第一篇：大業(yè)信托美吉特博覽城裝修貸款集合資金信托計劃

美吉特博覽城裝修貸款集合資金信托計劃 信托全稱 信托公司 存續(xù)期 最低認購金額 投資行業(yè) 抵押物 收益說明 大業(yè)信托-昆山美吉特博覽城裝修貸款集合資金信托計劃 大業(yè)信托 18 個月 100 萬 工商企業(yè) 土地+現(xiàn)房 100-300 萬，9.5 預(yù)計發(fā)行規(guī)模 預(yù)期年收益率 利息分配 信托類型 抵押率 300-1000 萬，10 15000 萬 9.5%-10.5% 按年付息 貸款類 30.70% 1000 萬以上，10.5

風(fēng)險控制
土地抵押：昆山美吉特置業(yè)有限公司將其合法持有美吉特工業(yè)品博覽城項目2期對應(yīng)的土地（商業(yè)，商務(wù)用地，面積為199204.1平方米）提供抵押擔(dān)保。該部分土地出讓金共計 1.89 億元； 現(xiàn)房抵押：美吉特工業(yè)品博覽城項目1期現(xiàn)房進行抵押。1期總建面42萬平方米，其中自持 20萬平方米，銷售22萬平方米，目前已完成13萬平方米銷售，完成銷售額約15億元。融資 方將提供價值3億元一期現(xiàn)房作為二期1.5億元貸款的抵押； 股權(quán)質(zhì)押：昆山美吉特置業(yè)有限公司的股東將其持有的該公司股權(quán)進行質(zhì)押； 連帶責(zé)任擔(dān)保： 美吉特集團有限公司承擔(dān)連帶責(zé)任擔(dān)保； 美吉特集團的實際控制人許斌先生 提供連帶責(zé)任擔(dān)保； 資金歸集：如果融資方未在信托各期成立屆滿 15個月之日提前償還信托貸款，則在該期信 托成立屆滿16個月之日起，對信托資金進行提前歸集。

還款來源
第一還款來源：美吉特博覽城1期和2期銷售回款。2014年5月止項目一期實現(xiàn)銷售收入20 億元，2015年預(yù)計二期可達到17.5億元的銷售回款，共計37.5億元，足以覆蓋本金及利息； 第二還款來源：美吉特集團統(tǒng)一調(diào)配資金。財富熱線：400-800-1801

第二篇：流動資金貸款集合資金信托計劃

一、基本情況發(fā)行規(guī)模：總規(guī)模5億元，可分期募集，首期不低于1億元。募集信托單位類別：A類信托單位A類信托單位的期限：A類信托單位的信托單位期限為36個月（滿12個月或24個月投資人均可選擇結(jié)束），自各期次A類信托單位募集成功之日起分別計算。A類信托單位存續(xù)滿9個月之日或21個月之日起15個工作日內(nèi)，A類信托單位投資人有權(quán)選擇是否于A類信托單位存續(xù)滿12個月之日或24個月之日贖回持有的該類信托單位。資金用途：向借款人金花投資控股集團有限公司發(fā)放信托貸款，用于借款人正常經(jīng)營活動。信托計劃首期推介期：2012年12月6日至2012年12月28日，受托人可以根據(jù)情況提前結(jié)束或推遲推介期認購要求：起點金額為100萬元，以10萬元的整數(shù)倍遞增（金額優(yōu)先、同額時間優(yōu)先、額滿即止）

二、預(yù)期收益率及收益分配方式投資者預(yù)期年化收益率（A類信托單位）： 認購金額 預(yù)期年化收益率 100-300萬（不含300萬）9.5％ 300-800萬（不含800萬）10.5％ 800萬以上（含800萬）11％收益分配方式：受益人的信托利益于各期A類信托單位期限每滿12個月之日起的十個工作日內(nèi)及各期A類信托單位注銷日起的十個工作日內(nèi)支付。

三、借款人和擔(dān)保人簡介借款人金花投資控股集團有限公司注冊地為西安市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)高新三路,公司法定代表人吳一堅。目前公司主營項目投資及股權(quán)投資，投資經(jīng)營領(lǐng)域涉及生物制約、商貿(mào)文旅休閑、高端商業(yè)零售、新能源（清潔能源）產(chǎn)業(yè)等。目前，公司持有上市公司金花企業(yè)（集團）股份有限公司（股票代碼：600080，股票名稱：金花股份）7800.00萬股，占總股本的25.55％（截止2012年9月30日），為第一大股東；持有陜西世紀金花高新購物中心有限公司100％股權(quán)，持有西安秦嶺國際高爾夫俱樂部有限公司75％股權(quán)以及陜西吳啟能源科技開發(fā)有限公司100％股權(quán)。公司各投資經(jīng)營領(lǐng)域經(jīng)營情況良好。擔(dān)保人吳一堅為金花投資控股集團有限公司實際控制人，個人資產(chǎn)實力雄厚。胡潤百富榜2011年、2012年數(shù)據(jù)顯示，吳一堅財富分別達到30億元、32億元。擔(dān)保人科瑞集團有限公司注冊地江西省南昌市，公司法定代表人鄭躍文。公司現(xiàn)已發(fā)展成為一家總部位于北京，投資范圍涉及生物制藥，礦產(chǎn)資源，房地產(chǎn)和金融等多個領(lǐng)域的實業(yè)投資性民營企業(yè)集團公司。公司通過公司產(chǎn)業(yè)投資主要投資平臺科瑞天誠投資控股有限公司持有上市公司上海萊士血液制品股份有限公司（股票代碼：002252，股票名稱：上海萊士）18360.00萬股，占公司總股本的37.5％（截止2012年9月30日）。目前，公司經(jīng)營狀況良好。

