（A）的案件。
      A、自然人作案 B、內(nèi)外勾結(jié)作案 C、集體作案 D、單位犯罪
      2、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（C）以?xún)?nèi)。A、6小時(shí) B、12 小時(shí) C、24小時(shí) D、48小時(shí)
      3、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是（A）。A．排查－整改－提高－再排查 B．制度－執(zhí)行－檢查－修訂制度
      C．制度－執(zhí)行－反饋－檢查－修訂制度 D．制度－排查方案－整改－修訂制度－執(zhí)行
      4、以下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定的是（C）。
      A．應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系
      B．內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，考評(píng)結(jié)果一票否決 C．在案件防控工作考評(píng)中，沒(méi)有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》，相關(guān)工作一票否決
      D．應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面
      5、在開(kāi)立賬戶(hù)管理方面，下列做法不正確的是：(B)
      A 開(kāi)戶(hù)應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)
      B 客戶(hù)提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開(kāi)戶(hù)不必面對(duì)面填寫(xiě)簽字
      C 對(duì)非客戶(hù)開(kāi)戶(hù)有權(quán)人提供的開(kāi)戶(hù)資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 D 對(duì)客戶(hù)資料必須嚴(yán)格保管
      6、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。
      A 制度先行于業(yè)務(wù) B 內(nèi)控優(yōu)先
      C 發(fā)展是根本，管理是保障 D 合規(guī)人人有責(zé)
      7、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說(shuō)法不正確的是：(C)A 銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理
      B 銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見(jiàn)錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任
      C 銀行在處理客戶(hù)投訴或與客戶(hù)對(duì)賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任
      D 銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國(guó)家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任
      8、下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一：(A)A 槍支彈藥 B 授權(quán)卡 C 空白憑證 D 查詢(xún)對(duì)賬
      9、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（A)。
      A 專(zhuān)案組 B 調(diào)查組 C 檢查組 D 督查組
      10、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 中，以下說(shuō)法正確的是（C)。
      A 對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《 重大突發(fā)事件報(bào)告制度》 重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息。
      B 案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷(xiāo)后從系統(tǒng)中移除
      C 如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《 案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷(xiāo)報(bào)告》
      D 案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)
      12、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作流程》 所稱(chēng)的案件的性質(zhì)屬于（B）A 行政案件 B 刑事案件
      C 因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件 D 商業(yè)賄賂案件
      13、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A 操作風(fēng)險(xiǎn) B 信用風(fēng)險(xiǎn) C 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
      14、下列哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施：(D)A 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤 B 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配臵水平掛鉤
      C 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤
      D 實(shí)施對(duì)總行管理部門(mén)和分支行負(fù)責(zé)人誠(chéng)勉談話(huà)機(jī)制，并與崗位任職掛鉤
      15、柜員外庫(kù)領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（A)進(jìn)行。A 監(jiān)控下 B 雙人會(huì)同下
      C 會(huì)計(jì)主管視線(xiàn)范圍內(nèi) D 內(nèi)庫(kù)柜員視線(xiàn)范圍內(nèi)
      16、企業(yè)銷(xiāo)戶(hù)，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說(shuō)法正確的是：(B)A 告知客戶(hù)自己銷(xiāo)毀 B 當(dāng)客戶(hù)面剪角作廢，裝訂入傳票 C 讓客戶(hù)在拒面上撕毀扔入垃圾桶 D 柜員當(dāng)客戶(hù)面剪角作廢，扔入垃圾捅
      17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)對(duì)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A 董事會(huì) B 高管層 C 合規(guī)管理部門(mén) D 風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)
      18、銀監(jiān)會(huì)《 關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》 中，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、(D）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。
      A 高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù) B 高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù) C 高風(fēng)險(xiǎn)部門(mén) D 高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)
      19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開(kāi)保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜．
      A 款 B 密 C 印 D 單
      20、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)鍵崗位實(shí)行（C）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。
      A 定期 B 不定期 C 定期或不定期 D 短期
      21、下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”?(C)A 完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)
      B 查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) C 激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng) D 重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)
      22、下列哪一項(xiàng)的做法是正確的？(A)A 專(zhuān)案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)。B 專(zhuān)案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。
      C 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)報(bào)送案例材料。
      D 在案件審結(jié)工作中，銀監(jiān)局報(bào)送銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)報(bào)告后，即完成案件審結(jié)工作。
      23、輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（A)A 100 % B 80 % C 7O % D 60 %
      24、為提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（C）年。
      A4 B3 C2 D1
      25、基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（B）年。A4 B3 C2 D1
      26、鑒于各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過(guò)（D）年。
      A4 B3 C2 D1
