第一篇：期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員任職資格管理辦法

期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員任職資格管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)對(duì)期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員任職資格的管理，根據(jù)《期貨交易管理暫行條例》，制定本辦法。

第二條 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的期貨經(jīng)紀(jì)公司，其高級(jí)管理人員任職資格的管理，適用本辦法。

第三條 本辦法所稱期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員指期貨經(jīng)紀(jì)公司的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理。

第四條 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）依照本辦法負(fù)責(zé)期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員任職資格的審查與管理，包括任職資格的審查與確認(rèn)、任職期間的考核、任職資格暫停與撤銷以及其他相關(guān)事宜。中國(guó)證監(jiān)會(huì)派駐各地的證券監(jiān)管辦公室、辦事處、特派員辦事處（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)”）依照本辦法和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的授權(quán)對(duì)期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查與管理。

第二章 任職資格

第五條 期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍；

（二）取得《期貨業(yè)從業(yè)人員資格證書》并從事金融、證券或者期貨工作3年以上；

（三）身體狀況良好；

（四）具有良好的職業(yè)道德；

（五）具有履行高級(jí)管理人員職責(zé)所必備的經(jīng)濟(jì)、金融、期貨知識(shí)和組織協(xié)調(diào)能力，熟悉金融、期貨等相關(guān)法律法規(guī)；

（六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第六條 期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員不得在黨政機(jī)關(guān)兼職?？偨?jīng)理、副總經(jīng)理不得在其他營(yíng)利性組織兼職。

第七條 下列人員不得擔(dān)任期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員：

（一）有《期貨交易管理暫行條例》第十條所列情形之一的；

（二）被中國(guó)證監(jiān)會(huì)宣布為證券、期貨市場(chǎng)禁止進(jìn)入者的；

（三）被開除的國(guó)家公務(wù)員，自被開除之日起未逾5年的；

（四）因違法行為或者違紀(jì)行為被解除職務(wù)的期貨交易所、期貨經(jīng)紀(jì)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、董事、監(jiān)事，自被解除職務(wù)之日起未逾5年的；

（五）因失職造成重大經(jīng)濟(jì)損失或者導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接責(zé)任人和負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員，受到警告或者警告以上處罰，執(zhí)行期滿未逾5年的。

第八條 期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員在其任職期間除負(fù)責(zé)公司的正常營(yíng)運(yùn)外，還應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

（一）遵守有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和政策；

（二）遵守期貨交易所有關(guān)規(guī)則及公司章程；

（三）建立、健全并嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)則、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度；

（四）向公司股東會(huì)或者董事會(huì)報(bào)告公司經(jīng)營(yíng)情況；

（五）配合、服從中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

第三章 日常管理

第九條期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員必須取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員任職資格證書》。

未取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員任職資格證書》的，期貨經(jīng)紀(jì)公司不得為其辦理任職手續(xù)。

第十條中國(guó)證監(jiān)會(huì)通過審核材料、考察談話、定期考核等方式，對(duì)期貨經(jīng)紀(jì)公司推薦擬任高級(jí)管理人員的能力、品行和資歷進(jìn)行審查。

第十一條期貨經(jīng)紀(jì)公司推薦擬任職的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列材料：

（一）《期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表》；

（二）身份證復(fù)印件并加蓋推薦單位公章；

（三）學(xué)歷證書復(fù)印件并加蓋推薦單位公章；

（四）《期貨業(yè)從業(yè)人員資格證書》復(fù)印件及推薦單位董事會(huì)或者上級(jí)主管部門出具的從業(yè)經(jīng)歷證明；

（五）擬任人員推薦單位董事會(huì)或者上級(jí)主管部門的鑒定材料及推薦意見；

（六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他材料。

第十二條中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)前條所列材料進(jìn)行初審，并將初審意見及期貨經(jīng)紀(jì)公司提交的材料報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在收到符合規(guī)定的材料之日起1個(gè)月內(nèi)，以書面形式通知申請(qǐng)人是否批準(zhǔn)其申請(qǐng)。予以批準(zhǔn)的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)《期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員任職資格證書》；未予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)在書面通知中說明理由。

第十三條期貨經(jīng)紀(jì)公司聘任已取得《期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員任職資格證書》的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

第十四條中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員的考察談話必須有書面記錄，并經(jīng)考察人和被考察人雙方簽字。

第十五條擬任期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員在取得《期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員任職資格證書》后6個(gè)月內(nèi)未辦理任職手續(xù)，該證書自動(dòng)失效。

