第一篇：銀行業(yè)公約與規(guī)范貫徹落實(shí)情況的自查情況報(bào)告

銀行業(yè)公約與規(guī)范貫徹落實(shí)情況的自查情況報(bào)告

會(huì)計(jì)結(jié)算部

為推動(dòng)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)行規(guī)行約進(jìn)一步落實(shí)，提高全行履行行規(guī)行約的意識(shí)，營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理的良好氛圍。根據(jù)分行《關(guān)于做好銀行業(yè)公約與規(guī)范貫徹落實(shí)情況自查工作的通知》（交銀魯營(yíng)郵[2012]88號(hào)）、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)《關(guān)于開(kāi)展2012 年度行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況檢查工作的通知》（銀協(xié)發(fā)〔2012〕50 號(hào)）及總行《關(guān)于做好銀行業(yè)公約與規(guī)范貫徹落實(shí)情況自查工作的通知》（交銀辦函[2012]376 號(hào)）要求，我支行進(jìn)行了關(guān)于做好銀行業(yè)公約與規(guī)范貫徹落實(shí)情況的自查工作，自查情況匯報(bào)如下。

一、自查的組織情況

我支行以會(huì)計(jì)主管作為第一負(fù)責(zé)人，組織學(xué)習(xí)相關(guān)要求，全體柜員對(duì)照自查要點(diǎn)查找自身存在的問(wèn)題和不足，對(duì)執(zhí)行行規(guī)行約和本行規(guī)章制度的執(zhí)行力度進(jìn)行了自查。

二、自查的主要內(nèi)容

1、我支行按照要求對(duì)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了學(xué)習(xí)，能做到全員熟知相關(guān)內(nèi)容。

2、我支行已組織學(xué)習(xí)《關(guān)于進(jìn)一步完善殘障人士銀行服務(wù)的自律要求》，對(duì)殘障人士的服務(wù)機(jī)制健全、有改善無(wú)障礙環(huán)境建設(shè)，保護(hù)殘障人士合法權(quán)益等方面的工作措施。

3、我支行已組織學(xué)習(xí)《中國(guó)銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范》，確保規(guī)范內(nèi)容有效落實(shí)。

第二篇：信貸管理部對(duì)銀行業(yè)公約、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)貫徹落實(shí)情況的自查報(bào)告

按照省聯(lián)社《關(guān)于對(duì)公約、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)貫徹落實(shí)情況開(kāi)展檢查的通知》的要求，信貸部緊緊圍繞“構(gòu)建和諧金融環(huán)境，塑造和諧服務(wù)形象”的主題，通過(guò)開(kāi)展培訓(xùn)學(xué)習(xí)，宣傳教育和實(shí)踐活動(dòng)，進(jìn)一步貫徹落實(shí)公約和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一． 加強(qiáng)組織，深入學(xué)習(xí)。

1.認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)公約和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

近年來(lái)，信貸部依據(jù)聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)的中國(guó)銀行業(yè)公約、工作指導(dǎo)和服務(wù)規(guī)范，認(rèn)真組織員工進(jìn)行了深入研討和學(xué)習(xí)，并依據(jù)這些行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和公約，積極開(kāi)展工作，從而保證了本部門(mén)服務(wù)管理職能的層次性和人員配備的合理性，并使服務(wù)管理工作延伸到基層社各管理機(jī)構(gòu)。

信貸部制定了詳細(xì)的信貸管理制度體系，力求為客戶(hù)提供全方位的服務(wù)，不斷提高服務(wù)層次，提高服務(wù)效率，并對(duì)相關(guān)部門(mén)和人員實(shí)行了服務(wù)評(píng)價(jià)制度，建立了投訴受理工作機(jī)制。我部結(jié)合省聯(lián)社企業(yè)文化落地活動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的職業(yè)道德行為規(guī)范教育和培訓(xùn)，注重樹(shù)立本部門(mén)的良好作風(fēng)和文明形象，力求向客戶(hù)提供文明規(guī)范的服務(wù)。

