第一篇：XX分行“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”個(gè)人信貸業(yè)務(wù)自查報(bào)告1

XX分行“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”

個(gè)人信貸業(yè)務(wù)自查報(bào)告

一、組織開(kāi)展情況

為貫徹落實(shí)XX分行關(guān)于全面開(kāi)展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看自查工作方案，我部組織各經(jīng)營(yíng)單位對(duì)截止2016年6月末有余額的各類(lèi)主要個(gè)人信貸業(yè)務(wù)開(kāi)展自查工作。自查采取翻閱檔案自我排查和回訪客戶(hù)兩種方式進(jìn)行，其中回訪客戶(hù)以電話回訪為主，短信、上門(mén)拜訪為輔的方式。

二、檢查內(nèi)容及范圍

截止至2016年6月末，我行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)34740筆，余額100.31億，本次自查的數(shù)量15433筆，自查業(yè)務(wù)筆數(shù)占比44.42%，自查業(yè)務(wù)涉及金額77.19億，自查業(yè)務(wù)金額占比76.95%。自查范圍主要是下面五個(gè)方面：（1）貸前調(diào)查是否盡職；（2）貸中審查審批是否嚴(yán)格；（3）貸后管理及放款管理是否到位；（4）五級(jí)分類(lèi)是否準(zhǔn)確；（5）是否存在違規(guī)處臵不良金融資產(chǎn)。

三、自查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題

此次自查工作，排查了借款人的債務(wù)鏈、擔(dān)保圈、互聯(lián)網(wǎng)金融、民間融資等帶來(lái)的外部風(fēng)險(xiǎn)傳染，以及相關(guān)授信是否采取風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施等方面。

從各經(jīng)營(yíng)單位自查反饋的情況來(lái)看，整體情況良好，未發(fā)現(xiàn)銀行工作人員與資金掮客、中介等勾結(jié)套利，造成風(fēng)險(xiǎn)集中暴露的現(xiàn)象；未發(fā)現(xiàn)批量為同一商圈、多個(gè)商戶(hù)或小微企業(yè)貸款、偽造多個(gè)自然人辦理貸款等形式，被特定人歸集資金挪至其他領(lǐng)域；也未發(fā)現(xiàn)個(gè)人住房貸款首付資金來(lái)自P2P平臺(tái)、小貸公司、房企或房地產(chǎn)中介等渠道。但還是出現(xiàn)了部分存量客戶(hù)，因聯(lián)系方式發(fā)生變化未及時(shí)更新導(dǎo)致貸后檢查難以及前期還款正常但近期出現(xiàn)逾期的現(xiàn)象。

四、存在問(wèn)題的原因

在客戶(hù)聯(lián)系方式方面，一些發(fā)放時(shí)間較早的存量貸款客戶(hù)，由于中途變更了聯(lián)系電話未及時(shí)通知我行，并且也未留存其他親屬的聯(lián)系方式，導(dǎo)致我行在貸后檢查中無(wú)法聯(lián)系客戶(hù)，甚至還出現(xiàn)了客戶(hù)因無(wú)法收到還款提醒，造成的短期逾期情況；在近期出現(xiàn)逾期情況方面，近些年因市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下行，客戶(hù)所處的行業(yè)出現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)狀況下滑的現(xiàn)象，導(dǎo)致其經(jīng)濟(jì)收入能力較貸款初期有所下降，故造成逾期。

五、下一步工作措施

對(duì)于上述發(fā)現(xiàn)的兩個(gè)問(wèn)題，對(duì)于還未更新聯(lián)系方式的存量客戶(hù)，將通過(guò)聯(lián)系其他親屬及所在親屬的工作單位等途徑，對(duì)該客戶(hù)聯(lián)系方式的更新；對(duì)于以后新發(fā)放的貸款客戶(hù)，應(yīng)在面簽過(guò)程中要求客戶(hù)填寫(xiě)詳細(xì)的家庭、工作單位的聯(lián)系電話及地址，并預(yù)留多位親屬的聯(lián)系方式。對(duì)于因市場(chǎng)環(huán)境變化所產(chǎn)生的逾期，我部將根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境變化及政策動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)分析的力度，定期組織各經(jīng)營(yíng)單位對(duì)所涉及的行業(yè)開(kāi)展自查以及對(duì)客戶(hù)的巡視工作，進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力。

通過(guò)此次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看的自查工作，在今后開(kāi)展的個(gè)人信貸工作中，我部將嚴(yán)格按照風(fēng)控流程規(guī)范行為，完善機(jī)制、落實(shí)內(nèi)控要求,扎實(shí)做好以下三個(gè)方面：

