第一篇：XXXXX公司信息化整改報(bào)告

XXXX公司信息化整改報(bào)告

XXXXX公司堅(jiān)決貫徹集團(tuán)公司關(guān)于審計(jì)整改的指導(dǎo)思想和基本原則，針對(duì)每一個(gè)問題披露相關(guān)事實(shí)、存在問題、原因分析、整改措施、整改結(jié)果加強(qiáng)信息化管理，結(jié)合集團(tuán)公司科技信息部下達(dá)的文件，XXXXXX公司將從以下幾個(gè)方面制定具體整改措施，確保整改到位。

（一）落實(shí)信息化規(guī)劃，加強(qiáng)基礎(chǔ)信息化體系建設(shè)、完善信息化管控及標(biāo)準(zhǔn)體系，健全覆蓋安全與運(yùn)維的管理制度。

1、存在問題

主要有三個(gè)方面，一是信息化組織機(jī)構(gòu)仍待加強(qiáng)，二是信息化管控及標(biāo)準(zhǔn)體系仍需完善，三是網(wǎng)絡(luò)與信息安全管理方面工作需要加強(qiáng)。

2、原因分析

XXXXX成立時(shí)間較短，沒有專責(zé)人員負(fù)責(zé)信息化工作，造成信息化規(guī)劃、基礎(chǔ)信息化體系建設(shè)不夠完善，沒有形成一個(gè)完善的信息化管控及標(biāo)準(zhǔn)體系。

3、整改措施及結(jié)果

第一、設(shè)立XXXXX公司信息化領(lǐng)導(dǎo)小組、工作小組，完善信息化管理職責(zé)。

第二、完善信息化項(xiàng)目相關(guān)制度，按照規(guī)劃的標(biāo)準(zhǔn)體系制定有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)；完善網(wǎng)絡(luò)信息安全自檢制度。

(二)加強(qiáng)項(xiàng)目建設(shè)規(guī)范化管理

1、存在問題

主要有：沒有建立信息化項(xiàng)目從立項(xiàng)到建設(shè)、運(yùn)維直至報(bào)廢的管理制度體系。

2、原因分析：

由于XXXXX公司信息化投入很少，每年基本無新建信息化項(xiàng)目，缺少信息化項(xiàng)目從立項(xiàng)到建設(shè)的管理制度體系。

3、整改措施及結(jié)果

XXXXX公司參照集團(tuán)公司有關(guān)制度建立完善信息化項(xiàng)目從立項(xiàng)到建設(shè)、運(yùn)維直至報(bào)廢的管理制度體系。

XXXXXX公司將切實(shí)抓好信息化建設(shè)，為推進(jìn)集團(tuán)公司信息化建設(shè)又好又快發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

第二篇：信息化整改報(bào)告

大安鎮(zhèn)中心小學(xué)

教育信息化督導(dǎo)檢查問題整改報(bào)告

為促進(jìn)教育信息化建設(shè)，提升教育信息化應(yīng)用水平，區(qū)教體局督查評(píng)估組對(duì)我校進(jìn)行了教育信息化及“一師一優(yōu)課，一課一名師”活動(dòng)專項(xiàng)督查評(píng)估，指出了我校信息化教育存在的問題，結(jié)合區(qū)教體局督查評(píng)估組提出的幾點(diǎn)整改意見，我校現(xiàn)制定具體整改措施，落實(shí)整改項(xiàng)目責(zé)任制，力爭(zhēng)早日整改到位。具體措施如下：

主要問題與對(duì)策

問題1：區(qū)教育資源平臺(tái)學(xué)習(xí)空間注冊(cè)不規(guī)范。教師完成注冊(cè)較好，家長(zhǎng)和學(xué)生空間注冊(cè)較慢。

對(duì)策：召開全體教師會(huì)議，安排區(qū)教育資源平臺(tái)學(xué)習(xí)空間注冊(cè)情況。召開家長(zhǎng)會(huì)，指導(dǎo)家長(zhǎng)完成教家長(zhǎng)空間注冊(cè)，注冊(cè)要求實(shí)名制（昵稱實(shí)名）。引導(dǎo)學(xué)生熟悉資源平臺(tái)、學(xué)習(xí)空間，開展自主學(xué)習(xí)。

問題2：學(xué)校信息化工作有效性還有待提高。由于學(xué)校師資存在結(jié)構(gòu)性缺編，工作須進(jìn)一步完善。

對(duì)策： 針對(duì)學(xué)校實(shí)際，加強(qiáng)整體規(guī)劃，注重教育信息技術(shù)運(yùn)用的實(shí)效性。完善信息化工作推進(jìn)管理和維護(hù)人員的工作。通過自培與外出培訓(xùn)相結(jié)合，提高工作水平。

問題3：教師運(yùn)用信息技術(shù)的能力差異，信息技術(shù)的推廣與課程的整合能力與力度有待進(jìn)一步加強(qiáng)。對(duì)策：開展校本全員培訓(xùn)，對(duì)區(qū)組織的微課制作培訓(xùn)、集體備課培訓(xùn)、電子白板功能應(yīng)用等開展校本培訓(xùn)。學(xué)校將繼續(xù)發(fā)揮教師的主觀能動(dòng)性，積極開展各類信息技術(shù)培訓(xùn)，加強(qiáng)信息技術(shù)的推廣并與課堂教學(xué)整合，加強(qiáng)專業(yè)技能的培訓(xùn)，縮小教師間的差異，使每一名教師都能獲得充分的發(fā)展與提高。

