第一篇：10月營業(yè)部操作風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

操作風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

根據(jù)建總行下發(fā)的《建信村鎮(zhèn)銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程》要求，結(jié)合《操作風(fēng)險(xiǎn)檢查提綱》，本營業(yè)部認(rèn)真展開全面自查，自查內(nèi)容包括：崗位設(shè)置及人員管理、對公賬戶管理、個(gè)人業(yè)務(wù)管理、重要物品及尾箱管理、擔(dān)保物管理、報(bào)表管理、業(yè)務(wù)操作流程規(guī)范性情況等7部分內(nèi)容?，F(xiàn)將自查情況作如下報(bào)告：

1.崗位設(shè)置及人員管理

崗位設(shè)置情況。目前設(shè)置2名綜合員,其中一名兼普通柜員,3名普通柜員,其中1名對公窗口,暫時(shí)能滿足當(dāng)前業(yè)務(wù)量需求,具體崗位職責(zé)見崗位責(zé)任制。本營業(yè)部柜面人員流動性大，人員偏新，新人壓力較大，建議能夠給予分配適當(dāng)?shù)姆€(wěn)定性人員，至少要半年以上，現(xiàn)男女比例適中，望以后的人員調(diào)整中同樣能給予考慮男女比例問題。

2.對公賬戶管理

（1）賬戶開銷戶情況。對客戶提交的開戶申請資料需實(shí)行雙人審查、營業(yè)經(jīng)理審批。經(jīng)辦人員對客戶填寫的事項(xiàng)、提供的證明文件真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查，備案類賬戶通過銀行賬戶管理系統(tǒng)核實(shí)賬戶的基本信息，對法人及相關(guān)身份證件進(jìn)行鑒別和聯(lián)網(wǎng)核查。核準(zhǔn)類賬戶由賬戶專管人員將開戶申請書、證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證復(fù)印件等開戶資料報(bào)送人民銀行核準(zhǔn)。報(bào)備類賬戶由賬戶專管人員在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中報(bào)備。非法人代表或單位負(fù)責(zé)人辦理開戶時(shí)，出具授權(quán)書；不存在多頭開戶的現(xiàn)象；對公賬戶變更手續(xù)齊全；銷戶按規(guī)定辦理對賬、收回未使用重要單證及印鑒卡，若印鑒卡遺失的，出具丟失證明。建議營業(yè)部也設(shè)置人行賬戶專管員A、B角，當(dāng)有一人休假時(shí)，若有單位開戶能及時(shí)進(jìn)行核準(zhǔn)或報(bào)備。

目前棋南、東倉、金福村民委員會、下匯周經(jīng)濟(jì)合作社仍缺開戶許可證，開戶許可證核準(zhǔn)號也無法取得，人行無法備案。棋南、東倉、金福村民委員會開戶時(shí)，證件不齊全，其中棋南、金福村印鑒還未加蓋。多次與業(yè)務(wù)部門聯(lián)系，業(yè)務(wù)部門給予積極的配合，但成效并不理想，主要村居不給予配合，幾個(gè)村居已經(jīng)開立經(jīng)濟(jì)合作社，建議村委會戶頭可以進(jìn)行批量銷戶，但村居無法提供銷戶資料以及開戶時(shí)預(yù)留的印鑒，望領(lǐng)導(dǎo)能給予幫助。

（2）賬戶使用情況。賬戶使用的生效日按制度執(zhí)行，出了個(gè)別貸款需要的客戶不受開戶日3日后才可以使用的制約；賬戶提取現(xiàn)金符合規(guī)定要求；大額支付按規(guī)定權(quán)限授權(quán)審批。

（3）印鑒管理情況。對公賬戶開立按規(guī)定預(yù)留印鑒；印鑒掛失及變更手續(xù)合規(guī)，印鑒變更后的使用日期是變更后的次日。每月在用印鑒卡數(shù)量與賬戶數(shù)相符，金福和棋南村未預(yù)留印鑒。

（4）對賬管理。對賬目前是一個(gè)重點(diǎn)，也是一個(gè)難點(diǎn)。9月底零余額賬戶有30個(gè)，對賬回收率還暫時(shí)偏低，目前采取電話通知的方式通知客戶前來對賬，尤其是重點(diǎn)客戶，有幾個(gè)注冊地址在龍港的單位，已經(jīng)將對賬單送到龍港支行，以方便客戶前來對賬。對賬回收后，當(dāng)場進(jìn)行驗(yàn)印，看與預(yù)留印鑒是否相符。對公賬戶數(shù)越來越多，對賬壓力也越來越大，主要單位客戶對賬意識不強(qiáng)，較少客戶能夠及時(shí)對賬。

