第一篇：邊防監(jiān)管類業(yè)務(wù)流程

邊防監(jiān)管類業(yè)務(wù)流程

貨船入出境邊防檢查手續(xù)，可分為登輪辦理和不登輪辦理兩類，不登輪的一般在邊檢站或邊檢站指定的地點辦理。

（一）入境（分為預(yù)檢和正式手續(xù)與未經(jīng)預(yù)檢直接辦理正式手續(xù)）

1、辦理預(yù)檢和正式檢查手續(xù)的程序

船舶抵港前，船方代理人應(yīng)向邊檢站提出申請并提供《總申報單》和《船員名單》（有旅客的提供《旅客名單》），辦理預(yù)檢手續(xù)，船舶抵港后辦理正式手續(xù)。不能提供上述單證的，不予辦理預(yù)檢手續(xù)。

已辦理預(yù)檢手續(xù)的船舶，到港后即可上下作業(yè)人員，裝卸貨物，但船舶抵港后，船方代理人必須立即攜帶《總申報單》、《船員名單》、《旅客名單》（無旅客的免交）、《船員物品申報單》、《船員登陸申請表》和船員證件到邊檢站或邊檢站指定地點辦理正式手續(xù)。

2、未經(jīng)預(yù)檢直接辦理正式手續(xù)方法

未經(jīng)預(yù)檢船舶，除檢查檢驗單位人員和引航員外，未經(jīng)邊檢站許可，其他人員不得上下船舶和作業(yè)。責令船方或其代理人必須在船舶抵達口岸24小時內(nèi)攜帶《總申報單》、《船員名單》、《旅客名單》（無旅客的免交）、船員證件、《船員物品申報單》、《船員登陸申請表》到邊檢站或邊檢站指定地點辦理正式檢查手續(xù)。

（二）出境 要求船方或其代理人在船舶駛離口岸前4小時內(nèi)（船舶在口岸停泊不足4小時的，可在抵達口岸時），到邊檢站或邊檢站指定地點辦理船舶、船員出境手續(xù)。查驗船方或其代理人提交的《總申報單》、《船員名單》、《旅客名單》（無旅客的免交）、船員證件，如船員、旅客無變動的免檢名單和證件。

辦 證 流 程

（一）登輪許可證的辦理：

1、《登輪許可證》僅限用于登停泊在本港口的外國籍船舶。

2、經(jīng)常登外輪作業(yè)的人員，應(yīng)由所在單位人事或保衛(wèi)部門政審，到邊檢站（碼頭作業(yè)工人登外輪的證件由港務(wù)公安局簽發(fā)）申請，由站辦公室（司令部）領(lǐng)導(dǎo)批準為其辦理有效期三個月以上的《登輪許可證》。

3、對臨時需登外輪的人員，應(yīng)憑單位介紹信或證明材料，由檢查隊（科）值班領(lǐng)導(dǎo)批準為其辦理有效期不超過一個月或本航次有效的《登輪許可證》。

4、《登輪許可證》有效期最長為一年，有效期三個月以上的，應(yīng)貼有照片；有效期不超過三個月的，持證人登外輪時必須與本人身份證件同時使用。

5、邊檢站每年應(yīng)對經(jīng)常登外輪的單位和人員進行審核，對登輪單位的政審把關(guān)、人員的登輪紀律等進行督促、檢查。

6、屬于本港口臨時登外輪的人員，可由其所在單位審查；屬于其他地區(qū)臨時來港的工作人員，由港口接待單位負責審查，出具證明信；屬于外輪上服務(wù)的中國籍船員的家屬登外輪，須由船方提出書面申請，居住在境內(nèi)的，應(yīng)持有本人有效身份證件；居住在境外的，應(yīng)持有本人有效的出入境證件

（二）《搭靠外輪許可證》的辦理：國內(nèi)船舶需要搭靠外輪的，邊檢站應(yīng)要求其提交船舶證書、船長身份證件和《搭靠外輪申請表》，審核后，收存船舶證書復(fù)印件、船長身份證件復(fù)印件和《搭靠外輪申請表》，簽發(fā)《搭靠外輪許可證》?！洞羁客廨喸S可證》的使用范圍、有效期和審批權(quán)限同《登輪許可證》。

第二篇：監(jiān)管的業(yè)務(wù)流程

監(jiān)管的業(yè)務(wù)流程

一、倉庫考察

對金屬材料市場監(jiān)管的目標倉庫進行綜合考察。為規(guī)范對目標倉庫的考察工作，特做出如下規(guī)定：

1、考察機構(gòu)：根據(jù)各目標倉庫的具體情況，由公司決定成立考察小組。小組一般由二至三人組成，主要包括：總經(jīng)理或主管副總經(jīng)理、業(yè)務(wù)部門主管及其工作人員。

2、考察任務(wù)：小組應(yīng)本著認真、負責、求實的態(tài)度，對目標倉庫的實際情況進行詳細、具體的了解，并對該倉庫是否符合監(jiān)管條件提出建議，為下一步的監(jiān)管工作準備好相關(guān)數(shù)據(jù)和資料。

考察的具體內(nèi)容包括：監(jiān)管物資種類、目標倉庫的庫房條件、倉庫設(shè)施和消防設(shè)施等硬件條件、倉管人員情況、倉庫安全保衛(wèi)條件、倉庫管理組織情況、倉庫交通情況、辦公設(shè)施及生活條件等。

3、考察程序：小組到目標倉庫進行現(xiàn)場考察，具體了解有關(guān)情況，在匯總考察內(nèi)容和其他情況的基礎(chǔ)上，提出評價意見和監(jiān)管建議，并將考察材料和監(jiān)管建議報公司總經(jīng)理，以決定是否對目標倉庫進行監(jiān)管。

4、考察方法：向倉庫方索取有關(guān)資料，具體包括：營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證、庫區(qū)布臵圖等。

二、進駐倉庫

正式進駐被監(jiān)管倉庫前，與企業(yè)方簽訂好相關(guān)的協(xié)議，包括：《三方合作協(xié)議書》、《質(zhì)押物品倉儲監(jiān)管協(xié)議書》、《租賃倉庫協(xié)議》等文件。

根據(jù)企業(yè)的情況（包括：作業(yè)時間，倉庫面積、質(zhì)物進出情況、企業(yè)的保衛(wèi)安全情況、質(zhì)物種類的多少、監(jiān)管的難易程度等）安排監(jiān)管人員的數(shù)量。進駐企業(yè)后，應(yīng)詳細了解企業(yè)物資的進出情況，倉庫的面積、倉存、物資堆放情況，作業(yè)機械、上下班時間等基本情況，和企業(yè)的主要聯(lián)系人取得聯(lián)系，安排好人員的吃住，并將企業(yè)的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話等一一記錄。

