第一篇：信貸管理24個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

信貸管理24個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

——《貴州省農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理和治理商業(yè)賄賂工作學(xué)習(xí)手冊(cè)》

一、是否成立審貸委員會(huì)，審貸委員會(huì)人員組成是否形成監(jiān)督制約。

二、是否制定和落實(shí)信貸授權(quán)授信制度，并制定貸款審批發(fā)放程序，貸款審批程序是否符合監(jiān)督制約要求。

三、大額貸款的審批發(fā)放程序是否符合審貸分離原則。

四、是否制定信貸人員崗位責(zé)任，明確崗位職責(zé)。

五、是否制定不良貸款及違規(guī)責(zé)任貸款的責(zé)任追究制定。

六、審貸會(huì)參會(huì)人員是否達(dá)到規(guī)定要求，審貸會(huì)記錄是否完整，參會(huì)人員是否獨(dú)立發(fā)表意見并簽字。

七、貸款審批是否按規(guī)定報(bào)批，有無違反貸款程序、逆程序操作現(xiàn)象。

八、是否存在未按規(guī)定審批，或超權(quán)限、超范圍、超區(qū)域發(fā)放貸款的問題。

九、信貸檔案資料是否按黔農(nóng)信辦法（2015）69號(hào)的規(guī)定管理，檔案是否健全，包管調(diào)閱措施是否完善。

十、抵（質(zhì)）押品管理是否符合規(guī)定，有無出借抵（質(zhì)）押物品（權(quán)利證書）現(xiàn)象。

十一、是否存在借名、冒名、“壘大戶”和以物放貸的問題。

十二、貸款證（卡）、貸款發(fā)放、收回憑證是否按重要空白憑證管理的要求管理。

十三、是否存在銀行承兌匯票保證金不足，違規(guī)滾動(dòng)簽發(fā)，貼現(xiàn)銀行承兌匯票套取資金的問題。

十四、是否存在抵押物未經(jīng)有權(quán)登記部門登記、權(quán)屬不清、重復(fù)抵押和超抵押率的問題。

十五、抵（質(zhì)）押期限和抵押登記期限是否一致，有無登記期限低于貸款期限的現(xiàn)象。

十六、是否存在擔(dān)保不實(shí)、失效的問題。

十七、個(gè)人住房按揭貸款手續(xù)是否完備，是否存在“虛假按揭”或以個(gè)人貸款集中信貸資金轉(zhuǎn)移用途的問題。

十八、呆賬貸款認(rèn)定是否符合標(biāo)準(zhǔn)，核銷程序是否合規(guī)，有無收回的呆賬貸款未按規(guī)定核算的現(xiàn)象。

十九、取得的抵貸資產(chǎn)是否符合法律程序，有無違規(guī)處置現(xiàn)象。

二十、農(nóng)戶小額信貸是否存在未評(píng)級(jí)放貸，一手清辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象。二

十一、貸款證（資信卡）有無轉(zhuǎn)租轉(zhuǎn)借他人使用的現(xiàn)象。

二十二、農(nóng)戶聯(lián)保貸款是否存在聯(lián)保小組成員未達(dá)到規(guī)定要求，存在直系親屬形成聯(lián)保小組的現(xiàn)象。

二十三、是否存在不按規(guī)定隨意辦理展期、收舊貸新、借新還舊、利轉(zhuǎn)本等人為匿藏資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的問題。

二十四、會(huì)計(jì)崗位職責(zé)是否體現(xiàn)對(duì)信貸崗位的監(jiān)督制約功能。

第二篇：風(fēng)險(xiǎn)與信貸管理培訓(xùn)測(cè)試題

衡陽(yáng)分行風(fēng)險(xiǎn)和信貸管理培訓(xùn)測(cè)試題

單位： 姓名： 計(jì)分：

一、判斷題（共30題，每題1分）1、2014年重點(diǎn)領(lǐng)域信用風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)治理目標(biāo)計(jì)劃的部門分工是：公司業(yè)務(wù)部牽頭落實(shí)“兩高一?！毙袠I(yè)治理目標(biāo)；大客戶部牽頭落實(shí)鋼鐵、水泥等五大產(chǎn)能嚴(yán)重過剩及房地產(chǎn)行業(yè)治理目標(biāo)；非農(nóng)個(gè)貸治理由個(gè)人金融部落實(shí)；三農(nóng)信貸業(yè)務(wù)治理由三農(nóng)金融部配合?！?】

2、從2013年3月15日起，各級(jí)行除為企業(yè)和個(gè)人新客戶辦理業(yè)務(wù)須填寫授權(quán)書外，對(duì)原有客戶辦理新業(yè)務(wù)時(shí)，也必須重新填寫授權(quán)書，對(duì)已辦理業(yè)務(wù)尚未取得客戶授權(quán)書的需補(bǔ)辦授權(quán)書?！?】

3、所有在我行申請(qǐng)辦理貸款、貼現(xiàn)、銀行承兌匯票等信貸業(yè)務(wù)的法人客戶，都必須提供年檢有效的貸款卡，并進(jìn)入企業(yè)征信系統(tǒng)查詢貸款卡狀態(tài)及企業(yè)信用報(bào)告，再將貸款卡和信用報(bào)告與其他業(yè)務(wù)資料一并存檔管理。【 】

4、操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指因內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件因素造成農(nóng)業(yè)銀行資產(chǎn)損失、對(duì)外服務(wù)中斷、受到監(jiān)管處罰或權(quán)益喪失的事件?！?】

5、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告管理，可有效提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平評(píng)分，從而節(jié)約操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本，對(duì)提高全行經(jīng)營(yíng)成果和員工績(jī)效具有重大意義。但不能提高風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)得分。【 】

