第一篇：借款企業(yè)資信評級資料清單

借款企業(yè)資信評級技術(shù)文件之八——資料清單

借款企業(yè)資信評級資料清單

申請資信評級企業(yè)需提供下列基礎(chǔ)資料：

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? 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證和貸款卡復(fù)印件；最近一次資本變化的驗資報告復(fù)印件； 企業(yè)章程； 企業(yè)前3年經(jīng)會計師事務(wù)所審計的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表及其

審計報告（含附注）。凡有分公司、全資及控股子公司的企業(yè)，應(yīng)提供合并報表，并同時提供母公司或本部報表；沒有合并報表的企業(yè)除提供本公司會計報表外，還要提供控股子公司或具有重要影響的子公司的會計報表； ?

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? 當(dāng)年最近一期的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表； 企業(yè)簡介（包括歷史沿革、股權(quán)變更、組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營業(yè)務(wù)、品牌資質(zhì)等）； 企業(yè)前2年年度工作總結(jié)報告和當(dāng)年年度工作計劃書； 企業(yè)基本情況，按照《借款企業(yè)資信評級數(shù)據(jù)收集表》要求填寫； 企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)，按照《借款企業(yè)資信評級數(shù)據(jù)收集表》要求填寫； 企業(yè)下屬子公司情況，按照《借款企業(yè)資信評級數(shù)據(jù)收集表》要求填寫； 企業(yè)法定代表人情況、主要管理人員簡介以及員工構(gòu)成情況，均按照《借款企業(yè)資信評級數(shù)據(jù)收集表》要求填寫； 企業(yè)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)及利潤構(gòu)成，主要產(chǎn)品成本結(jié)構(gòu)、營銷情況，采購銷售情況，主要競爭對手情況，均按照《借款企業(yè)資信評級數(shù)據(jù)收集表》要求填寫； 企業(yè)在建項目情況以及過去3年的資本支出情況，均按照《借款企業(yè)資信評級數(shù)據(jù)收集表》要求填寫； 連續(xù)3年及最近一期資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表數(shù)據(jù)、補(bǔ)充財務(wù)數(shù)據(jù)和另需提供的數(shù)據(jù), 按照《借款企業(yè)資信評級數(shù)據(jù)收集表》要求填寫； 最近年度末企業(yè)應(yīng)收賬款、其他應(yīng)收款、應(yīng)付賬款、其他應(yīng)付款明細(xì)，按照《借款企業(yè)資信評級數(shù)據(jù)收集表》要求填寫； 企業(yè)當(dāng)前長、短期借款金額、期限、擔(dān)保方式、貸款銀行及利率等明細(xì)情況，按照《借款企業(yè)資信評級數(shù)據(jù)收集表》要求填寫； 企業(yè)或有負(fù)債情況，按照《借款企業(yè)資信評級數(shù)據(jù)收集表》要求填寫； 企業(yè)歷史信用記錄，按照《借款企業(yè)資信評級數(shù)據(jù)收集表》要求填寫。（注：以上部分為基礎(chǔ)資料，是企業(yè)必須提供的材料，市場人員收集資料時以此為標(biāo)準(zhǔn)，配套使用《借款企業(yè)資信評級數(shù)據(jù)收集表》。以下部分為補(bǔ)充材料，是分析師在企業(yè)訪談過程中可能會要求企業(yè)提供的資料，這個部分有較大的可變性，分析師要根據(jù)企業(yè)的實際情況決定哪些資料要求企業(yè)補(bǔ)充提供。企業(yè)提供的書面資料應(yīng)加蓋公章。）

