第一篇：中國首份中小企業(yè)家素質(zhì)需求狀況調(diào)查報告

中國首份中小企業(yè)家素質(zhì)需求狀況調(diào)查報告

首份對全國中小企業(yè)家的素質(zhì)和需求狀況的問卷調(diào)查報告12月初即將向世人公布。

今年9月份到11月底，國家發(fā)改委中小企業(yè)對外合作協(xié)調(diào)中心與中國中小企業(yè)大講堂在2003、2004年廣泛開展的“中國中小企業(yè)競爭力講堂”基礎(chǔ)上作了全國中小企業(yè)家的素質(zhì)狀況及需求的問卷調(diào)查。

問卷的出發(fā)點是隨著中國中小企業(yè)越來越壯大，對中小企業(yè)家的素質(zhì)和需求狀況也越來越需要有一個總體情況的統(tǒng)計和分析。問卷回收后，中國人民大學(xué)中國民營企業(yè)研究中心主任黃泰巖主持了對問卷的統(tǒng)計和分析。“三個沒想到”

“目前中國在工商行政部門注冊的中小企業(yè)已超過1000萬家，占全國企業(yè)總數(shù)的99%，中小企業(yè)創(chuàng)造的最終產(chǎn)品和服務(wù)的價值占國內(nèi)生產(chǎn)總值比重超過55%.在這種情況下，中小企業(yè)家素質(zhì)決定中國經(jīng)濟狀況和他們的未來成長?！痹趩柧碚{(diào)查以前，黃泰巖對中小企業(yè)家的素質(zhì)有點擔(dān)心，但他沒想到：問卷統(tǒng)計的結(jié)果發(fā)現(xiàn)中小企業(yè)家中大專文化程度以上達(dá)70%，其中2%是研究生層次，而初中文化水平只占2%.“這和過去認(rèn)為中小企業(yè)家文化程度很低的觀念有很大差距?！?/p>

“在企業(yè)發(fā)展方面，通常所形成的看法是大企業(yè)靠文化，中企業(yè)靠管理，小企業(yè)靠經(jīng)驗?！倍S泰巖在問卷統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)中小企業(yè)家的管理理念非常突出，廣大中小企業(yè)進入管理需求期，這已成為發(fā)展瓶頸。如何形成適合中小企業(yè)的管理理念，使其更具系統(tǒng)性？12月2日，黃泰巖對前來參加“大講堂首講式暨新聞發(fā)布會”的中小企業(yè)家代表做了問卷統(tǒng)計，發(fā)現(xiàn)70%左右企業(yè)家對大學(xué)MBA和EM-BA里的案例不滿意。理由是這些案例大多是有關(guān)大企業(yè)和跨國企業(yè)的，很少有非常適合中國中小企業(yè)的培訓(xùn)內(nèi)容。據(jù)此，黃泰巖認(rèn)為中國中小企業(yè)家對管理理念的認(rèn)同呼喚著對企業(yè)家培訓(xùn)內(nèi)容的革命。

中小企業(yè)缺乏誠信一直是社會批評中小企業(yè)家的主要方面。但此次調(diào)查發(fā)現(xiàn)中小企業(yè)家現(xiàn)在對誠信理念關(guān)注度非常高，對誠信理念有了非常大的強化，認(rèn)識到在企業(yè)競爭白熱化的情況下最關(guān)鍵是誠信。黃泰巖樂觀地表示，這預(yù)示中國整體市場競爭秩序開始好轉(zhuǎn)、企業(yè)自律性增強、社會資本優(yōu)化。中小企業(yè)家需求呈區(qū)域化特征

問卷的主要部分是調(diào)查中小企業(yè)家到底在關(guān)注什么、需要什么。在這一塊問卷設(shè)計了三個問題。第一個問題是下述四個選項哪幾個是值得關(guān)注的：管理的基礎(chǔ)知識、管理能力、宏觀政策、企業(yè)面臨的熱點難點。統(tǒng)計結(jié)果是79.6%的中小企業(yè)家對管理知識很需要，46%中小企業(yè)家對駕馭市場能力給予了重視；而對宏觀政策和企業(yè)面臨的熱點難點關(guān)注度偏低，前者26%，后者是30%.黃泰巖認(rèn)為，這些數(shù)據(jù)表明相對以往中小企業(yè)家在需求管理知識的同時也更加注重能力的需要。同時由于今年宏觀調(diào)控加強，中小企業(yè)家也開始關(guān)注宏觀政策。

