第一篇：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司單證管理細(xì)則

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司**分公司單證管理細(xì)則依據(jù)總公司《單證管理辦法》，結(jié)合**分公司單證操作中各環(huán)節(jié)要求，以單證征訂、印刷、領(lǐng)用、回銷(xiāo)、歸檔、作廢及遺失的使用流程為條線(xiàn)，特制定本細(xì)則。

1、單證征訂

1、征訂時(shí)間：車(chē)險(xiǎn)類(lèi)單證按季度征訂；非車(chē)險(xiǎn)類(lèi)單證按月征訂。征訂時(shí)間如下：車(chē)險(xiǎn)類(lèi)單證應(yīng)在每季度第2個(gè)月10號(hào)之前上報(bào)次季度需求；非車(chē)險(xiǎn)單證應(yīng)在每月5號(hào)之前上報(bào)下月需求。超期未上報(bào)部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)，視為下期無(wú)單證需求。

2、征訂原則：分公司客服部及各分支機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模及預(yù)計(jì)保費(fèi)計(jì)劃合理進(jìn)行單證的使用量預(yù)估。分公司單證管理員根據(jù)上報(bào)單證種類(lèi)及數(shù)量結(jié)合分公司庫(kù)存實(shí)際情況計(jì)算最終上報(bào)單證數(shù)量。

3、征訂方式：分公司客服部?jī)?nèi)勤及分支機(jī)構(gòu)單證管理員在規(guī)定時(shí)間內(nèi)填寫(xiě)“單證需求表”（見(jiàn)附件1），發(fā)送至財(cái)務(wù)部單證管理員郵箱，分支機(jī)構(gòu)上報(bào)“單證需求表”時(shí)需經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簽字認(rèn)可。

2、單證印刷除總公司業(yè)務(wù)管理部門(mén)及財(cái)務(wù)部門(mén)批復(fù)同意，所有單證均由總公司行政事務(wù)部門(mén)統(tǒng)一印刷。各分公司未經(jīng)批準(zhǔn)不得擅自印刷。

第二篇：中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司太原市分公司祥云營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部單證管理實(shí)施細(xì)則

中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司太原市分公司祥云營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部單證管理實(shí)施細(xì)則

為了提升公司管理水平，統(tǒng)一單證操作，強(qiáng)化單證管理，明確責(zé)任，有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)促進(jìn)單證管理運(yùn)行效率和質(zhì)量的不斷提高，現(xiàn)根據(jù)《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司山西省分公司單證操作實(shí)務(wù)》，《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司山西省分公司單證管理實(shí)施細(xì)則》和《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司山西省分公司單證管理考核評(píng)比暫行辦法》，《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司山西省分公司單證管理自查方案》，制定的本細(xì)則。

為保證此細(xì)則能夠有效的實(shí)施，單證管理的程序?qū)⒆龀鲎儎?dòng)：由原先的“單證崗——專(zhuān)管員——出單員”變?yōu)椤皢巫C崗——送/收單員——出單員”，送單員將不再負(fù)責(zé)先前專(zhuān)管員的“送、收、補(bǔ)”工作，只負(fù)責(zé)單證崗和出單員之間的傳遞工作，程序其實(shí)由原先的三方變成了雙方，出單員的工作情況直接真實(shí)的反饋給單證崗，雙方之間的往來(lái)帳物均采用密封形式。

一、單證發(fā)放與領(lǐng)用

1.分級(jí)臺(tái)帳管理制度

單證管理員對(duì)單證的領(lǐng)用情況實(shí)行“分級(jí)臺(tái)帳管理制度”。單證管理員負(fù)責(zé)A級(jí)領(lǐng)用臺(tái)帳和A級(jí)銷(xiāo)號(hào)臺(tái)帳的登記，出單員負(fù)責(zé)B級(jí)領(lǐng)用與銷(xiāo)號(hào)臺(tái)帳的登記。出單員作為單證領(lǐng)用的申領(lǐng)人，應(yīng)以電話(huà)或口頭形式向單證管理員提出領(lǐng)用單證的需求。單證管理員將單證發(fā)放，裝袋密封，袋內(nèi)有單證簽出的具體明細(xì)單，由送單員送達(dá)出單點(diǎn)，并

要求其在A(yíng)級(jí)領(lǐng)用臺(tái)帳上簽字確認(rèn)。單證管理員在單證系統(tǒng)中做發(fā)放操作及可使用登記。

2.限時(shí)限量領(lǐng)用制度

對(duì)于已使用單證留存的業(yè)務(wù)檔案資料和財(cái)務(wù)附件，出單員應(yīng)在當(dāng)日下班前按單證流水號(hào)進(jìn)行整理，在銷(xiāo)號(hào)臺(tái)帳上登記，將使用過(guò)的單證檔案裝袋密封，并附明細(xì)于袋內(nèi)，2日內(nèi)交與收單員，收單員于當(dāng)日內(nèi)將其交于單證管理員（如有特殊情況，如出差或請(qǐng)假，由綜合部指定人員進(jìn)行此工作）。單證管理員拆封檢查驗(yàn)收，同時(shí)做出考核。

二、單證使用與整理

（一）單證使用規(guī)范

1.要求各4S店出單員使用與自己相配套的工號(hào)出單、制單，嚴(yán)禁使用他人工號(hào)。

2.各4S店出單員在制單過(guò)程中，按流水號(hào)從小到大使用，不得跳號(hào)、竄號(hào)使用。

3.為方便單證的統(tǒng)一化、標(biāo)準(zhǔn)化管理，強(qiáng)化承保信息的保密性，規(guī)范工號(hào)管理，出單過(guò)程中不允許更改單證使用人。

4.批改保單信息時(shí)，被保險(xiǎn)人需提供相關(guān)批改資料，并在批改申請(qǐng)書(shū)上親筆簽名。

5.如果客戶(hù)將保單正本丟失，各4S店出單員不得重新打印保單，只能回本部打印保單抄件；并在此抄件上蓋章后有效；如將交強(qiáng)險(xiǎn)內(nèi)置標(biāo)志、保卡丟失，需要補(bǔ)辦時(shí)必須回本部，各4S店出單員不得私自補(bǔ)辦。

（二）單證整理標(biāo)準(zhǔn)

制單完畢后，各4S店出單員應(yīng)認(rèn)真整理單證檔案，包括財(cái)務(wù)附 件、業(yè)務(wù)檔案、臺(tái)帳登記。

A．財(cái)務(wù)附件整理要求

1．每日將“保單財(cái)務(wù)聯(lián)”和“POS小票”整理好，POS小票沿保單右方表格線(xiàn)貼于最上方。

2．若4S店和POS小票是熱敏紙，要求各4S店出單員將當(dāng)日小票進(jìn)行統(tǒng)一復(fù)印，并將POS小票原件和復(fù)印件統(tǒng)一粘貼在“保單財(cái)務(wù)聯(lián)上”，以保證財(cái)務(wù)附件內(nèi)容能夠長(zhǎng)期保存。

3．財(cái)務(wù)聯(lián)及POS小票整理完畢后，如果所出保單僅為單較強(qiáng)險(xiǎn)或單商業(yè)險(xiǎn)，則按交強(qiáng)險(xiǎn)在外、商業(yè)險(xiǎn)在內(nèi)，并將整理好的財(cái)務(wù)聯(lián)對(duì)折，跟在對(duì)應(yīng)的交強(qiáng)險(xiǎn)保單業(yè)務(wù)聯(lián)之后一并交回。

4．4S店出單員在每日刷卡業(yè)務(wù)完成后，進(jìn)行POS機(jī)日結(jié)工作，打印出本POS機(jī)當(dāng)日總帳和明細(xì)賬，并將單證日結(jié)情況每日下班前與單證員核對(duì)。

B．業(yè)務(wù)檔案整理要求 1.保單業(yè)務(wù)檔案整理要求

全險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案擺放順序：交強(qiáng)險(xiǎn)按“發(fā)票業(yè)務(wù)聯(lián)---保單業(yè)務(wù)聯(lián)---保單財(cái)務(wù)聯(lián)---投保單---客戶(hù)資料[新保包括：被保險(xiǎn)人身份證/單位組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件、駕駛證復(fù)印件（約定駕駛?cè)藭r(shí)）、車(chē)輛購(gòu)置發(fā)票、車(chē)輛合格證；轉(zhuǎn)保應(yīng)包括：被保險(xiǎn)人身份證/單位組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件、駕駛證復(fù)印件（約定駕駛?cè)藭r(shí)）、車(chē)輛行駛證復(fù)印

件、原其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出具的保單]”擺放。商業(yè)險(xiǎn)按“發(fā)票業(yè)務(wù)聯(lián)---保單業(yè)務(wù)聯(lián)---特別約定清單---驗(yàn)車(chē)單”擺放。且在商業(yè)險(xiǎn)保單的業(yè)務(wù)聯(lián)上加蓋有“投保單附于交強(qiáng)險(xiǎn)流水號(hào)為： ”字樣的印章。

單交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案擺放順序：按“發(fā)票業(yè)務(wù)聯(lián)----保單業(yè)務(wù)聯(lián)---保單財(cái)務(wù)聯(lián)---投保單---客戶(hù)資料（新保應(yīng)包括：被保險(xiǎn)人身份證/單位組織機(jī)構(gòu)代碼復(fù)印件、車(chē)輛購(gòu)置發(fā)票、車(chē)輛合格證；轉(zhuǎn)保應(yīng)包括：被保險(xiǎn)人身份證/單位組織機(jī)構(gòu)代碼復(fù)印件、車(chē)輛行駛證復(fù)印件、原其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出具的保單）”擺放。

