第一篇：P2P詐騙典型案例分析

P2P詐騙典型案例分析

問題平臺案例警示

1、優(yōu)易網(wǎng)事件(2012年)

江蘇平臺優(yōu)易網(wǎng),2012年8月上線,2012年12月21日歇業(yè)。受害人60余位,涉案金額2000萬。當時由于涉案金額巨大,還曾一度被媒體稱為“網(wǎng)貸第一案”。三名主犯一度在作案后逃逸,后被抓回。目前如皋市檢察院定性其為集資詐騙罪,繆忠應為主犯,王永光為從犯,蔡月珍無責不予追究。優(yōu)易網(wǎng)的受害投資人至今未能獲得一分錢補償。

早在優(yōu)易網(wǎng)跑路前,網(wǎng)貸**麥田便在論壇中發(fā)帖預警風險:優(yōu)易網(wǎng)存在運營主體不明、網(wǎng)站備案信息不全等問題。但當時投資人尚未形成風險意識,也未對此重視。事發(fā)前,幾乎無人去優(yōu)易網(wǎng)實地考察過,并且因為優(yōu)易網(wǎng)24小時均可提現(xiàn)并快速到帳而相信優(yōu)易網(wǎng)。事實上,對于這種反正常工作規(guī)律的情況,更應該成為平臺的疑點。

2、科迅網(wǎng)事件(2014年)

2014年6月,上線僅4個月左右的深圳P2P平臺科迅網(wǎng)跑路。該事件涉及受害者千余人,金額超5000萬元?？蒲妇W(wǎng)在運營中存在許多造假的地方,如團隊介紹造假,執(zhí)行董事“高大上”的學歷等皆為虛構(gòu),團隊人員照片是從別的網(wǎng)站抄襲過來的;宣傳資料造假,早在其成立一個月余時便有投資人曝光網(wǎng)站的合作項目是PS得來的;注冊地址造假,后來經(jīng)實地查看,發(fā)現(xiàn)其注冊地址上根本不存在這家公司。

但這些也都未引起投資人重視,當時的科迅網(wǎng)獲得百度加V認證和百度財富推廣,投資人們也就放松了警惕?？蒲妇W(wǎng)在純粹詐騙平臺中,屬于涉案金額較大,影響較為惡劣的一種,應當引以為鑒。

3、網(wǎng)金寶事件(2014)網(wǎng)金寶是北京地區(qū)第一例P2P跑路案件,根據(jù)百度快照信息,截至2014年5月5日,網(wǎng)金寶累計成交金額達2億6千多萬元。網(wǎng)金寶存在許多虛假問題:首先是辦公地址虛假,經(jīng)實地查探,其公布的辦公地址實為虛構(gòu);其次,網(wǎng)金寶對外公布的合作擔保公司否認與其的合作關系;第三,平臺通過高大上的包裝的手段迷惑投資人,如宣稱自己與央行合作,平臺介紹資料曾顯示,“2014年2月27日,網(wǎng)金寶平臺與中國人民銀行(央行)正式簽署了戰(zhàn)略合作”,并配有簽署協(xié)議之時的圖片,但經(jīng)過一些專業(yè)人士認證圖片是經(jīng)過PS的。

如何識別排除詐騙平臺： 首先,可以通過全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)(http://gsxt.saic.gov.cn/#net_loan_tools)查詢企業(yè)的工商登記信息,要注意其注冊資金、注冊地址、股東成分、經(jīng)營范圍等。尤其是經(jīng)營范圍,在注冊信息中,詐騙平臺的經(jīng)營范圍有可能是與互聯(lián)網(wǎng)或金融無關的一些領域。

其次,通過工信部域名信息備案管理系(http://004km.cn/publish/query/indexFirst.action)查詢網(wǎng)站的備案信息,查詢所屬平臺網(wǎng)站主辦單位名稱,網(wǎng)站備案/許可證號,網(wǎng)站負責人姓名。核對網(wǎng)站負責人與平臺管理團隊是否一致。如果不一致詢問平臺管理是何原因,是否能說得通。第三,通過百度圖片等工具識別平臺是否存在團隊成員、辦公環(huán)境圖片造假等情況。若一個平臺網(wǎng)站整體感觀粗制濫造,但團隊成員的履歷卻非常光鮮,則需要保持警惕。可將平臺的辦公環(huán)境照片、團隊成員照片等上傳,通過百度圖片搜索功能進行對比,可得知是否存在造假行為。

也可將相關履歷在百度中搜索。去年有個詐騙平臺,叫做德利鑫財富,它們的團隊介紹就是完全抄襲我們網(wǎng)貸**的團隊介紹,包括本人的履歷亦被抄襲在其中。

第四,實地核查平臺公布的辦公地址是否真實存在。若無法實地核查,還有一個辦法就是可根據(jù)平臺公布出來的辦公地址,利用百度地圖等工具找到該地址上的物業(yè)電話,致電詢問核實,如網(wǎng)金寶這類平臺。

第五,通過法院被執(zhí)行人信息查詢平臺來查詢平臺負責人是否有過被執(zhí)行記錄。需要注意的是,全國法院被執(zhí)行人信息查詢姓名時經(jīng)常會出現(xiàn)同名同姓的情況,投資人還是要根據(jù)執(zhí)行法院所在地進行判斷分析,如果能核對身份證號是最為妥當?shù)摹２贿^有過被執(zhí)行記錄也不能武斷地判定平臺老板有問題,還需要看具體執(zhí)行情況,結(jié)合平臺其他要素綜合判斷。

