第一篇：公司開展房地產(chǎn)業(yè)務(wù)的專項自查報告

公司開展房地產(chǎn)業(yè)務(wù)的專項自查報告范文

xx地產(chǎn)擬向xx投資有限公司非公開發(fā)行月發(fā)布的《證監(jiān)會調(diào)整上市公司再融資、并購重組涉及房地產(chǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管政策》關(guān)于涉及房地產(chǎn)業(yè)務(wù)上市公司再融資的有關(guān)要求，xx地產(chǎn)對項目公司在報告期內(nèi)的房地產(chǎn)業(yè)務(wù)開展情況進行了自查，并出具本專項自查報告。1

20xx年 號文”)等國務(wù)院房地產(chǎn)調(diào)控政策的相關(guān)規(guī)定，以及中國證監(jiān)會于 號文”)和《國務(wù)院辦公廳關(guān)于繼續(xù)做好房地產(chǎn)市場調(diào)控工作的通知》(以下簡稱“國辦發(fā)[20xx]17 號文”)、《國務(wù)院關(guān)于堅決遏制部分城市房價過快上漲的通知》(以下簡稱“國發(fā)[20xx]10 股股票。根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于促進節(jié)約集約用地的通知》(以下簡稱“國發(fā)[2008]3 A

xx地產(chǎn)擬向溫州xx投資有限公司非公開發(fā)行

就本次房地產(chǎn)業(yè)務(wù)專項自查，本公司查閱了納入自查范圍內(nèi)項目的相關(guān)文件，包括但不限于土地成交確認(rèn)書、土地出讓合同及其補充合同、土地出讓金繳納憑證、土地使用權(quán)證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證、預(yù)售許可證、竣工驗收備案表、商品房預(yù)(銷)售文件、房源公開文件、商品房價格備案文件等，查詢了中華人民共和國國土資源部、中華人民共和國住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部、項目公司所在地國土資源管理部門、房屋管理部門等政府部門網(wǎng)站上關(guān)于土地、商品房銷售違法案件的公示信息，并就有關(guān)事項向項目公司及其高級管理人員進行了必要的詢問、討論?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、專項自查的公司范圍

8家，報告期內(nèi)，公司及其合并報表范圍內(nèi)涉及房地產(chǎn)開發(fā)項目的項目公司共

二、專項自查情況及自查意見

號文等相關(guān)規(guī)定對項目公司報告期內(nèi)的擬建項目、在建項目和已完工項目進行了自查，具體自查情況及自查意見如下： 號文及國辦發(fā)[20xx]17 號文、國發(fā)[20xx]10 本公司按照國發(fā)[2008]

3關(guān)于是否存在閑置土地的自查(一)

1、是否存在超過出讓合同約定動工開發(fā)日期滿一年未動工開發(fā)的情形

經(jīng)自查，項目公司報告期內(nèi)的擬建項目、在建項目和已完工項目中，有以下項目用地存在超過國有建設(shè)用地使用權(quán)出讓合同約定的動工開發(fā)日期滿一年未動工開發(fā)建設(shè)的情形，具體如下：

年以上未開工建設(shè)的情形。1 日。截至本自查報告出具之日，該宗土地尚未取得《建筑工程施工許可證》且尚未動工建設(shè)，存在超過土地出讓合同約定的開工日期 30 月 1 年 20xx 地塊的開工時間為

NA-4-2 日，xx嘉潤與重慶市國土資源和房屋管理局簽署《國有建設(shè)用地使用權(quán)出讓合同》，約定該項目 22 1月 年 地塊)由xx嘉潤負(fù)責(zé)開發(fā)，目前處于擬建階段。20xx

中交漫山(A83 日出具的《證明》，xx嘉潤在其轄區(qū)內(nèi)遵守國家及地方有關(guān)土地管理方面的法律、法規(guī)、政策，不存在前述規(guī)定所禁止的土地閑置、炒地行為，未因違反《土地管理法》及其他土地管理法律法規(guī)而受該局行政處罰或被土地管理部門予以立案調(diào)查。28 月 7 年 2016

根據(jù)重慶市南岸區(qū)國土資源管理分局于

經(jīng)自查，根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的規(guī)定并經(jīng)國土主管部門確認(rèn)，上述土地不屬于應(yīng)當(dāng)被收取土地閑置費或被無償收回土地使用權(quán)的閑置土地。