單商業(yè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案擺放順序：按“發(fā)票業(yè)務(wù)聯(lián)---保單業(yè)務(wù)聯(lián)---投保單---特別約定清單---客戶(hù)資料（新保應(yīng)包括：被保險(xiǎn)人身份證/單位組織機(jī)構(gòu)代碼復(fù)印件、車(chē)輛購(gòu)置發(fā)票、車(chē)輛合格證；轉(zhuǎn)保應(yīng)包括：被保險(xiǎn)人身份證/單位組織機(jī)構(gòu)代碼復(fù)印件、車(chē)輛行駛證復(fù)印件、原其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出具的保單）---驗(yàn)車(chē)單”擺放。

2．批單業(yè)務(wù)檔案整理要求

加費(fèi)類(lèi)業(yè)務(wù)批單檔案擺放順序：按“發(fā)票業(yè)務(wù)聯(lián)---批單業(yè)務(wù)聯(lián)---批改申請(qǐng)書(shū)---批改內(nèi)容有關(guān)附件”擺放。

信息批改類(lèi)業(yè)務(wù)批單檔案擺放順序：按“批單業(yè)務(wù)聯(lián)---批改申請(qǐng)書(shū)---批改內(nèi)容有關(guān)附件”擺放。

退保類(lèi)業(yè)務(wù)批單檔案擺放順序：按“發(fā)票業(yè)務(wù)聯(lián)---批單業(yè)務(wù)聯(lián)---批改申請(qǐng)書(shū)---保單客戶(hù)聯(lián)（正本）---批改內(nèi)容有關(guān)附件”擺放。

若交強(qiáng)險(xiǎn)、商業(yè)險(xiǎn)同時(shí)批改的，交強(qiáng)險(xiǎn)批單按“發(fā)票業(yè)務(wù)聯(lián)---批單業(yè)務(wù)聯(lián)---批改申請(qǐng)書(shū)---批改內(nèi)容有關(guān)附件”擺放；商業(yè)險(xiǎn)批單

按“發(fā)票業(yè)務(wù)聯(lián)---批單業(yè)務(wù)聯(lián)”擺放，同時(shí)應(yīng)將交強(qiáng)險(xiǎn)批單流水號(hào)標(biāo)于商業(yè)險(xiǎn)批單業(yè)務(wù)聯(lián)的右上角。

C．臺(tái)帳登記要求

1.單證使用登記：分承保和批改兩類(lèi)臺(tái)帳，如業(yè)務(wù)量大，可將承保臺(tái)帳分為交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)。所有有號(hào)單證的使用必須在“單證銷(xiāo)號(hào)臺(tái)帳”上登記具體的使用情況。

2.交接臺(tái)帳登記：與送/收單員交接單證時(shí)，出單員應(yīng)在“業(yè)務(wù)單證檔案交接B表”上登記清楚，讓送/收單員親筆簽名。

四、考核辦法

1．出單員應(yīng)在每天下班之前把每個(gè)4S店的用單量反饋給單證，無(wú)反饋者扣除專(zhuān)管員5分。

2．送/收單員應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)交回已使用的單證（出單員簽發(fā)出 檔案袋的當(dāng)天，以檔案袋內(nèi)明細(xì)表上的日期為準(zhǔn)，如未在交回扣除收單員10分。

3．交回保單中缺少pos小票扣除5分，缺少財(cái)務(wù)聯(lián)扣除5分。缺少投保單扣除3分，投保單無(wú)客戶(hù)簽字的扣除2分，能在當(dāng)天補(bǔ)交回來(lái)不扣分。

4．出單員在使用保單的情況下如跳號(hào)扣10分。5．出單員在使用保單的情況下竄號(hào)將扣除出單員10分。6．出單員銷(xiāo)號(hào)臺(tái)賬本的登記號(hào)段應(yīng)該與檔案袋內(nèi)的明細(xì)表內(nèi)容相符，綜合部將不定期檢查，發(fā)現(xiàn)不相符者，對(duì)登記不符的人員扣10分。

7．出單員日常使用的保險(xiǎn)證使用登記臺(tái)賬如未按規(guī)定登記，對(duì)出單員扣10分。

8．如出單員在保管單證的過(guò)程中將空白單證丟失，按規(guī)定作出處理的同時(shí)，扣除考核分20分。

9．送單員在送單的過(guò)程中將保單遺失，如屬空白單證扣20分/ 單，如屬已使用單證扣除10分/單。

10．出單員未向單證崗報(bào)備，私自重打單證，造成原保單丟失的，或是私自補(bǔ)辦單證，對(duì)出單員扣10分。

11．如因出單員的原因?qū)е滦枰膯巫C使用人，單證崗在備案 的情況下，扣除出單員5分。

12． 對(duì)已使用的保單/批單副本造成丟失的，每份按500元罰款； 對(duì)保單/批單正本造成丟失的，每份按1000元罰款。

13．每日未按時(shí)上報(bào)日?qǐng)?bào)表，每拖延一天，扣5分。

14.如每周考核后，相關(guān)人員無(wú)違反規(guī)定的情形出現(xiàn)，將獎(jiǎng)予其 20分，累加計(jì)入月考核。

15.如一個(gè)月考核期內(nèi)，出單員已獎(jiǎng)分，但獎(jiǎng)分后出現(xiàn)了違規(guī)現(xiàn)象，之前獎(jiǎng)勵(lì)的分將全部被取消。

所有的考核項(xiàng)目的結(jié)果將按周通報(bào)，按每扣1分罰1元進(jìn)行處罰，個(gè)人的考核分將進(jìn)行并累加計(jì)入月末考核結(jié)果，每月的考核分將作為季度、的評(píng)優(yōu)評(píng)先的重要參數(shù)。

此細(xì)節(jié)的最終解釋權(quán)歸綜合部。

第三篇：安邦財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司調(diào)查報(bào)告

安邦財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司調(diào)查報(bào)告

2012年7月我很幸運(yùn)的能在安邦財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司實(shí)習(xí)，雖然我僅僅實(shí)習(xí)了兩周，但是讓我學(xué)到了很多，不僅讓我了解了保險(xiǎn)，也讓我懂得了營(yíng)銷(xiāo)，更加重要的是讓我明白了學(xué)生與社會(huì)人是不同的，不是每一件事都會(huì)一帆風(fēng)順的，挫折處處存在，這需要我們鼓起勇氣邁出第一步，吸取教訓(xùn)繼續(xù)勇往直前。我也多了一份責(zé)任感，多了一份成熟，保持良好的心態(tài)尤為重要。本文就是我對(duì)安邦財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司的了解所做的大概介紹和調(diào)查。

一、公司簡(jiǎn)介

安邦財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“安邦產(chǎn)險(xiǎn)”）是經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)和健康險(xiǎn)等業(yè)務(wù)的全國(guó)性保險(xiǎn)公司，于2004年6月9日獲得中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建，并于同年9月30日開(kāi)業(yè)。

安邦產(chǎn)險(xiǎn)實(shí)力雄厚，目前注冊(cè)資本為120億元，資本金規(guī)模居產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)第二位。股東包括上海汽車(chē)集團(tuán)股份有限公司（SAIC）、中國(guó)石油化工集團(tuán)公司（Sinopec Corp）等“世界500強(qiáng)”企業(yè)。憑借一流的企業(yè)文化和創(chuàng)新機(jī)制，安邦產(chǎn)險(xiǎn)發(fā)展迅速。截至2010年12月底，已累計(jì)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)270多億元，資產(chǎn)總額達(dá)到250多億元，償付能力充足率541.94%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)監(jiān)管部門(mén)要求。

安邦產(chǎn)險(xiǎn)是全國(guó)分支機(jī)構(gòu)最全的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司之一?？偛吭O(shè)在北京，已在全國(guó)所有省、市、自治區(qū)都設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)，已擁有42家分公司，400多家中心支公司，1000多家縣、區(qū)級(jí)機(jī)構(gòu)。機(jī)構(gòu)的廣泛鋪設(shè)不僅推動(dòng)了安邦業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，也為安邦給客戶(hù)提供及時(shí)、周到的服務(wù)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

安邦產(chǎn)險(xiǎn)通過(guò)出眾的資源配置能力、卓越的創(chuàng)新精神，堅(jiān)持為客戶(hù)提供優(yōu)秀的產(chǎn)品、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)、優(yōu)惠的價(jià)格，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)增值。安邦重視建立與客戶(hù)的相互信任和長(zhǎng)期發(fā)展，致力于為客戶(hù)提供多層次、全方位的金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)與客戶(hù)、股東、戰(zhàn)略伙伴、員工的共贏(yíng)發(fā)展。

二、企業(yè)文化

安邦文化

安邦保險(xiǎn)崇尚“水”的哲學(xué) 安邦保險(xiǎn)崇尚“互聯(lián)網(wǎng)”文化 安邦保險(xiǎn)崇尚“家”文化 三種文化構(gòu)建安邦“和諧文化”。AB經(jīng)營(yíng)理念 憑借智慧，遵循規(guī)律 隨需而變，馬上就辦 簡(jiǎn)單高效，團(tuán)隊(duì)合作 互聯(lián)支持，共贏(yíng)未來(lái) AB行為準(zhǔn)則 陽(yáng)光做事，快樂(lè)做人

以德行定取舍、以能力定職位、以貢獻(xiàn)定薪酬 安邦相信：平臺(tái)+文化+機(jī)制＝成功 AB價(jià)值觀(guān)

A：客戶(hù)增值，員工增值，股東增值 B：求真，求實(shí)，求善

三、客戶(hù)服務(wù)

（一）服務(wù)理念

安邦保險(xiǎn)從公司成立之初，就確定了“以客戶(hù)為中心、視客戶(hù)為親人”的核心服務(wù)理念。通過(guò)開(kāi)發(fā)適合客戶(hù)的產(chǎn)品、提升服務(wù)的便利性、提高服務(wù)的透明度，最大程度維護(hù)客戶(hù)的合法權(quán)益。

(二)服務(wù)優(yōu)勢(shì)

★快速：車(chē)險(xiǎn)萬(wàn)元以下案件，資料齊全，客戶(hù)提供真實(shí)銀行賬戶(hù)，一日賠付。

★便捷：通過(guò)95569呼叫中心統(tǒng)一調(diào)度全國(guó)理賠查勘人員，確保第一現(xiàn)場(chǎng)的及時(shí)查勘。減少理賠上報(bào)的中間環(huán)節(jié)，提高效率，快速理賠。

