第一篇：擴(kuò)建現(xiàn)代化新校區(qū)集合資金貸款信托計(jì)劃書(精)

XX 公司擴(kuò)建現(xiàn)代化新校區(qū)集合資金貸款信托計(jì)劃書 釋義 本計(jì)劃書中除非文義另有明確所指,下列詞語具有以下含義: 委托人:指限于中華人民共和國(guó)境內(nèi)具有完全民事行為能力的自然人、法人及依法成立 的其他組織。

受托人:XX 信托投資公司。

受益人:指委托人指定的在本信托中享有信托受益權(quán)的自然人、法人或者依法成立的其 他組織。

本信托:指根據(jù)本計(jì)劃書與相應(yīng)的信托合同設(shè)立的 XX 公司貸款項(xiàng)目集合資金信托。信托財(cái)產(chǎn):指委托人設(shè)立信托時(shí)交付給受托人的資金以及受托人管理、運(yùn)用、處分信托 財(cái)產(chǎn)而取得的財(cái)產(chǎn)。

信托資金:指根據(jù)本信托計(jì)劃書書和信托合同, 委托人設(shè)立信托時(shí)交付給受托人的資金。信托計(jì)劃資金:指信托計(jì)劃成立日本信托計(jì)劃項(xiàng)目計(jì)劃下信托資金的總和。

信托凈收益:指受托人管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)取得的收益,在扣除信托費(fèi)用、應(yīng)繳 納的稅費(fèi)及對(duì)第三人的負(fù)債后的剩余部分。

信托受益權(quán):指受益人取得信托凈收益的權(quán)利。借款人:指 XX 公司。

信托文件:指本信托計(jì)劃書、資金信托合同和信托財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)申明書。

一、信托計(jì)劃名稱

XX 公司貸款項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃。

二、信托計(jì)劃目的

通過本信托計(jì)劃的實(shí)施,由山西財(cái)苑信托投資公司將多個(gè)委托人的信托資金集合起來, 發(fā)揮規(guī)模經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì), 主要向 XX 公司發(fā)放貸款, 通過專業(yè)化的管理和運(yùn)用實(shí)現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)的穩(wěn) 定增值。

三、信托計(jì)劃規(guī)模

本信托計(jì)劃總規(guī)模為人民幣 1億元, 信托合同不超過 200份, 每份合同金額不低于人民 幣 5萬元。

四、信托計(jì)劃的推介

信托計(jì)劃的推介期為:一年(2008年 12月 30日至 2009年 12月 30日。推介期內(nèi),委托 人與 XX 公司簽訂《信托合同》并交付信托資金。

五、信托計(jì)劃期限

本信托計(jì)劃期限二年(2009年 12月 30日至 2011年 12月 30日 ,自本信托計(jì)劃成立 之日起計(jì)算。

六、加入本信托計(jì)劃的條件

1、委托人資格

中國(guó)境內(nèi)具有完全民事行為能力的自然人、法人或者依法成立的其他組織。

2、資金合法性要求

委托人保證委托給重慶的資金是其合法所有的可支配財(cái)產(chǎn)。

3、資金要求

加入信托計(jì)劃資金應(yīng)當(dāng)是人民幣,單筆資金金額最低金額為人民幣 5萬元,并可按人民幣 1萬元的整數(shù)倍增加。

七、信托計(jì)劃的成立

1億元的信托資金募集完成,信托即告成立。信托成立日最遲為推介期。

八、信托計(jì)劃資金的運(yùn)用

受托人將把本信托計(jì)劃資金主要以貸款方式發(fā)放給 XX 公司?！匆弧到杩钊嘶厩闆r

XX 公司是國(guó)家級(jí)示范院校,有非常好的發(fā)展前景。(二貸款主要事項(xiàng)

1、貸款用途

XX 公司將把此筆貸款資金用于擴(kuò)建現(xiàn)代化的新校區(qū)。

2、貸款期限: 貸款期限二年,自受托人與借款人簽訂的借款合同生效日始。

3、貸款利息 : 貸款年利率為 5.56%,利息分年度支付。

4、貸款本金償還 : 貸款本金在貸款期限屆滿之前返還。

九、信托收益及其分配(一信托收益的構(gòu)成: 本信托計(jì)劃的信托收益主要由兩部分組成:

1、信托貸款所得的利息收入;

2、提前收 回的貸款和貸款利息收入在年度信托收益分配前進(jìn)行穩(wěn)健型投資所得收益。

(二 信托凈收益的歸屬和分配

信托公司如果年收益達(dá)不到 5%,全部收益歸受益人,如果超過 5%,則 5%歸受益 人,超過部分為財(cái)苑信托公司的報(bào)酬。

第二篇：擴(kuò)建現(xiàn)代化新校區(qū)集合資金貸款信托計(jì)劃書

XX公司擴(kuò)建現(xiàn)代化新校區(qū)集合資金貸款信托計(jì)劃書

釋義

本計(jì)劃書中除非文義另有明確所指，下列詞語具有以下含義：

委托人：指限于中華人民共和國(guó)境內(nèi)具有完全民事行為能力的自然人、法人及依法成立的其他組織。

受托人：XX信托投資公司。

受益人：指委托人指定的在本信托中享有信托受益權(quán)的自然人、法人或者依法成立的其他組織。

本信托：指根據(jù)本計(jì)劃書與相應(yīng)的信托合同設(shè)立的XX公司貸款項(xiàng)目集合資金信托。信托財(cái)產(chǎn)：指委托人設(shè)立信托時(shí)交付給受托人的資金以及受托人管理、運(yùn)用、處分信托財(cái)產(chǎn)而取得的財(cái)產(chǎn)。

信托資金：指根據(jù)本信托計(jì)劃書書和信托合同，委托人設(shè)立信托時(shí)交付給受托人的資金。信托計(jì)劃資金：指信托計(jì)劃成立日本信托計(jì)劃項(xiàng)目計(jì)劃下信托資金的總和。

信托凈收益：指受托人管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)取得的收益，在扣除信托費(fèi)用、應(yīng)繳納的稅費(fèi)及對(duì)第三人的負(fù)債后的剩余部分。

信托受益權(quán)：指受益人取得信托凈收益的權(quán)利。

借款人：指XX公司。

信托文件：指本信托計(jì)劃書、資金信托合同和信托財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)申明書。

一、信托計(jì)劃名稱

XX公司貸款項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃。

二、信托計(jì)劃目的通過本信托計(jì)劃的實(shí)施，由山西財(cái)苑信托投資公司將多個(gè)委托人的信托資金集合起來，發(fā)揮規(guī)模經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，主要向XX公司發(fā)放貸款，通過專業(yè)化的管理和運(yùn)用實(shí)現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)的穩(wěn)定增值。

三、信托計(jì)劃規(guī)模

本信托計(jì)劃總規(guī)模為人民幣1億元，信托合同不超過200份，每份合同金額不低于人民幣5萬元。

四、信托計(jì)劃的推介

信托計(jì)劃的推介期為：一年（2008年12月30日至2009年12月30日）。推介期內(nèi)，委托人與XX公司簽訂《信托合同》并交付信托資金。

五、信托計(jì)劃期限

本信托計(jì)劃期限二年（2009年12月30日至2011年12月30日），自本信托計(jì)劃成立之日起計(jì)算。

六、加入本信托計(jì)劃的條件

1、委托人資格

中國(guó)境內(nèi)具有完全民事行為能力的自然人、法人或者依法成立的其他組織。

2、資金合法性要求

委托人保證委托給重慶的資金是其合法所有的可支配財(cái)產(chǎn)。

3、資金要求

加入信托計(jì)劃資金應(yīng)當(dāng)是人民幣，單筆資金金額最低金額為人民幣5萬元，并可按人民幣1萬元的整數(shù)倍增加。

七、信托計(jì)劃的成立

1億元的信托資金募集完成，信托即告成立。信托成立日最遲為推介期。

八、信托計(jì)劃資金的運(yùn)用

受托人將把本信托計(jì)劃資金主要以貸款方式發(fā)放給XX公司。

〈一〉借款人基本情況

XX公司是國(guó)家級(jí)示范院校，有非常好的發(fā)展前景。

（二）貸款主要事項(xiàng)

1、貸款用途

XX公司將把此筆貸款資金用于擴(kuò)建現(xiàn)代化的新校區(qū)。

2、貸款期限：

貸款期限二年，自受托人與借款人簽訂的借款合同生效日始。

3、貸款利息 ：

貸款年利率為5.56%，利息分支付。

4、貸款本金償還 ：

貸款本金在貸款期限屆滿之前返還。

九、信托收益及其分配

（一）信托收益的構(gòu)成：

本信托計(jì)劃的信托收益主要由兩部分組成：

1、信托貸款所得的利息收入；

2、提前收回的貸款和貸款利息收入在信托收益分配前進(jìn)行穩(wěn)健型投資所得收益。

（二）信托凈收益的歸屬和分配

信托公司如果年收益達(dá)不到5%，全部收益歸受益人，如果超過5%，則5%歸受益人，超過部分為財(cái)苑信托公司的報(bào)酬。

第三篇：流動(dòng)資金貸款集合資金信托計(jì)劃

一、基本情況發(fā)行規(guī)模：總規(guī)模5億元，可分期募集，首期不低于1億元。募集信托單位類別：A類信托單位A類信托單位的期限：A類信托單位的信托單位期限為36個(gè)月（滿12個(gè)月或24個(gè)月投資人均可選擇結(jié)束），自各期次A類信托單位募集成功之日起分別計(jì)算。A類信托單位存續(xù)滿9個(gè)月之日或21個(gè)月之日起15個(gè)工作日內(nèi)，A類信托單位投資人有權(quán)選擇是否于A類信托單位存續(xù)滿12個(gè)月之日或24個(gè)月之日贖回持有的該類信托單位。資金用途：向借款人金花投資控股集團(tuán)有限公司發(fā)放信托貸款，用于借款人正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。信托計(jì)劃首期推介期：2012年12月6日至2012年12月28日，受托人可以根據(jù)情況提前結(jié)束或推遲推介期認(rèn)購(gòu)要求：起點(diǎn)金額為100萬元，以10萬元的整數(shù)倍遞增（金額優(yōu)先、同額時(shí)間優(yōu)先、額滿即止）

二、預(yù)期收益率及收益分配方式投資者預(yù)期年化收益率（A類信托單位）： 認(rèn)購(gòu)金額 預(yù)期年化收益率 100-300萬（不含300萬）9.5％ 300-800萬（不含800萬）10.5％ 800萬以上（含800萬）11％收益分配方式：受益人的信托利益于各期A類信托單位期限每滿12個(gè)月之日起的十個(gè)工作日內(nèi)及各期A類信托單位注銷日起的十個(gè)工作日內(nèi)支付。