四、風(fēng)險控制

1、為確保借款人履行約定義務(wù)，辦理如下質(zhì)押和擔(dān)保手續(xù)：（1）質(zhì)押擔(dān)保自然人秦嶺將其合法持有的西安秦嶺國際高爾夫俱樂部有限公司25％股權(quán)以及借款人將其持有的陜西世紀金花高新購物中心有限公司100％股權(quán)為借款人按期償還貸款本金提供質(zhì)押擔(dān)保。（2）連帶責(zé)任擔(dān)保金花集團實際控制人吳一堅及科瑞集團有限公司為借款人按期償還貸款本息提供無限連帶責(zé)任擔(dān)保。

2、資金歸集若各期次信托貸款未提前結(jié)束，則自各期次信托貸款存續(xù)第31個月起實行資金歸集。金花集團按照未償還各期次信托貸款本金及利息余額的20％、20％、20％、15％、15％、10％的比例逐月歸集資金至信托專戶，以保證信托資金如期退出。

3、還款來金花投資控股集團有限公司經(jīng)營收入。

4、對《貸款合同》、《質(zhì)押合同》和《保證合同》辦理強制執(zhí)行效力的債權(quán)文書公證，確保債權(quán)安全。

第三篇：信托公司集合資金信托計劃管理辦法

信托公司集合資金信托計劃管理辦法

（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2007年第3號）

《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》于2006年12月28日經(jīng)會第55次主席會議通過。現(xiàn)予公布，自2007年3月1日起施行。

主席 劉明康

二○○七年一月二十三日 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于修改《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》的決定

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令

2009年第1號

《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于修改〈信托公司集合資金信托計劃管理辦法〉的決定》已經(jīng)2008年12月17日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第78次主席會議通過?，F(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

主席 劉明康 二○○九年二月四日

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會決定對《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》作如下修改：

一、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》第五條第三項“單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制”，修改為“單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制?！?/p>

二、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》第二十七條第二項“向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計劃實收余額的30%”，修改為：“向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計劃實收余額的30%，但中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會另有規(guī)定的除外”。

本決定自公布之日起施行。

《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》根據(jù)本決定作相應(yīng)的修改，重新公布。

信托公司集合資金信托計劃管理辦法

第一章 總 則

第一條

為規(guī)范信托公司集合資金信托業(yè)務(wù)的經(jīng)營行為，保障集合資金信托計劃各方當事人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國信托法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條

在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立集合資金信托計劃（以下簡稱信托計劃），由信托公司擔(dān)任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利益，將兩個以上（含兩個）委托人交付的資金進行集中管理、運用或處分的資金信托業(yè)務(wù)活動，適用本辦法。

第三條

信托計劃財產(chǎn)獨立于信托公司的固有財產(chǎn)，信托公司不得將信托計劃財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)；信托公司因信托計劃財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入信托計劃財產(chǎn)；信托公司因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，信托計劃財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。

第四條

信托公司管理、運用信托計劃財產(chǎn)，應(yīng)當恪盡職守，履行誠實信用、謹慎勤勉的義務(wù)，為受益人的最大利益服務(wù)。

第二章 信托計劃的設(shè)立

第五條

信托公司設(shè)立信托計劃，應(yīng)當符合以下要求：

（一）委托人為合格投資者；

（二）參與信托計劃的委托人為惟一受益人；

（三）單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制；

（四）信托期限不少于一年；

（五）信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定；

（六）信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位；

（七）信托合同應(yīng)約定受托人報酬，除合理報酬外，信托公司不得以任何名義直接或間接以信托財產(chǎn)為自己或他人牟利；

（八）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他要求。

第六條

前條所稱合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識別、判斷和承擔(dān)信托計劃相應(yīng)風(fēng)險的人：

（一）投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；

（二）個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財產(chǎn)證明的自然人；

（三）個人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。

第七條

信托公司推介信托計劃，應(yīng)有規(guī)范和詳盡的信息披露材料，明示信托計劃的風(fēng)險收益特征，充分揭示參與信托計劃的風(fēng)險及風(fēng)險承擔(dān)原則，如實披露專業(yè)團隊的履歷、專業(yè)培訓(xùn)及從業(yè)經(jīng)歷，不得使用任何可能影響投資者進行獨立風(fēng)險判斷的誤導(dǎo)性陳述。

信托公司異地推介信托計劃的，應(yīng)當在推介前向注冊地、推介地的中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會省級派出機構(gòu)報告。

第八條

信托公司推介信托計劃時，不得有以下行為：

（一）以任何方式承諾信托資金不受損失，或者以任何方式承諾信托資金的最低收益；

（二）進行公開營銷宣傳；

（三）委托非金融機構(gòu)進行推介；

（四）推介材料含有與信托文件不符的內(nèi)容，或者存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏等情況；

