第一篇：融資性擔(dān)保公司設(shè)立(確認(rèn))和變更申報(bào)材料要求（范文模版）

泉州市融資性擔(dān)保公司

設(shè)立（確認(rèn)）和變更申報(bào)材料要求

一、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司的條件

1、有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。

2、有具備持續(xù)出資能力的股東。融資性擔(dān)保公司設(shè)立（確認(rèn)）必須由注冊(cè)地在泉州的企業(yè)法人作為主發(fā)起人，企業(yè)法人應(yīng)具備經(jīng)營(yíng)三年以上、最近連續(xù)兩個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利、資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%、凈資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元等條件。作為主發(fā)起人的企業(yè)持股比例原則上不低于30%。

3、融資性擔(dān)保公司所在地位于石獅、晉江的，最低實(shí)收資本應(yīng)達(dá)8000萬(wàn)元人民幣；位于安溪、永春、德化的，最低實(shí)收資本應(yīng)達(dá)3000萬(wàn)元人民幣；位于其他縣（市、區(qū)）的，最低實(shí)收資本應(yīng)達(dá)5000萬(wàn)元人民幣。

4、有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。其中應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)具備三年以上從事金融、信貸或經(jīng)濟(jì)管理的職業(yè)經(jīng)歷，精通擔(dān)保業(yè)務(wù)的人員作為高管。

5、有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

6、有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

7、省、市聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他審慎性條件。

二、申報(bào)材料要求

1、各縣（市、區(qū)）經(jīng)貿(mào)部門(mén)要按照《福建省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)關(guān)于融資性擔(dān)保公司設(shè)立（確認(rèn)）和變更審批有關(guān)事項(xiàng)的通知》（閩經(jīng)貿(mào)中小[2010]284號(hào)）文件規(guī)定認(rèn)真審核申請(qǐng)單位（人）申報(bào)的材料，并對(duì)復(fù)印件與原件進(jìn)行核對(duì)，填報(bào)《縣（市、區(qū)）經(jīng)貿(mào)主管部門(mén)審核意見(jiàn)表》（見(jiàn)附件）后，隨申報(bào)材料上報(bào)市經(jīng)委。

2、申報(bào)材料的封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于XX融資擔(dān)保公司（原XX擔(dān)保公司）確認(rèn)和變更的申報(bào)材料”或“關(guān)于申請(qǐng)?jiān)O(shè)立XX融資擔(dān)保公司的材料”字樣。

3、報(bào)送的材料須按規(guī)定要求順序裝訂成冊(cè)（其中確認(rèn)的申報(bào)材料放前，變更的申報(bào)材料放后）并加蓋騎縫章，一式四份（附電子文檔2份），申報(bào)材料中的每份文件須加蓋公章，同時(shí)報(bào)送電子文檔，掃描件和圖形文件不得大于300K字節(jié)。

4、申報(bào)材料采用A4規(guī)格的紙張，并采用簡(jiǎn)體仿宋GB-2312三號(hào)字體排版，雙面印制。

5、需設(shè)置申報(bào)材料目錄，所有申報(bào)材料需按順序編訂頁(yè)碼。

三、應(yīng)提交的申報(bào)材料

（一）申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司須提交下列材料：

1、申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱(chēng)、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

2、可行性研究報(bào)告。

3、章程草案。

4、工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》。

5、股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。

6、股東出資的驗(yàn)資證明（本項(xiàng)材料可待聯(lián)席會(huì)議審批確定后提交）以及由人民銀行出具的持有注冊(cè)資本5%以上股東的資信證明（持有注冊(cè)資本5%以上法人股東還需提交上年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告）。

7、擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明（擬任法定代表人、股東、監(jiān)事、內(nèi)設(shè)部門(mén)經(jīng)理以上高級(jí)管理人員的學(xué)歷證明、職稱(chēng)證明、身份證）。

8、經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

9、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明文件：自有房產(chǎn)提交產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印件；未取得房產(chǎn)證的，提交房地產(chǎn)管理部門(mén)的證明或者購(gòu)房合同及房屋銷(xiāo)售許可證復(fù)印件；出租方為賓館、飯店的，還應(yīng)提交賓館、飯店的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（提交復(fù)印件時(shí)需攜帶原件核對(duì)，下同）。

10、出資人承諾書(shū)（原件）。

11、主發(fā)起人基本情況。包括主發(fā)起人名稱(chēng)、企業(yè)法人代碼證復(fù)印件、經(jīng)過(guò)工商年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例，最近連續(xù)兩個(gè)年度盈利狀況，納稅記錄（由稅務(wù)部門(mén)打印一張納稅匯總表并加蓋稅務(wù)公章），未 償還金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況，最近兩年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

12、省、市聯(lián)席會(huì)議要求提交的其他材料。

（二）已設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理重新確認(rèn)手續(xù)，應(yīng)提交以下材料：

1、申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、所在地、注冊(cè)機(jī)構(gòu)、注冊(cè)資本、股東及出資額、業(yè)務(wù)范圍、部門(mén)設(shè)置及內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度等事項(xiàng)。

2、法定代表人、董事、內(nèi)設(shè)部門(mén)經(jīng)理以上高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷、學(xué)歷證明、職稱(chēng)證明、身份證、持有注冊(cè)資本5%以上法人股東上年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告，人民銀行出具的信用報(bào)告。

3、章程、法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

4、機(jī)構(gòu)成立以來(lái)?yè)?dān)保業(yè)務(wù)開(kāi)展情況總結(jié)報(bào)告。

5、按照中國(guó)銀行監(jiān)督管理委員會(huì)等7部委聯(lián)合發(fā)布的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》規(guī)定進(jìn)行自查整改的報(bào)告。

6、經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上一年度審計(jì)報(bào)告。

7、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明復(fù)印件。

8、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明文件（自有房產(chǎn)提交產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印件；未取得房產(chǎn)證的，提交房地產(chǎn)管理部門(mén)的證明或者購(gòu)房合同及房屋銷(xiāo)售許可證復(fù)印件；出租方為賓館、飯店的，提交賓館、飯店的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件）。

