第一篇：擔(dān)保有限公司保后管理實(shí)施細(xì)則

*****擔(dān)保有限公司保后管理實(shí)施細(xì)則

保后管理是指自承貸銀行向企業(yè)放款貸款至擔(dān)保終接的過(guò)程的管理，包括擔(dān)保業(yè)務(wù)檢查，撤銷(xiāo)擔(dān)保處理等。公司風(fēng)險(xiǎn)部對(duì)在保企業(yè)進(jìn)行保后管理：保后檢查分日常檢查和重點(diǎn)檢查。日常檢查是根據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況，如擔(dān)保金額，擔(dān)保期限。反擔(dān)保措施等確定檢查頻率，日常檢查至少每個(gè)季度要進(jìn)行一次。其他需特別關(guān)注的項(xiàng)目進(jìn)行不定期檢查或全程跟蹤。

檢查完畢后，檢查人員必須填寫(xiě)《保后檢查表》并附檢查報(bào)告和要求企業(yè)及有關(guān)部門(mén)提供的資料，報(bào)總經(jīng)理簽批后與有關(guān)資料一并歸檔。

一、保后檢查的內(nèi)容：

1． 企業(yè)是否按借款合同規(guī)定支付使用銀行信用； 2． 債務(wù)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況；

3． 反擔(dān)保措施中是否發(fā)生了新的不利因素； 4． 其他需說(shuō)明的情況。

二、檢查人員在檢查中發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在較大問(wèn)題，須當(dāng)日向風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)負(fù)責(zé)人口頭報(bào)告，部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)在2日內(nèi)將存在問(wèn)題和處理意見(jiàn)書(shū)面報(bào)告總經(jīng)理。對(duì)發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題，部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)立即報(bào)告總經(jīng)理，總經(jīng)理認(rèn)為必要時(shí)，可向董事長(zhǎng)報(bào)告并如今有關(guān)人員進(jìn)行專(zhuān)題討論并提出來(lái)相應(yīng)的對(duì)策和措施。

三、對(duì)所有擔(dān)保業(yè)務(wù)，在擔(dān)保到期日之前30日，由風(fēng)險(xiǎn)部填制《擔(dān)保到期通知書(shū)》，通知被保企業(yè)。

四、每季度前，風(fēng)險(xiǎn)部應(yīng)向總經(jīng)理提交上一季度的《保后檢查表》。

五、具有下列情形之一的，公司應(yīng)主動(dòng)撤保；

1、擔(dān)保貨款未按擔(dān)保審報(bào)時(shí)的用途使用；

2、被擔(dān)保企業(yè)提供虛假資料或具有欺詐行為；

3、公司確認(rèn)被保企業(yè)出現(xiàn)重大經(jīng)營(yíng)失誤或市場(chǎng)，財(cái)務(wù)善等方面出現(xiàn)較大潛在風(fēng)險(xiǎn)。

六、撤保由風(fēng)險(xiǎn)部寫(xiě)出檢查報(bào)告，提出處理意見(jiàn)，報(bào)總經(jīng)理審批。

七、已經(jīng)結(jié)束的擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)及時(shí)辦理終結(jié)手續(xù)。

擔(dān)保貨款到期后，擔(dān)保部門(mén)負(fù)責(zé)核實(shí)本息確已歸還，并留存一份放款收回憑證復(fù)印件。填寫(xiě)《免除擔(dān)保責(zé)任確認(rèn)表》報(bào)公司總經(jīng)理核準(zhǔn)。風(fēng)險(xiǎn)部將部門(mén)管理檔案移交公司檔案管理部門(mén)。八．被擔(dān)保企業(yè)未能必履行債務(wù)，公司代為清償后，應(yīng)依法進(jìn)行追償及提起訴訟。

九、代償和追償方案由風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)負(fù)責(zé)制訂并報(bào)總經(jīng)理審定，部門(mén)負(fù)責(zé)為具體經(jīng)辦人。

十、對(duì)主債務(wù)人與我公司抵押或質(zhì)押合同時(shí)，可以抵押或質(zhì)押財(cái)產(chǎn)折價(jià)或以拍賣(mài)，變賣(mài)后的價(jià)值優(yōu)先償還債務(wù)。

十一、對(duì)設(shè)定反擔(dān)保人，應(yīng)依法向反擔(dān)保人追償，反擔(dān)保人拒絕清償?shù)?，?yīng)依法對(duì)主債人及反擔(dān)保人提起訴論。

**********擔(dān)保有限公司

二○○九年十二月十八日

第二篇：擔(dān)保業(yè)務(wù)保后管理實(shí)施細(xì)則

擔(dān)保業(yè)務(wù)保后管理實(shí)施細(xì)則

第一節(jié)

總

則

第一條 保后管理，是指本公司對(duì)被擔(dān)保人及其影響擔(dān)保業(yè)務(wù)安全的有關(guān)因素進(jìn)行不間斷監(jiān)控和分析，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)早期預(yù)警信號(hào)，并積極采取相應(yīng)補(bǔ)救措施的擔(dān)保管理過(guò)程。保后管理包括保后檢查、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和處置、代償后追償?shù)?。為?guī)范擔(dān)保業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)格擔(dān)保業(yè)務(wù)管理，有效控制擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)根據(jù)本公司《擔(dān)保業(yè)務(wù)基本操作規(guī)程》的有關(guān)規(guī)定，特制定本實(shí)施細(xì)則。

第二節(jié)

保后檢查的特點(diǎn)

第二條 保后檢查既包括對(duì)被擔(dān)保人情況的檢查，又包括對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)所有事項(xiàng)的進(jìn)展情況和反擔(dān)保情況的檢查。其中對(duì)被擔(dān)保人的檢查既包括對(duì)被擔(dān)保人執(zhí)行《委托擔(dān)保合同》情況的檢查，又包括對(duì)被擔(dān)保人經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)、管理、重大事項(xiàng)等情況的檢查。

第三條 擔(dān)保業(yè)務(wù)檢查的目的在于發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)并進(jìn)行補(bǔ)救。第四條 擔(dān)保業(yè)務(wù)檢查主要側(cè)重于對(duì)影響被擔(dān)保人還款能力主要因素的監(jiān)控，以及是否及時(shí)還本付息。第三節(jié)

保后檢查的程序

第五條 首次檢查。在擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)生后的15天內(nèi)應(yīng)進(jìn)行第一次檢查，重點(diǎn)檢查本筆擔(dān)保資金的使用情況。檢查方式可實(shí)地檢查或電話詢(xún)問(wèn)。首次檢查要形成《新增擔(dān)保業(yè)務(wù)跟蹤檢查報(bào)告表》，并由項(xiàng)目經(jīng)理及業(yè)務(wù)部經(jīng)理簽字后存檔。第六條 全面檢查。從第一次檢查后開(kāi)始，要求每月去被擔(dān)保人的主要辦公、生產(chǎn)或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所實(shí)地有針對(duì)性地檢查一次，并做好工作記錄。要根據(jù)檢查情況，填制保后檢查報(bào)告表，每季根據(jù)企業(yè)情況和擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，寫(xiě)出全面的分析報(bào)告，由項(xiàng)目經(jīng)理、擔(dān)保部經(jīng)理和主管總經(jīng)理簽字后存檔，并送交貸款人一份。

第七條 重點(diǎn)檢查。一旦發(fā)現(xiàn)被擔(dān)保人出現(xiàn)新的可能或?qū)嶋H已經(jīng)影響擔(dān)保債務(wù)償還或要求本公司對(duì)受益人履約的重大情況時(shí)，視發(fā)現(xiàn)情況的嚴(yán)重程度，最多從發(fā)現(xiàn)開(kāi)始的2個(gè)工作日內(nèi)，必須對(duì)被擔(dān)保人進(jìn)行實(shí)地或跟蹤檢查，并形成書(shū)面報(bào)告，由項(xiàng)目經(jīng)理、擔(dān)保部經(jīng)理和主管總經(jīng)理簽字后存檔。第四節(jié)

保后檢查的方法

第八條 信息獲取。要求被擔(dān)保人定期提供反映其經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表等有關(guān)材料，從中匯集、整理出被擔(dān)保人關(guān)鍵信息；

對(duì)于公司類(lèi)被擔(dān)保人，要經(jīng)常去其主要辦公、生產(chǎn)或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所實(shí)地檢查獲取信息。通過(guò)在現(xiàn)場(chǎng)查閱被擔(dān)保人的會(huì)計(jì)賬薄、記賬憑證、倉(cāng)庫(kù)存貸，查看建設(shè)工地等方法，對(duì)被擔(dān)保人提供的信息進(jìn)行補(bǔ)充、驗(yàn)證。對(duì)于個(gè)人類(lèi)被擔(dān)保人，要關(guān)注其收入信息狀態(tài)的變化情況，必要時(shí)上門(mén)檢查； 要經(jīng)常從稅務(wù)、工商、銀行以及其他與被擔(dān)保人相關(guān)部門(mén)、企業(yè)等處了解情況以獲取信息，修正和補(bǔ)充從被擔(dān)保人處獲取的信息。

第九條 綜合分析。對(duì)通過(guò)檢查和其他渠道取得的各種信息進(jìn)行綜合分析，找出影響擔(dān)保業(yè)務(wù)安全的各種因素，判斷被擔(dān)保人的總體風(fēng)險(xiǎn)狀況，并提出相應(yīng)的預(yù)防性或補(bǔ)救性措施。

第五節(jié)

保后檢查的內(nèi)容 第十條 收集擔(dān)保信息資料

1、基本材料：連續(xù)的年、月度財(cái)務(wù)報(bào)表（包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表等財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表，上述財(cái)務(wù)報(bào)表需經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所年審）；正常持續(xù)經(jīng)營(yíng)法人資料，包括重新年審的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、貸款證（卡）證明被擔(dān)保人正常承擔(dān)國(guó)家規(guī)定的義務(wù)的資料等；被擔(dān)保人改制，對(duì)外投資、對(duì)外提供擔(dān)保，法人代表、重要股東、管理層變動(dòng)或其重大人事改革及變動(dòng)，卷入重大訴訟事件，新建項(xiàng)目或老項(xiàng)目進(jìn)行技術(shù)改造，較大借款、重大虧損等材料。

2、業(yè)務(wù)材料：即使用擔(dān)保信貸資金項(xiàng)目的建設(shè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況或本公司承諾事項(xiàng)的進(jìn)展情況的資料。如擔(dān)保固定資產(chǎn)貸款資金是否被挪用，所開(kāi)發(fā)項(xiàng)目的建設(shè)生產(chǎn)進(jìn)度；擔(dān)保流動(dòng)資金貸款是否已用于生產(chǎn)和周轉(zhuǎn)，銷(xiāo)售業(yè)績(jī)?nèi)绾?；?dān)保遠(yuǎn)期信用證執(zhí)證過(guò)程中，進(jìn)口貨物質(zhì)量和銷(xiāo)售情況如何，是否存在貿(mào)易糾紛等。

3、反擔(dān)保材料：即被擔(dān)保人提供的反擔(dān)保是否仍然有效，是否能夠保證一旦被擔(dān)保人不能還款時(shí)，行使反擔(dān)保權(quán)后所得資金是否還可以足額保證貸款本息的償還。第十一條 檢查的主要內(nèi)容

1、對(duì)被擔(dān)保人的檢查：

①被擔(dān)保人主體資格。營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否經(jīng)年檢合格，年檢意見(jiàn)中有無(wú)危及擔(dān)保安全的情況；貸款證是否經(jīng)年審?fù)ㄟ^(guò)，年審意見(jiàn)中有無(wú)對(duì)其限制性條款，這些條款對(duì)擔(dān)保安全的影響程度如何；被擔(dān)保人是否正常納稅；被擔(dān)保人經(jīng)營(yíng)組織形式是否變更或準(zhǔn)備變更，分析其變更的主要原因及其對(duì)銀行信貸資產(chǎn)安全的影響程度；被擔(dān)保人經(jīng)營(yíng)范圍是否調(diào)整或準(zhǔn)備調(diào)整，分析其調(diào)整的主要原因及其對(duì)擔(dān)保安全的影響程度。②經(jīng)營(yíng)狀況。通過(guò)了解被擔(dān)保人所在行業(yè)和企業(yè)內(nèi)部各類(lèi)因素的變化對(duì)被擔(dān)保人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的影響，分析被擔(dān)保人經(jīng)濟(jì)效益和還款能力的變化狀況和趨勢(shì)。

國(guó)家對(duì)其所在行業(yè)和主產(chǎn)品相關(guān)法律和政策的調(diào)整及其影響程度；其所在行業(yè)的特點(diǎn)對(duì)其經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生何種影響、行業(yè)經(jīng)濟(jì)周期與國(guó)家甚至國(guó)際經(jīng)濟(jì)周期的關(guān)系以及行業(yè)的經(jīng)濟(jì)和技術(shù)環(huán)境等；其主要原材料的供應(yīng)渠道和產(chǎn)品市場(chǎng)價(jià)格的變動(dòng)及對(duì)其經(jīng)營(yíng)效益的影響程度；其產(chǎn)品市場(chǎng)占有率的變化情況；生產(chǎn)技術(shù)、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)狀況；其他經(jīng)營(yíng)狀況。③管理水平。考察被擔(dān)保人的管理素質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、穩(wěn)定性、經(jīng)營(yíng)思想、內(nèi)部控制與管理能力和經(jīng)營(yíng)管理作風(fēng)，員工素質(zhì)等。④擔(dān)保資金的使用信用情況。檢查被擔(dān)保人擔(dān)保資金使用是否符合國(guó)家及銀行的規(guī)定，有無(wú)挪用或其他違反規(guī)定使用擔(dān)保資金的行為，實(shí)際還款來(lái)源與合同約定的還款來(lái)源差異。此外，還要對(duì)被擔(dān)保人的還款意愿和信用進(jìn)行判斷，如是否按期還本付息、是否執(zhí)行委托擔(dān)保合同和信貸合同的有關(guān)要求、是否配合公司的檢查、是否被列入各家銀行或外匯管理局等有關(guān)管理機(jī)構(gòu)的“黑名單”（指人民銀行的“惡意欠息企業(yè)名單”、“逃廢債務(wù)企業(yè)名單”、“由外管局審核真實(shí)性的進(jìn)口單位名錄”等）。