2.信貸部以公約和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為自己的行為和服務(wù)準(zhǔn)則，以學(xué)習(xí)公約和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)促服務(wù)質(zhì)量和業(yè)務(wù)發(fā)展，倡導(dǎo)文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)第一，倡導(dǎo)工作質(zhì)量第一和客戶(hù)第一，在工作中突出信貸對(duì)三農(nóng)、對(duì)中小企業(yè)和對(duì)地方經(jīng)濟(jì)的支持力度，贏得社會(huì)輿論的普遍贊揚(yáng)和好評(píng)。

二． 檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題

1.優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作還有待進(jìn)一步加強(qiáng)，思想認(rèn)識(shí)有待進(jìn)一步提高；

2.業(yè)務(wù)流程整合及工作效率應(yīng)進(jìn)一步提高；

3.大服務(wù)的理念還要進(jìn)一步加強(qiáng)。為客戶(hù)服務(wù)的格局及理念上，還有很多需要改進(jìn)、加強(qiáng)與提高的地方。

4.依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制的任務(wù)還很繁重。

三． 下一步打算及措施

1.進(jìn)一步鞏固服務(wù)基礎(chǔ)，突出服務(wù)規(guī)范，提高服務(wù)水平，進(jìn)一步樹(shù)立農(nóng)信社服務(wù)形象；

2.繼續(xù)大力提高服務(wù)能力和手段，突出服務(wù)創(chuàng)造效益，為三農(nóng)提供全方位服務(wù)；

3.繼續(xù)做好依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制。

第三篇：信貸管理部對(duì)銀行業(yè)公約、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)貫徹落實(shí)情況的自查報(bào)告

信貸管理部對(duì)銀行業(yè)公約、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)貫徹落實(shí)情況的自查報(bào)告

按照省聯(lián)社《關(guān)于對(duì)公約、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)貫徹落實(shí)情況開(kāi)展檢查的通知》的要求，信貸部緊緊圍繞“構(gòu)建和諧金融環(huán)境，塑造和諧服務(wù)形象”的主題，通過(guò)開(kāi)展培訓(xùn)學(xué)習(xí)，宣傳教育和實(shí)踐活動(dòng)，進(jìn)一步貫徹落實(shí)公約和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一． 加強(qiáng)組織，深入學(xué)習(xí)。

1.認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)公約和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

近年來(lái)，信貸部依據(jù)聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)的中國(guó)銀行業(yè)公約、工作指導(dǎo)和服務(wù)規(guī)范，認(rèn)真組織員工進(jìn)行了深入研討和學(xué)習(xí)，并依據(jù)這些行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和公約，積極開(kāi)展工作，從而保證了本部門(mén)服務(wù)管理職能的層次性和人員配備的合理性，并使服務(wù)管理工作延伸到基層社各管理機(jī)構(gòu)。

信貸部制定了詳細(xì)的信貸管理制度體系，力求為客戶(hù)提供全方位的服務(wù)，不斷提高服務(wù)層次，提高服務(wù)效率，并對(duì)相關(guān)部門(mén)和人員實(shí)行了服務(wù)評(píng)價(jià)制度，建立了投訴受理工作機(jī)制。我部結(jié)合省聯(lián)社企業(yè)文化落地活動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的職業(yè)道德行為規(guī)范教育和培訓(xùn)，注重樹(shù)立本部門(mén)的良好作風(fēng)和文明形象，力求向客戶(hù)提供文明規(guī)范的服務(wù)。

2.信貸部以公約和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為自己的行為和服務(wù)準(zhǔn)則，以學(xué)習(xí)公約和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)促服務(wù)質(zhì)量和業(yè)務(wù)發(fā)展，倡導(dǎo)文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)第一，倡導(dǎo)工作質(zhì)量第一和客戶(hù)第一，在工作中突出信貸對(duì)三農(nóng)、對(duì)中小企業(yè)和對(duì)地方經(jīng)濟(jì)的支持力度，贏得社會(huì)輿論的普遍贊揚(yáng)和好評(píng)。