6、發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)事件后，向上級(jí)行業(yè)務(wù)主管部門上報(bào)有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)信息（含聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)信息）的同時(shí)，應(yīng)與同級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理部門進(jìn)行口頭信息溝通?！?】

7、對(duì)于上級(jí)行客戶部門直管法人客戶，由經(jīng)營(yíng)行客戶部門制訂貸后管理方案，經(jīng)營(yíng)行按要求落實(shí)。貸后管理方案至少包括貸后管理組織架構(gòu)及責(zé)任人、客戶的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)防范措施、貸后管理各項(xiàng)工作時(shí)間安排、突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急措施、貸后管理工作的反饋機(jī)制及路徑。

【 】

8、經(jīng)營(yíng)行客戶經(jīng)理至少按季對(duì)法人客戶在我行賬戶進(jìn)行資金監(jiān)測(cè)，填制《賬戶資金監(jiān)測(cè)表》?！?】

9、信貸客戶（含擔(dān)保法人）財(cái)務(wù)報(bào)表需提供資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表三表，于下第一個(gè)月月底前掃描并錄入C3系統(tǒng)。

【 】

10、客戶出現(xiàn)評(píng)價(jià)下降3個(gè)（含）以上等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)分類下遷二個(gè)（含）以上、欠息、逾期、停產(chǎn)、半停產(chǎn)等情況，應(yīng)立即進(jìn)行貸后檢查。

【 】

11、加權(quán)逾期貸款是指出現(xiàn)過欠息、拖欠分期還款本金，考核時(shí)點(diǎn)所欠本息未償還的貸款。不包括通常意義下的逾期貸款。

【 】

12、計(jì)算城區(qū)支行不良貸款核銷率公式為：K=不良貸款核銷額×3÷（期末逾期三年以上不良貸款余額+當(dāng)期不良貸款核銷額）×100%。

【 】

13、操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告質(zhì)量得分率大于90%的，每增加1%加0.25分；瞞報(bào)、遲報(bào)導(dǎo)致市分行被上級(jí)行扣分的，加倍扣減支行分值，扣完為止。【 】

14、押品重估評(píng)估頻率：房地產(chǎn)和應(yīng)收賬款每年一次，房產(chǎn)類和設(shè)施類在建工程、設(shè)備每半年一次?！?】

15、風(fēng)險(xiǎn)信息核查整改率=當(dāng)期已核查整改的信息數(shù)量/當(dāng)期應(yīng)核查整改信息數(shù)量。目標(biāo)值為95%，計(jì)分規(guī)則為：當(dāng)指標(biāo)值≧目標(biāo)值時(shí)，得4分；當(dāng)指標(biāo)值<目標(biāo)值時(shí)，每降低1%，扣0.1分，4分扣完為止?！?】

16、支行序時(shí)完成潛在風(fēng)險(xiǎn)客戶貸款退出任務(wù)的，風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)時(shí)可加5分。【 】

17、主動(dòng)及時(shí)上報(bào)操作風(fēng)險(xiǎn)事件并被上級(jí)行審核認(rèn)可的，風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)時(shí)每次可加3分，經(jīng)提醒后及時(shí)上報(bào)操作風(fēng)險(xiǎn)事件并被上級(jí)行審核認(rèn)可的不加分?！?】

18、今年風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)引入了加分機(jī)制，特別是不良貸款核銷加分達(dá)7.2分，不良貸款核銷工作完成得好，就能夠獲得加分，可有效彌補(bǔ)在其他指標(biāo)失分導(dǎo)致的差距?！?】

19、操作風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)值是操作風(fēng)險(xiǎn)量化管理系統(tǒng)根據(jù)機(jī)構(gòu)（部門條線、流程環(huán)節(jié)）所觸發(fā)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的次數(shù)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重計(jì)算得出，用準(zhǔn)確數(shù)值來衡量該機(jī)構(gòu)（部門條線、流程環(huán)節(jié)）操作風(fēng)險(xiǎn)程度的指標(biāo)?！?】 20、操作風(fēng)險(xiǎn)量化管理系統(tǒng)登錄名是用戶名字的小寫拼音，初始密碼是6個(gè)“0”。登錄操作風(fēng)險(xiǎn)量化管理系統(tǒng)前要先運(yùn)行報(bào)表查看軟件，先保存，后解壓，再按時(shí)間先后依次運(yùn)行4個(gè)批處理程序，否則查看報(bào)表時(shí)系統(tǒng)會(huì)報(bào)錯(cuò)，提示要輸入用戶ID。【 】

21、查看操作風(fēng)險(xiǎn)量化管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)時(shí)，點(diǎn)擊報(bào)表中有下劃線的內(nèi)容,也不能查看到數(shù)據(jù)明細(xì)?！?】 22、1季度操作風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)分中，個(gè)貸客戶聯(lián)系信息有效率、權(quán)證辦證率、億元資產(chǎn)被訴案件發(fā)案率3個(gè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)分別失分5分、5分、3分。【 】

23、取得信貸從業(yè)人員上崗資格后并連續(xù)從事信貸崗位工作三年（含）以上的，且其考核評(píng)價(jià)結(jié)果均為“稱職”以上（含）的，延續(xù)其信貸從業(yè)人員崗位資格?！?】

24、信貸從業(yè)人員連續(xù)三年考核結(jié)果達(dá)到“優(yōu)秀”并且得分排名前三的信貸前后臺(tái)從業(yè)人員可直接晉升為高級(jí)專員?！?】

