第一篇：自動柜員機加鈔不規(guī)范的案例

自動柜員機加鈔不規(guī)范的案例

一、案例簡介

分行運行督導(dǎo)員對支行檢查時發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)點附行式自動柜員機由網(wǎng)點自行管理，加鈔環(huán)節(jié)沒有按制度規(guī)定進行崗位分離，主錢箱管理人員兼自動柜員機加鈔人員、大堂值班經(jīng)理兼自動柜員機加鈔人員、大堂值班經(jīng)理參與自動柜員機管理并對自動柜員機業(yè)務(wù)操作進行授權(quán)，造成較大風(fēng)險隱患。

二、案例分析

《關(guān)于進一步加強運行管理工作的通知》的通知： “管庫員與ATM加鈔人員實行崗位分離；ATM授權(quán)人員與ATM專管員崗位分離；ATM機嚴禁非ATM加鈔人員或單人加鈔，營業(yè)經(jīng)理不得兼任ATM專管員或ATM出納員。上述相關(guān)人員要做到各負其責(zé)，相互制約。該支行自動柜員機管理加鈔環(huán)節(jié)三處沒有按制度執(zhí)行，說明支行在自動柜員機管理方面存在一定風(fēng)險，對相關(guān)自動柜員機管理的規(guī)章制度和操作流程學(xué)習(xí)不深刻、理解不完整、執(zhí)行不到位。

三、案例啟示

（一）相關(guān)人員要加強《銀行自動柜員機管理辦法》、關(guān)于《自動柜員機運行服務(wù)規(guī)范》的通知、《關(guān)于進一步加強運行管理工作的通知》等文件的學(xué)習(xí)。

（二）加強崗位管理，支行負責(zé)人要認真學(xué)習(xí)銀行崗位設(shè)置的相關(guān)文件和規(guī)定，根據(jù)本行人員配備充分利用現(xiàn)有人力資源，合理安排自動柜員機相關(guān)崗位。

（三）做到管庫員與自動柜員機加鈔員崗位分離、大堂值班經(jīng)理與自動柜員機加鈔員崗位分離、大堂值班經(jīng)理不得參與自動柜員機操作管理。

（四）大堂值班經(jīng)理要嚴格履行自己的崗位職責(zé)，制止違章操作，自己首先要認真執(zhí)行規(guī)章制度，把各項規(guī)章制度及操作流程落實到實處。

第二篇：自動柜員機加鈔不規(guī)范形成的案例

自動柜員機加鈔不規(guī)范形成的案例

一、案例簡介

分行運行督導(dǎo)員對營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)檢查時發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)點附行式自動柜員機由網(wǎng)點自行管理，加鈔環(huán)節(jié)沒有按制度規(guī)定進行崗位分離，主錢箱管理人員兼自動柜員機加鈔人員、大堂值班經(jīng)理兼自動柜員機加鈔人員、大堂值班經(jīng)理參與自動柜員機管理并對自動柜員機業(yè)務(wù)操作進行授權(quán)，造成較大風(fēng)險隱患。

二、案例分析

銀行《關(guān)于加強運行管理工作的通知》中規(guī)定：主錢箱管理人員與ATM加鈔人員實行崗位分離；ATM授權(quán)人員與ATM專管員崗位分離；ATM機嚴禁非ATM加鈔人員或單人加鈔，營業(yè)經(jīng)理不得兼任ATM專管員或ATM出納員。上述相關(guān)人員要做到各負其責(zé)，相互制約。自動柜員機風(fēng)險事件發(fā)案率較高，銀行對自動柜員機的管理非常重視，相關(guān)制度和規(guī)定及流程相當(dāng)嚴密。該網(wǎng)點自動柜員機管理加鈔環(huán)節(jié)三處沒有按制度執(zhí)行，說明網(wǎng)點在自動柜員機管理方面存在一定風(fēng)險，對相關(guān)自動柜員機管理的規(guī)章制度和操作流程學(xué)習(xí)不深刻、理解不完整、執(zhí)行不到位。