      27、下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)對(duì)案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任？(D)A 銀監(jiān)會(huì)相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén) B 銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)
      C 案發(fā)地銀監(jiān)局 D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
      28、辦理開(kāi)戶(hù)、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)，不得存在以下哪些行為（B)A 受理企業(yè)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、變更或掛失補(bǔ)辦印鑒時(shí)，需核對(duì)企業(yè)證明文件文件原件
      B 受理企業(yè)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)，變更或掛失補(bǔ)辦印鑒時(shí)，無(wú)需核查單位法定代表人、授權(quán)人身份
      C 受理個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)或開(kāi)通網(wǎng)銀時(shí)，需要核實(shí)申請(qǐng)人意愿。D 受理個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)或開(kāi)通網(wǎng)銀時(shí)，需要核實(shí)申請(qǐng)人身份信息。
      29、營(yíng)業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫(kù)保管。對(duì)于行政公章、重要業(yè)務(wù)印章，實(shí)行“雙人保管、（C)”的原則，即實(shí)行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見(jiàn)證、使用分離。
      A 互相監(jiān)督 B 約束監(jiān)替 C 相互制約 D 互相復(fù)核
      30、存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度是存款業(yè)務(wù)（C）的內(nèi)部檢查制度． A 制度合理性 B 制度有效性 C 操作合規(guī)性 D 操作全面性
      31、存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是（C)A 對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)中核算的本幣存款 B 對(duì)私結(jié)算賬戶(hù)中核算的本、外幣存款 C 對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)中核算的本、外幣存款 D 對(duì)私結(jié)算賬戶(hù)中核算的外幣存款
      32、下列哪類(lèi)人不屬于案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作排查的“九種人”(C)A 個(gè)人、家庭負(fù)債較大的 B 在職工作超過(guò)強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的 C 在行社有正常消費(fèi)貸款的 D 已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行為的
      33、對(duì)現(xiàn)金柜臺(tái)內(nèi)部、敞開(kāi)柜臺(tái)全景和私人理財(cái)操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅(jiān)持（D）天。
      A l天 B 30 天 C 60 天 D90 天
      34、下列說(shuō)法正確的是：(D)A 已調(diào)離柜員的柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員使用
      B 日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情
      C 中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開(kāi)現(xiàn)金柜出去午餐 D 開(kāi)戶(hù)前應(yīng)審核企業(yè)開(kāi)戶(hù)證明文件原件．
      35、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（A）的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。
      A 事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B 事前防范 C 事后監(jiān)督和糾正 D 分散、轉(zhuǎn)移
      ．內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C)，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查．
      A 重要部門(mén)和崗位 B 決策層 C 所有的部門(mén)和崗位 D 需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位
      37、案件治理的六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢(xún)對(duì)賬、（D)。
      A 流程建設(shè) B 制度建設(shè) C 日常教育 D 輪崗休假
      ．銀監(jiān)會(huì)針對(duì)各類(lèi)案件的特點(diǎn)、成因，先后提出了防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條意見(jiàn)”，明確了案件治理的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”，推行了強(qiáng)化內(nèi)控管理的“十
      個(gè)（C）”，制定了建立案件治理長(zhǎng)效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”。
      A 制度建設(shè) B 機(jī)制建設(shè) C 聯(lián)動(dòng)建設(shè) D 文化建設(shè)
      ．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)。以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險(xiǎn)。
      A 意外 B 損失 C 事故 D 案件
      40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C)的原則。A 優(yōu)先 B 漸進(jìn) C 獨(dú)立 D 可控
      41、下列那一項(xiàng)的說(shuō)法是錯(cuò)誤的？(A)A 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)案組應(yīng)形成案件調(diào)查報(bào)告，報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)
      B 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專(zhuān)案負(fù)責(zé)制 C 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵堅(jiān)持專(zhuān)案專(zhuān)檔制度
      D 銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)對(duì)整個(gè)案件處臵工作過(guò)程進(jìn)行評(píng)價(jià)
      42、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受以下哪些風(fēng)險(xiǎn)：(D)A 法律制裁、民事處罰、輕微財(cái)務(wù)損失 B 民事處罰、輕微財(cái)務(wù)損失、員工流失 C 法律制裁、輕微財(cái)務(wù)損失、員工流失
      D 法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失
      43、根據(jù)監(jiān)管部門(mén)有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)審人員占全體從業(yè)人員的比例應(yīng)為（C)。
      A 0.5% B 1% C 2% D5%
      44、分支行案件防控的第一責(zé)任人是：(B)A 總行行長(zhǎng) B 分支行行長(zhǎng)
      C 分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長(zhǎng) D 分支行分管會(huì)計(jì)的副行長(zhǎng)
      45、《 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》 的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B)A 開(kāi)除 B 通報(bào)同業(yè) C 解除勞動(dòng)合同 D 罰款
      46、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“(A)”。A 一情一報(bào) B 一情多報(bào) C 多情一報(bào) D 有情不報(bào)
      47、下面哪一項(xiàng)不屬于銀行業(yè)案件？(B)A 某支行分理處柜員甲某挪用資金 B 某農(nóng)商行副行長(zhǎng)無(wú)故離崗
      C 某郵儲(chǔ)銀行某區(qū)郵政儲(chǔ)蓄所ATM 機(jī)被撬盜 D 某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款
      48、下面哪一項(xiàng)不屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的范疇？(D)A 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況 B 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤，可能演化為案件 C 媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線(xiàn)索
      D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工無(wú)故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因?qū)е掳讣l(fā)生的可能性很小
      49、對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《 重大突發(fā)事件報(bào)告制度》 中重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，在按照該制度要求的方式報(bào)送的同時(shí)（C）。
