第一篇：小額貸款有限公司自檢報(bào)告

*****小額貸款有限公司 關(guān)于對(duì)全市小額貸款公司

常規(guī)運(yùn)營情況開展現(xiàn)場(chǎng)檢查的自查報(bào)告

市工信委、市工商局、市公安局、市人民銀行、市銀監(jiān)辦：

******小額貸款有限公司是根據(jù)中國人民銀行、銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》、銀監(jiān)發(fā)【2008】23號(hào)文件精神、貴州省《省人民政府辦公廳關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的通知》（黔中小局發(fā)?2012?32號(hào)）的有關(guān)規(guī)定和《貴州省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》等文件精神，經(jīng)貴州省經(jīng)濟(jì)和信息化委員會(huì)批準(zhǔn)成立的小額貸款公司。公司于****年****月***日注冊(cè)成立，注冊(cè)資本***萬元，法人：***，經(jīng)營范圍：小額貸款業(yè)務(wù)和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)（憑批準(zhǔn)文件規(guī)定的期限、范圍經(jīng)營）。***年***月***日掛牌運(yùn)營。公司坐落在**************，公司現(xiàn)有員工10人。

公司2011年8月23日開業(yè)以來，在縣委、政府的領(lǐng)導(dǎo)下，在縣工貿(mào)局、銀監(jiān)辦、人民銀行的關(guān)心和指導(dǎo)下，公司嚴(yán)格按照有關(guān)管理制度積極開展貸款業(yè)務(wù)，全體員工緊緊圍繞公司既定的工作目標(biāo)，同心同德，開拓創(chuàng)新，取得了較好的經(jīng)營業(yè)績，在短時(shí)間內(nèi)為公司業(yè)務(wù)穩(wěn)定、高效、良好地發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

經(jīng)過公司高管、員工上下一致努力，業(yè)務(wù)經(jīng)營取得了相對(duì)滿意的經(jīng)營業(yè)績。截止***年**月末累計(jì)發(fā)放貸款****筆，金額****萬元，貸款余額*****萬元。

從貸款額度來看，貸款額在10萬以下的有***筆，金額****萬元，占公司注冊(cè)資金的56%；貸款額在10-20萬元之間有***筆，金額***萬元，占公司注冊(cè)資金的37%；貸款額在20-50萬元之間有***筆，金額****萬元，占公司注冊(cè)資金的18%；貸款額在50-100萬元之間有**筆，金額***萬元，占公司注冊(cè)資金的21%；貸款額在100萬以上的有0筆，金額0萬元，占公司注冊(cè)資金的0%。

從貸款期限上看，短期性特點(diǎn)突出，1年期以內(nèi)(含)貸款占全部累計(jì)貸款總額的100％。

從貸款對(duì)象看，個(gè)人貸款累計(jì)***筆，金額****萬元，占全部累計(jì)貸款總額的30％；企業(yè)貸款累計(jì)***筆，金額****萬元，占全部累計(jì)貸款總額的70％。

從貸款用途看，經(jīng)營性貸款累計(jì)***筆，金額****萬元，個(gè)人消費(fèi)貸款累計(jì)0筆，金額0萬元，分別占全部累計(jì)貸款總額的100％、0%。

從貸款方式看，以房產(chǎn)抵押貸款和其他擔(dān)保貸款為主，占全部累計(jì)貸款總額的80％。

從貸款利率執(zhí)行水平看，單筆最低利率為**％，單筆最高利率為**％，貸款利率水平執(zhí)行符合有關(guān)規(guī)定。到期貸款和利息收回率均為 98%，信貸資金實(shí)現(xiàn)了良性循環(huán)，取得較好的經(jīng)營效益。

現(xiàn)根據(jù)省金融辦《關(guān)于對(duì)各市（州）小額貸款公司常規(guī)運(yùn)營情況開展現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》及“銅仁市人民政府辦公室關(guān)于全市小額貸款公司常規(guī)運(yùn)營情況開展現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知”（銅府辦發(fā)電[2013]167號(hào)

銅機(jī)發(fā)364號(hào)文件精神），公司及時(shí)召開緊急會(huì)議傳達(dá)文件精神，對(duì)照文件要求逐條自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

