第一篇：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)大綱

《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)》教學(xué)大綱

第一部分教學(xué)大綱說明

一、開設(shè)《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)》的目的和意義

《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)》是我系金融專業(yè)進(jìn)行專業(yè)實(shí)訓(xùn)內(nèi)容之一，其內(nèi)容與保險(xiǎn)理論與實(shí)踐運(yùn)用緊密相連，目的是使學(xué)生在校期間就能掌握財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的各項(xiàng)專業(yè)技能。讓學(xué)生在人為創(chuàng)造的模擬實(shí)踐環(huán)境下，鞏固課堂所學(xué)的理論，提高理論學(xué)習(xí)的興趣及在實(shí)踐中應(yīng)用的能力，使學(xué)生獲得并加強(qiáng)以下技能：

掌握財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的操作流程

正確填制投保單，掌握保險(xiǎn)單的出具

掌握保險(xiǎn)業(yè)務(wù)核保、理賠和售后服務(wù)的流程，學(xué)會(huì)溝通技巧

二、《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)》實(shí)訓(xùn)學(xué)時(shí)數(shù)

金融學(xué)專業(yè)28學(xué)時(shí)

三、教材

教師組織實(shí)訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容

四、考核方法：

筆試：

現(xiàn)場(chǎng)查勘的方法和技巧

投保單證填制事項(xiàng)

編制風(fēng)險(xiǎn)情況分析表

實(shí)踐操作：

繕制投保單證

展業(yè)情況調(diào)查

核保、理賠和售后服務(wù)的模擬實(shí)踐

五、實(shí)訓(xùn)要求

本課程是金融學(xué)專業(yè)的學(xué)科必修課

第二部分 教學(xué)大綱正文

試驗(yàn)

一、單證填制

教學(xué)目標(biāo)：

1.學(xué)會(huì)填制財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)單證

2.學(xué)會(huì)填制人身保險(xiǎn)單證

3.學(xué)會(huì)制作批單

教學(xué)學(xué)時(shí)6學(xué)時(shí)

教學(xué)內(nèi)容與要求

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)單證、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)單證、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)單證等的填制

人身保險(xiǎn)中人壽保險(xiǎn)單證、意外傷害保險(xiǎn)單證、健康保險(xiǎn)單證的填制 批單的制作環(huán)境和撰寫

試驗(yàn)

二、風(fēng)險(xiǎn)情況分析表的制定

教學(xué)目標(biāo)：

掌握多種保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)情況的分析

教學(xué)學(xué)時(shí)6學(xué)時(shí)

教學(xué)內(nèi)容與要求

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中財(cái)產(chǎn)及相關(guān)利益的投保風(fēng)險(xiǎn)的分析

人身保險(xiǎn)中各種人身風(fēng)險(xiǎn)的分析

試驗(yàn)

三、保險(xiǎn)方案的制作

教學(xué)目標(biāo)：

能獨(dú)立完成保險(xiǎn)計(jì)劃書的制作

教學(xué)學(xué)時(shí)6學(xué)時(shí)

教學(xué)內(nèi)容與要求

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)計(jì)劃書的制作

人身保險(xiǎn)計(jì)劃書的制作

試驗(yàn)

四、現(xiàn)場(chǎng)查勘

教學(xué)目標(biāo)：

掌握現(xiàn)場(chǎng)查勘內(nèi)容和技巧

教學(xué)學(xué)時(shí)6學(xué)時(shí)

教學(xué)內(nèi)容與要求

熟悉財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)保險(xiǎn)事故的現(xiàn)場(chǎng)查勘內(nèi)容

填制查勘事故報(bào)告

掌握財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)查勘的不同

試驗(yàn)

五、保險(xiǎn)行銷技能訓(xùn)練

教學(xué)目標(biāo)：

通過行銷訓(xùn)練使學(xué)生能最大化的掌握保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)踐流程和技能要求 教學(xué)學(xué)時(shí)8學(xué)時(shí)

教學(xué)內(nèi)容與要求

一、教授學(xué)生掌握保險(xiǎn)行銷人員的基本技能，學(xué)會(huì)應(yīng)用

二、接近保險(xiǎn)客戶的方法和技巧

第二篇：《人身保險(xiǎn)》實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)書

《人身保險(xiǎn)》

實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)書

遼寧金融職業(yè)學(xué)院

編 寫 說 明

1、本實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)書根據(jù)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)專業(yè)教學(xué)計(jì)劃和《人身保險(xiǎn)》實(shí)訓(xùn)教學(xué)大綱編寫?！度松肀ｋU(xiǎn)實(shí)訓(xùn)課》，是保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專業(yè)學(xué)生在理論教學(xué)的基礎(chǔ)上在校內(nèi)和校外的模擬保險(xiǎn)實(shí)習(xí)。

（1）實(shí)習(xí)形式

主要通過看、聽、動(dòng)手操作等形式，使學(xué)生達(dá)到對(duì)人身保險(xiǎn)認(rèn)知和熟悉的目的?？矗和ㄟ^模擬觀看，使學(xué)生認(rèn)知和熟悉保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員的工作環(huán)節(jié)和每一項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作程序；

聽：聘請(qǐng)保險(xiǎn)公司從業(yè)人員進(jìn)行實(shí)地指導(dǎo)，使學(xué)生認(rèn)知和熟悉保險(xiǎn)公司各個(gè)業(yè)務(wù)崗位的性質(zhì)、任務(wù)、職責(zé)及從業(yè)人員的主要日常工作。

操作：在模擬保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)室實(shí)訓(xùn)人員的指導(dǎo)下熟悉、熟練保險(xiǎn)各種業(yè)務(wù)、各環(huán)節(jié)的操作。

（2）實(shí)習(xí)目的及要求

為了進(jìn)一步鞏固所學(xué)知識(shí)，培養(yǎng)學(xué)生操作和適應(yīng)工作的能力，我們安排學(xué)生畢業(yè)實(shí)習(xí)，使學(xué)生真正作到理論與實(shí)踐相結(jié)合，勝任人身保險(xiǎn)工作。要求學(xué)生全面掌握保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的種類，業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)運(yùn)作，保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)管理，保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售過程的一般處理程序和具體操作辦法。突出應(yīng)用技術(shù)能力的培養(yǎng)，重點(diǎn)培養(yǎng)學(xué)生的動(dòng)手能力和實(shí)際操作能力。

（3）實(shí)踐教學(xué)的主要內(nèi)容

人身保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)課作為保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專業(yè)的主干課，是適合保險(xiǎn)職業(yè)教育特點(diǎn)，從保險(xiǎn)職業(yè)教育的人才培養(yǎng)模式需要出發(fā)，重點(diǎn)培養(yǎng)學(xué)生的專業(yè)基礎(chǔ)應(yīng)用能力。其內(nèi)容概括為：保險(xiǎn)合同的標(biāo)準(zhǔn)條款；公司運(yùn)作；保險(xiǎn)的產(chǎn)品開發(fā)；保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售；保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)管理等。