問題4：在家?；?dòng)方面，由于家長(zhǎng)對(duì)信息技術(shù)的作用認(rèn)識(shí)不足，少數(shù)家長(zhǎng)沒有養(yǎng)成運(yùn)用信息技術(shù)進(jìn)行溝通的習(xí)慣，所以作用未盡發(fā)揮。

對(duì)策：利用學(xué)校資源開展對(duì)家長(zhǎng)的信息技術(shù)運(yùn)用培訓(xùn)，提高家長(zhǎng)運(yùn)用信息技術(shù)的能力，以便更好的形成合力，提高教育效果。

問題5：學(xué)生的信息化應(yīng)用方面，學(xué)生已經(jīng)能將學(xué)習(xí)到的信息知識(shí)應(yīng)用到實(shí)際中，但學(xué)生參與程度不高，相關(guān)拓展課的研究氛圍不夠。

對(duì)策：一要加強(qiáng)宣傳，對(duì)表現(xiàn)好的學(xué)生大力表彰，使學(xué)生有成就感。二是給學(xué)生一定的時(shí)間進(jìn)行輔導(dǎo)培訓(xùn)，促進(jìn)學(xué)生向著更廣泛的空間發(fā)展。鼓勵(lì)和組織學(xué)生更多地參與各類信息化相關(guān)的活動(dòng)，為學(xué)生全面發(fā)展創(chuàng)設(shè)更為廣闊的舞臺(tái)。

大安鎮(zhèn)中心小學(xué) 2015年5月20日

第三篇：信息化項(xiàng)目整改報(bào)告

xx信息產(chǎn)業(yè)有限公司

XX農(nóng)村安全飲水在線監(jiān)測(cè)系統(tǒng)整改書

xx水務(wù)局：

2012年5月16日貴局的各位領(lǐng)導(dǎo)及專家在濟(jì)陽水務(wù)局5樓會(huì)議室對(duì)我司XX農(nóng)村安全飲水在線監(jiān)測(cè)系統(tǒng)進(jìn)行項(xiàng)目驗(yàn)收。通過我方對(duì)系統(tǒng)的現(xiàn)場(chǎng)演示及介紹，結(jié)合各水廠實(shí)際應(yīng)用情況，給我司提出很多的寶貴意見及發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)不足之處，我司將針對(duì)貴局提出的問題積極配合做如下整改：

1、系統(tǒng)上傳數(shù)據(jù)校準(zhǔn)問題

整改措施：安排專人對(duì)22個(gè)監(jiān)測(cè)井及11個(gè)水源井設(shè)備進(jìn)行實(shí)地校驗(yàn)，如設(shè)備問題立即發(fā)回廠家維修，如數(shù)據(jù)長(zhǎng)傳不準(zhǔn)確，則會(huì)調(diào)整系統(tǒng)設(shè)置對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行更新。

2、系統(tǒng)數(shù)據(jù)換算問題

整改措施：會(huì)跟水廠負(fù)責(zé)人溝通，逐一落實(shí)各項(xiàng)數(shù)據(jù)，對(duì)公式換算不準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)予以調(diào)整。

3、控制系統(tǒng)重新界定操作規(guī)程

整改措施：對(duì)5樓會(huì)議室投影設(shè)備重新定義操作規(guī)程

4、系統(tǒng)界面錯(cuò)字問題

整改措施：會(huì)跟XX公司核實(shí)各村實(shí)際名稱，立即更改。

以上問題公司保證于2012年5月25日驗(yàn)收前完成整改，并及時(shí)提交驗(yàn)收材料，爭(zhēng)取順利通過驗(yàn)收，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督！

鑒于本次驗(yàn)收出現(xiàn)的問題給貴局的領(lǐng)導(dǎo)們帶來的不便，在此表示深深的歉意。同時(shí)也萬分感謝各位領(lǐng)導(dǎo)及專家為我司的發(fā)展提出了如此寶貴的意見，也希望在今后的日子中，給予我們更多的支持與指導(dǎo)，謝謝！

XX信息產(chǎn)業(yè)有限公司

2012年5月17日

第四篇：鄉(xiāng)鎮(zhèn)醫(yī)院信息化整改報(bào)告

2014綜合目標(biāo)考核情況整改報(bào)告

按照衛(wèi)計(jì)局《關(guān)于2014綜合目標(biāo)考核情況通報(bào)》要求，結(jié)合我院實(shí)際情況，對(duì)我院網(wǎng)絡(luò)和軟件安全工作進(jìn)行了一次認(rèn)真的自查,現(xiàn)將自查情況和整改措施報(bào)告如下。