三、監(jiān)管質(zhì)物的清點、驗收

質(zhì)物的清點、驗收主要依據(jù)出質(zhì)人、銀行與公司簽訂的《合作協(xié)議書》的有關(guān)規(guī)定進行。

質(zhì)物即為質(zhì)押標的，是銀行和出質(zhì)人所簽質(zhì)押合同中約定的由出質(zhì)人向銀行提供質(zhì)押擔保并交由我司存儲監(jiān)管的貨物。

質(zhì)物設(shè)立質(zhì)押時，銀行、出質(zhì)人向我司發(fā)出《查詢及出質(zhì)通知書》，將質(zhì) 物及設(shè)立質(zhì)押的事實通知我司，我司依據(jù)表面審查，外觀檢查和單據(jù)審查的方法核查出質(zhì)人交付的貨物及現(xiàn)有的庫存，驗收貨物無誤后會同出質(zhì)人共同簽發(fā)《質(zhì)物清單》予以確認。質(zhì)物在每次入庫時、每次辦理提貨均須由出質(zhì)人、我司共同簽發(fā)《質(zhì)物清單》。《質(zhì)物清單》須傳真至銀行，原件應(yīng)在三天內(nèi)交存銀行。

質(zhì)物清點、檢驗完畢，建立臺帳檔案，對監(jiān)管的質(zhì)物應(yīng)當在質(zhì)物上明顯標識甲方的標簽或指示，以視區(qū)分。增加質(zhì)物的，應(yīng)將增加的質(zhì)物與同一質(zhì)押合同項下的原質(zhì)物同存一處。

四、監(jiān)管物資的在庫管理

1、本次的質(zhì)押總標的為人民幣 萬元，質(zhì)押率為，該質(zhì)物的品種和單價由銀行向我司出具的《質(zhì)物價格確定/調(diào)整通知書》確定。質(zhì)押的價值始終不得低于銀行最新發(fā)出的《庫存質(zhì)物最低價值通知書》要求的質(zhì)物的最低價值。

2、按照合同法及相關(guān)法律規(guī)定妥善、謹慎處理監(jiān)管的質(zhì)物，原則上要獨立存放，不得與其它物資混庫。

3．建立完善的監(jiān)管貨物出入庫臺帳登記記錄。監(jiān)管期間，應(yīng)當建立質(zhì)物登記統(tǒng)計制度，定期對質(zhì)物進行查驗、核對種類、清點數(shù)目、檢查包裝和標識，對質(zhì)物的出入庫的時間、數(shù)量、去向以及質(zhì)物的現(xiàn)狀進行記錄。因各種原因質(zhì)物發(fā)生短少、損毀、變質(zhì)、滅失等可能影響銀行權(quán)益的情形，應(yīng)當在24小時內(nèi)通知銀行，并采取適當?shù)膽?yīng)急措施。

4、監(jiān)管人員每天上午把倉庫，（昨天數(shù)據(jù)在今天上午才能出來）入庫、發(fā)貨報表（含庫存總表的電子數(shù)據(jù)）的數(shù)據(jù)統(tǒng)計出來。如果庫存貨物已經(jīng)接近警戒線，要及時溝通；如果接近凍結(jié)線，立即停止發(fā)貨，并及時與公司監(jiān)管經(jīng)理聯(lián)系。

5、庫存貨物在警戒線以上時，依據(jù)入庫、發(fā)貨報表對現(xiàn)場倉庫的監(jiān)管物資進行檢查，要求庫存貨物和報表的誤差在 以內(nèi)。發(fā)現(xiàn)異常情況及時報告領(lǐng)導(dǎo)。監(jiān)管人員要檢查進出庫物資數(shù)量和報表是否相符；監(jiān)管方根據(jù)實際情況有權(quán)查詢出質(zhì)方的有關(guān)出入庫單據(jù)、資料是否完備。

6、現(xiàn)場檢查工作原則上要求在上午結(jié)束，依據(jù)檢查結(jié)果制作報表，將前日監(jiān)管貨物的進出庫和庫存報表的電子數(shù)據(jù)發(fā)送給銀行。并可根據(jù)銀行的要求提供其他資料。

7、監(jiān)管經(jīng)理每周至少對監(jiān)管倉庫檢查1次，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。

8、監(jiān)管人員必須牢記被監(jiān)管貨物的最低控制價值和最低控制量、當日結(jié)存、庫存總量以及所在倉庫的電話號碼和傳真，熟悉所監(jiān)管物資的品種、規(guī)格等，每月對監(jiān)管物資進行一次盤點或者抽盤，做到帳物相符。

9、監(jiān)管人員必須嚴格按照有關(guān)規(guī)定對質(zhì)物進行監(jiān)管，認真履行監(jiān)管人員的職責。在正常情況下不能隨意干擾倉庫方的生產(chǎn)和經(jīng)營。一旦發(fā)現(xiàn)被監(jiān)管物資接近最低控制量或者最低控制價值、帳物不符或者所監(jiān)管物資的所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移以及其他異常情況（如企業(yè)生產(chǎn)或經(jīng)營發(fā)生異常等），要及時報告公司，情況緊急時可直接向總經(jīng)理報告，并做好預(yù)防風險的準備工作，絕對禁止擅自對監(jiān)管物資做出任何處理主張，更不允許有瞞報、漏報及任何僥幸心理存在，堅決杜絕一切隱患。

10、保守公司和客戶的商業(yè)秘密，嚴禁向無關(guān)人員談?wù)撚嘘P(guān)監(jiān)管質(zhì)物的控制值、品種及監(jiān)管操作流程等有關(guān)情況。

11、國家有權(quán)機關(guān)要求我司協(xié)助凍結(jié)、查封或處臵質(zhì)物或除協(xié)議約定的三方外任何他人就質(zhì)物主張任何權(quán)利時，我司應(yīng)當及時通知銀行。

12、接受公司或者銀行派出的巡庫人員對監(jiān)管工作的指導(dǎo)和檢查。接待銀行監(jiān)督人員要謙和有禮，耐心仔細地說明如何監(jiān)管物資及監(jiān)管物資的堆放地點、數(shù)量、件數(shù)等，做到讓銀行安心、放心。

