第一篇：信用社(銀行)案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查活動(dòng)自查報(bào)告

信用社（銀行）案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查活動(dòng)自查報(bào)告

根據(jù)上級(jí)下發(fā)有關(guān)“案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)方案”文件的要求，本人深刻領(lǐng)會(huì)并認(rèn)真貫徹執(zhí)行有關(guān)制度要求，充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展“案件清查”專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)的重要性，切實(shí)增強(qiáng)案件防范的緊迫感和使命感，落實(shí)“責(zé)任到崗，責(zé)任到人”，確?！鞍踩珶o(wú)事故”。牢固樹(shù)立“防范案件人人有責(zé)”、“案件防范無(wú)小事”的意識(shí)，從根本上堵截案件發(fā)生的苗頭。

我的崗位是八里信用社信貸外勤，承包著全轄21個(gè)自然村方圓30多平方公里，有2000多個(gè)信用戶，其中在我社貸款戶有53戶，筆數(shù)53筆，金額*****00元，其中正常貸款47筆，金額***************元，呆滯貸款6筆，金額*****元，該6筆貸款都是常年倒據(jù)，貸款戶有的常年不在家，我的崗位職責(zé)是每筆貸款發(fā)放前要嚴(yán)格做好貸前調(diào)查，嚴(yán)守把關(guān)，做好貸后檢查，按時(shí)結(jié)息，到期收回，使得信用社資金運(yùn)轉(zhuǎn)正常。我社貸款**********筆余額9549196.00元，其中正常貸款41筆，金額8***************.00元，不良貸款65筆，金額9*****6.00元，其中次級(jí)28筆，金額308500.00元，可疑4筆，金額*****元，損失*****筆金額53*****96.00元，不良貸款率1*****％。

我社對(duì)正常類(lèi)貸款進(jìn)行了認(rèn)真全面的清查，認(rèn)定事實(shí)清楚分類(lèi)真實(shí)，正常貸款中無(wú)不良貸款，不良貸款中無(wú)正常貸款，不良貸款形成的原因，次級(jí)28筆，金額3*****.00元，可疑4筆，金額*****元，大部分是2005年7月1日以前的存量貸款，常年借新還舊，無(wú)法償

還，我社對(duì)這些貸款積極催收，嚴(yán)密監(jiān)控，爭(zhēng)取盡量收回，損失貸款33筆金額53*****.00元，完全是存量貸款，認(rèn)定原因是借款人經(jīng)營(yíng)不善，虧損巨大，并且生活非常困難，無(wú)法償還貸款，對(duì)損失貸款我社現(xiàn)已起訴一筆金額*****00.00元，法院正在審理中，其它貸款正在辦理核銷(xiāo)手續(xù)。

從主觀上認(rèn)識(shí)到要注意的幾個(gè)問(wèn)題;

1、思想認(rèn)識(shí)到位形成案件清查的高壓態(tài)勢(shì)，從思想上真正重視。

2、重視思想教育，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕，建立正確的人生觀和價(jià)值觀。

經(jīng)過(guò)這次活動(dòng)的自查，發(fā)現(xiàn)自己還存在著許多的不足之處，許多地方潛在的安全隱患。我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題一一對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)范，一一進(jìn)行整改，確保將每一條款，每一細(xì)則，真真正正地落在實(shí)處。同時(shí)請(qǐng)身邊的同志們幫助我找出未在自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，給我提出寶貴的意見(jiàn)，我將會(huì)虛心接受，及時(shí)改正。希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們能夠加強(qiáng)對(duì)我的監(jiān)督，幫助我進(jìn)步，使我在工作學(xué)習(xí)中不斷提高各方面的素質(zhì)；不斷增強(qiáng)抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。為此，我鄭重承諾，我將嚴(yán)格遵守聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)守崗位，盡職盡責(zé)，不干不參與任何違法犯罪行為。

第二篇：信用社案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查活動(dòng)自查報(bào)告

信用社案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查活動(dòng)自查報(bào)告

10月8日，聯(lián)社召開(kāi)會(huì)議學(xué)習(xí)“案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與治理活動(dòng)方案”的各項(xiàng)工作內(nèi)容，并在會(huì)上部署四項(xiàng)自查的工作，動(dòng)員全體職工引起高度重視。

在會(huì)議上，領(lǐng)導(dǎo)班子傳達(dá)了省聯(lián)社對(duì)這次工作的指導(dǎo)精神，制訂領(lǐng)導(dǎo)小組，清查內(nèi)容涵蓋四項(xiàng)、對(duì)會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)、柜臺(tái)業(yè)務(wù)、現(xiàn)金庫(kù)房管理、信貸業(yè)務(wù)、安全保衛(wèi)，機(jī)制轉(zhuǎn)換四個(gè)方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查。會(huì)后，我回社立即組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，執(zhí)行這次工作部署，深刻領(lǐng)會(huì)周理事長(zhǎng)在會(huì)議上的重要講話。