第二個問題是在企業(yè)管理的具體知識方面，哪四位是最需要的？統(tǒng)計結(jié)果是，前四位為：市場營銷、企業(yè)戰(zhàn)略（包括投資、融資、整合資源）、人力資源、財務(wù)管理（包括資本運作）。這種排位在黃泰巖看來表明中國市場競爭達(dá)到白熱化的一個標(biāo)志。

第三個問題是在企業(yè)管理中，外部管理和內(nèi)部管理哪個更重要？71%的中小企業(yè)家認(rèn)識到真正重要的企業(yè)管理是外部大管理，包括整合資源、品牌建設(shè)；而在認(rèn)同內(nèi)部管理的企業(yè)家中：20%的人認(rèn)為技術(shù)創(chuàng)新重要，9%的人注重組織設(shè)計。

在總體分析的基礎(chǔ)上，黃泰巖發(fā)現(xiàn)在國內(nèi)不同的區(qū)域，中小企業(yè)家的需求呈現(xiàn)不同的特點。

東北區(qū)域的企業(yè)家：對知識和能力的關(guān)注低于全國水平。除此之外，不同于其他地區(qū)的最大特點首先是東北企業(yè)家特別關(guān)注企業(yè)的難點、熱點；其次是關(guān)注技術(shù)創(chuàng)新（全國平均關(guān)注度是15%而東北達(dá)到36%）。黃泰巖認(rèn)為，對這兩點的關(guān)注拉低了對知識和能力培訓(xùn)方面的需求，其原因是由于東北是國有重工業(yè)基地，在振興東北重工業(yè)的背景下如何發(fā)展中小企業(yè)成為中小企業(yè)家的思考中心。

華北地區(qū)的企業(yè)家對知識和能力同時看重。對知識的關(guān)注度達(dá)80%多，對能力關(guān)注度達(dá)60%，都高于全國平均水平。在管理知識的具體需求方面華北企業(yè)家把培養(yǎng)人才、留住人才放在了第二位。黃泰巖解釋，在北京和天津地區(qū)大企業(yè)和跨國企業(yè)云集背景下，如何留住人才、培養(yǎng)人才成為中小企業(yè)的一個難題。

華東地區(qū)的企業(yè)家對知識和能力的需求普遍較低，對宏觀政策和企業(yè)面臨的熱點難點全都低于全國平均水平。中小企業(yè)最活躍的地區(qū)為什么如此需求低？中小企業(yè)發(fā)達(dá)地區(qū)究竟需要什么？對此，黃泰巖表示不解。

中南地區(qū)的企業(yè)家對知識需求達(dá)到86%，在全國各地區(qū)排行第一。而對能力的需求只達(dá)36.5%，低于全國46.7%的平均水平。黃泰巖表示，這種重知識輕能力狀況表現(xiàn)了中南地區(qū)的中小企業(yè)還處于開拓階段。在管理知識的具體需求方面中南企業(yè)家把財務(wù)管理放在了第二位，說明資本增長較快因而資金管理和資本運作變得更重要。

西北地區(qū)的企業(yè)家把對管理知識的需求放在了第二位，達(dá)到85.5%的比例，而對管理能力的認(rèn)同也達(dá)到66%.這表明西北企業(yè)家既重知識又重能力。黃泰巖覺得這數(shù)據(jù)表明我們對西北存在很大的誤解，應(yīng)予以澄清。

西南地區(qū)的企業(yè)家對知識的需求高于平均水平，達(dá)到83%；而對能力重視達(dá)35%，低于全國平均水平，這和中南地區(qū)的企業(yè)家類似。西南地區(qū)的企業(yè)家的最大特點是對國家宏觀政策、企業(yè)熱點難點的關(guān)注高于全國平均水平。

