第一篇：銀行、信用社科技信息風(fēng)險自查報告

XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社科技信息部風(fēng)險自

查報告

一、網(wǎng)絡(luò)運行風(fēng)險

1、來自互聯(lián)網(wǎng)和移動磁介質(zhì)上病毒的攻擊。隨著我區(qū)農(nóng)村信用社電子化建設(shè)的發(fā)展，計算機技術(shù)在農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)中的廣泛應(yīng)用，部分員工因病毒防范意識較為薄弱，加上計算機水平又是參差不齊，有的員工很難主動發(fā)現(xiàn)客戶端系統(tǒng)出現(xiàn)的漏洞從而實施補丁升級，U盤濫用且從不進行病毒掃描，這樣就容易造成內(nèi)部信息泄漏或網(wǎng)絡(luò)阻塞，中斷重要業(yè)務(wù)的正常運行。

二、操作流程風(fēng)險

隨著業(yè)務(wù)的更新和科技步伐的加快，員工的計算機操作業(yè)務(wù)能力與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范程序不適應(yīng),綜合柜員制未能全面落實 ,不能夠完全掌握農(nóng)信社的各項業(yè)務(wù)操作流程及處置程序,必然會造成操作失誤而導(dǎo)致風(fēng)險。操作風(fēng)險大致分為以下幾方面:

1、操作行為不規(guī)范,安全防范意識差。目前，我區(qū)農(nóng)村信用社計算機操作員一般只通過了短期輔導(dǎo)培訓(xùn)，未能全面掌握計算機理論知識及運用技術(shù)，主要表現(xiàn)在：一是一些操作人員對計算機知識的缺乏，經(jīng)常出現(xiàn)操作性錯誤；二是操作人員基本安全意識不強，缺乏安全防范意識；三是人員調(diào)離或崗位變動時不及時注銷操作員，導(dǎo)致操作員不便于管理；四是人離機不退，個別人隨意離開工作崗位，也不簽退，給他人可乘之機，造成了嚴(yán)重的信息安全隱患。

2、不嚴(yán)格執(zhí)行操作流程，造成安全隱患。由于部分員工跟不上當(dāng)前農(nóng)村信用社電子化建設(shè)步伐，對推出的硬件設(shè)備以及電子化產(chǎn)品及功能不熟悉或風(fēng)險意識不強等原因造成了在操作過程中出現(xiàn)系列風(fēng)險。一是操作人員不嚴(yán)格執(zhí)行硬件設(shè)備的操作流程，造成設(shè)備損壞，致使重要業(yè)務(wù)中斷的風(fēng)險；二是沒有定期對機器除塵、保養(yǎng)，使微機在較惡劣環(huán)境下帶“病”工作，計算機運行報錯或元器件損壞時有發(fā)生，影響了信用社窗口的服務(wù)效率和形象；三是不嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)程序，給他人或科技結(jié)算中心造成不必要的負(fù)擔(dān)。

為此我們將嚴(yán)格按照省市聯(lián)社關(guān)于計算機管理的一系列相關(guān)要求，對日常計算機信息管理中存在的問題經(jīng)行重點監(jiān)督和整改：

1、嚴(yán)格業(yè)務(wù)系統(tǒng)、辦公系統(tǒng)與因特網(wǎng)等公眾系統(tǒng)的隔離，無法隔離的要隨時升級殺毒程序，同時嚴(yán)格移動磁介質(zhì)的使用范圍、殺毒流程。加強員工計算機知識培訓(xùn)，提高員工的電腦操作技能，制定防

毒策略，養(yǎng)成良好的上網(wǎng)習(xí)慣，嚴(yán)防病毒侵害。

2、加強對一線人員的操作流程、各項基本規(guī)定的培訓(xùn)，加強對信息專管員的培訓(xùn)，提高其處理計算機及網(wǎng)絡(luò)故障、防范計算機及網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險的能力；對業(yè)務(wù)操作人員要重點抓好計算機知識的普及培訓(xùn)工作，建立各種形式的崗位培訓(xùn)和定期輪訓(xùn)制度，提高職工的政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、敬業(yè)精神、計算機業(yè)務(wù)操作水平和安全防范綜合能力。一線人員的操作和授權(quán)不能流于形式，堅決杜絕各種混崗現(xiàn)象，嚴(yán)格遵循管理制度。