一、加強(qiáng)準(zhǔn)入管理。做到深入調(diào)查、詳細(xì)審查、充分審議、嚴(yán)格審批，提出行之有效的限制條件和管理措施。對(duì)正常貸款，以加強(qiáng)維護(hù)和深度開(kāi)發(fā)為主，持續(xù)提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)和信用便利；對(duì)關(guān)注貸款，密切關(guān)注不利因素的變動(dòng)趨勢(shì)，確保擔(dān)保的有效性和充足性，抓住客戶(hù)資產(chǎn)變現(xiàn)、對(duì)外融資、改制重組、經(jīng)營(yíng)改善等時(shí)機(jī)相機(jī)退出；對(duì)可疑貸款，果斷、依法強(qiáng)制清收。

二、加強(qiáng)預(yù)警監(jiān)控。要實(shí)現(xiàn)“多渠道”預(yù)警，創(chuàng)新信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警手段，綜合運(yùn)用信貸管理系統(tǒng)、專(zhuān)業(yè)統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及各類(lèi)媒體獲取風(fēng)險(xiǎn)信息和數(shù)據(jù)，形成“多角度觀察、多方面分析、多渠道傳遞”的工作局面。建立和完善科學(xué)的監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處臵。

三、加強(qiáng)貸后管理。要建立貸后管理考核體系，把客戶(hù)檢查過(guò)程、信息分析過(guò)程、預(yù)警預(yù)報(bào)過(guò)程、客戶(hù)退出過(guò)程等納入信貸工作整體考核范疇，針對(duì)每個(gè)管理環(huán)節(jié)和要素制定考核標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)，促使貸后管理人員經(jīng)常、自覺(jué)、深入地實(shí)施貸后管理。

個(gè)人信貸部 2016年8月26日

第二篇：兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制

“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”現(xiàn)場(chǎng)考試試卷

考試時(shí)間：40分鐘

滿(mǎn)分：100分

部門(mén)：

姓名

得分

一、單項(xiàng)選擇題(每題2分,共40分)

1、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查工作排查區(qū)間（A）A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31 C、2014 年1 月1至2014 年6 月31 D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

2、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”目的意義（D）A、為治理公司及內(nèi)控存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)起防范作用

B、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和控制的具體情況確定重點(diǎn)，關(guān)注重點(diǎn)區(qū)域和重點(diǎn)業(yè)務(wù)

C、深化公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線。

D、摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，分類(lèi)處置，建立長(zhǎng)效機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線

3、在宣傳保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，哪種用語(yǔ)是合規(guī)的（D）A、銀行和保險(xiǎn)公司聯(lián)合推出 B、銀行推出

C、銀行理財(cái)新業(yè)務(wù)

D、不出現(xiàn)銀行標(biāo)志、圖案

4、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查內(nèi)容包括（B）職場(chǎng)購(gòu)置等制度流程的規(guī)范性，各環(huán)節(jié)各人的責(zé)任分工明確，確保完整清晰，特別對(duì)金額巨大的投資項(xiàng)目，需重點(diǎn)檢查決策實(shí)施全過(guò)程。

A、自查工作開(kāi)展情況、詳細(xì)報(bào)告公司組織領(lǐng)導(dǎo)、自查范圍、自查內(nèi)容和工作開(kāi)展方式、督導(dǎo)抽查比例

B、投資管理制度、委托投資、政策指引、授權(quán)體系、投資決策流程、資金管理、招投標(biāo)流程、關(guān)聯(lián)交易、戰(zhàn)略資產(chǎn)配置

C、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)自查，負(fù)責(zé)審核評(píng)估、重點(diǎn)檢查和依法處理轄內(nèi)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)自查整改情況

D、檢查工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督，審核有關(guān)專(zhuān)項(xiàng)內(nèi)容

5、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”具體責(zé)任部門(mén)有（D）A、分公司各部門(mén)、各機(jī)構(gòu)各部門(mén) B、總公司所有部門(mén)、分公司合規(guī)部 C、總公司合規(guī)部、分公司合規(guī)部 D、總公司所有部門(mén)、各分公司

6、針對(duì)公司本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”檢查范圍（A）A、為太平人壽保險(xiǎn)有限公司全轄

B、為各保險(xiǎn)公司、資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu) C、包括集團(tuán)、產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、資產(chǎn)管理、中介 D、為業(yè)務(wù)部門(mén)

7、下列對(duì)保險(xiǎn)免稅的描述準(zhǔn)確的是

（D）A、保險(xiǎn)收益免稅 B、買(mǎi)保險(xiǎn)避稅 C、保險(xiǎn)免征遺產(chǎn)稅

D、保險(xiǎn)賠款免征個(gè)人所得稅

8、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”總公司各相關(guān)部門(mén)和各分公司應(yīng)于（C）A、2015年12月31日前 B、2015年6月31日前 C、2015年2月24日前 D、2015年8月31日前

9、下列對(duì)產(chǎn)品描述正確的是

（C）A、買(mǎi)保險(xiǎn)就是給自己存錢(qián) B、銀行理財(cái)產(chǎn)品 C、保險(xiǎn)產(chǎn)品 D、定期存款

10、.下列哪些宣傳詞語(yǔ)在宣傳材料中是不可以使用的（B）A、返還投入資金

B、理財(cái)產(chǎn)品

C、所交保費(fèi)

