第一篇：郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

自查報(bào)告為落實(shí)集團(tuán)公司要求，確保我市郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)文件運(yùn)行，根據(jù)縣局指示我局開(kāi)展了了一次自查活動(dòng)，具體自查情況如下：

1、業(yè)務(wù)開(kāi)辦逐級(jí)授權(quán)，授權(quán)規(guī)范，并在上級(jí)授權(quán)規(guī)范內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)

2、不存在違反法律法規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)，代理關(guān)系和法律責(zé)任不清楚等問(wèn)題導(dǎo)致的各類風(fēng)險(xiǎn)隱患

3、代理保險(xiǎn)人從業(yè)人員沒(méi)有考取相應(yīng)的從業(yè)資格證

4、網(wǎng)點(diǎn)取得了《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》，張貼在顯要位置。

第二篇：郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

為落實(shí)集團(tuán)公司要求，確保我市郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)文件運(yùn)行，根據(jù)縣局指示我局開(kāi)展了了一次自查活動(dòng)，具體自查情況如下：

1、業(yè)務(wù)開(kāi)辦逐級(jí)授權(quán)，授權(quán)規(guī)范，并在上級(jí)授權(quán)規(guī)范內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)

2、不存在違反法律法規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)，代理關(guān)系和法律責(zé)任不清楚等問(wèn)題導(dǎo)致的各類風(fēng)險(xiǎn)隱患

3、代理保險(xiǎn)人從業(yè)人員沒(méi)有考取相應(yīng)的從業(yè)資格證

4、網(wǎng)點(diǎn)取得了《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》，張貼在顯要位置。與保險(xiǎn)系統(tǒng)網(wǎng)店名稱相符

5、營(yíng)業(yè)廳按規(guī)定張貼了《人身保險(xiǎn)投保提示》

6、當(dāng)期銷售的產(chǎn)品沒(méi)有超過(guò)三家保險(xiǎn)公司

7、投保時(shí)按規(guī)定填寫(xiě)《投保單》、《投保人風(fēng)險(xiǎn)承受力評(píng)估報(bào)告》、《人身保險(xiǎn)投保提示書(shū)》等資料均有投保人本人填寫(xiě)投保單、回執(zhí)、委托授權(quán)書(shū)等重要文件的行為

8、嚴(yán)格按規(guī)定留存客戶身份證復(fù)印件，對(duì)于投保人與被保險(xiǎn)人不是同一人的，要求提供被保險(xiǎn)人的有效身份證件

9、不存在銷售誤導(dǎo)行為，能正確解釋保險(xiǎn)產(chǎn)品，明確告知客戶退保條件及可能帶來(lái)的損失

10、網(wǎng)點(diǎn)日間業(yè)務(wù)及時(shí)上繳后督，并留存交接記錄

11、擺放的資料合規(guī)，沒(méi)有自行印制宣傳資料

12、建立了客戶投訴及危機(jī)事件處理預(yù)案，妥善處理客戶投訴，并做好記錄

13、建立了客戶臺(tái)帳

14、填寫(xiě)的客戶信息真實(shí)有效，15、操作員密碼定期修改，不使用他人工號(hào)辦理業(yè)務(wù)，16、系統(tǒng)操作員與網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際人員相符，人員調(diào)整合規(guī)

17、網(wǎng)點(diǎn)單證賬實(shí)相符，順號(hào)使用，留存憑證量不超限

18、按規(guī)定進(jìn)行單證的請(qǐng)領(lǐng)、交接，并留有相關(guān)記錄

19、嚴(yán)格按協(xié)議規(guī)定的結(jié)算機(jī)構(gòu)、結(jié)算周期、手續(xù)費(fèi)、結(jié)算保費(fèi)及手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)收入全額入賬

20、設(shè)立專門(mén)的業(yè)務(wù)臺(tái)帳和財(cái)務(wù)賬薄記載保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)

21、不存在挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金的行為

22、不存在直接收取保險(xiǎn)公司好處費(fèi)和手續(xù)費(fèi)之外的任何費(fèi)用

第三篇：郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作總結(jié)[定稿]