第六,通過登陸平臺網(wǎng)站,去體驗網(wǎng)站設計是否美觀,交互設計是否友好等。純詐騙平臺一般是低價購買模板,體驗感不會很好,也很容易識別,這個時候只要能抵制住其高息誘惑,就不會輕易上當。

以上是總結(jié)的一些識別詐騙平臺的辦法,供大家參考。詐騙平臺有時候其實只要稍微多留幾個心眼,多打幾個問號,就很容易能夠識別出來。若萬一真的踩了詐騙平臺的雷,怎么辦?那我的建議是大家趕緊報警,以便維護自己的權(quán)益。希望大家以后都不會中了詐騙平臺的雷,在網(wǎng)貸中安全地實現(xiàn)好收益。

第二篇：P2P詐騙典型案例分析

P2P詐騙典型案例分析

問題平臺案例警示

1、優(yōu)易網(wǎng)事件(2012年)

江蘇平臺優(yōu)易網(wǎng),2012年8月上線,2012年12月21日歇業(yè)。受害人60余位,涉案金額2000萬。當時由于涉案金額巨大,還曾一度被媒體稱為“網(wǎng)貸第一案”。三名主犯一度在作案后逃逸,后被抓回。目前如皋市檢察院定性其為集資詐騙罪,繆忠應為主犯,王永光為從犯,蔡月珍無責不予追究。優(yōu)易網(wǎng)的受害投資人至今未能獲得一分錢補償。

早在優(yōu)易網(wǎng)跑路前,網(wǎng)貸**麥田便在論壇中發(fā)帖預警風險:優(yōu)易網(wǎng)存在運營主體不明、網(wǎng)站備案信息不全等問題。但當時投資人尚未形成風險意識,也未對此重視。事發(fā)前,幾乎無人去優(yōu)易網(wǎng)實地考察過,并且因為優(yōu)易網(wǎng)24小時均可提現(xiàn)并快速到帳而相信優(yōu)易網(wǎng)。事實上,對于這種反正常工作規(guī)律的情況,更應該成為平臺的疑點。

2、科迅網(wǎng)事件(2014年)

2014年6月,上線僅4個月左右的深圳P2P平臺科迅網(wǎng)跑路。該事件涉及受害者千余人,金額超5000萬元。科迅網(wǎng)在運營中存在許多造假的地方,如團隊介紹造假,執(zhí)行董事“高大上”的學歷等皆為虛構(gòu),團隊人員照片是從別的網(wǎng)站抄襲過來的;宣傳資料造假,早在其成立一個月余時便有投資人曝光網(wǎng)站的合作項目是PS得來的;注冊地址造假,后來經(jīng)實地查看,發(fā)現(xiàn)其注冊地址上根本不存在這家公司。

但這些也都未引起投資人重視,當時的科迅網(wǎng)獲得百度加V認證和百度財富推廣,投資人們也就放松了警惕。科迅網(wǎng)在純粹詐騙平臺中,屬于涉案金額較大,影響較為惡劣的一種,應當引以為鑒。

3、網(wǎng)金寶事件(2014)網(wǎng)金寶是北京地區(qū)第一例P2P跑路案件,根據(jù)百度快照信息,截至2014年5月5日,網(wǎng)金寶累計成交金額達2億6千多萬元。網(wǎng)金寶存在許多虛假問題:首先是辦公地址虛假,經(jīng)實地查探,其公布的辦公地址實為虛構(gòu);其次,網(wǎng)金寶對外公布的合作擔保公司否認與其的合作關系;第三,平臺通過高大上的包裝的手段迷惑投資人,如宣稱自己與央行合作,平臺介紹資料曾顯示,“2014年2月27日,網(wǎng)金寶平臺與中國人民銀行(央行)正式簽署了戰(zhàn)略合作”,并配有簽署協(xié)議之時的圖片,但經(jīng)過一些專業(yè)人士認證圖片是經(jīng)過PS的。

如何識別排除詐騙平臺： 首先,可以通過全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)(http://gsxt.saic.gov.cn/#net_loan_tools)查詢企業(yè)的工商登記信息,要注意其注冊資金、注冊地址、股東成分、經(jīng)營范圍等。尤其是經(jīng)營范圍,在注冊信息中,詐騙平臺的經(jīng)營范圍有可能是與互聯(lián)網(wǎng)或金融無關的一些領域。

其次,通過工信部域名信息備案管理系(http://004km.cn/publish/query/indexFirst.action)查詢網(wǎng)站的備案信息,查詢所屬平臺網(wǎng)站主辦單位名稱,網(wǎng)站備案/許可證號,網(wǎng)站負責人姓名。核對網(wǎng)站負責人與平臺管理團隊是否一致。如果不一致詢問平臺管理是何原因,是否能說得通。第三,通過百度圖片等工具識別平臺是否存在團隊成員、辦公環(huán)境圖片造假等情況。若一個平臺網(wǎng)站整體感觀粗制濫造,但團隊成員的履歷卻非常光鮮,則需要保持警惕。可將平臺的辦公環(huán)境照片、團隊成員照片等上傳,通過百度圖片搜索功能進行對比,可得知是否存在造假行為。

也可將相關履歷在百度中搜索。去年有個詐騙平臺,叫做德利鑫財富,它們的團隊介紹就是完全抄襲我們網(wǎng)貸**的團隊介紹,包括本人的履歷亦被抄襲在其中。

第四,實地核查平臺公布的辦公地址是否真實存在。若無法實地核查,還有一個辦法就是可根據(jù)平臺公布出來的辦公地址,利用百度地圖等工具找到該地址上的物業(yè)電話,致電詢問核實,如網(wǎng)金寶這類平臺。