1、由于公司代理總經(jīng)理***另有發(fā)展，于2013年元月14日由公司執(zhí)行董事解聘***代理總經(jīng)理一職，并聘請(qǐng)***擔(dān)任公司總經(jīng)理一職，然后再上報(bào)有關(guān)部門備案。公司沒有設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

2、公司開業(yè)以來，嚴(yán)格按照相關(guān)管理制度積極開展貸款業(yè)務(wù)，嚴(yán)格遵照相關(guān)法律法規(guī)依法經(jīng)營，始終堅(jiān)持小額貸款公司經(jīng)營原則：堅(jiān)持小額分散，沒有跨區(qū)域經(jīng)營。公司沒有超過批文所規(guī)定的核準(zhǔn)經(jīng)營范圍。

3、公司業(yè)務(wù)穩(wěn)定、經(jīng)營效益較好信貸資金實(shí)現(xiàn)了良性循環(huán)，上級(jí)監(jiān)管部門沒有接到舉報(bào)公司違反利率政策、非法集資及變相非法吸收公共存款等現(xiàn)象。

4、公司在正常運(yùn)營的情況下多次接受縣工貿(mào)局、銀監(jiān)辦、人民銀行等部門的檢查和監(jiān)管，并且還聘請(qǐng)社會(huì)監(jiān)督員和法律顧問、設(shè)立監(jiān)督崗接受主管部門和社會(huì)的監(jiān)督。

5、由于公司前期對(duì)貸款客戶做到了認(rèn)真細(xì)致的貸前調(diào)查、審查、以及貸后追蹤等工作，在收貸方面采取電話、短信通知、發(fā)放催款通知書等方式收貸，客戶付息、還貸比較正常守信，沒有暴力追債等現(xiàn)象。

6、公司準(zhǔn)時(shí)按照相關(guān)規(guī)定向上級(jí)相關(guān)部門提供真實(shí)有效的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料。按規(guī)定進(jìn)行信息披露，沒有弄虛作假等行為。

7、公司一直以來都是嚴(yán)格按照小額貸款公司有關(guān)管理制度及相

關(guān)法律法規(guī)積極開展貸款業(yè)務(wù)，沒有違反國家和地方法律、法規(guī)等違規(guī)行為。

通過自查，回顧開業(yè)以來的工作，我們?cè)谌〉靡欢ń?jīng)營業(yè)績的同時(shí)，也清醒的認(rèn)識(shí)到，我們的工作中還存在著很多不足，在今后的工作中，我們還要不斷認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，堅(jiān)持合法經(jīng)營，按章辦事，在原有的基礎(chǔ)上不斷的完善自身制度和業(yè)務(wù)建設(shè)，做大做強(qiáng)公司業(yè)務(wù)，大力支持“三農(nóng)”、中小型企業(yè)的建設(shè)，為縣域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

*****小額貸款有限公司

****年***月***日

第二篇：小額貸款有限公司運(yùn)營情況報(bào)告

市ⅩⅩ小額貸款有限公司ⅩⅩ運(yùn)營情況報(bào)告

市金融辦：

市ⅩⅩ小額貸款公司自ⅩⅩ年8月份開業(yè)以來在省金融辦及省小貸協(xié)會(huì)的關(guān)心和支持下，圍繞既定的目標(biāo)，振奮精神，搶抓機(jī)遇，加快發(fā)展，ⅩⅩ年上半年經(jīng)濟(jì)效益繼續(xù)保持著良好的態(tài)勢(shì)，各項(xiàng)工作取得了較好的業(yè)績。具體經(jīng)營情況介紹如下：