第十六條期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)在公司章程或者其他書面文件中載明，當(dāng)法定代表人因故臨時(shí)不能履行職務(wù)時(shí)，由法定代表人指定符合任職資格的高級(jí)管理人員代其履行職責(zé)，并報(bào)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

第十七條期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員有下列事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)在該事項(xiàng)發(fā)生之日起10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：

（一）擬因私離境1個(gè)月以上；

（二）家庭成員擬移居境外或已在境外居住2年以上；

（三）因涉嫌違法、違規(guī)行為被調(diào)查、處理；

（四）擬從所在期貨經(jīng)紀(jì)公司離職。

第十八條期貨經(jīng)紀(jì)公司董事會(huì)對(duì)其高級(jí)管理人員給予處分或者免職的，必須在決定公布前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

第十九條中國(guó)證監(jiān)會(huì)每年度對(duì)期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員任職資格進(jìn)行年度考核。

期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)在每年3月底前向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交公司高級(jí)管理人員上年度述職報(bào)告和公司董事會(huì)評(píng)價(jià)意見。

第二十條期貨經(jīng)紀(jì)公司董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理擬離任時(shí)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)委托具有法定資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行離任審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

第四章 罰則

第二十一條期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員在任職期間出現(xiàn)不符合本辦法第五條、第六條、第七條規(guī)定情形的，責(zé)令改正,并可暫停其期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員任職資格6個(gè)月或者撤銷其期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員任職資格；推薦單位隱瞞不報(bào)的，根據(jù)情節(jié)輕重對(duì)推薦單位給予警告或者1萬元以上3萬元以下的罰款。

第二十二條期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員有違反法律、法規(guī)、規(guī)章和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的行為的，除根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰外，可視情節(jié)輕重暫停其期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員任職資格6個(gè)月或者撤銷其期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員任職資格。

第二十三條未取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員任職資格證書》而在期貨經(jīng)紀(jì)公司任職的，責(zé)令其任職的期貨經(jīng)紀(jì)公司予以改正，并對(duì)該公司給予警告；逾期不改，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓。

第二十四條期貨經(jīng)紀(jì)公司未按本辦法規(guī)定的程序任免高級(jí)管理人員的，給予警告，并責(zé)令其按規(guī)定程序申報(bào)高級(jí)管理人員任職資格；逾期不改，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓。

第二十五條期貨經(jīng)紀(jì)公司對(duì)擬任高級(jí)管理人員提供的材料出具虛假的鑒定或者推薦意見的，責(zé)令改正，并對(duì)該公司及其法定代表人給予警告；逾期不改，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓。

第二十六條期貨經(jīng)紀(jì)公司不按時(shí)報(bào)送高級(jí)管理人員年度述職報(bào)告和董事會(huì)評(píng)價(jià)意見的，給予警告，并責(zé)令其限期上報(bào)；逾期不改，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓。

第五章 附則

第二十七條本辦法施行前已任職的期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員仍可繼續(xù)任職，但應(yīng)當(dāng)在中國(guó)

證監(jiān)會(huì)規(guī)定期限內(nèi)取得《期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員任職資格證書》。

第二十八條期貨經(jīng)紀(jì)公司營(yíng)業(yè)部經(jīng)理和副經(jīng)理的任職資格，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)參照本辦法審查、確認(rèn)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

第二十九條本辦法由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第三十條本辦法自1999年9月1日起施行。

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

第二篇：高級(jí)管理人員任職資格管理辦法

《高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》知識(shí)問答

1、對(duì)出現(xiàn)哪些情形負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，銀行業(yè)監(jiān)管部門可根據(jù)情節(jié)輕重及后果，取消1至10年（包括1年）直至終身的任職資格？答：

（一）因長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成連續(xù)性的嚴(yán)重虧損；

（二）發(fā)生重大金融犯罪案件后，不及時(shí)報(bào)案并采取相應(yīng)措施，不積極配合有關(guān)部門查案、辦案，干擾或妨礙案件查處；

（三）金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理與控制制度長(zhǎng)期不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生重大金融犯罪案件；

（四）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響銀行業(yè)監(jiān)管部門依法監(jiān)管；

（五）因嚴(yán)重違規(guī)違章經(jīng)營(yíng)、內(nèi)部制度不健全或長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成金融機(jī)構(gòu)被接管、被迫合并或宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融危機(jī)；