★可靠：“全國(guó)通賠、賠款到卡”是安邦保險(xiǎn)的重大創(chuàng)新。異地查勘，全國(guó)通賠。賠款直接打入被保險(xiǎn)人賬戶(hù)，快速便捷。★專(zhuān)業(yè)：全國(guó)配備統(tǒng)一裝備、標(biāo)識(shí)和顏色的理賠查勘車(chē)3000輛，圍繞快速查勘服務(wù)、區(qū)域定損中心、理賠維護(hù)網(wǎng)絡(luò)和客戶(hù)服務(wù)中心，建成業(yè)界領(lǐng)先的理賠服務(wù)體系。

★網(wǎng)點(diǎn)廣泛：在全國(guó)所有省、市、自治區(qū)設(shè)立1295家分支機(jī)構(gòu)，是全國(guó)分支機(jī)構(gòu)最全的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司之一。給客戶(hù)提供及時(shí)、周到的服務(wù)。

★配備先進(jìn)：優(yōu)質(zhì)的服務(wù)離不開(kāi)高科技設(shè)備，安邦保險(xiǎn)查勘車(chē)全部配備GPS定位系統(tǒng)和身份驗(yàn)證指紋機(jī)，24小時(shí)遠(yuǎn)程定損?！飼?huì)員服務(wù)：安邦保險(xiǎn)建立了會(huì)員制的全國(guó)性保險(xiǎn)客戶(hù)組織——安邦俱樂(lè)部，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)價(jià)值的提升。

四、人才加盟

人力資源理念：以德行定取舍，以能力定崗位，以貢獻(xiàn)定薪酬是安邦人力資源理念。“陽(yáng)光做事，快樂(lè)做人”是我們的行為準(zhǔn)則。

招聘薪酬標(biāo)準(zhǔn)：特殊人才，學(xué)禮定薪，業(yè)績(jī)定薪，專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗(yàn)定薪。

公司機(jī)制：安邦推行的運(yùn)行機(jī)制是人人成為經(jīng)營(yíng)者、人人成為合伙人、人人做老板的成果“分享”原則。根據(jù)業(yè)績(jī)情況，各級(jí)中層干部和技術(shù)及管理人員在原月固定收入基礎(chǔ)上有上升20-30%的空間，績(jī)效工資可達(dá)到原來(lái)的雙倍。

導(dǎo)師制度：在安邦，每個(gè)新員工都有自己的導(dǎo)師，在導(dǎo)師的幫助下，新人更快的融入我們的大集體，在工作技能、心理素質(zhì)等方面會(huì)很快的成長(zhǎng)和發(fā)展，個(gè)人的職業(yè)發(fā)展目標(biāo)在安邦也會(huì)更快得到實(shí)現(xiàn)。

新員工培訓(xùn)：每一個(gè)進(jìn)入安邦的員工，都會(huì)接受公司的新人培訓(xùn)。公司將會(huì)根據(jù)新入司員工的狀況確定不同的新員工入司培訓(xùn)形式。通過(guò)入司培訓(xùn)使新員工了解安邦的文化、戰(zhàn)略和制度；知道安邦倡導(dǎo)什么，反對(duì)什么；掌握崗位必須的基本技能和要求。以便迅速地整合思想，更快、更好、更舒適地進(jìn)入到工作狀態(tài)中。

完善的在職培訓(xùn)：安邦把幫助員工持續(xù)成長(zhǎng)看作是公司應(yīng)盡的責(zé)任。安邦擁有完善的培訓(xùn)體系，包括員工入司培訓(xùn)，員工晉級(jí)、晉升培訓(xùn)，各系列的崗位技能培訓(xùn)以及拓寬視野、更新觀(guān)念的綜合培訓(xùn)等。

安邦總公司設(shè)有培訓(xùn)部，各分公司設(shè)培訓(xùn)崗、擁有自己的專(zhuān)、兼職講師隊(duì)伍。講師由安邦內(nèi)部各專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域的精英和專(zhuān)家組成，擁有豐富的工作經(jīng)驗(yàn)和技能。

安邦還保持著與國(guó)內(nèi)外知名培訓(xùn)機(jī)構(gòu)和知名企業(yè)的培訓(xùn)部門(mén)的合作，經(jīng)常邀請(qǐng)知名學(xué)者和專(zhuān)家來(lái)公司進(jìn)行各種培訓(xùn)。同時(shí)，優(yōu)秀的員工還將得到出國(guó)培訓(xùn)的機(jī)會(huì)。員工保障：保險(xiǎn)：公司正式員工按國(guó)家和地方規(guī)定享有養(yǎng)老、醫(yī)療、工傷、失業(yè)、生育等各項(xiàng)社保給員工一個(gè)令人踏實(shí)放心的保障。

住房公積金：為了資助員工購(gòu)房，公司提供了住房公積金計(jì)劃。由公司和個(gè)人分別出資一定比例建立住房公積金。醫(yī)療福利：?jiǎn)T工可以享受到每年一次的全面免費(fèi)體檢。假日與休閑：除了國(guó)家法定的節(jié)假日外，員工還可以享受年休假、探親假、事假、病假、婚假、產(chǎn)假、看護(hù)假、哺乳假、喪假等，特別是三八婦女節(jié)女員工還能休假半天。娛樂(lè)：公司是一個(gè)朝氣蓬勃的家庭，每周五下午是員工休閑活動(dòng)的固定時(shí)間，有各種活動(dòng)，如籃球、足球、乒乓球、游泳等各種體育活動(dòng)；棋、牌等各種休閑活動(dòng)。公司還不定期的組織員工外出踏青、郊區(qū)旅游、??，這些豐富多彩的休閑娛樂(lè)活動(dòng)，大大豐富了員工的業(yè)余生活。

員工福利：節(jié)日費(fèi)：每逢重要節(jié)日，員工都會(huì)收到公司的一份祝福和節(jié)日費(fèi)。

生日：公司會(huì)在這天為員工送上一束鮮花和生日蛋糕，讓這份祝福伴隨您一天。

各類(lèi)補(bǔ)貼：除了工資、津貼及獎(jiǎng)金外，公司還為員工提供誤餐補(bǔ)貼、交通補(bǔ)貼、通訊補(bǔ)貼等各類(lèi)補(bǔ)貼。

五、保險(xiǎn)現(xiàn)狀

（一）當(dāng)今社會(huì)上保險(xiǎn)的發(fā)展現(xiàn)狀：改革開(kāi)放30年以來(lái)，中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)，服務(wù)領(lǐng)域不斷拓寬，市場(chǎng)體系日益完善，法律法規(guī)逐步健全，監(jiān)管水平不斷提高，風(fēng)險(xiǎn)得到有效防范，整體實(shí)力明顯增強(qiáng)，在促進(jìn)改革、保障經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定社會(huì)、造福人民等方面發(fā)揮了積極作用。目前社會(huì)上影響人們購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的因素：（1）自然災(zāi)害頻發(fā)，損失大。

（2）這會(huì)上存在的不安全因素很多，常常會(huì)在不同的方面嚴(yán)重影響到人們的生命財(cái)產(chǎn)安全。（3）各類(lèi)疾病疫病的發(fā)生。

（4）現(xiàn)在人口老齡化加重，人們想要更好的保障自己的生活。

（5）人們的生活水平提高，投資觀(guān)念發(fā)生了很大的變化，消費(fèi)結(jié)構(gòu)發(fā)生了變化。

（6）目前社會(huì)上保險(xiǎn)種類(lèi)多，人們可以有更多的選擇來(lái)保障自身利益。

（7）另外，影響人們購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的消極因素也有?，F(xiàn)在，一些保險(xiǎn)公司在外名聲不好，在被保險(xiǎn)人出事后，極力推卸自己的責(zé)任，出現(xiàn)了很多保險(xiǎn)公司與被保險(xiǎn)人之間的矛盾。另外，現(xiàn)在購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)有很多好處，除了可以保障人們的人身財(cái)產(chǎn)安全之外，還是一種儲(chǔ)蓄工具和投資工具，有時(shí)也會(huì)成為應(yīng)急準(zhǔn)備金，而且還會(huì)提高企業(yè)或者個(gè)人的信用。

對(duì)于保險(xiǎn)公司如何來(lái)擴(kuò)大產(chǎn)品的銷(xiāo)售和影響，現(xiàn)在保險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)異常激烈，產(chǎn)品同質(zhì)化高，各家保險(xiǎn)公司為了擴(kuò)大銷(xiāo)售量都絞盡腦汁，想出各種高招，比如買(mǎi)保險(xiǎn)送加油卡，送禮品等，這種促銷(xiāo)方式很容易被復(fù)制，最終造成惡性競(jìng)爭(zhēng)，而保單持有人并沒(méi)有從中得到實(shí)質(zhì)性的好處。如果能在保險(xiǎn)產(chǎn)品中植入一些增值服務(wù)，投保人會(huì)因此獲得更好的保險(xiǎn)服務(wù)，得到更多的利益，這個(gè)保險(xiǎn)產(chǎn)品也會(huì)因此在市場(chǎng)上更具有競(jìng)爭(zhēng)力。另外，保險(xiǎn)公司應(yīng)該在平時(shí)的保險(xiǎn)案件中，樹(shù)立好公司的形象，不能留給消費(fèi)者不良的信譽(yù)影響，還要做好公司的售后服務(wù)，使消費(fèi)者盡量減少后顧之憂(yōu)。保險(xiǎn)公司只有真正做到很好的保障被保險(xiǎn)人的權(quán)益，才能獲得良好的信譽(yù)，在同行業(yè)中成為佼佼者，從而得到更多的客戶(hù)來(lái)源，擴(kuò)大公司保險(xiǎn)的銷(xiāo)售和影響。