2、是否存在已動工開發(fā)但開發(fā)建設(shè)用地面積占應(yīng)動工開發(fā)建設(shè)用地總面積不足三分之一或者已投資額占總投資額不足百分之二十五，且中止開發(fā)建設(shè)滿一年的情形

經(jīng)自查，項目公司報告期內(nèi)的擬建項目、在建項目和已完工項目不存在已動工開發(fā)但開發(fā)建設(shè)用地面積占應(yīng)動工開發(fā)建設(shè)用地總面積不足三分之一或者已投資額占總投資額不足百分之二十五，且中止開發(fā)建設(shè)滿一年的情形。

3、是否存在被政府主管部門認(rèn)定為閑置土地的情形

經(jīng)自查，項目公司報告期內(nèi)的擬建項目、在建項目和已完工項目不存在被政府主管部門認(rèn)定為應(yīng)當(dāng)收取土地閑置費或被無償收回土地使用權(quán)的閑置土地的情形。

關(guān)于炒地行為的自查

(二)由于現(xiàn)行法律法規(guī)及司法解釋對“炒地”的含義、內(nèi)容或適用條件均無具體明確的規(guī)定，公司理解“未經(jīng)相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)審批通過，取得土地使用權(quán)后不動工建設(shè)，在不具備法律法規(guī)規(guī)定的土地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓條件下高價賣出所取得的土地使用權(quán)”的行為為“炒地”?；谠摰壤斫?，公司自查了項目公司報告期內(nèi)的房地產(chǎn)開發(fā)項目。

經(jīng)自查，項目公司報告期內(nèi)不存在將不具備法定轉(zhuǎn)讓條件的項目土地轉(zhuǎn)讓給第三方的情形。項目公司報告期內(nèi)不存在炒地的違法違規(guī)行為。

關(guān)于捂盤惜售、哄抬房價的自查

(三)經(jīng)自查，項目公司報告期內(nèi)不存在捂盤惜售、哄抬房價的違法違規(guī)行為。

關(guān)于行政處罰或正在被立案調(diào)查情況的自查

(四)經(jīng)自查，項目公司報告期內(nèi)不存在被政府主管部門認(rèn)定為土地閑置的情形，不存在因土地閑置、炒地、捂盤惜售、哄抬房價等違法違規(guī)行為受到行政處罰或正在被立案調(diào)查的情形。

三、結(jié)論性意見

根據(jù)前述自查，公司認(rèn)為，項目公司報告期內(nèi)的擬建項目、在建項目和已完工項目不存在被政府主管部門認(rèn)定為應(yīng)當(dāng)收取土地閑置費或被無償收回土地使用權(quán)的閑置土地的情形，不存在炒地、捂盤惜售、哄抬房價等違法違規(guī)行為以及因前述行為受到行政處罰或正在被立案調(diào)查的情形。

公司董事、高級管理人員及公司控股股東、間接控股股東已作出相應(yīng)承諾：截至承諾函出具之日，除本次非公開發(fā)行公告文件中已披露的情況外，如果項目公司存在未披露的閑置土地、炒地、捂盤惜售、哄抬房價等違法違規(guī)行為以及因該等違法違規(guī)行為被行政處罰或正在被(立案)調(diào)查的情形，并因此給xx地產(chǎn)和投資者造成損失的，其將按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定及證券監(jiān)管部門的要求承擔(dān)賠償責(zé)任。

篇二：公司房地產(chǎn)業(yè)務(wù)的專項自查報告

根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于堅決遏制部分城市房價過快上漲的通知》(國發(fā)[2010]10號，以下簡稱“國發(fā)[2010]10號文”)、《關(guān)于繼續(xù)做好房地產(chǎn)市場調(diào)控工作的通知》(國辦發(fā)[2013]17號)和中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國證監(jiān)會”)《證監(jiān)會調(diào)整上市公司再融資、并購重組涉及房地產(chǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管政策》(2015年1月16日發(fā)布，以下簡稱“《監(jiān)管政策》”)關(guān)于房地產(chǎn)行業(yè)上市公司再融資的相關(guān)要求，中信證券股份有限公司(以下簡稱“中信證券”)對杭州濱江房產(chǎn)集團股份有限公司及其下屬房地產(chǎn)子公司(以下簡稱“發(fā)行人”或“發(fā)行人及其下屬公司”)報告期內(nèi)(即2012年度、2013年度及2014年度以及2015年1-3月)的房地產(chǎn)開發(fā)項目是否存在閑置土地、炒地、捂盤惜售、哄抬房價等違法違規(guī)行為、是否存在因上述違法違規(guī)行為被行政處罰或正在被(立案)調(diào)查的情況進行了專項核查，并出具本專項核查報告。