立足新常態(tài) 打好轉(zhuǎn)型戰(zhàn)

奮力實(shí)現(xiàn)**郵政保險(xiǎn)持續(xù)跨越發(fā)展

2015年，**局深入貫徹落實(shí)市、縣郵政工作會(huì)議和代理保險(xiǎn)啟動(dòng)會(huì)精神，在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)，以高現(xiàn)價(jià)產(chǎn)品壯規(guī)模、期交產(chǎn)品調(diào)結(jié)構(gòu)、清理整治抓規(guī)范的保險(xiǎn)發(fā)展思路，緊盯發(fā)展目標(biāo)，根據(jù)縣局關(guān)于開(kāi)門(mén)紅方案的統(tǒng)一部署，充分結(jié)合縣局實(shí)際，在總結(jié)過(guò)去抓旺季保險(xiǎn)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，我們針對(duì)市場(chǎng)、客戶和競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)的變化，創(chuàng)新工作舉措，提升服務(wù)層次。一季度，全縣郵政代理保費(fèi)達(dá)到1.82億元，新單保費(fèi)絕對(duì)值、完成計(jì)劃比分別排名全市第1位，同比增長(zhǎng)53%，絕對(duì)值同比凈增8700萬(wàn)，增幅全市排名第2位；累計(jì)實(shí)現(xiàn)收入560萬(wàn)元含(3月份預(yù)留收入)，絕對(duì)值排名全市第1位，完成市公司下達(dá)計(jì)劃的160%，完成計(jì)劃排名全市第1位，同比增長(zhǎng)204%，增幅排名全市第5位；全縣17個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，點(diǎn)均代理保費(fèi)達(dá)1070萬(wàn)元，全縣有2個(gè)過(guò)2000萬(wàn)的網(wǎng)點(diǎn)，有10個(gè)過(guò)1000萬(wàn)的網(wǎng)點(diǎn)，3個(gè)過(guò)800萬(wàn)元的網(wǎng)點(diǎn)，2個(gè)過(guò)500萬(wàn)元的網(wǎng)點(diǎn)。

一、我們的主要做法有以下幾點(diǎn):

（一）搶先抓早，成效顯著。

去年12月下旬，在市公司召開(kāi)了2015年的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì)后。**局就根據(jù)市公司代理保險(xiǎn)啟動(dòng)會(huì)精神，及時(shí)制定了本局代理保險(xiǎn)項(xiàng)目發(fā)展措施和計(jì)劃。要嚴(yán)格操作市公司提出的目標(biāo)倒逼法，把代理保險(xiǎn)工作提前謀劃，搶先實(shí)現(xiàn)過(guò)億。包點(diǎn)干部每到一處都將代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)作為重中之重的業(yè)務(wù)進(jìn)行督辦，深入淺出地講明發(fā)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的重要性，讓支局長(zhǎng)和營(yíng)業(yè)人員明白算賬經(jīng)營(yíng)的道理，使大力發(fā)展代理保險(xiǎn)成為每位員工的自覺(jué)行動(dòng)。針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的發(fā)展，分月制定進(jìn)度要求，按日通報(bào)，按周督辦，按月分析，積極配合全市開(kāi)展首賣日、首賣旬和首賣月活動(dòng)，很好地調(diào)動(dòng)發(fā)展的積極性和主動(dòng)性。同時(shí)針對(duì)保險(xiǎn)代理公司多、產(chǎn)品多的現(xiàn)狀，我們按產(chǎn)品及客戶特性確定二至三家公司的部分產(chǎn)品，作為階段性重點(diǎn)主打產(chǎn)品，避免產(chǎn)品過(guò)多而增加的宣傳和營(yíng)銷難度，取得了較好的效果。在市、縣兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，在全縣郵政干部職工的共同努力下，于2月9日我局代理保險(xiǎn)新單保費(fèi)率先突破億元大關(guān)。

