第一篇：用好政策 靈活營銷 促進(jìn)郵政代理保險業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展

用好政策 靈活營銷 促進(jìn)郵政代理保險業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展

策劃單位：壽陽縣郵政局

營銷背景：

我局郵政代理保險業(yè)務(wù)經(jīng)過幾年的強(qiáng)力發(fā)展，取得了豐碩的成果`為企業(yè)創(chuàng)造了可觀的經(jīng)濟(jì)效益同時也給職工的收入帶來一定的實惠。但是2011上半年我局該項業(yè)務(wù)發(fā)展不太理

想，甚至有萎縮的跡象，針對這種情況，我局經(jīng)過細(xì)致的研究業(yè)務(wù)的特點，認(rèn)真進(jìn)行市場調(diào)

查研究。決定開展百日營銷大會戰(zhàn)，利用四季度社會資金回籠，發(fā)展金融業(yè)務(wù)黃金季節(jié)的有

利條件，努力發(fā)展，力爭代理保險業(yè)務(wù)走出困境，再創(chuàng)佳績。

分析市場環(huán)境：

首先從不利因素分析，我局代理保險業(yè)務(wù)沒有專業(yè)的營銷隊伍，大部分業(yè)務(wù)是依托郵

儲窗口進(jìn)行宣傳引導(dǎo)，客戶源主要是上臺辦理儲蓄存款的客戶，而且我們的很多固定客戶已

經(jīng)辦理過我們代理的銀保業(yè)務(wù)，有些業(yè)務(wù)已經(jīng)滿期兌付，有的險種實際收益并沒有當(dāng)初業(yè)務(wù)

人員宣傳的那么高（剛開始辦理的時候有點急功近利的思想，有些柜員為了完成任務(wù)甚至夸

大保險業(yè)務(wù)的好處，這種情況其實那家金融機(jī)構(gòu)都出現(xiàn)過）導(dǎo)致客戶對我們的業(yè)務(wù)產(chǎn)生質(zhì)疑，甚至不信任感，辦理過的不在接受該項業(yè)務(wù)推薦。從外部環(huán)境來看。各家銀行都在辦理銀保

業(yè)務(wù)，市場競爭日趨激烈，如今的客戶更加成熟，選擇產(chǎn)品更加理性！沒有確實的把握不會

輕易接受你的產(chǎn)品推薦。這就要求我們在推出產(chǎn)品的同時，首先自己要熟知產(chǎn)品的特色優(yōu)勢

對客戶以誠相待，時刻站在長久角度，站在為客戶利益著想，更要站在企業(yè)長久發(fā)展的立場

搞好代理保險業(yè)務(wù)。

從有利的方面分析；我縣是個煤炭產(chǎn)業(yè)新興縣，最近幾年很多大中型集團(tuán)進(jìn)駐開發(fā)煤

炭資源，能源的大力開發(fā)帶來了地方經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，老百姓腰包有錢了。煤老板，小煤老

板，煤炭經(jīng)銷商，煤炭運銷行業(yè)，服務(wù)行業(yè)等等，只要和煤沾邊的不沾邊的，都富裕了，老

百姓有錢了，除了投資消費以外，還是需要儲蓄理財?shù)?。單一的儲蓄存款并不能滿足客戶的需要，民間借貸，炒股，房產(chǎn)投資，甚至基金等等讓一部分人受益的同時也讓一部分人嘗到

了苦頭。而與之相比銀保產(chǎn)品還是有一定的保障和市場優(yōu)勢的。保險業(yè)務(wù)發(fā)展空間還很大，有關(guān)人士預(yù)測未來15年是壽險產(chǎn)品的黃金期。有市場的同時我們內(nèi)部更為有利的是政策優(yōu)

勢，省公司的“人單合一”“身份置換”“晉升通道”也為保險業(yè)務(wù)發(fā)展提供了一定的平臺。

營銷目標(biāo)：

9——12月份全局代理保險保費收入完成1200萬元。完成上級下達(dá)的全年任務(wù)。

開發(fā)過程：

（一）組織全局競賽活動，調(diào)動士氣張榜公布競賽業(yè)績。明確獎勵標(biāo)準(zhǔn)，做到獎勵兌現(xiàn)