9、出資人承諾書(shū)（原件）。

10、主發(fā)起人基本情況。包括主發(fā)起人名稱(chēng)、企業(yè)法人代碼證復(fù)印件、經(jīng)過(guò)工商年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例，最近連續(xù)兩個(gè)年度盈利狀況，納稅記錄（由稅務(wù)部門(mén)打印一張納稅匯總表并加蓋稅務(wù)公章），未償還金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況，最近兩年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

11、省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他材料。

（三）新設(shè)或已經(jīng)確認(rèn)的融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)變更須提交下列材料：

1、申報(bào)報(bào)告（含公司基本情況）；

2、最近1年完整年度的經(jīng)營(yíng)情況；

3、最近1年完整年度經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的審計(jì)報(bào)告；

4、變更事項(xiàng)、變更原因及相關(guān)材料（見(jiàn)（閩經(jīng)貿(mào)中小[2010]284號(hào)）文件）；

5、省、市聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他材料。

四、有關(guān)注意事項(xiàng)

1、此次已設(shè)立的擔(dān)保公司需重新確認(rèn)也需變更名稱(chēng)及經(jīng)營(yíng)范圍（其中經(jīng)營(yíng)范圍及兼營(yíng)非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)范圍均需經(jīng)行政審批）等有關(guān)事項(xiàng)，因而申報(bào)中需包括重新確認(rèn)的材料，也應(yīng)包括變更事項(xiàng)要求的材料。

2、申報(bào)時(shí)間安排： ①9月1日—11月30日：申報(bào)對(duì)象為已開(kāi)展中小企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)且在我委備案的擔(dān)保公司。

②12月1日—2010年2月28日：申報(bào)對(duì)象為新設(shè)立或者已設(shè)立但尚未開(kāi)展過(guò)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保公司。

▲市經(jīng)委于每月10日—20日進(jìn)行收件（包括《縣（市、區(qū)）經(jīng)貿(mào)主管部門(mén)初審意見(jiàn)表》及企業(yè)申報(bào)材料。）

3、按照泉政文[2010]202號(hào)文規(guī)定，我市對(duì)融資性擔(dān)保公司按住所所在地實(shí)行屬地管理，各縣（市、區(qū)）經(jīng)貿(mào)部門(mén)對(duì)于所轄行政區(qū)域內(nèi)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，不論于市工商行政管理部門(mén)注冊(cè)登記還是于縣級(jí)工商行政管理部門(mén)注冊(cè)登記的，均須受理。

4、各縣（市、區(qū)）經(jīng)貿(mào)部門(mén)在負(fù)責(zé)初審工作中，要切實(shí)把好準(zhǔn)入關(guān)，對(duì)于轄區(qū)內(nèi)擬確認(rèn)或設(shè)立的融資性擔(dān)保公司是否由符合條件的企業(yè)法人作為主發(fā)起人、股東是否具有持續(xù)出資能力、注冊(cè)資本是否達(dá)到要求、擬任高管人員是否具備履職職資格、內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是否健全等，要作為把關(guān)的重點(diǎn)予以審理。同時(shí)要把好申報(bào)材料審核關(guān)，要按照上述有關(guān)申報(bào)材料目錄和審核要點(diǎn)要求，認(rèn)真做好申報(bào)材料的審核把關(guān)工作，確保申報(bào)材料文本齊全，內(nèi)容真實(shí)完整，格式符合要求，相關(guān)程序合法有效，股東、高管任職資格符合規(guī)定等。對(duì)于審核中發(fā)現(xiàn)的相關(guān)問(wèn)題，要如實(shí)上報(bào)市經(jīng)委。

5、大力支持依托工業(yè)園區(qū)、行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)組建的商業(yè)性、互助式等形式的融資性擔(dān)保公司發(fā)展，對(duì)于會(huì)員互助式擔(dān)保機(jī)構(gòu)，主發(fā)起人持股比例可適當(dāng)放寬要求。

6、相關(guān)政策依據(jù)：

《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等7部委令2010年第3號(hào)）

《福建省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)關(guān)于融資性擔(dān)保公司設(shè)立（確認(rèn)）和變更審批有關(guān)事項(xiàng)的通知》（閩經(jīng)貿(mào)中小?2010?284號(hào)）

《泉州市人民政府關(guān)于促進(jìn)和規(guī)范融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的試行意見(jiàn)》（泉政文?2010?202號(hào)）

7、聯(lián)系人：小吳 聯(lián)系電話：22508519 7

第二篇：融資性擔(dān)保公司設(shè)立變更資料

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更申請(qǐng)材料清單

（完整版）

一、設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)材料清單

（一）設(shè)立申請(qǐng)報(bào)告

（二）可行性研究報(bào)告

（三）籌建方案

（四）公司章程（包括注冊(cè)資本、股東名冊(cè)及其出資額、出資比例等）

（五）有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告

（六）《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》

（七）發(fā)起人基本情況

1、各法人股東情況

（1）基本情況介紹（各300字左右，附法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、貸款卡復(fù)印件）

（2）最近3年有關(guān)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況的綜合報(bào)告（500字左右，附最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表復(fù)印件）

（3）信用記錄資料（附信用記錄查詢(xún)授權(quán)書(shū)）

2、各自然人股東情況

（1）基本情況介紹（各200字左右，附個(gè)人簡(jiǎn)歷和身份證復(fù)印件）

（2）入股資金來(lái)源、個(gè)人財(cái)產(chǎn)收入證明材料復(fù)印件1

（3）無(wú)犯罪證明和信用記錄資料（附信用記錄查詢(xún)授權(quán)書(shū)）

（八）擬任公司高級(jí)管理人員情況

1、公司高級(jí)管理人員（董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等）情況介紹（各200字左右，附相關(guān)證書(shū)）

2、任職資格申請(qǐng)表（表格附后）

3、股東會(huì)關(guān)于擬任公司高級(jí)管理人員的決議

4、無(wú)犯罪證明和信用記錄資料（附信用記錄查詢(xún)授權(quán)書(shū)）

（九）內(nèi)部管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度等文件

（十）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明，安全、消防設(shè)施合格證明等文件

二、擔(dān)保機(jī)構(gòu)增資擴(kuò)股申請(qǐng)材料清單

（一）增資擴(kuò)股申請(qǐng)報(bào)告

（二）可行性研究報(bào)告

（三）公司章程（包括擬增資金額、增資前后股東和股權(quán)結(jié)構(gòu)變動(dòng)等）

（四）有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告

（五）擬增資股東（包括新股東和原有股東）基本情況

1、各法人股東情況

（1）基本情況介紹（各300字左右，附法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、貸款卡復(fù)印件）