五、監(jiān)管物資的出庫管理

1、在物資庫存量大于警戒線時，出質(zhì)方可直接出庫。當監(jiān)管物資庫存量等于或小于最低控制總值（即凍結(jié)線）的情況下，出庫必須憑銀行簽發(fā)的《解除部分質(zhì)押監(jiān)管通知書》辦理出庫手續(xù)。沒有銀行簽發(fā)的《解除部分質(zhì)押監(jiān)管通知書》，不得給與出質(zhì)人提貨。

2、監(jiān)管員在收到《解除質(zhì)押監(jiān)管通知書》傳真件后，應(yīng)核對有關(guān)印章、簽字、傳真機號碼，并應(yīng)與銀行指定人員（電話：）進行電話核實，核實無誤后，準予辦理提貨。在收到銀行的《解除部分質(zhì)押監(jiān)管通知書》后，應(yīng)立即對質(zhì)押庫存做出帳務(wù)處理，減少占有監(jiān)管的質(zhì)物的數(shù)量，增加非質(zhì)押貨物的數(shù)量。

3、按照銀行《解除部分質(zhì)押監(jiān)管通知書》在給與出質(zhì)人提貨后應(yīng)會同出質(zhì)人共同向銀行簽發(fā)新的《質(zhì)物清單》并送達銀行。

4、鑒于雙方良好的市場形象和彼此的信任，也便于雙方開展工作，原則上，監(jiān)管方不直接參與出質(zhì)方貨物的收貨、發(fā)貨工作，監(jiān)管方只對在庫貨物總量的動態(tài)平衡進行有效監(jiān)控。進出庫貨物的數(shù)量以下一個工作日雙方共同核對庫存，無異議后雙方簽字方可生效。任何一方的將貨物強制出庫的行為要承擔相應(yīng)的經(jīng)濟、法律責任。

5、我司必須根據(jù)銀行的《解除全部質(zhì)押監(jiān)管通知書》才可對全部質(zhì)物解除質(zhì)押監(jiān)管，不得自行解除。

監(jiān)管工作要求細則

一、總則

規(guī)范倉儲監(jiān)管業(yè)務(wù)，使監(jiān)管人員在監(jiān)管過程明確自己工作任務(wù)。制定監(jiān)管工作要求細則。

二、監(jiān)管業(yè)務(wù)要求細則

（一）核庫

1.根據(jù)銀行提供的質(zhì)物種類核庫。2.根據(jù)質(zhì)物種類逐一清點。

3.清點過程要分區(qū)或按順序清點。4.清點完畢，進行統(tǒng)計匯總。

5.對已完成核庫的區(qū)域,在繼續(xù)清點過程中也要實施監(jiān)管，對進、出、存數(shù)據(jù)的變動要及時登記并更改已清點數(shù)據(jù)。

（二）建賬

1.建賬是以實物盤點數(shù)為依據(jù)。2.日常檢查內(nèi)容。

⑴當天的賬務(wù)當天完成。⑵賬實核對。

⑶登賬是否漏記、重記或計算錯誤。⑷賬簿、賬頁要整潔，保存要完整。

（三）報表

1.日報表必須按報表格式內(nèi)容填報。

2.填報清晰、字體端正、計算準確、簽名齊全、保存完整。

（四）盤點

1.盤點采用定期盤點和不間斷盤點的方法，亦可根據(jù)不同類別的倉庫作出靈活的盤點方法,務(wù)必做到賬物相符。

2.盤點結(jié)果與實物出現(xiàn)誤差，應(yīng)按實物盤點的數(shù)據(jù)做出賬目的相應(yīng)調(diào)整。

3.盤點應(yīng)填制盤點表，盤點表保存完整，作為備查資料。

（五）值班安排記錄

1.編排值班人員記錄表。

.值班內(nèi)容包括值班人員名單、值班時段、請假情況。

（六）月度工作總結(jié)

1.監(jiān)管企業(yè)的經(jīng)營情況。2.監(jiān)管工作及所遇到的困難。3.工作建議。

三、監(jiān)督檢查

（一）以上工作要求細則，由監(jiān)管小組組長具體落實，由主任監(jiān)督檢查。

（二）主任檢查不符合要求，應(yīng)督促監(jiān)管小組限期整改。

（三）整改不達標，及時提出書面報告并提出相應(yīng)的處罰意見。

監(jiān)管人員監(jiān)管手冊

監(jiān)管員的工作方針 安全 優(yōu)質(zhì) 高效 精干

對監(jiān)管員的要求

一、遵紀守法、廉潔自律；

二、安全第一、盡職盡責；

三、一絲不茍、精益求精；

四、帳目清晰、數(shù)據(jù)準確；

五、服從安排、聽從指揮；

六、顧客至上、優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

監(jiān)管員任職條件

一、年齡在20歲至40歲；

二、具有一定專業(yè)文化水平；

三、具有一定的倉儲管理工作經(jīng)驗；

四、身體健康、精力充沛；

五、工作責任心強、能吃苦耐勞。

監(jiān)管員崗位職責

一、依照公司與質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人三方《合作協(xié)議》的約定，嚴格履行監(jiān)管職責；

二、按照公司要求辦理質(zhì)物的進庫和提貨手續(xù)；

三、嚴格審查、核實出質(zhì)人交付的質(zhì)物；

四、建立完善的質(zhì)物進、出庫臺帳及質(zhì)物庫存報表；

五、嚴格按照質(zhì)權(quán)人確定的質(zhì)物最低價值控制質(zhì)物的進、出庫及庫存量；

六、按照公司的要求妥善、謹慎保管、處理質(zhì)物；

七、質(zhì)物出現(xiàn)異常情況，或出質(zhì)人的行為危及質(zhì)權(quán)人、公司利益時，及時向公司領(lǐng)導(dǎo)或質(zhì)權(quán)人報告；

質(zhì) 押 物 管 理 制 度

第一章 質(zhì)押物入庫、驗收

一、新進駐監(jiān)管點的首要工作步驟和事項：

1、要對質(zhì)權(quán)人（銀行）認可的，出質(zhì)人用于質(zhì)押的貨物，根據(jù)品名、規(guī)格、型號、質(zhì)量、數(shù)量等進行全面、細致的盤點、審核，邊盤點邊做好登記、記錄。

2、對經(jīng)審驗合格的貨物應(yīng)制作詳細的《質(zhì)物庫存明細表》，并與出質(zhì)人共同確認。

二、每次質(zhì)物新入庫驗收的工作步驟和事項：

要審核新入庫的質(zhì)物是否為質(zhì)權(quán)人認可的商品，新入庫質(zhì)物的品名、規(guī)格、型號、質(zhì)量等是否和質(zhì)權(quán)人規(guī)定的相一致。