及時公正，只獎不罰，按月兌現(xiàn)，在保證完成全局任務(wù)的基礎(chǔ)上獎勵完成業(yè)績優(yōu)秀的前五名

員工外出考察學(xué)習(xí)，本次活動對全體員工一視同仁，打破身份差別，組織員工學(xué)習(xí)相關(guān)知識。

更完美的做好營銷工作。調(diào)動員工積極性的同時避免有的員工為了完成任務(wù)而無序競爭。

（二）鎖定目標(biāo)。1是原來的窗口營銷策略加強(qiáng)引導(dǎo)和服務(wù)宣傳，以誠實優(yōu)質(zhì)的服務(wù)進(jìn)行業(yè)

務(wù)宣傳推薦，重點是長期購買國債以及到期國債兌付客戶，以及有三年以上儲蓄投資欲望的客戶。2是重點工程安置補(bǔ)償款受益人員，這類客戶因為土地房屋等被征用后會更多考慮未來的養(yǎng)老的一系列問題。營銷成功概率較高，而且投保金額也還可觀。3是煤礦分紅收益客戶以及搞煤炭運輸銷售的客戶。4其他人情客戶，農(nóng)村客戶投資者等等。

（三）大力宣傳，所有網(wǎng)點懸掛橫幅，擺放銀保產(chǎn)品宣傳展架產(chǎn)品說明書等宣傳資料，營造熱烈鮮明寬松的氣氛，條件成熟的營業(yè)廳配備專職兼職理財客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳引導(dǎo)推薦辦理，做好客戶預(yù)約客戶挖掘工作。相關(guān)人員做好信息收集，把歷年保險收益分紅的情況以詳實的資料提供客戶參考，取的客戶信任支持。

(四)用好政策，全面貫徹上級各項好的政策，從利益分配，獎勵兌現(xiàn)，身份轉(zhuǎn)換，晉升晉級的好的政策宣傳到位貫徹到位，全力調(diào)動全體員工的營銷積極性。局領(lǐng)導(dǎo)親臨一線，分片包干蹲點，做好政策指導(dǎo)部門協(xié)調(diào)工作，為勝利完成任務(wù)擔(dān)當(dāng)堅實后盾。

營銷成果：

經(jīng)過全局員工努力，在2011年8——12月期間，我局共發(fā)展代理保險業(yè)務(wù)1330萬元，其中有500萬元大單一個，20到50萬元較大單6筆，在一定程度上扭轉(zhuǎn)了銀保業(yè)務(wù)發(fā)展不力的局面。

營銷感想和總結(jié)：

(一)窗口營銷永遠(yuǎn)是基礎(chǔ)，樹立良好的窗口形象，搞好窗口服務(wù)，理財經(jīng)理以及窗口人員優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是關(guān)鍵。

(二)多種營銷創(chuàng)新營銷是今后業(yè)務(wù)發(fā)展的重點方向，除了利用我們自身擁有的資源和條件以外，強(qiáng)化郵政和保險公司合作，為客戶提供優(yōu)質(zhì)高效快捷的服務(wù)是我們面臨的必須努力強(qiáng)化改進(jìn)的，沒有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)誠實的服務(wù)就不會贏的長久的市場。

(三)在挖掘客戶發(fā)展客戶的同時，我們的軟硬件環(huán)境都需要提升，做到引得來客戶還要留得住客戶，讓客戶滿意是我們服務(wù)的根本，有了優(yōu)質(zhì)的客戶源我們的業(yè)務(wù)才能發(fā)展，企業(yè)才會有美好的未來。

(四)有一支能征善戰(zhàn)紀(jì)律嚴(yán)明的隊伍是我們走向勝利的保證！有一支團(tuán)結(jié)協(xié)作，勇于拼搏勇攀高峰營銷隊伍是我們企業(yè)走向輝煌的中堅力量。

第二篇：郵政代理保險業(yè)務(wù)自查報告

自查報告為落實集團(tuán)公司要求，確保我市郵政代理保險業(yè)務(wù)合規(guī)文件運行，根據(jù)縣局指示我局開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：

1、業(yè)務(wù)開辦逐級授權(quán)，授權(quán)規(guī)范，并在上級授權(quán)規(guī)范內(nèi)開展業(yè)務(wù)