25、同一客戶或債項(xiàng)在農(nóng)業(yè)銀行只存在一個(gè)有效的內(nèi)部評(píng)級(jí)結(jié)果。

【 】

26、農(nóng)村個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款可選擇縣域個(gè)體工商戶評(píng)分卡，也可使用農(nóng)戶評(píng)分卡?！?】

27、當(dāng)滿足憑證本金或利息逾期90天以上等客觀條件時(shí)，系統(tǒng)將自動(dòng)判定違約。【 】

28、非零售評(píng)級(jí)偏離度中的違約識(shí)別前瞻性考核范圍是新增違約客戶。如違約前三個(gè)月平均等級(jí)高于BBB+級(jí)，則須對(duì)基礎(chǔ)分進(jìn)行扣減。【 】

29、零售評(píng)級(jí)偏離度考核包含高申請(qǐng)?jiān)u分個(gè)人住房貸款逾期占比指標(biāo)，高申請(qǐng)?jiān)u分個(gè)人住房貸款是指申請(qǐng)?jiān)u分在575分及以上的個(gè)人住房貸款?！?】 30、二季度評(píng)級(jí)基礎(chǔ)工作中按照總行要求6月底前完成評(píng)級(jí)的且法人保證人評(píng)級(jí)完成率95%，可獲基礎(chǔ)分?！?】

二、單選題（共20題，每題2分）

1、各支行客戶經(jīng)理每天進(jìn)入C3系統(tǒng)預(yù)警監(jiān)控系統(tǒng)查看預(yù)警信息，按時(shí)效將紅色、橙色、黃色的信息處置到位，紅色、橙色系統(tǒng)要求（）天處置到位?！?】 A、3； B、5； C、10； D、20

2、經(jīng)營(yíng)行客戶經(jīng)理至少按()對(duì)法人客戶在我行賬戶進(jìn)行資金監(jiān)測(cè)，填制《賬戶資金監(jiān)測(cè)表》?！?】

A、半月； B、月； C、季度； D、半年

3、重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件超過（）個(gè)工作日或一般操作風(fēng)險(xiǎn)事件超過（）個(gè)工作日未上報(bào)視為遲報(bào)，超過（）個(gè)工作日未上報(bào)視為瞞報(bào)。【 】

A、3.4.10

B、5.10.15 C、3.5.15 D、4.5.10

4、我行1季度支行風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)前三名是：祁東支行、亞銀支行、()?！?】 A、衡州支行 B、耒陽(yáng)支行 C、衡陽(yáng)縣支行 D、蒸湘支行

5、今年我行支行風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系中資產(chǎn)質(zhì)量類指標(biāo)的權(quán)重為（）分，評(píng)級(jí)工作指標(biāo)的權(quán)重為22分，操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的權(quán)重為（）分。【 】 A、56 22 B、60 14 C、50 26 D、54 24

6、今年我行支行風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)引入了正向激勵(lì)機(jī)制，設(shè)置了加分標(biāo)準(zhǔn)和封頂分，所有指標(biāo)加分合計(jì)可以達(dá)到（）分?！?】 A、50 B、32.2 C、35.5 D、20

7、客戶評(píng)級(jí)管理、資產(chǎn)質(zhì)量管理、（）、操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告工作是今年風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)。【 】

A、風(fēng)險(xiǎn)限額管理

B、操作風(fēng)險(xiǎn)量化管理 C、潛在風(fēng)險(xiǎn)客戶退出 D、不良貸款核銷

8、量化系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)綜合治理已納入今年的風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)，考核分值（）分?！?】 A、8 B、10 C、12 D、14

9、對(duì)將要到期的信貸業(yè)務(wù)，客戶經(jīng)理應(yīng)在每筆貸款到期前（）天，及時(shí)通知客戶。承兌、信用證等業(yè)務(wù)到期前（）天，客戶賬戶資金不足以還款的，及時(shí)通知客戶將足額資金存入我行。【 】

A、30 20 B、20 10 C、10 5 D、15 10

10、各支行客戶經(jīng)理每天進(jìn)入C3系統(tǒng)預(yù)警監(jiān)控系統(tǒng)查看預(yù)警信息，按時(shí)效將紅色、橙色、黃色的信息處置到位，紅色、橙色系統(tǒng)要求（）天處置到位，黃色系統(tǒng)要求（）天處置到位，處置時(shí)間包含節(jié)假日?！?】

A、10 5 B、7 5 C、5 7 D、5 5

11、各經(jīng)營(yíng)行務(wù)必按（）召開貸后管理例會(huì)，由行長(zhǎng)主持或授權(quán)的副行長(zhǎng)主持，且到會(huì)委員不得少于4人。會(huì)議結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)將會(huì)議紀(jì)要上傳C3系統(tǒng)，并報(bào)送市分行信貸管理部備案?！?】 Ａ、年 20 Ｂ、季 15 Ｃ、季 10 Ｄ、月 15

12、下面哪項(xiàng)不是信貸從業(yè)人員資格準(zhǔn)入管理遵循的原則：【 】

A、持證上崗 B、考核評(píng)價(jià) C、優(yōu)勝劣汰 D、支行審批

13、信貸從業(yè)人員上崗臨時(shí)性考試由（）組織進(jìn)行?！?】

A、總行

B、一級(jí)分行

C、二級(jí)分行 D、支行

14、分池評(píng)級(jí)適用于（）?！?】

A、僅辦理低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的非零售客戶 B、僅辦理簡(jiǎn)式快速信貸業(yè)務(wù)的小微企業(yè) C、僅辦理短期流動(dòng)資金貸款的小微企業(yè) D、僅辦理貼現(xiàn)的非零售客戶