（二）、目標(biāo)明確、激勵(lì)到位。

二季度在我局在全縣范圍內(nèi)開(kāi)展了代理保險(xiǎn)贏在期交競(jìng)賽活動(dòng)，并確定了全年新單保費(fèi)計(jì)劃130萬(wàn)元，目標(biāo)170萬(wàn)元,手續(xù)費(fèi)收入計(jì)劃15萬(wàn)元,目標(biāo)20萬(wàn)元，同時(shí)科學(xué)合理的給支局分解了計(jì)劃任務(wù)，為鼓勵(lì)各支局超計(jì)劃、競(jìng)目標(biāo)、競(jìng)賽設(shè)立了網(wǎng)點(diǎn)規(guī)模獎(jiǎng)、網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)獎(jiǎng)、能人奉獻(xiàn)獎(jiǎng)和節(jié)點(diǎn)清零獎(jiǎng)。激勵(lì)獎(jiǎng)項(xiàng)的設(shè)立猶如一劑強(qiáng)心針，營(yíng)造了各支局在一季度代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展中你追我趕的良好氛圍，同時(shí)為二季度代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

（三）搶占市場(chǎng)、強(qiáng)力外拓。

搶抓旺季及利率下調(diào)的時(shí)機(jī)，通過(guò)高現(xiàn)價(jià)的好產(chǎn)品在全縣范圍內(nèi)做好禮品不如好產(chǎn)品的宣傳，主動(dòng)出擊與農(nóng)商行錯(cuò)位經(jīng)營(yíng)，挖他行客戶、搶金融市場(chǎng)，一季度要約他行客戶及外出返鄉(xiāng)人員,召開(kāi)形式多樣的代理保險(xiǎn)有效理財(cái)沙龍、微沙30余場(chǎng)次，新增保費(fèi)4000余萬(wàn)元，外拓營(yíng)銷保費(fèi)占比達(dá)47%。3月6日和3月7日,全縣15個(gè)農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)同時(shí)啟動(dòng)客戶答謝會(huì),共邀約客戶400余人,通過(guò)產(chǎn)品宣導(dǎo),現(xiàn)場(chǎng)客戶促成100余人,形成有效保費(fèi)642萬(wàn)元,此次活動(dòng)的成功開(kāi)展再次驗(yàn)證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)必須強(qiáng)外拓,邀客戶,做活動(dòng),一對(duì)一,將合適的產(chǎn)品銷售給適合的人.從而保證了有效保費(fèi)質(zhì)量.（四）、包點(diǎn)掛片、保障有力。

為配合旺季生產(chǎn)，我局大力推行一線工作法，章局長(zhǎng)要求所有機(jī)關(guān)人員深入基層幫扶發(fā)展，協(xié)助支局開(kāi)好兩會(huì)支局動(dòng)員會(huì)、每日晨夕會(huì)，做好兩訪訪村組干部、訪滿期保險(xiǎn)大客戶），轉(zhuǎn)好兩型躉交向期交轉(zhuǎn)型、窗口展業(yè)向微沙轉(zhuǎn)型等規(guī)定動(dòng)作要求，年前縣局20名機(jī)關(guān)人員在局長(zhǎng)的帶頭下，分赴18個(gè)網(wǎng)點(diǎn)支局駐點(diǎn)，與支局員工同吃同住同工作至臘月二十八，做到了調(diào)研市場(chǎng)在一線、走訪用戶在一線、轉(zhuǎn)型營(yíng)銷在一線、交心談心在一線，通過(guò)掛點(diǎn)人員直接發(fā)展保費(fèi)600多萬(wàn)元。