二． 檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題

1.優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作還有待進(jìn)一步加強(qiáng)，思想認(rèn)識(shí)有待進(jìn)一步提高；

2.業(yè)務(wù)流程整合及工作效率應(yīng)進(jìn)一步提高；

3.大服務(wù)的理念還要進(jìn)一步加強(qiáng)。為客戶(hù)服務(wù)的格局及理念上，還有很多需要改進(jìn)、加強(qiáng)與提高的地方。

4.依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制的任務(wù)還很繁重。

三． 下一步打算及措施

1.進(jìn)一步鞏固服務(wù)基礎(chǔ)，突出服務(wù)規(guī)范，提高服務(wù)水平，進(jìn)一步樹(shù)立農(nóng)信社服務(wù)形象；

2.繼續(xù)大力提高服務(wù)能力和手段，突出服務(wù)創(chuàng)造效益，為三農(nóng)提供全方位服務(wù)；

3.繼續(xù)做好依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制。

第四篇：內(nèi)蒙古銀行業(yè)銀行機(jī)構(gòu)規(guī)范經(jīng)營(yíng)自律公約

內(nèi)蒙古銀行業(yè)協(xié)會(huì) 提 示

內(nèi)蒙古銀行業(yè)銀行機(jī)構(gòu)規(guī)范經(jīng)營(yíng)自律公約

第一章 總 則

第一條 為更好地貫徹落實(shí)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》精神，進(jìn)一步規(guī)范金融市場(chǎng)行為，自覺(jué)維護(hù)金融市場(chǎng)秩序及社會(huì)聲譽(yù)，認(rèn)真履行社會(huì)責(zé)任，保證內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，經(jīng)內(nèi)蒙古銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行機(jī)構(gòu)會(huì)員單位共同協(xié)商，制定本公約。

第二條 本公約的原則：誠(chéng)信自律、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合理收費(fèi)、健康發(fā)展。第三條 本公約適用對(duì)象：內(nèi)蒙古銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行機(jī)構(gòu)會(huì)員單位。

第二章 自律條款

第四條 共同規(guī)范信貸市場(chǎng)，嚴(yán)格執(zhí)行信貸管理和利率管理的各項(xiàng)規(guī)定，嚴(yán)格遵守中國(guó)銀監(jiān)會(huì)“七不準(zhǔn)”要求，在辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，做到以下七點(diǎn)：

（一）不以貸轉(zhuǎn)存。信貸業(yè)務(wù)要執(zhí)行貸款支付管理規(guī)定，不強(qiáng)制設(shè)定條款或協(xié)商約定將部分貸款轉(zhuǎn)為存款。

（二）不存貸掛鉤。貸款業(yè)務(wù)和存款業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離，不以存款作為審批和發(fā)放貸款的前提條件。

（三）不以貸收費(fèi)。不借發(fā)放貸款或以其他方式提供融資之機(jī)，要求客戶(hù)接受不合理中間業(yè)務(wù)或其他金融服務(wù)而另立名目收取費(fèi)用。

（四）不浮利分費(fèi)。要遵循利費(fèi)分離原則，嚴(yán)格區(qū)分收息和收費(fèi)業(yè)務(wù)，不將利息分解為費(fèi)用收取，不變相提高利率。不在未提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)的情況下，借利率優(yōu)惠、浮動(dòng)利率之名，將部分利息通過(guò)“賬戶(hù)管理費(fèi)、財(cái)務(wù)咨詢(xún)費(fèi)、貸款安排費(fèi)、額度占用費(fèi)”等名義額外收取費(fèi)用。

（五）不借貸搭售。不在發(fā)放貸款或以其他方式提供融資時(shí)強(qiáng)制捆綁、搭售理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、信用卡等金融產(chǎn)品。

（六）不一浮到頂。區(qū)內(nèi)法人機(jī)構(gòu)依據(jù)貸款利率政策、國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和貸款對(duì)象的誠(chéng)信狀況等，實(shí)行區(qū)別對(duì)待、擇優(yōu)扶持的原則，制定上下浮動(dòng)比例實(shí)施辦法并予以公開(kāi)，分支機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格執(zhí)行。區(qū)內(nèi)非法人機(jī)構(gòu)如上級(jí)行沒(méi)有具體浮動(dòng)辦法的，應(yīng)制定轄區(qū)內(nèi)具體浮動(dòng)辦法。