借款企業(yè)資信評級技術(shù)文件之八——資料清單

申請資信評級企業(yè)根據(jù)需要提供下列補(bǔ)充資料：

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? 企業(yè)股東簡介、主要下屬子公司簡介； 企業(yè)重大投資決策的程序與規(guī)則； 企業(yè)高級管理人員的激勵約束辦法； 企業(yè)主要行政管理、營銷管理、生產(chǎn)管理和財務(wù)管理制度及落實措施； 企業(yè)的收入結(jié)構(gòu)； 最新一期資產(chǎn)負(fù)債表中部分項目明細(xì)（存貨、預(yù)收賬款、預(yù)付賬款、短期投資等）； 與主營活動相關(guān)的專業(yè)資質(zhì)證書、行業(yè)準(zhǔn)入資格證書、生產(chǎn)許可證明等復(fù)印件； 特許經(jīng)營授權(quán)、質(zhì)量認(rèn)證、專利技術(shù)、安全生產(chǎn)等相關(guān)證明；土地使用權(quán)或所有權(quán)證明；企業(yè)、個人、產(chǎn)品和技術(shù)省部級以上獲獎證書復(fù)印件；企業(yè)最近主要投資項目的可行性研究報告，項目投資計劃、完成情況及回報預(yù)測； 企業(yè)計劃投資項目的可行性研究報告，項目投資計劃及回報預(yù)測；已有或擬實施的資產(chǎn)整合方案和整合經(jīng)營方案； 對企業(yè)經(jīng)營產(chǎn)生重大影響的相關(guān)政策文件（如政府優(yōu)惠政策、定價政策、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等）； 股東等各方對企業(yè)的保證契約及扶持協(xié)議； 企業(yè)資產(chǎn)委托管理協(xié)議，對外投資協(xié)議； 與其他企業(yè)、個人或組織的合作協(xié)議；企業(yè)主要產(chǎn)品的生產(chǎn)能力說明，主要產(chǎn)品的工藝流程圖； 主要產(chǎn)品所需的主要生產(chǎn)設(shè)備列表，關(guān)鍵設(shè)備的先進(jìn)性說明； 企業(yè)的技術(shù)水平和研發(fā)情況說明，機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員、研發(fā)費用的投入比例及與其他機(jī)構(gòu)合作開發(fā)的情況； 產(chǎn)品質(zhì)量情況說明，產(chǎn)品合格率、優(yōu)良率等指標(biāo)，企業(yè)質(zhì)量控制標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)量控制措施； 企業(yè)主要客戶名單，大宗產(chǎn)品的銷售合同； 企業(yè)的成本和費用結(jié)構(gòu)，主要成本和費用的變化規(guī)律說明； 企業(yè)主要供應(yīng)商名單，大宗原材料的采購合同； 企業(yè)年度的財務(wù)預(yù)算表； 企業(yè)涉及的法律訴訟事件相關(guān)文件； 信用良好的證明，有利于分散產(chǎn)品質(zhì)量責(zé)任的保險合同； 房地產(chǎn)企業(yè)近年主要開發(fā)項目情況（列表說明包括項目位置、占地面積、開發(fā)面積、項目進(jìn)度、分期投資預(yù)算、開發(fā)及完工時間等）。

第二篇：企業(yè)借款資料清單

企業(yè)條件：

1.符合國家的相關(guān)法律、法規(guī)；

2.企業(yè)信譽(yù)狀況良好，無不良信用記錄；

3.具有工商行政管理部門核準(zhǔn)登記，且年檢合格的營業(yè)執(zhí)照，持有人民銀行核發(fā)并正常年檢的貸款卡；

4.有必要的組織機(jī)構(gòu)、經(jīng)營管理制度和財務(wù)管理制度，有固定依據(jù)和經(jīng)營場所，合法經(jīng)營，產(chǎn)品有市場、有效益；

5.企業(yè)經(jīng)營者或?qū)嶋H控制人從業(yè)經(jīng)歷在3年以上，素質(zhì)良好、無不良個人信用記錄；

6.企業(yè)經(jīng)營情況穩(wěn)定，成立年限原則上在2年（含）以上，至少有一個及以上會計財務(wù)報告，且連續(xù)2年銷售收入增長、毛利潤為正值；