三、質(zhì)物驗收過程中的注意事項

1、監(jiān)管員對出質(zhì)人新交付的質(zhì)押物或不熟悉的質(zhì)物入庫，要主動向出質(zhì)人詳細問清質(zhì)物的性質(zhì)、特點、保管方法和有關(guān)注意事項。

2、按重量為單位計算的質(zhì)物，原則上以質(zhì)物外包裝上或質(zhì)物表面標注的重量為準，但發(fā)現(xiàn)或有跡象表明實物與重量不相符時，應(yīng)要求出質(zhì)人將質(zhì)物重新稱重或?qū)⑶闆r上報給公司處理。

3、對于比較難以從外包裝判別重量的散貨，應(yīng)根據(jù)相關(guān)運輸工具估測有關(guān)重量。具體的估測方法，應(yīng)取得公司的認可，并與質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人妥善協(xié)商。

4、對于有外包裝的質(zhì)物，監(jiān)管員難以確定包裝內(nèi)的質(zhì)物的數(shù)據(jù)時，或懷疑外包裝標簽所注明的數(shù)據(jù)與實物不一致時，應(yīng)要求出質(zhì)人開箱拆包裝進行查驗或抽檢。

5、在驗收過程中，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報。

第二章 質(zhì)押物的保管、監(jiān)管

一、在保管、監(jiān)管過程中，如發(fā)現(xiàn)品種、規(guī)格不符，應(yīng)及時報告公司和出質(zhì)人處理；如發(fā)現(xiàn)質(zhì)物件數(shù)或重量溢短、包裝破損，質(zhì)物受潮、發(fā)霉、污染、變質(zhì)及其他問題應(yīng)及時采取有效措施防止損失擴大，并及時通知出質(zhì)人進行處理或換貨，以保證質(zhì)物庫存量足夠質(zhì)權(quán)人確定的最低價值（或最低數(shù)量）。

二、應(yīng)經(jīng)常不定期和定期對庫存質(zhì)物進行盤點，具體有：

1、除公司不定期派人對質(zhì)物進行盤點外，原則上監(jiān)管員每周要盤點一次，對于盤點難度比較大、任務(wù)繁重的監(jiān)管倉庫，每月至少要盤點一次。

2、監(jiān)管員發(fā)現(xiàn)質(zhì)物與賬目不相符時應(yīng)及時進行盤點。

3、監(jiān)管員每次換崗時首先要進行盤點，做好工作交接。

4、盤點過程中，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時匯報及時處理。每次盤點時要詳細核對帳、卡、物，并將盤點結(jié)果統(tǒng)計、造表后報回公司。

三、對“動態(tài)動產(chǎn)質(zhì)押”的質(zhì)物庫存量接近質(zhì)權(quán)人確定的最低價值（或最低數(shù)量）時，監(jiān)管員應(yīng)提前將質(zhì)物現(xiàn)庫存情況告知出質(zhì)人，并提醒出質(zhì)人：如不增加新質(zhì)物入庫，質(zhì)物提貨出庫后的庫存量嚴禁低于質(zhì)權(quán)人確定的最低價值（或最低數(shù)量）。

第三章 質(zhì)押物提貨、出庫

1、每次質(zhì)物提貨出庫后，要及時按照質(zhì)押物臺帳管理制度的規(guī)定進行統(tǒng)計，將相關(guān)數(shù)據(jù)輸入帳冊。

2、出質(zhì)人不按規(guī)定提貨或?qū)①|(zhì)物強行出庫，監(jiān)管員應(yīng)采取合理、合法的方法予以制止，并及時向公司領(lǐng)導(dǎo)或質(zhì)權(quán)人報告。

倉儲監(jiān)管人員管理制度

一、遵守國家法律法規(guī)，樹立高度的工作責任感，忠于職守，熱愛倉儲工作，發(fā)揚敬業(yè)愛業(yè)精神，樹立為客戶服務(wù)思想，關(guān)心企業(yè)的經(jīng)營和發(fā)展。

二、必須無條件地服從公司在工作上的安排，遵守紀律，按時上班，不遲到早退，不脫崗位。

三、基本要求：

1．服從領(lǐng)導(dǎo)，聽從指揮，遵守紀律，積極主動配合組長搞好工作。2．了解監(jiān)管物資的品種、規(guī)格、數(shù)量、價格、特性及基本管理要求；牢記最低控制價值和最低控制量、動態(tài)庫存總量（值）、最大可出庫量（值），每日至少兩次跟組長核對動態(tài)庫存總量（值）和最大可出庫量（值）。

3．能夠獨立完成對監(jiān)管物資進出庫的登記、有關(guān)資料核對，并能熟練正確地做表、單、帳。

4．多請示報告。正常工作多跟組長商量、報告，出現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)異常、可疑情況和突發(fā)事件及違反紀律的行為，報告組長并同時向公司報告。

四、監(jiān)管人員必須嚴格按照有關(guān)規(guī)定對質(zhì)物進行監(jiān)管，認真履行監(jiān)管人員的職責。在正常情況下不能隨意干擾倉庫方的生產(chǎn)和經(jīng)營。一旦發(fā)現(xiàn)被監(jiān)管物資接近最低控制量或者最低控制價值、帳物不符或者所監(jiān)管物資的所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移以及其他異常情況（如企業(yè)生產(chǎn)或經(jīng)營發(fā)生異常等），要及時報告公司，情況緊急時可直接向總經(jīng)理報告，并做好預(yù)防風險的準備工作，絕對禁止擅自對監(jiān)管物資做出任何處理主張，更不允許有瞞報、漏報及任何僥幸心理存在，堅決杜絕一切隱患。

五、監(jiān)管人員需要離開工作崗位時，必須提前請假并說明理由，請假被批準并辦理了有關(guān)交接手續(xù)后，才能離開工作崗位。

六、各監(jiān)管小組合理安排工作和休息時間，建立并完善交接班制度，制定值班表并實行輪流值班。對質(zhì)物進出庫要現(xiàn)場進行核對并登記，每日對質(zhì)物進出庫數(shù)據(jù)要認真、準確、及時登記做帳并制表傳真回公司。