2、本實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)書作為教師在教學(xué)過程中指導(dǎo)學(xué)生實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)時(shí)使用。

3、依據(jù)《人身保險(xiǎn)》的性質(zhì)和特點(diǎn)，本指導(dǎo)書共分為四個(gè)實(shí)訓(xùn)模塊：分別為保險(xiǎn)意義與功能認(rèn)識(shí)和保險(xiǎn)案例分析制作模塊，人壽保險(xiǎn)費(fèi)率厘定模塊，人身保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹模塊，人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程模塊；九個(gè)實(shí)訓(xùn)部分，人身保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)課時(shí)為34節(jié)。

4、本實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)書的執(zhí)行對(duì)象是保險(xiǎn)實(shí)務(wù)專業(yè)學(xué)生。

目 錄

實(shí)訓(xùn)一：人身保險(xiǎn)功能的實(shí)訓(xùn) 4 實(shí)訓(xùn)二：人身保險(xiǎn)案例分析制作與案理分析實(shí)訓(xùn) 4 實(shí)訓(xùn)三：人身保險(xiǎn)費(fèi)率厘定實(shí)訓(xùn)實(shí)訓(xùn)四：人身保險(xiǎn)種類實(shí)訓(xùn) 5 實(shí)訓(xùn)五：人身保險(xiǎn)展業(yè)流程、展業(yè)內(nèi)容實(shí)訓(xùn)、單證操作實(shí)訓(xùn)實(shí)訓(xùn)六：人身保險(xiǎn)核保與承保流程與內(nèi)容實(shí)訓(xùn)、承保單證操作實(shí)訓(xùn)實(shí)訓(xùn)七：人身保險(xiǎn)理賠流程與內(nèi)容的實(shí)訓(xùn)、理賠單證操作實(shí)訓(xùn) 實(shí)訓(xùn)八：人身保險(xiǎn)客戶服務(wù)實(shí)訓(xùn)、人身保險(xiǎn)變更單證的填寫實(shí)訓(xùn) 11 實(shí)訓(xùn)九：人身保險(xiǎn)認(rèn)知與崗位實(shí)習(xí)報(bào)告 11 實(shí)訓(xùn)一 ：人身保險(xiǎn)功能的實(shí)訓(xùn)

一、實(shí)訓(xùn)目的：

通過對(duì)人身保險(xiǎn)意義、功能和作用的認(rèn)識(shí)，采取拓展思維或開放式思維，將人身保險(xiǎn)與生活、學(xué)習(xí)及工作的各個(gè)方面聯(lián)系在一起，使學(xué)生全面系統(tǒng)地掌握人身保險(xiǎn)學(xué)這門課程的知識(shí)體系，為以后學(xué)習(xí)相關(guān)課程以及從業(yè)打好基礎(chǔ)。

二、實(shí)訓(xùn)課的環(huán)境要求：

保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)室或多媒體教室

三、實(shí)訓(xùn)課的內(nèi)容（程序步驟、要點(diǎn)）

人身保險(xiǎn)的作用與意義在教材上往往是比較枯燥的，尤其在學(xué)完本課程后，學(xué)生應(yīng)該從各方面對(duì)人身保險(xiǎn)的作用與意義有個(gè)清晰、完整的認(rèn)識(shí)。為了加強(qiáng)學(xué)生對(duì)人身保險(xiǎn)學(xué)這門課程的理解力，讓大家講故事，看錄象、看案例等使學(xué)生與人身保險(xiǎn)的主要概念（例如風(fēng)險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)）相聯(lián)系，從不同的角度進(jìn)行觀察，也可以有幾種不同的理解。因此人們?nèi)藢?duì)人身保險(xiǎn)的作用與意義的理解可以是多種多樣的。

四、實(shí)訓(xùn)作業(yè)

做一次保險(xiǎn)調(diào)查，談?wù)勅藗儗?duì)人身保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。

實(shí)訓(xùn)二：人身保險(xiǎn)案例分析制作與案例分析

一、實(shí)訓(xùn)目的：

培養(yǎng)學(xué)身生對(duì)人身保險(xiǎn)案例分析重要性的認(rèn)識(shí)，提高人身保險(xiǎn)案例分析的能力。

二、實(shí)訓(xùn)課的環(huán)境要求：

保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)室或多媒體教室

三、實(shí)訓(xùn)課的內(nèi)容（程序步驟、要點(diǎn)）

（1）案例分析的制作 ①標(biāo)題 ②案例簡(jiǎn)介 ③案例分析 ④案例分析結(jié)論 ⑤本案啟示

（2）典型案例的分析練習(xí)①案例簡(jiǎn)介 ②問題、討論、分析 ③運(yùn)用原理進(jìn)行案例處理

四、實(shí)訓(xùn)作業(yè)

按照保險(xiǎn)案例分析方法做一次標(biāo)準(zhǔn)的案例分析練習(xí)。

實(shí)訓(xùn)三：人身保險(xiǎn)費(fèi)率厘定實(shí)訓(xùn)

一、實(shí)訓(xùn)目的：

通過人身保險(xiǎn)費(fèi)率的厘定實(shí)訓(xùn)，使學(xué)生明確人身保險(xiǎn)費(fèi)率計(jì)算中的利息計(jì)算方法，生命表中各項(xiàng)要素之間的關(guān)系計(jì)算，并學(xué)會(huì)查生命表，掌握人身保險(xiǎn)費(fèi)率的厘定方法。

二、實(shí)訓(xùn)課的環(huán)境要求：

保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)室或多媒體教室

三、實(shí)訓(xùn)課的內(nèi)容（程序步驟、要點(diǎn)）

（1）人身保險(xiǎn)費(fèi)率厘定的三要素。

（2）厘定人身保險(xiǎn)費(fèi)率時(shí)，預(yù)定利息的計(jì)算方法——復(fù)利計(jì)算法。（3）人壽保險(xiǎn)費(fèi)率厘定的原則（4）死亡保險(xiǎn)費(fèi)率的厘定（5）生存保險(xiǎn)費(fèi)率的厘定（6）兩全保險(xiǎn)費(fèi)的厘定

四、實(shí)訓(xùn)作業(yè)

（1）用復(fù)利方法計(jì)算利息練習(xí)

（2）人身保險(xiǎn)生命表各個(gè)要素的關(guān)系（3）定期人壽保險(xiǎn)費(fèi)率的厘定（4）生存保險(xiǎn)費(fèi)率的厘定

實(shí)訓(xùn)四：人身保險(xiǎn)種類實(shí)訓(xùn)

一、實(shí)訓(xùn)目的：

通過對(duì)人身保險(xiǎn)種類的實(shí)訓(xùn)，首先使學(xué)生明確關(guān)于人身保險(xiǎn)的分類，由于其標(biāo)準(zhǔn)不同可以有多種，如按性質(zhì)不同有社會(huì)保險(xiǎn)和商業(yè)保險(xiǎn)兩大類等，掌握主要的人身保險(xiǎn)分類：人壽保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)區(qū)別。

