第一篇：2016年銀行業(yè)反洗錢培訓考試題目答案(糾錯版)

2018年一季度反洗錢測試

一、判斷題

1、金融機構通過關聯(lián)公司比通過中介機構更能便捷準確地取得客戶盡職調查結果。（對）

2、洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務（含金融?產品、金融服務）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。（對）

3、反洗錢內部控制制度主要體現(xiàn)反洗錢法律規(guī)章要求，不需要與具體業(yè)務相結合。（錯）

4、為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)務，需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。

（對）

5、金融機構協(xié)助人民銀行進行反洗錢調查并排除洗錢嫌疑后，可提示當事人以免發(fā)生類似情況。（錯）

5、對既屬于大額交易又屬于可疑交易，金融機構可以只提交大額度可疑交易報告？（錯）

6、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網點經辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。（對）

7、金融機構的境外分支機構對涉及恐怖活動的資產采取凍結措施的，應當將相關情況及時報告金融機構總部，并由總部報告國家公安部、國家安全部，同時抄報中國人民銀行。（錯）

8、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構有關證據(jù)材料予以先行登記保存（錯）

9、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內依法設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行。（對）

10、當金融機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當首先采取上調客戶風險等級措施。（錯）

二、單選題

1、銀行在辦理匯入匯款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應要求境外機構補充。（B）

A、匯款人工作單位

B、匯款人住所

C、匯款行地址

D、匯款人身份證明文件

2、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（B）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

A、3 B、5 C、7 D、10

3、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查（）（D）

A、《外匯申報單》

B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

C、《外匯業(yè)務審批表》

D、《涉外收入申報單（對私）》

4．對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件？（B）

A，《外匯申報單》； B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》； C，《外匯業(yè)務審批表》； D，《涉外收入申報單（對私）》

5、下列屬于大額交易的是(A)

A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款

B、當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

C、自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉

D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬

6、反洗錢內部控制的核心是（B）

A.確保反洗錢工作合規(guī)免責

B.有效防范洗錢風險

C.保障業(yè)務發(fā)展不受限制

A.避免受到監(jiān)管處罰

7、金融機構發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務聯(lián)系的境外金融機構出現(xiàn)洗錢問題時，應及時向（D）報告，并釆取妥善措施予以應對。

A.監(jiān)管部門

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.高級管理層

8、中國人民銀行設立（B），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。、A、反洗錢局

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C、保衛(wèi)局 D、分支機構

9、金融機構應對自身金融業(yè)務及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務、釆用新營銷渠道、運用新技術前，進行系統(tǒng)全面的洗錢風險評估，按照（A）原則建立相應的風險管理措施。

A.風險可控

B.風險平均

C.效率優(yōu)先

D.合法合規(guī)

10、根據(jù)客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是(C)。

A.在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，應當通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真實身份

B.采取合理方式確認代理關系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應的身份識別措施

C.對已經開展了身份識別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對客戶身份進行重新識別

D.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施

三、多選題

1、為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，進行客戶身份識別的要點

包括（ABCD）。

A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶身份基本信息

D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件

2、洗錢類型分析報告應突出本機構特點，包括但不限于（ACD）。

A.全系統(tǒng)可疑交易報告統(tǒng)計情況

B.本機構接收協(xié)查統(tǒng)計情況

C.突出或值得關注的可疑交易活動或動向

D.可疑交易報告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務分布情況

4、下列關于大額交易報告的描述正確的是（ACD）

A.客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡銀行報告

B.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告（注：應由收單行報告）

C.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融機構報告

D.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

5、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（ABC）

A.客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，立即在同一網點ATM機具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)

B.客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現(xiàn)，賬戶不留余額

C.客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉賬

D.客戶賬戶開立后兩年內定期收取某境外慈善機構賬戶轉賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學生”

6、為境內對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，如果授權他人辦理的，應查看客戶的（ＡＤ）。ABD、AB、ABCD錯

A.合法有效的授權委托書

B.代理人的資質證明

C.合法有效的合同書

D.授權經辦人員的有效身份證件

7、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經營范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（B、C）A、短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款、或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組強的匯款。

C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付。

D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

8、現(xiàn)場檢查準備階段包括哪些配合措施（ABC）

Ａ、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務時間段內執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內提交書面自查報告

Ｂ、嚴格按要求提取被查業(yè)務時間段內的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內提交給檢查組 Ｃ、準備好于反洗錢檢查相關的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調閱

Ｄ、被查單位負責人對《現(xiàn)場檢查會談紀要》簽字確認

9、我國的A商業(yè)銀行在B國的分行被當?shù)氐闹襟w報道，稱其為毒品犯罪分子開立賬戶并為其提供相關的跨境資金交易服務。在了解到媒體報道后，A商業(yè)銀行的反洗錢部門應當同時向下列哪些部門和機構報告有關情況，并釆取有效的風險防范措施，防止事態(tài)惡化。（ABＣ）ABCD、BCD錯

A.董事會

B.高級管理層

C.中國人民銀行

D.公安機關

10、金融機構為不在本機構開立賬戶的客戶提供符合（AD）條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，需要進行客戶身份識別。

A.交易金額單筆人民幣1萬元以上

B.交易金額單筆人民幣10萬元以上

C.交易金額單筆外幣等值10000美元以上

D.交易金額單筆外幣等值1000美元以上

11、反洗錢內部控制制度包括哪些內容（ABCD）

A.客戶身份識別及洗錢風險等級分類、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告制度

B.反洗錢考核、評估和內部審計制度

C.反洗錢培訓宣傳制度

D.配合反洗錢調查和保密制度

12、為對私客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括(ABCD)。

A.客戶的住所地或者工作單位地址

B.客戶的聯(lián)系方式

C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限

第二篇：2016年銀行業(yè)反洗錢培訓考試題目答案(糾錯版)

