第一篇：擔(dān)保項(xiàng)目保后管理制度（最終版）

湖北華融嘉和投資擔(dān)保有限責(zé)任公司業(yè)務(wù)制度

湖北華融嘉和投資擔(dān)保有限責(zé)任公司

擔(dān)保業(yè)務(wù)保后管理制度（試行）

總

則

湖北華融嘉和投資擔(dān)保有限責(zé)任公司業(yè)務(wù)制度

位設(shè)置、發(fā)展規(guī)模、管理目標(biāo)、人力資源等實(shí)際情況，具體劃分客戶經(jīng)理和保后監(jiān)管人員的崗位職責(zé)。客戶經(jīng)理和保后監(jiān)管人員應(yīng)相互協(xié)作，共同履行以下工作職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)申請擔(dān)保人的關(guān)系維護(hù)；

2、負(fù)責(zé)申請擔(dān)保人、反擔(dān)保人（包括含抵押人和質(zhì)押人，下同）的年審營業(yè)執(zhí)照等基本信息資料的收集，整理；

3、負(fù)責(zé)申請擔(dān)保人、反擔(dān)保人財(cái)務(wù)報(bào)表的收集、核實(shí)；

4、負(fù)責(zé)保后管理期間，金融部門對申請擔(dān)保信用評級和債務(wù)承擔(dān)額的動態(tài)調(diào)整；

5、負(fù)責(zé)申請擔(dān)保人和反擔(dān)保人資金使用和回流的跟蹤、監(jiān)控管理；

6、負(fù)責(zé)監(jiān)控被擔(dān)保人自籌資金到位、經(jīng)營管理等情況；

7、負(fù)責(zé)保后過程管理日志、所擔(dān)保的貸款臺賬和資金流向監(jiān)控表等管理信息的創(chuàng)建、記錄和維護(hù)；

8、負(fù)責(zé)對被擔(dān)保人和反擔(dān)保人經(jīng)營、財(cái)務(wù)、行業(yè)等方面情況的保后現(xiàn)場檢查、分析和研究；

9、負(fù)責(zé)擬寫被擔(dān)保人的跟蹤管理，定期形成保后檢查書面報(bào)告；

10、負(fù)責(zé)及時(shí)提交重大突發(fā)事件報(bào)告；

11、負(fù)責(zé)提出保后管理策略和建議，并及時(shí)組織實(shí)施；

12、負(fù)責(zé)被擔(dān)保人保后風(fēng)險(xiǎn)分類信息的初分、更新和維護(hù)；

湖北華融嘉和投資擔(dān)保有限責(zé)任公司業(yè)務(wù)制度

13、負(fù)責(zé)被擔(dān)保人還本付息、貸款條件變更、貸款結(jié)清等工作；

14、負(fù)責(zé)移交前不良擔(dān)保貸款的管理；

15、負(fù)責(zé)各類反擔(dān)保有效性和完整性的監(jiān)控、維護(hù)；

16、負(fù)責(zé)配合做好各類內(nèi)查外審工作； 湖北華融嘉和投資擔(dān)保有限責(zé)任公司業(yè)務(wù)制度

客戶，收集有關(guān)客戶的各種資料。

4、填寫《保后檢查報(bào)告》，客戶經(jīng)理在對被擔(dān)保人進(jìn)行定期或不定期檢查后，要通過掌握的客戶信息資料對客戶進(jìn)行綜合分析和判斷，并報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門。

5、相應(yīng)措施。客戶經(jīng)理和業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人應(yīng)根據(jù)檢查中出現(xiàn)的問題，分析原因，及時(shí)采取防范措施，對重大風(fēng)險(xiǎn)隱患應(yīng)會同風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律顧問商討對策，并及時(shí)上報(bào)總經(jīng)理。

6、檢查資料的反饋。業(yè)務(wù)部每次對被擔(dān)保人和反擔(dān)保人保后檢查完畢，形成書面《保后監(jiān)控報(bào)告》和客戶提供的最新資料，如：企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表、工商登記變更、年檢紀(jì)錄、年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、企業(yè)高層負(fù)責(zé)人或股東變動、存貨變動、納稅情況，還貸本息等資料及情況，反饋給風(fēng)險(xiǎn)控制部門。

7、風(fēng)險(xiǎn)管理部的保后檢查總結(jié)。每月10日前風(fēng)險(xiǎn)管理部保后監(jiān)管人員匯總保后檢查結(jié)果，并書面報(bào)告分管副總經(jīng)理和總經(jīng)理。

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項(xiàng)目建設(shè)同步；承兌匯票項(xiàng)下的購貨合同是否執(zhí)行，訂購貨物是否到貨，保證金是否足額，有無挪用；是否按時(shí)足額還本付息、納稅。

2、客戶財(cái)務(wù)狀況的檢查：通過測算比較上期與當(dāng)期資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表及主要財(cái)務(wù)比率的變化，動態(tài)評價(jià)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、變現(xiàn)能力、現(xiàn)金流量情況，判斷企業(yè)是否具備可靠的還款來源和能力。

3、融資項(xiàng)目完成情況的檢查：主要檢查項(xiàng)目投資和建設(shè)進(jìn)度，項(xiàng)目施工設(shè)計(jì)方案及項(xiàng)目投資預(yù)算是否變更、項(xiàng)目自籌資金和其他銀行借款是否到位，項(xiàng)目建設(shè)與生產(chǎn)條件是否變化，配套項(xiàng)目建設(shè)是否同步。

4、客戶重大經(jīng)營管理事項(xiàng)的檢查：

⑴企業(yè)或項(xiàng)目主導(dǎo)產(chǎn)品市場及其市場地位是否發(fā)生重大變化；

⑵企業(yè)或項(xiàng)目產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)與經(jīng)營管理體制有無進(jìn)行調(diào)整，是否發(fā)生兼并、全并、分立、停產(chǎn)（歇業(yè)），是否有合資經(jīng)營以及大額對外權(quán)益性投資，貸款建設(shè)項(xiàng)目是否可能停（緩）建或進(jìn)行建設(shè)方案的重大調(diào)整；

⑶企業(yè)董事長、總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)是否進(jìn)行調(diào)整，企業(yè)班子的文化背景、閱歷、管理能力、工作作風(fēng)和品質(zhì)以及團(tuán)隊(duì)協(xié)作力等情況；

⑷有無發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)糾紛，違法行為；

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⑸有無發(fā)生重大財(cái)產(chǎn)或經(jīng)濟(jì)損失的意外事件等。

5、反擔(dān)保措施的檢查：

⑴對抵（質(zhì)）押物狀況檢查：項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)按期實(shí)地檢查抵（質(zhì)）押物的變化情況及價(jià)值。主要檢查抵（質(zhì)）物是否發(fā)生出租、轉(zhuǎn)讓、贈予，抵（質(zhì)）押物形態(tài)是否完整，有無失修、拆遷、毀損，其價(jià)值是否大幅變動，有無法院查封，以確保抵（質(zhì)）押物形態(tài)完好，金額充值、權(quán)屬完整。經(jīng)合理判斷發(fā)現(xiàn)抵（質(zhì)）押物價(jià)值明顯減少的，客戶經(jīng)理應(yīng)要求客戶恢復(fù)其價(jià)值。

⑵對反擔(dān)保企業(yè)的檢查：主要檢查其資產(chǎn)情況、銀行負(fù)債履約情況，生產(chǎn)經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)情況及外界評價(jià)等，重點(diǎn)分析反擔(dān)保能力有無下降。

⑶對反擔(dān)保個人的檢查：主要檢查其有無卷入較大的經(jīng)濟(jì)糾紛，刑事或經(jīng)濟(jì)訴訟，大額財(cái)產(chǎn)或其他權(quán)益有無變化。

⑷對股權(quán)反擔(dān)保的檢查：主要檢查股權(quán)權(quán)屬及比重是否發(fā)生變動。

⑸對保證金反擔(dān)保的檢查：主要檢查保證金有無挪用、是否保持充足。

6、還貸情況的檢查：項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)在貸款到期前15天督促客戶落實(shí)還款資金，并在歸還貸款的下一工作日取得銀行收回貸款本息的憑證復(fù)印件及企業(yè)還款書面證明。

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1、首次貸款擔(dān)保檢查：被擔(dān)保企業(yè)在 湖北華融嘉和投資擔(dān)保有限責(zé)任公司業(yè)務(wù)制度

出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)狀況而定。

第二篇：擔(dān)保項(xiàng)目保后管理制度(8)

江蘇昊晟中小企業(yè)融資擔(dān)保有限公司文件

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擔(dān)保業(yè)務(wù)保后管理制度（試行）

總

則

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照崗位設(shè)置、發(fā)展規(guī)模、管理目標(biāo)、人力資源等實(shí)際情況，具體劃分客戶經(jīng)理和保后監(jiān)管人員的崗位職責(zé)?？蛻艚?jīng)理和保后監(jiān)管人員應(yīng)相互協(xié)作，共同履行以下工作職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)申請擔(dān)保人的關(guān)系維護(hù)；