第五,通過法院被執(zhí)行人信息查詢平臺來查詢平臺負責人是否有過被執(zhí)行記錄。需要注意的是,全國法院被執(zhí)行人信息查詢姓名時經(jīng)常會出現(xiàn)同名同姓的情況,投資人還是要根據(jù)執(zhí)行法院所在地進行判斷分析,如果能核對身份證號是最為妥當?shù)?。不過有過被執(zhí)行記錄也不能武斷地判定平臺老板有問題,還需要看具體執(zhí)行情況,結(jié)合平臺其他要素綜合判斷。

第六,通過登陸平臺網(wǎng)站,去體驗網(wǎng)站設計是否美觀,交互設計是否友好等。純詐騙平臺一般是低價購買模板,體驗感不會很好,也很容易識別,這個時候只要能抵制住其高息誘惑,就不會輕易上當。

以上是總結(jié)的一些識別詐騙平臺的辦法,供大家參考。詐騙平臺有時候其實只要稍微多留幾個心眼,多打幾個問號,就很容易能夠識別出來。若萬一真的踩了詐騙平臺的雷,怎么辦?那我的建議是大家趕緊報警,以便維護自己的權(quán)益。希望大家以后都不會中了詐騙平臺的雷,在網(wǎng)貸中安全地實現(xiàn)好收益。

鉆庫網(wǎng)是國內(nèi)最大的珠寶產(chǎn)業(yè)鏈金融服務平臺，2014年由劉宗源領銜多位珠寶行業(yè)沉浸近10年的資深營銷、供應鏈管理、金融等專業(yè)人士成功創(chuàng)辦。主要以珠寶現(xiàn)貨為核心，提供珠寶買賣、金融質(zhì)押、網(wǎng)絡投融、物流配送等配套服務，集各類珠寶貿(mào)易商、工廠、批發(fā)商、零售商為一體的全方位、全流程的產(chǎn)業(yè)化移動電子商務金融服務平臺。鉆庫網(wǎng)創(chuàng)新以P2B+B2B雙模式，采用珠寶現(xiàn)貨質(zhì)押由中國4大銀行存放監(jiān)管，擁有無可比擬的資金運轉(zhuǎn)能力，配套健全嚴密的風險控制體系，采用第三方資金托管，由擔保公司本息擔保，配備千萬風險儲備金，能夠100%保障本息擔保0風險投融。作為珠寶供應鏈垂直領域代表進軍互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)業(yè)，鉆庫網(wǎng)這顆互聯(lián)網(wǎng)金融新星代表在互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)成績斐然、成長很快，已被中國商務研究中心作為優(yōu)秀成功案例收錄進“互聯(lián)網(wǎng)+產(chǎn)業(yè)風口”，剛榮獲互聯(lián)網(wǎng)金融IF金拇指“十大互聯(lián)網(wǎng)+金融創(chuàng)客”平臺大獎。

P2P行業(yè)今年的不良率形勢也非常嚴峻。截至2015年10月底，全國問題平臺數(shù)累計已達1166家，占全部平臺的比例高達32.7%。2015前10個月，新增問題平臺數(shù)累積達777家。未來這一比例或?qū)⒊掷m(xù)上升。

---------------P2P網(wǎng)貸平臺的8種死法

P2P網(wǎng)貸平臺多由資金實力弱的民間借貸企業(yè)或大戶、典當行、小貸公司組建，很多平臺的資金鏈斷裂是遲早的事。而由于監(jiān)管制度還未完善，以集資為名行騙的網(wǎng)貸平臺也很多。

第一種死法：融資的投放目標未實現(xiàn)，受制高利息，資金鏈斷裂。

典型是去年下半年倒閉的“網(wǎng)贏天下”。開業(yè)僅4個月，網(wǎng)贏天下就累計吸收資金超過7億元。這家網(wǎng)貸平臺的老板辦平臺是為了他同在深圳的一家企業(yè)融資。說到底，這基本是一個擬上市公司曲線融資的故事。公司上市夢想破滅，借錢的成本就無法承擔了，平臺公告“提款困難”時，至少有1億元資金未能兌現(xiàn)給投資人，引發(fā)大批投資人維權(quán)。

第二種死法：真心進軍互聯(lián)網(wǎng)金融，但缺乏網(wǎng)貸行業(yè)經(jīng)驗、人才。

典型是主動關門的“黃山資本”，這是我國網(wǎng)貸行業(yè)倒閉企業(yè)中少有的良心企業(yè)之一。公司因為經(jīng)營不善而倒閉，但償還了投資人的資金。這個公司主要是團隊中缺少互聯(lián)網(wǎng)金融的人才，之前也沒有相關經(jīng)驗，于是主動撤出。西部地區(qū)企業(yè)創(chuàng)立網(wǎng)貸公司多數(shù)會有這種困惑：和北上廣深一線城市相比，既缺金融人才又缺互聯(lián)網(wǎng)人才。

第三種死法：套錢炒樓，資金鏈斷裂。

典型是“東方創(chuàng)投”。這是一家深圳網(wǎng)貸企業(yè)，去年10月限制提款后，投資人才發(fā)現(xiàn)問題，集中提款，結(jié)果公司老板跑路，后來老板向深圳警方自首。該網(wǎng)貸平臺的投資人等待收回的款項過億元。