第三篇：自動柜員機安裝規(guī)范（精選）

自 動 柜 員 機 安 裝 規(guī) 范

安裝規(guī)范：

1.為確保ATM裝機工作順利進行,下列裝機前準備工作請由用戶負責(zé)實施完成：

1.1 向御銀科技客戶服務(wù)部索要您準備裝機的安裝圖紙；

1.2 根據(jù)御銀科技提供的安裝場地圖紙說明完成裝機場地設(shè)計、施工；(包括開墻洞等)。

1.3 根據(jù)御銀科技提供的電源設(shè)備配置規(guī)格完成電源施工。1.4 完成通訊電纜線布線。

1.5 完成據(jù)線路設(shè)備(如調(diào)制解調(diào)器、路由器等)安裝及測試。1.6 確保機器安裝環(huán)境符合機器的運行要求。1.7 工程做完后,請通知我司客服人員配合安裝.1.8 當(dāng)確認上述各項完成后，通知御銀科技開通調(diào)試機器。

2.御銀科技在ATM安裝過程中的工作責(zé)任(根據(jù)合同具體條款而定)：

2.1 提供機器安裝場地準備的具體設(shè)計施工要求； 2.2 有關(guān)場地設(shè)計施工方面問題的咨詢解答； 2.3 機器的軟件安裝調(diào)試。

3、濕度環(huán)境要求

為保障ATM各功能運行正確無誤，ATM所處的運行環(huán)境必須滿足下面的要求： 3．1 正常運行范圍（大堂或穿墻式ATM的墻內(nèi)部分）：

? 溫度：10℃至40℃ ? 溫度變化率：10℃/小時 ? 相對濕度：20%至80% ? 相對濕度變化率：10%/小時

3．2 正常運行范圍（穿墻式ATM的墻外部分）：

? 溫度：-35℃至50℃

? 溫度： 0℃至50℃(選 裝 存 折 打 印 機 時)? 溫度變化率：10℃/小時 ? 相對濕度：20%至80% ? 相對濕度變化率：10%/小時

3．3穿墻式ATM請勿安裝在密封房間內(nèi)或風(fēng)口 3．4 倉儲溫濕度范圍：

? 溫度：-10℃至50℃ 相對濕度：10%至90%

4、其他注意事項

4.1 ATM安裝場地若需間隔時，必須考慮溫度和通風(fēng)問題，如裝排風(fēng)扇及預(yù)留通風(fēng)對流口。4.2 請注意ATM是否能夠到達安裝場地？如室內(nèi)運輸路徑是否足以讓ATM通過，是否能夠通過大門、柜臺出入口、間隔門等。(有關(guān)尺寸請參照ATM包裝或外形尺寸)4.3 安裝場地必須考慮機器避免被雨水淋濕。同時安裝場地避免選擇有太陽西曬及陽光強射處，尤其是彩色熒幕ATM會因外 界陽光過強引致無法看清楚熒幕及縮短顯示器壽命，影響客戶操作使用。根據(jù)需要加裝防雨蓬。

4.4 考慮機器安裝位置的時候，須保障足夠的空間以作日后維修之用。

（具體空間要求請參照各機型最小維修空間要求）

5、電源配置要求

5.1 每部必須配置相應(yīng)的固定插座，且有良好的接地線，其測量值如下：

中線 – 火線電壓 220V 火線 – 地線電壓 220V 中線 – 地線電壓 小于5V 中線對地線電阻值不超過5?

5.2電壓的浮動范圍須在200-250V以內(nèi)，若波動幅度過大或過于頻繁，則必須加裝穩(wěn)壓設(shè)備；每部ATM 1KVA容量。5.3 電源線電流額定為10A。

6、自助銀行的安全標準

6.1監(jiān)控系統(tǒng)

自助銀行在使用運行中，從外部因素考慮，主要存在以下安全問題：

1、犯罪分子使用偽造、盜用他人銀行卡在ATM機上非法交易；

2、出鈔口是否出鈔及持卡人有無取鈔引起的銀行與儲戶之間的紛爭；

3、機器被蓄意敲打或破壞；

4、儲戶受犯罪分子的搶劫。

監(jiān)控系統(tǒng)必須滿足國家安全標準。

我司設(shè)備達到國家安全標準。設(shè)備內(nèi)部標準配備兩路監(jiān)控攝像以及錄象儲存系統(tǒng)，同時配備帶有攝像遮擋報警、錄象故障報警、移動偵測和兩路外部監(jiān)視攝像頭。6.2 大門門禁系統(tǒng)

