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      2015反洗錢考試題目文檔版
      
        
       時(shí)間：2019-05-13 20:19:44下載本文作者：會(huì)員上傳
      
      
      
      
      
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      第一篇：2015反洗錢考試題目文檔版
      

      浙江省農(nóng)信系統(tǒng)2015年反洗錢崗位資格考試題庫(kù)
      一、單選題
      1、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（A）機(jī)關(guān)舉報(bào)，接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
      A、中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān) B、銀監(jiān)會(huì) C、證監(jiān)會(huì) D、法院
      2、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（B）罰款。
      A、一萬(wàn)元以下五萬(wàn)元以下  B、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下
      C、五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下 D、十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下
      3、中國(guó)人民銀行設(shè)立（C）機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) B、反洗錢局  C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心  D、中國(guó)人民銀行總行
      4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（A）報(bào)備。
      A、中國(guó)人民銀行 B、反洗錢局 C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心  D、中國(guó)人民銀行總行
      5、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（B）報(bào)告。
      A、大額交易報(bào)告 B、大額可疑交易報(bào)告 C、可疑交易報(bào)告
      D、重點(diǎn)可疑交易報(bào)告
      6、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)（D）向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。
      A、電子郵件 B、金融機(jī)構(gòu)各網(wǎng)點(diǎn)
      C、公安部門 D、金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)
      7、客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（D）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。
      A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行 B、證券公司  C、客戶  D、銀行
      8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（A）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告，沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。A、5  B、10  C、15  D、20
      9、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（B）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告，沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。A、5  B、10  C、15  D、20
      10、在反洗錢工作平臺(tái)中，（B）名單客戶產(chǎn)生的大額和可疑案例，大額案例系統(tǒng)自動(dòng)上報(bào)，可疑案例系統(tǒng)自動(dòng)排除。
      A、黑 B、白  C、紅  D、關(guān)注
      11、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（D）。
      A、構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算  B、金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算
      C、金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告之日起計(jì)算
      D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算
      12、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”概念是指（A）個(gè)工作日（含）之內(nèi)。
      A、10 B、5 C、2
      D、15
      13、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量資金交易中的“長(zhǎng)期”和“短期”分別為（B）。
      A、一年以上，3個(gè)工作日  B、一年以上，10個(gè)工作日
      C、三年以上，3個(gè)工作日  D、三年以上，10個(gè)工作日
      14、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開(kāi)立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶”指（C）。A、僅指對(duì)公客戶 B、僅指對(duì)私客戶
      C、包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶  D、以上都正確
      15、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》中所稱的“頻繁”是指（A）。A、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上
      B、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上
      C、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上
      D、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上
      16、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警，此行為屬于（A）。
      A、可疑交易  B、大額頻繁交易 C、頻繁交易 D、大額交易
      17、Z銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法定代表人李某近日持25張個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)3000美元外匯，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯。李某再將結(jié)匯后資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（B）。
      A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
      B、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作
      C、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
      D、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
      18、某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑情況，L客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人，共開(kāi)立了11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日L客戶在其本人賬戶存入50萬(wàn)元，并分別向其他10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金35萬(wàn)元，合計(jì)存入400萬(wàn)元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬(wàn)元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請(qǐng)問(wèn)L客戶的行為符合以下哪種可疑交易類型（C）。A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
      B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款
      C、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
      D、自然人銀行結(jié)算賬戶頻繁進(jìn)行轉(zhuǎn)賬且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑 19、2006年2月，在**銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為**農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性的收取來(lái)自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大，該公司開(kāi)戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬(wàn)元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)。外地的匯款用途是購(gòu)買農(nóng)副產(chǎn)品。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20平方米，工商注冊(cè)有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬(wàn)元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問(wèn)該公司的交易符合以下哪些可疑交易類型（A）。A、短期內(nèi)資金交易頻繁，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符
      B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
      C、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付  D、平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付 20、A市某餐廳于2006年在L銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要為提供飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然變大，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（C）。
      A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
      B、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
      C、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
      D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑
      21、關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（C）。
      A、應(yīng)當(dāng)獲取充足的信息，及時(shí)、準(zhǔn)確地將反洗錢信息傳達(dá)至相關(guān)人員
      B、開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握 C、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層可以不用知曉反洗錢內(nèi)控制度
      D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將有效的管理和交流以制度的形式明確到反洗錢內(nèi)控制度中
      22、客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行、ATM機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行哪些措施，錯(cuò)誤的是（D）。A、嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施
      B、采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段
      C、強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份
      D、延長(zhǎng)對(duì)該類客戶的客戶身份資料更新周期
      23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金支付交易的監(jiān)督管理，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動(dòng)，對(duì)于大額和可疑的現(xiàn)金支付交易按照人行（A）執(zhí)行報(bào)告制度。A、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》
      B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
      C、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》  D、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》
      24、個(gè)人活期存款賬戶發(fā)生人民幣單筆（B）以上現(xiàn)金支取的，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)核對(duì)并摘錄存款人本人身份證件，代理存取款的，還應(yīng)同時(shí)提供代理人身份證件。
      A、5萬(wàn)元以上（不含）
      B、5萬(wàn)元以上（含）
      C、20萬(wàn)元以上（不含）D、20萬(wàn)元以上（含）
      25、根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理辦法》的規(guī)定，中風(fēng)險(xiǎn)客戶自評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后每（D）審核一次客戶基本信息。
      A、一個(gè)月
      B、三個(gè)月
      C、半年 D、一年
      26、根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理辦法》的規(guī)定，低風(fēng)險(xiǎn)客戶自評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后至少每（D）審核一次客戶基本信息。
      A、三個(gè)月
      B、半年
      C、一年 D、二年
      27、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（D）報(bào)告。
      A、客戶身份識(shí)別 B、交易記錄保存 C、大額交易 D、可疑交易
      28、根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理辦法》的規(guī)定，各行社應(yīng)定期，至少按（A）下載保存最終評(píng)級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)的單位和個(gè)人客戶的《交易記錄分析及洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)表》和《機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)清單》。
      A、季度 B、半年度  C、一年 D、一個(gè)月 29、2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組在柏林召開(kāi)會(huì)議，規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪種類有（A）。A、20種以上 B、60種以上 C、100種以上 D、80種以上 30、當(dāng)前我國(guó)反洗錢的被監(jiān)管主體是（C）。
      A、金融機(jī)構(gòu)  B、特定非金融機(jī)構(gòu)
      C、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)  D、金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)
      31、反洗錢依據(jù)的一個(gè)《規(guī)定》是《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，一個(gè)《辦法》指（D）。該《辦法》自2007年3月1日起施行，2003年1月3日發(fā)布的兩個(gè)《辦法》同時(shí)廢止。
      A、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》  B、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》
      C、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》
      D、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
      32、在反洗錢調(diào)查過(guò)程中臨時(shí)凍結(jié)時(shí)間不得超過(guò)（C）。
      A、12小時(shí)  B、24小時(shí)  C、48小時(shí)  D、72小時(shí)
      33、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)為（B）。
      A、稅務(wù)機(jī)關(guān) B、中國(guó)人民銀行 C、銀行監(jiān)督管理委員會(huì) D、公安機(jī)關(guān)
      34、我國(guó)最先規(guī)定了洗錢罪的是（B）。
      A、修訂后的新《憲法》  B、1997年修訂后的《刑法》  C、修訂后新的《中國(guó)人民銀行法》
      D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
      35、根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理辦法》的規(guī)定，高風(fēng)險(xiǎn)客戶自評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后每（C）審核一次客戶基本信息。
      A、一個(gè)月  B、三個(gè)月 C、半年
      D、一年
      36、客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)資料，自與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（B）。
      A、三年  B、五年  C、十年
      37、金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是（B）。
      D、十五年
      A、設(shè)立專門機(jī)構(gòu) B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)
      C、指定專人 D、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人
      38、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可以不重新識(shí)別客戶（C）。
      A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常,或客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑
      B、客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同
      C、客戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務(wù)
      D、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾
      39、反洗錢資源配置是否與金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)情況相適應(yīng)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（C）。
      A、以資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)為參照，資產(chǎn)規(guī)模年度增長(zhǎng)率≤0且有專職反洗錢人員增加，或是反洗錢專職人員增加超過(guò)20的，人行在對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中可加2分
      B、以資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)為參照，資產(chǎn)規(guī)模年度增長(zhǎng)率大于30%（規(guī)模較大的金融機(jī)構(gòu)）或50%（規(guī)模較小的金融機(jī)構(gòu)）且未增加專職反洗錢人員的，人行在對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中得0分
      C、以客戶規(guī)模增長(zhǎng)為參照，客戶規(guī)模年度增長(zhǎng)率≤0且為正數(shù)的，可不增加反洗錢專職人員
      D、以客戶規(guī)模增長(zhǎng)為參照系，客戶規(guī)模年度增長(zhǎng)率≤0且為正數(shù)的，應(yīng)相應(yīng)增加反洗錢專職人員
      40、對(duì)于分支機(jī)構(gòu)或控股子公司的反洗錢合規(guī)管理工作機(jī)制是否健全，下列表述錯(cuò)誤的是（D）。
      A、應(yīng)要求分支機(jī)構(gòu)或控股子公司及時(shí)報(bào)告反洗錢工作情況及重大事項(xiàng)
      B、對(duì)分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查（含內(nèi)部審計(jì)）應(yīng)做出計(jì)劃安排或其他制度性安排  C、對(duì)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展定期的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查或內(nèi)部審計(jì)，年度現(xiàn)場(chǎng)檢查覆蓋率（按下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)數(shù)計(jì)算）應(yīng)達(dá)到30%以上
      D、對(duì)分支機(jī)構(gòu)的檢查和審計(jì)項(xiàng)目的設(shè)置，可不將最新監(jiān)管要求納入檢查和審計(jì)項(xiàng)目?jī)?nèi)
      41、各部門（條線）應(yīng)將反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制要求有機(jī)融于業(yè)務(wù)流程，并建立相應(yīng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，且具有可操作性，下列表述錯(cuò)誤是的（D）。
      A、與反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作規(guī)程中均應(yīng)包含反洗錢工作要求
      B、反洗錢內(nèi)控要求和操作規(guī)程不應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線操作規(guī)程
      C、業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)操作規(guī)程中應(yīng)有反洗錢風(fēng)控要求
      D、各部門（條線）崗位職責(zé)只需簡(jiǎn)單的配合反洗錢工作即可
      42、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)》（銀反洗發(fā)[2012]45號(hào)）的規(guī)定，關(guān)于反洗錢績(jī)效考要求,下列表述錯(cuò)誤是的（D）。
      A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將高級(jí)管理層和業(yè)務(wù)條線人員反洗錢履職行為納入年度或其他定期的績(jī)效考核范圍
      B、對(duì)分支機(jī)構(gòu)或海外機(jī)構(gòu)高管的績(jī)效考核中應(yīng)包含有反洗錢績(jī)效考核內(nèi)容
      C、績(jī)效考核應(yīng)包含，對(duì)發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)或表?yè)P(yáng)的內(nèi)容
      D、對(duì)高級(jí)管理層人員的績(jī)效考核中可以不包含反洗錢內(nèi)容
      43、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（B）
      A、將3000美元結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶  C、張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)元到李四賬戶
      B、1000美元現(xiàn)鈔兌換
      D、提取現(xiàn)金1萬(wàn)元
      44、接收境外匯入?yún)R款的金融機(jī)構(gòu)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（B）三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。
      A、匯款人工作單位  B、匯款人住所
      C、匯款行地址  D、匯款人身份證明文件
      45、接收境外匯入?yún)R款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中的任何一項(xiàng)缺失，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATE的國(guó)家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATE有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（地區(qū)），銀行（A）。
      A、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代性信息
      B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人姓名或者名稱  C、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人賬號(hào)  D、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人住所
      46、利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（D）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶身份。A、客戶回訪 B、資料保存 C、實(shí)地調(diào)查 D、身份認(rèn)證
      47、在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來(lái)存在可疑的，銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并（C）。
      A、報(bào)告客戶大額交易行為 B、終止交易  C、報(bào)告客戶可疑交易行為 D、拒絕交易
      48、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采?。–）客戶身份識(shí)別措施。A、一次性的 B、間隔的  C、持續(xù)的  D、定期的
      49、客戶先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（B）。
      A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)  B、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)
      C、有權(quán)更新資料 D、有權(quán)上報(bào)交易
      50、金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪，為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（D）報(bào)告并同時(shí)報(bào)當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開(kāi)展偵查工作。
      A、金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)  B、金融機(jī)構(gòu)總部
      C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)
      51、（A）對(duì)銀行報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。
      A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心
      C、公安機(jī)關(guān) D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
      52、客戶通過(guò)在境內(nèi)銀行開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（D）報(bào)告。A、收單行  B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)
      C、付款行  D、開(kāi)立賬戶的銀行或者發(fā)卡行
      53、客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（A）報(bào)告。A、收單行  B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)
      C、付款行  D、開(kāi)立賬戶的銀行或者發(fā)卡行
      54、客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（B）報(bào)告。
      A、收單行  B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)   C、付款行  D、開(kāi)立賬戶的銀行或者發(fā)卡行
      55、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第六條規(guī)定，（A）依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。
      A、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員 B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心
      C、客戶 D、第三方
      56、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知，銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。
      A、3 B、5 C、7 D、10
      57、銀行應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由銀行總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。A、3
      C、7
      D、10  B、5
      58、對(duì)個(gè)人存款賬戶單筆金額超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金存取，下列表述錯(cuò)誤的是（C）。A、核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件
      B、若是身份證，則通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后方可支付
      C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份
      D、如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份
      59、“一法四令”從（B）開(kāi)始施行。A、2002年
      B、2007年 C、2008年 D、2009年
      60、符合下列任一條件的個(gè)人客戶，可評(píng)定為低風(fēng)險(xiǎn)。（B）
      A、客戶被列入聯(lián)合國(guó)等國(guó)際權(quán)威組織或國(guó)家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止的名單的
      B、客戶為機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、學(xué)校、軍隊(duì)和武警部隊(duì)的  C、客戶國(guó)籍為反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國(guó)家或地區(qū)
      D、因涉嫌犯罪接受公安、檢察、稅務(wù)、海關(guān)等有關(guān)機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)或扣劃資金的 61、銀行“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)（B）。
      A、銀行應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)向中國(guó)人民銀行上報(bào)
      B、銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行  C、年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告  D、年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告銀行總部
      62、銀行“反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時(shí)（D）。A、年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告
      B、銀行應(yīng)立即將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行  C、年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告
      D、銀行應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行 63、《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》中填報(bào)單位是指（C）。
      A、中國(guó)人民銀行總行 B、金融機(jī)構(gòu)總部
      C、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)
      D、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)
      64、中國(guó)人民銀行走訪實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組到場(chǎng)人員不得少于（D）人，否則，銀行有權(quán)拒絕。
      A、5 B、10 C、1 D、2 65、關(guān)于反洗錢宣傳，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（C）。
      A、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等
      B、反洗錢宣傳方式可靈活多樣
      C、反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)
      D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳
      66、對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（C）個(gè)工作日內(nèi)劃分其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、5
      B、3 C、10  D、15
      67、下列客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可評(píng)為低風(fēng)險(xiǎn)的是（B）。A、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告的
      B、資金往來(lái)簡(jiǎn)單，賬戶余額或交易規(guī)模較小的
      C、拒絕配合金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作的 D、客戶為外國(guó)政要或其親屬的
      68、下列不屬于實(shí)際控制人范疇的是（D）。
      A、公司實(shí)際控制人
      B、未被客戶披露但實(shí)際控制著金融交易過(guò)程的人  C、未被客戶披露但最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員  D、公司授權(quán)的經(jīng)辦業(yè)務(wù)人員
      69、下列不屬于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)范疇的是（C）。
      A、網(wǎng)上銀行 B、電話銀行 C、柜面小額存款業(yè)務(wù)
      D、銀聯(lián)POS
      70、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（A）萬(wàn)元以上或者外幣等值()萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
      A、200、20  B、200、50  C、500、50  D、500、20 71、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（B）萬(wàn)元以上或者外幣等值()萬(wàn)美元以上的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
      D、100、20  A、100、10  B、50、10  C、50、5 72、在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，以下不屬現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（C）。
      D、娛樂(lè)業(yè)  A、廢品收購(gòu) B、餐飲 C、輕工業(yè)
      73、鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于一些風(fēng)險(xiǎn)較高的特定情形，以下情形中不屬代理交易中洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的是（B）。
      A、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個(gè)客戶預(yù)留電話為同一號(hào)碼
      B、對(duì)公客戶批量代理開(kāi)立多張借記卡，且經(jīng)柜面電話確認(rèn)為代發(fā)資所用  C、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告  D、同一代辦人同時(shí)或短期內(nèi)分多次代理多個(gè)賬戶開(kāi)立
      74、非面對(duì)面交易使客戶無(wú)需與銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展盡職調(diào)查的難度也增大，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)上升，以下不屬于銀應(yīng)行重點(diǎn)審查的交易是（C）。A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開(kāi)戶地或境外
      B、金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易
      C、企業(yè)客戶每月通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資  D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易
      75、對(duì)于上游犯罪狀況，金融機(jī)構(gòu)可參考我國(guó)有關(guān)部門以及金融行動(dòng)特別工作組等國(guó)際權(quán)威組織發(fā)布的信息，下列不屬于重點(diǎn)關(guān)注的國(guó)家或地區(qū)的是（B）。
      A、存在較嚴(yán)重恐怖活動(dòng)的國(guó)家或地區(qū)
      B、已加入FATF組織的成員國(guó)
      C、存在嚴(yán)重的毒品、走私犯罪的國(guó)家或地區(qū)
      D、存在嚴(yán)重的金融詐騙、海盜等犯罪活動(dòng)的國(guó)家或地發(fā)起 76、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢技術(shù)保障措施，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（C）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作所需的必要技術(shù)條件  B、金融機(jī)構(gòu)可利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等技術(shù)手段輔助完成部分初評(píng)工作