D、資金安全、保值

二、填空題(每題2分,共40分)

1、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”主要是指（加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)督、遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)、遏制違法犯罪）

2、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”財(cái)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查內(nèi)容中包括（財(cái)務(wù)管理合規(guī)性，重點(diǎn)檢查財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性、償付能力充足真實(shí)性），以及通過(guò)（“假人頭”、“高績(jī)效”）等方式套取資金的行為。

3、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”公司自查總體原則（全面自查、鼓勵(lì)自糾、強(qiáng)化責(zé)任）

4、分公司主要負(fù)責(zé)人應(yīng)該負(fù)責(zé)督發(fā)（1至2家）分支機(jī)構(gòu)。根據(jù)監(jiān)管要求上級(jí)機(jī)構(gòu)督導(dǎo)下級(jí)機(jī)構(gòu)的比例應(yīng)不（低于30%）。

5、在2014年內(nèi)部控制制定自評(píng)估中，各部門(mén)秉承風(fēng)險(xiǎn)文本的合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，從（控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督）方面進(jìn)行評(píng)估

6、保險(xiǎn)公司在產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和其他宣傳材料中演示保單利益時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用（高、中、低）三檔演示新型產(chǎn)品未來(lái)的利益給付。

7、從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的人員應(yīng)當(dāng)取得（《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》）和所屬保險(xiǎn)公司發(fā)放的《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)證》。

8、本次重點(diǎn)檢查（虛假承保、虛假退保、虛掛保費(fèi)、虛列費(fèi)用、虛假理賠）等“五假”問(wèn)題。

9、根據(jù)監(jiān)管要求，分公司及下轄各機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及各部門(mén)負(fù)責(zé)人是此次專(zhuān)項(xiàng)檢查的（第一責(zé)任人）。

10、分公司各部門(mén)和各機(jī)要支機(jī)構(gòu)要（統(tǒng)一思想，高度重視，落實(shí)責(zé)任），切實(shí)做好本次自查工作。

三、簡(jiǎn)答題（共20分）

本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查的主要內(nèi)容有哪些？

答：

（一）內(nèi)控制度的有效性。包括內(nèi)控制度是否健全，尤其是制度執(zhí)行情況。

（二）經(jīng)營(yíng)管理環(huán)節(jié)的合規(guī)性。重點(diǎn)查處虛構(gòu)或虛增保險(xiǎn)標(biāo)的騙取保險(xiǎn)金，挪用、侵占保險(xiǎn)資金，非法集資，關(guān)聯(lián)交易，以及銷(xiāo)售誤導(dǎo)、理賠難等嚴(yán)重侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者利益的問(wèn)題。

（三）財(cái)務(wù)管理合規(guī)性。重點(diǎn)檢查財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性、償付能力充足真實(shí)性，以及通過(guò)“假人頭”、“高績(jī)效”等方式套取資金的行為。

（四）信息系統(tǒng)的安全性。

（五）高管人員任職管理的規(guī)范性、高管人員履職情況。

（六）案件管理的有效性、責(zé)任追究執(zhí)行情況。

（七）違法違規(guī)行為整改情況。

（八）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查虛假承保、虛假退保、虛掛保費(fèi)、虛列費(fèi)用、虛假理賠等“五假”問(wèn)題。

（九）財(cái)務(wù)管理及償付能力管理存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查償付能力充足率真實(shí)性，特別是通過(guò)不合理的房地產(chǎn)評(píng)估和虛假交易虛增償付能力等問(wèn)題。

（十）消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查損害消費(fèi)者權(quán)益的問(wèn)題。

（十一）其他的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查信息系統(tǒng)安全性、案件風(fēng)險(xiǎn)管控有效性等問(wèn)題。

第三篇：兩個(gè)加強(qiáng) 兩個(gè)遏制

兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制內(nèi)容

1、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”的具體內(nèi)容是什么?

加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)管;

遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)、遏制違法經(jīng)營(yíng)。

2、開(kāi)展“兩兩”回頭看工作是落實(shí)黨中央國(guó)務(wù)院決策部署，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)什么目標(biāo)的必然要求?

“十三五”戰(zhàn)略目標(biāo)

3、保監(jiān)會(huì)成立的“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)、副組長(zhǎng)分別是?

組長(zhǎng)：項(xiàng)俊波主席;

副組長(zhǎng)：黃洪副主席。、中國(guó)保監(jiān)會(huì)134號(hào)文具體文件名稱(chēng)是?

《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作的通知》(保監(jiān)稽查[2016]134號(hào))、“兩兩”回頭看工作指導(dǎo)思想是：按照黨中央國(guó)務(wù)院的要求，堅(jiān)持一個(gè)方針，把握兩大目標(biāo)，落實(shí)三項(xiàng)任務(wù)，圍繞四個(gè)線索，突出五大重點(diǎn)。概括起來(lái)叫做什么?