（五）對公司過去的經(jīng)營業(yè)績作夸大介紹，或者惡意貶低同行；

（六）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會禁止的其他行為。

第九條

信托公司設(shè)立信托計劃，事前應(yīng)進行盡職調(diào)查，就可行性分析、合法性、風(fēng)險評估、有無關(guān)聯(lián)方交易等事項出具盡職調(diào)查報告。

第十條

信托計劃文件應(yīng)當包含以下內(nèi)容：

（一）認購風(fēng)險申明書；

（二）信托計劃說明書；

（三）信托合同；

（四）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他內(nèi)容。

第十一條

認購風(fēng)險申明書至少應(yīng)當包含以下內(nèi)容：

（一）信托計劃不承諾保本和最低收益，具有一定的投資風(fēng)險，適合風(fēng)險識別、評估、承受能力較強的合格投資者；

（二）委托人應(yīng)當以自己合法所有的資金認購信托單位，不得非法匯集他人資金參與信托計劃；

（三）信托公司依據(jù)信托計劃文件管理信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險，由信托財產(chǎn)承擔(dān)。信托公司因違背信托計劃文件、處理信托事務(wù)不當而造成信托財產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財產(chǎn)賠償；不足賠償時，由投資者自擔(dān)；

（四）委托人在認購風(fēng)險申明書上簽字，即表明已認真閱讀并理解所有的信托計劃文件，并愿意依法承擔(dān)相應(yīng)的信托投資風(fēng)險。

認購風(fēng)險申明書一式二份，注明委托人認購信托單位的數(shù)量，分別由信托公司和受益人持有。

第十二條

信托計劃說明書至少應(yīng)當包括以下內(nèi)容：

（一）信托公司的基本情況；

（二）信托計劃的名稱及主要內(nèi)容；

（三）信托合同的內(nèi)容摘要；

（四）信托計劃的推介日期、期限和信托單位價格；

（五）信托計劃的推介機構(gòu)名稱；

（六）信托經(jīng)理人員名單、履歷；

（七）律師事務(wù)所出具的法律意見書；

（八）風(fēng)險警示內(nèi)容；

（九）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他內(nèi)容。

第十三條

信托合同應(yīng)當載明以下事項：

（一）信托目的；

（二）受托人、保管人的姓名（或者名稱）、住所；

（三）信托資金的幣種和金額；

（四）信托計劃的規(guī)模與期限；

（五）信托資金管理、運用和處分的具體方法或安排；

（六）信托利益的計算、向受益人交付信托利益的時間和方法；

（七）信托財產(chǎn)稅費的承擔(dān)、其他費用的核算及支付方法；

（八）受托人報酬計算方法、支付期間及方法；

（九）信托終止時信托財產(chǎn)的歸屬及分配方式；

（十）信托當事人的權(quán)利、義務(wù)；

（十一）受益人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則；

（十二）新受托人的選任方式；

（十三）風(fēng)險揭示；

（十四）信托當事人的違約責(zé)任及糾紛解決方式；

（十五）信托當事人約定的其他事項。

第十四條

信托合同應(yīng)當在首頁右上方用醒目字體載明下列文字：信托公司管理信托財產(chǎn)應(yīng)恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務(wù)。信托公司依據(jù)本信托合同約定管理信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險，由信托財產(chǎn)承擔(dān)。信托公司因違背本信托合同、處理信托事務(wù)不當而造成信托財產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財產(chǎn)賠償；不足賠償時，由投資者自擔(dān)。

第十五條

委托人認購信托單位前，應(yīng)當仔細閱讀信托計劃文件的全部內(nèi)容，并在認購風(fēng)險申明書中簽字，申明愿意承擔(dān)信托計劃的投資風(fēng)險。

信托公司應(yīng)當提供便利，保證委托人能夠查閱或者復(fù)制所有的信托計劃文件，并向委托人提供信托合同文本原件。

第十六條

信托公司推介信托計劃時，可與商業(yè)銀行簽訂信托資金代理收付協(xié)議。委托人以現(xiàn)金方式認購信托單位，可由商業(yè)銀行代理收付。信托公司委托商業(yè)銀行辦理信托計劃收付業(yè)務(wù)時，應(yīng)明確界定雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，商業(yè)銀行只承擔(dān)代理資金收付責(zé)任，不承擔(dān)信托計劃的投資風(fēng)險。

信托公司可委托商業(yè)銀行代為向合格投資者推介信托計劃。

第十七條

信托計劃推介期限屆滿，未能滿足信托文件約定的成立條件的，信托公司應(yīng)當在推介期限屆滿后三十日內(nèi)返還委托人已繳付的款項，并加計銀行同期存款利息。由此產(chǎn)生的相關(guān)債務(wù)和費用，由信托公司以固有財產(chǎn)承擔(dān)。

第十八條

信托計劃成立后，信托公司應(yīng)當將信托計劃財產(chǎn)存入信托財產(chǎn)專戶，并在五個工作日內(nèi)向委托人披露信托計劃的推介、設(shè)立情況。

第三章 信托計劃財產(chǎn)的保管

第十九條

信托計劃的資金實行保管制。對非現(xiàn)金類的信托財產(chǎn)，信托當事人可約定實行第三方保管，但中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

信托計劃存續(xù)期間，信托公司應(yīng)當選擇經(jīng)營穩(wěn)健的商業(yè)銀行擔(dān)任保管人。信托財產(chǎn)的保管賬戶和信托財產(chǎn)專戶應(yīng)當為同一賬戶。