2016年銀行業(yè)反洗錢培訓考試題目答案（糾錯版）

備注：因網上有部分題目有誤，經親測得出正確答案。

一、判斷題

1、金融機構通過關聯(lián)公司比通過中介機構更能便捷準確地取得客戶盡職調查結果。（對）

2、洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務（含金融?產品、金融服務）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。（對）

3、反洗錢內部控制制度主要體現(xiàn)反洗錢法律規(guī)章要求，不需要與具體業(yè)務相結合。（錯）

4、為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)務，需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。

（對）

5、金融機構協(xié)助人民銀行進行反洗錢調查并排除洗錢嫌疑后，可提示當事人以免發(fā)生類似情況。（錯）

5、對既屬于大額交易又屬于可疑交易，金融機構可以只提交大額度可疑交易報告？（錯）

6、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網點經辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。（對）

7、金融機構的境外分支機構對涉及恐怖活動的資產采取凍結措施的，應當將相關情況及時報告金融機構總部，并由總部報告國家公安部、國家安全部，同時抄報中國人民銀行。（錯）

8、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構有關證據(jù)材料予以先行登記保存（錯）

9、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內依法設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行。（對）

10、當金融機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當首先采取上調客戶風險等級措施。（錯）

11、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。（對）

12、金融機構在日常辦理業(yè)務過程中不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，但經高級管理層批準的客戶除外。（錯）

13、金融機構在履行客戶身份識別義務時發(fā)現(xiàn)可疑行為應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。（對）

14、金融機構違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以下罰款，并對直接負責人、高級管理人員和其他責任人處一萬元以

罰款？（錯）

15、在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機構無需重新識別客戶身份。（錯）

16、金融機構沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進行報告，但金融機構有證據(jù)證明已經對該交易進行過分析、審核或判斷，人民銀行各分支機構就不得將此情形認定為違規(guī)。（錯）

17、反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章？（對）

18、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶，網點經辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料？（對）

19、如果短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，但金融機構沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將這些交易作為可疑交易報告的內容。（對）

20、金融機構與客戶建立或維持業(yè)務關系的渠道不會對金融機構盡職調查工作的便利性、可靠性和準確性產生影響。（錯）

二、單選題

1、銀行在辦理匯入匯款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應要求境外機構補充。（B）

A、匯款人工作單位

B、匯款人住所

C、匯款行地址

D、匯款人身份證明文件

2、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（B）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

A、3 B、5 C、7 D、10

3、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查（）（D）

A、《外匯申報單》

B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

C、《外匯業(yè)務審批表》 D、《涉外收入申報單（對私）》

4．對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件？（B）

A，《外匯申報單》； B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》； C，《外匯業(yè)務審批表》； D，《涉外收入申報單（對私）》

5、下列屬于大額交易的是(A)

A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款

B、當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

C、自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉

D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬

6、反洗錢內部控制的核心是（B）

A.確保反洗錢工作合規(guī)免責

B.有效防范洗錢風險

C.保障業(yè)務發(fā)展不受限制

A.避免受到監(jiān)管處罰

7、金融機構發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務聯(lián)系的境外金融機構出現(xiàn)洗錢問題時，應及時向（D）報告，并釆取妥善措施予以應對。

A.監(jiān)管部門

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.高級管理層

8、中國人民銀行設立（B），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。、A、反洗錢局

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C、保衛(wèi)局 D、分支機構

9、金融機構應對自身金融業(yè)務及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務、釆用新營銷渠道、運用新技術前，進行系統(tǒng)全面的洗錢風險評估，按照（A）原則建立相應的風險管理措施。

A.風險可控

B.風險平均

C.效率優(yōu)先

D.合法合規(guī)

10、根據(jù)客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是(C)。A.在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，應當通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真實身份

B.采取合理方式確認代理關系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應的身份識別措施

C.對已經開展了身份識別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對客戶身份進行重新識別

D.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施

11、銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（C）進行一次審核。

A、一月

B、三月

C、半年

D、一年

12、下列說法正確的是(A)。

A.客戶身份識別是一個持續(xù)的過程

B、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢專門的法律規(guī)定中

C、客戶身份識別主要在金融機構與客戶建立業(yè)務關系時有效完成 D、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務關系后才開始

13、當銀行機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即采?。―）措施。

A.向銀行業(yè)監(jiān)管機關報告

B.上調客戶風險等級

C.持續(xù)跟蹤監(jiān)測

D.凍結

14、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（B）。

A、匯款人姓名或者名稱

B、資金匯出地名稱

C、匯款人身份證

D、匯款人住所

15、金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（B）罰款。

A、1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上50萬元以下 A、20萬元以上50萬元以下 A、50萬元以上500萬元以下

16、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（D）報告。

A、客戶身份識別

B、交易記錄保存

Ｃ、大額交易

Ｄ、可疑交易

17、如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業(yè)務的對方金融機構來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)），金融機構應首先(B)。

A.采取交易限制措施

B.盡可能采取強化的客戶盡職調查措施

C.中止為客戶辦理業(yè)務

D.提交可疑交易報告

19、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經（Ａ）的批準。Ａ、董事會或者其他高級管理層

Ｂ、中國人民銀行

Ｃ、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

Ｄ、中國證券監(jiān)督管理委員會

18、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A、5萬；5000 B、10萬；1萬 C、20萬；1萬 D、50萬；5萬

19．《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（A）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。

A．5 B．7 C．8 D．10

20、以下哪些說法是錯誤的（D）。

A.反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢

法律制度、預防洗錢的一種常用監(jiān)管方式

B.中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現(xiàn)場檢查 C.中國人民銀行及其分支機構應當對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對外提供