相比網(wǎng)貸行業(yè)各種“不上道”的路子，放在深圳的房地產(chǎn)背景下，東方創(chuàng)投以錢生錢的模式不算很差。這種模式就是建個網(wǎng)貸平臺向投資人套取資金去炒樓。

資金鏈斷裂的原因很簡單，給投資人的利息太高了，炒房地產(chǎn)時雖然遇上深圳樓市漲價潮，但利潤空間還是有限。最重要的是，在網(wǎng)貸平臺上“掛標”套取的投資人資金都是短期的，這就是傳說中的“短借長貸”，本是銀行的經(jīng)營模式，銀行是有實力實現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)的，而缺乏基礎的東方創(chuàng)投則沒有，當公司老板大手大腳花錢，又由于網(wǎng)貸平臺所掛出的“假標”遭受質(zhì)疑時，應對不了投資人集中提款，沉淀在房地產(chǎn)項目中的資金一時無法提取，資不抵債，老板第一時間選擇跑路。

第四種死法：資金管理不善、單體項目占比過大。

這種死法也極為常見，典型是浙江的“中聯(lián)樂銀”。這家網(wǎng)貸公司在平臺上掛出很多標的，實際上將投資人投標的大部分資金借給了當?shù)匾患掖蟆Ｖ新?lián)樂銀的做法并非不謹慎，它得到了船企的資產(chǎn)抵押后才放貸的。放貸的重要原因，是船企愿意付出較高的利息，這使得網(wǎng)貸平臺有差價可賺。但是，愿意付出高利息而且已經(jīng)不能從銀行獲得抵押貸款的企業(yè)，相應的風險也非常高。最終的結(jié)果，是平臺公告限制提款，而投資人則慢慢等待船企回款或處理船企資產(chǎn)，收回資金之路相當漫長，平臺也形同關閉，全部任務是處理遺留問題。

第五種死法：詐騙跑路。

許多P2P平臺建立是以圈錢為目的進行詐騙，這類平臺一般都以“高息”、“短期標”吸引投資者，發(fā)布大量假標吸收資金后便捐款“跑路”，表現(xiàn)為平臺突然無法登陸或是負責人消失等。截至2014年12月，出現(xiàn)提現(xiàn)困難、倒閉、跑路等問題的P2P平臺已達338家。甚至有P2P平臺出現(xiàn)了半天“秒跑”案例，簡直驚心動魄。2014年以來，最短時間跑路的十大P2P網(wǎng)貸平臺主要分布在經(jīng)濟發(fā)達的南部沿海地區(qū)。其中最短壽命為半天，最長壽命也不過2個多月。這種死法應該說是自殺式死亡，當平臺創(chuàng)立的目的就是以犯罪為目標，其結(jié)局就是牢籠。

第六種死法：非法集資。

2014年多家P2P平臺涉嫌非法集資。同年4月17日，浙江“中寶投資”等10家P2P網(wǎng)貸平臺因涉嫌非法集資被立案偵查，其中，四川省一起以民間理財為借口的非法集資團伙，涉案金額達1.27億元。近年來，隨著經(jīng)濟的持續(xù)發(fā)展與轉(zhuǎn)型，私人投資理財業(yè)務的興起、社會交往的增多、廣告業(yè)的發(fā)展等多重因素的介入，陸續(xù)出現(xiàn)了“萬里大造林”案、“億霖木業(yè)”案、“興邦公司”案、“海天公司”案、“中科公司”案等一批重大非法集資案件，非法集資問題受到了越來越大的關注。據(jù)了解，該類犯罪行為正呈迅速上升趨勢，而且涉案金額也不斷增加。

第七種死法：網(wǎng)絡安全黑洞。

P2P網(wǎng)貸作為一種創(chuàng)新型的互聯(lián)網(wǎng)金融理財方式迅速地獲得了投資圈的追捧，然而人們在追逐利益的同時，往往卻忽視了投資安全才是根本。據(jù)國家互聯(lián)網(wǎng)應急中心的數(shù)據(jù)統(tǒng)計，中國早已是黑客攻擊的最大受害國。在互聯(lián)網(wǎng)金融領域備受矚目的國內(nèi)P2P行業(yè)，2014年頻繁爆出被黑客攻擊的消息。2014年7月，轟動一時的烏云安全漏洞事件——黑客組織利用深圳曉風軟件公司開發(fā)的網(wǎng)貸系統(tǒng)技術漏洞，輕易攻破了使用其系統(tǒng)的一百多家P2P公司，導致部分被攻擊的P2P平臺損失慘重，并造成20多家平臺的技術性倒閉。不僅于此，國內(nèi)知名P2P平臺，如拍拍貸、好貸網(wǎng)、金海貸等十多家網(wǎng)貸平臺也都有行業(yè)內(nèi)傳聞顯示，近期曾不同程度受到網(wǎng)絡安全問題的影響。網(wǎng)絡安全就如一個黑洞般，成為P2P行業(yè)的痛苦死法之一，被秒殺被謀殺突然死亡，有時甚至是原因無由、兇手無名般的無辜死。

第八種死法：惡性競爭導致死亡。

近兩年P2P平臺數(shù)量呈爆發(fā)式增長趨勢，數(shù)量從200家增致800家，有機構(gòu)預計這一數(shù)字將突破2000家。大量同質(zhì)化的公司出現(xiàn)，就意味著惡性競爭的出現(xiàn)。由于惡性的競爭，不少網(wǎng)站為了搶市場，不賺錢甚至賠錢在做。而隨著互聯(lián)網(wǎng)金融在國內(nèi)普及，投資人也開始趨于理性，新平臺和一些不透明的平臺吸引力在下降，過低的門檻，已讓P2P平臺成泛濫趨勢，成本大幅提高，但業(yè)務并沒有大幅盈利，風投估計也會拒絕投錢，公司沒收入，不跑路也破產(chǎn)了。