三、借款人和擔(dān)保人簡(jiǎn)介借款人金花投資控股集團(tuán)有限公司注冊(cè)地為西安市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)高新三路,公司法定代表人吳一堅(jiān)。目前公司主營(yíng)項(xiàng)目投資及股權(quán)投資，投資經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域涉及生物制約、商貿(mào)文旅休閑、高端商業(yè)零售、新能源（清潔能源）產(chǎn)業(yè)等。目前，公司持有上市公司金花企業(yè)（集團(tuán)）股份有限公司（股票代碼：600080，股票名稱：金花股份）7800.00萬股，占總股本的25.55％（截止2012年9月30日），為第一大股東；持有陜西世紀(jì)金花高新購(gòu)物中心有限公司100％股權(quán)，持有西安秦嶺國(guó)際高爾夫俱樂部有限公司75％股權(quán)以及陜西吳啟能源科技開發(fā)有限公司100％股權(quán)。公司各投資經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域經(jīng)營(yíng)情況良好。擔(dān)保人吳一堅(jiān)為金花投資控股集團(tuán)有限公司實(shí)際控制人，個(gè)人資產(chǎn)實(shí)力雄厚。胡潤(rùn)百富榜2011年、2012年數(shù)據(jù)顯示，吳一堅(jiān)財(cái)富分別達(dá)到30億元、32億元。擔(dān)保人科瑞集團(tuán)有限公司注冊(cè)地江西省南昌市，公司法定代表人鄭躍文。公司現(xiàn)已發(fā)展成為一家總部位于北京，投資范圍涉及生物制藥，礦產(chǎn)資源，房地產(chǎn)和金融等多個(gè)領(lǐng)域的實(shí)業(yè)投資性民營(yíng)企業(yè)集團(tuán)公司。公司通過公司產(chǎn)業(yè)投資主要投資平臺(tái)科瑞天誠(chéng)投資控股有限公司持有上市公司上海萊士血液制品股份有限公司（股票代碼：002252，股票名稱：上海萊士）18360.00萬股，占公司總股本的37.5％（截止2012年9月30日）。目前，公司經(jīng)營(yíng)狀況良好。

四、風(fēng)險(xiǎn)控制

1、為確保借款人履行約定義務(wù)，辦理如下質(zhì)押和擔(dān)保手續(xù)：（1）質(zhì)押擔(dān)保自然人秦嶺將其合法持有的西安秦嶺國(guó)際高爾夫俱樂部有限公司25％股權(quán)以及借款人將其持有的陜西世紀(jì)金花高新購(gòu)物中心有限公司100％股權(quán)為借款人按期償還貸款本金提供質(zhì)押擔(dān)保。（2）連帶責(zé)任擔(dān)保金花集團(tuán)實(shí)際控制人吳一堅(jiān)及科瑞集團(tuán)有限公司為借款人按期償還貸款本息提供無限連帶責(zé)任擔(dān)保。

2、資金歸集若各期次信托貸款未提前結(jié)束，則自各期次信托貸款存續(xù)第31個(gè)月起實(shí)行資金歸集。金花集團(tuán)按照未償還各期次信托貸款本金及利息余額的20％、20％、20％、15％、15％、10％的比例逐月歸集資金至信托專戶，以保證信托資金如期退出。

3、還款來金花投資控股集團(tuán)有限公司經(jīng)營(yíng)收入。

4、對(duì)《貸款合同》、《質(zhì)押合同》和《保證合同》辦理強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書公證，確保債權(quán)安全。

第四篇：1-集合資金信托計(jì)劃書-森林煤礦

信托計(jì)劃說明書

中融—森林礦業(yè)信托貸款 集合資金信托計(jì)劃說明書

中融信托

信托計(jì)劃說明書

摘 要

信托計(jì)劃名稱：中融-森林礦業(yè)信托貸款集合資金信托計(jì)劃

信托計(jì)劃投資范圍：向盤縣華陽(yáng)森林礦業(yè)有限公司發(fā)放貸款，用于森林煤礦技改擴(kuò)能，以受托人的專業(yè)投資管理為投資者謀求穩(wěn)定的投資收益。

信托計(jì)劃規(guī)模：14000萬元。信托計(jì)劃期限： 24個(gè)月。

信托計(jì)劃推介期：自 年 月 日至 年 月 日止（受托人可根據(jù)情況進(jìn)行調(diào)整）。

投資者：信托文件規(guī)定的合格投資者 受托人：中融國(guó)際信托有限公司 保管人：中國(guó)民生銀行北京航天橋支行 推介機(jī)構(gòu)：中融國(guó)際信托有限公司中融信托

目 錄

第一條 第二條 第三條 第四條 第五條 第六條 第七條 第八條 第九條 第十條 釋義..............................................................................................................2 信托公司基本情況......................................................................................3 信托計(jì)劃名稱..............................................................................................4 信托計(jì)劃類型..............................................................................................4 信托計(jì)劃目的..............................................................................................5 信托資金的管理、運(yùn)用..............................................................................5 信托計(jì)劃的規(guī)模、期限..............................................................................7 信托計(jì)劃受益人..........................................................................................7 信托受益權(quán)..................................................................................................7 信托計(jì)劃的成立與加入..............................................................................8

第十一條 信托單位的贖回........................................................................................11 第十二條 信托受益權(quán)的繼承、轉(zhuǎn)讓及贈(zèng)與............................................................11 第十三條 信托財(cái)產(chǎn)的保管........................................................................................13 第十四條 由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的各項(xiàng)費(fèi)用的核算及支付方法....................................13 第十五條 信托利益的計(jì)算、向受益人交付信托利益的時(shí)間和方法....................16 第十六條 信托計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)警示與承擔(dān)....................................................................17 第十七條 信托計(jì)劃的信息披露................................................................................19 第十八條 信托計(jì)劃的終止與清算............................................................................20 第十九條 律師事務(wù)所出具的法律意見書................................................................21 第二十條 信托經(jīng)理名單及履歷................................................................................21

信托計(jì)劃說明書

特 別 提 示

本信托計(jì)劃受托人──中融國(guó)際信托有限公司是經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)成立的具有經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)。受托人保證“中融—森林礦業(yè)信托貸款集合資金信托計(jì)劃”（以下簡(jiǎn)稱“本信托計(jì)劃”）內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本信托計(jì)劃符合《中華人民共和國(guó)信托法》、《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》、《中華人民共和國(guó)合同法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。

受托人承諾本信托計(jì)劃不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。受托人沒有委托或授權(quán)其他任何人提供未在本信托計(jì)劃中載明的信息，或?qū)Ρ拘磐杏?jì)劃作任何解釋或者說明。

參與本計(jì)劃的委托人應(yīng)為合格投資者，能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)本計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)。委托人保證以自己合法所有的資金參與本計(jì)劃，保證不以非法匯集的他人資金參與本計(jì)劃，保證所交付的資料真實(shí)、完整、合法，并仔細(xì)閱讀本說明書、《認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書》和《信托合同》全文，了解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

受托人承諾恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)，但受托人在管理、運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)過程中可能面臨多種風(fēng)險(xiǎn)。受托人不保證本信托計(jì)劃一定盈利，也不保證信托計(jì)劃不發(fā)生虧損。受托人管理的其他信托計(jì)劃的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成本信托計(jì)劃業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。本說明書對(duì)信托計(jì)劃未來的收益預(yù)測(cè)僅供委托人參考，不構(gòu)成受托人、保管人保證信托本金不受損失或取得最低收益的承諾。投資者在加入本信托計(jì)劃前應(yīng)認(rèn)真閱讀相關(guān)信托文件，籍此謹(jǐn)慎做出是否簽署信托文件的決策。

依據(jù)本信托計(jì)劃規(guī)定及信托合同約定管理信托計(jì)劃資金所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，即由委托人交付的資金以及由受托人對(duì)該資金運(yùn)用后形成的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)；受托人違背本信托計(jì)劃、信托合同、處理信托事務(wù)不當(dāng)使信托計(jì)劃資金受到損失，由受托人以固有財(cái)產(chǎn)賠償；不足賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)。

信托計(jì)劃說明書

第一條 釋義

在本信托計(jì)劃中，除非上下文另有解釋或文義另有所指，下列詞語具有以下含義：

1.1信托計(jì)劃：指“中融—森林礦業(yè)信托貸款集合資金信托計(jì)劃”。1.2信托合同：指《中融—森林礦業(yè)信托貸款集合資金信托合同》及對(duì)該合同的任何有效修訂和補(bǔ)充。

1.3信托文件：指《認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書》、《中融—森林礦業(yè)信托貸款集合資金信托計(jì)劃說明書》、《中融—森林礦業(yè)信托貸款集合資金信托合同》等書面文件。

1.4委托人：指基于本信托計(jì)劃項(xiàng)下信托合同的委托主體，即具有完全民事行為能力且符合法律規(guī)定的合格投資者條件的自然人、法人及依法成立的其他組織。

1.5受托人：指中融國(guó)際信托有限公司。

1.6受益人：指在信托合同中享有信托受益權(quán)的自然人、法人或者依法成立的其他組織。本信托的受益人在本信托成立時(shí)即為委托人。

1.7森林礦業(yè)，指盤縣華陽(yáng)森林礦業(yè)有限公司，即本信托計(jì)劃借款人。1.8保管銀行（或保管人），指中國(guó)民生銀行北京航天橋支行。

1.9《保管協(xié)議》：指受托人與保管銀行簽訂的《中融—森林礦業(yè)信托貸款信托資金保管服務(wù)合同》及對(duì)該協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充。

1.10《信托貸款合同》：指受托人與借款人簽訂的編號(hào)為***2的《中融-森林礦業(yè)項(xiàng)目信托貸款合同》及對(duì)該協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充。

1.11信托計(jì)劃募集賬戶：受托人開立信托計(jì)劃募集賬戶，作為接受委托人信托資金的專用銀行賬戶。

1.12信托財(cái)產(chǎn)專戶：指受托人在保管銀行開立的信托財(cái)產(chǎn)專用銀行賬戶，即信托財(cái)產(chǎn)保管賬戶。

1.13信托資金：委托人與受托人簽署信托合同后，委托人按照信托合同約定用于購(gòu)買信托單位并劃入信托募集賬戶后的資金。

信托計(jì)劃說明書

1.14信托財(cái)產(chǎn)：指本信托計(jì)劃項(xiàng)下的信托資金及受托人按信托文件約定對(duì)信托資金管理、運(yùn)用、處分或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)。

1.15信托利益：指信托財(cái)產(chǎn)扣除應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的信托費(fèi)用、信托稅費(fèi)后的剩余信托財(cái)產(chǎn)。

1.16信托單位：用于計(jì)算、衡量信托財(cái)產(chǎn)凈值或受托人分配信托利益的計(jì)量單位。本信托認(rèn)購(gòu)時(shí)以人民幣1元為1個(gè)信托單位，又稱1個(gè)信托份額。1個(gè)信托單位對(duì)應(yīng)1個(gè)受益權(quán)份額。T日信托單位凈值是T日信托財(cái)產(chǎn)凈值與信托總份額之比，其計(jì)算精確到小數(shù)點(diǎn)后千分位（即精確到0.001）。