⑤財(cái)務(wù)狀況。分析財(cái)務(wù)報(bào)表具體項(xiàng)目的變化及原因，關(guān)注非正常情況的出現(xiàn)，分析這些變化和異常對(duì)被擔(dān)保人還款能力的影響。主要關(guān)注的指標(biāo)是：

流動(dòng)性指標(biāo)：包括流動(dòng)比率、速動(dòng)比率和現(xiàn)金比率等； 杠桿指標(biāo)：包括資產(chǎn)負(fù)債率、負(fù)債與所有者權(quán)益比率、利息保障倍數(shù)等；

效率指標(biāo)：包括應(yīng)收賬款回收期、存貨及其他各類(lèi)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率等；

盈利指標(biāo)：包括總資產(chǎn)利潤(rùn)率、凈資產(chǎn)收益率、銷(xiāo)售利潤(rùn)等； 現(xiàn)金流指標(biāo)：包括經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流占總的現(xiàn)金流的比率、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流對(duì)利息或本金的支付保障倍數(shù)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流與流動(dòng)資產(chǎn)的比率、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流動(dòng)利息或本金的支付保障倍數(shù)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流與流動(dòng)資產(chǎn)的比率、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流占總資產(chǎn)的比率等。

⑥重大事項(xiàng)變動(dòng)情況。包括被擔(dān)保人擬或正在進(jìn)行重大固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目建設(shè)情況；擬或正在進(jìn)行合資、重組、承包兼并、破產(chǎn)、收購(gòu)、股份化等改制情況；遭受重大自然災(zāi)害、事故情況；是否卷入重大法律訴訟，了解并分析其原因。密切注意被擔(dān)保人起訴和應(yīng)訴事項(xiàng)，分析其對(duì)本公司擔(dān)保安全的影響；其他對(duì)本公司可能造成代償風(fēng)險(xiǎn)的情況。⑦個(gè)人類(lèi)被擔(dān)保人保后檢查：對(duì)于房屋按揭、汽車(chē)消費(fèi)、股票質(zhì)押等個(gè)人貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)，在進(jìn)行保后檢查時(shí)，首先應(yīng)側(cè)重于對(duì)被擔(dān)保人還款是否按時(shí)、主動(dòng)、足額等情況的監(jiān)控，其次應(yīng)關(guān)注借款人與銷(xiāo)售商之間的關(guān)系。如被擔(dān)保人貸款所購(gòu)房屋尚在建設(shè)之中，或產(chǎn)權(quán)證尚未拿到，檢查時(shí)就應(yīng)注意房屋建設(shè)的進(jìn)度和產(chǎn)權(quán)證等必要證件辦理的順利程度，防止同于被擔(dān)保人與開(kāi)發(fā)商的糾紛導(dǎo)致?lián)ＹJ款無(wú)法償還的情況出現(xiàn)。

2、對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的檢查：

①固定資產(chǎn)類(lèi)貸款擔(dān)保。檢查的主要內(nèi)容包括：項(xiàng)目的建設(shè)進(jìn)度是否按計(jì)劃進(jìn)行，項(xiàng)目總投資中各類(lèi)資金是否到位，承擔(dān)項(xiàng)目建設(shè)的能力和項(xiàng)目建設(shè)的質(zhì)量如何，是否出現(xiàn)較大的事故等；生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理者是否具有較強(qiáng)的管理能力，是否具有較強(qiáng)的營(yíng)銷(xiāo)能力和適當(dāng)?shù)臓I(yíng)銷(xiāo)手段，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)是否正常，能否達(dá)到項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告中相關(guān)指標(biāo)（如產(chǎn)品價(jià)格、成本、銷(xiāo)售量等）的要求。對(duì)于異地項(xiàng)目，必要時(shí)需要到實(shí)地檢查上述內(nèi)容。

②流動(dòng)資金類(lèi)貸款擔(dān)保。檢查的主要內(nèi)容包括：需要重點(diǎn)檢查被擔(dān)保人采購(gòu)、生產(chǎn)、銷(xiāo)售的整個(gè)環(huán)節(jié)是否存在管理漏洞，是否存在使得整個(gè)環(huán)節(jié)不能正常進(jìn)行的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)等；如是貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中的打包貸款擔(dān)保，需要重點(diǎn)監(jiān)控被擔(dān)保人是否能按照信用證要求的期限、質(zhì)量采購(gòu)、生產(chǎn)、包裝及裝運(yùn)，出口商品的市場(chǎng)價(jià)格是否發(fā)生變化，其與國(guó)內(nèi)外貿(mào)易對(duì)手是否產(chǎn)生貿(mào)易糾紛等；如是貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中的進(jìn)口押匯，需要重點(diǎn)監(jiān)控被擔(dān)保人的銷(xiāo)售收入回籠情況，分析近期被擔(dān)保人的現(xiàn)金流入情況，以落實(shí)其還款的資金來(lái)源。

③外匯貸款（含境外籌資轉(zhuǎn)貸款和現(xiàn)匯貸款）、人民幣打包貸款擔(dān)保。檢查的主要內(nèi)容包括：當(dāng)上述類(lèi)別的貸款的還款幣種與貸款幣種不同時(shí)，可能產(chǎn)生匯率風(fēng)險(xiǎn)，保后檢查時(shí)應(yīng)注意監(jiān)控匯率風(fēng)險(xiǎn)，并及時(shí)采取防范匯率風(fēng)險(xiǎn)的各類(lèi)措施。④即期和遠(yuǎn)期信用證擔(dān)保。檢查的主要內(nèi)容包括：關(guān)注被擔(dān)保人與交易對(duì)手（出口商）貿(mào)易真實(shí)性，是否有用假單據(jù)合伙騙取銀行對(duì)我墊款情況，必要時(shí)與被擔(dān)保人一起辦理貨物進(jìn)口通關(guān)、驗(yàn)貨等手續(xù)，以便實(shí)施實(shí)地監(jiān)管。當(dāng)銀行已經(jīng)對(duì)被擔(dān)保人放單而信用證尚未到期時(shí)，注意監(jiān)控被擔(dān)保人進(jìn)口貨物的銷(xiāo)售情況和銷(xiāo)售資金回籠的情況，以及被擔(dān)保人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況是否正常。此外，還需關(guān)注被擔(dān)保人擬到期支付的資金來(lái)源是否確能到銀行賬戶(hù)。⑤履約擔(dān)保檢查的主要內(nèi)容包括：

投標(biāo)保證擔(dān)保。著重檢查招標(biāo)文件和投標(biāo)書(shū)，標(biāo)的是否真實(shí)，投標(biāo)方有無(wú)有意壓價(jià)，欺騙招標(biāo)方的行為，分析投標(biāo)方中標(biāo)后，是否負(fù)行合同的能力；

承包（負(fù)約）保證擔(dān)保。著重檢查工程承包合同的內(nèi)容，分析承包工程的技術(shù)難度，擬采取相應(yīng)方法或措施的可能性，承包方完成國(guó)內(nèi)外同類(lèi)型工程的經(jīng)驗(yàn)，承包方按期、按質(zhì)、按量完成承包任務(wù)的可能性；

預(yù)收（付）款退款保證擔(dān)保。著重檢查施工企業(yè)預(yù)收款的用途，預(yù)收款項(xiàng)是否真正用于合同約定的材料設(shè)備儲(chǔ)備，設(shè)備制造或工程建設(shè)，有無(wú)挪用或長(zhǎng)期占用拖欠不還的可能；如是向進(jìn)口商出具的保函，著重檢查出口商（申請(qǐng)人）的貨源情況，分析影響出口商不負(fù)約的因素及可能性；

工程維修保證擔(dān)保。通過(guò)對(duì)工程質(zhì)量監(jiān)督部門(mén)提供的工程質(zhì)量鑒定書(shū)和項(xiàng)目竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告的分析，了解工程質(zhì)量是否存在隱患和缺陷，施工企業(yè)能夠維修及維修后達(dá)到業(yè)主要求的可能性； 質(zhì)量保證擔(dān)保。著重檢查申請(qǐng)人生產(chǎn)的產(chǎn)品質(zhì)量； 延期付款保證擔(dān)保。重點(diǎn)檢查被擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況，根據(jù)付款的需要，如需要引進(jìn)設(shè)備投入后產(chǎn)生的效益償還債務(wù)，應(yīng)重點(diǎn)檢查引進(jìn)設(shè)備生產(chǎn)產(chǎn)品的質(zhì)量情況、銷(xiāo)路、回款時(shí)間與付款時(shí)間的銜接等；

租賃保證擔(dān)保。著重檢查被擔(dān)保人租賃設(shè)備的用途和作用，分析租賃設(shè)備的經(jīng)濟(jì)效益以及承租方按期支付租金的來(lái)源和支付能力。

⑥銀行承兌匯票擔(dān)保。檢查的主要內(nèi)容包括：被擔(dān)保人與賣(mài)方交易的真實(shí)性，以及被擔(dān)保人是否有用于到期支付的資金。如果是將開(kāi)立銀行承兌匯票所賒購(gòu)的貨物銷(xiāo)售款作為到期支付的資金，要檢查貨物銷(xiāo)售的情況以及按期回款的可能性。

3、對(duì)反擔(dān)保的檢查：

①對(duì)反擔(dān)保人的檢查參考本辦法對(duì)被擔(dān)保人檢查的內(nèi)容進(jìn)行。

②對(duì)反擔(dān)保押物狀況的檢查包括：抵（質(zhì)）押物的狀況；抵（質(zhì)）押物市場(chǎng)價(jià)格和變現(xiàn)能力；反擔(dān)保人有無(wú)使抵押物價(jià)值減少的行為；反擔(dān)保人有無(wú)擅自轉(zhuǎn)讓、出租或其他處分抵押物的行為；關(guān)注是否出現(xiàn)反擔(dān)保人的其他債權(quán)人本不該卻優(yōu)先于本公司受償?shù)那闆r；保險(xiǎn)獲賠金是否未償還所欠本公司所擔(dān)保貸款；經(jīng)本公司同意處置抵押（質(zhì)押）物時(shí)是否未將處置所得資金償還本公司所擔(dān)保貸款；抵（質(zhì)）押物的保險(xiǎn)單是否需要續(xù)保。以及抵（質(zhì)）押物損壞或丟失后的理賠情況；項(xiàng)目經(jīng)理本人對(duì)抵（質(zhì)）押物的保管、續(xù)保、估價(jià)、變現(xiàn)方面是否存在漏洞；抵押物是否被重復(fù)抵押。

4、對(duì)其他事項(xiàng)的檢查：

①按時(shí)督促被擔(dān)保人歸還擔(dān)保貸款。擔(dān)保貸款應(yīng)還本金到期或者非融資擔(dān)保業(yè)務(wù)涉及的被擔(dān)保人對(duì)外支付日前的20個(gè)工作日內(nèi)，要向被擔(dān)保人提醒和催促，發(fā)出擔(dān)保到期通知書(shū)督促被擔(dān)保人準(zhǔn)備付款資金。

②檢查法律性文件的有效性。在執(zhí)行委托擔(dān)保合同及擔(dān)保合同的過(guò)程中，要善于及時(shí)發(fā)現(xiàn)一切涉及本公司權(quán)益的合同、文件、證書(shū)等是否具備法律效力。

③及時(shí)準(zhǔn)確地登記臺(tái)賬。要按照規(guī)定的臺(tái)賬格式，在擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)及時(shí)由于還本付息等原因使得擔(dān)保信貸情況發(fā)生改變時(shí)，于發(fā)生的次日將這種改變及時(shí)登記到臺(tái)賬中，并及時(shí)將有關(guān)材料歸檔。

④逾期擔(dān)保的催收。當(dāng)被擔(dān)保人拖欠銀行貸款本金，或者非融資類(lèi)擔(dān)保業(yè)務(wù)到期銀行需要本公司代償時(shí)，風(fēng)控部和擔(dān)保部要在逾期、或代償發(fā)生日的1-2個(gè)工作日內(nèi)，向被擔(dān)保人、反擔(dān)保人發(fā)出《擔(dān)保逾期通知書(shū)》，并標(biāo)明催收對(duì)象、合同編號(hào)和金額（含本息）、期限或代償金額等關(guān)鍵要素，要求被擔(dān)保人、反擔(dān)保人要立即還款。上述通知書(shū)原件一式兩份。該通知書(shū)的回執(zhí)聯(lián)要由被擔(dān)保人、反擔(dān)保人在相應(yīng)處蓋公章，并由法人代表或其授權(quán)人簽字，簽字蓋章后由擔(dān)保部存檔。對(duì)于不配合本公司催收的被擔(dān)保人和反擔(dān)保人，風(fēng)控部業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員可以采取公證送達(dá)等方式，維護(hù)本公司擔(dān)保信貸資產(chǎn)的訴訟時(shí)效。擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員必須在法律規(guī)定的訴訟時(shí)效之前發(fā)出通知書(shū)并取回回執(zhí)。

⑤被擔(dān)保人向銀行和本公司分別提出展期、轉(zhuǎn)貸和提供續(xù)保要求時(shí)，視同新發(fā)生擔(dān)保業(yè)務(wù)處理。第十二條 保后檢查報(bào)告

撰寫(xiě)保后檢查報(bào)告原則，重點(diǎn)是新發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、還款能力的影響及處理措施。撰寫(xiě)格式和要求：