（二）、營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)存在的問(wèn)題：自改革開(kāi)放尤其是十六大以來(lái)，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)獲得了飛速的發(fā)展，公司資本進(jìn)一步增長(zhǎng)。各種保險(xiǎn)行業(yè)雨后春筍地出現(xiàn)。由此在這個(gè)行業(yè)引發(fā)了一些惡性競(jìng)爭(zhēng)。

第一，人壽保險(xiǎn)險(xiǎn)種單一，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿(mǎn)足社會(huì)各方面的需求。事實(shí)上，壽險(xiǎn)發(fā)展很關(guān)鍵的一點(diǎn)，就是對(duì)險(xiǎn)種的開(kāi)發(fā)。目前，我國(guó)的壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)大致可以分為：團(tuán)體人壽保險(xiǎn)、個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)人壽保險(xiǎn)以及代理人壽保險(xiǎn)三大塊。

第二，壽險(xiǎn)公司內(nèi)部管理不規(guī)范，制約了壽險(xiǎn)的進(jìn)一步發(fā)展。由于我國(guó)壽險(xiǎn)發(fā)展的時(shí)間不長(zhǎng)，而且以前受計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的制約，缺乏有效的競(jìng)爭(zhēng)手段，同時(shí)由于重展業(yè)輕管理，導(dǎo)致內(nèi)部管理遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

第三，資金運(yùn)用和投資效益不好，導(dǎo)致準(zhǔn)備金流失嚴(yán)重，收益率低，壽險(xiǎn)回報(bào)低，人們對(duì)壽險(xiǎn)投保的興趣不大。

（三）解決的建議及意見(jiàn)：這不僅是我對(duì)中宏的觀(guān)點(diǎn)，也表現(xiàn)了絕大數(shù)人的心聲。在此，對(duì)我國(guó)的中宏提了一些建議和意見(jiàn)，希望引起行業(yè)人士的關(guān)注。同時(shí)，也為我國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)進(jìn)入國(guó)際市場(chǎng)提供建議。此意見(jiàn)和建議主要體現(xiàn)在幾個(gè)方面。

第一，大力開(kāi)發(fā)適銷(xiāo)對(duì)路的新險(xiǎn)種，占領(lǐng)新的壽險(xiǎn)市場(chǎng)份額。壽險(xiǎn)發(fā)展的生命力，關(guān)鍵在于險(xiǎn)種的生命力。應(yīng)該定期進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)查和分析，開(kāi)發(fā)滿(mǎn)足新需求

第二，加強(qiáng)人壽保險(xiǎn)的服務(wù)功能，切實(shí)搞好優(yōu)質(zhì)服務(wù)活動(dòng)。以前，由于壽險(xiǎn)公司少，無(wú)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，壽險(xiǎn)服務(wù)極差。壽險(xiǎn)服務(wù)常常是態(tài)度不好，理賠手續(xù)繁瑣，導(dǎo)致人們對(duì)投保人壽保險(xiǎn)失去興趣，因此，現(xiàn)在的壽險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)大力加強(qiáng)售后服務(wù)，應(yīng)當(dāng)把“服務(wù)至上、客戶(hù)至上”作為公司的服務(wù)宗旨，吸引更多的居民投保人壽保險(xiǎn)。第三，完善壽險(xiǎn)內(nèi)部管理體制，使其制度化、標(biāo)準(zhǔn)化。完善中宏的內(nèi)部管理體制，使其制度化、標(biāo)準(zhǔn)化，這是中宏壽險(xiǎn)發(fā)展的客觀(guān)要求。

第四，搞好投資，提高資金運(yùn)用的收益率。對(duì)于壽險(xiǎn)公司來(lái)說(shuō)，搞好投資提高資金運(yùn)用的收益率，就近而言，它是一個(gè)壽險(xiǎn)是否具有競(jìng)爭(zhēng)能力、能否降低成本的關(guān)鍵；

第五，國(guó)家對(duì)壽險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管應(yīng)當(dāng)規(guī)范。國(guó)家對(duì)壽險(xiǎn)管理方面應(yīng)是既有宏觀(guān)方面的調(diào)控，又有具體方面的指導(dǎo)。市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)在條款、費(fèi)率方面應(yīng)有嚴(yán)格的規(guī)定，堅(jiān)決杜絕不正當(dāng)?shù)母?jìng)爭(zhēng)手段。

第六，民族保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展對(duì)于我國(guó)的社會(huì)發(fā)展、民族繁榮、社會(huì)穩(wěn)定十分重要，國(guó)家應(yīng)當(dāng)采取積極措施保護(hù)民族保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展。對(duì)于目前各個(gè)保險(xiǎn)公司發(fā)展不平衡，從業(yè)不規(guī)范的問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)樹(shù)立典型，以點(diǎn)帶面，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)的健康發(fā)展。

第七，我國(guó)的保險(xiǎn)業(yè)剛剛起步，人壽保險(xiǎn)起步更晚一些，如我國(guó)壽險(xiǎn)個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)業(yè)近兩年才剛剛開(kāi)始，人們對(duì)于人壽保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，人們的保險(xiǎn)意識(shí)，都很淡薄，需要大力宣傳。通過(guò)保險(xiǎn)知識(shí)的宣傳，從經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)慕嵌葐酒鹑藗儗?duì)于風(fēng)險(xiǎn)防范管理的意識(shí)。

六、發(fā)展前景 中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)中發(fā)展最快的一個(gè)行業(yè)。目前最迫切的是，建立一個(gè)完善的債券市場(chǎng)，使保險(xiǎn)公司有機(jī)會(huì)投資周期相對(duì)較長(zhǎng)的產(chǎn)品，以便更好地履行它們對(duì)客戶(hù)的長(zhǎng)期義務(wù)。

更重要的是，中國(guó)的市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須對(duì)保險(xiǎn)公司如何分配投資進(jìn)行密切的監(jiān)督，以確保購(gòu)買(mǎi)保單的客戶(hù)不會(huì)因保險(xiǎn)公司冒險(xiǎn)的投資戰(zhàn)略失利而遭受損失。獲得充分信息有助于正確認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，也有助于包括市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在內(nèi)的各個(gè)方面對(duì)保險(xiǎn)公司管理水平進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估。

中國(guó)保險(xiǎn)公司應(yīng)該認(rèn)真研究美國(guó)公司的成功經(jīng)驗(yàn)和失敗教訓(xùn)。了解其他公司的錯(cuò)誤是避免重犯這種錯(cuò)誤的最好方法。

我們看到中國(guó)的保險(xiǎn)業(yè)前景廣闊，在經(jīng)濟(jì)全球化的大潮下，我國(guó)壽險(xiǎn)也應(yīng)該“取其之長(zhǎng)，補(bǔ)己之短”迎接來(lái)自跨國(guó)巨頭的壓力與挑戰(zhàn)。在人壽保險(xiǎn)公司我看到這樣一句話(huà)“不參與競(jìng)爭(zhēng)，我不能生存”，可見(jiàn)，在當(dāng)代社會(huì)，要生存就必須參加競(jìng)爭(zhēng)。競(jìng)爭(zhēng)創(chuàng)造生存。

第四篇：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司商業(yè)秘密管理制度

**財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司商業(yè)秘密管理制度

第一章 一般規(guī)定

第一條 商業(yè)秘密定義

商業(yè)秘密，指不為公眾知悉的、能為權(quán)利人帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息，基于簽訂本協(xié)議人員工作的特殊性，本協(xié)議所涉及的下列具體內(nèi)容包括技術(shù)信息、業(yè)務(wù)信息、客戶(hù)的商業(yè)秘密、證券信息、人事薪酬等，因此員工必須予以保密。

第二條 保密義務(wù)

（一）任職期間，非經(jīng)公司許可員工不得以任何方式（包括但不限于口頭、文字、翻印等）將在公司工作期間所了解、知曉、掌握的商業(yè)秘密提供、泄露給任何第三方（包括但不限于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、商業(yè)伙伴、新聞媒體、關(guān)聯(lián)企業(yè)、朋友乃至有血緣關(guān)系的親屬等），無(wú)論這種提供或泄露是有償?shù)倪€是無(wú)償?shù)?，亦不論是故意或過(guò)失；

（二）任職期間員工除應(yīng)對(duì)自己因工作需要掌握的公司之商業(yè)秘密負(fù)嚴(yán)格保密之責(zé)任外，還應(yīng)采取合理之必要保護(hù)措施，防止第三人（包括與所任職工作無(wú)必要關(guān)聯(lián)的同一單位或部門(mén)的其他人員）自員工或員工負(fù)責(zé)管理的部門(mén)獲取其所負(fù)責(zé)保管或接觸的商業(yè)秘密；

（三）任職期間，員工不得為自己或他人之利益披露、使用或允許他人使用公司的商業(yè)秘密，無(wú)論該秘密是否應(yīng)為其掌握、知曉、了解；

（四）員工在任職期間不得取得或接觸按其級(jí)別和職權(quán)不應(yīng)當(dāng)取得或接觸的商業(yè)秘密，如確屬非因自身原因取得或接觸而了解、知曉、掌握的與自身級(jí)別和職權(quán)不相適應(yīng)的商業(yè)秘密的，也應(yīng)遵守保密制度；

（五）員工任職期間不得以勸說(shuō)、利誘、威脅、探聽(tīng)等任何方式對(duì)非自己任職的部門(mén)或同一部門(mén)中自己未接觸或從事的活動(dòng)以求知曉、了解、掌握；

（六）任職期間，員工對(duì)于所了解、知曉、掌握的關(guān)于公司與其現(xiàn)有或潛在的客戶(hù)、關(guān)聯(lián)企業(yè)等之間的關(guān)系亦屬商業(yè)秘密。公司對(duì)上述群體或個(gè)體所應(yīng)承擔(dān)的保密責(zé)任，員工也應(yīng)無(wú)條件承擔(dān)；