      A 必須以《 案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》 的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局 B 必須以《 案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》 的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén) C 應(yīng)當(dāng)將該《 重大突發(fā)事件報(bào)告》 抄送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局 D 應(yīng)當(dāng)將該《 重大突發(fā)事件報(bào)告》 抄送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)
      50、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》 規(guī)定，安全評(píng)估實(shí)行量化管理，根據(jù)評(píng)估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計(jì)得分在（B）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。
      A 95 分（含）以上 B 85 分（含）以上 C 8O 分（含）以上 D 65 分（含）以上
      二、多選題
      1、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)的(A、B、C）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。
      A 主要負(fù)責(zé)人 B 分管負(fù)責(zé)人 C 直接責(zé)任人 D 作案嫌疑人
      2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（A、B、C、D）等，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任。
      A 在處理客戶(hù)投訴或與客戶(hù)對(duì)賬中暴露的案件 B 因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 C 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 D 經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件
      3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)（A、B、D）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線(xiàn)索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。
      A 內(nèi)部相互監(jiān)督 B 管理監(jiān)督 C 外部監(jiān)督 D 內(nèi)審監(jiān)督
      4、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》 規(guī)定，案件防控工作考評(píng)的內(nèi)容包括（A、B、C、D）
      A 案件防控工作組織、工作質(zhì)量 B 內(nèi)審稽核工作力度 C 內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) D 案件責(zé)任追究與整改
      5、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》 規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：(A、C、D)A 是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序
      B 是否在的工作部署、指標(biāo)考核、激勵(lì)與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位臵
      C 能否采取有效措施來(lái)規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作
      D 是否通過(guò)對(duì)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查
      6、根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)銀監(jiān)會(huì)操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見(jiàn)，以下說(shuō)法正確的是（A、C、D）。
      A 要加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控
      B 要嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度
      C 要加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督 D 要切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)
      7、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：(A、B、C、D)A 案件防控責(zé)任制 B 重要崗位人員管控 C 案防教育 D 問(wèn)題整改
      8、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（A、B、C、D）
      A 不確認(rèn)客戶(hù)真實(shí)意愿授權(quán) B 不審核憑證授權(quán) C 不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán) D 超權(quán)限授權(quán)
      9、內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由（A、B)，向防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。
      A 發(fā)現(xiàn) B 揭露違法、違規(guī)行為 C 高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù) D 異動(dòng)
      10、銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”, “六掛鉤”具體指什么？(A、C、D)A 實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B 將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 C 將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤 D 將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤
      11、案件涉及金額以（B、C）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A 銀監(jiān)局 B 公安局 C 司法機(jī)關(guān) D 金融機(jī)構(gòu)
      12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵三項(xiàng)制度包括（A、C、D)A 《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 B 《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》
      C 《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 D 《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》
      13、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 規(guī)定，專(zhuān)案組在案件調(diào)查過(guò)程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（A、B、C、D）
      A 啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目
      B 查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書(shū)面報(bào)告 C 查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問(wèn)題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 D 總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見(jiàn)
      14、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)．險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（A、B、C、D)A 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B 客戶(hù)反映非自身原因賬戶(hù)資金發(fā)生異常 C 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D 收到重大案件舉報(bào)線(xiàn)索
      15、疏于對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理，導(dǎo)致?tīng)I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門(mén)不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開(kāi)啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點(diǎn)大門(mén)未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（A、B、C、D）責(zé)任．
      A 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 B 保衛(wèi)部門(mén)負(fù)責(zé)人 C 分管領(lǐng)導(dǎo) D 主要領(lǐng)導(dǎo)
      16、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時(shí)間向部門(mén)經(jīng)理或上級(jí)主管部門(mén)報(bào)告？(ABCD)A 案件和案件隱患 B 風(fēng)險(xiǎn)事件 C 重大內(nèi)控漏洞 D 員工行為失范
      17、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？(ABCD)A 在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線(xiàn)索，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