（2）最近3年有關(guān)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況的綜合報(bào)告（500字左右，附最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表復(fù)印件）

（3）信用記錄資料（附信用記錄查詢(xún)授權(quán)書(shū)）

2、各自然人股東情況

（1）基本情況介紹（各200字左右，附個(gè)人簡(jiǎn)歷和身份證復(fù)印件）

（2）入股資金來(lái)源、個(gè)人財(cái)產(chǎn)收入證明材料復(fù)印件

（3）信用記錄資料（附信用記錄查詢(xún)授權(quán)書(shū)）

（六）公司基本情況

1、公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況的綜合報(bào)告（1000字左右，附法人代碼證、法人及分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、貸款卡復(fù)印件，公司最近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表復(fù)印件等）

（1）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況（包括注冊(cè)資本、累計(jì)融資擔(dān)保金額、期末融資擔(dān)保責(zé)任余額、融資擔(dān)保收入、投資等其他業(yè)務(wù)收入、經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)等）

（2）風(fēng)險(xiǎn)管理情況（包括責(zé)任準(zhǔn)備金和賠償準(zhǔn)備提取情況，重大代償損失或投資損失情況等）

（七）現(xiàn)任公司高級(jí)管理人員情況

（八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明，安全、消防設(shè)施合格證明等文件

三、其他變更事項(xiàng)申請(qǐng)材料清單

（一）變更擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱(chēng)申請(qǐng)材料清單

1、申請(qǐng)報(bào)告

2、公司基本情況綜合報(bào)告（包括注冊(cè)資本、累計(jì)融資擔(dān)保金額、期末融資擔(dān)保責(zé)任余額、融資擔(dān)保收入、投資等其他業(yè)務(wù)收入、經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)等情況，責(zé)任準(zhǔn)備金和賠償準(zhǔn)備提取情況，重大代償損失或投資損失情況等）

3、工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)變更的核準(zhǔn)通知書(shū)

（二）變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申請(qǐng)材料清單

1、申請(qǐng)報(bào)告

2、公司基本情況綜合報(bào)告（要求同“變更擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱(chēng)申請(qǐng)材料”）

3、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明，安全、消防設(shè)施合格證明等文件

（三）變更經(jīng)營(yíng)范圍申請(qǐng)材料清單

1、申請(qǐng)報(bào)告

2、可行性研究報(bào)告

3、公司基本情況綜合報(bào)告（要求同“變更擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱(chēng)申請(qǐng)材料”）

（四）變更高管人員申請(qǐng)材料清單

1、申請(qǐng)報(bào)告

2、公司基本情況綜合報(bào)告（要求同“變更擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱(chēng)申請(qǐng)材料”）

3、擬任公司高級(jí)管理人員情況

（1）擬任公司高級(jí)管理人員情況介紹（附相關(guān)證書(shū)）

（2）任職資格申請(qǐng)表（表格附后）

（3）股東會(huì)關(guān)于擬任公司高級(jí)管理人員的決議

（4）無(wú)犯罪證明和信用記錄資料（附信用記錄查詢(xún)授權(quán)書(shū)）

第三篇：如何設(shè)立融資性擔(dān)保公司

如何設(shè)立投資擔(dān)保公司

融資性擔(dān)保，是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。融資性擔(dān)保公司，是指依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司、股份有限公司。

以融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)范圍中的銀行貸款擔(dān)保為例，簡(jiǎn)要說(shuō)明融資性擔(dān)保行為的運(yùn)作流程：當(dāng)有人需要向銀行等金融機(jī)構(gòu)借款，卻無(wú)法提供后者要求的擔(dān)保時(shí)，借款人可以申請(qǐng)融資性擔(dān)保公司為其提供擔(dān)保，銀行接受了擔(dān)保公司為其借款提供的擔(dān)保書(shū)后放款。在這個(gè)交易過(guò)程中，銀行獲得了貸款利息并極大降低了貸款不能回收的風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)槿艚杩钊瞬荒苋缙谶€貸，則可按約定由融資性擔(dān)保公司償還。融資性擔(dān)保公司通過(guò)收取擔(dān)保費(fèi)謀利。借款人則從銀行拿到了本來(lái)無(wú)法靠自己完成的借款，實(shí)現(xiàn)了融資需求。這實(shí)在是三方得利、皆大歡喜的金融行為。

為什么銀行敢于信賴(lài)融資性擔(dān)保公司呢？是因?yàn)橹叭谫Y性擔(dān)保公司憑借自身的資本實(shí)力、經(jīng)營(yíng)信譽(yù)和規(guī)范化的治理結(jié)構(gòu)與運(yùn)營(yíng)狀態(tài)，使銀行對(duì)它已做出相當(dāng)額度的授信，在這個(gè)授信額度內(nèi)，一般來(lái)說(shuō)只要有融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保函，銀行就會(huì)對(duì)符合其他放貸條件但不能自行提供銀行所要求擔(dān)保物的借款人放貸。

以上通俗簡(jiǎn)要分析了融資性擔(dān)保公司在完成融資行為中的一般運(yùn)行機(jī)理及擔(dān)當(dāng)?shù)慕巧?。那么，設(shè)立融資性擔(dān)保公司的價(jià)值或者說(shuō)意義何在呢？

一、設(shè)立融資性擔(dān)保公司的價(jià)值意義

融資性擔(dān)保公司在資金使用人和資金供給人之間的“鴻溝”之上架設(shè)橋梁，使資金的供需流動(dòng)實(shí)現(xiàn)了“無(wú)縫對(duì)接”，在成就他人的過(guò)程中成就自己。拋開(kāi)長(zhǎng)篇大論的闡述，茲簡(jiǎn)要從四個(gè)方面列舉它存在的價(jià)值和意義。