一、考核存在的問題：

一、門診計(jì)算機(jī)反應(yīng)慢，經(jīng)常處于卡死狀態(tài)，刷卡率低。

二、病例操作不規(guī)范，歸檔不及時(shí)。

三、村室網(wǎng)絡(luò)存在不通暢的情況。

二、整改方案

一、排查軟硬件和網(wǎng)絡(luò)因素，日常加強(qiáng)系統(tǒng)軟硬件的維護(hù)力度，定期對(duì)電腦殺毒和除塵保養(yǎng)。及時(shí)更換老化及不滿足目前使用的低配置硬件。定期優(yōu)化服務(wù)器軟件系統(tǒng)保證服務(wù)器處于最優(yōu)使用狀態(tài)。二是提高居民健康卡使用率。核對(duì)完善公共衛(wèi)生信息系統(tǒng)和農(nóng)合系統(tǒng)數(shù)據(jù)，確保信息的一致性，減少出錯(cuò)率。

二、規(guī)范軟件操作流程，合理分配軟件系統(tǒng)的操作權(quán)限。規(guī)范醫(yī)護(hù)人員的操作習(xí)慣，禁止對(duì)存檔后的病歷及各種醫(yī)療文書修改。督促醫(yī)務(wù)科及時(shí)處理上交病例，并及時(shí)將電子病例歸檔。

三，加強(qiáng)培訓(xùn)和督導(dǎo)力度，指導(dǎo)村醫(yī)使用常見的各種軟件的安裝和處理簡(jiǎn)單的硬件故障。

第五篇：貸款公司整改報(bào)告

整改報(bào)告

今年7月，聯(lián)社資金部及稽核部組織了人員到我社開展了全面的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，檢查時(shí)，稽核人員對(duì)我社信貸方面存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一一告知并羅列，不檢查部知道，一檢查嚇一跳，雖然沒有犯什么大錯(cuò)，但一些小問題還是不少。根據(jù)聯(lián)社稽核部出具的檢查事實(shí)確認(rèn)書,我對(duì)相關(guān)問題進(jìn)行了深入細(xì)致的學(xué)習(xí)，并就我工作中存在的相關(guān)問題進(jìn)行了整改，具體整改情況如下：

一、我加緊加大各項(xiàng)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)力度，熟練掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，嚴(yán)格貫徹落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，加大制度執(zhí)行力度。我將嚴(yán)格聯(lián)社下發(fā)的各相關(guān)文件要求、操作流程認(rèn)真管理和操作。

二、針對(duì)大額貸款貸后檢查問題，我將嚴(yán)格加強(qiáng)貸后管理力度,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、審查、審批及貸后資金使用情況、跟蹤檢查等各項(xiàng)工作，切實(shí)做好貸后檢查工作。

三、針對(duì)存在個(gè)別漏簽名，利率填寫錯(cuò)誤、貸款檔案要素填寫不完整的問題，我將加大各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的學(xué)習(xí)力度和貫徹落實(shí)力度，認(rèn)真做好經(jīng)辦和復(fù)核工作，切實(shí)防范各種風(fēng)險(xiǎn)。

四、加大對(duì)信貸檔案的規(guī)范化管理，統(tǒng)一資料與目錄形成一致，擺放有序，形成統(tǒng)一的模式。加大不良貸款的催收力度，嚴(yán)格落實(shí)不良貸款的催收責(zé)任人。

五、調(diào)查報(bào)告里面將切實(shí)反應(yīng)借款人的信用狀況，而不是有選擇性的摘錄，刻意回避不反映借款人的不良信用記錄。我將更加深入細(xì)致的開展貸前、貸后調(diào)查、并做好貸款核對(duì)工作，將相關(guān)情況盡可能在報(bào)告中反映出來。

六、我將優(yōu)化流程，與各個(gè)崗位之間以及和客戶之間積極協(xié)作和溝通，提升工作效率，縮短貸款發(fā)放時(shí)間。貸款發(fā)放后，我將督促客戶其按計(jì)劃執(zhí)行，并跟蹤落實(shí)其還款計(jì)劃。

七、我必定增強(qiáng)責(zé)任心，以負(fù)責(zé)的態(tài)度去組織整理好客戶的各項(xiàng)貸款材料。

八、我將加大對(duì)貸款管理責(zé)任書的管理，落實(shí)各項(xiàng)簽名及相應(yīng)的責(zé)任，杜絕各種涂改現(xiàn)象。

今后，我一定以飽滿的熱情、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)淖黠L(fēng)、責(zé)任重于泰山的態(tài)度對(duì)待我信貸員的工作，盡量拒絕出現(xiàn)任何差錯(cuò)，避免給信用社帶來不良影響和損失。xx信用社信貸員

二○一一年十一月四日篇二：小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 xxx公司風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 xxx公司認(rèn)真貫徹執(zhí)行有關(guān)方針政策，充分發(fā)揮小貸公司的自身優(yōu)勢(shì)，積極支持“三農(nóng)”和中小企業(yè)、微小企業(yè)、個(gè)體工商戶的生產(chǎn)經(jīng)營，以簡(jiǎn)便、快捷、熱情、高效的服務(wù)，解決企業(yè)的資金短缺困難，取得了較好的社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益。現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)排查情況報(bào)告如下：

一、貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展

截止二季度末，公司累計(jì)發(fā)放貸款233筆，金額50312萬元，其中2014年發(fā)放貸款18筆，金額5105萬元；累計(jì)收回貸款164筆，金額35660萬元，其中2014年收回貸款47筆，金額8999萬元；貸款余額69筆，金額14652萬元，貸款余額比年初減少了3894萬元。