1、項(xiàng)目經(jīng)理在對(duì)被擔(dān)保人進(jìn)行每一次保后檢查時(shí)，均須形成書(shū)面報(bào)告。報(bào)告的撰寫(xiě)可以只分析從擔(dān)保發(fā)生日到第一次檢查期間或以后各次檢查期間，被擔(dān)保人、擔(dān)保人的反擔(dān)保情況與本公司審批時(shí)或上一次檢查報(bào)告中已掌握的對(duì)應(yīng)情況發(fā)生變化的內(nèi)容，并分析存在的主要風(fēng)險(xiǎn)，提出對(duì)策。對(duì)于檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)存在重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，要特別就重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行詳細(xì)分析。

2、一般情況下，項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)于每次保后2-5個(gè)工作日內(nèi)撰寫(xiě)完成《擔(dān)保業(yè)務(wù)保后檢查報(bào)告》，報(bào)擔(dān)保部經(jīng)理簽字；出現(xiàn)緊急事項(xiàng)，可能影響本公司擔(dān)保資金安全的，應(yīng)于檢查完畢后的第二天完成上述報(bào)告。

3、擔(dān)保部經(jīng)理應(yīng)認(rèn)真閱讀檢查報(bào)告，對(duì)報(bào)告中要求解決的問(wèn)題提出處理意見(jiàn)，對(duì)超出權(quán)限的逐級(jí)上報(bào)，并及時(shí)將處理意見(jiàn)通知項(xiàng)目經(jīng)理，敦促或與項(xiàng)目經(jīng)理共同實(shí)施處理意見(jiàn)后報(bào)總經(jīng)理批示處理。第六節(jié)

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和處置

第十三條 風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)必然會(huì)產(chǎn)生預(yù)警信號(hào)。預(yù)警信號(hào)是指出現(xiàn)了可能導(dǎo)致被擔(dān)保人不能償還到期債務(wù)或履約的不良情況或征兆。

第十四條 預(yù)警信號(hào)的表現(xiàn)

1、已拖欠到期的本金或利息。

2、被擔(dān)保人在銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)結(jié)果下調(diào)一級(jí)。

3、無(wú)法解釋的應(yīng)收款與存貨增加。

4、產(chǎn)品過(guò)于集中。

5、債務(wù)增長(zhǎng)迅速，特別是短期銀行信用貸款的增長(zhǎng)超過(guò)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的需要。

6、銷(xiāo)售額增長(zhǎng)但利潤(rùn)減少。

7、產(chǎn)品嚴(yán)重積壓滯銷(xiāo)、長(zhǎng)期停工停產(chǎn)。

8、凈現(xiàn)金流量大量減少或出現(xiàn)負(fù)值，不足以支持正常業(yè)務(wù)。

9、關(guān)聯(lián)企業(yè)間非正常地大量轉(zhuǎn)移資金。

10、企業(yè)出售、變賣(mài)主要的生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)性固定資產(chǎn)。

11、壞賬損失增加。

12、轉(zhuǎn)盈為虧，虧損額呈逐步增加的趨勢(shì)。

13、長(zhǎng)期嚴(yán)重虧損或資不抵債。

14、已經(jīng)或準(zhǔn)備申請(qǐng)破產(chǎn)或清盤(pán)以及正在破產(chǎn)清算。

15、發(fā)生了重大損失的安全事故、泄露事件，或出臺(tái)重大人事調(diào)整等，可能或?qū)嶋H已經(jīng)嚴(yán)重影響企業(yè)生存發(fā)展和債務(wù)清償能力。

16、股票價(jià)格相對(duì)市場(chǎng)發(fā)生重大變化。

17、準(zhǔn)備實(shí)施重大的經(jīng)營(yíng)政策。

18、兼營(yíng)不熟悉的業(yè)務(wù)、或在不熟悉的地區(qū)開(kāi)展業(yè)務(wù)。

19、國(guó)家出臺(tái)了不利于企業(yè)的法規(guī)政策。

20、私營(yíng)和外商獨(dú)資企業(yè)業(yè)主突然出國(guó)、死亡或失蹤。

21、涉及重大法律訴訟、仲裁或重大經(jīng)濟(jì)糾紛，不能正常經(jīng)營(yíng)和還貸。

22、準(zhǔn)備進(jìn)行兼并、收購(gòu)、分立、股份制改造、資產(chǎn)重組等重大改制。

23、所屬行業(yè)或與之相關(guān)的行業(yè)的經(jīng)營(yíng)策略出現(xiàn)較大的調(diào)整。

24、對(duì)外提供大額的擔(dān)保，接近或超過(guò)自身的承受能力。

25、借款人和反擔(dān)保人資產(chǎn)大量被抵押。

26、金融機(jī)構(gòu)，特別是曾提供較大額度授信、歷史較長(zhǎng)的國(guó)有商業(yè)銀行突然退出。

27、信貸業(yè)務(wù)用于建設(shè)的項(xiàng)目被取消或停緩建。

28、信貸業(yè)務(wù)用于項(xiàng)目的建設(shè)條件、技術(shù)條件、產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)生重大變化。

29、反擔(dān)保人出現(xiàn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或支付風(fēng)險(xiǎn)。

30、未經(jīng)本公司同意，擅自處理抵（質(zhì)）押物的。

31、無(wú)法與被擔(dān)保人取得正常聯(lián)絡(luò)。

32、對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和糾正意見(jiàn)持不理睬或應(yīng)付態(tài)度。

33、無(wú)正當(dāng)理由而拒絕接受本公司擔(dān)保檢查或?qū)袡z查應(yīng)儲(chǔ)了事。

34、無(wú)正當(dāng)理由而不按時(shí)報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表，經(jīng)多次提醒但不糾正或敷衍了事應(yīng)付。

35、持續(xù)向銀行及本公司提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)表等經(jīng)營(yíng)信息或者隱瞞重要事實(shí)的資產(chǎn)負(fù)債表、損溢表等財(cái)務(wù)資料，并以難以自圓其說(shuō)的理由進(jìn)行搪塞。

36、因違法違紀(jì)受到稅務(wù)、海關(guān)、工商等部門(mén)的追究和處罰。

37、因較為嚴(yán)重的不良行為被新聞媒介披露。

38、長(zhǎng)期（1年以上）或者有意拖欠銀行貸款和利息，信譽(yù)極差。

39、以兼并、分立、承包、租賃、股份制改造、與其他經(jīng)濟(jì)組織合資、合作、假破產(chǎn)、藏匿和轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等形式懸空或逃避銀行債務(wù)。

40、多次不按貸款合同規(guī)定的貸款用途使用貸款，逃避銀行和本公司監(jiān)督，將大量貸款挪作不正當(dāng)用途，以及從事違法等活動(dòng)，或者本公司要求其改正上述不正當(dāng)行為而拒不改正的。

41、企業(yè)及其核心管理人員違法亂紀(jì)、走私販私、商業(yè)侵權(quán)、貪污以及生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)偽劣假冒產(chǎn)品。

42、被吊銷(xiāo)（或停止使用）貸款證、法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、專(zhuān)營(yíng)權(quán)、主導(dǎo)產(chǎn)品生產(chǎn)許可證，或被勒令停產(chǎn)整頓，被查封、凍結(jié)資產(chǎn)。

43、被擔(dān)保人被外管局、人民銀行等權(quán)威機(jī)構(gòu)列入黑名單或取消其有關(guān)經(jīng)營(yíng)資格。

44、發(fā)現(xiàn)銀行開(kāi)出的銀行承兌匯票、信用證、保函無(wú)真實(shí)的貿(mào)易基礎(chǔ)。

45、超常規(guī)的連續(xù)開(kāi)立金額較大的銀行承兌匯票、信用證、保函。

46、打包貸款擔(dān)保發(fā)生后，被擔(dān)保人延遲交貨或故意不交貨，而使信用證自然失效，影響銀行打包貸款的回收。等等。第十五條 發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號(hào)后的處理方法

一旦發(fā)現(xiàn)被擔(dān)保人出現(xiàn)預(yù)警信號(hào)時(shí)，應(yīng)立即通過(guò)有關(guān)途徑加以核實(shí)，并擇機(jī)采取以下一種或幾種措施，防止損失發(fā)生或擴(kuò)大：

1、對(duì)于發(fā)現(xiàn)某些有較大潛在或現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)的被擔(dān)保人的情況，擔(dān)保部、風(fēng)控部經(jīng)理要及時(shí)報(bào)告總經(jīng)理，并立即參與保后檢查，提出處理意見(jiàn)，采取果斷措施。

2、對(duì)于已經(jīng)拖欠銀行貸款本息的被擔(dān)保人，應(yīng)立即核查其在銀行全部本外幣債權(quán)（如在銀行的存款），必要時(shí)協(xié)助銀行從其在銀行存款戶(hù)中抵扣已欠銀行貸款本息或采取財(cái)產(chǎn)保全措施。

3、對(duì)于拖欠本金或利息，造成本公司被迫墊款而在規(guī)定期限內(nèi)仍不改正的，要立即取消對(duì)被擔(dān)保人的信用擔(dān)保，提前處置反擔(dān)保物。

4、對(duì)于在保后檢查中發(fā)現(xiàn)《委托擔(dān)保合同》或《反擔(dān)保合同》條款不利于保護(hù)本公司權(quán)益或者存在漏洞的，要采取必要的補(bǔ)救措施，或者與當(dāng)事人協(xié)商變更合同條款或重簽合同。

5、對(duì)于發(fā)現(xiàn)被擔(dān)保人未按合同約定用途使用擔(dān)保資金的，要及時(shí)采取措施限期要求其糾正，對(duì)于不能限期糾正的，視情節(jié)輕重可同銀行協(xié)商收回全部貸款和信貸承諾，并根據(jù)有關(guān)法規(guī)予以追究。

6、擔(dān)保貸款逾期后，應(yīng)立即核查反擔(dān)保人的代償能力或反擔(dān)保品變現(xiàn)清償價(jià)值，對(duì)于反擔(dān)保人代償能力不足或反擔(dān)保品不足額等實(shí)際反擔(dān)保能力下降的擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)按照合同約定或在與被擔(dān)保人協(xié)商的基礎(chǔ)上，采取追加反擔(dān)保、調(diào)整反擔(dān)保結(jié)構(gòu)（質(zhì)押、抵押、第三方保證）、立即執(zhí)行反擔(dān)保償債等措施，以減少本公司的代償損失。

7、對(duì)于出現(xiàn)暫時(shí)性經(jīng)營(yíng)困難、已經(jīng)或有可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的被擔(dān)保人，應(yīng)與被擔(dān)保人就挽救其公司經(jīng)營(yíng)困難或危機(jī)進(jìn)行磋商，通過(guò)談判確定是堅(jiān)持要求被擔(dān)保人償還全部欠款，還是要求被擔(dān)保人根本改變經(jīng)營(yíng)規(guī)?；蚪?jīng)營(yíng)方向，以便增加本公司收回剩余欠款的機(jī)會(huì)，或者向被擔(dān)保人提出或要求其提出債務(wù)重整方案，包括重估項(xiàng)目現(xiàn)金流量，重新確定被擔(dān)保人償還銀行貸款（或本公司代償款）本息的時(shí)間表，并要求其董事會(huì)通過(guò)債務(wù)重整方案，以保證及時(shí)還款。

8、對(duì)于原材料供應(yīng)或產(chǎn)品銷(xiāo)售出現(xiàn)困難而影響銀行貸款按期歸還的被擔(dān)保人，可根據(jù)需要通報(bào)銀行，在他們的批準(zhǔn)和協(xié)調(diào)下，安排與被擔(dān)保人主要的上下游關(guān)聯(lián)企業(yè)協(xié)商，對(duì)于被擔(dān)保人的主要上下游關(guān)聯(lián)企業(yè)施加影響，如提高對(duì)其原材料賒銷(xiāo)比例、延緩應(yīng)付款解付，以緩解被擔(dān)保人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或資金運(yùn)轉(zhuǎn)困難。

9、對(duì)于資本金不足或籌資成本過(guò)高的并發(fā)生逾期貸款的被擔(dān)保人，可協(xié)助其尋求新的低成本融資渠道或增加資本性負(fù)債，如協(xié)助其爭(zhēng)取發(fā)行信托企業(yè)債券，或協(xié)助其與其他被擔(dān)保人合資、合伙經(jīng)營(yíng)或聯(lián)營(yíng)等形式吸收外部資金還款。

10、對(duì)于已經(jīng)或預(yù)計(jì)出現(xiàn)貸款逾期或本公司已被迫為其代償?shù)谋粨?dān)保人，要設(shè)法密切追蹤其在銀行資金賬戶(hù)的資金流轉(zhuǎn)，查證其貨款回籠情況及大額資金進(jìn)出及其匯款銀行賬號(hào)等信息，為伺機(jī)通過(guò)法律程序凍結(jié)其大額資金賬戶(hù)做好準(zhǔn)備。

11、對(duì)于法人代表持有外國(guó)護(hù)照或擁有外國(guó)永久居住權(quán)的，其擁有的企業(yè)在國(guó)外有分支機(jī)構(gòu)的，其家庭主要成員在國(guó)外定居或者在國(guó)外開(kāi)辦公司的民營(yíng)或外商合資、獨(dú)資企業(yè)貸款擔(dān)保，要特別關(guān)注法人代表出國(guó)及企業(yè)的資金往來(lái)的情況，防止其將資金轉(zhuǎn)移到國(guó)外或資金用途不明的轉(zhuǎn)賬行為，防上攜款潛逃。一旦發(fā)現(xiàn)這些跡象，要及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施。