3.個(gè)人業(yè)務(wù)管理

（1）個(gè)人賬戶管理。個(gè)人賬戶開立執(zhí)行實(shí)名制規(guī)定；按規(guī)定留存客戶身份證件；對客戶提供的身份證件進(jìn)行身份鑒別儀鑒定，同時(shí)進(jìn)行公安聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對客戶身份信息進(jìn)行核查。

（2）柜面特殊交易操作情況。個(gè)人業(yè)務(wù)查詢時(shí)要求客戶出示身份證件，但目前存在這樣的情況，每月20日左右客戶交利息時(shí)，很多客戶或者代理人無法提供證件號以及賬號，經(jīng)辦柜員只能通過客戶名來查詢，但經(jīng)辦柜員會與客戶核對家庭地址和手機(jī)號碼等防止串戶。掛失等特殊交易的操作規(guī)范，客戶本人辦理或符合代理掛失、解掛手續(xù)，柜員在操作時(shí)按規(guī)定進(jìn)行了有效的聯(lián)網(wǎng)核查，對于柜面大額存取款及轉(zhuǎn)賬交易，柜面經(jīng)辦人員按規(guī)定對客戶進(jìn)行身份證件的核實(shí)。

4.重要物品及尾箱管理

（1）實(shí)物保管情況。每月對印章等重要物品和在用印鑒卡進(jìn)行檢查和核對。

（2）查庫落實(shí)情況。現(xiàn)在每月的查庫頻度是每旬一次，對現(xiàn)金和重空進(jìn)行檢查和核對。負(fù)責(zé)人每月檢查一次。前幾個(gè)月由于沒有接到檢查頻度的通知，營業(yè)經(jīng)理對柜員按每月查庫一次的頻度進(jìn)行檢查。

（3）交接管理。若遇到崗位調(diào)整時(shí)，柜員在營業(yè)經(jīng)理監(jiān)交下辦理交接手續(xù)，交接之前，營業(yè)經(jīng)理對交接柜員進(jìn)行查庫和核對。與安邦業(yè)務(wù)員辦理尾箱交接時(shí)，認(rèn)真核對業(yè)務(wù)員的身份和核對現(xiàn)金箱的數(shù)量以及箱子編號。

（4）特殊時(shí)間段重要物品管理。柜員臨時(shí)離柜重要物品上鎖保管；午間尾箱及重要物品入保險(xiǎn)柜保管；日終尾箱由現(xiàn)金龍頭柜員清點(diǎn)后，由營業(yè)經(jīng)理復(fù)點(diǎn)，若營業(yè)經(jīng)理休假指定專人復(fù)點(diǎn)。（5）營業(yè)機(jī)構(gòu)存放物品規(guī)范性檢查。本營業(yè)機(jī)構(gòu)不存在代客戶保管存折、身份證件及印鑒等物品；柜員本人的存取款介質(zhì)及其他私人物品都放入倉庫保管，未帶入營業(yè)場所。

5.擔(dān)保物管理

（1）實(shí)物保管情況。擔(dān)保物按規(guī)定雙人封包（目前由經(jīng)辦客戶經(jīng)理和綜合管理部專人封包）、擔(dān)保物實(shí)物現(xiàn)在由專人保管，目前擔(dān)保物較多無法放入保險(xiǎn)柜，現(xiàn)放入憑證柜保管，憑證柜只有一把鎖，沒辦法做到雙人保管；每月核對實(shí)物與登記簿賬實(shí)相符。

