第一篇：廊坊銀行股權(quán)及次級(jí)債質(zhì)押貸款集合資金信托計(jì)劃簡(jiǎn)介

【新品】廊坊銀行股權(quán)及次級(jí)債質(zhì)押貸款集合資金信托計(jì)劃簡(jiǎn)介

一、基本情況

信托計(jì)劃名稱(chēng)：四川信托?廊坊銀行股權(quán)及次級(jí)債質(zhì)押貸款集合資金信托計(jì)劃

發(fā)行規(guī)模：不超過(guò)1.2億元（以實(shí)際募集資金為準(zhǔn)）

信托期限：期限為24個(gè)月(滿18個(gè)月后借款人可提前還款，結(jié)束本信托計(jì)劃)資金用途：向借款人發(fā)放信托貸款，用于補(bǔ)充其潮白河工業(yè)區(qū)開(kāi)發(fā)中的流動(dòng)資金

推介期：2011年11月11日至2011年12月11日，受托人可以根據(jù)情況提前結(jié)束或推遲推介期

認(rèn)購(gòu)要求：起點(diǎn)金額為100萬(wàn)元，以10萬(wàn)元的整數(shù)倍遞增（金額優(yōu)先、同額時(shí)間優(yōu)先、額滿即止）

二、預(yù)期收益率及收益分配

預(yù)期年化收益率： 100萬(wàn)元≦認(rèn)購(gòu)金額＜300萬(wàn)元，預(yù)期年收益率為11%；

300萬(wàn)元≦認(rèn)購(gòu)金額，預(yù)期年收益率為12%；

收益分配方式： 成立滿12個(gè)月及信托計(jì)劃結(jié)束時(shí)各分配一次

三、借款人簡(jiǎn)介

借款人大廠回族自治縣鼎鴻投資開(kāi)發(fā)有限公司為華夏幸?；鶚I(yè)投資開(kāi)發(fā)股份有限公司

（SH.600340，簡(jiǎn)稱(chēng)華夏幸福）的全資下屬企業(yè)，擁有占地70平方公里的河北廊坊市大廠潮白河工業(yè)園區(qū)50年期限的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、產(chǎn)業(yè)招商及園區(qū)運(yùn)營(yíng)的獨(dú)家經(jīng)營(yíng)權(quán)。潮白河工業(yè)園區(qū)與北京市通州區(qū)一河之隔，距離北京朝陽(yáng)區(qū)CBD以東30公里，發(fā)展前景優(yōu)越。得益于潮白河工業(yè)建設(shè)及招商發(fā)展情況優(yōu)異，借款人2011年上半年主營(yíng)收入7億元，凈利潤(rùn)2.6億元，年化同比分別增長(zhǎng)190%、86%?，F(xiàn)借款人在園區(qū)內(nèi)實(shí)施基礎(chǔ)設(shè)施工程建設(shè)，總投資預(yù)計(jì)11.5億元，本次信托貸款將用于補(bǔ)充其基建工程的流動(dòng)資金。

華夏幸?；鶚I(yè)控股股份公司（簡(jiǎn)稱(chēng)華夏幸福控股）創(chuàng)始于1998年，管理總部位于北京，是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的開(kāi)發(fā)區(qū)投資運(yùn)營(yíng)專(zhuān)業(yè)集團(tuán)，投資運(yùn)營(yíng)的核心開(kāi)發(fā)區(qū)包括：位于天安門(mén)正南50公里的固安工業(yè)園區(qū)、位于國(guó)貿(mào)正東30公里的大廠潮白河工業(yè)區(qū)、以及位于八達(dá)嶺長(zhǎng)城腳下、官?gòu)d湖畔的京北生態(tài)新區(qū)?懷來(lái)等，并將業(yè)務(wù)拓展至遼寧、山東等地。華夏幸福(SH.600340)作為華夏幸?？毓傻暮诵南聦倨髽I(yè)，2011年9月底總資產(chǎn)252億元，總市值116億元（按2011年11月2日收市股價(jià)計(jì)算），資產(chǎn)規(guī)模龐大，盈利能力較強(qiáng)。

四、風(fēng)險(xiǎn)控制

1、為確保借款人履行約定義務(wù)，辦理如下質(zhì)押、擔(dān)保和保障手續(xù)：

（1）提供廊坊銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)廊坊銀行）4291.224萬(wàn)股股權(quán)質(zhì)押。2008年4月，北京銀行（SH.601169）以1.7元/股價(jià)格入主廊坊銀行成為其大股東（持股19.99%），至今廊坊銀行發(fā)展迅速，股權(quán)市場(chǎng)價(jià)值已大幅增加。2010年末每股賬面凈資產(chǎn)1.78元，質(zhì)押股份對(duì)應(yīng)的凈資產(chǎn)總額為7638萬(wàn)元。股份制銀行股權(quán)質(zhì)押融資的凈資產(chǎn)質(zhì)押率一般而言不低于100%，本次設(shè)定質(zhì)押率為72%，質(zhì)押十分充分。

（2）提供廊坊銀行9000萬(wàn)元面額的次級(jí)債質(zhì)押。銀行次級(jí)債為優(yōu)先于股權(quán)的債權(quán)，本金安全性極高。本次融資次級(jí)債的票面金額質(zhì)押率為72%，如在2013年末（信托預(yù)計(jì)結(jié)束時(shí)間）進(jìn)行處置，該次級(jí)債處置后實(shí)際持有期限6年，年化收益率為17%，對(duì)比江蘇銀行2011年9月發(fā)行的15年期、6.5%年收益率的同類(lèi)次級(jí)債，持有年限為其40%，收益率為其2.6倍，處置流動(dòng)性很強(qiáng)。

（3）華夏幸?？毓商峁o(wú)限連帶責(zé)任擔(dān)保。華夏幸?？毓?011年6月30日總資產(chǎn)223億元，凈資產(chǎn)30億元，本次貸款金額約占其總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)比例分別為0.5%、4%，所占比例很低，擔(dān)保實(shí)力較強(qiáng)。