2、負(fù)責(zé)申請擔(dān)保人、反擔(dān)保人（包括含抵押人和質(zhì)押人，下同）的年審營業(yè)執(zhí)照等基本信息資料的收集，整理；

3、負(fù)責(zé)申請擔(dān)保人、反擔(dān)保人財(cái)務(wù)報(bào)表的收集、核實(shí)；

4、負(fù)責(zé)保后管理期間，金融部門對申請擔(dān)保信用評級和債務(wù)承擔(dān)額的動態(tài)調(diào)整；

5、負(fù)責(zé)申請擔(dān)保人和反擔(dān)保人資金使用和回流的跟蹤、監(jiān)控管理；

6、負(fù)責(zé)監(jiān)控被擔(dān)保人自籌資金到位、經(jīng)營管理等情況；

7、負(fù)責(zé)保后過程管理日志、所擔(dān)保的貸款臺賬和資金流向監(jiān)控表等管理信息的創(chuàng)建、記錄和維護(hù)；

8、負(fù)責(zé)對被擔(dān)保人和反擔(dān)保人經(jīng)營、財(cái)務(wù)、行業(yè)等方面情況的保后現(xiàn)場檢查、分析和研究；

9、負(fù)責(zé)擬寫被擔(dān)保人的跟蹤管理，定期形成保后檢查書面報(bào)告；

10、負(fù)責(zé)及時(shí)提交重大突發(fā)事件報(bào)告；

11、負(fù)責(zé)提出保后管理策略和建議，并及時(shí)組織實(shí)施；

12、負(fù)責(zé)被擔(dān)保人保后風(fēng)險(xiǎn)分類信息的初分、更新和維護(hù)；

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13、負(fù)責(zé)被擔(dān)保人還本付息、貸款條件變更、貸款結(jié)清等工作；

14、負(fù)責(zé)移交前不良擔(dān)保貸款的管理；

15、負(fù)責(zé)各類反擔(dān)保有效性和完整性的監(jiān)控、維護(hù)；

16、負(fù)責(zé)配合做好各類內(nèi)查外審工作；

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客戶，收集有關(guān)客戶的各種資料。

4、填寫《保后檢查報(bào)告》，客戶經(jīng)理在對被擔(dān)保人進(jìn)行定期或不定期檢查后，要通過掌握的客戶信息資料對客戶進(jìn)行綜合分析和判斷，并報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門。

5、相應(yīng)措施。客戶經(jīng)理和業(yè)務(wù)發(fā)展部主管應(yīng)根據(jù)檢查中出現(xiàn)的問題，分析原因，及時(shí)采取防范措施，對重大風(fēng)險(xiǎn)隱患應(yīng)會同風(fēng)險(xiǎn)管理部、法規(guī)事務(wù)部商討對策，并及時(shí)上報(bào)總經(jīng)理。

6、檢查資料的反饋。業(yè)務(wù)發(fā)展部每次對被擔(dān)保人和反擔(dān)保人保后檢查完畢，形成書面《保后監(jiān)控報(bào)告》和客戶提供的最新資料，如：企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表、工商登記變更、年檢紀(jì)錄、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、企業(yè)高層負(fù)責(zé)人或股東變動、存貨變動、納稅情況，還貸本息等資料及情況，反饋給風(fēng)險(xiǎn)控制部門。

7、風(fēng)險(xiǎn)管理部的保后檢查總結(jié)。每月10日前風(fēng)險(xiǎn)管理部保后監(jiān)管人員匯總保后檢查結(jié)果，并書面報(bào)告總經(jīng)理。

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項(xiàng)目建設(shè)同步；承兌匯票項(xiàng)下的購貨合同是否執(zhí)行，訂購貨物是否到貨，保證金是否足額，有無挪用；是否按時(shí)足額還本付息、納稅。

2、客戶財(cái)務(wù)狀況的檢查：通過測算比較上期與當(dāng)期資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表及主要財(cái)務(wù)比率的變化，動態(tài)評價(jià)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、變現(xiàn)能力、現(xiàn)金流量情況，判斷企業(yè)是否具備可靠的還款來源和能力。

3、融資項(xiàng)目完成情況的檢查：主要檢查項(xiàng)目投資和建設(shè)進(jìn)度，項(xiàng)目施工設(shè)計(jì)方案及項(xiàng)目投資預(yù)算是否變更、項(xiàng)目自籌資金和其他銀行借款是否到位，項(xiàng)目建設(shè)與生產(chǎn)條件是否變化，配套項(xiàng)目建設(shè)是否同步。

4、客戶重大經(jīng)營管理事項(xiàng)的檢查：

⑴企業(yè)或項(xiàng)目主導(dǎo)產(chǎn)品市場及其市場地位是否發(fā)生重大變化；

⑵企業(yè)或項(xiàng)目產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)與經(jīng)營管理體制有無進(jìn)行調(diào)整，是否發(fā)生兼并、全并、分立、停產(chǎn)（歇業(yè)），是否有合資經(jīng)營以及大額對外權(quán)益性投資，貸款建設(shè)項(xiàng)目是否可能停（緩）建或進(jìn)行建設(shè)方案的重大調(diào)整；

⑶企業(yè)董事長、總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)是否進(jìn)行調(diào)整，企業(yè)班子的文化背景、閱歷、管理能力、工作作風(fēng)和品質(zhì)以及團(tuán)隊(duì)協(xié)作力等情況；

⑷有無發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)糾紛，違法行為；

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⑸有無發(fā)生重大財(cái)產(chǎn)或經(jīng)濟(jì)損失的意外事件等。

5、反擔(dān)保措施的檢查：

⑴對抵（質(zhì)）押物狀況檢查：項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)按期實(shí)地檢查抵（質(zhì)）押物的變化情況及價(jià)值。主要檢查抵（質(zhì)）物是否發(fā)生出租、轉(zhuǎn)讓、贈予，抵（質(zhì)）押物形態(tài)是否完整，有無失修、拆遷、毀損，其價(jià)值是否大幅變動，有無法院查封，以確保抵（質(zhì)）押物形態(tài)完好，金額充值、權(quán)屬完整。經(jīng)合理判斷發(fā)現(xiàn)抵（質(zhì)）押物價(jià)值明顯減少的，客戶經(jīng)理應(yīng)要求客戶恢復(fù)其價(jià)值。

⑵對反擔(dān)保企業(yè)的檢查：主要檢查其資產(chǎn)情況、銀行負(fù)債履約情況，生產(chǎn)經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)情況及外界評價(jià)等，重點(diǎn)分析反擔(dān)保能力有無下降。

⑶對反擔(dān)保個人的檢查：主要檢查其有無卷入較大的經(jīng)濟(jì)糾紛，刑事或經(jīng)濟(jì)訴訟，大額財(cái)產(chǎn)或其他權(quán)益有無變化。

⑷對股權(quán)反擔(dān)保的檢查：主要檢查股權(quán)權(quán)屬及比重是否發(fā)生變動。

⑸對保證金反擔(dān)保的檢查：主要檢查保證金有無挪用、是否保持充足。

6、還貸情況的檢查：項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)在貸款到期前15天督促客戶落實(shí)還款資金，并在歸還貸款的下一工作日取得銀行收回貸款本息的憑證復(fù)印件及企業(yè)還款書面證明。

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1、首次貸款擔(dān)保檢查：被擔(dān)保企業(yè)在

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第三篇：擔(dān)保項(xiàng)目保后管理制度--超贊

擔(dān)保項(xiàng)目保后管理制度

第一章 總則

第一條：為保障公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系安全運(yùn)行，健全內(nèi)部控制機(jī)制，促進(jìn)公司發(fā)展戰(zhàn)略全面實(shí)施，現(xiàn)根據(jù)《擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度》制定本制度。

第二條：本制度所稱保后管理是指我公司對擔(dān)保項(xiàng)目的履約意愿和履約能力的現(xiàn)狀及變化趨勢，包括資信狀況、資金流向、經(jīng)營管理、產(chǎn)銷情況、項(xiàng)目進(jìn)度、競爭能力、財(cái)務(wù)記錄、履行合同、改組改制等影響擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的因素進(jìn)行跟蹤、調(diào)查、監(jiān)控和分析，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題采取積極補(bǔ)救的工作過程。

第三條：保后管理方式包括常規(guī)檢查、重點(diǎn)檢查和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，擔(dān)保業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)常規(guī)檢查的組織工作，項(xiàng)目經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)管理部保后監(jiān)管人員參與；風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)重點(diǎn)檢查、風(fēng)險(xiǎn)檢測。

第四條：風(fēng)險(xiǎn)管理部是公司保后管理工作的主管部門，負(fù)責(zé)該項(xiàng)工作的管理、監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)和考核。

第二章 保后管理操作流程

第一節(jié) 常規(guī)檢查

第五條：常規(guī)檢查是對擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)生后全過程日常檢查。第六條：常規(guī)檢查的工作程序

一、確定保后檢查負(fù)責(zé)人。項(xiàng)目經(jīng)理為該筆擔(dān)保業(yè)務(wù)的保后常規(guī)檢查負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)進(jìn)行保后常規(guī)檢查工作。