（一）對(duì)急需資金的借款人（一般是中小企業(yè)）來(lái)說(shuō)，融資性擔(dān)保公司給他們雪中送炭，甚至是他們的“再生父母”。中小企業(yè)特別是小企業(yè)、微小企業(yè)融資難已成為當(dāng)代中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)中的痼疾。初創(chuàng)或成長(zhǎng)期企業(yè)對(duì)資金有迫切的渴求，但以銀行為代表的資金供給方恰恰是“嫌貧愛(ài)富”的，出于風(fēng)險(xiǎn)控制的考慮，他們更愿意把錢(qián)貸給財(cái)大氣粗的大企業(yè)，而不會(huì)把錢(qián)借給無(wú)力提供擔(dān)保的小企業(yè)。這就給資金的供需之間造成了尖銳的幾乎不可調(diào)和的矛盾。每年因?yàn)槿诓坏劫Y而被迫倒閉的企業(yè)不知凡幾，而融資性擔(dān)保公司則充當(dāng)了這個(gè)尖銳對(duì)立矛盾中的調(diào)和者，把缺錢(qián)的中小企業(yè)從死亡邊緣拉回到生之彼岸。

（二）對(duì)于以銀行為代表的資金供給方而言，融資性擔(dān)保公司是他們的利潤(rùn)創(chuàng)造者和風(fēng)險(xiǎn)安全閥。目今階段，銀行仍然主要是靠存貸差賺錢(qián)，他們想放貸，但為了規(guī)避貸給無(wú)有效擔(dān)保的小企業(yè)使資金有去無(wú)回的風(fēng)險(xiǎn)，寧可把錢(qián)捂在手里。于是，融資性擔(dān)保公司的出現(xiàn)，既幫助他們多創(chuàng)造出了一部分利息收入，又轉(zhuǎn)嫁了壞賬風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也部分挽回了不愿貸款給最需要資金企業(yè)的負(fù)面形象。

（三）對(duì)于融資性擔(dān)保公司的股東來(lái)說(shuō)，設(shè)立一家融資性擔(dān)保公司意味著不錯(cuò)的利潤(rùn)來(lái)源、金融業(yè)內(nèi)的地位和資源平臺(tái)。

1、融資性擔(dān)保公司可以憑借專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，使經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)處于可控狀態(tài)下，安心收取擔(dān)保費(fèi)；同時(shí)，它可以用有限的資本金獲得銀行數(shù)倍的授信額度，通過(guò)財(cái)務(wù)杠桿放大提高資金使用效率，從而實(shí)現(xiàn)豐厚利潤(rùn)。

2、從性質(zhì)和定位上講，融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)的是信用、管理的是風(fēng)險(xiǎn)、承擔(dān)的是責(zé)任，是特殊的金融機(jī)構(gòu)；擁有一家融資性擔(dān)保公司，意味著金融業(yè)“圈內(nèi)人”，這賦予融資性擔(dān)保公司發(fā)起人及相關(guān)從業(yè)者金融業(yè)界的身份地位。

3、因兼具金融和中介的雙重屬性，加之具備增信和財(cái)務(wù)高杠桿率，融資性擔(dān)保公司本身是一個(gè)資金融通的資源平臺(tái)。比如，可為關(guān)聯(lián)企業(yè)提供擔(dān)保（但依法不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保），或者通過(guò)互保、聯(lián)保、反擔(dān)保、再擔(dān)保等方式滿(mǎn)足資金使用需求、降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

（四）從對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的作用來(lái)看，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展，多元化融資需求的增加，融資性擔(dān)保行業(yè)在緩解中小企業(yè)融資難、促進(jìn)中小企業(yè)和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面的能力和作用日益增強(qiáng)，發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用，取得了良好的社會(huì)效益。同時(shí)，融資性擔(dān)保公司通過(guò)外部擔(dān)保和增信，在促進(jìn)金融資源向中小企業(yè)以及新興朝陽(yáng)型、科技創(chuàng)新型政策扶持產(chǎn)業(yè)有效配置方面發(fā)揮了重要的作用，已成為政府彌補(bǔ)“市場(chǎng)失靈”的手段之一，已然成為我國(guó)金融體系的一個(gè)重要補(bǔ)充。

二、融資性擔(dān)保公司的經(jīng)營(yíng)范圍

為銀行貸款提供擔(dān)保，只是融資性擔(dān)保公司的常規(guī)業(yè)務(wù)之一，事實(shí)上，它的經(jīng)營(yíng)范圍十分寬廣。經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，融資性擔(dān)保公司可以經(jīng)營(yíng)以下部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一）貸款擔(dān)保；

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；

（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保；

（五）信用證擔(dān)保；

（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

同時(shí)，融資性擔(dān)保公司并不僅限于融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，尚可從事其他類(lèi)型擔(dān)保業(yè)務(wù)，甚至可從事投資、融資中介、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等業(yè)務(wù)。經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，融資性擔(dān)保公司可以兼營(yíng)以下部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保；

（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等其他履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢(xún)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)；

（四）以自有資金進(jìn)行投資；

（五）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

此外，融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合下列條件：

（一）近兩年無(wú)違法、違規(guī)不良記錄；

（二）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件。其中，從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司除需滿(mǎn)足上述規(guī)定的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元，并連續(xù)營(yíng)業(yè)兩年以上。

再者，融資性擔(dān)保公司還可以跨省經(jīng)營(yíng)。在征得所在地監(jiān)管部門(mén)同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)，可在異地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

三、設(shè)立融資性擔(dān)保公司的時(shí)機(jī)

現(xiàn)階段是設(shè)立或調(diào)整已有的融資性擔(dān)保公司的最佳時(shí)機(jī)。

因融資性擔(dān)保公司在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中日漸發(fā)揮著不可或缺的作用，經(jīng)過(guò)十幾年的發(fā)展，已逐漸成長(zhǎng)為金融領(lǐng)域中現(xiàn)實(shí)存在的一支重要力量。然而，融資性擔(dān)保業(yè)處于長(zhǎng)期缺乏監(jiān)管的“真空”地帶，在發(fā)展過(guò)程中不斷暴露出業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)范性差、內(nèi)部管理松弛、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管控能力不足，以及違法違規(guī)抽逃資本金和非法經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)等問(wèn)題，不僅損害了擔(dān)保行業(yè)的整體形象，也擾亂了正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序。尤其是國(guó)際金融危機(jī)前后，發(fā)生了一些融資性擔(dān)保公司倒閉歇業(yè)、出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)損失、經(jīng)營(yíng)難以為繼的現(xiàn)象。為規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，自2008年底開(kāi)始，從國(guó)家到地方一系列規(guī)章制度陸續(xù)出臺(tái)，加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理態(tài)勢(shì)明顯，行業(yè)洗牌大幕已然拉開(kāi)。