一、基本情況

市ⅩⅩ小額貸款有限公司于ⅩⅩ年8月正式運(yùn)行，目前公司在職員工9人，注冊(cè)資金為4400萬元。為了保證合理高效地運(yùn)營和管理，公司設(shè)立股東會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)，制定了相關(guān)權(quán)利與義務(wù)關(guān)系，并下設(shè)信貸業(yè)務(wù)部、財(cái)務(wù)部、綜合辦公室，風(fēng)險(xiǎn)控制等部門。公司以誠信、高效為原則為中小企業(yè)、個(gè)體經(jīng)營戶、三農(nóng)產(chǎn)業(yè)提供專業(yè)、方便迅捷的貸款業(yè)務(wù)，各個(gè)部門之間相互合作并協(xié)調(diào),為更合理、高效、安全利用資金努力。本公司嚴(yán)格按照《中華人民共和國公司法》等法律、法規(guī)的規(guī)定，合法合規(guī)地開展經(jīng)營活動(dòng)。在資金來源及流向、利率政策方面嚴(yán)格按照《安徽省小額貸款公司試點(diǎn)實(shí)施辦法》等相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，不非法集資、不吸收公眾存款、不發(fā)放高利貸、不跨地區(qū)發(fā)放貸款。并始終堅(jiān)持“小額，分散”的原則，以給中小企業(yè)、個(gè)體經(jīng)營戶，三農(nóng)產(chǎn)業(yè)貸款為重心，解決其資金需求急、融資困難等問題。

二、主要運(yùn)行情況

（一）資金來源

公司注冊(cè)資金4400萬元，均為股東自有資金，無變動(dòng)，無商業(yè)銀行融資，無其他任何非法融資和非法集資現(xiàn)象。

貸款利率嚴(yán)格按照中國人民銀行同期人民幣存貸款基準(zhǔn)利率的0.9-4倍之間執(zhí)行，單筆單款額度均不超過注冊(cè)資金的5%。

（二）貸款集中度

公司目前的貸款業(yè)務(wù)主要以房屋抵押貸款為主，信用和保證貸款均面向信用和經(jīng)濟(jì)實(shí)力好的優(yōu)質(zhì)客戶，且信用貸款的額度均控制在可把控的風(fēng)險(xiǎn)范圍之內(nèi)且適當(dāng)?shù)夭捎脗€(gè)人擔(dān)保方式并存。各類貸款業(yè)務(wù)均按照《安徽省小額貸款公司試點(diǎn)實(shí)施辦法》規(guī)定的貸款比例執(zhí)行，且不存在任何跨地區(qū)發(fā)放貸款的行為。

（三）資產(chǎn)質(zhì)量

截至ⅩⅩ年6月底未發(fā)生任何不良貸款，資產(chǎn)運(yùn)營情況良好。

三、加強(qiáng)內(nèi)控管理及業(yè)務(wù)創(chuàng)新制度地執(zhí)行

內(nèi)控制度是否完善將決定小額貸款公司的生死存亡。如果不能建立良好的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度，小額貸款公司極易爆發(fā)貸款和人員風(fēng)險(xiǎn)。為此公司在堅(jiān)持效益性、安全性、流動(dòng)性原則地基礎(chǔ)上，制定了較為完備的內(nèi)控制度

（1）貸款方式:主要分為保證貸款、抵押貸款、信用貸款三類。我公司主要以抵押貸款為主，并把原來的其他種類貸款逐步轉(zhuǎn)為抵押貸款。今年人總行多次調(diào)整人民幣存款準(zhǔn)備金，這就意味著各商業(yè)銀行的信貸政策進(jìn)一步收緊，這一情況對(duì)我們小貸公司來說既是機(jī)遇也是挑戰(zhàn)。加上從2010年下半年以來銀行銀根持續(xù)收緊，出現(xiàn)多例客戶還款后銀行不能履行其原先續(xù)貸的承諾，中小企業(yè)到銀行貸款難度很大，這種企業(yè)資金鏈一旦斷裂，勢(shì)必會(huì)對(duì)公司造成一定的損失。本著謹(jǐn)慎性原則在目前的金融大環(huán)境下過橋資金貸款已謹(jǐn)慎發(fā)放。我公司逐漸擴(kuò)大抵押貸款比例，優(yōu)先選擇有抵押物的優(yōu)質(zhì)客戶，以降低風(fēng)險(xiǎn)。

（2）貸款發(fā)放程序必須遵照借款人申請(qǐng)—貸前調(diào)查—貸款審批—簽訂合同—貸款發(fā)放—貸后檢查—貸款收回的程序。任何人不得逆程序或漏程序運(yùn)行，在貸款審查中一定要嚴(yán)把審批關(guān)。