1.17信托單位凈值：指某一信托收益核算日受益人持有的信托單位凈值，其計(jì)算公式為：信托單位凈值=（信托財(cái)產(chǎn)-信托費(fèi)用-信托稅費(fèi)）/信托單位總份數(shù)。

1.18中國(guó)：指中華人民共和國(guó)（不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)）。

1.19法律：指中國(guó)的法律、行政法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)主管部門頒布的規(guī)范性文件。

1.20元：指人民幣元。

1.21工作日：指中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)正常營(yíng)業(yè)日。委托人與受托人本著平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用、真實(shí)合法的原則，根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》、《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》、《中華人民共和國(guó)合同法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，簽訂《中融—森林礦業(yè)信托貸款集合資金信托合同》，以資信守。

第二條 信托公司基本情況

2.1名稱：中融國(guó)際信托有限公司 2.2法定代表人：劉洋

2.3住所：哈爾濱市南崗區(qū)嵩山路33號(hào) 2.4注冊(cè)資本：人民幣3.25億元

2.5《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》號(hào):***

信托計(jì)劃說明書

2.6《金融許可證》號(hào):K0019H223010001 2.7公司簡(jiǎn)介：中融國(guó)際信托有限公司（簡(jiǎn)稱中融信托）是經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的專業(yè)信托機(jī)構(gòu)，2007年7月公司已成為信托“新兩規(guī)”頒布后首批重新登記，并換發(fā)新金融許可證的信托公司之一，公司注冊(cè)資本金3.25億元人民幣。

中融信托成立以來，始終遵循“受人之托，代人理財(cái)”的信托理念，秉承“穩(wěn)健、創(chuàng)新、高效”的企業(yè)文化，遵照《信托法》、《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》等相關(guān)法律、法規(guī)的要求，積極、合規(guī)的進(jìn)行金融創(chuàng)新，穩(wěn)健、扎實(shí)的開拓信托市場(chǎng)，收到了良好的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。截至2010年7月底，公司管理資產(chǎn)總規(guī)模已達(dá)到2000億，位列全國(guó)55家信托機(jī)構(gòu)前五名，公司在證券投資信托、房地產(chǎn)投資信托、股權(quán)投資信托、固定收益產(chǎn)品投資信托等多種產(chǎn)品方面均具有豐富的經(jīng)驗(yàn)和良好業(yè)績(jī)，在贏得廣大投資者信賴的同時(shí)，現(xiàn)已成為良好的社會(huì)聲譽(yù)和同業(yè)口碑的專業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

2.8公司經(jīng)營(yíng)范圍：公司主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)包括資金信托；動(dòng)產(chǎn)信托；不動(dòng)產(chǎn)信托；有價(jià)房地產(chǎn)信托；其他財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)信托；作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)；經(jīng)營(yíng)企業(yè)資產(chǎn)的重組、購(gòu)并及項(xiàng)目融資、公司理財(cái)、財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)；受托經(jīng)營(yíng)國(guó)務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)的房地產(chǎn)承銷業(yè)務(wù)；辦理居間、咨詢、資信調(diào)查等業(yè)務(wù)；代保管及保管箱業(yè)務(wù)；存放同業(yè)、拆放同業(yè)、貸款、租賃、投資方式運(yùn)用固有資產(chǎn)；以固有財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；從事同業(yè)拆借；法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

第三條 信托計(jì)劃名稱

本信托計(jì)劃的名稱為“中融—森林礦業(yè)信托貸款集合資金信托計(jì)劃”。

第四條 信托計(jì)劃類型

信托計(jì)劃說明書

4.1本信托為委托人指定用途，由受托人單獨(dú)管理、運(yùn)用和處分信托資金的集合資金信托。

4.2本信托為自益信托，受益人與委托人為同一人。

第五條 信托計(jì)劃目的

委托人基于對(duì)受托人的信任，自愿將其合法擁有的并有權(quán)支配的資金交付給受托人。由受托人按照委托人的意愿，以受托人的名義將信托資金向盤縣華陽(yáng)森林礦業(yè)有限公司發(fā)放貸款，用于森林煤礦技改擴(kuò)能，以受托人的專業(yè)投資管理為委托人謀求穩(wěn)定的投資收益。

第六條 信托資金的管理、運(yùn)用

委托人基于對(duì)受托人的信任，自愿將其合法擁有的并有權(quán)支配的資金交付給受托人。由受托人按照委托人的意愿，以受托人的名義將信托資金向盤縣華陽(yáng)森林礦業(yè)有限公司發(fā)放貸款，用于森林煤礦技改擴(kuò)能，受托人通過貸款利息收入的取得來獲得良好的投資收益。

6.1管理方式

信托資金的管理與運(yùn)用由受托人完成。6.2運(yùn)用方式

6.2.1委托人指定受托人以自己的名義，將信托資金運(yùn)用于向委托人指定的盤縣華陽(yáng)森林礦業(yè)有限公司發(fā)放信托貸款,貸款發(fā)放的具體事宜根據(jù)受托人與借款人簽訂的《中融-森林礦業(yè)項(xiàng)目信托貸款合同》（編號(hào)***2）確定。

貸款對(duì)象：盤縣華陽(yáng)森林礦業(yè)有限公司 貸款用途：森林煤礦技改擴(kuò)能 貸款期限：24個(gè)月 貸款金額：14000萬元

信托計(jì)劃說明書

貸款的年利率為：13.25% 貸款本金償還：按受托人與借款人簽訂的《中融-森林礦業(yè)項(xiàng)目信托貸款合同》（編號(hào)***2）的約定，貸款期限為24個(gè)月。

6.2.2貸款利息從貸款劃入借款人賬戶之日起按實(shí)際放款天數(shù)計(jì)算（貸款利息以每年360天為基數(shù)）。

貸款利息按季度支付,自信托貸款發(fā)放之日起，每滿3個(gè)月的對(duì)日，支付一次貸款利息。計(jì)算公式為：

借款人每次付息=貸款本金×13.25%×當(dāng)期實(shí)際天數(shù)/360。

借款人須于每一結(jié)息日當(dāng)日付息至受托人設(shè)立的“中融-森林礦業(yè)信托貸款集合資金信托計(jì)劃”信托財(cái)產(chǎn)專戶，最后一期結(jié)息日為本合同規(guī)定的貸款到期日（或貸款提前還款日），利隨本清。

6.2.3貸款發(fā)放前提條件：

1）借款人已按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦妥與貸款合同項(xiàng)下貸款有關(guān)的批準(zhǔn)、登記、交付及其他法定手續(xù)；

2）貸款合同設(shè)有擔(dān)保的，符合受托人要求的擔(dān)保合同或其他擔(dān)保方式已生效；

3）借款人沒有發(fā)生貸款合同所約定的任一違約事項(xiàng)； 4）貸款合同及相關(guān)附件已正式生效；

5）受托人為本貸款計(jì)劃募集的信托計(jì)劃已經(jīng)成立； 6）借款人已向受托人提交經(jīng)其簽字、蓋章的借款借據(jù)；

7）貸款合同及相關(guān)的抵押合同、保證合同已經(jīng)辦理完畢強(qiáng)制執(zhí)行公證； 8）借款人對(duì)六盤水市商業(yè)銀行盤縣支行的1500萬元采礦權(quán)抵押擔(dān)保已解除。

6.3受托人應(yīng)當(dāng)將信托財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，并將不同委托人的信托財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬；不得將信托財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)或使信托資金成為其固有財(cái)產(chǎn)的一部分。

6.4受托人管理、運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相抵銷。受托人管理、運(yùn)用、處分其他委托人的信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債務(wù)，不得與本合同項(xiàng)下信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)相抵消。

信托計(jì)劃說明書

6.5受托人應(yīng)當(dāng)履行親自管理的義務(wù)，但法律法規(guī)另有規(guī)定或本合同另有約定的除外。

6.6 信托財(cái)產(chǎn)專戶的管理

6.6.1受托人必須為本信托計(jì)劃開設(shè)信托財(cái)產(chǎn)專戶，并對(duì)信托計(jì)劃的資金進(jìn)行單獨(dú)管理。本信托計(jì)劃的一切資金往來均需通過信托財(cái)產(chǎn)專戶進(jìn)行。受托人應(yīng)完整記錄并保留信托財(cái)產(chǎn)和信托財(cái)產(chǎn)使用情況的報(bào)表和文件，定期向委托人和受益人報(bào)告信托資金的管理、運(yùn)用和處分情況，隨時(shí)接受委托人或受益人的查詢。

6.6.2受托人不得假借本信托計(jì)劃的名義開立其他賬戶，亦不得使用本信托計(jì)劃項(xiàng)下的信托財(cái)產(chǎn)專戶進(jìn)行本信托計(jì)劃以外的任何活動(dòng)。

6.6.3為了提高信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)管理的透明度，保障受益人的利益，保管銀行對(duì)信托財(cái)產(chǎn)專戶進(jìn)行保管，并根據(jù)與受托人簽署的保管協(xié)議的約定對(duì)該賬戶予以監(jiān)督。

第七條 信托計(jì)劃的規(guī)模、期限

7.1 信托計(jì)劃的規(guī)模：計(jì)劃募集信托單位14000萬份，人民幣14000萬元，最終以信托成立時(shí)實(shí)際募集金額為準(zhǔn)。

7.2本信托計(jì)劃期限為24個(gè)月，自本信托計(jì)劃成立之日開始計(jì)算。若借款人未正常如期還本付息，則信托期限順延至信托財(cái)產(chǎn)全部變現(xiàn)之日。如發(fā)生本信托計(jì)劃規(guī)定的信托計(jì)劃終止情形時(shí)，本信托計(jì)劃予以終止。

第八條 信托計(jì)劃受益人

本信托計(jì)劃所有受益人按照其持有的信托單位份額享有收益并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

第九條 信托受益權(quán)

信托計(jì)劃說明書

9.1本信托受益人根據(jù)本信托計(jì)劃和信托合同的約定享有信托受益權(quán)。9.2受益人可以在滿足信托文件規(guī)定的條件下轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)。

第十條 信托計(jì)劃的成立與加入

10.1 信托成立：

本信托計(jì)劃的推介期為 年 月 日至 年 月 日。推介期可根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整。本信托計(jì)劃推介期結(jié)束且募集資金不低于人民幣壹億肆仟萬元，本信托成立。