信托公司依信托計劃文件約定需要運用信托資金時，應(yīng)當向保管人書面提供信托合同復(fù)印件及資金用途說明。

第二十條

保管協(xié)議至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：

（一）受托人、保管人的名稱、住所；

（二）受托人、保管人的權(quán)利義務(wù)；

（三）信托計劃財產(chǎn)保管的場所、內(nèi)容、方法、標準；

（四）保管報告內(nèi)容與格式；

（五）保管費用；

（六）保管人對信托公司的業(yè)務(wù)監(jiān)督與核查；

（七）當事人約定的其他內(nèi)容。

第二十一條

保管人應(yīng)當履行以下職責(zé)：

（一）安全保管信托財產(chǎn)；

（二）對所保管的不同信托計劃分別設(shè)置賬戶，確保信托財產(chǎn)的獨立性；

（三）確認與執(zhí)行信托公司管理運用信托財產(chǎn)的指令，核對信托財產(chǎn)交易記錄、資金和財產(chǎn)賬目；

（四）記錄信托資金劃撥情況，保存信托公司的資金用途說明；

（五）定期向信托公司出具保管報告；

（六）當事人約定的其他職責(zé)。

第二十二條

遇有信托公司違反法律法規(guī)和信托合同、保管協(xié)議操作時，保管人應(yīng)當立即以書面形式通知信托公司糾正；當出現(xiàn)重大違法違規(guī)或者發(fā)生嚴重影響信托財產(chǎn)安全的事件時，保管人應(yīng)及時報告中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

第四章 信托計劃的運營與風(fēng)險管理

第二十三條

信托公司管理信托計劃，應(yīng)設(shè)立為信托計劃服務(wù)的信托資金運用、信息處理等部門，并指定信托經(jīng)理及其相關(guān)的工作人員。

每個信托計劃至少配備一名信托經(jīng)理。擔(dān)任信托經(jīng)理的人員，應(yīng)當符合中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的條件。

第二十四條

信托公司對不同的信托計劃，應(yīng)當建立單獨的會計賬戶分別核算、分別管理。

第二十五條 信托資金可以進行組合運用，組合運用應(yīng)有明確的運用范圍和投資比例。

信托公司運用信托資金進行證券投資，應(yīng)當采用資產(chǎn)組合的方式，事先制定投資比例和投資策略，采取有效措施防范風(fēng)險。

第二十六條

信托公司可以運用債權(quán)、股權(quán)、物權(quán)及其他可行方式運用信托資金。

信托公司運用信托資金，應(yīng)當與信托計劃文件約定的投資方向和投資策略相一致。

第二十七條

信托公司管理信托計劃，應(yīng)當遵守以下規(guī)定：

（一）不得向他人提供擔(dān)保；

（二）向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計劃實收余額的30％，但中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會另有規(guī)定的除外；

（三）不得將信托資金直接或間接運用于信托公司的股東及其關(guān)聯(lián)人，但信托資金全部來源于股東或其關(guān)聯(lián)人的除外；

（四）不得以固有財產(chǎn)與信托財產(chǎn)進行交易；

（五）不得將不同信托財產(chǎn)進行相互交易；

（六）不得將同一公司管理的不同信托計劃投資于同一項目。

第二十八條

信托公司管理信托計劃而取得的信托收益，如果信托計劃文件沒有約定其他運用方式的，應(yīng)當將該信托收益交由保管人保管，任何人不得挪用。

第五章 信托計劃的變更、終止與清算

第二十九條

信托計劃存續(xù)期間，受益人可以向合格投資者轉(zhuǎn)讓其持有的信托單位。信托公司應(yīng)為受益人辦理受益權(quán)轉(zhuǎn)讓的有關(guān)手續(xù)。

信托受益權(quán)進行拆分轉(zhuǎn)讓的，受讓人不得為自然人。

機構(gòu)所持有的信托受益權(quán)，不得向自然人轉(zhuǎn)讓或拆分轉(zhuǎn)讓。

第三十條

有下列情形之一的，信托計劃終止：

（一）信托合同期限屆滿；

（二）受益人大會決定終止；

（三）受托人職責(zé)終止，未能按照有關(guān)規(guī)定產(chǎn)生新受托人；

（四）信托計劃文件約定的其他情形。

第三十一條

信托計劃終止，信托公司應(yīng)當于終止后十個工作日內(nèi)做出處理信托事務(wù)的清算報告，經(jīng)審計后向受益人披露。信托文件約定清算報告不需要審計的，信托公司可以提交未經(jīng)審計的清算報告。

第三十二條

清算后的剩余信托財產(chǎn)，應(yīng)當依照信托合同約定按受益人所持信托單位比例進行分配。分配方式可采取現(xiàn)金方式、維持信托終止時財產(chǎn)原狀方式或者兩者的混合方式。

采取現(xiàn)金方式的，信托公司應(yīng)當于信托計劃文件約定的分配日前或者信托期滿日前變現(xiàn)信托財產(chǎn)，并將現(xiàn)金存入受益人賬戶。