我在八里信用社擔(dān)任負(fù)責(zé)人的職務(wù)，負(fù)責(zé)信用社全面，這次清查的四項(xiàng)涵蓋信用社全部的方面，首先自己要高度重視，其次要認(rèn)真對(duì)待搞好個(gè)人的自查。

面對(duì)案件防控工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，我們引起高度重視，同員工簽訂了《案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與綜合治理承諾書(shū)》，通過(guò)開(kāi)會(huì)，達(dá)成共識(shí)，認(rèn)識(shí)到案件防控工作的艱巨性、緊迫性，同時(shí)以對(duì)事業(yè)、對(duì)自己負(fù)責(zé)的精神，成立了防控領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌安排，采取有效措施，綜合治理。阜城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社八里信用社基本情況：全社共有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一個(gè)，員工7人。這次工作具體實(shí)施包括 “清除黃賭毒”，推行承諾責(zé)任制，努力培育好職業(yè)生態(tài)環(huán)境，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)要求，了解職工的工作外生活情況，防范案件的發(fā)生等工作。

自查時(shí)間自ⅩⅩ年10月1日開(kāi)始至ⅩⅩ年11月10日結(jié)束，自查時(shí)限ⅩⅩ年1月1日到8月31日，以這段期間辦理的柜臺(tái)業(yè)務(wù)和信貸業(yè)務(wù)為自查范圍。

通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)會(huì)計(jì)出納方面存在的問(wèn)題：

1、柜員一日三碰庫(kù)不夠規(guī)范，已經(jīng)通知各柜員碰庫(kù)按照要求規(guī)定，仔細(xì)認(rèn)真，規(guī)范操作。

2、金庫(kù)鑰匙存在交叉使用現(xiàn)象，已經(jīng)開(kāi)會(huì)，嚴(yán)格按照規(guī)定操作，杜絕再次發(fā)生。

3、委派會(huì)計(jì)存在接尾箱現(xiàn)象，已經(jīng)通知并杜絕再次發(fā)生。

4、一戶結(jié)算賬戶無(wú)身份資料，已經(jīng)通知并做銷(xiāo)戶處理。

5、ⅩⅩ年1-8月個(gè)別月存在現(xiàn)金超庫(kù)存現(xiàn)象，已經(jīng)無(wú)法糾改，9、10、11月份沒(méi)有超庫(kù)存現(xiàn)象。

1123科目存放農(nóng)業(yè)銀行10萬(wàn)元為歷史遺留問(wèn)題，形成沉淀資金，不能夠整改。

2、貸款業(yè)務(wù)情況

今年1-8月份我社累計(jì)發(fā)放大額貸款5筆，金額768萬(wàn)元，均報(bào)縣聯(lián)社理事會(huì)審批。目前已經(jīng)收回兩筆（其中一筆沒(méi)有還清）172萬(wàn)元，余額596萬(wàn)元，剩余4筆。

(1)貸前調(diào)查情況。信貸員對(duì)借款人的信用狀況進(jìn)行了了解。對(duì)借款人提供的會(huì)計(jì)報(bào)表等財(cái)務(wù)資料進(jìn)行核實(shí)，實(shí)物抵押、質(zhì)押存單(5000以上)核保是雙人會(huì)同實(shí)地進(jìn)行的。

(2)貸款審批情況。審批手續(xù)和審批程序合規(guī)。

(3)貸后檢查情況。對(duì)大額貸款使用進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)控；貸后檢查做到實(shí)地查看、定期走訪，時(shí)間和要求符合省聯(lián)社辦法規(guī)定，但貸后檢查填寫(xiě)有個(gè)別不及時(shí)現(xiàn)象，已經(jīng)督促相關(guān)信貸員補(bǔ)上。

(4)貸款擔(dān)保情況。保證人在當(dāng)時(shí)具有擔(dān)保資格及資產(chǎn)實(shí)力；保證合同合法有效；抵押合同合法有效，內(nèi)容齊全完備；抵押物符合規(guī)定、進(jìn)行了登記；不存在無(wú)效抵押、超權(quán)抵押、抵押不足、無(wú)抵押物、重復(fù)抵押等現(xiàn)象；質(zhì)押合同合法有效，內(nèi)容齊全完備；權(quán)利質(zhì)物（存單）辦理了止付手續(xù)，交信用社妥善保管；不存在質(zhì)押不足等問(wèn)題；定期或不定期盤(pán)點(diǎn)抵(質(zhì))押物權(quán)證明，無(wú)賬實(shí)不符情況。

(5)貸款收回后管理情況。貸款收回真實(shí)，不存在收回貸款不入賬、違反規(guī)定減免利息等行為；貸款檔案資料按規(guī)定管理。貸款中自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題：

借款單位原貸日期到期日期金額問(wèn)題科目 ****************** ****************** ****************** ****************** ****************** ****************** ****************** ******************