“一二三四五”的工作思路

6、“兩兩”回頭看工作堅(jiān)持的一個(gè)方針是什么?

堅(jiān)持發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、揭示風(fēng)險(xiǎn)的方針

7、“兩兩”回頭看工作把握的兩大目標(biāo)是什么?

把握不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)和性質(zhì)惡劣的重大案件

8、“兩兩”回頭看工作落實(shí)的三項(xiàng)任務(wù)是什么?

檢查、問(wèn)責(zé)和制度建設(shè)

9、“兩兩”回頭看圍繞的四個(gè)線索是什么?

去年“兩兩”檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題;

中央巡視組反饋的問(wèn)題;

審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題;

公安司法等立案查處的案件。

10、“兩兩”回頭看工作突出的五大重點(diǎn)指什么?

突出重點(diǎn)領(lǐng)域、突出重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、突出重大問(wèn)題、突出重大案件、突出重大風(fēng)險(xiǎn)

11、本次“兩兩”回頭看工作中，將被納入重點(diǎn)抽查范圍的單位是哪些?

有群眾舉報(bào)和消費(fèi)者投訴較多的;

自查措施不得力、工作走過(guò)場(chǎng)的;

內(nèi)部控制尤其是財(cái)務(wù)內(nèi)控薄弱的;

回頭看反映無(wú)問(wèn)題的;

省公司認(rèn)為其它有必要開(kāi)展重點(diǎn)抽查的。

12、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看需要重點(diǎn)關(guān)注的“五虛問(wèn)題”是指什么?

虛列費(fèi)用、虛假承保、虛假退保、虛掛保費(fèi)、虛假理賠

13、省公司 “兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作的時(shí)間安排是怎樣的?

第一階段：準(zhǔn)備部署(2016年8月1日至8月10日);

第二階段：全面自查(2016年8月11日起至2016年8月31日);

第三階段：督導(dǎo)檢查(2016年9月1日至9月16日);

第四階段：總結(jié)報(bào)告(2016年9月16日至9月30日)。

各中心支公司于9月16日前將本公司回頭看工作開(kāi)展情況總結(jié)報(bào)告及報(bào)表報(bào)送省公司“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室

14、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作，總公司督導(dǎo)抽查省級(jí)分公司比例不低于();省分公司督導(dǎo)抽查三級(jí)機(jī)構(gòu)比例不低于();三級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)四級(jí)機(jī)構(gòu)的督導(dǎo)檢查要()。

1/3;1/2;全覆蓋。

15、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看排查的時(shí)間范圍是?

2015年7月至2016年7月，必要時(shí)可向上追溯

16、非法集資案件分為哪幾種類(lèi)型?

主導(dǎo)型、參與型、被動(dòng)型

17、近年來(lái)，互聯(lián)網(wǎng)金融涉非法集資、非法吸收公眾存款的典型案例是哪些?

泛亞、大大集團(tuán)、e租寶等

18、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作中，跨市場(chǎng)、跨區(qū)域、跨行業(yè)傳遞的風(fēng)險(xiǎn)主要關(guān)注哪些內(nèi)容?

互聯(lián)網(wǎng)高現(xiàn)金價(jià)值業(yè)務(wù);

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)跨界開(kāi)展的業(yè)務(wù);

非法經(jīng)營(yíng)的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

19、對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的隱患和問(wèn)題，實(shí)行“零容忍”，真正做到“四到位”，是指哪四項(xiàng)內(nèi)容?

整改措施、責(zé)任、時(shí)限和預(yù)案“四到位”

20、省級(jí)分公司及以下機(jī)構(gòu)重點(diǎn)排查的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域是什么?

群體性事件風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn);

“五虛”問(wèn)題及整改情況;

跨市場(chǎng)、跨區(qū)域、跨行業(yè)傳遞的風(fēng)險(xiǎn);

重點(diǎn)領(lǐng)域業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的合規(guī)性;

內(nèi)控有效性風(fēng)險(xiǎn)。

“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看：銀監(jiān)會(huì)排查六業(yè)務(wù)

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)決定自2016年7月起在全國(guó)銀行業(yè)范圍內(nèi)全面開(kāi)展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作，并已下發(fā)通知。

“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”是銀監(jiān)會(huì)于2014年12月布置的“加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)督，遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)、遏制違法犯罪”專(zhuān)項(xiàng)檢查。

此次回頭看，銀監(jiān)會(huì)要求采取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查與監(jiān)管部門(mén)檢查相結(jié)合的方式。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)于2016年10月底前完成機(jī)構(gòu)自查，各銀監(jiān)局于2016年11月底前完成監(jiān)管檢查。

“這次回頭看是對(duì)去年?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?專(zhuān)項(xiàng)檢查的再回訪，是在全國(guó)范圍內(nèi)的統(tǒng)一行動(dòng)?！蹦车胤姐y監(jiān)人士表示。