在上述市場(chǎng)環(huán)境及政策背景下，我們可以從監(jiān)管部門(mén)的兩種態(tài)度來(lái)分析為什么說(shuō)融資性擔(dān)保公司迎來(lái)了設(shè)立或調(diào)整的最佳時(shí)機(jī)（關(guān)于有強(qiáng)烈的市場(chǎng)需求等因素在第一部分已述及，茲不贅述。

（一）監(jiān)管部門(mén)大力扶持融資性擔(dān)保行業(yè)的發(fā)展

目前在國(guó)家層面，成立了由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、國(guó)家發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財(cái)政部、商務(wù)部、中國(guó)人民銀行和國(guó)家工商總局等七部委組成的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議；

在地方上，以上海為例，成立了包括市金融辦、上海銀監(jiān)局、市發(fā)展改革委、市經(jīng)濟(jì)信息化委、市財(cái)政局、市地稅局、市商務(wù)委、人民銀行上海分行、市工商局、市公安局、市農(nóng)委、市住房保障房屋管理局、市規(guī)劃國(guó)土資源局、市政府法制辦等十多個(gè)部門(mén)組成的監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議，市聯(lián)席會(huì)議由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭召集，辦公室設(shè)在市金融辦。要求區(qū)縣政府明確主管部門(mén)，配備專(zhuān)門(mén)力量，切實(shí)承擔(dān)管理職責(zé)。

從監(jiān)管部門(mén)的宏大組織結(jié)構(gòu)和職責(zé)分配可以看出，政府對(duì)融資性行業(yè)雖重在規(guī)范監(jiān)管，但加大對(duì)該行業(yè)的協(xié)調(diào)、支持和促進(jìn)發(fā)展力度，卻是題中之義。

正如融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議辦公室有關(guān)負(fù)責(zé)人所指出的：加大扶持力度，促進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)健康發(fā)展。在深入調(diào)研的基礎(chǔ)上，積極協(xié)調(diào)國(guó)家有關(guān)部門(mén)和地方政府研究制定促進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)健康發(fā)展的各項(xiàng)政策措施，進(jìn)一步完善有關(guān)融資性擔(dān)保的財(cái)政補(bǔ)貼、稅收優(yōu)惠政策，完善抵押質(zhì)押登記和征信管理體系，協(xié)調(diào)工商、稅務(wù)、房管、司法等部門(mén)，提高抵押登記、債務(wù)追償?shù)男?。而上海市則要求有關(guān)部門(mén)和區(qū)縣政府要形成合力，進(jìn)一步加大政策扶持與服務(wù)力度，研究制定促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的政策措施，為融資性擔(dān)保公司持續(xù)健康發(fā)展創(chuàng)造良好條件。

此外，融資性擔(dān)保行業(yè)對(duì)專(zhuān)業(yè)人才的要求較高，監(jiān)管部門(mén)將加大培訓(xùn)力度，著力推進(jìn)人才隊(duì)伍建設(shè)，解決制約行業(yè)發(fā)展的人才瓶頸；再有，將加快推進(jìn)有利于融資性擔(dān)保業(yè)的社會(huì)信用體系建設(shè)，努力創(chuàng)造良好的市場(chǎng)環(huán)境，從根本上降低擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，為融資性擔(dān)保體系的完善奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

（二）監(jiān)管部門(mén)大力整頓、規(guī)范融資性擔(dān)保行業(yè)

為保證融資性擔(dān)保業(yè)的健康發(fā)展，又必須對(duì)其大力整頓，所謂不破不立，欲增加良幣必先驅(qū)除劣幣，以使行業(yè)在規(guī)范的狀態(tài)下實(shí)現(xiàn)良性發(fā)展。

首先，對(duì)融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍實(shí)行前置行政許可，推行許可證管理制度。也就是申請(qǐng)人要先通過(guò)監(jiān)管部門(mén)的審批，取得經(jīng)營(yíng)許可證，才能向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)注冊(cè)登記。這將終結(jié)過(guò)去擔(dān)保公司的無(wú)序生存狀態(tài)。

其次，監(jiān)管部門(mén)正在加強(qiáng)調(diào)查研究，加快建立健全融資性擔(dān)保行業(yè)的規(guī)章制度體系。目前，《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于當(dāng)前金融促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的若干意見(jiàn)》、由銀監(jiān)會(huì)牽頭的國(guó)務(wù)院七部委十易其稿后聯(lián)合發(fā)布的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》、《融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法》等規(guī)章文件已出臺(tái)，與《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》配套的其他文件也在陸續(xù)推出過(guò)程中。各地亦已分別出臺(tái)實(shí)施細(xì)則，上海公布了《上海市融資性擔(dān)保公司管理試行辦法》，于2010年10月1日起施行。

再次，加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的全流程監(jiān)管，如對(duì)資本額、杠桿放大倍數(shù)、撥備、公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)集中度、關(guān)聯(lián)交易、信息披露、高管及從業(yè)人員資格管理等方面實(shí)施審慎監(jiān)管。

最后，全面調(diào)查摸底，大力推進(jìn)整頓工作。至2011年3月31日，各地監(jiān)管部門(mén)將在全面調(diào)查研究、摸清經(jīng)營(yíng)管理狀況和風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)的基礎(chǔ)上，開(kāi)展全行業(yè)的規(guī)范整頓工作，推進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的改革創(chuàng)新和重組改造，督促其按照審慎經(jīng)營(yíng)理念逐步建立健全法人治理、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，走上依法規(guī)范經(jīng)營(yíng)和良性發(fā)展的軌道。對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)違背基本經(jīng)營(yíng)規(guī)則的嚴(yán)重不規(guī)范不審慎行為，比如一些脫離主業(yè)、專(zhuān)干副業(yè)，打著擔(dān)保名義，實(shí)際從事放貸、騙貸等行為的擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須進(jìn)行規(guī)范整頓，凈化融資性擔(dān)保市場(chǎng)。