二、約見、走訪客戶，上門檢查。項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)嚴(yán)格實(shí)施檢查，并現(xiàn)場填寫《保后回訪記錄報(bào)告》，由客戶簽字確認(rèn)。

三、收集資料。項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)通過多種渠道，全面接近、了解擔(dān)?？蛻?，收集有關(guān)客戶的各種資料。

四、填寫《保后檢查報(bào)告》。項(xiàng)目經(jīng)理在對被擔(dān)保企業(yè)進(jìn)行定期或不定期檢查后，要通過掌握的客戶信息資料對客戶進(jìn)行綜合分析和判斷，在保后檢查3天內(nèi)出具報(bào)告，并須擔(dān)保業(yè)務(wù)部經(jīng)理在報(bào)告書中簽字確認(rèn)。

五、相應(yīng)措施。項(xiàng)目經(jīng)理和擔(dān)保業(yè)務(wù)部經(jīng)理應(yīng)根據(jù)檢查中出現(xiàn)的問題，及時(shí)

第四篇：擔(dān)保項(xiàng)目保后管理辦法

擔(dān)保項(xiàng)目保后管理辦法

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范和加強(qiáng)擔(dān)保有限公司(以下簡稱:公司)保后管理行為，有效防范和控制擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)擔(dān)保業(yè)務(wù)有效健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和國家法規(guī)及公司章程等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 保后管理是指從公司擔(dān)保責(zé)任產(chǎn)生直至擔(dān)保責(zé)任解除的全過程管理行為。它是對被擔(dān)保人和反擔(dān)保保證人履約意愿和履約能力的現(xiàn)狀及變化趨勢，進(jìn)行跟蹤、調(diào)查、監(jiān)控和分析，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題采取積極補(bǔ)救措施的工作過程。

第三條 保后管理目的為防范和緩釋擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，保全擔(dān)保債權(quán)，減少擔(dān)保損失。

第四條

保后管理遵循以下基本原則:(一)依法合規(guī)，講求實(shí)效，動態(tài)監(jiān)控，有效處分，規(guī)范操作。

(二)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，歸口管理，分工協(xié)作，責(zé)任到人，工作到位。

第五條

本辦法適用于公司各類擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第二章 組織和職責(zé)

第六條 公司（分公司）業(yè)務(wù)部（室）為保后檢查部門。

保后檢查實(shí)行項(xiàng)目經(jīng)理即為保后檢查經(jīng)理制。其職責(zé)為：

（一）定期和不定期對所管擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行現(xiàn)場和非現(xiàn)場保后檢查，并按《擔(dān)保質(zhì)量分類管理試行辦法》進(jìn)行項(xiàng)目質(zhì)量進(jìn)行初分。

（二）對保后檢查過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及時(shí)報(bào)告，并提出風(fēng)險(xiǎn)初步處臵預(yù)案。

（三）對不良擔(dān)保項(xiàng)目日常監(jiān)管，并協(xié)助法律保全部按公司批準(zhǔn)的處臵方案，根據(jù)《擔(dān)保代償及追償處臵管理辦法》對不良擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行司法訴訟和處臵。

（五）把保后檢查相關(guān)信息錄入信用擔(dān)保綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)（以下簡稱“GMIS系統(tǒng)”）。

（六）收集、整理保后檢查資料，并按《擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細(xì)則》歸檔。

第七條 法律保全部為擔(dān)保資產(chǎn)保全管理部門。其職責(zé)為：

（一）為保后管理全過程提供法律支持。

（二）牽頭對不良擔(dān)保項(xiàng)目的司法訴訟。

（三）對業(yè)務(wù)部（室）不良擔(dān)保項(xiàng)目的保全和處臵進(jìn)行指導(dǎo)和協(xié)助。

第八條 風(fēng)險(xiǎn)管理部為保后監(jiān)督部門。其職責(zé)為：(一)在擔(dān)保責(zé)任履行前，對項(xiàng)目的擔(dān)保條件和擔(dān)保要求的落實(shí)情況，按《風(fēng)險(xiǎn)管理委員會會議紀(jì)要》（以下簡稱“風(fēng)

控會紀(jì)要”）和《限上（限下）擔(dān)保項(xiàng)目實(shí)施和解除操作流程》要求進(jìn)行審核。

（二）對保后檢查工作質(zhì)量、實(shí)效進(jìn)行監(jiān)督、檢查和考核，對項(xiàng)目質(zhì)量初分進(jìn)行審核。

（三）組織保后管理匯報(bào)工作，提出風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和控制措施，完善保后管理制度。

（四）審核風(fēng)險(xiǎn)化解預(yù)案，監(jiān)督預(yù)案執(zhí)行情況。(五)協(xié)助業(yè)務(wù)部門和法律保全部對不良擔(dān)保項(xiàng)目的處臵。

（六）通過“GMIS系統(tǒng)”對保后管理工作實(shí)時(shí)監(jiān)控。

（七）對業(yè)務(wù)部門項(xiàng)目檔案進(jìn)行合規(guī)性檢查。分公司設(shè)臵風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗或?qū)嵭酗L(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理派駐制的，其職責(zé)另行規(guī)定。

第九條 審計(jì)稽核部為保后審計(jì)稽審部門。其職責(zé)為：

（一）對保后管理的全過程進(jìn)行審計(jì)稽核，全面揭示存在問題和風(fēng)險(xiǎn)，提出完善保后管理制度的建議。

（二）對業(yè)務(wù)檔案、反擔(dān)保權(quán)證和其他具有法律性質(zhì)的文件歸檔情況進(jìn)行審計(jì)稽審。

（三）對在保后管理審計(jì)稽審中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)行為，按公司相關(guān)制度提出初步責(zé)任認(rèn)定及處理意見。

（四）通過“GMIS系統(tǒng)”對保后管理工作實(shí)時(shí)審計(jì)稽審。

第三章 保后檢查

第十條 擔(dān)保項(xiàng)目按公司《限上（限下）擔(dān)保項(xiàng)目實(shí)施和解除操作流程》簽發(fā)，擔(dān)保責(zé)任產(chǎn)生后，業(yè)務(wù)部（室）即進(jìn)入保后檢查階段。保后檢查經(jīng)理在進(jìn)行保后檢查前，應(yīng)熟悉項(xiàng)目評審資料和上期保后檢查報(bào)告及其他相關(guān)情況，全面了解其生產(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況以及各項(xiàng)資料所披露的關(guān)注點(diǎn)，做到檢查時(shí)有重點(diǎn)。

第十一條 保后檢查經(jīng)理在放款通知書或擔(dān)保合同（非融資類擔(dān)保）簽發(fā)后15個工作日內(nèi)，按《擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細(xì)則》要求對業(yè)務(wù)檔案、抵（質(zhì)）押權(quán)證和其他法律性文件進(jìn)行歸檔。

第十二條 保后檢查經(jīng)理應(yīng)采取現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式對項(xiàng)目進(jìn)行日常和定期的保后檢查，隨時(shí)掌握項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)狀況。日常檢查以非現(xiàn)場檢查為主；定期檢查分為首次檢查、季度檢查、月度檢查、到期檢查，以現(xiàn)場檢查為主。

第十三條 日常檢查檢查時(shí)間不確定。保后檢查經(jīng)理應(yīng)根據(jù)被擔(dān)保人的情況，隨時(shí)保持與借款銀行（債權(quán)人）或合作平臺進(jìn)行溝通信息。了解資金賬戶的資金余額、現(xiàn)金流量、在建項(xiàng)目進(jìn)展情況，收集被擔(dān)保人和反擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況、其他融資情況，以及上下游企業(yè)、所處行業(yè)及國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策、相關(guān)部門提供的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息等與保后管理相關(guān) 的情況。

第十四條 保后檢查經(jīng)理應(yīng)于以下規(guī)定時(shí)間進(jìn)行定期檢查，撰寫檢查報(bào)告，并經(jīng)業(yè)務(wù)部（室）負(fù)責(zé)人審閱通過后，通過“GMIS系統(tǒng)”向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)送。

（一）首次保后檢查應(yīng)于公司擔(dān)保責(zé)任產(chǎn)生后30日內(nèi)完成現(xiàn)場檢查，并報(bào)送《首次保后檢查表》

（二）融資擔(dān)保項(xiàng)目擔(dān)保質(zhì)量為正常類的，應(yīng)于每季的最后一日完成現(xiàn)場檢查，并報(bào)送《保后檢查報(bào)告》。首次保后檢查未滿1個月的可不進(jìn)行本季度保后檢查。

（三）非融資擔(dān)保項(xiàng)目擔(dān)保質(zhì)量為正常類的，應(yīng)每6個月進(jìn)行定期檢查，并于6個月中的最后季末日完成《保后檢查報(bào)告》的報(bào)送。

（四）各類擔(dān)保項(xiàng)目擔(dān)保質(zhì)量為非正常類的項(xiàng)目，應(yīng)按本辦法“風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及處臵”章節(jié)的規(guī)定執(zhí)行，并于每月的最后一日完成《保后檢查報(bào)告》的報(bào)送。