3、嚴(yán)格操作規(guī)范及操作權(quán)限管理

隨著農(nóng)村信用社的發(fā)展，信貸系統(tǒng)，財務(wù)系統(tǒng)，OA系統(tǒng)的成功上線并投入使用，操作人員必須學(xué)習(xí)和掌握農(nóng)村信用社的操作流程和各項規(guī)章制度,加強制度執(zhí)行力的管理。操作員密碼必須定期不定期修改，并嚴(yán)格按規(guī)定設(shè)置操作員及操作員密碼，還需定期修改密碼，多用字母或符號，嚴(yán)禁使用6位相同數(shù)字或電話號碼或生日號碼等，嚴(yán)禁口頭或電話告知操作密碼。

4、加強內(nèi)控建設(shè)，強化監(jiān)督，完善防范機制。首先，建立柜員崗位制約為主，做到責(zé)任到崗、落實到人、相互制約、互相監(jiān)督。其次，全面落實以主任、內(nèi)勤主任為主的監(jiān)管體系，確保做到實時監(jiān)管，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時進行整改，消除風(fēng)險隱患。再則，加強會計事后監(jiān)督和電視監(jiān)控系統(tǒng)管理，加大查處力度，重點是督促基層社各項計算機制度執(zhí)行與落實，提升基層執(zhí)行力，以此推進和完善防范制度，切實做到防患于未然。

5、日常維護方面，由基社信息專管員負(fù)責(zé)每周一次對機房衛(wèi)生清理和設(shè)備故障排查，發(fā)現(xiàn)問題及時上報科技信息部處理；每月在各基社網(wǎng)點信息專管員的配合下，對網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的運行和管理進行維護和檢查至少一次，全轄的ATM和POS機由科技信息部統(tǒng)一管理，落實基社網(wǎng)點專人負(fù)責(zé)，加大專管人員的培訓(xùn)，使日常操作、維護工作和安全防范措施得以落實。

XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社科技信息部

第二篇：信用社(銀行)壓力測試及流動性風(fēng)險自查報告

信用社（銀行）壓力測試及流動性風(fēng)險自查報告

**銀監(jiān)分局：

根據(jù)《**銀監(jiān)局辦公室關(guān)于開展農(nóng)村合作金融機構(gòu)流動性風(fēng)險自查和壓力測試的通知》及**銀監(jiān)分局有關(guān)要求，**聯(lián)社認(rèn)真組織了本次壓力測試工作及流動性風(fēng)險自查工作，測試由風(fēng)險管理部會同核算管理部、資產(chǎn)保全部共同進行，并且嚴(yán)格執(zhí)行保密制度，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、壓力測試基本情況

**聯(lián)社自2005年統(tǒng)一法人治理結(jié)構(gòu)以來，各項經(jīng)營指標(biāo)嚴(yán)格按照銀監(jiān)會制定的農(nóng)村合作金融機構(gòu)相關(guān)指標(biāo)要求，加強檢測控制。此次流定性風(fēng)險壓力測試以《中國銀監(jiān)會金融機構(gòu)法人非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)》中g(shù)21表作為參考取數(shù)標(biāo)準(zhǔn)，以**年11月份數(shù)據(jù)作為基數(shù)，測試**年12月、**年1月、2月、3月壓力指標(biāo)。

（一）壓力測試狀況

1、測試數(shù)據(jù)情況

按照1104口徑，**年11月份，**聯(lián)社存貸比例為**%，超額備付率為**％，平均流動性比例為**%。

24行“實收貸款利息”中**“嚴(yán)重”欄較“中度。

為**%；“嚴(yán)重”欄流動支付能力為**萬元,累計支付壓力為**萬元,支付缺口率為**%。

2、**聯(lián)社目前未開辦房地產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)，故無法進行房地產(chǎn)貸款壓力測試。

（二）總體流動性狀況分析

截至**年11月末，**聯(lián)社各項存款**萬元，較年初增加**萬元；各項貸款**萬元，較年初增加**萬元；存貸比例為**％，較年初下降？/個百分點；新增存貸比例為**％；備付金率為**％，可用資金頭寸保持在近**萬元以上，無支農(nóng)再貸款，無調(diào)入調(diào)劑資金，無同業(yè)拆入，資金流動正常。