為出具本專項核查報告，中信證券采取了如下核查措施：

1、要求發(fā)行人提供報告期內(nèi)房地產(chǎn)開發(fā)項目與土地使用權(quán)取得相關(guān)的土地成交確認(rèn)書、土地出讓合同、土地使用證等權(quán)屬證明文件資料;

2、要求發(fā)行人提供報告期內(nèi)房地產(chǎn)開發(fā)項目相關(guān)的用地規(guī)劃許可證、工程規(guī)劃許可證、施工許可證、竣工驗收備案表等規(guī)劃、建設(shè)相關(guān)的文件資料;

3、查閱商品住房價目表，抽查報告期內(nèi)發(fā)行人預(yù)售商品住房的房價備案表、銷售合同，比對備案房價與實際成交價格的差異率;

4、抽查報告期內(nèi)的商品住房預(yù)售合同及銷售發(fā)票，分析是否存在簽訂虛假商品住房買賣合同哄抬房價的情形;

5、查閱、復(fù)制發(fā)行人報告期內(nèi)的財務(wù)報告和財務(wù)報表，核查報告期內(nèi)發(fā)行人預(yù)售商品住房的收入情況;

6、訪談發(fā)行人高級管理人員、銷售部門負(fù)責(zé)人，核查發(fā)行人是否存在哄抬房價的行為;

7、審核發(fā)行人提供的其他有關(guān)商品住房開發(fā)項目預(yù)售、銷售相關(guān)的文件資料;

8、聽取發(fā)行人就有關(guān)事實的陳述和說明，并實地查驗了部分商品住房銷售項目;

9、查詢以下中華人民共和國國土資源部網(wǎng)站、發(fā)行人及下屬公司報告期內(nèi)列入核查范圍的房地產(chǎn)開發(fā)項目所在地區(qū)的地方國土資源部門網(wǎng)站，檢索發(fā)行人報告期內(nèi)是否存在因土地閑置和炒地等違法違規(guī)行為受到國土資源部門的行政處罰或正在被(立案)調(diào)查的情況

第二篇：關(guān)于開展銀行業(yè)金融機構(gòu)房地產(chǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)專項檢查的緊急通知

關(guān)于開展銀行業(yè)金融機構(gòu)房地產(chǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)專項檢查的緊急通知

銀監(jiān)辦便函[2016]1846號 中國銀監(jiān)會辦公廳 2016年11年11日

一、檢查目的

為貫徹黨中央、國務(wù)院關(guān)于落實房地產(chǎn)調(diào)控工作的決策部署和相關(guān)指示精神，合理控制業(yè)務(wù)增速，有效緩釋行業(yè)集中度偏高的風(fēng)險，并強化合規(guī)性管理，銀監(jiān)會通過對房價上漲過快的熱點城市銀行業(yè)金融機構(gòu)進行專項檢查，發(fā)現(xiàn)宏觀調(diào)控政策落實不力、審慎規(guī)制要求執(zhí)行不到位等違法違規(guī)行為，采取相關(guān)監(jiān)管措施。

二、總體工作安排

（一）檢查范圍

一是機構(gòu)范圍。16個房地產(chǎn)價格上漲過快熱點城市（北京、上海、廣州、深圳、廈門、合肥、南京、蘇州、無錫、杭州、天津、福州、武漢、鄭州、濟南、成都）的銀行業(yè)金融機構(gòu)。點名16個城市，重點調(diào)控和檢查對象。實際從央行和住建部的房地產(chǎn)新政來看，遠不止這16個城市。比如惠州、南寧、珠海、東莞、佛山、南昌、蕪湖不在此次檢查范圍。二是業(yè)務(wù)范圍。被查機構(gòu)截至2016年9月末與房地產(chǎn)有關(guān)業(yè)務(wù)情況，可根據(jù)實際情況適當(dāng)追溯或延伸。檢查業(yè)務(wù)量由各銀監(jiān)局根據(jù)被查機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況及風(fēng)險特點，結(jié)合“兩個加強、兩個遏制”回頭看監(jiān)管檢查合理確定，務(wù)求實效。