（2）核對管理情況。按規(guī)定每月核對擔(dān)保物實(shí)物與登記簿，核對記錄齊全；每季度定期與與綜合管理部門的臺賬進(jìn)行核對。

6.報(bào)表管理

（1）用戶管理。按規(guī)定設(shè)置報(bào)表系統(tǒng)的用戶代碼；用戶密碼定期變更；目前本營業(yè)部設(shè)置了2個(gè)30218機(jī)構(gòu)報(bào)表系統(tǒng)查詢的權(quán)限，匯總機(jī)構(gòu)和兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)沒有查詢權(quán)限，但目前綜合管理部做報(bào)表時(shí)，經(jīng)常需要本營業(yè)部提供數(shù)據(jù)，或者行長需要匯總的報(bào)表和網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)的報(bào)表，所以目前存在使用他人代碼進(jìn)行報(bào)表系統(tǒng)查詢的現(xiàn)象。建議給綜合管理部做報(bào)表人員設(shè)置報(bào)表查詢權(quán)限，一來可以快速在報(bào)表系統(tǒng)中取數(shù)，二來可以避免越權(quán)查詢的現(xiàn)象，或者只提供本營業(yè)部的數(shù)據(jù)給綜合管理部，網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)由他們自己機(jī)構(gòu)自行統(tǒng)計(jì)。

（2）報(bào)表資料管理。按規(guī)定打印報(bào)表資料；報(bào)表資料按檔案管理要求進(jìn)行裝訂歸檔保管。

7.業(yè)務(wù)操作流程規(guī)范性情況（1）特殊業(yè)務(wù)處理情況。掛失、大額存取等特殊業(yè)務(wù)的辦理按規(guī)定進(jìn)行身份核查；授權(quán)操作時(shí)，授權(quán)人員認(rèn)真履行審核職責(zé)。

（2）特殊時(shí)間段業(yè)務(wù)操作情況。早上8點(diǎn)10分左右開始工前準(zhǔn)備并且調(diào)撥現(xiàn)金，準(zhǔn)備完畢后進(jìn)行每日晨會。日終嚴(yán)格執(zhí)行換人復(fù)點(diǎn)、雙人鎖箱制度；日終換人勾對流水較為認(rèn)真仔細(xì)，目前柜面新人較多，憑證的差錯(cuò)率還較高，這個(gè)方面最近要嚴(yán)抓，事后稽核力度要加大，爭取減少差錯(cuò)率。

營業(yè)部

營業(yè)經(jīng)理：鄭姿燕

二0一二年十月二十日

第二篇：10月營業(yè)部操作風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

操作風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

根據(jù)建總行下發(fā)的《建信村鎮(zhèn)銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程》要求，結(jié)合《操作風(fēng)險(xiǎn)檢查提綱》，本營業(yè)部認(rèn)真展開全面自查，自查內(nèi)容包括：崗位設(shè)置及人員管理、對公賬戶管理、個(gè)人業(yè)務(wù)管理、重要物品及尾箱管理、擔(dān)保物管理、報(bào)表管理、業(yè)務(wù)操作流程規(guī)范性情況等7部分內(nèi)容?，F(xiàn)將自查情況作如下報(bào)告：

1.崗位設(shè)置及人員管理

崗位設(shè)置情況。目前設(shè)置2名綜合員,其中一名兼普通柜員,3名普通柜員,其中1名對公窗口,暫時(shí)能滿足當(dāng)前業(yè)務(wù)量需求,具體崗位職責(zé)見崗位責(zé)任制。本營業(yè)部柜面人員流動性大，人員偏新，新人壓力較大，建議能夠給予分配適當(dāng)?shù)姆€(wěn)定性人員，至少要半年以上，現(xiàn)男女比例適中，望以后的人員調(diào)整中同樣能給予考慮男女比例問題。

2.對公賬戶管理

（1）賬戶開銷戶情況。對客戶提交的開戶申請資料需實(shí)行雙人審查、營業(yè)經(jīng)理審批。經(jīng)辦人員對客戶填寫的事項(xiàng)、提供的證明文件真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查，備案類賬戶通過銀行賬戶管理系統(tǒng)核實(shí)賬戶的基本信息，對法人及相關(guān)身份證件進(jìn)行鑒別和聯(lián)網(wǎng)核查。核準(zhǔn)類賬戶由賬戶專管人員將開戶申請書、證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證復(fù)印件等開戶資料報(bào)送人民銀行核準(zhǔn)。報(bào)備類賬戶由賬戶專管人員在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中報(bào)備。非法人代表或單位負(fù)責(zé)人辦理開戶時(shí)，出具授權(quán)書；不存在多頭開戶的現(xiàn)象；對公賬戶變更手續(xù)齊全；銷戶按規(guī)定辦理對賬、收回未使用重要單證及印鑒卡，若印鑒卡