（4）華夏幸?？毓蓪?shí)際控制人王文學(xué)提供無(wú)限連帶責(zé)任擔(dān)保，進(jìn)一步降低本信托貸款風(fēng)險(xiǎn)。

2、對(duì)《貸款合同》、《質(zhì)押合同》、《擔(dān)保合同》辦理賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書(shū)公證，借款人違約時(shí)可以不經(jīng)法院訴訟直接進(jìn)行實(shí)現(xiàn)質(zhì)押及擔(dān)保，確保債權(quán)安全。

3、委托監(jiān)管銀行進(jìn)行資金使用監(jiān)管，及提前進(jìn)行資金歸集。在22月末歸集40%本金；23月末歸集30%本金；24月末前5日歸集30%本金及利息。如借款人違約未按時(shí)歸集資金，則在其違約之日起5個(gè)工作日內(nèi)啟動(dòng)質(zhì)押資產(chǎn)的處置程序。

五、認(rèn)購(gòu)流程

1、預(yù)約登記：委托人可以通過(guò)撥打四川信托客服電話400-889-6999等方式聯(lián)系我司工作人員，進(jìn)行產(chǎn)品咨詢和預(yù)約認(rèn)購(gòu)登記。

2、銀行繳款：委托人可通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬或者匯款的形式，將資金轉(zhuǎn)入本信托計(jì)劃的信托募集賬戶。

賬戶名：四川信托有限公司

帳號(hào)：741 1010 1868 0000 5821

開(kāi)戶行：中信銀行股份有限公司成都分行營(yíng)業(yè)部

注意：匯款時(shí)，請(qǐng)?jiān)趥渥⒒蛘獧诶镒⒚鳎簠R款人名稱(chēng)（姓名）、匯款金額及認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品名稱(chēng)。

3、簽署信托文件：委托人繳款后與四川信托簽署信托合同及相關(guān)文件，簽約時(shí)委托人須向受托人提供以下材料：

（1）銀行所出具的資金付款憑證。

（2）信托收益劃付賬戶之銀行卡（或相關(guān)銀行存折）。

（3）身份證明文件。委托人為自然人的，需持委托人本人有效身份證件；如委托人授權(quán)他人辦理，除提供委托人的有效身份證件外，還需提供授權(quán)委托書(shū)、代理人的有效身份證件。委托人若為法人或其他組織的，需提供加蓋公章的工商行政管理部門(mén)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件。法人或其他組織提交上述文件的，還需經(jīng)其法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字及其身份證復(fù)印件，若授權(quán)他人簽字須提供授權(quán)委托書(shū)及代理人身份證復(fù)印件。

六、信托公司簡(jiǎn)介

四川信托有限公司（英文名稱(chēng)：Sichuan Trust Co., Ltd.）是在四川省信托投資公司、四川省建設(shè)信托投資公司歷經(jīng)十一年整頓重組，最終吸收和興證券股權(quán)、華西證券股權(quán)和川信紅照壁大廈三項(xiàng)資產(chǎn)進(jìn)行合并的基礎(chǔ)上，引入戰(zhàn)略投資者而設(shè)立的信托公司。公司經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，經(jīng)四川省工商行政管理局登記注冊(cè)，注冊(cè)資本為13億元人民幣，注冊(cè)地址為四川省成都市錦江區(qū)人民南路2段18號(hào)川信紅照壁大廈。

四川信托共有10個(gè)股東，均為國(guó)內(nèi)、省內(nèi)的大型企業(yè)，實(shí)力雄厚，知名度高。其中控股股東四川宏達(dá)（集團(tuán)）有限公司系我國(guó)大型民營(yíng)企業(yè)，擁有近300億元總資產(chǎn)，位列中國(guó)民營(yíng)企業(yè)500強(qiáng)第23位。第二大股東中海信托股份有限公司是央企中國(guó)海洋石油總公司的下屬企業(yè)，榮膺“2009年卓越公司獎(jiǎng)”并連續(xù)兩次獲得“中國(guó)優(yōu)秀信托公司”獎(jiǎng)項(xiàng)，目前管理信托資產(chǎn)超1000億元。

七、業(yè)務(wù)主辦及產(chǎn)品咨詢

四川信托有限公司 投資銀行二部

咨詢熱線：028-86200059020-3877660400-889-6999

項(xiàng)目經(jīng)理：范先生***

傳真電話：028—86200023

公司網(wǎng)址：

本公告及相關(guān)附件提及的僅為信托產(chǎn)品發(fā)行前的預(yù)推介資料，非正式信托文件，具體內(nèi)容若與實(shí)際發(fā)行時(shí)的信托文件不一致，則以實(shí)際發(fā)行時(shí)的信托文件為準(zhǔn)。

四川信托有限公司

二0一一年十一月十一日

第二篇：流動(dòng)資金貸款集合資金信托計(jì)劃

一、基本情況發(fā)行規(guī)模：總規(guī)模5億元，可分期募集，首期不低于1億元。募集信托單位類(lèi)別：A類(lèi)信托單位A類(lèi)信托單位的期限：A類(lèi)信托單位的信托單位期限為36個(gè)月（滿12個(gè)月或24個(gè)月投資人均可選擇結(jié)束），自各期次A類(lèi)信托單位募集成功之日起分別計(jì)算。A類(lèi)信托單位存續(xù)滿9個(gè)月之日或21個(gè)月之日起15個(gè)工作日內(nèi)，A類(lèi)信托單位投資人有權(quán)選擇是否于A類(lèi)信托單位存續(xù)滿12個(gè)月之日或24個(gè)月之日贖回持有的該類(lèi)信托單位。資金用途：向借款人金花投資控股集團(tuán)有限公司發(fā)放信托貸款，用于借款人正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。信托計(jì)劃首期推介期：2012年12月6日至2012年12月28日，受托人可以根據(jù)情況提前結(jié)束或推遲推介期認(rèn)購(gòu)要求：起點(diǎn)金額為100萬(wàn)元，以10萬(wàn)元的整數(shù)倍遞增（金額優(yōu)先、同額時(shí)間優(yōu)先、額滿即止）