貸款申請資料：

1.營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件（公章）

2.組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件（公章）

3.稅登記證副本復(fù)印件（公章）

4.開戶許可證復(fù)印件（公章）

5.貸款卡復(fù)印件（公章）

6.法人代表身份證復(fù)印件（公章）

7.企業(yè)資質(zhì)證書復(fù)印件（公章）

8.公司章程復(fù)印件（公章）

9.驗資報告復(fù)印件（公章）

10.企業(yè)及法人個人信用報告（公章）

11.審計報告復(fù)印件（公章）

12.企業(yè)近三年所獲取榮譽(yù)情況（公章）

13.前三年及最近一期財務(wù)報表（公章）

14.固定資產(chǎn)、存貨、應(yīng)收款、應(yīng)付款明細(xì)表（公章）

15.企業(yè)銀行開戶情況及近六個月流水情況（公章）

16.房地產(chǎn)、建筑行業(yè)證書復(fù)印件（公章）（針對房地產(chǎn)、建筑行業(yè)）

17.融資業(yè)務(wù)申請書、企業(yè)相關(guān)項目批文復(fù)印件（公章）

18.商業(yè)計劃書（公章）

19.融資資金的使用計劃、投資收益的支付計劃及還款來源計劃（公章）

第三篇：資信評級機(jī)構(gòu)情況

資信評級機(jī)構(gòu)簡介

1、大公國際資信評估有限公司

大公國際資信評估有限公司(簡稱“大公”)1994年經(jīng)中國人民銀行和原國家經(jīng)貿(mào)委批準(zhǔn)成立，是面向全球的國際信用評級機(jī)構(gòu)。

作為新型國家信用評級標(biāo)準(zhǔn)的創(chuàng)建者，大公是世界第一家向全球提供國家信用風(fēng)險信息的非西方國際評級機(jī)構(gòu)，財政部推薦參加亞洲債券市場建設(shè)的評級機(jī)構(gòu)，是參與國際信用評級體系改革，爭取國際評級話語權(quán)的中國信用評級機(jī)構(gòu)的代表。

作為中國信用評級行業(yè)和評級市場的創(chuàng)建者，大公具有國家特許經(jīng)營的全部資質(zhì)，是中國唯一可為所有借款和發(fā)行債券的企業(yè)進(jìn)行信用等級評估的權(quán)威機(jī)構(gòu)。

作為中國行業(yè)、地區(qū)、企業(yè)信用評級標(biāo)準(zhǔn)的創(chuàng)建者，大公參加了國內(nèi)大部分債務(wù)工具的創(chuàng)新設(shè)計與推廣應(yīng)用，先后為萬余家企業(yè)與項目進(jìn)行信用評級，債券發(fā)行總額度逾萬億元。

作為多元化的金融信用信息服務(wù)商，大公建立了我國評級業(yè)第一個博士后科研工作站，為資本市場提供前沿風(fēng)險評價技術(shù)與研究服務(wù)；與天津財經(jīng)大學(xué)聯(lián)合創(chuàng)建了我國第一所以培養(yǎng)信用評級和風(fēng)險管理高端專業(yè)人才的高等院?！蠊庞霉芾韺W(xué)院。

作為中國最具規(guī)?；?、規(guī)范化的評級機(jī)構(gòu)，大公擁有員工400余人，其中，碩士和博士分析師200多名，博士后科研人員30多名；在國內(nèi)設(shè)有30多個分支機(jī)構(gòu)，每年為國內(nèi)外客戶提供信用信息服務(wù)。

作為致力于民族品牌國際化發(fā)展的評級機(jī)構(gòu)，大公把自己的命運與國家戰(zhàn)略發(fā)展和民族偉大復(fù)興緊密聯(lián)系在一起，正在努力通過研究中國和國際信用問題的本質(zhì)規(guī)律和解決方案，向資本市場提供公正的信用信息，建設(shè)并發(fā)展成為一個擁有國際資本市場話語權(quán)的民族信用評級機(jī)構(gòu)。

2、中誠信國際信用評級有限公司

中誠信國際信用評級有限公司（簡稱“中誠信國際”，英文簡稱“CCXI”）是經(jīng)中國人民銀行總行、中華人民共和國商務(wù)部批準(zhǔn)設(shè)立，在中國國家工商行政管