（五）期滿轉(zhuǎn)保、效果明顯。

第四篇：郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)材料

在省公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在省專業(yè)局和市局的大力支持下，20**年鄭州郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)繼續(xù)保持著又好有快的發(fā)展勢(shì)頭。在營(yíng)銷業(yè)績(jī)方面，20**年1-2月份，鄭州郵政代理保險(xiǎn)共實(shí)現(xiàn)代理保費(fèi)1.58億元，較去年同期提升210%，累計(jì)增長(zhǎng)保費(fèi)1.**億元！實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入1006萬(wàn)元，完成年收入計(jì)劃的37.4%。在隊(duì)伍建設(shè)方面，鄭州郵政代理保險(xiǎn)現(xiàn)有團(tuán)隊(duì)經(jīng)理13人，保險(xiǎn)代理員189名，勞動(dòng)合同簽訂率為100%，團(tuán)隊(duì)人員穩(wěn)定，業(yè)務(wù)技能不斷提高，月人均保費(fèi)45萬(wàn)元，保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)占比高達(dá)99.7%，位居全省第一。全區(qū)除25名上崗三個(gè)月的新人外，其余164名保險(xiǎn)代理員均取得了代理人資格證。今年前兩個(gè)月，我局共有87名代理員達(dá)到初級(jí)客戶經(jīng)理營(yíng)銷定額的形象進(jìn)度，有2名團(tuán)隊(duì)經(jīng)理達(dá)到客戶經(jīng)理的形象進(jìn)度，有10名團(tuán)隊(duì)經(jīng)理達(dá)到高級(jí)客戶經(jīng)理的形象進(jìn)度。

一、主要經(jīng)驗(yàn)

（一）精耕細(xì)作，市區(qū)團(tuán)隊(duì)鑄輝煌

自全省代理保險(xiǎn)組建專業(yè)化隊(duì)伍以來(lái)，幾年來(lái)鄭州郵政代理保險(xiǎn)打造了一支執(zhí)行力強(qiáng)、綜合素質(zhì)高、營(yíng)銷能力強(qiáng)的保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)。徹底擺脫了全員營(yíng)銷的發(fā)展模式。區(qū)、縣局長(zhǎng)稱贊我們：鄭州代理保險(xiǎn)專業(yè)“支撐最到位、隊(duì)伍最健全、成效最顯著、領(lǐng)導(dǎo)最放心”。特別是市區(qū)團(tuán)隊(duì)，連續(xù)三年在全省團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)排名中一直處于領(lǐng)先地位。**年短短兩個(gè)月共實(shí)現(xiàn)代理保費(fèi)6000多萬(wàn)元，高居全省第一。

截止2月底，鄭州市區(qū)共涌現(xiàn)出1個(gè)保費(fèi)在300以上的網(wǎng)點(diǎn)，13個(gè)保費(fèi)在200以上的網(wǎng)點(diǎn)，26個(gè)保費(fèi)在100萬(wàn)以上的網(wǎng)點(diǎn)。取得上述業(yè)績(jī)，我們主要采取了以下做法：

20**年，鄭州市政府對(duì)城區(qū)進(jìn)行改造，大規(guī)模的都市村莊拆遷，許多都市村莊拆遷戶得到了政府的補(bǔ)償款，我們團(tuán)隊(duì)人員得到這一商機(jī)，立即行動(dòng)起來(lái)，跟蹤調(diào)查拆遷進(jìn)度，核實(shí)拆遷戶什么時(shí)候能拿到補(bǔ)償款，并在重點(diǎn)區(qū)域進(jìn)行拉網(wǎng)式宣傳，著重開(kāi)發(fā)拆遷戶客戶群體。至今，我們已經(jīng)從都市村莊拆遷戶中開(kāi)發(fā)了將近1000萬(wàn)元的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，僅東明路網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)發(fā)的一個(gè)拆遷戶客戶，就來(lái)郵政辦理了六份保險(xiǎn)，總保費(fèi)達(dá)120萬(wàn)元！