二、實(shí)訓(xùn)課的環(huán)境要求：

保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)室或多媒體教室

三、實(shí)訓(xùn)課的內(nèi)容（程序步驟、要點(diǎn)）

（1）人身保險(xiǎn)的分類的認(rèn)識(shí)。人身保險(xiǎn)的分類、內(nèi)容，目前各個(gè)保險(xiǎn)公司開辦的人身保險(xiǎn)重要種類歸類與介紹。

（2）人壽保險(xiǎn)分類的認(rèn)識(shí)。人壽保險(xiǎn)的分類、內(nèi)容，目前各個(gè)保險(xiǎn)公司開辦的人壽保險(xiǎn)重要種類歸類與介紹。

（3）意外傷害保險(xiǎn)分類的認(rèn)識(shí)。意外傷害保險(xiǎn)的分類、內(nèi)容，目前各個(gè)保險(xiǎn)公司開辦的人身意外傷害保險(xiǎn)重要種類歸類與介紹。

（4）健康保險(xiǎn)分類的認(rèn)識(shí)。健康保險(xiǎn)的分類、內(nèi)容，目前各個(gè)保險(xiǎn)公司開辦的健康保險(xiǎn)重要種類歸類與介紹。

（5）將三種主要人身保險(xiǎn)歸類區(qū)別。如何理解人身保險(xiǎn)中的第三領(lǐng)域。

四、實(shí)訓(xùn)作業(yè)

做一次保險(xiǎn)調(diào)查，說明各類人身保險(xiǎn)的區(qū)別

實(shí)訓(xùn)五：人身保險(xiǎn)展業(yè)流程、展業(yè)內(nèi)容、單證操作實(shí)訓(xùn)

一、實(shí)訓(xùn)目的：

使學(xué)生了解人身保險(xiǎn)展業(yè)在保險(xiǎn)行業(yè)中的重要性，認(rèn)知人身保險(xiǎn)展業(yè)的復(fù)雜性與技巧性，掌握人身保險(xiǎn)展業(yè)的方式、方法與技巧，為以后學(xué)習(xí)“人身保險(xiǎn)營(yíng)銷”打下良好的基礎(chǔ)。

二、實(shí)訓(xùn)課的環(huán)境要求：

保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)室或多媒體教室

三、實(shí)訓(xùn)課的內(nèi)容（程序步驟、要點(diǎn)）

（1）在展業(yè)前的準(zhǔn)備，必須做好準(zhǔn)備工作，主要有： ① 分析客戶所面臨的人身風(fēng)險(xiǎn)，客戶的人身保險(xiǎn)需求情況。②熟悉所要推銷的人身保險(xiǎn)商品，各種人身保險(xiǎn)險(xiǎn)種條款介紹。③掌握競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況。④準(zhǔn)備好文字資料。（2）制作人身保險(xiǎn)設(shè)計(jì)方案

人身保險(xiǎn)展業(yè)人員應(yīng)該在不損害保險(xiǎn)公司利益的前提下，多為客戶著想，設(shè)計(jì)出交費(fèi)較省而保險(xiǎn)責(zé)任較寬泛,能滿足客戶需求的投保方案,這需要人身保險(xiǎn)展業(yè)人員盡心盡力為保戶設(shè)計(jì)險(xiǎn)種。具體講，可以根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)、人身保險(xiǎn)需求、人身保險(xiǎn)標(biāo)的、經(jīng)濟(jì)狀況，做出是否可以承保、適用什么樣的險(xiǎn)種、人身保險(xiǎn)金額大小、以何種條件承保的決策。在設(shè)計(jì)人身保險(xiǎn)計(jì)劃方案時(shí)，一定要熟悉目前各家保險(xiǎn)公司開辦的各類人身保險(xiǎn)種類，一 般以人壽保險(xiǎn)作為主險(xiǎn)，健康保險(xiǎn)、人身意外傷害保險(xiǎn)可以作為主險(xiǎn)單獨(dú)承保、也可以作為人壽保險(xiǎn)的附加險(xiǎn)進(jìn)行多種險(xiǎn)種組合。

（3）進(jìn)行談判

在同客戶進(jìn)行一定接觸后，展業(yè)就進(jìn)入了談判階段，即人身保險(xiǎn)人員與客戶面對(duì)面會(huì)談。談判在于進(jìn)一步啟發(fā)和說服人身保險(xiǎn)展業(yè)對(duì)象，使其進(jìn)一步認(rèn)識(shí)參加人身保險(xiǎn)的重要性，與展業(yè)人員一起修改和完善人身保險(xiǎn)設(shè)計(jì)，最終購(gòu)買人身保險(xiǎn)商品。

（4）人身保險(xiǎn)投保單的填寫

對(duì)于有保險(xiǎn)意愿的課戶，業(yè)務(wù)人員促成成功后應(yīng)指導(dǎo)投保人填寫投保單。填寫投保單應(yīng)嚴(yán)格按著填寫規(guī)則填寫。

四、實(shí)訓(xùn)作業(yè)

（1）根據(jù)人生的不同階段設(shè)計(jì)保險(xiǎn)計(jì)劃書（2）練習(xí)投保單的填寫

實(shí)訓(xùn)六： 人身保險(xiǎn)核保與承保流程與內(nèi)容、承保單證操作實(shí)訓(xùn)

一、實(shí)訓(xùn)目的：

使學(xué)生了解人身保險(xiǎn)承保工作的工作內(nèi)容、流程與環(huán)節(jié)，掌握承保工作的要點(diǎn)難點(diǎn)，保險(xiǎn)單的錄入，為以后學(xué)習(xí)相應(yīng)的業(yè)務(wù)課程提供前期準(zhǔn)備知識(shí)與技能。

二、實(shí)訓(xùn)課的環(huán)境要求：

保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)室或多媒體教室

三、實(shí)訓(xùn)課的內(nèi)容（程序步驟、要點(diǎn)）

風(fēng)險(xiǎn)選擇（核保）

人身保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)選擇（核保）很重要，下面以人壽保險(xiǎn)為例分別說明。（1）人壽人身保險(xiǎn)的核保內(nèi)容： ①年齡與性別； ②體格和身體狀況； ③個(gè)人病史和家庭病史； ④職業(yè)和習(xí)慣愛好； ⑤道德風(fēng)險(xiǎn)因素。

（2）核保的方法（以人壽人身保險(xiǎn)為例）：

①面晤。與投保人被人身保險(xiǎn)人直接見面，了解投保動(dòng)機(jī)；

②觀察。認(rèn)真觀察被保險(xiǎn)人的健康狀況和生活環(huán)境，有無異常缺陷和不適當(dāng)?shù)牡胤剑?③詢問。對(duì)投保標(biāo)的、被保險(xiǎn)人告知的既往病史、家族史、職業(yè)收入及資產(chǎn)等方面情況進(jìn)行詢問；

④體檢。對(duì)被人身保險(xiǎn)人進(jìn)行體檢；

⑤調(diào)查。對(duì)被人身保險(xiǎn)人周圍的人群（鄰居、同事、家屬等）進(jìn)行廣泛了解，調(diào)查被人身保險(xiǎn)人的健康狀況、經(jīng)濟(jì)狀況是否符合投保條件的要求。