15、對(duì)采用“模型評(píng)級(jí)”方式、擬評(píng)為（）級(jí)及以上的客戶（集團(tuán)整體除外），原則上應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，并將現(xiàn)場(chǎng)訪談?dòng)涗浐驼{(diào)查日志作為評(píng)級(jí)基礎(chǔ)資料上傳相關(guān)系統(tǒng)?！?】

A、BBB+ B、A+ C、AA+ D、AAA

16、評(píng)級(jí)偏離度考核在風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)中占 分，最高可加分 分，合計(jì)為 分?！?】 A、18、10、28 B、10、5、15 C、20、8、28 D、20、10、30

17、非零售評(píng)級(jí)偏離度中的違約客戶數(shù)考核范圍是年初時(shí)點(diǎn)有信用余額的非BB、B、C級(jí)客戶內(nèi)新發(fā)生違約情況。如出現(xiàn)AA+級(jí)客戶違約，則扣違約客戶數(shù)指標(biāo)基礎(chǔ)分。【 】

A、1 B、2 C、3 D、4

18、定性指標(biāo)打分審慎性指標(biāo)考核范圍是考核時(shí)點(diǎn)有信用余額，采用模型評(píng)級(jí)完成本評(píng)級(jí)，且與年初采用同一敞口進(jìn)行評(píng)級(jí)的客戶。定性指標(biāo)打分不審慎的情況為（）?！?】

A、定量得分下降定性得分同時(shí)下降 B、定量得分下降定性得分反而上升 C、定量得分上升定性得分同時(shí)上升 D、定量得分上升定性得分反而下降

19、我行操作風(fēng)險(xiǎn)事件的典型類型：(1)被訴案件。(2)（）。(3)貸款形成不良。(4)員工內(nèi)部欺詐。(5)外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款。(6)調(diào)查不實(shí)，外部欺詐、貸后管理不到位等操作原因引起的信用卡不良、員工信用卡套現(xiàn)。(7)意外事故、自然災(zāi)害。(8)因員工工傷使我行形成損失的、員工失蹤。(9)其他事件使我行形成風(fēng)險(xiǎn)敞口的其他事件?！?】

A、存在盜竊、挪用、貪污、受賄等內(nèi)部欺詐行為； B、營(yíng)業(yè)中斷。凡是發(fā)生營(yíng)業(yè)中斷的，都算事件； C、固定資產(chǎn)損壞。如ATM被砸、電路損壞造成損失等； D、信用風(fēng)險(xiǎn)類。因客戶信用原因造成的貸款形成不良。20、評(píng)級(jí)基礎(chǔ)管理按季開展評(píng)價(jià)，年末考核得分等于四個(gè)季度的（），特別獎(jiǎng)勵(lì)條款在年末考核結(jié)果上直接加分?！?】

A、平均分 B、年末考核結(jié)果 C、加總分 D、季度考核結(jié)果

三、多選題（共15題，每題2分）

1、我行信貸經(jīng)營(yíng)管理工作中存在的主要問題是（）?！?】 A客戶總量少，法人貸款仍以大客戶為主，中小客戶數(shù)量不足； B貸后管理仍是薄弱環(huán)節(jié)，部分經(jīng)營(yíng)行、客戶部門及客戶經(jīng)理對(duì)自身在貸后管理中的職責(zé)不清晰，貸后管理例會(huì)流于形式，研究問題缺乏針對(duì)性;C信貸產(chǎn)品不夠豐富，法人信貸產(chǎn)品單一，銀行承兌匯票、保理、信用證等借助銀行信用且經(jīng)濟(jì)資本占用少的產(chǎn)品份額小;個(gè)人信貸產(chǎn)品仍以個(gè)人住房按揭貸款為主。2、2014年風(fēng)險(xiǎn)和信貸管理工作的主要目標(biāo)是()。【 】 A、風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)達(dá)A+類行，全省排位確保第一。

B、貸后管理考核得分不低于145分，全省排位確保前三。C、年末不良貸款余額控制在2818萬元以內(nèi)，不良貸款率控制在0.6%以內(nèi)；到期貸款現(xiàn)金收回率保持99.6%以上；自營(yíng)不良貸款現(xiàn)金清收額700萬元以上，不良貸款核銷額718萬元以上。

D、A級(jí)（含）以上法人客戶貸款占比達(dá)到85%，貸款期限結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，“三農(nóng)”和小微企業(yè)貸款增速不低于全行貸款平均增速，潛在風(fēng)險(xiǎn)客戶貸款壓降1710萬元。

E、不發(fā)生一級(jí)以上重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件。操作風(fēng)險(xiǎn)量化管理系統(tǒng)充分應(yīng)用，成為全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效工具。3、2014年重點(diǎn)領(lǐng)域信用風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理活動(dòng)的治理范圍主要包括（）?！?】 A、2009年以來新發(fā)放不良貸款； B、產(chǎn)能過剩行業(yè)等高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域；

C、信貸防假治假專項(xiàng)治理。D、員工逾期貸款。4、2014年重點(diǎn)領(lǐng)域信用風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理活動(dòng)的治理目標(biāo)是（）。

【 】

A、確保貸款現(xiàn)金收回率99%以上。

B、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，加大不良資產(chǎn)清收處置力度；

C、摸清2009年以來新發(fā)放不良貸款、產(chǎn)能過剩行業(yè)等高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域信用風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀；

D、嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任追究機(jī)制，強(qiáng)化信貸合規(guī)文化。

5、以下哪些情況必須按照上限計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備： 【 】 A、總行強(qiáng)制下調(diào)分類的：

B、因本息逾期系統(tǒng)自動(dòng)下調(diào)分類的，C、逾期超過541（含）天的可疑類，D、21日前完成測(cè)試后發(fā)生余額變動(dòng)但未及時(shí)發(fā)現(xiàn)并重新測(cè)試的。