      C、金融機(jī)構(gòu)可不必通過(guò)人工審核，直接運(yùn)用技術(shù)手段完成全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定工作  D、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢系統(tǒng)設(shè)計(jì)應(yīng)著眼于運(yùn)用客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理工作成果
      77、根據(jù)中國(guó)人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵照全面性原則全面考慮各方面洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素，以下各項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮的洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素的是（D）。
      A、客戶因素 B、地域因素 C、職業(yè)及行業(yè)因素  D、收益最大化因素 78、以下各項(xiàng)中哪些不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識(shí)別地下錢莊資金交易活動(dòng)的關(guān)鍵點(diǎn)（B）。A、公司賬戶自開(kāi)戶以來(lái)基本無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)，短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的大額資金往來(lái)
      B、公司賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易
      C、資金交易明顯超出公司經(jīng)營(yíng)性質(zhì)和規(guī)模
      D、公司賬戶過(guò)渡性質(zhì)明顯
      79、下列交易特征不屬于可疑交易特征的是（D）。
      A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常  B、交易與客戶身份明顯不符 C、交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符  D、交易金額較大
      80、關(guān)于銀行配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查的權(quán)利，下列表述錯(cuò)誤的是（A）。
      A、調(diào)查人員違反規(guī)定程序時(shí)，銀行無(wú)權(quán)拒絕調(diào)查 B、核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢問(wèn)筆錄的權(quán)利
      C、逾期自動(dòng)解除被凍結(jié)賬戶的權(quán)利  D、清點(diǎn)及封存反洗錢調(diào)查資料清單的權(quán)利 81、以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）。
      A、銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告的可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供
      B、銀行及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)給客戶  C、銀行違反《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下的罰款
      D、銀行違反《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處罰5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款
      82、以下對(duì)反洗錢保密要求說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）。
      A、反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，銀行在配合反洗錢調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作
      B、對(duì)反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國(guó)家法律問(wèn)題
      C、如果在配合調(diào)查過(guò)程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危
      D、向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)
      83、下列不屬于現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段應(yīng)包括的配合措施的是（D）。
      A、按照通知書的要求，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書面自查報(bào)告
      B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組
      C、準(zhǔn)備好反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱
      D、被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn) 84、以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（C）。
      A、為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展反洗錢宣傳工作
      B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃  C、金融機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢宣傳計(jì)劃，而不必自行制定宣傳計(jì)劃 D、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式
      85、從賬戶開(kāi)立和使用的特征來(lái)看，以下哪些情形不可能涉嫌恐怖融資可疑交易(D)。A、長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提
      取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢
      B、用新成立的法人實(shí)體名義開(kāi)立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠(yuǎn)超出該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入水平
      C、同一個(gè)人開(kāi)立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符  D、開(kāi)立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)
      86、金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合聯(lián)合國(guó)安理會(huì)涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，下列不屬于交易限制措施的是(C)。
      A、停止金融賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷和使用 B、暫停金融交易
      C、協(xié)助轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)  D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn) 87、大額交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中經(jīng)辦的(B)報(bào)告給中國(guó)人民銀行的制度。
      A、全部金融交易信息  B、超過(guò)大額交易標(biāo)準(zhǔn)的金融交易信息
      C、大額交易標(biāo)準(zhǔn)以下的金融交易信息
      D、被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或扣劃過(guò)的賬戶所有交易信息
      88、可疑交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中經(jīng)辦的(C)報(bào)告給中國(guó)人民銀行的制度。
      A、全部金融交易信息 B、超過(guò)大額交易標(biāo)準(zhǔn)的金融交易信息
      C、有洗錢嫌疑的金融交易信息 D、被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或扣劃過(guò)的賬戶所有交易信息 89、以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D）。
      A、銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存
      B、應(yīng)銷毀處理的反洗錢檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批
      C、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火  D、反洗錢檔案不允許對(duì)外調(diào)閱 90、下列表述錯(cuò)誤的是（B）。
      A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度  B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別措施
      C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)
      D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理為金融機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù) 91、下列關(guān)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的表述，錯(cuò)誤的是（D）。
      A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于金融機(jī)構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果  B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求  C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的做法之一  D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是對(duì)金融機(jī)構(gòu)的額外要求 92、以下哪項(xiàng)不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素的是（B）。A、其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶  B、長(zhǎng)期存在大額交易，與客戶身份背景，經(jīng)營(yíng)范圍相符
      C、與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶  D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶 93、下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，可以不重新識(shí)別客戶(D)。
      A、客戶行為異常  B、客戶有洗錢嫌疑
      C、先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)
      D、金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果
      94、某國(guó)總統(tǒng)要求在某銀行開(kāi)立外幣賬戶時(shí)，下列金融機(jī)構(gòu)采取的客戶身份識(shí)別措施中錯(cuò)誤的是(B)。
      A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)
      B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行
      C、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件
      D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 95、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是(B)。
      A、調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存
      B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料 C、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)
      列《反洗錢調(diào)查封存清單》
      D、必要時(shí)，調(diào)查人員可對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描
      96、開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶時(shí)，下列哪項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)識(shí)別對(duì)象的是（D）。
      A、擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶 B、法定代表人 C、開(kāi)戶經(jīng)辦人 D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人 97、銀行為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（D）。A、接受人姓名或者名稱  B、接受人賬號(hào)
      D、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱  C、接受人身份證
      98、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（A）的批準(zhǔn)。
      A、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層  C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
      B、中國(guó)人民銀行
      D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 99、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地分析甄別（C）。
      A、大額交易 B、現(xiàn)金交易
      C、可疑交易
      D、轉(zhuǎn)賬交易
      100、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（C），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。A、《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話記錄》
      B、《反洗錢現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書》
      C、《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書》
      D、《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》
      二、多項(xiàng)選擇題
      1、符合下列任一條件的單位客戶，可評(píng)定為低風(fēng)險(xiǎn)（A，C，D）。A、客戶為機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、學(xué)校、軍隊(duì)和武警部隊(duì)
      B、客戶為個(gè)體工商戶
      C、資金往來(lái)簡(jiǎn)單，賬戶余額或交易規(guī)模較小
      D、賬戶資金往來(lái)特點(diǎn)符合單位身份及經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和當(dāng)?shù)亟灰琢?xí)慣
      2、銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確（A，B，C，D）。
      A、組織管理和工作流程 B、資料借閱流程 C、保密規(guī)定 D、資料保存
      3、反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)（A，B，C，D）。
      A、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題 B、通報(bào)問(wèn)題 C、跟蹤整改 D、責(zé)任認(rèn)定
      4、關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的是（A，C，D）。A、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層
      B、只有反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)
      C、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)  D、培訓(xùn)的對(duì)象應(yīng)包含銀行的全體工作人員
      5、以下說(shuō)法正確的是（A，B，D）。A、銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍
      B、銀行應(yīng)對(duì)反洗錢工作定期進(jìn)行評(píng)估
      C、銀行反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)
      D、反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求
      6、法人、其他組織和個(gè)體工商戶的身份基本信息包括（A，B，C，D）。A、客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼
      B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限
      C、控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限
      D、法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限
      7、客戶身份識(shí)別的含義包括（A，C，D）。
      A、了解客戶本人的真實(shí)身份  B、了解他行客戶的交易目的和交易性質(zhì)
      C、了解客戶的資金來(lái)源和用途 D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人
      8、客戶身份識(shí)別的基本原則有（A，C）。A、真實(shí)性、有效性  B、獨(dú)立性、直接性  C、完整性、持續(xù)性  D、靈活性、廣泛性
      9、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的客戶身份識(shí)別措施包括（A，B，C）。
      A、充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息  B、評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況
      C、評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性  D、以口頭的方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)
      10、客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)采用如下哪些手段識(shí)別客戶身份。（A，B，C）A、實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施  B、采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段
      C、強(qiáng)化內(nèi)部管理程序 D、延長(zhǎng)對(duì)該類客戶的客戶身份資料更新周期
      11、銀行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些措施進(jìn)行識(shí)別（A，C）。A、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件  B、要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書
      C、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼 D、登記代理人所在工作單位和地址
      12、為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（A，B）。A、合法有效的授權(quán)委托書 B、代理人的有效身份證件
      C、合法有效的合同書 D、代理人的資質(zhì)證明
      13、某國(guó)總統(tǒng)要求在某銀行開(kāi)立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別措施（A，C，D）。
      A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)
      B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行
      C、核對(duì)、登記客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件  D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件
      14、一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供（A，B，C）等一次性金融服務(wù)。
      A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付 D、以上都不是
      15、銀行應(yīng)對(duì)（A，C）交易金額的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。A、單筆人民幣1萬(wàn)元以上 B、單筆人民幣10萬(wàn)元以上
      D、單筆外幣等值10 000美元以上  C、單筆外幣等值1 000美元以上
      16、一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括（A，B，C，D）。A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人
      B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件
      C、登記客戶身份基本信息
      D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件
      17、商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施（A，B，C，D）。
      A、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件
      B、登記客戶身份基本信息
      C、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件  D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人
      18、開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下幾點(diǎn)（A，B，C，D）。A、要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息
      B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在  C、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件
      D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼
      19、開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（A，B，C）。A、大額現(xiàn)金開(kāi)戶
      B、異常開(kāi)戶
      C、存款的資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符  D、一般存款賬戶
      20、金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)登記（A，B，C）。
      A、匯款人的姓名或者名稱 B、匯款人賬號(hào)、住所
      C、收款人的姓名、住所  D、匯款銀行的地址
      21、對(duì)個(gè)人存款賬戶單筆金額超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金存取，銀行應(yīng)（A，B，D）。A、核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件
      B、若是身份證，則通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后方可支付
      C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份
      D、如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份
      22、銀行辦理自然人境外匯入?yún)R款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記（A，B）等信息。
      A、收款人的姓名、住所  B、匯款人的姓名、賬號(hào)、住所
      C、匯款銀行的名稱和地址 D、匯款人職業(yè)、工作單位
      23、下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶（A，B，D）。A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的 B、客戶有洗錢嫌疑
      C、客戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務(wù)  D、先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)
      24、銀行在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況（B，C，D）。A、客戶的日常生活飲食情況  B、客戶辦理結(jié)算情況
      C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開(kāi)銷戶情況
      25、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括（A，B，D）。A、姓名或者名稱 B、身份證明文件種類及號(hào)碼
      C、聯(lián)系電話 D、法定代表人、注冊(cè)資本
      26、銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（A，C，D）存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份。
      A、真實(shí)性  B、統(tǒng)一性  C、有效性  D、完整性
      27、目前我行反洗錢工作平臺(tái)中設(shè)置了以下（A、B、C）等崗位。A、編輯崗  B、復(fù)核崗  C、審批崗  D、授權(quán)崗
      28、關(guān)于反洗錢宣傳，以下說(shuō)法正確的是（A，B，D）。
      A、為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展反洗錢宣傳工作
      B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃
      C、金融機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢宣傳計(jì)劃，而不必自行制定宣傳計(jì)劃 D、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式
      29、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的法律責(zé)任包括（A，B，C，D）。A、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款
      B、致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款
      C、致使洗錢后果發(fā)生的，情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證
      D、致使洗錢后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分
      30、銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的（A, B, C, D）等各類因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類。
      A、地域、行業(yè)  B、身份、國(guó)籍  C、交易目的 D、交易特征
      31、為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)（B，D）。A、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理
      B、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理
      C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類
      D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類
      32、關(guān)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參考指標(biāo)，以下哪些說(shuō)法正確的是（A，B，C）。A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶
      B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等 C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用
      評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等
      D、被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素
      33、以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素（A，B，C，D）。A、外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員
      B、被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶  C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶
      D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶
      34、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素（A，C，D）。A、其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶
      B、長(zhǎng)期存在大額交易的客戶
      C、與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶  D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶
      35、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于（A，B，C，D）。A、自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)  B、現(xiàn)金業(yè)務(wù)
      C、代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù) D、跨境匯款業(yè)務(wù)
      36、對(duì)正常類客戶采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施包括（A，B，C，D）。A、按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理
      B、定期對(duì)正常類開(kāi)戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
      C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
      D、正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易
      37、對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強(qiáng)型措施（A，B，D）。A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)
      B、定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
      C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確定，可等同于對(duì)正常類客戶的審核頻率
      D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易
      38、可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（B，C，D）。
      A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理
      B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為
      C、對(duì)于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
      D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告
      39、以下說(shuō)法正確的是（A，C，D）。
      A、銀行應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資料以及反映銀行開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作的各種記錄和資料
      B、同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶身份資料或記錄的，應(yīng)按最短期限保存
      C、銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款
      D、銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，可被責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營(yíng)許可證
      40、以下說(shuō)法正確的是（A，B，D）。
      A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)
      B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火  C、檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷  D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)
      41、在實(shí)踐中，為了及時(shí)開(kāi)展反洗錢調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告（A，C）。
      A、公安機(jī)關(guān) B、金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)
      C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D、金融機(jī)構(gòu)總部
      42、金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括兩類（A，C）。A、大額交易報(bào)告 B、現(xiàn)金流量報(bào)告
      C、可疑交易報(bào)告 D、支付工具使用量報(bào)告
      43、可疑交易特征包括（A，B，C）。
      A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常  B、交易與客戶身份不符
      C、交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符  D、交易超過(guò)規(guī)定金額
      44、我國(guó)關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中（A，B，C，D）。A、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》
      B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
      C、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
      D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
      45、根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定，承擔(dān)大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)的主體是金融機(jī)構(gòu)，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括（A，B，C，D）。A、商業(yè)銀行 B、城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社
      C、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu) D、政策性銀行
      46、對(duì)符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所列的異常交易應(yīng)如何處理（B，C）。
      A、僅利用技術(shù)手段篩選后直接上報(bào)
      B、除利用技術(shù)手段篩選后，還應(yīng)審查交易背景、目的和性質(zhì)
      C、對(duì)于有合理理由排除疑點(diǎn)的交易，不應(yīng)作為可疑交易上報(bào)
      D、對(duì)于沒(méi)有合理理由懷疑涉及洗錢等違法犯罪活動(dòng)的交易或客戶，也應(yīng)作為可疑交易上報(bào)
      47、請(qǐng)說(shuō)出下面情況符合哪些可疑情形（A，B，D）。某面包店，該面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開(kāi)戶。開(kāi)戶以來(lái)，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬(wàn)元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額2734.69萬(wàn)元;提現(xiàn)79筆，金額1284.89萬(wàn)元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額1769.26萬(wàn)元;全年無(wú)1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中，交易金額為199800元的多達(dá)59筆。
      A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
      B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款
      C、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
      D、自然人賬戶頻繁支取大額現(xiàn)金，且與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符
      48、有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)以上五十萬(wàn)以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款（C，D）。A、按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的  B、按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的
      49、某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開(kāi)立了11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬(wàn)元，并分別向其他10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金35萬(wàn)元，合計(jì)存入400萬(wàn)元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬(wàn)元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請(qǐng)問(wèn)A客戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型（C，D）。
      A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
      B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款
      C、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
      D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑
      50、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過(guò)網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶。請(qǐng)問(wèn)該客戶的交易有哪些可疑點(diǎn)（A，B）。A、客戶交易行為可疑，明顯規(guī)避銀行或有關(guān)部門監(jiān)管
      B、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
      C、單位客戶短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款或自然人客戶短期內(nèi)頻繁地收取單位匯款
      D、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)限額的交易
      51、某投資顧問(wèn)有限公司，注冊(cè)資本金為100萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍是項(xiàng)目投資咨詢、市場(chǎng)調(diào)查、企業(yè)管理、營(yíng)銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá)1.26億元，主要是A證券營(yíng)業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬(wàn)元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬(wàn)元，B證券營(yíng)業(yè)部5筆3000萬(wàn)元、某典當(dāng)有限公司2筆900萬(wàn)元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易（A，C）。
      A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、業(yè)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符
      B、短期內(nèi)相同收付人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)  C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款
      D、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的客戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付交易
      52、有合理理由認(rèn)為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的可疑交易報(bào)告，按規(guī)定通過(guò)反洗錢監(jiān)管交互平臺(tái)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告，報(bào)告包括（A，B，C，D）。
      A、基本情況 B、逐筆明細(xì)信息 C、分析報(bào)告 D、其他相關(guān)資料
      53、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規(guī)定，恐怖融資的表現(xiàn)形式包括（A，B，C，D）。
      A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)
      B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪 C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)
      D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)
      54、以下說(shuō)法正確的有（A，C）。
      A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇
      B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資 C、無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和
      實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇  D、以上說(shuō)法都不對(duì)
      55、金融機(jī)構(gòu)對(duì)以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（A，B，C，D）。
      A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的
      B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的
      C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的
      D、懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的
      56、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列那些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（A，B，C，D）。
      A、與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單
      B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單
      C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單  D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單
      57、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可從以下哪些角度分析（A，B，C，D）。A、賬戶及存取款特征 B、結(jié)算方式特征
      C、行為異常表現(xiàn) D、敏感國(guó)家或地區(qū)
      58、從賬戶開(kāi)立和使用的特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（A，B，C）。A、長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提
      取現(xiàn)金，直到所存資金全部提取完畢
      B、用新成立的法人實(shí)體名義開(kāi)立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠(yuǎn)超出該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入水平  C、同一個(gè)人開(kāi)立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符  D、開(kāi)立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)
      59、從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（A，B，C，D）。
      A、外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國(guó)家或地區(qū)或者經(jīng)由敏感國(guó)家  B、企業(yè)往來(lái)賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒(méi)有合理目的或途經(jīng)敏感國(guó)家或地區(qū)或者經(jīng)由敏感國(guó)家
      C、客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國(guó)家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)，但又無(wú)合理理由說(shuō)明與這些國(guó)家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來(lái)  D、賬戶開(kāi)設(shè)于來(lái)自敏感國(guó)家或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)
      60、金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合聯(lián)合國(guó)安理會(huì)涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，包括但不限于（A，B，D）。
      A、停止金融賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷和使用 B、暫停金融交易
      C、無(wú)條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)  D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn) 61、下列屬于中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的有（B，C，D）。A、媒體披露存在洗錢行為或與其關(guān)聯(lián)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)存在洗錢行為的
      B、在客戶開(kāi)戶或身份重新識(shí)別過(guò)程中，身份證件信息存在不對(duì)應(yīng)、不完整、不規(guī)范、失效等情形的
      C、客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的 D、客戶實(shí)際控制多個(gè)賬戶，但有合理解釋的
      62、以下哪些屬于銀行需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息（A，B，C，D）。A、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況  B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況  C、報(bào)告可疑交易的情況
      D、配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢調(diào)查的情況
      63、中國(guó)人民銀行開(kāi)展反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的意義包括（A，B，C，D）。A、健全監(jiān)管信息檔案 B、有效評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)
      C、指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管  D、幫助銀行合理分配洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理成本
      64、銀行應(yīng)按年度向中國(guó)人民銀行報(bào)告的反洗錢信息有（A，B，C，D）。A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況  B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況  C、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況 D、反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況 65、在反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，銀行的職責(zé)是（A，B，C）。
      A、指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作 B、向中國(guó)人民銀行報(bào)送反洗錢相關(guān)資料  C、如實(shí)反映反洗錢工作情況
      D、配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查
      66、中國(guó)人民銀行走訪實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組到場(chǎng)人員應(yīng)出示（B，C），否則，銀行有權(quán)拒絕。
      A、行員證  B、中國(guó)人民銀行執(zhí)法證 C、反洗錢調(diào)查通知書  D、身份證
      67、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)。（A，B，D）
      A、客戶身份識(shí)別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報(bào)告 D、交易記錄保存 68、客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息（A，B，C，D）。
      A、了解銷戶理由的合理性
      B、若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢
      C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)
      D、涉及可疑交易的，是否已上報(bào)
      69、銀行反洗錢培訓(xùn)的目的包括（A，C，D）。
      A、保證銀行各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí) B、讓公眾了解反洗錢知識(shí)
      C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求 D、幫助員工掌握反洗錢工作必備的技能
      70、反洗錢培訓(xùn)對(duì)象包括（A，C，D）。
      A、新員工  B、外來(lái)勤雜工  C、中高級(jí)管理人員  D、反洗錢崗位人員 71、反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括（A，B，C）。
      A、反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)  B、反洗錢法律法規(guī)
      C、反洗錢業(yè)務(wù)操作  D、新聞報(bào)道等寫作技巧 72、以下哪些說(shuō)法是正確的（A，B，C）。
      A、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢行政主管部門通過(guò)進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式
      B、中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查
      C、中國(guó)人民銀行總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開(kāi)展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)
      D、中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰 73、反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括（A，B，C，D）。
      A、內(nèi)部控制體系建設(shè)情況 B、客戶身份識(shí)別工作情況
      C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況  D、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況 74、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查方式包括（A，B，C，D）。
      A、查閱資料 B、詢問(wèn)  C、現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試 D、數(shù)據(jù)篩選 75、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行總行及地(市)以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款（A，B，C）。
      A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 B、故意提供虛假材料的 C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的  D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的 76、以下說(shuō)法正確的有（A，C，D）。
      A、銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員透露
      B、銀行及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶
      C、銀行違反《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款
      D、銀行違反《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處罰5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款
      77、根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理辦法》，客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別可分為（B，C，D）。
      A、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)  B、低風(fēng)險(xiǎn)  C、中風(fēng)險(xiǎn)  D、高風(fēng)險(xiǎn) 78、以下對(duì)保密要求說(shuō)法正確的有（A，C，D）。
      A、反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，銀行在配合反洗錢調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工柞
      B、對(duì)反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國(guó)家法律問(wèn)題
      C、如果在配合調(diào)查過(guò)程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危
      D、向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)
      79、銀行配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查，保密工作的主要內(nèi)容包括（A，B，C，D）。
      A、在開(kāi)展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料B、配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的
      C、配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單  D、被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料
      80、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，客戶由他人代理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)（B，D）或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。
      A、兩人的代理協(xié)議 B、代理人的身份證件
      C、被代理人的委托書
      D、被代理人的身份證件
      81、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有（A，B，C，D）。A、《反洗錢法》
      B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
      C、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》
      D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
      82、人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主要有（B，C，D）。A、參與調(diào)查義務(wù)
      B、配合調(diào)查義務(wù)
      D、不得拒絕和阻礙義務(wù)  C、如實(shí)提供信息義務(wù)
      83、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份（A，B，C，D）。A、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)
      B、回訪客戶   C、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件  D、實(shí)地查訪
      84、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的哪些金融機(jī)構(gòu)（A，B，C，D）。
      A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社
      B、證券公司、期貨公司、基金管理公司  C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司
      D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司
      85、出現(xiàn)下列哪些（A，B，C，D）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注
      冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的  B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的
      C、客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的  D、客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的
      86、符合下列任一條件的個(gè)人客戶，應(yīng)評(píng)定為高風(fēng)險(xiǎn)（A，B，C，D）。A、客戶被列入聯(lián)合國(guó)等國(guó)際權(quán)威組織或國(guó)家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子、通
      緝罪犯名單及其他禁止的名單的
      B、賬戶發(fā)生涉嫌恐怖融資的可疑交易，或與恐怖組織、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人發(fā)生資金往來(lái)的客戶
      C、客戶國(guó)籍為反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國(guó)家或地區(qū)
      D、因涉嫌犯罪接受公安、檢察、稅務(wù)、海關(guān)等有關(guān)機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)或扣劃資金的
      87、銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)（A，B，C，D）。A、對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的，若為可疑交易的，應(yīng)在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶
      B、對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，若為可疑交易的，應(yīng)在可疑交易報(bào)告中填寫交易對(duì)手信息  C、對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查
      D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存
      88、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)》(銀反洗發(fā)[2012]45號(hào))的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的管理措施，下列表述，正確的是（A，B，D）。
      A、對(duì)網(wǎng)上銀行等非面對(duì)面業(yè)務(wù)應(yīng)采取更嚴(yán)格的身份識(shí)別措施，如技術(shù)水平配套的條件下，可采取指紋、視頻等手段認(rèn)證客戶身份
      B、對(duì)網(wǎng)上銀行等非面對(duì)面業(yè)務(wù)應(yīng)采取更嚴(yán)格的身份識(shí)別措施，可采取動(dòng)態(tài)驗(yàn)證口令、數(shù)字證書（U盾）、文件證書
      C、對(duì)網(wǎng)上銀行等非面對(duì)面業(yè)務(wù)應(yīng)采取更嚴(yán)格的身份識(shí)別措施，但可適當(dāng)延長(zhǎng)此類客戶的身份資料信息更新周期
      D、對(duì)其他高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)采取匹配的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
      89、人民銀行重點(diǎn)關(guān)注的高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種或服務(wù)，包括但不僅限于以下幾點(diǎn)（A，B，C，D）。A、網(wǎng)上銀行 B、銀聯(lián)POS  C、手機(jī)銀行  D、其他自助機(jī)具
      90、非面對(duì)面交易方式(如網(wǎng)上交易)為廣大客戶帶來(lái)方便、快捷的同時(shí)，也給商業(yè)銀行有效識(shí)別客戶身份、履行反洗錢義務(wù)帶來(lái)了相當(dāng)?shù)碾y度，洗錢風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)上升，對(duì)于非面對(duì)面交易，可重點(diǎn)關(guān)注以下幾點(diǎn)（A，B，C，D）。A、由同一人或少數(shù)人操作不同客戶的金融賬戶進(jìn)行網(wǎng)上交易
      B、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP 地址分布在非開(kāi)戶地或境外  C、金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易
      D、使用同一 IP 地址進(jìn)行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易
      91、對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，具有下列(A，B，C，D)可疑交易的，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件；如存款人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應(yīng)拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。A、賬戶資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易
      B、賬戶資金快進(jìn)快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過(guò)渡性質(zhì)明顯
      C、拆分交易，故意規(guī)避交易限額
      D、賬戶資金金額較大，對(duì)外收付金額與單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)明顯不符
      92、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。監(jiān)控名單應(yīng)至少涵蓋以下內(nèi)容（A，B，C，D）。
      A、我國(guó)有權(quán)部門發(fā)布的要求實(shí)施反洗錢、反恐怖融資監(jiān)控的名單
      B、其他國(guó)家（地區(qū)）發(fā)布且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單  C、聯(lián)合國(guó)等國(guó)際組織發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單
      D、人民銀行官方網(wǎng)站反洗錢專欄“風(fēng)險(xiǎn)提示與金融制裁”項(xiàng)下所涉名單
      93、根據(jù)《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》中規(guī)定，特約商戶的身份基本信息包括特約商戶的（A，B，C，D）。A、名稱、地址、經(jīng)營(yíng)范圍
      B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限
      C、組織機(jī)構(gòu)代碼
      D、控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人或授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、有效身份證件的種類、號(hào)碼、有效期限
      94、銀行金融機(jī)構(gòu)在辦理以下哪些（A，D）業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，采取相關(guān)客戶盡職調(diào)查措施，并核對(duì)客戶的《機(jī)構(gòu)信用代碼證》，登記客戶的機(jī)構(gòu)信用代碼，留存《機(jī)構(gòu)信用代碼證》的復(fù)印件或影印件。
      A、以開(kāi)立賬戶等方式與機(jī)構(gòu)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)  B、對(duì)公客戶辦理代發(fā)工資時(shí)
      C、對(duì)公客戶辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)時(shí)
      D、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的機(jī)構(gòu)客戶提供交易金額單筆人民幣1萬(wàn)無(wú)以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)
      95、針對(duì)POS機(jī)套現(xiàn)案件的特點(diǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從以下幾方面強(qiáng)化管理、加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、防范風(fēng)險(xiǎn)，下列表述正確的有（A，B，C）。
      A、加強(qiáng)POS機(jī)辦理、開(kāi)通和使用管理
      B、加大特約商戶管理系統(tǒng)的更新改造力度，限制POS機(jī)拆遷功能
      C、定期對(duì)特約商戶進(jìn)行巡檢和回訪，確保交易的真實(shí)背景  D、對(duì)已布放的POS機(jī)可以適當(dāng)放寬檢查力度，無(wú)需定期回訪
      96、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，有效預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。可酌情采取的措施包括但不限于以下（A，C，D）。
      A、適度提高客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人信息的收集或更新頻率
      B、適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期
      C、合理限制客戶通過(guò)非面對(duì)面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型
      D、適度提高交易監(jiān)測(cè)的頻率及強(qiáng)度
      97、金融機(jī)構(gòu)可對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（B，C，D）。
      A、進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況
      B、在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核實(shí)客戶實(shí)際受益人或?qū)嶋H控制人的身份
      C、在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低采用持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度
      D、適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期
      98、在實(shí)務(wù)中，金融機(jī)構(gòu)可通過(guò)下列方式（A，B）確認(rèn)代理關(guān)系的存在，并采取相關(guān)的客戶身份識(shí)別措施。
      A、客戶手持被代理人證件可作為代理關(guān)系存在的證據(jù)之一  B、對(duì)私客戶的代理協(xié)議可不限于書面合同
      C、確認(rèn)代理關(guān)系有起點(diǎn)金額要求
      D、高風(fēng)險(xiǎn)客戶或高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的代理協(xié)議可不限于書面合同
      99、代理開(kāi)立人民幣銀行結(jié)算賬戶的識(shí)別要求，根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)[2011]116號(hào)）規(guī)定，對(duì)于代理開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)采取以下哪些措施（A，B，C，D）。
      A、應(yīng)聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話記錄等聯(lián)系資料
      B、對(duì)于同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)的，除審核存款人提供的開(kāi)戶證明文件外，還應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪等措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份
      C、同一自然人是兩個(gè)以上單位的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人，除審核存款人提供的開(kāi)戶證明文件外，還應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪等措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份
      D、兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中聯(lián)系電話、地址等相同的，除審核存款人提供的開(kāi)戶證明文件外，還應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪等措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份
      100、客戶王某到N銀行辦理代理開(kāi)戶業(yè)務(wù)，王某手持本人居民身份證件及林某、徐某居民身份證，要求以林某、徐某名義開(kāi)立個(gè)人賬戶，N銀行柜面人員應(yīng)如何處理（A，B，C，D）。A、N銀行柜面人員應(yīng)首先確認(rèn)王某代理林某、徐某開(kāi)戶代理關(guān)系的存在
      B、王某需持林某、徐某居民身份證辦理業(yè)務(wù)
      C、N銀行應(yīng)聯(lián)系林某和徐某，核實(shí)二人確實(shí)授權(quán)王某代理開(kāi)戶，并留存電話記錄等相關(guān)資料
      D、N銀行柜面人員應(yīng)核對(duì)王某的居民身份證，進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并登記王某的姓名、聯(lián)系方式、身份證件或身份證明文件種類、號(hào)碼 101、對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)程度顯著較低且能夠有效控制其風(fēng)險(xiǎn)的客戶，金融機(jī)構(gòu)可直接確定為低風(fēng)險(xiǎn)客戶。但此類客戶不應(yīng)具有以下任何一種情形（A，B，D）。
      A、頻繁與境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)生資金往來(lái)的客戶
      B、與金融機(jī)構(gòu)建立了或開(kāi)展了代理行、依托等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系的 C、客戶交易單純的只有水電費(fèi)代扣業(yè)務(wù)
      D、客戶為非居民，或使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件
      102、在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，以下屬現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)為（A，B，C）。
      A、廢品收購(gòu) B、餐飲  C、娛樂(lè)業(yè) D、輕工業(yè)
      103、鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于一些風(fēng)險(xiǎn)較高的特定情形，以下情形中屬代理交易中風(fēng)險(xiǎn)較高的有（B，C，D）。A、經(jīng)柜面電話確認(rèn)代理人與被代理人為父子關(guān)系的
      B、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個(gè)客戶預(yù)留電話為同一號(hào)碼
      C、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告  D、短期內(nèi)同一代辦人同時(shí)或分多次代理多個(gè)賬戶開(kāi)立
      104、非面對(duì)面交易使客戶無(wú)需與工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)，也使金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展盡職調(diào)查的難度隨之增大，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)上升，此類業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)可重點(diǎn)審查以下哪個(gè)方面（A，B，D）。
      A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開(kāi)戶地或境外  B、使用同一IP地址進(jìn)行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易  C、企業(yè)客戶每月通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資  D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易
      105、對(duì)于上游犯罪狀況，金融機(jī)構(gòu)可參考我國(guó)有關(guān)部門以及金融行動(dòng)特別工作組等國(guó)際權(quán)威組織發(fā)布的信息，重點(diǎn)關(guān)注以下哪類（A，B，C，D）國(guó)家（地區(qū)）。
      A、存在較嚴(yán)重恐怖活動(dòng)的 B、存大大規(guī)模殺傷性武器的
      C、存在嚴(yán)重的毒品、走私犯罪的  D、存在嚴(yán)重的金融詐騙、海盜等犯罪活動(dòng)的 106、根據(jù)中國(guó)人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合實(shí)際情況，綜合考慮的風(fēng)險(xiǎn)要素是（C，D）。
      A、收益最大化  B、效益優(yōu)先化   C、行業(yè)特點(diǎn)、客戶范圍  D、業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營(yíng)規(guī)模 107、下列為目前我國(guó)洗錢可疑類型的是（A，B，C，D）。A、通過(guò)設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”
      B、靈活使用各種金融業(yè)務(wù)，避免引起銀行關(guān)注
      C、通過(guò)賭博等博彩活動(dòng)清洗犯罪所得
      D、通過(guò)進(jìn)出口貿(mào)易掩蓋非法所得
      108、以下各項(xiàng)中哪些是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識(shí)別地下錢莊資金交易活動(dòng)的關(guān)鍵點(diǎn)（A，C，D）。A、大量使用網(wǎng)上銀行、公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)
      B、通過(guò)他行ATM機(jī)提現(xiàn)的方式迅速轉(zhuǎn)移非法所得  C、資金來(lái)源和去向?yàn)橥坏貐^(qū)，特別是廣東深圳  D、公司資金交易頻率和金額與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)模不相符
      109、通過(guò)電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（A，B，D）。
      A、有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到反洗錢及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)  B、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供
      C、第三方代理客戶將資金電匯到其他國(guó)家和地區(qū)
      D、使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來(lái)賬戶或非營(yíng)利性組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人
      110、從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（B，C，D）。A、資金交易大多通過(guò)第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行
      B、交易人員所稱職業(yè)與交易量或交易類型不符
      C、非營(yíng)利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒(méi)有合理目的 D、在客戶身份驗(yàn)證或核實(shí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)無(wú)法解釋、原因不明的矛盾