問(wèn)題二：ⅩⅩ年發(fā)放1231科目17筆，金額168000.00元，沒(méi)有財(cái)產(chǎn)共有人簽字及有效證件。

清單如下：

姓名原貸日到期日金額科目 *************** *************** *************** *************** *************** *************** *************** *************** *************** *************** *************** *************** *************** *************** *************** *************** *************** 1255科目2筆，金額***元，沒(méi)有財(cái)產(chǎn)共有人簽字及有效證件。其中（張希望ⅩⅩ年11月6日到ⅩⅩ年11月6日到期貸款***0元少財(cái)產(chǎn)共有人簽字及有效證件，質(zhì)押率不足。騰云英ⅩⅩ年8月1日貸款12000.00元質(zhì)押率不足。）

因?yàn)棰臧l(fā)放貸款沒(méi)有要求財(cái)產(chǎn)共有人簽字及有效證件，得到聯(lián)社的要求后我社立即組織信貸員通知走訪貸戶補(bǔ)齊手續(xù)，但是由于有的貸款戶常年在外經(jīng)商因此我社存在上述情況。

問(wèn)題三：息朝海2003年9月12日貸款15000元，質(zhì)押物為保險(xiǎn)單，質(zhì)押無(wú)效。

我社已經(jīng)認(rèn)識(shí)到上述情況的嚴(yán)重性，這次自查出來(lái)的缺少財(cái)產(chǎn)共有人簽字的貸款戶我社還在積極整改中，自查小組已經(jīng)抓緊落實(shí)，責(zé)任到人，并將整改后的報(bào)告及時(shí)報(bào)告清查辦。

重要空白憑證管理方面：

入庫(kù)管理情況。重要空白憑證按種類(lèi)開(kāi)設(shè)表外科目分戶，指定庫(kù)管員負(fù)責(zé)，遵循“先入庫(kù)，后領(lǐng)用，再使用”并及時(shí)入賬，對(duì)外勤人員領(lǐng)用的重要空白憑證專(zhuān)門(mén)登記，每日核對(duì)。

使用及銷(xiāo)號(hào)管理。重要空白憑證不存在預(yù)先蓋好印章備用問(wèn)題；無(wú)跳號(hào)使用現(xiàn)象。

出售管理情況。客戶購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證時(shí)，在領(lǐng)用單上加蓋單位預(yù)留銀行印鑒，與預(yù)留印鑒核對(duì)一致。

作廢與銷(xiāo)毀管理情況。重要空白憑證因故作廢的處理符合規(guī)定，按規(guī)定上繳。核對(duì)與交接管理情況。每日營(yíng)業(yè)終了，柜員按規(guī)定核對(duì)重要空白憑證，賬實(shí)是否相符； 印、章管理

業(yè)務(wù)印章管理情況。業(yè)務(wù)印章和業(yè)務(wù)公章、個(gè)人手章按規(guī)定使用、保管管理。不存在將業(yè)務(wù)印章交他人代蓋或代保管問(wèn)題。

安全保衛(wèi)方面存在的問(wèn)題：

值班期間早7：00到7：50分守庫(kù)人員洗漱、吃飯等原因室內(nèi)有空崗現(xiàn)象。已經(jīng)通知全體職工加強(qiáng)防范，杜絕再次出現(xiàn)這樣現(xiàn)象。部分監(jiān)控錄像資料保存不完整，已經(jīng)報(bào)告縣聯(lián)社保衛(wèi)部。金庫(kù)未達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，混凝土結(jié)構(gòu)不是六面澆鑄不達(dá)標(biāo)。

營(yíng)業(yè)廳玻璃門(mén)壹扇損壞，不能正常開(kāi)關(guān)。營(yíng)業(yè)室卷簾門(mén)已經(jīng)損壞不能使用。

營(yíng)業(yè)廳后面兩面窗戶不合規(guī)定，應(yīng)該為鐵皮窗或防彈玻璃造成硬件防范不達(dá)標(biāo)。

消防設(shè)施不齊全，沒(méi)有滅火沙、鐵鍬等。

以上自查出的問(wèn)題，我們要專(zhuān)門(mén)開(kāi)會(huì)，責(zé)任落實(shí)到人，及時(shí)整改，并將整改情況及時(shí)反饋給清查辦。

通過(guò)認(rèn)真自查發(fā)現(xiàn)諸多問(wèn)題，在學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)聯(lián)社周理事長(zhǎng)關(guān)于此次活動(dòng)相關(guān)講話文件精神的同時(shí)。我社要狠抓案件防治，確保工作安全，使內(nèi)部管理水平逐步提高，再次提高案件防控意識(shí)，我們對(duì)這次工作不能掉以輕心，確實(shí)統(tǒng)一思想，確保不出差錯(cuò)。