2、不存在違反法律法規(guī)開展業(yè)務(wù)，代理關(guān)系和法律責(zé)任不清楚等問題導(dǎo)致的各類風(fēng)險隱患

3、代理保險人從業(yè)人員沒有考取相應(yīng)的從業(yè)資格證

4、網(wǎng)點取得了《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》，張貼在顯要位置。

第三篇：郵政代理保險業(yè)務(wù)工作總結(jié)[定稿]

立足新常態(tài) 打好轉(zhuǎn)型戰(zhàn)

奮力實現(xiàn)**郵政保險持續(xù)跨越發(fā)展

2015年，**局深入貫徹落實市、縣郵政工作會議和代理保險啟動會精神，在各級領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)，以高現(xiàn)價產(chǎn)品壯規(guī)模、期交產(chǎn)品調(diào)結(jié)構(gòu)、清理整治抓規(guī)范的保險發(fā)展思路，緊盯發(fā)展目標(biāo)，根據(jù)縣局關(guān)于開門紅方案的統(tǒng)一部署，充分結(jié)合縣局實際，在總結(jié)過去抓旺季保險發(fā)展經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，我們針對市場、客戶和競爭形勢的變化，創(chuàng)新工作舉措，提升服務(wù)層次。一季度，全縣郵政代理保費達(dá)到1.82億元，新單保費絕對值、完成計劃比分別排名全市第1位，同比增長53%，絕對值同比凈增8700萬，增幅全市排名第2位；累計實現(xiàn)收入560萬元含(3月份預(yù)留收入)，絕對值排名全市第1位，完成市公司下達(dá)計劃的160%，完成計劃排名全市第1位，同比增長204%，增幅排名全市第5位；全縣17個網(wǎng)點，點均代理保費達(dá)1070萬元，全縣有2個過2000萬的網(wǎng)點，有10個過1000萬的網(wǎng)點，3個過800萬元的網(wǎng)點，2個過500萬元的網(wǎng)點。

一、我們的主要做法有以下幾點:

（一）搶先抓早，成效顯著。

去年12月下旬，在市公司召開了2015年的代理保險業(yè)務(wù)啟動會后。**局就根據(jù)市公司代理保險啟動會精神，及時制定了本局代理保險項目發(fā)展措施和計劃。要嚴(yán)格操作市公司提出的目標(biāo)倒逼法，把代理保險工作提前謀劃，搶先實現(xiàn)過億。包點干部每到一處都將代理保險業(yè)務(wù)作為重中之重的業(yè)務(wù)進(jìn)行督辦，深入淺出地講明發(fā)展保險業(yè)務(wù)的重要性，讓支局長和營業(yè)人員明白算賬經(jīng)營的道理，使大力發(fā)展代理保險成為每位員工的自覺行動。針對網(wǎng)點的發(fā)展，分月制定進(jìn)度要求，按日通報，按周督辦，按月分析，積極配合全市開展首賣日、首賣旬和首賣月活動，很好地調(diào)動發(fā)展的積極性和主動性。同時針對保險代理公司多、產(chǎn)品多的現(xiàn)狀，我們按產(chǎn)品及客戶特性確定二至三家公司的部分產(chǎn)品，作為階段性重點主打產(chǎn)品，避免產(chǎn)品過多而增加的宣傳和營銷難度，取得了較好的效果。在市、縣兩級領(lǐng)導(dǎo)的堅強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，在全縣郵政干部職工的共同努力下，于2月9日我局代理保險新單保費率先突破億元大關(guān)。

（二）、目標(biāo)明確、激勵到位。

二季度在我局在全縣范圍內(nèi)開展了代理保險贏在期交競賽活動，并確定了全年新單保費計劃130萬元，目標(biāo)170萬元,手續(xù)費收入計劃15萬元,目標(biāo)20萬元，同時科學(xué)合理的給支局分解了計劃任務(wù)，為鼓勵各支局超計劃、競目標(biāo)、競賽設(shè)立了網(wǎng)點規(guī)模獎、網(wǎng)點達(dá)標(biāo)獎、能人奉獻(xiàn)獎和節(jié)點清零獎。激勵獎項的設(shè)立猶如一劑強(qiáng)心針，營造了各支局在一季度代理保險業(yè)務(wù)發(fā)展中你追我趕的良好氛圍，同時為二季度代理保險業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。