（六）被依法追究刑事責(zé)任；

（七）其他銀行業(yè)監(jiān)管部門認(rèn)定應(yīng)取消任職資格的情形。

2、對(duì)已任職的高級(jí)管理人員，如發(fā)現(xiàn)在前任機(jī)構(gòu)任職期間存在違法違規(guī)違紀(jì)行為及其他不宜擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的情形，應(yīng)如何處理？答：銀行業(yè)監(jiān)管部門可取消其一定期限直至終身的任職資格。

五、案件專項(xiàng)治理方面知識(shí)問答公務(wù)員1號(hào)網(wǎng)

3、銀監(jiān)會(huì)案件專項(xiàng)治理工作十項(xiàng)措施是什么？

答：一是完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度。研究并提請(qǐng)有關(guān)部門修訂《刑法》相關(guān)條款，明確有關(guān)司法解釋；研究修訂《金融違法行為處罰辦法》，加大對(duì)金融違法違規(guī)行為的行政處罰力度；在《企業(yè)破產(chǎn)法》中明確有關(guān)債權(quán)保護(hù)條款，充分保障債權(quán)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；研究有關(guān)延伸檢查權(quán)問題，增加有效監(jiān)管手段；二是實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。銀監(jiān)會(huì)將配合有關(guān)部門盡快制定《銀行業(yè)重大案件責(zé)任追究規(guī)定》；三是加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。進(jìn)一步完善《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職監(jiān)管辦法》；四是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，幫助和督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)解決現(xiàn)階段內(nèi)部審計(jì)獨(dú)立性和權(quán)威性不夠等問題；五是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平；六是完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理；七是提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟(jì)與聲譽(yù)的損害，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定；八是積極推進(jìn)國(guó)有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)；九是完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作；十是提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢(shì)。

4、銀監(jiān)會(huì)案件專項(xiàng)治理第八次工作會(huì)議提出案件專項(xiàng)治理工作要做到“三個(gè)堅(jiān)持”，實(shí)現(xiàn)“三個(gè)目標(biāo)”是什么？答：“三個(gè)堅(jiān)持”就是：堅(jiān)持標(biāo)本兼治，重在治本；堅(jiān)持查防結(jié)合，重在防范；堅(jiān)持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控。

“三個(gè)目標(biāo)”就是：繼續(xù)降低案件發(fā)生率；繼續(xù)提高案件成功堵截率；繼續(xù)嚴(yán)懲犯罪分子、重處違規(guī)行為。

5、銀監(jiān)會(huì)2007年全國(guó)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作電視電話會(huì)議提出扎實(shí)深人地做好案件專項(xiàng)治理工作要做好“五抓”、“五結(jié)合”具體內(nèi)容是什么？答：“五抓”就是：一抓分類整治；二抓高發(fā)部位；三抓跟蹤整改；四抓內(nèi)部控制；五抓案件間責(zé)。公務(wù)員1號(hào)網(wǎng)

“五結(jié)合”就是：

一、懲治與教育相結(jié)合；

二、案件查糾與防范相結(jié)合；

三、制度完善與制度執(zhí)行相結(jié)合；

四、內(nèi)部監(jiān)督與外部監(jiān)管相結(jié)合；

五、內(nèi)部控制與文化建設(shè)相結(jié)合。

6、銀監(jiān)會(huì)2007年全國(guó)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作提出的總體目標(biāo)是什么？

答：銀監(jiān)會(huì)2007年全國(guó)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作提出的總體目標(biāo)是：深人地開展案件專項(xiàng)治理工作，堅(jiān)持“三年大見成效”的目標(biāo)不變，即以“治本”為主，通過強(qiáng)化制度建設(shè)和提高制度執(zhí)行力，到2008年底，全面建立起“查、防、堵、懲、教”有機(jī)結(jié)合的長(zhǎng)效機(jī)制，形成制度健全、執(zhí)行有力、內(nèi)控嚴(yán)密的案件查防體系。

7、銀監(jiān)會(huì)2007年全國(guó)合作金融監(jiān)管工作會(huì)議提出防范三險(xiǎn)內(nèi)容是什么？

答：合作金融機(jī)構(gòu)突出防范三險(xiǎn)就是要強(qiáng)化信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等三大風(fēng)險(xiǎn)的防范，目前，信用風(fēng)險(xiǎn)仍然是農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的最大的風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)也十分突出，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)仍在不斷凸顯。