6、衡陽(yáng)分行規(guī)定，自2014年5月份始，凡是發(fā)生法人客戶欠息現(xiàn)象的經(jīng)營(yíng)行給予通報(bào)批評(píng)，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰：其中對(duì)支行行長(zhǎng)每戶罰（）元，對(duì)主管對(duì)公業(yè)務(wù)副行長(zhǎng)每戶罰（）元，對(duì)管戶客戶經(jīng)理每戶罰（）元。【 】

A、500； B、1000； C、1500； D、2000

7、客戶出現(xiàn)以下哪些情況，應(yīng)立即進(jìn)行貸后檢查?！?】

A、銷售收入增長(zhǎng)20%以上； B、評(píng)價(jià)下降3個(gè)（含）以上等級(jí)； C、風(fēng)險(xiǎn)分類下遷二個(gè)（含）級(jí)別以上； D、出現(xiàn)欠息、逾期、停產(chǎn)、半停產(chǎn)等情況。

8、操作風(fēng)險(xiǎn)事件的特征包括（）?！?】

A、導(dǎo)致我行被起訴或被申請(qǐng)仲裁；

B、存在盜竊、挪用、貪污、受賄等內(nèi)部欺詐行為；

C、被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，包含受到經(jīng)濟(jì)處罰、暫停辦理某項(xiàng)業(yè)務(wù)或受到公開通報(bào)批評(píng)等；

D、形成風(fēng)險(xiǎn)金額；

E、造成對(duì)外業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中斷。

9、不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件的情況包括（）?！?】

A、固定資產(chǎn)損壞。如ATM被砸、電路損壞造成損失等。B、信用風(fēng)險(xiǎn)類。因客戶信用原因造成的貸款形成不良。C、客戶投訴類?？蛻敉对V未引起重大不良后果的。D、其他未使我行形成風(fēng)險(xiǎn)敞口的事件。

10、信貸從業(yè)人員上崗資格準(zhǔn)入基本條件包括： 【 】

A、具備良好的職業(yè)道德修養(yǎng)，愛崗敬業(yè)，遵紀(jì)守法，堅(jiān)持原則，廉潔自律，有較強(qiáng)的事業(yè)心與責(zé)任感，身體健康；

B、了解國(guó)家有關(guān)金融政策、法律法規(guī)和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，熟悉農(nóng)業(yè)銀行各項(xiàng)信貸制度、各類信貸業(yè)務(wù)操作流程，能夠正確理解、執(zhí)行國(guó)家經(jīng)濟(jì)、金融方針政策以及有關(guān)信貸管理制度、辦法；

C、熟悉現(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理論，掌握了各類風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)測(cè)方法； D、具有大專以上學(xué)歷和初級(jí)以上職稱，或從事信貸崗位工作連續(xù)三年（含）以上。

E、最近三年考核為優(yōu)秀。

11、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行衡陽(yáng)分行信貸從業(yè)人員資格準(zhǔn)入及考核評(píng)價(jià)暫行規(guī)定(試行)》規(guī)定的信貸從業(yè)人員包括（）?！?】 A、支行行長(zhǎng) B、支行主管信貸（風(fēng)險(xiǎn)）業(yè)務(wù)的副行長(zhǎng) C、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理 D、客戶經(jīng)理

E、二級(jí)分行前（后）臺(tái)從事信貸業(yè)務(wù)的部門正副總經(jīng)理

12、目前適用于非零售客戶評(píng)級(jí)的管理辦法有（）【 】 A、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評(píng)級(jí)管理辦法 B、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行非零售客戶信用等級(jí)評(píng)定實(shí)施細(xì)則 C、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行零售貸款信用評(píng)分評(píng)定實(shí)施細(xì)則 D、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行三農(nóng)個(gè)人貸款信用等級(jí)評(píng)定管理辦法

13、根據(jù)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的不同，內(nèi)部評(píng)級(jí)分為客戶評(píng)級(jí)、業(yè)務(wù)評(píng)級(jí)和貸款評(píng)分?？蛻粼u(píng)級(jí)的確定可采用（）方式?！?】 A、業(yè)務(wù)評(píng)級(jí) B、模型評(píng)級(jí) C、分池評(píng)級(jí) D、貸款評(píng)分

14、非零售評(píng)級(jí)偏離度考核指標(biāo)包括（）?！?】 A、違約客戶數(shù) B、違約識(shí)別前瞻性 C、違約認(rèn)定流程處理效率 D、定性打分審慎率

15、零售評(píng)級(jí)偏離度考核中的優(yōu)質(zhì)個(gè)貸逾期情況主要是包括（）業(yè)務(wù)品種。【 】 A、個(gè)人住房貸款 B、個(gè)人商用房貸款 C、個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款 D、三農(nóng)個(gè)人貸款

第三篇：零售信貸管理部風(fēng)險(xiǎn)座談會(huì)

某某部組織召開金融形勢(shì)及風(fēng)險(xiǎn)防范座談會(huì)

根據(jù)《關(guān)于召開“金融座談會(huì)”和開展全員家訪的通知》（號(hào)）要求，8月2日，某某部舉辦了金融形勢(shì)及風(fēng)險(xiǎn)防范座談會(huì)，全體員工和部分員工家屬參加，并得到了監(jiān)察室的大力支持。對(duì)于部分確因特殊原因無法到場(chǎng)員工家屬，部進(jìn)行了電話溝通，確保家訪率達(dá)100%。