（三）搶占市場、強(qiáng)力外拓。

搶抓旺季及利率下調(diào)的時機(jī)，通過高現(xiàn)價的好產(chǎn)品在全縣范圍內(nèi)做好禮品不如好產(chǎn)品的宣傳，主動出擊與農(nóng)商行錯位經(jīng)營，挖他行客戶、搶金融市場，一季度要約他行客戶及外出返鄉(xiāng)人員,召開形式多樣的代理保險有效理財沙龍、微沙30余場次，新增保費4000余萬元，外拓營銷保費占比達(dá)47%。3月6日和3月7日,全縣15個農(nóng)村網(wǎng)點同時啟動客戶答謝會,共邀約客戶400余人,通過產(chǎn)品宣導(dǎo),現(xiàn)場客戶促成100余人,形成有效保費642萬元,此次活動的成功開展再次驗證保險業(yè)務(wù)必須強(qiáng)外拓,邀客戶,做活動,一對一,將合適的產(chǎn)品銷售給適合的人.從而保證了有效保費質(zhì)量.（四）、包點掛片、保障有力。

為配合旺季生產(chǎn)，我局大力推行一線工作法，章局長要求所有機(jī)關(guān)人員深入基層幫扶發(fā)展，協(xié)助支局開好兩會支局動員會、每日晨夕會，做好兩訪訪村組干部、訪滿期保險大客戶），轉(zhuǎn)好兩型躉交向期交轉(zhuǎn)型、窗口展業(yè)向微沙轉(zhuǎn)型等規(guī)定動作要求，年前縣局20名機(jī)關(guān)人員在局長的帶頭下，分赴18個網(wǎng)點支局駐點，與支局員工同吃同住同工作至臘月二十八，做到了調(diào)研市場在一線、走訪用戶在一線、轉(zhuǎn)型營銷在一線、交心談心在一線，通過掛點人員直接發(fā)展保費600多萬元。

（五）期滿轉(zhuǎn)保、效果明顯。

第四篇：郵政代理保險業(yè)務(wù)經(jīng)驗材料

在省公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在省專業(yè)局和市局的大力支持下，20**年鄭州郵政代理保險業(yè)務(wù)繼續(xù)保持著又好有快的發(fā)展勢頭。在營銷業(yè)績方面，20**年1-2月份，鄭州郵政代理保險共實現(xiàn)代理保費1.58億元，較去年同期提升210%，累計增長保費1.**億元！實現(xiàn)業(yè)務(wù)收入1006萬元，完成年收入計劃的37.4%。在隊伍建設(shè)方面，鄭州郵政代理保險現(xiàn)有團(tuán)隊經(jīng)理13人，保險代理員189名，勞動合同簽訂率為100%，團(tuán)隊人員穩(wěn)定，業(yè)務(wù)技能不斷提高，月人均保費45萬元，保險團(tuán)隊業(yè)績占比高達(dá)99.7%，位居全省第一。全區(qū)除25名上崗三個月的新人外，其余164名保險代理員均取得了代理人資格證。今年前兩個月，我局共有87名代理員達(dá)到初級客戶經(jīng)理營銷定額的形象進(jìn)度，有2名團(tuán)隊經(jīng)理達(dá)到客戶經(jīng)理的形象進(jìn)度，有10名團(tuán)隊經(jīng)理達(dá)到高級客戶經(jīng)理的形象進(jìn)度。

一、主要經(jīng)驗

（一）精耕細(xì)作，市區(qū)團(tuán)隊鑄輝煌

自全省代理保險組建專業(yè)化隊伍以來，幾年來鄭州郵政代理保險打造了一支執(zhí)行力強(qiáng)、綜合素質(zhì)高、營銷能力強(qiáng)的保險團(tuán)隊。徹底擺脫了全員營銷的發(fā)展模式。區(qū)、縣局長稱贊我們：鄭州代理保險專業(yè)“支撐最到位、隊伍最健全、成效最顯著、領(lǐng)導(dǎo)最放心”。特別是市區(qū)團(tuán)隊，連續(xù)三年在全省團(tuán)隊業(yè)績排名中一直處于領(lǐng)先地位。**年短短兩個月共實現(xiàn)代理保費6000多萬元，高居全省第一。