（七）不轉(zhuǎn)嫁成本。依法承擔(dān)貸款業(yè)務(wù)或在其他服務(wù)中產(chǎn)生的盡職調(diào)查、押品評(píng)估等相關(guān)成本，不將經(jīng)營(yíng)成本轉(zhuǎn)嫁給客戶(hù)。

第五條 嚴(yán)格遵守中國(guó)銀監(jiān)會(huì)服務(wù)收費(fèi)“四公開(kāi)”要求，做到：收費(fèi)項(xiàng)目公開(kāi)、服 務(wù)質(zhì)價(jià)公開(kāi)、效用功能公開(kāi)和優(yōu)惠政策公開(kāi)。

第六條 在服務(wù)收費(fèi)上，區(qū)內(nèi)法人機(jī)構(gòu)嚴(yán)格按照政府指導(dǎo)價(jià)、市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)以及減 免優(yōu)惠政策等規(guī)定合理確定收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。區(qū)內(nèi)非法人機(jī)構(gòu)嚴(yán)格按上級(jí)行的要求認(rèn)

真執(zhí)行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，不額外增加收費(fèi)項(xiàng)目。

第七條 區(qū)內(nèi)法人機(jī)構(gòu)之間同一或相近收費(fèi)項(xiàng)目，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)差距過(guò)大的，可向 內(nèi)蒙古銀行業(yè)協(xié)會(huì)提出協(xié)調(diào)申請(qǐng)，或由內(nèi)蒙古銀行業(yè)協(xié)會(huì)召集各法人機(jī)構(gòu)進(jìn)行協(xié)調(diào)，以保證收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)基本一致。

第八條 區(qū)內(nèi)法人機(jī)構(gòu)下發(fā)收費(fèi)文件，要逐項(xiàng)列示服務(wù)名稱(chēng)、項(xiàng)目功能、適用客戶(hù)、收費(fèi)依據(jù)和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容作為收費(fèi)依據(jù)，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行。

第九條 不以提供“一攬子服務(wù)”和“全面解決方案”等方式，將收費(fèi)名目重復(fù)拼盤(pán)，強(qiáng)加給客戶(hù)。不得通過(guò)減免收費(fèi)等形式進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

第十條 出臺(tái)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)或因業(yè)務(wù)范圍擴(kuò)大、服務(wù)產(chǎn)品增加或因成本變動(dòng)、國(guó)家出臺(tái)價(jià)格政策等原因需要增減收費(fèi)項(xiàng)目、提高或減免收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的，要堅(jiān)持“四公開(kāi)”原則并報(bào)內(nèi)蒙古銀行業(yè)協(xié)會(huì)備案。

第十一條 為使本公約得到認(rèn)真執(zhí)行和貫徹落實(shí)，會(huì)員單位應(yīng)對(duì)本單位各窗口機(jī)構(gòu)進(jìn)行每年不少于兩次收費(fèi)項(xiàng)目的檢查，對(duì)檢查出的問(wèn)題要進(jìn)行自查自糾，違規(guī)收取的費(fèi)用必須全部退還消費(fèi)者，并向消費(fèi)者致歉。同時(shí)將檢查結(jié)果報(bào)內(nèi)蒙古銀行業(yè)協(xié)會(huì)。

第十二條 要完善客戶(hù)投訴處理機(jī)制及金融消費(fèi)者保護(hù)機(jī)制，及時(shí)妥善解決客戶(hù)投訴事項(xiàng)。

（一）為做好服務(wù)收費(fèi)的宣傳解釋工作，各單位應(yīng)做好對(duì)外營(yíng)業(yè)窗口人員的培訓(xùn)工作，以統(tǒng)一對(duì)外宣傳的口徑。