P2P平臺如何避免死亡

作為網(wǎng)貸平臺的經(jīng)營者，一定要從以下四個方面下功夫，才能避免被瘋狂發(fā)展的網(wǎng)貸大潮所淹沒。

1、至關重要的就是要做好風控，減少壞賬率。P2P網(wǎng)貸的本質(zhì)還是金融，所有的金融產(chǎn)品就需要做好風控，否則平臺的壞賬就會居高不下，最后只能倒閉跑路。很多平臺一出現(xiàn)壞賬，就拿新標的錢去補這個窟窿，最后就陷入惡性循環(huán)，即所謂的龐氏騙局。出現(xiàn)壞賬就應該改進風控，妥善處理不良資產(chǎn)。例如網(wǎng)貸平臺普惠無憂通過“P2P+O2O”的創(chuàng)新模式保證債權(quán)的真實性，而且平臺目前的標的以抵押標為主，一般在出新壞賬等問題時，能夠迅速變標的為資金。

2、防止過度營銷。小平臺為了獲得更多的投資者，起初會采取燒錢的方式吸引客戶到自己的平臺，往往效果不錯。問題是這種燒錢模式不是長久之計，啃老本也會坐吃山空。此外，網(wǎng)貸平臺無節(jié)操的宣傳也造成“多行不義必自斃”的下場。例如：投哪網(wǎng)聲稱要與招商銀行發(fā)行聯(lián)名卡，卻遭招行辟謠;贏多多表示在銀監(jiān)會辦公，銀監(jiān)會趕緊澄清……這些為了博眼球無下限宣傳的事件在P2P行業(yè)并不少見，為了一炮走紅，P2P平臺通過夸大宣傳、過度炒作來包裝自己。但在炒作的背后，卻推高了運營成本，遭遇投資人用腳投票，受傷的人最終還是P2P平臺自己。

3、加強平臺安全系數(shù)。網(wǎng)絡安全對P2P網(wǎng)貸平臺尤為重要，而很多平臺的網(wǎng)貸系統(tǒng)后臺不夠強大，一旦出現(xiàn)此類問題就會給平臺重磅一擊。普惠無憂也曾多次遭到黑客的惡意攻擊，但是其憑借自主研發(fā)的交易系統(tǒng)，安全等級等同于銀行級別，同時對數(shù)據(jù)實時進行備份，用6層架構(gòu)的代碼防篡改技術來為用戶保駕護航，避免客戶資料丟失。成功的擊退了黑客的攻擊。

4、網(wǎng)貸平臺要有創(chuàng)新思維。金融是多元的，交易方式是多樣的，加上互聯(lián)網(wǎng)的想象空間，新玩法層出不窮。無論是產(chǎn)品、模式還是用戶服務，互聯(lián)網(wǎng)與金融融合都有很大的創(chuàng)新空間，只有依靠創(chuàng)新，P2P企業(yè)才能從“紅?！蓖粐M入“藍?！保拍塬@得持續(xù)收益。

資深受害投資人都有了總結(jié)：P2P跑路停業(yè)有一套固定的模式，大多數(shù)情況是首先提現(xiàn)困難、繼而水軍在公共論壇和QQ群發(fā)表言論維穩(wěn)，再到平臺主要負責人失聯(lián)以及網(wǎng)站無法正常打開，最后投資人報警。

當前P2P整個市場利率都下降，是該行業(yè)開始步入理性規(guī)范性發(fā)展的表現(xiàn)。在監(jiān)管日趨明朗情況下，更多的問題平臺將更早被暴露，而《關于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》中關于P2P監(jiān)管細則中，監(jiān)控必將更加嚴格。