抽查比例不低于30%

該次回頭看中，銀行自查覆蓋2016年6月末有余額的各類(lèi)重點(diǎn)業(yè)務(wù)，包括存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)、代銷(xiāo)等;“上查下”中機(jī)構(gòu)數(shù)量原則上不低于30%，業(yè)務(wù)量原則上不低于本級(jí)自查金額的30%。

機(jī)構(gòu)自查的檢查范圍，包括此前“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查(包括自查、監(jiān)管檢查、2015年自主開(kāi)展的回頭看工作)和上級(jí)黨委巡視等發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改和問(wèn)責(zé)落實(shí)情況，各機(jī)構(gòu)在公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、案件防控以及服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)等情況，存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)?shù)雀黝?lèi)重點(diǎn)業(yè)務(wù)中是否存在新發(fā)生的違法違規(guī)行為。

其中，針對(duì)目前有股份行、城商行股權(quán)被轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等情況，特別提及檢查股東資質(zhì)是否符合監(jiān)管規(guī)定，股權(quán)轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等管理工作是否到位等。此外，對(duì)公司治理檢查還包括是否建立完善的信息科技系統(tǒng)，充分利用科技管控、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、大數(shù)據(jù)等手段有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)和金融案件。

在監(jiān)管檢查部分，要求各銀監(jiān)局對(duì)部分檢查項(xiàng)目采取“雙隨機(jī)”抽查方式進(jìn)行檢查。轄內(nèi)法人機(jī)構(gòu)抽查類(lèi)型應(yīng)全覆蓋，抽查比例不低于30%。轄內(nèi)非法人機(jī)構(gòu)中，各政策性銀行、國(guó)有大型銀行、股份制商業(yè)銀行和郵儲(chǔ)銀行抽查比例不低于30%;其他機(jī)構(gòu)抽查比例不低于20%。

除檢查機(jī)構(gòu)自查部分情況外，監(jiān)管檢查部分提及，特別注重加大對(duì)跨市場(chǎng)、跨機(jī)構(gòu)、跨業(yè)務(wù)領(lǐng)域的檢查力度，加大對(duì)機(jī)構(gòu)內(nèi)控有效性的再檢查力度。

六項(xiàng)銀行類(lèi)重點(diǎn)業(yè)務(wù)檢查

銀監(jiān)會(huì)要求，對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)控全面覆蓋2016年6月末各類(lèi)主要業(yè)務(wù)余額，加大對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要崗位的檢查力度，重點(diǎn)排查違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪高發(fā)的存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)和代銷(xiāo)等六大業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

2015年末以來(lái)，票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)，多家大行、股份行乃至農(nóng)商行卷入其中。在對(duì)票據(jù)的檢查中，銀監(jiān)會(huì)要求對(duì)開(kāi)票、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼等各環(huán)節(jié)均進(jìn)行重點(diǎn)檢查。

檢查措施包括，開(kāi)票、承兌、貼現(xiàn)等環(huán)節(jié)中貿(mào)易背景真實(shí)性審查、授信調(diào)查和統(tǒng)一授信管理是否到位，票據(jù)承兌保證金和貼現(xiàn)資金管理是否到位，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和買(mǎi)入返售、賣(mài)出回購(gòu)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，是否存在為他行“做通道”、“消規(guī)?！钡刃袨?，是否與同業(yè)交易對(duì)手準(zhǔn)入名單之外的機(jī)構(gòu)開(kāi)展票據(jù)回購(gòu)業(yè)務(wù)，是否無(wú)背書(shū)開(kāi)展票據(jù)買(mǎi)賣(mài)。此外，還包括是否與“票據(jù)中介”、“資金掮客”等開(kāi)展票據(jù)交易;是否存在公章、印鑒、同業(yè)賬戶(hù)等出租、出借行為。

在信貸業(yè)務(wù)檢查方面，除重點(diǎn)檢查授信條件是否弱化、大額授信風(fēng)險(xiǎn)、批量為同一商圈多個(gè)商戶(hù)或小微企業(yè)貸款外，銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)了對(duì)“首付貸”的檢查，要求檢查是否存在個(gè)人住房貸款首付資金來(lái)自P2P平臺(tái)、小貸公司、房企或房地產(chǎn)中介等渠道，是否存在融資給第三方用于發(fā)放首付款、尾款等，是否存在個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款、信用卡透支等資金用于支付購(gòu)房首付款等。此外，要求銀行排查債務(wù)鏈、擔(dān)保圈、互聯(lián)網(wǎng)金融、民間融資等帶來(lái)的外部風(fēng)險(xiǎn)傳染。

同業(yè)業(yè)務(wù)檢查方面，主要檢查同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)制等情況，并按照實(shí)質(zhì)重于形式原則對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和資本撥備計(jì)提。

“同業(yè)檢查主要為對(duì)應(yīng)2014年發(fā)布的、規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)的?127號(hào)文?和?140號(hào)文?，實(shí)際上同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)過(guò)這兩年的整頓已經(jīng)相對(duì)規(guī)范。這次檢查的重點(diǎn)應(yīng)該是之前發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的票據(jù)，以及理財(cái)?！蹦彻煞菪腥耸勘硎尽?/p>