      111、金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶或其交易對(duì)手涉嫌恐怖融資活動(dòng)的，應(yīng)采取以下哪些措施（A，B）。
      A、按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告
      B、應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施
      C、應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)人民銀行總行
      D、采取適當(dāng)方式告知客戶
      112、客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（A，B，C，D）。A、提供金融服務(wù) B、開(kāi)立匿名賬戶 C、與其進(jìn)行交易 D、開(kāi)立假名賬戶
      113、人民銀行在實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料（A，B，C）。
      A、賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資料
      B、交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證
      C、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料  D、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)無(wú)關(guān)的電子或音像資料 114、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)（A，B，D）。
      A、屬于銀行內(nèi)部保密信息 B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類
      C、應(yīng)告知客戶知曉  D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
      115、以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素（A，C，D）。A、外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員
      B、現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)
      C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶
      D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶
      116、對(duì)私客戶開(kāi)立賬戶，銀行應(yīng)核對(duì)的客戶身份證明文件包括（C，D）。
      A、中國(guó)公民16歲以上出示戶口簿
      B、16歲以下公民出示臨時(shí)身份證
      C、居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以上的中國(guó)公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證
      D、居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以下的中國(guó)公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿
      117、禁止單位代辦信用卡，是指以下情形中的哪些（A，B，C，D）。
      A、在本單位員工不知情或不同意的情況下強(qiáng)行為員工指定發(fā)卡機(jī)構(gòu)  B、信用卡申請(qǐng)人不是本單位員工本人或者申請(qǐng)人與持卡人不一致
      C、信用卡申請(qǐng)表上簽名確認(rèn)者與持卡人不一致
      D、某獨(dú)立的中介單位為其他單位營(yíng)銷辦卡
      118、下列哪些屬金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的薄弱點(diǎn)（A，B，C，D）。
      A、各工作人員反洗錢業(yè)務(wù)水平參差不齊  B、銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬限額設(shè)置過(guò)高  C、公轉(zhuǎn)私交易缺乏強(qiáng)有利的控制措施
      D、對(duì)個(gè)人客戶支取現(xiàn)金管理方面缺乏控制措施
      119、收單機(jī)構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)采取以下哪些身份識(shí)別措施（A，C，D）。A、留存特約商戶有效身份證件的復(fù)印件或影印件
      B、對(duì)已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的特約商戶，可適當(dāng)放寬身份識(shí)別措施
      C、登記特約商戶身份基本信息  D、核實(shí)特約商戶有效身份證件
      120、被查單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合（A，B，C，D）。A、提供必要的工作條件  B、配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談
      C、及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)  D、做好檢查保密工作
      三、判斷題
      1、銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（√）
      2、反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（√）
      3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。（×）
      4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。（√）
      5、銀行未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴(yán)重的，其直接責(zé)任人只需改正，但不必受到法律處分。（√）
      6、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（×）
      7、在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國(guó)政要”名單。（√）
      8、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作。（×）
      9、客戶身份識(shí)別和可疑交易分析是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息。（×）
      10、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)中國(guó)人民銀行，而無(wú)須進(jìn)行人工分析和篩查。（×）
      11、反洗錢內(nèi)部審計(jì)是銀行及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作中存在的問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。（√）
      12、對(duì)配合中國(guó)人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（√）
      13、銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。（×）
      14、客戶身份識(shí)別也稱了解你的客戶。（√）
      15、自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行應(yīng)將客戶的住所作為客戶身份基本信息進(jìn)行登記。（×）
      16、法人、其他組織和個(gè)體工商戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)屬于其身份基本信息。（√）
      17、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。當(dāng)銀行對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類。（√）
      18、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（×）
      19、在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。（√）
      20、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配，是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。（√）
      21、銀行提供保管箱業(yè)務(wù)時(shí)，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。（×）
      22、銀行為個(gè)人開(kāi)戶時(shí)，應(yīng)通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客戶姓名、證件號(hào)碼、照片或有效期不一致的，應(yīng)考慮拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)。（√）
      23、如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。（√）
      24、如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其辦理存取款業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。（×）
      25、違反客戶身份識(shí)別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的，銀行可被處以50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款，直接責(zé)任人員可最高被處罰50萬(wàn)元。（√）
      26、客戶先前提交的身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，銀行無(wú)權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（×）
      27、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)目前還沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。（√）
      28、要求開(kāi)立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)。（×）
      29、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。（×）30、按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。（√）
      31、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，銀行應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（√）
      32、銀行破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。（×）
      33、銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料的行為。（√）
      34、從反洗錢工作平臺(tái)中抽取出的可疑交易，應(yīng)直接上報(bào)，不需進(jìn)行人工復(fù)核。（×）
      35、如果全部報(bào)文都收到了正確回執(zhí)，則本次報(bào)送成功結(jié)束;如果存在錯(cuò)誤回執(zhí)或補(bǔ)正回執(zhí)，則應(yīng)根據(jù)回執(zhí)提示更正錯(cuò)誤，再使用指定的報(bào)文進(jìn)行處理。（√）
      36、涉恐黑名單的處理包括四個(gè)步驟:第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易；第四，采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)處理措施。（√）
      37、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（×）
      38、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。（×）
      39、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員不知曉反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制政策或反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的，人民銀行將在對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中進(jìn)行相應(yīng)的扣分。（√）
      40、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)》（銀反洗發(fā)[2012] 45號(hào)）的規(guī)定，承擔(dān)反洗錢合規(guī)管理職責(zé)的高管人員應(yīng)為單位主要負(fù)責(zé)人。（√）
      41、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)》（銀反洗發(fā)[2012] 45號(hào)）的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)（或下設(shè)專業(yè)委員會(huì)）討論反洗錢事項(xiàng)的會(huì)議次數(shù)年均不得少于3次；董事長(zhǎng)或總經(jīng)理（或類似職務(wù)人員）對(duì)反洗錢工作的書面批示年均不得少于3次。（×）
      42、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)》（銀反洗發(fā)[2012] 45號(hào)）的規(guī)定，反洗錢合規(guī)管理人員應(yīng)保持穩(wěn)定性，專職人員在當(dāng)前崗位上的平均任職年限不得低于40個(gè)月。（√）
      43、與反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作規(guī)程中均應(yīng)包含反洗錢工作要求。（√）
      44、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將高級(jí)管理層和業(yè)務(wù)條線人員反洗錢履職行為納入年度或其他定期的績(jī)效考核范圍。（√）
      45、金融機(jī)構(gòu)的年度績(jī)效考核中可不包含高級(jí)管理層的反洗錢履職行為。（×）
      46、對(duì)分支機(jī)構(gòu)高管的績(jī)效考核中應(yīng)包含有反洗錢績(jī)效考核內(nèi)容，對(duì)于發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員應(yīng)給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)或表?yè)P(yáng)。（√）
      47、金融機(jī)構(gòu)可以自主決定是否開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng)。（×）
      48、金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)，可以不包含新員工。（×）
      49、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)覆蓋高級(jí)管理人員、反洗錢主管部門成員及反洗錢專員、各業(yè)務(wù)條線人員。（√）
      50、反洗錢合規(guī)部門及其負(fù)責(zé)人應(yīng)就可疑交易是否應(yīng)該上報(bào)充分表達(dá)自己的意見(jiàn)或有權(quán)決定是否上報(bào)可疑交易。（√）
      51、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層應(yīng)參與反洗錢相關(guān)內(nèi)部溝通及政策研究工作。（√）
      52、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層因未勤勉盡責(zé)、未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問(wèn)題進(jìn)行溝通而造成不利影響的，人民銀行在對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，情節(jié)嚴(yán)重的扣2分，情節(jié)較輕的，扣1分，扣完為止。（√）
      53、反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，應(yīng)與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談，檢查所涉全部借閱材料可于現(xiàn)場(chǎng)檢查作業(yè)結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)歸還。（×）
      54、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款。（√）
      55、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行總行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使中國(guó)人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。（√）
      56、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。（×）
      57、反洗錢詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)，并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章。（√）
      58、反洗錢詢問(wèn)筆錄應(yīng)由被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章。（×）
      59、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強(qiáng)制措施。（√）
      60、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施，不得超過(guò)四十八小時(shí)，四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。（√）61、金融機(jī)構(gòu)在與自然人客戶以開(kāi)立賬戶的方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)建立完整的“客戶身份基本信息”，但職業(yè)、國(guó)籍信息，可以不去了解。（×）
      62、自然人客戶的“身份基本信息”中的證件有效期限，無(wú)關(guān)緊要，金融機(jī)構(gòu)可以不去了解。（×）
      63、法人、其他組織和個(gè)體工商戶的控股股東或?qū)嶋H控制人信息，無(wú)關(guān)緊要，金融機(jī)構(gòu)可以不去了解。（×）
      64、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。(√)65、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶的證件到期時(shí)，無(wú)需提醒客戶更新資料信息。(×)66、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息。（√）
      67、客戶為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)無(wú)需了解其資金來(lái)源和用途。(×)68、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。(×)69、個(gè)人代理他人辦卡的，發(fā)卡機(jī)構(gòu)必須同時(shí)核對(duì)代理人和被代理人的真實(shí)身份。無(wú)正當(dāng)理由不允許個(gè)人代理多人辦卡。(√)70、個(gè)人代理多人辦理借記卡的，發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)全面了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質(zhì)等，并據(jù)此判斷個(gè)人代理多人辦卡的理由是否正當(dāng)，如理由明顯不正當(dāng)，發(fā)卡機(jī)構(gòu)不得為其辦理借記卡。(√)71、原則上，個(gè)人一次性代理辦理借記卡的數(shù)量不得超過(guò)3張。(√)72、企業(yè)申請(qǐng)采取批量開(kāi)卡代發(fā)員工工資時(shí)，開(kāi)卡企業(yè)應(yīng)對(duì)員工身份的真實(shí)性承擔(dān)責(zé)任，且須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點(diǎn)辦理激活并當(dāng)場(chǎng)修改密碼后方能正常使用。(√)73、采取批量開(kāi)卡方式的企業(yè)，對(duì)員工身份的真實(shí)性不承擔(dān)責(zé)任。(×)74、采取批量開(kāi)卡方式的企業(yè)，無(wú)須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點(diǎn)辦理激活，批量開(kāi)卡后可直接正常使用。(×)75、個(gè)人代理他人辦理借記卡的，無(wú)須填寫“代辦理由”。(×)76、對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，存款人若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)。(√)77、反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的全員性義務(wù)。(√)78、反洗錢只是柜面內(nèi)勤人員的義務(wù)，跟信貸外勤人員無(wú)關(guān)。(×)79、對(duì)于已開(kāi)戶客戶在利用非柜臺(tái)方式辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部管理規(guī)程，識(shí)別客戶身份。(√)80、對(duì)于經(jīng)常使用非柜臺(tái)方式辦理業(yè)務(wù)的客戶，金融機(jī)構(gòu)可以適當(dāng)延長(zhǎng)其身份資料信息的更新周期。(×)81、只有當(dāng)客戶有業(yè)務(wù)需要辦理時(shí)，才存在金融機(jī)構(gòu)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)的問(wèn)題。(√)82、當(dāng)銀行無(wú)法取得與客戶的聯(lián)系時(shí)，客戶自然也無(wú)法請(qǐng)求銀行為其辦理業(yè)務(wù)。(√)83、如客戶為政府機(jī)關(guān)、事業(yè)單位客戶，不要求登記“控股股東或者實(shí)際控制人”。(√)84、如客戶為政府機(jī)關(guān)、事業(yè)單位客戶，應(yīng)要求登記“控股股東或者實(shí)際控制人”。(×)85、如果對(duì)公客戶的控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。(√)86、如果對(duì)公客戶的控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證件或者身份證明文件一旦過(guò)了有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。(×)87、客戶身份證件或身份證明文件過(guò)期后，客戶之前的業(yè)務(wù)委托依然有效。（√）88、客戶身份證件或身份證明文件一旦過(guò)期后，客戶之前的業(yè)務(wù)委托也隨之無(wú)效。（×）89、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中的“合理期限”,是指到期后三個(gè)月內(nèi),之后則應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。(×)90、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中的“合理期限”并非一個(gè)固定的期限要求,應(yīng)根據(jù)具體情況合理確定。(√)91、考慮到通存通兌業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，當(dāng)客戶通過(guò)其在境內(nèi)其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或銀行卡來(lái)我行網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)這類客戶所提供的金融服務(wù)可不作為“一次性金融服務(wù)”。(√)92、無(wú)卡無(wú)折存款不屬于一次性金融業(yè)務(wù)，但在客戶由他人代理辦理大額存款又無(wú)法提供被代理人身份證件等規(guī)定情形下，可參照一次性金融業(yè)務(wù)的要求開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作。(√)93、有關(guān)客戶控股股東和實(shí)際控制人的客戶身份識(shí)別要求，對(duì)境內(nèi)的國(guó)家機(jī)關(guān)和國(guó)有企業(yè)不適用。（√）94、有關(guān)客戶控股股東和實(shí)際控制人的客戶身份識(shí)別要求，對(duì)境內(nèi)的國(guó)家機(jī)關(guān)和國(guó)有企業(yè)同樣適用。（×）
      95、《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中所稱的境外機(jī)構(gòu)，是指在境外（含香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)）合法注冊(cè)成立的機(jī)構(gòu)。（√）
      96、《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中所稱的境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指依法具有辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的境內(nèi)中資和外資銀行。（√）
      97、金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶提供的《機(jī)構(gòu)信用代碼證》的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份, 經(jīng)采取合理措施仍無(wú)法排除疑點(diǎn)的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。（√）
      98、代理存取款業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)論金額是否達(dá)到規(guī)定的限額，金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)采取合理方式確認(rèn)其是否代人辦理存取款業(yè)務(wù)。（√）
      99、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶代理關(guān)系，有起點(diǎn)金額的要求。（×）
      100、對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶可采取簡(jiǎn)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（√）101、不能延長(zhǎng)對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶客戶身份資料的更新周期。（×）102、對(duì)超過(guò)保管期限的反洗錢檔案，可不再定期進(jìn)行鑒定。（×）
      103、反洗錢檔案銷毀時(shí)，應(yīng)由兩人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷，監(jiān)銷人員要在銷毀清冊(cè)上簽字。（√）104、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的各個(gè)業(yè)務(wù)條線應(yīng)當(dāng)分割開(kāi)來(lái)，獨(dú)立地開(kāi)展反洗錢工作。（×）105、金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)實(shí)地查訪或回訪客戶的方式，了解客戶身份。（√）
      106、客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。（√）
      107、金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（√）
      108、根據(jù)反洗錢有關(guān)規(guī)章的規(guī)定，銀行進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)法定的義務(wù)。（√）109、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果。（√）
      110、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)不屬于銀行內(nèi)部保密信息。（×）111、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的等級(jí)以及分類標(biāo)準(zhǔn)可以一成不變。（×）
      112、銀行應(yīng)對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理，根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類。（√）
      113、金融機(jī)構(gòu)在對(duì)客戶的國(guó)籍、行業(yè)、職業(yè)等定性指標(biāo)進(jìn)行分析的同時(shí)，還應(yīng)同時(shí)對(duì)客戶資金流量、交易規(guī)模等定量因素進(jìn)行分析。（√）114、在同等條件下，來(lái)自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。（√）
      115、反洗錢工作責(zé)任制的涵蓋范圍應(yīng)上至單位領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人，下至每項(xiàng)具體工作的直接責(zé)任人。（√）
      116、銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍，制定相應(yīng)的量化指標(biāo)對(duì)內(nèi)部員工履行反洗錢義務(wù)的執(zhí)行情況及效果進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)。（√）117、銀行對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)無(wú)需進(jìn)行定期評(píng)估。（×）
      118、客戶身份識(shí)別不是我國(guó)反洗錢法律制度的強(qiáng)制性要求。（×）119、客戶身份識(shí)別不是銀行及其工作人員必須履行的法律義務(wù)。（×）
      120、銀行在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或向客戶提供規(guī)定的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。（√）
      121、完整的客戶身份識(shí)別流程應(yīng)包括“核對(duì)、了解、登記、留存”四個(gè)環(huán)節(jié)。（√）122、金融機(jī)構(gòu)不可將交易記錄保存在境外，即使符合我國(guó)法律規(guī)定中有關(guān)保密的規(guī)定。（×）
      123、對(duì)于注冊(cè)地?zé)o實(shí)質(zhì)性經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)、沒(méi)有受到良好監(jiān)管的外國(guó)金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)不得為其開(kāi)立代理行賬戶或與其發(fā)展可能危及自身聲譽(yù)的其他業(yè)務(wù)關(guān)系。（√）
      124、合理限制客戶通過(guò)非面對(duì)面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型是對(duì)較高洗錢風(fēng)險(xiǎn)客戶的控制措施之一。（√）
      125、金融機(jī)構(gòu)不能降低客戶身份識(shí)別的頻率和強(qiáng)度。（×）
      126、銀行對(duì)已布放的POS機(jī)可以適當(dāng)放寬檢查力度，必要時(shí)再進(jìn)行回訪。（×）127、如果對(duì)公客戶的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員信息未登記的，銀行應(yīng)在登記業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員身份信息后，再辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。（√）
      128、反洗錢調(diào)查人員，對(duì)封存的文件、資料不能進(jìn)行拍照或掃描。（×）
      129、反洗錢調(diào)查人員可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。（√）130、反洗錢調(diào)查人員與被調(diào)查對(duì)象或者可疑交易活動(dòng)有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避。（√）
      四、案例分析題 1、2008年6月、10月，劉某先后在海南省三亞市、?？谑?，使用在深圳市購(gòu)買的汪某、付某、劉某等20張身份證，注冊(cè)成立了20家工具公司，并在某銀行三亞、?？诘鹊胤种虚_(kāi)立公司銀行賬戶并開(kāi)通網(wǎng)銀。期間，劉某在深圳市注冊(cè)和購(gòu)買了部分空殼公司，開(kāi)立公司銀行賬戶并開(kāi)通網(wǎng)銀。劉某還以本人和許某、謝某、曹某等人身份證，在?？凇⑷齺?、深圳等地開(kāi)立多個(gè)個(gè)人結(jié)算賬戶并開(kāi)通網(wǎng)銀，同時(shí)在深圳設(shè)立“業(yè)務(wù)聯(lián)系人”。2008年10月至2010年7月，劉某、李某團(tuán)伙6人，利用深圳市某投資有限公司為掩護(hù)，以深圳市福田區(qū)某大廈等處為據(jù)點(diǎn)，使用在海南某銀行開(kāi)立的20家工具公司賬戶和許某、曹某等人的個(gè)人結(jié)算賬戶，使用筆記本電腦在賓館、茶樓、汽車上等隨時(shí)轉(zhuǎn)賬，通過(guò)網(wǎng)銀操作非法辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)獲取利益，且團(tuán)伙成員都有兩個(gè)以上手機(jī)號(hào)碼，經(jīng)常更新使用，成員之間相互交叉使用，發(fā)現(xiàn)風(fēng)吹草動(dòng)，及時(shí)銷毀犯罪證據(jù)。該團(tuán)伙掌控的工具公司在沒(méi)有真實(shí)商品貿(mào)易交易的情況下，共接收全國(guó)29個(gè)省、市2300多家上游公司和個(gè)人資金727.17億元人民幣，分別轉(zhuǎn)到4400多個(gè)個(gè)人和公司賬戶，非法獲取巨額利益。
      1、劉某等可疑交易行為特點(diǎn)可認(rèn)定為疑似（D）洗錢行為。A、地下錢莊匯兌型洗錢 B、信用卡套現(xiàn)洗錢
      C、腐敗洗錢 D、地下錢莊結(jié)算型洗錢
      2、從可疑交易識(shí)別分析角度看，以下各可疑交易行為，不屬于本案的可疑特點(diǎn)的是（C）。A、可疑交易資金流向和流量與公司財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符
      B、大量利用虛假身份證開(kāi)立空殼公司和個(gè)人賬戶  C、交易地點(diǎn)涉及敏感地區(qū)  D、網(wǎng)銀交易金額巨大、速度極快
      3、下列不符合本案中劉某的洗錢經(jīng)營(yíng)模式的為（B）。A、作案手段隱蔽，反偵查意識(shí)強(qiáng)  B、批量代理開(kāi)戶，存在合理的代理關(guān)系
      C、作案準(zhǔn)備充分，內(nèi)部分工明確，并與其他犯罪團(tuán)伙相互勾結(jié)  D、非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額特別巨大，涉及面廣，點(diǎn)多線長(zhǎng)
      4、劉某等犯罪團(tuán)伙的反偵查意識(shí)非常強(qiáng)，以下行為不屬于反偵查行為的是（C）。
      A、提前做好準(zhǔn)備，購(gòu)買身份證注冊(cè)工具公司，隱藏真實(shí)身份
      B、使用筆記本電腦在賓館、茶樓、汽車上隨時(shí)轉(zhuǎn)賬
      C、許某以本人身份證開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶
      D、團(tuán)伙成員都有兩個(gè)以上手機(jī)號(hào)碼經(jīng)常更換使用，成員之間相互交叉使用
      2、蕪湖市某服裝店和某服飾店于2010年6月至2011年4月，借用他人身份證件在蕪湖市工商管理部門注冊(cè)申領(lǐng)了5份服裝批發(fā)類個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并先后在兩家銀行開(kāi)立基本賬戶，同時(shí)申領(lǐng)了7臺(tái)POS機(jī)。自2011年4月10日至28日，通過(guò)POS機(jī)刷卡175筆、金額為375.6萬(wàn)元。刷卡款項(xiàng)到達(dá)基本賬戶后，分別通過(guò)電匯方式匯往浙江省寧波市象山縣陸某個(gè)人賬戶和象山縣某汽車中介有限公司賬戶。
      1、本案中的可疑交易行為特點(diǎn)可認(rèn)定為疑似（D）洗錢行為。A、毒品洗錢 B、地下錢莊洗錢
      C、集資洗錢
      D、信用卡套現(xiàn)洗錢
      2、從可疑交易識(shí)別分析角度看，以下各可疑交易行為，不屬于本案的可疑特點(diǎn)的是（C）。A、選擇POS機(jī)商戶多為“小規(guī)?！?、“低扣率”商戶
      B、商戶多存在“一柜多機(jī)”現(xiàn)金
      C、賬戶交易頻繁，資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出，日終余額較小
      D、商戶短期內(nèi)POS機(jī)刷卡筆數(shù)及金額較大，短期內(nèi)頻繁發(fā)生大量刷卡交易
      3、以下不屬于商業(yè)銀行在POS機(jī)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制中薄弱環(huán)節(jié)的是（B）。A、POS機(jī)業(yè)務(wù)的客戶身份識(shí)別工作流于形式，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)POS機(jī)異地使用
      B、商業(yè)銀行采取POS機(jī)和電話綁定及定期回訪措施
      C、過(guò)度依賴系統(tǒng)篩選異常數(shù)據(jù)，被動(dòng)地等待上級(jí)行、銀聯(lián)的風(fēng)險(xiǎn)提示
      D、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)崗位員工的反洗錢培訓(xùn)及管理薄弱，導(dǎo)致部分員工在利益驅(qū)動(dòng)下，未能認(rèn)真履行相關(guān)職責(zé)
      4、針對(duì)本案，下列反洗錢措施不適當(dāng)?shù)氖牵ˋ）。
      A、對(duì)已布放的POS機(jī)可以適當(dāng)放寬檢查力度，必要進(jìn)行定期回訪  B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)貫徹“風(fēng)險(xiǎn)為本”理念，對(duì)POS機(jī)業(yè)務(wù)實(shí)施嚴(yán)格的客戶身份識(shí)別措施，嚴(yán)把商戶準(zhǔn)入關(guān)
      C、對(duì)POS機(jī)業(yè)務(wù)的異常交易，應(yīng)盡快建立起分析甄別程序，將POS機(jī)業(yè)務(wù)交易納入反洗錢可疑數(shù)據(jù)分析范圍
      D、加大對(duì)POS機(jī)業(yè)務(wù)的技術(shù)投入，減少其技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)，杜絕POS機(jī)移機(jī)、解碼銷售等現(xiàn)象 3、2006年3月，陳某邀約黃某和王某來(lái)重慶共同創(chuàng)辦了重慶加加投資咨詢公司（以下簡(jiǎn)稱加加公司），主要承包經(jīng)營(yíng)保健品超市。他們拋出“每年返息12%，三年后返還本金”的誘餌，引誘40－70歲的中老年人以萬(wàn)元為單位投資入股。在短短9個(gè)月的時(shí)間里，重慶入股人員達(dá)450余人，加加公司在重慶籌集到1800萬(wàn)元“投資款”，股東存入投資款至指定賬戶后，資金迅速被轉(zhuǎn)移，且每籌集到200萬(wàn)元資金就注冊(cè)設(shè)立一個(gè)新公司，并相應(yīng)開(kāi)辦新的保健品超市，經(jīng)查，加加公司有嚴(yán)密的“分工”制度，所籌集資金的17%被公司7個(gè)級(jí)別的人員按照不同比例提取，每個(gè)業(yè)務(wù)員吸收一個(gè)投資人后，可從中提取8%的利潤(rùn)，層層分工，公司發(fā)起人陳某等利用籌資款，配置高級(jí)轎車、購(gòu)買金銀頭飾、房產(chǎn)等，而加加公司在重慶承包經(jīng)營(yíng)的超市全部虧損，每個(gè)超市每月虧損約3萬(wàn)元，其銷售商品的70%是向供貨商賒欠而來(lái)，加加公司的運(yùn)轉(zhuǎn)完全依靠發(fā)展新“股東”籌集資金來(lái)維持，一旦資金鏈斷裂，必將給廣大股東造成極大的經(jīng)濟(jì)損失，并引發(fā)不安定事件。
      1、本案中的可疑交易行為特點(diǎn)可認(rèn)定為疑似（C）洗錢行為。
      A、詐騙洗錢 B、傳銷洗錢 C、集資洗錢 D、網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢
      2、下列不屬于加加公司籌集資金渠道或方式的是（D）。A、注冊(cè)新的保健品公司和超市，吸收新的股東
      B、管理者和業(yè)務(wù)員層層“提成”獲利
      C、利用高額返息吸引股東入東，且以老年人為誘餌對(duì)象 D、非法購(gòu)買多人身份證件進(jìn)行代理開(kāi)戶
      3、下列哪項(xiàng)不屬于加加公司的可疑交易行為的是（B）。A、匯款或存款客戶具有明顯的年齡特征
      B、每月由財(cái)務(wù)人員以網(wǎng)上銀行批量代發(fā)保健品超市員工工資  C、高額返息，吸收股東，超出正常經(jīng)營(yíng)范疇
      D、公司正常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)水平低下，年年虧損，確仍不斷擴(kuò)張
      4、下列關(guān)于本案中特殊年齡人群股東的特點(diǎn)，表述錯(cuò)誤的是（D）。