遺失的，出具丟失證明。建議營業(yè)部也設(shè)置人行賬戶專管員A、B角，當(dāng)有一人休假時(shí)，若有單位開戶能及時(shí)進(jìn)行核準(zhǔn)或報(bào)備。

目前棋南、東倉、金福村民委員會、下匯周經(jīng)濟(jì)合作社仍缺開戶許可證，開戶許可證核準(zhǔn)號也無法取得，人行無法備案。棋南、東倉、金福村民委員會開戶時(shí)，證件不齊全，其中棋南、金福村印鑒還未加蓋。多次與業(yè)務(wù)部門聯(lián)系，業(yè)務(wù)部門給予積極的配合，但成效并不理想，主要村居不給予配合，幾個(gè)村居已經(jīng)開立經(jīng)濟(jì)合作社，建議村委會戶頭可以進(jìn)行批量銷戶，但村居無法提供銷戶資料以及開戶時(shí)預(yù)留的印鑒，望領(lǐng)導(dǎo)能給予幫助。

（2）賬戶使用情況。賬戶使用的生效日按制度執(zhí)行，出了個(gè)別貸款需要的客戶不受開戶日3日后才可以使用的制約；賬戶提取現(xiàn)金符合規(guī)定要求；大額支付按規(guī)定權(quán)限授權(quán)審批。

（3）印鑒管理情況。對公賬戶開立按規(guī)定預(yù)留印鑒；印鑒掛失及變更手續(xù)合規(guī)，印鑒變更后的使用日期是變更后的次日。每月在用印鑒卡數(shù)量與賬戶數(shù)相符，金福和棋南村未預(yù)留印鑒。

（4）對賬管理。對賬目前是一個(gè)重點(diǎn)，也是一個(gè)難點(diǎn)。9月底零余額賬戶有30個(gè)，對賬回收率還暫時(shí)偏低，目前采取電話通知的方式通知客戶前來對賬，尤其是重點(diǎn)客戶，有幾個(gè)注冊地址在龍港的單位，已經(jīng)將對賬單送到龍港支行，以方便客戶前來對賬。對賬回收后，當(dāng)場進(jìn)行驗(yàn)印，看與預(yù)留印鑒是否相符。對公賬戶數(shù)越來越多，對賬壓力也越來越大，主要單位客戶對賬意識不強(qiáng)，較少客戶能夠及時(shí)對賬。

3.個(gè)人業(yè)務(wù)管理

（1）個(gè)人賬戶管理。個(gè)人賬戶開立執(zhí)行實(shí)名制規(guī)定；按規(guī)

定留存客戶身份證件；對客戶提供的身份證件進(jìn)行身份鑒別儀鑒定，同時(shí)進(jìn)行公安聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對客戶身份信息進(jìn)行核查。

（2）柜面特殊交易操作情況。個(gè)人業(yè)務(wù)查詢時(shí)要求客戶出示身份證件，但目前存在這樣的情況，每月20日左右客戶交利息時(shí)，很多客戶或者代理人無法提供證件號以及賬號，經(jīng)辦柜員只能通過客戶名來查詢，但經(jīng)辦柜員會與客戶核對家庭地址和手機(jī)號碼等防止串戶。掛失等特殊交易的操作規(guī)范，客戶本人辦理或符合代理掛失、解掛手續(xù)，柜員在操作時(shí)按規(guī)定進(jìn)行了有效的聯(lián)網(wǎng)核查，對于柜面大額存取款及轉(zhuǎn)賬交易，柜面經(jīng)辦人員按規(guī)定對客戶進(jìn)行身份證件的核實(shí)。

4.重要物品及尾箱管理

（1）實(shí)物保管情況。每月對印章等重要物品和在用印鑒卡進(jìn)行檢查和核對。

（2）查庫落實(shí)情況?，F(xiàn)在每月的查庫頻度是每旬一次，對現(xiàn)金和重空進(jìn)行檢查和核對。負(fù)責(zé)人每月檢查一次。前幾個(gè)月由于沒有接到檢查頻度的通知，營業(yè)經(jīng)理對柜員按每月查庫一次的頻度進(jìn)行檢查。