鄭州市近幾年涌現(xiàn)出來(lái)很多的高檔社區(qū)，管理嚴(yán)格，不利于代理員進(jìn)社區(qū)宣傳。針對(duì)這一情況，我們組織代理員進(jìn)行想辦法出主意，主動(dòng)找收投局和投遞班合作，利用投遞員能自由進(jìn)入社區(qū)的優(yōu)勢(shì)，在報(bào)紙中夾帶宣傳頁(yè)投遞到戶。這樣的宣傳起到了顯著的效果。據(jù)統(tǒng)計(jì)，現(xiàn)在來(lái)我們網(wǎng)點(diǎn)辦理保險(xiǎn)的客戶，90%以上是由保險(xiǎn)代理員走出去宣傳開(kāi)發(fā)的。代理員立足于網(wǎng)點(diǎn)但不依賴網(wǎng)點(diǎn)，真正做到了不與網(wǎng)點(diǎn)爭(zhēng)資源，不僅吸引大批客戶前來(lái)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，還帶動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)其他業(yè)務(wù)的發(fā)展，贏得了區(qū)局長(zhǎng)、所主任以及營(yíng)業(yè)員的贊譽(yù)。

經(jīng)過(guò)幾年的發(fā)展，我們已經(jīng)積累了大量的客戶資源，我們?cè)谶@些珍貴的客戶資源上進(jìn)行了深耕細(xì)作，取得了良好的效果。例如，今年國(guó)壽公司的分紅好，明顯高于同期銀行存款利率。保險(xiǎn)代理員拿到分紅報(bào)告后，以此為契機(jī)進(jìn)行宣傳，給每一個(gè)買過(guò)保險(xiǎn)的客戶打電話進(jìn)行回訪，對(duì)以往的老客戶進(jìn)行了深挖，老客戶開(kāi)發(fā)率達(dá)到了80%以上，二七區(qū)甚至達(dá)到了90%！

像這樣的營(yíng)銷實(shí)例還有很多，很多的保險(xiǎn)代理員以網(wǎng)點(diǎn)為依托，以社區(qū)為重點(diǎn)進(jìn)行宣傳和深耕細(xì)作，真正的做到了用心經(jīng)營(yíng)。很多代理員每天宣傳到晚上八九點(diǎn)仍不知疲倦，天天在崗仍然樂(lè)此不疲。像這樣激情投入的不僅是我們的代理員，更有一些優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，像金水區(qū)的團(tuán)隊(duì)經(jīng)理薛秀琴，每天7：50準(zhǔn)時(shí)出現(xiàn)在轄區(qū)內(nèi)的網(wǎng)點(diǎn)。甚至到深夜12點(diǎn)，代理員還能接到薛秀琴的短信，統(tǒng)計(jì)業(yè)績(jī)、鼓勵(lì)代理員并幫她們解決實(shí)際工作中出現(xiàn)的問(wèn)題。這樣愛(ài)崗敬業(yè)的營(yíng)銷人員，在鄭州市區(qū)團(tuán)隊(duì)比比皆是。當(dāng)別人問(wèn)起薛秀琴為什么那么投入時(shí)，她這樣講：“郵政局給了我第一份工作，這也將是我的最后一份工作。在這里，我的人生價(jià)值得到了體現(xiàn)，我每天工作的很快樂(lè)，現(xiàn)在又有了省公司的好政策做保障，在這里工作有奔頭！”的確是這樣，她樸實(shí)的話語(yǔ)反映出了基層營(yíng)銷員真實(shí)的想法，映射的是我們省公司好政策在基層的普遍反應(yīng)。營(yíng)銷人員的激情投入，是因?yàn)樗齻冇袕?qiáng)烈的歸屬感，因?yàn)樗齻儼燕]政代理保險(xiǎn)當(dāng)成了自己的事業(yè)，因?yàn)樵谶@里她們勞有所得，因?yàn)樗齻冊(cè)谶@里體會(huì)到了郵政企業(yè)的魅力！全省郵政在**總經(jīng)理的帶領(lǐng)下，在省公司好政策的激勵(lì)下，在省專業(yè)公司的指導(dǎo)和市局的支持下，在郵政這樣和諧、開(kāi)放的大家庭，我們的代理員怎么能不把工作當(dāng)成自己的事業(yè)？怎能不全情投入？