8、“四項(xiàng)制度”是指什么？

答：一是崗位輪換制度；二是干部交流制度；三是強(qiáng)制休假制度四是近親屬回避制度。

9、案件專項(xiàng)治理工作的“4＋1”是指什么？答：“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內(nèi)外賬戶管理和對(duì)賬管理，以及事后檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和PT系統(tǒng)的管理和服務(wù)（ATM機(jī)錄像帶的管理，要建立錄像帶次日雙審、雙簽制度，審查人員要認(rèn)真負(fù)責(zé)，并且錄像帶要至少保存3個(gè)月以上）。

“1”是指對(duì)庫(kù)房的管理。公務(wù)員1號(hào)網(wǎng)

10、案件治理應(yīng)明確的C65V要求是指什么？答：”Where“高發(fā)部位在哪里；Who誰在主謀作案；“Way”作案手段和教訓(xùn)；“What”應(yīng)針對(duì)性的整改什么；“When”具體分條分段整改的時(shí)限。

11、黑龍江銀監(jiān)局七項(xiàng)措施推進(jìn)案件專項(xiàng)治理工作是什么？答：一是有效落實(shí)操作風(fēng)險(xiǎn)十三條。要求各銀行機(jī)構(gòu)將銀監(jiān)會(huì)的要求傳達(dá)到各網(wǎng)點(diǎn)和員工，并對(duì)落實(shí)情況進(jìn)行專項(xiàng)評(píng)價(jià)；二是深化制度建設(shè)。要求各銀行機(jī)構(gòu)將規(guī)章制度的清理完善作為防范風(fēng)險(xiǎn)的重要措施長(zhǎng)期抓下去。重點(diǎn)圍繞制度建設(shè)的嚴(yán)密性、執(zhí)行制度的嚴(yán)肅性查漏補(bǔ)缺；三是開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作。要求各銀行機(jī)構(gòu)于近期開展重要空白憑證核查、同城票據(jù)清算、截留儲(chǔ)蓄資金、頂冒名貸款等專項(xiàng)自查；四是對(duì)干部交流和重要崗位輪換不力的機(jī)構(gòu)，加大處罰力度；五是發(fā)揮內(nèi)部稽核監(jiān)督作用。督促各銀行機(jī)構(gòu)充分發(fā)揮內(nèi)審作用，嚴(yán)格落實(shí)盡職免責(zé)制度，嚴(yán)禁避重就輕、敷衍

了事的不履職行為；六是嚴(yán)格問責(zé)制度。落實(shí)“雙線問責(zé)制”，對(duì)發(fā)生重大案件的，不但追究單位主要負(fù)責(zé)人，還將上追兩級(jí)機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。對(duì)監(jiān)督檢查不力的部門和人員，也進(jìn)行問責(zé)；七是培育良好的內(nèi)控文化。指導(dǎo)各銀行機(jī)構(gòu)屏棄將內(nèi)部控制與發(fā)展、內(nèi)部控制與經(jīng)濟(jì)效益對(duì)立起來的經(jīng)營(yíng)思想，建立符合自身特點(diǎn)的內(nèi)控文化，不斷增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控法律意識(shí)。

12、黑龍江銀監(jiān)局下發(fā)的《加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》中共涉及多少條？主要內(nèi)容是什么？公務(wù)員1號(hào)網(wǎng)

答：共十一條，主要內(nèi)容是：一是建立科學(xué)完善的法人治理制衡機(jī)制；二是建立審慎嚴(yán)密的管理流程控制機(jī)制；三是構(gòu)建全新的信貸管理機(jī)制；四是建立垂直管理的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制；五是建立高管與重要崗位人員監(jiān)測(cè)排查機(jī)制；六是完善內(nèi)部監(jiān)督制約機(jī)制；七是健全和完善科學(xué)的人力資源管理機(jī)制；八是建立科學(xué)的績(jī)效考核激勵(lì)約束機(jī)制；九是建立具有自身特色的企業(yè)文化保障機(jī)制；十是建立完善信息化的服務(wù)和管理系統(tǒng)；十一是建立多層次的外部監(jiān)督制約機(jī)制。

13、黑龍江銀監(jiān)局下發(fā)的《加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》建立科學(xué)完善的法人治理制衡機(jī)制要求中，共涉及哪些主要內(nèi)容？

答：一是逐步完善法人治理結(jié)構(gòu)；立是建立決策責(zé)任評(píng)價(jià)機(jī)制；三是建立引咎辭職機(jī)制。

14、黑龍江銀監(jiān)局下發(fā)的《加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》建立審慎嚴(yán)密的管理流程控制機(jī)制要求中，共涉及哪些主要內(nèi)容？