在管理知識的具體需求方面同樣把人力資源放在第二位。是否西南企業(yè)家比西北和東北地區(qū)更看重人才還是由于資本不缺情況下超前看到了人力資源的重要性？黃泰巖認(rèn)為還有待分析。

“問卷調(diào)查表明，我們應(yīng)該對中小企業(yè)管理層素質(zhì)的提升速度要有個新的認(rèn)識。”黃泰巖在分析報告中最后表示。

第二篇：中小企業(yè)家素質(zhì)及需求調(diào)研報告

首份對全國中小企業(yè)家的素質(zhì)和需求狀況的問卷調(diào)查報告12月初即將向世人公布。今年9月份到11月底，國家發(fā)改委中小企業(yè)對外合作協(xié)調(diào)中心與中國中小企業(yè)大講堂在2003、2004年廣泛開展的“中國中小企業(yè)競爭力講堂”基礎(chǔ)上作了全國中小企業(yè)家的素質(zhì)狀況及需求的問卷調(diào)查。問卷的出發(fā)點是隨著中國中小企業(yè)越來越壯大，對中小企業(yè)家的素質(zhì)和需求狀況也越來越需要有一個總體情況的統(tǒng)計和分析。問卷回收后，中國人民大學(xué)中國民營企業(yè)研究中心主任黃泰巖主持了對問卷的統(tǒng)計和分析?！叭齻€沒想到” “目前中國在工商行政部門注冊的中小企業(yè)已超過1000萬家，占全國企業(yè)總數(shù)的99%，中小企業(yè)創(chuàng)造的最終產(chǎn)品和服務(wù)的價值占國內(nèi)生產(chǎn)總值比重超過55%.在這種情況下，中小企業(yè)家素質(zhì)決定中國經(jīng)濟狀況和他們的未來成長?！痹趩柧碚{(diào)查以前，黃泰巖對中小企業(yè)家的素質(zhì)有點擔(dān)心，但他沒想到：問卷統(tǒng)計的結(jié)果發(fā)現(xiàn)中小企業(yè)家中大專文化程度以上達(dá)70%，其中2%是研究生層次，而初中文化水平只占2%.“這和過去認(rèn)為中小企業(yè)家文化程度很低的觀念有很大差距?！?“在企業(yè)發(fā)展方面，通常所形成的看法是大企業(yè)靠文化，中企業(yè)靠管理，小企業(yè)靠經(jīng)驗?！倍S泰巖在問卷統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)中小企業(yè)家的管理理念非常突出，廣大中小

企業(yè)進入管理需求期，這已成為發(fā)展瓶頸。如何形成適合中小企業(yè)的管理理念，使其更具系統(tǒng)性？12月2日，黃泰巖對前來參加“大講堂首講式暨新聞發(fā)布會”的中小企業(yè)家代表做了問卷統(tǒng)計，發(fā)現(xiàn)70%左右企業(yè)家對大學(xué)MBA和EM-BA里的案例不滿意。理由是這些案例大多是有關(guān)大企業(yè)和跨國企業(yè)的，很少有非常適合中國中小企業(yè)的培訓(xùn)內(nèi)容。據(jù)此，黃泰巖認(rèn)為中國中小企業(yè)家對管理理念的認(rèn)同呼喚著對企業(yè)家培訓(xùn)內(nèi)容的革命。中小企業(yè)缺乏誠信一直是社會批評中小企業(yè)家的主要方面。但此次調(diào)查發(fā)現(xiàn)中小企業(yè)家現(xiàn)在對誠信理念關(guān)注度非常高，對誠信理念有了非常大的強化，認(rèn)識到在企業(yè)競爭白熱化的情況下最關(guān)鍵是誠信。黃泰巖樂觀地表示，這預(yù)示中國整體市場競爭秩序開始好轉(zhuǎn)、企業(yè)自律性增強、社會資本優(yōu)化。中小企業(yè)家需求呈區(qū)域化特征 問卷的主要部分是調(diào)查中小企業(yè)家到底在關(guān)注什么、需要什么。在這一塊問卷設(shè)計了三個問題。第一個問題是下述四個選項哪幾個是值得關(guān)注的：管理的基礎(chǔ)知識、管理能力、宏觀政策、企業(yè)面臨的熱點難點。統(tǒng)計結(jié)果是79.6%的中小企業(yè)家對管理知識很需要，46%中小企業(yè)家對駕馭市場能力給予了重視；而對宏觀政策和企業(yè)面臨的熱點難點關(guān)注度偏低，前者26%，后者是30%.黃泰巖