核保的程序

①填寫投保單。這是投保人與保險(xiǎn)人訂立人身保險(xiǎn)合同的法律依據(jù)，也是保險(xiǎn)人簽發(fā)人身保險(xiǎn)單接受承保的重要依據(jù)。投保人應(yīng)明確填寫有關(guān)重要事項(xiàng)。

②投保單審核。當(dāng)展業(yè)人員收到投保單后，應(yīng)詳細(xì)審核其內(nèi)容,查實(shí)是否填寫清 楚、正確，是否有遺漏。

③繕制人身保險(xiǎn)單。人身保險(xiǎn)單一式三聯(lián)，由制單員簽章。④復(fù)核人身保險(xiǎn)單 ⑤清分單證 ⑥單證歸檔（3）承保控制

人身保險(xiǎn)的承?？刂品椒ǎ?①避免高額承保

②由被人身保險(xiǎn)人承擔(dān)一定比例的責(zé)任 ③實(shí)行免賠額的約定 ④運(yùn)用再保險(xiǎn)的手段

人身保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額承保控制方法：人身保險(xiǎn)金額一般由被保險(xiǎn)人根據(jù)自身的經(jīng)濟(jì)承受能力及需求進(jìn)行選擇，通常有一個(gè)最高限額，有些險(xiǎn)種則沒有金額的限制。死亡責(zé)任的人身保險(xiǎn)金額要有限制

四、實(shí)訓(xùn)作業(yè)

（1）根據(jù)案例做人身保險(xiǎn)核保與承保

（2）練習(xí)保單的錄入

實(shí)訓(xùn)七： 人身保險(xiǎn)理賠流程與內(nèi)容的實(shí)訓(xùn)、理賠單證操作實(shí)訓(xùn)

一、實(shí)訓(xùn)目的：

使學(xué)生了解理賠工作的內(nèi)容、流程與環(huán)節(jié)；掌握理賠工作的原則、方法，培養(yǎng)學(xué)生從事理賠工作的技能。

二、實(shí)訓(xùn)課的環(huán)境要求：

保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)室或多媒體教室

三、實(shí)訓(xùn)課的內(nèi)容（程序步驟、要點(diǎn)）

（一）理賠的原則 1.重合同守信用的原則。2.實(shí)事求是的原則。

3.主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則。4.理賠和行政監(jiān)督結(jié)合的原則。5.回避原則。

（二）理賠程序 1.受理和立案

（1）出險(xiǎn)登記。保險(xiǎn)人接到出險(xiǎn)通知后，應(yīng)及時(shí)填寫出險(xiǎn)登記本，對(duì)通知事項(xiàng)予以記載。內(nèi)容包括：報(bào)案時(shí)間、被人身保險(xiǎn)人姓名、保單號(hào)碼、事故發(fā)生日期、事故發(fā)生原因、事故發(fā)生地等。

（2）立案。保險(xiǎn)人及時(shí)查閱核對(duì)有關(guān)保險(xiǎn)單副本，看保險(xiǎn)事故是否發(fā)生在保險(xiǎn)有效期內(nèi)，查實(shí)后，立案編號(hào)。

2.審核各項(xiàng)單證

人身保險(xiǎn)關(guān)系人索賠時(shí)，有義務(wù)向保險(xiǎn)人提供人身保險(xiǎn)單、人身保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)、人身保險(xiǎn)事故證明、損害結(jié)果證明等資料，除此之外，對(duì)所有權(quán)證明、賬冊(cè)、商業(yè)票據(jù)、運(yùn)輸單證、身份證、戶口本等，保險(xiǎn)人也必須予以審核。

3.調(diào)查

保險(xiǎn)人確定有理賠責(zé)任后，馬上根據(jù)投保人或被人身保險(xiǎn)人的通知或其所提供的單證文件等，進(jìn)行調(diào)查研究，了解事情真相，以確定賠償給付金額。

人身保險(xiǎn)的給付案件，不必件件調(diào)查，只要單證齊全，事實(shí)清楚，責(zé)任明確，一般無需調(diào)查即可結(jié)案。但對(duì)下述案件則必須進(jìn)行調(diào)查：

（1）以死亡為給付條件的人身保險(xiǎn)；（2）以殘疾為給付條件的人身保險(xiǎn)；（3）醫(yī)療人身保險(xiǎn)；

（4）有人身保險(xiǎn)欺詐和犯罪可能的案件；（5）疑難案件；

（6）預(yù)計(jì)給付金額巨大的案件。4.責(zé)任審核 責(zé)任審核內(nèi)容包括：

（1）審核人身保險(xiǎn)事故發(fā)生的原因是否符合近因原則，以明確立案賠付。（2）審核事故的發(fā)生是否在人身保險(xiǎn)有效期內(nèi)。（3）審核事故發(fā)生的地點(diǎn)是否在人身保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)。（4）審核所有證明材料的真實(shí)性、合法性和有效性。（5）審核人身保險(xiǎn)合同的有效性。（6）審核索賠人是否具有索賠的資格條件。5.計(jì)算賠付金額

人身人身保險(xiǎn)是定額人身保險(xiǎn)，人身保險(xiǎn)金額事先確定，一般情況下，給付數(shù)額就是按人身保險(xiǎn)條款規(guī)定給付的人身保險(xiǎn)金，但有時(shí)也會(huì)涉及下列問題：

（1）被人身保險(xiǎn)人有借款尚未還清（2）被人身保險(xiǎn)人投保時(shí)誤投了年齡（3）意外傷害已多次發(fā)生了人身保險(xiǎn)事故 以上事宜均需做出相應(yīng)調(diào)整：

1.計(jì)算出補(bǔ)償給付限額后，應(yīng)按規(guī)定權(quán)限報(bào)批，各人身保險(xiǎn)公司都建立了理賠權(quán)限及賠案審批度，應(yīng)遵照?qǐng)?zhí)行。

2.核查（以人壽人身保險(xiǎn)為例）（1）驗(yàn)證人身保險(xiǎn)單的有效性

（2）檢查死亡人與被人身保險(xiǎn)人是否同一人，防止利用他人人身保險(xiǎn)單進(jìn)行騙賠。（3）人身保險(xiǎn)單是否在抗辯期內(nèi)

（4）死亡原因的性質(zhì)是否在承包責(zé)任范圍內(nèi)（5）人身保險(xiǎn)金額的準(zhǔn)確數(shù)目（6）受益人是否符合條件 3.給付

4.注銷人身保險(xiǎn)單。

人身保險(xiǎn)事故發(fā)生后，人身保險(xiǎn)人已履行完全部賠償給付責(zé)任后，應(yīng)將人身保險(xiǎn)單收回注銷。

四、實(shí)訓(xùn)作業(yè) 做一個(gè)理賠案卷 實(shí)訓(xùn)八： 人身保險(xiǎn)客戶服務(wù)實(shí)訓(xùn)、人身保險(xiǎn)變更單證的填寫實(shí)訓(xùn)