自己認(rèn)真進(jìn)行檢查的同時(shí)，做到警鐘長(zhǎng)鳴，加強(qiáng)自我管理、自我約束，做到拒腐、防腐，從根本上消除風(fēng)險(xiǎn)隱患苗頭，加強(qiáng)思想教育和管理，加強(qiáng)內(nèi)部流程控制。

通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)自己存在某些不足，這次案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查活動(dòng)要提起高度重視只有團(tuán)結(jié)一致，互相支持，清查漏洞，才能防范案件的發(fā)生，維護(hù)農(nóng)村信用社的資金安全。

第三篇：信用社案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與綜合治理活動(dòng)自查報(bào)告

信用社案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與綜合治理活動(dòng)自查報(bào)告 ⅩⅩ年#月#日，x縣聯(lián)社召開(kāi)案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與綜合治理工作會(huì)議后，我社于10月9日召開(kāi)了全社職工會(huì)議，學(xué)習(xí)了《x縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與綜合治理活動(dòng)實(shí)施方案》和xxx理事長(zhǎng)在案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與綜合治理工作會(huì)議上的講話。要求全員認(rèn)真按照縣聯(lián)社的要求，學(xué)習(xí)各種規(guī)章制度，采取自學(xué)、集中學(xué)習(xí)、集體討論等形式，提高學(xué)習(xí)效果，并做好學(xué)習(xí)筆記。同時(shí)，成立了xx信用件風(fēng)社案險(xiǎn)隱患清查與綜合治理活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)xxx，成員xx、xxx，并按照縣聯(lián)社要求檢查的內(nèi)容于10月9日至15日對(duì)我社的工作進(jìn)行了檢查：

（一）規(guī)章制度健全及落實(shí)情況

1、案件防控體系建設(shè)情況

（1）我社于ⅩⅩ年5#月#日成立了風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與案件綜合治理活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)xxx，成員xxx、xx，工作職責(zé)明確，“一把手”負(fù)總責(zé)，親自抓。（2）縣聯(lián)社同信用社簽訂了責(zé)任狀，信用社同職工簽訂了責(zé)任狀，有案件防控體系專(zhuān)題會(huì)議記錄，認(rèn)真執(zhí)行了案件防控體系的具體實(shí)施意見(jiàn)，能夠按照監(jiān)管部門(mén)要求，開(kāi)展了案件防控行動(dòng)。（3）認(rèn)真貫徹落實(shí)了銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見(jiàn)、十項(xiàng)措施、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”、“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”等內(nèi)容，做到了全員熟知。(4)自5月份開(kāi)始，共進(jìn)行了兩次案件防控檢查，均有檢查工作記錄、報(bào)告、總結(jié)及整改意見(jiàn)。（5）按照本社和縣聯(lián)社的排查制度及日常行為考核制度，每月對(duì)職工進(jìn)行一次風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，從而進(jìn)一步規(guī)范了員工的日常行為，并將排查情況記錄在案。

2、內(nèi)部管理制度健全落實(shí)情況

（1）規(guī)章制度較健全，具體有《xx信用社崗位分工》、《xx信用社會(huì)議制度》、《xx信用社衛(wèi)生制度》、《xx信用社財(cái)務(wù)開(kāi)支制度》、《xx信用社貸款審批制度》、《xx信用社值班守庫(kù)制度》、《xx信用社績(jī)效工資考核辦法》等44個(gè)制度辦法，覆蓋了各項(xiàng)業(yè)務(wù)品種、崗位和環(huán)節(jié)，并能相互制約。（2）通過(guò)周會(huì)等形式，經(jīng)常對(duì)員工進(jìn)行規(guī)章制度教育，使每位員工都能熟知自己的崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)定，并且都能?chē)?yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。（3）經(jīng)常對(duì)員工進(jìn)行監(jiān)督和排查，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)員工有違規(guī)情況。

（二）存貸款等業(yè)務(wù)情況

1、賬戶管理情況（1）單位存款賬戶的開(kāi)立符合規(guī)定，共有單位存款賬戶12個(gè)，無(wú)存款人多頭開(kāi)戶情況。（2）個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶實(shí)行了實(shí)名制，資料內(nèi)容齊全，開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶符合規(guī)定，資料齊全。（3）單位存款賬戶預(yù)留印鑒卡片的使用、保管符合規(guī)定。（4）大額存款支取共##戶，###萬(wàn)元，符合規(guī)定，無(wú)存款不入賬、支款打白條情況。共計(jì)辦理存款支付業(yè)務(wù)@@@@筆，付息@@@@萬(wàn)元，無(wú)存款不付息、息外付息現(xiàn)象，按照規(guī)定對(duì)大額人民幣支付交易建立了臺(tái)帳，加強(qiáng)了管理。

2、貸款業(yè)務(wù)