理總局登記注冊的中外合資信用評級機(jī)構(gòu)。2006年4月13日，中國誠信信用管理有限公司（簡稱“中國誠信”，英文簡稱“CCX”）與全球著名評級機(jī)構(gòu)穆迪投資者服務(wù)公司（簡稱穆迪，Moody's）簽訂協(xié)議，出讓中誠信國際信用評級有限公司49%的股權(quán)； 2006年8月15日中國商務(wù)部正式批準(zhǔn)股權(quán)收購協(xié)議，中誠信國際正式成為穆迪投資者服務(wù)公司成員。作為中國本土評級事業(yè)的開拓者，中國誠信（中誠信國際前身）自1992年成立以來，一直引領(lǐng)著我國信用評級行業(yè)的發(fā)展，創(chuàng)新開發(fā)了數(shù)十項信用評級業(yè)務(wù)，包括企業(yè)債券評級、短期融資券評級、中期票據(jù)評級、可轉(zhuǎn)換債券評級、信貸企業(yè)評級、保險公司評級、信托產(chǎn)品評級、貨幣市場基金評級、資產(chǎn)證券化評級、公司治理評級等。近年來中誠信國際在信用評級業(yè)務(wù)方面完成了數(shù)項開創(chuàng)性評級業(yè)務(wù)和技術(shù)，新的評級業(yè)務(wù)和技術(shù)創(chuàng)新極大推動了中國評級市場的發(fā)展，提高了中國信用評級業(yè)的技術(shù)水平。中誠信國際是國家發(fā)展與改革委員會認(rèn)可的企業(yè)債券評級機(jī)構(gòu)；也是中國人民銀行認(rèn)可的銀行間債券市場信用評級機(jī)構(gòu)；中國保監(jiān)會于2003年5月30日發(fā)布的《保險公司投資企業(yè)債券管理辦法》 中將中誠信國際列為首位認(rèn)可的信用評級機(jī)構(gòu)。中誠信國際是評級機(jī)構(gòu)在中國銀行間交易商市場協(xié)會第一屆常務(wù)理事單位。全國銀行間同業(yè)拆借中心于2006、2007年在銀行間債券市場舉行了由銀行間市場投資者投票的五家評級機(jī)構(gòu)評比，中誠信國際連續(xù)兩年名列第一名。

3、聯(lián)合資信評估有限公司

聯(lián)合資信評估有限公司（簡稱“聯(lián)合資信”）是目前中國唯一一家國有控股的信用評級機(jī)構(gòu)，是市場公認(rèn)的最專業(yè)的信用評級機(jī)構(gòu)之一。

聯(lián)合資信總部設(shè)在北京，注冊資本3000萬元。股東為聯(lián)合信用管理有限公司和惠譽(yù)信用評級有限公司，前者是一家國有控股的全國性專業(yè)化信用信息服務(wù)機(jī)構(gòu)，后者是一家全球知名的國際信用評級機(jī)構(gòu)。

聯(lián)合資信的主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域包括：資本市場信用評級，信用風(fēng)險咨詢。

聯(lián)合評級資質(zhì)齊全，是中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會等監(jiān)管部門認(rèn)可的信用評級機(jī)構(gòu)，是中國銀行間市場交易商協(xié)會理事單位。

聯(lián)合資信擁有一支團(tuán)結(jié)、高效、專業(yè)、具有高度責(zé)任感的管理團(tuán)隊和專業(yè)分析師隊伍，服務(wù)了一大批國內(nèi)特大型央企和地方龍頭企業(yè)，在國內(nèi)信用評級行業(yè)

樹立了良好的社會形象，贏得了市場參與方的廣泛肯定，在歷次銀行間市場參與者對評級機(jī)構(gòu)的評價活動中名列前茅。

聯(lián)合資信將秉持“專業(yè)、責(zé)任、創(chuàng)新、堅持”的理念，致力于為投資者、監(jiān)管部門提供客觀、公正、科學(xué)的信用評級結(jié)果。

4、鵬元資信評估有限公司

鵬元資信評估有限公司原名為“深圳市資信評估公司”，成立于1993年，先后經(jīng)中國人民銀行、中國證監(jiān)會、國家發(fā)改委認(rèn)可，在全國范圍內(nèi)從事信用評級業(yè)務(wù)。作為中國最早成立的評級機(jī)構(gòu)之一，鵬元始終堅持“獨立、客觀、公正”的評級理念，遵循“客戶至上、保證質(zhì)量、服務(wù)先行”的經(jīng)營宗旨，將防范金融風(fēng)險和維護(hù)社會信用作為經(jīng)營使命。