采取維持信托終止時財產(chǎn)原狀方式的，信托公司應(yīng)于信托期滿后的約定時間內(nèi)，完成與受益人的財產(chǎn)轉(zhuǎn)移手續(xù)。信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)移前，由信托公司負責(zé)保管。保管期間，信托公司不得運用該財產(chǎn)。保管期間的收益歸屬于信托財產(chǎn)，發(fā)生的保管費用由被保管的信托財產(chǎn)承擔(dān)。因受益人原因?qū)е滦磐胸敭a(chǎn)無法轉(zhuǎn)移的，信托公司可以按照有關(guān)法律法規(guī)進行處理。

第三十三條

信托公司應(yīng)當用管理信托計劃所產(chǎn)生的實際信托收益進行分配，嚴禁信托公司將信托收益歸入其固有財產(chǎn)，或者挪用其他信托財產(chǎn)墊付信托計劃的損失或收益。

第六章 信息披露與監(jiān)督管理

第三十四條

信托公司應(yīng)當依照法律法規(guī)的規(guī)定和信托計劃文件的約定按時披露信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。

第三十五條

受益人有權(quán)向信托公司查詢與其信托財產(chǎn)相關(guān)的信息，信托公司應(yīng)在不損害其他受益人合法權(quán)益的前提下，準確、及時、完整地提供相關(guān)信息，不得拒絕、推諉。

第三十六條

信托計劃設(shè)立后，信托公司應(yīng)當依信托計劃的不同，按季制作信托資金管理報告、信托資金運用及收益情況表。

第三十七條

信托資金管理報告至少應(yīng)包含以下內(nèi)容：

（一）信托財產(chǎn)專戶的開立情況；

（二）信托資金管理、運用、處分和收益情況；

（三）信托經(jīng)理變更情況；

（四）信托資金運用重大變動說明；

（五）涉及訴訟或者損害信托計劃財產(chǎn)、受益人利益的情形；

（六）信托計劃文件約定的其他內(nèi)容。

第三十八條

信托計劃發(fā)生下列情形之一的，信托公司應(yīng)當在獲知有關(guān)情況后三個工作日內(nèi)向受益人披露，并自披露之日起七個工作日內(nèi)向受益人書面提出信托公司采取的應(yīng)對措施：

（一）信托財產(chǎn)可能遭受重大損失；

（二）信托資金使用方的財務(wù)狀況嚴重惡化；

（三）信托計劃的擔(dān)保方不能繼續(xù)提供有效的擔(dān)保。

第三十九條

信托公司應(yīng)當妥善保存管理信托計劃的全部資料，保存期自信托計劃結(jié)束之日起不得少于十五年。

第四十條

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對信托公司管理信托計劃的情況實施現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，并要求信托公司提供管理信托計劃的相關(guān)資料。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會在現(xiàn)場檢查或非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)信托公司存在違法違規(guī)行為的,應(yīng)當根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)的規(guī)定，采取暫停業(yè)務(wù)、限制股東權(quán)利等監(jiān)管措施。

第七章 受益人大會

第四十一條

受益人大會由信托計劃的全體受益人組成，依照本辦法規(guī)定行使職權(quán)。

第四十二條

出現(xiàn)以下事項而信托計劃文件未有事先約定的，應(yīng)當召開受益人大會審議決定：

（一）提前終止信托合同或者延長信托期限；

（二）改變信托財產(chǎn)運用方式；

（三）更換受托人；

（四）提高受托人的報酬標準；

（五）信托計劃文件約定需要召開受益人大會的其他事項。

第四十三條

受益人大會由受托人負責(zé)召集，受托人未按規(guī)定召集或不能召集時，代表信托單位百分之十以上的受益人有權(quán)自行召集。

第四十四條

召集受益人大會，召集人應(yīng)當至少提前十個工作日公告受益人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

受益人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決。

第四十五條

受益人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。

每一信托單位具有一票表決權(quán)，受益人可以委托代理人出席受益人大會并行使表決權(quán)。

第四十六條

受益人大會應(yīng)當有代表百分之五十以上信托單位的受益人參加，方可召開；大會就審議事項作出決定，應(yīng)當經(jīng)參加大會的受益人所持表決權(quán)的三分之二以上通過；但更換受托人、改變信托財產(chǎn)運用方式、提前終止信托合同，應(yīng)當經(jīng)參加大會的受益人全體通過。

受益人大會決定的事項，應(yīng)當及時通知相關(guān)當事人，并向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告。

第八章 罰 則

第四十七條

信托公司設(shè)立信托計劃不遵守本辦法有關(guān)規(guī)定的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責(zé)令改正；逾期不改正的,處十萬元以上三十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其金融許可證。

第四十八條

信托公司推介信托計劃違反本辦法有關(guān)規(guī)定的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責(zé)令停止，返還所募資金并加計銀行同期存款利息，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十九條

信托公司管理信托計劃違反本辦法有關(guān)規(guī)定的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責(zé)令改正；有違法所得的,沒收違法所得,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其金融許可證；構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

第五十條

信托公司不依本辦法進行信息披露或者披露的信息有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責(zé)令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；給受益人造成損害的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

第五十一條

信托公司設(shè)立、管理信托計劃存在其他違法違規(guī)行為的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)的規(guī)定，采取相應(yīng)的處罰措施。

第九章 附 則

第五十二條

兩個以上（含兩個）單一資金信托用于同一項目的，委托人應(yīng)當為符合本辦法規(guī)定的合格投資者，并適用本辦法規(guī)定。

第五十三條

動產(chǎn)信托、不動產(chǎn)信托以及其他財產(chǎn)和財產(chǎn)權(quán)信托進行受益權(quán)拆分轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)當遵守本辦法的相關(guān)規(guī)定。