（3）交接管理。若遇到崗位調(diào)整時(shí)，柜員在營業(yè)經(jīng)理監(jiān)交下辦理交接手續(xù)，交接之前，營業(yè)經(jīng)理對交接柜員進(jìn)行查庫和核對。與安邦業(yè)務(wù)員辦理尾箱交接時(shí)，認(rèn)真核對業(yè)務(wù)員的身份和核對現(xiàn)金箱的數(shù)量以及箱子編號。

（4）特殊時(shí)間段重要物品管理。柜員臨時(shí)離柜重要物品上鎖保管；午間尾箱及重要物品入保險(xiǎn)柜保管；日終尾箱由現(xiàn)金龍頭柜員清點(diǎn)后，由營業(yè)經(jīng)理復(fù)點(diǎn)，若營業(yè)經(jīng)理休假指定專人復(fù)點(diǎn)。

（5）營業(yè)機(jī)構(gòu)存放物品規(guī)范性檢查。本營業(yè)機(jī)構(gòu)不存在代客戶保管存折、身份證件及印鑒等物品；柜員本人的存取款介質(zhì)及其他私人物品都放入倉庫保管，未帶入營業(yè)場所。

5.擔(dān)保物管理

（1）實(shí)物保管情況。擔(dān)保物按規(guī)定雙人封包（目前由經(jīng)辦客戶經(jīng)理和綜合管理部專人封包）、擔(dān)保物實(shí)物現(xiàn)在由專人保管，目前擔(dān)保物較多無法放入保險(xiǎn)柜，現(xiàn)放入憑證柜保管，憑證柜只有一把鎖，沒辦法做到雙人保管；每月核對實(shí)物與登記簿賬實(shí)相符。

（2）核對管理情況。按規(guī)定每月核對擔(dān)保物實(shí)物與登記簿，核對記錄齊全；每季度定期與與綜合管理部門的臺賬進(jìn)行核對。

6.報(bào)表管理

（1）用戶管理。按規(guī)定設(shè)置報(bào)表系統(tǒng)的用戶代碼；用戶密碼定期變更；目前本營業(yè)部設(shè)置了2個(gè)30218機(jī)構(gòu)報(bào)表系統(tǒng)查詢的權(quán)限，匯總機(jī)構(gòu)和兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)沒有查詢權(quán)限，但目前綜合管理部做報(bào)表時(shí)，經(jīng)常需要本營業(yè)部提供數(shù)據(jù)，或者行長需要匯總的報(bào)表和網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)的報(bào)表，所以目前存在使用他人代碼進(jìn)行報(bào)表系統(tǒng)查詢的現(xiàn)象。建議給綜合管理部做報(bào)表人員設(shè)置報(bào)表查詢權(quán)限，一來可以快速在報(bào)表系統(tǒng)中取數(shù)，二來可以避免越權(quán)查詢的現(xiàn)象，或者只提供本營業(yè)部的數(shù)據(jù)給綜合管理部，網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)由他們自己機(jī)構(gòu)自行統(tǒng)計(jì)。

（2）報(bào)表資料管理。按規(guī)定打印報(bào)表資料；報(bào)表資料按檔案管理要求進(jìn)行裝訂歸檔保管。

7.業(yè)務(wù)操作流程規(guī)范性情況

（1）特殊業(yè)務(wù)處理情況。掛失、大額存取等特殊業(yè)務(wù)的辦理按規(guī)定進(jìn)行身份核查；授權(quán)操作時(shí)，授權(quán)人員認(rèn)真履行審核職責(zé)。

（2）特殊時(shí)間段業(yè)務(wù)操作情況。早上8點(diǎn)10分左右開始工前準(zhǔn)備并且調(diào)撥現(xiàn)金，準(zhǔn)備完畢后進(jìn)行每日晨會。日終嚴(yán)格執(zhí)行換人復(fù)點(diǎn)、雙人鎖箱制度；日終換人勾對流水較為認(rèn)真仔細(xì)，目前柜面新人較多，憑證的差錯(cuò)率還較高，這個(gè)方面最近要嚴(yán)抓，事后稽核力度要加大，爭取減少差錯(cuò)率。