（1）貸前調(diào)查情況。1-8月份共發(fā)放貸款@@@@筆，@@@萬(wàn)元。貸款調(diào)查人對(duì)借款人的信用狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、貸款用途有充分了解，有內(nèi)容詳實(shí)的調(diào)查報(bào)告。對(duì)借款人提供的會(huì)計(jì)報(bào)表等財(cái)務(wù)資料進(jìn)行了核實(shí)，實(shí)收資本真實(shí)；貸前調(diào)查、核保堅(jiān)持雙人實(shí)地進(jìn)行。（2）貸款審批情況。按規(guī)定設(shè)立了貸款審批小組，成員設(shè)置合理，審批手續(xù)和審批程序合規(guī)。按照《河北省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)審批辦法》、《河北省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)咨詢辦法》進(jìn)行了信貸業(yè)務(wù)的審批和上報(bào)咨詢，1-8月份上報(bào)聯(lián)社審批貸款@筆@@@萬(wàn)元，信用社審批小組審批貸款@筆@萬(wàn)元,貸款審批手續(xù)和審批程序合規(guī)，無(wú)超權(quán)限或越權(quán)審批情況；不存在賬外放款、超授信額度發(fā)放貸款情況；授信條件發(fā)生變更后，均重新決策或變更授信；按照“先落實(shí)授信條件，后實(shí)施授信”的原則，發(fā)放貸款無(wú)逆向操作；貸款合同等資料均執(zhí)行面簽，面簽真實(shí)。（3）貸后檢查情況。信貸員對(duì)貸款使用進(jìn)行了嚴(yán)格監(jiān)控；均出具了能夠反映借款人信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息的貸后檢查報(bào)告；貸后檢查做到了實(shí)地查看、定期走訪，時(shí)間和要求符合省聯(lián)社辦法規(guī)定；不良貸款按規(guī)定轉(zhuǎn)入有關(guān)科目核算；對(duì)到（逾）期貸款按規(guī)定進(jìn)行了催收，無(wú)超訴訟時(shí)效的貸款。（4）貸款擔(dān)保情況。1-8月份共發(fā)放保證擔(dān)保貸款30筆102萬(wàn)元，保證人均具有擔(dān)保資格及資產(chǎn)實(shí)力；保證合同合法有效，各項(xiàng)條款約定明確；借款人、保證人不是關(guān)聯(lián)方，無(wú)關(guān)聯(lián)企業(yè)相互擔(dān)保情況；1-8月份共發(fā)放質(zhì)押擔(dān)保貸款73筆194萬(wàn)元，合同合法、有效，內(nèi)容齊全、完備；質(zhì)押品符合規(guī)定，權(quán)利質(zhì)物辦理了止付手續(xù)，不存在質(zhì)押不足等問(wèn)題；定期、不定期盤(pán)點(diǎn)質(zhì)押物權(quán)證明，無(wú)賬實(shí)不符情況。（5）貸款收回后管理情況。貸款收回真實(shí)，不存在收回貸款不入賬、違反規(guī)定減免利息等行為；貸款檔案資料按規(guī)定管

理。

（三）會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)情況

1、會(huì)計(jì)出納操作管理

（1）會(huì)計(jì)操作管理情況。建立了完善的會(huì)計(jì)制度和會(huì)計(jì)操作規(guī)程，從而確保了會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、完整和合法；會(huì)計(jì)崗位設(shè)置實(shí)行責(zé)任分離、相互制約的原則，不存在一人兼任非相容的崗位或獨(dú)自完成會(huì)計(jì)全過(guò)程的業(yè)務(wù)操作的情況；建立和實(shí)行了會(huì)計(jì)差錯(cuò)責(zé)任人追究制度。（2）出納操作管理情況。建立了現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬；發(fā)生出納錯(cuò)款事故按規(guī)定處理；出納庫(kù)存現(xiàn)金賬實(shí)相符；現(xiàn)金入庫(kù)保管、交接手續(xù)嚴(yán)謹(jǐn)；每日盤(pán)庫(kù)，并做到賬賬、賬款、賬實(shí)相符。

2、柜面業(yè)務(wù)管理

（1）相關(guān)硬件及人員配備達(dá)標(biāo)，符合柜員制管理規(guī)定，無(wú)柜員在本臺(tái)席為自己或代相識(shí)人員辦理業(yè)務(wù)情況；營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作做到分工明確，職責(zé)清楚，相互監(jiān)督制約。（2）密碼管理情況。建立健全了密碼管理制度，柜員密碼嚴(yán)格保密，定期或不定期更換；授權(quán)卡密碼保管符合要求。（3）授權(quán)管理情況。嚴(yán)格執(zhí)行了業(yè)務(wù)操作分級(jí)授權(quán)制度，柜員權(quán)限及級(jí)別的設(shè)置能夠滿足業(yè)務(wù)操作相互制約的需要；柜員嚴(yán)格執(zhí)行了頂崗及轉(zhuǎn)授權(quán)制度；授權(quán)人員認(rèn)真檢查授權(quán)業(yè)務(wù)的合規(guī)性，授權(quán)操作手續(xù)合規(guī)。（4）人員交接情況。人員變動(dòng)、短期離職有交接記錄；出納款項(xiàng)、重要空白憑證、印章、鑰匙等交接手續(xù)清楚，鑰匙交接無(wú)交叉現(xiàn)象；有監(jiān)交人進(jìn)行監(jiān)交。