1993年3月，經(jīng)中國人民銀行深圳特區(qū)分行批準(zhǔn)，鵬元獲得從事貸款企業(yè)評級業(yè)務(wù)資格；1997年12月，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，鵬元成為首批具有在全國范圍內(nèi)從事企業(yè)債券評級業(yè)務(wù)資格的9家評級機(jī)構(gòu)之一；2007年9月，經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，鵬元成為首批獲得證券市場資信評級業(yè)務(wù)資格的評級機(jī)構(gòu)之一；2008年9月，經(jīng)國家發(fā)改委批準(zhǔn)，鵬元獲得從事企業(yè)債券評級業(yè)務(wù)資格，成為全國第一家正式獲得國家發(fā)改委書面批文的評級機(jī)構(gòu)；2009年11月，經(jīng)中國人民銀行貴陽中心支行核定，鵬元獲得貴州省信貸市場企業(yè)主體信用評級資格；2010年3月，經(jīng)中國人民銀行上海分行核定，鵬元獲得上海市信貸市場企業(yè)主體信用評級資格。

目前，鵬元的業(yè)務(wù)品種包括上市公司債券評級、非上市公司（企業(yè)）債券評級、借款企業(yè)信用評級、上市公司治理評級、商業(yè)銀行信用評級、綜合實力評級、招投標(biāo)評級、中小企業(yè)私募債等十余種，公司整體評級技術(shù)一直處于國內(nèi)領(lǐng)先水平。

迄今為止，鵬元已累計完成了30,000余家(次)工商企業(yè)資信評級，為逾千只債券進(jìn)行了信用評級。同時，鵬元擁有一支專業(yè)化、高素質(zhì)的研究團(tuán)隊。2011年，中央財經(jīng)大學(xué)與鵬元合作創(chuàng)建“中財-鵬元地方財政投融資研究所”，對地方財政投融資問題進(jìn)行持續(xù)、深入的研究；2010年，公司作為唯一的非政府機(jī)

構(gòu)被邀請參與“十二五”期間報國務(wù)院審批的重點專項規(guī)劃——社會信用體系建設(shè)規(guī)劃的編制工作；2009年，鵬元參與研究的課題“國家開發(fā)銀行商業(yè)化改制對債券市場的影響”榮獲“國家開發(fā)銀行創(chuàng)新成果特殊貢獻(xiàn)獎”，負(fù)責(zé)研究的課題“全覆蓋債券的國際經(jīng)驗及中國的現(xiàn)實選擇”榮獲“國家開發(fā)銀行創(chuàng)新成果一等獎”。

此外，鵬元與深圳證券信息有限公司共同開發(fā)的“上市公司治理評級體系”為深圳證券交易所投入使用，是國內(nèi)首個付諸于實際應(yīng)用的公司治理評級體系。目前，鵬元已初步建成包含深滬兩地全部上市公司治理等級結(jié)果的“上市公司治理評級數(shù)據(jù)庫”。同時，鵬元還積極參與中國證監(jiān)會發(fā)起的“公司治理專項活動”，協(xié)助監(jiān)管機(jī)構(gòu)和證券交易所對上市公司進(jìn)行公司治理知識培訓(xùn)。自2007年以來，鵬元連續(xù)作為特別支持機(jī)構(gòu)為上市公司“百強(qiáng)”暨中小板“50強(qiáng)”評選活動提供專業(yè)的公司治理評級。

鵬元作為一直致力于打造民族品牌的信用評級機(jī)構(gòu)，希望以多年在信用評級領(lǐng)域積累的經(jīng)驗服務(wù)于國內(nèi)外資本市場，向全世界的投資者發(fā)布來自中國的評級資訊，提升中國信用評級行業(yè)的國際影響力，確立與金融強(qiáng)國相匹配的評級地位，維護(hù)國家金融安全。

第四篇：企業(yè)信用評級所需資料清單

企業(yè)信用評級所需資料清單

一、基礎(chǔ)資料

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1、公司營業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、基本開戶行及賬號、貸款證、社會保險登記情況等復(fù)印件；

2、公司發(fā)展簡史、公司所屬行業(yè)經(jīng)營環(huán)境分析及相關(guān)國家政策、公司在其經(jīng)營區(qū)域內(nèi)同行業(yè)中所占排名及行業(yè)地位；