（五）擔(dān)保到期30日前，應(yīng)完成到期檢查和《保后檢查報(bào)告》的報(bào)送。

第十五條 首次保后檢查的主要內(nèi)容

（一）融資擔(dān)保項(xiàng)目首次保后檢查的主要內(nèi)容。

1、通過核實(shí)擔(dān)保資金用途是否與申報(bào)和審批確定的用途相符。保后檢查經(jīng)理應(yīng)收集支付憑證并核實(shí)。

2、檢查后續(xù)擔(dān)保條件和擔(dān)保要求，以及相關(guān)合同條款

和承諾的落實(shí)情況。保后檢查經(jīng)理應(yīng)收集已落實(shí)的有效權(quán)證、具有法律性質(zhì)的文件和未落實(shí)的情況說明。

3、了解財(cái)務(wù)狀況與評審期間有無重大變化。保后檢查經(jīng)理應(yīng)收集上月財(cái)務(wù)報(bào)表，對檢查時(shí)間距項(xiàng)目評審時(shí)間超過3個月以上的項(xiàng)目應(yīng)查詢?nèi)嗣胥y行信用報(bào)告。

4、對涉及項(xiàng)目的其他重點(diǎn)事項(xiàng)進(jìn)行檢查。

（二）非融資擔(dān)保項(xiàng)目首次保后檢查的主要內(nèi)容。

1、對履約擔(dān)保（投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等）應(yīng)核實(shí)公司提供履約擔(dān)保的主合同是否簽定，所簽合同內(nèi)容是否與項(xiàng)目評審了解內(nèi)容相符；合同目前執(zhí)行情況如何，是否有影響合同履約的因素，以及其他根據(jù)項(xiàng)目特征需要注意的事項(xiàng)。

2、對訴訟保全擔(dān)保應(yīng)了解庭審時(shí)間、庭審進(jìn)程、是否出現(xiàn)不利于被擔(dān)保人的證據(jù)，采取的應(yīng)對措施，等可能影響擔(dān)保責(zé)任的事項(xiàng)，以及法律保全部人員對判決的評估。

第十六條 融資擔(dān)保項(xiàng)目按季檢查的主要內(nèi)容。

1、了解被擔(dān)保人基本情況的變化。

①通過政府部門公開信息渠道或核實(shí)原件，了解營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等需行政許可批復(fù)證件的是否通過年檢，股權(quán)結(jié)構(gòu)、章程和重大人事事項(xiàng)是否發(fā)生變化，并收集已發(fā)生變化的有關(guān)資料。

②通過政府部門公開信息渠道和社會其他渠道，了解

有無違法、違規(guī)經(jīng)營，有無經(jīng)濟(jì)糾紛，納稅是否正常，并收集有關(guān)事件的相關(guān)資料。

2、了解被擔(dān)保人生產(chǎn)經(jīng)營情況。

①通過現(xiàn)場察看，了解設(shè)備開工運(yùn)轉(zhuǎn)情況，員工數(shù)量增減變化，庫存變化及與賬戶數(shù)量是否相符；通過收集分析“三費(fèi)”（水費(fèi)、電費(fèi)、氣費(fèi)）中主要費(fèi)用和營業(yè)稅（或增值稅）的繳納情況，判斷生產(chǎn)經(jīng)營情況變化。

②通過供銷合同與支付憑證的對照核實(shí)，了解經(jīng)營范圍、供銷渠道、結(jié)算方式等方面是否出現(xiàn)重大變化。

③與法定代表人、管理人員面談，了解原材料和主要產(chǎn)品市場，生產(chǎn)技術(shù)和組織管理，經(jīng)營計(jì)劃和所處行業(yè)狀況，以及對外擔(dān)保，關(guān)聯(lián)企業(yè)及關(guān)聯(lián)交易等情況。

3、財(cái)務(wù)狀況及履約能力分析

①收集財(cái)務(wù)報(bào)表，通過與上年同期、上月、評審預(yù)測的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和指標(biāo)相比較，了解財(cái)務(wù)變化情況及原因。根據(jù)行業(yè)特有關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和被擔(dān)保人所具有的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對其重要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)進(jìn)行賬實(shí)、賬賬、賬表核對及分析。

②加強(qiáng)與借款銀行（債權(quán)人）或合作平臺聯(lián)系，了解現(xiàn)金流、本息回收、信用等級、風(fēng)險(xiǎn)分類狀況，對大額支付的用途進(jìn)行核實(shí)。

③通過對財(cái)務(wù)狀況、現(xiàn)金流、籌資計(jì)劃、債權(quán)實(shí)現(xiàn)的分析，并結(jié)合生產(chǎn)經(jīng)營情況的調(diào)查，判斷其履約能力的變化。

④項(xiàng)目主要技術(shù)、工藝、設(shè)備是否出現(xiàn)較大變化，對項(xiàng)目會產(chǎn)生的影響等。

4、反擔(dān)保條件和要求的追蹤檢查。

①反擔(dān)保物權(quán)屬是否改變，是否出租、轉(zhuǎn)讓、征用、重復(fù)抵押等。抵押土地是否維持原有用途，有無新的開發(fā)利用；房屋及其他地上定著物形態(tài)、結(jié)構(gòu)是否改變，有無損毀。反擔(dān)保物價(jià)值是否下降。其他反擔(dān)保物應(yīng)根據(jù)其特征進(jìn)行檢查。

②對除不動產(chǎn)外的抵（質(zhì)）押物，應(yīng)檢查抵（質(zhì)）押物的數(shù)量、價(jià)值、管理流程是否符合風(fēng)控會紀(jì)要要求執(zhí)行。

③對反擔(dān)保人主要檢查其資產(chǎn)情況、信用記錄、生產(chǎn)經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)狀況、有無卷入經(jīng)濟(jì)糾紛、刑事訴訟，大額財(cái)產(chǎn)有無變化、外界評價(jià)等，分析其反擔(dān)保能力有無下降。

④對擔(dān)保條件和要求中需后續(xù)辦理，以及需進(jìn)一步完善的，了解落實(shí)進(jìn)展情況。

5、對項(xiàng)目評審報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理部評審審核意見、風(fēng)控會討論意見、歷次定期檢查和日常檢查所揭示和發(fā)現(xiàn)的可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的情況進(jìn)行檢查。

6、對被擔(dān)保人建設(shè)或施工的固定資產(chǎn)建設(shè)項(xiàng)目的檢查重點(diǎn)。

①建設(shè)項(xiàng)目的配套資金或施工項(xiàng)目的配套墊資資金是否落實(shí)，有無挪用和抽逃建設(shè)資金行為。

②項(xiàng)目進(jìn)展情況與擔(dān)保評審報(bào)告以及工程規(guī)劃是否相符，項(xiàng)目資金使用進(jìn)度與工程量是否匹配或與合同約定相符，能否如期竣工和達(dá)產(chǎn)。

③總投資是否突破，是否存在新的資金缺口；施工和設(shè)備墊資情況如何。

7、合作平臺的檢查。

①對政府融資平臺除按以上方面進(jìn)行檢查外，還應(yīng)了解政府對融資平臺相關(guān)承諾的落實(shí)情況，財(cái)政收入、支出和負(fù)債的變化情況。

②對提供反擔(dān)保的擔(dān)保公司，除對其資本金是否抽逃、擔(dān)保放大倍數(shù)、資產(chǎn)質(zhì)量及結(jié)構(gòu)、反擔(dān)保措施、財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行檢查外，還應(yīng)按《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》對其進(jìn)行合規(guī)性檢查，按其內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度進(jìn)行執(zhí)行情況檢查。

③對合作的小額貸款公司，除對其基本情況變化、資金籌集、資產(chǎn)質(zhì)量及結(jié)構(gòu)、擔(dān)保措施、財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行檢查外，還應(yīng)按國家對小額貸款公司管理的相關(guān)規(guī)定對其進(jìn)

行合規(guī)性檢查，按其內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度進(jìn)行執(zhí)行情況檢查。

8、到期應(yīng)繳擔(dān)保費(fèi)的催收。

9、保后檢查經(jīng)理認(rèn)為需檢查的其他事項(xiàng)。

（二）非融資擔(dān)保項(xiàng)目每6個月檢查的主要內(nèi)容。重點(diǎn)了解提供履約擔(dān)保的主合同的履約情況，收集合同履約的依據(jù)，并根據(jù)項(xiàng)目評審報(bào)告和檢查中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行調(diào)查、甄別、判斷。訴訟保全擔(dān)保應(yīng)關(guān)注案件進(jìn)展，必要時(shí)可要求參加庭審的旁聽。

第十七條 到期前30日保后檢查的主要內(nèi)容。

（一）項(xiàng)目保后檢查經(jīng)理每月末應(yīng)根據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)臺賬、“GMIS系統(tǒng)”掌握擔(dān)保業(yè)務(wù)全額或部分到期情況，在擔(dān)保全額到期前30日向被擔(dān)保人發(fā)送《擔(dān)保到期提示函》，收取蓋有公章或財(cái)務(wù)章的回執(zhí)，并了解解除擔(dān)保責(zé)任的方案。