12、對(duì)于缺乏還款誠(chéng)意的被擔(dān)保人，應(yīng)征得貸款銀行同意，通過(guò)行政或法律手段（如發(fā)出律師函等）或?qū)ζ渲饕舷掠侮P(guān)聯(lián)企業(yè)施加壓力，影響其作出償還貸款的努力；必要時(shí)采用媒體爆光其不良行徑、將其列入金融系統(tǒng)的“黑名單”等手段，督促其還款，以減少進(jìn)一步的損失。

13、對(duì)于為國(guó)有企業(yè)貸款擔(dān)保（含政策性貸款擔(dān)保）而出現(xiàn)代償，應(yīng)與其政府主管部門(mén)協(xié)商，爭(zhēng)取減免稅收等優(yōu)惠政策，及時(shí)還貸；或協(xié)同銀行向有關(guān)法律機(jī)構(gòu)提出仲裁或依法起訴，以達(dá)到代償債權(quán)實(shí)現(xiàn)的目的；或采用代償轉(zhuǎn)投資辦法，實(shí)施債務(wù)人資產(chǎn)重組等經(jīng)濟(jì)、法律手段，以收回代償資金。第七節(jié)

代償后追償

第十六條 被擔(dān)保人未能履行債務(wù)償還，由公司代償后，公司即取得債權(quán)人資格，應(yīng)依法向被擔(dān)保人及反擔(dān)保人追索債務(wù)，以實(shí)現(xiàn)債權(quán)。

第十七條 建立代償報(bào)告制度

當(dāng)銀行等主債權(quán)人提出代償要求的當(dāng)日內(nèi)，業(yè)務(wù)部和擔(dān)保部經(jīng)理應(yīng)向總經(jīng)理報(bào)告；2個(gè)工作日內(nèi)，總經(jīng)理應(yīng)向董事長(zhǎng)報(bào)告；3個(gè)工作日內(nèi)，業(yè)務(wù)部應(yīng)會(huì)同擔(dān)保部制定代償方案，經(jīng)擔(dān)保評(píng)審委員會(huì)審查和總經(jīng)理審定后報(bào)董事長(zhǎng)審批（必要時(shí)經(jīng)董事會(huì)審批）。

代償方案應(yīng)當(dāng)包括以下主要內(nèi)容：

1、為被擔(dān)保人向銀行等主債權(quán)人擔(dān)保的基本情況。

2、被擔(dān)保人及其擔(dān)保項(xiàng)目運(yùn)行情況。

3、形成被擔(dān)保人未能履行債務(wù)償還的主要原因。

4、公司與銀行等主債權(quán)人追償被擔(dān)保人債權(quán)的主要措施與效果。

5、代償?shù)姆梢罁?jù)及金額、時(shí)間、方式。

6、代償期間保全擔(dān)保債權(quán)的應(yīng)急方案。第十八條 追償方案審批制度

在發(fā)生代償后的當(dāng)日內(nèi)，項(xiàng)目經(jīng)理、風(fēng)控部經(jīng)理應(yīng)向總經(jīng)理報(bào)告，在發(fā)生代償?shù)?個(gè)工作日內(nèi)，總經(jīng)理應(yīng)向董事長(zhǎng)報(bào)告；風(fēng)控部應(yīng)會(huì)同擔(dān)保部制定出追償方案，經(jīng)擔(dān)保評(píng)審委員會(huì)和總經(jīng)理審定后報(bào)董事長(zhǎng)或董事會(huì)審批。追償方案應(yīng)當(dāng)包括以下主要內(nèi)容：

1、為被擔(dān)保人向銀行等主債權(quán)人擔(dān)保及代償情況。

2、與被擔(dān)保人簽訂的《委托擔(dān)保合同》的主要約定事項(xiàng)及抵押、質(zhì)押、保證反擔(dān)保情況。

3、反擔(dān)保債權(quán)情況。

4、被擔(dān)保人及反擔(dān)保人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)及債權(quán)情況。

5、抵（質(zhì)）押物狀況及其變現(xiàn)能力。

6、追償?shù)呢?zé)任人、時(shí)間、方式及其預(yù)期效果。第十九條 代償后追償程序和方式

1、在發(fā)生代償后的1個(gè)工作日內(nèi)，風(fēng)控部合同擔(dān)保部提出實(shí)施追償方案，并向被擔(dān)保人和反擔(dān)保人發(fā)出擔(dān)保代償追償通知書(shū)，并附代償?shù)南嚓P(guān)原始憑證復(fù)印件。

2、在發(fā)生代償后的2個(gè)工作日內(nèi)，公司決策機(jī)構(gòu)即批準(zhǔn)實(shí)施風(fēng)控部提出的追償方案。

3、在發(fā)生代償后的3個(gè)工作日內(nèi)，公司向法律顧問(wèn)單位預(yù)告擔(dān)保代償情況和追償方案。

4、在發(fā)生代償后的7個(gè)工作日內(nèi)，公司應(yīng)進(jìn)入依法訴訟程序或與被擔(dān)保人（或反擔(dān)保人）協(xié)調(diào)擔(dān)保債權(quán)債務(wù)處置辦法。

5、在發(fā)生代償后的10個(gè)工作日內(nèi)，公司應(yīng)取得工商、稅務(wù)、政法等相關(guān)部門(mén)和貸款銀行等單位的聯(lián)系，爭(zhēng)取他們的支持和幫助。

6、追償?shù)姆绞桨ǎ阂婪ㄆ鹪V、申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全、申請(qǐng)支付令、申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行、申請(qǐng)破產(chǎn)還債；以物抵債；委托追討；債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)等。

第二十條 追償工作責(zé)任制

1、項(xiàng)目經(jīng)理A角為代償項(xiàng)目追償?shù)牡谝回?zé)任人，對(duì)追償工作負(fù)主要責(zé)任，項(xiàng)目經(jīng)理B角協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理A角追償，對(duì)追償工作負(fù)次要責(zé)任。

2、風(fēng)控部為追償工作的執(zhí)行部門(mén)，對(duì)追償工作負(fù)主要責(zé)任；業(yè)務(wù)部為追償工作的協(xié)調(diào)監(jiān)管部門(mén)，對(duì)追償工作負(fù)次要責(zé)任。

3、對(duì)追償工作有突出貢獻(xiàn)的部門(mén)和個(gè)人，公司應(yīng)給予獎(jiǎng)勵(lì)；因工作失職等具體原因使公司遭受損失，要追究有關(guān)人員的責(zé)任，并按公司的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。第八條

附

則

第二十一條

本細(xì)則由擔(dān)保部組織實(shí)施。在實(shí)施過(guò)程中，該項(xiàng)擔(dān)保貸款回收責(zé)任人負(fù)責(zé)具體承辦。在該項(xiàng)業(yè)務(wù)未結(jié)束之前，回收責(zé)任人無(wú)論隸屬于哪個(gè)部門(mén)，由擔(dān)保部統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。第二十二條 本細(xì)則如與國(guó)家法律法規(guī)和公司擔(dān)保業(yè)務(wù)操作規(guī)程不一致時(shí)，應(yīng)作相應(yīng)修改和調(diào)整。

第三篇：國(guó)家環(huán)境保護(hù)總局政府采購(gòu)管理實(shí)施細(xì)

國(guó)家環(huán)境保護(hù)總局政府采購(gòu)管理實(shí)施細(xì)

第一章 總

則

第一條 為加強(qiáng)國(guó)家環(huán)境保護(hù)總局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“總局”）政府采購(gòu)管理，規(guī)范政府采購(gòu)工作，根據(jù)《中華人民共和國(guó)政府采購(gòu)法》、《中華人民共和國(guó)招標(biāo)投標(biāo)法》、《中央單位政府采購(gòu)管理實(shí)施辦法》及有關(guān)規(guī)定，制定本細(xì)則。

第二條 本細(xì)則所稱(chēng)“政府采購(gòu)”是指國(guó)家環(huán)境保護(hù)總局機(jī)關(guān)及其所屬事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體（以下稱(chēng)“采購(gòu)單位”）按照政府采購(gòu)法律、行政法規(guī)和制度規(guī)定的方式和程序，使用財(cái)政性資金（預(yù)算資金、政府性基金和預(yù)算外資金）和與之配套的單位自籌資金，采購(gòu)國(guó)務(wù)院公布的政府集中采購(gòu)目錄內(nèi)或者采購(gòu)限額標(biāo)準(zhǔn)以上的貨物、工程和服務(wù)的行為。

第三條 政府采購(gòu)組織形式分為政府集中采購(gòu)、部門(mén)集中采購(gòu)和單位自行采購(gòu)。

政府集中采購(gòu)，是指將屬于政府集中采購(gòu)目錄中的政府采購(gòu)項(xiàng)目委托集中采購(gòu)代理機(jī)構(gòu)代理的采購(gòu)活動(dòng)。

部門(mén)集中采購(gòu)，是指主管部門(mén)統(tǒng)一組織實(shí)施部門(mén)集中采購(gòu)項(xiàng)目的采購(gòu)活動(dòng)。

單位自行采購(gòu)，也稱(chēng)分散采購(gòu)，是指采購(gòu)單位實(shí)施政府集中采購(gòu)和部門(mén)集中采購(gòu)范圍以外，采購(gòu)限額標(biāo)準(zhǔn)以上的政府采購(gòu)項(xiàng)目的采購(gòu)活動(dòng)。

中央預(yù)算單位政府集中采購(gòu)目錄及標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)務(wù)院頒布。

第四條 規(guī)劃與財(cái)務(wù)司歸口管理總局政府采購(gòu)工作。主要職責(zé)如下：

（一）制定總局和各直屬單位、派出機(jī)構(gòu)（簡(jiǎn)稱(chēng)“本系統(tǒng)”）政府采購(gòu)管理具體規(guī)章制度；

（二）匯總編制本系統(tǒng)政府采購(gòu)預(yù)算和政府采購(gòu)實(shí)施計(jì)劃；

（三）協(xié)助政府集中采購(gòu)部門(mén)實(shí)施政府集中采購(gòu)；

（四）統(tǒng)一組織實(shí)施部門(mén)集中采購(gòu)項(xiàng)目；

（五）對(duì)本系統(tǒng)的政府采購(gòu)活動(dòng)實(shí)施管理；

（六）匯總編報(bào)本系統(tǒng)政府采購(gòu)統(tǒng)計(jì)信息；

（七）辦理其他有關(guān)政府采購(gòu)事項(xiàng)。

第五條 采購(gòu)單位在政府采購(gòu)中的職責(zé)是：

（一）編制本單位政府采購(gòu)預(yù)算表（部門(mén)預(yù)算組成部分）；

（二）根據(jù)部門(mén)預(yù)算批復(fù)情況，編制政府采購(gòu)的實(shí)施計(jì)劃；

（三）依據(jù)批復(fù)的實(shí)施計(jì)劃，協(xié)助實(shí)施政府集中采購(gòu)和部門(mén)集中采購(gòu)；

（四）組織實(shí)施單位自行采購(gòu)工作；

（五）依法驗(yàn)收采購(gòu)貨物并簽訂和履行采購(gòu)合同；

（六）編報(bào)本單位政府采購(gòu)統(tǒng)計(jì)信息；

（七）辦理其他有關(guān)政府采購(gòu)的事項(xiàng)。

第六條 監(jiān)察局全過(guò)程監(jiān)督管理政府采購(gòu)活動(dòng)：

監(jiān)察局在政府采購(gòu)活動(dòng)中，對(duì)采購(gòu)單位、政府采購(gòu)代理機(jī)構(gòu)、供貨商、專(zhuān)家依法實(shí)施監(jiān)督檢查。

第七條 采購(gòu)單位達(dá)到公開(kāi)招投標(biāo)數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)的采購(gòu)項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)采用公開(kāi)招標(biāo)采購(gòu)方式。因特殊情況需要采取公開(kāi)招標(biāo)以外的邀請(qǐng)招標(biāo)、競(jìng)爭(zhēng)性談判、詢(xún)價(jià)和單一來(lái)源等方式的，應(yīng)當(dāng)在采購(gòu)活動(dòng)前報(bào)規(guī)劃與財(cái)務(wù)司批準(zhǔn)。

第八條 采購(gòu)單位政府采購(gòu)信息，包括招標(biāo)公告、中標(biāo)和成交結(jié)果都應(yīng)當(dāng)在財(cái)政部指定的政府采購(gòu)信息發(fā)布媒體上公告。

第九條 政府采購(gòu)評(píng)審專(zhuān)家的確定，應(yīng)當(dāng)按照《政府采購(gòu)評(píng)審專(zhuān)家管理辦法》規(guī)定，從財(cái)政部建立的中央單位政府采購(gòu)評(píng)審專(zhuān)家?guī)熘谐槿　?/p>

第二章 政府采購(gòu)預(yù)算和計(jì)劃管理

第十條 采購(gòu)單位編制下一財(cái)政部門(mén)預(yù)算時(shí)，將該財(cái)政政府采購(gòu)項(xiàng)目及資金預(yù)算在政府采購(gòu)預(yù)算表中單列，按預(yù)算管理關(guān)系逐級(jí)上報(bào)。

政府采購(gòu)項(xiàng)目按國(guó)務(wù)院頒布的中央預(yù)算單位政府集中采購(gòu)目錄及采購(gòu)限額標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

第十一條 按照財(cái)政部批復(fù)的部門(mén)預(yù)算，規(guī)劃與財(cái)務(wù)司匯總編制本系統(tǒng)政府集中采購(gòu)、部門(mén)集中采購(gòu)實(shí)施計(jì)劃，各單位按要求編制本單位政府采購(gòu)實(shí)施計(jì)劃。

第十二條 各采購(gòu)單位應(yīng)當(dāng)自下達(dá)部門(mén)預(yù)算20個(gè)工作日內(nèi)，將本單位政府集中采購(gòu)實(shí)施計(jì)劃和部門(mén)集中采購(gòu)實(shí)施計(jì)劃報(bào)規(guī)劃與財(cái)務(wù)司。