因此，擔(dān)保業(yè)已由“監(jiān)管真空”進(jìn)入“審慎監(jiān)管”時(shí)代，有明確的監(jiān)管部門(mén)、監(jiān)管辦法和行業(yè)準(zhǔn)入門(mén)檻?？梢灶A(yù)測(cè)，當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期，監(jiān)管部門(mén)將一手抓風(fēng)險(xiǎn)防范、一手抓科學(xué)發(fā)展，在加大政策支持力度的同時(shí)，亦加大規(guī)范整頓力度。融資性擔(dān)保行業(yè)正進(jìn)入到大洗牌的局面中，可能將有一半以上的擔(dān)保公司被清理出局。

有理由相信，在市場(chǎng)整肅并加大扶持力度之后，融資性擔(dān)保行業(yè)將迎來(lái)空前的歷史機(jī)遇。

就如同2001年掀起對(duì)證券公司的大規(guī)模清理整頓之后，大批沒(méi)有能力經(jīng)受?chē)?yán)冬、治理不規(guī)范的券商倒下了，但是更多的券商站起來(lái)，迎來(lái)了一直持續(xù)到今天的蓬勃生機(jī)并紛紛賺取了高額利潤(rùn)。挑戰(zhàn)意味著機(jī)遇。甚至更多的時(shí)候，對(duì)一部分人的挑戰(zhàn)意味著對(duì)另一部分人的機(jī)遇，如何迎接挑戰(zhàn)，如何抓住機(jī)遇，在智慧、眼光、行動(dòng)力千差萬(wàn)別的人群中，這的確是個(gè)因人而異的命題

第四篇：申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司上報(bào)材料要求

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司上報(bào)材料要求

（省政府金融辦）

（一）上報(bào)材料目錄。

（二）市（州）政府監(jiān)管部門(mén)同意成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的請(qǐng)示文件（文件中須明確表述“××融資擔(dān)保公司籌備組報(bào)送的相關(guān)要件資料真實(shí)、全面、有效，經(jīng)審查，符合《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和《四川省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定”等字樣）。

（三）四川省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立審查、審批表。

（四）擬成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)書(shū)（應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)）。

（五）可行性研究報(bào)告。

（六）公司章程草案。

（七）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。

（八）出資人承諾書(shū)（出資人應(yīng)承諾自覺(jué)遵守國(guó)家、省有關(guān)融資性擔(dān)保公司的相關(guān)管理規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法金融活動(dòng)，保證入股資金來(lái)源真實(shí)、合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金或集合資金入股，并主動(dòng)聲明股東關(guān)聯(lián)關(guān)系等）。

（九）股東資信證明資料 [法人股東須提供三年以上的盈利記錄、無(wú)不良信用記錄證明（人民銀行企業(yè)信用報(bào)告），并提交上年檢合格的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和上財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告。自然人股東須提交派出所無(wú)犯罪記錄證明、無(wú)不良信用記錄（人民銀行個(gè)人信用報(bào)告）和出資資金來(lái)源合法性的相關(guān)證明材料（如單位開(kāi)具的個(gè)人薪酬收入證明，參股公司的章程、審計(jì)報(bào)表、分紅證明等個(gè)人經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)權(quán)屬資料以及律師出具的股東出資資金來(lái)源合法性的法律意見(jiàn)書(shū)等）]。

（十）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員擬任申請(qǐng)書(shū)，擬任人身份證明、學(xué)歷證書(shū)和專(zhuān)業(yè)資格證書(shū)復(fù)印件、個(gè)人簡(jiǎn)歷、未來(lái)履職計(jì)劃，擬任人簽署的陳述書(shū)和承諾書(shū)及經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)人員構(gòu)成情況說(shuō)明（擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員須符合銀監(jiān)會(huì)2010年第6號(hào)令和銀監(jiān)發(fā)[2010]99號(hào)文的相關(guān)規(guī)定）。

（十一）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

（十二）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料（房產(chǎn)證、購(gòu)房合同或租房合同）。

（十三）監(jiān)管部門(mén)要求提交的其他文件、資料。

第五篇：福建省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)關(guān)于融資性擔(dān)保公司設(shè)立(確認(rèn))和變更審批有關(guān)事項(xiàng)的通知（定稿）

福建省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)關(guān)于融資性擔(dān)保公司設(shè)立（確認(rèn)）和變更審批有關(guān)事項(xiàng)的通知

各設(shè)區(qū)市經(jīng)貿(mào)委（經(jīng)委、經(jīng)發(fā)局）：

為規(guī)范全省融資性擔(dān)保公司市場(chǎng)準(zhǔn)入，促進(jìn)融資性擔(dān)保公司健康發(fā)展，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等7部委令2010年第3號(hào)）和省政府辦公廳《關(guān)于明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)（暫行）的通知》（閩政辦[2010]15號(hào)）有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議批準(zhǔn)，現(xiàn)就我省融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立（確認(rèn)）和變更審批有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、審批機(jī)構(gòu)與范圍

（一）由省經(jīng)貿(mào)委、省工商局、人行福州中心支行、福建銀監(jiān)局組成省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱(chēng)省聯(lián)席會(huì)議），負(fù)責(zé)全省新設(shè)融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立（確認(rèn)）和變更審批；省聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在省經(jīng)貿(mào)委，負(fù)責(zé)按照聯(lián)席會(huì)議審批意見(jiàn)行文批復(fù)。

（二）融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立、經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人（自然人、法人）在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人處進(jìn)行貸款融資、票據(jù)融資、貿(mào)易融資、項(xiàng)目融資、信用證等融資時(shí)，在被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

（三）除省政府或省聯(lián)席會(huì)議指定外，其他在我省行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立（含原擔(dān)保公司的重新確認(rèn)）融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)或變更融資性擔(dān)保公司指定事項(xiàng)，應(yīng)按本通知規(guī)定實(shí)施行政審批。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱(chēng)中使用“融資擔(dān)保”字樣。

（四）為規(guī)范融資性擔(dān)保公司的管理，對(duì)我省新設(shè)立和確認(rèn)的融資性擔(dān)保公司名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍作統(tǒng)一規(guī)定。公司名稱(chēng)中行業(yè)特點(diǎn)原則上應(yīng)使用“融資擔(dān)保”字樣。經(jīng)營(yíng)范圍為主營(yíng)貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保等擔(dān)保業(yè)務(wù)和其它法律、法規(guī)許可的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。兼營(yíng)范圍為訴訟保全擔(dān)保、履約擔(dān)保以及與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢(xún)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)和以自有資金進(jìn)行的投資。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資和省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。