七、注重品德修養(yǎng)，待人接物態(tài)度謙和，與客戶搞好關(guān)系，嚴禁與倉庫方發(fā)生不必要的沖突。

八、上班時間不準穿拖鞋，不準穿奇裝異服，禁止粗口臟話、隨意吐痰、亂扔垃圾等不文明行為，維護公司信譽，不做任何有損公司形象的事情。

九、保守公司和客戶的商業(yè)秘密，嚴禁向無關(guān)人員談?wù)撚嘘P(guān)監(jiān)管質(zhì)物的控制值、品種及監(jiān)管操作流程等有關(guān)情況。

十、接受公司或者銀行派出的巡庫人員對監(jiān)管工作的指導(dǎo)和檢查。接待銀行監(jiān)督人員要謙和有禮，耐心仔細地說明如何監(jiān)管物資及監(jiān)管物資的堆放地 點、數(shù)量、件數(shù)等，做到讓銀行安心、放心。

十一、員工之間要團結(jié)友愛，互相幫助，發(fā)揚團隊精神，齊心協(xié)力做好監(jiān)管工作。

十二、未經(jīng)公司批準不準接受有關(guān)方的吃請和收受禮金、禮物等。不準向監(jiān)管單位人員借款。

十三、監(jiān)管人員在工作中要時刻注意安全問題，如在盤點庫存、核對出入庫時要注意人身安全，防止被貨物、機器等砸傷碰傷。在車道上行走時要注意車輛，防止被貨車或吊車撞傷擦傷。

十四、加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，熟能生巧地掌握計量方法，掌握管理物資的特性、質(zhì)量標準、保管知識、作業(yè)要求，不斷提高監(jiān)管水平。

十五、原則上不允許監(jiān)管人員到別的監(jiān)管倉串庫。

第三篇：風險業(yè)務(wù)流程(抵押類)

福建風險業(yè)務(wù)流（抵押類）

一、流程圖

非交易墊資業(yè)務(wù)（純抵）業(yè)務(wù)流程操作崗位準備材料流程要求

1、收集客戶基本材料

2、評估

3、客戶申請?zhí)崆斑€款及銀行出具余額證明4、2.0系統(tǒng)臺帳

1、查詢客戶征信

2、評估、銀行審送

3、風控初審（判斷案件 能否墊資）

4、登記2.0臺帳工作時間<階1段>接單（開案）數(shù)據(jù)專員業(yè)務(wù)承接單當天<階2段>

1、銀行送審

2、風控初審

1、貸處按揭專員

2、風控審核崗

1、客戶基本材料

2、貸款審批材料

3、客戶征信報告2個工作日<階3段>銀行同貸貸處按揭專員銀行同意貸款通知書按揭專員及時跟蹤銀行同貸情況，同貸后通知風控部并復(fù)印同貸書及客戶征信報告半個工作日<階4段>風控調(diào)查風控資信崗

1、客戶基本信息材料

2、資信調(diào)查表

3、卷宗

4、委托公證帶領(lǐng)客戶辦理委托公證，簽署卷宗，收集客戶材料及證件（核對原件），對客戶進行資信調(diào)查（按集團風控調(diào)查要求），30萬以上到場拍照或更進一步調(diào)查銀行審批時間風控審批風控信審崗<階5段>

1、客戶基本個人材料

2、銀行征信報告

3、客戶證件原件

4、已簽署的卷宗

5、還款情況及余額證明

6、銀行同貸書及確認銀 行額度

7、查冊風控經(jīng)理、機構(gòu)副總經(jīng)辦、機構(gòu)總經(jīng)辦審批簽字（墊資50萬以上審貸會，50萬以上集團審批）1個工作日<階6段>辦理贖樓風控贖樓崗

1、客戶證件原件

2、銀行結(jié)清證明

3、贖樓臺帳

1、查冊

2、核實原銀行扣款情況

3、核實銀行、客戶還款 時間，銀行注銷抵押 時間，領(lǐng)取房產(chǎn)證時 間，領(lǐng)取結(jié)清證明

4、登記贖樓臺帳銀行贖樓時間<階7段>辦理抵押登記貸處按揭專員

1、房產(chǎn)證

2、臺帳由按揭專員預(yù)約銀行經(jīng)辦及辦理抵押登記手續(xù)，跟蹤抵押、放款時間及登記2.0臺帳交易中心時間<階8段>銀行放款（回款）

1、貸處按揭專員

2、風控贖樓崗

1、督促銀行領(lǐng)取他項，跟蹤銀行放款情況

2、通知風控或財務(wù)收回 墊資款銀行放款時間<階9段>歸檔（結(jié)束）

1、行政部客戶所有材料按照集團行政要求

二、流程解釋

（一）、接單（開案）-（操作：數(shù)據(jù)專員）

1、與簽約部交接，收集買賣雙方基本材料，核對資料并錄入2.0系統(tǒng)臺帳；

2、按固定次序派單給消貸部-按揭專員，并簽字確認；

（二）、銀行送審-（消貸部:按揭專員）

1、按揭專員對所分配的案例進行詳細了解和分析，核對產(chǎn)權(quán)證件等面單上所提交的相對應(yīng)材料。

2、建立客戶檔案、收集資料、確認情況

（1）、接件后一小時內(nèi)與客戶(或中介方)建立服務(wù)關(guān)系。按揭專員當面或電話告知客戶自己的姓名和電話（附加短信告知），并告知客戶自已所負責的具體事項（包括中介）。（2）、提醒客戶準備提供夫妻雙方身份證、婚姻狀況證明、戶口簿復(fù)印件、原借款合同、月供存折、余額證明（若無法提供，經(jīng)辦須認真落實）。（3）、提醒客戶向原借款行提前預(yù)約還款。

3、銀行預(yù)審（查征信）、房產(chǎn)評估

（1）、與合作銀行聯(lián)系，查詢客戶的資信情況，審核客戶是否符合銀行放貸的要求。確認貸款成數(shù)及金額。

（2）、聯(lián)系評估機構(gòu)，落實房產(chǎn)評估價值,為銀行貸款提供依據(jù)。

4、風控初審-（風控：審核崗）

根據(jù)買賣雙方的基本資料進行初步分析，以及對現(xiàn)時銀行政策情況進行初步判斷，確認風險性。

5、銀行簽約、開新戶-（消貸部:按揭專員）

（1）、與客戶預(yù)約時間并通知客戶應(yīng)夫妻雙方一同到指定銀行簽約。

（2）、帶領(lǐng)客戶在指定銀行開設(shè)銀行卡（或存折）并把卡及密碼、交由我司保管（舊卡關(guān)閉網(wǎng)上銀行、電話銀行）。（3）、確認客戶費用是否已收。