一、實(shí)訓(xùn)目的：

通過本次實(shí)訓(xùn)使學(xué)生掌握客戶服務(wù)的內(nèi)容與方法，明確客戶服務(wù)意義。樹立以客戶為中心的觀念，培養(yǎng)學(xué)生處理人壽保險(xiǎn)保單的保全，保險(xiǎn)的變更的技能。

二、實(shí)訓(xùn)課的環(huán)境要求：

保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)室或多媒體教室

三、實(shí)訓(xùn)課的內(nèi)容（程序步驟、要點(diǎn)）

（1）人身保險(xiǎn)客戶服務(wù)內(nèi)容（2）人身保險(xiǎn)客戶服務(wù)操作 ①保險(xiǎn)合同主題的變更 ②基本信息的變更

③保單復(fù)效、附加險(xiǎn)加保 ④減、退保、補(bǔ)發(fā)保單

四、實(shí)訓(xùn)作業(yè)

根據(jù)案例做人身保險(xiǎn)的變更，操作人身保險(xiǎn)批單

實(shí)訓(xùn)九： 人身保險(xiǎn)認(rèn)知與崗位實(shí)習(xí)報(bào)告

一、實(shí)訓(xùn)目的：

通過認(rèn)知實(shí)習(xí)使學(xué)生增強(qiáng)對(duì)人身保險(xiǎn)專業(yè)的熱愛；通過崗位實(shí)習(xí)和崗位實(shí)習(xí)報(bào)告的撰寫讓學(xué)生熟悉了保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)流程，并在實(shí)際工作中鍛煉自己，培養(yǎng)學(xué)生的工作技能。

二、實(shí)訓(xùn)課的環(huán)境要求：

保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)室或多媒體教室

三、實(shí)訓(xùn)課的內(nèi)容（程序步驟、要點(diǎn)）

（1）人身保險(xiǎn)認(rèn)知實(shí)習(xí)①對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)的了解 ②深入到保險(xiǎn)公司調(diào)研 ③逐個(gè)部門參觀（2）人身保險(xiǎn)崗位實(shí)習(xí)

①分部門插入業(yè)務(wù)一線

②掌握業(yè)務(wù)運(yùn)作要求的操作技能 ③撰寫實(shí)習(xí)報(bào)告

四、實(shí)訓(xùn)作業(yè) 撰寫人身保險(xiǎn)認(rèn)知實(shí)習(xí)報(bào)告和人身保險(xiǎn)崗位實(shí)習(xí)報(bào)告。

第三篇：人身保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)心得

人身保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)心得

人身保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)課作為金融保險(xiǎn)專業(yè)的核心專業(yè)課，具備保險(xiǎn)職業(yè)教育特點(diǎn)，從保險(xiǎn)職業(yè)教育的人才培養(yǎng)模式需要出發(fā)，培養(yǎng)我們的專業(yè)基礎(chǔ)應(yīng)用能力，進(jìn)一步鞏固所學(xué)知識(shí)。通過人身保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)課，讓我熟悉了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)運(yùn)作、保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)管理以及保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售過程的一般處理程序和具體操作辦法。本次人身保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)突出應(yīng)用技術(shù)能力的培養(yǎng)，培養(yǎng)了我的動(dòng)手能力和實(shí)際操作能力，使我真正做到理論與實(shí)踐相結(jié)合，能夠勝任人身保險(xiǎn)工作。本次人身保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)的主要內(nèi)容為“人身保險(xiǎn)核保與承保流程”和“人身保險(xiǎn)理賠流程”。

一、人身保險(xiǎn)核保與承保流程

1、核保內(nèi)容（以人壽人身保險(xiǎn)為例）： ①年齡與性別； ②體格和身體狀況； ③個(gè)人病史和家庭病史； ④職業(yè)和習(xí)慣愛好； ⑤道德風(fēng)險(xiǎn)因素。

2、核保的方法（以人壽人身保險(xiǎn)為例）：

①面晤（與投保人被人身保險(xiǎn)人直接見面，了解投保動(dòng)機(jī)）；

②觀察（認(rèn)真觀察被保險(xiǎn)人的健康狀況和生活環(huán)境，有無異常缺陷和不適當(dāng)?shù)牡胤剑?/p>

③詢問（對(duì)投保標(biāo)的、被保險(xiǎn)人告知的既往病史、家族史、職業(yè)收入及資產(chǎn)等方面情況進(jìn)行詢問）；

④體檢（對(duì)被人身保險(xiǎn)人進(jìn)行體檢）；

⑤調(diào)查（對(duì)被人身保險(xiǎn)人周圍的人群（鄰居、同事、家屬等）進(jìn)行廣泛了解，調(diào)查被人身保險(xiǎn)人的健康狀況、經(jīng)濟(jì)狀況是否符合投保條件的要求）。

3、承保流程

①填寫投保單。這是投保人與保險(xiǎn)人訂立人身保險(xiǎn)合同的法律依據(jù)，也是保險(xiǎn)人簽發(fā)人身保險(xiǎn)單接受承保的重要依據(jù)。投保人應(yīng)明確填寫有關(guān)重要事項(xiàng)。②投保單審核。當(dāng)展業(yè)人員收到投保單后，應(yīng)詳細(xì)審核其內(nèi)容,查實(shí)是否填寫清 楚、正確，是否有遺漏。

③繕制人身保險(xiǎn)單。人身保險(xiǎn)單一式三聯(lián)，由制單員簽章。④復(fù)核人身保險(xiǎn)單。⑤清分單證。⑥單證歸檔。

4、承?？刂?/p>

（1）人身保險(xiǎn)的承?？刂品椒ǎ?①避免高額承保 ；②由被人身保險(xiǎn)人承擔(dān)一定比例的責(zé)任； ③實(shí)行免賠額的約定 ；④運(yùn)用再保險(xiǎn)的手段。

（2）人身保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額承?？刂品椒ǎ喝松肀ｋU(xiǎn)金額一般由被保險(xiǎn)人根據(jù)自身的經(jīng)濟(jì)承受能力及需求進(jìn)行選擇，通常有一個(gè)最高限額，有些險(xiǎn)種則沒有金額的限制，死亡責(zé)任的人身保險(xiǎn)金額要有限制

二、人身保險(xiǎn)理賠流程

1、受理和立案

（1）出險(xiǎn)登記。保險(xiǎn)人接到出險(xiǎn)通知后，應(yīng)及時(shí)填寫出險(xiǎn)登記本，對(duì)通知事項(xiàng)予以記載。內(nèi)容包括：報(bào)案時(shí)間、被人身保險(xiǎn)人姓名、保單號(hào)碼、事故發(fā)生日期、事故發(fā)生原因、事故發(fā)生地等。

（2）立案。保險(xiǎn)人及時(shí)查閱核對(duì)有關(guān)保險(xiǎn)單副本，看保險(xiǎn)事故是否發(fā)生在保險(xiǎn)有效期內(nèi)，查實(shí)后，立案編號(hào)。