認(rèn)為，這些數(shù)據(jù)表明相對以往中小企業(yè)家在需求管理知識的同時也更加注重能力的需要。同時由于今年宏觀調(diào)控加強，中小企業(yè)家也開始關(guān)注宏觀政策。第二個問題是在企業(yè)管理的具體知識方面，哪四位是最需要的？統(tǒng)計結(jié)果是，前四位為：市場營銷、企業(yè)戰(zhàn)略（包括投資、融資、整合資源）、人力資源、財務(wù)管理（包括資本運作）。這種排位在黃泰巖看來表明中國市場競爭達(dá)到白熱化的一個標(biāo)志。第三個問題是在企業(yè)管理中，外部管理和內(nèi)部管理哪個更重要？71%的中小企業(yè)家認(rèn)識到真正重要的企業(yè)管理是外部大管理，包括整合資源、品牌建設(shè)；而在認(rèn)同內(nèi)部管理的企業(yè)家中：20%的人認(rèn)為技術(shù)創(chuàng)新重要，9%的人注重組織設(shè)計。在總體分析的基礎(chǔ)上，黃泰巖發(fā)現(xiàn)在國內(nèi)不同的區(qū)域，中小企業(yè)家的需求呈現(xiàn)不同的特點。東北區(qū)域的企業(yè)家：對知識和能力的關(guān)注低于全國水平。除此之外，不同于其他地區(qū)的最大特點首先是東北企業(yè)家特別關(guān)注企業(yè)的難點、熱點；其次是關(guān)注技術(shù)創(chuàng)新（全國平均關(guān)注度是15%而東北達(dá)到36%）。黃泰巖認(rèn)為，對這兩點的關(guān)注拉低了對知識和能力培訓(xùn)方面的需求，其原因是由于東北是國有重工業(yè)基地，在振興東北重工業(yè)的背景下如何發(fā)展中小企業(yè)成為中小企業(yè)家的思考中心。華北地區(qū)的企業(yè)家對知識和能力同

時看重。對知識的關(guān)注度達(dá)80%多，對能力關(guān)注度達(dá)60%，都高于全國平均水平。在管理知識的具體需求方面華北企業(yè)家把培養(yǎng)人才、留住人才放在了第二位。黃泰巖解釋，在北京和天津地區(qū)大企業(yè)和跨國企業(yè)云集背景下，如何留住人才、培養(yǎng)人才成為中小企業(yè)的一個難題。華東地區(qū)的企業(yè)家對知識和能力的需求普遍較低，對宏觀政策和企業(yè)面臨的熱點難點全都低于全國平均水平。中小企業(yè)最活躍的地區(qū)為什么如此需求低？中小企業(yè)發(fā)達(dá)地區(qū)究竟需要什么？對此，黃泰巖表示不解。中南地區(qū)的企業(yè)家對知識需求達(dá)到86%，在全國各地區(qū)排行第一。而對能力的需求只達(dá)36.5%，低于全國46.7%的平均水平。黃泰巖表示，這種重知識輕能力狀況表現(xiàn)了中南地區(qū)的中小企業(yè)還處于開拓階段。在管理知識的具體需求方面中南企業(yè)家把財務(wù)管理放在了第二位，說明資本增長較快因而資金管理和資本運作變得更重要。西北地區(qū)的企業(yè)家把對管理知識的需求放在了第二位，達(dá)到85.5%的比例，而對管理能力的認(rèn)同也達(dá)到66%.這表明西北企業(yè)家既重知識又重能力。黃泰巖覺得這數(shù)據(jù)表明我們對西北存在很大的誤解，應(yīng)予以澄清。西南地區(qū)的企業(yè)家對知識的需求高于平均水平，達(dá)到83%；而對能力重視達(dá)35%，低于全國平均水平，這和中南地區(qū)的企

