第一篇：代收代發(fā)業(yè)務(wù)清理報(bào)告

代收代發(fā)業(yè)務(wù)清理報(bào)告

為進(jìn)一步加強(qiáng)代收代發(fā)業(yè)務(wù)管理，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《湖南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦公室關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)代收代發(fā)業(yè)務(wù)管理的通知》（湘信聯(lián)辦[2013]73號(hào)）文件要求，我行組織專人開展該類業(yè)務(wù)的清理，現(xiàn)將清理情況匯報(bào)如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

我行高度重視此次清理工作，成立由主管財(cái)務(wù)行長(zhǎng)陳偉林同志任組長(zhǎng)，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、稽核監(jiān)察部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、業(yè)務(wù)拓展部、總行營業(yè)部等部門負(fù)責(zé)人為成員的代收代發(fā)業(yè)務(wù)清理小組，具體牽頭部門為財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部。

二、清理情況

（一）基本情況

通過核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“0010代收代發(fā)”對(duì)2012年1月1日—2013年6月30日的代收代發(fā)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面清理。我行發(fā)揮核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)代收代發(fā)業(yè)務(wù)平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，開辦了代發(fā)惠農(nóng)補(bǔ)貼、代發(fā)工資的代理業(yè)務(wù)，極大的促進(jìn)了我行的業(yè)務(wù)發(fā)展。至6月末我行采取人工處理的方式共為戶代發(fā)工資，為戶代發(fā)惠農(nóng)補(bǔ)貼。被代理單位均在我行開立結(jié)算賬戶，業(yè)務(wù)辦理符合規(guī)定。

（二）業(yè)務(wù)處理情況

1、各網(wǎng)點(diǎn)辦理代收代發(fā)業(yè)務(wù)嚴(yán)格遵循“雙人取數(shù)、雙人轉(zhuǎn)換、雙人上傳、雙人辦理、雙人反饋”的要求。被代理單位提供 1的電子文本數(shù)據(jù)，均由代理網(wǎng)點(diǎn)通過“數(shù)據(jù)磁盤錄入”方式讀取，由網(wǎng)點(diǎn)的綜合柜員與事后監(jiān)督進(jìn)行取數(shù)、轉(zhuǎn)換、上傳和反饋；被代理單位提供紙質(zhì)數(shù)據(jù)的，由代理網(wǎng)點(diǎn)的綜合柜員通過“數(shù)據(jù)手工錄入”方式錄入，再由事后監(jiān)督進(jìn)行復(fù)核；代收代發(fā)業(yè)務(wù)處理完成后，經(jīng)辦人員和復(fù)核人員在代收代發(fā)清單匯總頁上簽章確認(rèn)。

2、各網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)被代理單位的要求，于接到數(shù)據(jù)后的三個(gè)工作日內(nèi)完成代收代發(fā)處理。及時(shí)反饋信息給被代理單位。代理惠農(nóng)補(bǔ)貼的網(wǎng)點(diǎn)，在完成處理后于三日內(nèi)在網(wǎng)點(diǎn)醒目位置張貼資金到賬通知。

3、我行將代收代發(fā)業(yè)務(wù)納入日常稽查，每月委派稽核均會(huì)對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行稽查，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人定期不定期的對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，有效杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)。

4、各網(wǎng)點(diǎn)對(duì)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“5100代發(fā)項(xiàng)目”不使用的代發(fā)項(xiàng)目進(jìn)行清理，避免占據(jù)業(yè)務(wù)資源。

（三）發(fā)現(xiàn)問題

1、由于之前代收代發(fā)業(yè)務(wù)未明確要求與被代理單位簽訂代理協(xié)議，各網(wǎng)點(diǎn)均未簽訂。

2、各網(wǎng)點(diǎn)均未建立代收代發(fā)業(yè)務(wù)處理登記簿。

三、整改情況

針對(duì)清理中發(fā)現(xiàn)的問題，我行迅速進(jìn)行整改:

1、各代理網(wǎng)點(diǎn)積極與被代理單位聯(lián)系，補(bǔ)簽訂代收代發(fā)業(yè)