二、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立與變更的條件及申報(bào)材料

（一）申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

1．有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。

2．有具備持續(xù)出資能力的股東。

3．注冊(cè)資本最低限額不得低于人民幣500萬(wàn)元，具體限額由各設(shè)區(qū)市根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況確定，報(bào)省聯(lián)席會(huì)議辦公室備案，注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。

4．有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。

5．有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

6．有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

7.省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他審慎性條件。

（二）申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司須提交下列材料（按順序裝訂成冊(cè)，一式二份）：

1.申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱(chēng)、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

2．可行性研究報(bào)告。

3．章程草案。

4．工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》。

5．股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。

6．股東出資的驗(yàn)資證明（本項(xiàng)材料可待聯(lián)席會(huì)議審批確定后提交）以及由人民銀行出具的持有注冊(cè)資本5%以上股東的資信證明（持有注冊(cè)資本5%以上法人股東還需提交上財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告）。

7．?dāng)M任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明（擬任法定代表人、股東、監(jiān)事、內(nèi)設(shè)部門(mén)經(jīng)理以上高級(jí)管理人員的學(xué)歷證明、職稱(chēng)證明、身份證）。

8．經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

9．營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明文件：自有房產(chǎn)提交產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印件；未取得房產(chǎn)證的，提交房地產(chǎn)管理部門(mén)的證明或者購(gòu)房合同及房屋銷(xiāo)售許可證復(fù)印件；出租方為賓館、飯店的，還應(yīng)提交賓館、飯店的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（提交復(fù)印件時(shí)需攜帶原件核對(duì)，下同）。10．出資人承諾書(shū)（原件）。

11．省聯(lián)席會(huì)議要求提交的其他材料。

（三）擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，除符合第二點(diǎn)第（一）項(xiàng)要求外，還需符合以下條件：

1.在本省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，需連續(xù)經(jīng)營(yíng)兩年以上，且注冊(cè)資本不得低于人民幣1億元（注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本）。

2.跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，需連續(xù)經(jīng)營(yíng)兩年以上；注冊(cè)資本不得低于人民幣3億元（注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本）；設(shè)立首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官和兩名以上的獨(dú)立董事。

（四）跨區(qū)域設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)報(bào)送下列材料（按順序裝訂成冊(cè)，一式二份）：

1．申請(qǐng)書(shū)，應(yīng)載明擬設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、注冊(cè)地和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

2．可行性研究報(bào)告。

3．工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》。

4．擔(dān)保機(jī)構(gòu)近2年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、經(jīng)營(yíng)情況及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)文件。

5．法人授權(quán)書(shū)及法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

6．?dāng)M設(shè)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的資格證明（擬任高級(jí)管理人員的學(xué)歷證明、職稱(chēng)證明、身份證）；跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，還需提供首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官、獨(dú)立董事的資格證明。

7．營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明文件(自有房產(chǎn)提交產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印件；未取得房產(chǎn)證的，提交房地產(chǎn)管理部門(mén)的證明或者購(gòu)房合同及房屋銷(xiāo)售許可證復(fù)印件；出租方為賓館、飯店的，提交賓館、飯店的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件)。

8．出資人承諾書(shū)（原件）。

9．省聯(lián)席會(huì)議要求的其他相關(guān)材料。

（五）已設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理重新確認(rèn)手續(xù)的, 需符合第二點(diǎn)第（一）項(xiàng)條件，應(yīng)提交以下材料（按順序裝訂成冊(cè)，一式兩份）：

1．申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、所在地、注冊(cè)機(jī)構(gòu)、注冊(cè)資本、股東及出資額、業(yè)務(wù)范圍、部門(mén)設(shè)置及內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度等事項(xiàng)。

2．法定代表人、董事、內(nèi)設(shè)部門(mén)經(jīng)理以上高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷、學(xué)歷證明、職稱(chēng)證明、身份證、持有注冊(cè)資本百分之五以上法人股東上財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告，人民銀行出具的信用報(bào)告。

3．章程、法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

4．機(jī)構(gòu)成立以來(lái)?yè)?dān)保業(yè)務(wù)開(kāi)展情況總結(jié)報(bào)告。

5．按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等7部委聯(lián)合發(fā)布的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》規(guī)定進(jìn)行自查整改的報(bào)告。

6．經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上一審計(jì)報(bào)告。

7．法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明復(fù)印件。

8．營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明文件(自有房產(chǎn)提交產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印 件；未取得房產(chǎn)證的，提交房地產(chǎn)管理部門(mén)的證明或者購(gòu)房合同及房屋銷(xiāo)售許可證復(fù)印件；出租方為賓館、飯店的，提交賓館、飯店的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件)。

9．出資人承諾書(shū)（原件）。

10.省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他材料。

（六）新設(shè)或已經(jīng)確認(rèn)的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)聯(lián)席會(huì)議審核批準(zhǔn)，涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)變更登記（備案）：

1．變更名稱(chēng)；

2．變更組織形式；

3．變更注冊(cè)資本；

4．變更公司住所；

5．調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；

6．變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；

7．變更持有5%以上股權(quán)的股東；

8.分立或者合并； 9．修改章程；

10．省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

（七）新設(shè)或已經(jīng)確認(rèn)的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更須提交下列材料（一式二份）：

1．申請(qǐng)報(bào)告(含公司基本情況)；

2．最近1年完整的經(jīng)營(yíng)情況； 3．最近1年完整經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的審計(jì)報(bào)告；

4．變更事項(xiàng)、變更原因及相關(guān)材料（見(jiàn)附件）；

5．省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他材料。

三、申報(bào)審批程序

（一）申報(bào)設(shè)立或變更融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)的主要事項(xiàng)，應(yīng)向公司所在地的設(shè)區(qū)市經(jīng)貿(mào)管理部門(mén)提出申請(qǐng)，由設(shè)區(qū)市經(jīng)貿(mào)管理部門(mén)會(huì)同同級(jí)工商、銀監(jiān)、人行等部門(mén)組成融資性擔(dān)保公司審核小組負(fù)責(zé)初審，形成初審意見(jiàn)，由設(shè)區(qū)市經(jīng)貿(mào)管理部門(mén)將初審意見(jiàn)和申請(qǐng)材料上報(bào)省經(jīng)貿(mào)委提請(qǐng)省聯(lián)席會(huì)議審批。