二、預(yù)期收益率及收益分配方式投資者預(yù)期年化收益率（A類(lèi)信托單位）： 認(rèn)購(gòu)金額 預(yù)期年化收益率 100-300萬(wàn)（不含300萬(wàn)）9.5％ 300-800萬(wàn)（不含800萬(wàn)）10.5％ 800萬(wàn)以上（含800萬(wàn)）11％收益分配方式：受益人的信托利益于各期A類(lèi)信托單位期限每滿12個(gè)月之日起的十個(gè)工作日內(nèi)及各期A類(lèi)信托單位注銷(xiāo)日起的十個(gè)工作日內(nèi)支付。

三、借款人和擔(dān)保人簡(jiǎn)介借款人金花投資控股集團(tuán)有限公司注冊(cè)地為西安市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)高新三路,公司法定代表人吳一堅(jiān)。目前公司主營(yíng)項(xiàng)目投資及股權(quán)投資，投資經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域涉及生物制約、商貿(mào)文旅休閑、高端商業(yè)零售、新能源（清潔能源）產(chǎn)業(yè)等。目前，公司持有上市公司金花企業(yè)（集團(tuán)）股份有限公司（股票代碼：600080，股票名稱(chēng)：金花股份）7800.00萬(wàn)股，占總股本的25.55％（截止2012年9月30日），為第一大股東；持有陜西世紀(jì)金花高新購(gòu)物中心有限公司100％股權(quán)，持有西安秦嶺國(guó)際高爾夫俱樂(lè)部有限公司75％股權(quán)以及陜西吳啟能源科技開(kāi)發(fā)有限公司100％股權(quán)。公司各投資經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域經(jīng)營(yíng)情況良好。擔(dān)保人吳一堅(jiān)為金花投資控股集團(tuán)有限公司實(shí)際控制人，個(gè)人資產(chǎn)實(shí)力雄厚。胡潤(rùn)百富榜2011年、2012年數(shù)據(jù)顯示，吳一堅(jiān)財(cái)富分別達(dá)到30億元、32億元。擔(dān)保人科瑞集團(tuán)有限公司注冊(cè)地江西省南昌市，公司法定代表人鄭躍文。公司現(xiàn)已發(fā)展成為一家總部位于北京，投資范圍涉及生物制藥，礦產(chǎn)資源，房地產(chǎn)和金融等多個(gè)領(lǐng)域的實(shí)業(yè)投資性民營(yíng)企業(yè)集團(tuán)公司。公司通過(guò)公司產(chǎn)業(yè)投資主要投資平臺(tái)科瑞天誠(chéng)投資控股有限公司持有上市公司上海萊士血液制品股份有限公司（股票代碼：002252，股票名稱(chēng)：上海萊士）18360.00萬(wàn)股，占公司總股本的37.5％（截止2012年9月30日）。目前，公司經(jīng)營(yíng)狀況良好。

四、風(fēng)險(xiǎn)控制

1、為確保借款人履行約定義務(wù)，辦理如下質(zhì)押和擔(dān)保手續(xù)：（1）質(zhì)押擔(dān)保自然人秦嶺將其合法持有的西安秦嶺國(guó)際高爾夫俱樂(lè)部有限公司25％股權(quán)以及借款人將其持有的陜西世紀(jì)金花高新購(gòu)物中心有限公司100％股權(quán)為借款人按期償還貸款本金提供質(zhì)押擔(dān)保。（2）連帶責(zé)任擔(dān)保金花集團(tuán)實(shí)際控制人吳一堅(jiān)及科瑞集團(tuán)有限公司為借款人按期償還貸款本息提供無(wú)限連帶責(zé)任擔(dān)保。

2、資金歸集若各期次信托貸款未提前結(jié)束，則自各期次信托貸款存續(xù)第31個(gè)月起實(shí)行資金歸集。金花集團(tuán)按照未償還各期次信托貸款本金及利息余額的20％、20％、20％、15％、15％、10％的比例逐月歸集資金至信托專(zhuān)戶，以保證信托資金如期退出。

3、還款來(lái)金花投資控股集團(tuán)有限公司經(jīng)營(yíng)收入。

4、對(duì)《貸款合同》、《質(zhì)押合同》和《保證合同》辦理強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書(shū)公證，確保債權(quán)安全。

第三篇：華鑫信托湖州銀行股權(quán)收益權(quán)1401集合資金信托計(jì)劃

華鑫信托-湖州銀行股權(quán)收益權(quán) 1401 集合資金信托計(jì)劃 信托規(guī)模：不超過(guò) 0.8 億元

信托期限：18 個(gè)月，信托屆滿 12 個(gè)月可提前還款。

資金用途： 資金用于受讓鼎立控股集團(tuán)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“鼎立控股”）合 法持有的湖州銀行 3300 萬(wàn)股股權(quán)，信托資金用于補(bǔ)充鼎立控股經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流。投資人預(yù)期收益：

A 類(lèi)：100 萬(wàn)元（含）以上 300 萬(wàn)元（不含），收益率：9.2 %/年；

B 類(lèi)：300 萬(wàn)元（含）以上，收益率：9.6%/年。

信托成立條件：

本期信托分期受讓?zhuān)科诰鶠?18 個(gè)月，募集資金達(dá)到（含）3000 萬(wàn)元

以上即可宣布成立；信托成立后，每期募集資金不低于 2000（含）萬(wàn)

元。

信托財(cái)產(chǎn)分配：信托屆滿 12 個(gè)月分配收益

擔(dān)保措施：

1）湖州銀行 3300 萬(wàn)股銀行股權(quán)質(zhì)押；

2）實(shí)際控制人提供不可撤銷(xiāo)的連帶責(zé)任保證擔(dān)保。

融資方背景：

鼎立控股集團(tuán)股份有限公司最新注冊(cè)資本為人民幣 37380 萬(wàn)元，注冊(cè)地為浙江省東陽(yáng)市望江北路 1 號(hào)。

