第一篇：中國(guó)銀行代發(fā)工資業(yè)務(wù)操作指南

中國(guó)銀行網(wǎng)銀代發(fā)工資業(yè)務(wù)操作指南

網(wǎng)銀登陸（從集團(tuán)入口）進(jìn)入便捷服務(wù) —— 工具下載

下載紅框內(nèi)的一項(xiàng)，解壓，打開，選擇“啟用宏”。

具體操作可參照解壓后的“RealTimePayoffBatchDataTemplate.xlt”的“說明”Sheet。

藍(lán)色為必填項(xiàng)。橙色為自動(dòng)加總項(xiàng)。白色為選填項(xiàng)。

付款行聯(lián)行號(hào)：41995 收款行：1 收款行編號(hào)：21 用途：EV

行數(shù)不夠，點(diǎn)表格下方“插入行”。填好表格，點(diǎn)“保存格式文本數(shù)據(jù)”。默認(rèn)文件名不要改動(dòng)?！按沾杜繑?shù)據(jù)文件.txt”。

進(jìn)入代收代付 —— 快捷代發(fā)（工資）——委托 —— 瀏覽（導(dǎo)入生成的代收代付批量數(shù)據(jù)文件.txt）——上傳 —— 上級(jí)授權(quán) —— 集團(tuán)授權(quán) 即可。記錄生成的批次號(hào)，可通過“批明細(xì)查詢”和“筆明細(xì)查詢”，查詢處理結(jié)果。

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第二篇：代發(fā)工資業(yè)務(wù)操作流程

代發(fā)工資業(yè)務(wù)操作流程

整個(gè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)操作共分四個(gè)大步驟：

1、批量開戶；

2、整理DBF4文件；

3、批量工具上傳；

4、中間業(yè)務(wù)平臺(tái)上傳資金

其中如果開戶數(shù)量少，可讓網(wǎng)點(diǎn)直接開好折卡后，將帳號(hào)信息改造成DBF4文件后，直接利用批量工具進(jìn)行上傳。

一、批量開戶：

在代發(fā)單位提供開戶信息之后，利用整理成文本文件，設(shè)置好文件頭格式及文件內(nèi)容等。在CuteFTP工具中將文件傳至開戶網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)目錄下，將文件名如“pk_610601022_20080627_01”告訴網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)員，讓其打出批量開戶通用憑證，并根據(jù)憑證上的批次號(hào)，批量打印活期折、卡。

適用微機(jī)：連接綜合網(wǎng)的PC機(jī)，目前我局電子稽查用電腦上可以做。

二、整理DBF4文件

網(wǎng)點(diǎn)通用憑證打印成功后，在CuteFTP工具中進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)目錄下，可以看到網(wǎng)點(diǎn)批量開戶后新生成的文件，將其雙擊 使之回到原目錄中，再在原目錄中將該新文件屬性變更為EXCEL文件屬性，再利用Uedit32工具中的列模式功能將所需的帳號(hào)信息和人員信息提取出來，在EXCEL表格中整理成DBF4文件格式，以備上傳時(shí)用。

適用微機(jī)：任一PC機(jī)上安裝有EXCEL表格工具的均可。

三、批量工具上傳

打開批量工具：新建業(yè)務(wù)數(shù)－據(jù)庫(kù)打開－輸入取好的DBF4文件名－保存－用戶系統(tǒng)設(shè)置－選擇業(yè)務(wù)三碼－確定-導(dǎo)入處理-導(dǎo)入原始數(shù)據(jù)文件（即做好的DBF4文件）－文件數(shù)據(jù)預(yù)覽－預(yù)覽中分別選定“續(xù)存/加辦”、“非專戶專用”、“用戶專號(hào)”、“用戶姓名”、“交易金額”、“折卡標(biāo)志選‘折’”、“帳號(hào)卡號(hào)選‘帳號(hào)’”下一步－數(shù)據(jù)處理中－生成業(yè)務(wù)文件－選擇續(xù)存信息表或加辦信息表－確定－生成批次文本文件－存放合適位置，記住批次文件名－文件傳輸－傳輸綜合平臺(tái)業(yè)務(wù)文件－選省綜合平臺(tái)服務(wù)器路徑－確定－向服務(wù)器上傳－選定生成的批次文本文件－打開－導(dǎo)入完成。