（二）實施方式 相關(guān)銀監(jiān)局可將本次房地產(chǎn)專項檢查與目前正在開展的“兩個加強、兩個遏制” 回頭看監(jiān)管檢查統(tǒng)籌實施，也可結(jié)合日常監(jiān)管掌握的情況單獨立項實施。

（三）報告時限與要求

各銀監(jiān)局應(yīng)于2016年12月5日前將專項檢查報告報送銀監(jiān)會。報告應(yīng)包括以下內(nèi)容：一是檢查開展的基本情況與總體評價；二是檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題；三是已采取和擬采取的審慎監(jiān)管措施、行政處罰及問責(zé)措施；四是相關(guān)政策建議，報告應(yīng)同時附相關(guān)表格及至少1個典型案例。

三、檢查要點

（一）房地產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)規(guī)制要求和調(diào)控政策的執(zhí)行情況 一是個人住房貸款方面。是否按照“因城施策”的原則，嚴(yán)格落實差別化住房政策；是否嚴(yán)格執(zhí)行最低首付比例要求；是否認(rèn)真履行首付資金真實性與貸款申請人償債能力評估與檢查；是否認(rèn)真執(zhí)行限貸政策要求。二是房地產(chǎn)開發(fā)貸款方面。是否嚴(yán)格審查房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)各項資質(zhì)；房地產(chǎn)項目是否符合最低資本金比例要求；是否對資本金來源真實性認(rèn)真審查；是否存在銀行資金違規(guī)用于購地的問題。

（二）與房地產(chǎn)中介和房地產(chǎn)企業(yè)開展業(yè)務(wù)的管控情況 一是對發(fā)現(xiàn)存在為購房者提供首付款支持，協(xié)助偽造收入證明等違規(guī)行為的房地產(chǎn)中介，銀行業(yè)金融機構(gòu)是否先中止合作，并認(rèn)真糾正整改。二是對發(fā)現(xiàn)存在提供“假按揭”、“零首付”等違法違規(guī)行為的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，是否及時采取相關(guān)措施，如停止撥付后續(xù)授信與增加新的授信并糾正整改。

（三）涉及房地產(chǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)貸款的管理情況

是否加強個人消費貸款、個人經(jīng)營性貸款，信用卡透支、房地產(chǎn)開發(fā)上下游企業(yè)貸款等業(yè)務(wù)的合規(guī)性和資金流向管理；是否存在違規(guī)發(fā)放或挪用信貸資金進入房地產(chǎn)領(lǐng)域的問題。

（四）理財資金投資管理情況

是否嚴(yán)格執(zhí)行銀行理財資金投資非標(biāo)資產(chǎn)的比例限制；是否比照自營貸款管理的要求，強化對銀行理財資金投向房地產(chǎn)領(lǐng)域的監(jiān)督管理，是否存在理財資金違規(guī)進入房地產(chǎn)領(lǐng)域的問題。

（五）房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營情況

是否嚴(yán)格執(zhí)行房地產(chǎn)相關(guān)信托業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定；是否加強信托資金用拓和流向監(jiān)控；是否通過多層嵌套等產(chǎn)品規(guī)避監(jiān)管要求；信托公司是否發(fā)放用于支付土地出讓價款的信托貸款，是否向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動資金信托貸款；信托公司是否以充當(dāng)籌資渠道或放款通道等方式，直接或間接為各類機構(gòu)發(fā)放首付貸等違法違規(guī)行為提供便利；信托公司對個人信托貸款是否加強資金流向監(jiān)控，防范資金被挪用于支付購房者首付款。

四、相關(guān)要求

（一）高度重視，統(tǒng)籌推進

本次專項檢查意義重大，各銀監(jiān)局應(yīng)高度重視，牢固樹立大局意識和責(zé)任意識，深刻領(lǐng)會本次房地產(chǎn)市場宏觀調(diào)控政策的意義和要求，嚴(yán)格實施一把手負(fù)責(zé)制，統(tǒng)籌推進“兩個加強、兩個遏制”回頭看監(jiān)管監(jiān)察與本次專項監(jiān)察。