本次座談會(huì)首先由監(jiān)察室通過近年來20個(gè)金融風(fēng)險(xiǎn)典型案例對(duì)金融形勢(shì)及風(fēng)險(xiǎn)防范進(jìn)行了主題宣講，強(qiáng)調(diào)了金融案件對(duì)銀行及員工家庭所造成的危害，介紹了分行開展金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作的做法和經(jīng)驗(yàn)，交流分析了金融同業(yè)間發(fā)生的典型風(fēng)險(xiǎn)事件。

部對(duì)2014年以來復(fù)雜內(nèi)外環(huán)境下金融風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)及分行在零售條線風(fēng)險(xiǎn)管控及基礎(chǔ)管理方面開展措施情況進(jìn)行了講解，同時(shí)借七夕節(jié)之日，對(duì)員工家屬對(duì)部門工作的默默支持、理解和配合表示衷心地感謝。

座談中，討論了當(dāng)前金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作所遇到的重點(diǎn)和難點(diǎn)問題，家屬代表進(jìn)行發(fā)言，從支持親屬工作方面提出了許多切實(shí)可行的具體建議；從親屬家庭方面，表達(dá)了對(duì)分行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)懷的感謝，并表示將一如既往地支持交行員工工作，祝愿交行業(yè)績(jī)蒸蒸日上。

此次座談會(huì)為分行零售信貸風(fēng)險(xiǎn)防范工作的現(xiàn)狀、問題提供了很好的平臺(tái)，溝通了情況，交流了經(jīng)驗(yàn)，分析了問題，探討了方法，明確了方向，為今后分行零售信貸金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作有效開展起到了很好的促進(jìn)作用。

某某部

2014-8-6

第四篇：風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查報(bào)告

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、明確責(zé)任，切實(shí)抓好廉政風(fēng)險(xiǎn)防范點(diǎn)專項(xiàng)活動(dòng)

(一)強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)，狠抓落實(shí)。為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)開展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范專項(xiàng)活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)，成立了以鄉(xiāng)紀(jì)委書記任組長(zhǎng)，其它人員為成員的崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范專項(xiàng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的組織、協(xié)調(diào)與實(shí)施。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由秦玉兵同志任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制的落實(shí)和日常事務(wù)。

(二)精心組織，周密部署。根據(jù)鶴山區(qū)紀(jì)檢監(jiān)察系統(tǒng)“隊(duì)伍建設(shè)”活動(dòng)第三階段工作方案的通知要求。精心組織，周密部署，我鄉(xiāng)結(jié)合慶祝建黨90周年活動(dòng)，集中開展了黨的宗旨、意思、紀(jì)律教育，進(jìn)一步明確了整改方向，使紀(jì)檢干部增強(qiáng)了黨性觀念，增強(qiáng)了忠臣意識(shí)，責(zé)任意識(shí)，切實(shí)增強(qiáng)了做好本職工作責(zé)任感和使命感，通過采取多種形式的討論、學(xué)習(xí)，將行政審批、征地拆遷、土地整治、項(xiàng)目管理、行政執(zhí)法、財(cái)務(wù)管理、車輛管理、后勤保障、干部管理等列為廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理的重點(diǎn)環(huán)節(jié)，紀(jì)檢組每月進(jìn)行檢查并形成檢查記錄，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾正。確保了工作落實(shí)。

二、明確崗位，深入查找，健全機(jī)制，確保重點(diǎn)崗位、核心業(yè)務(wù)、重點(diǎn)部位等關(guān)鍵環(huán)節(jié)廉政制度建設(shè)

(一)明確職責(zé)。查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，首先明確崗位責(zé)任，把全系統(tǒng)工作崗位劃分為三大類：即領(lǐng)導(dǎo)崗位;機(jī)關(guān)崗位;事業(yè)崗位。讓每一位干部職工根據(jù)自己所在的工作崗位，采取自查為主，互查為輔的方式，全面客觀查找日常并分析工作中潛在的工作責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，了解違規(guī)、違紀(jì)、違法行為將要承擔(dān)的行政責(zé)任和紀(jì)律法規(guī)責(zé)任。

(二)全面排查。根據(jù)工作特點(diǎn)，經(jīng)分析研究，我鄉(xiāng)從單位、個(gè)人將廉政風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了歸納。單位分為：制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)、外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)四類風(fēng)險(xiǎn);個(gè)人分為：思想道德風(fēng)險(xiǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)和外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)三類風(fēng)險(xiǎn)。單位職工通過自己找、群眾提、互相查、家屬幫、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)、組

織評(píng)等方法，重點(diǎn)查找思想道德風(fēng)險(xiǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)和外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)等三類風(fēng)險(xiǎn)。個(gè)人按照黨政正職、班子成員、中層干部和一般干部四個(gè)層面，采取自己“找”、科室“議”、領(lǐng)導(dǎo)“點(diǎn)”、群眾“提”、組織“審”的辦法，依照崗位職責(zé)，分析和查找廉政風(fēng)險(xiǎn)，全面排查在思想道德、崗位職責(zé)、外部環(huán)境等方面的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，逐一梳理，分類歸總，在部門內(nèi)部公示。同時(shí)，采取書面征求意見的方式，對(duì)權(quán)力運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查是否全面準(zhǔn)確進(jìn)行測(cè)評(píng)，力求把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)找全、找準(zhǔn)、找對(duì)。全系統(tǒng)干部職工基本查明、理清了自身存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。分三個(gè)廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估。把利用職權(quán)為子女親屬謀私利、項(xiàng)目發(fā)包暗箱操作、征地拆遷、后勤保障、車輛管理、防治玩忽職守造成重大事故等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)列為一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn);把利用職務(wù)之便蓋“人情章”、違反檔案查詢規(guī)定泄露有關(guān)信息等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)列為二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn);把泄露來信來訪案件查處信息、等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)列為三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。在排查出廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，分三個(gè)廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估。主要集中在審批審核、項(xiàng)目安排、督查檢查、政府采購(gòu)、預(yù)算執(zhí)行、評(píng)估論證、選人用人等環(huán)節(jié)和崗位;事業(yè)單位的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在項(xiàng)目安排、重大資金使用、執(zhí)法監(jiān)察、公費(fèi)采購(gòu)、工程招投標(biāo)、輔助行政審核審批、征地拆遷等環(huán)節(jié)和崗位?；鶎又饕性诘貫?zāi)防治、征地拆遷、土地整治和建設(shè)用地復(fù)墾、非法礦山的監(jiān)管等等環(huán)節(jié)和崗位。