如推介期滿所募集資金不足壹億肆仟萬元的，本信托計(jì)劃不成立，受托人將于 30 個(gè)工作日內(nèi)將信托資金及按中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期活期存款利率計(jì)算的利息退還給委托人。退還委托人的利息以委托人交付的信托資金為基數(shù)，以信托資金交付日至信托資金返還日的前一日作為期間進(jìn)行計(jì)算。委托人在推介期內(nèi)即信托計(jì)劃正式成立前向受托人申請(qǐng)撤銷信托計(jì)劃認(rèn)購(gòu)手續(xù)并收回信托資金的，受托人不向其支付利息。

如推介期內(nèi)，信托募集金額提前達(dá)到上述要求，受托人有權(quán)宣布本信托計(jì)劃提前成立。

信托合同在同時(shí)具備以下條件時(shí)生效： 10.1.1委托人交付足額信托資金；

10.1.2經(jīng)委托人簽署（自然人簽字；或法人的法定代表人或其授權(quán)代理人簽字并加蓋公章）。

10.1.3受托人加蓋公章或合同專用章。

10.2委托人應(yīng)在推介期內(nèi)簽訂信托合同并將信托資金交付受托人。信托合同委托人的認(rèn)購(gòu)金額為 萬元，即 萬份信托單位。

委托人應(yīng)在信托計(jì)劃推介期內(nèi)將上述認(rèn)購(gòu)的信托資金交納至以下由受托人開立的信托計(jì)劃募集賬戶：

戶 名： 中融國(guó)際信托有限公司 開戶銀行： 光大銀行哈爾濱和平支行 賬 號(hào)： 75960***8

信托計(jì)劃說明書

信托資金自到達(dá)信托計(jì)劃募集賬戶之日至信托計(jì)劃成立日活期存款利息，歸屬于信托財(cái)產(chǎn)。

前述信托計(jì)劃募集賬戶內(nèi)的認(rèn)購(gòu)資金將于信托計(jì)劃成立日劃入信托財(cái)產(chǎn)專戶：

戶 名： 中融國(guó)際信托有限公司 開戶銀行： 中國(guó)民生銀行北京航天橋支行 賬 號(hào)： ***8 受托人不接受現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，委托人須從在中國(guó)境內(nèi)銀行開設(shè)的自有銀行賬戶劃款至信托專戶，且劃款銀行賬戶應(yīng)當(dāng)與委托人指定的信托利益分配帳戶為同一個(gè)帳戶并在備注中注明：“xx（投資者名稱）認(rèn)購(gòu)中融-森林礦業(yè)信托貸款集合資金信托計(jì)劃”。自然人需本人簽字；法人需要法定代表人或其授權(quán)代理人簽字并加蓋公章”。

通過以下方式認(rèn)購(gòu)本信托計(jì)劃的，受托人將不予確認(rèn)信托單位，并按原路徑將資金退回委托人，由此產(chǎn)生的費(fèi)用由委托人承擔(dān)：（1）以現(xiàn)金方式直接存入/電匯至信托財(cái)產(chǎn)專戶的；（2）由他人賬戶代為轉(zhuǎn)賬至信托財(cái)產(chǎn)專戶；（3）由委托人本人的多個(gè)賬戶轉(zhuǎn)賬至信托財(cái)產(chǎn)專戶；（4）其他未按本條規(guī)定通過信托利益分配賬戶轉(zhuǎn)賬的情形。

10.3 委托人之資金最低限額要求: 本信托計(jì)劃首次認(rèn)購(gòu)時(shí)，委托人的首次認(rèn)購(gòu)信托單位不低于 100萬 份，金額不低于人民幣壹佰萬元，超過部分按照拾萬元的整數(shù)倍增加。

10.4認(rèn)購(gòu)資格要求

10.4.1中國(guó)境內(nèi)的合格投資者可以認(rèn)購(gòu)信托單位，其中個(gè)人投資者人數(shù)不超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的個(gè)人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制。

10.4.2前條所稱合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的人：

（1）投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；

信托計(jì)劃說明書

（2）個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人；

（3）個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。

10.4.3委托人在認(rèn)購(gòu)信托單位時(shí)，須做出如下陳述與保證：

（1）認(rèn)購(gòu)信托單位的資金是其合法所有的可支配財(cái)產(chǎn)，其來源合法；（2）認(rèn)購(gòu)信托單位完全符合其財(cái)務(wù)需求、目標(biāo)和條件；（3）認(rèn)購(gòu)信托單位遵守并完全符合其投資政策、指引和限制；（4）認(rèn)購(gòu)信托單位對(duì)其而言是合理、恰當(dāng)而且適宜的投資。10.4.4委托人在認(rèn)購(gòu)信托單位時(shí)的必備證件

委托人為自然人，需本人的身份證原件、本人的銀行卡或活期存折。委托人為法人或其它組織，若經(jīng)辦人為法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人本人，需提供法人或其它組織營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件（需加蓋公章）、法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人身份證原件和法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人身份證明；若經(jīng)辦人不是法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人本人，則經(jīng)辦人除需持上述文件外，還需持經(jīng)辦人身份證原件和由法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽名并加蓋公章的授權(quán)委托書。

10.5 簽約

10.5.1委托人簽署《認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書》一式兩份。10.5.2 委托人簽署信托合同一式兩份。

10.5.3提交信托利益分配賬戶復(fù)印件一式兩份。信托利益分配賬戶在信托計(jì)劃終止前不得取消。

10.5.4提交身份證明文件一式兩份。委托人為自然人，需本人的身份證原件、本人的銀行卡或活期存折。委托人為法人或其它組織，若經(jīng)辦人為法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人本人，需提供法人或其它組織營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件（需加蓋公章）、法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人身份證原件和法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人證明書；若經(jīng)辦人不是法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人本人，則經(jīng)辦人除需持上述文件外，還需持經(jīng)辦人身份證原件和由法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽名并加蓋公章的授權(quán)委托書。

信托計(jì)劃說明書

10.5.5 委托人為自然人時(shí)，應(yīng)在上述文件中簽字；委托人為法人或其他組織的，上述文件需加蓋公章并經(jīng)其法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字，若授權(quán)他人簽字須提供授權(quán)委托書。

10.6信托單位的認(rèn)購(gòu)份數(shù)

信托資金認(rèn)購(gòu)為信托單位的份數(shù)=信托資金/1元 10.7信托單位份數(shù)的確認(rèn)

10.7.1保管銀行確認(rèn)資金到達(dá)信托計(jì)劃專用銀行賬戶后，受托人制作信托認(rèn)購(gòu)確認(rèn)書一式三份。

10.7.2在信托成立后的五個(gè)工作日內(nèi)，由受托人負(fù)責(zé)向委托人寄送信托認(rèn)購(gòu)確認(rèn)書正本一份。

10.8認(rèn)購(gòu)文件的管理

信托合同正本中的壹份由受托人持有。身份證明文件、信托利益分配賬戶復(fù)印件和入賬證明復(fù)印件由受托人和保管銀行各持有一份，分別在保管銀行和受托人處歸檔，委托人可在受托人處查詢。

第十一條 信托單位的贖回

本信托存續(xù)期間不允許申購(gòu)或贖回信托份額。

第十二條

信托受益權(quán)的繼承、轉(zhuǎn)讓及贈(zèng)與

12.1 信托受益權(quán)的繼承 信托受益權(quán)可以繼承。12.1.1辦理繼承需提交文件

繼承人應(yīng)提交：繼承法律文件、資金信托合同、有效身份證件及復(fù)印件、證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件，前往受托人處辦理受益權(quán)轉(zhuǎn)讓確認(rèn)。未到受托人處進(jìn)行確認(rèn)的不能對(duì)抗受托人。

信托計(jì)劃說明書

繼承法律文件包括：已生效的法院判決書、民事調(diào)解書、執(zhí)行裁定書、協(xié)助執(zhí)行通知書、經(jīng)公證的遺囑、經(jīng)公證的遺產(chǎn)分配協(xié)議、繼承人為被繼承人有關(guān)本信托計(jì)劃收益權(quán)的唯一合法繼承人的證明材料。

有效身份證件及復(fù)印件包括：個(gè)人需攜帶有效身份證件原件和復(fù)印件，機(jī)構(gòu)則需持營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本和組織機(jī)構(gòu)代碼證(原件和加蓋公章的復(fù)印件)、授權(quán)委托書、被授權(quán)人和法定代表人的身份證件復(fù)印件。

12.1.2 辦理繼承手續(xù)費(fèi)

辦理繼承確認(rèn)手續(xù)受托人不收取手續(xù)費(fèi)。12.2 信托受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓

12.2.1信托計(jì)劃項(xiàng)下的受益權(quán)份額可以轉(zhuǎn)讓，但應(yīng)符合以下轉(zhuǎn)讓限制條件：（1）受益人僅可以向《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》所規(guī)定的合格投資者轉(zhuǎn)讓其持有的信托受益權(quán)份額。

（2）信托受益權(quán)進(jìn)行拆分轉(zhuǎn)讓的，受讓人不得為自然人。

（3）機(jī)構(gòu)所持有的信托受益權(quán)份額，不得向自然人轉(zhuǎn)讓或拆分轉(zhuǎn)讓。12.2.2 受益權(quán)轉(zhuǎn)讓需提交文件

資金信托合同、有效身份證件及復(fù)印件、受益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，前往受托人處辦理確認(rèn)。未到受托人處進(jìn)行確認(rèn)的，不得對(duì)抗受托人。

有效身份證件及復(fù)印件包括：個(gè)人需攜帶有效身份證件原件和復(fù)印件，機(jī)構(gòu)則需持營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本和組織機(jī)構(gòu)代碼證(原件和加蓋公章的復(fù)印件)、授權(quán)委托書、被授權(quán)人和法定代表人的身份證件復(fù)印件。

12.2.3 辦理轉(zhuǎn)讓手續(xù)費(fèi)

辦理轉(zhuǎn)讓確認(rèn)手續(xù)受托人按照轉(zhuǎn)讓信托份額對(duì)應(yīng)金額的0.1%收取手續(xù)費(fèi)。12.3 信托受益權(quán)的贈(zèng)與

信托受益權(quán)可以贈(zèng)與。受益人將信托受益權(quán)贈(zèng)與他人時(shí)，應(yīng)將其持有的信托受益權(quán)份額全部贈(zèng)與。

12.3.1 辦理贈(zèng)與需提交文件

贈(zèng)與人和受贈(zèng)人持有效證件，個(gè)人為有效身份證件原件和復(fù)印件，機(jī)構(gòu)則需持營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本和組織機(jī)構(gòu)代碼證(原件和加蓋公章的復(fù)印件)、授權(quán)委托書、被授權(quán)人和法定代表人的身份證件復(fù)印件。贈(zèng)與人和受贈(zèng)人應(yīng)攜帶原信托合同、12

信托計(jì)劃說明書

經(jīng)公證的贈(zèng)與書與受贈(zèng)書，前往受托人處辦理確認(rèn)。未到受托人處進(jìn)行確認(rèn)的不能對(duì)抗受托人。

12.3.2 辦理贈(zèng)與手續(xù)費(fèi)