2、審核各項(xiàng)單證

人身保險(xiǎn)關(guān)系人索賠時(shí)，有義務(wù)向保險(xiǎn)人提供人身保險(xiǎn)單、人身保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)、人身保險(xiǎn)事故證明、損害結(jié)果證明等資料，除此之外，對(duì)所有權(quán)證明、賬冊(cè)、商業(yè)票據(jù)、運(yùn)輸單證、身份證、戶口本等，保險(xiǎn)人也必須予以審核。

3、調(diào)查

保險(xiǎn)人確定有理賠責(zé)任后，馬上根據(jù)投保人或被人身保險(xiǎn)人的通知或其所提供的單證文件等，進(jìn)行調(diào)查研究，了解事情真相，以確定賠償給付金額。人身保險(xiǎn)的給付案件，不必件件調(diào)查，只要單證齊全，事實(shí)清楚，責(zé)任明確，一般無需調(diào)查即可結(jié)案。但對(duì)下述案件則必須進(jìn)行調(diào)查： ① 以死亡為給付條件的人身保險(xiǎn)； ② 以殘疾為給付條件的人身保險(xiǎn)； ③ 醫(yī)療人身保險(xiǎn)；

④ 有人身保險(xiǎn)欺詐和犯罪可能的案件； ⑤ 疑難案件；

⑥ 預(yù)計(jì)給付金額巨大的案件。

4、責(zé)任審核 責(zé)任審核內(nèi)容包括： ①審核人身保險(xiǎn)事故發(fā)生的原因是否符合近因原則，以明確立案賠付 ；②審核事故的發(fā)生是否在人身保險(xiǎn)有效期內(nèi) ；③審核事故發(fā)生的地點(diǎn)是否在人身保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)；④審核所有證明材料的真實(shí)性、合法性和有效性；⑤審核人身保險(xiǎn)合同的有效性；⑥審核索賠人是否具有索賠的資格條件。

5、計(jì)算賠付金額

人身人身保險(xiǎn)是定額人身保險(xiǎn)，人身保險(xiǎn)金額事先確定，一般情況下，給付數(shù)額就是按人身保險(xiǎn)條款規(guī)定給付的人身保險(xiǎn)金，但有時(shí)也會(huì)涉及下列問題：①被人身保險(xiǎn)人有借款尚；②被人身保險(xiǎn)人投保時(shí)誤投了年齡 ；③意外傷害已多次發(fā)生了人身保險(xiǎn)事故。以上事宜均需做出相應(yīng)調(diào)整：

（1）計(jì)算出補(bǔ)償給付限額后，應(yīng)按規(guī)定權(quán)限報(bào)批，各人身保險(xiǎn)公司都建立了理賠權(quán)限及賠案審批度，應(yīng)遵照?qǐng)?zhí)行。（2）核查（以人壽人身保險(xiǎn)為例）

① 驗(yàn)證人身保險(xiǎn)單的有效性 ；

② 檢查死亡人與被人身保險(xiǎn)人是否同一人，防止利用他人人身保險(xiǎn)單進(jìn)行騙賠；

③ 人身保險(xiǎn)單是否在抗辯期內(nèi) ；

④ 死亡原因的性質(zhì)是否在承包責(zé)任范圍內(nèi) ； ⑤ 人身保險(xiǎn)金額的準(zhǔn)確數(shù)目； ⑥ 受益人是否符合條件。（3）給付。

（4）注銷人身保險(xiǎn)單。

人身保險(xiǎn)事故發(fā)生后，人身保險(xiǎn)人已履行完全部賠償給付責(zé)任后，應(yīng)將人身保險(xiǎn)單收回注銷。

三、總結(jié)

通過本次人身保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)課，讓我熟悉了保險(xiǎn)公司的相關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容以及我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的具體流程，在此基礎(chǔ)上通過自己的親自操作，即首先以保險(xiǎn)客戶的身份填制保險(xiǎn)申請(qǐng)單以及交保費(fèi)，然后以保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的身份進(jìn)行相關(guān)審核等工作，從而了解了該如何選取保險(xiǎn)和買保險(xiǎn)，以及保費(fèi)及賠款的計(jì)算。培養(yǎng)我應(yīng)用人身保險(xiǎn)理論和方法分析和解決人身保險(xiǎn)實(shí)務(wù)問題和實(shí)際操作能力，使我具備從事人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的基本職業(yè)能力。

第四篇：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)心得

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)心得

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)運(yùn)作是我們金融保險(xiǎn)專業(yè)的核心專業(yè)課程，也是專業(yè)技能課程，通過上機(jī)模擬財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司承保、變更、給付賠償業(yè)務(wù)流程，讓我熟悉并掌握了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程和操作技能，掌握家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)和機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的承保、復(fù)核、保全和理賠程序。培養(yǎng)了我有關(guān)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)的基本技能，培養(yǎng)我應(yīng)用財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)理論和方法分析和解決財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)問題和實(shí)際操作能力，使我具備從事財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的基本職業(yè)能力。

本次實(shí)訓(xùn)主要包括四個(gè)模塊，分別是家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)和機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)。主要內(nèi)容如下：分別模擬承保員、復(fù)核員、保全員和理賠員的角色進(jìn)行展業(yè)、維護(hù)客戶關(guān)系及進(jìn)行理賠工作。其中承保員的主要工作內(nèi)容是：在展業(yè)過程中投保單的填寫、財(cái)產(chǎn)清單的填寫；復(fù)核員的主要工作是：復(fù)核保單并計(jì)費(fèi)；保全員的主要工作是：保單內(nèi)容變更審核；理賠員的主要工作是：出險(xiǎn)受理及理賠計(jì)算等。

一、模擬承保員的實(shí)訓(xùn)心得

投保人購(gòu)買財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，首先要提出投保申請(qǐng)，即填寫投保單，交給財(cái)險(xiǎn)公司。投保單是投保人向財(cái)險(xiǎn)公司申請(qǐng)訂立財(cái)險(xiǎn)合同的書面要約。投保單按不同險(xiǎn)種有不同的內(nèi)容，但共同的主要內(nèi)容包括：投保人和被保險(xiǎn)人資料(姓名、地址等)、投保險(xiǎn)種及適用條款、保險(xiǎn)標(biāo)的及其位置、保險(xiǎn)金額(賠償限額)、保險(xiǎn)責(zé)任、保險(xiǎn)期限、保費(fèi)支付方式及日期、過去損失記錄、投保人申明所填寫資料屬實(shí)、投保人簽章、投保日期等。然后對(duì)投保人的申請(qǐng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，決定是否接受這一風(fēng)險(xiǎn)，并在決定接受風(fēng)險(xiǎn)的情況下，決定承保的條件，包括使用的條款和附加條款、確定費(fèi)率和免賠額等。核保就是風(fēng)險(xiǎn)選擇的過程，是財(cái)險(xiǎn)公司承保工作的核心。在財(cái)險(xiǎn)公司核保部門擬定承保條件決定承保后，由出單部門或經(jīng)辦機(jī)構(gòu)繕制保險(xiǎn)單或保險(xiǎn)憑證等保險(xiǎn)合同文件?？樦茊巫C是承保工作的重要環(huán)節(jié)，其質(zhì)量好壞關(guān)系到財(cái)險(xiǎn)合同雙方當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)是否能順利履行。單證的繕制要求字跡清楚，內(nèi)容準(zhǔn)確，數(shù)字計(jì)算無誤，項(xiàng)目完整，不能任意涂改。對(duì)投保多項(xiàng)財(cái)產(chǎn)的要套寫保險(xiǎn)單附表(或財(cái)產(chǎn)清單)，粘貼在保險(xiǎn)單正、副本上，并加蓋騎縫章。若有附加條款，將其粘貼在保險(xiǎn)單正本背面并加蓋騎縫章。制單員應(yīng)在繕制完畢的單證上簽章，并在投保單上注明繕制日期、單證號(hào)碼。