第五十四條

本辦法由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負責(zé)解釋。

第五十五條

本辦法自2007年3月1日起施行，原《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》（中國人民銀行令〔2002〕第7號）不再適用。

第四篇：集合資金信托計劃產(chǎn)品說明書模版

集合資金信托計劃產(chǎn)品說明書模版

一、產(chǎn)品概要

1.名稱：xxx號集合資金信托計劃

2.受托人：xxx信托有限公司

3.保管人：xxx銀行股份有限公司總行營業(yè)部

4.規(guī)模：不超過120000萬元，其中優(yōu)先信托單位約90000萬元，劣后信托單位約30000萬元，優(yōu)先信托單位和劣后信托單位的比例不超過3:1。受托人可根據(jù)實際情況確定第i期信托單位的規(guī)模。信托計劃的規(guī)模可能因信托單位的注銷而相應(yīng)變化，以信托計劃項下實際存續(xù)的信托單位總份數(shù)為準。

5.運用：信托資金用于在上海黃金交易所購買黃金、在上海鉆石交易所購買鉆石等文化消費品原料，并委托專業(yè)公司加工為黃金、鉆石等消費投資文化產(chǎn)品在其渠道銷售。1%的信托資金用于認購信托業(yè)保障基金。如有閑置資金可投資于債券、基金、銀行理財產(chǎn)品和銀行存款等。

6.期限：本信托計劃期限自信托計劃成立日起5年，信托計劃根據(jù)信托合同的約定可以全部或部分提前終止或延期。受托人發(fā)行第i期信托單位、募集第i期信托資金時，有權(quán)確定第i期信托單位的預(yù)期存續(xù)期限，受托人有權(quán)根據(jù)信托合同的約定延長第i期信托單位存續(xù)期限或者提前終止全部或部分第i期信托單位。第i期信托單位的預(yù)期存續(xù)期限不超過12個月，具體以受托人發(fā)布的相應(yīng)募集公告為準。

7.首次募集期(即信托計劃推介期)：2015年5月25日至2015年8月28日，受托人可根據(jù)信托募集的實際情況決定提前結(jié)束或延長推介期。

8.優(yōu)先信托單位:本信托計劃優(yōu)先信托單位包括A類和B類優(yōu)先信托單位。A類信托單位以現(xiàn)金認購和分配信托利益，但受益人也可選擇在該期信托單位屆滿前15個工作日前以當日的轉(zhuǎn)換價格(原料價+一定加工費用+手續(xù)費)以信托利益認購選定(定制)的消費投資文化產(chǎn)品，并于該期信托單位信托利益分配日向受益人交付。B類信托單位以現(xiàn)金認購，在信托計劃通過公開市場購買原料時即轉(zhuǎn)為一定重量的標準投資金條或一定數(shù)量、質(zhì)量的裸鉆或一定標準的其他消費投資文化產(chǎn)品的原料，其中B1類信托單位受益人在該信托單位終止時取得消費投資文化產(chǎn)品原材料，B2類信托單位受益人取得專業(yè)公司生產(chǎn)的消費投資文化產(chǎn)品。

9.第1期信托單位和預(yù)期收益：

第1期信托單位總規(guī)模約為60000萬元，其中優(yōu)先信托單位45000萬元，劣后信托單位15000萬元，優(yōu)先信托單位中A類信托單位預(yù)期信托收益率見下表: 信托單位分類

A1類優(yōu)先級

100-300萬

預(yù)期年化收益率

9.00% A2類優(yōu)先級 A3類優(yōu)先級

300-800萬 800萬以上

9.40% 9.80%

B類信托單位不設(shè)預(yù)期信托收益率

10.信托計劃成立條件：

在信托計劃推介期內(nèi)，募集的信托單位達到1000萬份且優(yōu)先信托單位與劣后信托單位的配比比例為3:1時，受托人有權(quán)宣布信托計劃成立。信托計劃成立之后，受托人有權(quán)隨時運用募集的信托資金。推介期內(nèi)各銷售期認購/申購信托單位的投資者，于其認購/申購的信托單位計入日起視為認購成功并加入信托計劃，享有信托利益。

11.第1期信托單位的存續(xù)期限：

A類信托單位存續(xù)期限為自信托單位記入日起12個月，B類信托單位存續(xù)期限為自該B類信托單位記入日起至該B類信托單位終止日止。

二、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)

1.交易結(jié)構(gòu)：

受托人向社會投資人募集優(yōu)先信托單位，并由劣后委托人深圳市xxx優(yōu)先公司(以下簡稱“)按照1:3的比例認購劣后信托單位。信托資金用于在上海黃金交易所和上海鉆石交易所購買黃金、鉆石等文化消費品原料，并委托專業(yè)公司加工為黃金、鉆石等消費投資文化產(chǎn)品在其渠道銷售。取得銷售回款后優(yōu)先向優(yōu)先信托單位受益人分配信托利益，優(yōu)先信托單位信托利益全部實現(xiàn)剩余部分向劣后信托單位受益人分配。