鼎立控股集團(tuán)股份有限公司經(jīng)過(guò) 20 多年持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，現(xiàn)已成為一家運(yùn)作規(guī)范、競(jìng)爭(zhēng)力較強(qiáng)的綜合型企業(yè)集團(tuán)。鼎立控股集團(tuán)股份有限公司主要經(jīng)營(yíng)建筑施工、醫(yī)藥、房地產(chǎn)、能源、橡膠、農(nóng)用裝備、稀土及金融投資等八大行業(yè)，其中醫(yī)藥行業(yè)占該集團(tuán)總營(yíng)業(yè)收入的 60%，房地產(chǎn)行業(yè)僅占該集團(tuán)總營(yíng)業(yè)收入的 10%。

鼎立控股集團(tuán)股份持有上市公司上海鼎立科技發(fā)展(集團(tuán))股份有限公司（股票簡(jiǎn)稱(chēng)“鼎立股份”）36.07%的股權(quán)，鼎立股份總股本 5.67 億元，每股凈資產(chǎn) 1.59 元。

第四篇：銀行(信用社)股權(quán)質(zhì)押貸款指導(dǎo)意見(jiàn)

銀行(信用社)股權(quán)質(zhì)押貸款指導(dǎo)意見(jiàn)

第一條為規(guī)范股權(quán)質(zhì)押貸款，鼓勵(lì)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，拓寬企業(yè)融資渠道，支持中小企業(yè)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》、《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《貸款通則》、《省股權(quán)出質(zhì)登記暫行辦法》等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本省實(shí)際，制定本指導(dǎo)意見(jiàn)。

第二條本指導(dǎo)意見(jiàn)所指的“股權(quán)”指在本省登記注冊(cè)的有限責(zé)任公司、股東人數(shù)在200人以下的非上市股份有限公司的股權(quán)。

第三條本指導(dǎo)意見(jiàn)所稱(chēng)股權(quán)質(zhì)押貸款是指借款人以自有或第三人合法持有的股權(quán)作為債權(quán)的擔(dān)保，向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“貸款人”）申請(qǐng)獲得貸款的融資活動(dòng)。當(dāng)借款人逾期不履行債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形，貸款人有權(quán)依法處分該股權(quán)，并由處分所得的價(jià)款優(yōu)先受償。提供股權(quán)作為擔(dān)保的單位或個(gè)人為出質(zhì)人，接受股權(quán)擔(dān)保的貸款人為質(zhì)權(quán)人。

第四條出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面股權(quán)質(zhì)押合同，按規(guī)定到工商行政管理部門(mén)辦理出質(zhì)登記。股權(quán)質(zhì)押合同格式文本，由辦理股權(quán)質(zhì)押貸款的貸款人負(fù)責(zé)按規(guī)定擬制、提供。

第五條借款人以股權(quán)出質(zhì)向貸款人申請(qǐng)貸款的，該股權(quán)須是出質(zhì)人合法持有，并已經(jīng)工商行政管理部門(mén)依法登記。

第六條借款人向貸款人申請(qǐng)辦理股權(quán)質(zhì)押貸款，應(yīng)如實(shí)填制并向貸款人提交書(shū)面申請(qǐng)。同時(shí)，提交擬出質(zhì)的股權(quán)憑證、出質(zhì)人主體資格證明以及貸款人要求的其他相關(guān)資料。開(kāi)辦股權(quán)質(zhì)押貸款的貸款人應(yīng)負(fù)責(zé)擬制并向借款人提供統(tǒng)一的股權(quán)質(zhì)押貸款格式化申請(qǐng)書(shū)。

第七條貸款人收到借款人提交的股權(quán)質(zhì)押貸款申請(qǐng)書(shū)、股權(quán)憑證等資料，除審查借款人的資信狀況、借款用途、還款來(lái)源和還款能力外，應(yīng)重點(diǎn)審查以下內(nèi)容：出質(zhì)人資信、身份情況以及經(jīng)營(yíng)狀況；擬出質(zhì)股權(quán)份額，股權(quán)憑證是否有效，擬出質(zhì)股權(quán)所在公司經(jīng)營(yíng)情況；實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的可行性。必要時(shí)向工商行政管理部門(mén)查閱相關(guān)登記檔案。

第八條貸款人審查借款人提交的股權(quán)質(zhì)押貸款申請(qǐng)書(shū)、股權(quán)憑證等符合要求，擬準(zhǔn)備發(fā)放股權(quán)質(zhì)押貸款的，應(yīng)了解、掌握該股權(quán)的市場(chǎng)價(jià)值，組織開(kāi)展對(duì)股權(quán)的價(jià)值評(píng)估，合理確定質(zhì)押貸款金額。

第九條貸款人對(duì)以下股權(quán)不得辦理質(zhì)押貸款：

（一）以被人民法院依法凍結(jié)的股權(quán)出質(zhì)的；

（二）已辦理出質(zhì)登記的股權(quán)再次出質(zhì)的；

（三）以有限責(zé)任公司未經(jīng)過(guò)公司登記機(jī)關(guān)登記的股權(quán)出質(zhì)的；

（四）以股權(quán)出質(zhì)給本公司的；

（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第十條出質(zhì)人和貸款人在股權(quán)質(zhì)押合同簽訂后，應(yīng)根據(jù)《省股權(quán)出質(zhì)登記暫行辦法》規(guī)定，在約定的時(shí)限內(nèi)及時(shí)到工商行政管理部門(mén)辦理股權(quán)出質(zhì)登記，也可委托代理人代為辦理。

第十一條申請(qǐng)股權(quán)出質(zhì)登記，應(yīng)向工商行政管理部門(mén)提交以下材料：

（一）申請(qǐng)人簽字或者蓋章的股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記申請(qǐng)書(shū)；

（二）出質(zhì)人持股證明；

（三）股權(quán)質(zhì)押合同；

（四）出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人的主體資格證明；

（五）其他應(yīng)當(dāng)提交的文件。

指定代表或者共同委托代理人辦理的，提交申請(qǐng)人指定代表或者共同委托代理人的證明。

以外商投資公司的股權(quán)出質(zhì)的，按照外商投資的公司股權(quán)出質(zhì)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十二條工商行政管理部門(mén)通過(guò)審核，對(duì)符合條件的，準(zhǔn)予登記的，出具《股權(quán)出質(zhì)登記通知書(shū)》。