按照測算表測算情況看，12月份**聯(lián)社實際到期貸款**萬元，在輕微壓力下可收回的到期貸款**萬元，流動性資產(chǎn)減少；同時在應(yīng)付債務(wù)構(gòu)成中，本月到期定期存款額度較大，為**/萬元，在輕微壓力下到期提取的定期存款也將達到**萬元，造成**聯(lián)社12月份到期存貸款支付缺口**萬元，流動性壓力較大?！秅22流動性比例監(jiān)測表》分析，流動性資產(chǎn)主要包括現(xiàn)金、超額準(zhǔn)備金、同業(yè)往來扎差和到期貸款，金額為**萬元；流動性負(fù)債主要包括活期存款、到期定期存款，金額為**萬元，流動性比例為**％，流動性比例較低，存在支付壓力。測算表及監(jiān)測表的數(shù)據(jù)顯示，因到期應(yīng)付債務(wù)額度較大，本月償債資金來源中到期貸款額度較小而造成償債資金來源減少，所以本月**聯(lián)社面臨著流動性資產(chǎn)減少，流動比例下降和支付壓力加大。

在支付壓力測算表中的應(yīng)付債務(wù)構(gòu)成中，到期定期存款額度較大，與實際定期存款的到期提取情況不匹配，如**年12月份到期的**萬元定期存款，在本月**聯(lián)社進行測算時只有**萬元被支取或被轉(zhuǎn)存，仍然有**萬元未提取，其中12月份前到期存款未提取金額為**萬元，所以到期額與提取情況的不匹配在很大程度上影響了**聯(lián)社的應(yīng)付債務(wù)構(gòu)成。同時**聯(lián)社積極實施貸款證貸款工程，授信貸款有著“隨貸隨還、周轉(zhuǎn)使用、節(jié)省利息、方便貸戶”等諸多優(yōu)點，個體工商戶只要手中有資金就會在貸款約定到期日前隨時歸還貸款，11月末**聯(lián)社的貸款證貸款余額為**萬元，其中至測算日累計收回各類貸款**萬元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過支付能力測算表中的**萬元的可收回貸款（b6欄）數(shù)據(jù)，這樣實際償債資金來源大大增加，實際流動性資產(chǎn)在一定程度上大大增加，這樣**聯(lián)社有大量資金做好信貸投放（d44欄）工作，也將進一步分解？/聯(lián)社12月份面臨的支付壓力。

1－3月份流動性比例提高，流動性風(fēng)險降低：一是1－3月份處于年關(guān)，是傳統(tǒng)的資金回籠時節(jié)，儲蓄存款將實現(xiàn)新的增長；二是**縣屬于典型的農(nóng)業(yè)縣，1－3月份又是典型的農(nóng)閑時節(jié)，貸款需求量減少，信用社的信貸投放量也將有所下降，新增存款的運用率較低，將帶動**聯(lián)社的存貸款比例有所下降，降低潛在風(fēng)險；三是該期間到期貸款較12月份大大增加，收回的到期貸款增加將促使流動性資產(chǎn)增加，流動性比例提高，支付壓力也會較12月份大大減輕，支付能力測算表也顯示**聯(lián)社在**年1－3月份支付能力將大大提高。

二、流動性風(fēng)險應(yīng)對措施

從壓力測試情況看，12月份**聯(lián)社將面臨一定支付壓力和流動性風(fēng)險，流動性比例較低。

第三篇：黃村信用社風(fēng)險自查報告

風(fēng)險自查報告

為進一步加強我社合規(guī)經(jīng)營建設(shè)，增強員工風(fēng)險防范意識，確保我社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。在結(jié)合今年合規(guī)建設(shè)和創(chuàng)建標(biāo)準(zhǔn)基層行社工作進一步開展的基礎(chǔ)上，依照皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)[2007]68號《安徽農(nóng)村合作金融機構(gòu)風(fēng)險排查指引》的內(nèi)容，我社于2008年9月13日至9月14日由主任帶頭，對我社業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況等進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，準(zhǔn)備及時充分

在接到聯(lián)社《關(guān)于開展對轄內(nèi)信用社風(fēng)險排查的檢查通知》后，我社積極組織開展了學(xué)習(xí)，并研究制定自查工作方案件，按照《安徽農(nóng)村合作金融機構(gòu)風(fēng)險排查指引》要求，立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次檢查，能促進內(nèi)控制度得到進一步完善與執(zhí)行，能促進更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，能促進業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。