在銀行理財(cái)監(jiān)管新規(guī)正在征求意見(jiàn)的當(dāng)下，對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查上目前仍為傳統(tǒng)領(lǐng)域。銀監(jiān)會(huì)要求重點(diǎn)檢查理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部改革，以及通過(guò)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品歸還貸款;以自營(yíng)業(yè)務(wù)承接理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn);理財(cái)產(chǎn)品相互交易、調(diào)節(jié)收益;接受其他金融機(jī)構(gòu)回購(gòu)或承諾，利用理財(cái)資金為他行代持資產(chǎn);簽訂“陰陽(yáng)合同”或抽屜協(xié)議等為非保本理財(cái)提供保本承諾等情況。

在對(duì)代銷(xiāo)的檢查中，銀監(jiān)會(huì)也要求檢查是否為代銷(xiāo)產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔(dān)保，包括承諾本金或收益保障。

此外，存款業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查是否存在“存款失蹤”、非法吸收公眾存款、挪用客戶(hù)資金、存款虛存、存款不入賬和異常異地大額存款等。

除銀行類(lèi)業(yè)務(wù)外，銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的特色業(yè)務(wù)以及其他金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)提出重點(diǎn)檢查內(nèi)容。

其中，在信托公司固有業(yè)務(wù)方面，檢查長(zhǎng)期股權(quán)投資是否限定為金融類(lèi)公司的股權(quán)投資，是否有未經(jīng)批準(zhǔn)以固有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行實(shí)業(yè)投資情況;在信托業(yè)務(wù)方面，對(duì)日常監(jiān)管中較為關(guān)注的房地產(chǎn)、銀信合作、政信合作、有價(jià)證券投資等信托業(yè)務(wù)，如涉及在異地展業(yè)的，按相關(guān)具體業(yè)務(wù)合規(guī)性要求進(jìn)行檢查;此外，重點(diǎn)檢查信托公司通道業(yè)務(wù)進(jìn)行的融資活動(dòng)引發(fā)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)以及是否存在監(jiān)管套利、風(fēng)險(xiǎn)隱匿和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等行為。

第四篇：“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”問(wèn)卷調(diào)查表(參考)

“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”調(diào)查問(wèn)卷

1、您了解到“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”是指以下哪幾個(gè)方面？ABCD A.加強(qiáng)內(nèi)部管控 B.加強(qiáng)外部監(jiān)管 C.遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng) D.遏制違法犯罪

2、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”活動(dòng)是貫徹落實(shí)哪一個(gè)監(jiān)管文件的精神？ D A.完全一致《保險(xiǎn)集團(tuán)并表監(jiān)管指引》（保監(jiān)發(fā)?2014?96號(hào)）B.保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)處理（主席令?2015?1號(hào)）

C.工作辦法《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的意見(jiàn)》（保監(jiān)發(fā)?2014?89號(hào)）

D.《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查的通知》（保監(jiān)稽查[2014]207號(hào)）

3、您了解到我公司“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查工作機(jī)構(gòu)范圍和時(shí)間范圍包含以下哪幾個(gè)？ABC A.各分公司

B.總公司各相關(guān)部門(mén) C.2014年全年 D.2015年全年

4、您了解到我公司“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”本次專(zhuān)項(xiàng)檢查的重點(diǎn)檢查包含以下哪幾個(gè)？ABCD A.公司治理及內(nèi)控領(lǐng)域

B.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域和資金運(yùn)用領(lǐng)域

C.財(cái)務(wù)及償付能力管理領(lǐng)域和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)領(lǐng)域

D.其他方面領(lǐng)域

5、您了解到我公司“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”本次專(zhuān)項(xiàng)檢查的工作時(shí)間安排分以下哪幾個(gè)階段？ABCD A.2014年12月25日至2015年1月8日，啟動(dòng)階段。

B.2015年1月9日至2月8日，檢查、整改階段

C.2015年2月9日至2月16日，檢查、整改情況匯總、報(bào)送階段

D.2013年2月25日至3月10日，抽查階段

6、您了解到我公司“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”中業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域“五假”問(wèn)題是指下列哪一項(xiàng)？ A A.虛假承保、虛假退保、虛掛保費(fèi)、虛列費(fèi)用、虛假理賠 B.虛假承保、編外用工、虛掛保費(fèi)、虛列費(fèi)用、虛假理賠 C.虛假承保、虛假退保、虛掛保費(fèi)、虛列費(fèi)用、編外資產(chǎn)

D.虛假承保、虛假退保、違規(guī)擔(dān)保、虛列費(fèi)用、虛假理賠

7、您了解到我公司“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”中消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)領(lǐng)域重點(diǎn)下列哪一項(xiàng)？ C