3、對(duì)賬管理

（1）基本規(guī)定落實(shí)情況。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離；賬務(wù)核對(duì)程序符合規(guī)定；委派會(huì)計(jì)按月檢查往來(lái)對(duì)賬、銀企對(duì)賬等情況；對(duì)未達(dá)賬項(xiàng)進(jìn)行跟蹤核對(duì)。（2）內(nèi)部對(duì)賬情況。賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實(shí)、賬表、內(nèi)外賬務(wù)全部相符；辦理資金清算業(yè)務(wù)按照文件要求設(shè)立經(jīng)辦、復(fù)核、事后檢查，防止一手清。（3）銀企對(duì)賬、符合規(guī)定，按時(shí)簽發(fā)了“余額對(duì)賬單”并限期收回，收回的對(duì)賬回單齊全。

4、現(xiàn)金管理

（1）現(xiàn)金收付管理情況。配備了負(fù)責(zé)現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的專(zhuān)職（兼職）管理人員，崗位設(shè)置堅(jiān)持不相容崗位分離的原則；開(kāi)展了本外幣反假防假的管理工作；制定了現(xiàn)金限額相關(guān)制度、規(guī)定；柜員按照“先收款后記賬，先記賬后付款”的規(guī)定辦理業(yè)務(wù)；柜員現(xiàn)金賬實(shí)相符，無(wú)白條抵庫(kù)等現(xiàn)象；柜員在辦理柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，在客戶視線內(nèi)進(jìn)行；營(yíng)業(yè)期間大額現(xiàn)金及時(shí)鎖入保險(xiǎn)柜（箱）；長(zhǎng)短款按規(guī)定進(jìn)行了處理；日終時(shí)，柜員尾箱雙人加鎖入庫(kù)保管。（2）大額現(xiàn)金管理情況。建立了大額現(xiàn)金支付臺(tái)賬，共支付大額現(xiàn)金59筆，787萬(wàn)元；大額現(xiàn)金支付均經(jīng)有權(quán)人審批；大額現(xiàn)金的列支用途符合現(xiàn)金管理的規(guī)定；對(duì)大額可疑資金支付及時(shí)上報(bào)；一般存款賬戶無(wú)支取現(xiàn)金現(xiàn)象。（3）現(xiàn)金（有價(jià)單證）庫(kù)（箱）檢查制度執(zhí)行情況。①柜員堅(jiān)持“一日三碰庫(kù)（箱）”制度，做到賬款、賬實(shí)相符。②委派會(huì)計(jì)堅(jiān)持每月查庫(kù)至少三次，主任查庫(kù)一次.③查庫(kù)內(nèi)容是完整；檢查結(jié)束在《查庫(kù)登記簿》記錄；查庫(kù)人員與管庫(kù)人員同簽章。④柜員因休假、短期離職等原因進(jìn)行了交接；交接內(nèi)容完整；有移交人、接交人和監(jiān)交人三方簽

字確認(rèn)。（4）庫(kù)房鑰匙、密碼管理情況。①庫(kù)房管理堅(jiān)持“雙人管庫(kù)、同進(jìn)同出”；庫(kù)房鑰匙堅(jiān)持“鑰匙分管，平行交接”原則。②庫(kù)房門(mén)禁系統(tǒng)和保險(xiǎn)柜有兩種以上，且至少有一種組合密碼鎖；密碼由管庫(kù)員會(huì)同單位負(fù)責(zé)人共同設(shè)定，密封、加蓋印章后辦理登記了簽收手續(xù)，由單位負(fù)責(zé)人妥善保管；庫(kù)房密碼做到了及時(shí)更換，庫(kù)房管理員變動(dòng)時(shí)，更換了密碼。（5）庫(kù)房物品管理情況。庫(kù)房?jī)?nèi)放置的現(xiàn)金、有價(jià)單證、代保管抵（質(zhì)）押品等均有登記，分別立戶，詳細(xì)記載。