D.中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政處罰

三、多選題

1、為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，進行客戶身份識別的要點

包括（ABCD）。

A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶身份基本信息

D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件

2、洗錢類型分析報告應突出本機構特點，包括但不限于（ACD）。

A.全系統(tǒng)可疑交易報告統(tǒng)計情況

B.本機構接收協(xié)查統(tǒng)計情況

C.突出或值得關注的可疑交易活動或動向

D.可疑交易報告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務分布情況

4、下列關于大額交易報告的描述正確的是（ACD）

A.客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡銀行報告

B.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告（注：應由收單行報告）

C.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融機構報告

D.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

5、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（ABC）

A.客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，立即在同一網點ATM機具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)

B.客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現(xiàn)，賬戶不留余額

C.客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉賬

D.客戶賬戶開立后兩年內定期收取某境外慈善機構賬戶轉賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學生”

6、為境內對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，如果授權他人辦理的，應查看客戶的（ＡＤ）。ABD、AB、ABCD錯

A.合法有效的授權委托書

B.代理人的資質證明

C.合法有效的合同書

D.授權經辦人員的有效身份證件

7、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經營范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（B、C）A、短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款、或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組強的匯款。

C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付。

D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

8、現(xiàn)場檢查準備階段包括哪些配合措施（ABC）

Ａ、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務時間段內執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內提交書面自查報告

Ｂ、嚴格按要求提取被查業(yè)務時間段內的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內提交給檢查組

Ｃ、準備好于反洗錢檢查相關的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調閱

Ｄ、被查單位負責人對《現(xiàn)場檢查會談紀要》簽字確認

9、我國的A商業(yè)銀行在B國的分行被當?shù)氐闹襟w報道，稱其為毒品犯罪分子開立賬戶并為其提供相關的跨境資金交易服務。在了解到媒體報道后，A商業(yè)銀行的反洗錢部門應當同時向下列哪些部門和機構報告有關情況，并釆取有效的風險防范措施，防止事態(tài)惡化。（ABＣ）ABCD、BCD錯

A.董事會

B.高級管理層

C.中國人民銀行

D.公安機關

10、金融機構為不在本機構開立賬戶的客戶提供符合（AD）條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，需要進行客戶身份識別。

A.交易金額單筆人民幣1萬元以上

B.交易金額單筆人民幣10萬元以上

C.交易金額單筆外幣等值10000美元以上

D.交易金額單筆外幣等值1000美元以上

11、反洗錢內部控制制度包括哪些內容（ABCD）

A.客戶身份識別及洗錢風險等級分類、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告制度

B.反洗錢考核、評估和內部審計制度 C.反洗錢培訓宣傳制度

D.配合反洗錢調查和保密制度

12、為對私客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括(ABCD)。

A.客戶的住所地或者工作單位地址

B.客戶的聯(lián)系方式

C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限

13、金融機構的一名反洗錢工作人員在協(xié)助人民銀行開展反洗錢調查后得知，該客戶的可疑交易行為經調查排除了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以采取以下哪些措施（CD）ＢＤ是錯的

A.將該客戶視為正常客戶

B.電話通知該客戶改變交易方式，避免觸發(fā)異常交易監(jiān)測系統(tǒng)的預警，并保存電話記錄

C.將該客戶洗錢風險等級調高

D.持續(xù)對該客戶交易進行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑情形按規(guī)定及時報告

14、某日，張某持王某身份證到A銀行為王某開立個人銀行結算賬戶。張某告知柜員小劉王某因上班沒有時間親自到柜臺開戶所以委托張某代辦，隨后小劉通過聯(lián)網核息系統(tǒng)對王某的身份證進行核查，留存了王某身份證復印件，并根據(jù)張某填寫的《個人銀行結算賬戶開戶申請表》內容，在核心業(yè)務系統(tǒng)中完整錄入了王某的身份基本本行恐怖融資名單庫進行匹配確定王某不是名單所列人員后，小劉為王某開立了個人銀行結算賬戶。請問小劉為王某開立個人銀行結算賬戶的流程中哪些環(huán)節(jié)不符合反洗錢（ＡＢＤ）ACD、ABCD、ABC錯

A.未核對代理人張某的身份證

B.未登記代理人張某的身份基本信息

C.未留存代理人張某的身份證復印件

D.未采取合理方式確認代理關系的存在

15、金融機構應當保存的交易記錄包括（AD）。

A.關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿

B.反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料

C.記載客戶身份信息、資料的各種記錄

D.有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料

16、為對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括(ABCD)A.客戶的名稱

B.客戶的住所

C.客戶的經營范圍

D.客戶的組織機構代碼

17、張某分別在某金融集團旗下的A銀行開立了信用卡賬戶和儲蓄賬戶，B信托公司開立信托賬戶，C財產保險公司投保了意外傷害險。該金融集團是（AD）

A.三家子公司經風險評估后，將該客戶的風險等級分別評定為高、中、低

B.該集團在對三家子公司進行審計時認為，為了貫徹風險等級劃分的同一性原則，它們應將該客戶風險等級調整成同一風險 級別

C.A銀行在為客戶開立信用卡賬戶時，評定客戶風險等級為高級；在為客戶開立儲蓄賬戶時，評定客戶風險等級為低級

D.該集團在對A銀行進行審計時認為，為了貫徹風險等級劃分的同一性原則，A銀行應將該客戶風險等級調整成同一風險級別

18、為境外對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應采取以下身份識別措施（ABCD）。

A.核對并留存經過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B.登記經過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件的名稱、號碼和有效期限

C.登記對公客戶的控股股東、法定代表人、負責人

D.登記授權辦理業(yè)務人員的姓名、身份證件的種類、號碼、有效期限

19、我國關于大額和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（ABCDE）等法律和部門規(guī)章中。

A.《反洗錢法》

B.《金融機構反洗錢規(guī)定》

C.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

D.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

E.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》

20、金融機構有下列哪些行為之一且情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

（ABCD）

A.違反保密規(guī)定，泄露有關信息的 B.拒絕反洗錢檢查、調查的

C.拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的 D.阻礙反洗錢檢查、調查的

21、根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構有下列行為之一的，由人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（ＡＢＣ）

Ａ、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的Ｂ、故意提供虛假材料的

Ｃ、拒絕、阻礙反洗錢檢查的

Ｄ、未指定專人聯(lián)絡現(xiàn)場檢查事項的

22、金融機構的可疑交易分析意見應關注并清晰描述哪些內容。（ABCD）

A.客戶職業(yè)、年齡、收入等基本信息

B.交易的可疑特征 C.客戶的歷史交易情況

D.關聯(lián)客戶基本信息和交易情況

?