（三）銀行同貸-（消貸部：按揭專員）

1、及時跟蹤銀行同貸情況，銀行同貸后通知風控部并將同貸書復(fù)印件及客戶征信報告移交風控部審核崗。

2、若銀行審批不通過，應(yīng)詳細了解情況并轉(zhuǎn)其他銀行審批（或直接退單、歸檔）。

（四）風控調(diào)查-（風控：資信崗）

1、帶領(lǐng)客戶辦理委托公證。

（1）、預(yù)約客戶，提醒客戶帶所需證件：身份證、房產(chǎn)證、戶口本、婚姻證明、原銀行還款存折（卡）、UKey、原貸款銀行合同等原件（包括配偶、共有人及共有人配偶）。（2）、打印并核對公證書內(nèi)容。

2、簽署卷宗，收客戶材料及證件（核對原件）。

3、對客戶進行資信調(diào)查（30萬以上到場拍照或更進一步調(diào)查）。調(diào)查內(nèi)容有：

（1）真實性：身份真實、簽名指膜真實、貸款用途。（2）品德：借款人的還款意愿，以及以前的還款記錄。（3）能力：借款人的償債能力，由他的消費水平和負債決定。

（4）資本：有形資本包括房產(chǎn)、存折；無形資本包括專業(yè)技能、知識等。（5）擔保狀況：抵押、保證人以及反擔保人的情況。（6）還包括現(xiàn)居住環(huán)境、收入穩(wěn)定性、社會關(guān)系等。（7）客戶配合程度。實地到場核實內(nèi)容包括：

（1）常住址：實地核實是否符合所提供的證件，觀察居住環(huán)境；如果沒有當時沒有提供有效證件的，或不愿意不提供證件的，必須提供水費單或電話費單或電費單。（2）單位地址：如為私營企業(yè)主或個體戶的，除非情況特殊，否則必須實地調(diào)查核實企業(yè)的規(guī)模、員工數(shù)量、機器設(shè)備數(shù)量及價值，經(jīng)營情況，工人收入狀況，工資發(fā)放情況等。對于公務(wù)員或企事業(yè)單位員工，依客戶的優(yōu)劣情況而定，對于個別優(yōu)質(zhì)客戶，如其也能夠提供相關(guān)工作證明，可以通過電話核實其單位：但在其住所必須能核實其提供的單位的證件，包括公務(wù)員證、工資存折、工作證、資格證書、社?？ā挝怀鼍叩氖杖胱C明，務(wù)必落實客戶的單位真實，電話必須真實及時打到客戶單位，核實其真實性。

（3）出租房或其它資產(chǎn)（出租房位置、面積，是否有房產(chǎn)證或土地證，向租客核實房東身份，月租金多少，其它資產(chǎn)要核實其是否為申請人所有，是否足值）。

4、填寫調(diào)查報告（內(nèi)容詳見“機構(gòu)調(diào)查報告”）。

（五）風控審批-（風控部：審核崗）

1、審核資料完整性。（1）賣方：

①產(chǎn)權(quán)證、共有證（原件）②原貸款銀行合同（原件/復(fù)印件）

③還款銀行余額清單、還款銀行存折（卡）、密碼（如果是中行、建行、工商行可不需要提供）

④身份證、配偶身份證、共有人及共有人配偶身份證（原件/復(fù)印件）⑤結(jié)婚證、離婚證（判決書）、未婚證（復(fù)印件）⑥戶口本（復(fù)印件）

⑦現(xiàn)貸款銀行放款存折（卡）、U盤（原件）、密碼 ⑧評估報告、評估價（原件/復(fù)印件）

⑨現(xiàn)貸款銀行同貸書、銀行審批報告或已蓋章合同（原件/復(fù)印件）⑩收入證明（原件/復(fù)印件）（2）附加材料：

①客戶征信報告

②金額較大的應(yīng)提供其他資產(chǎn)證明、收入材料或其他相關(guān)證明材料

③客戶反擔保材料：擔保人身份證、房產(chǎn)證、反擔保協(xié)議

2、審核資料真實性及有效性

（1）檢查卷宗的錯別處與漏簽字等。

（2）核實客戶收款、還款銀行卡情況及密碼（網(wǎng)銀、電話銀行等）。

（3）原銀行扣款情況（確認能否從我司指定賬戶扣款或客戶賬戶扣款時間）。（4）身份證、房產(chǎn)證、公證書、結(jié)婚證（或離婚協(xié)議）、反擔保協(xié)議、等其他資料的真實性。

3、確認墊資費用、交易所查冊。

4、每一筆墊資必須經(jīng)過風控部經(jīng)理及機構(gòu)總經(jīng)辦進行終審審批，50萬元以上的需要召集審貸會，人員由風控經(jīng)理、貸處經(jīng)理、財務(wù)經(jīng)理、副總經(jīng)理或總經(jīng)理；（具體見附件審貸會制度），50萬以上經(jīng)集團審批（按集團制度執(zhí)行）。

5、通知贖樓崗修改贖樓及放款銀行卡密碼。

6、登記風控臺帳。

（六）辦理贖樓-（風控部：贖樓崗）

1、確認案件是否已收費。

2、修改贖樓及放款銀行卡密碼。

3、確認贖樓所需要的原件。

4、確認贖樓前查冊。

5、確認及預(yù)約客戶贖樓時間，銀行可贖樓時間，扣款情況。

6、贖樓后跟蹤銀行注銷抵押時間、領(lǐng)取產(chǎn)權(quán)證時間（留下解押行經(jīng)辦聯(lián)系方式，及時掌握領(lǐng)取產(chǎn)權(quán)證時間）。

7、與按揭專員移交證件，登記風控臺帳（權(quán)證節(jié)點）。

（七）銀行抵押-（消貸部：按揭專員）

1、根據(jù)銀行或交易所領(lǐng)證回執(zhí)時間，領(lǐng)取注銷后的房產(chǎn)證。

2、及時將房產(chǎn)證送交貸款行并督促銀行盡快送抵押，速度要快，爭取領(lǐng)證當天就可以送抵押。

3、登記2.0臺帳。

（八）銀行放款-（消貸部：按揭專員）

1、根據(jù)臺帳督促銀行領(lǐng)取他項及復(fù)印他項。

2、落實銀行放款時間。

3、通知風控部及財務(wù)收回墊資款。

（九）歸檔-（行政部）

行政部根據(jù)集團要求進行案件整理及歸檔。

第四篇：海關(guān)監(jiān)管類業(yè)務(wù)流程.