在貸余額：“三農(nóng)”及涉農(nóng)企業(yè)貸款527萬元，小微企業(yè)貸款2550萬元，個(gè)體工商戶貸款85筆合計(jì)11575萬元；抵押貸款225萬元，保證貸款14472萬元，信用貸款300萬元；最小額度貸款5萬元，最大額度貸款600萬元，戶均貸款額度217.34萬元；最短貸款期限1個(gè)月，最長(zhǎng)貸款期限12個(gè)月，戶均貸款期限11個(gè)月。

二、嚴(yán)格執(zhí)行小貸公司有關(guān)規(guī)定，堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營

公司在經(jīng)營過程中嚴(yán)格堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營理念，組織從業(yè)人員學(xué)習(xí)國家的金融政策、法規(guī)、《四川省小額貸款公司管理暫行辦法》等政府的文件精神，并認(rèn)真貫徹執(zhí)行。切實(shí) 做到了不非法集資，不放高利貸，不非法吸收存款，不參與金融傳銷等活動(dòng)，并嚴(yán)格執(zhí)行信息報(bào)送制度，及時(shí)報(bào)備相關(guān)業(yè)務(wù)項(xiàng)目。

1、公司組織架構(gòu)健全，建立、完善了公司一系列管理制度和法人治理制度，切實(shí)做到依法合規(guī)經(jīng)營。

2、堅(jiān)持小額、分散原則，重點(diǎn)支持中小微企業(yè)發(fā)展。公司嚴(yán)格按照國家和省市相關(guān)貸款管理辦法經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)，建立貸前調(diào)查制度，確保每一筆貸款都發(fā)放給合法的群體。

在貸款額度上，始終堅(jiān)持小額、分散的原則，重點(diǎn)為本地優(yōu)質(zhì)中小微企業(yè)和個(gè)體工商戶提供不同期限的企業(yè)經(jīng)營貸款、農(nóng)戶聯(lián)保貸款、商戶助業(yè)貸款、綜合消費(fèi)貸款、優(yōu)質(zhì)客戶應(yīng)急貸款、小額信用貸款、廠房設(shè)備按揭貸款等多樣化貸款服務(wù)。

3、堅(jiān)持獨(dú)立經(jīng)營，沒有為股東及股東關(guān)聯(lián)人發(fā)放貸款。公司自成立以來，始終堅(jiān)持獨(dú)立經(jīng)營，自負(fù)盈虧，與集團(tuán)公司及集團(tuán)公司下屬公司分業(yè)經(jīng)營，沒有為股東及股東關(guān)聯(lián)人發(fā)放貸款。

4、從未進(jìn)行現(xiàn)金結(jié)算，嚴(yán)格執(zhí)行貸款利率。

公司在發(fā)放貸款和收回本息上，嚴(yán)格按照國家和公司相關(guān)規(guī)定辦事，給客戶發(fā)放貸款、客戶歸還貸款及利息均是通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式直接轉(zhuǎn)入客戶賬戶或公司賬戶，不僅確保

了資金安全，還有效防控了操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。

在辦理貸款業(yè)務(wù)中，公司執(zhí)行最高貸款月利率1.26%，最低貸款月利率1.05%，均在同期人民銀行貸款基準(zhǔn)利率4倍以下，不僅符合監(jiān)管規(guī)定，而且降低了客戶貸款成本，實(shí)現(xiàn)了客戶、公司低風(fēng)險(xiǎn)、高安全的雙贏目標(biāo)。

5、未超范圍、跨市州經(jīng)營。

公司從開業(yè)以來，發(fā)放貸款的客戶都是本地優(yōu)質(zhì)中小微企業(yè)和個(gè)體工商戶，沒有超范圍、跨市州經(jīng)營的行為。

6、從不對(duì)外擔(dān)保、拒絕非法集資。

公司在對(duì)外宣傳和業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)，都主動(dòng)向客戶提示，公司“只貸不存”的規(guī)定。始終堅(jiān)持從不對(duì)外擔(dān)保、受托投資、受托貸款，從不吸收存款，堅(jiān)決杜絕非法集資、涉黑、洗錢、金融傳銷等違法嫌疑，只作貸款服務(wù)，為資金緊缺的中小微企業(yè)和個(gè)體工商戶經(jīng)營發(fā)展提供小額貸款。

三、不斷加強(qiáng)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理，資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定

信貸資產(chǎn)安全關(guān)系公司生存與發(fā)展，在辦理貸款業(yè)務(wù)中，公司切實(shí)加強(qiáng)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)全程控制。公司嚴(yán)肅風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，認(rèn)真執(zhí)行信貸管理制度，把好貸前調(diào)查關(guān)。始終堅(jiān)持雙人調(diào)查制，從借款人主體資格、信用情況、生產(chǎn)經(jīng)營現(xiàn)狀、還款能力，到保證人資格、擔(dān)保能力，抵、質(zhì)押物的合法有效性；從廠房和設(shè)備的實(shí)地考察到庫存、往來賬目的核對(duì)；從資產(chǎn)負(fù)債情況計(jì)算到產(chǎn)銷量和利潤的分析研究，每一個(gè)環(huán)節(jié)都是仔細(xì)調(diào)查，提出業(yè)務(wù)部門可信的貸與不貸的理由。同時(shí)嚴(yán)禁業(yè)務(wù)人員收受客戶財(cái)物、接受宴請(qǐng)。截止二季度末，貸款五級(jí)分類正常貸款14077萬元，可疑類貸款575萬元，五級(jí)分類貸款不良率為3.92%，貸款損失率為0。收貸收息中，客戶均能信守承諾，按期還本付息。無暴力收貸或使用其他非法手段收回本息的做法。