答：一是再造制度和操作流程；二是建立內(nèi)部聯(lián)席會(huì)議制度；三是建立定期檢討、更新機(jī)制；四是建立定期反饋與通報(bào)機(jī)制；五是建立及時(shí)整改和責(zé)任追究機(jī)制。

15、黑龍江銀監(jiān)局下發(fā)的《加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》構(gòu)建全新的信貨管理機(jī)制要求中，共涉及哪些主要內(nèi)容？答：一是完善健全信貸管理授權(quán)、授信制度；

二是積極推廣農(nóng)戶貸款授權(quán)、授信管理新模式；三是逐步建立專職的信貸審批機(jī)構(gòu)；四是嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度；五是逐步推行信貸營(yíng)銷客戶經(jīng)理制。

16、黑龍江銀監(jiān)局下發(fā)的（加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》逐步建立專職的信貨審批機(jī)構(gòu)要求中，針對(duì)公司類客戶和農(nóng)戶貨款分別提出哪些要求？

答：針對(duì)公司類項(xiàng)目貸款和大額貸款，應(yīng)以縣級(jí)聯(lián)社為單位成立相對(duì)獨(dú)立的信貸審批委員會(huì)，信貸審批委員會(huì)直接對(duì)縣級(jí)聯(lián)社理事會(huì)負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)審批超轄內(nèi)基層社及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)權(quán)限的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)類業(yè)務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。針對(duì)農(nóng)戶貸款及其他自然人貸款，、有條件的縣級(jí)聯(lián)社可以向基層信用社派駐專職審批人，負(fù)責(zé)基層社權(quán)限內(nèi)貸款的審批，信貸審批委員會(huì)負(fù)責(zé)考核專職審批人，其組織、人事、薪酬關(guān)系歸縣級(jí)聯(lián)社直接管理。暫時(shí)不具備條件的縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)強(qiáng)化對(duì)基層社信貸審批管理，基層社及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可以成立審貸小組，其成員原則上可由主任、委派會(huì)計(jì)主管及分管信貸副主任組成，主任、委派會(huì)計(jì)主管分別具有一票否決權(quán)認(rèn)負(fù)責(zé)審查、審批權(quán)限內(nèi)和低風(fēng)險(xiǎn)信貸項(xiàng)目，超基層社及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)權(quán)限項(xiàng)目應(yīng)報(bào)信貸審批委員會(huì)審批。

17、黑龍江銀監(jiān)局下發(fā)的《加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》建立基層會(huì)計(jì)主管委派制度要求中，主要內(nèi)容是什么？公務(wù)員1號(hào)網(wǎng)

答：逐步探索建立以縣級(jí)聯(lián)社為單位，向基層社派駐會(huì)計(jì)主管（坐班主任）制度?？h級(jí)聯(lián)社向轄內(nèi)基層機(jī)構(gòu)派出會(huì)計(jì)主管，委派會(huì)計(jì)主管隸屬于縣級(jí)聯(lián)社（委派機(jī)構(gòu)），其組織、人事、薪酬關(guān)系上掛縣級(jí)聯(lián)社管理，負(fù)責(zé)對(duì)基層社（受派機(jī)構(gòu)）業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)受派機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人進(jìn)行監(jiān)督制約。委派會(huì)計(jì)主管對(duì)受派機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)，對(duì)貸款發(fā)放進(jìn)行有效監(jiān)督，對(duì)受派機(jī)構(gòu)不正當(dāng)經(jīng)營(yíng)及異常交易行為不予以授權(quán)處理，對(duì)于存在的違法違規(guī)行為可直接向委派機(jī)構(gòu)報(bào)告。對(duì)會(huì)計(jì)主管的考核以委派機(jī)構(gòu)考核為主，受派機(jī)構(gòu)考核為輔，突出合規(guī)指標(biāo)的考核、兼顧績(jī)效指標(biāo)的考核。

第三篇：金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法

第一章 總則

第二章 任職資格

第三章 任職資格審核與管理

第四章 任職資格取消

第五章 附則

根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》 等有關(guān)金融法律、法規(guī)，中國(guó)人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格 管理辦法》，現(xiàn)予發(fā)布施行。

２０００年３月２４日

金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的管理，保證金融業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和其 他有關(guān)法律、法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)是指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，在中華人民共和國(guó) 境內(nèi)依法設(shè)立的銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、城市信用合作社及其聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作社及其聯(lián)合社、其他 金融機(jī)構(gòu)。