《股權(quán)出質(zhì)登記通知書(shū)》載明出質(zhì)人名稱(chēng)、質(zhì)權(quán)人名稱(chēng)、出質(zhì)股權(quán)所在公司名稱(chēng)、出質(zhì)股權(quán)數(shù)額。

第十三條貸款人應(yīng)在辦妥股權(quán)出質(zhì)登記，取得工商行政管理部門(mén)出具的《股權(quán)出質(zhì)登記通知書(shū)》后，方可發(fā)放貸款。

第十四條借款人出質(zhì)股權(quán)向貸款人申請(qǐng)貸款，不得影響出質(zhì)股權(quán)所在公司的正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

股權(quán)出質(zhì)期間，出質(zhì)人未經(jīng)質(zhì)權(quán)人書(shū)面同意，不得以任何形式處置被出質(zhì)的股權(quán)。

第十五條貸款人在發(fā)放股權(quán)質(zhì)押貸款后，應(yīng)關(guān)注質(zhì)押股權(quán)所在公司經(jīng)營(yíng)狀況，準(zhǔn)確把握影響質(zhì)押股權(quán)的市場(chǎng)價(jià)值因素，持續(xù)評(píng)估質(zhì)押股權(quán)的價(jià)值，采取有效措施防范和控制信貸風(fēng)險(xiǎn)。

第十六條出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人的名稱(chēng)（姓名）、出質(zhì)股權(quán)所在公司的名稱(chēng)、出質(zhì)股權(quán)的數(shù)額發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)辦理股權(quán)出質(zhì)變更登記。

第十七條借款合同約定的還款期限屆滿，借款人到期未履行還款義務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形，貸款人可以依法行使質(zhì)押權(quán)，拍賣(mài)或變賣(mài)股權(quán)，并從所得價(jià)款中優(yōu)先受償。

貸款人從拍賣(mài)或變賣(mài)所得價(jià)款中優(yōu)先受償后，有剩余金額的，退交出質(zhì)人。優(yōu)先受償后，不足以償還借款本息的，貸款人對(duì)不足部分金額有權(quán)向借款人追償。

第十八條主債權(quán)消滅、質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)、質(zhì)權(quán)人放棄質(zhì)權(quán)或法律規(guī)定的其他原因，導(dǎo)致質(zhì)權(quán)消滅的，股權(quán)質(zhì)押合同當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)到工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)辦理股權(quán)出質(zhì)注銷(xiāo)登記。

第十九條貸款人要根據(jù)本指導(dǎo)意見(jiàn)制定相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則，規(guī)范股權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。

第二十條貸款人應(yīng)規(guī)范辦理股權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下適當(dāng)簡(jiǎn)化程序、提高效率、下放信貸審批權(quán)限，不斷改進(jìn)和加強(qiáng)金融服務(wù)。

第二十一條工商行政管理部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)股權(quán)質(zhì)押登記的規(guī)范化管理，加快推進(jìn)股權(quán)質(zhì)押登記的規(guī)范化進(jìn)程。

第二十二條本意見(jiàn)由省工商行政管理局、中國(guó)人民銀行杭州中心支行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管局負(fù)責(zé)解釋。

第二十三條本意見(jiàn)自印發(fā)之日起實(shí)施。

第五篇：信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法

信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法

（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007年第3號(hào)）

《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》于2006年12月28日經(jīng)會(huì)第55次主席會(huì)議通過(guò)。現(xiàn)予公布，自2007年3月1日起施行。

主席 劉明康

二○○七年一月二十三日 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》的決定

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令

2009年第1號(hào)

《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改〈信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法〉的決定》已經(jīng)2008年12月17日中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第78次主席會(huì)議通過(guò)?，F(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

主席 劉明康 二○○九年二月四日

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)決定對(duì)《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》作如下修改：

一、《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》第五條第三項(xiàng)“單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過(guò)50人，合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制”，修改為“單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過(guò)50人，但單筆委托金額在300萬(wàn)元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制?！?/p>

二、《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》第二十七條第二項(xiàng)“向他人提供貸款不得超過(guò)其管理的所有信托計(jì)劃實(shí)收余額的30%”，修改為：“向他人提供貸款不得超過(guò)其管理的所有信托計(jì)劃實(shí)收余額的30%，但中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)另有規(guī)定的除外”。

本決定自公布之日起施行。

《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》根據(jù)本決定作相應(yīng)的修改，重新公布。

信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法

第一章 總 則

第一條

為規(guī)范信托公司集合資金信托業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)行為，保障集合資金信托計(jì)劃各方當(dāng)事人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條

在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立集合資金信托計(jì)劃（以下簡(jiǎn)稱(chēng)信托計(jì)劃），由信托公司擔(dān)任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利益，將兩個(gè)以上（含兩個(gè)）委托人交付的資金進(jìn)行集中管理、運(yùn)用或處分的資金信托業(yè)務(wù)活動(dòng)，適用本辦法。

第三條

信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于信托公司的固有財(cái)產(chǎn)，信托公司不得將信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)；信托公司因信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)；信托公司因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。

第四條

信托公司管理、運(yùn)用信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)，為受益人的最大利益服務(wù)。

第二章 信托計(jì)劃的設(shè)立

第五條

信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

（一）委托人為合格投資者；

（二）參與信托計(jì)劃的委托人為惟一受益人；

（三）單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過(guò)50人，但單筆委托金額在300萬(wàn)元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制；

（四）信托期限不少于一年；

（五）信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定；

（六）信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位；

（七）信托合同應(yīng)約定受托人報(bào)酬，除合理報(bào)酬外，信托公司不得以任何名義直接或間接以信托財(cái)產(chǎn)為自己或他人牟利；

（八）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他要求。

第六條

前條所稱(chēng)合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的人：

（一）投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；

（二）個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人；

（三）個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年收入超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。