（二）保后檢查經(jīng)理在擔(dān)保到期（含全額或部分到期）前30日，應(yīng)通過“GMIS系統(tǒng)”向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)送經(jīng)部門（分公司）負(fù)責(zé)人審核的《擔(dān)保到期前保后檢查表》。保后檢查經(jīng)理在到期檢查時(shí)應(yīng)與借款銀行或合作平臺充分溝通信息。融資擔(dān)保類項(xiàng)目應(yīng)核查被擔(dān)保人賬戶資金是否充足、自有資金來源是否能按時(shí)到位，資金籌措方式是否可靠，解除擔(dān)保責(zé)任的方案的進(jìn)展等情況。非融資擔(dān)保類項(xiàng)目應(yīng)核查是否能按期具備解除擔(dān)保責(zé)任的各項(xiàng)條件。

（三）擔(dān)保到期前15日內(nèi)，保后檢查經(jīng)理應(yīng)加大日常

檢查的頻率，隨時(shí)了解被擔(dān)保人狀況和解除擔(dān)保責(zé)任方案的進(jìn)展變化情況，并于擔(dān)保到期前第3日，通過“GMIS系統(tǒng)”向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告相關(guān)情況。

第十八條 保后檢查經(jīng)理除按以上條款所列內(nèi)容對項(xiàng)目進(jìn)行保后檢查外，還可根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況檢查的有利于防范風(fēng)險(xiǎn)的其他事項(xiàng)。

第十九條 擔(dān)保責(zé)任解除后，保后檢查經(jīng)理應(yīng)及時(shí)取得解除擔(dān)保責(zé)任的有效證明文件（須蓋公章），并于當(dāng)日錄入“GMIS系統(tǒng)”，擔(dān)保責(zé)任解除證明文件在2日內(nèi)按《業(yè)務(wù)檔案管理辦法》規(guī)定進(jìn)行歸檔。

第二十條 解除擔(dān)保責(zé)任項(xiàng)目的各類抵（質(zhì)）押權(quán)證和文件，保后檢查經(jīng)理按按《限上（限下）擔(dān)保項(xiàng)目實(shí)施和解除操作流程》、《擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定進(jìn)行審查簽批后，交還所有人并作簽收登記。保后檢查經(jīng)理應(yīng)于當(dāng)日將移交信息錄入“GMIS系統(tǒng)”。

第四章 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及處臵

第二十一條 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警是公司擔(dān)保責(zé)任產(chǎn)生后到擔(dān)保責(zé)任完全終止前的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、預(yù)警、控制和信息統(tǒng)計(jì)及報(bào)告等多項(xiàng)職能。

第二十二條 業(yè)務(wù)部（室）在保后檢查中需向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告的預(yù)警信號為按《擔(dān)保貸款質(zhì)量分類管理試行辦法》中可據(jù)此將擔(dān)保項(xiàng)目質(zhì)量劃分關(guān)注及以下為主要參考特征 的信息，其他融資類擔(dān)?？蓞⒄請?zhí)行；非融資擔(dān)保項(xiàng)目為被擔(dān)保人違反或可能違反被擔(dān)保合同的條款，合同雙方并未取得一致性意見的情況。

第二十三條 保后檢查經(jīng)理在保后檢查中發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)于當(dāng)日向部門（分公司）負(fù)責(zé)人匯報(bào)。部門（分公司）負(fù)責(zé)人在3個工作日內(nèi)組織核實(shí)，并將核實(shí)情況匯報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)。如核實(shí)的情況達(dá)到定義的預(yù)警信號，業(yè)務(wù)部門在核實(shí)情況后1日內(nèi)通過“GMIS系統(tǒng)”向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告，并將風(fēng)險(xiǎn)初步處臵預(yù)案報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)和法律保全部。

第二十四條 風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)和法律保全部接到業(yè)務(wù)部門報(bào)送的風(fēng)險(xiǎn)初步處臵預(yù)案后，應(yīng)立即進(jìn)行會商，并由風(fēng)險(xiǎn)管理部和法律保全部分別對項(xiàng)目擔(dān)保條件和要求、相關(guān)合同進(jìn)行清理檢查或分公司風(fēng)險(xiǎn)管理崗和法律保全崗清理后分別報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理部和法律保全部。風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)和法律保全部對初步處臵預(yù)案提出會商審查意見，報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后回復(fù)業(yè)務(wù)部門。

第二十五條 擔(dān)保質(zhì)量分類為非正常類項(xiàng)目，保后檢查經(jīng)理應(yīng)每個月進(jìn)行不少于1次的保后檢查，并于月末最后一日完成《保后檢查報(bào)告》的報(bào)送。對在檢查中發(fā)現(xiàn)新的重大問題應(yīng)按本辦法第二十三條執(zhí)行。檢查的主要內(nèi)容為：

（一）除已停產(chǎn)、已訴訟的非正常類項(xiàng)目，應(yīng)按正常類項(xiàng)目季度檢查內(nèi)容進(jìn)行檢查，同時(shí)還應(yīng)重點(diǎn)檢查被擔(dān)保

人是否按處臵預(yù)案要求執(zhí)行，執(zhí)行效果如何，預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)信號是否減弱或全部解除等內(nèi)容。

（二）已停產(chǎn)、已訴訟的非正常類項(xiàng)目主要檢查是否存在重組的可能；重組方案的進(jìn)展情況和遇到的問題，以及解決問題的措施；訴訟進(jìn)展情況及存在問題；被擔(dān)保人和保證人的資產(chǎn)狀況等內(nèi)容。

第二十六條 業(yè)務(wù)部門應(yīng)于每月5日前將上月檢查的非正常類項(xiàng)目和新增初步處臵預(yù)案項(xiàng)目的檢查匯總情況通過“GMIS系統(tǒng)”報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)管理部，風(fēng)險(xiǎn)管理部于每月10日前在風(fēng)控會上進(jìn)行報(bào)告，并形成新的項(xiàng)目處臵方（預(yù)）案，直至風(fēng)險(xiǎn)因素解除和擔(dān)保損失清償完畢。

第二十七條 風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律保全部、審計(jì)稽核部應(yīng)協(xié)助業(yè)務(wù)部門對非正常類項(xiàng)目的檢查、管理。對涉及訴訟的項(xiàng)目，訴訟程序應(yīng)由法律保全部牽頭執(zhí)行，業(yè)務(wù)部（室）協(xié)助。

第二十八條 對不良擔(dān)保項(xiàng)目的處臵應(yīng)按《擔(dān)保代償及追償處臵管理辦法（試行）》執(zhí)行。

第五章 保后監(jiān)督

第二十九條 風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)充分利用“GMIS系統(tǒng)”監(jiān)督項(xiàng)目具體風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)整體風(fēng)險(xiǎn)情況。其監(jiān)督的重點(diǎn)主要是：

（一）對擔(dān)保質(zhì)量分類為非正常類項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及處臵方（預(yù)）案執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)跟蹤監(jiān)督。

（二）對保后檢查及時(shí)性、保后檢查報(bào)告規(guī)范性進(jìn)行監(jiān)督。

（三）對業(yè)務(wù)部（室）保后管理工作進(jìn)行提示和督導(dǎo)。

（四）根據(jù)“GMIS系統(tǒng)”提供的業(yè)務(wù)總量，資產(chǎn)質(zhì)量結(jié)構(gòu)，區(qū)域分布、行業(yè)投向以及擔(dān)保產(chǎn)品結(jié)構(gòu)等情況變化，監(jiān)測業(yè)務(wù)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況。

（五）其他。

第三十條 風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)于每月1日對45日內(nèi)擔(dān)保責(zé)任將到期的項(xiàng)目向業(yè)務(wù)部（室）進(jìn)行提示，并核收《擔(dān)保到期前保后檢查表》，并于每月5日前完成擔(dān)保到期前保后情況的匯總工作，并報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)。

第三十一條 風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)于項(xiàng)目擔(dān)保到期前第15日和第3日下班前，通過“GMIS系統(tǒng)”了解項(xiàng)目解除擔(dān)保責(zé)任的方案是否發(fā)生變化，如有變化應(yīng)及時(shí)向部門負(fù)責(zé)人和分管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。

第三十二條 風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)于每月10日前完成對業(yè)務(wù)部（室）的保后檢查報(bào)告（表）和非正常類項(xiàng)目、新增初步處臵預(yù)案項(xiàng)目檢查的匯總工作，并報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)。

第三十三條 風(fēng)險(xiǎn)管理部每季度第一個月15日前應(yīng)組織召開風(fēng)控會，參會人員有《風(fēng)險(xiǎn)控制委員會工作制度》規(guī)定的風(fēng)控會參會人員，業(yè)務(wù)部（室）、風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律保全部、審計(jì)稽核部相關(guān)人員。各部門相關(guān)人員對保后檢查和擔(dān)保質(zhì)量分類情況進(jìn)行匯報(bào)，風(fēng)控會對非正常項(xiàng)目處