      B 在本機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查或本機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門(mén)在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線(xiàn)索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
      C 在總行組織的全面檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查或總行內(nèi)審、監(jiān)察部門(mén)在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線(xiàn)索，責(zé)成或會(huì)同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的
      案件
      D 作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪(fǎng)舉報(bào)核查、崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動(dòng)向本機(jī)構(gòu)坦白交待發(fā)現(xiàn)的案件
      18、下列哪些行為是被明令禁止的：(ABCD)A 不對(duì)營(yíng)業(yè)終了或營(yíng)業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金尾箱庫(kù)存情況進(jìn)行核實(shí)
      B 不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫(kù)存現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品
      C 使用他人業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作 D 在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章
      19、“一案四問(wèn)”是問(wèn)責(zé)：(ABCD）
      A 發(fā)案人 B 知情人 C 未履職人 D 領(lǐng)導(dǎo)(決策人）
      20、《 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（ABC）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。
      A 信用風(fēng)險(xiǎn) B 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C 操作風(fēng)險(xiǎn) D 道德風(fēng)險(xiǎn)
      21、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 所稱(chēng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作包括(ABC）
      A 案件信息報(bào)送及登記 B 案件調(diào)查 C 案件審結(jié) D 行政處罰
      22、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：(ABC)A 公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?/p>
      B 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的 C 銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門(mén)移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案
      D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的
      23、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入（ABCD）以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中。
      A 信貸業(yè)務(wù)審計(jì) B 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)審計(jì) C 重要崗位人員履職審計(jì) D 出納業(yè)務(wù)審計(jì)
      24、《 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 所稱(chēng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險(xiǎn)。
      A 法律制裁 B 監(jiān)管處罰 C 重大財(cái)務(wù)損失 D 重大聲譽(yù)損失
      25、在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。
      A各分支行行長(zhǎng)是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對(duì)本單位經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任
      B 要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書(shū)，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案件防控工作機(jī)制
      C對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評(píng)中一票否決
      D 要暢通信訪(fǎng)舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，在對(duì)涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí)，對(duì)舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)
      26、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)（ABC)A 經(jīng)商辦企業(yè) B 大額舉債 C 涉黃、涉賭、涉毒 D 買(mǎi)賣(mài)股票
      27、自助設(shè)備操作防范風(fēng)險(xiǎn)主要做好以下幾點(diǎn)：(ABCD)A 自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任 B 雙人拿取自助設(shè)備吞沒(méi)卡
      C 網(wǎng)點(diǎn)必須不定期核查自助設(shè)備庫(kù)存
      D 網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)臵存放自助設(shè)備鑰匙箱的專(zhuān)用保險(xiǎn)箱
      28、禁止違規(guī)代客戶(hù)保管（ABCD）等重要資料和貴重物品． A 身份證件 B 現(xiàn)金 C 存單（折）D 有價(jià)單證
      29、嚴(yán)禁（ABD）客戶(hù)信息。
      A 出賣(mài) B 泄露 C 內(nèi)部使用 D 修改 30、嚴(yán)禁辦理沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的(BCD）。A 現(xiàn)金業(yè)務(wù) B 票據(jù)承兌業(yè)務(wù) C 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) D 信用證業(yè)務(wù)
      31、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶(hù)辦理各類(lèi)賬戶(hù)的（ABCD）等業(yè)務(wù)。A 開(kāi)立 B 變更 C 撤消 D 凍結(jié)
      32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)抵制并積極向有關(guān)部門(mén)舉報(bào)（ABCD）。
      A 商業(yè)欺詐活動(dòng) B 非法集資活動(dòng) C 高利貸活動(dòng) D 黃賭毒活動(dòng)
      33、下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：(ABCD)A 授意、協(xié)助客戶(hù)編造虛假材料套取銀行信用的
      B 辦理沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失的
      C 通過(guò)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式營(yíng)銷(xiāo)本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的 D 通過(guò)拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級(jí)審批、審核的
      34、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類(lèi)案件，必須嚴(yán)格按照（ACD）的要求落實(shí)責(zé)任．
      A 一案四問(wèn)責(zé) B 上追一級(jí) C 上追兩級(jí) D 雙線(xiàn)問(wèn)責(zé)
      35、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABCD)A 違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的
      B 擅自銷(xiāo)毀重要空白憑證、有價(jià)單證或企業(yè)悄戶(hù)后不按規(guī)定回收、銷(xiāo)毀重要空白憑證的
      C 隱匿、篡改、變?cè)臁卧?、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的
      D 違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的
      36、下列哪些屬于案件信息臺(tái)賬包括的內(nèi)容。(ABCD)A 案件信息 B 案件調(diào)查情況 C 案件審結(jié)情況 D 后續(xù)整改情況
      37、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制（BC）機(jī)制，業(yè)務(wù)部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問(wèn)題，均應(yīng)當(dāng)有暢通的報(bào)告渠道和有效的糾正措施．
      A 指導(dǎo) B 報(bào)告 C 糾正 D 反饋
      38、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)資金交易的風(fēng)險(xiǎn)程度和管理能力，就（ABC)等對(duì)資金交易員進(jìn)行授權(quán)。
      A 交易品種 B 交易金額 C 止損點(diǎn) D 止盈點(diǎn)
      39、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)存款賬戶(hù)實(shí)施有效管理，建立和完善銀行與客戶(hù)、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)合賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)（AB）、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。