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3、公司最新的章程及公司各項管理制度（財務(wù)、安全、質(zhì)量、環(huán)保、項目、服務(wù)、營銷網(wǎng)絡(luò)等，管理體系認(rèn)證、產(chǎn)品認(rèn)證證書復(fù)印件，管理規(guī)章制度及執(zhí)行情況）；

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4、公司的組織機(jī)構(gòu)圖、法人治理結(jié)構(gòu)圖及運行情況；股東信息表（名稱、投資金額、比例、股東之間關(guān)系、近三年股東變化情況）；分支機(jī)構(gòu)情況（與企業(yè)關(guān)系、名稱、地址、電話）；

5、近三年主要會議記錄、總經(jīng)理工作報告(或公司工作總結(jié))；

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6、公司資質(zhì)證書、認(rèn)證證書、獲獎證書（近三年地市級以上）等復(fù)印件；

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7、公司人力資源狀況：主要經(jīng)營管理者的個人簡歷、榮譽(yù)、職稱證書及信用記錄；員工人數(shù)、技術(shù)狀況、學(xué)歷狀況，年齡情況、從業(yè)時間、本公司從業(yè)年限等（人員情況一覽表匯總）；

二、經(jīng)營資料

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1、公司的市場營銷策略、主要市場區(qū)域、主要客戶群；

2、公司的競爭優(yōu)勢、核心競爭力等情況；

3、公司未來的經(jīng)營戰(zhàn)略；

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4、公司主要經(jīng)銷產(chǎn)品或工程項目情況、市場反饋情況；

5、公司簡介（宣傳冊）

三、管理資料

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1、公司的制度建設(shè)和實施情況；

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2、企業(yè)研發(fā)投入及成果，機(jī)械設(shè)備情況（施工類、材料設(shè)備制造類），辦公場所、儀器設(shè)備、計算機(jī)軟件等滿足工作需求情況（服務(wù)類、批發(fā)零售類）；

3、對下屬分公司的管理；

四、財務(wù)資料

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1、近三年經(jīng)過注冊會計師審計過的公司財務(wù)報表(須有驗證碼、財務(wù)報表附注、若近三年有注資或撤資情況,附驗資報告，并加蓋企業(yè)公章、騎縫章)；

五、信用狀況

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1、工商、稅務(wù)、質(zhì)檢、勞保、環(huán)保部門出具的證明；

2、銀行授信記錄、安全生產(chǎn)記錄；

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3、近三年納稅完稅證明、繳納社會保險證明；

六、特殊事項

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1、近三年合同及履行情況（實際合同履約數(shù)/應(yīng)履約合同數(shù)）；

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2、近三年招標(biāo)投標(biāo)違法違規(guī)情況，中標(biāo)通知書復(fù)印件加蓋企業(yè)公章。*

3、近三年監(jiān)管部門的處罰、批評和譴責(zé)情況；

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4、總公司的支持力度、政府的支持力度，所享受的優(yōu)惠政策。

備注：以上資料為存檔備案所用，提供的資料必須為紙質(zhì)并加蓋單位公章；如以上資料有電子版，請同時提供電子版資料。

第五篇：企業(yè)信用評級要點和資料清單

企業(yè)預(yù)評級資料清單及要點

一、公司基本概況 1、2010－2012年審計報告（含附注）以及最近一期財務(wù)報表

2、公司結(jié)構(gòu)、及主要子公司情況介紹

3、公司是否有外部支持，例如：政府優(yōu)惠政策、風(fēng)險分擔(dān)及補(bǔ)償機(jī)制、第三方在流動性、業(yè)務(wù)發(fā)展方面的支持等

4、公司簡介、高管介紹

二、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

1、業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r全面介紹。包括：主營業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)品種結(jié)構(gòu)、規(guī)模、行業(yè)分布、客戶分布、區(qū)域分布等

2、業(yè)務(wù)風(fēng)險管理情況詳細(xì)介紹（風(fēng)險管理制度、業(yè)務(wù)操作流程等）

3、投資業(yè)務(wù)的種類、額度，決策機(jī)制，風(fēng)險管理情況，投資收益情況

預(yù)評要點

為了提高預(yù)評級別，通過與多位評委的溝通，我們總結(jié)了在預(yù)評時，評委關(guān)注的一些要點，匯總?cè)缦?，但不局限于以下方面。請企業(yè)提供材料時予以補(bǔ)充。