四、加強(qiáng)制度建設(shè)，完善自身發(fā)展基礎(chǔ)

公司堅(jiān)持以“規(guī)范經(jīng)營、流程管理、品牌營銷、穩(wěn)健發(fā)展”為經(jīng)營理念。圍繞公司經(jīng)營目標(biāo)，不斷加強(qiáng)制度建設(shè)，用制度規(guī)范業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)操作，努力防范操作風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。首先，公司組織從業(yè)人員學(xué)習(xí)國家的金融政策、法規(guī)、《四川省小額貸款公司管理暫行辦法》和地方政府的文件精神，堅(jiān)決做到依法、合規(guī)經(jīng)營。其次，公司先后制定了《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法》和《信貸資產(chǎn)第二還款來源風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)試行辦法》；建立了備案登記、信息報(bào)告制度；加強(qiáng)了金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的質(zhì)量管理工作；制定了從業(yè)人員崗位責(zé)任制和考核辦法。其三，針對(duì)小貸公司成立時(shí)間短，員工隊(duì)伍年輕，從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不足的特點(diǎn)，公司組織對(duì)員工進(jìn)行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并在實(shí)際工作中認(rèn)真搞好傳、幫、帶，有效地提高了新員工的信貸業(yè)務(wù)水平。其四，公司進(jìn)一步加強(qiáng)了信貸風(fēng)險(xiǎn)控制工作，每月組織風(fēng)險(xiǎn)控制部、貸款業(yè)務(wù)部相關(guān)人員對(duì)信貸檔案進(jìn)行了全面檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題與不足進(jìn)行了 認(rèn)真整改，使信貸檔案的資料更加完整，檔案設(shè)施更加齊備，檔案管理更加規(guī)范。

公司小貸工作取得了一定成效，但也存在許多困難與不足。一是小貸公司資本規(guī)模小、資金成本高，無法與各家商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)，處于相對(duì)弱勢(shì)地位。二是小貸公司的客戶，一般是缺乏抵押又急需資金的小企業(yè)和個(gè)體工商戶，貸款風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于銀行，小貸公司在經(jīng)營效益和資金安全方面，無疑是一個(gè)兩難的選擇。三是小貸公司運(yùn)行時(shí)間不長(zhǎng)，還處于探索階段，組織機(jī)構(gòu)不健全、合同文本不統(tǒng)一、操作程序不規(guī)范，在一定程度上制約了小貸公司的發(fā)展步伐。

今后，我公司將針對(duì)工作的薄弱環(huán)節(jié)，在堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營，確保信貸資產(chǎn)安全的前提下，加大市場(chǎng)拓展力度，充分發(fā)揮金融“毛細(xì)管”作用，大力支持“三農(nóng)”和中小企業(yè)、微小企業(yè)、個(gè)體工商戶的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，為發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)做出積極貢獻(xiàn)。

特此報(bào)告

二〇一四年六月三十日篇三：擔(dān)保有限公司自查整改報(bào)告1 xxxxxx擔(dān)保有限公司自查整改報(bào)告

一． 公司簡(jiǎn)介

1． xxx擔(dān)保有限公司是一家成立于2009年專業(yè)從事個(gè)人房產(chǎn)

抵押貸款擔(dān)保、訴訟保全司法擔(dān)保、個(gè)人信用貸款擔(dān)保、企業(yè)貸款擔(dān)保的綜合性民營企業(yè)。公司注冊(cè)地為xx號(hào)寫字樓。法人代表為xx。業(yè)務(wù)范圍：從事相關(guān)法律、法規(guī)允許的擔(dān)保業(yè)務(wù)、不得從事金融業(yè)務(wù)及財(cái)政信用業(yè)務(wù)；對(duì)房地產(chǎn)業(yè)、工業(yè)、農(nóng)業(yè)、貿(mào)易業(yè)、教育業(yè)、網(wǎng)絡(luò)科技業(yè)、能源電力業(yè)、水利業(yè)、交通運(yùn)輸業(yè)、社會(huì)服務(wù)業(yè)、公路基礎(chǔ)實(shí)施業(yè)、礦山資源業(yè)、娛樂業(yè)、旅游業(yè)的投資；房產(chǎn)居間服務(wù)；房產(chǎn)代理。（以上經(jīng)營范圍涉及許可證經(jīng)營項(xiàng)目的，應(yīng)在取得有關(guān)部門的許可后方可經(jīng)營）2． 擔(dān)保準(zhǔn)入資格 二． 經(jīng)營情況

公司目前辦公場(chǎng)地xxx平方米，場(chǎng)地寬敞，擁有完整的客戶信息管理系統(tǒng)，設(shè)有業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、財(cái)務(wù)部、綜合部等專業(yè)分工細(xì)致的組織架構(gòu)。目前主要從事住房抵押貸款、中小企業(yè)貸款、訴訟保全司法擔(dān)保等業(yè)務(wù)。