務(wù)協(xié)議，協(xié)議中明確了雙方的權(quán)利和義務(wù)，提示風(fēng)險(xiǎn)及防范要求。代理網(wǎng)點(diǎn)對(duì)被代理單位標(biāo)注協(xié)議到期時(shí)間，有效避免協(xié)議過期現(xiàn)象。

2、各代理網(wǎng)點(diǎn)建立代收代發(fā)業(yè)務(wù)處理登記簿，逐筆登記代收代發(fā)業(yè)務(wù)處理情況，詳細(xì)記錄業(yè)務(wù)處理時(shí)間、總戶數(shù)、總金額、成功戶數(shù)、成功金額、失敗戶數(shù)、失敗金額、失敗數(shù)據(jù)處理時(shí)間、操作人、復(fù)核人等信息，每季度蓋章報(bào)各支行備案。

湘潭農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

2013-08-01

第二篇：關(guān)于代收代付業(yè)務(wù)清理整頓報(bào)告

關(guān)于代收代付業(yè)務(wù)清理整頓報(bào)告為使代收付業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)平穩(wěn)較快健康發(fā)展，確保代收付業(yè)務(wù)的資金安全，根據(jù)省行代收付業(yè)務(wù)電話會(huì)議安排，我行對(duì)代收付業(yè)務(wù)進(jìn)行了認(rèn)真的自查并針對(duì)自查情況制定了對(duì)應(yīng)的整改措施，具體情況如下：

一、自查情況及發(fā)現(xiàn)的問題

1、委托單位的發(fā)放清單和磁盤合理，發(fā)放信息傳遞渠道正常、安全，但無委托單位相關(guān)的確認(rèn)章戳。

2、業(yè)務(wù)人員對(duì)發(fā)放信息能做到雙人下發(fā)，網(wǎng)點(diǎn)能及時(shí)與會(huì)計(jì)部門核對(duì)資金到賬情況。

3、業(yè)務(wù)上制定并下發(fā)了對(duì)網(wǎng)點(diǎn)批量代收代付業(yè)務(wù)的授權(quán)的要求及相關(guān)登記制度。

4、批開后的存折能夠按重要憑證管理，但批開后的存折及批開、批存成功/不成功清單與委托單位交接驗(yàn)收無登記環(huán)節(jié)。

5、業(yè)務(wù)已下發(fā)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)批開戶信息進(jìn)行實(shí)名制核查的相關(guān)要求，并由事后監(jiān)督對(duì)此進(jìn)行核查。

6、無營業(yè)人員、業(yè)務(wù)員、出納員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和其他銀行從業(yè)人員代理委托單位用戶取款的現(xiàn)象。

7、對(duì)于金額較小的委托業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)有直接收取委托單位現(xiàn)金的情況。

8、會(huì)計(jì)按照規(guī)定及時(shí)進(jìn)行會(huì)計(jì)對(duì)賬,并按時(shí)檢查代收付業(yè)務(wù)現(xiàn)金分戶,跟蹤代收付現(xiàn)金的劃轉(zhuǎn)情況.會(huì)計(jì)收到委托單位轉(zhuǎn)賬支票,也按規(guī)定在收妥入賬后才進(jìn)行發(fā)放。

9、會(huì)計(jì)按規(guī)定及時(shí)也委托單位進(jìn)行對(duì)賬,差錯(cuò)調(diào)賬處理也符合規(guī)定。

10、會(huì)計(jì)每日都對(duì)代付分戶余額進(jìn)行監(jiān)測(cè),并按成功清單和代收付分戶進(jìn)行賬帳核對(duì)。

第三篇：委托代收、代管、代發(fā)協(xié)議書

卷煙代收、代管、代發(fā)協(xié)議書

甲方（委托人）：，身份證號(hào)碼：

聯(lián)系電話：，經(jīng)營地址： 煙草專賣零售許可證號(hào):

乙方：（受托人）：，身份證號(hào)碼：

聯(lián)系電話：，經(jīng)營地址： 煙草專賣零售許可證號(hào)：

由于經(jīng)營地點(diǎn)偏遠(yuǎn)，交通不便，致使甲方所訂購的卷煙無法直接配送到甲方經(jīng)營地點(diǎn)。為方便卷煙的接受與代管，甲乙雙方經(jīng)協(xié)商一致，達(dá)成協(xié)議如下：