第十三條 按照預(yù)算管理程序調(diào)整或補(bǔ)報(bào)政府采購(gòu)預(yù)算的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)調(diào)整政府集中采購(gòu)實(shí)施計(jì)劃或部門(mén)集中采購(gòu)實(shí)施計(jì)劃。

未列入政府采購(gòu)預(yù)算、未辦理預(yù)算調(diào)整或補(bǔ)報(bào)手續(xù)的政府采購(gòu)項(xiàng)目，不得實(shí)施采購(gòu)。

第三章 政府采購(gòu)管理

第十四條 屬于政府集中采購(gòu)目錄范圍的項(xiàng)目，委托集中采購(gòu)機(jī)構(gòu)組織實(shí)施。遵循以下工作程序：

（一）編制計(jì)劃。規(guī)劃與財(cái)務(wù)司在部門(mén)預(yù)算批復(fù)后，依據(jù)政府采購(gòu)預(yù)算表，組織各采購(gòu)單位編制政府集中采購(gòu)實(shí)施計(jì)劃。

（二）簽訂委托協(xié)議。各采購(gòu)單位與集中采購(gòu)機(jī)構(gòu)簽訂委托代理采購(gòu)協(xié)議，確定委托代理事項(xiàng)，約定雙方的權(quán)利和義務(wù)。

（三）集中采購(gòu)機(jī)構(gòu)與采購(gòu)單位制定實(shí)施方案。

（四）集中采購(gòu)機(jī)構(gòu)與采購(gòu)單位共同組織采購(gòu)，確定中標(biāo)、成交結(jié)果。

（五）采購(gòu)單位自中標(biāo)、成交通知書(shū)發(fā)出30日內(nèi)，簽訂采購(gòu)合同。

第十五條 屬于部門(mén)集中采購(gòu)項(xiàng)目范圍的，實(shí)行部門(mén)集中采購(gòu)。

部門(mén)集中采購(gòu)由規(guī)劃與財(cái)務(wù)司根據(jù)項(xiàng)目特點(diǎn)自行組織或委托招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)辦理。

遵循以下工作程序：

（一）細(xì)化部門(mén)集中采購(gòu)項(xiàng)目。規(guī)劃與財(cái)務(wù)司根據(jù)財(cái)政部下達(dá)的部門(mén)預(yù)算，進(jìn)一步明確本實(shí)行集中采購(gòu)的項(xiàng)目，并下達(dá)各采購(gòu)單位。

（二）編制計(jì)劃。各采購(gòu)單位根據(jù)要求，及時(shí)提交本單位部門(mén)集中采購(gòu)實(shí)施計(jì)劃。

（三）制定方案。規(guī)劃與財(cái)務(wù)司根據(jù)各采購(gòu)單位上報(bào)的部門(mén)集中采購(gòu)實(shí)施計(jì)劃，制定具體操作方案。

（四）實(shí)施采購(gòu)，確定中標(biāo)、成交供應(yīng)商，向其發(fā)出中標(biāo)或成交通知書(shū)，同時(shí)發(fā)布中標(biāo)、成交公告。

（五）規(guī)劃與財(cái)務(wù)司及有關(guān)采購(gòu)單位要在中標(biāo)通知書(shū)發(fā)出30日內(nèi)，完成合同簽訂工作，并組織采購(gòu)項(xiàng)目驗(yàn)收工作。

第十六條 單位分散采購(gòu)可以由項(xiàng)目使用單位自行組織采購(gòu)，也可以委托集中采購(gòu)機(jī)構(gòu)或其他采購(gòu)代理機(jī)構(gòu)代理采購(gòu)。

單位分散采購(gòu)，要做到?jīng)Q策公開(kāi)、程序規(guī)范、有效競(jìng)爭(zhēng)、采購(gòu)合同等文件檔案保存完整。其中，符合公開(kāi)招標(biāo)條件的采購(gòu)活動(dòng)，均應(yīng)當(dāng)實(shí)行公開(kāi)招標(biāo)采購(gòu)方式。

第十七條 采購(gòu)單位要加強(qiáng)政府采購(gòu)基礎(chǔ)管理工作，對(duì)日常開(kāi)展的工作資料及情況及時(shí)紀(jì)錄，并妥善保管好下列報(bào)告（含附件）和批準(zhǔn)文件：

（一）因特殊情況對(duì)達(dá)到公開(kāi)招標(biāo)數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)的采購(gòu)項(xiàng)目需要采用公開(kāi)招標(biāo)以外的采購(gòu)方式的；

（二）因特殊情況需要采購(gòu)非本國(guó)貨物、工程和服務(wù)的；

（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定其他需要審批的事項(xiàng)；

（四）補(bǔ)報(bào)的政府采購(gòu)預(yù)算及政府采購(gòu)實(shí)施計(jì)劃。

第四章 政府采購(gòu)備案和審批管理

第十八條 規(guī)劃與財(cái)務(wù)司按照政府采購(gòu)備案和審批管理權(quán)限，對(duì)采購(gòu)單位的政府采購(gòu)實(shí)施備案和審批管理。

第十九條 政府采購(gòu)備案事項(xiàng)包括：

（一）政府采購(gòu)項(xiàng)目的合同副本；

（二）經(jīng)批準(zhǔn)后采用公開(kāi)招標(biāo)以外采購(gòu)方式的執(zhí)行情況；

（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定其他需要備案的事項(xiàng)；

除另有規(guī)定外，備案事項(xiàng)不需要回復(fù)意見(jiàn)。

第二十條 政府采購(gòu)審批事項(xiàng)包括：

（一）因特殊情況對(duì)達(dá)到公開(kāi)招標(biāo)數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)的采購(gòu)項(xiàng)目需要采用公開(kāi)招標(biāo)以外的采購(gòu)方式的；

（二）因特殊情況需要采購(gòu)非本國(guó)貨物、工程和服務(wù)的；

（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定其他需要審批的事項(xiàng)；

（四）補(bǔ)報(bào)的政府采購(gòu)預(yù)算及政府采購(gòu)實(shí)施計(jì)劃。

審批事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)規(guī)劃與財(cái)務(wù)司依法批準(zhǔn)后才能組織實(shí)施。

第五章 招標(biāo)投標(biāo)管理

第二十一條 采購(gòu)單位提出的招標(biāo)項(xiàng)目按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定履行項(xiàng)目審批手續(xù)，經(jīng)規(guī)劃與財(cái)務(wù)司批準(zhǔn)后執(zhí)行。

第二十二條 采購(gòu)單位具有編制招標(biāo)文件和組織能力的，可以自行辦理招標(biāo)事宜。不具備編制招標(biāo)文件和組織評(píng)標(biāo)能力，須委托招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)辦理招標(biāo)事宜，招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定的條件。招標(biāo)文件及招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)情況，報(bào)規(guī)劃與財(cái)務(wù)司備案。

第二十三條 開(kāi)標(biāo)應(yīng)當(dāng)在招標(biāo)文件確定的提交投標(biāo)文件截止時(shí)間的同一時(shí)間公開(kāi)進(jìn)行；開(kāi)標(biāo)地點(diǎn)應(yīng)當(dāng)為招標(biāo)文件中預(yù)先確定的地點(diǎn)。

開(kāi)標(biāo)由招標(biāo)人主持，邀請(qǐng)所有投標(biāo)人參加。

開(kāi)標(biāo)過(guò)程應(yīng)當(dāng)紀(jì)錄，并存檔備查。

第二十四條 評(píng)標(biāo)由招標(biāo)人依法組建評(píng)標(biāo)委員會(huì)負(fù)責(zé)。

評(píng)標(biāo)委員會(huì)由采購(gòu)單位的代表和技術(shù)、經(jīng)濟(jì)等方面的專(zhuān)家組成，成員人數(shù)為5人以上單數(shù)，其中技術(shù)、經(jīng)濟(jì)等方面專(zhuān)家不得少于成員總數(shù)的三分之二。

評(píng)標(biāo)委員會(huì)成員的名單在中標(biāo)結(jié)果確定前應(yīng)當(dāng)保密。

任何單位和個(gè)人不得非法干預(yù)、影響評(píng)標(biāo)的過(guò)程和結(jié)果。中標(biāo)結(jié)果經(jīng)規(guī)劃與財(cái)務(wù)司批準(zhǔn)后公布。

第二十五條 中標(biāo)人確定后，招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)向中標(biāo)人發(fā)出中標(biāo)通知書(shū)，并同時(shí)將中標(biāo)結(jié)果通知所有未中標(biāo)的投標(biāo)人。招標(biāo)人和中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)自中標(biāo)通知書(shū)發(fā)出之日起三十日內(nèi)，按照招標(biāo)文件和中標(biāo)人的投標(biāo)文件訂立書(shū)面合同。

第二十六條 在招標(biāo)采購(gòu)中，出現(xiàn)下列情形之一的，應(yīng)予廢標(biāo)：

（一）符合專(zhuān)業(yè)條件的供應(yīng)商或者對(duì)招標(biāo)文件作實(shí)質(zhì)響應(yīng)的供應(yīng)商不足三家的；

（二）出現(xiàn)影響采購(gòu)公正的違法、違規(guī)行為的；

（三）投標(biāo)人的報(bào)價(jià)均超過(guò)了采購(gòu)預(yù)算，采購(gòu)人不能支付的；

（四）因重大變故，采購(gòu)任務(wù)取消的。

廢標(biāo)后，采購(gòu)人應(yīng)當(dāng)將廢標(biāo)理由通知所有投標(biāo)人。

第六章 監(jiān)督檢查和違規(guī)處理

第二十七條 對(duì)政府采購(gòu)工作實(shí)施監(jiān)督檢查的主要內(nèi)容是：

（一）政府采購(gòu)預(yù)算和政府采購(gòu)實(shí)施計(jì)劃的編制和執(zhí)行情況；

（二）政府集中采購(gòu)目錄和部門(mén)集中采購(gòu)項(xiàng)目的執(zhí)行情況；

（三）政府采購(gòu)備案或?qū)徟马?xiàng)的落實(shí)情況；

（四）政府采購(gòu)有關(guān)法規(guī)、制度和政策的執(zhí)行情況；

（五）法律、行政法規(guī)和制度規(guī)定的其他事項(xiàng)。

第二十八條 國(guó)家環(huán)保總局監(jiān)察、審計(jì)部門(mén)依法履行對(duì)政府采購(gòu)的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督，涉及有關(guān)違法違紀(jì)行為的，按照各自職責(zé)依法依紀(jì)予以處理。

第二十九條 任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)采購(gòu)單位、招標(biāo)采購(gòu)代理機(jī)構(gòu)、供應(yīng)商、評(píng)審專(zhuān)家等違反政府采購(gòu)法、招標(biāo)投標(biāo)法行為的，有權(quán)控告和檢舉，有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)依據(jù)各自職責(zé)及時(shí)處理。

第七章 附

則

第三十條 地方各級(jí)環(huán)境保護(hù)行政主管部門(mén)及其所屬事業(yè)單位使用國(guó)家環(huán)境保護(hù)總局安排的全部或部分資金，辦理的政府采購(gòu)的管理，可參考本辦法。

第三十一條 本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。

第四篇：倉(cāng)儲(chǔ)精細(xì)化管理實(shí)施細(xì)1

倉(cāng)儲(chǔ)精細(xì)化管理

為了貫徹糧庫(kù)提出的開(kāi)展倉(cāng)儲(chǔ)精細(xì)化管理的要求，同時(shí)為了

進(jìn)一步提高倉(cāng)儲(chǔ)管理水平，并有效控制儲(chǔ)存成本。結(jié)合我?guī)鞂?shí)際

情況，制定如下細(xì)則。

一業(yè)務(wù)流程的管理

1收購(gòu)入庫(kù)環(huán)節(jié)

（1）搞好新糧調(diào)查。每年秋糧收購(gòu)前，我?guī)於家山?jīng)營(yíng)部對(duì)轄

區(qū)內(nèi)的糧食生產(chǎn)情況進(jìn)行調(diào)查，填寫(xiě)《新糧自然質(zhì)量情況調(diào)查記

錄》，準(zhǔn)確掌握收購(gòu)范圍內(nèi)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)的糧食產(chǎn)量、等級(jí)、水分等情

況，為做好糧食收購(gòu)工作提供依據(jù)。

（2）做好糧食接收準(zhǔn)備工作?？諅}(cāng)進(jìn)行清倉(cāng)消毒，地上衡進(jìn)行

檢測(cè)，各種檢驗(yàn)設(shè)備作好校驗(yàn)和鑒定，輸送、清理等設(shè)備做好檢

修，鋪設(shè)好通風(fēng)地籠，布置好糧情檢測(cè)設(shè)備，落實(shí)好收購(gòu)資金，對(duì)參與收購(gòu)的人員做好收購(gòu)政策的宣傳。

（3）做好糧食收購(gòu)工作。嚴(yán)格執(zhí)行門(mén)檢制度，檢斤室每臺(tái)秤要

2人進(jìn)行操作，一名檢斤員，一名復(fù)核員，對(duì)入庫(kù)的每一車(chē)糧食

進(jìn)行認(rèn)真的檢斤。保管員要認(rèn)真堅(jiān)守收購(gòu)現(xiàn)場(chǎng)，對(duì)每一車(chē)糧進(jìn)行

數(shù)量的核對(duì)，同時(shí)和復(fù)檢員密切配合，保證入庫(kù)糧食的質(zhì)量。

2裝倉(cāng)環(huán)節(jié)