（二）要確保公示投訴電話(huà)的暢通，及時(shí)解決服務(wù)中存在的問(wèn)題。

（三）為便于客戶(hù)查詢(xún)，窗口單位營(yíng)業(yè)大廳內(nèi)應(yīng)備有電子版收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)文檔或紙制版收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)文檔。

第三章 監(jiān)督與處罰

第十三條 本公約履約監(jiān)督機(jī)構(gòu)為內(nèi)蒙古銀行業(yè)協(xié)會(huì)。第十四條 內(nèi)蒙古銀行業(yè)協(xié)會(huì)通過(guò)輿情監(jiān)測(cè)、現(xiàn)場(chǎng)檢查等措施，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題采取業(yè)內(nèi)通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示、自律性懲戒等措施，以監(jiān)督自律公約的有效執(zhí)行。

第十五條 會(huì)員單位違反本公約的，內(nèi)蒙古銀行業(yè)協(xié)會(huì)視情況采取如下自律性懲戒：

（一）情節(jié)輕微的: 1.責(zé)令違約單位限期整改，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行批評(píng)教育或行政處罰;2.業(yè)內(nèi)發(fā)布通報(bào)。

（二）情節(jié)嚴(yán)重的：

1.依照《內(nèi)蒙古銀行業(yè)協(xié)會(huì)章程》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰； 2.由內(nèi)蒙古銀行業(yè)協(xié)會(huì)提交內(nèi)蒙古銀監(jiān)局處理。

第四章 附 則

第十六條 本公約自?xún)?nèi)蒙古銀行業(yè)協(xié)會(huì)理事會(huì)通過(guò)之日起生效。第十七條 本公約由內(nèi)蒙古銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)修改和解釋。

第十八條 本公約與國(guó)家法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)章不一致的,依有關(guān)法律、法規(guī) 和監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)章執(zhí)行。

二○一二年五月二十二日

第五篇：貫徹落實(shí)銀行業(yè)行規(guī)行約情況自查報(bào)告和整改報(bào)告

貫徹落實(shí)銀行業(yè)行規(guī)行約情況自查報(bào)告和整改報(bào)告

省分行：

根據(jù)省分行《轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開(kāi)展中國(guó)**銀行2012行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作的通知》（****[2012]32號(hào)）的文件精神，我行迅速組織全體員工進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，同時(shí)結(jié)合文件精神進(jìn)行了認(rèn)真的自查。通過(guò)細(xì)致認(rèn)真的學(xué)習(xí)和自查，全員合規(guī)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，現(xiàn)將行規(guī)行約自查情況匯報(bào)如下：

一、全行上下高度重視，成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組

為了有效開(kāi)展此項(xiàng)自查工作，市分行成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織實(shí)施，領(lǐng)導(dǎo)小組由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng)，各部室主要負(fù)責(zé)人為成員。

各區(qū)縣也相應(yīng)成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作小組，以區(qū)縣為單位，切實(shí)做好自查工作。

二、自查工作組織開(kāi)展情況

為確保此次自查工作深入開(kāi)展，我行確定專(zhuān)門(mén)人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，行長(zhǎng)作為此項(xiàng)自查工作第一負(fù)責(zé)人，親自抓、負(fù)總責(zé)、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個(gè)崗位，每位員工。

1.加強(qiáng)員工教育，筑牢員工思想防線(xiàn)。

通過(guò)下發(fā)電子文本，印刷紙質(zhì)手冊(cè)等方式，積極組織員工學(xué)習(xí)《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》、《中國(guó)銀行業(yè)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)公約》、《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約》、《中國(guó)銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》、《中國(guó)銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)服務(wù)規(guī)范》、《中國(guó)銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《中國(guó)銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》《中國(guó)銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》等一系列相關(guān)規(guī)章制度。