自助銀行門可根據(jù)需要設(shè)置只允許持有指定的銀行卡的顧客進入, 防止閑雜人員進入。記錄刷卡人客戶信息, 使您的自助銀行管理更安全、更高效。

自助銀行系統(tǒng)由硬件設(shè)備和軟件管理系統(tǒng)組成。系統(tǒng)包括：自助銀行門禁系統(tǒng)管理軟件、自助銀行門禁系統(tǒng)控制器、磁條閱讀器（刷卡機）、電源、門磁開關(guān)、出門按鈕、語音提示模塊、電鎖等。

其主要符合主要特性:

*專有的磁卡時別技術(shù)，適合各種銀行卡和存折

*可分時段設(shè)置門的三種狀態(tài): 刷卡進入、門常閉、門常開 *可有選擇地只允許持有某些銀行卡或存折的顧客進入 *可詳細記錄顧客的刷卡資料

*防盜報警系統(tǒng): 可采用紅外、微波等探測技術(shù)，在無人值守的部位，將入侵信號通過無線或有線方式傳送到報警主機，進行聲光報警、啟動聯(lián)動設(shè)備，并可以自動拔號將報警信息報告給報警中心或個人，以便迅速響應(yīng)。6.3 對四周的安全.在有窗戶的地方一定要安裝防盜護欄.安裝的防盜門必須符相關(guān)的國家標準,并且滿足三防要求(防火,防盜, 防塵).進氣口: 安裝高度20~25CM，預(yù)埋ф12cm長約18cm排水管，兩側(cè)分別蓋上棱形網(wǎng)狀的漏蓋

墻壁風(fēng)扇: 安裝高度2.0-2.2 M左右。安裝位置旁配一個單相二、三極插座，由時控開關(guān)控制開關(guān)時間。如果有條件也可以安裝空調(diào)(相對于全封閉的房間).6.4其它注意事項.安裝地線: 使用黃綠地線專用電源線，≥2.5㎡；接地極為鍍鋅鋼，入地長度為1M；地線與零線≤5V。

預(yù)埋監(jiān)控、燈箱穿墻線管等.在ATM機的上方可以放置一個自動滅火球.其中攝像頭視頻線的規(guī)格:同軸電纜(單支)SYV75-5196 額定電阻 75歐.視頻線頭規(guī)格: BNC75-3根頭.電源線的規(guī)格: 型號 2468.線號 24#紅黑并線.電源線頭規(guī)格: 2.1電源插頭.省局建議: 施工過程或施工完成后可請當(dāng)?shù)毓蚕嚓P(guān)部門檢查,是否符合國家安全標準.KingTeller 1688 A5（08）安裝尺寸圖

KT1688 A5（08）（單取款）穿墻式柜員機開墻洞尺寸圖

（單位：mm）

注意事項：

1、墻洞的洞寬：547mm，洞長：909mm，洞口離墻外地板高度為854mm。（注意：柜員機底有四個支撐柱，高度為90mm；如果墻內(nèi)、外地板高度不一致則應(yīng)將墻內(nèi)或墻外地板高度補致齊平，然后以墻外地板為基準。）

2、（從機器后面看）左側(cè)需留200mm, 右側(cè)需留500mm，后面留1000mm。

3、開墻洞的墻厚度最大不應(yīng)超過240mm。（注意：洞口下方為120mm，和外墻平）

4、開墻洞的洞口寬度和長度誤差值為：＋10mm。

5、柜員機安裝進墻洞時，應(yīng)仔細對準墻洞，慢慢推進，小心勿劃傷柜員機表面面板。

7、網(wǎng)線接口、電源接口預(yù)留在柜員機底部的右前則（從機器后面看）。

８、機器頂部離墻大概２０MM，不要封死，便于以后好維護。

第四篇：柜員機加鈔管理辦法

柜員機加鈔管理辦法

第三章

ATM日常管理

一、ATM操作管理員、ATM鈔箱管理員必須經(jīng)培訓(xùn)合格后，方可上崗。

二、ATM鑰匙和密碼必須實行分管，鑰匙移交或更換密碼時必須登記備案。

三、ATM管理員應(yīng)每日維護（清機）一次，以便及時發(fā)現(xiàn)問題、解決問題。除清機外，不能無故打開ATM鈔箱。

四、ATM為所屬網(wǎng)點的柜員，其現(xiàn)金的收付、領(lǐng)用、查庫、上繳、保管等業(yè)務(wù)應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