（七）員工在任職期間編制、使用、持有的與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的任何文件（包括但不限于所有來(lái)往書(shū)信、客戶(hù)名單、筆記、備忘錄、計(jì)劃、圖紙）原始件、復(fù)印件、樣本均屬于公司所有。員工須在公司的要求下在任何時(shí)候及在任職期滿(mǎn)離職時(shí)將上述文件（包括正本與副本）、原始件、復(fù)印件、樣本交還公司。

第三條 保密期間

除非事先得到公司的書(shū)面批準(zhǔn)或因員工履行其在公司的職務(wù)所必須披露者外，或者有關(guān)需保密的諸事項(xiàng)已由其他途徑（不包括由員工所導(dǎo)致或員工未經(jīng)公司書(shū)面同意而披露或?yàn)楣局媲易罱K給公司帶來(lái)相應(yīng)的實(shí)際利益的情形）為公眾知曉、了解或掌握等，員工自受公司聘用（無(wú)論全職或兼職）之日起，乃至勞動(dòng)合同約定期間內(nèi)，都應(yīng)遵守保密管理制度中的相關(guān)規(guī)定，該義務(wù)不因員工辭職、被辭退等勞動(dòng)關(guān)系的解除、終止而終止履行。

第四條 保密范圍

（一）有關(guān)公司的經(jīng)營(yíng)狀況：包括但不限于投資前研究報(bào)告、可行性研究報(bào)告；公司的投資結(jié)構(gòu)、資金來(lái)源；客戶(hù)、供應(yīng)商、關(guān)系企業(yè)，及潛在客戶(hù)的有關(guān)資料；與客戶(hù)、合作伙伴的意向、合同、協(xié)議、章程等法律文件的內(nèi)容；談判方案、內(nèi)容、會(huì)議會(huì)談紀(jì)要、決議；銷(xiāo)售渠道、公司掌握的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、行業(yè)信息；交易價(jià)格、利潤(rùn)率；銷(xiāo)售策略、方案；為客制作的策劃方案、咨詢(xún)服務(wù)工作成果、設(shè)計(jì)方案以及設(shè)計(jì)圖紙；網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)設(shè)臵、軟件開(kāi)發(fā)、軟件應(yīng)用、系統(tǒng)維護(hù)等與計(jì)算機(jī)相關(guān)之工作內(nèi)容；

（二）有關(guān)公司的管理狀況：包括但不限于公司內(nèi)部人員的組織結(jié)構(gòu)、人員分工；營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)的構(gòu)成；各分支機(jī)構(gòu)之間的信息交流；人員培訓(xùn)計(jì)劃、內(nèi)容、費(fèi)用、地點(diǎn)；

（三）有關(guān)公司的財(cái)務(wù)狀況：包括但不限于公司的利潤(rùn)分配結(jié)構(gòu)；財(cái)務(wù)帳簿、報(bào)表；工資、獎(jiǎng)金、福利分配方案；公司的盈虧狀況；公司的損益報(bào)表；公司的銀行帳號(hào)及存款；公司的固定資產(chǎn)情況；

（四）有關(guān)公司的人事?tīng)顩r：包括但不限于公司主要投資者、高級(jí)管理人員和技術(shù)人員的個(gè)人檔案資料；公司內(nèi)部重大人事變動(dòng)；重要管理人員的個(gè)人信息；招聘裁員計(jì)劃；

（五）有關(guān)公司的重大決策與行動(dòng)計(jì)劃：包括但不限于公司的各項(xiàng)近期和中遠(yuǎn)期規(guī)劃，包括財(cái)務(wù)計(jì)劃、銷(xiāo)售計(jì)劃；公司關(guān)于收購(gòu)、兼并、合并、分立、破產(chǎn)、清算計(jì)劃；制定公司利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案的計(jì)劃；準(zhǔn)備進(jìn)行的訴訟、仲裁活動(dòng)或未公開(kāi)審理訴訟、仲裁；企業(yè)形象設(shè)計(jì)，廣告計(jì)劃、活動(dòng)安排。

第五條 保密崗位

保密崗位是指從事的工作涉及或掌握公司的商業(yè)秘密以及對(duì)公司的資金、財(cái)產(chǎn)和員工起重大作用或影響的崗位。

第二章 保密規(guī)則與保密管理

第六條 商業(yè)秘密確定

公司商業(yè)秘密的秘級(jí)按照如下原則確定：

（一）公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展中，直接影響公司權(quán)益的重要決策文件和技術(shù)信息資料為絕密；

（二）公司規(guī)劃、財(cái)務(wù)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)資料、重要會(huì)議記錄、客戶(hù)資料、經(jīng)營(yíng)狀況、管理制度等為機(jī)密級(jí)；

（三）公司人事檔案、合同、協(xié)議、職工工資信息、尚未進(jìn)入市場(chǎng)或尚未公開(kāi)的各類(lèi)信息為秘密級(jí)。

第七條 保密規(guī)則

公司商業(yè)秘密保護(hù)工作遵循以下規(guī)則：

（一）屬于保密崗位范圍內(nèi)的人員都具有不泄露公司技術(shù)、商業(yè)秘密的義務(wù)，并承擔(dān)維護(hù)公司技術(shù)、商業(yè)秘密的責(zé)任；

（二）本公司各類(lèi)人員在公司的任職或經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，直接獲得和了解公司技術(shù)、商業(yè)秘密的，均負(fù)保護(hù)責(zé)任，并承擔(dān)實(shí)施保密措施的義務(wù)；

（三）本公司各類(lèi)人員在公司的任職工作或經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，可能獲得和了解公司技術(shù)、商業(yè)秘密的，均負(fù)保密責(zé)任，并承擔(dān)不泄露、不打聽(tīng)、不談?wù)摰牧x務(wù)；

（四）上述規(guī)定的保密范圍的相關(guān)材料，未經(jīng)許可不得擅自帶出公司。經(jīng)批準(zhǔn)帶出有密級(jí)資料外出時(shí)，要妥善保管。

第八條 保密管理

（一）保密崗位的員工上崗前，必須簽訂保密協(xié)議，作為勞動(dòng)合同附件；

（二）公司各級(jí)部門(mén)對(duì)涉及保密范圍內(nèi)的相關(guān)材料，應(yīng)當(dāng)設(shè)專(zhuān)人保管，并建立保密檔案；

（三）保管檔案及相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)歸入具有保密措施的櫥柜內(nèi)，有關(guān)開(kāi)鎖密碼應(yīng)定期更換，并專(zhuān)人管理；

（四）電腦儲(chǔ)存資料應(yīng)當(dāng)定期清理和檢查，特別是涉及保密范圍內(nèi)的資料和信息，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泝?chǔ)備，并做好防泄密措施；

（五）員工在離職辦理移交手續(xù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)將保密范圍內(nèi)的相關(guān)資料同時(shí)移交，并做好登記手續(xù)；

（六）涉及保密范圍的軟盤(pán)、光盤(pán)和移動(dòng)儲(chǔ)存器，應(yīng)當(dāng)歸入檔案系統(tǒng)保管，借用人需經(jīng)批準(zhǔn)，并做好借用登記手續(xù)。

第九條 保密崗位管理

（一）對(duì)負(fù)有保密義務(wù)的員工，公司在勞動(dòng)合同或者保密協(xié)議中與員工約定競(jìng)業(yè)限制條款，并約定在解除或者終止勞動(dòng)合同后，在競(jìng)業(yè)限制期間內(nèi)仍負(fù)有保密義務(wù)。若公司按約定支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，員工違反競(jìng)業(yè)限制義務(wù)的，應(yīng)按照約定向公司支付違約金；

（二）員工在任職期間應(yīng)嚴(yán)格遵守公司任何成文或不成文地保密規(guī)章、制度、履行保密義務(wù)，防止泄露秘密信息。公司的保密規(guī)章制 度沒(méi)有規(guī)定或者規(guī)定不明確之處，員工應(yīng)本著謹(jǐn)慎、誠(chéng)實(shí)的態(tài)度，采取所有必要、合理的措施，方式泄露或者紕露任何有關(guān)信息；

（三）員工應(yīng)當(dāng)依照公司規(guī)定妥善保管并正確使用秘密信息，不得在履行職務(wù)之外使用任何公司秘密信息，不得利用秘密信息為自己或者第三方謀取利益；

（四）員工的保密義務(wù)并不隨著勞動(dòng)合同的解除或終止而消滅。勞動(dòng)合同的解除或終止后，員工對(duì)其在任職期間獲悉的公司秘密信息仍負(fù)有保密義務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格遵守公司的有關(guān)保密規(guī)定。

第三章 保密責(zé)任及違約處理

第十條 違反保密規(guī)定的處理

公司秘密信息是公司的重要無(wú)形資產(chǎn)，嚴(yán)格保守公司秘密信息是全體員工的義務(wù)和責(zé)任；如員工違反保密制度規(guī)定應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任：

（一）掌握或了解公司技術(shù)、商業(yè)秘密的員工，違反保密規(guī)定擅自向其他無(wú)關(guān)人員泄露公司商業(yè)秘密的，根據(jù)公司處罰辦法給予相應(yīng)處罰；若導(dǎo)致公司經(jīng)濟(jì)損失的，按相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定賠償公司經(jīng)濟(jì)損失；

（二）與公司技術(shù)、商業(yè)秘密無(wú)關(guān)的員工，故意打聽(tīng)或竊取相關(guān)文件、資料、信息的，根據(jù)公司處罰辦法給予相應(yīng)處罰；若導(dǎo)致公司經(jīng)濟(jì)損失的，按相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定賠償公司經(jīng)濟(jì)損失；

（三）負(fù)有保存、整理公司秘密信息資料的員工，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自攜帶相關(guān)資料出公司的，根據(jù)公司處罰辦法給予相應(yīng)處罰；若導(dǎo)致公司經(jīng)濟(jì)損失的，按相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定賠償公司經(jīng)濟(jì)損失；