（二）積極組織，務(wù)求實效

本次專項檢查時間緊，任務(wù)重，各銀監(jiān)局應(yīng)積極研究，抓緊組織推動，加快監(jiān)察工作推進速度，對于檢查發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題應(yīng)一查到底，查深查透。

（三）嚴(yán)格查處，嚴(yán)肅問責(zé)

對檢查中發(fā)現(xiàn)的違反法律，國家房地產(chǎn)宏觀調(diào)控政策及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的行為，各銀監(jiān)局應(yīng)按照“三鐵三見”的原則，嚴(yán)格實施行政處罰，并嚴(yán)肅問責(zé)相關(guān)責(zé)任人，各局除上報專項報告外，對本次專項檢查的整改、處罰與問責(zé)情況，應(yīng)納入“兩個加強、兩個遏制”回頭看監(jiān)管檢查情況一并統(tǒng)計。

第三篇：關(guān)于開展結(jié)算業(yè)務(wù)收費自查報告

中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行垣曲縣支行

關(guān)于開展結(jié)算業(yè)務(wù)收費的自查報告

運城市分行：

接市分行《關(guān)于開展結(jié)算業(yè)務(wù)收費自查工作的緊急通知》后，我行會出部積極組織專人進行了排查，嚴(yán)格按照《關(guān)于規(guī)范農(nóng)發(fā)行人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)收費問題的通知》（農(nóng)發(fā)銀辦〔2009〕193號）文件規(guī)定的收費標(biāo)準(zhǔn)以及超出該文件制定的收費項目及收費標(biāo)準(zhǔn)，對2010年以來的結(jié)算業(yè)務(wù)收費情況進行了全面自查，現(xiàn)將我行關(guān)于結(jié)算業(yè)務(wù)收費自查結(jié)果匯報如下：

1、我行開立賬戶共32個，其中：基本存款戶18個，預(yù)算專戶2個，非預(yù)算專戶12個。其中，存款賬戶電匯手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)如下：1萬元及以下5.7元/筆，加急7.2元/筆；1萬元以上10萬元以下10.7元/筆，加急13.7元/筆；10萬元以上至50萬元以下15.7元/筆，加急20.2元/筆；50萬元以上至100萬元以下20.7元/筆，加急26.7元/筆；100萬以上按規(guī)定收費，最高不超過200元/筆。

2、賬戶服務(wù)方面，基本存款賬戶及非預(yù)算專戶賬戶管理費用10元/月/戶，預(yù)算專戶沒收取賬戶管理費用（垣曲縣財政局）。

3、客戶購買支票工本費0.2元/筆，手續(xù)費0.6元/筆。

在自查中我行會出部嚴(yán)格按照以上收費項目及收費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，未出現(xiàn)超出規(guī)定項目及標(biāo)準(zhǔn)以外的收費項目。在今后工作中我行將嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)定辦理，確保結(jié)算業(yè)務(wù)收費工作順利進行。

垣曲縣支行

〇一二年二月十三日 二

第四篇：業(yè)務(wù)檔案專項檢查自查報告

xx 縣城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險局 業(yè)務(wù)檔案專項檢查自查報告

根據(jù)達州市城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險管理局《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<四川省職工社會保險事業(yè)管理局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)做好社會保險業(yè)務(wù)檔案安全專項檢查工作的通知>的通知》（達市居險函【2015】7 號）的文件精神，為加強和規(guī)范我局社會保險業(yè)務(wù)檔案管理，維護社會保險業(yè)務(wù)檔案真實、完整和安全，促進檔案管理工作規(guī)范化、制度化、信息化，發(fā)揮檔案的服務(wù)作用，我局做了大量細(xì)致的工作，現(xiàn)將我局社會保險業(yè)務(wù)檔案清理檢查工作如下：