(三)健全機(jī)制。為了加大崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控力度，堅(jiān)持教育、制度與監(jiān)督并舉，豐富教育形式和載體，采取自學(xué)、集中學(xué)、走出去、請(qǐng)進(jìn)來、大討論、撰寫學(xué)習(xí)體會(huì)等多種形式，增強(qiáng)教育實(shí)效。定期組織干部培訓(xùn)，將廉政教育納入培訓(xùn)與考試內(nèi)容，積極參加區(qū)紀(jì)委組織的政治業(yè)務(wù)培訓(xùn)。針對(duì)排查出的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從堵塞漏洞、建立以制度管人管事的工作機(jī)制入手，建立廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)評(píng)估防控制度，在健全領(lǐng)導(dǎo)干部(中層干部)述職述廉、重大事項(xiàng)

報(bào)告、民主生活會(huì)、民主評(píng)議等一系列制度的基礎(chǔ)上，健全完善了廉政風(fēng)險(xiǎn)季度分析例會(huì)制度、上下級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部談心制度、與檢察院建立預(yù)防職務(wù)犯罪聯(lián)席會(huì)議制度、與區(qū)紀(jì)委建立案件檢查協(xié)作制度等廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，同時(shí)對(duì)原有的機(jī)關(guān)管理制度進(jìn)行了修改和完善。普遍強(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自律意識(shí)，收到了明顯的成效。干部職工不斷自我提醒、自我規(guī)范、自我約束，使組織意識(shí)、自律意識(shí)明顯增強(qiáng)，依法行政的理念不斷確立，行政效能明顯提高，各項(xiàng)工作有序推進(jìn)。

三、存在問題

雖然排查防控機(jī)制已經(jīng)建立，但存在著缺少力量抓落實(shí)的問題。

四、下步工作打算

(一)進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳力度。通過制作宣傳欄,列出所有內(nèi)控事項(xiàng)、涉及的部門,廣泛開展防控廉政風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng),使廣大干部認(rèn)識(shí)到廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作的重要性,自覺識(shí)別風(fēng)險(xiǎn),精心查找風(fēng)險(xiǎn),積極防范風(fēng)險(xiǎn)。

(二)做好防控措施的落實(shí)。將排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控表發(fā)放到各各基層所,全面理解、掌握預(yù)控措施,防范風(fēng)險(xiǎn)。

(三)制定整改方案。結(jié)合部門實(shí)際，將梳理出來的風(fēng)險(xiǎn)制定整改方案，把各項(xiàng)整改措施明確到部門、明確到責(zé)任人，把解決問題與履行崗位職責(zé)很好的結(jié)合起來，確保每一項(xiàng)措施落實(shí)到部門、責(zé)任細(xì)化到個(gè)人。

(四)開展廉政文化教育宣傳活動(dòng)。組織機(jī)關(guān)黨員干部進(jìn)行正反兩方面的教育,增強(qiáng)法律意識(shí),警鐘長(zhǎng)鳴。

(五)進(jìn)一步完善機(jī)制。積極探討建立健全預(yù)警機(jī)制,做到提醒在前、建章立制在前、約束在前,切實(shí)達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)干部、提高效能的目的

第五篇：廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

（范有剛）工商行政管理機(jī)關(guān)作為行政執(zhí)法部門，擔(dān)負(fù)著行政執(zhí)法和市場(chǎng)監(jiān)管的重要職能。

企業(yè)注冊(cè)登記科的每個(gè)崗位在行使行政審批權(quán)及行政收費(fèi)權(quán)時(shí)都有可能產(chǎn)生腐敗，如何對(duì)加

強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范管理，提高拒腐防變能力，遠(yuǎn)離職務(wù)犯罪，是加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)的重點(diǎn)工作之一。

為正確行使行政審批權(quán)，最大限度地降低廉政、監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，莊河工商局注冊(cè)科采取措施，積

極提高廉政、監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)防范能力，確保注冊(cè)登記窗口成為清正廉潔、為民服務(wù)的窗口。樹立

以“促進(jìn)發(fā)展為重，優(yōu)質(zhì)服務(wù)為先”理念，自覺抵制不良風(fēng)氣的侵蝕，提高廉政風(fēng)險(xiǎn)防范能

力；通過加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育，結(jié)合自身工作，總結(jié)了以下潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

一、潛在廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：（1）利用行政許可權(quán)謀取私利導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)。如對(duì)符合法定條件的申請(qǐng)不

予辦理、消極辦理，借機(jī)吃拿卡要；擅自違反法定程序、法定條件辦理行政審批、行政許可

事項(xiàng),謀取私利；違規(guī)指定代理或推薦中介機(jī)構(gòu)，收受回扣；憑借行政許可職權(quán)為親友經(jīng)商

辦企業(yè)或從事其他活動(dòng)謀取便利等。（2）違規(guī)收費(fèi)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)。如借企業(yè)登記注冊(cè)或辦理變更