第七條

信托公司推介信托計(jì)劃，應(yīng)有規(guī)范和詳盡的信息披露材料，明示信托計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，充分揭示參與信托計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)原則，如實(shí)披露專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)的履歷、專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)及從業(yè)經(jīng)歷，不得使用任何可能影響投資者進(jìn)行獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)判斷的誤導(dǎo)性陳述。

信托公司異地推介信托計(jì)劃的，應(yīng)當(dāng)在推介前向注冊(cè)地、推介地的中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第八條

信托公司推介信托計(jì)劃時(shí)，不得有以下行為：

（一）以任何方式承諾信托資金不受損失，或者以任何方式承諾信托資金的最低收益；

（二）進(jìn)行公開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)宣傳；

（三）委托非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行推介；

（四）推介材料含有與信托文件不符的內(nèi)容，或者存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏等情況；

（五）對(duì)公司過(guò)去的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)作夸大介紹，或者惡意貶低同行；

（六）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)禁止的其他行為。

第九條

信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，事前應(yīng)進(jìn)行盡職調(diào)查，就可行性分析、合法性、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、有無(wú)關(guān)聯(lián)方交易等事項(xiàng)出具盡職調(diào)查報(bào)告。

第十條

信托計(jì)劃文件應(yīng)當(dāng)包含以下內(nèi)容：

（一）認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)；

（二）信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)；

（三）信托合同；

（四）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

第十一條

認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)至少應(yīng)當(dāng)包含以下內(nèi)容：

（一）信托計(jì)劃不承諾保本和最低收益，具有一定的投資風(fēng)險(xiǎn)，適合風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、承受能力較強(qiáng)的合格投資者；

（二）委托人應(yīng)當(dāng)以自己合法所有的資金認(rèn)購(gòu)信托單位，不得非法匯集他人資金參與信托計(jì)劃；

（三）信托公司依據(jù)信托計(jì)劃文件管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。信托公司因違背信托計(jì)劃文件、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財(cái)產(chǎn)賠償；不足賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)；

（四）委托人在認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)上簽字，即表明已認(rèn)真閱讀并理解所有的信托計(jì)劃文件，并愿意依法承擔(dān)相應(yīng)的信托投資風(fēng)險(xiǎn)。

認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)一式二份，注明委托人認(rèn)購(gòu)信托單位的數(shù)量，分別由信托公司和受益人持有。

第十二條

信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)至少應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

（一）信托公司的基本情況；

（二）信托計(jì)劃的名稱(chēng)及主要內(nèi)容；

（三）信托合同的內(nèi)容摘要；

（四）信托計(jì)劃的推介日期、期限和信托單位價(jià)格；

（五）信托計(jì)劃的推介機(jī)構(gòu)名稱(chēng)；

（六）信托經(jīng)理人員名單、履歷；

（七）律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)；

（八）風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容；

（九）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

第十三條

信托合同應(yīng)當(dāng)載明以下事項(xiàng)：

（一）信托目的；

（二）受托人、保管人的姓名（或者名稱(chēng)）、住所；

（三）信托資金的幣種和金額；

（四）信托計(jì)劃的規(guī)模與期限；

（五）信托資金管理、運(yùn)用和處分的具體方法或安排；

（六）信托利益的計(jì)算、向受益人交付信托利益的時(shí)間和方法；

（七）信托財(cái)產(chǎn)稅費(fèi)的承擔(dān)、其他費(fèi)用的核算及支付方法；

（八）受托人報(bào)酬計(jì)算方法、支付期間及方法；

（九）信托終止時(shí)信托財(cái)產(chǎn)的歸屬及分配方式；

（十）信托當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)；

（十一）受益人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則；

（十二）新受托人的選任方式；

（十三）風(fēng)險(xiǎn)揭示；

（十四）信托當(dāng)事人的違約責(zé)任及糾紛解決方式；

（十五）信托當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。

第十四條

信托合同應(yīng)當(dāng)在首頁(yè)右上方用醒目字體載明下列文字：信托公司管理信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)。信托公司依據(jù)本信托合同約定管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。信托公司因違背本信托合同、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財(cái)產(chǎn)賠償；不足賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)。

第十五條

委托人認(rèn)購(gòu)信托單位前，應(yīng)當(dāng)仔細(xì)閱讀信托計(jì)劃文件的全部?jī)?nèi)容，并在認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)中簽字，申明愿意承擔(dān)信托計(jì)劃的投資風(fēng)險(xiǎn)。

信托公司應(yīng)當(dāng)提供便利，保證委托人能夠查閱或者復(fù)制所有的信托計(jì)劃文件，并向委托人提供信托合同文本原件。

第十六條

信托公司推介信托計(jì)劃時(shí)，可與商業(yè)銀行簽訂信托資金代理收付協(xié)議。委托人以現(xiàn)金方式認(rèn)購(gòu)信托單位，可由商業(yè)銀行代理收付。信托公司委托商業(yè)銀行辦理信托計(jì)劃收付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)明確界定雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，商業(yè)銀行只承擔(dān)代理資金收付責(zé)任，不承擔(dān)信托計(jì)劃的投資風(fēng)險(xiǎn)。

信托公司可委托商業(yè)銀行代為向合格投資者推介信托計(jì)劃。

第十七條

信托計(jì)劃推介期限屆滿，未能滿足信托文件約定的成立條件的，信托公司應(yīng)當(dāng)在推介期限屆滿后三十日內(nèi)返還委托人已繳付的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。由此產(chǎn)生的相關(guān)債務(wù)和費(fèi)用，由信托公司以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

第十八條

信托計(jì)劃成立后，信托公司應(yīng)當(dāng)將信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)存入信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶，并在五個(gè)工作日內(nèi)向委托人披露信托計(jì)劃的推介、設(shè)立情況。

第三章 信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的保管

第十九條

信托計(jì)劃的資金實(shí)行保管制。對(duì)非現(xiàn)金類(lèi)的信托財(cái)產(chǎn)，信托當(dāng)事人可約定實(shí)行第三方保管，但中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