      A、中老年人退休后空閑時(shí)間較多，有一定的儲(chǔ)蓄和投資愿望 B、接觸社會(huì)信息渠道狹窄，容易受利誘
      C、缺乏防范意識(shí)且較為盲從
      D、保健品超市的消費(fèi)對(duì)象是中老年人 4、2011年3月16日，在溫州某銀行ATM機(jī)上發(fā)生一筆存款交易，某男子向該銀行客戶程某賬戶存入現(xiàn)金300元，因機(jī)器故障，未能成功。當(dāng)時(shí)該男子立即聯(lián)系該行，要求銀行馬上處理此業(yè)務(wù)，并在留下電話號(hào)碼后離開(kāi)，但該行工作人員之后試圖聯(lián)系此人時(shí)發(fā)現(xiàn)該號(hào)碼已停機(jī)，后來(lái)該男子又主動(dòng)與銀行聯(lián)系，強(qiáng)烈要求馬上將此筆款項(xiàng)存入程某賬戶。2011年4月11日，客戶林某在該行柜面將150元現(xiàn)金存入程某賬戶，收款人欄填：“二弟”，柜員要求填寫全名，隨后客戶（避開(kāi)工作人員在營(yíng)業(yè)場(chǎng)外通過(guò)電話聯(lián)系），才填上正確的收款人。事后柜員通過(guò)其留下的收款人電話多次聯(lián)系程某，均被掛斷或是無(wú)人接聽(tīng)。2011年4月12日，一名年輕女子在該行ATM機(jī)上欲將600元存入程某賬戶，因不會(huì)操作，請(qǐng)大堂工作人員幫忙，在此過(guò)程中工作人員發(fā)現(xiàn)該女子與程某并不熟悉，在多次提醒客戶給陌生人匯款存在的風(fēng)險(xiǎn)后，發(fā)現(xiàn)該客戶神態(tài)慌張，閃爍其詞。事后經(jīng)查程某賬戶，發(fā)現(xiàn)在兩個(gè)月內(nèi)發(fā)生交易1906筆，平均每日32筆，且以現(xiàn)金交易為主，存現(xiàn)1551筆，占貸方交易筆數(shù)的91.7%，取現(xiàn)214筆，占借方交易的99.5%，交易方式主要是多人多次從ATM機(jī)或柜面存入，存入金額多為150元、300元、450元等150的倍數(shù)，且存入ATM機(jī)后快速取出，大部分ATM機(jī)存取款時(shí)間均在午夜時(shí)分。
      1、本案中的可疑交易行為特點(diǎn)可認(rèn)定為疑似（B）洗錢行為。
      A、詐騙洗錢 B、毒品洗錢 C、集資洗錢 D、傳銷洗錢
      2、從可疑交易識(shí)別分析角度看，以下各可疑交易行為，不屬于本案的可疑特點(diǎn)的是（D）。A、同一張銀行卡多筆資金單向流入、多點(diǎn)流入
      B、銀行卡當(dāng)天通過(guò)ATM一次性全額提取現(xiàn)金或一次性全額轉(zhuǎn)賬外地，且提款時(shí)間經(jīng)常在午夜
      C、銀行卡資金交易基本均在ATM上進(jìn)行  D、新開(kāi)戶業(yè)務(wù)突然增多，開(kāi)戶后立即轉(zhuǎn)賬或匯款，且有專人陪同
      3、針對(duì)本案中可疑交易行為，溫州某銀行應(yīng)采取的措施錯(cuò)誤的是（C）。
      A、分析甄別程某賬戶及關(guān)聯(lián)賬戶資金交易
      B、作重點(diǎn)可疑交易報(bào)告，報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行  C、立即凍結(jié)程某賬戶，阻止其賬戶繼續(xù)發(fā)生交易  D、將可疑交易行為立即報(bào)告反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組
      4、下項(xiàng)哪項(xiàng)不是重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的基本要素（D）。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易基本情況表  B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易逐筆明細(xì)
      C、可疑交易情況報(bào)告
      D、交易記錄分析及洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)表 5、2011年1月19日上午，中國(guó)銀行寧波分行江北支行客戶盧某反映，收到手機(jī)短信提示，要求其登錄www.bocun.tk進(jìn)行中銀E令升級(jí)，盧某在登錄并進(jìn)行了相應(yīng)操作后發(fā)現(xiàn)其賬戶中的35萬(wàn)元被轉(zhuǎn)至中國(guó)銀行廣東省分行葉某賬戶。經(jīng)查，葉某賬戶的資金在短時(shí)間內(nèi)又分別轉(zhuǎn)入中國(guó)銀行廣東省各地的10個(gè)賬戶和中國(guó)銀行寧波市江北支行翠柏分理處黎某名下開(kāi)立的8個(gè)賬戶。經(jīng)進(jìn)一步的客戶盡職調(diào)查發(fā)現(xiàn)該分理處于2011年1月1日至1月18日為黎某、馬某、謝某和張某開(kāi)立了借記卡344張（根據(jù)銀行柜面人員反映，客戶開(kāi)卡時(shí)自稱是做茶葉生意返利需要。）除了開(kāi)卡交易存入人民幣1元外，已實(shí)際發(fā)生交易的借記卡共67張。
      第二篇：金融業(yè)反洗錢崗位考試相關(guān)題目精選
      金融業(yè)反洗錢崗位考試相關(guān)題目精選
      第一章 反洗錢內(nèi)部控制制度
      （一）判斷改錯(cuò)題
      1、銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（對(duì)）
      2、反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（對(duì)）
      3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。（錯(cuò)）
      錯(cuò)誤。改正只有當(dāng)反洗錢內(nèi)部控制被納入銀行的基本框架并成為有效的制衡機(jī)制時(shí)內(nèi)部控制才能產(chǎn)生最大的效果。
      4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。（對(duì)）
      5、反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。（對(duì)）
      6、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（錯(cuò)）錯(cuò)誤。改正應(yīng)當(dāng)。
      7、在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國(guó)政要”名單。（對(duì)）
      8、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容銀行可根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作。（錯(cuò)）
      錯(cuò)誤。改正客戶風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別中的重要內(nèi)容銀行必須開(kāi)展此項(xiàng)工作。
      9、客戶身份識(shí)別和可疑交易分析是兩個(gè)不同的工作互相獨(dú)立而不聯(lián)系在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息。（錯(cuò)）
      錯(cuò)誤。改正可疑交易分析和客戶身份識(shí)別兩項(xiàng)工作相互之間有關(guān)聯(lián)在對(duì) 可疑交易分析時(shí)應(yīng)參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息。
      10、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)中國(guó)人民銀行而無(wú)須進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（錯(cuò)）
      錯(cuò)誤。改正對(duì)于系統(tǒng)中抓取出的可疑交易應(yīng)進(jìn)行人工分析篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易后將真正可疑的交易上報(bào)中國(guó)人民銀行。
      11、反洗錢內(nèi)部審計(jì)是銀行及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問(wèn)題防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。（對(duì)）
      12、對(duì)配合中國(guó)人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對(duì)）
      13銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。（錯(cuò)）錯(cuò)誤。改正銀行反洗錢合規(guī)管理部門不能承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。
      14、銀行未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴(yán)重的其直接責(zé)任人只需改正不必受到法律處分。（對(duì)）
      15、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略的必需要求只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。（對(duì)）
      16、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)
      進(jìn)行預(yù)防和控制這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。（錯(cuò)）
      17、內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）
      18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。（對(duì)）
      19、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行而無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（錯(cuò)）
      20、反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問(wèn)題防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有有效手段和保障措施。（對(duì)）
      （二）不定項(xiàng)選擇題
      1、控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些?（A、B、C、D、E）A員工的專業(yè)能力 B員工的職業(yè)操守 C員工的誠(chéng)實(shí)程度
      D領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)部控制重要性的認(rèn)識(shí)和態(tài)度 E領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)部控制制度采取的措施
      2、銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確（A、B、C、D）A組織管理和工作流程 B賬戶監(jiān)控措施 C保密規(guī)定 D資料保存
      3、反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)?（A、B、C、D）A檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題 B通報(bào)問(wèn)題 C跟蹤整改 D責(zé)任認(rèn)定
      4、關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的是（A、D、E）。A培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層。B只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)
      C反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn) D反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn) E培訓(xùn)的對(duì)象是銀行的全體人員
      5、以下說(shuō)法正確的是（A、B、D）。
      A銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍 B銀行可考慮對(duì)反洗錢工作定期進(jìn)行評(píng)估
      C銀行反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)
      D反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求
      6、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么（A、B、D）
      A、中華人民共和國(guó)反洗錢法 B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定
      C、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法
      D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法
      7、為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份本信息包括哪些（A、B、C、D）A、客戶的住所地或者工作單位地址 B、客戶的聯(lián)系方式
      C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類
      D、客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限。
      （三）簡(jiǎn)答題
      1、簡(jiǎn)述反洗錢內(nèi)部控制的基本特點(diǎn)。
      答：首先反洗錢內(nèi)部控制并不是各種制度、管理辦法的簡(jiǎn)單堆砌而是一個(gè)有特定目標(biāo)的涉及制度、組織、方法、程序的綜合體系它體現(xiàn)在銀行的日常經(jīng)營(yíng)管理和各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)中。其次反洗錢內(nèi)部控制應(yīng)是內(nèi)部控制制度制定、執(zhí)行與監(jiān)督的統(tǒng)一體。只有當(dāng)反洗錢內(nèi)部控制被納入銀行的基本框架并成為有效的制衡機(jī)制時(shí)內(nèi)部控制才能產(chǎn)生最大的效果。最后反洗錢內(nèi)部控制是由銀行的董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層和其他員工共同實(shí)施的它強(qiáng)調(diào)了全員參與的重要性。內(nèi)部控制不只是某個(gè)特定時(shí)期執(zhí)行的程序或政策應(yīng)存在銀行內(nèi)部的各級(jí)機(jī)構(gòu)得到長(zhǎng)期的實(shí)施。
      2、簡(jiǎn)述加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義。
      答：有效的反洗錢內(nèi)部控制實(shí)際上是銀行從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制是銀行反洗錢工作的重要組成部分也是金融業(yè)務(wù)安全、良好運(yùn)行的基礎(chǔ)。銀行加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。
      第一加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是外部監(jiān)管的要求。在我國(guó)反洗錢監(jiān)管體制中中國(guó)人民銀行作為行政主管部門的外部監(jiān)管是防止利用金融系統(tǒng)從事洗錢活動(dòng)、維護(hù)金融穩(wěn)定的重要保障。銀行建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的就是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制這與中國(guó)人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目標(biāo)是一致的。
      第二加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是銀行依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要。由于銀行以追逐商業(yè)利潤(rùn)為主要目的一些機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)中往往偏重于業(yè)務(wù)拓展甚至不惜以違規(guī)操作來(lái)實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)目標(biāo)。只有加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)建立有效的內(nèi)部控制體系才能確保依法經(jīng)營(yíng)原則真正地落實(shí)到每一個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和工作崗位從根本上杜絕違規(guī)事件的發(fā)生。在發(fā)生洗錢案件時(shí)銀行的反洗錢內(nèi)部控制制度往往成為行政機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)判斷該銀行及其工作人員是否應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任的重要參考。
      第三加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)。由于洗錢具有很強(qiáng)的行業(yè)選擇性洗錢者往往利用監(jiān)管相對(duì)松弛的行業(yè)實(shí)施洗錢使得洗錢風(fēng)險(xiǎn)容易通過(guò)滲透效應(yīng)影響到整個(gè)金融體系的穩(wěn)定。這就要求每一個(gè)銀行必須完善內(nèi)部控制措施增強(qiáng)抵御洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力為保障國(guó)家金融業(yè)的安全奠定基礎(chǔ)。第四加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是銀行參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)銀行國(guó)際化戰(zhàn)略的必須要求特別是中國(guó)加入FATF后銀行要參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)就必須有強(qiáng)有力的內(nèi)部控制制度作為保證并按照國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)開(kāi)展反洗錢工作。
      3簡(jiǎn)述反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)。
      答：第一保證國(guó)家反洗錢法規(guī)政策的貫徹執(zhí)行。銀行貫徹執(zhí)行反洗錢規(guī)定不僅使自身開(kāi)展反洗錢工作具有法律保障而且可以避免因違規(guī)操作而遭受的監(jiān)管處罰或聲譽(yù)損失。
      第二通過(guò)制度控制防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。金融業(yè)是一個(gè)資金高度集中的行業(yè)容易成為洗錢的渠道。隨著經(jīng)濟(jì)金融全球化的發(fā)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)跨市場(chǎng)、跨地區(qū)和跨國(guó)界滲透不斷加劇因此要求銀行建立與其組織架構(gòu)及業(yè)務(wù)性質(zhì)相適應(yīng)的反洗錢內(nèi)部控制制度防范可能產(chǎn)生的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。第三確保銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。有效的反洗錢內(nèi)部控制體系明確了銀行辦理各種業(yè)務(wù)所必須遵守的反洗錢制度和程序銀行通過(guò)履行客戶身份識(shí)別、交易記錄保存以及大額和可疑交易報(bào)告等反洗錢義務(wù)在防止自身成為洗錢工具的同時(shí)又能夠確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、高效運(yùn)行使銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)得到最大限度地實(shí)現(xiàn)。
      4筒述建立反洗錢內(nèi)部控制的基本原則。
      答：全面性原則。反洗錢內(nèi)部控制應(yīng)滲透到所有業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)包括與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立、存續(xù)、終止的整個(gè)過(guò)程。反洗錢內(nèi)部控制應(yīng)覆蓋所有與反洗錢義務(wù)相關(guān)的部門、崗位和人員所有的反洗錢從業(yè)人員都必須有明確的工作職責(zé)。
      審慎性原則。反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)因此在新建時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)建立適當(dāng)?shù)某绦虿扇∵m當(dāng)?shù)拇胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險(xiǎn)。銀行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)尤其是設(shè)立新機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新業(yè)務(wù)均應(yīng)體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求。
      有效性原則。反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)發(fā)揮其控制效應(yīng)并且銀行應(yīng)隨時(shí)根據(jù)國(guó)家政策法規(guī)、形勢(shì)發(fā)展的需要以及業(yè)務(wù)變化的新特點(diǎn)適時(shí)修訂完善內(nèi)部控制制度確保內(nèi)部控制制度在各部門和各崗位得到全面地貫徹和落實(shí)。
      相對(duì)獨(dú)立性原則。反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門并有直接向董事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告的渠道。內(nèi)部控制作為一個(gè)獨(dú)立的體系必須獨(dú)立于其所控制的業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)并且每一個(gè)內(nèi)部控制的操作環(huán)節(jié)也應(yīng)相對(duì)獨(dú)立。
      5筒述銀行反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)的基本要求。
      反洗錢內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)和制定應(yīng)達(dá)到以下三個(gè)方面的要求：
      第一反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)相結(jié)合。銀行應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)使反洗錢成為銀行整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分成為全體員工自覺(jué)維護(hù)自身機(jī)構(gòu)信譽(yù)和防止本機(jī)構(gòu)被洗錢犯罪分子利用的制度保證從而避免或減少被動(dòng)卷入洗錢活動(dòng)而產(chǎn)生的法律風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)損失以及對(duì)自身信譽(yù)的損害。
      第二反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易。反洗錢內(nèi)部控制制度的制定和實(shí)施應(yīng)能夠保證本銀行通過(guò)客戶身份識(shí)別等基本制度有效地發(fā)現(xiàn)、識(shí)別和報(bào)告可疑交易協(xié)助其他執(zhí)法部門打擊洗錢等違法犯罪活動(dòng)。第三反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)適合銀行特點(diǎn)實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理。反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)與銀行的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)并具有根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展變化和經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化而不斷修正、完善和創(chuàng)新的能力。第二章 客戶身份的識(shí)別
      （一）判斷改錯(cuò)題
      1、客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”。（對(duì)）
      2、自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的銀行應(yīng)將客戶的住所地作為客戶身份基本信息進(jìn)行登記。（對(duì)）
      3、法人、其他組織和個(gè)體工商戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼屬于其身份基本信息。（對(duì)）
      4、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)銀行應(yīng)重新識(shí)別客戶身份及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。（對(duì)）
      5、銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識(shí)別客戶身份的應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)）
      6、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（對(duì)）
      7、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。（對(duì)）
      大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對(duì)）
      8、銀行提供保管箱業(yè)務(wù)時(shí)僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。（錯(cuò)）
      9、對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體只包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人。（對(duì)）
      10、為客戶開(kāi)立對(duì)公外匯賬戶銀行應(yīng)通過(guò)外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開(kāi)戶地外匯管理局進(jìn)行了基本信息登記若未登記或登記的信息與實(shí)際情況不一致的不得為客戶開(kāi)立賬戶。（對(duì)）
      11、銀行為個(gè)人開(kāi)戶時(shí)應(yīng)通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息如果客戶姓名、證件號(hào)碼、照片或有效期不一致的應(yīng)考慮拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)。（對(duì)）
      12、如果客戶為外國(guó)政要金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。（對(duì)）
      13、實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實(shí)際控制人；二是未被客戶披露但實(shí)際控制著金融交易過(guò)程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員(被代理人除外)。（對(duì)）
      14、違反客戶身份識(shí)別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的銀行可被處以50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款，直接責(zé)任人員可最高被處罰50萬(wàn)元。（對(duì)）
      15、客戶先前提交的身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的銀行無(wú)權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）
      16、為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的登記客戶的住所地。（錯(cuò)）
      17、客戶先前提交身份證明文件已過(guò)有效期客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）
      18、銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來(lái)源、金額相符。（對(duì)）
      19、對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（錯(cuò)）
      20、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。（對(duì)）
      21、貸后定期識(shí)別可通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人貸款企業(yè)的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。（對(duì)）
      22、貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為只需進(jìn)行關(guān)注不必填報(bào)可疑交易報(bào)告。（錯(cuò)）
      23、有針對(duì)性地開(kāi)始貸前調(diào)查應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。（對(duì)）
      24、與開(kāi)立賬戶識(shí)別客戶身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一樣，銀行在與客戶辦理借貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料，到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。（錯(cuò)）
      25、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景。（對(duì)）
      26、發(fā)放外匯貸款后銀行沒(méi)有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。（錯(cuò)）
      27、對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中銀行要對(duì)貿(mào)易買賣雙方的資信情況生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析。（對(duì)）
      28、對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。（對(duì)）
      29、對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，開(kāi)戶銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。（對(duì)）
      30、個(gè)人客戶在辦理銷戶手續(xù)時(shí)沒(méi)有必要提交銷戶申請(qǐng)書。（錯(cuò)）
      31、個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括客戶、代理人。（錯(cuò)）
      （二）不定項(xiàng)選擇題
      1法人、其他組織和個(gè)體工商戶的身份基本信息包括（A、B、C、D）。A客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼
      B可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限
      C控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限
      D法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限
      2客戶身份識(shí)別的含義包括（A、B、C、D）。A了解客戶本人的真實(shí)身份 B了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C了解客戶的資金來(lái)源和用途
      D了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人
      3客戶身份識(shí)別的基本原則有（A、B、C、D）。A真實(shí)性 B有效性 C完整性 D持續(xù)性
      4銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)應(yīng)當(dāng)采取的客戶身份識(shí)別措施包括（A、B、C、D）
      A充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的信息 B評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況
      C評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性 D以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別方面的職責(zé)
      5核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人應(yīng)了解（A、B、C、D）等信息。A實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B資金來(lái)源 C資金用述
      D經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況
      6、客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指銀行不得為身份不明的客戶（A、B、C、D）。A提供服務(wù) B與其進(jìn)行交易 C開(kāi)立匿名賬戶 D開(kāi)立假名賬戶  《中華人民共和國(guó)反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告受法律保護(hù)的對(duì)象有（A）
      A所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu) B只有銀行機(jī)構(gòu) C只有證券機(jī)構(gòu) D只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)
      《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶”是指：（C）A僅指對(duì)公客戶 B僅指對(duì)私客戶
      C包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶 D以上都不正確
      個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為（A、C、D）A外匯結(jié)算賬戶 B經(jīng)常項(xiàng)目賬戶 C資本項(xiàng)目賬戶 D外匯儲(chǔ)蓄賬戶
      7、客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)采用如下哪些手段識(shí)別客戶身份?（A、B、C）A實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施 B采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段 C強(qiáng)化內(nèi)部管理程序 D弱化內(nèi)部管理程序
      8、客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指銀行應(yīng)（A、B、C、D）。A保護(hù)商業(yè)秘密 B保護(hù)個(gè)人隱私
      C妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息 D妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的交易信息
      9、銀行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些措施進(jìn)行識(shí)別?（A、C）A核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件 B要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書
      C登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼
      D登記代理人所在工作單位和地址
      10對(duì)私客戶開(kāi)立賬戶銀行應(yīng)核對(duì)的客戶身份證明文件包括（A、B）。A中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證
      B16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶出具代理人身份證及使用人戶口簿 C中國(guó)公民16歲以上出示戶口簿 D16歲以下公民出示臨時(shí)身份證
      11境外對(duì)私客戶開(kāi)立賬戶時(shí)銀行應(yīng)核對(duì)的身份證明文件包括（A、B、C、D）。A華僑出具中國(guó)護(hù)照
      B香港、澳門人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證
      C臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件
      D外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件
      12為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系的若有代理人需要提供的客戶身份證明文件包括（A、B）。A合法有效的授權(quán)委托書 B代理人的有效身份證件 C合法有效的合同書 D代理人的資質(zhì)證明
      13某國(guó)總統(tǒng)要求在某銀行開(kāi)立外幣賬戶時(shí)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別措施?（A、C、D、E）A應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn) B應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行
      C核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 D登記客戶身份基本信息
      E留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件
      14一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供（A、C、D）等一次性金融服務(wù)。A現(xiàn)金匯款 B現(xiàn)金存款 C現(xiàn)鈔兌換 D票據(jù)兌付
      一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些（A、B）A、客戶 B、代理人 C、客戶經(jīng)理
      D、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員
      應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)（A、C）
      A、交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上 B、交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上 C、交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D、交易金額單筆外匯等值10000美元以上
      15、銀行應(yīng)對(duì)（A、C）交易金額的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。A單筆人民幣l萬(wàn)元以上 B單筆人民幣10萬(wàn)元以上 C單筆外匯等值l000美元以上 D單筆外匯等值10000美元以上
      16、一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括（A、B、C、D）。A了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C登記客戶身份基本信息
      D留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件
      開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些（A、B、C）A、擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶 B、法定代表人 C、開(kāi)戶經(jīng)辦人 D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人
      開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體有哪些（A、B、C、D）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理 C、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人 D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員員
      17、商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份并采取以下哪些措施?（A、B、C、E）
      A核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 B登記客戶身份基本信息