要求廣大員工在日常工作中，嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，在平等自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則下開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得損害國(guó)家、社會(huì)公共、客戶(hù)和行業(yè)利益。遵循公平競(jìng)爭(zhēng)原則，完善治理和內(nèi)控機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)控文化建設(shè)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。加強(qiáng)自我約束，實(shí)現(xiàn)自我管理，反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，提高銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者意識(shí)，規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)工作，保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。認(rèn)真開(kāi)展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項(xiàng)工作，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，全面提升銀行業(yè)服務(wù)質(zhì)量和水平，樹(shù)立銀行業(yè)良好的社會(huì)形象，共同營(yíng)造良好的行業(yè)氛圍。促進(jìn)銀行金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，推動(dòng)構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)。

2.組織員工對(duì)照檢查，反思自身，恪守規(guī)章制度。

要求我行員工辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，嚴(yán)把工作質(zhì)量關(guān)，要求員工規(guī)范行舉止，按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯(cuò)下降到最低。同時(shí)反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，維護(hù)正常的市場(chǎng)秩序，遵守商業(yè)道德。審計(jì)部門(mén)對(duì)行內(nèi)存款業(yè)務(wù)是否做到交易真實(shí)、憑證齊全、各項(xiàng)賬務(wù)是否相符；貸款業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照“三法一指引”執(zhí)行，是否有違規(guī)貸款；票據(jù)業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)以及制度要求辦理進(jìn)行了嚴(yán)格檢查。

三、自查結(jié)果

1.辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)存款業(yè)務(wù)自律公約》的要求，不搞惡意競(jìng)爭(zhēng)，嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行及銀監(jiān)會(huì)等規(guī)定辦理存款業(yè)務(wù)，以?xún)?yōu)質(zhì)服務(wù)贏得客戶(hù)信賴(lài)，公平合理，促進(jìn)我行存款業(yè)務(wù)又快又好發(fā)展。辦理個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》的要求，執(zhí)行規(guī)定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率。

2.辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的辦理，審查各項(xiàng)要素是否合理齊全，對(duì)不符合規(guī)定的票據(jù)堅(jiān)決不予辦理，發(fā)現(xiàn)假票據(jù)及時(shí)與公安部門(mén)進(jìn)行聯(lián)系，確保票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)合法。

3.對(duì)于服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目，我們除在營(yíng)業(yè)大廳進(jìn)行公示外，還通過(guò)電子顯示屏等多種方式進(jìn)行公告，充分尊重客戶(hù)的知情權(quán)的選擇權(quán)，并為客戶(hù)選擇方便快捷的服務(wù)項(xiàng)目，同時(shí)盡可能地幫客戶(hù)選擇收費(fèi)低的結(jié)算方式。

4.我行按照《中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》要求專(zhuān)門(mén)規(guī)定客戶(hù)部負(fù)責(zé)全行服務(wù)工作的管理，由專(zhuān)人負(fù)責(zé)，明確了相關(guān)工作職責(zé)，并制定了服務(wù)工作應(yīng)急預(yù)案，日常工作中通過(guò)監(jiān)控錄像或下網(wǎng)點(diǎn)等進(jìn)行各種形式的檢查，確保文明規(guī)范服務(wù)工作制度化、規(guī)范化、經(jīng)?；?。認(rèn)真處理日常客戶(hù)投訴，做到100%反饋回復(fù)。

5.認(rèn)真對(duì)待《中國(guó)銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》的具體落實(shí)情況，對(duì)立健全了相關(guān)工作制度，反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，并加強(qiáng)從業(yè)人員的職業(yè)道德教育和培訓(xùn)，為客戶(hù)提供文明規(guī)范的服務(wù)。對(duì)客戶(hù)信息嚴(yán)格保密，不對(duì)外泄露。對(duì)客戶(hù)業(yè)務(wù)咨詢(xún)認(rèn)真給予解答，使客戶(hù)心中有數(shù)，明明白白。

經(jīng)自查，我行在行規(guī)行約執(zhí)行方面未存在安全隱患，員工都能認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)制度，今后我行將繼續(xù)貫徹各項(xiàng)規(guī)章制度，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)改正，同時(shí)將不定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，加強(qiáng)行內(nèi)自查，杜絕業(yè)務(wù)差錯(cuò)發(fā)生，將行規(guī)行約制度一直貫徹落實(shí)下去。