二、自查力求全面、整改責(zé)任落實到人

我社由主任、副主任、主辦會計親自安排自查，檢查內(nèi)容重點涉及會計出納工作、信貸管理工作、科技網(wǎng)絡(luò)工作以及安全保衛(wèi)方面。并根據(jù)檢查結(jié)果認(rèn)真填寫檢查表，對存在的問題要求立即整改，同時進行相應(yīng)的懲罰，確保不再出現(xiàn)內(nèi)似情況，并將整改責(zé)任落實到個人，領(lǐng)導(dǎo)及時跟蹤驗證。

三、自查結(jié)果

（1）會計出納工作

一、現(xiàn)金管理

我社嚴(yán)格要求對營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金庫存限額，超出部分一律上交聯(lián)社金庫。加強庫存現(xiàn)金的合理占比，能夠做到定期與不定期的查庫，及時記錄。做到現(xiàn)金管理規(guī)范有序化。對日常的現(xiàn)金交易業(yè)務(wù)嚴(yán)格按現(xiàn)金管理條例進行辦理，能減少現(xiàn)金交易的盡量減少現(xiàn)金交易，能使用轉(zhuǎn)賬交易的盡量不使用現(xiàn)金交易，堅決實行大額現(xiàn)金提前預(yù)約制度和審批制度，提高工作效率，防止案件風(fēng)險，增強現(xiàn)金管理效能。

存在的主要問題：1.硬幣和殘幣堆積。2.庫存量限額難以預(yù)測。

二、負(fù)債業(yè)務(wù)方面

1、對公業(yè)務(wù)

經(jīng)排查開戶時具有人民銀行核準(zhǔn)的開戶許可證，提供的開戶資料和證明真實、齊全、按照帳戶管理協(xié)議填寫要素和簽章齊全、及時報人民銀行錄入帳戶管理系統(tǒng)或備案。對公業(yè)務(wù)我社嚴(yán)格執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，個人結(jié)算戶、單位結(jié)算戶開立較規(guī)范。做到了帳戶對帳率達到100%，對帳單及時收回，要素填寫齊全，存在問題：由于歷史原因，有幾戶政府開立的帳戶部分不符合人民銀行結(jié)算帳戶管理暫行辦法，部分網(wǎng)點對開戶單位原始資料的留存與歸檔做的不好。對此我社將爭取完善手續(xù)。

2、儲蓄業(yè)務(wù)

我社開展儲蓄業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行儲蓄政策，無直接或變相提高儲蓄利率情況，未發(fā)現(xiàn)公款存儲蓄、公款私存等違規(guī)現(xiàn)象，掛失手續(xù)齊全，認(rèn)真執(zhí)行儲蓄實名制和大額存款支取備案制度。

三、財務(wù)會計出納制度

1、會計交接制度。會計主管交接由主任會同聯(lián)社會計主管或指定人員監(jiān)交，會計員的交接由會計主管監(jiān)交，交接的簽章手續(xù)完備，建立了“會計出納人員短期代理交接登記簿”，登記及時完整。

2、有價單證和重要空白憑證管理制度。有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實相符，按順序使用，無跳號使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報賬銷號，并入柜保管。

庫房和現(xiàn)金調(diào)運管理制度。庫房及安全設(shè)施符合規(guī)定，實行雙人守庫，每日填寫守庫記錄簿，無擅離職守現(xiàn)象。（2）信貸管理工作

我社針對貸款管理成立了農(nóng)戶資信評定小組，我社對貸款能夠做到貸前調(diào)查、貸后監(jiān)督管理，嚴(yán)格執(zhí)行五級分類制，貸款對象做到法人客戶資質(zhì)不清、不實，自然人客戶身份、生產(chǎn)經(jīng)營、收入及信用狀況不清楚不予貸款等；

貸款質(zhì)量能做到及時調(diào)整貸款形態(tài)，準(zhǔn)確反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量，無在其它資產(chǎn)科目中隱藏不良貸款現(xiàn)象。但存在部份貸款占用形態(tài)未及時調(diào)整現(xiàn)象，主要為營業(yè)網(wǎng)點當(dāng)月形成的逾期貸款未及時調(diào)整，月底作相應(yīng)調(diào)整，目前要求營業(yè)網(wǎng)點對形成的不良貸款當(dāng)日必須調(diào)整。在貸款基礎(chǔ)管理工作中，能做到會計憑證要素基本齊全，按合同放款，貸款形態(tài)真實，貸款有關(guān)臺賬登記齊全，內(nèi)容完整，統(tǒng)計數(shù)據(jù)正確。