（四）員工違反公司保密制度造成公司重大損失、或者情節(jié)嚴(yán)重的，涉嫌構(gòu)成刑事犯罪的，一律移送司法機(jī)關(guān)處理。

第四章 附則 第十一條 之前有關(guān)規(guī)定如與本制度相悖的，以本制度為準(zhǔn)。第十二條 本制度由總公司負(fù)責(zé)解釋。第十三條 本制度自下發(fā)之日起執(zhí)行。附件：

員工保密協(xié)議

甲、乙雙方根據(jù)《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》、《勞動(dòng)合同法》和《**財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司商業(yè)秘密管理制度》以及國(guó)家、地方政府有關(guān)規(guī)定，雙方在遵循平等自愿、協(xié)商一致、誠(chéng)實(shí)信用的原則下，就甲方商業(yè)秘密保密事項(xiàng)達(dá)成如下協(xié)議：

(一)保密內(nèi)容

1.甲方的交易秘密，包括商品產(chǎn)、供、銷(xiāo)渠道，客戶(hù)名單，買(mǎi)賣(mài)意向，成交或商談的價(jià)格，商品性能、質(zhì)量、數(shù)量、交貨日期;2.甲方的經(jīng)營(yíng)秘密，包括經(jīng)營(yíng)方針，投資決策意向，產(chǎn)品服務(wù)定價(jià)，市場(chǎng)分析，廣告策略;3.甲方的管理秘密，包括財(cái)務(wù)資料、人事資料、工資薪酬資料、物流資料;4.甲方的技術(shù)秘密，包括產(chǎn)品設(shè)計(jì)、產(chǎn)品圖紙、生產(chǎn)模具、作業(yè)藍(lán)圖、工程設(shè)計(jì)圖、生產(chǎn)制造工藝、制造技術(shù)、計(jì)算機(jī)程序、技術(shù)數(shù)據(jù)、專(zhuān)利技術(shù)、科研成果。

(二)保密范圍

1.乙方在勞動(dòng)合同期前所持有的科研成果和技術(shù)秘密，經(jīng)雙方協(xié)議乙方同意被甲方應(yīng)用和生產(chǎn)的;2.乙方在勞動(dòng)合同期內(nèi)職務(wù)發(fā)明、工作成果、科研成果和專(zhuān)利技術(shù);3.乙方在勞動(dòng)合同期前甲方已有的商業(yè)秘密;4.乙方在勞動(dòng)合同期內(nèi)甲方所擁有的商業(yè)秘密。(三)雙方的權(quán)利和義務(wù)

1.甲方提供正常的工作條件，為乙方職務(wù)發(fā)明、科研成果提供良好的應(yīng)用和生產(chǎn)條件，并根據(jù)創(chuàng)造的經(jīng)濟(jì)效益給予獎(jiǎng)勵(lì);2.乙方必須按甲方的要求從事經(jīng)營(yíng)、生產(chǎn)項(xiàng)目和科研項(xiàng)目設(shè)計(jì)與 開(kāi)發(fā)，并將生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)的成果、資料交甲方，甲方擁有所有權(quán)和處臵權(quán);3.未經(jīng)甲方書(shū)面同意，乙方不得利用甲方的商業(yè)秘密進(jìn)行新產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)和撰寫(xiě)論文向第三者公布;4.雙方解除或終止勞動(dòng)合同后，乙方不得向第三方公開(kāi)甲方所擁有的未被公眾知悉的商業(yè)秘密;5.雙方協(xié)定競(jìng)業(yè)限止期的，解除或終止勞動(dòng)合同后，在競(jìng)業(yè)限止期內(nèi)乙方不得到生產(chǎn)同類(lèi)或經(jīng)營(yíng)同類(lèi)業(yè)務(wù)且有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的其他用人單位任職，也不得自己生產(chǎn)與甲方有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的同類(lèi)產(chǎn)品或經(jīng)營(yíng)同類(lèi)業(yè)務(wù);6.乙方必須嚴(yán)格遵守甲方的保密制度，防止泄露甲方的商業(yè)秘密;7.甲方安排乙方任職涉密崗位，并給予乙方保密津貼。(四)保密期限 1.勞動(dòng)合同期內(nèi);2.甲方的商業(yè)秘密未被公眾知悉期內(nèi)。(五)脫密期限

1.因履行勞動(dòng)合同約定條件發(fā)生變化，乙方要求解除勞動(dòng)合同的必須以書(shū)面形式提前_____月通知甲方，提前期即為脫密期限，由甲方采取脫密措施，安排乙方脫離涉密崗位;乙方應(yīng)完整辦妥涉秘資料的交接工作;2.勞動(dòng)合同終止雙方無(wú)意續(xù)簽的，提出方必須以書(shū)面形式提前_____月通知對(duì)方，提前期即為脫密期限，由甲方采取脫密措施，安排乙方脫離涉密崗位;乙方應(yīng)該接受甲方的工作安排并完整辦妥涉秘資料的交接工作;3.勞動(dòng)合同解除或期滿(mǎn)終止后，乙方必須信守本協(xié)議，不損害甲方利益。

(六)保密津貼 1.甲方對(duì)乙方保守商業(yè)秘密予以保密津貼，甲方按月支付乙方保密津貼人民幣_(tái)__________元;2.保密津貼每月____日與工資同時(shí)發(fā)放;3.乙方調(diào)任非涉密崗位，甲方停止支付乙方保密津貼。(七)違約責(zé)任

1.在勞動(dòng)合同期內(nèi)，乙方違反此協(xié)議，雖未造成甲方經(jīng)濟(jì)損失，但給甲方正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)帶來(lái)麻煩的，甲方有權(quán)調(diào)離乙方涉密崗位，停發(fā)保密津貼，并予以行政處分;2.在勞動(dòng)合同期內(nèi)，乙方違反此協(xié)議，造成甲方經(jīng)濟(jì)損失的，甲方可解除乙方的勞動(dòng)合同;3.在勞動(dòng)合同期內(nèi)，乙方違反此協(xié)議，造成甲方較大經(jīng)濟(jì)損失的，甲方可解除乙方勞動(dòng)合同，并追索全部或部份乙方按月領(lǐng)取的保密津貼;4.在勞動(dòng)合同期內(nèi)，乙方違反此協(xié)議，造成甲方重大經(jīng)濟(jì)損失的，甲方可解除乙方勞動(dòng)合同，追索全部保密津貼;并追加經(jīng)濟(jì)損失賠償，構(gòu)成犯罪的，訴至人民法院，依法追究乙方刑事責(zé)任;5.甲、方雙方因履行本協(xié)議發(fā)生爭(zhēng)議和違約責(zé)任的執(zhí)行超過(guò)法律、法規(guī)、賦予雙方權(quán)限的，可向甲方所在地勞動(dòng)仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁或向人民法院提出起訴。

(八)其他

本協(xié)議一式兩份，甲、乙雙方各執(zhí)一份，經(jīng)甲、乙雙方簽字蓋章之日起生效。

甲方(蓋章)乙方(蓋章)法定代表人簽名 簽 名

年 月 日 年 月 日

第五篇：中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司佳木斯市中心支公司單證管理辦法20141225(暫行)

中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司 佳木斯市中心支公司單證管理辦法

2015年（試行版）

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)業(yè)務(wù)單證管理，完善內(nèi)控制度，規(guī)避單證風(fēng)險(xiǎn)，使單證管理規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、科學(xué)化，在總、分公司單證管理規(guī)定的基礎(chǔ)上，在2014版佳木斯單證管理要求的中總結(jié)的經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合佳木斯中支公司的業(yè)務(wù)要求，特制定《中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司佳木斯市中心支公司業(yè)務(wù)單證管理辦法2015年（試行版）》，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》。

第二條 本《辦法》中所稱(chēng)的業(yè)務(wù)單證包括：保單、批單、保險(xiǎn)標(biāo)志、保險(xiǎn)證、投保單。

第三條 本《辦法》適用于佳木斯市中心支公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中支公司”）及各級(jí)機(jī)構(gòu)。各級(jí)機(jī)構(gòu)是指支公司、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部、代理出單點(diǎn)及互動(dòng)出單點(diǎn)。

第四條 中支公司及各級(jí)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)單證管理主要包括單證的征訂、領(lǐng)用、發(fā)放、使用、回收、歸檔、裝訂、檢查等方面的管理。

第二章 單證人員管理

第五條 人員配備

中心支公司應(yīng)配備責(zé)任心強(qiáng)、熟悉業(yè)務(wù)的專(zhuān)職單證管理員，從人員穩(wěn)定性考慮，專(zhuān)職單證管理員須由公司正式員工擔(dān)任。各支公司、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部、代理出單點(diǎn)及互動(dòng)出單點(diǎn)設(shè)兼職單證管理員，要求做到“有機(jī)構(gòu)就有單證管理員”，兼職單證管理員，要求為正式合同員工或派遣合同員工擔(dān)任。單證管理人員半年內(nèi)替換不得超過(guò)兩次。

第六條 人員變動(dòng)單證交接流程

各級(jí)機(jī)構(gòu)單證管理員發(fā)生變動(dòng)時(shí)，須將有關(guān)變動(dòng)事宜上報(bào)中支公司承保部備案，并須履行嚴(yán)格的移交手續(xù)，移交須在業(yè)務(wù)單證管理部門(mén)負(fù)責(zé)人和內(nèi)控合規(guī)崗的共同監(jiān)督下進(jìn)行，交接手續(xù)具體要求：

一、交接庫(kù)存空白單證實(shí)物，移交人必須預(yù)先盤(pán)點(diǎn)整理，接收人須與移交人核實(shí)；

二、交接已領(lǐng)用未回銷(xiāo)單證，移交人對(duì)已領(lǐng)用未回銷(xiāo)單證進(jìn)行清理并制作未回銷(xiāo)單證明細(xì)清單；接收人必須逐一核實(shí)確認(rèn)，對(duì)于遇特殊情況無(wú)法即時(shí)核實(shí)的，須在清單中單獨(dú)注明；