23、開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目AB A．開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”

B．外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內并通過年檢

C．境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效 D．商務部門對外非法人項目的批復文件

24、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（ＡＢＣ）

Ａ、金融機構存放同業(yè)資金，應出具其證明

Ｂ、收入匯繳資金和業(yè)務支出資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明

Ｃ、黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明

Ｄ、合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國家外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證

第三篇：反洗錢題目和答案

反洗錢題目和答案

一、1、身份資料和交易紀錄保存內容應真實。。

對

2、現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動的常見表現(xiàn)形式

對

3、證券期貨業(yè)機構在辦理法人或其他組織授權他人辦理業(yè)務時，要求。。復印件。對

4、洗錢犯罪侵害的客體是我國金融管理秩序。

對

5、中國的《反洗錢法》，既是一部反洗錢組織法，也是一部反洗錢行為法

對

6、金融機構經評估論證后認定，自行。。結論。

對

7、反洗錢和反恐怖融資領域中。。程度

錯

8、上游犯罪分子“自洗錢”指的是上游犯罪分子利用自身開立的賬戶轉移犯罪所得及其收益。

對 3

9、客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易紀錄中的“保存”。

錯

10、為了便于反洗錢工作資料。。。規(guī)范化管理（）

對

11、根據(jù)《刑法》規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可以洗錢數(shù)額20%的罰金。

錯

12、證券期貨業(yè)金融機構依據(jù)《》（2號）。。工作原則

對

13、對洗錢犯罪“明知”。。綜合分析

對

14、客戶身份識別中識別“”是指所有從事交易活動的客戶。

錯

15、各國對各類洗錢行為都規(guī)定了相同的罪名。

錯

16、上游犯罪各國認定存在差異，源于各經濟體對于洗錢犯罪的打擊力度和政策取舍。對

17、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門。。。資金監(jiān)測。

對

18、FATF創(chuàng)始國包括西方七國在內的15個國家以及歐盟歐洲委員會

對

19、中國否認上游犯罪主體可以構成洗錢犯罪主體。

對

20、客戶身份識別的“差異性”是指。。分配資源。

對

21、證券期貨業(yè)金融機構必須利用計算機系統(tǒng)等手段輔助完成部分初評工作。

錯

22、為了便于反洗錢工作資料的及時調取和更新。。。規(guī)范化管理（）

錯

23、反洗錢和反恐怖融資領域中的有效性指的是。。。程度。

錯

24、埃格蒙特集團是。。銀行業(yè)協(xié)會。

錯

25、隨著洗錢犯罪的集團化。。擴大。

對

26、證券期貨業(yè)機構只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進行客戶身份識別。

錯

27、根據(jù)《刑法》規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可處于洗錢數(shù)額20%的罰金。

錯

28、與洗錢行為不同，洗錢。。的界定。

對

29、客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料和。。真實。

錯

30、在我國，客戶身份識別是反洗錢法律制度的強制性要求，是反洗錢義務主體及其工作人員必須履行的法定義務。

對

31、反洗錢的目標就是洗錢刑事犯罪化。

錯

32、證券期貨業(yè)金融機構思考直接確定代理機構確認的客戶風險等級。

錯

33、根據(jù)《刑法》規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可判20年有期徒刑。

錯

34、根據(jù)《刑法》規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可處洗錢數(shù)額20%的罰金。

錯

35、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。

對 36、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、。。上游犯罪。

錯

37、在我國，法人機構無法構成洗錢罪的犯罪主體。

錯

38、FATF創(chuàng)始國包括西方七國在內的15個國家以及歐盟歐洲委員會。

對

39、在我國，若是上游犯罪查證屬實。。審判。

對 40、客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料。。過程。

錯

41、上游犯罪分子“自洗錢”指的是。。其收益。

對

42、在美國遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐怖融資作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。

對

43、反洗錢監(jiān)管和反洗錢調查。。積極配合。

對

44、金融機構及其工作人員應當。。提供。

對

45、證券期貨業(yè)金融機構在履行客戶身份識別。。機構報告。

錯

46、按照《》規(guī)定，金融機構及其工作人員應當對。。個人提供。

對

47、中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。

對

48、隨著洗錢犯罪的集團化、組織化和國際化發(fā)展，上游犯罪范圍將不斷擴大。對

49、金融機構在保存客戶身份資料與交易紀錄時，法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對保存期限要求更長的，應當遵守其規(guī)定。

對 50、中國人民銀行在。。。不予提供。

錯

51、義務機構對原《》（。發(fā)布）規(guī)定的異常交易標準。。。監(jiān)測標準。

對

52、證券期貨業(yè)金融機構的客戶不是恐怖組織或恐怖分子，不可能涉及恐怖融資

錯

53、中國人民銀行在反洗錢。。不予提供。

錯

54、將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國際立法的主要趨勢。

對

55、一般來講，國家機關、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范的證券市場上市的公司，信息公開程度都會比較高。

對

56、各國對各類洗錢行為都規(guī)定了相同的罪名。

錯

57、根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，人民銀行地市級中心支行無反洗錢調查權

對

58、推行客戶身份識別制度重要的。。。資金安全。

對

59、可疑交易報告要素主要包括報告機構信息、交易主體信息、交易信息三項。錯 60、交易紀錄包括關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、。。其他資料。