一、提高認(rèn)識，明確責(zé)任，切實履行監(jiān)管職責(zé)。

社會保險業(yè)務(wù)檔案是民生檔案的重要組成部分，關(guān)系到每個參保對象個人的切身利益，影響到社會保障事業(yè)的健康和可持續(xù)發(fā)展。我局十分重視檔案的安全工作，檔案安全是檔案工作的重中之重，確保檔案安全是檔案工作者的天職。我局實行安全領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，加強對檔案安全、保密工作的領(lǐng)導(dǎo)，建立完善了檔案管理負(fù)責(zé)制，明確各項職責(zé)，將檔案工作落實到位，保障了檔案安全工作的順利開展?？朔鞣N松懈和麻痹思想，堅決防止松懈、僥幸心理，確保社會保險業(yè)務(wù)檔案的絕對安全和完整。

二、健全制度，完善機制，確保檔案安全。

為了搞好檔案安全管理工作，我局切實加強內(nèi)部管理，進一步健全了檔案庫房、消防安全、保衛(wèi)保密、利用查詢等各項規(guī)章制度，嚴(yán)抓執(zhí)行，確保業(yè)務(wù)檔案安全制度落到實處。實行檔案專人保管，專人查閱，集中歸檔，認(rèn)真執(zhí)行《檔案庫房管理制度》、《檔案統(tǒng)計制度》、《檔案保管保密制度》、《檔案鑒定銷毀制度》、《檔案查閱利用制度》、《檔案管理人員崗位職責(zé)》等相關(guān)制度。認(rèn)真貫徹執(zhí)行《檔案法》以及國家有關(guān)檔案工作的方針政策，定期做好檔案工作的法規(guī)、制度、規(guī)定的宣傳工作，增強單位工作人員的檔案意識，制定并實施了較為有效的措施：一方面，加強對歸檔文件材料的保管以及保密力度，由檔案人員統(tǒng)一集中管理，任何個人不得擅自挪用，凡涉及保密的文件資料，認(rèn)真做好傳閱和保存工作；另一方面，做到以人為本，努力提高檔案管理人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，積極參加檔案專業(yè)技術(shù)和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)。檔案工作人員認(rèn)真做好文件的收、發(fā)工作，做好檔案的收集整理工作，保證歸檔文件材料完整、準(zhǔn)確、系統(tǒng)；做好檔案的統(tǒng)計、利用工作，對各類檔案庫存、接收、銷毀、利用等進行準(zhǔn)確統(tǒng)計，有計劃、有步驟地進行檔案保存，嚴(yán)格按照保密法和檔案法管理檔案，保證檔案的安全和利用。依照相關(guān)法規(guī)，切實加強對文件材料收集和鑒定銷毀工作的監(jiān)督、檢查和管理，使我局的檔案管理更趨合理化、規(guī)范化、科學(xué)化。

三、加強檢查，排除隱患，完善檔案管理措施。

我局根據(jù)市居保局統(tǒng)一安排部署，安排專人進行全面、細(xì)致的安全專項檢查，徹底排除安全隱患，特別是對庫房、防汛和消防設(shè)施、電器線路及防盜設(shè)施進行了重點檢查，同時還對已配備的設(shè)施，如：空調(diào)、檔案柜、溫濕度計防盜門窗、電源電線等進行了完好率檢查，并對案卷的數(shù)量、質(zhì)量、霉變情況進行檢查，落實了檔案管理安全責(zé)任制。

通過自查，我局對檔案安全工作進行了進一步的明確，同時，也發(fā)現(xiàn)了一些存在的薄弱環(huán)節(jié)，我局的檔案室房屋老舊，檔案歸檔分散，檔案室未配備電腦，未進行電子備份，保密觀念還有待進一步強化等等。

針對以上問題，我們制定了整改計劃：

（1）進一步組織學(xué)習(xí)檔案管理基本知識，充分認(rèn)識檔案工作的重要性。加大宣傳力度，讓大家了解檔案工作，加強安全觀念。

（2）檔案管理工作要建立在平時的認(rèn)真、仔細(xì)、及時的基礎(chǔ)上，在日常工作中，要隨時進行整理、分類、歸檔，做到規(guī)范化管理。

（3）加強監(jiān)管工作。保密監(jiān)管人員要認(rèn)真履行職責(zé)，定期對單位的文件進行保密檢查，特別是節(jié)前的保密檢查，要形成一

種制度，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正，把保密隱患消滅在萌芽時期，確保文件的安全。

（4）繼續(xù)建立健全檔案管理工作制度，并嚴(yán)格按照制度執(zhí)行。通過此次自檢自查，我單位檔案工作人員及全體干部職工，增強了檔案安全意識，牢固樹立了安全防范意識，并在檢查中進一步消除了安全隱患。今后，我單位將繼續(xù)按照此次檢查的精神和要求，把檔案安全體現(xiàn)在實際工作中，落在實處，認(rèn)真的堅持下去，時刻確保檔案的安全和完整。