三、交接遺留問(wèn)題單證的清理資料，移交人應(yīng)將遺留問(wèn)題單證整理出一份清單并附相關(guān)資料，由單證主管部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，并向接收人詳細(xì)說(shuō)明遺留問(wèn)題的情況。接收人應(yīng)重點(diǎn)了解，對(duì)不明白的問(wèn)題及時(shí)咨詢(xún)；

四、相關(guān)臺(tái)賬、報(bào)表及原始資料的交接（包括電子版），移交人必須準(zhǔn)確完整地提供，保證不缺失；接收人檢查資料，核實(shí)準(zhǔn)確性與齊全性。同時(shí)要求移交人提供單證工作相關(guān)的制度、文件及學(xué)習(xí)資料；

五、單證實(shí)物與相關(guān)資料核對(duì)清點(diǎn)完畢后，填制一式兩份《車(chē)險(xiǎn)單證移交表》，移交人和接收人雙方簽字確認(rèn)，并各自留存一份，本機(jī)構(gòu)單證主管部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)交接過(guò)程進(jìn)行監(jiān)交，確保交接的手續(xù)和資料全面完整，無(wú)遺漏后簽字確認(rèn)。同時(shí)，移交人必須對(duì)接收人進(jìn)行車(chē)險(xiǎn)單證管理工作基本流程與相關(guān)文件、制度的介紹和培訓(xùn)，保證交接后工作的順利過(guò)渡。

第七條 責(zé)任人員

中支分管業(yè)務(wù)總經(jīng)理為業(yè)務(wù)單證管理的第一責(zé)任人，對(duì)業(yè)務(wù)單證管理工作負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)處理中心負(fù)責(zé)人及各營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負(fù)責(zé)人為業(yè)務(wù)單證管理的第二責(zé)任人，對(duì)業(yè)務(wù)單證管理負(fù)主要責(zé)任；中心支公司單證管理員為業(yè)務(wù)單證管理的直接責(zé)任人，對(duì)日常車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)單證管理負(fù)直接責(zé)任，是業(yè)務(wù)單證管理工作的對(duì)口聯(lián)系人。

第八條 責(zé)任追究

因單證管理人員責(zé)任心不強(qiáng)，管理不力，造成各級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)單證管理混亂、丟失嚴(yán)重的，中支公司將視情節(jié)追究相關(guān)單證責(zé)任人的行政責(zé)任，并給予經(jīng)濟(jì)處罰。

第九條 單證領(lǐng)用

一、領(lǐng)用業(yè)務(wù)單證時(shí)，將上上次領(lǐng)用的業(yè)務(wù)單證整理完畢返回至中心支公司后，方可領(lǐng)用單證。

二、領(lǐng)用單證時(shí)，需先填寫(xiě)《單證計(jì)劃申領(lǐng)單》，由本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字后將影像以單證計(jì)劃申領(lǐng)單-機(jī)構(gòu)-年月日形式命名后發(fā)至佳木斯中支單證管理員處，由中支單證管理員配備好單證后將號(hào)段發(fā)給機(jī)構(gòu)單證管理員，機(jī)構(gòu)單證管理員需填寫(xiě)《單證領(lǐng)用確認(rèn)單》，由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字后，紙質(zhì)申領(lǐng)單和確認(rèn)單一式兩份，由各機(jī)構(gòu)正式合同人員憑申領(lǐng)單和確認(rèn)單來(lái)中支當(dāng)面領(lǐng)取相應(yīng)單證，另一份由機(jī)構(gòu)單證管理員留存以備今后檢查。今后將不再以快遞形式發(fā)放單證，請(qǐng)大家按實(shí)際業(yè)務(wù)需求合理申領(lǐng)單證（領(lǐng)取單證人員必須是公司正式員工，業(yè)務(wù)員不得領(lǐng)?。?/p>

三、單證的入庫(kù)、領(lǐng)用、出庫(kù)應(yīng)采取手工登記管理的方式。

四、各級(jí)機(jī)構(gòu)必須做到賬實(shí)相符，即系統(tǒng)狀態(tài)與手工臺(tái)賬《車(chē)險(xiǎn)重要空白單證領(lǐng)用登記簿》實(shí)際單證情況相符；嚴(yán)禁領(lǐng)用單證未做入庫(kù)登記，發(fā)放單證未做出庫(kù)登記及登記信息不全的情況發(fā)生，今后的手工臺(tái)帳上必須體現(xiàn)出各個(gè)時(shí)期的庫(kù)存數(shù)量。

五、在今后的定期檢查中，以上涉及的紙質(zhì)材料均留存以備今后檢查。對(duì)于檢查不合格的機(jī)構(gòu)將由總經(jīng)理室決定通報(bào)批評(píng)與處罰。

第十條 單證發(fā)放

業(yè)務(wù)單證發(fā)放由各級(jí)機(jī)構(gòu)單證管理員負(fù)責(zé)，嚴(yán)禁多人發(fā)放或亂發(fā)現(xiàn)象的發(fā)生；領(lǐng)取人員與發(fā)放人員必須當(dāng)面清點(diǎn)領(lǐng)用的單證，雙方清點(diǎn)核對(duì)無(wú)誤后，由領(lǐng)用人員簽字確認(rèn)后方可領(lǐng)取。單證管理人員在發(fā)放單證時(shí)切合實(shí)際用量考慮，合理發(fā)放業(yè)務(wù)單證。

第三章 單證使用、盤(pán)點(diǎn)、回收

第十一條 單證使用

出單員必須按印刷流水號(hào)由小到大的順序使用單證，不得跳號(hào)、倒號(hào)使用，嚴(yán)禁系統(tǒng)外打印單證。

第十二條 作廢處理流程

中支出單員及各機(jī)構(gòu)人員每個(gè)季度末26號(hào)前將手中所以未使用單證及作廢單證拍照傳至中支單證管理員處。

第十三條 作廢處理流程

一、對(duì)作廢單證，必須回收所有聯(lián)次：業(yè)務(wù)聯(lián)、財(cái)務(wù)聯(lián)、客戶(hù)聯(lián)，并在各聯(lián)右上角加蓋“作廢”章后方可作廢，各機(jī)構(gòu)出單點(diǎn)建立《車(chē)險(xiǎn)單證作廢登記薄》，詳細(xì)登記作廢的單證類(lèi)型、作廢的時(shí)間、作廢的原因和作廢的單證號(hào)碼，與已簽發(fā)的有效保險(xiǎn)單按號(hào)碼順序歸檔，對(duì)于無(wú)故作廢情況詳見(jiàn)罰則；

二、承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)打印作廢的保單系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)登記

為作廢狀態(tài)，如系統(tǒng)未自動(dòng)登記，須出單員在承保系統(tǒng)中將未作廢的單證逐一進(jìn)行作廢。

第十四條 退保業(yè)務(wù)單證處理流程

對(duì)于已進(jìn)行有效承保又進(jìn)行退保的保單，須按要求在退保保單正本右上角加蓋指定要求的退保印章。如退保時(shí)保單原件丟失，需在市級(jí)以上報(bào)紙，刊登“作廢聲明”，并由投保人填寫(xiě)《退保放棄索賠承諾書(shū)》。

第十五條 單證回收

一、第N次領(lǐng)用業(yè)務(wù)單證時(shí)須將第N-2次發(fā)放已使用完畢的業(yè)務(wù)單證檔案裝訂返回至中心支公司。上交業(yè)務(wù)單證時(shí)批改及退保等有關(guān)資料也須及時(shí)返回上交至中心支公司。單證管理員應(yīng)嚴(yán)格控制單證發(fā)放數(shù)量并督促中心支公司本部、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部及各出單點(diǎn)出單員及時(shí)返回已使用的業(yè)務(wù)單證。

二、中心支公司本部、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部及各出單點(diǎn)返回中心支公司的業(yè)務(wù)檔案，須由返回部門(mén)填寫(xiě)《車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案移交明細(xì)表》，由機(jī)構(gòu)正式員工并由返回單位負(fù)責(zé)人簽字，由機(jī)構(gòu)正式員返回單證和移交明細(xì)表，待中心支公司單證管理人員清點(diǎn)無(wú)誤接收后，須在《車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案移交明細(xì)表》簽字，一式兩份，交接雙方各留存一份。（如返回單證有未使用或作廢的單證，需在表中單獨(dú)注明。）

三、對(duì)于返回業(yè)務(wù)檔案不合格的單位或部門(mén)，將給予機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人通報(bào)批評(píng)和罰款，并通知其對(duì)不合格業(yè)務(wù)檔案

進(jìn)行整改，整改期限最長(zhǎng)為十五天。詳見(jiàn)罰則。

第四章 車(chē)險(xiǎn)單證歸檔裝訂、移交

第十六條 單證歸檔

一、車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)單證歸檔順序

1、保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票業(yè)務(wù)聯(lián)；

2、保/批單副本；

3、投保單/批改申請(qǐng)：如果同時(shí)投保交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)保險(xiǎn)的車(chē)輛，要求也同時(shí)分別附加投保單投保材料；

4、多車(chē)投保填寫(xiě)了投保單附表的，將附表與第一張保險(xiǎn)單副本一同裝訂。如果同時(shí)投保交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)保險(xiǎn)的車(chē)輛，投保單附表附在交強(qiáng)險(xiǎn)保單的背面；

5、清晰可辨的行駛證復(fù)印件（行駛證副本檢車(chē)面也包含其中）或新車(chē)購(gòu)臵發(fā)票、出廠(chǎng)合格證復(fù)印件；

6、被保險(xiǎn)人身份證正反面，單位車(chē)輛投保時(shí)需要有效期內(nèi)的組織機(jī)構(gòu)代碼證（有效起期為2014年之前的代碼證需有2013年的年檢章）：

7、在投保交強(qiáng)險(xiǎn)時(shí)，對(duì)于符合免稅規(guī)定，或在稅務(wù)機(jī)構(gòu)已繳納車(chē)船稅的，須將免稅憑證或完稅憑證原件歸檔;