      C留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 D如果客戶為外國(guó)政要應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn) E了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人
      18、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其公他身份證明文件的復(fù)印件或影印件?（B）A將3000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶 B將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯 C張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)元到李四賬戶 D提取現(xiàn)金6萬(wàn)元
      19、開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為（A、B、C、D）。A銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B客戶經(jīng)理 C經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人 D其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員
      20申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型要求客戶出具以下證明文件（B、C、D）。
      A企業(yè)法人應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證正本 B非法人企業(yè)應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證正本
      C機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開(kāi)戶的證明
      D非預(yù)算管理的事業(yè)單位應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書
      21重新識(shí)別客戶身份后，對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，銀行應(yīng)（C）。A不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
      D下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
      22對(duì)資本項(xiàng)目外匯賬戶使用的合規(guī)性方面銀行應(yīng)審查（A、B、C、D）。A外匯資本金賬戶的資金貸方發(fā)生額是否超過(guò)規(guī)定的最高限額
      B資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的收入是否為對(duì)公客戶轉(zhuǎn)讓現(xiàn)有資產(chǎn)收入的外匯 C資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的支出是否為經(jīng)批準(zhǔn)的用途
      DB股專戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或攜入的外匯。支出為用于買賣股票
      23對(duì)于國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)銀行應(yīng)（A、C、D）。A受理并審核客戶提交的書面委托和相關(guān)文 B不審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景、客戶及其交易對(duì)手情況 C審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景情況 D審核客戶及其交易對(duì)手
      24申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（A、B、C、D）。
      A開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B基本存款賬戶開(kāi)戶許可證
      C存款人因向銀行借款需要應(yīng)出具借款合同 D存款人因其他結(jié)算需要應(yīng)出具有關(guān)證明  異地開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶的銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對(duì)規(guī)定的資料外還包括哪些方面的核查（A、C、D）
      A、開(kāi)立基本存款賬戶的須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況
      B、開(kāi)立一般存款賬戶的須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況以及隸屬單位的證明
      C、開(kāi)立專用存款賬戶的須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況以及隸屬單位的證明
      D、因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況以及隸屬單位的證明
      申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型要求客戶出具以下哪些證明文件（B、C）
      A、獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)只出具其主管部門的基本存款賬戶開(kāi)戶登記證、B、獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開(kāi)戶登記證和批文 C、存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證 D、存款人因向銀行借款需要應(yīng)出具借款合同
      開(kāi)立外國(guó)投資者賬戶銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目（A、B、C、D、E）
      A、投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”
      B、境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效 C、工商冷言冷語(yǔ)出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符 D、商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件
      E、外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開(kāi)戶的其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效  開(kāi)立外債專用賬戶銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目（A、B、C）
      A、外匯管理局核發(fā)的國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件的根基是否為賬戶開(kāi)立
      B、外匯管理局核發(fā)的外債登記證是否有效 C、外債借款合同上的要素與外債登記是否相符
      D、國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的國(guó)家外匯管理局開(kāi)立外匯賬戶批準(zhǔn)書
      開(kāi)立外商直接投資資本金賬戶要求銀行審核以下哪些項(xiàng)目（A、B）
      A、開(kāi)戶所在地外匯管理局核發(fā)的國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件的是否為賬戶開(kāi)立
      B、外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢
      C、境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效 D、商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件
      境內(nèi)機(jī)構(gòu)外商投資企業(yè)除外開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件（A、B、C、D）
      A、公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明如有需要 B、國(guó)務(wù)院授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的批件
      C、外匯局審核時(shí)提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料 D、查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況
      經(jīng)常項(xiàng)目主要包括什么（A、B、C、D）A、貨物 B、服務(wù) C、收益 D、經(jīng)常轉(zhuǎn)移
      個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員（A、B、C、D）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理 D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人
      客戶辦理銷戶前銀行應(yīng)確定哪些信息（A、B、C、D）A、要求客戶提交銷戶申請(qǐng)書了解銷戶理由的合理性 B、若為信貸客戶需確認(rèn)貸款是否已償還完畢
      C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)
      D、涉及可疑交易的是否已上報(bào)
      25申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型要求客戶出具以下證明文件（A、B、C、D）。
      A向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B基本存款賬戶開(kāi)戶許可證
      C基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金應(yīng)出具主管部門批文
      D財(cái)政預(yù)算外資金應(yīng)出具財(cái)政部門的證明
      26開(kāi)立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（A、B、C、D、E）。
      A留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 B了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人 C了解客戶業(yè)務(wù)、主要交易對(duì)手及所在國(guó)風(fēng)險(xiǎn)
      D通過(guò)外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開(kāi)戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記
      E登記的信息與實(shí)際情況不一致的不得為其辦理開(kāi)戶手續(xù)同時(shí)通知客戶到開(kāi)戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)
      27開(kāi)立外匯資本項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（A、B、C、D）。
      A要求客戶提供企業(yè)法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）有效客戶身份證件或者其他身份證明文件如企業(yè)法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）為中國(guó)公民須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證 B授權(quán)他人辦理的還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證件
      C了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人了解其境外投資款項(xiàng)的資金來(lái)源及資金投入的真正目的
      D銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開(kāi)戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺(tái)中所登記的信息進(jìn)行核對(duì)二者相一致的可為其開(kāi)立資本項(xiàng)目外匯賬戶
      28開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)銀行應(yīng)該注意以下幾點(diǎn)（A、B、C、D）。A要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息
      B授權(quán)他人辦理的應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在 C核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件
      D登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼
      29開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（A、B、C）。A大額現(xiàn)金開(kāi)戶 B異常開(kāi)戶
      C存款的資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符戶 D一般存款賬戶
      30銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在審核個(gè)人身份證件后拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的情形包括（A、B、C）。
      A無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性
      B聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)客戶的姓名、公民身份證號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致
      C能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件 D客戶提供了真實(shí)有效的身份證件
      31開(kāi)立個(gè)人外匯賬戶的識(shí)別主體（A、B、C、D）。A銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B客戶經(jīng)理 C經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人 D國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員
      開(kāi)立個(gè)個(gè)人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員（A、B、C、D）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理 C、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人 D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員  外匯儲(chǔ)蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些（A、B）A、非經(jīng)營(yíng)性外匯收付
      B、本人或其系親屬之間同一主體類別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn) C、經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支 D、投資并購(gòu)專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)
      32銀行在開(kāi)立資本項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（A、B、C、D）。
      A外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”
      B境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記 C境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)
      D境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房是否符合自用原則
      33審核對(duì)公貸款客戶真實(shí)身份的方式有（A、B、C）。A審核營(yíng)業(yè)執(zhí)照、國(guó)地稅登記證等證明文件和資料
      B到工商管理部門、稅務(wù)部門等相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料 C登門拜訪客戶、實(shí)地查看 D電話核實(shí)
      34銀行在外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間應(yīng)重點(diǎn)開(kāi)展以下哪些工作?（A、B、C、D）A核實(shí)貸款客戶真實(shí)身份 B貸前調(diào)查 C貸后關(guān)注 D發(fā)現(xiàn)并報(bào)告客戶可疑交易
      35銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)核實(shí)客戶的真實(shí)身份應(yīng)采取哪些措施?（A、B、C、D）
      A審核相關(guān)證明文件和資料
      B到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料 C實(shí)地查看
      D了解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為
      36銀行對(duì)貸款個(gè)人客戶的身份識(shí)別中要通過(guò)了解（A、B、C、D）審核個(gè)人客戶的貸款目的和性質(zhì)。A借款人信用狀況
      B借款人有無(wú)重大不良信用記錄 C抵押物與貸款個(gè)人的真實(shí)權(quán)屬關(guān)系
      D客戶還款資金來(lái)源、還款方式以及還款能力
      37網(wǎng)上銀行客戶受理行負(fù)責(zé)審查客戶的注冊(cè)資格及提供資料的（B、C）。A簡(jiǎn)潔性 B真實(shí)性 C完整性 D必要性
      38個(gè)人客戶辦理網(wǎng)上銀行時(shí)，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)（A、B、C、D）。A審核個(gè)人客戶有效身份證件和客戶提交的電子銀行申請(qǐng) B檢測(cè)注冊(cè)賬戶憑證原件（銀行卡或存折等）的真實(shí)性
      C在電子銀行系統(tǒng)對(duì)客戶的賬戶資料與身份證件進(jìn)行一致性驗(yàn)證 D通過(guò)刷卡（或存折）驗(yàn)證磁道信息和密碼
      39銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（B）以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A匯款人工作單位 B匯款人住所 C匯款行地址
      D匯款人身份證明文件
      銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)（A、B、D）A、客戶身份識(shí)別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報(bào)告 D、交易記錄保存
      40在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中的任何一項(xiàng)缺失若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國(guó)家（地區(qū)）或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（地區(qū)）銀行（A）
      A可不必要求其補(bǔ)充缺失信息而直接登記替代性信息 B應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人姓名或者名稱 C應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人賬號(hào) D應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人住所
      41匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)銀行應(yīng)登記（A、B、C）。A匯款人的姓名或者名稱 B匯款人賬號(hào)、住所 C收款人的姓名、住所 D匯款銀行的地址
      在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶身份了解還可要求客戶提供以下哪些資料進(jìn)一步識(shí)別客戶身份（B、C、D）A、結(jié)婚證 B、完稅證明
      C、單位出具的收入證明 D、駕駛證
      41、查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證是否真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑進(jìn)行核查（A、B、C）A、互聯(lián)網(wǎng)
      B、銀行“黑名單”系統(tǒng) C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng) D、公證機(jī)關(guān)
      對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)可采取哪些措施（A、B、C、D）A、實(shí)地查訪
      B、要求客戶補(bǔ)充身份資料 C、回訪客戶 D、向公安機(jī)關(guān)核查
      銀行為自然人輸境外匯入款業(yè)務(wù)單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款應(yīng)審查哪個(gè)表單（D）A、外匯申報(bào)單
      B、提取外向現(xiàn)鈔備案表 C、外匯業(yè)務(wù)審批表 D、涉外收入申報(bào)單對(duì)私
      42長(zhǎng)期閑置賬戶的客戶來(lái)辦理人民幣業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)（A、B、C、D）。A及時(shí)提示客戶出示有效身份證件 B對(duì)客戶的有效身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查 C作實(shí)名登記后再辦理業(yè)務(wù)
      D關(guān)注其重新辦理業(yè)務(wù)的頻率和金額等是否符合其身份背景
      43對(duì)個(gè)人存款賬戶單筆金額超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金存取銀行應(yīng)（A、B、D）。A核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件 B若是身份證則通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后方可支付
      C如為代辦可只審核代理人身份不必審核被代理人身份 D如為代辦應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份
      44對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值l萬(wàn)美元以上的銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（B）的為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A《外匯業(yè)務(wù)審批表》 B《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 C《外匯申報(bào)單》
      D《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》
      45銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記（A、B）等信息。
      A收款人的姓名、賬號(hào)、住所 B匯款人的姓名、住所 C匯款銀行的名稱和地址 D匯款人職業(yè)、工作單位
      46利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（D）措施采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段識(shí)別客戶身份。A客戶回訪 B資料保存 C實(shí)地調(diào)查 D身份認(rèn)證
      47在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中，發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來(lái)存在可疑的銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，并（C）。A加強(qiáng)身份識(shí)別措施強(qiáng)度 B終止交易
      C報(bào)告客戶可疑交易行為 D拒絕交易  對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)（A、B、C、D）A、是大額取現(xiàn)銷戶的銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的可疑交易須完整填寫交易對(duì)手信息以記錄銷戶后資金流向。
      B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開(kāi)戶登記證上注明銷戶日期并簽章同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。
      C、未獲工商銀行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶出資人以現(xiàn)金方式存入需提取現(xiàn)金銷戶的應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件如為業(yè)務(wù)代辦人需記錄代辦人信息以轉(zhuǎn)賬存入的資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。
      對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體有哪些人員（A、B、C、D）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理 D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人
      對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別對(duì)象有哪些（C、D）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、銀行客戶經(jīng)理 C、客戶 D、代理人
      對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些（A、B、C、D）A、單位因撤并、解散需終止的 B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的 C、注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的 D、因遷址等需要變更開(kāi)戶銀行的
      48對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止銷戶前客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有（A、B、C、D）。A開(kāi)戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶登記證
      B若該賬戶為一直關(guān)注的賬戶銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)
      C一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶開(kāi)戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)逾期視同自愿銷戶
      D對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完整的要求客戶補(bǔ)充完整對(duì)先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件
      49《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間應(yīng)當(dāng)采取（C）客戶身份識(shí)別措施。A一次性的 B間隔的 C持續(xù)的 D定期的
      50客戶先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的銀行有權(quán)（B）。A繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù) B中止為客戶辦理業(yè)務(wù) C有權(quán)更新資料 D有權(quán)上報(bào)交易
      51下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)應(yīng)重新識(shí)別客戶?（A、B、D）A客戶行為異常 B客戶有洗錢嫌疑 C客戶提出銷戶
      D先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)
      52銀行在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)應(yīng)關(guān)注哪些情況?（A、B、C、D）A客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng) B客戶辦理結(jié)算情況 C客戶買賣外匯情況 D客戶開(kāi)銷戶情況
      53客戶要求變更有關(guān)信息的應(yīng)重新識(shí)別客戶身份有關(guān)信息包括（A、B、C、D、E）。A姓名或者名稱
      B身份證件或者身份證明文件種類 C身份證件號(hào)碼 D注冊(cè)資本 E法定代表人
      54銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（A、C、D）存在疑點(diǎn)的應(yīng)重新識(shí)別客戶身份。A真實(shí)性 B統(tǒng)一性 C有效性 D完整性
      55銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意（A、C、D）。A對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶 B對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對(duì)手信息
      C對(duì)由代理人辦理銷戶的應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件有效身份證件如為身份證應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查 D銷戶后銀行應(yīng)接規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存
      外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別主體包括（A、B、C、D）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理
      D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員
      56人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有（A、B、C）。A銷戶時(shí)對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源是否存在可疑情況
      B銷戶時(shí)對(duì)客戶未說(shuō)明償還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來(lái)源與借款人的權(quán)屬關(guān)系
      C銷戶時(shí)由其他單位或他人代辦分期還款的應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用 D銷戶后銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀
      57外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有（A、C、D）。A銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源是否存在可疑情況。對(duì)客戶未說(shuō)明償還貸款來(lái)源的與借款人資產(chǎn)狀況不符的銀行應(yīng)深入調(diào)查
      B銷戶時(shí)無(wú)論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)性
      C銷戶時(shí)其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清 D銷戶后銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存
      若代理人代對(duì)公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)銀行應(yīng)審核（A、B、C）A、法人代表的授權(quán)書 B、法人代表的身份證明文件 C、代理人身份證明文件
      D、自然人出示身份證的只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對(duì)身份證照片與來(lái)人是否相符即可
      58銀行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的法律責(zé)任包括（A、C、D）A由中國(guó)人民銀行總行或地（市）以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正 B情節(jié)嚴(yán)重的處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款
      C直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款
      D致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證
      金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（B）罰款。A一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下 B五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 C二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 D五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下
      59、為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)應(yīng)查看客戶
      哪些身份證明文件（A、B、C、D、E）
      A、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件及其加蓋公章的復(fù)印件 B、組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及其加蓋公章的復(fù)印件 C、稅務(wù)登記證及加蓋公章的復(fù)印件 D、加蓋公章的法定代表人證明書 E、法定代表人的有效身份證件復(fù)印件
      案例
      人民銀行反洗錢處在對(duì)某商業(yè)銀行進(jìn)行反洗錢專項(xiàng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)一些賬戶一年多未發(fā)生收付活動(dòng)、未欠開(kāi)戶行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶。該銀行并未對(duì)這些賬戶做任何處理。人民銀行根據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別要求責(zé)令其進(jìn)行整改。請(qǐng)問(wèn)銀行應(yīng)如何整改？
      答：該銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)逾期視同自愿銷戶未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未 取專戶管理。
      第三章 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理
      （一）判斷改錯(cuò)題
      1銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)目前還沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。（對(duì)）
      2銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)與武器有關(guān)的行業(yè)房地產(chǎn)行業(yè)現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（錯(cuò)）
      3要求開(kāi)立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)。（錯(cuò)）4銀行對(duì)確認(rèn)為禁止類的客戶原則上應(yīng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系對(duì)于已有客戶被確認(rèn)為禁止類客戶的應(yīng)立即全面停辦業(yè)務(wù)并接規(guī)定進(jìn)行報(bào)告。（對(duì)）
      5、業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)可分為兩類業(yè)務(wù)，一類為客戶辦理一次性金融服務(wù)，二是為客戶開(kāi)立賬戶。（對(duì)）
      6、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。（對(duì)）
      （二）不定項(xiàng)選擇題
      1客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)包括（A、C、D）。A全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度 B對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序
      C提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn) D為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)
      2客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括（B、C）。A客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法 B客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求
      C客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果 D客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求
      3銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作必須有相應(yīng)的（A、B、C、D）支持。
      A管理制度和工作制度 B分類參數(shù)體系 C評(píng)估計(jì)量體系 D系統(tǒng)控制體系
      4客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括（A、B、C、D）。A全面性
      B定性與定量相結(jié)合 C持續(xù)性 D保密性
      對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述正確的是哪些選項(xiàng)（A、B、C、D）A、屬于銀行內(nèi)部保密信息 B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類 C、需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密
      D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
      5銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的（A、B、C、D）等各類因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類。A地域、行業(yè) B身份、國(guó)籍 C交易目的 D交易特征
      6為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性銀行應(yīng)（B、D）。A對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理 B對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理 C不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類 D根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類
      7客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)（A、B、C、D）A屬于銀行內(nèi)部保密信息 B直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類 C需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密
      D避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
      8銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)通常包括（A、B、C、D）。A國(guó)家或地區(qū)因素 B行業(yè)因素 C業(yè)務(wù)因素 D客戶因素
      9銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素通常包括但不限于（A、B、C、D）。
      A金融行動(dòng)特別工作組（FATF）等國(guó)際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國(guó)家或地區(qū)