（二）深挖潛力，縣局業(yè)務(wù)大提升，更多精品文章來(lái)自，省公司383、384、385和409號(hào)文件出臺(tái)后，在省專業(yè)公司劉憲申總經(jīng)理親自指導(dǎo)下，鄭州代理保險(xiǎn)組織全體人員先后五次學(xué)習(xí)省公司文件，要求每個(gè)員工對(duì)照文件定位，找目標(biāo)、找晉升。六縣一區(qū)保險(xiǎn)專業(yè)負(fù)責(zé)人都摩拳擦掌，紛紛表態(tài)要以收入規(guī)?；蛟龇?，享受副科級(jí)待遇。保險(xiǎn)代理員對(duì)自己重新定位，認(rèn)識(shí)到通過(guò)個(gè)人努力可實(shí)現(xiàn)身份轉(zhuǎn)化，奮斗目標(biāo)更為明確，工作干勁更足！

為迅速啟動(dòng)縣局業(yè)務(wù)，**年我們選派市區(qū)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)經(jīng)理?yè)?dān)任主抓縣局的負(fù)責(zé)人，對(duì)縣局進(jìn)行重點(diǎn)幫扶，元旦期間提前策劃，精心組織，依次在六縣一區(qū)組織開(kāi)展了規(guī)模宏大的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)啟動(dòng)大會(huì)。在各場(chǎng)業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì)中，縣局一把手均親自到場(chǎng)，各專業(yè)負(fù)責(zé)人都前來(lái)觀摩。業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì)堅(jiān)定了信心，鼓舞了士氣，確立了目標(biāo)，起到了強(qiáng)力啟動(dòng)業(yè)務(wù)的目的。今年六縣一區(qū)代理保險(xiǎn)保費(fèi)量較去年增長(zhǎng)7495萬(wàn)元，增幅279.6%。業(yè)務(wù)量占比迅速提高，截至目前，縣局業(yè)務(wù)占比已達(dá)68.85%，較去年底提高11.5個(gè)百分點(diǎn)。

（三）以人為本，新團(tuán)隊(duì)經(jīng)理顯身手

保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)的發(fā)展，離不開(kāi)稱職的團(tuán)隊(duì)經(jīng)理。為給**年發(fā)展打好基礎(chǔ)，經(jīng)過(guò)競(jìng)聘選拔，**年底我們選聘獲得國(guó)家局營(yíng)銷創(chuàng)百優(yōu)稱號(hào)的薛秀琴擔(dān)任金水區(qū)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，選聘優(yōu)秀保險(xiǎn)代理員郜海燕擔(dān)任中原區(qū)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，選聘登封局優(yōu)秀保險(xiǎn)代理員擔(dān)任滎陽(yáng)局團(tuán)隊(duì)經(jīng)理。人員調(diào)整后不久，上述三個(gè)局的保險(xiǎn)發(fā)展面貌煥然一新。中原區(qū)保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)多次保費(fèi)名列市區(qū)團(tuán)隊(duì)第一，屢獲市區(qū)優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)稱號(hào)，金水區(qū)團(tuán)隊(duì)的月均保費(fèi)由去年的260萬(wàn)元提升至500多萬(wàn)元，滎陽(yáng)局的月均保費(fèi)由去年的290萬(wàn)元提升至890多萬(wàn)元！

成績(jī)面前，我們也看到很多不足。例如縣局之間發(fā)展不平衡，個(gè)別縣局發(fā)展相對(duì)滯后，在全省縣局的排名與當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)條件不匹配，市區(qū)郊區(qū)局的保險(xiǎn)發(fā)展也沒(méi)有實(shí)現(xiàn)大的突破。