海關(guān)監(jiān)管類業(yè)務(wù)流程（1）申報

申報是指進口貨物的收貨人、出口貨物的發(fā)貨人或者他們的代理人在進出口貨物時，在海關(guān)規(guī)定的期限內(nèi)，以電子數(shù)據(jù)報關(guān)單和紙質(zhì)報關(guān)單申報方式向海關(guān)申報其進出口貨物的情況，并隨附有關(guān)貨運和商業(yè)單證，申請海關(guān)審查放行，并對所申報內(nèi)容的真實準確性承擔法律責任的行為。

進出口企業(yè)向海關(guān)申報時必須提供合同、發(fā)票、裝箱單、提運單、載貨清單、報關(guān)單、代理報關(guān)授權(quán)委托協(xié)議、出口收匯核銷單（出口）、進口許可證件、減免稅證明、加工貿(mào)易備案手冊（紙質(zhì)或電子數(shù)據(jù)的）及其他進出口有關(guān)單證。其中，進口貨物的收貨人或其代理人應(yīng)自運輸工具申報進境之日起十四日內(nèi)向海關(guān)申報，逾期申報的，由海關(guān)按規(guī)定征收滯金。出口貨物除海關(guān)特許的外，應(yīng)當在貨物運抵海關(guān)監(jiān)管區(qū)后、裝貨二十四小時之前，向海關(guān)申報。（2）查驗

根據(jù)《中華人民共和國海關(guān)進出口貨物查驗管理辦法》，查驗是指海關(guān)為確定進出口貨物收發(fā)貨人向海關(guān)為確定進出口貨物收發(fā)貨人向海關(guān)申報的內(nèi)容是否與進出口貨物的真實情況相符，或者為確定商品的歸類、價格、原產(chǎn)地等，依法對進出口貨物進行實際核查的執(zhí)法行為。查驗貨物時，進出口貨物收發(fā)貨人或者其代理人應(yīng)當?shù)綀?，負責按照海關(guān)要求搬移貨物，開拆和重封貨物的饈，并如實回答查驗人員的詢問以及提供必要的資料。實施查驗時需要撮貨樣、化驗，以進一步確定或者鑒別進出口的品名、規(guī)格等屬性的，海關(guān)依照《中華人民共和國海關(guān)對進出口貨物實施化驗鑒定的規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定辦理。查驗結(jié)束后，查驗記錄應(yīng)當由在場的進出口貨物收發(fā)貨人或者其代理人簽名確認。對進出口貨物有違法嫌疑的以及經(jīng)海關(guān)通知查驗，進出口貨物收發(fā)貨人或者其代理人不在場的情況下，對進出口貨物進行徑行開驗。海關(guān)在監(jiān)管區(qū)內(nèi)實施查驗不收取費用。對貨物加海關(guān)施封的，按照規(guī)定收取封志工本費。因查驗而產(chǎn)生的進出口貨物搬移、開拆或者重封包裝等費用，由進出口貨物收發(fā)貨人承擔，在海關(guān)監(jiān)管區(qū)外查驗貨物，進出口貨物收發(fā)貨人或者其代理人應(yīng)當按照規(guī)定向海關(guān)交納規(guī)費。（3）征稅

①征稅是指海關(guān)根據(jù)國有關(guān)政策、法規(guī)對進出口貨物征收關(guān)稅及進口環(huán)節(jié)的稅、費。②船舶噸稅

A．船舶噸稅征收范圍：在中華人民共和國港口行駛的外國籍船舶和外商租用的中

國籍船舶以及中外合營企業(yè)使用的中國籍船舶。

船舶噸稅分90天期繳納和30天期繳納兩種，由納稅人自行選擇。

B．稅率適用范圍：船舶噸稅分為優(yōu)惠稅率和普通稅率兩種。凡與中華人民共和國簽訂互惠協(xié)議的國家或地區(qū)適用船舶噸稅優(yōu)惠稅率，未簽訂互惠協(xié)議的適用船舶噸稅普通稅率。香港、澳門籍船舶適用船舶噸稅優(yōu)惠稅率。

C．辦理程序：船舶負責人或代理人在船舶抵港時，向主管海關(guān)申請執(zhí)照及繳納噸稅，并提供如下資料：《船舶噸稅執(zhí)照申請書》、《船舶國籍證書》、《船舶噸位證書》等資料。

D．海關(guān)簽發(fā)稅單后，企業(yè)應(yīng)在規(guī)定的期限內(nèi)繳稅。海關(guān)憑已繳稅稅單簽發(fā)《船舶噸稅執(zhí)照》。（4）放行

放行是指海關(guān)接受申報，并審核報關(guān)單據(jù)、查驗貨物、依法征收稅款后，對進出口貨物作出結(jié)束海關(guān)現(xiàn)場監(jiān)管決定的工作程序。（5）結(jié)關(guān)

結(jié)關(guān)是指辦結(jié)海關(guān)手續(xù)的過程。其中進口貨物結(jié)關(guān)指放行手續(xù)辦理完畢，出口貨物結(jié)關(guān)是指出口貨物實際運載離境后，海關(guān)對清潔艙單電子數(shù)據(jù)接收、轉(zhuǎn)換、確認并完成報關(guān)單核銷工作，按照有關(guān)規(guī)定向出口貨物收發(fā)貨人簽發(fā)報關(guān)單證明聯(lián)的全過程。

（6）出口退稅報關(guān)單證明聯(lián)簽發(fā)

①出口貨物退稅聯(lián)簽發(fā)的申請必須在海關(guān)辦結(jié)旅行結(jié)關(guān)手續(xù)后提出。

②報關(guān)單“證明聯(lián)”一經(jīng)打印，不得人工修改，對確因錄入、網(wǎng)絡(luò)傳輸及系統(tǒng)故障等原因需要修改數(shù)據(jù)的，要收回原報關(guān)單“證明聯(lián)”，重新打印并上傳新電子數(shù)據(jù)，不得采取人工填寫或修改后加蓋印章的作法。

③審單、接單部門在審單過程因報關(guān)單數(shù)據(jù)修改而進行的重審環(huán)節(jié)中，必須根據(jù)計算機系統(tǒng)提示的操作要求，進行計算機系統(tǒng)上的“復(fù)審計征”操作。

④企業(yè)報關(guān)員憑報關(guān)員證或報關(guān)磁卡簽領(lǐng)出口退稅報關(guān)單證明聯(lián)，防止錯簽、冒簽、重簽等情況的發(fā)生。