（3）發(fā)放貸款后必須及時(shí)進(jìn)行貸款臺(tái)帳地登記，貸款臺(tái)帳總額必須與會(huì)計(jì)貸款余額每半月核對(duì)一次做到準(zhǔn)確無誤，定期打印，定期存檔。貸款頻繁的客戶要

設(shè)立詳細(xì)檔案，保存完整的經(jīng)濟(jì)資料。

（4）信貸員在職權(quán)范圍內(nèi)，不受任何外來干涉，按貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查的貸款 “三查制度”辦理貸款業(yè)務(wù)，對(duì)調(diào)查資料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。在貸前調(diào)查結(jié)束后，需提出貸與不貸意見，交評(píng)審小組決策認(rèn)定。

（5）嚴(yán)格監(jiān)督管理經(jīng)審批發(fā)放的貸款，采取有效辦法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)，并采取有效措施，做好貸后管理的工作。

四、強(qiáng)化管理，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，進(jìn)一步提高信貸管理部履職水平。

（1）加強(qiáng)管理重點(diǎn)是制度執(zhí)行管理和從業(yè)人員管理，加強(qiáng)對(duì)制度執(zhí)行情況地檢查和督辦，重點(diǎn)是貸款投放和風(fēng)險(xiǎn)管理，完善各種規(guī)章制度和操作流程，確定支持產(chǎn)業(yè)和投放重點(diǎn)，深入研究各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有效防范風(fēng)險(xiǎn)；

（2）加強(qiáng)服務(wù)，樹立服務(wù)客戶地服務(wù)理念；

強(qiáng)化信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)，信貸管理部門將結(jié)合其他部門聘請(qǐng)法律方面專業(yè)人員在合適的時(shí)間進(jìn)行典型案例地分析學(xué)習(xí)，不斷用知識(shí)來充實(shí)自己并學(xué)習(xí)兄弟單位的先進(jìn)管理，找出存在的差距糾正不足。

作為市第二家開業(yè)的小額貸款公司，省金融辦及省小貸協(xié)會(huì)一直以來對(duì)我們給予了極大的關(guān)心支持和幫助。自開業(yè)以來先后有省市各相關(guān)部門等領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我公司進(jìn)行了多次檢查調(diào)研，均得到一致的好評(píng)，取得一定成績的同時(shí)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展喜中有憂，目前公司自有資金不足，稅負(fù)較重，公司要承擔(dān)5.56%營業(yè)稅金及附加，25%的企業(yè)所得稅，公司發(fā)展受到嚴(yán)重制約。我們的目標(biāo)是發(fā)展成為“村鎮(zhèn)銀行”，公司爭取早日轉(zhuǎn)制，為市區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展、為大滁城建設(shè)做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

市ⅩⅩ小額貸款有任公司

ⅩⅩ年 7月1日

第三篇：小額貸款有限公司自查報(bào)告

富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司

業(yè)務(wù)經(jīng)營情況自查報(bào)告

富源縣財(cái)政局：

根據(jù)《曲靖市財(cái)政局關(guān)于開展全市小額貸款公司現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》（曲財(cái)外[2010]30號(hào)），依據(jù)《云南省小額貸款公司管理辦法（試行）》（云政辦發(fā)[2008]195號(hào)）、《云南省小額貸款公司監(jiān)管工作指引（試行）》（云金辦[2010]33號(hào)）以及其他相關(guān)文件規(guī)定，富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司管理層高度重視，召開專題會(huì)議，研討自檢自查工作方案，布臵工作內(nèi)容。各部門統(tǒng)一思想，相互協(xié)調(diào)配合，認(rèn)真落實(shí)文件精神，及時(shí)開展自檢自查工作，于2010年5月1日至5月16日為期半月，對(duì)公司內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營、財(cái)務(wù)執(zhí)行以及各種制度建立健全情況進(jìn)行了自檢自查，現(xiàn)將情況匯報(bào)如下：