      A 對(duì)賬頻率 B 對(duì)賬對(duì)象 C 對(duì)賬地點(diǎn) D 對(duì)賬方式
      40、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)每日營(yíng)業(yè)終了的賬務(wù)實(shí)施有效管理，當(dāng)天的票據(jù)當(dāng)天入賬，對(duì)（AC)，應(yīng)當(dāng)履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。
      A 發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)賬 B 壓?jiǎn)螇浩?C 未提出的票據(jù)或退票 D 退票
      41、下哪些事項(xiàng)可引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)。(BCD）
      A 不完善或有問(wèn)題的外部程序 B 不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序 C 員工和信息科技系統(tǒng) D 外部事件
      42、銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門(mén)所禁止？(ABCD)A 銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)賬戶(hù)發(fā)生資金往來(lái) B 銀行員工為親屬和朋友代開(kāi)賬戶(hù) C 銀行員工為客戶(hù)墊款，提取現(xiàn)金、購(gòu)匯
      D 在工作時(shí)間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為企業(yè)保管賬冊(cè)、票據(jù)印鑒、密碼等
      43、堅(jiān)決禁止采用（ABC）等方式來(lái)代替輪崗制度的落實(shí)。A 離崗休假 B 代班休假 C 離崗審計(jì) D 強(qiáng)制休假
      44、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則(ABCD）。
      A 1年內(nèi)不得發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)等監(jiān)管資木工具補(bǔ)充附屬資本
      B 1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)，不得發(fā)起設(shè)立或投資入股非銀行金融
      機(jī)構(gòu)
      C 1年內(nèi)不得開(kāi)辦新業(yè)務(wù)
      D 依法取消相關(guān)高管人員一定時(shí)期直至終身的任職資格
      45、拒員卡使用方面，不得存在以下行為（AC)A 復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡 B 柜員辦理本人業(yè)務(wù)
      C 將個(gè)人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼交他人使用 D 代客戶(hù)保管客戶(hù)存單、卡、折、有價(jià)單證
      46、銀行賬戶(hù)管理方面，不得存在以下哪些行為（A、B、C、D、E)。A 獲取客戶(hù)密碼，泄露、擅自修改客戶(hù)信息 B 利用客戶(hù)賬戶(hù)過(guò)渡本人資金
      C 違規(guī)使用內(nèi)部賬戶(hù)為客戶(hù)辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù) D 空存、空取資金
      47、實(shí)施存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式制度要遵循存款哪些原則：(A、C、D)A 大額存款優(yōu)先檢查的原則 B 交易量比率優(yōu)先檢查的原則 C 存款異常變動(dòng)檢查的原則 D 重點(diǎn)賬戶(hù)存款變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則
      48、在案件防控方面，下列表述正確的有（A、B、C、D)。
      A.各分支行行長(zhǎng)是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對(duì)本單位經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任
      B.要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)貴任書(shū)，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案件防控工作機(jī)制
      C.對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管
      人員的薪酬，并在考評(píng)中一票否決
      D.要暢通信訪(fǎng)舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，在對(duì)涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí)，對(duì)舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)
      49、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下哪些基本要素（ABCD)A 合規(guī)政策 B 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃
      C 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程 D 合規(guī)培訓(xùn)與教育制度
      50、對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕處罰。以下哪幾種情況可從輕、減輕追究相關(guān)人員（ABCD)A 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線(xiàn)索的。
      B 案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的 C 在暴力脅迫情況下行為適當(dāng)?shù)?D 自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)暴露和暴露案件的
      三、判斷對(duì)錯(cuò)
      1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任。（對(duì))
      2、銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的柜臺(tái)業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定是柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作的高壓線(xiàn)，一旦違反視同案件進(jìn)行處罰和嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。(對(duì))
      3、基層機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行輪崗后，不必再對(duì)其實(shí)施離任審計(jì)。（錯(cuò)）
      4、同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時(shí)不能同時(shí)同向進(jìn)行。（對(duì))
      5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案椒風(fēng)險(xiǎn)脂．息報(bào)送及登記辦法》 所指的案件信息。（錯(cuò))
      6、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12 小時(shí)以?xún)?nèi)．案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12 小時(shí)之內(nèi)。（錯(cuò))
      7、對(duì)異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)，必須逐月采取上門(mén)對(duì)賬方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回執(zhí)。（對(duì))
      8、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。（錯(cuò))
      9、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。（對(duì))
      10、案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。（對(duì))
      11、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。（錯(cuò))
      12、銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專(zhuān)人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜。（對(duì))
      13、對(duì)銀監(jiān)會(huì)已進(jìn)行過(guò)風(fēng)險(xiǎn)提示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)又發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)案件的，不但要追究其案件責(zé)任，還要追究其落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)提示不到位責(zé)任。(對(duì))
      14、成功堵截系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防、技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。(對(duì)）
      15、在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦公場(chǎng)所內(nèi)，針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶(hù)的人身安全實(shí)施暴力行為，屬公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈男淌掳讣懂牐粦?yīng)納入銀行業(yè)案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。（錯(cuò))
      16、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查過(guò)程中，可以向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。（錯(cuò))