存在的主要問題：

1、對一般農(nóng)戶貸款信息不能做到及時更新；2部分老貸款清收工作較困難。（3）科技網(wǎng)絡(luò)工作

明確了營業(yè)網(wǎng)點計算機系統(tǒng)管理與操作人員的崗位設(shè)置，做到安全責(zé)任落實到人。從硬件管理、密碼管理、數(shù)據(jù)管理等方面規(guī)范操作行為，杜絕安全隱患。計算機能夠做到定期殺毒，保護重要信息的安全，柜員卡的使用嚴(yán)格執(zhí)行《涇縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員卡管理辦法》。

存在的主要問題：用于辦公的電腦過于老舊，經(jīng)常死機，不便于工作的開展。（4）安全保衛(wèi)方面

我社首先明確了聯(lián)社“四防一?！惫ぷ髂繕?biāo)，進一步防范和避免各類案件的發(fā)生，確保信用社資金、財產(chǎn)以及干部職工的人身安全，促進各項業(yè)務(wù)的順利開展。經(jīng)過努力達到了制度責(zé)任落實到位、職工防范意識和技能普遍提高。各項安全報警設(shè)施做到定期檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改到位。嚴(yán)格執(zhí)行雙人守庫房、24小時不斷人。

存在的主要問題：1.網(wǎng)點房屋硬件設(shè)施不達標(biāo)，存在很大安全隱患；2.營業(yè)間無衛(wèi)生間，職工上衛(wèi)生間不方便。

以上是我社全面自查的主要情況，不當(dāng)之處，敬請指正。

2008-09-15 黃村信用社

第四篇：銀行(信用社)電子銀行部網(wǎng)絡(luò)科技風(fēng)險自查報告（本站推薦）

銀行（信用社）電子銀行部網(wǎng)絡(luò)科技風(fēng)險自查報告

電子銀行部按照《農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于在全縣農(nóng)村信用社開展合規(guī)管理和風(fēng)險防控年活動的實施方案》的文件要求，組織科技人員對我聯(lián)社中心機房和網(wǎng)點的設(shè)備及線路進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、加強領(lǐng)導(dǎo)，明確各自職責(zé)

電子銀行部為確實落實此次活動，成立了由陳濤任組長、電子銀行部全員為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)全轄網(wǎng)絡(luò)科技風(fēng)險防范工作，并負(fù)責(zé)以后網(wǎng)絡(luò)科技風(fēng)險防范的統(tǒng)籌布署指導(dǎo)及網(wǎng)點信息科技工作的應(yīng)急事項；對網(wǎng)點的易出現(xiàn)的故障點進行檢查，切實做好風(fēng)險防范工作，確保我聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全、持續(xù)、穩(wěn)定運行。

二、組織開展自查，保障綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全運行

一是對聯(lián)社機房的設(shè)備、線路、電力保障系統(tǒng)、消防系統(tǒng)、防雷措施進行檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)UPS電源逆變時存在故障，經(jīng)與廠家維修人員聯(lián)系更換了出現(xiàn)故障的老化蓄電池一塊，及時的消除了隱患；并于網(wǎng)通公司聯(lián)系，取得技術(shù)支持，密切關(guān)注網(wǎng)點的運行狀態(tài)，出現(xiàn)問題及時溝通，爭取在最短的時間內(nèi)解決。二是明確“誰主管誰負(fù)責(zé)”的原則，要求各社委派會計組織柜員對機房機柜設(shè)備、通訊線路、電力系統(tǒng)進行了自查，在檢查中存在機柜上方擺放雜物，設(shè)備塵土過多等問題，及時進行了整改和清理，以免影響設(shè)備的正常運行；并提出保障供電，出現(xiàn)問題及時啟動發(fā)電機的應(yīng)急設(shè)備，保證網(wǎng)點正常營業(yè)。