⑤出口企業(yè)如丟失海關(guān)已簽發(fā)的出口退稅聯(lián)報關(guān)單，可憑當?shù)刂鞴芡硕惖母鲃?wù)機關(guān)的該批貨物尚未辦理出口退稅產(chǎn)品退稅的證明向原簽發(fā)海關(guān)申請補辦簽發(fā)手續(xù)。

⑥出口貨物，如遇特殊情況發(fā)生退關(guān)或退運，原報關(guān)出口企業(yè)應(yīng)送交驗當?shù)刂鞴芡硕惖亩悇?wù)機關(guān)的該批貨物尚未辦理出口產(chǎn)品退稅或退運商品已退回稅務(wù)機關(guān)，海關(guān)才準予辦理退關(guān)手續(xù)。（7）轉(zhuǎn)關(guān)運輸

①進出境貨物收發(fā)貨人或其代理人向進境地、啟運地海關(guān)提出轉(zhuǎn)關(guān)申請，必須具備以下條件：

a.指運地和啟運地設(shè)有經(jīng)海關(guān)批準的監(jiān)管場所；

b.運載轉(zhuǎn)關(guān)運輸貨物的運輸工具和裝備具有密封裝置和加封條件；

c.對無法封入運輸裝置的貨物的辦理轉(zhuǎn)關(guān)手續(xù)，必須事先得到啟運地海關(guān)的同意； d.承運轉(zhuǎn)關(guān)運輸貨物的企業(yè)是經(jīng)海關(guān)核準的運輸企業(yè)；

②對符合轉(zhuǎn)關(guān)運輸條件的轉(zhuǎn)關(guān)貨物，申請人必須向進境地海關(guān)、啟運地海關(guān)填報《中華人民共和國海關(guān)進（出）口轉(zhuǎn)關(guān)運輸貨物申報單》，并交驗有關(guān)證件和貨運單證； ③轉(zhuǎn)關(guān)運輸貨物未經(jīng)海關(guān)許可，不得開拆、改裝、調(diào)換、提取、交付，對海關(guān)施加的封志不得擅自開啟或損壞；

④駕駛?cè)藛T應(yīng)按海關(guān)指定的路線，在規(guī)定的時限內(nèi)將貨物運至指運地海關(guān)或出境地海關(guān)。

一、出口貨物監(jiān)管流程圖

二、進口貨物監(jiān)管流程圖

第五篇：常規(guī)客戶類融資租賃業(yè)務(wù)流程

常規(guī)客戶類融資租賃業(yè)務(wù)流程

管理部門、資產(chǎn)管理部、金融市場部、計劃財務(wù)部集體研究、形成統(tǒng)一意見報送總裁。原則上市場規(guī)劃調(diào)整不超過兩次

2.項目立項：根據(jù)業(yè)務(wù)信息情況申請項目立項，由市場總監(jiān)或首席產(chǎn)品官批準

立項

3.盡職調(diào)查：客戶經(jīng)理、風險經(jīng)理共同參加、現(xiàn)場實地考察為主的盡職調(diào)查，業(yè)務(wù)部根據(jù)情況撰寫《常規(guī)客戶租賃項目授信調(diào)查報告》

4.項目審查：填寫《常規(guī)客戶租賃業(yè)務(wù)審批申請書》與完整的項目立項審批表客戶資料、授信調(diào)查報告等一起報送風險管理部進行授信審查。

5.項目審批：項目評審委員會根據(jù)《項目評審報告》與項目相關(guān)資料提供的信息獨立發(fā)表意見并投票、決議意見有同意、有條件同意、續(xù)議、否決等四類、續(xù)議和否決意見的、業(yè)務(wù)部門根據(jù)實際情況申請復(fù)議。項目經(jīng)復(fù)議產(chǎn)生意見后，可繼續(xù)想公司租賃項目仲裁委員會申請仲裁。

《項目審批通知書》有效期為半年，超過半年使用授信額度的需重新上報。

6.資金籌措：金融市場部門應(yīng)在項目立項階段即開始準備籌措資金。

業(yè)務(wù)部門應(yīng)在項目正式批準后，正式放款前五個工作日向金融市場部報送《項目用款計劃書》，以保證你可以按時籌措到位。放款計劃取消應(yīng)及時通知金融市場部。

《項目用款計劃書》由金融市場部簽字確認，原件留存，業(yè)務(wù)部門留存復(fù)印件

7.審簽合同：法律事務(wù)部負責制訂公司標準格式的合同文本

《租金附表》利率、租金、收取方式、租息、、租金、保證金、手續(xù)費、資產(chǎn)管理部、廠商返利等核心條款

主合同正本至少應(yīng)為六份，公司留存三分，其中資產(chǎn)管理部門兩份，計劃財務(wù)部一份。其他擔保類、承諾類合同由資產(chǎn)管理部保管 1.市場規(guī)劃：由市場總監(jiān)、首席產(chǎn)品官、首席分析師共同組織業(yè)務(wù)部門、風險 8.放款審查：資產(chǎn)管理部為放款審查的責任部門

在放寬條件具備的情況下，為確保資料流轉(zhuǎn)和審查，業(yè)務(wù)部門應(yīng)在實際放款日之前兩個工作日向資產(chǎn)管理部提供《項目放款審簽表》、<項目審批通知書》復(fù)印件、《項目用款計劃書》復(fù)印件、及其他放款資料

9.對外放款：計劃財務(wù)部為操作對外放款的責任部門

放款審查結(jié)束后，由資產(chǎn)管理部將放款資料（包括：《項目放款審批表》復(fù)印件、《項目審批通知書》復(fù)印件、《項目用款計劃書》復(fù)印件、主合同、收費合同（保證金、手續(xù)費、資產(chǎn)管理費、廠商返利）原件等）交計劃財務(wù)部執(zhí)行資金劃撥。

10、收取租金：資產(chǎn)管理部負責收取租金。

資產(chǎn)管理部應(yīng)在項目合同約定租金付款期限的前十個工作日向客戶發(fā)出《付款通知單》，同時由計劃財務(wù)部復(fù)核備案。計劃財務(wù)部在租金到帳后向資產(chǎn)管理部、業(yè)務(wù)部門發(fā)出到賬通知，同時向資產(chǎn)管理部遞交客戶開具的款項發(fā)票。資產(chǎn)管理部負責將發(fā)票以及《付款通知單》原件傳遞給客戶。

11、租后管理：資產(chǎn)管理部全面負責租后管理。