臵預(yù)案進(jìn)行審議，對擔(dān)保項(xiàng)目質(zhì)量進(jìn)行分類。

第三十四條 風(fēng)險(xiǎn)管理部可根據(jù)對保后檢查工作的審核情況，可采取獨(dú)立或與保后檢查經(jīng)理一道對擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行現(xiàn)場保后檢查，以審核保后檢查報(bào)告所反映的情況是否與被檢查人的情況相符，并對其保后檢查質(zhì)量進(jìn)行評價(jià)。

第三十五條 風(fēng)險(xiǎn)管理部每年應(yīng)對業(yè)務(wù)檔案、保后檢查資料、反擔(dān)保權(quán)證和其他具有法律性質(zhì)的文件進(jìn)行進(jìn)行2次檢查，以保證相關(guān)資料的真實(shí)性、合規(guī)性、完整性、歸檔的及時(shí)性。

第三十六條 審計(jì)稽核部每季應(yīng)對擔(dān)保責(zé)任產(chǎn)生項(xiàng)目和擔(dān)保責(zé)任解除項(xiàng)目的審批合規(guī)性按《限上（限下）擔(dān)保項(xiàng)目實(shí)施和解除操作流程》進(jìn)行稽核。

第三十七條 審計(jì)稽核部應(yīng)通過“GMIS系統(tǒng)”對保后管理進(jìn)行實(shí)時(shí)的審計(jì)稽核。

第三十八條 審計(jì)稽核部每年應(yīng)對保后檢查和保后監(jiān)督以及保后管理工作移交等工作進(jìn)行全面的審計(jì)稽核，以確保保后工作的合規(guī)有序開展，防范和緩釋擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，保全擔(dān)保債權(quán)，減少擔(dān)保損失。

第六章 工作移交

第三十九條 保后管理經(jīng)辦人的工作移交。原保后檢查經(jīng)理或風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理工作崗位變動時(shí)，必須在部門負(fù)責(zé)人主持和監(jiān)交下，同接手保后檢查經(jīng)理或風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對其負(fù)責(zé)的信貸客戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行鑒定，形成書面交接材料，由原經(jīng)辦人、接手人、監(jiān)交人簽字后登記存檔。工作移交后，接手人對接

手的信貸客戶承擔(dān)貸后管理工作職責(zé)。

第四十條 分公司部門負(fù)責(zé)人的工作移交。原業(yè)務(wù)部門或風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人工作崗位變動時(shí)，必須在分公司負(fù)責(zé)人主持和監(jiān)交下，同接手業(yè)務(wù)部門或風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人對其負(fù)責(zé)的信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行鑒定，形成書面交接材料，由原負(fù)責(zé)人、接手負(fù)責(zé)人、監(jiān)交人簽字后登記存檔。

第四十一條 公司部門（分公司）負(fù)責(zé)人的工作移交。原負(fù)責(zé)人工作崗位變動時(shí)，應(yīng)在審計(jì)稽核部主持和監(jiān)交下，同接手對其負(fù)責(zé)的信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行鑒定（已離任審計(jì)的，以離任審計(jì)為準(zhǔn)），形成書面交接材料。

第五章 考核和責(zé)任追究

第四十二條 各保后管理部門（分公司）應(yīng)建立對保后管理工作的考核評價(jià)機(jī)制，把保后管理指標(biāo)作為對保后管理人員業(yè)績考核的重要內(nèi)容，并與考核績效掛鉤。

第四十三條 公司應(yīng)對保后管理工作納入績效的考核，實(shí)行綜合評價(jià)。

第四十四條 保后管理考核既要考核過程，主要考核保后管理的各項(xiàng)規(guī)定和要求是否落實(shí)到位，也要考核結(jié)果，主要考核擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)是否得到有效控制，擔(dān)保資產(chǎn)質(zhì)量有無明顯提高。

第四十五條 對于保后管理中表現(xiàn)突出的部門、個人應(yīng)按公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行表彰和獎勵。對于及時(shí)發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號并處理得當(dāng)降低損失的，可由分管領(lǐng)導(dǎo)提議，按公司規(guī) 16

定進(jìn)行審議后給予相關(guān)人員適當(dāng)獎勵。

第四十六條 保后管理各部門和人員應(yīng)高度重視保后管理工作，做到盡職盡責(zé)、嚴(yán)謹(jǐn)高效，因疏于職守對工作造成下列問題的，按公司相關(guān)規(guī)定給予處分：

（一）未按本辦法要求進(jìn)行保后管理；

（二）對不良資產(chǎn)監(jiān)管不嚴(yán)、清收轉(zhuǎn)化不力，造成擔(dān)保資產(chǎn)質(zhì)量惡化；

（三）擔(dān)保資產(chǎn)質(zhì)量和收費(fèi)率達(dá)不到規(guī)定要求；

（四）遺失擔(dān)保原始資料，對貸款人利益造成損害；

（五）在保后管理中隱瞞問題或不及時(shí)反映和處理問題，造成貸款風(fēng)險(xiǎn)增大。

（六）其他違規(guī)違紀(jì)行為。

第六章 附 則

第四十七條 本辦法由公司風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)解釋、修訂。附件：1.《首次保后檢查表》

2.《保后檢查報(bào)告》（融資類）模板 3.《保后檢查報(bào)告》（非融資類）模板 4.《擔(dān)保到期提示函》 5.《擔(dān)保到期前保后檢查表》

第五篇：等保測評項(xiàng)目管理制度

等級保護(hù)測評項(xiàng)目管理制度 一、目的 為有效保障等級保護(hù)測評中心的測評質(zhì)量，防止發(fā)生質(zhì)量異常，提升效率，確保質(zhì)量滿足客戶需求，特制定本制度。

二、職責(zé) 等級保護(hù)測評中心的測評質(zhì)量監(jiān)督管理納入公司總體質(zhì)量管理體系，由公司法人代表授權(quán)的等保測評質(zhì)量主管組織質(zhì)量部對測評的質(zhì)量進(jìn)行控制：

? 質(zhì)量主管：

1）全面領(lǐng)導(dǎo)等保測評中心的質(zhì)量管理工作，監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)等保測評中心須遵循的各種政策、法律法規(guī)，并傳達(dá)法律法規(guī)對測評工作的重要性；

2）確保質(zhì)量部開展工作所需的各種資源；

3）審批質(zhì)量部發(fā)展的中長期計(jì)劃和計(jì)劃；

4）主持重大質(zhì)量問題的申訴，對等保測評中心的質(zhì)量和質(zhì)量管理工作全面負(fù)責(zé)；

5）質(zhì)量手冊（方針、目標(biāo)等）的發(fā)布者；

6）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行等保測評中心應(yīng)遵循的各種法律、法規(guī)及標(biāo)準(zhǔn)；

7）負(fù)責(zé)主持制定質(zhì)量方針、質(zhì)量目標(biāo)，并確保質(zhì)量管理體系得以完善和有效運(yùn)行；

8）主持質(zhì)量管理體系的策劃、建立，并完善實(shí)現(xiàn)等保測評中心質(zhì)量方針、質(zhì)量目標(biāo)所必須的組織機(jī)構(gòu)，確保質(zhì)量部各類人員的職責(zé)和權(quán)限得到規(guī)定與溝通；

9）主持管理評審和質(zhì)量工作會，定期向等保測評中心主任匯報(bào)質(zhì)量體系運(yùn)行情況，提出改進(jìn)的建議；

10）負(fù)責(zé)質(zhì)量問題和質(zhì)量事故的申訴處理以及質(zhì)量獎懲工作，簽發(fā)質(zhì)量管理體系程序文件和質(zhì)量規(guī)章制度文件；

11）制訂質(zhì)量部發(fā)展的中長期計(jì)劃和計(jì)劃，注重計(jì)劃的準(zhǔn)確性、可操作性，把質(zhì)量工作計(jì)劃納入計(jì)劃；

12）負(fù)責(zé)組織對《等級測評報(bào)告》進(jìn)行評估活動，并批準(zhǔn)簽發(fā)《等級測評報(bào)告》；

13）根據(jù)等保測評項(xiàng)目的論證簽訂等級保護(hù)測評合同，并批準(zhǔn)等級保護(hù)測評總體計(jì)劃；

14）調(diào)研分析對設(shè)備供應(yīng)單位質(zhì)量保證能力，確定供應(yīng)設(shè)備能滿足工作需要；

15）落實(shí)質(zhì)量部的保密制度和保密防范措施，對人員的安全保密培訓(xùn)情況；

16）負(fù)責(zé)與質(zhì)量體系有關(guān)事宜的外部聯(lián)絡(luò)。

? 質(zhì)量部 1）履行企業(yè)法人代表賦予的職責(zé)；

2）貫徹執(zhí)行等保測評中心應(yīng)遵循的各種法律、法規(guī)及標(biāo)準(zhǔn)；

3）貫徹、執(zhí)行質(zhì)量方針、質(zhì)量目標(biāo)；

4）主持等級保護(hù)測評項(xiàng)目的論證，組織《等級測評方案》的評審；

5）管理并監(jiān)督等級保護(hù)測評中心測評人員按國家有關(guān)保密規(guī)定保守相關(guān)秘密；

6）統(tǒng)籌安排等保測評中心資源，確保每項(xiàng)測評工作順利完成；

7）制定等級保護(hù)測評中心測評人員技術(shù)培訓(xùn)計(jì)劃，確保計(jì)劃能與預(yù)期的任務(wù)相適應(yīng)；

8）確保等保測評中心專用設(shè)備的準(zhǔn)確度，指定專人負(fù)責(zé)設(shè)備運(yùn)輸、存放、使用、維護(hù)的管理；

9）負(fù)責(zé)組織設(shè)備的驗(yàn)收、入庫、保管、標(biāo)識工作；

10）在技術(shù)上負(fù)責(zé)系統(tǒng)測評的正確性，負(fù)責(zé)審核等保測評中心《等級測評報(bào)告》，并可以受測評中心主任委托批準(zhǔn)《等級測評報(bào)告》。