業(yè)家類似。西南地區(qū)的企業(yè)家的最大特點是對國家宏觀政策、企業(yè)熱點難點的關(guān)注高于全國平均水平。在管理知識的具體需求方面同樣把人力資源放在第二位。是否西南企業(yè)家比西北和東北地區(qū)更看重人才還是由于資本不缺情況下超前看到了人力資源的重要性？黃泰巖認(rèn)為還有待分析?！皢柧碚{(diào)查表明，我們應(yīng)該對中小企業(yè)管理層素質(zhì)的提升速度要有個新的認(rèn)識?！秉S泰巖在分析報告中最后表示。

來自: 365優(yōu)辦公資料網(wǎng)(http://.cn/)

第三篇：2011山東省中小企業(yè)家素質(zhì)提升

2011臨沭中小企業(yè)家素質(zhì)提升

----點燃利潤、財富高端論壇(主講: 清華大學(xué)教授)

管理出效率、向經(jīng)營要效益、管理不等于經(jīng)營

一、新經(jīng)濟時代的特點：

市場一體化---國際競爭化---產(chǎn)品同質(zhì)化---服務(wù)商品化---時尚短期化--價值無形化--個人決策沖動化--信息公開化---傳播網(wǎng)絡(luò)化---溝通個性化

二、企業(yè)賺錢的方式

1、開源：廣結(jié)人脈、資源整合2、節(jié)流：降低成本、減少不必要的開支

3、能破壞市場、或者創(chuàng)造新的市場路徑的人可以賺錢。A案例:榮樂私廚的故事；專為白領(lǐng)骨干做飯，上層人士家庭宴會提供廚師及服務(wù)的轉(zhuǎn)型；

三、經(jīng)營制勝的6種贏利模式

戰(zhàn)略失敗28%、執(zhí)行失敗25%、未找到贏利模式47%

企業(yè)要有亮點：女性內(nèi)衣、女性酒店、個性化酒店1、3、5女士；2、4、6男士入住；

1、戰(zhàn)略領(lǐng)跑模式：快魚吃慢魚的時代，吉利汽車，可口可樂與小伙子的房子故事； 想到別人想到的，做到別人做到的，才能得到別人渴望的；

2、只做單項冠軍

3、資源獨享：波司登羽絨服

4、客戶再造模式A：華為公司：超出客戶期望值的服務(wù)

5、產(chǎn)品阻斷式：波比娃娃，連鎖購買

6、策略跟進式：不做老大、甘做老二、一擊而中；蒙牛在牛奶盒上印上向伊利學(xué)習(xí)的字樣

四、怎樣留住優(yōu)秀的人：制度留人、情感留人、文化留人

五、房產(chǎn)信息:2013-2015年縣城房產(chǎn)以及沿海城市房價會“井噴”；第三產(chǎn)業(yè)服務(wù)業(yè)將會大力發(fā)展，下一個財富分配是健康業(yè)。

第四篇：首份中國房車露營調(diào)查報告

首份中國房車露營調(diào)查報告

中國露營網(wǎng) 2015-08-06 20:12 分享到微信 分享到微博

（有內(nèi)業(yè)專家對這篇文章的問卷方式和數(shù)據(jù)有懷疑）中國露營網(wǎng)通過5000份調(diào)查問卷對消費群體進行了一次調(diào)研報告，問題涉及“是否體驗過房車”與“是否愿意購買房車”等，報告發(fā)現(xiàn)家庭年收入與露營次數(shù)之間并沒有顯著性的差異，相關(guān)程度很弱;“有無房車自駕經(jīng)歷”與“是否愿意購買房車”之間也存在著顯著性的差異。