營業(yè)部

營業(yè)經(jīng)理：鄭姿燕

二0一二年十月二十日

第三篇：泗縣信用聯(lián)社營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查報(bào)告

泗縣信用聯(lián)社營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查報(bào)告

縣聯(lián)社：

為扎實(shí)推進(jìn)“雙建”工作的開展，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作和管理環(huán)節(jié)中存在的問題和不足，彌補(bǔ)漏洞，消除盲區(qū)和薄弱環(huán)節(jié)，夯實(shí)基礎(chǔ)，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，構(gòu)建以流程管理為基礎(chǔ)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展，按照聯(lián)社統(tǒng)一部署，我部對各個(gè)工作崗位及制度遵守情況逐一進(jìn)行了梳理，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、我部始終將綜合業(yè)務(wù)管理工作納入重要位置，長抓不懈，柜員操作基本規(guī)范，操作流程較明晰，交易真實(shí)，外部憑證均經(jīng)客戶確認(rèn)，帳務(wù)處理及時(shí)合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)較健全，控制措施到位，空白憑證管理規(guī)范，貸款業(yè)務(wù)操作流程明確，相關(guān)檔案打印及時(shí)。但也存在一定的不足。

二、存在問題：

（一）柜員設(shè)置不合理，存在一人多卡現(xiàn)象。營業(yè)部信貸復(fù)核員萇江華一人持有412703號庫管員卡和一張412708號普通柜員卡；

（二）、各儲蓄柜及信貸柜柜員尾箱均未核定現(xiàn)金限額，只對營業(yè)部整體庫存核定庫存限額50萬元。

（三）信貸業(yè)務(wù)方面四級分類貸款形態(tài)反映不實(shí)，存在正常貸款科目中核算不良貸款現(xiàn)象。部分貸款到、逾期催收不及時(shí)，甚至出現(xiàn)貸款訴訟時(shí)效喪失現(xiàn)象。

（四）安全保衛(wèi)方面：營業(yè)大廳北側(cè)紅外線報(bào)警探頭電池耗盡，造成該探頭暫時(shí)失靈。

三、針對以上自查出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，我部對近期可以自行排除的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行整改排除，對無權(quán)排除的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及時(shí)向聯(lián)社相關(guān)部門匯報(bào)，盡快將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)逐一排除。

特此報(bào)告

泗縣信用聯(lián)社營業(yè)部 二〇〇八年七月十日

第四篇：營業(yè)部自查報(bào)告

XXXX期貨經(jīng)紀(jì)有限公司 XX營業(yè)部自查報(bào)告

中國證監(jiān)會上海監(jiān)管局：

二〇一一年十一月，中國證監(jiān)會公布了《期貨營業(yè)部管理規(guī)定（試行）》（以下簡稱《規(guī)定》），我部按公司統(tǒng)一部署，在總部合規(guī)部門的指導(dǎo)下，以營業(yè)部總經(jīng)理XXX為組長，成立了自查小組，對照新頒發(fā)的《規(guī)定》進(jìn)行了徹底的自查，現(xiàn)將情況匯報(bào)如下：

一、經(jīng)營條件方面：

（一）、關(guān)于營業(yè)場所和設(shè)施的情況

1．目前，我公司XX營業(yè)部營業(yè)場所是租賃的XXXX大廈單元，營業(yè)面積共計(jì)XX平米，該大廈產(chǎn)權(quán)明晰、使用權(quán)穩(wěn)定，屬于經(jīng)營性房產(chǎn)，XX營業(yè)部的營業(yè)場地經(jīng)市消防局檢驗(yàn)合格。

2．XX營業(yè)部具有滿足期貨業(yè)務(wù)需要的辦公、通訊和交易設(shè)施；營業(yè)場所內(nèi)除XX大廈能滿足雙路供電外，對關(guān)鍵設(shè)備如文件服務(wù)器、路由器、防火墻、等配備有在線式ups，對交易員下單電腦也配置了ups，保證交易能實(shí)時(shí)暢通無故障。關(guān)鍵設(shè)備和線路都有相關(guān)軟硬件備份。信息技術(shù)系統(tǒng)符合監(jiān)管要求，應(yīng)急預(yù)案詳盡實(shí)用。

3．XX營業(yè)部在營業(yè)場地內(nèi)設(shè)立了投資者教育園地；對營業(yè)部的資信 情況、公司及其營業(yè)部介紹、開戶流程、各崗位人員都進(jìn)行了介紹和公示，提示了從業(yè)人員查詢網(wǎng)址等必須的信息。營業(yè)部內(nèi)也備有公司研發(fā)報(bào)告和