A.重點(diǎn)檢查股東虛假出資和內(nèi)部人控制等問(wèn)題 B.重點(diǎn)檢查虛假退保

C.重點(diǎn)檢查損害消費(fèi)者權(quán)益的問(wèn)題

D.重點(diǎn)檢查虛假理賠

8、您了解到“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”中總公司對(duì)分公司領(lǐng)導(dǎo)小組的建設(shè)要求是下列哪一項(xiàng)？ C A.各部門(mén)分管領(lǐng)導(dǎo)各自負(fù)責(zé)開(kāi)展 B.未要求設(shè)立領(lǐng)導(dǎo)小組

C.各分公司要成立由一把手任組長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)工作開(kāi)展。

D.未提出明確要求

9、您了解到“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”中上級(jí)機(jī)構(gòu)督導(dǎo)下級(jí)機(jī)構(gòu)的要求是下列哪一項(xiàng)？ B A.分公司主要負(fù)責(zé)人應(yīng)負(fù)責(zé)督導(dǎo)1到2家分支機(jī)構(gòu)。上級(jí)機(jī)構(gòu)督導(dǎo)下級(jí)機(jī)構(gòu)的比例應(yīng)不低于10%，上級(jí)機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)抽查下級(jí)機(jī)構(gòu)比例應(yīng)不低于20%，下級(jí)機(jī)構(gòu)少于8家的應(yīng)全面覆蓋。

B.分公司主要負(fù)責(zé)人應(yīng)負(fù)責(zé)督導(dǎo)1到2家分支機(jī)構(gòu)。上級(jí)機(jī)構(gòu)督導(dǎo)下級(jí)機(jī)構(gòu)的比例應(yīng)不低于30%，上級(jí)機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)抽查下級(jí)機(jī)構(gòu)比例應(yīng)不低于20%，下級(jí)機(jī)構(gòu)少于8家的應(yīng)全面覆蓋。

C.分公司主要負(fù)責(zé)人應(yīng)負(fù)責(zé)督導(dǎo)1到2家分支機(jī)構(gòu)。上級(jí)機(jī)構(gòu)督導(dǎo)下級(jí)機(jī)構(gòu)的比例應(yīng)不低于20%，上級(jí)機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)抽查下級(jí)機(jī)構(gòu)比例應(yīng)不低于20%，下級(jí)機(jī)構(gòu)少于8家的應(yīng)全面覆蓋。

D.未提出明確要求

10、您了解到“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”中對(duì)自查自糾問(wèn)題的政策是下列哪一項(xiàng)？ A A.對(duì)自查工作中發(fā)現(xiàn)的各種問(wèn)題，鼓勵(lì)上報(bào)、自糾，對(duì)自查自糾認(rèn)真、整改效果好且未導(dǎo)致嚴(yán)重后果的問(wèn)題，總公司對(duì)相關(guān)責(zé)任人將酌情從輕或免于處理

B.嚴(yán)肅追責(zé)

C.未提出明確政策 D.加重處罰

第五篇：兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制試題

XXXX銀行

兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制專(zhuān)項(xiàng)試題

姓名： 分?jǐn)?shù)：

一、填空題（每空1.5分，共30分）

1、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”是指（加強(qiáng)內(nèi)部管控）、（加強(qiáng)外部監(jiān)管）、（遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)）、（遏制違法犯罪）。

2、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 重點(diǎn)檢查對(duì)（案件）、（風(fēng)險(xiǎn)事件）和（內(nèi)外部檢查）所暴露問(wèn)題的責(zé)任追究與整改是否到位，是否還有未發(fā)現(xiàn)的案件和違規(guī)隱患，已有的管理措施還存在哪些薄弱環(huán)節(jié)，工作中還存在哪些（隱患）和（漏洞）。

3、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 的自查金額不得低于相關(guān)業(yè)務(wù)（2014年12月）末余額的（50%）

4、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)此次專(zhuān)項(xiàng)檢查（重要性）和（必要性），加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，層層實(shí)行（一把手）負(fù)責(zé)制，確認(rèn)（牽頭部門(mén)），嚴(yán)格要求，采?。ㄔ鷮?shí)措施），確保檢查（取得成效）。

5、各金融機(jī)構(gòu)分別(2014年12月31日)前完將自查工作方案、(2015年3月16日)前將自查報(bào)告（含銀行自查附表）對(duì)。轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的檢查報(bào)告以及相應(yīng)的整改方案、（2015年4月20日）前將整改結(jié)果及內(nèi)部責(zé)任追究情況通過(guò)金融專(zhuān)網(wǎng)報(bào)送同級(jí)監(jiān)管部門(mén)。

二、單選（每題5分，共20分）

1、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”的自查，上級(jí)檢查各級(jí)下屬機(jī)構(gòu)的覆蓋面不應(yīng)低于（），檢查金額不低于被查機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)2014年末余額的（）。（D）

/ 4 A、100% 50% B、50% 30 C、80% 50% D、30% 30%

2、銀監(jiān)會(huì)銀監(jiān)發(fā)[2014]48號(hào)文件中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查時(shí)限，各法人機(jī)構(gòu)要于（B）前報(bào)送自查工作方案。