（1）糧食裝倉(cāng)要做到“五分開(kāi)”即不同品種、不同性質(zhì)、不同

等級(jí)、不同水分、不同的糧食分開(kāi)儲(chǔ)存。

（2）糧食入倉(cāng)前，要做好倉(cāng)房的檢查工作，對(duì)倉(cāng)房的質(zhì)量、氣密性、防潮、倉(cāng)頂隔熱層都要做好檢查。同時(shí)對(duì)與倉(cāng)房配套的通風(fēng)設(shè)備、電子檢溫設(shè)備、照明設(shè)備等進(jìn)行檢測(cè)，做到一切完好無(wú)損。

（3）對(duì)入倉(cāng)的糧食要進(jìn)行嚴(yán)格的檢驗(yàn)。按照中央臨儲(chǔ)糧的有關(guān)政策的要求，確保入庫(kù)的糧食在中等品以上。

（4）糧食入倉(cāng)前要進(jìn)行清雜處理。對(duì)入倉(cāng)的糧食要過(guò)篩處理，減少雜質(zhì)含量，同時(shí)在倉(cāng)內(nèi)派專(zhuān)人清掃糧堆表面的大型雜質(zhì)。

（5）保管員要對(duì)當(dāng)天裝倉(cāng)的糧食進(jìn)行匯總。每天裝倉(cāng)結(jié)束后，保管員要根據(jù)收購(gòu)數(shù)量或內(nèi)部移庫(kù)證的數(shù)量進(jìn)行匯總，形成裝倉(cāng)日結(jié)報(bào)單，與倉(cāng)儲(chǔ)統(tǒng)計(jì)、檢斤員核對(duì)無(wú)誤后記載保管帳，并將原始憑證裝訂成冊(cè)，存檔備查。

（6）糧食裝倉(cāng)結(jié)束后，化驗(yàn)室要對(duì)入倉(cāng)的糧食質(zhì)量情況進(jìn)行復(fù)檢，同時(shí)做好品質(zhì)分析。保管員根據(jù)檢測(cè)結(jié)果，填寫(xiě)中央儲(chǔ)備糧油專(zhuān)卡、中央儲(chǔ)備糧實(shí)物臺(tái)帳、糧情檢查分析記錄等。

（7）糧食裝倉(cāng)結(jié)束后，要對(duì)糧面表層30公分拌入保糧粉，鋪設(shè)檢溫電纜，配備手動(dòng)檢溫探子。平整糧面，鋪上踏糧板，最后關(guān)閉門(mén)窗，進(jìn)入常年保管階段。

3日常保管環(huán)節(jié)

1糧食入倉(cāng)后，保管員每天要對(duì)倉(cāng)庫(kù)實(shí)行電子檢溫，分析糧溫變化規(guī)律，繪制儲(chǔ)糧三溫曲線圖，詳細(xì)記載《臨儲(chǔ)糧糧情檢查分

析記錄》，如發(fā)現(xiàn)糧溫變化異常，要查明原因，及時(shí)處理。另外保管員每三天進(jìn)倉(cāng)檢查一次糧情，進(jìn)行手動(dòng)檢溫，與電子檢溫相對(duì)照，避免出現(xiàn)意外，同時(shí)填寫(xiě)《臨儲(chǔ)備糧檢查記錄簿》。糧辦倉(cāng)儲(chǔ)成員每七天進(jìn)行一次小組檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理，并認(rèn)真填寫(xiě)《小組檢查記錄》。每十五天進(jìn)行一次有倉(cāng)儲(chǔ)主任參加的大組檢查，認(rèn)真填寫(xiě)《聯(lián)合檢查記錄》。上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)檢查時(shí)，認(rèn)真填寫(xiě)《領(lǐng)導(dǎo)檢查工作記錄》。如遇風(fēng)雨天氣，要進(jìn)倉(cāng)檢查門(mén)窗是否密閉，倉(cāng)壁、倉(cāng)頂是否滲水漏雨，如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理。

2隨著季節(jié)的變化，適時(shí)做好機(jī)械通風(fēng)。進(jìn)入11月份后，選擇有利天氣進(jìn)行降溫通風(fēng)，通風(fēng)前化驗(yàn)室要對(duì)通風(fēng)倉(cāng)庫(kù)的水分進(jìn)行測(cè)定。通風(fēng)時(shí)必須監(jiān)控糧溫、外溫、外濕變化情況，安排專(zhuān)人每隔4小時(shí)對(duì)糧情檢查一次，作好記錄，通風(fēng)結(jié)束后，化驗(yàn)室要對(duì)倉(cāng)庫(kù)的水分進(jìn)行測(cè)定，保管員要根據(jù)通風(fēng)中記錄的各種數(shù)據(jù)填寫(xiě)《中央儲(chǔ)備糧機(jī)械通風(fēng)記錄》。夏季尤其是進(jìn)入7月中旬以后，倉(cāng)內(nèi)積溫普遍較高，這時(shí)可利用有利天氣打開(kāi)窗戶(hù)或開(kāi)啟軸流風(fēng)機(jī)降低倉(cāng)溫，延緩糧食表層糧溫變化。如果糧食局部發(fā)熱或通風(fēng)時(shí)出現(xiàn)死角，可利用多管通風(fēng)機(jī)，進(jìn)行局部通風(fēng)降溫。

3發(fā)現(xiàn)蟲(chóng)糧，及時(shí)處理。如發(fā)現(xiàn)蟲(chóng)糧，首先要確定害蟲(chóng)的密度、種類(lèi)、抗藥性和在糧堆中的部位，再根據(jù)糧食品種、數(shù)量、水分、糧堆高度、糧溫、氣溫、倉(cāng)濕和大氣濕度等到情況，制定完整的熏蒸方案進(jìn)行熏蒸。

4出庫(kù)環(huán)節(jié)

1臨儲(chǔ)糧出庫(kù)時(shí)，必須憑華糧吉林分公司下達(dá)的輪換計(jì)劃或中央儲(chǔ)備糧油出庫(kù)單才能出庫(kù)。

2臨儲(chǔ)糧出庫(kù)前，要做好設(shè)備、器材、檢驗(yàn)、檢斤等各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，以便臨儲(chǔ)糧能順利的出庫(kù)。

3糧油出庫(kù)時(shí)要認(rèn)真填寫(xiě)《臨儲(chǔ)糧內(nèi)部移庫(kù)》，做到數(shù)量真實(shí)?；?yàn)室要對(duì)出庫(kù)的糧油進(jìn)行檢驗(yàn)，做到質(zhì)量良好。糧油出庫(kù)后，及時(shí)進(jìn)行帳實(shí)對(duì)照，核算糧食溢余或損耗情況，按國(guó)家有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。統(tǒng)計(jì)員、保管員、會(huì)計(jì)員核對(duì)出庫(kù)無(wú)誤后，核減庫(kù)存糧油數(shù)量，調(diào)整帳卡。

二安全管理

在安全生產(chǎn)和安全管理方面對(duì)危險(xiǎn)性較大的設(shè)備和場(chǎng)所，如鍋爐房、烘干車(chē)間、檢驗(yàn)室、藥品庫(kù)，要配備2只以上滅火器，配電室要配備4只以上專(zhuān)用滅火器。

儲(chǔ)糧倉(cāng)房周邊50米不能有易燃、易爆物品和污染源，儲(chǔ)糧區(qū)要有消防設(shè)施、設(shè)備。

儲(chǔ)糧區(qū)、資材區(qū)、倉(cāng)內(nèi)不準(zhǔn)吸煙。

保管員、檢驗(yàn)員及特殊工種的技術(shù)人員實(shí)行持證上崗。機(jī)械通風(fēng)、谷物冷卻、糧食出入庫(kù)等生產(chǎn)作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)要設(shè)立安全員，嚴(yán)格按操作規(guī)程進(jìn)行，設(shè)備出現(xiàn)故障要及時(shí)停機(jī)，由技術(shù)人員排除，嚴(yán)禁機(jī)械帶病作業(yè)。

三、倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用定額管理

1、加強(qiáng)預(yù)算管理，控制費(fèi)用

倉(cāng)儲(chǔ)管理的收購(gòu)、烘干、裝倉(cāng)、日常保管、出倉(cāng)環(huán)節(jié)的費(fèi)用支出進(jìn)行測(cè)算和預(yù)算。對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的每個(gè)細(xì)節(jié)，綜合各種因素，制定出科學(xué)、先進(jìn)、合理的指標(biāo)，在此基礎(chǔ)上，編制倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用開(kāi)支計(jì)劃，納入本企業(yè)財(cái)務(wù)預(yù)算，通過(guò)加大倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用管理力度，嚴(yán)格控制費(fèi)用開(kāi)支。

2、實(shí)行定額管理，減少費(fèi)用

制定科學(xué)、合理的分環(huán)節(jié)的費(fèi)用指標(biāo)，要根據(jù)作業(yè)量、作業(yè)時(shí)間、強(qiáng)度，量化到用工、耗能、耗材、小修費(fèi)，制定消耗定額、勞動(dòng)定額和費(fèi)用定額，促使倉(cāng)儲(chǔ)作業(yè)過(guò)程中厲行節(jié)約，減少費(fèi)用。

3、加強(qiáng)核算管理，節(jié)約費(fèi)用

要加強(qiáng)倉(cāng)儲(chǔ)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的費(fèi)用核算管理，在倉(cāng)儲(chǔ)保管費(fèi)用形成過(guò)程中，依據(jù)核定的費(fèi)用定額，對(duì)每一個(gè)倉(cāng)儲(chǔ)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都應(yīng)該分項(xiàng)進(jìn)行單項(xiàng)、單人、單車(chē)核算或定額核算。通過(guò)嚴(yán)格的保管費(fèi)用核算和管理，使每一項(xiàng)費(fèi)用支出都控制在核定的范圍之內(nèi)。獎(jiǎng)勤罰懶，節(jié)約費(fèi)用。

4、加強(qiáng)環(huán)節(jié)管理，降低費(fèi)用

收購(gòu)費(fèi)用（不包括儀器鑒定費(fèi)）

收購(gòu)檢驗(yàn)費(fèi)用。包括檢驗(yàn)票證費(fèi)用（新糧自然情況調(diào)查表、水分測(cè)定原始記錄、原始檢驗(yàn)結(jié)果單、糧油入庫(kù)復(fù)查檢驗(yàn)記錄、糧油檢驗(yàn)票證、其它用紙）、臨時(shí)人員工資、耗電

檢斤室費(fèi)用（不包括衡器鑒定費(fèi)）。包括收購(gòu)進(jìn)貨憑證、結(jié)報(bào)單用紙、耗電、收購(gòu)軟件、其它辦公費(fèi)。

收購(gòu)現(xiàn)場(chǎng)費(fèi)用。包括收購(gòu)期間每天卸糧用工工資、場(chǎng)地照明、輸送機(jī)用電、其它零活用工工資、場(chǎng)地機(jī)械修理、零星工具和保管員、統(tǒng)計(jì)員辦公用品等。

5、在工人作業(yè)用工上加強(qiáng)管理

保管員現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督工人作業(yè)，做到活凈底清，減少零活日工的用工量。

烘干上料時(shí)，盡可能把收購(gòu)車(chē)輛直接卸到烘干塔里，以減少重復(fù)作業(yè)，減少攉糧入機(jī)的費(fèi)用。

如大量用日工時(shí)，倉(cāng)儲(chǔ)部長(zhǎng)和工人隊(duì)長(zhǎng)一起對(duì)所干工作分時(shí)分量進(jìn)行預(yù)估用工量，并和工人直接包干，以防拖工，延工等現(xiàn)象發(fā)生。

6、加強(qiáng)和其它部門(mén)配合。

糧食水分的情況是儲(chǔ)糧變化的必要條件，在同一環(huán)境條件下，總是水分高的糧食先發(fā)熱霉變，而在同一糧堆內(nèi)，又總是水分高的部位先霉變。因此入庫(kù)的糧食水分是確保糧食安全的重要因素，設(shè)想糧食入庫(kù)水分高，糧食自然發(fā)熱，倉(cāng)儲(chǔ)必然對(duì)發(fā)熱糧食進(jìn)行處理，進(jìn)行攉庫(kù)，機(jī)械通風(fēng)，勢(shì)必費(fèi)工費(fèi)電。所以倉(cāng)儲(chǔ)必須和化驗(yàn)人員配合把好入庫(kù)糧食水分關(guān)。確保儲(chǔ)糧安全。

倉(cāng)儲(chǔ)部2013-11-20

第五篇：清華大學(xué)博士后管理規(guī)定實(shí)施細(xì)

清華大學(xué)博士后管理規(guī)定實(shí)施細(xì)則

為了進(jìn)一步規(guī)范學(xué)校博士后工作，根據(jù)《清華大學(xué)博士后管理規(guī)定》制定本細(xì)則。

一、博士后科研流動(dòng)站的設(shè)立

（一）申請(qǐng)?jiān)O(shè)立博士后科研流動(dòng)站應(yīng)具備的基本條件：

１．具有相應(yīng)學(xué)科的博士學(xué)位授予權(quán)，并已培養(yǎng)出一屆以上的博士畢業(yè)生；

２． 具有一定數(shù)量的博士生指導(dǎo)教師；

３．具有較強(qiáng)的科研實(shí)力和較高的學(xué)術(shù)水平，承擔(dān)國(guó)家重大研究項(xiàng)目，科研工作處于國(guó)內(nèi)前列，博士后研究項(xiàng)目具有理論或技術(shù)創(chuàng)新性；

4．具有必需的科研條件和科研經(jīng)費(fèi)，并能為博士后提供必要的生活條件。

具有博士學(xué)位一級(jí)學(xué)科授予權(quán)、建有國(guó)家重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室的學(xué)科和國(guó)家重點(diǎn)學(xué)科可優(yōu)先設(shè)立流動(dòng)站。