截止2月底，鄭州市區(qū)共涌現(xiàn)出1個保費在300以上的網(wǎng)點，13個保費在200以上的網(wǎng)點，26個保費在100萬以上的網(wǎng)點。取得上述業(yè)績，我們主要采取了以下做法：

20**年，鄭州市政府對城區(qū)進(jìn)行改造，大規(guī)模的都市村莊拆遷，許多都市村莊拆遷戶得到了政府的補(bǔ)償款，我們團(tuán)隊人員得到這一商機(jī)，立即行動起來，跟蹤調(diào)查拆遷進(jìn)度，核實拆遷戶什么時候能拿到補(bǔ)償款，并在重點區(qū)域進(jìn)行拉網(wǎng)式宣傳，著重開發(fā)拆遷戶客戶群體。至今，我們已經(jīng)從都市村莊拆遷戶中開發(fā)了將近1000萬元的保險業(yè)務(wù)，僅東明路網(wǎng)點開發(fā)的一個拆遷戶客戶，就來郵政辦理了六份保險，總保費達(dá)120萬元！

鄭州市近幾年涌現(xiàn)出來很多的高檔社區(qū)，管理嚴(yán)格，不利于代理員進(jìn)社區(qū)宣傳。針對這一情況，我們組織代理員進(jìn)行想辦法出主意，主動找收投局和投遞班合作，利用投遞員能自由進(jìn)入社區(qū)的優(yōu)勢，在報紙中夾帶宣傳頁投遞到戶。這樣的宣傳起到了顯著的效果。據(jù)統(tǒng)計，現(xiàn)在來我們網(wǎng)點辦理保險的客戶，90%以上是由保險代理員走出去宣傳開發(fā)的。代理員立足于網(wǎng)點但不依賴網(wǎng)點，真正做到了不與網(wǎng)點爭資源，不僅吸引大批客戶前來辦理保險業(yè)務(wù)，還帶動網(wǎng)點其他業(yè)務(wù)的發(fā)展，贏得了區(qū)局長、所主任以及營業(yè)員的贊譽(yù)。

經(jīng)過幾年的發(fā)展，我們已經(jīng)積累了大量的客戶資源，我們在這些珍貴的客戶資源上進(jìn)行了深耕細(xì)作，取得了良好的效果。例如，今年國壽公司的分紅好，明顯高于同期銀行存款利率。保險代理員拿到分紅報告后，以此為契機(jī)進(jìn)行宣傳，給每一個買過保險的客戶打電話進(jìn)行回訪，對以往的老客戶進(jìn)行了深挖，老客戶開發(fā)率達(dá)到了80%以上，二七區(qū)甚至達(dá)到了90%！

像這樣的營銷實例還有很多，很多的保險代理員以網(wǎng)點為依托，以社區(qū)為重點進(jìn)行宣傳和深耕細(xì)作，真正的做到了用心經(jīng)營。很多代理員每天宣傳到晚上八九點仍不知疲倦，天天在崗仍然樂此不疲。像這樣激情投入的不僅是我們的代理員，更有一些優(yōu)秀的團(tuán)隊經(jīng)理，像金水區(qū)的團(tuán)隊經(jīng)理薛秀琴，每天7：50準(zhǔn)時出現(xiàn)在轄區(qū)內(nèi)的網(wǎng)點。甚至到深夜12點，代理員還能接到薛秀琴的短信，統(tǒng)計業(yè)績、鼓勵代理員并幫她們解決實際工作中出現(xiàn)的問題。這樣愛崗敬業(yè)的營銷人員，在鄭州市區(qū)團(tuán)隊比比皆是。當(dāng)別人問起薛秀琴為什么那么投入時，她這樣講：“郵政局給了我第一份工作，這也將是我的最后一份工作。在這里，我的人生價值得到了體現(xiàn)，我每天工作的很快樂，現(xiàn)在又有了省公司的好政策做保障，在這里工作有奔頭！”的確是這樣，她樸實的話語反映出了基層營銷員真實的想法，映射的是我們省公司好政策在基層的普遍反應(yīng)。營銷人員的激情投入，是因為她們有強(qiáng)烈的歸屬感，因為她們把郵政代理保險當(dāng)成了自己的事業(yè)，因為在這里她們勞有所得，因為她們在這里體會到了郵政企業(yè)的魅力！全省郵政在**總經(jīng)理的帶領(lǐng)下，在省公司好政策的激勵下，在省專業(yè)公司的指導(dǎo)和市局的支持下，在郵政這樣和諧、開放的大家庭，我們的代理員怎么能不把工作當(dāng)成自己的事業(yè)？怎能不全情投入？