在首個中國露營地地圖正式推出之際，編輯部也對外發(fā)布了一份“中國房車露營調(diào)查報告”。在將近一個月的時間里，編輯部共收回了約5000份調(diào)查問卷。通過分析，編輯部得到了一些很有意思的調(diào)查數(shù)據(jù)。

問卷共計13個題項，包含了用戶的基本數(shù)據(jù)、對房車露營地的態(tài)度和行為等數(shù)據(jù)，有效樣本共計4780個，克倫巴赫內(nèi)部一致性系數(shù)為0.611，剛剛達(dá)到自評類問卷要求的最低信度標(biāo)準(zhǔn)。編輯部通過使用SPSS數(shù)據(jù)分析軟件，得到了以下數(shù)據(jù)及其分析結(jié)果。

“是否體驗過房車”與“是否愿意購買房車”之間不存在著顯著性的差異，而且Cramer的V值為0.141，高于0.1。說明二者體驗房車和意愿購買房車之間滿足統(tǒng)計學(xué)意義上的相關(guān)性高。也就是說體驗過房車的人也更傾向于愿意購買房車。啟示就是現(xiàn)階段，體驗過房車的人，對購房車意愿的水平也是較高的。

家庭年收入與露營次數(shù)之間并沒有顯著性的差異，相關(guān)程度很弱。也就是說隨著收入的增長，露營的次數(shù)并沒有顯著地增長。收入，并非影響露營次數(shù)的主要因素。啟示就是拓展房車和露營地產(chǎn)業(yè)的初期介入不能按照收入水平進行優(yōu)選。

“有無房車自駕經(jīng)歷”與“是否愿意購買房車”之間存在著顯著性的差異（p=0.025），而且Cramer的V只為0.170，高于0.1。也就是說有無自駕經(jīng)歷不會顯著的改變原本就對是否購買房車意愿的態(tài)度。

（）

按照每個省的人口發(fā)展指數(shù)與家庭年收入有著顯著性相關(guān)（p=0.006），但與露營次數(shù)卻沒有顯著相關(guān)。也就是說，現(xiàn)階段體驗露營地的人數(shù)與省份的地域差別有顯著相關(guān)?？赡芤驗槁稜I目前還屬于小眾項目，更多的是興趣推動，而非經(jīng)濟水平的奢華等級推動。另外露營和房車消費各個等級均有人群，因此也削弱了發(fā)展指數(shù)省份與露營次數(shù)的顯著程度。

人口發(fā)展指數(shù)（省份）與體驗露營地之間無顯著性差異，也就是說并不是越發(fā)達(dá)地區(qū)的人體驗過露營地就越多。這與我們的傳統(tǒng)認(rèn)識可能不同。但這確實是事情。從目前來看，喜歡經(jīng)常進行露營生活的人們，興趣和行動力占主導(dǎo)，窮有窮玩法，富有富玩法。將潛在群體分成不同類型，更加有利于我們精準(zhǔn)宣傳、銷售和推廣。以后可以更深入的將人格因素納入考察的內(nèi)容。

在是否考慮過購買房車的兩類人中，露營次數(shù)（p=0.01）和家庭年收入（p=0.001）有著顯著性的差異。這很容易理解，露營次數(shù)的增加會增大興趣和體驗度，會讓人產(chǎn)生更多的購買房車的意愿。而一般人們在產(chǎn)生認(rèn)知和行為時，都會依據(jù)自我效能感和自身實際情況來判別。而經(jīng)濟能力是最重要的參考項，而且顯著性水平極高。所以綜合來看，具有經(jīng)濟實力的、家庭相對完整（具有親子游特性的）而又體驗過房車住宿的人群，最具有購買房車和進一步拓展露營生活的人群。這部分人群可以作為宣傳推廣、銷售等潛在客戶群體。

在是否有自駕經(jīng)歷的兩類人中，有意思的是有自駕經(jīng)歷與所在省份之間并未存在顯著性的差異，無論是按照地理區(qū)域的省份劃分標(biāo)準(zhǔn)還是按照人口發(fā)展指數(shù)等經(jīng)濟水平省份劃分標(biāo)準(zhǔn)均是如此。一方面說明，目前自駕游在全國很普遍，因為無論哪個省份，能參加自駕游的都是擁有私家車的中產(chǎn)階級，處在社會中上階層，因此經(jīng)濟水平發(fā)展不是制約因素。另一方面，無論哪個省份都可以找到喜歡自駕，擁有自己的私家車。