適用微機(jī):信貸部舊電腦

四、中間業(yè)務(wù)平臺(tái)上傳資金

Login－1202－12121212－8個(gè)“１”或“０” －業(yè)務(wù)處理－業(yè)務(wù)種類（02）－單位名稱（選擇）－子業(yè)務(wù)（01）－批量總類－批量存款或（加辦）－不重用－F7發(fā)送－系統(tǒng)提示成功或失敗－導(dǎo)入批量存款（或加辦）數(shù)據(jù)－業(yè)務(wù)種類（02）－單位名稱（選擇）－子業(yè)務(wù)（01）－文件名（即在綜合平臺(tái)中生成的批次文件名）－超時(shí)設(shè)300－F7發(fā)送－提示導(dǎo)入成功－匯總實(shí)時(shí)上傳存款（或加辦）數(shù)據(jù)－實(shí)時(shí)上傳存款數(shù)據(jù)－業(yè)務(wù)種類－超時(shí)設(shè)置300－F7發(fā)送－系統(tǒng)提示上傳成功。

打印上傳成功清單：

已處理批量交易登記表－數(shù)據(jù)查詢－機(jī)構(gòu)碼610629000－按F7查詢結(jié)果－上下鍵－明細(xì)畫面－記住批次號(hào)和入帳時(shí)間－ESC退出－報(bào)表打?。m(xù)存成功明細(xì)表打?。瓩C(jī)構(gòu)碼610629000－輸入付帳時(shí)間、批次號(hào)－顯示續(xù)存明細(xì)畫面－放入雙聯(lián)打印紙－按F7開始打印。

適用微機(jī)：儲(chǔ)匯會(huì)計(jì)后臺(tái)業(yè)務(wù)終端。

第三篇：商業(yè)銀行代發(fā)工資業(yè)務(wù)操作流程

商業(yè)銀行代發(fā)工資業(yè)務(wù)操作流程

一、本操作流程涉及我行與代發(fā)業(yè)務(wù)相關(guān)的操作全流程，包括代發(fā)前批量開卡、開折的操作流程。

二、相關(guān)政策

1、支付工資需在基本賬戶中辦理。

2、代發(fā)項(xiàng)目包括為企業(yè)代發(fā)的各種工資、獎(jiǎng)金、分紅、過節(jié)費(fèi)等各種費(fèi)用，包括一次性代發(fā)及多次代發(fā)。

3、企業(yè)申請(qǐng)辦理代發(fā)業(yè)務(wù)須先按批量形式辦理對(duì)私開戶手續(xù)。

（1）、同時(shí)申請(qǐng)辦理批量開戶和代發(fā)業(yè)務(wù)的企業(yè)只需簽署《代發(fā)業(yè)務(wù)合作協(xié)議》一式兩份即可，同時(shí)與銀行簽署并提供《濮陽市商業(yè)銀行集體開戶申請(qǐng)書》、《批量代發(fā)業(yè)務(wù)授權(quán)書》，加蓋企業(yè)公章，并提交企業(yè)員工的有效身份證件復(fù)印件。

（2）、《集體開戶申請(qǐng)書》每一頁須加蓋企業(yè)公章，如有涂改，涂改地方必須有經(jīng)辦人簽字并加蓋公章確認(rèn)。

（3）、批量開戶無起存金額。

（4）、對(duì)批量開戶的客戶身份證件復(fù)印件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，核實(shí)身份信息的真實(shí)性；對(duì)其中身份信息與聯(lián)網(wǎng)核查不一致的應(yīng)要求客戶持原件來我行柜臺(tái)辦理開戶。