      17、禁止開(kāi)戶(hù)前不核對(duì)企業(yè)開(kāi)戶(hù)證明文件原件，不通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時(shí)驗(yàn)資賬戶(hù)投資人的身份。(對(duì))
      18、禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。(對(duì))
      19、嚴(yán)禁將個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶(hù)名和密碼。（對(duì))20、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶(hù)賬戶(hù)過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶(hù)歸集、過(guò)渡銀行和客戶(hù)，資金、套取資金、虛增存款。(對(duì))
      21、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)、傳遞、保管各類(lèi)重要空白憑證，違規(guī)代客戶(hù)保管身份證件、現(xiàn)金、存單(折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書(shū)、貴金屬等重要資料和貴重物品。(對(duì))
      22、《 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。(錯(cuò))
      23、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有充分理由可拖延和不落實(shí)輪崗制度。（錯(cuò))
      24、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶(hù)和員工的操作事件。（對(duì))
      25、銀行員工可以以個(gè)人名義與客戶(hù)建立私人委托關(guān)系。（錯(cuò))
      26、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每季度對(duì)對(duì)公賬戶(hù)實(shí)施對(duì)賬。（對(duì))
      27、在雙人分開(kāi)保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險(xiǎn)拒鑰匙在使用完畢后，可不入庫(kù)（柜）保管。（錯(cuò))
      28、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營(yíng)業(yè)時(shí)間無(wú)須進(jìn)行安全巡查。(錯(cuò))
      29、由于支行副行長(zhǎng)主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此支行行長(zhǎng)對(duì)發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。(錯(cuò))30、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類(lèi)案件，必須嚴(yán)格按照“一案四問(wèn)”、“上追兩級(jí)”、“雙線(xiàn)問(wèn)責(zé)”的要求落實(shí)責(zé)任。（對(duì))
      31、理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶(hù)保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶(hù)辦理轉(zhuǎn)賬、購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）
      32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來(lái)落實(shí)。（錯(cuò))
      33、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門(mén)和稽核部門(mén)應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。（對(duì))
      34、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)拒臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專(zhuān)人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。(錯(cuò))
      35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級(jí)會(huì)計(jì)主管變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門(mén)同意（對(duì))
      36、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。（錯(cuò))
      37、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（對(duì))
      38、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。（對(duì))
      39、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書(shū)面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書(shū)面材料。（錯(cuò))
      40、銀行員工不可以利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。(對(duì))
      41、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導(dǎo)是本單位案件防控工作的第一責(zé)任人。(錯(cuò))
      42、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送應(yīng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。（對(duì)）
      43、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)以《 案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)形式向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)報(bào)送。(錯(cuò))
      44、案件防控考核總體方向是由“復(fù)合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（錯(cuò))
      45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)每個(gè)案件確定相應(yīng)的承辦部門(mén)和主辦人員。（對(duì))
      46、案件專(zhuān)項(xiàng)治理的總體原則是標(biāo)本兼治、重在治本。（對(duì))
      47、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理。(對(duì))
      48、銀行在處理客戶(hù)投訴或與客戶(hù)對(duì)賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任。（錯(cuò))
      49、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在初步確認(rèn)案件的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即按照規(guī)定成立專(zhuān)案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。（對(duì))50、柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制，妥善保管、按章使用。（對(duì)）
      四、簡(jiǎn)答題
      1、簡(jiǎn)述2012 年銀監(jiān)會(huì)修訂后的案件定義。
      答：本規(guī)程所稱(chēng)案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施 的，或外部人實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶(hù)資金或財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。
      2、簡(jiǎn)述案件分類(lèi)依據(jù)及分類(lèi)情況。
      答：在案件定義的基礎(chǔ)上，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類(lèi)：１．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類(lèi)案件。２．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類(lèi)案件。３．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的，為第三類(lèi)案件。
      3、簡(jiǎn)述操作風(fēng)險(xiǎn)定義。
      答：由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
      4、案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是什么。
      答：公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈模汇y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；銀監(jiān)會(huì)或其他行政執(zhí)法部門(mén)移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。
      5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)哪些重點(diǎn)賬戶(hù)、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)必須進(jìn)行密切監(jiān)控。答：1.連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶(hù)；2.短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶(hù)；3.賬戶(hù)所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的賬戶(hù)；4.未經(jīng)銀行營(yíng)銷(xiāo)主動(dòng)開(kāi)立并立即收付大額款項(xiàng)的存款