一、公司基本情況

（一）公司機(jī)構(gòu)設(shè)臵及人員構(gòu)成

富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司經(jīng)云金辦[2009]149號(hào)文件批準(zhǔn)，并依法辦齊各種證照，于2009年5月31日開業(yè)成立。注冊(cè)資本金為壹億壹仟萬元，經(jīng)營地址：富源縣鳴鳳路凱悅酒店一樓1-3號(hào)。公司高級(jí)管理人員設(shè)有：法定代表人（董事長）：郭東；總經(jīng)理：田斌昌。

自董事長、總經(jīng)理下設(shè)臵8個(gè)管理職能部門，分別是：綜合部、人力資源部、財(cái)會(huì)部、信貸業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、安全保衛(wèi)部、審計(jì)監(jiān)察部，審貸委員會(huì)。有工作人員11人，其中：有男性8名，女性3人；最大年齡44歲，最小年齡21歲，平均年齡29歲；學(xué)歷上：有本科6人，?？?人,高中3人。

（二）業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

公司貸款業(yè)務(wù)，以圍繞服務(wù)“三農(nóng)”、支持縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展為主要投向，以信用、保證和抵押為主要方式，以利率合理、額小面廣、風(fēng)險(xiǎn)分散為原則，以依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營、持續(xù)發(fā)展、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)為經(jīng)營理念，面向全縣廣大農(nóng)戶，個(gè)體工商戶，個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶，中小企業(yè)發(fā)放貸款。

公司2009年累計(jì)發(fā)放各項(xiàng)貸款12899萬元，其中：涉農(nóng)貸款累放金額11104萬元，占累放總額的86.08%；實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入454.86萬元，銀行存款利息收入6.88萬元，業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用支出212.27萬元，營業(yè)稅金及附加支出24.79萬元，其他業(yè)務(wù)支出113.49萬元，實(shí)現(xiàn)營業(yè)利潤111.19萬元，減去營業(yè)外支出2萬元，實(shí)現(xiàn)利潤總額109.19萬元，繳納所得稅27.30萬元，凈利潤81.89萬元，實(shí)現(xiàn)了既定效益目標(biāo)。

2010年，是國家十一五規(guī)劃的最后一年，也是全面貫徹落實(shí)中央十七屆四中全會(huì)精神及2010年中央1號(hào)文件精神的重要一年。在全球金融危機(jī)影響逐步緩解的國際經(jīng)濟(jì)背景下，在中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神和農(nóng)業(yè)農(nóng)村工作會(huì)議精神的指引下，公司堅(jiān)定不移地堅(jiān)持以立足縣域，服務(wù)“三農(nóng)”為原則，以嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)為前提，繼續(xù)面向“三農(nóng)”發(fā)放貸款。截至2010年5月16日，公司累計(jì)發(fā)放貸款189筆，共計(jì)14057萬元，貸款余額為11255萬元，其中：涉農(nóng)貸款124筆，共計(jì)9210萬元，占各項(xiàng)貸款余額的81.83%。

二、自檢、自查具體內(nèi)容

公司各部門依據(jù)公司賦予的職能，對(duì)自檢自查工作進(jìn)行了細(xì)致分工，任務(wù)明確，責(zé)任到人，嚴(yán)格認(rèn)真開展自檢自查。

（一）勞動(dòng)人事管理

公司開業(yè)后，通過多渠道擇優(yōu)錄取新員工進(jìn)入。根據(jù)國家《勞動(dòng)法》相關(guān)規(guī)定，與員工簽訂了勞動(dòng)合同，辦理了各種保險(xiǎn)，相應(yīng)制定了各種人事管理制度，通過自查，我公司人力資源部擬定了：《人事管理制度》、《職工薪酬福利制度》、《員工離職細(xì)則》、《員工培訓(xùn)制度》、《員工禮儀守則》、《員工手冊(cè)》、《員工行為管理?xiàng)l例》等制度，規(guī)范了員工行為，解決了員工的后顧之憂，培養(yǎng)了員工愛崗敬業(yè)精神，增強(qiáng)了員工與企業(yè)榮辱與共的歸屬感和認(rèn)同感。