      B被聯(lián)合國(guó)、美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國(guó)家或地區(qū)
      C毒品販賣活動(dòng)猖獗的國(guó)家或地區(qū) D欺詐或腐敗猖獗的國(guó)家或地區(qū)
      10銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中以下哪些說(shuō)法是正確的?（A、B、C）A客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶 B個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等
      C企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素
      D被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素
      11以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素?（A、B、C、D）A外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員 B被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶
      12以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素?（A、C、D）A其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶 B長(zhǎng)期存在大額交易的客戶
      C與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶 D股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶
      13銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于（A、B、C、D）。A自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù) B現(xiàn)金業(yè)務(wù)
      C代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù) D跨境匯投業(yè)務(wù)  14對(duì)正常類客戶采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施包括（A、B、C、D）。
      A按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理審核客戶身份證明文件和資料等并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理
      B定期對(duì)正常類開(kāi)戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
      C在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
      D正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)’若核查后確認(rèn)為有可疑的應(yīng)報(bào)告可疑交易
      對(duì)禁止類客戶以下不正確的說(shuō)法有哪些（B、D）A原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開(kāi)立賬戶
      B銀行無(wú)法判斷客戶是否屬于禁止類的可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù) C經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的銀行可與其建立關(guān)系或辦理業(yè)務(wù) D對(duì)于銀行老客戶在被確認(rèn)為禁止類客戶仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)
      15對(duì)關(guān)注類客戶應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強(qiáng)型措施（A、B、D）。
      A在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)
      B定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
      C定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確定但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶的審核頻率建議審核周期不超過(guò)2年
      D關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確認(rèn)為可疑的應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易  16對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（B、C、D）。
      A與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理
      B在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為
      C對(duì)于可疑類客戶銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
      D可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易應(yīng) 持續(xù)進(jìn)行報(bào)告
      反洗錢法規(guī)定任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)有權(quán)向什么機(jī)關(guān)舉報(bào)接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密（D）A金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) B財(cái)政部門 C檢察機(jī)關(guān)
      D中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)
      金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程并向（C）報(bào)備 A公安部
      B中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C中國(guó)人民銀行 D國(guó)務(wù)院
      《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條明確規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（D）A活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款 B金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金
      C商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付 D個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取 第四章 客戶身份資料于交易信息保存
      （一）判斷改錯(cuò)題
      1客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。（錯(cuò)）
      2按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條的規(guī)定金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。（對(duì)）
      3客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)且反洗錢調(diào)查工作在最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的銀行應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（對(duì)）
      4銀行破產(chǎn)或者解散時(shí)可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。（錯(cuò)）5銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理杜絕非法修改客戶資料。（對(duì)）
      6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。（對(duì)）
      （二）不定項(xiàng)選擇題
      1客戶身份資料與交易記錄保存的原則包括（A、B、C、D）。A建立相關(guān)制度原則 B完整真實(shí)原則 C安全保存原則 D從嚴(yán)原則
      2銀行應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于匯款、轉(zhuǎn)賬、存取款、貸款、兌換、結(jié)算、掛失等每筆交易的（A、B、C）以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。A數(shù)據(jù)信息 B業(yè)務(wù)憑證 C賬簿 D協(xié)議
      3以下說(shuō)法正確的是（A、C、D）。
      A銀行應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資料以及反映銀行開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作的各種記錄和資料
      B同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶身份資料或記錄的應(yīng)按最短期限保存 C銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款
      D銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的可被責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營(yíng)許可證。
      4以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施說(shuō)法錯(cuò)誤的有（B、C）。A銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存
      B系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中賬戶管理、客戶信息、交易信息等內(nèi)容備份到另一系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中 C反洗錢檔案不允許對(duì)外調(diào)閱
      D應(yīng)銷毀處理的檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批
      5以下說(shuō)法正確的有（A、B、D）。A按照保存介質(zhì)不同保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)
      B紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度做到防霉、防蛀、防火 C檔案銷毀時(shí)可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷 D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)
      金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告（B）可該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰
      A只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)
      B只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu) C只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu) D只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門派出機(jī)構(gòu) 第五章 大額可疑交易識(shí)別與報(bào)告
      （一）判斷改錯(cuò)題
      1從本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取出的對(duì)于可疑交易報(bào)告應(yīng)直接上報(bào)不需進(jìn)行人工復(fù)核。（錯(cuò)）
      2如果全部報(bào)文都收到了正確回執(zhí)則本次報(bào)送成功結(jié)束，如果存在錯(cuò)誤回執(zhí)或補(bǔ)正回執(zhí)則應(yīng)根據(jù)回執(zhí)提示更正錯(cuò)誤再使用指定的報(bào)文進(jìn)行處理。（對(duì)）3大額交易報(bào)告報(bào)文按照使用的業(yè)務(wù)場(chǎng)景分為6個(gè)子類比可疑交易報(bào)告報(bào)文多1個(gè)大額刪除報(bào)文。（對(duì)）
      4對(duì)于大額交易報(bào)告大額正常報(bào)文應(yīng)打包為大額特殊包其他五類大額報(bào)文應(yīng)打包為大額正常包。（錯(cuò)）
      5數(shù)據(jù)特殊包內(nèi)必須打包同一類型的報(bào)文大額補(bǔ)報(bào)報(bào)文和大額糾錯(cuò)報(bào)文不能打包到同一個(gè)大額特殊包內(nèi)。（對(duì)）
      6大額包內(nèi)不能打可疑報(bào)文可疑包也不能打大額報(bào)文。（對(duì)）
      （二）不定項(xiàng)選擇題
      1中國(guó)人民銀行設(shè)立（B）負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A反洗錢局
      B中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 C保衛(wèi)局 D分支機(jī)構(gòu)
      2在實(shí)踐中為了及時(shí)開(kāi)展反洗錢調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告（C）。A公安機(jī)關(guān)
      B金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu) C中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D金融機(jī)構(gòu)總部
      3金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪，為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（D）報(bào)告，并同時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開(kāi)展偵查工作。A金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu) B金融機(jī)構(gòu)總部
      C中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)
      4（A）對(duì)銀行報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 C公安機(jī)關(guān)
      D中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
      5客戶與證券公司進(jìn)行金融交易通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的由（D）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A證券公司
      B證券公司和銀行各自 C證券公司和客戶各自 D銀行
      6客戶通過(guò)在境內(nèi)銀行開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由（D）報(bào)告。A收單行
      B辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C付款行
      D開(kāi)立賬戶的銀行或者發(fā)卡行
      7客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易由（A）報(bào)告。A收單行
      B辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C付款行
      D開(kāi)立賬戶的銀行或者發(fā)卡行
      8客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由（B）報(bào)告。A收單行
      B辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C付款行 D開(kāi)立賬戶的銀行或者發(fā)卡行
      9《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第六條規(guī)定，（A）依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告受法律保護(hù)。
      A履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員 B中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 C客戶 D第三方
      10根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)（B）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。A銀行總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)
      B銀行總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu) C銀行各省級(jí)分支機(jī)構(gòu) D銀行的任一分支機(jī)構(gòu)
      11交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中經(jīng)辦的()或（B、D）報(bào)告給中國(guó)人民銀行的制度。A全部金融交易信息
      B超過(guò)規(guī)定金額以上金融交易信息 C規(guī)定金額以下的金融交易信息 D有洗錢嫌疑的金融交易信息
      12金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括()和（A、B）兩類。A大額交易報(bào)告 B可疑交易報(bào)告 C現(xiàn)金流量報(bào)告 D資產(chǎn)負(fù)債報(bào)告
      13可疑交易特征包括（A、B、C）。
      A在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常 B交易與客戶身份不符 C交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符 D交易超過(guò)規(guī)定金額
      14我國(guó)關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中?（A、B、C、D）
      A《中華人民共和國(guó)反洗錢法》
      B《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 C《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
      D《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
      15根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定承擔(dān)大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)的主體是金融機(jī)構(gòu)其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括（A、B、C、D）。A商業(yè)銀行
      B城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社 C郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu) D政策性銀行  16《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()元以上或者外幣交易等值（C）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A5萬(wàn)5000 B10萬(wàn)1萬(wàn) C20萬(wàn)1萬(wàn) D50萬(wàn)5萬(wàn)
      17法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣()元以上或者外幣等值（D）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢 監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A20萬(wàn)2萬(wàn) B50萬(wàn)5萬(wàn) C100萬(wàn)10萬(wàn) D200萬(wàn)20萬(wàn)
      18自然人銀行賬戶之間以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣()元以上或者外幣等值（B）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。 A20萬(wàn)5萬(wàn) B50頁(yè)10萬(wàn) C100頁(yè)。20萬(wàn) D200萬(wàn)。30萬(wàn)
      19交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（C）美元以上的跨境交易銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A1000 B5000 C10000 D20000
      下列交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，（D）屬于大額交易報(bào)告的范圍 A國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)下的交易 B國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款下的債務(wù)掉期交易
      C商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、錯(cuò)賬沖正利息支付交易
      D法人其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間的轉(zhuǎn)賬交易。
      20銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（D）。
      A活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一銀行開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款 B銀行內(nèi)部調(diào)撥資金
      C商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付 D個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取
      21下列交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍?（D）A國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易 B國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易
      C商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易 D法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易
      22《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條規(guī)定單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中累計(jì)交易金額以單一客戶為單位按資金收入或者付出的情況單邊累計(jì)計(jì)算正確的理解是（D）。
      A應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算
      B應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算
      C應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算
      D應(yīng)將某一客戶在同一銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算
      23以下屬于大額外匯資金交易的是（A）。A個(gè)人當(dāng)天存款1萬(wàn)美元 B個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)美元 C個(gè)人當(dāng)天取款5萬(wàn)港元 D個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)港元
      24下列哪種大額交易銀行可以不報(bào)告?（D）
      A證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符
      B證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金
      C保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保 D自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換
      第三篇：反洗錢部分題目
      反洗錢知識(shí)考題試卷
      姓名所屬部室
      一、填空（30題，每題2分，共計(jì)60分）
      洗錢，通常是指隱瞞或掩蓋（犯罪）收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上（合法化）的行為。
      1.我國(guó)現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有7類，共73種罪名。七類犯罪是指（毒品犯罪）、（黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪）、（恐怖活動(dòng)犯罪）、（走私犯罪）、（貪污賄賂犯罪）、（破壞金融管理秩序犯罪）、（金融詐騙犯罪）。
      2.不管是販賣毒品、走私、帶有黑社會(huì)性質(zhì)的有組織犯罪還是貪污、受賄等犯罪行為，都要通過(guò)（洗錢活動(dòng)）來(lái)隱瞞其犯罪收入的真實(shí)來(lái)源，來(lái)保證非法獲得的利益不被追繳和沒(méi)收。
      3.反洗錢義務(wù)主體應(yīng)建立的三大反洗錢預(yù)防基本制度為（客戶身份識(shí)別制度）、（客戶身份資料和交易記錄保存制度）和（大額交易和可疑交易報(bào)告制度）。其中（大額交易和可疑交易報(bào)告）制度對(duì)于反洗錢具有重要的作用，是反洗錢工作的核心內(nèi)容。
      4.2006年10月31日，《中華人民共和國(guó)反洗錢法》由第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)，自（2007年1月1日）起實(shí)施。
      5.（中國(guó)人民銀行）有權(quán)代表我國(guó)政府開(kāi)展反洗錢國(guó)際合作。
      6.反洗錢金融行動(dòng)特別工作組(Financial Action TaskForce on Money Laundering)，簡(jiǎn)稱FATF，是當(dāng)今世界最具權(quán)威性的反洗錢國(guó)際組織，它成立于（1989）年（7）月，秘書處設(shè)在法國(guó)巴黎。FATF是原西方七國(guó)集團(tuán)為專門研究洗錢的危害、預(yù)防洗錢并協(xié)調(diào)反洗錢國(guó)際行動(dòng)而成立的（政府間國(guó)際組織）。截至2007年9月底，該組織已擁有34個(gè)正式成員(32個(gè)國(guó)家和地區(qū)及2個(gè)國(guó)際組織)以及30個(gè)觀察員。我國(guó)于（2007）年（6）月正式加入該組織，成為正式成員國(guó)。
      7.中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)管的方式有（現(xiàn)場(chǎng)檢查）、（非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管）、（約見(jiàn)談話）。
      8.反洗錢行政調(diào)查的內(nèi)容包括：被調(diào)查對(duì)象的基本情況；可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)；可疑交易活動(dòng)發(fā)生的（時(shí)間）、（金額）、（資金來(lái)源）和（去向）；被調(diào)查對(duì)象的關(guān)聯(lián)交易情況；其他與可疑交易有關(guān)的事實(shí)。
      9.調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)應(yīng)履行的手續(xù)：（1）會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢調(diào)查封存清單》一式（兩）份；（2）調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或蓋章，一份交（被查金融機(jī)構(gòu)），一份（附卷備查）；（3）金融機(jī)構(gòu)工作人員拒絕簽名或蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)（在封存清單上注明）；（4）必要時(shí)，調(diào)查人員可以對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。
      10.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)或未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令(停業(yè)整頓)或者吊銷其(經(jīng)營(yíng)許可證)；對(duì)其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其(任職資格)、禁止其從事有關(guān)(金 融)行業(yè)工作。
      11.FATF《關(guān)于反洗錢工作的四十項(xiàng)建議》規(guī)定，各國(guó)應(yīng)確保（政策制定部門）、（金融情報(bào)中心（FIU））、（執(zhí)法部門）和（金融監(jiān)督管理部門）等部門之間擁有一套有效的機(jī)制，以便使他們能夠在打擊洗錢和恐怖分子籌資行動(dòng)的政策制定和實(shí)施過(guò)程中相互合作，并在國(guó)內(nèi)展開(kāi)適當(dāng)?shù)膮f(xié)調(diào)行動(dòng)。
      12.(金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。
      13.對(duì)身份不明的客戶，《反洗錢法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)或進(jìn)行交易的限制性規(guī)定是(不得為客戶開(kāi)立匿名或者假名賬戶)。
      14.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其(資金來(lái)源)、(資金用途)、(經(jīng)濟(jì)狀況)或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析?？蛻魹橥鈬?guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。
      15.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（二十萬(wàn)元以
      上五十萬(wàn)元以下）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下）罰款；致使洗錢后果發(fā)生的，處（五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下）罰款。
      16.(中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu))負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。
      17.(中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心)負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。
      18.反洗錢主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職能的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)及時(shí)向(偵查機(jī)關(guān))報(bào)告。
      19.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由(開(kāi)立帳戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行)負(fù)責(zé)報(bào)送。
      20.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值(1萬(wàn)美元)以上的跨境交易屬大額交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
      21.客戶身份資料的保存期限為自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存(5)年。
      22.要求履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)的單位和個(gè)人履行保密職責(zé)，并嚴(yán)格界定他們所獲得的客戶身份資料和交易信息的用途，其根本目的是在于平衡(國(guó)家利益)、(社會(huì)公共利益)和(個(gè)人利益)三者關(guān)系。
      23.（總行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組）是全行反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和管理機(jī)構(gòu)，組長(zhǎng)由主管行長(zhǎng)擔(dān)任，成員為各相關(guān)部室負(fù)責(zé)人。
      24.我行于2007年7月調(diào)整了反洗錢工作機(jī)制，由（內(nèi)控合規(guī)部）接替（法律事務(wù)部）牽頭負(fù)責(zé)反洗錢工作。調(diào)整總行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門，由16個(gè)成員部門增加為（21）個(gè)。
      26.全行反洗錢工作機(jī)制調(diào)整后，反洗錢專業(yè)小組由原來(lái)三個(gè)，調(diào)整為五個(gè)，分別是（對(duì)公業(yè)務(wù)反洗錢小組）由運(yùn)行管理部牽頭；（個(gè)人業(yè)務(wù)反洗錢小組）由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部牽頭；（國(guó)
      際業(yè)務(wù)與海外機(jī)構(gòu)反洗錢小組）國(guó)際業(yè)務(wù)部牽頭；（電子銀行業(yè)務(wù)反洗錢小組）由電子銀行部牽頭；（銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢小組）由銀行卡業(yè)務(wù)部牽頭。
      27.為進(jìn)一步健全和完善我行反洗錢內(nèi)控制度，不斷加強(qiáng)全行反洗錢工作合規(guī)管理和業(yè)務(wù)操作水平，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和人民銀行有關(guān)監(jiān)管法規(guī)的要求，總行于2007年11月29日制定并印發(fā)了（《中國(guó)工商銀行反洗錢規(guī)定》）和（《中國(guó)工商銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》）。
      28.按照人民銀行的相關(guān)要求，總行于2007年（11月1日）起實(shí)現(xiàn)了大額交易和可疑交易報(bào)告的“總對(duì)總”報(bào)送，即由（數(shù)據(jù)中心（上海））統(tǒng)一向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送。
      29.大額交易報(bào)告在交易發(fā)生后的（5個(gè)工作日）內(nèi)、可疑交易報(bào)告在交易發(fā)生后的（10個(gè)工作日）內(nèi)報(bào)送。
      30.大額交易報(bào)告（以總行反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)為主）進(jìn)行采集，可疑交易報(bào)告（實(shí)行系統(tǒng)批量采集與人工判斷發(fā)現(xiàn)相結(jié)合）的方式。
      二、不定項(xiàng)選擇（10題，每題2分，共計(jì)20分）
      1．洗錢對(duì)金融系統(tǒng)的危害：（ABCD）
      A、洗錢活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；
      B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)；
      C、洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；
      D、金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢，會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會(huì)使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)。
      2．《反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》增加了臨時(shí)凍結(jié)措施，對(duì)有洗錢嫌疑的客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，可采取臨時(shí)凍結(jié)措施，但臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（C）小時(shí)。
      A、24小時(shí)；
      B、36小時(shí)；
      C、48小時(shí)；
      D、72小時(shí)。
      3．金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：（ABC）
      A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；
      B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；
      C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的；
      D、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的。
      4． 根據(jù)2007年3月1日生效的《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬(wàn)元以上或者外幣交易等值（）萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，屬于大額支付交易，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。以下答案正確的是（D）
      A、50；10
      B、20；10
      C、10；1
      D、20；1
      第四篇：反洗錢題目和答案
      反洗錢題目和答案
      一、1、身份資料和交易紀(jì)錄保存內(nèi)容應(yīng)真實(shí)。。
      對(duì)
      2、現(xiàn)金和無(wú)記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動(dòng)的常見(jiàn)表現(xiàn)形式
      對(duì)
      3、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理法人或其他組織授權(quán)他人辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要求。。復(fù)印件。對(duì)
      4、洗錢犯罪侵害的客體是我國(guó)金融管理秩序。
      對(duì)
      5、中國(guó)的《反洗錢法》，既是一部反洗錢組織法，也是一部反洗錢行為法
      對(duì)
      6、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)評(píng)估論證后認(rèn)定，自行。。結(jié)論。
      對(duì)
      7、反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中。。程度
      錯(cuò)
      8、上游犯罪分子“自洗錢”指的是上游犯罪分子利用自身開(kāi)立的賬戶轉(zhuǎn)移犯罪所得及其收益。
      對(duì) 3
      9、客戶身份識(shí)別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易紀(jì)錄中的“保存”。
      錯(cuò)
      10、為了便于反洗錢工作資料。。。規(guī)范化管理（）
      對(duì)
      11、根據(jù)《刑法》規(guī)定，個(gè)人犯洗錢罪的，最高可以洗錢數(shù)額20%的罰金。
      錯(cuò)
      12、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《》（2號(hào)）。。工作原則
      對(duì)
      13、對(duì)洗錢犯罪“明知”。。綜合分析
      對(duì)
      14、客戶身份識(shí)別中識(shí)別“”是指所有從事交易活動(dòng)的客戶。
      錯(cuò)
      15、各國(guó)對(duì)各類洗錢行為都規(guī)定了相同的罪名。
      錯(cuò)
      16、上游犯罪各國(guó)認(rèn)定存在差異，源于各經(jīng)濟(jì)體對(duì)于洗錢犯罪的打擊力度和政策取舍。對(duì)
      17、中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門。。。資金監(jiān)測(cè)。
      對(duì)
      18、FATF創(chuàng)始國(guó)包括西方七國(guó)在內(nèi)的15個(gè)國(guó)家以及歐盟歐洲委員會(huì)