目前股市震蕩，許多股民、基民退出資本市場(chǎng)，大量閑置資金給保險(xiǎn)業(yè)帶來(lái)新的發(fā)展機(jī)遇。各家保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)紛紛抓住有利時(shí)機(jī)，擴(kuò)大市場(chǎng)份額。全省郵政代理保險(xiǎn)發(fā)展呈現(xiàn)井噴式發(fā)展，其中信陽(yáng)局更是處于領(lǐng)跑地位。在鄭州金融市場(chǎng)上，建行、農(nóng)行等加大代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展力度，也已組建以大堂經(jīng)理為首的保險(xiǎn)營(yíng)銷隊(duì)伍，以保險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)收入彌補(bǔ)基金的收入缺口。形勢(shì)告訴我們，商機(jī)無(wú)所不在，競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，唯有不斷創(chuàng)新，提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，才能立于不敗之地！雖然目前鄭州郵政代理保險(xiǎn)面臨著壓力與挑戰(zhàn)，但我們深信，依靠強(qiáng)大的保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)，在省市一體化的優(yōu)勢(shì)保障下，我們有信心、有決心取得新突破！

二、目標(biāo)及措施

1、營(yíng)銷目標(biāo)

3月份單月實(shí)現(xiàn)代理保費(fèi)1.4億元，確保一季度完成半年保費(fèi)計(jì)劃，完成全年收入計(jì)劃的50%。

2、工作措施

一是繼續(xù)加大客戶二次開(kāi)發(fā)力度，根據(jù)分類整理出來(lái)的客戶檔案，通過(guò)電話回訪等形式，對(duì)廣大老客戶進(jìn)行回訪，帶動(dòng)新險(xiǎn)種的銷售。二是深入挖掘郵政多年來(lái)積累的客戶資源。與投遞員、速遞員充分結(jié)合，借助他們平時(shí)走街串巷、客戶資源豐富的優(yōu)勢(shì)，由保險(xiǎn)代理員上門(mén)拜訪客戶，拓寬業(yè)務(wù)發(fā)展渠道。三是開(kāi)展市區(qū)與縣局團(tuán)隊(duì)間的業(yè)務(wù)對(duì)抗賽，促進(jìn)整體業(yè)績(jī)的上升。四是繼續(xù)調(diào)整險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)，提高期交的業(yè)務(wù)占比。

總之，請(qǐng)**總經(jīng)理及省公司黨組放心，我們將堅(jiān)定不移地執(zhí)行省公司營(yíng)銷體系建設(shè)的指導(dǎo)方針，緊緊靠專職營(yíng)銷隊(duì)伍，加強(qiáng)專業(yè)化管理，健康發(fā)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)新跨越。謝謝大家！

第五篇：代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

**商業(yè)銀行股份有限公司

關(guān)于開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查的報(bào)告

**監(jiān)管分局：

為進(jìn)一步查找代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題和不足，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)有序發(fā)展，**商業(yè)銀行根據(jù)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查方案要求，結(jié)合轄內(nèi)實(shí)際，組織轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開(kāi)展了代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況

至2018年7月末，我行共代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)**筆，金額**萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)收入**萬(wàn)元。今年共出險(xiǎn)**戶，金額**萬(wàn)元，已理賠7 戶，金額**萬(wàn)元，拒賠** 戶，金額**萬(wàn)元，理賠率**%。目前與我行合作的保險(xiǎn)公司有五家，分別是中國(guó)大地保險(xiǎn)股份有限公司、聯(lián)社人壽保險(xiǎn)股份有限公司和中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司，代理的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是財(cái)險(xiǎn)和壽險(xiǎn)，當(dāng)借款人因意外事故死亡或殘疾時(shí)保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)在保險(xiǎn)期限內(nèi)代償借款金額，非意外死亡的不在理賠范圍內(nèi)。

二、自查情況

（一）保險(xiǎn)公司人員駐點(diǎn)情況。與我行合作的三家保險(xiǎn)公司均無(wú)保險(xiǎn)公司人員駐點(diǎn)情況，各家保險(xiǎn)公司明確一名聯(lián)系人員，主要負(fù)責(zé)單證的送達(dá)、保險(xiǎn)金額的核對(duì)、保險(xiǎn)理賠等工作。