（二）信貸營業(yè)管理

通過對(duì)營業(yè)以來的每一筆貸款進(jìn)行自查，未有單筆貸款超過200萬元，單戶貸款超過注冊(cè)資本金5%的情況出現(xiàn)，無一筆違規(guī)跨區(qū)域貸款，利率執(zhí)行上下浮動(dòng)全部在人民銀行基準(zhǔn)利率0.9—4倍區(qū)間內(nèi)，無隱瞞收支、截留利潤現(xiàn)象。公司施行按季結(jié)息方式，計(jì)息差錯(cuò)均能夠及時(shí)退補(bǔ)。經(jīng)自查所有貸款均屬合規(guī)、正常。具體管理及運(yùn)作方式概括為以下三方面：

1、信貸業(yè)務(wù)內(nèi)控制度的建立及落實(shí)情況。為加強(qiáng)信貸管理，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，公司制定了《信貸管理基本制度》。信貸人員進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)，并要求信貸員嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。同時(shí)結(jié)合自身實(shí)際，對(duì)貸款的“調(diào)查、審批、發(fā)放、收回”等一系列環(huán)節(jié)做了詳細(xì)具體的規(guī)定。

公司貸款期限有三個(gè)月、半年、一年、兩年、三年五種，貸款目前實(shí)行“正常、逾期、呆滯、呆賬”的四級(jí)分類進(jìn)行形態(tài)管理，以后將推行“正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失”的五級(jí)分類進(jìn)行貸款管理，以便有利于科學(xué)、規(guī)范、合理分析貸款風(fēng)險(xiǎn)和反映貸款占用形態(tài)。旨在從制度和源頭上保證貸款管理的科學(xué)化、規(guī)范化。

2、貸款審批情況。根據(jù)有關(guān)信貸內(nèi)控制度要求，公司成立了審貸委員會(huì)。并對(duì)貸款審批權(quán)限進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)定。凡上報(bào)審貸委審批的貸款，首先必須對(duì)貸款項(xiàng)目的可行性進(jìn)行調(diào)查，對(duì)貸款人的信譽(yù)進(jìn)行評(píng)定。經(jīng)調(diào)查有風(fēng)險(xiǎn)的貸款，堅(jiān)決拒絕審批，貸款手續(xù)不全的責(zé)令補(bǔ)全后再行審批，嚴(yán)禁人情貸款和超權(quán)貸款的出現(xiàn)，確保信貸資產(chǎn)質(zhì)量。

3、大額貸款發(fā)放及管理情況。貸款投放堅(jiān)定向農(nóng)民，個(gè)體工商戶，縣域中小企業(yè)等“三農(nóng)”傾斜。貸款主管信貸員必須對(duì)每一筆貸款，進(jìn)行調(diào)查研究，風(fēng)險(xiǎn)性評(píng)估。如果發(fā)現(xiàn)問題，必須及時(shí)上報(bào)，避免因信息不對(duì)稱，致使不良貸款的發(fā)生。

（三）財(cái)務(wù)管理、執(zhí)行情況

依據(jù)《金融企業(yè)財(cái)務(wù)制度》、《金融企業(yè)會(huì)計(jì)出納制度》、《云南省企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度規(guī)定，財(cái)務(wù)堅(jiān)持每月對(duì)報(bào)表與總賬、總賬與分戶賬進(jìn)行了認(rèn)真核對(duì)，做到賬賬、賬表、賬實(shí)，賬據(jù)、賬款、內(nèi)外賬務(wù)完全相符。財(cái)務(wù)收支堅(jiān)持實(shí)事求是、真實(shí)準(zhǔn)確、增收節(jié)支、量入為出的原則，實(shí)行總經(jīng)理一支筆審批的管理制度，嚴(yán)格控制費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，完整記錄各種開支，及時(shí)反映經(jīng)營狀況。通過自查，無違規(guī)或超標(biāo)列支各種費(fèi)用情況發(fā)生。