上述金融機(jī)構(gòu)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)在境外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)、子公司和控股機(jī) 構(gòu)，境內(nèi)其他中資機(jī)構(gòu)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)在境外設(shè)立的銀行類機(jī)構(gòu)，適用本辦 法。

上述金融機(jī)構(gòu)不包括在華設(shè)立的外資金融機(jī)構(gòu)。

第三條 本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，是指金融機(jī)構(gòu)法定代表人和對(duì) 經(jīng)營(yíng)管理具有決策權(quán)或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員。

第四條 擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理職務(wù)的人員，應(yīng)接受和通過中國(guó)人民銀行任 職資格審核。

中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的審核，分核準(zhǔn)制和備案制 兩種。適用核準(zhǔn)制的高級(jí)管理人員任職，在任命前應(yīng)獲得中國(guó)人民銀行任職資格 核準(zhǔn)文件；適用備案制的高級(jí)管理人員任職，在任命前應(yīng)報(bào)中國(guó)人民銀行備案。

第五條 中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格管理，包括任職 資格審核、任職期間考核、任職資格取消及任職資格檔案管理。

第二章 任職資格

第六條 擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)法定代表人，應(yīng)是中華人民共和國(guó)公民。

第七條 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)滿足以下條件：

（一）能正確貫徹執(zhí)行國(guó)家的經(jīng)濟(jì)、金融方針政策；

（二）熟悉并遵守有關(guān)經(jīng)濟(jì)、金融法律法規(guī)；

（三）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)；

（四）具備與擔(dān)任職務(wù)相稱的組織管理能力和業(yè)務(wù)能力；

（五）具有公正、誠(chéng)實(shí)、廉潔的品質(zhì)，工作作風(fēng)正派。

第八條 擔(dān)任以下職務(wù)的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員適用核準(zhǔn)制，除應(yīng)滿足第六 條、第七條規(guī)定的條件外，還應(yīng)具備以下條件：

（一）擔(dān)任政策性銀行董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)８年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作１５年以上（其中金融 從業(yè)３年以上）；

擔(dān)任總行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理（主任），一級(jí)分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)、辦事處主任、副主任、首席代表，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè) ６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作１２年以上（其中金融從業(yè)３年以上）；

擔(dān)任一級(jí)分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理（主任），二級(jí)分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，應(yīng)具備大專 以上（包括大專）學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作９年以上（其中金 融從業(yè)３年以上）；

擔(dān)任支行行長(zhǎng)，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學(xué)歷，金融從業(yè) ６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。

（二）擔(dān)任國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，應(yīng)具備本 科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)１０年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作１５年以上（其中金融從業(yè)５年以上）；

擔(dān)任總行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主任、副主任），一級(jí)分行（包括直屬 分行，下同）行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)８年 以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作１２年以上（其中金融從業(yè)５年以上）；

擔(dān)任一級(jí)分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主任、副主任），二級(jí)分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，應(yīng)具備大專以上（包括大專）學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工 作９年以上（其中金融從業(yè)４年以上）；

擔(dān)任支行行長(zhǎng)，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學(xué)歷，金融從業(yè) ６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。

對(duì)金融資產(chǎn)管理公司高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)范圍和條件，比照國(guó)有獨(dú) 資商業(yè)銀行辦理。

（三）擔(dān)任股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、行 長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)８年以上，或從事經(jīng) 濟(jì)工作１２年以上（其中金融從業(yè)５年以上）；

擔(dān)任股份制商業(yè)銀行總行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理（主任）、分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，異地 直屬支行行長(zhǎng)，應(yīng)具備大專以上（包括大專）學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事 經(jīng)濟(jì)工作９年以上（其中金融從業(yè)４年以上）；

擔(dān)任股份制商業(yè)銀行其他支行行長(zhǎng)、城市商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理（主任）、支行行長(zhǎng)，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。

對(duì)住房?jī)?chǔ)蓄銀行高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)范圍和條件，比照股份制商業(yè) 銀行辦理。

（四）擔(dān)任信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司董事長(zhǎng)、副董 事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從 業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。

（五）擔(dān)任城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、主任、副 主任，應(yīng)具備大專以上（包括大專）學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作 ９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）；

擔(dān)任縣（市）聯(lián)社理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、主任、副主任，應(yīng)具備中專以上（包 括中專）學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作９年以上（其中金融從業(yè)３ 年以上）；

擔(dān)任城鄉(xiāng)信用社理事長(zhǎng)、主任，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）