信托計(jì)劃存續(xù)期間，信托公司應(yīng)當(dāng)選擇經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健的商業(yè)銀行擔(dān)任保管人。信托財(cái)產(chǎn)的保管賬戶和信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶應(yīng)當(dāng)為同一賬戶。

信托公司依信托計(jì)劃文件約定需要運(yùn)用信托資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向保管人書(shū)面提供信托合同復(fù)印件及資金用途說(shuō)明。

第二十條

保管協(xié)議至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：

（一）受托人、保管人的名稱(chēng)、住所；

（二）受托人、保管人的權(quán)利義務(wù)；

（三）信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)保管的場(chǎng)所、內(nèi)容、方法、標(biāo)準(zhǔn)；

（四）保管報(bào)告內(nèi)容與格式；

（五）保管費(fèi)用；

（六）保管人對(duì)信托公司的業(yè)務(wù)監(jiān)督與核查；

（七）當(dāng)事人約定的其他內(nèi)容。

第二十一條

保管人應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：

（一）安全保管信托財(cái)產(chǎn)；

（二）對(duì)所保管的不同信托計(jì)劃分別設(shè)置賬戶，確保信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性；

（三）確認(rèn)與執(zhí)行信托公司管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)的指令，核對(duì)信托財(cái)產(chǎn)交易記錄、資金和財(cái)產(chǎn)賬目；

（四）記錄信托資金劃撥情況，保存信托公司的資金用途說(shuō)明；

（五）定期向信托公司出具保管報(bào)告；

（六）當(dāng)事人約定的其他職責(zé)。

第二十二條

遇有信托公司違反法律法規(guī)和信托合同、保管協(xié)議操作時(shí)，保管人應(yīng)當(dāng)立即以書(shū)面形式通知信托公司糾正；當(dāng)出現(xiàn)重大違法違規(guī)或者發(fā)生嚴(yán)重影響信托財(cái)產(chǎn)安全的事件時(shí)，保管人應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。

第四章 信托計(jì)劃的運(yùn)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管理

第二十三條

信托公司管理信托計(jì)劃，應(yīng)設(shè)立為信托計(jì)劃服務(wù)的信托資金運(yùn)用、信息處理等部門(mén)，并指定信托經(jīng)理及其相關(guān)的工作人員。

每個(gè)信托計(jì)劃至少配備一名信托經(jīng)理。擔(dān)任信托經(jīng)理的人員，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的條件。

第二十四條

信托公司對(duì)不同的信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)建立單獨(dú)的會(huì)計(jì)賬戶分別核算、分別管理。

第二十五條 信托資金可以進(jìn)行組合運(yùn)用，組合運(yùn)用應(yīng)有明確的運(yùn)用范圍和投資比例。

信托公司運(yùn)用信托資金進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)采用資產(chǎn)組合的方式，事先制定投資比例和投資策略，采取有效措施防范風(fēng)險(xiǎn)。

第二十六條

信托公司可以運(yùn)用債權(quán)、股權(quán)、物權(quán)及其他可行方式運(yùn)用信托資金。

信托公司運(yùn)用信托資金，應(yīng)當(dāng)與信托計(jì)劃文件約定的投資方向和投資策略相一致。

第二十七條

信托公司管理信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：

（一）不得向他人提供擔(dān)保；

（二）向他人提供貸款不得超過(guò)其管理的所有信托計(jì)劃實(shí)收余額的30％，但中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)另有規(guī)定的除外；

（三）不得將信托資金直接或間接運(yùn)用于信托公司的股東及其關(guān)聯(lián)人，但信托資金全部來(lái)源于股東或其關(guān)聯(lián)人的除外；

（四）不得以固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易；

（五）不得將不同信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行相互交易；

（六）不得將同一公司管理的不同信托計(jì)劃投資于同一項(xiàng)目。

第二十八條

信托公司管理信托計(jì)劃而取得的信托收益，如果信托計(jì)劃文件沒(méi)有約定其他運(yùn)用方式的，應(yīng)當(dāng)將該信托收益交由保管人保管，任何人不得挪用。

第五章 信托計(jì)劃的變更、終止與清算

第二十九條

信托計(jì)劃存續(xù)期間，受益人可以向合格投資者轉(zhuǎn)讓其持有的信托單位。信托公司應(yīng)為受益人辦理受益權(quán)轉(zhuǎn)讓的有關(guān)手續(xù)。

信托受益權(quán)進(jìn)行拆分轉(zhuǎn)讓的，受讓人不得為自然人。

機(jī)構(gòu)所持有的信托受益權(quán)，不得向自然人轉(zhuǎn)讓或拆分轉(zhuǎn)讓。

第三十條

有下列情形之一的，信托計(jì)劃終止：

（一）信托合同期限屆滿；

（二）受益人大會(huì)決定終止；

（三）受托人職責(zé)終止，未能按照有關(guān)規(guī)定產(chǎn)生新受托人；

（四）信托計(jì)劃文件約定的其他情形。

第三十一條

信托計(jì)劃終止，信托公司應(yīng)當(dāng)于終止后十個(gè)工作日內(nèi)做出處理信托事務(wù)的清算報(bào)告，經(jīng)審計(jì)后向受益人披露。信托文件約定清算報(bào)告不需要審計(jì)的，信托公司可以提交未經(jīng)審計(jì)的清算報(bào)告。

第三十二條

清算后的剩余信托財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)依照信托合同約定按受益人所持信托單位比例進(jìn)行分配。分配方式可采取現(xiàn)金方式、維持信托終止時(shí)財(cái)產(chǎn)原狀方式或者兩者的混合方式。

采取現(xiàn)金方式的，信托公司應(yīng)當(dāng)于信托計(jì)劃文件約定的分配日前或者信托期滿日前變現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)，并將現(xiàn)金存入受益人賬戶。

