第一篇：2015年6月股票交易風控總結

2015年6月風控總結

我覺得風控的目的是維持公司的長期運營，對客戶的信任負責任。本月初，我和趙鵬概述了風控管理計劃，如下：

1.先開始從維持%8止損開始

2.提醒市場價格波動(月初為-%7，本周改成-%5，目前改成支撐位)3.用QQ來進行溝通

4.大盤行情提醒以及看法 遇到的挑戰(zhàn)和決議計劃：

1.一開始為了在終端上設置提醒價格，遇到了一些問題，所以幾次沒有能夠及時溝通。目前以設置好。

5.QQ通訊在行情激烈時無法及時回應。未來準備在特殊情況下用語音溝通。（交易員，交易助理，風控員，下單員溝通。在需要止損的情況下直接提示下單員）

6.每個人的操作風格不同，所以有些時候觀點難以搭配。我的看法只能作為參考，不能作為推薦。我會多多提醒，多多寫出原因和證據，盡量保持客觀。

7.雖然有風控計劃，但實施需要一步一步的來。原因在于：1.有些風控步驟不容易遵守2.短期交易的風控必須簡單和果斷。我會盡量找出我能做的。一些風控推薦：

1.由于多次止損價處于支撐位，所以如果交易員覺得反彈概率較大，他將等逢高平倉，而不是立即平倉。對于這個問題我推薦利用兩個價位。第一個是心理止損，一旦碰到表示市場不符合預測，準備逢高平倉。第二個是絕對止損，如果不反彈直接跌倒止損，那么就直接通知下單員平倉。2.這兩個價位在買入前就必須決定，買入后只能提升不能放松。如果無法買出，未來可以用股指期貨來對沖。

3.倉位分配: 個股不超20%，總倉位不超100%。每平倉1%虧損減少總倉位限制10%，減少個股限制2%。這樣可以在持續(xù)虧損的情況下控制回撤。

4.衡量標準是 Calmar Ratio【收益率/最大回撤】

未來我會盡力來推進和嘗試更好的風控策略。我會參考國外的一些交易公司模型，以及跟他們交流。我也會繼續(xù)尋找國內可以參考的公司，但這個好像不太好找。

第二篇：風控總結

風控總結

伴隨著新年尾聲的悄悄臨近，從剛開始對業(yè)務技能的不自信，到現在可以獨自分析擔保業(yè)務，其中發(fā)生的種種真的是受益匪淺?；?顧這一年的工作，在領導的關心及全體同事的幫助下，我認真學習業(yè) 務知識和技能，積極主動地履行工作職責，及時總結工作中的不足，努力提高業(yè)務素質，較好地完成了個人的工作任務，在業(yè)務素質、優(yōu) 質服務方面都有了一定的提高?，F將這幾個月的經歷與體會總結如下

人無論從事什么職業(yè)，都需要不斷學習，在業(yè)務諸方面得到鮮活 的“源頭之水”，只有這樣，才能不斷進步，保持一渠清泉。

面對風控專員這個崗位，開始我還有些不自信。實地了解客戶的 基本情況、經營信息，調查掌握客戶的貸款用途、還款意愿，分析客 戶的還款能力等等，這些對于只參加過幾次培訓的我來說，有很大難 度。在后續(xù)的交流中，同兩位部長請教心中的疑惑，在得到細心的答 復后，自己思考總結。

在實踐中學習，讓我對風控工作有了新的認識，也增加了自己的信心。同時，我深深感覺到自己在這方面的不足，只從實踐中學習是不 夠的，還需要理論知識的補充，于是我積極利用工余時間加強金融理 論及業(yè)務知識的學習，不斷充實自己。業(yè)余時間，翻看金融書籍，參 考成功擔保案例。

通過實踐中的經驗積累、業(yè)余的自學，我漸漸地掌握了擔保業(yè)務 操作流程。業(yè)務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。

我熱愛我的本職工作，能夠認真對待每一項工作任務。我深知客戶的的質量事關公司經營發(fā)展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。