4、企業(yè)提供的代發(fā)清單上須加蓋代發(fā)企業(yè)的財(cái)務(wù)章，且簽章須與其在銀行預(yù)留的印鑒內(nèi)容相符。

代發(fā)清單上如有涂改，涂改的地方必須經(jīng)客戶簽字并加蓋財(cái)務(wù)章確認(rèn)。

5、代發(fā)手續(xù)費(fèi)為每筆0.5-1元，網(wǎng)點(diǎn)可根據(jù)代發(fā)企業(yè)的具體情況收取或免除。

6、如已經(jīng)與我行簽約的代發(fā)企業(yè)不能到網(wǎng)點(diǎn)辦理代發(fā)業(yè)務(wù)時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)銷售人員（要求雙人，且其中一人為營(yíng)銷主管）可上門核對(duì)代發(fā)企業(yè)的身份，并收取用于代發(fā)的轉(zhuǎn)賬支票、“代發(fā)清單”及清單的電子文件，同時(shí)做好雙方的交接確認(rèn)工作。代發(fā)完畢后，銷售人員（要求雙人）將代發(fā)回單及時(shí)送回代發(fā)企業(yè)，同時(shí)做好雙方的交接確認(rèn)工作。

三、代發(fā)業(yè)務(wù)流程

（一）客戶申請(qǐng)

1、在我行開立賬戶的企業(yè)（指在我行開立基本、一般、臨時(shí)、專用等賬戶的企業(yè)）：

（1）、客戶提出批量代發(fā)工資業(yè)務(wù)需求。

（2）、簽署《代發(fā)業(yè)務(wù)合作協(xié)議》（一式兩份）、《批量代發(fā)業(yè)務(wù)授權(quán)書》并加蓋公章。

2、未在我行開立賬戶的企業(yè)：

（1）、如客戶未在我行開立企業(yè)賬戶，建議客戶在我行開立企業(yè)基本賬戶。

（2）、如客戶由于其他原因，不能在我行開設(shè)企業(yè)基本賬戶時(shí)，申請(qǐng)企業(yè)除提供加蓋公章的《代發(fā)業(yè)務(wù)合作協(xié)議》（一式兩份）、《批量代發(fā)業(yè)務(wù)授權(quán)書》以及被授權(quán)人身份證原件及復(fù)印件以外，還須提供以下文件：代發(fā)企業(yè)的《營(yíng)業(yè)執(zhí)照（正本或副本）》、《組

織機(jī)構(gòu)代碼證(正本或副本)》、法定代表人本人身份證復(fù)印件、“企業(yè)公章和財(cái)務(wù)章”及“法定代表人、被授權(quán)人印章或簽名”的預(yù)留印鑒、基本賬戶開戶許可證。

（二）客戶申請(qǐng)資料審核與審批

1、營(yíng)銷人員。根據(jù)客戶類型，檢查客戶提供的文件，審核文件要素填寫是否齊全，并請(qǐng)行長(zhǎng)簽署《代發(fā)業(yè)務(wù)合作協(xié)議》（一式兩份）。

2、行長(zhǎng)。簽署《代發(fā)業(yè)務(wù)合作協(xié)議》（一式兩份），并加蓋業(yè)務(wù)專用章。

3、會(huì)計(jì)主管或高級(jí)柜員審核下列內(nèi)容：

（1）、在我行開立賬戶的企業(yè)（指在我行開立基本、一般、臨時(shí)、專用等賬戶的企業(yè)）：

①、客戶提出批量代發(fā)工資業(yè)務(wù)需求。

②、簽署《代發(fā)業(yè)務(wù)合作協(xié)議》（一式兩份）、《批量代發(fā)業(yè)務(wù)授權(quán)書》并加蓋公章。

（2）、未在我行開立賬戶的企業(yè)：除檢查上述內(nèi)容外，還需要檢查企業(yè)提供的代發(fā)企業(yè)的《營(yíng)業(yè)執(zhí)照（正本或副本）》、《組織機(jī)構(gòu)代碼證(正本或副本)》、法定代表人本人身份證復(fù)印件、“企業(yè)公章和財(cái)務(wù)章”及“法定代表人、被授權(quán)人印章或簽名”的預(yù)留印鑒、基本賬戶開戶許可證。

（三）辦理代發(fā)手續(xù)

1、客戶：每次辦理代發(fā)業(yè)務(wù)前，需出具“代發(fā)清單”紙質(zhì)和

電子文本，并加蓋企業(yè)財(cái)務(wù)章；企業(yè)經(jīng)辦人首次經(jīng)辦時(shí)需出具《批量代發(fā)業(yè)務(wù)授權(quán)書》。（如企業(yè)更換經(jīng)辦人，須同時(shí)更換《批量代發(fā)業(yè)務(wù)授權(quán)書》，并提供被授權(quán)人身份證原件和復(fù)印件）