絕大部分人均希望能夠帶這家人出行，而獨自出行的人數(shù)非常少。這說明自駕游明顯具有親自游的性質(zhì)。未來不論營地、房車還是配套戶外產(chǎn)品都可以根據(jù)親子游去尋找突破口。

此外，自駕露營的距離與方式也體現(xiàn)了房車露營的特點，即“家庭化”與“中長途”化。有近一半的受訪者表示自駕露營的距離均以中長途為主。與家人或者朋友出行也是大多數(shù)人的首選。

（由于有內(nèi)業(yè)專家對這篇文章的問卷方式和數(shù)據(jù)有懷疑，特此聲明：文章內(nèi)容系中國露營網(wǎng)的觀點，不代表執(zhí)惠旅游對觀點贊同或支持。）

第五篇：首份中國家庭理財調(diào)查報告出爐

首份中國家庭理財調(diào)查報告出爐去年22%家庭投資虧損平安大華基金公司日前聯(lián)合全球著名市場調(diào)查機構(gòu)益普索(IpSOS)發(fā)布的首份《中國家庭理財調(diào)查報告》顯示，“近60%的中國家庭有理財經(jīng)歷，但仍有23%的家庭拒絕理財，首份中國家庭理財調(diào)查報告出爐。在2010年，約48%中國家庭的投資實現(xiàn)盈利，22%家庭的投資出現(xiàn)虧損”。23%家庭拒絕理財這份調(diào)查選取了我國社會日漸崛起的中等收入家庭為主要研究對象，針對家庭理財中所涉及的各類金融產(chǎn)品，對其家庭收入、投資目標(biāo)、投資品種、理財觀念和行為習(xí)慣等方面進行了多維度的深入分析，調(diào)查報告《首份中國家庭理財調(diào)查報告出爐》。調(diào)查樣本覆蓋了中國大陸包括東北、華北、華中、華南、華東、西北、西南等主要區(qū)域。調(diào)查報告顯示：近60%的家庭有理財經(jīng)歷，但仍有約23%的家庭拒絕理財。在本次調(diào)查的中等收入家庭中，59%家庭正在或者曾經(jīng)進行投資理財；18%的家庭從未進行投資理財，但未來半年會考慮進行投資理財；同時有23%的家庭會拒絕理財，這些家庭從未進行過投資理財，并且在未來半年內(nèi)也不會考慮進行投資理財。在有理財經(jīng)歷的家庭中，45%的家庭的理財行為未有明確的目標(biāo)，隨機性較強，21%家庭有比較明確的理財目標(biāo)，更有15%的家庭已將理財視為生活的樂趣。動機是抵御漲物價在對中等收入家庭理財動機進行研究后發(fā)現(xiàn)，主要動因集中在提高生活質(zhì)量、抵御物價上漲、籌劃養(yǎng)老這三個方面。他們的投資品種選擇，以股票、基金和投資型保險作為其首選三個品種。在追求投資樂趣的家庭中，投資股票的比例相對較多；注重籌劃未來的家庭中，選擇投資型保險比較多。但即使投資目的各有不同，都有超過40%的家庭會選擇投資基金。長線投資回報更好過往投資盈虧的經(jīng)驗將會極大影響未來投資決策。選擇某一種理財產(chǎn)品的理由往往是過往投資盈虧“經(jīng)驗”，這一點在中等收入家庭的理財決策過程中尤為明顯。如果過往沒有實現(xiàn)盈利，未來的投資決策會比較明顯表現(xiàn)為減持；如果過往投資盈利，則會根據(jù)對于不同品種的預(yù)期，部分人會選擇落袋為安，但同時有部分人會選擇繼續(xù)增加投資。這些都是中等收入家庭在具體投資行為上表現(xiàn)出的明顯特點。