對 61、金融機構破產或者解散時，應當將。。。的機構。

錯 62、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港。。統(tǒng)一罪名。

對 63、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人。。和用途。

對 64、在配合對某可疑交易主體開展調查過程中。。原因。

錯 65、金融機構在制度中明確。。權限。

對 66、反洗錢現(xiàn)場檢查，是指。。。。監(jiān)管方式。

對 67、國務院反洗錢行政主管部門為履行。。提供。

對 68、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接。。紀錄處分。

錯 69、根據(jù)《金融機構客戶身份識別和?！?，保存的原則可以用。概括。

錯 70、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構發(fā)現(xiàn)?？梢山灰讏蟾?。

對 71、在配合對某可疑交易主體開展調查過程中，證券期貨業(yè)。。的原因。

錯 72、通過販毒、走私、。。唯一來源。

錯 73、中國人民銀行違法進行調查或者采取強制措施。。提起行政訴訟等。

對 74、按照《》規(guī)定，金融機構應當在按本機構。。5個工作日內提交可疑交易報告。

對 75、中國否認上游犯罪主體可以構成洗錢犯罪主體

對 76、客戶洗錢風險等級必須劃分為高、中、低三類

錯

二、1、客戶在證券期貨業(yè)機構進行資金交易時。。由（）向中國。交易報告。

A

2、證券期貨業(yè)機構與客戶建立業(yè)務關系時，需要留存的客戶資料有（）

A

3、下列關于洗錢的危害性的說法中，錯誤的是（）

D

4、持以下身份證件的客戶，哪些客戶的洗錢風險相對較低？

B

5、《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（）發(fā)布

A

6、證券期貨業(yè)金融機構的客戶風險劃分標準應報送（）

B

7、下列關于證券期貨業(yè)機構信息交流的說法錯誤的是（）

C

8、公安部2003年12月15日。。

C

9、（）是第一部關于反恐怖融資的國際公約。

A

10、金融行動特別工作組秘書處設在（）

A

11、我國關于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是（）C

12、我國關于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（）

A

13、國際刑警組織于（）年成立。

A

14、金融行動特別工作組發(fā)布首份《四十項建議》是在 B

15、證券期貨業(yè)機構與法人或其他組織建立業(yè)務關系時，可由法定代表人直接辦理也可（）開戶業(yè)務。

B

16、金融行動特別工作40項建議最初發(fā)布于（）年

A

17、證券期貨業(yè)機構在與客戶建立業(yè)務關系時，首先應該進行（）

D 18、2001年，（）組織發(fā)布《》，這個文件。。原則規(guī)定。

A

19、金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的，情節(jié)嚴重的，處（）

A 20、證券期貨機構應確?？蛻麸L險評估工作流程具有（）或可追溯性。

A

21、國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于（）年

B

22、我國反洗錢行政主管部門是（）

B

23、《反洗錢法》規(guī)定，（）可以根據(jù)國務院授權。。

C

24、證券期貨業(yè)機構應當將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍。。考核指標

A

25、FATF于（）年公布了《沒收和資產追回最佳實踐報告》。

A

26、客戶身份識別完整性原則是指（）

B

27、客戶身份識別差異性原則是指（）

B

28、FATF的（）是國際反洗錢領域中最著名。。指導作用。

A

29、FATF通過公布（），促進所有國家和地區(qū)執(zhí)行反洗錢國際標準。

B 30、以下哪個行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè)。

A

31、下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（）

D

32、金融機構客戶身份識別應遵循的原則中不包括

D

33、（）年，F(xiàn)ATF《四十項建議》規(guī)定，將洗錢行為規(guī)定為犯罪。

C

34、客戶先前提交的身份證或身份證明文件已過有效期限的。。金融機構應該（）

C

35、（）年，經調整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次工作會議在北京召開。

C

36、以下說法錯誤的是（）

A 證券期貨業(yè)機構可以。。調查工作

37、反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是（）

C

38、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》頒布日期為（）

A

39、國際刑警組織于（）年成立了預防犯罪行動基金工作組。流動。

A 40、金融行動特別工作組成立于（）年的西方七國首腦會議。

B

41、中國人民銀行于（）成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A

42、證券期貨業(yè)機構與客戶建立業(yè)務關系時，應按照客戶的特點。劃分客戶（）等級。

A

43、FATF于（）年公布了《沒收和資產追回最佳實踐報告》。

A

44、亞太反洗錢組織成立于（）年。

B 45、2001年10月，金融行動特別工作組為防范。。提出了（）項特別建議。

C

46、以下哪些情況符合反洗錢現(xiàn)場檢查程序要求。（）

B

47、證券期貨業(yè)金融機構嚴格識別和。。。。哪項原則要求。（）

B

48、按照《金融機構大額交易?！芬?guī)定，以下哪項說法不正確（）

A

49、《反腐敗公約》由（）發(fā)布

A 50、加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于（）年

B 51、2003年12月27日，修改后《》規(guī)定未包含（）

D

52、證券期貨業(yè)金融機構及時更新、保存發(fā)生變更的客戶資料，屬于落實（）的要求。

53、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的施行時間是（）

54、反洗錢調查的客體不包括（）

D

55、境外有關部門以涉及恐怖活動為由。。金融機構應當（）

B

56、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構。。交易報告。C

57、境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內。。金融機構應當（）

B

58、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（）

D

59、金融機構保存的客戶身份資料和。。足以再現(xiàn)（）

C 60、《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行或者。。。（）報案。

C 61、根據(jù)實名制的有關規(guī)定，下列可以作為實名證件的是（）

B 62、金融行動特別工作組新一輪反洗錢與反恐怖融資體系互評估的依據(jù)是（）

D 63、下列客戶身份識別說法不對的（）

D 64、對被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況。。叫做（）。

A 65、證券期貨業(yè)金融機構應當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采?。ǎ?。。

B 66、持以下身份證件的客戶，哪類客戶的洗錢風險相對較低?