2、綜合柜員。

（1）、檢查客戶提供的“代發(fā)清單”上的財(cái)務(wù)章，如有涂改，涂改的地方必須加蓋財(cái)務(wù)章并由有權(quán)人簽名。核實(shí)“代發(fā)清單”與電子文本內(nèi)容是否相符，如不符以“代發(fā)清單”紙質(zhì)文件為準(zhǔn)。

（2）如客戶在我行未開立基本賬戶或一般賬戶，客戶需從基本賬戶經(jīng)清算或大額支付轉(zhuǎn)賬至我行開立的代發(fā)工資內(nèi)部賬戶進(jìn)行代發(fā)，但在轉(zhuǎn)賬用途上須標(biāo)明“代發(fā)工資”。

（3）、如客戶已在我行開立一般賬戶，客戶需從基本賬戶經(jīng)清算或大額支付轉(zhuǎn)賬至在我行開立的一般賬戶（轉(zhuǎn)賬時(shí)用途欄內(nèi)注明“代發(fā)工資”字樣），轉(zhuǎn)入款才可進(jìn)行工資代發(fā)。

（4）、如客戶已在我行開立基本賬戶，可直接進(jìn)行代發(fā)。（5）、執(zhí)行代發(fā)。

（四）、回單領(lǐng)取

由營(yíng)銷人員按照協(xié)議中雙方約定，負(fù)責(zé)通知企業(yè)領(lǐng)取代發(fā)回單。

第四篇：中國(guó)銀行快捷代發(fā)工資指引

分享中行卡快捷代發(fā)工資的操作流程，希望和我一樣的小伙伴，不要經(jīng)歷我一樣的摸索過程~~

1、做好中行卡的工資表，并且將“稅后工資”做進(jìn)去中行發(fā)工資專用表中；注意點(diǎn)：這個(gè)數(shù)字的小數(shù)點(diǎn)后面的數(shù)字最多是兩位，多了的話表格轉(zhuǎn)化不了

建議表格里面的內(nèi)容有：

2、專用表格做好之后，用“中國(guó)銀行批量文件制作工具”轉(zhuǎn)化；工具如下圖：

3、操作步驟

第一步：批量轉(zhuǎn)換—類型：快捷代發(fā)—選擇文件

第二步：選擇相應(yīng)的表格

第三步：修改映射關(guān)系—修改起止行數(shù) 注意點(diǎn)：

1、因?yàn)橹暗霓D(zhuǎn)換記錄會(huì)保留，需要重新選擇行數(shù)，根據(jù)“序號(hào)”那一列來選，從“序號(hào)”的下一行的序號(hào)數(shù)到最后是多少就是：1-幾

2、“收款人開戶行號(hào)”以及“收款人開戶行”不需要寫，因?yàn)槲覀円呀?jīng)分開了中行卡以及其他行卡，全部是中行卡的行號(hào)，所以不需要填寫這兩個(gè)

第四步：修改完之后保存“映射關(guān)系”

第五步：轉(zhuǎn)換文件

第六步：填寫批信息：“付款人賬號(hào)”、“指定付款日期”、“用途”—保存文件：命名

4、登錄中行網(wǎng)銀—選擇“代收代付”—“快捷代發(fā)”

（1）選擇文件

（2）上傳文件—委托成功—等待銀行通過—轉(zhuǎn)變?yōu)椋骸按跈?quán)”狀態(tài)

（3）確定是否已成功—查記錄—批次號(hào)為藍(lán)色的時(shí)候就表示成功

Reason Lee

第五篇：代發(fā)工資業(yè)務(wù)公函樣本

代發(fā)工資業(yè)務(wù)公函

昆侖銀行大慶分行

煉化支行

：

我單位由于業(yè)務(wù)需要，現(xiàn)委托貴行為我單位辦理代發(fā)工資業(yè)務(wù)，請(qǐng)貴行予以辦理。

本代發(fā)工資業(yè)務(wù)公函自加蓋印章之日起生效。

單位印章：

2013年 3 月 25 日