一、甲方從巴中市煙草公司 訂購的卷煙及其它與零售客戶服務(wù)有關(guān)的物品，由巴中市煙草公司物流中心送貨人員配送至乙方完成卷煙及貨物交接手續(xù)，由乙方作為甲方的委托代理人，代為辦理驗(yàn)貨、接收卷煙及其它與零售客戶服務(wù)有關(guān)的物品，并代為在訂購卷煙的“銷售單據(jù)”或“物品交接單”上簽字。乙方在驗(yàn)收時(shí)如有異議可以提出。乙方在銷售單據(jù)或物品交接單上簽字視為甲方本人已收到所訂購卷煙，甲方承擔(dān)乙方代收卷煙后所產(chǎn)生的一切風(fēng)險(xiǎn)。

二、乙方自愿接受甲方委托，無任何異議。乙方在代收 卷煙時(shí)應(yīng)對(duì)甲方所訂購卷煙的外包裝、數(shù)量、品質(zhì)或物品進(jìn)行核對(duì)、查收，對(duì)所代收的卷煙和物品進(jìn)行妥善保管，不得截留和私自銷售，并及時(shí)將所收卷煙和物品交付給甲方。

三、甲方、乙方嚴(yán)格遵守國家煙草專賣相關(guān)法律法規(guī)，若因代收、代管、代發(fā)所引發(fā)的一切糾紛，甲方、乙方自愿承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

四、如甲方變更、撤銷本卷煙代收代管協(xié)議，應(yīng)在變更、撤銷前60日書面告知巴中市煙草公司 分公司，如甲方未按時(shí)履行告知義務(wù)，由此引發(fā)的一切后果由甲方自行負(fù)責(zé)。

此協(xié)議一式三份，甲方、乙方各一份，巴中市煙草公司 分公司備案一份。

甲方（簽字）： 乙方（簽字）：

年 月 日

第四篇：淺談代發(fā)業(yè)務(wù)

淺談信用社代發(fā)工資業(yè)務(wù)

代發(fā)工資，是金融機(jī)構(gòu)為機(jī)關(guān)企事業(yè)單位員工代發(fā)勞動(dòng)報(bào)酬等款項(xiàng)的一項(xiàng)金融中間業(yè)務(wù)。金融機(jī)構(gòu)通過自身聯(lián)網(wǎng)的核心業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)進(jìn)行批量、集中支付，將有關(guān)工資等款項(xiàng)自動(dòng)轉(zhuǎn)入儲(chǔ)戶預(yù)先約定的銀行卡或個(gè)人結(jié)算賬戶上，代理企、事業(yè)單位發(fā)放工資，還可代理社會(huì)保險(xiǎn)局發(fā)放社會(huì)福利保險(xiǎn)金等。

代發(fā)工資業(yè)務(wù)是各家銀行競(jìng)相發(fā)展的一項(xiàng)重要的個(gè)人重要業(yè)務(wù)，是撬動(dòng)整個(gè)零售業(yè)務(wù)最重要的支撐點(diǎn)之一，大力促進(jìn)其發(fā)展具有非常重要的意義。

目前，陜西信合在核心系統(tǒng)中也擁有自己新的代發(fā)菜單，可通過向聯(lián)社信息部上傳相關(guān)正確格式的EXCEL表格，再由信息部下發(fā)到指定終端，由柜員在核心系統(tǒng)中操作。

筆者在實(shí)際工作中，發(fā)現(xiàn)了代發(fā)工資業(yè)務(wù)并沒有很大程度上被對(duì)公單位接受，存在著許多不足的問題，網(wǎng)點(diǎn)推廣及使用并不多。

第五篇：代發(fā)工資業(yè)務(wù)公函樣本

代發(fā)工資業(yè)務(wù)公函

昆侖銀行大慶分行

煉化支行

：

我單位由于業(yè)務(wù)需要，現(xiàn)委托貴行為我單位辦理代發(fā)工資業(yè)務(wù)，請(qǐng)貴行予以辦理。

本代發(fā)工資業(yè)務(wù)公函自加蓋印章之日起生效。

單位印章：

2013年 3 月 25 日