（二）銷售行為規(guī)范及銷售投資鏈結(jié)保險(xiǎn)情況。**商業(yè)銀行目前代理借款人人身意外險(xiǎn)、理銷售投資連結(jié)保險(xiǎn)等復(fù)雜保險(xiǎn)產(chǎn)品，人身意外險(xiǎn)是借款人在貸款出賬后自愿投保，保險(xiǎn)單證明確表明為人身意外險(xiǎn)，不與我行的儲(chǔ)蓄存款相混淆，不以中獎(jiǎng)、抽獎(jiǎng)、回扣或送實(shí)物等方式銷售。

（三）銷售人員管理與考核情況。根據(jù)《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》的監(jiān)管要求，我行積極給各行辦理了保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證，每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)前都取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證，并接受保險(xiǎn)公司培訓(xùn)。我行按月對(duì)基層信用社代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行考核，未考核到個(gè)人，按季計(jì)入績(jī)效工資，我行與保險(xiǎn)公司結(jié)算手續(xù)費(fèi)時(shí)均據(jù)實(shí)開(kāi)具《保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》，手續(xù)合規(guī)合法。

（四）代理保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳管理情況。因我行只代理借款人人身意外險(xiǎn)，在宣傳上只是對(duì)借款人講解參加借意險(xiǎn)的好處，并未印制宣傳材料。

（五）嚴(yán)格保險(xiǎn)公司準(zhǔn)入條件。我行在選擇保險(xiǎn)公司時(shí)，充分考慮保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、社會(huì)信譽(yù)、理賠服務(wù)、計(jì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等各項(xiàng)指標(biāo)，目前與我行合作的主要的三家保險(xiǎn)公司，分別是中國(guó)**有限公司、**人壽保險(xiǎn)股份有限公司和中國(guó)**保險(xiǎn)股份有限公司。

（六）我行無(wú)通過(guò)網(wǎng)上、電話銀行等渠道銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的情況。

（七）積極處理保險(xiǎn)理賠。各網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)保險(xiǎn)事故后，先通過(guò)我行中間業(yè)務(wù)人員進(jìn)行報(bào)備，中間業(yè)務(wù)人員向保險(xiǎn)公司報(bào)案，待相關(guān)理賠手續(xù)準(zhǔn)備齊全后，上報(bào)保險(xiǎn)公司，保險(xiǎn)公司再進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，符合條件的最多1個(gè)月內(nèi)理賠，不符合的出具拒賠通知書(shū)。今年至

6月末共出險(xiǎn)**筆，金額**萬(wàn)元，已理賠*筆，金額**萬(wàn)元，未處理的尚有**筆，金額**萬(wàn)元，較去年同期，出險(xiǎn)、理賠情況基本持平。

三、存在的問(wèn)題

（一）宣傳不到位，理賠速度較慢。由于人身意外險(xiǎn)的宣傳不到位，往往在借款人非意外死亡后，出現(xiàn)拒賠，或提供的資料不完整，造成理賠緩慢，借款人家屬不理解，造成矛盾，影響了信用社信譽(yù)。

（二）員工對(duì)保險(xiǎn)的具體知識(shí)學(xué)習(xí)不夠，不能滿足客戶更深入的咨詢與服務(wù)，無(wú)法適當(dāng)處理保險(xiǎn)理賠案件。

四、下一步工作措施

（一）加大宣傳力度，做好解釋工作，讓借款人及家屬充分了解保險(xiǎn)產(chǎn)品性質(zhì)，維護(hù)好社會(huì)形象，消除不良影響。

（二）加強(qiáng)員工培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，規(guī)范內(nèi)部操作，做好風(fēng)險(xiǎn)防控。密切關(guān)注保險(xiǎn)公司每年公司治理狀況、財(cái)務(wù)狀況、償付能力充足狀況、內(nèi)控制度健全性和有效性、近兩年受監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰情況及客戶投訴處理等相關(guān)情況。

（三）建立有效投訴處理機(jī)制，與保險(xiǎn)分工協(xié)處，督促保險(xiǎn)公司建立風(fēng)險(xiǎn)處置應(yīng)急預(yù)案，確保能妥善處理保險(xiǎn)理賠事件。

**商業(yè)銀行股份有限公司 **年**月**日