2.保障措施：

① 次級受益人xxx現(xiàn)金認購25%劣后信托單位，為優(yōu)先信托單位信托利益的實現(xiàn)提供保障；

② 在國內(nèi)公開市場和權(quán)威交易所購買原料，并取得發(fā)票；

③ 借助優(yōu)質(zhì)專業(yè)公司的加工能力和銷售渠道投資文化產(chǎn)品。第1期信托單位中的優(yōu)質(zhì)專業(yè)公司為xxx股份有限公司,詳情請見下方合作方介紹。

④ 專業(yè)公司或其實際控制人對其管理與銷售義務(wù)提供連帶責(zé)任保證。第1期信托單位由xxx實際控制人提供連帶責(zé)任保證。

⑤ 外派管理人員現(xiàn)場管理。

3.合作方介紹：

xxx是一家成立于1999年的致力于貴金屬文化產(chǎn)品創(chuàng)意設(shè)計、研發(fā)、生產(chǎn)加工和銷售、經(jīng)營為一體的國際化股份制集團企業(yè)。國富黃金作為上海黃金交易所綜合類會員及中國黃金協(xié)會第一屆理事單位、深圳市乃至全國黃金珠寶行業(yè)最早一批獲”中國名牌"殊榮的企業(yè)之一，取得了2008北京奧運會、2010上海世博會、廣州亞運會、2011深圳大運會及2012倫敦奧運會等近年來一系列國際重大活動賽事貴金屬產(chǎn)品特許生產(chǎn)商或經(jīng)銷商資格。

目前xxx的合作伙伴包括中國銀行、中國工商銀行、交通銀行、招商銀行等，是上述大型金融機構(gòu)重要的貴金屬業(yè)務(wù)合作公司。尤其在中國銀行系統(tǒng)，國富黃金是唯一一家擁有自己產(chǎn)品研發(fā)、加工工廠并通過其總行認證的民營企業(yè)品牌。

三、產(chǎn)品購買

1.認購條件：

加入本信托計劃的資金應(yīng)當是人民幣資金。認購信托單位的投資者須是合格投資者。A類信托單位自然人投資者交付的認購資金不低于人民幣100萬元，以1萬元的整數(shù)倍遞增，且其中投資額低于300萬元的自然人投資者數(shù)量不超過50人；機構(gòu)投資者交付的認購資金不低于人民幣100萬元。B類信托單位投資者交付的單筆認購/申購資金不低于人民幣1萬元。

2.信托專戶：

開戶人：xxx信托有限公司

開戶行：xxx銀行股份有限公司

賬號：

3.簽約須知：

自然人投資者需攜帶下列文件到我公司簽約：銀行劃款憑證、本人有效身份證件原件及復(fù)印件、以投資者身份在任何一家銀行開立的信托利益分配賬戶及賬戶卡片。

機構(gòu)投資者需攜帶下列文件到我公司簽約：銀行劃款憑證、營業(yè)執(zhí)照原件及復(fù)印件、組織機構(gòu)代碼證原件及復(fù)印件、稅務(wù)登記證原件及復(fù)印件、法人代表身份證復(fù)印件、法人代表授權(quán)委托書原件、經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件、公司章程復(fù)印件(上述復(fù)印件需加蓋公章，并請攜帶公司公章)。

4.信息披露：

信托計劃存續(xù)期間，受托人將按照法律規(guī)定和本合同的約定向受益人進行信息披露。受托人制作的披露文件將以下列方式之一進行披露：辦公場所存放備查；在受托人網(wǎng)址上公告；受益人來函索取時以郵寄方式遞送；以電子郵件的形式向委托人/受益人發(fā)送；法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或者信托文件規(guī)定的其他形式。

5.風(fēng)險提示：

在簽署有關(guān)信托合同前，委托人應(yīng)當仔細閱讀本認購風(fēng)險申明書、信托計劃說明書及信托合同，謹慎做出是否簽署信托文件的決定，并保證交付的信托財產(chǎn)是委托人合法所有的財產(chǎn)，其所有權(quán)無爭議。委托人加入本信托計劃屬于自愿申請，委托人在認購風(fēng)險申明書上簽字，即表明已認真閱讀并理解所有的信托計劃文件，并愿意依法承擔(dān)相應(yīng)的信托投資風(fēng)險。

本資料僅作為信托計劃的說明材料，并不構(gòu)成對潛在投資者的要約行為。投資者購買信托產(chǎn)品時，請以信托文件約定的內(nèi)容為準。

第五篇：A信托-B公司集合資金信托計劃-信托方案

“A信托-B公司集合資金信托計劃”信托方案

發(fā)布日期：2010-4-10 14:53:44 瀏覽次數(shù)：12

A信托擬設(shè)立集合資金信托，作為受托人，將募集的信托資金以股權(quán)投資方式投資于B公司，用于B1項目的開發(fā)建設(shè)以取得良好的投資收益。

一、項目基本交易結(jié)構(gòu)

1、交易結(jié)構(gòu)：

本信托計劃擬募集資金3億元(B公司與A信托以1:2比例,放大或縮小融資額度）人民幣，由優(yōu)先級投資人和次級投資人的投資共同組成。優(yōu)先級投資人的投資份額共計2億元（簡稱“優(yōu)先級份額”），由A信托向合格投資人募集；次級投資人為B公司以現(xiàn)金1億元作為次級投資人的投資份額（簡稱“次級份額”）。受托人受讓取得B公司100%的股權(quán)所有權(quán)，并將公司注冊資本增加到3億元，對于B公司的對外借款，A信托予以認可的部分，將由股權(quán)變更后的B公司繼續(xù)承擔(dān)。信托到期時，由次級投資人全部完成支付優(yōu)先級投資人本金及收益和各項信托費用后，受托人將B公司的全部股權(quán)分配給次級投資人，如果有提前回購的意向，可以增加相應(yīng)的補充條款進行說明。