二、模擬復(fù)核員實(shí)訓(xùn)心得

對(duì)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同單證進(jìn)行復(fù)核是對(duì)承保業(yè)務(wù)質(zhì)量的最后把關(guān)，只有業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的人才能擔(dān)當(dāng)此任。復(fù)核從以下內(nèi)容著手：保險(xiǎn)單的內(nèi)容是否齊全；保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)憑證等是否與投保單各項(xiàng)內(nèi)容相符；保險(xiǎn)金額的確定是否符合規(guī)定；分項(xiàng)保額是否和總保額相符；費(fèi)率的確定是否準(zhǔn)確；保險(xiǎn)費(fèi)及大小寫是否正確無誤；等等。復(fù)核后，復(fù)核員要在保險(xiǎn)單正本、副本上加蓋業(yè)務(wù)專用章和私章。經(jīng)辦人員應(yīng)該按照保險(xiǎn)單等單證上載明的保險(xiǎn)費(fèi)數(shù)額填寫保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)，由投保人憑此交保費(fèi)。財(cái)險(xiǎn)公司的財(cái)會(huì)人員根據(jù)保險(xiǎn)單及保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)，經(jīng)復(fù)核無誤后，核收投保人應(yīng)繳納的保險(xiǎn)費(fèi)。

三、模擬保全員實(shí)訓(xùn)心得

保全員的主要工作是保單內(nèi)容變更審核，在審核過程中需要注意的主要事項(xiàng)分為以下幾點(diǎn)：

1.投保人變更需要注意的事項(xiàng)：①更正投保人相關(guān)信息時(shí)需要投保人簽字；②變更投保人應(yīng)由被保險(xiǎn)人(或其法定監(jiān)護(hù)人)、原投保人、變更后投保人的簽字同意，如原投保人身故、失蹤或其他特殊原因?qū)е略侗Ｈ藷o法親筆簽名，需提供有關(guān)證明(身故證明或公安局證明或法院判決書)；③對(duì)于有投保人保障責(zé)任的險(xiǎn)種，變更投保人時(shí)須填寫《健康告知書》且必須經(jīng)過公司審核；④對(duì)于聯(lián)系電話、收費(fèi)地址、郵編、工作單位的變更，可以通過電話中心進(jìn)行申請(qǐng)，無需填寫保全作業(yè)申請(qǐng)書；⑤變更投保人時(shí)應(yīng)同時(shí)提供新投保人的相關(guān)信息，包括姓名、性別、身份證號(hào)碼、與被保險(xiǎn)人關(guān)系、開戶行、帳號(hào)、戶名、收費(fèi)地址等，同時(shí)說明變更的原因；⑥若投保人的姓名發(fā)生變更且保單采用銀行劃帳方式交納保費(fèi)，則應(yīng)提供新的開戶行、賬號(hào)、戶名。

2.被保險(xiǎn)人相關(guān)信息的變更需要注意的事項(xiàng)：①投保人、被保險(xiǎn)人必須在申請(qǐng)書上簽字同意(若為未成年人，則由其法定監(jiān)護(hù)人簽字)；②受益人為數(shù)人時(shí)，變更時(shí)必須注明受益人姓名、身份證號(hào)碼、受益順序、受益份額等。未確定受益份額的，受益人按相等份額享有受益權(quán)；同一順序的受益份額之和為100%；③身故理賠后不得變更身故受益人；④若變更的是受益人的受益份額和與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，則無需提供受益人的身份證明原件。系、收費(fèi)地址、郵政編碼、單位、聯(lián)系電話、尋呼機(jī)號(hào)，如續(xù)期繳納保險(xiǎn)費(fèi)是通過銀行轉(zhuǎn)帳的，應(yīng)提供開戶銀行及其帳號(hào)。

3.續(xù)期保費(fèi)形式的變更需要注意的事項(xiàng)：①投保人必須在申請(qǐng)書上簽字同意； ② 如變更為銀行劃款形式，則銀行劃款帳戶的戶名應(yīng)為投保人姓名。

4.職業(yè)類別的變更需要注意的事項(xiàng)：①投保人必須在申請(qǐng)書上簽字同意；②對(duì)于費(fèi)率與職業(yè)類別有關(guān)的險(xiǎn)種，當(dāng)被保險(xiǎn)人的職業(yè)類別發(fā)生變更時(shí)，需依照職業(yè)分類表重新確定新的費(fèi)率，并按照規(guī)則退還或補(bǔ)繳保費(fèi)。

四、模擬理賠員實(shí)訓(xùn)心得

①理賠申請(qǐng)：協(xié)助受益人填寫理賠申請(qǐng)書、委托書及轉(zhuǎn)賬授權(quán)書，由申請(qǐng)人本人簽名確認(rèn)，協(xié)助受益人準(zhǔn)備理賠材料。③ 審核:將理賠材料交至理賠部。

④ 理賠調(diào)查：根據(jù)調(diào)查結(jié)果填寫理賠調(diào)查報(bào)告。

④ 審核結(jié)論：對(duì)于正常給付的，打印理賠給付通知書，對(duì)于無法受理的案件，打印理賠撤件通知書，對(duì)于拒付案件，打印理賠結(jié)論通知書。⑤ 支付賠款。

五、最后總結(jié)

通過本次實(shí)訓(xùn)，使我了解財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)各險(xiǎn)種的業(yè)務(wù)流程，掌握了機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的操作方法和技能。通過本次實(shí)訓(xùn)，培養(yǎng)了我嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)心的工作態(tài)度和較強(qiáng)的金融服務(wù)意識(shí)。通過本次實(shí)訓(xùn)，使我掌握了一定的查閱資料、將計(jì)算機(jī)技術(shù)應(yīng)用于專業(yè)實(shí)踐的方法和技能。

第五篇：《速寫》實(shí)訓(xùn)大綱

《速寫》實(shí)訓(xùn)大綱

課程名稱：速寫

英文名稱：

課程編號(hào)：

學(xué)時(shí)數(shù)及學(xué)分：本科64學(xué)時(shí)(第二學(xué)年上期)4學(xué)分

教材名稱及作者、出版社、出版時(shí)間： 《速寫》 林鈺源嶺南美術(shù)出版社 2005年

大綱主筆人：杜國(guó)贊

編寫日期： 2005年12月

一、課程目的、要求與任務(wù)