各個(gè)交易所品種介紹等，供投資者取閱。

4．我部有專門的財(cái)務(wù)室，已經(jīng)設(shè)立了專門的檔案室。

5．配備有滅火器、防盜門等消防和安全設(shè)施；有防火應(yīng)急預(yù)案和反恐 應(yīng)急預(yù)案。

（二）、關(guān)于營業(yè)部負(fù)責(zé)人及從業(yè)人員情況

1．營業(yè)部負(fù)責(zé)人具有任職資格，專職在營業(yè)部實(shí)地履職，不兼任其他營業(yè)部負(fù)責(zé)人，也不在公司總部、黨政機(jī)關(guān)及其他營利性機(jī)構(gòu)任職。2．現(xiàn)有員工業(yè)務(wù)素質(zhì)、從業(yè)經(jīng)歷和數(shù)量能夠滿足目前營業(yè)部經(jīng)營的需要。

（三）、關(guān)于營業(yè)部崗位設(shè)及分工情況

營業(yè)部市場開發(fā)、開戶與合同管理、交易管理（指令）、客戶服務(wù)、信 息技術(shù)、財(cái)務(wù)等業(yè)務(wù)崗位，崗位職責(zé)明確、專職專崗，不存在兼職的情況，市場開發(fā)、開戶與合同管理、交易管理（指令）等前臺業(yè)務(wù)與信息技術(shù)、財(cái)務(wù)等后臺業(yè)務(wù)分開。

二、內(nèi)部控制方面

（一）、營業(yè)部符合“四統(tǒng)一”的監(jiān)管要求。

1．統(tǒng)一結(jié)算：營業(yè)部不承擔(dān)結(jié)算任務(wù)，全部結(jié)算工作由公司總部結(jié)算部門集中進(jìn)行；客戶通過電話下單的，營業(yè)部進(jìn)行了同步錄音；客戶以計(jì)算機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)方式下達(dá)交易指令的，營業(yè)部及總部保存該交易指令。2．統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)控制：營業(yè)部交易系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制是由總部統(tǒng)一管理，主輔交易系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制參數(shù)設(shè)置由總部統(tǒng)一操作，包括對客戶保證金收取比例的設(shè)定和出入金管理。

3．統(tǒng)一資金調(diào)撥：客戶保證金與營業(yè)部自有資金的調(diào)撥由總部統(tǒng)一執(zhí)

行。

4．統(tǒng)一財(cái)務(wù)管理與會計(jì)核算：營業(yè)部執(zhí)行公司統(tǒng)一的預(yù)算管理和報(bào)銷流程，接受公司統(tǒng)一的業(yè)績考核評估；營業(yè)部具有用章管理辦法，財(cái)務(wù)用印、財(cái)務(wù)空白憑證均妥善保管，并實(shí)行雙人管理和審批使用。根據(jù)《規(guī)定》第二十八條，我部自2011年11月起，已經(jīng)將原始報(bào)銷憑證留存復(fù)印件。

（二）、我部著重進(jìn)行客戶帳戶規(guī)范和完善風(fēng)險(xiǎn)控制工作。

1．按照證監(jiān)會2011（20）號文件對期貨市場賬戶規(guī)范文件的規(guī)定和要求，加強(qiáng)對我營業(yè)部現(xiàn)有的可休眠客戶按要求進(jìn)行了逐一的電話錄音回訪，并將錄音信息留底保存?；卦L中，首先詳細(xì)核實(shí)其所簽訂的期貨經(jīng)紀(jì)合同的各項(xiàng)內(nèi)容，對于客戶有變更的內(nèi)容重新登記；其次告知其賬戶被上級部門認(rèn)定為休眠賬戶的情況，征求其是否同意休眠或要正常使用的意見；最后按照客戶的要求和實(shí)際情況，對其賬戶做出完善處理，并按要求，進(jìn)行報(bào)備。采取報(bào)備休眠或規(guī)范處理。

經(jīng)過努力，此部分可休眠客戶已于2011年12月按要求完成處理工作。后期休眠客戶的激活或注銷將嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)程序要求。