三、工作程序 1、測評中心開展的等級保護(hù)測評項(xiàng)目，嚴(yán)格按照《質(zhì)量管理體系文件》要求和國家《信息系統(tǒng)安全等級保護(hù)測評過程指南》和《信息系統(tǒng)安全等級保護(hù)測評要求 》等規(guī)范文件進(jìn)行，嚴(yán)格遵循ISO9001：2000質(zhì)量管理體系規(guī)范管理。

2、對測評的質(zhì)量評價(jià)采用優(yōu)秀、良好、一般、差四級評定，見下表。

質(zhì)量要素 優(yōu)秀 良好 一般 差 進(jìn)度（非測評組長可控因素除外）按時(shí)完成。

未按時(shí)完成，進(jìn)度變更控制良好，延期在計(jì)劃工期的10％之內(nèi)。

未按時(shí)完成，延期在計(jì)劃工期的25％內(nèi)。

未按時(shí)完成，進(jìn)度變更控制差，延期計(jì)劃工期的25％以上。

測評成果 及時(shí)提交完備的測評成果，文檔材料規(guī)范。

及時(shí)提交關(guān)鍵的測評成果，文檔材料規(guī)范，得到質(zhì)量主管認(rèn)可。

提交關(guān)鍵的測評成果，延期不超過2天，文檔材料不規(guī)范，但基本得到質(zhì)量主管認(rèn)可。

拖延提交測評成果超過一周，文檔材料嚴(yán)重不規(guī)范，缺少關(guān)鍵內(nèi)容。

用戶反饋 《工作確認(rèn)單》，表明服務(wù)規(guī)范，用戶滿意。

《工作確認(rèn)單》表明服務(wù)流程完成，用戶認(rèn)可。

《工作確認(rèn)單》，或用戶主動反映現(xiàn)場測評存在缺陷，經(jīng)核查屬實(shí)。

《工作確認(rèn)單》，或測評客戶投訴，后果對測評產(chǎn)生嚴(yán)重影響，經(jīng)核查屬實(shí)。

3、質(zhì)量評定的方法 質(zhì)量主管根據(jù)上述三項(xiàng)服務(wù)考察要素的質(zhì)量評定結(jié)果，綜合評定測評的質(zhì)量等級。評定方式原則上取三個考察要素獲得的等級最低的為綜合質(zhì)量評定結(jié)果。舉例：如果進(jìn)度等級為優(yōu)，測評成果等級為良，用戶反饋等級為優(yōu)，則綜合質(zhì)量等級為良。

4、質(zhì)量改進(jìn) 質(zhì)量評價(jià)后，對存在的不合格或潛在的不合格，質(zhì)量主管將向測評組長提交《測評質(zhì)量審核報(bào)告》，測評組長對報(bào)告上的不合格項(xiàng)或潛在的不合格項(xiàng)進(jìn)行確認(rèn)，測評組長填寫《糾正預(yù)防措施報(bào)告》，采取相應(yīng)的糾正和預(yù)防措施，質(zhì)量主管根據(jù)《糾正預(yù)防措施報(bào)告》上的整改時(shí)間，進(jìn)行跟蹤驗(yàn)證改進(jìn)措施的效果，直到合格為止。

四、等保測評質(zhì)量管理體系 1.總要求：

1.1 依據(jù)ISO 9001:2000質(zhì)量管理體系的要求，對測評中心等級保護(hù)測評項(xiàng)目的測評過程進(jìn)行控制，表明本中心有能力穩(wěn)定地提供滿足被測評單位的測評要求，并通過對質(zhì)量管理體系的有效運(yùn)用，包括持續(xù)改進(jìn)和糾正預(yù)防不合格的發(fā)生而保證測評質(zhì)量。

1.2 實(shí)施質(zhì)量管理體系，測評中心做到：

? 測評中心質(zhì)量管理體系所需過程主要有：客戶服務(wù)體系的建立、測評設(shè)備的管理、測評活動的開展、驗(yàn)收評審、文檔管理等過程，并對各過程進(jìn)行監(jiān)視、測量和控制管理，測評項(xiàng)目的質(zhì)量控制有關(guān)過程參見“質(zhì)量管理體系過程圖” 見附件；

? 在“質(zhì)量管理體系過程圖”中可看到測評過程的順序及相互的關(guān)聯(lián)；

? 質(zhì)量主管通過質(zhì)量目標(biāo)的測量和監(jiān)控對質(zhì)量管理體系的各過程進(jìn)行監(jiān)控和管理，并分析過程的有效性。技術(shù)主管決定所需要的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)及方法，以確保等保測評的相關(guān)過程可達(dá)到有效作業(yè)及控制。

? 各部門按要求確保所需要的資訊容易獲取，從而支持測評過程的實(shí)施及監(jiān)控；

? 通過質(zhì)量方針、質(zhì)量目標(biāo)及各部門的分解目標(biāo)的達(dá)成狀況，測量、監(jiān)控及分析這些過程，并且執(zhí)行所需要的測量、監(jiān)視活動，以證實(shí)這些過程的成果及今后的持續(xù)改進(jìn)；

? 質(zhì)量部依照ISO9001:2000標(biāo)準(zhǔn)和等級保護(hù)測評相關(guān)法規(guī)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的要求管理這些過程，組織進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)。

2.文件要求：

2.1 各部門按國家/國際標(biāo)準(zhǔn)要求實(shí)施相關(guān)文件要求，并作好相關(guān)質(zhì)量記錄。

2.2 質(zhì)量管理體系的范圍：測評中心按等級保護(hù)測評相關(guān)法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的要求進(jìn)行等級保護(hù)測評服務(wù)。包括ISO9001：2000質(zhì)量管理體系的全過程、全要素。

2.3 文件控制：測評過程中產(chǎn)生的各類文檔和記錄應(yīng)指定管理部按質(zhì)量管理體系的要求加以管理控制。質(zhì)量體系文件的架構(gòu)見“質(zhì)量體系文件架構(gòu)圖”，并建立文件目錄。每一份規(guī)范化程序文件的制定包括以下內(nèi)容：

? 測評過程產(chǎn)生的各類文件和記錄定稿前得到測評中心主任審批，確保其適宜性、充分性；

? 質(zhì)量管理體系文件在每年的管理評審時(shí)進(jìn)行適宜性、有效性評審，確定是否需要更新，體系文件更新后要重新進(jìn)行審核，并再次批準(zhǔn)；

? 文件的版本、修訂狀態(tài)在文件中有標(biāo)識，文件更改標(biāo)識體現(xiàn)在修訂狀態(tài)上，文件更改按《文檔管理制度》進(jìn)行；

? 確保使用場所具有適宜版本的有效文件，便于使用；

? 確保文件保持清晰、完好，易于閱讀、識別、調(diào)閱及追溯；

? 確保外來文件原稿已作標(biāo)識，并控制其分發(fā)；

特別關(guān)注國家、行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)和管理文件的最新版本的收集和管理、發(fā)放；

? 預(yù)防作廢文件被誤用，假如因任何目的需保存以備用時(shí)，則應(yīng)作出適當(dāng)鑒別（加蓋作廢章、保留章），并加以控制。

3.記錄控制：

3.1 測評中心各部門執(zhí)行《等級保護(hù)測評項(xiàng)目質(zhì)量監(jiān)督管理制度》對質(zhì)量管理體系所需的質(zhì)量記錄予以控制，并保持、維護(hù)有效的質(zhì)量記錄，以證明符合各項(xiàng)要求及質(zhì)量管理體系得到有效運(yùn)行。

3.2 測評中心建立的《等級保護(hù)測評項(xiàng)目質(zhì)量監(jiān)督管理制度》規(guī)定了質(zhì)量記錄的鑒別、儲存、調(diào)閱、保護(hù)、保存期限及作廢處理辦法和程序。

4.測評過程的質(zhì)量監(jiān)督管理：

測評中心測評部負(fù)責(zé)對等保測評項(xiàng)目的被測系統(tǒng)的詳細(xì)情況進(jìn)行分析，為實(shí)施測評做好文檔及測試工具，從而完成測評項(xiàng)目的測評準(zhǔn)備過程活動；