      賬戶(hù)；5.長(zhǎng)期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶(hù)；6.多次不及時(shí)領(lǐng)取對(duì)賬單或返回對(duì)賬回執(zhí)、對(duì)賬過(guò)程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶(hù)；7.其他跡象表明值得密切、立即關(guān)注的賬戶(hù)或監(jiān)管部門(mén)要求即時(shí)、上門(mén)對(duì)賬的賬戶(hù)。
      6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作包括哪些內(nèi)容。
      答：包括案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處臵。
      7、為強(qiáng)化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會(huì)明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理具體拒臺(tái)業(yè)務(wù)時(shí)不得存在哪些行為。
      答：
      （一）柜員卡使用方面，不得存在以下行為：
      1．復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）； 2.將個(gè)人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）交他人使用，或使用他人個(gè)人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）辦理業(yè)務(wù)；
      （二）重要物品保管、使用方面，不得存在以下行為：違反領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷(xiāo)毀制度將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管、使用。
      （三）辦理具體柜臺(tái)業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為： 1.柜員辦理本人業(yè)務(wù)；
      2.不按規(guī)定核對(duì)預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)； 3.代客戶(hù)簽名、設(shè)臵/重臵/輸入密碼；
      4.代客戶(hù)申請(qǐng)、購(gòu)買(mǎi)、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備（如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）；
      5.代客戶(hù)保管客戶(hù)存單、卡、折、有價(jià)單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證等重要物品；
      6.代客戶(hù)申請(qǐng)、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話(huà)銀行業(yè)務(wù)； 7.委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人干預(yù)授權(quán)工作不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違章操作；
      8.柜員對(duì)明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告；
      （四）辦理開(kāi)戶(hù)、變更、掛失等業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為： 1.受理企業(yè)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、更換或掛失補(bǔ)辦印鑒、法定代表人變更時(shí)，不核對(duì)企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；
      2.受理個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)（卡）申請(qǐng)或開(kāi)通網(wǎng)銀時(shí)，不按規(guī)定核實(shí)申請(qǐng)人意愿和身份信息。
      （五）銀行賬戶(hù)管理方面，不得存在以下行為： 1.獲取客戶(hù)密碼，泄露、擅自修改客戶(hù)信息； 2.利用客戶(hù)賬戶(hù)過(guò)渡本人資金；
      3.通過(guò)本人、他人賬戶(hù)歸集、過(guò)渡銀行和客戶(hù)資金、套取資金； 4.違規(guī)使用內(nèi)部賬戶(hù)為客戶(hù)辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)； 5.空存、空取資金。
      （六）業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在以下行為： 1.不確認(rèn)客戶(hù)真實(shí)意愿授權(quán)； 2.不審核憑證授權(quán)； 3.不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán)； 4.超權(quán)限授權(quán)；
      （七）對(duì)賬方面，不得存在以下行為： 1.制度規(guī)定不允許參與對(duì)賬的有員參與對(duì)賬；
      2.不按規(guī)定審核對(duì)賬回執(zhí)；
      3.不按規(guī)定處理存在問(wèn)題的對(duì)賬回執(zhí)。
      （八）授信方面，不得采用以下手段套取銀行信用： 1.利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用； 2.使用或串通客戶(hù)使用虛假資料獲取銀行信用。
      8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么。
      答：
      一、促進(jìn)商業(yè)銀行嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求和商業(yè)銀行審慎經(jīng)營(yíng)原則；
      二、促進(jìn)商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保證其發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；
      三、促進(jìn)商業(yè)銀行增強(qiáng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和管理信息的真實(shí)性、完整性和及時(shí)性；
      四、促進(jìn)商業(yè)銀行各級(jí)管理者和員工強(qiáng)化內(nèi)部控制意識(shí)，嚴(yán)格貫徹落實(shí)各項(xiàng)控制措施，確保內(nèi)部控制體系得到有效運(yùn)行；
      五、促進(jìn)商業(yè)銀行在出現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、機(jī)構(gòu)重組及新設(shè)等重大變化時(shí)，及時(shí)有效地評(píng)估的控制可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。
      9、簡(jiǎn)述操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見(jiàn)。
      答：
      一、高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。
      二、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。
      三、加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督。
      四、訂立職責(zé)制，明確總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。
      五、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開(kāi)制度。
      六、建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度。
      七、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。
      八、對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。
      九、加強(qiáng)和完
      善銀行與客戶(hù)、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。
      十、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。
      十一、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。
      十二、加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控。
      十三、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類(lèi)管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門(mén)的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
      10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的哪些風(fēng)險(xiǎn)事件必須按規(guī)定報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息。答：案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息，主要包括：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶(hù)反映非自身原因賬戶(hù)資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報(bào)線(xiàn)索；媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線(xiàn)索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶(hù)資金（資產(chǎn)）風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況。
      11、簡(jiǎn)述案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送要求。
      答：案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后24小時(shí)內(nèi)，對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，應(yīng)當(dāng)在按照該制度要求的方式報(bào)送的同時(shí)，抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)，對(duì)不符合重大突發(fā)事件標(biāo)準(zhǔn)的，報(bào)送應(yīng)當(dāng)以《案件信息快報(bào)》形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)稽查部門(mén)；案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。