第三篇：網(wǎng)絡及手機典型詐騙案例

典型詐騙案例 1、2014年3月13日15時40分許,曹某報警稱:2014年3月11日上午其收到一條手機號碼為***的短信,說是其有一份補助金沒有領取,讓其聯(lián)系一個名叫秦某、電話號碼為18309******的人領取，電話聯(lián)系后對方稱要其先打款之后才可以領取，其信以為真，在駐馬店市開源大道西段的工商銀行內(nèi)用自己的工商銀行卡，以轉(zhuǎn)賬的方式向?qū)Ψ降馁~號上轉(zhuǎn)了2800元錢,后發(fā)現(xiàn)被騙。2、2014年3月12日18時43分,沈某報警稱:2014年3月12日17時48分接到一名女子的電話(1565******)稱其是淘寶上賣給其鞋的賣家,因其買鞋時多付了一次款現(xiàn)需要退款,其就按照那名女子要求告訴了那名女其本人的QQ號碼,并添加了QQ號碼的人為好友(網(wǎng)名:訂單處理客服),后其按對方要求用手機登陸QQ消息接受到的支付寶安全退款中心網(wǎng)址（http://yrdsjn.tbpaytt.com/caplik/portal/?fi=79并輸入了本人工商銀行賬號和密碼,淘寶賬號和密碼以及支付寶密碼,但那名女子打電話告知其因為不是買鞋時所用的銀行卡不能退款,其又輸入了農(nóng)業(yè)銀行賬號和密碼,后其收到銀行短信提醒其農(nóng)業(yè)銀行卡支付出162.46元錢,其就打電話詢問那名女子,那名女子告知其是銀行卡號輸入有誤,需再用另一張銀行卡申請,其在使用其同學的銀行卡操作時，3月9日凌晨收到一條中獎信息,后按照信息提示在網(wǎng)上(網(wǎng)址:http://www.zusak.net)填寫個人資料后被告知需要2500元錢手續(xù)費,對方稱如果在獲取通知后2個小時內(nèi)不匯款將會被起訴至法院,經(jīng)對方恐嚇后其在學校門口工商銀行向?qū)Ψ劫~戶(對方工行帳戶:6222021*******賬戶名:楊*)匯去2500元錢.。6、2014年03月04日17時12分許閻某撥打110報警稱：2014年2月22日13時許其手機收到一條來自號碼為180334*****的手機短信,聲稱能夠修改2014年碩士研究生入學考試初試成績以幫助其考取碩士研究生。隨后，其撥打短信中“劉主任”聯(lián)系電話（號碼為1324****）和通過自己QQ號與該客服QQ（號碼為597002079）聯(lián)系，并信以為真。2月22日17時許其通過中國銀行卡在網(wǎng)上向賬戶名為洪*、卡號為62220*****的工行卡內(nèi)轉(zhuǎn)賬2000元；2月28日19時許其在黃淮學院北區(qū)門口的工行通過工行卡向賬戶名為洪*、卡號為62220******的工行卡內(nèi)轉(zhuǎn)賬3000元；3月2日12時許其分別通過中國銀行卡在駿馬路兒童公園旁一中國銀行儲蓄點向賬戶名為康龍、卡號為6216******的中國銀行內(nèi)卡轉(zhuǎn)賬3400元、1600元。之后劉主任手機關機玩失蹤，其被騙共1萬元。7、2014年3月2日16時許,向某報警稱:其于下午13時許在淘寶網(wǎng)上購買衣服,購買衣服后有一個歸屬地為福建

學得知其同學的QQ賬號被盜，其同學并沒有用其支付寶賬號買衣服，其發(fā)現(xiàn)被騙。10、2014年3月14日18時50分許，周某報稱：其于2014年3月14日18時許在網(wǎng)上與一個昵稱為“客服—陳慧芳”的QQ號碼（QQ號碼為：893******）聊天，對方以刷信譽返利的方式騙取其錢財，其通過支付寶給對方支付1080元錢（支付寶賬號：1573*******），被騙金額為1080元錢。

第四篇：近期典型詐騙案例解析

近期典型詐騙案例解析

案例一：

高某某，校區(qū)2012級學生，該生接到一個自稱為聚美優(yōu)品客服的電話（86—10—85753685）說：該生在網(wǎng)上訂購了聚美優(yōu)品的一款產(chǎn)品（高某某的確于2012年購買過該產(chǎn)品），但在簽收時簽錯位置，簽到了批發(fā)商位置[1]，現(xiàn)在該生成為他們公司的批發(fā)商，而作為批發(fā)商必須購買2000元以上的產(chǎn)品，今天是批發(fā)商統(tǒng)一交款的最后期限，將會自動劃轉(zhuǎn)該生農(nóng)行（網(wǎng)購銀行卡）賬戶內(nèi)的錢[2]，現(xiàn)在必須跟銀行聯(lián)系，取消該業(yè)務才能避免錢被自動劃轉(zhuǎn)（該生賬戶錢比較多，足夠支付）?？头f幫聯(lián)系銀行工作人員幫其取消業(yè)務。

隨后，該生接到自稱為農(nóng)行工作人員的電話（86—10—95599），讓該生在自動取款機上按其操作來辦理取消該業(yè)務，該生按操作先點擊轉(zhuǎn)賬[3]，再輸入“二維碼”（即對方銀行賬戶），再輸入“二維碼密碼”（即轉(zhuǎn)賬金額），該人員說辦理成功，隨即掛了電話。

待該生發(fā)現(xiàn)被騙后，查看銀行賬戶，9000余元已不翼而飛。該生聯(lián)系農(nóng)行，但已無法補救?，F(xiàn)已在公安機關報案，案件正在調(diào)查過程中。

破綻：[1] 快遞簽收有個人和批發(fā)商之分么？

[2] 為何需要點擊“轉(zhuǎn)賬”？

[3] 只要你不泄露賬戶賬號、密碼，誰也無法取走你的錢。點評：目前詐騙手段層出不窮，不斷翻新，“技術含量”不斷提高，犯罪分子可以復制任何知名企業(yè)的電話，來獲取信任。為防止受騙，同學們要做到以下幾點：

1、上網(wǎng)時要做好個人信息的保密工作，防止個人信息泄露；

2、不要輕信陌生人，陌生電話；

3、只要涉及到匯錢、轉(zhuǎn)賬、交錢事宜，都要留心，給陌生賬戶匯錢時要提前跟老師或保衛(wèi)部門聯(lián)系；

4、發(fā)生詐騙后，應立即跟當?shù)毓膊块T報案，同時還向老師和保衛(wèi)部門報告，以協(xié)助事件的處理和防止意外的再次發(fā)生。

案例二：

吳某某，校區(qū)2013級學生，該生收到一條中獎短信[1]，說該生中獎，可上某個網(wǎng)址兌獎。該生登陸該網(wǎng)站，點擊領取獎品，但無法領取，隨后退出。次日，該生接到一個陌生電話說：該生登陸網(wǎng)址領取了獎品，必須給他們匯錢2000元，否則就提出法律訴訟[2]。該生害怕，就匯了2000元，此后該生發(fā)現(xiàn)受騙后，到公安機關報案，案件正在調(diào)查中。