（二）設(shè)立流動(dòng)站的工作由國(guó)家人事部博士后管理部門(mén)負(fù)責(zé)，一般每?jī)赡觊_(kāi)展一次。

（三）流動(dòng)站的設(shè)立，實(shí)行集中申請(qǐng)和審批。由擬設(shè)立流動(dòng)站的院、系（所）提出申請(qǐng)，校博管辦審核匯總后報(bào)國(guó)家人事部博士后管理部門(mén)，經(jīng)專(zhuān)家評(píng)審委員會(huì)評(píng)審，由國(guó)家人事部和全國(guó)博士后管理委員會(huì)審核批準(zhǔn)。

二、院、系（所）及合作導(dǎo)師招收博士后的條件

（一）院、系（所）招收博士后的條件：

學(xué)校已設(shè)立的流動(dòng)站（一級(jí)學(xué)科）均可招收博士后。對(duì)承擔(dān)國(guó)家重大科研項(xiàng)目的非設(shè)站學(xué)科，經(jīng)國(guó)家人事部博士后管理部門(mén)批準(zhǔn)可以依托國(guó)家重大科研項(xiàng)目，招收項(xiàng)目博士后。

（二）合作導(dǎo)師招收博士后的條件：

具備招收博士后研究條件（研究課題落實(shí)、經(jīng)費(fèi)充足）的在職在崗教授或研究員。學(xué)術(shù)水平高、有重大或前沿項(xiàng)目、研究經(jīng)費(fèi)充足的副教授或副研究員招收博士后，須經(jīng)本單位博士后工作領(lǐng)導(dǎo)小組審批同意。

三、博士后的類(lèi)型

（一）一般博士后：經(jīng)學(xué)校和國(guó)家人事部博士后管理部門(mén)批準(zhǔn)招收的博士后。具體包括：

1．留學(xué)回國(guó)博士后：指在國(guó)外獲得博士學(xué)位的留學(xué)回國(guó)人員來(lái)校從事博士后研究工作。

2．企業(yè)博士后：學(xué)校流動(dòng)站與已設(shè)立企業(yè)博士后科研工作站聯(lián)合招收的博士后，博士后研究工作在企業(yè)開(kāi)展。

3．在職博士后：指人事關(guān)系不轉(zhuǎn)入學(xué)校并能夠全時(shí)脫產(chǎn)來(lái)校從事博士后研究工作的人員。

4．除以上三種類(lèi)型以外學(xué)校自籌經(jīng)費(fèi)招收的一般博士后。

學(xué)校鼓勵(lì)招收世界著名大學(xué)畢業(yè)的、學(xué)術(shù)水平較高的外籍博士來(lái)校從事博士后研究工作。

（二）校內(nèi)博士后：學(xué)校博士畢業(yè)生申請(qǐng)到學(xué)校相同一級(jí)學(xué)科流動(dòng)站從事博士后研究工作，經(jīng)學(xué)校批準(zhǔn)招收的博士后。

四、申請(qǐng)博士后應(yīng)具備的條件和需要遞交的材料

（一）申請(qǐng)博士后應(yīng)具備的基本條件：

1.具有博士學(xué)位、品學(xué)兼優(yōu)、身體健康、年齡一般在40歲以下的人員；

2.申請(qǐng)者獲得博士學(xué)位年限一般不能超過(guò)兩年；

3.申請(qǐng)者能夠保證在站期間全時(shí)從事博士后研究，在職人員必須全時(shí)脫產(chǎn)到學(xué)校從事博士后研究工作；

4.我校博士畢業(yè)生一般不能申請(qǐng)進(jìn)入我校相同一級(jí)學(xué)科流動(dòng)站作一般博士后（可申請(qǐng)作校內(nèi)博士后）。

（二）申請(qǐng)者應(yīng)向設(shè)立流動(dòng)站的院、系（所）提供如下書(shū)面材料：

1.《申請(qǐng)清華大學(xué)博士后簡(jiǎn)況表》（網(wǎng)上申請(qǐng)報(bào)送）；

2.兩位本領(lǐng)域?qū)＜彝扑]信（留學(xué)回國(guó)或外籍博士至少提供一封國(guó)外教授專(zhuān)家推薦信）

3.表明其研究能力和學(xué)術(shù)水平的成果證明（如：獲獎(jiǎng)、鑒定、專(zhuān)利證書(shū)、學(xué)術(shù)論文等）、學(xué)位論文等材料。

五、招收博士后的程序

（一）各院、系（所）公布招收博士后的信息，申請(qǐng)者網(wǎng)上申請(qǐng)。

（二）各院、系（所）將所收到的申請(qǐng)材料轉(zhuǎn)送相關(guān)教研室或申請(qǐng)者選擇的合作導(dǎo)師審閱，并提出意見(jiàn)。

（三）院、系（所）組織面試考核小組，統(tǒng)一對(duì)已確定的面試人員的科研能力、學(xué)術(shù)水平、綜合素質(zhì)進(jìn)行考察（可參考《清華大學(xué)博士后申請(qǐng)人考核辦法》），擇優(yōu)招收。

（四）院、系（所）為面試通過(guò)的待進(jìn)站人員發(fā)放《給待進(jìn)站人員的信》，院、系（所）根據(jù)待進(jìn)站人員確認(rèn)的進(jìn)站時(shí)間，通知其準(zhǔn)備進(jìn)站審批材料。京外人員應(yīng)到清華大學(xué)校醫(yī)院進(jìn)行體檢。

（五）院、系（所）向校博管辦報(bào)送申請(qǐng)材料如下：

1.《擬錄用博士后登記表》

2.《申請(qǐng)清華大學(xué)博士后簡(jiǎn)況表》（網(wǎng)上申請(qǐng)和報(bào)送）

（六）院、系(所)招收不同身份申請(qǐng)人員的補(bǔ)充說(shuō)明：

1.企業(yè)聯(lián)合人員：與企業(yè)聯(lián)合招收的人員主要由企業(yè)選拔，合作導(dǎo)師與院、系（所）有責(zé)任對(duì)其人選進(jìn)行考查，并將商定的《聯(lián)合培養(yǎng)博士后協(xié)議書(shū)》報(bào)校博管辦審核。

2．在職人員：人事關(guān)系未轉(zhuǎn)入學(xué)校的人員不能辦理戶(hù)口遷移。3.外籍及港澳臺(tái)人員：院、系(所)必須到學(xué)校國(guó)際合作與交流處辦理外籍及港澳臺(tái)人員的入境等手續(xù)，并應(yīng)為外籍博士后繳納醫(yī)療保險(xiǎn)。

六、博士后進(jìn)站審批程序

（一）學(xué)校每月集中辦理博士后進(jìn)站報(bào)批手續(xù)（寒暑假除外），各院、系(所)應(yīng)在每月最后1個(gè)星期一將進(jìn)站審批材料交博管辦，進(jìn)站報(bào)到時(shí)間一般在次月上旬。留學(xué)回國(guó)、企業(yè)聯(lián)合、二站、外籍及港澳臺(tái)人員辦理進(jìn)站不受時(shí)間的限制。

（二）擬進(jìn)站人員應(yīng)提供的書(shū)面材料如下（詳見(jiàn)《進(jìn)站需遞交申請(qǐng)材料一覽表》）：

1.《博士后申請(qǐng)表》 2.《專(zhuān)家推薦信》 3.博士后進(jìn)站審核表

4.身份證（或軍官證、護(hù)照）復(fù)印件

5.博士學(xué)位證書(shū)復(fù)印件或?qū)W位辦公室證明和博士學(xué)位論文答辯委員會(huì)決議書(shū)復(fù)印件

6.來(lái)校前單位對(duì)其本人的《全面鑒定意見(jiàn)》 7.《流動(dòng)站單位學(xué)術(shù)部門(mén)考核意見(jiàn)表》 8.《流動(dòng)站審批意見(jiàn)表》

9.《清華大學(xué)博士后研究人員協(xié)議書(shū)》

委托培養(yǎng)、定向培養(yǎng)、在職工作以及具有現(xiàn)役軍人身份的人員，必須提交其委托單位、定向培養(yǎng)單位、工作單位人事部門(mén)或者所在部隊(duì)政治部開(kāi)具的《同意全時(shí)脫產(chǎn)從事博士后研究工作的函》。與企業(yè)聯(lián)合招收人員的材料詳見(jiàn)《企業(yè)聯(lián)合人員進(jìn)站需遞交申請(qǐng)材料一覽表》，外籍人員的材料詳見(jiàn)《外籍及港澳臺(tái)人員進(jìn)站需遞交的申請(qǐng)材料一覽表》。

（三）各院、系（所）須認(rèn)真審核進(jìn)站審批材料，填寫(xiě)《博士后進(jìn)站材料審核表》并與進(jìn)站審批材料一起交到博管辦。

（四）經(jīng)博士后管理相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)后，博管辦為擬進(jìn)站人員發(fā)放錄用通知，擬進(jìn)站人員按照通知要求及時(shí)來(lái)校辦理進(jìn)站手續(xù)。

七、博士后在站管理

（一）博士后的工作期限

1．博士后在站工作期限一般為兩年，即來(lái)校報(bào)到日期當(dāng)月算起滿(mǎn)24個(gè)月。特別需要可以申請(qǐng)?zhí)崆?、延期出站或作二期博士后?/p>

2．申請(qǐng)?zhí)崆俺稣荆喝舸_因博士后提前完成了研究工作，經(jīng)本人申請(qǐng)，合作導(dǎo)師同意，院、系（所）博士后工作領(lǐng)導(dǎo)小組審核，博管辦批準(zhǔn)，可以提前出站，但在站工作期限不應(yīng)少于21個(gè)月。博士后須提前一個(gè)月將《提前出站申請(qǐng)報(bào)告》交博管辦，對(duì)于批準(zhǔn)提前出站的博士后，則從批準(zhǔn)出站日期次月起，不能繼續(xù)享受在站博士后待遇。博士后提前或延期限申請(qǐng)一次。

3．申請(qǐng)延期出站：若確因?qū)W?？蒲泄ぷ餍枰?jīng)合作導(dǎo)師和博士后共同申請(qǐng)，院、系（所）博士后領(lǐng)導(dǎo)小組審核，博管辦批準(zhǔn)，博士后在站工作期限可適當(dāng)延長(zhǎng)，延長(zhǎng)期限至多三個(gè)月。博士后須提前兩個(gè)月將《延期出站申請(qǐng)報(bào)告》交博管辦，延期期間博士后子女上學(xué)問(wèn)題按照清華附屬學(xué)校有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。延長(zhǎng)期間博士后不能繼續(xù)享受學(xué)校的工資、醫(yī)療等博士后待遇，博士后的工資、住房等待遇依據(jù)延期報(bào)告審批意見(jiàn)解決。

4．申請(qǐng)二期博士后：若確實(shí)因?yàn)閷W(xué)校研究工作需要，經(jīng)合作導(dǎo)師和博士后共同申請(qǐng)，院、系（所）博士后領(lǐng)導(dǎo)小組審核，博管辦批準(zhǔn)，博士后可以在本流動(dòng)站作二期博士后，博士后與合作導(dǎo)師須提前兩個(gè)月將《二期博士后申請(qǐng)報(bào)告》交博管辦，并重新簽訂《清華大學(xué)博士后研究人員協(xié)議書(shū)》，二期博士后工作期限為一年至兩年。合作導(dǎo)師須按照學(xué)校招收博士后需交經(jīng)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)交納日常經(jīng)費(fèi)，博士后待遇不變。

（二）博士后中期考核

1、各院、系（所）每年對(duì)進(jìn)站一年左右博士后的工作進(jìn)度、能力水平和綜合素質(zhì)進(jìn)行中期考核（具體要求參考《清華大學(xué)博士后中期考核辦法（試行）》），評(píng)出優(yōu)、良、中、差四個(gè)等級(jí)。考核結(jié)束后，各院、系（所）將《清華大學(xué)博士后中期考核表》交博管辦，并入個(gè)人檔案，同時(shí)，將考核結(jié)果與評(píng)價(jià)告之博士后本人。

2、各院、系（所）考核結(jié)果為“優(yōu)”的博士后人數(shù)不超過(guò)當(dāng)次中期考核總?cè)藬?shù)的10%；對(duì)于中期考核結(jié)果為“中”的博士后各院、系（所）要與其談話，了解情況和分析原因，以促使其進(jìn)一步提高等；對(duì)考核結(jié)果為“差”者予以退站。

3、中期考核結(jié)果為“差”等次的則為考核不合格；中期考核結(jié)果為“中”及以上等次的則為考核合格。對(duì)考核合格者將增加一級(jí)薪級(jí)工資，并從次年的1月起執(zhí)行。

（四）其它

1、博士后進(jìn)站兩個(gè)月之內(nèi)應(yīng)進(jìn)行開(kāi)題并簽訂科研合同（一式四份），院、系（所）保留一份用于博士后出站評(píng)審，交博管辦一份備案，合作導(dǎo)師和博士后各一份。

2．進(jìn)站前未發(fā)放博士學(xué)位證書(shū)的博士后，進(jìn)站半年之內(nèi)必須向博管辦補(bǔ)交博士學(xué)位證書(shū)復(fù)印件，否則以未獲得博士學(xué)位按退站處理，在境外獲得博士學(xué)位的留學(xué)回國(guó)博士后應(yīng)補(bǔ)交教育部留學(xué)服務(wù)中心開(kāi)具的《國(guó)外學(xué)歷學(xué)位認(rèn)證書(shū)》。

八、博士后的待遇

（一）工資待遇 博士后的工資實(shí)行崗位績(jī)效工資制度。崗位績(jī)效工資由崗位工資、薪級(jí)工資和績(jī)效工資三部分組成。其中崗位工資執(zhí)行專(zhuān)業(yè)技術(shù)崗位第九級(jí)崗位工資標(biāo)準(zhǔn)，薪級(jí)工資在第一站進(jìn)站起薪執(zhí)行16級(jí)薪級(jí)工資。具體詳見(jiàn)《清華大學(xué)關(guān)于博士后研究人員工資待遇問(wèn)題的通知》（清校發(fā)[2006]64號(hào)）。