（二）深挖潛力，縣局業(yè)務(wù)大提升，更多精品文章來自，省公司383、384、385和409號文件出臺后，在省專業(yè)公司劉憲申總經(jīng)理親自指導(dǎo)下，鄭州代理保險組織全體人員先后五次學(xué)習(xí)省公司文件，要求每個員工對照文件定位，找目標(biāo)、找晉升。六縣一區(qū)保險專業(yè)負(fù)責(zé)人都摩拳擦掌，紛紛表態(tài)要以收入規(guī)?；蛟龇硎芨笨萍壌?。保險代理員對自己重新定位，認(rèn)識到通過個人努力可實現(xiàn)身份轉(zhuǎn)化，奮斗目標(biāo)更為明確，工作干勁更足！

為迅速啟動縣局業(yè)務(wù)，**年我們選派市區(qū)優(yōu)秀的團(tuán)隊經(jīng)理擔(dān)任主抓縣局的負(fù)責(zé)人，對縣局進(jìn)行重點幫扶，元旦期間提前策劃，精心組織，依次在六縣一區(qū)組織開展了規(guī)模宏大的保險業(yè)務(wù)啟動大會。在各場業(yè)務(wù)啟動會中，縣局一把手均親自到場，各專業(yè)負(fù)責(zé)人都前來觀摩。業(yè)務(wù)啟動會堅定了信心，鼓舞了士氣，確立了目標(biāo)，起到了強(qiáng)力啟動業(yè)務(wù)的目的。今年六縣一區(qū)代理保險保費量較去年增長7495萬元，增幅279.6%。業(yè)務(wù)量占比迅速提高，截至目前，縣局業(yè)務(wù)占比已達(dá)68.85%，較去年底提高11.5個百分點。

（三）以人為本，新團(tuán)隊經(jīng)理顯身手

保險團(tuán)隊的發(fā)展，離不開稱職的團(tuán)隊經(jīng)理。為給**年發(fā)展打好基礎(chǔ)，經(jīng)過競聘選拔，**年底我們選聘獲得國家局營銷創(chuàng)百優(yōu)稱號的薛秀琴擔(dān)任金水區(qū)團(tuán)隊經(jīng)理，選聘優(yōu)秀保險代理員郜海燕擔(dān)任中原區(qū)團(tuán)隊經(jīng)理，選聘登封局優(yōu)秀保險代理員擔(dān)任滎陽局團(tuán)隊經(jīng)理。人員調(diào)整后不久，上述三個局的保險發(fā)展面貌煥然一新。中原區(qū)保險團(tuán)隊多次保費名列市區(qū)團(tuán)隊第一，屢獲市區(qū)優(yōu)秀團(tuán)隊稱號，金水區(qū)團(tuán)隊的月均保費由去年的260萬元提升至500多萬元，滎陽局的月均保費由去年的290萬元提升至890多萬元！

成績面前，我們也看到很多不足。例如縣局之間發(fā)展不平衡，個別縣局發(fā)展相對滯后，在全省縣局的排名與當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)條件不匹配，市區(qū)郊區(qū)局的保險發(fā)展也沒有實現(xiàn)大的突破。

目前股市震蕩，許多股民、基民退出資本市場，大量閑置資金給保險業(yè)帶來新的發(fā)展機(jī)遇。各家保險代理機(jī)構(gòu)紛紛抓住有利時機(jī)，擴(kuò)大市場份額。全省郵政代理保險發(fā)展呈現(xiàn)井噴式發(fā)展，其中信陽局更是處于領(lǐng)跑地位。在鄭州金融市場上，建行、農(nóng)行等加大代理保險業(yè)務(wù)的發(fā)展力度，也已組建以大堂經(jīng)理為首的保險營銷隊伍，以保險手續(xù)費收入彌補(bǔ)基金的收入缺口。形勢告訴我們，商機(jī)無所不在，競爭日趨激烈，唯有不斷創(chuàng)新，提升核心競爭力，才能立于不敗之地！雖然目前鄭州郵政代理保險面臨著壓力與挑戰(zhàn)，但我們深信，依靠強(qiáng)大的保險團(tuán)隊，在省市一體化的優(yōu)勢保障下，我們有信心、有決心取得新突破！