（四）“三防一保”工作

為把安全保衛(wèi)工作落到實(shí)處，確保安全經(jīng)營無事故，公司執(zhí)行防查并舉、重在預(yù)防、標(biāo)本兼治的工作方針，堅(jiān)持人防、物防并舉，不惜投入6萬余元安裝了影像監(jiān)控系統(tǒng)，確保人員、資金、財(cái)產(chǎn)安全。此外，還強(qiáng)化了員工安全防范意識(shí)，完善了安全防范體系，堅(jiān)持領(lǐng)導(dǎo)職能建章立制，加強(qiáng)內(nèi)部管理，不斷增強(qiáng)防范措施和防范能力，保證經(jīng)營安全有序。經(jīng)自查，未發(fā)現(xiàn)重大安全隱患存在，營業(yè)場(chǎng)所及各種安全防衛(wèi)設(shè)備、措施均能夠保障公司業(yè)務(wù)正常、安全經(jīng)營。

雖然經(jīng)過公司全體員工為期半月的自檢自查，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)經(jīng)營現(xiàn)象，但是，基于公司絕大部分員工畢均應(yīng)屆畢業(yè)生的事實(shí)，實(shí)踐工作經(jīng)驗(yàn)缺乏，政治素養(yǎng)欠缺，思想意識(shí)不夠嚴(yán)謹(jǐn)，特別是對(duì)一些政策、法律、法規(guī)、制度上的理解，可能會(huì)出現(xiàn)偏差，也難免會(huì)出現(xiàn)經(jīng)營管理和一些業(yè)務(wù)操作上的失誤，各種超想象中出現(xiàn)的問題，有待各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)提出，我們一定虛心接受，在下步經(jīng)營管理中，一定會(huì)不斷完善，加以改正。

總之，富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司在云南省金融辦、市縣財(cái)政局的領(lǐng)導(dǎo)下，得到了相關(guān)單位部門領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)，于不斷探索和完善中走過了一年的歷程。相信在各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷下，富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司將有足夠的信心和動(dòng)力，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理，積極開拓進(jìn)取，以“依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營、持續(xù)發(fā)展、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)”為經(jīng)營理念，努力為富源縣“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)發(fā)展做出更大貢獻(xiàn)！

富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司

二0一0年五月十七日

第四篇：小額貸款有限公司總經(jīng)理崗位職責(zé)

小額貸款有限公司總經(jīng)理崗位職責(zé)

一、嚴(yán)格遵守國家法令法規(guī)，依據(jù)公司《章程》規(guī)定，并忠實(shí)執(zhí)行。

二、組織實(shí)施公司工作計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算報(bào)告及利潤分配、使用方案。

三、組織實(shí)施討論通過的新上項(xiàng)目。

四、組織指揮公司日常經(jīng)營管理工作，代表公司簽署有關(guān)協(xié)議、合同、合約和處理相關(guān)事宜。

五、決定組織體制和人事編制，決定總經(jīng)理助理，各職能部門和下屬各關(guān)聯(lián)企業(yè)經(jīng)理以及其他高級(jí)職員的任免、報(bào)酬、獎(jiǎng)懲，建立健全公司統(tǒng)一、高效的組織體系和工作體系。

六、根據(jù)經(jīng)營需要，有權(quán)聘請(qǐng)專職或兼職法律、經(jīng)營管理、技術(shù)顧問并決定其報(bào)酬。

七、決定對(duì)成績顯著的職員予以獎(jiǎng)勵(lì)、調(diào)資和晉級(jí)，對(duì)違紀(jì)員工的處分，直至辭退。

八、審查批準(zhǔn)計(jì)劃內(nèi)的經(jīng)營、投資、改造、基建項(xiàng)目和流動(dòng)資金貸款、使用、擔(dān)保的可行性報(bào)告。

九、搞好員工的思想政治工作，加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)，建立一支作風(fēng)優(yōu)良、紀(jì)律嚴(yán)明、訓(xùn)練有素，適應(yīng)“四個(gè)一流”需要的員工隊(duì)伍。

十、堅(jiān)持民主集中制的原則，發(fā)揮“領(lǐng)導(dǎo)一班人”的作用，充分發(fā)揮員工的積極性和創(chuàng)造性。

十一、加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，搞好社會(huì)公共關(guān)系，樹立公司良好的社會(huì)形象。