公司目前主要以住房抵押貸款擔(dān)保為主，月平均余額在00000萬元左右。住房抵押貸款合作銀行為xxxxx支行，核定擔(dān)保額度為2000萬元循環(huán)使用。中小企業(yè)貸款擔(dān)保項(xiàng)目與xxxxx支行合作，授信額度xx億元人民幣。財(cái)產(chǎn)訴訟保全司法擔(dān)保額xxxxx萬，分別在xxxxxx人民法院，xxxx人民法院，xxxx人民法院受理。

三． 公司建章立制和內(nèi)控制度

為適應(yīng)擔(dān)保業(yè)務(wù)的特殊需求，公司在認(rèn)真總結(jié)多年來成功經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，從受?？蛻魷?zhǔn)入、篩選、受保的合規(guī)性、受保市場(chǎng)的選擇，擔(dān)保額度核定，擔(dān)保的審核、核定，擔(dān)保的合規(guī)性、合法性，保后檢查和監(jiān)管，預(yù)警系統(tǒng)以及擔(dān)保資料的真實(shí)與歸納等等都嚴(yán)格按照風(fēng)險(xiǎn)防范的管理要求，建立了一套行之有效的管理制度，從制度上合管理方法上把好受保企業(yè)關(guān)，為授信銀行或者合作銀行充當(dāng)“先頭兵”和“排查員”，確保銀行貸款安全、周轉(zhuǎn)、效益奠定基礎(chǔ)。

四．根據(jù)七部委聯(lián)合發(fā)布的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》結(jié)合我司的實(shí)際經(jīng)營情況，我司認(rèn)真進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下： 1．我司目前新辦理的住房抵押貸款、贖樓貸款、司法訴訟保全及中小企業(yè)貸款擔(dān)保符合《擔(dān)保法》規(guī)定的范疇，未出現(xiàn)違規(guī)、違法現(xiàn)象。2．我司從未從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資以及監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。3．我司組織架構(gòu)明晰、設(shè)有業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、財(cái)務(wù)部、綜合部、法律顧問等專業(yè)分工細(xì)致的組織架構(gòu)。對(duì)受保企業(yè)的合規(guī)性、合法性、以及保前調(diào)查、保后檢查、事后追償和處置、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制均定有嚴(yán)格的規(guī)章制度予以執(zhí)行。4．我司中層以上業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人均為銀行專業(yè)人士，具有相當(dāng) 強(qiáng)的專業(yè)知識(shí)。5．嚴(yán)格按照金融財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和反映企業(yè)財(cái)務(wù)狀況，經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。6．所收取的擔(dān)保費(fèi)不違反國家規(guī)定。7．按規(guī)定提取當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入50%的到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任金額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。

以上自查報(bào)告情況屬實(shí)，請(qǐng)審查。

擔(dān)保有限公司篇四：信用社信貸現(xiàn)場(chǎng)檢查整改報(bào)告 省聯(lián)社辦事處：

根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于開展200x年制度執(zhí)行年活動(dòng)的通知》(川信聯(lián)發(fā)〔200x〕61號(hào))精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時(shí)召開專題會(huì)議全面部署此項(xiàng)工作，成立由理事長(zhǎng)xxx任組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)xxx、主任xxx、副主任xxx任副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。制定了“xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案”，具體工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負(fù)責(zé)本次活動(dòng)開展的組織學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考核、會(huì)議籌備以及資料的收集匯總上報(bào)工作。現(xiàn)將此次活動(dòng)開展情況報(bào)告如下：

一、活動(dòng)工作的開展情況(一)學(xué)習(xí)動(dòng)員 1、200x年6月11日，聯(lián)社組織召開了由各信用社主任、客戶經(jīng)理、聯(lián)社本部全體員工參加的“制度執(zhí)行年活動(dòng)”動(dòng)員大會(huì)。會(huì)上組織學(xué)習(xí)省聯(lián)社《關(guān)于開展xx年年制度執(zhí)行年活動(dòng)的通知》、《xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案》，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活動(dòng)工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對(duì)制度執(zhí)行年活動(dòng)提出了具體要求。

2、各社及時(shí)召開了職工大會(huì)，組織員工學(xué)習(xí)了省聯(lián)社成立以來出臺(tái)的制度、辦法和相關(guān)的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開展制度執(zhí)行年活動(dòng)的目的、意義，同時(shí)對(duì)制度執(zhí)行年活動(dòng)開展進(jìn)行了全面部署。

(二)自查自糾

1、按照《xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案》要求，全縣信用社干部員工對(duì)照自己崗位職責(zé)認(rèn)真開展自查，對(duì)履職情況做出了自我評(píng)價(jià)，對(duì)執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。

2、各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎(chǔ)上將自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施書面上報(bào)了稽核監(jiān)察部。

3、各社對(duì)照四川省銀監(jiān)局《200x-200x年對(duì)全省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》和省聯(lián)社《200x年7月-200x年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》中所列示問題，自查是否存在類似問題。

二、自查發(fā)現(xiàn)的問題(一)制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了《強(qiáng)制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。(二)未嚴(yán)格執(zhí)行“會(huì)計(jì)、出納基本制度”、“四雙制度”等內(nèi)控制度。(三)結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。(五)對(duì)帳頻率不符合要求，對(duì)帳率未達(dá)到100%。部分信用社單位存款賬戶未堅(jiān)持按月對(duì)帳。