為進(jìn)一步落實(shí)證監(jiān)會關(guān)于開展期貨市場賬戶規(guī)范工作的決定，12月營 業(yè)部按照相關(guān)規(guī)定和要求，對統(tǒng)一開戶前的所有賬戶進(jìn)行了審查核實(shí)，將 其中不符合統(tǒng)一開戶規(guī)定，資料不齊全的賬戶逐一清理并納入歷史規(guī)范賬 戶范圍內(nèi)。就這部分賬戶，進(jìn)行現(xiàn)場核實(shí)其簽訂的期貨經(jīng)紀(jì)合同各項(xiàng)內(nèi)容是否保持一致，對于有變更要求的客戶，則簽署一份《期貨經(jīng)紀(jì)合同》合同指定事項(xiàng)變更表，最后由客戶簽字確認(rèn)；其次就資料不齊的客戶要求補(bǔ)齊各項(xiàng)所缺資料，然后匯總報(bào)備。對未能親自來營業(yè)部現(xiàn)場確認(rèn)的客戶，則通過電話錄音方式，核實(shí)各項(xiàng)內(nèi)容，并保留初始電話錄音，然后匯總報(bào)備。目前此項(xiàng)工作正在進(jìn)行中，按照上級部門要求，我們將在2012年5月1日之前保質(zhì)保量的完成所有歷時(shí)規(guī)范賬戶的報(bào)備工作。

2.不斷完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系。對應(yīng)《規(guī)定》第十八條，我們一直嚴(yán)格遵從統(tǒng)一結(jié)算和統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管理等四統(tǒng)一的內(nèi)控要求，在帳單方面，只針對客戶要求，進(jìn)行書面帳單的出具和客戶帳單疑問的解釋工作；對應(yīng)第二十三條，在風(fēng)險(xiǎn)控制方面，以盤中動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和盤后強(qiáng)平跟蹤反饋相結(jié)合，盤中以風(fēng)險(xiǎn)度等于80%為動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警線，對80%以上的客戶進(jìn)行溝通和風(fēng)險(xiǎn)提示，同時(shí)對頻繁大額撤報(bào)單進(jìn)行監(jiān)控，盤后對結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)度達(dá)100%及以上客戶負(fù)責(zé)電話錄音通知和信息反饋；在電話委托上做好同步錄單，盤后對當(dāng)天電話委托進(jìn)行檢查并作好錄音備份。最后，營業(yè)部的交易員系統(tǒng)、交易監(jiān)控等系統(tǒng)參數(shù)均由總部統(tǒng)一設(shè)置，我們無修改權(quán)限。

三、合規(guī)管理方面：

今年以來，營業(yè)部合規(guī)經(jīng)營方面的工作明顯加強(qiáng)。在中期協(xié)8.23會議精神的指導(dǎo)下，按公司統(tǒng)一部署，營業(yè)部內(nèi)部積極開展期貨從業(yè)人員及配偶以本人或他人名義違規(guī)在本公司或其他期貨公司進(jìn)行期貨開戶交易情況的自查自糾工作。，2011年11中旬，由總部合規(guī)審查部對我部進(jìn)行了合規(guī)經(jīng)營及反洗錢工作現(xiàn)場檢查，內(nèi)容涉及內(nèi)控制度完善、合同規(guī)范及交易的留痕等方面。

2011年修訂的《期貨營業(yè)部管理規(guī)定》（試行）在營業(yè)部經(jīng)營條件、內(nèi)部控制、合規(guī)管理和監(jiān)督管理內(nèi)容上都有所強(qiáng)化，我部經(jīng)營活動將嚴(yán)格按照《規(guī)定》中的各項(xiàng)要求進(jìn)行，為轄區(qū)期貨市場的規(guī)范發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

XXXX期貨經(jīng)紀(jì)有限公司XX營業(yè)部

二〇一二年三月六日

第五篇：銀行防范操作風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

銀行防范操作風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

為貫徹落實(shí)合行總部工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實(shí)案件專項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線

1、提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場，時(shí)刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅(jiān)決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失，當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí)，以集體為重，個(gè)人利益要無條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫房管理，堅(jiān)持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照我省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識，落實(shí)“三防一保”；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。

二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng) 在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報(bào)數(shù)字以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報(bào)工作敢說真話實(shí)話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時(shí)上解；嚴(yán)格按照金庫保管制度，細(xì)心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個(gè)人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

三、存在問題 一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟(jì)知識學(xué)習(xí)不夠主動，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動，有時(shí)候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。

四、今后的努力方向 一是始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。