A、2015年3月15日 B、2014年12月15日 C、2015年1月20日 D、2014年12月31日

3、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)工作布置，銀監(jiān)會(huì)督查將于（C）對(duì)江蘇銀監(jiān)局和全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查工作情況進(jìn)行督查。A、2014年4月底 B、2014年5月底 C、2015年3月月5日至2015年4月10日 D、2015年4月30日

4、蘇銀監(jiān)發(fā)[2014]131號(hào)文件中，各監(jiān)管處和各銀監(jiān)分局要綠切實(shí)加強(qiáng)對(duì)所監(jiān)管（D）的督促指導(dǎo)，確保機(jī)構(gòu)自查落到實(shí)處。A、高度重視，精心組織 B、抽調(diào)骨干力量組成檢查隊(duì)伍

C、按檢查時(shí)間、檢查內(nèi)容、檢查范圍開(kāi)展檢查工作 D、機(jī)構(gòu)自查、檢查和整改工作

三、多選題（每題4分，共20分）

1、監(jiān)管檢查包括自查（ABCDE）是否符合要求。

A、自查的組織 B、自查的機(jī)構(gòu) C、業(yè)務(wù)覆蓋面 D、檢查內(nèi)容 E、檢查報(bào)告

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控包括（ABCD）。

A、董事會(huì)履職情況 B、內(nèi)控體系建設(shè)情況 C、控制程序?qū)嵤┣闆r D、內(nèi)部監(jiān)督情況 3、2015年1月30日扶明高同志在維護(hù)公共存款安全專(zhuān)項(xiàng)工作會(huì)議上的講話中“面對(duì)案件爆發(fā)和自查、檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，不能無(wú)所作為，既要從操作上排除隱 2 / 4 患漏洞，更要從根本上做好應(yīng)對(duì)”（ABCD）

A、要改進(jìn)績(jī)效考核 B、要嚴(yán)格人員管理 C、要加強(qiáng)合規(guī)建設(shè) D、要積極應(yīng)對(duì)輿情 E、要做好宣傳工作

4、內(nèi)部控制隱患和漏洞。是重點(diǎn)檢查（ABCD）A、內(nèi)部控制制度是否完善 B、是否做到全覆蓋、不留死角 C、是否存在不符合法律法規(guī)要求 D、不能滿(mǎn)足內(nèi)部管理需要的問(wèn)題 E、內(nèi)控合規(guī)文化是否形成

5、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”的檢查銀行范圍是（ABCDE）A、全部政策性銀行（含國(guó)開(kāi)行）B、國(guó)有商業(yè)銀行

C、股份制商業(yè)銀行和郵儲(chǔ)銀行法人 D、轄內(nèi)城商行和農(nóng)商行法人 E、轄內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)法人

四、簡(jiǎn)答題（每題6分，計(jì)30分）

1、銀監(jiān)會(huì)銀監(jiān)發(fā)[2014]48號(hào)文件中“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”自查檢查重點(diǎn)與范圍是什么？

1、已出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪問(wèn)題的問(wèn)責(zé)與整改情。

2、潛在違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪問(wèn)題。

3、內(nèi)部控制隱患和漏洞。2、2015年1月30日扶明高同志在維護(hù)公共存款安全專(zhuān)項(xiàng)工作會(huì)議上的講話中“面對(duì)聲譽(yù)損害，要有警醒之效”提到《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》“防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條”，其中十二條要求原則是什么？

答：對(duì)新客戶(hù)大額存款和開(kāi)設(shè)賬戶(hù)，要嚴(yán)格遵循“了解你的客戶(hù)”（KYC）“了解你的客戶(hù)業(yè)務(wù)”（KYB）和“了解你的客戶(hù)業(yè)務(wù)單據(jù)”（KYD）的原則。

3、銀監(jiān)會(huì)銀監(jiān)發(fā)[2014]48號(hào)文件中“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”檢查的要求是？

/ 4 答：1、高度重視，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)；

2、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任；

3、遵守紀(jì)律，客觀公正；

4、嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，強(qiáng)化效果。

4、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”各銀行金融機(jī)構(gòu)要邊查改，針對(duì)各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的重點(diǎn)環(huán)節(jié)提出哪些整改措施？

答：一是健全制度體系，做到不留死角；二是強(qiáng)化責(zé)任追究，明確各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)方面的 責(zé)任，確保各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處；三是突出管理重點(diǎn)，特別要加強(qiáng)對(duì)基層一把手、關(guān)鍵崗位和人員管理，必要時(shí)實(shí)行輪崗；四是加強(qiáng)監(jiān)督檢查，使制度落實(shí)情況的監(jiān)督檢查常態(tài)化。

5、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”重點(diǎn)排查違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪高發(fā)的領(lǐng)域有？ 答：高發(fā)的領(lǐng)域有：信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理等領(lǐng)域。

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