2、信托結(jié)構(gòu)設(shè)計

由B公司以現(xiàn)金方式認購全部次級份額，總計：1億元。

（1）次級投資的受益人以其全部本金和收益為限保障優(yōu)先級受益人本金和收益不受損失；

（2）如不能滿足優(yōu)先級投資人的收益，則受托人將B公司整體轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓價格另行約定，轉(zhuǎn)讓價款首先償還優(yōu)先級受益人的全部本金和收益，B公司剩余的現(xiàn)金資產(chǎn)、實物資產(chǎn)、股權(quán)和全部債權(quán)債務(wù)用于向次級投資人進行分配。信托計劃終止。

3、信托收益模式及操作流程

（1）與B公司簽訂《股權(quán)投資集合資金信托合同（次級）》后十個工作日內(nèi)，按合同約定出資1億元購買本信托產(chǎn)品；

（2）A信托開始募集優(yōu)先級資金，A信托在募集到2億元（優(yōu)先級投資資金）資金后，在三個工作日內(nèi)將信托資金全額劃入B公司在銀行開立的賬戶；

（3）信托計劃成立后五個工作日內(nèi)，A信托根據(jù)《股權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購協(xié)議》，到當?shù)毓ど绦姓块T辦理股東變更登記手續(xù)，及完成增資工作，注冊資本金將為3億元，以及完成公司章程的修改。

（4）在工商登記變更完成后，受托人指派董事和財務(wù)負責(zé)人進入B公司，并監(jiān)管重要印鑒（財務(wù)專用章、法人章、公章）、重要憑證（公司重要資產(chǎn)權(quán)證）、文件等。受托人派出專業(yè)管理團隊參與B公司的日常經(jīng)營活動，對保管賬戶的資金使用擁有最終簽字權(quán)，監(jiān)控資金使用與回籠。

（5）B公司作為次級投資人，其應(yīng)按與A信托簽署的《股權(quán)投資集合資金信托合同（次級）》的約定，履行支付信

托費用的義務(wù);

(6)信托期滿結(jié)束時, B公司履行股權(quán)回購義務(wù),根據(jù)與受托人簽署的《股權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購協(xié)議》回購A信托持有的B公司股權(quán),并以股權(quán)回購價款支付優(yōu)先投資人的信托本金及收益。

（7）完成上述步驟，信托計劃到期終止清算。

4、信托期限

本信托期限為12至24個月，自本信托生效日起計算。

5、融資成本

本信托項目綜合成本為%。

6、信托利益的分配

信托利益的分配有如下方式：

①信托計劃成立后個工作日內(nèi)，B公司應(yīng)支付信托發(fā)行和保管費用、信托報酬。

②信托合同履行個月時，B公司應(yīng)支付第二次信托報酬和保管費用。

7、還款來源

（1）以銷售回款作為還款來源；

8、風(fēng)險控制

信托財產(chǎn)在投資管理運用過程中，存在以下風(fēng)險：

（1）信用風(fēng)險

若由于不可預(yù)見的情況導(dǎo)致無法達到信托合同目的時，則由受托人全面行使股東權(quán)利并且接管 B公司的日常管理，并有權(quán)處置 B公司。處置的方式包括但不限于繼續(xù)持有并運作該項目、拍賣或協(xié)議轉(zhuǎn)讓該股權(quán)。

A1項目銷售收入收益權(quán)信托計劃總規(guī)模4億（A公司與信托按1：3比例認購，放大或縮小融資額度），其中，優(yōu)先級信托份額3億由銀行募集資金認購，次級信托份額1億由企業(yè)自有資金認購，次級比例不低于25%。經(jīng)評估，A公司名下的A1項目預(yù)計可獲得銷售收入總額為6億元（企業(yè)需清掉所附銀行貸款）。信托計劃募集資金擬以全部資金6億元的轉(zhuǎn)讓價格（5折），獲得該項銷售收入的收益權(quán)。信托期限設(shè)定為2年，滿一年后信托計劃可提前終止。

A公司將持有的A1項目的現(xiàn)房、商業(yè)地產(chǎn)及車庫，抵押至信托名下（第一債權(quán)人）。A公司、銀行、信托設(shè)立三方資金監(jiān)管賬戶，對銷售收入進行嚴格控制。信托與A公司制定詳細的銷售計劃，約定每季度實現(xiàn)的銷售收入，鎖定項目銷售收入收益權(quán)的預(yù)期回報率，未達到部分，由次級委托人進行差額補足。銷售收入回款資金在閑置期間也可由企業(yè)用于銀行存款，銀行間債券市場投資、購買其他金融機構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品等。

企業(yè)綜合融資成本：年化%

計價基礎(chǔ)為實際融資金額3億元，期限為兩年期

實際收?。阂淮涡?財務(wù)顧問費 +%/年

其中，%=客戶收益+銀行代銷費+信托收益+銀行保管費