十二、加強(qiáng)廉政建設(shè)，搞好精神文明建設(shè)，支持各種社團(tuán)組織工作。

十三、主持制定和完善公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，建立健全內(nèi)部組織系統(tǒng)，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系，建立有效合理的運(yùn)行機(jī)制；

十四、研究并掌握市場(chǎng)發(fā)展變化情況，全面負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)的市場(chǎng)拓展、人力資源開發(fā)和計(jì)劃財(cái)務(wù)工作；

十五、負(fù)責(zé)中層以上管理干部的培養(yǎng)、考核、任免、督導(dǎo)；

十六、組織召開高級(jí)管理人員工作例會(huì)和員工大會(huì)；

第五篇：小額貸款有限公司上半年工作總結(jié)（模版）

小額貸款有限公司上半年工作總結(jié)

我公司是經(jīng)安徽省人民政府金融辦ⅩⅩ年12月28日批準(zhǔn)成立，ⅩⅩ年1月1日正式開業(yè)，開業(yè)以來，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定開展業(yè)務(wù)，在市、縣人民政府金融辦、銀監(jiān)局的監(jiān)督管理下開展工作，在局領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和密切關(guān)注下，通過公司員工的共同努力，截止到目前為止已經(jīng)累計(jì)發(fā)放貸款73筆，合計(jì)金額5334萬元，實(shí)現(xiàn)應(yīng)收利息160余萬元、財(cái)務(wù)費(fèi)收入16萬余元。已經(jīng)超額完成縣政府年初預(yù)定全年累計(jì)發(fā)放5000萬元的貸款任務(wù)。

具體做法：

一、嚴(yán)格按照貸款受理、組織考察、貸審會(huì)審議、簽訂借款合同、完善擔(dān)保手續(xù)、發(fā)放貸款、貸后檢查、按季結(jié)息、到期回收貸款等一系列程序開展工作。

二、嚴(yán)格執(zhí)行三會(huì)一層的公司法人治理結(jié)構(gòu)。

三、嚴(yán)格執(zhí)行三項(xiàng)制度(貸審會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)金和股東會(huì)制度）。

四、加強(qiáng)同擔(dān)保公司的團(tuán)結(jié)協(xié)作、積極吸收和借鑒其先進(jìn)的工作和管理經(jīng)驗(yàn)，以改進(jìn)我們的工作。

存在問題

一、公司注冊(cè)資本金有限，嚴(yán)重制約公司發(fā)展。

我公司注冊(cè)資本金僅為2036萬元整，想做太大業(yè)績不太現(xiàn)實(shí)，為完成政府制定的工作目標(biāo)并不輕松。另外，利辛經(jīng)濟(jì)的發(fā)展對(duì)資金的需求量不斷膨脹，公司注冊(cè)資本金凸顯不足。

二、急需增加工作人員

我公司成立以來，專職人員只有一人，另有二名兼職人員，隨著業(yè)務(wù)的開展，各項(xiàng)工作都要去做，人員不足問題越來越明顯，現(xiàn)在日常工作只能是圍繞發(fā)放貸款做一些基礎(chǔ)工作，還有很多細(xì)節(jié)工作要做而沒有時(shí)間完善。

下半年工作安排

一、做好貸款的回收、結(jié)息及發(fā)放工作，這是我們公司的日常工作要極力完成，并適時(shí)抽出時(shí)間完成一些基礎(chǔ)性工作，爭取全年累計(jì)發(fā)放貸款7500萬元，實(shí)現(xiàn)收入200萬元，確保6%分紅目標(biāo)任務(wù)的完成。

二、預(yù)定到今年年底或明年初實(shí)現(xiàn)一次增資擴(kuò)股，力爭把注冊(cè)資本金增加到5000萬元。

三、積極爭取增加一到二名工作人員，以緩解現(xiàn)有人員的工作壓力。

四、在配備好人員的基礎(chǔ)上，爭取盡快把股東名單統(tǒng)計(jì)好，制定好股權(quán)證書并發(fā)放到股東手中，增加股東投資信心，為增資擴(kuò)股打基礎(chǔ)。