三、對備品、備件進行了檢查，重新核實了備品、備件的數(shù)量，并對其進行加電測試，保證設(shè)備處于良好運行狀態(tài)，出現(xiàn)故障時能夠應(yīng)急使用。

四、嚴(yán)格執(zhí)行值班制度，科技部安排了節(jié)日期間值班表，密切關(guān)注營業(yè)期間設(shè)備的運行狀況，存在問題第一時間到達現(xiàn)場進行故障排查并及時解決；明確了網(wǎng)點的簽到及簽退時間，有特殊情況不能及時簽退的必須與電子銀行部聯(lián)系說明情況。

五、對接入綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的PC機進行了檢查，對存在的內(nèi)、外網(wǎng)混用現(xiàn)象及時進行了整改，對殺毒軟件未安裝升級的及時進行了升級，有效的防范了網(wǎng)絡(luò)病毒的攻擊。

電子銀行部

第五篇：信用社(銀行)案件風(fēng)險隱患清查活動自查報告

信用社（銀行）案件風(fēng)險隱患清查活動自查報告

根據(jù)上級下發(fā)有關(guān)“案件風(fēng)險隱患清查與專項治理活動方案”文件的要求，本人深刻領(lǐng)會并認(rèn)真貫徹執(zhí)行有關(guān)制度要求，充分認(rèn)識開展“案件清查”專項活動的重要性，切實增強案件防范的緊迫感和使命感，落實“責(zé)任到崗，責(zé)任到人”，確?！鞍踩珶o事故”。牢固樹立“防范案件人人有責(zé)”、“案件防范無小事”的意識，從根本上堵截案件發(fā)生的苗頭。

我的崗位是八里信用社信貸外勤，承包著全轄21個自然村方圓30多平方公里，有2000多個信用戶，其中在我社貸款戶有53戶，筆數(shù)53筆，金額*****00元，其中正常貸款47筆，金額***************元，呆滯貸款6筆，金額*****元，該6筆貸款都是常年倒據(jù)，貸款戶有的常年不在家，我的崗位職責(zé)是每筆貸款發(fā)放前要嚴(yán)格做好貸前調(diào)查，嚴(yán)守把關(guān)，做好貸后檢查，按時結(jié)息，到期收回，使得信用社資金運轉(zhuǎn)正常。我社貸款**********筆余額9549196.00元，其中正常貸款41筆，金額8***************.00元，不良貸款65筆，金額9*****6.00元，其中次級28筆，金額308500.00元，可疑4筆，金額*****元，損失*****筆金額53*****96.00元，不良貸款率1*****％。

我社對正常類貸款進行了認(rèn)真全面的清查，認(rèn)定事實清楚分類真實，正常貸款中無不良貸款，不良貸款中無正常貸款，不良貸款形成的原因，次級28筆，金額3*****.00元，可疑4筆，金額*****元，大部分是2005年7月1日以前的存量貸款，常年借新還舊，無法償

還，我社對這些貸款積極催收，嚴(yán)密監(jiān)控，爭取盡量收回，損失貸款33筆金額53*****.00元，完全是存量貸款，認(rèn)定原因是借款人經(jīng)營不善，虧損巨大，并且生活非常困難，無法償還貸款，對損失貸款我社現(xiàn)已起訴一筆金額*****00.00元，法院正在審理中，其它貸款正在辦理核銷手續(xù)。

從主觀上認(rèn)識到要注意的幾個問題;

1、思想認(rèn)識到位形成案件清查的高壓態(tài)勢，從思想上真正重視。

2、重視思想教育，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，建立正確的人生觀和價值觀。

經(jīng)過這次活動的自查，發(fā)現(xiàn)自己還存在著許多的不足之處，許多地方潛在的安全隱患。我將會在最短的時間內(nèi)，針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題一一對照相關(guān)的制度和操作規(guī)范，一一進行整改，確保將每一條款，每一細(xì)則，真真正正地落在實處。同時請身邊的同志們幫助我找出未在自查中發(fā)現(xiàn)的問題，給我提出寶貴的意見，我將會虛心接受，及時改正。希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們能夠加強對我的監(jiān)督，幫助我進步，使我在工作學(xué)習(xí)中不斷提高各方面的素質(zhì)；不斷增強抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。為此，我鄭重承諾，我將嚴(yán)格遵守聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度，嚴(yán)守崗位，盡職盡責(zé)，不干不參與任何違法犯罪行為。