      對(duì)
      19、中國(guó)否認(rèn)上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。
      對(duì)
      20、客戶身份識(shí)別的“差異性”是指。。分配資源。
      對(duì)
      21、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等手段輔助完成部分初評(píng)工作。
      錯(cuò)
      22、為了便于反洗錢工作資料的及時(shí)調(diào)取和更新。。。規(guī)范化管理（）
      錯(cuò)
      23、反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中的有效性指的是。。。程度。
      錯(cuò)
      24、埃格蒙特集團(tuán)是。。銀行業(yè)協(xié)會(huì)。
      錯(cuò)
      25、隨著洗錢犯罪的集團(tuán)化。。擴(kuò)大。
      對(duì)
      26、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)只需在開(kāi)戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。
      錯(cuò)
      27、根據(jù)《刑法》規(guī)定，個(gè)人犯洗錢罪的，最高可處于洗錢數(shù)額20%的罰金。
      錯(cuò)
      28、與洗錢行為不同，洗錢。。的界定。
      對(duì)
      29、客戶身份識(shí)別的留存目的只是防止客戶身份資料和。。真實(shí)。
      錯(cuò)
      30、在我國(guó)，客戶身份識(shí)別是反洗錢法律制度的強(qiáng)制性要求，是反洗錢義務(wù)主體及其工作人員必須履行的法定義務(wù)。
      對(duì)
      31、反洗錢的目標(biāo)就是洗錢刑事犯罪化。
      錯(cuò)
      32、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)思考直接確定代理機(jī)構(gòu)確認(rèn)的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
      錯(cuò)
      33、根據(jù)《刑法》規(guī)定，個(gè)人犯洗錢罪的，最高可判20年有期徒刑。
      錯(cuò)
      34、根據(jù)《刑法》規(guī)定，個(gè)人犯洗錢罪的，最高可處洗錢數(shù)額20%的罰金。
      錯(cuò)
      35、金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。
      對(duì) 36、2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、。。上游犯罪。
      錯(cuò)
      37、在我國(guó)，法人機(jī)構(gòu)無(wú)法構(gòu)成洗錢罪的犯罪主體。
      錯(cuò)
      38、FATF創(chuàng)始國(guó)包括西方七國(guó)在內(nèi)的15個(gè)國(guó)家以及歐盟歐洲委員會(huì)。
      對(duì)
      39、在我國(guó)，若是上游犯罪查證屬實(shí)。。審判。
      對(duì) 40、客戶身份識(shí)別的留存目的只是防止客戶身份資料。。過(guò)程。
      錯(cuò)
      41、上游犯罪分子“自洗錢”指的是。。其收益。
      對(duì)
      42、在美國(guó)遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國(guó)際社會(huì)對(duì)將反恐怖融資作為一項(xiàng)與反洗錢并列的工作達(dá)成了共識(shí)。
      對(duì)
      43、反洗錢監(jiān)管和反洗錢調(diào)查。。積極配合。
      對(duì)
      44、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)。。提供。
      對(duì)
      45、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別。。機(jī)構(gòu)報(bào)告。
      錯(cuò)
      46、按照《》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)。。個(gè)人提供。
      對(duì)
      47、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。
      對(duì)
      48、隨著洗錢犯罪的集團(tuán)化、組織化和國(guó)際化發(fā)展，上游犯罪范圍將不斷擴(kuò)大。對(duì)
      49、金融機(jī)構(gòu)在保存客戶身份資料與交易紀(jì)錄時(shí)，法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)保存期限要求更長(zhǎng)的，應(yīng)當(dāng)遵守其規(guī)定。
      對(duì) 50、中國(guó)人民銀行在。。。不予提供。
      錯(cuò)
      51、義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)原《》（。發(fā)布）規(guī)定的異常交易標(biāo)準(zhǔn)。。。監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。
      對(duì)
      52、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的客戶不是恐怖組織或恐怖分子，不可能涉及恐怖融資
      錯(cuò)
      53、中國(guó)人民銀行在反洗錢。。不予提供。
      錯(cuò)
      54、將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國(guó)際立法的主要趨勢(shì)。
      對(duì)
      55、一般來(lái)講，國(guó)家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、國(guó)有企業(yè)以及在規(guī)范的證券市場(chǎng)上市的公司，信息公開(kāi)程度都會(huì)比較高。
      對(duì)
      56、各國(guó)對(duì)各類洗錢行為都規(guī)定了相同的罪名。
      錯(cuò)
      57、根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，人民銀行地市級(jí)中心支行無(wú)反洗錢調(diào)查權(quán)
      對(duì)
      58、推行客戶身份識(shí)別制度重要的。。。資金安全。
      對(duì)
      59、可疑交易報(bào)告要素主要包括報(bào)告機(jī)構(gòu)信息、交易主體信息、交易信息三項(xiàng)。錯(cuò) 60、交易紀(jì)錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、。。其他資料。
      對(duì) 61、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將。。。的機(jī)構(gòu)。
      錯(cuò) 62、中國(guó)對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國(guó)香港。。統(tǒng)一罪名。
      對(duì) 63、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人。。和用途。
      對(duì) 64、在配合對(duì)某可疑交易主體開(kāi)展調(diào)查過(guò)程中。。原因。
      錯(cuò) 65、金融機(jī)構(gòu)在制度中明確。。權(quán)限。
      對(duì) 66、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，是指。。。。監(jiān)管方式。
      對(duì) 67、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行。。提供。
      對(duì) 68、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接。。紀(jì)錄處分。
      錯(cuò) 69、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和?！?，保存的原則可以用。概括。
      錯(cuò) 70、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)。可疑交易報(bào)告。
      對(duì) 71、在配合對(duì)某可疑交易主體開(kāi)展調(diào)查過(guò)程中，證券期貨業(yè)。。的原因。
      錯(cuò) 72、通過(guò)販毒、走私、。。唯一來(lái)源。
      錯(cuò) 73、中國(guó)人民銀行違法進(jìn)行調(diào)查或者采取強(qiáng)制措施。。提起行政訴訟等。
      對(duì) 74、按照《》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)。。5個(gè)工作日內(nèi)提交可疑交易報(bào)告。
      對(duì) 75、中國(guó)否認(rèn)上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體
      對(duì) 76、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)必須劃分為高、中、低三類
      錯(cuò)
      二、1、客戶在證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易時(shí)。。由（）向中國(guó)。交易報(bào)告。
      A
      2、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，需要留存的客戶資料有（）
      A
      3、下列關(guān)于洗錢的危害性的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）
      D
      4、持以下身份證件的客戶，哪些客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低？
      B
      5、《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》由（）發(fā)布
      A
      6、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（）
      B
      7、下列關(guān)于證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)信息交流的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）
      C
      8、公安部2003年12月15日。。
      C
      9、（）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國(guó)際公約。
      A
      10、金融行動(dòng)特別工作組秘書處設(shè)在（）
      A
      11、我國(guó)關(guān)于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）C
      12、我國(guó)關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）
      A
      13、國(guó)際刑警組織于（）年成立。
      A
      14、金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布首份《四十項(xiàng)建議》是在 B
      15、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與法人或其他組織建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，可由法定代表人直接辦理也可（）開(kāi)戶業(yè)務(wù)。
      B
      16、金融行動(dòng)特別工作40項(xiàng)建議最初發(fā)布于（）年
      A
      17、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)該進(jìn)行（）
      D 18、2001年，（）組織發(fā)布《》，這個(gè)文件。。原則規(guī)定。
      A
      19、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）
      A 20、證券期貨機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有（）或可追溯性。
      A
      21、國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)成立于（）年
      B
      22、我國(guó)反洗錢行政主管部門是（）
      B
      23、《反洗錢法》規(guī)定，（）可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)。。
      C
      24、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍。?？己酥笜?biāo)
      A
      25、FATF于（）年公布了《沒(méi)收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報(bào)告》。
      A
      26、客戶身份識(shí)別完整性原則是指（）
      B
      27、客戶身份識(shí)別差異性原則是指（）
      B
      28、FATF的（）是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最著名。。指導(dǎo)作用。
      A
      29、FATF通過(guò)公布（），促進(jìn)所有國(guó)家和地區(qū)執(zhí)行反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。
      B 30、以下哪個(gè)行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè)。
      A
      31、下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）
      D
      32、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別應(yīng)遵循的原則中不包括
      D
      33、（）年，F(xiàn)ATF《四十項(xiàng)建議》規(guī)定，將洗錢行為規(guī)定為犯罪。
      C
      34、客戶先前提交的身份證或身份證明文件已過(guò)有效期限的。。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（）
      C
      35、（）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議第一次工作會(huì)議在北京召開(kāi)。
      C
      36、以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）
      A 證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)可以。。調(diào)查工作
      37、反洗錢行政主管部門依法對(duì)涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)予以核實(shí)和查證的行為是（）
      C
      38、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》頒布日期為（）
      A
      39、國(guó)際刑警組織于（）年成立了預(yù)防犯罪行動(dòng)基金工作組。流動(dòng)。
      A 40、金融行動(dòng)特別工作組成立于（）年的西方七國(guó)首腦會(huì)議。
      B
      41、中國(guó)人民銀行于（）成立了中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。
      A
      42、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)。劃分客戶（）等級(jí)。
      A
      43、FATF于（）年公布了《沒(méi)收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報(bào)告》。
      A
      44、亞太反洗錢組織成立于（）年。
      B 45、2001年10月，金融行動(dòng)特別工作組為防范。。提出了（）項(xiàng)特別建議。
      C
      46、以下哪些情況符合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序要求。（）
      B
      47、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格識(shí)別和。。。。哪項(xiàng)原則要求。（）
      B
      48、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易。》規(guī)定，以下哪項(xiàng)說(shuō)法不正確（）
      A
      49、《反腐敗公約》由（）發(fā)布
      A 50、加勒比地區(qū)反洗錢金融行動(dòng)特別工作組成立于（）年
      B 51、2003年12月27日，修改后《》規(guī)定未包含（）
      D
      52、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)及時(shí)更新、保存發(fā)生變更的客戶資料，屬于落實(shí)（）的要求。
      53、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的施行時(shí)間是（）
      54、反洗錢調(diào)查的客體不包括（）
      D
      55、境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由。。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）
      B
      56、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)。。交易報(bào)告。C
      57、境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)。。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）
      B
      58、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（）
      D
      59、金融機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料和。。足以再現(xiàn)（）
      C 60、《反洗錢法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行或者。。。（）報(bào)案。
      C 61、根據(jù)實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實(shí)名證件的是（）
      B 62、金融行動(dòng)特別工作組新一輪反洗錢與反恐怖融資體系互評(píng)估的依據(jù)是（）
      D 63、下列客戶身份識(shí)別說(shuō)法不對(duì)的（）
      D 64、對(duì)被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況。。叫做（）。
      A 65、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取（）。。
      B 66、持以下身份證件的客戶，哪類客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低?
      B 67、義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)本機(jī)構(gòu)制定的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行定期評(píng)估的頻率是（）
      C 68、（）是第一部關(guān)于反恐融資的國(guó)際公約。
      A 69、涉恐資產(chǎn)凍結(jié)名單由（）發(fā)布
      B 70、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括（）、。。制度。
      B 71、下列客戶身份識(shí)別說(shuō)法不對(duì)的（）
      D 72、由我國(guó)參與創(chuàng)立的區(qū)域性反洗錢組織是（）
      A 73、專門負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告信息的手機(jī)、分析工作的機(jī)構(gòu)是
      B 74、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（）
      D 75、進(jìn)針對(duì)反洗錢工作的某個(gè)方面（）。。叫做（）
      B 76、從多國(guó)破獲的案件來(lái)看，目前。。轉(zhuǎn)移方式是（）
      A 77、下列關(guān)于“東伊運(yùn)”說(shuō)法正確的是
      CD
      B
      三、1、可疑交易報(bào)告通?？煞譃?/p>
      ABC
      2、以下哪些個(gè)人因素屬于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素
      ABCD
      3、反洗錢工作責(zé)任制的涵蓋范圍應(yīng)包括下面幾類人員，各級(jí)人員在反洗錢工作 ABC
      4、按照《金融。。》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)向（）部門報(bào)告
      AB
      5、下列屬于低風(fēng)險(xiǎn)客戶的是（）
      ABC
      6、客戶身份識(shí)別制度的重要現(xiàn)實(shí)意義包括（）
      ABC
      7、亞太反洗錢組織的職責(zé)包括（）
      ABCD
      8、FATF取得的工作成果主要有（）
      ABCD
      9、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，不得為哪些客戶開(kāi)立賬戶
      ACD
      10、中國(guó)人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)有（）
      ABCD
      11、證券期貨業(yè)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高的為（）
      ABC
      12、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)將各項(xiàng)反洗錢義務(wù)有效分解至各部門，這些部門包括（）AD
      13、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括（）
      ABCD
      14、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在1990年提出了關(guān)于反洗錢的《》，包括
      ABCD
      15、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括（）
      ABCD
      16、反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素有（）
      ABCD
      17、聯(lián)合國(guó)禁毒署的主要職責(zé)包括（）
      ABCD
      18、反洗錢保密規(guī)程的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（）
      ABCD  5
      19、國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)（）
      ABCD  6 20、洗錢活動(dòng)的危害包括（）
      ABCD  6
      21、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)反洗錢宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，使內(nèi)部員工（）
      ABCD  7
      22、客戶身份識(shí)別中的“身份‘’是指（）
      CD
      23、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別中的“保存”是指對(duì)（）的保存
      ABD
      24、下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的有（）
      AB
      25、證券?？紤]客戶背景?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)（）
      ABCD  8
      26、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）
      ABCD  9
      27、我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）
      ABCD  9
      28、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易紀(jì)錄保存管理辦法》規(guī)定。按照（）原則
      ABCD  10
      29、國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)的宗旨是（）
      ABCD  10 30、FATF是如何運(yùn)轉(zhuǎn)（）
      ABD 另
      31、以下哪些企業(yè)因素屬于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素
      ABCD  12另
      32、通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括（）
      ACD
      12另
      33、區(qū)域性反洗錢國(guó)際組織職責(zé)是（）
      ABCD  13另
      34、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該了解以下哪些信息。監(jiān)測(cè)分析。
      ABCD  13
      35、反洗錢工作要求證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保密的內(nèi)容包括（）
      ABC 14
      36、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的流程包括（）
      ABCD 14
      37、下列關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說(shuō)法中，正確的是
      ABCD 15
      38、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別又稱為什么（）
      CD
      39、《反洗錢法》第三十一規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的。。紀(jì)律處分（）ABC 40、20世紀(jì)20年代美國(guó)芝加哥的犯罪集團(tuán)，想把進(jìn)行（）走私。。
      ACD
      41、以下屬于區(qū)域性反洗錢國(guó)際組織的是（）
      ABCD
      42、可疑交易報(bào)告通常可分為（）
      ABC
      43、劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，需考慮以下哪些因素（）
      ACD
      44、反洗錢保密規(guī)程的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（）
      ABCD
      45、公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機(jī)制，包括（）
      ABCD
      46、目前世界上的國(guó)際金融監(jiān)管組織有（）
      ABCD
      47、埃特蒙特集團(tuán)主要工作成果有（）
      BC
      48、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則不包括（）
      BCD
      49、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取。。。。資產(chǎn)受讓（）
      ABC 50、按照《金融。?！芬?guī)定，金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易。。以下種類（）ABCD
      51、下列哪三個(gè)部門于2014年1月聯(lián)合發(fā)布了《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》 ABC
      52、在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的國(guó)際組織有（）
      ABCD
      53、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料?！?，下述說(shuō)法中正確的有（）。BC
      54、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（）。
      AB
      55、義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)以下方式。。。監(jiān)測(cè)分析（）
      ABCD
      56、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項(xiàng)建議》，包括（）ABCD
      57、根據(jù)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，證券期貨業(yè)法人機(jī)構(gòu)的反洗錢報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)覆蓋（）
      AB
      58、截止2014年底，F(xiàn)ATF擁有（）成員。
      ABC
      59、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)身份識(shí)別制度應(yīng)遵循以下哪些原則（）
      ABCD 60、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展可疑交易監(jiān)測(cè)分析工作，應(yīng)從下列（）方面。。判斷。ABC 61、金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查是。。。和反饋。
      AB 62、依據(jù)反洗錢相關(guān)法律規(guī)定，（）可依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。
      ABCD 63、以下屬于人民銀行反洗錢監(jiān)管措施的是（）
      ABCD 64、金融機(jī)構(gòu)不得擅自解除凍結(jié)措施，但符合下列情形之一的，應(yīng)立即解除凍結(jié)。
      ABCD 65、根據(jù)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，證券期貨業(yè)法人機(jī)構(gòu)的反洗錢報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)覆蓋（）
      AB 66、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)。。包括（）
      ACD 67、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）提出的反洗錢有效性評(píng)估的直接目標(biāo)，包括以下哪些方面（）
      ABC 68、《中國(guó)人民銀行關(guān)于?！罚?91號(hào)）從。。，包括（）
      ABCD 69、下列關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的說(shuō)法正確的是（）
      ABCD 70、以下哪些金融機(jī)構(gòu)是《》的適用對(duì)象（）
      ABCD 71、洗錢的危害性主要體現(xiàn)在（）
      ABCD 72、金融機(jī)構(gòu)在識(shí)別境外單位客戶時(shí)有效身份證件包括（）
      ABCD 73、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易紀(jì)錄保存管理辦法》。。交易紀(jì)錄 ABCD 74、通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括（）
      ABD 75、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和。?！罚率稣f(shuō)法中正確的有（）
      BC 76、新版《四十條建議》包括的主要內(nèi)容有（）
      ABCD 77、公安部第一批公布的“東突”組織和恐怖分子名單包括以下哪些個(gè)組織（）
      ABCD 78、如違反規(guī)定，泄露。。處理：
      AC 79、客戶在業(yè)務(wù)存續(xù)期間要求變更。。，有關(guān)信息包括（）
      ABCD 80、公安部第一批公布的’東突‘’組織和恐怖分子名單包括以下哪些個(gè)組織
      ABCD 81、關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下表述正確的是（）
      ABCD 82、洗錢者通常都選擇昂貴的貴金屬、古玩以及。。是因?yàn)椋ǎ?/p>
      ABCD
      第五篇：反洗錢考試
      1.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》于2006年10月1日在第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)，與2007年1月1日正式實(shí)施。
      2.洗錢是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)洗錢活動(dòng)依法采取相關(guān)措施的行為。
      3.典型洗錢交易過(guò)程通常需要經(jīng)過(guò)放置、離析和歸并三個(gè)階段。對(duì)反洗錢當(dāng)局來(lái)說(shuō)，在放置階段堵住黑錢流入金融系統(tǒng)的入口是反洗錢的第一步，也是最關(guān)鍵的一步。
      4.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是合法審慎原則、保密原則與司法機(jī)關(guān)行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。
      5.可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)，中國(guó)人民銀行或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。
      6.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可以交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。
      7.根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，中國(guó)主管反洗錢的行政部門是中國(guó)人民銀行，負(fù)責(zé)反洗錢的組織協(xié)調(diào)工作。
      8.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理的部門。機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得客戶的身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。
      9.國(guó)務(wù)院反洗錢主管行政部門設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑報(bào)告交易的接受和分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院主管行政部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國(guó)務(wù)院主管行政部門的其他職責(zé)。10.國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。
      11.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問(wèn)或需要進(jìn)一步確認(rèn)和核實(shí)的，可以采取一次方式：電話詢問(wèn)、書面詢問(wèn)、走訪金融機(jī)構(gòu)、約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話。
      12.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) 書面詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問(wèn)的金融機(jī)構(gòu)。金融應(yīng)自送達(dá)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，書面回復(fù)被詢問(wèn)的問(wèn)題。
      13.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)可以向公安、工商行政管理等部門核對(duì)客戶的有關(guān)身份信息。
      14.客戶資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年
      15.在金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)應(yīng)當(dāng)把客戶身份資料和客戶交易信息交給國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu) 16.金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易金額或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易達(dá)到規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告。
      17.反洗錢主管行政部門或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于2人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政部門或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。
      18.在進(jìn)行可疑交易調(diào)查活動(dòng)調(diào)查時(shí)，詢問(wèn)應(yīng)當(dāng)制作詢問(wèn)筆錄，詢問(wèn)筆錄最后應(yīng)當(dāng)有調(diào)查人員和被詢問(wèn)人員。
      19.反洗錢調(diào)查過(guò)程中，客戶要求將調(diào)查的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施 20.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)48個(gè)小時(shí)。
      21.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)，責(zé)令整改；情節(jié)嚴(yán)重的，最高可以處50萬(wàn)元的罰款。
      22.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢結(jié)果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的處罰。
      23.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交可疑交易報(bào)告
      24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程并向中國(guó)人民銀行報(bào)備 25.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)人的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。
      26.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。
      27.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。
      28金融機(jī)構(gòu)不認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，致使洗錢結(jié)果發(fā)生的，處以50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下罰款；并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事，高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員處以5萬(wàn)至50萬(wàn)元罰款。29.《中華人民共和國(guó)反洗錢發(fā)》所稱的金融機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)蓄匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。
      30.中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)代表中國(guó)人民政府開(kāi)展反洗錢國(guó)際合作。
      31.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。
       
      
    
      

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        單選題 1.我國(guó)反洗錢行政主管部門是哪個(gè)部門（C  ） A 公安機(jī)關(guān) B 稅務(wù)機(jī)關(guān) C 人民銀行 D 工商部門 2.金融機(jī)關(guān)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)重的，處（A） A  20萬(wàn)元以上50......