B 67、義務機構對本機構制定的交易監(jiān)測標準應當進行定期評估的頻率是（）

C 68、（）是第一部關于反恐融資的國際公約。

A 69、涉恐資產凍結名單由（）發(fā)布

B 70、證券期貨業(yè)機構應建立的三個反洗錢基本制度包括（）、。。制度。

B 71、下列客戶身份識別說法不對的（）

D 72、由我國參與創(chuàng)立的區(qū)域性反洗錢組織是（）

A 73、專門負責大額交易和可疑交易報告信息的手機、分析工作的機構是

B 74、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（）

D 75、進針對反洗錢工作的某個方面（）。。叫做（）

B 76、從多國破獲的案件來看，目前。。轉移方式是（）

A 77、下列關于“東伊運”說法正確的是

CD

B

三、1、可疑交易報告通?？煞譃?/p>

ABC

2、以下哪些個人因素屬于客戶洗錢風險分類的參考因素

ABCD

3、反洗錢工作責任制的涵蓋范圍應包括下面幾類人員，各級人員在反洗錢工作 ABC

4、按照《金融。?！罚鹑跈C構發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應向（）部門報告

AB

5、下列屬于低風險客戶的是（）

ABC

6、客戶身份識別制度的重要現(xiàn)實意義包括（）

ABC

7、亞太反洗錢組織的職責包括（）

ABCD

8、FATF取得的工作成果主要有（）

ABCD

9、證券期貨業(yè)機構在與客戶建立業(yè)務關系時，不得為哪些客戶開立賬戶

ACD

10、中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責有（）

ABCD

11、證券期貨業(yè)務中，風險相對較高的為（）

ABC

12、證券期貨業(yè)機構應將各項反洗錢義務有效分解至各部門，這些部門包括（）AD

13、洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大，包括（）

ABCD

14、金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出了關于反洗錢的《》，包括

ABCD

15、客戶洗錢風險等級分類的原則包括（）

ABCD

16、反洗錢內部控制制度構成的要素有（）

ABCD

17、聯(lián)合國禁毒署的主要職責包括（）

ABCD

18、反洗錢保密規(guī)程的內容應當包括（）

ABCD 5

19、國務院金融監(jiān)督管理機構在反洗錢工作中的職責（）

ABCD 6 20、洗錢活動的危害包括（）

ABCD 6

21、證券期貨業(yè)機構應當通過反洗錢宣傳培訓活動，使內部員工（）

ABCD 7

22、客戶身份識別中的“身份‘’是指（）

CD

23、金融機構客戶身份識別中的“保存”是指對（）的保存

ABD

24、下列屬于高風險客戶的有（）

AB

25、證券?？紤]客戶背景。客戶風險子項（）

ABCD 8

26、風險等級劃分后，金融機構應（）

ABCD 9

27、我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）

ABCD 9

28、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易紀錄保存管理辦法》規(guī)定。按照（）原則

ABCD 10

29、國際保險監(jiān)督官協(xié)會的宗旨是（）

ABCD 10 30、FATF是如何運轉（）

ABD 另

31、以下哪些企業(yè)因素屬于客戶洗錢風險分類的參考因素

ABCD 12另

32、通過投資辦產業(yè)的方式洗錢包括（）

ACD

12另

33、區(qū)域性反洗錢國際組織職責是（）

ABCD 13另

34、對于高風險客戶或。金融機構應該了解以下哪些信息。監(jiān)測分析。

ABCD 13

35、反洗錢工作要求證券期貨業(yè)機構及其工作人員應當保密的內容包括（）

ABC 14

36、證券期貨業(yè)機構客戶身份識別的流程包括（）

ABCD 14

37、下列關于洗錢基本內涵的說法中，正確的是

ABCD 15

38、證券期貨業(yè)機構客戶身份識別又稱為什么（）

CD

39、《反洗錢法》第三十一規(guī)定，金融機構有下列行為之一的。。紀律處分（）ABC 40、20世紀20年代美國芝加哥的犯罪集團，想把進行（）走私。。

ACD

41、以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是（）

ABCD

42、可疑交易報告通?？煞譃椋ǎ?/p>

ABC

43、劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素（）

ACD

44、反洗錢保密規(guī)程的內容應當包括（）

ABCD

45、公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機制，包括（）

ABCD

46、目前世界上的國際金融監(jiān)管組織有（）

ABCD

47、埃特蒙特集團主要工作成果有（）

BC

48、客戶洗錢風險等級分類的原則不包括（）

BCD

49、涉及恐怖活動的資產被采取。。。。資產受讓（）

ABC 50、按照《金融。?！芬?guī)定，金融機構懷疑客戶、資金、交易。。以下種類（）ABCD

51、下列哪三個部門于2014年1月聯(lián)合發(fā)布了《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》 ABC

52、在反洗錢領域發(fā)揮作用的國際組織有（）

ABCD

53、依據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料?！?，下述說法中正確的有（）。BC

54、證券期貨業(yè)金融機構應當保存的客戶身份資料包括（）。

AB

55、義務機構應當通過以下方式。。。監(jiān)測分析（）

ABCD

56、金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出了有關反洗錢的《四十項建議》，包括（）ABCD

57、根據(jù)相關法規(guī)規(guī)定，證券期貨業(yè)法人機構的反洗錢報告內容應當覆蓋（）

AB

58、截止2014年底，F(xiàn)ATF擁有（）成員。

ABC

59、證券期貨業(yè)機構落實身份識別制度應遵循以下哪些原則（）

ABCD 60、證券期貨業(yè)金融機構開展可疑交易監(jiān)測分析工作，應從下列（）方面。。判斷。ABC 61、金融機構配合開展反洗錢調查是。。。和反饋。