辦理贈(zèng)與確認(rèn)手續(xù)受托人按照贈(zèng)與信托份額對(duì)應(yīng)金額的0.1%收取手續(xù)費(fèi)。

第十三條 信托財(cái)產(chǎn)的保管

13.1 本信托計(jì)劃信托資金保管銀行為中國(guó)民生銀行北京航天橋支行。受托人在保管銀行處為信托財(cái)產(chǎn)開立信托財(cái)產(chǎn)專戶。

13.2 受托人與保管銀行需簽訂保管協(xié)議，保管協(xié)議應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：受托人、保管銀行的名稱、住所；受托人、保管銀行的權(quán)利義務(wù)；信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)保管的場(chǎng)所、內(nèi)容、方法、標(biāo)準(zhǔn)；保管報(bào)告內(nèi)容與格式；保管費(fèi)用；保管銀行對(duì)信托公司的業(yè)務(wù)監(jiān)督與核查；當(dāng)事人約定的其他內(nèi)容。

第十四條 由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的各項(xiàng)費(fèi)用的核算及支付方法

14.1由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的各項(xiàng)費(fèi)用的種類及承擔(dān) 14.1.1 信托費(fèi)用

指信托計(jì)劃存續(xù)期間發(fā)生的各項(xiàng)管理費(fèi)用。14.1.1.1 信托計(jì)劃事務(wù)管理費(fèi)。

含信托文件或賬冊(cè)制作、印刷費(fèi)用；信息披露費(fèi)用；郵寄費(fèi)；信托計(jì)劃終止清算時(shí)所發(fā)生費(fèi)用；信托計(jì)劃營(yíng)銷費(fèi)以及受托人為履行受托職責(zé)而發(fā)生的其他費(fèi)用；資金匯劃費(fèi)等。

14.1.1.2 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)費(fèi)用。

含銀行代理收付手續(xù)費(fèi)、受托人報(bào)酬、保管人保管費(fèi)、銀行貸款管理費(fèi)、律師費(fèi)、審計(jì)費(fèi)等其他相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)的費(fèi)用。

14.1.2信托稅費(fèi)

信托計(jì)劃說明書

指在運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)的過程中應(yīng)繳的費(fèi)用和按照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)交納的稅金及其它費(fèi)用。

以上由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的各項(xiàng)費(fèi)用及稅費(fèi)均由信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

本信托計(jì)劃項(xiàng)下各委托人按其信托份額，承擔(dān)相應(yīng)比例的信托計(jì)劃費(fèi)用。

14.2 信托財(cái)產(chǎn)稅費(fèi)的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式 14.2.1 信托費(fèi)用的計(jì)提

14.2.1.1 信托計(jì)劃事務(wù)管理費(fèi)。

信托計(jì)劃事務(wù)管理費(fèi)，按實(shí)際發(fā)生額由保管人根據(jù)受托人出具的劃款指令從信托財(cái)產(chǎn)中即時(shí)扣除。

14.2.1.2 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)費(fèi)用。14.2.1.2.1 受托人報(bào)酬

14.2.1.2.1.1 受托人經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)，收取信托報(bào)酬。14.2.1.2.1.2受托人信托報(bào)酬率為2.15%/年。

14.2.1.2.1.3信托報(bào)酬的支付方式為：信托報(bào)酬按季度支付，分別于受托人按季度收到借款人支付的貸款利息后5個(gè)工作日內(nèi)支付。

首次支付的金額為：信托成立時(shí)的信托財(cái)產(chǎn)總額×2.15%×當(dāng)期實(shí)際天數(shù)/360；

第二次支付的金額為：信托成立時(shí)的信托財(cái)產(chǎn)總額×2.15%×當(dāng)期實(shí)際天數(shù)/360；

第三次支付的金額為：信托成立時(shí)的信托財(cái)產(chǎn)總額×2.15%×當(dāng)期實(shí)際天數(shù)/360；

第四次支付的金額為：信托成立時(shí)的信托財(cái)產(chǎn)總額×2.15%×當(dāng)期實(shí)際天數(shù)/360；

第五次支付的金額為：信托成立時(shí)的信托財(cái)產(chǎn)總額×2.15%×當(dāng)期實(shí)際天數(shù)/360；

第六次支付的金額為：信托成立時(shí)的信托財(cái)產(chǎn)總額×2.15%×當(dāng)期實(shí)際天數(shù)/360；

第七次支付的金額為：信托成立時(shí)的信托財(cái)產(chǎn)總額×2.15%×當(dāng)期實(shí)際天數(shù)/360；

信托計(jì)劃說明書

最后一次于信托終止后十個(gè)工作日內(nèi)予以支付，支付的金額為：在滿足信托受益人信托本金及信托預(yù)期收益后信托財(cái)產(chǎn)的盈余部分。

保管人根據(jù)受托人出具的劃款指令，將該筆資金從信托保管專戶中扣除，并向受托人指定賬戶劃撥。

14.2.1.2.2 保管人保管費(fèi)

14.2.1.2.2.1保管人按保管合同提供信托財(cái)產(chǎn)的保管服務(wù)，收取保管費(fèi)。14.2.1.2.2.2 保管費(fèi)計(jì)算方法：保管費(fèi)＝信托資金× 0.1 %×信托計(jì)劃實(shí)際存續(xù)天數(shù)÷360。

14.2.1.2.2.3 保管費(fèi)支付方式為：保管費(fèi)按季度支付，分別于受托人按季度收到借款人支付的貸款利息后5個(gè)工作日內(nèi)支付。

14.2.1.2.3律師費(fèi)、審計(jì)費(fèi)等其他相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)的費(fèi)用

受托人根據(jù)信托財(cái)產(chǎn)管理的需要與相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)簽署相關(guān)合同，約定支付包括但不限于律師費(fèi)、審計(jì)費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用，由受托人向保管人出具劃款指令書，從信托財(cái)產(chǎn)保管賬戶中扣除，并向受托人指定賬戶劃撥。具體支付方式為：由保管人根據(jù)受托人出具的劃款指令從信托專用銀行賬戶中扣除并支付至受托人指定的收款帳戶。

14.2.1.2.4受托人實(shí)現(xiàn)債權(quán)的信托費(fèi)用，如訴訟費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、保全費(fèi)等，按照實(shí)際發(fā)生額計(jì)算從信托財(cái)產(chǎn)中進(jìn)行提取。

14.2.1.3受托人沒有以固有財(cái)產(chǎn)墊付信托費(fèi)用的義務(wù)，但受托人以固有財(cái)產(chǎn)先行墊付的，記入當(dāng)期費(fèi)用，受托人有權(quán)從信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)中優(yōu)先劃付。具體支付方式為：由保管人根據(jù)受托人出具的劃款指令從信托專用銀行賬戶中扣除并支付給受托人。

14.2.2 信托稅費(fèi)的計(jì)提

本信托運(yùn)作過程中的各納稅主體，依照法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅義務(wù)。應(yīng)當(dāng)由信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的稅費(fèi)，按有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。

本信托計(jì)劃項(xiàng)下各委托人按其持有的信托單位份數(shù)占同期信托單位總份數(shù)的比例，承擔(dān)相應(yīng)比例的應(yīng)當(dāng)由信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的信托計(jì)劃稅費(fèi)。

14.3不列入信托計(jì)劃費(fèi)用的項(xiàng)目

信托計(jì)劃說明書

受托人因違背信托文件導(dǎo)致的費(fèi)用支出，以及處理與本信托事務(wù)無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用不列入信托計(jì)劃費(fèi)用。

第十五條 信托利益的計(jì)算、向受益人交付信托利益的時(shí)間

和方法

聲明：受托人、保管人均無對(duì)本信托計(jì)劃的業(yè)績(jī)表現(xiàn)或者任何回報(bào)之支付做出保證。

15.1 信托利益的計(jì)算

信托利益 = 信托財(cái)產(chǎn)-信托費(fèi)用-信托稅費(fèi)

受益人年化預(yù)計(jì)收益率=[（信托利益－信托資金）/信托資金]×（360/信托計(jì)劃存續(xù)天數(shù)）×100% 15.2 信托利益分配的原則、時(shí)間和方法 15.2.1 信托利益的分配原則

15.2.1.1本信托計(jì)劃項(xiàng)下的信托利益歸屬全體受益人，受益人的年化預(yù)計(jì)收益率：

100萬元≤認(rèn)購(gòu)金額＜300萬元，年化預(yù)計(jì)收益率為9%； 300萬元≤認(rèn)購(gòu)金額＜600萬元，年化預(yù)計(jì)收益率為10%； 600萬元≤認(rèn)購(gòu)金額, 年化預(yù)計(jì)收益率為11%；

15.2.1.2各委托人按其持有的信托份額和本合同的有關(guān)約定享有相應(yīng)的信托利益。

15.2.2 信托利益的分配時(shí)間和方式 15.2.2.1 信托利益分為兩次支付：

（1）信托自成立之日起滿一年且收到借款人支付的第四筆貸款利息后10個(gè)工作日之內(nèi)支付一次信托收益，支付方式為：

向認(rèn)購(gòu)信托金額為（100萬份≤認(rèn)購(gòu)金額＜300萬）的受益人支付的金額為：信托本金×9%×信托實(shí)際存續(xù)天數(shù)/360；

信托計(jì)劃說明書

向認(rèn)購(gòu)信托金額（300萬≤認(rèn)購(gòu)金額＜600萬元）的受益人支付的金額為：信托本金×10%×信托實(shí)際存續(xù)天數(shù)/360；

向認(rèn)購(gòu)信托金額（600萬≤認(rèn)購(gòu)金額）的受益人支付的金額為：信托本金×11%×信托實(shí)際存續(xù)天數(shù)/360。

其中，信托實(shí)際存續(xù)天數(shù)，指信托自成立之日起屆滿一個(gè)信托所經(jīng)歷的天數(shù)。

（2）信托計(jì)劃終止后十個(gè)工作日內(nèi)支付剩余的信托利益，支付方式為： 向認(rèn)購(gòu)信托金額（100萬≤認(rèn)購(gòu)金額＜300萬）的受益人支付的金額為：信托本金+信托本金×9%×第二個(gè)信托起始日至信托計(jì)劃終止日的實(shí)際存續(xù)天數(shù)/360；

向認(rèn)購(gòu)信托金額（300萬≤認(rèn)購(gòu)金額＜600萬）的受益人支付的金額為：信托本金+信托本金×10%×第二個(gè)信托起始日至信托計(jì)劃終止日的實(shí)際存續(xù)天數(shù)/360；

向認(rèn)購(gòu)信托資金（600萬≤信托資金）的受益人支付的金額為：信托本金+信托本金×11%×第二個(gè)信托起始日至信托計(jì)劃終止日的實(shí)際存續(xù)天數(shù)/360。