（二）住房

博士后住房配備基本家具、電器、電話等設(shè)備，具體事務(wù)由校房地產(chǎn)管理處按照《清華大學(xué)博士后租借周轉(zhuǎn)房管理辦法》執(zhí)行。

（三）醫(yī)療待遇

在站博士后的醫(yī)療待遇按照學(xué)校事業(yè)編制教職工醫(yī)療的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

（四）配偶、子女的隨流

1．在站期間博士后落短期常住戶(hù)口。隨博士后一起流動(dòng)的博士后配偶和未成年子女（18歲以下的未就業(yè)子女）可辦理暫住證，博士后持院、系（所）介紹信到街道辦事處城管科換取介紹信，去中關(guān)村派出所辦理。

2．根據(jù)國(guó)家文件規(guī)定，博士后可到博管辦開(kāi)具配偶隨流證明，必要時(shí)可到中國(guó)博士后科學(xué)基金會(huì)評(píng)估與服務(wù)處開(kāi)具《博士后研究人員配偶流動(dòng)證明》，博士后配偶與其所在單位協(xié)商辦理借調(diào)、停薪留職、調(diào)動(dòng)等手續(xù)。學(xué)校人才交流中心可協(xié)助博士后配偶在校內(nèi)尋找臨時(shí)性工作。

3．根據(jù)國(guó)家文件規(guī)定，博士后配偶如以借調(diào)或停薪留職方式隨博士后流動(dòng)，在此期間其醫(yī)療、調(diào)資、職稱(chēng)等由其人事關(guān)系隸屬單位按國(guó)家和當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)規(guī)定執(zhí)行。

4．博士后子女入學(xué)、入園按照學(xué)校事業(yè)編制教工子女入學(xué)、入園的規(guī)定以及附屬學(xué)校、幼兒園的其它有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。博士后持博管辦介紹信等材料辦理入學(xué)、入園手續(xù)。博士后子女為北京市戶(hù)口，附屬學(xué)校不再接收其入學(xué)。

5．博士后辦理出站時(shí)，可憑國(guó)家人事部介紹信等有效證明材料辦理本人及配偶和未成年子女的戶(hù)口遷移手續(xù)。

（五）在職博士后待遇

在職博士后不享受學(xué)校的住房補(bǔ)貼待遇，其醫(yī)療待遇由其人事關(guān)系隸屬單位負(fù)責(zé)。對(duì)于工資關(guān)系不轉(zhuǎn)入我校并且不提供工資停發(fā)證明的，學(xué)校將不為其發(fā)放工資。對(duì)于人事關(guān)系隸屬單位在北京市的在職博士后，學(xué)校不負(fù)責(zé)解決其子女入學(xué)或入園問(wèn)題。

（六）與企業(yè)聯(lián)合招收的博士后和深圳研究生院招收的博士后的工資、住房、醫(yī)療以及子女入學(xué)、入園等待遇由企業(yè)和深圳研究生院負(fù)責(zé)。

九、博士后出國(guó)

博士后在站期間，若確因博士后研究工作需要出國(guó)，須按如下規(guī)定辦理：

（一）辦理短期出國(guó)（進(jìn)站后兩個(gè)月和出站前兩個(gè)月內(nèi)一般不能申請(qǐng)辦理出國(guó)）：

1．根據(jù)研究工作需要，經(jīng)合作導(dǎo)師同意，院、系（所）批準(zhǔn)，博士后可以到國(guó)外開(kāi)展合作研究、參加國(guó)際學(xué)術(shù)會(huì)議或進(jìn)行短期學(xué)術(shù)交流，時(shí)間一般不超過(guò)三個(gè)月。

2．若確因合作研究項(xiàng)目需要，出國(guó)期限超過(guò)三個(gè)月的博士后，經(jīng)合作導(dǎo)師同意，院、系（所）批準(zhǔn)，需要簽訂《博士后在站短期出國(guó)合作研究協(xié)議》,并報(bào)博管辦備案。

上述兩種情況出國(guó)的相關(guān)手續(xù)同學(xué)校教職工，由院、系（所）審批后到國(guó)際合作與交流處辦理。對(duì)于出國(guó)逾期30天以上不歸并未辦理延期手續(xù)者，由院、系（所）報(bào)博管辦，按自動(dòng)退站處理。博士后出國(guó)期間起、停薪由院、系（所）報(bào)人事處勞資科。

3．博士后在站期間出國(guó)探望配偶或旅游應(yīng)盡量利用假期，相關(guān)手續(xù)辦理與教職工相同。

（二）出站后出國(guó)：博士后出站后出國(guó)，必須將本人的人事關(guān)系和戶(hù)口轉(zhuǎn)出學(xué)校，到當(dāng)?shù)剞k理出國(guó)手續(xù)。博士后本人的人事關(guān)系應(yīng)轉(zhuǎn)到家庭所在地人才流動(dòng)中心，戶(hù)口遷至家庭所在地派出所。

十、科研資助

（一）國(guó)家設(shè)立中國(guó)博士后科學(xué)基金，為博士后開(kāi)展科研工作提供資助。基金主要來(lái)源于中央財(cái)政撥款。博士后科學(xué)基金設(shè)面上資助和特別資助兩種方式。面上資助是對(duì)博士后從事自主創(chuàng)新研究的科研啟動(dòng)或補(bǔ)充經(jīng)費(fèi)；特別資助是為鼓勵(lì)博士后增強(qiáng)創(chuàng)新能力，對(duì)在站期間取得重大科研成果和研究能力突出的博士后的資助。

博管辦根據(jù)中國(guó)博士后科學(xué)基金會(huì)的通知確定遞交申請(qǐng)表時(shí)間（一般為每年3月和8月），博士后須按博管辦通知的時(shí)間及時(shí)進(jìn)行網(wǎng)上申請(qǐng)，并將書(shū)面申請(qǐng)表交院、系（所）。博士后科學(xué)基金資助按照《中國(guó)博士后科學(xué)基金資助規(guī)定》和配套辦法執(zhí)行。

（二）清華—中大博士后科學(xué)基金是江蘇省中大集團(tuán)資助的博士后科學(xué)基金，主要用于相關(guān)專(zhuān)業(yè)的博士后從事科學(xué)研究，具體辦法見(jiàn)《清華－中大博士后科學(xué)基金資助條例》。按博管辦通知時(shí)間申請(qǐng)。

（三）國(guó)家自然科學(xué)基金（博士后適合申請(qǐng)其中的小額度自然科學(xué)基金）、留學(xué)回國(guó)啟動(dòng)基金（適合留學(xué)回國(guó)博士后）、其它校內(nèi)外基金均在院、系（所）和科研院辦理。

（四）財(cái)務(wù)處對(duì)博士后所申請(qǐng)到的各種基金的使用，均應(yīng)單獨(dú)立帳，專(zhuān)款專(zhuān)用，但經(jīng)費(fèi)使用時(shí)應(yīng)有博士后本人及其合作導(dǎo)師兩人的簽字，具體辦法見(jiàn)《清華大學(xué)博士后研究人員經(jīng)費(fèi)管理辦法》。

十一、博士后出站

（一）自博士后在人事處報(bào)到當(dāng)月計(jì)起滿(mǎn)24個(gè)月即為應(yīng)出站時(shí)間。經(jīng)申請(qǐng)并獲批準(zhǔn)提前出站、延期出站或作二期博士后的人員，其應(yīng)出站時(shí)間為被批準(zhǔn)出站時(shí)間。博士后應(yīng)按規(guī)定時(shí)間及時(shí)辦理出站手續(xù)。

（二）博管辦在博士后應(yīng)出站時(shí)間前兩個(gè)月將《清華大學(xué)博士后研究人員離校通知單》發(fā)給院、系（所），由博士后合作導(dǎo)師轉(zhuǎn)交博士后，以便博士后及其合作導(dǎo)師做好出站準(zhǔn)備工作。

（三）博士后工作期滿(mǎn)，須提交博士后研究報(bào)告和個(gè)人工作總結(jié)等書(shū)面材料，院、系（所）負(fù)責(zé)組織博士后期滿(mǎn)科研工作的評(píng)審，評(píng)審須聘請(qǐng)3～5名校內(nèi)外專(zhuān)家，一般有一名校外專(zhuān)家，一名院、系（所）博士后領(lǐng)導(dǎo)小組成員，評(píng)審專(zhuān)家對(duì)其學(xué)術(shù)水平、業(yè)務(wù)能力及科研成果等方面進(jìn)行考核（參考《清華大學(xué)博士后出站科研工作評(píng)審試行辦法》），并做出考評(píng)意見(jiàn)，考核結(jié)果記入其個(gè)人檔案。

（四）博士后工作期滿(mǎn)出站，除有協(xié)議的以外，其就業(yè)實(shí)行雙向選擇、自主擇業(yè)。合作導(dǎo)師和院、系（所）應(yīng)做好出站博士后的就業(yè)引薦等服務(wù)工作。

（五）可以雙向選擇工作的博士后，應(yīng)出具接收單位（有獨(dú)立人事權(quán)的單位）的接收函或者在《博士后研究人員工作期滿(mǎn)審批表》中簽署接收意見(jiàn)，分配到軍隊(duì)系統(tǒng)的，應(yīng)出具師級(jí)以上干部管理部門(mén)的接收函或解放軍總政治部的調(diào)令。人事關(guān)系隸屬單位不同意雙向選擇的博士后, 如出站前博士后人事關(guān)系隸屬單位人事部門(mén)出具了可以雙向選擇工作的證明，可自主擇業(yè)。

（六）博士后完成出站報(bào)告后，按照《清華大學(xué)博士后辦理出站程序》和《博士后辦理出站需遞交材料一覽表》要求，辦理出站手續(xù)。

（七）與人事關(guān)系隸屬單位有“不同意出站后雙向選擇”協(xié)議的博士后，辦理完期滿(mǎn)出站手續(xù)后應(yīng)及時(shí)回單位報(bào)到。

（八）博士后工作期滿(mǎn)出站時(shí)，國(guó)家人事部和全國(guó)博士后管理委員會(huì)為可以雙向選擇工作的博士后開(kāi)具分配工作介紹信，并為博士后及其配偶和未成年子女（18歲以下的未就業(yè)子女）開(kāi)具遷落戶(hù)口介紹信。

（九）博士后出站手續(xù)辦理完畢，應(yīng)將本人的《博士后研究人員離校通知單》交到博管辦，對(duì)評(píng)審合格的博士后，由國(guó)家人事部和全國(guó)博士后管理委員會(huì)頒發(fā)博士后證書(shū)，校內(nèi)博士后由學(xué)校頒發(fā)博士后證書(shū)。檔案館將博士后的檔案材料轉(zhuǎn)到博士后出站后的單位。

（十）對(duì)于無(wú)故拖延不及時(shí)辦理出站手續(xù)超過(guò)規(guī)定時(shí)間三個(gè)月的博士后，按自動(dòng)退站處理；對(duì)于批準(zhǔn)提前或延期出站的博士后，`超過(guò)批準(zhǔn)時(shí)間一個(gè)月，按自動(dòng)退站處理。退站博士后不享受?chē)?guó)家對(duì)期滿(mǎn)出站博士后規(guī)定的相關(guān)政策，博管辦將其人事檔案轉(zhuǎn)出學(xué)校。

十二、校內(nèi)博士后

經(jīng)學(xué)校批準(zhǔn)，我校博士畢業(yè)生到我校相同一級(jí)學(xué)科流動(dòng)站從事博士后研究工作，稱(chēng)為校內(nèi)博士后，校內(nèi)博士后不到人事部和全國(guó)博士后管理委員會(huì)注冊(cè)。其本人及家屬的戶(hù)口按教工辦理，在站期間按照一般博士后進(jìn)行管理，但不享受?chē)?guó)家關(guān)于博士后的相關(guān)政策，包括不能申請(qǐng)中國(guó)博士后科學(xué)基金等。出站時(shí)按教工調(diào)動(dòng)辦理出站手續(xù)。

十三、學(xué)校相關(guān)職能單位的職責(zé)

（一）人事處相關(guān)科室負(fù)責(zé)博士后的工作證、工資待遇等。

（二）檔案館人事檔案部負(fù)責(zé)博士后檔案的保管和轉(zhuǎn)出。

（三）房管處負(fù)責(zé)博士后住房、配套家具、電器及電話的管理。

（四）財(cái)務(wù)處負(fù)責(zé)博士后經(jīng)費(fèi)的管理。

（五）校醫(yī)院負(fù)責(zé)博士后的醫(yī)療。

（六）國(guó)際處負(fù)責(zé)外籍博士后有關(guān)涉外的工作，并負(fù)責(zé)在站博士后有關(guān)出國(guó)的事宜。

（七）科研院協(xié)調(diào)各院、系（所）博士后的科研工作，包括科研基金的申請(qǐng)、專(zhuān)利和成果獎(jiǎng)的申報(bào)等。

（八）幼兒園、附小和附中負(fù)責(zé)在站博士后子女的入園和入學(xué)相關(guān)事宜，包括政策咨詢(xún)、接收和轉(zhuǎn)出手續(xù)的辦理。

（九）保衛(wèi)處戶(hù)籍科負(fù)責(zé)辦理博士后的落戶(hù)和戶(hù)口遷出等手續(xù)。

（十）圖書(shū)館負(fù)責(zé)接收博士論文、出站研究報(bào)告等事宜。

（十一）博士后其它有關(guān)事宜同事業(yè)編制教職工由相關(guān)部門(mén)按規(guī)定辦理。

十四、本細(xì)則自公布之日起實(shí)施，由學(xué)校博士后管理辦公室負(fù)責(zé)解釋。