五、各裝機網(wǎng)點需建立“鑰匙/密碼交接登記簿”、“吞卡登記簿”、“客戶投訴登記簿”（無），按ATM編號分別建立“查庫登記簿”、“ATM維護登記簿”（清機時填寫）。

六、按照ATM機具管理與運行工作要求，ATM操作管理員和ATM鈔箱管理員的工作職責(zé)如下：

（一）ATM操作管理員

1．負責(zé)保管ATM的兩把鑰匙（電子柜鑰匙、ATM機保險柜鑰匙）。2．負責(zé)登記“查庫登記簿”、“吞卡登記簿”、“客戶投訴登記簿”（無）、“ATM維護登記簿”等。

3．督促、配合ATM鈔箱管理員的盤庫、加鈔、對帳等工作。

4．負責(zé)ATM的日常維護、故障處理、卡片吞卡或其他異常情況處理等。5．ATM管理交易

（1）打印ATM交易流水。

（2）ATM的對帳工作。出現(xiàn)錯帳嚴格按《廣西農(nóng)村信用社桂盛卡（借記卡）會計核算暫行辦法》和中國銀聯(lián)《銀行卡跨行差錯處理暫行辦法》進行處理。

（二）ATM鈔箱管理員：

1．負責(zé)保管、修改ATM機保險柜的密碼。

2．協(xié)助ATM操作管理員的清機、對帳、查明錯帳工作。3．負責(zé)ATM盤庫及加鈔。4．登記“查庫登記簿”、“ATM機鑰匙密碼交接登記簿”等。

六、如出現(xiàn)ATM鑰匙遺失和密碼泄露，必須查明事故原因，根據(jù)情節(jié)追查有關(guān)管理人員責(zé)任，將調(diào)查情況做出書面報告上報區(qū)聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)管理部門及相關(guān)部室。ATM鑰匙和密碼的管理、盤庫和加鈔、錯款的處理、維護（清機）、吞沒卡管理、日終結(jié)算、取款限額的相關(guān)規(guī)定等嚴格按照《廣西農(nóng)村信用社桂盛卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法》執(zhí)行。

第四章

檔案管理

一、ATM日志（復(fù)印或備份出來）和ATM交易批處理報表須納入會計檔案管理，定期歸檔。

二、ATM日志是持卡人交易的原始憑證，是銀行核對賬務(wù)的重要憑證。日志記錄必須內(nèi)容完整、字跡清晰。操作員記賬結(jié)束，應(yīng)在日志下方標明會計日期，與賬務(wù)處理員雙人蓋章。ATM日志按ATM編號，按月歸檔。ATM交易批處理報表按月裝訂成冊歸檔。

第五章

服務(wù)管理

一、ATM的裝機網(wǎng)點應(yīng)以ATM機具屏幕顯示方式，并以統(tǒng)一規(guī)范的文字標明持卡交易時注意的有關(guān)事項，如操作步驟、聯(lián)系電話等，不得以隨意張貼的方式對上述事項進行標注。

二、客戶投訴的處理： 1．各級分支機構(gòu)、各ATM營業(yè)機構(gòu)應(yīng)建立公開、有效的投訴受理機制，并公開投訴程序和投訴電話。

2．所有工作人員在接到客戶投訴后，必須及時、認真、負責(zé)、公正、熱情地予以解決。

第六章

ATM故障處理

一、ATM的技術(shù)培訓(xùn)指導(dǎo)和設(shè)備維護由區(qū)聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)管理部門負責(zé)。