（二）經(jīng)省聯(lián)席會(huì)議審查同意后，由省經(jīng)貿(mào)委行文批復(fù)，融資性擔(dān)保公司持省經(jīng)貿(mào)委批復(fù)文件到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記注冊(cè)手續(xù)。省聯(lián)席會(huì)議原則上每季度研究一次全省融資性擔(dān)保公司設(shè)立與變更等有關(guān)事宜。

（三）設(shè)立或變更為非融資性擔(dān)保公司的，無(wú)需審批，可直接向工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)登記，營(yíng)業(yè)執(zhí)照經(jīng)營(yíng)范圍中注明“不得從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)”。融資性擔(dān)保公司要兼營(yíng)非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，須報(bào)聯(lián)席會(huì)議審批，申報(bào)材料按融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)變更須事項(xiàng)要求提交。

四、其他事項(xiàng)

（一）各設(shè)區(qū)市經(jīng)貿(mào)管理部門(mén)要認(rèn)真貫徹落實(shí)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等7部委令2010年第3號(hào)）和省政府辦公廳《關(guān)于明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)（暫行）的通知》（閩政辦[2010]15號(hào)）精神，明確監(jiān)管職責(zé)，做好本轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立與變更行政審批的材料受理、審核把關(guān)和日常監(jiān)管工作。

（二）融資性擔(dān)保公司必須于每年4月30日前向住所所在地設(shè)區(qū)市經(jīng)貿(mào)管理部門(mén)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上審計(jì)報(bào)告、上經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告及省聯(lián)席會(huì)議要求的其他材料。各設(shè)區(qū)市經(jīng)貿(mào)管理部門(mén)必須于5月15日前將本轄區(qū)內(nèi)上述所有材料匯總上報(bào)省聯(lián)席會(huì)議辦公室（一式二份）。

（三）本通知發(fā)布之前已設(shè)立的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前按照《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》的規(guī)定進(jìn)行自查整改和重新確認(rèn)，按本通知第三點(diǎn)規(guī)定的申報(bào)審批程序和第二點(diǎn)第（五）項(xiàng)要求提交確認(rèn)資料。

（四）各設(shè)區(qū)市根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和省政府辦公廳《關(guān)于明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)（暫行）的通知》（閩政辦[2010]15號(hào)）規(guī)定，制定實(shí)施意見(jiàn)并報(bào)省聯(lián)席會(huì)議辦公室備案。

（五）涉及融資性擔(dān)保公司審批事項(xiàng)的未盡事宜，按《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》規(guī)定辦理。

附件：融資性擔(dān)保公司具體變更事項(xiàng)相關(guān)材料

二○一○年五月二十四日

附件：

融資性擔(dān)保公司具體變更事項(xiàng)相關(guān)材料

一、變更名稱(chēng)：關(guān)于修改公司章程的決議、決定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

二、變更組織形式：關(guān)于變更公司類(lèi)型及修改公司章程的決議、決定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；有限責(zé)任公司變更為股份有限公司的，提交驗(yàn)資報(bào)告；公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

三、變更注冊(cè)資本：關(guān)于公司增加／減少注冊(cè)資本的決議或者決定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；以股權(quán)出資的，提交《股權(quán)認(rèn)繳出資承諾書(shū)》；股份有限公司以募集方式增加注冊(cè)資本的還應(yīng)提交國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的核準(zhǔn)文件；公司減少注冊(cè)資本的，提交在報(bào)紙上刊登公司減少注冊(cè)資本公告的有關(guān)證明和公司債務(wù)清償或者債務(wù)擔(dān)保情況的說(shuō)明；公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

四、變更公司住所：關(guān)于修改公司章程的決議、決定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；變更后住所的使用證明(自有房產(chǎn)提交產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印件；未取得房產(chǎn)證的，提交房地產(chǎn)管理部門(mén)的證明或者購(gòu)房合同及房屋銷(xiāo)售許可證復(fù)印件；出租方為賓館、飯店的，提交賓館、飯店的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件)；營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

五、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍：關(guān)于修改公司章程的決議、決定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

六、變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員：關(guān)于公司變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的決議或者決定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

七、變更持有5%以上股權(quán)的股東：股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)的，提交其他股東過(guò)半數(shù)同意的文件（股東之間轉(zhuǎn)讓股權(quán)的無(wú)須提交本材料）；股東雙方簽署的股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議或者股權(quán)交割證明；新股東的主體資格證明或自然人身份證件復(fù)印件；修改后的公司章程或者公司章程修正案；公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

八、分立或合并：

（一）分立：

1、各公司法定代表人簽署的關(guān)于公司合并的申請(qǐng)書(shū)和公司合并協(xié)議；

2、各公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)關(guān)于公司合并的決議；

3、各公司合同、章程；

4、各公司的批準(zhǔn)證書(shū)和營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

5、由中國(guó)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)為各公司出具的驗(yàn)資報(bào)告；

6、各公司的資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單；

7、各公司上一的審計(jì)報(bào)告；

8、各公司的債權(quán)人名單；

9、合并后的公司合同、章程；

10、合并后的公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)成員名單。

（二）分立：

1、公司法定代表人簽署的關(guān)于公司分立的申請(qǐng)書(shū)；

2、公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)關(guān)于公司分立的決議；

3、因公司分立而擬存續(xù)、新設(shè)的公司(以下統(tǒng)稱(chēng)分立協(xié)議各方)簽訂的公司分立協(xié)議；

4、公司合同、章程；

5、公司的批準(zhǔn)證書(shū)和營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

6、由中國(guó)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)為公司出具的驗(yàn)資報(bào)告；

7、公司的資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單；

8、公司的債權(quán)人名單；

9、分立后的各公司合同、章程；

10、分立后的各公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)成員名單。

九、修改章程：股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)的，提交其他股東過(guò)半數(shù)同意的文件（股東之間轉(zhuǎn)讓股權(quán)的無(wú)須提交本材料）；股東雙方簽署的股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議或者股權(quán)交割證明；新股東的主體資格證明或自然人身份證件復(fù)印件；修改后的公司章程或者公司章程修正案；公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。