破綻：[1] 沒有參與，何來中獎？

[2] 沒有領獎，何來法律訴訟？

點評：本案與傳統(tǒng)的中獎詐騙不同，涉及到電話威脅。為防止受騙，同學們要做到以下幾點：

1、白掉的“餡餅”不“吃”，不做虧心事，不怕鬼敲門；

2、要做好個人及家庭信息的保密工作；

3、發(fā)生詐騙后，應立即跟當?shù)毓膊块T報案，同時還向老師和保衛(wèi)部門報告，以協(xié)助事件的處理和防止意外的再次發(fā)生。

第五篇：詐騙、敲詐案案例分析

關于12.19詐騙、敲詐案事宜

一、事故描述：

2011年12月18日晚上，22:10許接到1111房客人投訴，說有一名女子冒充酒店工作人員進入其房間，（客人具體情況描述：21:30分許入住1520房的客人在前臺反映房間有異味并要求換房，前臺服務員給予其換到1111房。入住1111房40分鐘許，客人接到未知來源的電話，并說是酒店前臺服務員向客人咨詢換房后的空氣如何，網(wǎng)絡是否正常?？腿嘶卮鹫f目前情況良好。而后電話里的女子說：我是酒店前臺的領導，我馬上就要下班了，要不一會我去你房間看看你的網(wǎng)絡如何?？腿水敃r就答應了對方。5分鐘后，1111房電話再響起，電話里是同一個人，對方跟客人說：我已經(jīng)下班了，我就直接把工作服換了穿便服上去可否。此事客人也同意對方的意見。經(jīng)客人反映15分鐘左右后他的房門響起，敲門者說：我就是剛才與你通話的服務員，現(xiàn)在先看看你房間的網(wǎng)絡情況?？腿碎_門放行進入后，該女子直接走到客人的電腦前坐下，并說：我那里的網(wǎng)絡不行，我能在你這里上一下網(wǎng)嗎？客人說：可以呀。然后該女子又想查看客人已經(jīng)打開網(wǎng)頁?？腿碎_始起了疑心，并將該女子驅(qū)逐離房。該女子在離房時還跟客人索要了放在桌面的水果。5分鐘后客人向酒店投訴，有人知道他的相關信息，并要求酒店給予解釋。）當晚本人在處理客人投訴時，因客人的要求免2天的房租，過于苛刻，并沒有給予客人明確答復。并根據(jù)客人的要求報了警。警察來到后做了相關的錄口供工作后便離開。

針對此事本人做出了針對性的情況了解，調(diào)查中發(fā)現(xiàn)：

1、當1520房客人在前臺要求換房時旁邊一名1125房的客人也同跟隨著起哄，反映其也是因為房間氣味問題換房的。后經(jīng)前臺的工作人員協(xié)助，發(fā)現(xiàn)入住1125房的客人在酒店開房的類型主要是鐘點房，并且此客人有多次入住酒店鐘點房，自己卻不進房間，從監(jiān)控錄像以及酒店房態(tài)系統(tǒng)中分析，該男子為皮條客。客人的相關信息泄露與該男子有關。最后通知前臺，將1125房的客人列入黑名單，防止此類事件再次發(fā)生。

2、作案女子進入監(jiān)控樓層后直接來到1111房敲門，從錄像中看，自作案女子敲門到客人開門放行進入房間不足10秒鐘，進去后4分鐘該女子從房內(nèi)出來，手上拿著一個用塑料袋裝著的東西（后經(jīng)客人陳說，為作案女子拿他的水果）。甄別了作案女子的面貌后，本人到和物業(yè)安保進行了相關了解，得知該女子經(jīng)常在附近出現(xiàn)，但不知道其姓名，是哪里人，住哪里。說該女子是游手好閑人員。了解了情況后本人跟物業(yè)安保交代，一旦發(fā)現(xiàn)該女子出現(xiàn)立即通知我方。

3、在做電話通話記錄調(diào)查工作中發(fā)現(xiàn)，酒店的電話系統(tǒng)無法查到1111房的通話記錄，隨后通知前廳部經(jīng)理了解情況。次日，經(jīng)供應商前來了解后發(fā)現(xiàn)是電話系統(tǒng)關閉了話務內(nèi)線計費開關，以及外線電話打進來時如果直接轉(zhuǎn)到房間系統(tǒng)是無法查看的。

針對調(diào)查了解到的情況，本人做了相應的工作部署，加大了防范力度，等待著抓捕作案人員。

12月19日22:15許，本人接到當班主管的通知。說：接到物業(yè)的安保通知，18日冒充酒店員工對1111房客人進行騷擾的女子已經(jīng)進入大廈，大概已經(jīng)有了5分鐘左右。但酒店監(jiān)控值班員一直在搜查，時間過去5分鐘了該女子仍未出現(xiàn)在我酒店的監(jiān)控區(qū)域。（因為監(jiān)控系統(tǒng)性能存在短板，所以沒有對每個樓層的電

梯廳的監(jiān)控錄像進行回放調(diào)查。）接到通知后，本人馬上進行了相關的工作部署，對整個大廈進行布防，并進行搜查。

23：10分許，接到監(jiān)控室的報告，作案女子出現(xiàn)在16樓電梯廳。接到信息后，迅速通知樓層搜查人員趕往現(xiàn)場，并對該女子進行控制扣押。本人趕到現(xiàn)場后對該女子進行了查問。盤問中得知該女子是一名騙子到酒店來行騙，而且是孕婦。