(六)計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時(shí)登記，計(jì)算機(jī)人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。(七)貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。(八)信貸檔案資料不齊。

三、整改措施

針對(duì)本次對(duì)全縣xxx個(gè)法人社，xxx個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自查發(fā)現(xiàn)的問題,為認(rèn)真開展好制度執(zhí)行年活動(dòng)，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強(qiáng)各社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識(shí)，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認(rèn)真做好以下工作：(一)做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真清理，按制度執(zhí)行年要求，對(duì)內(nèi)控制度存在的缺陷要盡快補(bǔ)充完善，特別是會(huì)計(jì)、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個(gè)崗位有規(guī)可依。(二)加強(qiáng)信用社干部、員工對(duì)內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)制度和法制觀念。(三)本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，各社要按整改通知書要求逐項(xiàng)對(duì)照整改，對(duì)期限內(nèi)暫不能完成的，各社要逐項(xiàng)制定整改計(jì)劃和措施，并報(bào)聯(lián)社稽核監(jiān)察部。(四)聯(lián)社將進(jìn)一步加大對(duì)內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。同時(shí)要對(duì)各社整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。篇五：《整改為一般公司類貸款的有關(guān)要求》

整改為一般公司類貸款的有關(guān)要求

一、基本條件

對(duì)滿足以下全部條件的地方政府融資平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱為“融資平臺(tái)”）貸款，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱為“貸款銀行”）可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告，經(jīng)監(jiān)管審查確認(rèn)后整改為一般公司類貸款，按照商業(yè)化原則運(yùn)作。

（一）前提條件：整改為一般公司類的融資平臺(tái)貸款必須是企業(yè)法人類融資平臺(tái)貸款。

（二）必要條件：

1．符合“全覆蓋”原則。各貸款銀行對(duì)借款人的風(fēng)險(xiǎn)定性均為現(xiàn)金流全覆蓋。2．符合“定性一致”原則。各貸款銀行均同意整改為一般公司類貸款。3．符合“三方簽字”原則。各貸款銀行均已就平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)定性、整改措施與融資平臺(tái)及地方政府相關(guān)部門達(dá)成一致，并通過三方（地方政府相關(guān)部門、融資平臺(tái)及各貸款銀行）簽字進(jìn)行確認(rèn)。

（三）申報(bào)條件：銀監(jiān)發(fā)〔2011〕34號(hào)文件下發(fā)后，各貸款銀行必須對(duì)擬整改為一般公司類貸款進(jìn)行重新逐一審定，對(duì)其中完全符合以上退出條件的可向銀行業(yè)監(jiān)管部門提交報(bào)告。

二、報(bào)告方式

貸款銀行向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告整改為一般公司類貸款事項(xiàng)時(shí)，要遵

循以下原則和要求：

（一）基本原則 1．報(bào)送主體：各貸款銀行材料送至最大貸款（截止到2010年12月31日余額最多）銀行后，由最大貸款銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一報(bào)送至銀行業(yè)監(jiān)管部門。2．報(bào)送頻率：原則上按月報(bào)送，每月報(bào)一次。對(duì)目前已經(jīng)滿足所有條件的融資平臺(tái)貸款的整改為一般公司類貸款的申報(bào)材料，要在5月底之前報(bào)送。3．報(bào)送方式：以融資平臺(tái)為單位逐個(gè)報(bào)送材料，不得打包多個(gè)融資平臺(tái)或拆分單個(gè)融資平臺(tái)貸款。

4．報(bào)送形式：以書面的正式文件加附件材料形式報(bào)送。5．報(bào)送對(duì)象：融資平臺(tái)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局。

（二）報(bào)送材料 1．?dāng)M整改為一般公司類貸款的報(bào)告。內(nèi)容至少包括：融資平臺(tái)的基本情況（注冊(cè)登記時(shí)間和地點(diǎn)、主管部門、企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)范圍、組織代碼、2010年經(jīng)營情況和資產(chǎn)負(fù)債情況等，附審計(jì)后的2010年資產(chǎn)負(fù)債表）、平臺(tái)貸款的基本情況（所有銀行總體授信情況，逐筆貸款的金額、五級(jí)分類、時(shí)間、期限、擔(dān)保方式，所對(duì)應(yīng)具體項(xiàng)目審批、土地、環(huán)保批文、還款方式以及項(xiàng)目資本金、工程進(jìn)度等情況）、整改為一般公司類貸款管理的條件、退出為一般公司類的理由以及開展的相關(guān)工作等。申請(qǐng)審查認(rèn)定報(bào)告由最大貸款銀行行長(zhǎng)簽發(fā)，一式五份。2．“三方簽字”書面材料。內(nèi)容包括：各貸款銀行對(duì)借款人的風(fēng)險(xiǎn)定性、各貸款銀行均同意整改為一般公司類貸款，各貸款銀行已經(jīng)就平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)定性、整改措施與地方政府相關(guān)部門達(dá)成一致，并通過地方政府相關(guān)部門、融資平臺(tái)和各貸款銀行三方簽字予以確認(rèn)（貸款銀行必須是行長(zhǎng)簽字并加蓋本行公章）。簽字確認(rèn)的平臺(tái)貸款為2010年12月31日余額（可確認(rèn)遲于此時(shí)點(diǎn)的平臺(tái)貸款），并據(jù)此進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)定性、提出整改措施。3．平臺(tái)公司的營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、法定代表人證書。4．各貸款銀行對(duì)現(xiàn)金流測(cè)算結(jié)果的說明。包括對(duì)2010、2011、2012年平均現(xiàn)金流的具體來源（銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的融資平臺(tái)的3個(gè)來源）及其具體金額，覆蓋的債務(wù)本息為所有貸款銀行和其他方面?zhèn)鶆?wù)折算的3年平均償還本息（不只是本行的貸款本息）。本說明報(bào)告由各貸款銀行行長(zhǎng)簽字確認(rèn)，一式五份。5．各貸款銀行對(duì)融資平臺(tái)貸款整改措施落實(shí)情況的說明。包括：每筆貸款的借款主體、貸款擔(dān)保、對(duì)應(yīng)項(xiàng)目、項(xiàng)目資本金、貸款支付、中長(zhǎng)期貸款還款方式、貸款管理等方面的具體整改計(jì)劃、實(shí)施進(jìn)度和已經(jīng)取得的效果等。本說明報(bào)告由各貸款銀行行長(zhǎng)簽字確認(rèn)，一式五份。