AB 62、依據(jù)反洗錢相關法律規(guī)定，（）可依法對金融機構實施反洗錢現(xiàn)場檢查。

ABCD 63、以下屬于人民銀行反洗錢監(jiān)管措施的是（）

ABCD 64、金融機構不得擅自解除凍結措施，但符合下列情形之一的，應立即解除凍結。

ABCD 65、根據(jù)相關法規(guī)規(guī)定，證券期貨業(yè)法人機構的反洗錢報告內容應當覆蓋（）

AB 66、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時。。包括（）

ACD 67、金融行動特別工作組（FATF）提出的反洗錢有效性評估的直接目標，包括以下哪些方面（）

ABC 68、《中國人民銀行關于?！罚?91號）從。。，包括（）

ABCD 69、下列關于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的是（）

ABCD 70、以下哪些金融機構是《》的適用對象（）

ABCD 71、洗錢的危害性主要體現(xiàn)在（）

ABCD 72、金融機構在識別境外單位客戶時有效身份證件包括（）

ABCD 73、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易紀錄保存管理辦法》。。交易紀錄 ABCD 74、通過投資辦產業(yè)的方式洗錢包括（）

ABD 75、依據(jù)《金融機構客戶身份識別和。?！罚率稣f法中正確的有（）

BC 76、新版《四十條建議》包括的主要內容有（）

ABCD 77、公安部第一批公布的“東突”組織和恐怖分子名單包括以下哪些個組織（）

ABCD 78、如違反規(guī)定，泄露。。處理：

AC 79、客戶在業(yè)務存續(xù)期間要求變更。。，有關信息包括（）

ABCD 80、公安部第一批公布的’東突‘’組織和恐怖分子名單包括以下哪些個組織

ABCD 81、關于《金融機構反洗錢規(guī)定》，以下表述正確的是（）

ABCD 82、洗錢者通常都選擇昂貴的貴金屬、古玩以及。。是因為（）

ABCD

第四篇：銀行業(yè)反洗錢知識測試題答案

銀行業(yè)反洗錢知識測試題答案

一、單選題：

1A、2C、3B、4B、5C、6B、7A、8B、9D、10C、11D、12A、13C、14C、15B

二、多選題：

1、ABCDE、2ABCD、3ABCD、4ACE、5ACDE、6BC、7ABC、8ACDE、9ABCDE、10ABCE、11ABCDF、12ABCF、13ABCDFG、14AC、15ABCDE

三、判斷題：

1、√

2、×

3、×

4、×

5、×

6、√

7、×

8、×

9、√

10、×

四、簡答題

（一）1、應建立健全反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作；

2、應建立客戶身份識別制度，并在相關業(yè)務處理時，履行身份識別職責；

3、應建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，履行資料保存職責；

4、執(zhí)行大額和可疑交易報告制度；

5、按要求開展反洗錢培訓和宣傳工作。

（二）（1）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。（2）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。（3）交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。

（4）金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。（5）金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。（6）金融機構內部調撥資金。

（7）國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易。（8）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。（9）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。（10）中國人民銀行確定的其他情形。

五、案例和實務題：

（一）1、該行營業(yè)部應核對章延和虎柳的有效身份證件或其他身份證明文件，登記兩人的身份基本信息，并留存其身份證或證明文件的復印件，同時應要求章延提供虎柳委托他辦理業(yè)務的委托書，登記其姓名、聯(lián)系方式、身份證或身份證明文件的種類、號碼。

2、不需要做大額或可以交易報告，因為根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，定期存款到期，不直接提取或劃轉，而是本金或本金加利息續(xù)存在同一金融機構開立的同一戶名下的另一帳號的大額交易，如果交易不可疑，無需報大額報告。此筆轉帳是從在同一金融機構內網點之間的劃轉，且戶名為同一人，只是帳號不同而已。資金是存款到期，無可疑跡象。

3、該行違反了《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條規(guī)定，未對章延進行身份識別，違反第二十條規(guī)定，未采取合理方式確認代理關系的存在，未核對代理人章延的身份，登記其姓名、聯(lián)系方式、身份證或身份證明文件的種類、號碼。

（二）1、金融機構在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，要進行身份識別，并留存身份證明的復印件；

2、為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，要進行身份識別，并留存身份證明的復印件；

3、提供保管箱業(yè)務時，應了解保管箱的實際使用人；

4、為客戶向境外匯出資金時，應登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或相關信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。不是開戶單位無帳號的，應提供其它相關信息，境外收款人地址不明確的，可登記境外機構所在地名稱，確保該筆交易可跟蹤稽核；接收境外匯入資金時，發(fā)現(xiàn)匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所三項信息任何一項缺失的，應要求境外機構補充。（處理同匯出）

如何進行身份識別：一是身份核查，二是信息登記，三是資料留存。

身份核查，就是通過身份證識別儀、公民身份聯(lián)網核查系統(tǒng)、湖南公信網等手段對客戶的身份真實性進行確認；信息登記，就是對核查真實的客戶身份基本信息通過有效的載體進行記載，登記的內容包括：自然人客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或身份證明文件的種類、號碼和有效期（9大信息）；法人、其他組織和個體工商戶客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼證、稅務登記證號碼、可證明該客戶依法設立或依法開展經營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期，控股人、法人代表、負責人和授權辦理業(yè)務人員的姓名、身份證件或證明文件的種類、號碼、有效期；資料留存，就是把客戶有效證件的復印件和影印件留存保管，復印件和影印件必須與原件核對，并在復印件和影印件上簽署“該件已與原件核對相符”的意見，核對人應蓋章或簽字確認，以明確責任。

第五篇：2018年銀行業(yè)反洗錢考試必考題(最新整理)