一年來，堅持對每一筆貸款都一絲不茍地認真調查，從借款人的主體 資格、信用情況、生產經營項目的現狀與前景、還款能力，到保證人 的資格、保證能力，抵、質押物的合法有效性；從庫存的檢查、往來 賬目的核對到房屋和設備的實地考察；從資產負債情況的計算、產銷 量和利潤的分析到經營項目現金凈流量的研究、貸款風險度的測定，直至提出貸與不貸的理由，每一個環(huán)節(jié)我都是仔細調查，沒有一絲一 毫的懈怠。在貸前調查時，我做到了“三個必須”，即貸款條件必須 符合政策、貸款證件必須是合法原件、貸款人與保證人必須到場核實 簽字，保證了貸款發(fā)放的合規(guī)、合法。

一年的工作已漸漸落下帷幕，一些成績的取得，離不開領導的大 力支持。本人深知，自己仍有許多不足之處，通過一年的磨礪與鍛煉，自己學會了很多知識以及做人的道理。

在新的一年里，我將努力克服自身的不足，認真學習，努力提高 自身素質，積極開拓，履行工作職責，服從領導。當好參謀助手，與 全體同事一起，團結一致，為公司經營效益的提高，為完成將來一年 的各項目標任務作出自己應有的貢獻。

第三篇：風控總結

總結及規(guī)劃（1000字左右）

一年來，本人在公司領導的關心、關懷、支持下，在全體同仁的理解、配合、幫助下，緊緊圍繞公司業(yè)務發(fā)展目標，立足本職，突出三抓，在有效防范項目投資風險的同時，促進了公司業(yè)務持續(xù)、健康發(fā)展?，F就主要工作匯報如下：

一、抓學習，不斷增強履職能力

為了盡快進入工作角色，本人在接受公司入職培訓的基礎上，一是抓緊對公司相關管理制度的學習，充分領會公司管理要求；二是通過與公司領導的接觸和交談，與同事交流和溝通，全面了解了公司發(fā)展戰(zhàn)略、經營理念、風控思想，以及業(yè)務運作和風險管理模式；三是通過網絡等渠道廣泛學習借鑒同業(yè)風控管理的先進經驗和做法，不斷豐富和完善自身風控知識和實戰(zhàn)經驗儲備，為高效率、高質量履行崗位工作職責打下了堅實基礎。

與此同時，嚴格要求自己，帶頭執(zhí)行公司各項管理規(guī)定，認真履行崗位工作職責，自覺服從領導工作安排，做到干一行、愛一行、精一行。

二、抓部門協作，不斷提高風控效率

入職以來，本人按照公司業(yè)務操作及風控流程，充分發(fā)揮自身特長，積極配合業(yè)務部門開展項目論證及盡職風險調查。通過對客戶的實地調查和資料審查，全面、客觀、準確地揭示每筆業(yè)務潛在的主要風險點，在認真分析風險成因、預測風險結果以及風險可控性的基礎上，主動與業(yè)務部門進行溝通交流，對雙方都認為符合公司風控標準的，及時擬定風控方案，按程序上報審批，對不符合風控要求的，業(yè)務部門均主動撤回了立項申請。

另一方面，嚴把資金投放關。對進入發(fā)放程序的業(yè)務，根據不同業(yè)務操作特點和可能出現風險的環(huán)節(jié)，在預先明確操作流程的基礎上，要求風控人員全程參與，逐一把關。

良好的互動、有效的溝通，既增強了部門之間的相互理解與配合，又大大提高了彼此的工作效率，同時也增強了風控部門對風險控制的主動性、全面性、針對性和準確性。一年來，先后參與35個項目的風險評估，其中參加28個項目的盡職風險調查，通過審查26個，配合落實核準投資項目28個,其中車貸7筆。

三、抓投資項目監(jiān)測，不斷提高風險預警水平

堅持定期不定期地對每筆投資的風險變化情況適時跟蹤監(jiān)測，及時發(fā)現風險苗頭。對己出現或可能出現的風險警兆；對己出現明顯風險的投資項目，主動配合相關部門開展風險分析，制定化解措施，全程參與風險處置工作；另一方面切實做好對己辦業(yè)務和業(yè)務操作方式的后監(jiān)督與后評價工作，通過對過去己辦業(yè)務檔案、操作流程、操作方式和風控措施的再審查、再評議，及時發(fā)現盡職調查、業(yè)務操作及風險管理、合同管理中存在的不足，為進一步改善風控手段、完善風控制度，加強風控管理和強化操作人員培訓奠定了基礎。