      12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)戶(hù)、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)，不得存在哪些行為。答：1.受理企業(yè)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、更換或掛失補(bǔ)辦印鑒、法定代表人變更時(shí)，不核對(duì)企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；2.受理個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)（卡）申請(qǐng)或開(kāi)通網(wǎng)銀時(shí)，不按規(guī)定核實(shí)申請(qǐng)人意愿和身份信息。
      13、銀監(jiān)會(huì)明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在授信方面不得采取哪些手段套取銀行信用。
      答：1.利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用；2.使用或串通客戶(hù)使用虛假資料獲取銀行信用。
      14、“一案四問(wèn)”的具體內(nèi)容是什么。
      答：“一案四問(wèn)”即問(wèn)案件當(dāng)事人的責(zé)任、問(wèn)不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員責(zé)任、問(wèn)內(nèi)部監(jiān)督檢查部門(mén)之責(zé)、問(wèn)案發(fā)單位兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)之責(zé)。
      15、簡(jiǎn)述銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循哪些職業(yè)操守。
      答：
      一、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)學(xué)法、懂法、守法，保守國(guó)家機(jī)密和商業(yè)秘密，尊重和保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)，自覺(jué)維護(hù)國(guó)家利益和金融安全。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法、客觀(guān)、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)信息。
      二、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位任職資格或能力，熟練掌握業(yè)務(wù)技能，自覺(jué)遵守行業(yè)自律制度和本單位制度，合規(guī)操作；對(duì)已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患的行為，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)報(bào)告制度規(guī)定，及時(shí)報(bào)告。
      三、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)、客戶(hù)自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價(jià)傾銷(xiāo)、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。
      四、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重客戶(hù)，了解客戶(hù)需求，依法保護(hù)客戶(hù)權(quán)益和信息。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)如實(shí)詳細(xì)提示產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保護(hù)客戶(hù)權(quán)益；不得采取隱瞞或誤導(dǎo)等不正當(dāng)手段，損害客戶(hù)權(quán)益。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)執(zhí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制，誠(chéng)待
      客戶(hù)，語(yǔ)言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。從業(yè)人員不得因國(guó)籍、地區(qū)、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康情況或其他因素等差異而歧視客戶(hù)。
      五、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)關(guān)愛(ài)社會(huì)，積極參與公益活動(dòng)，履行社會(huì)責(zé)任，發(fā)揚(yáng)勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵制鋪張浪費(fèi)。
      六、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時(shí)，主動(dòng)匯報(bào)和提請(qǐng)工作回避。從業(yè)人員未經(jīng)批準(zhǔn)不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)有效識(shí)別現(xiàn)實(shí)或潛在的利益沖突，并及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告。
      七、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和單位有關(guān)進(jìn)行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)資本市場(chǎng)產(chǎn)品；不得挪用本單位資金和客戶(hù)資金或利用本人消費(fèi)貸款買(mǎi)賣(mài)本市場(chǎng)產(chǎn)品。
      八、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)拒絕洗錢(qián)，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易，履行反洗錢(qián)義務(wù)。
      九、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)抵制并積極向有關(guān)部門(mén)舉報(bào)商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動(dòng)。從業(yè)人員在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)廉潔從業(yè)，自覺(jué)抵制商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易行為。
      十、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹(shù)立終身學(xué)習(xí)理念，與時(shí)俱進(jìn)，追求新知，提升素質(zhì)，完善技能。
      16、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)案件防控、落實(shí)重要崗位員工輪崗方面的要求是什么。答：一是各機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行報(bào)備；二是嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)重要崗位員工輪崗制度；三是提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗要求，強(qiáng)化其獨(dú)立性和權(quán)威性；四是提高基層營(yíng)業(yè)內(nèi)戰(zhàn)機(jī)構(gòu)管理層的輪崗要求以強(qiáng)化對(duì)其監(jiān)督制約；五是加強(qiáng)
      對(duì)柜員的輪崗工作要求，切實(shí)保證切斷風(fēng)險(xiǎn)源頭。
      17、簡(jiǎn)述“四項(xiàng)制度”的具體內(nèi)容。
      答：“四項(xiàng)制度”是干部交流制度、輪崗制度、強(qiáng)制休假制度和親屬回避制度。
      18、銀行賬戶(hù)管理方面的禁止性行為主要包括哪些。
      答：1.獲取客戶(hù)密碼，泄露、擅自修改客戶(hù)信息；2.利用客戶(hù)賬戶(hù)過(guò)渡本人資金；3.通過(guò)本人、他人賬戶(hù)歸集、過(guò)渡銀行和客戶(hù)資金、套取資金；4.違規(guī)使用內(nèi)部賬戶(hù)為客戶(hù)辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；5.空存、空取資金。
      19、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)案件防控、落實(shí)內(nèi)審方面的工作要求是什么。答：一是內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，提升內(nèi)容水平轉(zhuǎn)移；二是將案件和為一項(xiàng)重要內(nèi)容納入各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)每年的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；三是確保機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況符合案件風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管重點(diǎn)要求；四是將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入信貸業(yè)務(wù)審計(jì)、業(yè)務(wù)審計(jì)、重要崗位人員履職審計(jì)、出納業(yè)務(wù)審計(jì)以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中；五是對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題督促及時(shí)及時(shí)整改；六是加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)的交流。
      20、銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，簡(jiǎn)述抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”。
      答：一是授權(quán)卡；二是印鑒密押；三是空白憑證；四是金庫(kù)尾箱；五是查詢(xún)對(duì)賬；六是輪崗休假。
       
      
    
      

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