一、企業(yè)預(yù)評時，評委關(guān)注的要點和需要信息

第一、企業(yè)性質(zhì)

企業(yè)性質(zhì)分國有企業(yè)和民營企業(yè)，國有企業(yè)包括國有獨資和國有控股，除此之外，都為民營企業(yè)，其中又分外資、港澳臺和內(nèi)資民營企業(yè)；

第二、企業(yè)實際控制人背景

企業(yè)實際控制人，國有企業(yè)一般是國有資產(chǎn)管理委員會，但分中央和地方；對于民營企業(yè)，我們既關(guān)注其母公司情況，也關(guān)注最終的控制人是誰。第三、注冊資本

注冊資本是公司法人財產(chǎn)權(quán)，所有的股東投入的資本一律不得抽回，由公司行使財產(chǎn)權(quán)，公司以此作為債務(wù)償還上線； 第四，行業(yè)地位（非常重要）

行業(yè)地位是評委關(guān)注的重點，但很多預(yù)評企業(yè)都未提供相關(guān)的資料。行業(yè)地位可從資源儲備量（資源類企業(yè)）、產(chǎn)能或生產(chǎn)規(guī)模排名、市場占有率、品牌受歡迎度等指標(biāo)來反映； 第五、所從事主營業(yè)務(wù)及其收入構(gòu)成

特別注意是主營業(yè)務(wù)，即收入占比較高的業(yè)務(wù)形態(tài)。許多預(yù)評企業(yè)，尤其是一些投資集團(tuán)，提供的資料中，所從事的業(yè)務(wù)多至十幾個，都不知道這個企業(yè)主要在做什么；為此，對于從事業(yè)務(wù)較多的企業(yè)，需要提供各業(yè)務(wù)一年的收入構(gòu)成情況。第六、是否是上市公司

上市公司具有可通過資本市場進(jìn)行融資等優(yōu)勢； 第七、關(guān)鍵財務(wù)指標(biāo)

目前我們預(yù)評過程中，需要三年一期的財務(wù)報表，三年一期必須經(jīng)過審計，主要考察的關(guān)鍵財務(wù)指標(biāo)有：總資產(chǎn)、總負(fù)債、資產(chǎn)負(fù)債率、營業(yè)收入、毛利率、利潤總額（營業(yè)外利潤）、經(jīng)營性凈現(xiàn)金流等指標(biāo)；注：有關(guān)指標(biāo)發(fā)生重大變化或明顯與行業(yè)平均水平偏差較大的，需給出具體的解釋。第八、公司評級歷史

包括公司歷史評級時間、評級機(jī)構(gòu)、信用級別等； 第九、是否存在重大違約歷史事件

上市公司中，有重大事項披露，這也是我們關(guān)注的一個方面； 第十、其他信息。

最后，我們建議企業(yè)在提供財務(wù)報表時，最好能把整個審計報告（包括附注）給我們，而不僅僅是三張電子表格，尤其對于財務(wù)指標(biāo)存在異動的企業(yè)，這非常有必要。

二、金融企業(yè)預(yù)評需要信息

1．要合并口徑（如果有子公司也有母公司，是合并在一起的）的最

近三年加最新一期的審計報告，包括三張表（資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表）、財務(wù)報表附注、管理層討論與分析（如沒有管理層討論與分析，可提供公司層面的工作總結(jié)）。

2．公司最近三年加最新一期監(jiān)管指標(biāo)（詳見所附excel表）。3．截至最近一年或最新一期的股東情況，包括股東名稱、股東性質(zhì)、持股數(shù)、持股比例，以及前三大股東最近一年或一期的經(jīng)營情況介紹（規(guī)模、盈利情況）。

4．如有股東支持，要有股東支持情況的簡介（兩三段內(nèi)容即可）。5．如所預(yù)評企業(yè)以前有其他評級公司所做的評級，最好提供以前的評級報告。

6．其他重要信息，如公司將要發(fā)生重大資產(chǎn)重組等。