一年來，本人雖做了一些工作，但距領導的要求還有較大差距，也還存在一些不足之處，主要表現在：一是風控精準度上還有待進一步提高；二是團隊行動的意識還有待進一步增強。

為此，我將全面加強風控理論和實戰(zhàn)經驗的學習，不斷提高風控工作水平和能力；二是加強與團隊成員的團結協作，強化與部門之間的溝通協調，積極配合業(yè)務部門嚴把風險關，不斷拓展業(yè)務領域，努力促進公司業(yè)務全面、快速、健康發(fā)展。

第四篇：風控部門總結

銀來財富風控部2015年工作總結

今年以來，風控部緊緊圍繞公司發(fā)展戰(zhàn)略和發(fā)展目標，牢固樹立“發(fā)展第一，風控優(yōu)先”的風險管理理念，堅持原則性與靈活性相結合的風控原則，降低合同風險，減少債權錯誤率，在有效實施風險管理的同時，促進公司業(yè)務經營的持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展?，F就2015年本部所做的主要工作匯報如下：

一、抓源頭，嚴控風險關口

除不可控風險之外的任何風險，都因人而起，部門的每一個員工都是風險的源頭。對此，風控部堅持從源頭抓起，嚴把風險關口，降低合同審核風險。一是新員工參加入職培訓，了解并知悉日常工作中涉及的銀來財富旗下產品，如P2P產品、企來貸及帶頭投產品，以及后來新上線的易收益產品等；二是參加培訓部門日常培訓工作，深入了解新上線產品的結構、期限、利率及收益方式等；三是新員工入職后，由老員工親自帶教，爭取新員工入職后能夠盡快熟悉工作流程，熟知合同風險把控點。

二、抓過程，完善工作流程

計劃是行動的先導，是實現風控目標的保障。一年以來，風控部在公司領導的幫助和指導下，從風控管理實際出發(fā)，堅持理論與實際相結合，逐步完善風控工作流程。一是根據各分部發(fā)送（登記于OA系統中）的后臺登記表，更新后臺臺賬；二是從合同管理部門移送合同之日起，進行合同審核，重點審核理財客戶是否具備相應的民事法律責任能力，客戶是否親自簽名并附有相應的有效身份證明、資格證明，合同標的上要求產品名稱、利率、金額、期限及回款方式等是否明確并填寫規(guī)范等；三是對審核通過的合同及時制作債權/收益權轉讓協議及收款確認書，并在敲章之前進行最終審核，保證債權/收益權協議的及時準確發(fā)放；

三、抓協作，加強部門溝通

有效的溝通，一方面增強部門之間的理解與配合，另一方面也提升了彼此的工作效率。風控部在各部門的協作下，圍繞公司業(yè)務發(fā)展，實現了有效地溝通合作。一是及時發(fā)現臺賬問題，統計錯誤率及容易出錯點，及時與各分部行政交流，解決臺賬中登記中的問題；二是統計合同中的錯誤率及易錯點，并及時與各分部溝通，提升各分部在合同初審中的效率；三是在產品活動期間，及時制作補充協議，并按照各個分部的要求，配合合同管理部門，及時分發(fā)給各個分部，做到活動期間，協議發(fā)放有條有紊。

四、抓創(chuàng)新，提升工作效率

一年以來，風控部在總結經驗的基礎上，抓住創(chuàng)新，有效提升工作效率。一是根據各產品合同制作“合同填寫樣本”，發(fā)送至各分部參考，有效減少填寫差錯，二是是根據產品要素，制作EXCEL合同后臺登記表模板，并發(fā)送各個分部，減少各分部后臺臺賬中“利率”及“到期本息金額”的錯誤發(fā)生率；三是在合同制作中，利用EXCEL模板，減少重復性工作的同時，提升工作質量。

2015年已然成為歷史，總結經驗教訓，風控部距領導要求仍存在較大差距，主要表現在：一是風險把控精度還有待進一步提高；二是部門協作的意識還有待進一步增強。

為此，風控部將在新的一年里，作出如下工作計劃：

一是全面加強部門員工風控理論知識學習，不斷提高風控部門整體工作水平和能力；二是加強與團隊成員之間的協作，強化部門之間的溝通協調，積極配合公司發(fā)展、業(yè)務部門需求，努力促進公司全面、健康、平穩(wěn)發(fā)展；三是認真總結風控經驗教訓，切實做好風控制度建設和流程優(yōu)化，提升工作效率的同時，提升工作質量；四是積極配合公司培訓部門，開展對員工產品知識及風控管理技能的培訓，全面提高風控一線人員的業(yè)務知識和風控技能。