5、重要空白憑證管理

（1）入庫(kù)管理情況。重要空白憑證按種類(lèi)開(kāi)設(shè)表外科目分戶，指定專(zhuān)人管理，遵循“先入庫(kù)，后領(lǐng)用，再使用”并及時(shí)入賬，重要空白憑證賬實(shí)相符。（2）出庫(kù)管理情況。重要空白憑證出庫(kù)手續(xù)符合制度規(guī)定；出庫(kù)的重要空白憑證實(shí)物與出庫(kù)單數(shù)相符；對(duì)外勤人員領(lǐng)用的重要空白憑證專(zhuān)項(xiàng)登記，每日核對(duì)。（3）使用及銷(xiāo)號(hào)管理。柜員在《重要空白憑證使用登記簿》詳細(xì)記載領(lǐng)、發(fā)、銷(xiāo)、存情況；重要空白憑證不存在預(yù)先蓋好印章備用問(wèn)題；無(wú)跳號(hào)使用現(xiàn)象。（4）出售管理情況。客戶購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證時(shí)，在領(lǐng)用單上加蓋了單位預(yù)留銀行印鑒，與預(yù)留印鑒核對(duì)一致，出售的支票填寫(xiě)開(kāi)戶社名稱(chēng)及帳號(hào)。（5）作廢與銷(xiāo)毀管理情況。重要空白憑證因故作廢的處理符合規(guī)定，按規(guī)定銷(xiāo)毀。（6）核對(duì)與交接管理情況。每日營(yíng)業(yè)終了，柜員核對(duì)重要空白憑證，做到了賬實(shí)相符；委派會(huì)計(jì)按旬、主任按月對(duì)重要空白憑證使用、保管、庫(kù)存情況進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容全面，有檢查記錄。重要

空白憑證交接符合制度要求；

6、印、押（機(jī)）管理

業(yè)務(wù)印章管理情況。從上級(jí)部門(mén)領(lǐng)回的業(yè)務(wù)印章和業(yè)務(wù)公章，按規(guī)定使用、保管管理。不存在將業(yè)務(wù)印章交他人代蓋或代保管問(wèn)題。無(wú)擅自刻制業(yè)務(wù)印章問(wèn)題。

7、委派會(huì)計(jì)制度實(shí)施情況。

對(duì)委派會(huì)計(jì)的管理實(shí)行了日志制度、學(xué)習(xí)制度和報(bào)告制度，定期對(duì)委派會(huì)計(jì)的履職情況進(jìn)行檢查，制定了委派會(huì)計(jì)考核辦法并建立委派會(huì)計(jì)人員工作考核檔案，對(duì)其工作業(yè)績(jī)進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)。

（四）安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)情況

1、安全保衛(wèi)的組織領(lǐng)導(dǎo)和日常管理

實(shí)行了安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制。制定了各類(lèi)安全保衛(wèi)規(guī)章制度并嚴(yán)格貫徹落實(shí)。制定了覆蓋安全保衛(wèi)各方面的突發(fā)事件處置預(yù)案。安全保衛(wèi)及重要崗位從業(yè)人員對(duì)有關(guān)法規(guī)、制度及時(shí)了解和學(xué)習(xí)，熟悉應(yīng)急預(yù)案規(guī)定的處置方法，掌握應(yīng)急防范技能。守庫(kù)及安全保衛(wèi)人員落實(shí)了輪換、值班、交接等制度要求，值班人員履職盡責(zé)，無(wú)違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象?？钕浣唤?、槍支交接、鑰匙交接等關(guān)鍵環(huán)節(jié)嚴(yán)格遵守操作規(guī)程，有關(guān)登記及時(shí)準(zhǔn)確。對(duì)公安機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門(mén)和上級(jí)單位日常檢查中指出的問(wèn)題及時(shí)整改。

2、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理

營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安防設(shè)施、消防設(shè)施達(dá)標(biāo)；防彈玻璃、電視監(jiān)控、防尾隨用緩沖式電控聯(lián)動(dòng)門(mén)等必要設(shè)施到位；計(jì)算機(jī)房安裝防盜門(mén)和出

入控制裝置；建立與公安機(jī)關(guān)110聯(lián)網(wǎng)報(bào)警系統(tǒng)；營(yíng)業(yè)場(chǎng)所視頻監(jiān)控系統(tǒng)有效，非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)安裝了監(jiān)控設(shè)備。所有監(jiān)控錄像資料保存時(shí)間符合規(guī)定。

3、金庫(kù)安全管理

金庫(kù)物防、技防設(shè)施符合要求，庫(kù)房結(jié)構(gòu)達(dá)標(biāo)。庫(kù)區(qū)安裝了與公安機(jī)關(guān)110報(bào)警服務(wù)臺(tái)連接的緊急報(bào)警裝置并能有效運(yùn)轉(zhuǎn)。啟動(dòng)緊急報(bào)警裝置能同時(shí)啟動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)聲、光報(bào)警裝置。守庫(kù)室設(shè)置方位能有效控制金庫(kù)出入通道，守庫(kù)室出入口已安裝防盜安全門(mén)并有效運(yùn)轉(zhuǎn)。金庫(kù)鑰匙管理無(wú)漏洞，進(jìn)出金庫(kù)嚴(yán)格執(zhí)行制度。對(duì)金庫(kù)管理建立了內(nèi)部制約與外部監(jiān)控有機(jī)結(jié)合的防范制度。