登記之機(jī)強(qiáng)制企業(yè)加入私營(yíng)企業(yè)協(xié)會(huì)、工商人員代收會(huì)員費(fèi)或?qū)⒗U納會(huì)員費(fèi)作為企業(yè)登記的前置條件。

二、潛在監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：（1）違反工作流程，簡(jiǎn)化審批手續(xù)，可能造成前置許可審批把關(guān)不嚴(yán)、手續(xù)不完備、違規(guī)辦理登記手續(xù)等失職行為發(fā)生。（2）在行政許可過程中，因業(yè)務(wù)不熟，不

能做到一次性告知，給申請(qǐng)人帶來不便，往返多次跑腿，使其產(chǎn)生不滿情緒，可能導(dǎo)致其向

分局或上級(jí)進(jìn)行投訴。（3）由于歷史的或其他原因，執(zhí)行與法律、法規(guī)規(guī)定相悖的政策或決

定而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)。如執(zhí)行相關(guān)降低主體準(zhǔn)入條件優(yōu)惠政策時(shí)存在的風(fēng)險(xiǎn)；執(zhí)行上級(jí)機(jī)關(guān)、當(dāng)?shù)?/p>

政府作出的與法律、法規(guī)規(guī)定相悖的決定時(shí)存在的風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)地域、重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)項(xiàng)目的準(zhǔn)入條件不具備，致使轄區(qū)可能潛伏著重大安全隱患存在風(fēng)險(xiǎn)。（4）因企業(yè)登記原始檔案存

在問題導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)。包括因企業(yè)登記原始檔案缺失、存在矛盾、不明確或登記錯(cuò)誤導(dǎo)致現(xiàn)有登

記行為存在風(fēng)險(xiǎn)。（5）由于法律法規(guī)無具體規(guī)定，辦理具體事項(xiàng)時(shí)無依據(jù)而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)。如對(duì)

于前置審批項(xiàng)目，目前總局尚未根據(jù)法律授權(quán)制定出臺(tái)相關(guān)目錄，辦理登記時(shí)無明確依據(jù)而

存在風(fēng)險(xiǎn)；如對(duì)實(shí)質(zhì)審查，目前未明確規(guī)定何種事項(xiàng)、何種情況下通過何種程序進(jìn)行實(shí)質(zhì)審

查，導(dǎo)致無論是否進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查都可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。（6）由于微機(jī)提示程序不完善或登記人員

工作失誤，不應(yīng)核準(zhǔn)的名稱而予以核準(zhǔn)，造成名稱使用糾紛。（7）由于打照人員工作失誤，造成核發(fā)出的營(yíng)業(yè)執(zhí)照與登記人員核準(zhǔn)的不一致，有可能引起不良后果。（8）由于發(fā)照人員

工作失誤，有可能錯(cuò)發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，造成不好影響。（9）由于內(nèi)勤工作失誤，有可能丟失保管的文件或印章使用不當(dāng)，造成不良影響。（10）由于信息統(tǒng)計(jì)人員工作失誤，可能造成上報(bào)

或發(fā)布的數(shù)據(jù)信息不準(zhǔn)確。

風(fēng)險(xiǎn)找得再準(zhǔn)、再全，如果沒有措施來保障，那也只能是徒勞。只有措施到位了，才能真正

發(fā)揮出風(fēng)險(xiǎn)防范管理的預(yù)警、監(jiān)督、保護(hù)功能。風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作能不能取得成效，建立完

善長(zhǎng)效防控機(jī)制是根本。那么在實(shí)際工作中，到底如何做才能建立有效的防控機(jī)制呢？莊河

市工商局注冊(cè)科認(rèn)為：

1、加大政務(wù)公開力度，全面公開登記工作流程、服務(wù)規(guī)定；

2、嚴(yán)格實(shí)行“一審一核”的審批制度，通過審查員、核準(zhǔn)員共同把關(guān)，確保前置許可文件

合法有效，登記手續(xù)完備和程序合法；

3、通過規(guī)范登記流程，全面使用工商綜合業(yè)務(wù)軟件，做到信息真實(shí)有效、無遺漏；

4、定期對(duì)注冊(cè)登記檔案進(jìn)行抽查，主要檢查各登記材料要件是否完備及前置許可文件是否

有效；

5、工作程序嚴(yán)格執(zhí)行GB/T19001-2000標(biāo)準(zhǔn)，相關(guān)文件： 注冊(cè)登記業(yè)務(wù)過程控制程序

DLGSB/P-24-2008 注冊(cè)科窗口工作管理制度DLGSB/W-29-20086、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，用科學(xué)發(fā)展觀不斷提高業(yè)務(wù)人員政治思想水平、業(yè)務(wù)知識(shí)能力以及自我保護(hù)能力，努力降低因自身不足導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生；

7、制定標(biāo)準(zhǔn)告知流程，明確責(zé)任，盡量減少口頭形式告知；

8、暢通投訴渠道，及時(shí)處理投訴案件，避免矛盾升級(jí)。

9、以文字形式及時(shí)將可能發(fā)生的隱患向上級(jí)報(bào)告，并做好記錄；

10、協(xié)助有關(guān)部門加大監(jiān)管和巡察力度，發(fā)現(xiàn)隱情及時(shí)報(bào)告。

總之，廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作是從源頭上預(yù)防腐敗和預(yù)防失職瀆職行為的一項(xiàng)有益的探索，每個(gè)工作人員都要牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的基本方法，堅(jiān)持依法行政、文明執(zhí)法、有效地預(yù)防、避免和控制行政行為帶來的廉政風(fēng)險(xiǎn)。