采取維持信托終止時(shí)財(cái)產(chǎn)原狀方式的，信托公司應(yīng)于信托期滿后的約定時(shí)間內(nèi)，完成與受益人的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移手續(xù)。信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移前，由信托公司負(fù)責(zé)保管。保管期間，信托公司不得運(yùn)用該財(cái)產(chǎn)。保管期間的收益歸屬于信托財(cái)產(chǎn)，發(fā)生的保管費(fèi)用由被保管的信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。因受益人原因?qū)е滦磐胸?cái)產(chǎn)無(wú)法轉(zhuǎn)移的，信托公司可以按照有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處理。

第三十三條

信托公司應(yīng)當(dāng)用管理信托計(jì)劃所產(chǎn)生的實(shí)際信托收益進(jìn)行分配，嚴(yán)禁信托公司將信托收益歸入其固有財(cái)產(chǎn)，或者挪用其他信托財(cái)產(chǎn)墊付信托計(jì)劃的損失或收益。

第六章 信息披露與監(jiān)督管理

第三十四條

信托公司應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)的規(guī)定和信托計(jì)劃文件的約定按時(shí)披露信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

第三十五條

受益人有權(quán)向信托公司查詢與其信托財(cái)產(chǎn)相關(guān)的信息，信托公司應(yīng)在不損害其他受益人合法權(quán)益的前提下，準(zhǔn)確、及時(shí)、完整地提供相關(guān)信息，不得拒絕、推諉。

第三十六條

信托計(jì)劃設(shè)立后，信托公司應(yīng)當(dāng)依信托計(jì)劃的不同，按季制作信托資金管理報(bào)告、信托資金運(yùn)用及收益情況表。

第三十七條

信托資金管理報(bào)告至少應(yīng)包含以下內(nèi)容：

（一）信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶的開(kāi)立情況；

（二）信托資金管理、運(yùn)用、處分和收益情況；

（三）信托經(jīng)理變更情況；

（四）信托資金運(yùn)用重大變動(dòng)說(shuō)明；

（五）涉及訴訟或者損害信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)、受益人利益的情形；

（六）信托計(jì)劃文件約定的其他內(nèi)容。

第三十八條

信托計(jì)劃發(fā)生下列情形之一的，信托公司應(yīng)當(dāng)在獲知有關(guān)情況后三個(gè)工作日內(nèi)向受益人披露，并自披露之日起七個(gè)工作日內(nèi)向受益人書(shū)面提出信托公司采取的應(yīng)對(duì)措施：

（一）信托財(cái)產(chǎn)可能遭受重大損失；

（二）信托資金使用方的財(cái)務(wù)狀況嚴(yán)重惡化；

（三）信托計(jì)劃的擔(dān)保方不能繼續(xù)提供有效的擔(dān)保。

第三十九條

信托公司應(yīng)當(dāng)妥善保存管理信托計(jì)劃的全部資料，保存期自信托計(jì)劃結(jié)束之日起不得少于十五年。

第四十條

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法對(duì)信托公司管理信托計(jì)劃的情況實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，并要求信托公司提供管理信托計(jì)劃的相關(guān)資料。

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)在現(xiàn)場(chǎng)檢查或非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)信托公司存在違法違規(guī)行為的,應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)的規(guī)定，采取暫停業(yè)務(wù)、限制股東權(quán)利等監(jiān)管措施。

第七章 受益人大會(huì)

第四十一條

受益人大會(huì)由信托計(jì)劃的全體受益人組成，依照本辦法規(guī)定行使職權(quán)。

第四十二條

出現(xiàn)以下事項(xiàng)而信托計(jì)劃文件未有事先約定的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)受益人大會(huì)審議決定：

（一）提前終止信托合同或者延長(zhǎng)信托期限；

（二）改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式；

（三）更換受托人；

（四）提高受托人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；

（五）信托計(jì)劃文件約定需要召開(kāi)受益人大會(huì)的其他事項(xiàng)。

第四十三條

受益人大會(huì)由受托人負(fù)責(zé)召集，受托人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，代表信托單位百分之十以上的受益人有權(quán)自行召集。

第四十四條

召集受益人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前十個(gè)工作日公告受益人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

受益人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。

第四十五條

受益人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通訊等方式召開(kāi)。

每一信托單位具有一票表決權(quán)，受益人可以委托代理人出席受益人大會(huì)并行使表決權(quán)。

第四十六條

受益人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表百分之五十以上信托單位的受益人參加，方可召開(kāi)；大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的受益人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)；但更換受托人、改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式、提前終止信托合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的受益人全體通過(guò)。

受益人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知相關(guān)當(dāng)事人，并向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告。

第八章 罰 則

第四十七條

信托公司設(shè)立信托計(jì)劃不遵守本辦法有關(guān)規(guī)定的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令改正；逾期不改正的,處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其金融許可證。

第四十八條

信托公司推介信托計(jì)劃違反本辦法有關(guān)規(guī)定的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令停止，返還所募資金并加計(jì)銀行同期存款利息，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十九條

信托公司管理信托計(jì)劃違反本辦法有關(guān)規(guī)定的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令改正；有違法所得的,沒(méi)收違法所得,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得的,處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其金融許可證；構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

第五十條

信托公司不依本辦法進(jìn)行信息披露或者披露的信息有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令改正,并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；給受益人造成損害的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

第五十一條

信托公司設(shè)立、管理信托計(jì)劃存在其他違法違規(guī)行為的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)可以根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)的規(guī)定，采取相應(yīng)的處罰措施。

第九章 附 則

第五十二條

兩個(gè)以上（含兩個(gè)）單一資金信托用于同一項(xiàng)目的，委托人應(yīng)當(dāng)為符合本辦法規(guī)定的合格投資者，并適用本辦法規(guī)定。

第五十三條

動(dòng)產(chǎn)信托、不動(dòng)產(chǎn)信托以及其他財(cái)產(chǎn)和財(cái)產(chǎn)權(quán)信托進(jìn)行受益權(quán)拆分轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法的相關(guān)規(guī)定。

第五十四條

本辦法由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第五十五條

本辦法自2007年3月1日起施行，原《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2002〕第7號(hào)）不再適用。