15.2.2.2受托人在信托計(jì)劃終止后的 10 個(gè)工作日內(nèi)，將信托利益分配明細(xì)表及劃款指令轉(zhuǎn)交保管人。保管人收到劃款指令后 3個(gè)工作日內(nèi)將信托利益向受益人信托利益分配賬戶劃撥。

15.3 委托人信托利益分配賬戶信息： 戶 名： 開戶行： 賬 號(hào)：

第十六條 信托計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)警示與承擔(dān)

16.1 風(fēng)險(xiǎn)揭示與對(duì)策

信托計(jì)劃可能涉及風(fēng)險(xiǎn)，投資者在決定認(rèn)購(gòu)信托單位前，應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎衡量下文所述之風(fēng)險(xiǎn)因素及承擔(dān)方式，以及信托文件的所有其他資料。

信托計(jì)劃說明書

16.1.1法律與政策風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)家貨幣政策、財(cái)政稅收政策、產(chǎn)業(yè)政策、宏觀政策及相關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整與變化將會(huì)影響本信托的設(shè)立及管理，從而影響信托財(cái)產(chǎn)的收益，進(jìn)而影響受益人的收益水平。

風(fēng)險(xiǎn)防范的主要措施：

及時(shí)了解和掌握國(guó)家相關(guān)的政策法規(guī)，針對(duì)其對(duì)本信托計(jì)劃有可能產(chǎn)生的不利影響，提出并實(shí)施具體的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

16.1.2信用風(fēng)險(xiǎn)。本信托計(jì)劃借款人的償債能力將直接影響本信托的本金及收益。

風(fēng)險(xiǎn)防范的主要措施：

（1）借款人以森林煤礦（采礦權(quán)證號(hào)：5200000820995）（評(píng)估值為人民幣51140.80萬元）為信托資金貸款提供擔(dān)保并辦理抵押登記手續(xù)。

（2）貴州省盤縣云貴礦業(yè)有限公司（采礦權(quán)證號(hào)：5200000820966（評(píng)估值為人民幣28564.46萬元）為信托資金貸款提供不可撤銷的連帶保證責(zé)任擔(dān)保。

（3）貴州省盤縣云尚礦業(yè)有限公司（采礦權(quán)證號(hào)：5200000640044）（評(píng)估值為人民幣21438.46萬元）為信托資金貸款提供不可撤銷的連帶保證責(zé)任。

（4）盤縣華陽(yáng)煤業(yè)有限責(zé)任公司（營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼：5202022201884）為信托資金貸款提供不可撤銷的連帶保證責(zé)任擔(dān)保。

以上措施為將來借款人歸還貸款本息提供了良好的保障。

16.1.3管理風(fēng)險(xiǎn)。由于受托人受經(jīng)驗(yàn)、技能等因素的限制，可能會(huì)影響本信托的管理，導(dǎo)致信托資金遭受損失。風(fēng)險(xiǎn)防范的主要措施：

我公司已按中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定建立了決策體系和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度，為了控制管理風(fēng)險(xiǎn)，我公司將履行公司法、信托法所賦予的權(quán)利和義務(wù)，在法律框架內(nèi)，保障信托資金的安全。

16.1.4抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)：若借款人無法實(shí)現(xiàn)正常到期還本付息而需處置抵押物時(shí)，存在抵押物大幅折價(jià)變現(xiàn)或因行政審批等原因未能及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，從而影響信托計(jì)劃正常兌付，甚至使信托財(cái)產(chǎn)遭受損失；

16.1.5貸款提前終止的風(fēng)險(xiǎn)：由于借款人提出提前全額償還貸款本息或借款人違反貸款合同的約定，導(dǎo)致貸款提前終止的風(fēng)險(xiǎn)；

信托計(jì)劃說明書

16.1.6其他風(fēng)險(xiǎn)。除上述提及的主要風(fēng)險(xiǎn)以外，戰(zhàn)爭(zhēng)、**、自然災(zāi)害等不可抗力因素和不可預(yù)料的意外事件的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，可能導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)的損失。

16.2 風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

受托人承諾以受益人的最大利益為宗旨處理信托事務(wù)，并謹(jǐn)慎管理信托財(cái)產(chǎn)，但不承諾信托資金不受損失，亦不承諾信托資金的最低收益。受托人根據(jù)信托文件的規(guī)定管理運(yùn)用或處分信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)導(dǎo)致信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)遭受損失的（包括但不限于因貸款人未能按期歸還貸款并支付利息、行使抵押權(quán)、擔(dān)保權(quán)導(dǎo)致信托期限延長(zhǎng)等原因?qū)π磐胸?cái)產(chǎn)造成的損失），其損失由信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

受托人違反信托文件的規(guī)定處理信托事務(wù)，致使信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)遭受損失的，由受托人以固有財(cái)產(chǎn)賠償；不足賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)。

第十七條 信托計(jì)劃的信息披露

17.1 信托計(jì)劃定期信息披露

17.1.1中融信托于每個(gè)信托結(jié)束后 10 個(gè)工作日內(nèi)，制作信托資金管理報(bào)告、信托財(cái)務(wù)報(bào)表和其他必要的事項(xiàng)說明，以備委托人、受益人和信托文件規(guī)定的其他人查詢。受益人向受托人查詢與其信托財(cái)產(chǎn)相關(guān)的信息的，受托人在不損害其他受益人合法權(quán)益的前提下，準(zhǔn)確、及時(shí)、完整地提供相關(guān)信息，不得拒絕、推諉。

17.1.2信托資金管理報(bào)告包含以下內(nèi)容：（1）信托財(cái)產(chǎn)專戶的開立情況；

（2）信托資金管理、運(yùn)用、處分和收益情況；（3）信托經(jīng)理變更情況；

（4）信托資金運(yùn)用重大變動(dòng)說明；

（5）涉及訴訟或者損害信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)、受益人利益的情形。17.2 信托計(jì)劃臨時(shí)信息披露

實(shí)施信托計(jì)劃過程中若出現(xiàn)影響信托目的實(shí)現(xiàn)的下列情形之一的，中融信托將于獲知情況后的三個(gè)工作日內(nèi)以臨時(shí)報(bào)告書形式向受益人披露，并自披露之日起七個(gè)工作日內(nèi)向受益人書面提出信托公司采取的應(yīng)對(duì)措施。

信托計(jì)劃說明書

17.2.1信托財(cái)產(chǎn)可能遭受重大損失；

17.2.2信托資金投資標(biāo)的公司的財(cái)務(wù)狀況嚴(yán)重惡化。17.3信托計(jì)劃的清算報(bào)告

中融信托應(yīng)當(dāng)于本信托計(jì)劃終止后十個(gè)工作日內(nèi)做出處理信托事務(wù)的清算報(bào)告，受益人在此同意，上述清算報(bào)告無需審計(jì)。

17.4 信息披露的方式

受托人應(yīng)當(dāng)在有關(guān)披露事項(xiàng)的報(bào)告、報(bào)表或通知制作完畢后以下列形式之一報(bào)告委托人與受益人：

17.4.1本信托項(xiàng)目信托經(jīng)理所在的受托人營(yíng)業(yè)場(chǎng)所存放備查； 17.4.2來函索取時(shí)按委托人與受益人預(yù)留地址寄送； 17.4.3按委托人或受益人預(yù)留電子郵件發(fā)送電子郵件。

如因委托人或受益人預(yù)留地址或電子郵件的原因?qū)е率芡腥瞬荒芗皶r(shí)有效通知，其損失由委托人或受益人承擔(dān)。

第十八條 信托計(jì)劃的終止與清算

18.1 信托計(jì)劃的終止

有以下情形之一的，信托計(jì)劃終止，并進(jìn)行信托清算。18.1.1 信托合同期限屆滿且未延續(xù)； 18.1.2 本信托計(jì)劃的存續(xù)違反信托目的； 18.1.3 信托目的已實(shí)現(xiàn)或者無法實(shí)現(xiàn)； 18.1.4本信托計(jì)劃被撤銷或被解除； 18.1.5受益人大會(huì)決定終止；

18.1.6受托人職責(zé)終止，未能按照有關(guān)規(guī)定產(chǎn)生新受托人； 18.1.7全體受益人放棄信托受益權(quán)；

18.1.8 全體受益人申請(qǐng)要求提前終止本信托計(jì)劃。18.1.9 發(fā)生信托合同十七條約定的不可抗力事件； 18.1.10 法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他事由。18.2 信托計(jì)劃的清算

信托計(jì)劃說明書

18.2.1受托人通知保管銀行從信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)中提取信托費(fèi)用及相應(yīng)的稅費(fèi)后，計(jì)算信托利益作為清算依據(jù)。

18.2.2委托人與受益人在此同意清算報(bào)告無需進(jìn)行審計(jì)。受托人在信托計(jì)劃終止后 10 個(gè)工作日內(nèi)編制《信托管理運(yùn)用及清算報(bào)告書》，并以受托人約定的方式報(bào)告委托人與受益人。委托人與受益人在《信托管理運(yùn)用及清算報(bào)告書》公布之日起 3 個(gè)工作日內(nèi)未提出書面異議的，受托人就清算報(bào)告所列事項(xiàng)解除責(zé)任。

18.2.3本信托計(jì)劃在清算分配期間的利息歸屬于信托財(cái)產(chǎn)。18.3 信托財(cái)產(chǎn)的分配

18.3.1受托人以變現(xiàn)后的信托財(cái)產(chǎn)在扣除各項(xiàng)信托費(fèi)用后向受益人支付信托利益。

18.3.2本信托項(xiàng)下的信托利益歸屬于全體受益人。受托人按本信托計(jì)劃說明書第十五條的規(guī)定向信托受益人分配信托利益。

第十九條 律師事務(wù)所出具的法律意見書

本信托受托人聘請(qǐng)北京市鴻仁律師事務(wù)所擔(dān)任本信托計(jì)劃的法律顧問，對(duì)本信托計(jì)劃的交易結(jié)構(gòu)及合法合規(guī)性進(jìn)行評(píng)價(jià)，并出具了法律意見書。

第二十條 信托經(jīng)理名單及履歷

本信托計(jì)劃的日常投資運(yùn)作及日常管理由中融國(guó)際信托有限公司以下信托經(jīng)理具體負(fù)責(zé)：

陳瑩：女，律師，2006年畢業(yè)于遼寧大學(xué)法學(xué)院法律碩士專業(yè)，現(xiàn)任中融信托機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部信托業(yè)務(wù)高級(jí)經(jīng)理。陳瑩先后在北京市力珉律師事務(wù)所、北京長(zhǎng)江國(guó)際工程咨詢有限公司、北京中電新華水電投資有限公司工作。陳瑩具有豐富的法律、金融知識(shí)和項(xiàng)目投融資經(jīng)驗(yàn)，精通水電站、礦業(yè)領(lǐng)域投融資。