速寫這門課程，也是一門古老的藝術(shù)，它以在實(shí)驗(yàn)手繪中訓(xùn)練我們敏銳的觀察能力、扎實(shí)的造型能力、極強(qiáng)的概括能力為目的，同時(shí)也是我們收集素材的重要手段，我們要隨時(shí)隨地注意觀察生活中一切，尋求美的東西，通過速寫積累，成為你創(chuàng)作或設(shè)計(jì)的靈感。

設(shè)計(jì)藝術(shù)各專業(yè)必須注重速寫能力的訓(xùn)練，各專業(yè)所要求雖不完全一樣，但除了對(duì)線條本身的追求以外，都要能表現(xiàn)強(qiáng)烈的空間意識(shí)、平面意識(shí)、大局觀意識(shí)。

二、大綱基本內(nèi)容及學(xué)時(shí)分配

本課程實(shí)驗(yàn)部分主要通過臨摹和寫生等方式，掌握不同的表現(xiàn)方法、技巧、語言等，通過大量速寫訓(xùn)練解決專業(yè)造型與專業(yè)表現(xiàn)能力。

第一部分：人物速寫（20學(xué)時(shí)）

本階段的主要教學(xué)內(nèi)容包括：

1、通過手繪臨摹人體各部位解剖知識(shí)

2、訓(xùn)練人物速寫不同表現(xiàn)方法

3、人物組合、場(chǎng)景寫生訓(xùn)練。

重點(diǎn)掌握：頭像、衣紋寫生，注重培養(yǎng)學(xué)生畫速寫的興趣，養(yǎng)成經(jīng)常畫速寫的習(xí)慣，多講解有關(guān)人體解剖方面的知識(shí)。

主要教學(xué)手段：

1、每天應(yīng)該布置固定的速寫作業(yè)量（應(yīng)不少于10張），從嚴(yán)要

求，2、學(xué)生開初應(yīng)多臨摹

3、老師應(yīng)多示范、多講解

4、注意不同工具和材料運(yùn)用。

第二部分：建筑室內(nèi)速寫（12學(xué)時(shí)）

本階段的主要教學(xué)內(nèi)容包括：

1、注重構(gòu)圖訓(xùn)練、追求畫面強(qiáng)烈的形式感

2、體會(huì)線條在室內(nèi)建筑、家具、裝飾中的變化，做到直而不硬，柔而不軟

3、注意每張速寫的訓(xùn)練目的性：構(gòu)圖？線條？黑白？

重點(diǎn)掌握：在手繪中強(qiáng)化空間意識(shí)，體會(huì)線條在室內(nèi)建筑、家具、裝飾中的變化，注重裝飾性，使線條富有節(jié)奏和美感。

主要教學(xué)手段：

1、以不同的室內(nèi)環(huán)境進(jìn)行寫生如：寢室、教室、家居、圖書

館和商場(chǎng)等公眾場(chǎng)所

2、強(qiáng)調(diào)優(yōu)秀作品的臨摹

3、不同風(fēng)格的訓(xùn)練

4、注意在俯視、仰視中對(duì)象的透視變化訓(xùn)練

5、教師多講解、多演示

6、教師應(yīng)加強(qiáng)寫生訓(xùn)練，但要嚴(yán)加管理，有組織、有紀(jì)律。

第三部分：自然風(fēng)景寫生（15學(xué)時(shí)）

本階段的主要教學(xué)內(nèi)容包括：

1、先注重自然風(fēng)景中，植物、山石、村舍的不同訓(xùn)練

2、加強(qiáng)景物取舍、組織畫面的能力、層次空間處理能力訓(xùn)練

3、自然風(fēng)景寫生中俯視、平視、仰視處理

4、注意線條、黑白的組織變化、加強(qiáng)節(jié)奏感、虛實(shí)等處理。

重點(diǎn)掌握：在動(dòng)手繪畫中注意線條在自然風(fēng)景寫生中的富有韻律的變化，特別是不同物象的符號(hào)化和形象化，加強(qiáng)主觀取舍和虛實(shí)處理。

主要教學(xué)手段：

1、在速寫訓(xùn)練的同時(shí)加強(qiáng)對(duì)中外古典與現(xiàn)代不同風(fēng)格的園林、小區(qū)的體驗(yàn)、收集，2、以生動(dòng)的優(yōu)秀的范畫讓學(xué)生學(xué)會(huì)多角度，不同技法的表現(xiàn)對(duì)象。

第四部分：建筑景觀寫生（13學(xué)時(shí)）

本階段的主要教學(xué)內(nèi)容包括：

1、以建筑、景觀、園林為對(duì)象加強(qiáng)在速寫中線條、調(diào)子、黑白的訓(xùn)練，讓學(xué)生熟練掌握建筑畫表現(xiàn)技法，在傳統(tǒng)與現(xiàn)代中通過線條得以表現(xiàn)

2、以不同軟、硬筆和各種材料，通過線條粗細(xì)變化或線面結(jié)合甚至各種肌理等方式，充分表現(xiàn)建筑在空間中的結(jié)構(gòu)、透視變化及色彩變化

3、室內(nèi)和建筑寫生是整個(gè)教學(xué)中的重點(diǎn)，可以運(yùn)用色彩進(jìn)行快速表現(xiàn)，完成速寫階段性教學(xué)。

重點(diǎn)掌握：在寫生中加強(qiáng)對(duì)自然風(fēng)景和人文景觀的結(jié)合處理，注意畫面均衡和對(duì)比，加大空間感，訓(xùn)練學(xué)生主觀處理畫面的能力，培養(yǎng)作品意識(shí)。

主要教學(xué)手段：

1、在速寫訓(xùn)練的同時(shí)加強(qiáng)對(duì)中外古典與現(xiàn)代不同風(fēng)格的園林、小區(qū)的體驗(yàn)、收集，2、特別是園林方向的同學(xué)在速寫過程中學(xué)習(xí)那些優(yōu)秀園林、小區(qū)的設(shè)計(jì)方案，多角度、不同技法的表現(xiàn)對(duì)象，在速寫中老師應(yīng)注入專業(yè)知識(shí)講解，在整個(gè)速寫訓(xùn)練過程中，教師要培養(yǎng)學(xué)生慢寫和快寫的不同能力。

三、與其他課程的關(guān)系

本門課程主要為后續(xù)藝術(shù)設(shè)計(jì)專業(yè)課程打基礎(chǔ)。

四、考核方式

按實(shí)訓(xùn)考試部分占期末總成績(jī)60%進(jìn)行成績(jī)?cè)u(píng)估。

五、參考書目

1、《素描風(fēng)景》郭涌上海書店出版社

2、《速寫要素》張麗華 人民美術(shù)出版社

3、《速寫》孫嘉英清華大學(xué)出版社

4、《速寫與表現(xiàn)》劉宏廣西美術(shù)出版社