部門：風控部門

時間：2015年12月

第五篇：法務、風控學習總結

法務、風控學習總結

通過近期的培訓學習，本人切實的感覺到了自身的提高，在此感謝上級安排的此次學習活動，感謝領導、老師精彩的授課。此次的培訓學習，使自己的理論基礎，道德水準，業(yè)務修養(yǎng)等方面有了比較明顯的提高，進一步增強了學習理論的自覺性和堅定性，增強了做好新形勢下本職工作的潛質和信心。參與本期培訓，本人主要有以下幾方面的體會和收獲。

一、通過培訓，使我進一步增強了對學習重要性和迫切性的認識

培訓是一種學習的方式，是提高業(yè)務知識的最有效手段。此次培訓，讓我在面對法務、風控專項知識方面有了深刻的認識，理解了面對各種事宜的思維方式，最讓我印象深刻的就是老師指導的PDCA(計劃、實施、檢查、行動)四步思維方式，讓我在面對問題不再顯得手足無措，有了明顯的方向。例如，在合同方面，學會了面對一份合同，該如何著手開始審查，有一些合同，表面看起來沒有什么問題，可當根據合同管理辦法、相關法律法規(guī)運用，就可以找到其中許多隱藏的風險，加以修改，就可以為自己爭取更多的權利和利益。學習期間，通過處理領導交付的行政復議案件，提高了自己的寫作能力，加強了相關法律法規(guī)的熟悉，完善了思維方式。學習，并非是學會某一件事，而是學會在面臨類似事件時，有能夠應對的思維和辦法，這樣，在面對領導交代的工作任務時，我也能通過學習所得，不負組織重望，完成組織交給的工作任務。

二、通過學習培訓，使我清楚的體會到要不斷加強素質、潛質的培養(yǎng)的鍛煉。

1是要不斷加強全局意識和職責意識?！叭忠庾R，”是要站在全局的立場思考問題，表此刻的政治上的高度覺悟、思想上的崇高境界、工作上的良好姿態(tài)。以正確的思路思考解決當前的問題，要求我們要有超前思維、有悟性、有創(chuàng)新精神，而不是僅僅自己負責的一方面的工作了事，加強責任感、使命感，為企業(yè)建設獻計獻策，樹立集體利益第一位，局部服從整體，大局為重，積極向上，敢于進取，敢于負責，勇挑重擔。

2是加強溝通與協調，熟練工作方法。善于與領導、職工、相關單位進行溝通，學會尊重他人，不利于團結的話不說，不利于集體的事不做，用心主動地開展工作。經常反思工作、學習和生活，把反思當成一種文化，透過反思，及時發(fā)現自身存在的問題。

3是敢于吃虧、吃苦、吃氣，這是一種自我犧牲的精神、奉獻精神，是社會的主流風氣。為人處世心胸開闊，寬以待人。多體諒他人，不斤斤計較，以免因小失大，傷害相互之間的感情。樹立奉獻精神，吃別人吃不了的額苦，做別人做不了的事，忍別人忍不了的事，嚴格要求自己。

4是廉潔自律，加強思想道德修養(yǎng)。認真學習科學發(fā)展觀重要思想，牢固樹立正確的世界觀、人性觀、價值觀和正確的權力觀、地位觀、利益觀。廉潔勤政，嚴格自律，自覺理解監(jiān)督。認真貫徹執(zhí)行上級關于廉潔自律的各項制度和規(guī)定，不斷提高抗腐防變的潛質，堂堂正正做人，踏踏實實做事。

總之，通過這幾天的學習，我收獲頗多，感觸頗深，在獲得知識的同時，也認識到了自身的理論素質，工作水平，思想觀念存在的差距和不足，今后，我要把握住各種學習機會，透過多種途徑、采取多種方法豐富自己的知識，發(fā)奮鍛煉自己，提高自己，讓自己變成一個對鹽業(yè)，對社會有用的人。