第五篇：集合資金信托合同

集合資金信托合同

__________項(xiàng)目集合資金信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)申明書

尊敬的委托人、受益人：

受托人--__________國(guó)際信托投資有限責(zé)任公司承諾管理信托財(cái)產(chǎn)將恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)，但受托人在管理、運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)過程中，可能面臨風(fēng)險(xiǎn)。__________國(guó)際信托投資有限責(zé)任公司鄭重申明：根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》、《信托投資公司管理辦法》及《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，依據(jù)信托合同管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，即由委托人交付的資金以及由受托人對(duì)該資金運(yùn)用后形成的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)；受托人違背信托合同、處理信托事務(wù)不當(dāng)使信托財(cái)產(chǎn)受損失，由受托人賠償。

在簽署本業(yè)務(wù)有關(guān)信托文件前，委托人和受益人應(yīng)當(dāng)仔細(xì)閱讀本申明書及其他信托文件，謹(jǐn)慎作出是否簽署信托文件的決策。委托人和受益人簽署了本申明書表明委托人和受益人已仔細(xì)閱讀本申明書及其他信托文件，委托人和受益人已了解本信托可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和造成的損失。

申明人即受托人：__________國(guó)際信托投資有限責(zé)任公司

_____年_____月_____日

本人／本機(jī)構(gòu)作為委托人、同時(shí)代表受益人簽署本申明書表示已詳閱本申明書及相關(guān)信托文件。

委托人：（自然人）

簽：（法人）

名稱及公章：　　法定代表人或授權(quán)委托人簽：（其他組織）名稱及公章：　　負(fù)責(zé)人簽：　　日期：年

月

日　　委托人　　名稱：　　法定代表人/負(fù)責(zé)人：　　自然人身份證號(hào)碼：　　住所：　　聯(lián)系地址：　　郵政編碼：　　聯(lián)系人：　　聯(lián)系電話：　　傳

真：

受托人　　名稱：__________國(guó)際信托投資有限責(zé)任公司　　法定代表人：　　住所：　　組織形式：　　注冊(cè)資本：　　聯(lián)系電話：　　傳

真：　　受益人　　名稱：　　法定代表人/負(fù)責(zé)人：　　自然人身份證號(hào)碼：　　住所：　　聯(lián)系地址：　　郵政編碼：　　聯(lián)系人：

聯(lián)系電話：

傳真：

委托人與受托人本著平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用、真實(shí)合法的原則，根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》、《中華人民共和國(guó)合同法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，簽訂《__________項(xiàng)目集合資金信托合同》，以資信守。

第一條　釋義

在本合同中，除非上下文另有解釋或文義另有所指，下列詞語具有以下含義：

1.1

本合同：指《__________項(xiàng)目集合資金信托合同》及對(duì)該合同的任何修訂和補(bǔ)充。

1.2

本信托：根據(jù)本合同設(shè)立的__________項(xiàng)目集合資金信托。

1.3

__________項(xiàng)目：指由____________________房地產(chǎn)開發(fā)有限公司開發(fā)的__________項(xiàng)目。

1.4

信托計(jì)劃：指由受托人制定的《__________項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃》。

1.5

信托資金：指委托人按照本合同第五條的規(guī)定向受托人交付的資金。

1.6

信托文件：指本合同、信托計(jì)劃書和信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)申明書。

1.7

工作日：指中華人民共和國(guó)規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)正常營(yíng)業(yè)日。

第二條　信托目的對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行專業(yè)化的管理和運(yùn)用，謀求信托財(cái)產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。

第三條　信托類型

本信托類型為確定用途的集合資金貸款信托。

第四條　受益人

本信托是自益信托，受益人與委托人為同一人。

第五條　信托資金及其交付

5.1

本集合資金信托的規(guī)模為人民幣_(tái)____萬元整（小寫：￥__________元）。

5.2

本合同項(xiàng)下的信托資金為人民幣_(tái)_________元整（小寫：￥_____元）。

5.3

委托人在招商銀行開立下述賬戶，并指定該賬戶為委托人交付信托資金、受托人分配信托收益與返還信托財(cái)產(chǎn)的賬戶。自然人開立儲(chǔ)蓄賬戶或“一卡通”賬戶，法人開立對(duì)公賬戶。該賬戶在本信托財(cái)產(chǎn)最終分配完成之前不得取消。

開戶行：　　開戶人：　　賬

號(hào)：

5.4

委托人須將信托資金劃撥至受托人指定的下述信托賬戶，信托資金到賬后委托人與受托人簽訂合同。

開戶行：　　開戶人：

__________國(guó)際信托投資公司信托業(yè)務(wù)部　　賬

號(hào)：

5.5

信托資金在委托人交付資金之日起至信托成立日期間的利息，按中國(guó)人民銀行同期活期存款利率計(jì)算，由受托人在信托成立之日起一年后的第一次信托收益分配時(shí)支付。

第六條　信托成立

信托計(jì)劃的推介期自_____年_____月_____日至_____年_____月_____日止。_____元的信托資金募集完成，信托即告成立。信托成立日最遲為_____年_____月_____日。

第七條　信托期限

信托期限為二年，自信托成立之日起計(jì)算。

第八條　信托財(cái)產(chǎn)的管理和運(yùn)用

8.1

受托人以信托財(cái)產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值為目的，以誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理為原則，以受益人的最大利益為宗旨，對(duì)該信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理運(yùn)用。

8.2

鑒于本信托的集合性質(zhì)，委托人全權(quán)委托受托人對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行運(yùn)用管理。

8.3

本信托項(xiàng)下的財(cái)產(chǎn)可以按照公平市場(chǎng)價(jià)格與受托人管理的其他信托財(cái)產(chǎn)或受托人的固有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易。

8.4

管理運(yùn)用方式：

本信托財(cái)產(chǎn)用于向____________________房地產(chǎn)開發(fā)有限公司__________項(xiàng)目發(fā)放貸款。

8.4.1

貸款期限

貸款期限為二年，具體起止時(shí)間以受托人與____________________房地產(chǎn)開發(fā)有限公司簽訂的貸款合同的規(guī)定為準(zhǔn)。

8.4.2

貸款利率

貸款利率為中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期貸款利率，每年根據(jù)中國(guó)人民銀行的規(guī)定進(jìn)行調(diào)整。目前，同期貸款年利率為5.49%。

8.4.3

貸款本金償還

貸款本金按受托人與____________________房地產(chǎn)開發(fā)有限公司簽訂的貸款合同的規(guī)定，于貸款到期日一次償還。

8.4.4

貸款利息支付

貸款期限內(nèi)，____________________房地產(chǎn)開發(fā)有限公司于每季度第_____個(gè)月的第_____日支付貸款利息。

8.4.5

貸款擔(dān)保

貸款由__________信托房地產(chǎn)開發(fā)有限公司進(jìn)行保證擔(dān)保。

8.4.6

貸款特別條款

如果受托人發(fā)現(xiàn)借款人與借款項(xiàng)目可能發(fā)生影響信托資金安全的重大問題時(shí)，受托人有權(quán)要求借款人提前償還貸款。

8.4.7

貸款利息收入在信托收益分配前的運(yùn)作原則

受托人將在遵循安全性和流動(dòng)性原則的基礎(chǔ)上，通過存放銀行、同業(yè)拆放、國(guó)債投資、新股配售等方式，獲取貸款利息再投資的穩(wěn)定收益。

第九條　信托費(fèi)用

9.1　信托費(fèi)用的種類

9.1.1

信托報(bào)酬；

9.1.2

銀行手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、證券交易手續(xù)費(fèi)、審計(jì)費(fèi)用和律師費(fèi)用等；

9.1.3

文件或賬冊(cè)制作、印刷費(fèi)用；

9.1.4

信息披露費(fèi)用；

9.1.5

按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。

9.2　信托報(bào)酬計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

9.2.1

受托人經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)，依據(jù)約定收取信托報(bào)酬。

9.2.2

受托人每年按受托管理的信托資金的_____%從信托財(cái)產(chǎn)中預(yù)提信托報(bào)酬，信托終止時(shí)按照本條第二款規(guī)定的計(jì)算方法進(jìn)行一次性調(diào)整。

9.2.3

信托報(bào)酬計(jì)算方法

9.2.3.1

若信托資金的年平均收益率為_____%以下（包括本數(shù)），受托人的年信托報(bào)酬=信托資金x_____%；

9.2.3.2

若信托資金的年平均收益率為_____%（不包括本數(shù)）至_____%（包括本數(shù)）之間，受托人的年信托報(bào)酬=信托資金×（信托資金的年平均收益率-_____%）×

_____%；　　9.2.3.3

若信托資金的年平均收益率在_____%（不包括本數(shù)）以上，受托人的年信托報(bào)酬=信托資金×[（信托資金的年平均收益率-_____%）×100%＋_____%]。

9.3　不列入信托費(fèi)用的項(xiàng)目

受托人因違背信托合同導(dǎo)致的費(fèi)用支出或信托財(cái)產(chǎn)的損失，以及處理與信托事務(wù)無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用不列入信托費(fèi)用。

9.4　本信托及本信托當(dāng)事人依據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定依法納稅。

第十條　信托收益

10.1

信托收益的構(gòu)成10.1.1

信托貸款所得的利息收入；

10.1.2

貸款利息收入在信托收益分配前進(jìn)行穩(wěn)健型投資所得收益。

10.2　信托凈收益

10.2.1

信托凈收益為信托收益扣除信托費(fèi)用及按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以在信托收益中扣除的其他費(fèi)用后的余額。

10.3　信托凈收益分配

10.3.1

信托凈收益每年分配一次。本信托凈收益分配時(shí)間為信托成立后每滿一年后的二十個(gè)工作日內(nèi)。信托終止時(shí)，信托凈收益與信托財(cái)產(chǎn)一并分配至受益人賬戶。

第十一條　信托當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)

11.1　委托人的權(quán)利和義務(wù)

11.1.1

委托人的權(quán)利

11.1.1.1

委托人有權(quán)了解其信托資金的管理運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出說明。

11.1.1.2

委托人有權(quán)查閱、抄錄或者復(fù)制與其信托資金有關(guān)的信托賬目以及處理信托事務(wù)的其他文件。

11.1.1.3

受托人違反信托目的管理、運(yùn)用、處分信托資金，或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)，致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的，委托人有權(quán)申請(qǐng)人民法院撤銷該處分行為，并有權(quán)要求受托人予以賠償。

11.1.1.4

受托人違反信托目的管理、運(yùn)用、處分信托資金或者管理、運(yùn)用、處分信托資金有重大過失的，委托人有權(quán)依照信托文件的規(guī)定解任受托人，或者申請(qǐng)人民法院解任受托人。

11.1.1.5

除法律另有規(guī)定外，人民法院對(duì)信托財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行時(shí)，委托人有權(quán)向人民法院提出異議。

11.1.1.6

受托人職責(zé)終止的，委托人有權(quán)選任新受托人。

11.1.2

委托人的義務(wù)