二、ATM發(fā)生故障或出現(xiàn)異常情況，不能正常處理業(yè)務(wù)時，應(yīng)由ATM管理人員填制“ATM維護通知單”（一式兩聯(lián)），立即通知相關(guān)計算機網(wǎng)絡(luò)中心查明原因，排除故障，并詳細記錄ATM號、故障時間、故障現(xiàn)象(代碼方式)等。相關(guān)計算機網(wǎng)絡(luò)中心據(jù)單進行維修，在完成“維護通知單”所列內(nèi)容后,添加維修記錄（內(nèi)容包括:修復(fù)時間、修復(fù)手段(代碼方式)、備注等）,并將ATM維護通知單回執(zhí)聯(lián)交業(yè)務(wù)管理部門留存登記。

三、在ATM監(jiān)控時，若ATM發(fā)生鈔箱余額不足或發(fā)生異常情況，由區(qū)聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)管理部門負責(zé)通知營業(yè)機構(gòu)管理人員處理。

四、營業(yè)機構(gòu)設(shè)立ATM機具運行登記簿，記錄故障發(fā)生時間、故障內(nèi)容、修復(fù)時間和修復(fù)人員等內(nèi)容。同時記錄科技人員對ATM的維護情況，以明確責(zé)任。

第七章

監(jiān)控管理及日常維護

一、所有ATM都必須安裝質(zhì)量可靠、符合要求的監(jiān)控設(shè)備。

二、安裝在ATM上的監(jiān)控設(shè)備必須達到以下要求：

1．能夠同時監(jiān)控客戶和營業(yè)機構(gòu)內(nèi)部人員。能夠在一個畫面內(nèi)同時監(jiān)控到客戶或營業(yè)機構(gòu)工作人員的容貌、操作動作、票面金額等關(guān)鍵要素。

2．監(jiān)控畫面質(zhì)量優(yōu)良，要能夠明顯分辨出票面金額、操作人員的容貌。3．畫面要連續(xù)連貫，保證畫面的完整性，不能經(jīng)過剪接。

三、盡可能安置隱蔽式的監(jiān)控設(shè)備。

四、監(jiān)控管理方式原則上采用以縣級聯(lián)社為單位進行統(tǒng)一監(jiān)控管理模式或在ATM管轄營業(yè)機構(gòu)監(jiān)控管理模式。

1．集中管理模式為在縣級聯(lián)社設(shè)立一個集中式的監(jiān)控中心，負責(zé)監(jiān)控每一臺ATM終端的通訊狀況、軟件運行結(jié)果、鈔箱狀況、硬件故障報警（含讀卡故障、鍵盤故障、顯示器故障、打印機故障、吐鈔故障、鈔箱故障）等。監(jiān)控終端配備監(jiān)控打印機，一旦故障出現(xiàn)，除記錄在流水文件中外，還應(yīng)打印出故障記錄，由監(jiān)控人員通知有關(guān)人員。打印內(nèi)容：日期、ATM號、故障情況、發(fā)生時間。

2．營業(yè)機構(gòu)分布式管理模式為每臺ATM終端在其管轄營業(yè)機構(gòu)安裝一臺故障報警裝置，用數(shù)碼將故障分類。當(dāng)ATM發(fā)生故障時，裝置自動報警，柜員通過查詢示警代碼確定ATM故障類型，從而采用相應(yīng)的排除故障措施。

3．各裝機網(wǎng)點應(yīng)指定專人（共兩人，一人為ATM操作管理員、一人為ATM鈔箱管理員）負責(zé)ATM日常維護、管理、協(xié)調(diào)等工作。ATM機的管理要嚴格實行雙人分管，雙人操作、相互制約的原則。建立ATM管理檔案和登記簿，詳細記載鈔箱加鈔和ATM運行情況、故障處理情況和差錯情況。并認真做好清機、加鈔、日終軋帳、賬務(wù)核對、軟硬件維護等日常工作。

五、各裝機網(wǎng)點在ATM開通后，在規(guī)定的營業(yè)時間內(nèi)不得無故停機。如遇特殊情況需停機的，須將原因和要求上報所屬縣級聯(lián)社，由所屬縣級聯(lián)社批準并報區(qū)聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)管理部門備案后方可停機。各縣級聯(lián)社應(yīng)對ATM停機情況進行備案登記。第八章

ATM日常安全管理

一、各縣（市、區(qū)）聯(lián)社報警聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控報警中心必須安排保衛(wèi)人員24小時值班，值班人員應(yīng)經(jīng)過專門培訓(xùn)后方可上崗，嚴禁發(fā)生脫崗、空崗現(xiàn)象。