模擬題

一、判斷

1、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以只提交大額交易報告或可疑交易報告（錯）

2、客戶身份識別也稱“了解你的客戶（對）

3、依據(jù)《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》規(guī)定，金融機構、特定非金融機構應當嚴格按照聯(lián)合國安理會、公安部、人民銀行等部門發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、凍結資產的決定，依法對相關資產采取凍結措施。（錯）

4、根據(jù)法人監(jiān)管原則，在對非法人機構檢查中發(fā)現(xiàn)涉及機構總部的突出問題、系統(tǒng)缺陷、突出違規(guī)事件的，可依法實施行政處罰，并及時向法人機構所在地人民銀行進行通報。（對）

5、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環(huán)境的關鍵因素之一。（對）

6、反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。（對）

7、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。（對）

8、金融行動特別工作組（FATF）在對其成員進行的第四輪互評估工作中，同時關注一國反洗錢和反恐融資體系的合規(guī)性和有效性。（對）

9、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，只要滿足了保存5年要求的，金融機構就可以不用將其保存了。（錯）

10、現(xiàn)金業(yè)務容易使交易鏈條斷裂，難于核實資金真實來源、去向、用途，因此與現(xiàn)金相關聯(lián)的金融業(yè)務存在較高風險。（對）

二、單項選擇

1、金融機構對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產采取凍結措施，但該資產在采取凍結措施時無法分割或者確定份額的，金融機構應當（C）。A向其總部報告，并依據(jù)總部意見采取相應措施。B向中國人民銀行報告，并依據(jù)中國人民銀行反饋意見采取相應措施。C、一并采取凍結措施。D、向公安機關報告，并依據(jù)公安機關反饋意見采取相應措施。

2、（A）對本機構建立反洗錢內部控制制度和維持其實施的有效性負責。A金融機構的負責人B反洗錢合規(guī)部門負責人C反洗錢工作專員D反洗錢違規(guī)行為直接責任人

3、在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，若客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（B）。A終止為客戶辦理業(yè)務B中止為客戶辦理業(yè)務C調低客戶的風險等級D向人民銀行報送客戶名單

4、劉某申請開立銀行本票，金額為300萬元，收款人是某貿易公司，而該本票的最后持票人是某個體經營店，則金融機構(D)。

A不需要報送大額交易報告B在開出銀行本票時，即應上報大額交易報告C開立時和實際兌付時均應提交大額交易報告D可以僅在實際兌付時報送大額交易報告

5、以下交易中，需報送大額交易報告的是（C）。

A、300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。B某司法局收到其他單位的300萬元轉賬。C某武警部隊文工團向個體工商戶轉賬300萬元。D、某市人民政協(xié)機關向某培訓機構轉賬300萬元。

6、金融機構發(fā)現(xiàn)客戶存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面的歷史記錄，或者客戶涉及權威媒體的重要負面新聞報道評論的，可（C）其風險評級。A、調低B關注C調高D記錄

7、對金融機構建立內控制度，以下說法正確的是（C）。A、有了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構可以不必制定自己的大額交易和可疑交易制度，直接執(zhí)行法規(guī)就行B、金融機構目前經營的業(yè)務并未涉及恐怖融資，因此并不需要制定報告涉嫌恐怖融資的可疑交易制度C、金融機構建立的反洗錢內部控制制度，必須符合內容的廣泛性、對象的特定性、形式的完整性、執(zhí)行的強制性的特點D因為金融創(chuàng)新的需要，有時業(yè)務人員可以靈活操作，繞開反洗錢制度規(guī)定開展業(yè)務

8、當銀行機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即采取（D）措施。A、向銀行業(yè)監(jiān)管機關報告B上調客戶風險等級C持續(xù)跟蹤監(jiān)測D凍結

9、為外國政要開立賬戶時，應當經機構（D）的批準。A基層授權人員B業(yè)務經理C部門負責人D高級管理層

10、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后（C）小時內未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，金融機構應當立即解除臨時凍結。A、12 B、24 C、48 D、72 三多選

1、中國人民銀行總行在反洗錢調查時,有權采取下列（abcd）措施。A、詢問B、查閱C、復制D、封存

2、反洗錢執(zhí)法檢查重點監(jiān)管對象包括哪幾類機構？（abcd）A、涉及洗錢案件的機構B、風險因素較多的機構C、工作情況不明的機構D、反洗錢工作有效性偏低的機構

3、王華到某銀行要求開立人民幣個人賬戶，身份證顯示其年齡為14歲，下列說法正確的是（AD）。A銀行應告知王華，其需要監(jiān)護人代理開戶。B銀行可以為王華直接開戶。C如果王華能夠出示監(jiān)護人的身份證原件，銀行就可以為其辦理開戶。D銀行應告知王華，其需要監(jiān)護人到場才能代理開戶。

4、洗錢調查時,有權采取下列（ABCD）措施。A詢問B查閱C復制D 封存

5、銀行機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ABC）等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、信用卡結算

6、反洗錢內部控制的目標是（ABC）A、保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B、確保對洗錢風險進行有效管控。C、確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行。D、確保將洗錢風險控制在最低。

7、銀行機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ABC）等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、信用卡結算

8、反洗錢內部控制的目標是（ABC）A、保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B、確保對洗錢風險進行有效管控。C、確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行。D、確保將洗錢風險控制在最低。

9、對于與本金融機構同屬一個母公司或一家控股股東的境外金融機構，金融機構在公司（集團）框架下與其進行業(yè)務合作時，應從(ABCD)等角度全面評估洗錢風險，并根據(jù)風險狀況釆取切實可行的風險控制措施，預防風險傳導至境內。A、地域B、業(yè)務C、客戶D、產品

10、下列說法符合《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》規(guī)定的有哪些。（AD）A、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存B、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，應當按照最短期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄C、客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存3年D、交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年