二、目標(biāo)及措施

1、營銷目標(biāo)

3月份單月實現(xiàn)代理保費1.4億元，確保一季度完成半年保費計劃，完成全年收入計劃的50%。

2、工作措施

一是繼續(xù)加大客戶二次開發(fā)力度，根據(jù)分類整理出來的客戶檔案，通過電話回訪等形式，對廣大老客戶進(jìn)行回訪，帶動新險種的銷售。二是深入挖掘郵政多年來積累的客戶資源。與投遞員、速遞員充分結(jié)合，借助他們平時走街串巷、客戶資源豐富的優(yōu)勢，由保險代理員上門拜訪客戶，拓寬業(yè)務(wù)發(fā)展渠道。三是開展市區(qū)與縣局團(tuán)隊間的業(yè)務(wù)對抗賽，促進(jìn)整體業(yè)績的上升。四是繼續(xù)調(diào)整險種結(jié)構(gòu)，提高期交的業(yè)務(wù)占比。

總之，請**總經(jīng)理及省公司黨組放心，我們將堅定不移地執(zhí)行省公司營銷體系建設(shè)的指導(dǎo)方針，緊緊靠專職營銷隊伍，加強(qiáng)專業(yè)化管理，健康發(fā)展保險業(yè)務(wù)，實現(xiàn)業(yè)務(wù)新跨越。謝謝大家！

第五篇：郵政代理保險業(yè)務(wù)自查報告

郵政代理保險業(yè)務(wù)自查報告

為落實集團(tuán)公司要求，確保我市郵政代理保險業(yè)務(wù)合規(guī)文件運行，根據(jù)縣局指示我局開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：

1、業(yè)務(wù)開辦逐級授權(quán)，授權(quán)規(guī)范，并在上級授權(quán)規(guī)范內(nèi)開展業(yè)務(wù)

2、不存在違反法律法規(guī)開展業(yè)務(wù)，代理關(guān)系和法律責(zé)任不清楚等問題導(dǎo)致的各類風(fēng)險隱患

3、代理保險人從業(yè)人員沒有考取相應(yīng)的從業(yè)資格證

4、網(wǎng)點取得了《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》，張貼在顯要位置。與保險系統(tǒng)網(wǎng)店名稱相符

5、營業(yè)廳按規(guī)定張貼了《人身保險投保提示》

6、當(dāng)期銷售的產(chǎn)品沒有超過三家保險公司

7、投保時按規(guī)定填寫《投保單》、《投保人風(fēng)險承受力評估報告》、《人身保險投保提示書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執(zhí)、委托授權(quán)書等重要文件的行為

8、嚴(yán)格按規(guī)定留存客戶身份證復(fù)印件，對于投保人與被保險人不是同一人的，要求提供被保險人的有效身份證件

9、不存在銷售誤導(dǎo)行為，能正確解釋保險產(chǎn)品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失

10、網(wǎng)點日間業(yè)務(wù)及時上繳后督，并留存交接記錄

11、擺放的資料合規(guī)，沒有自行印制宣傳資料

12、建立了客戶投訴及危機(jī)事件處理預(yù)案，妥善處理客戶投訴，并做好記錄

13、建立了客戶臺帳

14、填寫的客戶信息真實有效，15、操作員密碼定期修改，不使用他人工號辦理業(yè)務(wù)，16、系統(tǒng)操作員與網(wǎng)點實際人員相符，人員調(diào)整合規(guī)

17、網(wǎng)點單證賬實相符，順號使用，留存憑證量不超限

18、按規(guī)定進(jìn)行單證的請領(lǐng)、交接，并留有相關(guān)記錄

19、嚴(yán)格按協(xié)議規(guī)定的結(jié)算機(jī)構(gòu)、結(jié)算周期、手續(xù)費、結(jié)算保費及手續(xù)費，手續(xù)費收入全額入賬

20、設(shè)立專門的業(yè)務(wù)臺帳和財務(wù)賬薄記載保險代理業(yè)務(wù)

21、不存在挪用、截留、侵占保險費或者保險金的行為

22、不存在直接收取保險公司好處費和手續(xù)費之外的任何費用