第四篇：銀行案件風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

自查報(bào)告

按照支行關(guān)于每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)每季度開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)自查，并在季末上傳案件風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告的要求，營(yíng)業(yè)部立刻組織全體職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并成立了專(zhuān)項(xiàng)自查小組，對(duì)我網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的全面檢查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、柜員卡管理方面：

1、讓全體柜員認(rèn)真學(xué)習(xí)規(guī)章制度，讓所有柜員辦事有章可

尋，明確了崗位責(zé)任制。

2、對(duì)柜員休假進(jìn)行了報(bào)批備案制度，對(duì)柜員休息超過(guò)三天的對(duì)柜員進(jìn)行了休假離職處理。

二、印章、重要空白憑證管理方面：

1、業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接嚴(yán)格按照印章管理規(guī)定進(jìn)行

操作，經(jīng)檢查沒(méi)有發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)印章混用現(xiàn)象，能夠做到人離開(kāi)印章入箱保管，下班后入庫(kù)保管。

2、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷(xiāo)號(hào)符合規(guī)定，并建立登記

簿進(jìn)行逐份登記。經(jīng)檢查重要空白憑證安要求入庫(kù)專(zhuān)人保管，實(shí)物與系統(tǒng)數(shù)據(jù)一致。領(lǐng)用有登記領(lǐng)用柜員簽字。

3、印、證指定專(zhuān)人分管分用，不存在重要空白憑證或其他空

白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

三、查庫(kù)制度方面：

1、按規(guī)定對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查庫(kù)、碰庫(kù)。運(yùn)營(yíng)主管按要求進(jìn)行了每日驗(yàn)箱、每月查庫(kù)并做好相關(guān)記錄；網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人按照要求做到每季查庫(kù)且做有記錄。

2、大庫(kù)及柜員錢(qián)箱不存在白條、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、等抵庫(kù)現(xiàn)象。

3、能夠按照現(xiàn)金管理制度執(zhí)行。檢查中未發(fā)現(xiàn)柜員錢(qián)箱超限額現(xiàn)象，主出納能夠及時(shí)對(duì)柜員現(xiàn)金進(jìn)行調(diào)配及保證了營(yíng)業(yè)正常現(xiàn)金使用又保證了日?，F(xiàn)金安全。

第五篇：案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查自查報(bào)告

馬市坪社關(guān)于

《案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)》 的自查報(bào)告

縣聯(lián)社：

馬市坪社自接到《南召縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)實(shí)施方案》后，立刻組織全體職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并成立了專(zhuān)項(xiàng)自查小組，張廣朝為主任，成員有劉鵬、冀正磊、崔建成。對(duì)我社各崗位人員進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的全面檢查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、柜員管理方面：

1、建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級(jí)權(quán)限。

2、確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。

3、每日日終主管柜員對(duì)重要空白憑證進(jìn)行核對(duì)，對(duì)發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。

4、柜員辦理撤銷(xiāo)、沖正、修改客戶信息、撤銷(xiāo)掛失等，都經(jīng)主管柜員授權(quán)并及時(shí)登記。

5、嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，存在交接代簽名現(xiàn)象，不存在柜員尾箱不交接現(xiàn)象。

二、印章、重要空白憑證管理方面：

1、業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理

規(guī)定進(jìn)行操作。

2、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷(xiāo)號(hào)符合規(guī)定，并建立登記簿進(jìn)行逐份登記。

3、印、證指定專(zhuān)人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

三、查庫(kù)制度方面：

1、按規(guī)定對(duì)信用社進(jìn)行查庫(kù)、碰庫(kù)。

2、不存在白條、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫(kù)和空庫(kù)等現(xiàn)象。

四、信貸業(yè)務(wù)方面：

我社嚴(yán)格按照國(guó)家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。

五、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)方面：

1、按規(guī)定將內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)分開(kāi)。

2、未虛設(shè)操作柜員。

3、未在業(yè)務(wù)用機(jī)上安裝與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的軟件系統(tǒng)。

六、銀行卡業(yè)務(wù)方面：

1、空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。

2、廢卡及時(shí)收回、打洞處理，登記、保管并定期上交。

3、嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開(kāi)卡等現(xiàn)象。

4、按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。

七、安全保衛(wèi)方面：

1、按規(guī)定堅(jiān)持安全檢查和查庫(kù)制度并有記錄。

2、金庫(kù)執(zhí)行“雙人管庫(kù)、雙人碰庫(kù)”制度。

3、存在守庫(kù)人員代簽名現(xiàn)象。

通過(guò)此次自查，我社找出了一些問(wèn)題，制定了整改措施并逐項(xiàng)落實(shí)整改責(zé)任人。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實(shí)力，切實(shí)有效的防范各類(lèi)案件的發(fā)生，為我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。

馬市坪信用社社

2011年6月3日