二、報警監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)報警中心值班員工作職責(zé)

1．對所轄ATM監(jiān)控系統(tǒng)的工作狀態(tài)進行定時巡檢，如主機工作狀況、網(wǎng)絡(luò)狀況、報警類型等信息，確保各營業(yè)機構(gòu)監(jiān)控主機、攝像機穩(wěn)定、可靠地工作；

2．每旬至少對轄屬營業(yè)機構(gòu)ATM本地監(jiān)控主機進行一次的網(wǎng)絡(luò)校時，確保錄像文件記錄時間與業(yè)務(wù)實際發(fā)生的時間一致；

3．發(fā)生ATM機被不法分子蓄意敲打或惡意破壞等緊急情況時，立即報告公安機關(guān)，根據(jù)預(yù)案通知營業(yè)機構(gòu)人員或聯(lián)社保衛(wèi)人員到達現(xiàn)場所進行處置。同時，通過語音對講對自助設(shè)備區(qū)的不法分子進行警告，以嚇阻歹徒的破壞行為。

4．接到客戶的遠程呼叫困難求助時，應(yīng)以熱情、耐心的服務(wù)態(tài)度向用戶提供現(xiàn)場解說、指導(dǎo)。

5． 負責(zé)派人或通知工程商對有故障或工作不正常的ATM監(jiān)控前端設(shè)備進行維護；

6．認真登記值班情況和詳細記錄處理各種事件（案件）情況，辦好值班交接手續(xù)，明確責(zé)任。

三、各縣級聯(lián)社只能通過ATM自動取款機的電子屏幕顯示必要的安全提示、歇業(yè)公告和24小時服務(wù)電話，不得采用其它任何方式在營業(yè)機構(gòu)外或ATM機旁張貼各類說明。

四、營業(yè)機構(gòu)安全員必須堅持對ATM機及周圍環(huán)境進行每日早、中、晚各一次的安全巡查。重點檢查ATM機出鈔口、插卡口是否被安裝異常裝置，視頻監(jiān)控攝像頭是否被堵住，鍵盤上是否有薄膜（密碼記錄器），周圍有無非法張貼物，檢查ATM及ATM視頻監(jiān)控系統(tǒng)是否運行正常等,發(fā)現(xiàn)異常情況立即報告，同時做好檢查記錄。

五、配有專職保安人員的營業(yè)機構(gòu)，保安人員應(yīng)承擔(dān)ATM自助服務(wù)區(qū)（點）的執(zhí)勤和守衛(wèi)任務(wù)，嚴防盜竊、搶劫、破壞等刑事案件和治安案件的發(fā)生，維護正常的營業(yè)秩序，確保銀行資產(chǎn)以及客戶的人身安全，做好消防安全等工作。

六、營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人必須堅持對ATM機及周圍環(huán)境進行每星期不少于一次的安全檢查，重點檢查網(wǎng)點安全員履行安全檢查職責(zé)情況，同時做好檢查記錄。

七、縣級聯(lián)社保衛(wèi)部門必須堅持對轄內(nèi)ATM機及周圍環(huán)境進行每月不少于一次的安全檢查，重點檢查網(wǎng)點安全員、營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人履行安全檢查職責(zé)情況，做好檢查記錄，發(fā)現(xiàn)問題要及時提出整改措施，同時向縣級聯(lián)社負責(zé)人報告安全措施落實的檢查情況。

八、ATM自動取款機的裝、清鈔工作安全規(guī)定

1．對在行式ATM自動取款機的裝、清鈔工作由營業(yè)機構(gòu)工作人員自行完成，而且裝、清鈔間設(shè)在營業(yè)柜臺內(nèi)或其它安全封閉區(qū)域的，確認安全后可以由該網(wǎng)點ATM兩名運行管理員獨立進行。

2．對在行式ATM自動取款機的裝、清鈔工作由營業(yè)機構(gòu)工作人員自行完成，但裝、清鈔間設(shè)在營業(yè)柜臺外的，在裝、清鈔工作進行時必須確保營業(yè)廳沒有無關(guān)人員逗留，鎖定營業(yè)廳大門，確認安全后方可進行。否則，必須等到兩名武裝護衛(wèi)人員到場實施警戒后方可進行。