扣留了作案女子后，3分鐘左右，酒店前臺接到1612房客人的投訴，說有一名陌生女子冒充酒店工作人員進房對其進行詐騙、敲詐。經(jīng)客人反映，在該女子未到房間前給房間撥號，并說是酒店的工作人員，咨詢?nèi)胱【频甑那闆r如何，感覺是否滿意，網(wǎng)絡是否良好。然后跟客人說，我一會到你的房間檢查一下網(wǎng)絡如何?？腿送夂笞靼概釉俑腿苏f：我快下班了，一會我換了便服后再上去如何?？腿艘餐饬恕Ｍㄔ捊Y(jié)束后，大概15分鐘左右，（客人反饋的信息）作案女子來到其房間敲門，客人很快就開了門。進入房間后，作案女子直接坐到客人的電腦面前，做出像是檢查網(wǎng)絡的樣子，并與客人開始交流。一開始，作案女子以博取同情心的方法來行騙。說其是酒店的一名員工，跟一名男子發(fā)生關系懷孕后男子就跑了不見了，現(xiàn)在生活經(jīng)濟方面比較困難，很需要錢。并且酒店內(nèi)部也有規(guī)定，每個月作為酒店的領導都要在客人身上敲詐那么一點錢。看到客人是個老實人，比較好說話，就讓客人隨便給一點就行了，也就算是給點下班后打的回家的車費?？腿穗S后就給了20元人民幣。但是該女子說要200元，并且打開女子隨身帶進來的包，（客人的提供的消息）并發(fā)現(xiàn)里面有注射器，客人懷疑是病毒針，所以最后又多給了100元該女子。女子出門后就馬上被監(jiān)控中心發(fā)現(xiàn)、被我部人員控制扣押。在我方對該女子進行盤問時，從客人反饋來的消息說，作案女子包內(nèi)有注射器，懷疑是病毒針，并且作案女子是一名孕婦，所以在行動上和語言都沒有對其有過激的行為。主要是考慮到激怒犯罪分子后，其會使用注射器反抗。在這種情況下，我方人員要是就地將其制服必定捅出大簍子。（因為作案女子此時已有4到5個月的身孕，一旦發(fā)生流產(chǎn)事件，帶來的損失將會很大。）所以，我方此時先穩(wěn)住該女子的情緒，而后上報總經(jīng)理，最后通知派出所處理。24：00許，警察來到后對作案女子和當事受害人做了簡單的盤問后并將作案女子帶走，并說處理完畢后會將結(jié)果反饋于我方。

次日本人到派出所了解情況。警方回應：該女子已經(jīng)送往拘留所，具體情況還要到20日跟負責轄區(qū)治安的民警了解。

20日本人在此到派出所了解情況，經(jīng)民警反映該女子已放了。主要原因是其一個人家里帶著一個3歲的小孩，并且已經(jīng)懷孕4、5個月，法律上是不能對其按常規(guī)性進行處理的，希望我方理解。

二、解決方法和過程：

1、接到通知作案女子已經(jīng)進入大廈后，本人馬上進行了相關的工作部署，對整個大廈進行布防，并進行搜查。

2、監(jiān)控中心通報作案人員的位置后，迅速趕到現(xiàn)場，將其控制；

3、發(fā)現(xiàn)犯罪分子的情況特殊后，冷靜處理，及時上報店總并報公安機關處

理；

4、事件基本平息后對客人進行安撫解釋，并給予客人在酒店享受相應的優(yōu)

質(zhì)待遇；

三、點評與建議：

1、安保部隊員反映速度快，處理事情方法靈活；

2、犯罪分子作案時是以酒店內(nèi)部員工名義先于客人通電話。據(jù)客人提供的信息，通話時犯罪分子還是有一定的專業(yè)術語；

3、客人的防范意識不強，在外出差輕易相信不明來路的電話；

4、針對此次案例，對全體隊員進行案例培訓；

5、酒店電話系統(tǒng)操作，以及管理存在問題，因為工作人員沒有打開話務內(nèi)

線計費開關所以查不到房間電話的通話記錄。（建議前臺對部門所有工作人員相關的培訓，進一步嚴格相關系統(tǒng)的管理。）

6、強調(diào)前臺必須要按標準流程做好來電轉(zhuǎn)接的服務工作，同時注意在規(guī)定

時間將電話自助語音服務在23點后改為人工服務，避免客人被陌生人騷擾；

7、將此事件向全酒店通報，令全體員工提高警惕，避免閑雜人員進入酒店！

四、事件原因的分析：

1、酒店處于綜合樓內(nèi)，而綜合樓面積大，人員環(huán)境復雜，管理難度大；

2、犯罪分子對酒店的一些相關情況做了有所了解，知道酒店的總機號碼，并知道酒店的房間分機號的排號規(guī)律；

3、犯罪分子能知道一些酒店的信息，說明在作案前做了相應的了解；

4、店客房的電話外線可以隨便打進，較大的給不法分子作案提供了方便；

5、酒店電話系統(tǒng)（電話從外線打進來直接撥分機號，電話系統(tǒng)無法查詢到

電話來源）、監(jiān)控系統(tǒng)的性能存在短板，在調(diào)查事件時不能很好的發(fā)揮作用；

6、不法分子以酒店工作人員的名義打電話到房間，所以大大的使客人降低

了警覺性（從犯罪分子敲門到客人開門放行進入房間不足10秒鐘）。以上是整個事故案件的描述和案例分析，如有不到之處望領導批評指出，以便我部安全工作更好的開展時刻為酒店保駕護航。謝謝！