6．各貸款銀行按照銀監(jiān)發(fā)〔2011〕34號(hào)文件要求，逐一重新審定退出條件的措施和結(jié)果的說明。包括：重新審定的組織領(lǐng)導(dǎo)、參與人員、實(shí)施過程及其審定結(jié)果等。本說明報(bào)告由各貸款銀行行長(zhǎng)簽字確認(rèn)，一式五份。7．各貸款銀行2010年以來對(duì)平臺(tái)貸款的內(nèi)部檢查（包括貸后檢查、合規(guī)檢查、內(nèi)控檢查、內(nèi)部審計(jì)等）和外部檢查（包括監(jiān)管檢查、第三方審計(jì)、其他部門審計(jì)稽核等）的檢查意見書及其整改報(bào)告。8．各貸款銀行的上級(jí)行（簽訂貸款合同的直接上級(jí)管理機(jī)構(gòu)）同意整改為一般公司類貸款的批復(fù)文件。

9．整改為一般公司類貸款后的臺(tái)賬監(jiān)測(cè)、貸款管理等工作的計(jì)劃和安排。10．各貸款銀行行長(zhǎng)對(duì)本行報(bào)送上述材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性以及風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)、責(zé)任自擔(dān)的承諾書。

11．銀行業(yè)監(jiān)管部門要求的其他材料。

三、監(jiān)管審查

對(duì)整改為一般公司類貸款的報(bào)告及相關(guān)材料，銀行業(yè)監(jiān)管部門將就以下方面按期進(jìn)行監(jiān)管審查。

（一）主要審查內(nèi)容

1．材料的完備性。審查上述10項(xiàng)材料是否齊備，基本要素和體例是否符合規(guī)定。2．條件的充要性。審查融資平臺(tái)是否符合前提條件和3個(gè)必要條件，申報(bào)條件是否具備。3．整改的到位性。審查貸款銀行對(duì)不符合監(jiān)管要求的平臺(tái)貸款整改措施是否有效、落實(shí)是否到位，主要是違規(guī)問題是否得到糾正、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施是否合法、有效等。4．程序的合規(guī)性。審查申報(bào)程序是否符合要求，所有貸款銀行的工 作是否按要求進(jìn)行，材料是否均經(jīng)符合規(guī)定的部門和人員的審核、復(fù)審、審定、簽發(fā)。5．內(nèi)容的真實(shí)性。通過檢查、核查、調(diào)查等途徑符合申報(bào)材料的內(nèi)容，主要包括平臺(tái)貸款、貸款項(xiàng)目、貸款擔(dān)保、現(xiàn)金流測(cè)算、整改成果、三方意見是否有遺漏、誤差或虛假的內(nèi)容。

（二）基本工作程序 1．由最大貸款銀行的現(xiàn)場(chǎng)檢查部門負(fù)責(zé)受理貸款銀行的報(bào)告材料，并進(jìn)行初審。同時(shí)各相關(guān)檢查部門進(jìn)行會(huì)審。2．成立審查工作小組進(jìn)行審查。審查工作小組由分管局領(lǐng)導(dǎo)領(lǐng)導(dǎo)，成員包括各監(jiān)管處、統(tǒng)信處、法規(guī)處負(fù)責(zé)人，審查小組日常工作由非現(xiàn)場(chǎng)處承辦。審查小組聽取受理處室初審意見及相關(guān)監(jiān)管處意見，審查小組成員討論，審查小組成員票決認(rèn)定結(jié)果。3．審查小組確認(rèn)結(jié)果報(bào)局長(zhǎng)審定。4．受理處室起草確認(rèn)結(jié)果的文件（以函件形式），非現(xiàn)場(chǎng)處會(huì)簽后，由審查小組組長(zhǎng)簽發(fā)。

四、意見反饋

銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審查后，將按以下程序向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反饋審查確認(rèn)意見。

（一）審查結(jié)論 1.監(jiān)管審查符合條件的融資平臺(tái)貸款，對(duì)貸款銀行上報(bào)的整改為一般公司類貸款意見，出具“符合條件”的監(jiān)管函件。