學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作９年以上，（其中金融從業(yè)３年 以上）。

（六）擔(dān)任境外中資銀行類機(jī)構(gòu)中方派出的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、行 長(zhǎng)（總經(jīng)理）、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理），應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融 從業(yè)８年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作１２年以上（其中金融從業(yè)５年以上），能較熟 練地運(yùn)用一門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語(yǔ)；

擔(dān)任境外中資銀行類機(jī)構(gòu)總代表、首席代表，應(yīng)具備本科以上（包括本科）

學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作９年以上，能熟練地運(yùn)用一門與 所任職務(wù)相適應(yīng)的外語(yǔ)。

（七）對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)范圍和條件，比照同類 金融機(jī)構(gòu)辦理。

第九條 對(duì)確屬工作需要，但不完全符合第八條要求的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理職 務(wù)的擬任人，如具備擬任職務(wù)所需的專業(yè)技能，中國(guó)人民銀行可根據(jù)具體情況個(gè) 案審核。

第十條 對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員中屬于中共中央、國(guó)務(wù)院管理的干部的任 職資格審核，由中國(guó)人民銀行會(huì)同中央有關(guān)部門另行規(guī)定。

對(duì)擔(dān)任國(guó)家派駐金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的監(jiān)事長(zhǎng)、副監(jiān)事長(zhǎng)，其任職資格依據(jù)《國(guó) 有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)暫行條例》確定。

第十一條 擔(dān)任以下職位的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，適用備案制：

（一）政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行董事、行長(zhǎng)助理、總稽核、總會(huì)計(jì)師，信貸、會(huì)計(jì)、內(nèi)部審計(jì)部門總經(jīng)理，一級(jí)分行行長(zhǎng)助理、總稽核、總會(huì)計(jì)師，支 行副行長(zhǎng)、國(guó)有商業(yè)銀行支行以下（不包括支行）機(jī)構(gòu)第一負(fù)責(zé)人。

對(duì)金融資產(chǎn)管理公司高級(jí)管理人員的備案范圍，比照國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行辦理。

（二）股份制商業(yè)銀行副監(jiān)事長(zhǎng)、董事、行長(zhǎng)助理、總稽核、總會(huì)計(jì)師，信 貸、會(huì)計(jì)、內(nèi)部審計(jì)部門總經(jīng)理，支行（包括異地直屬支行）副行長(zhǎng)，城市商業(yè) 銀行副監(jiān)事長(zhǎng)、董事，信貸、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、內(nèi)部審計(jì)部門總經(jīng)理，支行副行長(zhǎng)。

對(duì)住房?jī)?chǔ)蓄銀行高級(jí)管理人員的備案范圍，比照股份制商業(yè)銀行辦理。

（三）信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司副監(jiān)事長(zhǎng)、分支機(jī) 構(gòu)（包括代表機(jī)構(gòu)）總經(jīng)理（主任、首席代表）。

（四）城鄉(xiāng)信用社縣（市）聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)，城鄉(xiāng)信用社副理事長(zhǎng)和副主任。

（五）境外中資銀行類機(jī)構(gòu)中方派出的副監(jiān)事長(zhǎng)、董事。

（六）中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員。

對(duì)以上高級(jí)管理人員的任職資格要求，除符合本辦法第七條外，還應(yīng)參照本 辦法第八條規(guī)定的條件執(zhí)行。

第十二條 金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)主持工作超過三個(gè)月的副職，應(yīng)按正 職任職資格審核程序和條件報(bào)中國(guó)人民銀行備案。

第十三條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員：

（一）因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的；

（二）曾經(jīng)擔(dān)任因違法經(jīng)營(yíng)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的企業(yè)法 定代表人，并對(duì)此負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的；

（三）對(duì)因工作失誤或經(jīng)濟(jì)案件給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)造成重大損失 負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的；

（四）個(gè)人負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)且到期未清償?shù)模?/p>

（五）提供虛假材料等弄虛作假行為的；

（六）有賭博、吸毒、嫖娼等違反社會(huì)公德不良行為，造成不良影響的；

（七）已累計(jì)兩次被中國(guó)人民銀行或其他監(jiān)管當(dāng)局取消金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人 員任職資格的；

（八）其他法律、法規(guī)規(guī)定不能擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的。

第十四條 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員未經(jīng)國(guó)家有權(quán)部門批準(zhǔn)，不得在黨政機(jī)關(guān) 任職，不得兼任其他企事業(yè)單位的高級(jí)管理人員，不得從事除本職工作以外的任 何以營(yíng)利為目的的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