8、產(chǎn)生退費(fèi)的退?；蚺臉I(yè)務(wù)需在批單后必須附上清晰可辨的銀行卡復(fù)印件。（企事業(yè)單位可以提供帳號(hào)）

第十七條 單證歸檔、移交

一、歸檔單證類(lèi)型：交強(qiáng)險(xiǎn)保險(xiǎn)單、商業(yè)險(xiǎn)保險(xiǎn)單、交

強(qiáng)險(xiǎn)批單、商業(yè)險(xiǎn)批單、定額保單；

二、歸檔號(hào)：錄入年份、機(jī)構(gòu)、卷號(hào)。例如：2015佳木斯中支001。

三、歸檔時(shí)限要求：每50本單證以最后一張使用后三個(gè)月為歸檔期限，歸檔期限內(nèi)必須將此號(hào)段單證返回中支公司由單證管理員在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行歸檔處理。

第五章 業(yè)務(wù)單證的保管

第十八條 專(zhuān)人保管

各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立業(yè)務(wù)單證專(zhuān)人保管制度。單證存放要做到專(zhuān)庫(kù)、專(zhuān)柜，并做好防潮、防霉、防蛀、防損、防火和防盜等工作；單證管理員應(yīng)定期對(duì)單證庫(kù)房進(jìn)行檢查，如果發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)向所屬機(jī)構(gòu)主管總經(jīng)理報(bào)告，發(fā)生重大事件應(yīng)及時(shí)向上級(jí)機(jī)構(gòu)單證主管部門(mén)報(bào)告。

第十九條 單證丟失處理流程

如發(fā)生業(yè)務(wù)單證遺失，各級(jí)機(jī)構(gòu)須自發(fā)現(xiàn)之日起1 個(gè)工作日內(nèi)向所屬機(jī)構(gòu)單證管理員及上級(jí)機(jī)構(gòu)單證管理部門(mén)報(bào)告，中心支公司須在接到報(bào)告當(dāng)日以書(shū)面形式將單證遺失的有關(guān)情況向分公司車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理部報(bào)告；發(fā)生5份（含）以上業(yè)務(wù)單證丟失情況，分公司須向總公司報(bào)告。單證丟失責(zé)任人須在市級(jí)以上報(bào)刊刊登丟失車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)單證作廢聲明，對(duì)于丟失的車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)單證，各級(jí)機(jī)構(gòu)單證管理員須在單證系統(tǒng)做丟失登記。

各級(jí)機(jī)構(gòu)單證管理員須監(jiān)督單證丟失責(zé)任人在發(fā)現(xiàn)單證丟失或被盜后的三個(gè)工作日內(nèi)完成登報(bào)聲明工作，并在登報(bào)后五個(gè)工作日內(nèi)將丟失單證相關(guān)材料，包括：情況說(shuō)明書(shū)、登報(bào)聲明原件、處理意見(jiàn)等整理后統(tǒng)一上報(bào)上級(jí)公司單證管理員，各級(jí)機(jī)構(gòu)須根據(jù)情節(jié)對(duì)單證丟失責(zé)任人按公司規(guī)定給予一定的經(jīng)濟(jì)或行政處罰。

登報(bào)內(nèi)容模板如下：

“中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司以下單證丟失：<險(xiǎn)種全稱(chēng)>印刷流水號(hào)為***************；<險(xiǎn)種全稱(chēng)>印刷流水號(hào)為***************至***************；共**份；聲明作廢?！?/p>

中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司××公司

第六章 車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)單證的銷(xiāo)毀

第二十條 舊版單證清收與銷(xiāo)毀

業(yè)務(wù)單證換版時(shí)，中心支公司應(yīng)做好舊版空白業(yè)務(wù)單證的清收工作，不得遺失，應(yīng)特別注意及時(shí)清收各中介代理網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)單證，并按分公司統(tǒng)一要求上繳全部舊版單證；

第七章 中介代理機(jī)構(gòu)、遠(yuǎn)程出單點(diǎn)單證管理 第二十一條 授權(quán)出單機(jī)構(gòu)管理要求

公司以外使用車(chē)險(xiǎn)單證的機(jī)構(gòu)，必須是經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理部門(mén)核準(zhǔn)，且持有與我公司簽訂的保險(xiǎn)代理協(xié)議和簽單授權(quán)的專(zhuān)、兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)、經(jīng)紀(jì)公司或其它機(jī)構(gòu)；

第二十二條 專(zhuān)人管理

一、嚴(yán)禁代理機(jī)構(gòu)、遠(yuǎn)程出單點(diǎn)直接領(lǐng)用車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)單證，確需在代理機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)出單的，機(jī)構(gòu)可設(shè)立遠(yuǎn)程出單點(diǎn)，并指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)中介代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)單證的管理，必須將單證管理責(zé)任到人；

二、中介機(jī)構(gòu)領(lǐng)取車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)單證，須建立中介機(jī)構(gòu)單證領(lǐng)用交接臺(tái)賬，由代理機(jī)構(gòu)派單證管理員領(lǐng)用單證，在中介機(jī)構(gòu)單證交接臺(tái)賬上簽字。單證不得由業(yè)務(wù)員代領(lǐng)。

第二十三條 單證發(fā)放要求

由于專(zhuān)、兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售渠道不存在電網(wǎng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)，所以嚴(yán)禁下設(shè)機(jī)構(gòu)向代理出單機(jī)構(gòu)發(fā)放電網(wǎng)銷(xiāo)類(lèi)保單。

第二十四條 適量發(fā)放

中心支公司單證管理員須做好單證發(fā)放數(shù)量和時(shí)效的控制，實(shí)行前清后領(lǐng)的原則。即在發(fā)放單證時(shí)單證管理員先清理最終領(lǐng)用人已領(lǐng)用單證的核銷(xiāo)狀況，查看領(lǐng)用人持有單證的數(shù)量和持有未核銷(xiāo)單證的時(shí)間是否已超過(guò)公司時(shí)效規(guī)定，審查通過(guò)后，方可進(jìn)行本次發(fā)放。

第二十五條 中心支公司須建立相應(yīng)的單證管理檢查制度，每半月或一個(gè)月對(duì)下設(shè)機(jī)構(gòu)及中介代理、遠(yuǎn)程出單點(diǎn)單證管理情況進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)整改、查堵漏洞。

第二十六條 對(duì)于單證管理混亂，給公司造成嚴(yán)重影響 的機(jī)構(gòu)，中支公司將停止發(fā)放新單證，要求該機(jī)構(gòu)進(jìn)行清理整頓，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。

第八章 罰則

第二十七條

一、發(fā)生單證串號(hào)、倒號(hào)使用，每單罰款50元人民幣。

二、重打保單或內(nèi)臵貼時(shí)，因輸入錯(cuò)誤保單號(hào)或其他人為原因，導(dǎo)致其它無(wú)關(guān)的單證作廢，每單罰款100元人民幣。

三、返回業(yè)務(wù)單證缺少附件，每單罰款50元人民幣并要求按規(guī)定日期整改完畢，若不能按時(shí)整改將加倍處罰。

四、業(yè)務(wù)單證在系統(tǒng)內(nèi)為已使用狀態(tài)，紙質(zhì)單證仍為空白情況，每單罰款200元人民幣。

五、單證返回中支不及時(shí)，未按時(shí)返回已使用及作廢單證，致使歸檔日期晚于省公司要求三個(gè)月的期限，最低罰款100元人民幣。

六、返回單證不按順序整理的，罰款50元人民幣。

七、有價(jià)單證上打印其它內(nèi)容或因人為操作原因，致使單證作廢，每單罰款20元人民幣。

八、投保單及告知單等附件不蓋章或不簽字，每單罰款10元并要求及時(shí)整改。

九、單位投保車(chē)輛時(shí)，組織機(jī)構(gòu)代碼證不合格罰款50元人民幣；

十、投保時(shí)紙質(zhì)材料不清晰，致使無(wú)法核實(shí)投保信息是否

正確，每單罰款10元人民幣。

十一、退保及批改時(shí)附件紙質(zhì)材料不清晰可辨，罰款100元。（經(jīng)檢查后對(duì)公司造成影響將加倍處罰）

十二、若發(fā)現(xiàn)非系統(tǒng)內(nèi)正常打印保單，一張單子罰款200元人民幣，無(wú)上限，并由總經(jīng)理室決定處罰意見(jiàn)。

十三、在對(duì)各機(jī)構(gòu)定期檢查中，因單證計(jì)劃申領(lǐng)單、單證領(lǐng)用確認(rèn)單、重要單證領(lǐng)用登記簿、業(yè)務(wù)單證移交明細(xì)表等與單證有關(guān)的憑證不合格，由總經(jīng)理室決定通報(bào)批評(píng)玉罰款。

十四、其他情況按對(duì)公司造成影響的輕重進(jìn)行處罰。對(duì)于影響較輕的情況，三次要求整改，仍無(wú)法達(dá)到單證管理要求的，將加倍處罰；對(duì)公司造成嚴(yán)重影響的，視情節(jié)嚴(yán)重，將調(diào)離承保崗位或者直接解除勞動(dòng)合同。

十五、已使用車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)單證遺失，給予丟失責(zé)任人每份單證100元經(jīng)濟(jì)處罰；5份（含）以上處罰上限為500元。

十六、發(fā)生作廢車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)單證遺失，給予丟失責(zé)任人每份單證200元經(jīng)濟(jì)處罰；5份（含）以上處罰上限為1000元，且丟失責(zé)任人承擔(dān)丟失單證的全部登報(bào)費(fèi)用。

十七、發(fā)生未使用車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)單證遺失，給予丟失責(zé)任人每份單證200元經(jīng)濟(jì)處罰，且丟失責(zé)任人承擔(dān)丟失單證的全部登報(bào)費(fèi)用。

第九章 附則

第二十八條 本《辦法》由佳木斯市中心支公司承保部負(fù)責(zé)解釋。

第二十九條 本《辦法》自2015年1月1日起執(zhí)行。

佳木斯市中心支公司承保部

二○一五年一月一日