進(jìn)入測評實(shí)施過程活動后測評部部負(fù)責(zé)開發(fā)與被測信息系統(tǒng)相適應(yīng)的測評內(nèi)容及實(shí)施方法，為測評實(shí)施提供最基本的文檔和指導(dǎo)方案；

在測評實(shí)施過程活動中，按照測評方案的總體要求，分步實(shí)施所有測評項(xiàng)目，包括單項(xiàng)測評和系統(tǒng)整體測評兩個方面，以了解系統(tǒng)的真實(shí)保護(hù)情況，獲取足夠證據(jù)，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)存在的安全問題；

最后進(jìn)入分析與報(bào)告編制過程，綜合評價(jià)被測信息系統(tǒng)保護(hù)狀況，并形成測評報(bào)告文本。整個測評活動應(yīng)與質(zhì)量管理體系的其他要求相一致，質(zhì)量部需同步對測評活動的以下各項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)督管理：

4.1 根據(jù)被測評單位要求/相關(guān)的質(zhì)檢規(guī)范、國標(biāo)、法律法規(guī)要求，技術(shù)工程部確定有關(guān)工程的質(zhì)量目標(biāo)及要求；

4.2 市場部接到客戶的等級保護(hù)測評需求，將信息傳遞到測評部、管理部，測評部編制《項(xiàng)目計(jì)劃書》，全面滿足被測評單位要求。具體的過程和相互關(guān)系參見《質(zhì)量管理體系過程圖》中的描述；

4.3 根據(jù)等級保護(hù)測評相關(guān)法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的要求針對測評過程，策劃并實(shí)施各項(xiàng)驗(yàn)證、確認(rèn)、訪談、檢驗(yàn)等測評活動，留下相關(guān)的記錄。

4.4 對各項(xiàng)測評過程及測評驗(yàn)收提供所需的記錄，規(guī)劃結(jié)果必須以測評報(bào)告的形式輸出。

4.5 對測評活中輸入輸入的各類作業(yè)指導(dǎo)書、記錄表單、報(bào)告及選取的測評設(shè)備必須進(jìn)行評審，確保其準(zhǔn)確和穩(wěn)定。并做相應(yīng)的驗(yàn)證及分析。

? 輸入包括：功能和性能的要求；

適用的法律法規(guī)要求；

成熟的作業(yè)指導(dǎo)書；

? 對所有的輸入進(jìn)行評審：確保輸入是充分的，適宜的，要求不可自相矛盾，完整，清楚；

? 保證測評活動中的各類輸出記錄的完整性和準(zhǔn)確性；

? 質(zhì)量部針對測評輸入進(jìn)行驗(yàn)證，并在放行前得到測評中心主任和被測評單位批準(zhǔn)；

? 質(zhì)量部針對測評輸出（如測評記錄和測評報(bào)告）進(jìn)行評審，并由測評中心主任審批后方可提交客戶；

? 質(zhì)量部對選取的測評設(shè)備進(jìn)行校驗(yàn)，確保設(shè)備的可靠性和檢測數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性；

五、系統(tǒng)集成建設(shè)和服務(wù)提供的控制 測評中心依通過以下方式來對測評過程進(jìn)行質(zhì)量控制：

1.測評部提供可以說明測評有關(guān)特性的信息（測評方案、項(xiàng)目計(jì)劃書等），對測評的重要節(jié)點(diǎn)進(jìn)行重點(diǎn)控制；

2.向現(xiàn)場測評活動提供各類作業(yè)指導(dǎo)書，給出更為詳細(xì)的測評規(guī)范和方法，指導(dǎo)現(xiàn)場測評；

3.測評部選取測評活動所需要的測評設(shè)備種類及數(shù)量，并對測評設(shè)備進(jìn)行適宜的維護(hù)，確保設(shè)備的運(yùn)行能力。

4.在現(xiàn)場測評過程中，質(zhì)量部對測評設(shè)備的運(yùn)行以及測評輸出的數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)督管理，確保在現(xiàn)場測評過程中不斷的測量及監(jiān)控測評設(shè)備檢測過程的變化，為調(diào)整和修正這些變化提供保證；

5.對測評的重要特性形成的過程執(zhí)行監(jiān)控和測量活動，通過對現(xiàn)場測評師，測評設(shè)備，測評方法都進(jìn)行監(jiān)控，保證測評質(zhì)量滿足要求；

6.測評部按照預(yù)先與被測評單位商定的驗(yàn)收時(shí)間，執(zhí)行規(guī)定的測評結(jié)果交付活動；

未通過質(zhì)量部評審合格或不滿足測評要求的測評項(xiàng)目不得放行。

7.被測評單位資產(chǎn)：測評過程中有被測評單位提供的場地、終端設(shè)備、用戶的知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)，包括系統(tǒng)需求、圖樣等都是客戶資產(chǎn)，進(jìn)場前與客戶進(jìn)行驗(yàn)證確認(rèn)，明確其狀態(tài)，并在現(xiàn)場測評活動中加以保護(hù)，發(fā)生損壞及時(shí)向客戶報(bào)告，必要時(shí)予以修復(fù)或賠償。

六、測評設(shè)備的質(zhì)量管理 測評中心管理部負(fù)責(zé)維護(hù)、保養(yǎng)測評中心現(xiàn)有測評設(shè)備，建立《測評設(shè)備清單》，《編制保養(yǎng)計(jì)劃》，《設(shè)備履歷卡》，《維修記錄》，確保測評設(shè)備的運(yùn)行正常、測評數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。

測評部協(xié)助管理部對測評設(shè)備進(jìn)行日常保養(yǎng)，包括測設(shè)備的版本升級、校對和維修。當(dāng)發(fā)現(xiàn)測評設(shè)備不符合要求時(shí)，對以往的測量結(jié)果進(jìn)行有效性的評價(jià)和記錄，對該設(shè)備和任何受影響的測評項(xiàng)目采取補(bǔ)救措施。校準(zhǔn)和驗(yàn)證結(jié)果的記錄應(yīng)予以保持。

質(zhì)量部對測評設(shè)備的日常保養(yǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對各項(xiàng)文檔記錄進(jìn)行審核后由管理部存檔。

七、質(zhì)量方針和質(zhì)量總目標(biāo) 1.質(zhì)量方針：技術(shù)先進(jìn)、誠信服務(wù)、用戶至上。

2.質(zhì)量總目標(biāo)：

? 等級保護(hù)測評方案評審一次成功；

? 測評質(zhì)量目標(biāo)：等級保護(hù)測評報(bào)告評審一次成功；

? 顧客滿意率：≥95%。

? 等級保護(hù)測評報(bào)告準(zhǔn)時(shí)交付率：≥80%。

3.宣貫方式：通過會議、質(zhì)量手冊、培訓(xùn)等方式確保傳遞到測評中心的每一位員工，總質(zhì)量目標(biāo)分解到各部門。

4.質(zhì)量目標(biāo)分解 ? 管理部：培訓(xùn)計(jì)劃完成率98%；

文件資料管理失誤次數(shù)每小于3次。

? 市場部：客戶服務(wù)體系完成98%；

合同評審率100%。

? 研究部：測評方案、作業(yè)指導(dǎo)書研究完成100%。

? 測評部：測評方案一次成功；

測評報(bào)告一次成功；

測評過程各節(jié)點(diǎn)質(zhì)量控制100%符合等保測評技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)；

準(zhǔn)時(shí)交付率80%；

客戶滿意度95%。

? 質(zhì)量部：質(zhì)量管理體系完成100%；

測評項(xiàng)目質(zhì)量監(jiān)督完成100%。

八、質(zhì)量文件的修訂 測評中心測評項(xiàng)目質(zhì)量監(jiān)督管理制度依據(jù)ISO9001：2000質(zhì)量管理體系的要求，結(jié)合等級保護(hù)測評相關(guān)法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)編制而成。測評中心質(zhì)量部每年年底前至少重新校正一次，并參照以往質(zhì)量管理實(shí)際情況檢查各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)范的合理性，進(jìn)行修訂。 質(zhì)量管理體系產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)的過程圖 市場部 測評部 質(zhì)量部 測評部 質(zhì)量部 管理部 質(zhì)量部 客戶要求 測評設(shè)計(jì) 驗(yàn)證 輸出 輸入 評審 確認(rèn) 編寫測評方案 前期調(diào)查 作業(yè)指導(dǎo)書 測評設(shè)備的選用 方案評審 客戶確認(rèn) 測評計(jì)劃 作業(yè)指導(dǎo)書 設(shè)備校對 現(xiàn)場測評 報(bào)告評審 編寫測評報(bào)告 滿意度衡量及售后服務(wù) Y 客戶 N 顧客抱怨 原因分析，糾正措施，預(yù)防不合規(guī)的再發(fā)生，質(zhì)量改進(jìn)活動 改進(jìn)措施實(shí)施的驗(yàn)證，結(jié)果確認(rèn)，PDCA