3．對離行式ATM自動取款機的裝、清鈔要視同到營業(yè)機構(gòu)臨時調(diào)撥現(xiàn)金的要求處理。4．裝、清鈔過程應(yīng)在監(jiān)控設(shè)備下，堅持雙人開機，雙人裝箱、清機，雙人整點現(xiàn)鈔的原則，相互配合、相互制約，同時應(yīng)盡可能縮短裝、清鈔時間，確保人員與資金安全。

第五篇：農(nóng)村合作銀行離行式自動柜員機(ATM)加鈔管理辦法

**農(nóng)村合作銀行離行式自動柜員機加鈔管理辦法 2009-09-02 23:50 為加強離行式自動柜員機(以下簡稱ATM機)管理，提高ATM機加鈔環(huán)節(jié)的安全，保證ATM機正常運行，根據(jù)《**農(nóng)村合作銀行自動柜員機管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

第一條 ATM機的使用、日常維護、現(xiàn)金管理、賬務(wù)平衡檢查、業(yè)務(wù)監(jiān)控等工作由支行負責(zé)完成。

第二條 ATM機鈔箱的押運由各支行負責(zé)。

第三條 ATM機保險柜（內(nèi)置鈔箱）鑰匙、密碼管理要求：

1．ATM機的保險柜鑰匙和保險柜密碼必須雙人分管，相互制約，嚴禁一人統(tǒng)管。保險柜密碼應(yīng)不定期進行更換。

2．保險柜鑰匙和保險柜密碼副本密封后，由支行指定專人分別保管。緊急情況下啟用，須經(jīng)支行分管行長批準，并做好登記。

3．保險柜鑰匙使用后應(yīng)立即入庫（保險箱）保管，不得隨身攜帶。

4．加鈔柜員休息，保險柜鑰匙或保險柜密碼應(yīng)按要求與代班人員嚴格辦理交接登記。加鈔柜員上班后，如屬密碼交接，必須及時更換密碼。

5．如發(fā)生保險柜鑰匙遺失，應(yīng)及時與支行分管行長聯(lián)系，加鈔人員和押運員必須立即到達ATM機旁，加鈔人員用備用鑰匙打開保險柜，取出備用金，運回支行。暫停使用該ATM機，等更換保險柜鑰匙后，再重新啟動該ATM機，同時應(yīng)及時查明原因，上報總行。

第四條 ATM機加鈔時間規(guī)定。支行對ATM監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)鈔箱款項不足時，原則上在上午9：00前進行加鈔。

第五條每臺ATM機配備4個鈔箱，采用更換鈔箱的辦法進行加鈔。即：將款項不足的原鈔箱撤下，打印鈔箱內(nèi)容清單，換上裝好錢款的備用鈔箱，按規(guī)定及操作要求完成鈔箱內(nèi)容的輸入工作，并做好《ATM機加鈔登記簿》的記錄。第六條 ATM機加鈔前，支行加鈔員按規(guī)定及要求領(lǐng)入現(xiàn)金，必須在監(jiān)控下，換人復(fù)核后，在復(fù)核員監(jiān)督下按100元、50元票面將錢裝入兩個備用鈔箱內(nèi)，上鎖。

第七條支行在押運、加鈔整個過程中必須嚴格按照總行保衛(wèi)部的有關(guān)規(guī)定，加強警戒，確保加鈔安全。

第八條 ATM機裝鈔、卸鈔、賬箱檢查等工作必須置于全方位監(jiān)控之下，由支行加鈔員和復(fù)核員雙人操作，換人復(fù)核。

第九條 ATM機鈔箱中存放的備付金要根據(jù)業(yè)務(wù)量和有關(guān)管理要求，合理核定每臺ATM機存放備用金的限額，并報備總行財務(wù)管理部。ATM機的最高裝鈔量為人民幣30萬元。

第十條支行加鈔柜員回到單位后，必須在監(jiān)控和復(fù)核員監(jiān)督下，在柜臺內(nèi)打開卸下的鈔箱，清點剩余現(xiàn)金，完成賬款核對工作。

第十一條其它未盡事宜，按**農(nóng)村合作銀行下發(fā)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。