11.1.2.1

委托人必須將本合同項(xiàng)下的自己合法擁有的資金劃撥至受托人的賬戶，以便于受托人管理運(yùn)用該筆資金。

11.1.2.2

委托人必須按照合同約定向受托人支付信托報(bào)酬和其他費(fèi)用。

11.2　受托人的權(quán)利和義務(wù)

11.2.1

受托人的權(quán)利

11.2.1.1

除法律另有規(guī)定外，人民法院對(duì)信托財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行時(shí)，受托人有權(quán)向人民法院提出異議。

11.2.1.2

受托人有權(quán)依照合同的約定或者法律的規(guī)定收取適當(dāng)?shù)膱?bào)酬。

11.2.1.3

受托人以其固有財(cái)產(chǎn)先行支付因處理信托事務(wù)所支出的稅款和有關(guān)費(fèi)用的，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。

11.2.2

受托人的義務(wù)

11.2.2.1

受托人應(yīng)當(dāng)遵守信托文件的規(guī)定，必須恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效的管理，為受益人的最大利益處理信托事務(wù)。

11.2.2.2

受托人除按規(guī)定取得報(bào)酬外，不得利用信托財(cái)產(chǎn)為自己謀取利益。

11.2.2.3

受托人不得將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)。

11.2.2.4

受托人必須將信托財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬。

11.2.2.5

受托人必須保存處理信托事務(wù)的完整記錄，應(yīng)當(dāng)每年定期將信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況，報(bào)告委托人和受益人。

11.2.2.6

受托人對(duì)委托人、受益人以及處理信托事務(wù)的情況和資料負(fù)有依法保密的義務(wù)。

11.2.2.7

受托人以信托財(cái)產(chǎn)為限向受益人承擔(dān)支付信托收益的義務(wù)。

11.2.2.8

受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的，應(yīng)當(dāng)予以賠償。

11.2.2.9

受托人辭任的，在新受托人選出前仍應(yīng)履行管理信托事務(wù)的職責(zé)。

11.3　受益人的權(quán)利

11.3.1

受益人享有信托收益權(quán)，也有權(quán)放棄信托收益權(quán)。

11.3.2

受益人有權(quán)了解其信托資金的管理、運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出說明。

11.3.3

受益人有權(quán)查閱、抄錄或者復(fù)制與其信托資金有關(guān)的信托賬目以及處理信托事務(wù)的其他文件。

11.3.4

受益人有權(quán)向人民法院申請(qǐng)撤銷受托人的不當(dāng)處分行為，要求受托人予以損害賠償。

11.3.5

受益人有權(quán)依照信托文件的規(guī)定解任受托人或者申請(qǐng)人民法院解任受托人。

11.3.6

除法律另有規(guī)定外，人民法院對(duì)信托資金強(qiáng)制執(zhí)行時(shí)，受益人有權(quán)向人民法院提出異議。

11.3.7

受益人有權(quán)轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)。

第十二條　風(fēng)險(xiǎn)揭示與風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

12.1

受托人管理、運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)過程中，可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，包括借款人和借款項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)等。

12.2

受托人根據(jù)本合同及信托計(jì)劃的規(guī)定，管理、運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)受到損失的，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

12.3

受托人違反本合同及信托計(jì)劃的規(guī)定處理信托事務(wù)，致使信托財(cái)產(chǎn)遭受損失的，受托人應(yīng)予以賠償。

第十三條　信托轉(zhuǎn)讓

13.1

受益人可通過轉(zhuǎn)讓信托合同形式轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)，但不得分割轉(zhuǎn)讓。

13.2

受益人轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)，應(yīng)持信托合同和信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)書與受讓人共同到受托人處辦理轉(zhuǎn)讓登記手續(xù)。未到受托人處辦理轉(zhuǎn)讓登記手續(xù)的，不得對(duì)抗受托人。

13.3

受益人轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)，應(yīng)當(dāng)將本信托項(xiàng)下委托人與受益人的權(quán)利和義務(wù)全部轉(zhuǎn)讓給受讓人。

13.4

受益人轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)，轉(zhuǎn)讓人和受讓人應(yīng)當(dāng)按照信托資金的_____%分別向受托人繳納轉(zhuǎn)讓手續(xù)費(fèi)。

第十四條　信托終止

有以下情形之一的，信托應(yīng)當(dāng)終止。

14.1　信托文件規(guī)定的終止事由發(fā)生；

14.2　信托的存續(xù)違反信托目的；

14.3　信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或不能實(shí)現(xiàn)；

14.4　信托當(dāng)事人協(xié)商同意；

14.5　信托期限屆滿；

14.6　信托被解除；

14.7　信托被撤銷；

14.8　全體受益人放棄信托受益權(quán)。

第十五條　信托清算

15.1　自信托終止之日起成立清算小組。

15.2　信托清算小組負(fù)責(zé)信托財(cái)產(chǎn)的保管、計(jì)算和分配，編制信托清算報(bào)告。信托清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

15.3　受托人在信托終止后二十個(gè)工作日內(nèi)編制信托財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告，并以約定的方式報(bào)告委托人與受益人。

15.4　受益人或其繼承人在信托計(jì)劃清算報(bào)告公布之日起二十個(gè)工作日未提出書面異議的，受托人就清算報(bào)告所列事項(xiàng)解除責(zé)任。

15.5　清算費(fèi)用：指清算小組在進(jìn)行信托清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由清算小組從該信托財(cái)產(chǎn)中支付。

第十六條　信托財(cái)產(chǎn)歸屬與分配

16.1　信托終止，信托財(cái)產(chǎn)歸屬受益人。

16.2　信托財(cái)產(chǎn)以現(xiàn)金方式在信托終止時(shí)進(jìn)行分配。

16.3　信托清算后的全部信托財(cái)產(chǎn)扣除清算費(fèi)用后，按委托人的信托財(cái)產(chǎn)占集合信托財(cái)產(chǎn)的比例進(jìn)行分配。

16.4　信托期限屆滿后第二十個(gè)工作日為信托財(cái)產(chǎn)分配日。

第十七條　信息披露

17.1　本信托的信息披露以下列方式報(bào)告委托人和受益人：

17.1.1

受托人辦公場(chǎng)所存放備查；

17.1.2

在受托人網(wǎng)址_______________上公告；

17.1.3

來函索取時(shí)寄送。

17.2　受托人應(yīng)當(dāng)在信托成立起每滿一年后的_____個(gè)工作日內(nèi)編制完成信托資金管理的報(bào)告和信托資金運(yùn)用及收益情況報(bào)告。

第十八條　違約責(zé)任

18.1　受托人違約

18.1.1

受托人違反合同約定，利用信托財(cái)產(chǎn)為自己謀取利益的，所得利益歸入信托財(cái)產(chǎn)。

18.1.2

受托人將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)的，必須恢復(fù)該信托財(cái)產(chǎn)的原狀；造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

18.1.3

受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的，應(yīng)當(dāng)予以賠償。

18.2　委托人違約

18.2.1

委托人不按合同約定向受托人支付報(bào)酬和有關(guān)費(fèi)用的，受托人有權(quán)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)實(shí)行優(yōu)先受償。

第十九條　不可抗力

19.1　“不可抗力”是指本合同各方不能合理控制、不可預(yù)見或即使預(yù)見亦無法避免的事件，該事件妨礙、影響或延誤任何一方根據(jù)本合同履行其全部或部分義務(wù)。該事件包括但不限于地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)、其他天災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、騷亂、罷工或其他類似事件、新法規(guī)頒布或?qū)υㄒ?guī)的修改等政策因素。

19.2　如發(fā)生不可抗力事件，遭受該事件的一方應(yīng)立即用可能的最快捷的方式通知對(duì)方，并在十五日內(nèi)提供證明文件說明有關(guān)事件的細(xì)節(jié)和不能履行或部分不能履行或需延遲履行本合同的原因，然后由各方協(xié)商是否延期履行本合同或終止本合同。

第二十條　通知

20.1

委托人與受托人在本合同填寫的聯(lián)系地址為信托當(dāng)事人同意的通訊地址。

20.2

一方通訊地址或聯(lián)絡(luò)方式發(fā)生變化，應(yīng)自發(fā)生變化之日起十五天內(nèi)以書面形式通知另一方。如果在信托期限屆滿前夕發(fā)生變化，應(yīng)在二天內(nèi)以書面形式通知另一方。

20.3

受托人按通訊地址或聯(lián)絡(luò)方式以掛號(hào)信件、傳真、電傳或電報(bào)等有效方式，就處理信托事務(wù)過程中需要通知的事項(xiàng)通知委托人或受益人。

20.4

如果通訊地址或聯(lián)絡(luò)方式發(fā)生變化的一方（簡(jiǎn)稱“變動(dòng)一方”），未將有關(guān)變化及時(shí)通知另一方，除非法律另有規(guī)定，變動(dòng)一方應(yīng)對(duì)由此而造成的影響和損失負(fù)責(zé)。

第二十一條　其他事項(xiàng)

21.1

法律適用與糾紛解決

21.1.1

本合同的訂立、生效、履行、解釋、修改和終止等事項(xiàng)適用中華人民共和國(guó)現(xiàn)行法律、法規(guī)及規(guī)章。

21.1.2

本合同項(xiàng)下的任何爭(zhēng)議，各方應(yīng)友好協(xié)商解決；若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向受托人住所地人民法院起訴。

21.2

整體合同

信托計(jì)劃是本合同的組成部分，本合同未規(guī)定的，以信托計(jì)劃為準(zhǔn)；如果本合同與信托計(jì)劃所規(guī)定的內(nèi)容沖突，優(yōu)先適用本合同。

21.3　期間的順延

本合同規(guī)定的受托人接收款項(xiàng)或支付款項(xiàng)的日期如遇法定節(jié)假日，順延至下一個(gè)工作日。

21.4

合同生效

本合同經(jīng)委托人簽署（自然人簽；或法人的法定代表人或其授權(quán)委托人簽并加蓋單位公章；或其他組織的負(fù)責(zé)人簽并加蓋單位公章），受托人的法定代表人或其授權(quán)委托人簽并加蓋單位公章后，于信托成立之日起生效。

21.5

申明條款

委托人和受益人在此申明：在簽署本合同前已仔細(xì)閱讀了本合同和信托計(jì)劃，對(duì)本合同和信托計(jì)劃所規(guī)定的所有條款均無異議。

21.6

合同文本

本合同一式叁份，委托人持壹份，受托人持貳份，叁份具有同等法律效力。

委托人：（自然人）

簽：（法人）

名稱及公章：　　法定代表人或授權(quán)委托人簽：（其他組織）名稱及公章：　　負(fù)責(zé)人簽：

受托人：　　名稱及公章：__________國(guó)際信托投資有限責(zé)任公司　　法定代表人或授權(quán)委托人簽：

****年**月**日于_____