xx 縣城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險局 xxxx 年 11 月 4 日

第五篇：開展金信卡業(yè)務(wù)自查報告

關(guān)于宋杖子信用社開展 金信卡業(yè)務(wù)自查報告

聯(lián)社: 為防范金信卡業(yè)務(wù)風(fēng)險，規(guī)范發(fā)卡、管理、核算業(yè)務(wù)行為，根據(jù)《聯(lián)社關(guān)于開展金信卡業(yè)務(wù)自查的通知》(朝凌農(nóng)信聯(lián)［2010］200號)的文件要求，我社成立以王文學(xué)為組長，許春生、李姍、王進錄、為成員的自查小組，結(jié)合我社實際情況，自2010年9月2日至5日歷時4天時間,對我社金信卡發(fā)行業(yè)務(wù)進行了全面細(xì)致的自查，現(xiàn)將自查結(jié)果通報告如下：

一、基本情況

截止2010年8月31日我社累計金信卡發(fā)行1098張，金額2720888元,占各項存款的36.2%。

二、自查結(jié)果

（一）發(fā)卡時我社經(jīng)辦人員嚴(yán)格按照制度規(guī)定辦理，認(rèn)真審核申請人有效身份證件及申請書相關(guān)要素，申請人具有完全民事行為能力的自然人、發(fā)卡時經(jīng)辦柜員認(rèn)真核實客戶提交的身份證件原件與復(fù)印件，并將身份證復(fù)印件粘貼或復(fù)印在《金信借記卡開戶申請表》相關(guān)位臵，做到證件符合實名制規(guī)定，《金信借記卡開戶申請表》內(nèi)容填寫完整、準(zhǔn)確，客戶名稱、證件名稱、證件號碼等與證件相同，無涂改。客戶用已發(fā)存折申請辦卡的，存折賬戶均為個人人民幣結(jié)算賬戶并且真實有效。授權(quán)人進行核確認(rèn)后，進行授權(quán)；

（二）我社把金信卡（借記卡）列入重要空白憑證，在保管、領(lǐng)用、作廢、發(fā)放和銷毀過程中嚴(yán)格按相關(guān)規(guī)定嚴(yán)格管理，納入重要空白憑證表外科目核算。

金信卡卡片按起止號碼登記入賬、發(fā)出，使用時沒有跳號、漏號。

對金信卡卡片的保管實施定期查庫制度，主任每月至少檢查一次，會計主管每旬至少檢查一次。

（三）卡解鎖/密碼激活。對統(tǒng)一發(fā)放（批量發(fā)卡）初始密碼的金信卡，我社告知持卡人持有效身份證件到網(wǎng)點激活（修改初始密碼）后才能進行交易；

金信卡書面掛失時持卡人憑本人有效身份證件，并提供金信卡卡號、戶名、余額、住址及開卡日期等信息，填寫掛失申請書，辦理書面掛失，并交納掛失手續(xù)費。委托他人辦理的，要求提供代理人有效身份證件。七日后憑此客戶聯(lián)來辦理補卡、銷戶或重臵密碼等手續(xù)時，要求本人辦理；金信卡內(nèi)存款、手續(xù)費、錯帳、掛賬、資金清算賬戶、卡憑證核算合規(guī)。

我社金信卡業(yè)務(wù)人員在辦理卡業(yè)務(wù)時，遵循“迅速準(zhǔn)確、安全有序、限額授權(quán)、交叉復(fù)核、相互制約”的基本準(zhǔn)則。堅持“核對”規(guī)則。辦理卡業(yè)務(wù)時，堅持“三核對”，即持卡人身份證照片與持卡人相貌核對一致；持卡人姓名與身份證上的姓名核對一致；錄入資料與客戶填寫的申請表資料核 對一致。

金信卡片交接及時、清楚、責(zé)任明確，手續(xù)是否合規(guī)。

宋杖子信用社 二〇一〇年九月六日