第三章 任職資格審核與管理

第十五條 中國(guó)人民銀行及其分支行根據(jù)金融監(jiān)管責(zé)任制對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管

理人員任職資格實(shí)行分級(jí)審核、分級(jí)管理，并及時(shí)報(bào)上級(jí)行備案。

（一）中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)審核或取消以下金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資 格：

１、政策性銀行法人機(jī)構(gòu)；

２、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)；

３、金融資產(chǎn)管理公司法人機(jī)構(gòu)；

４、股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)；

５、住房?jī)?chǔ)蓄銀行；

６、屬中國(guó)人民銀行總行監(jiān)管的信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司和金融租 賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)；

７、境外中資銀行類金融機(jī)構(gòu)。

（二）中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部負(fù)責(zé)審核或取消以下金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管 理人員任職資格：

１、政策性銀行一級(jí)、二級(jí)分支機(jī)構(gòu)；

２、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行一級(jí)、二級(jí)分支機(jī)構(gòu)；

３、金融資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)；

４、股份制商業(yè)銀行分行、總行營(yíng)業(yè)部、直屬支行；

５、城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)；

６、城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社；

７、屬中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部監(jiān)管的信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù) 公司和金融租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)。

（三）中國(guó)人民銀行中心支行負(fù)責(zé)審核或取消以下金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任 職資格：

１、政策性銀行二級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)（不包括二級(jí)分行）；

２、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行二級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)（不包括二級(jí)分行）；

３、股份制商業(yè)銀行分行以下（不包括分行、直屬支行）分支機(jī)構(gòu)；

４、城市商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)；

５、城市信用社及其縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社；

６、由其監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

中國(guó)人民銀行中心支行初審城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格，報(bào)分行審核；初審城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社高級(jí)管理人員任職資格，報(bào)分行審核。

（四）中國(guó)人民銀行支行負(fù)責(zé)審核或取消農(nóng)村信用社高級(jí)管理人員任職資格 ；初審城市信用社及其縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社的高級(jí)管理人員 任職資格，報(bào)中心支行審核。

金融機(jī)構(gòu)（包括分支機(jī)構(gòu)）新設(shè)立時(shí)，高級(jí)管理人員任職資格的審核，由中 國(guó)人民銀行機(jī)構(gòu)審批行負(fù)責(zé)。

對(duì)本辦法第九條規(guī)定需要進(jìn)行個(gè)案審核的高級(jí)管理人員任職資格，經(jīng)中國(guó)人 民銀行監(jiān)管行初審后，報(bào)上一級(jí)行審核。

第十六條 金融機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)審核適用核準(zhǔn)制的高級(jí)管理人員任

職資格，應(yīng)由任免機(jī)構(gòu)直接向承擔(dān)任職資格審核責(zé)任的中國(guó)人民銀行或其分支行（以下簡(jiǎn)稱審核行）提交書面申報(bào)材料。

申報(bào)材料應(yīng)一式三份，包括：

（一）對(duì)擬任人進(jìn)行任職資格審核的請(qǐng)示；

（二）任職資格申請(qǐng)表（由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制）；

（三）對(duì)擬任人品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定；

（四）擬任人身份證件復(fù)印件；

（五）擬任人國(guó)家認(rèn)可學(xué)歷證明復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)證明復(fù)印件；

（六）中國(guó)人民銀行要求的其他資料。

上述所有書面材料必須真實(shí)、可靠。

對(duì)需要初審的，任免機(jī)構(gòu)應(yīng)先向承擔(dān)任職資格初審責(zé)任的中國(guó)人民銀行分支 機(jī)構(gòu)提交以上書面材料（一式三份）。中國(guó)人民銀行初審行應(yīng)盡快完成初審，轉(zhuǎn) 報(bào)中國(guó)人民銀行審核行。

第十七條 對(duì)適用核準(zhǔn)制的擬任人，中國(guó)人民銀行審核行在接到任職資格申 請(qǐng)表等書面材料后，應(yīng)在５個(gè)工作日內(nèi)完成資料完整性審查，５個(gè)工作日內(nèi)無異 議，視為申報(bào)資料完整。

在確認(rèn)申報(bào)資料完整、并根據(jù)本辦法第二十五條獲得有關(guān)監(jiān)管部門的反饋意 見后，中國(guó)人民銀行審核行應(yīng)在１５個(gè)工作日內(nèi)完成任職資格審核。對(duì)未通過任 職資格審核的擬任人，中國(guó)人民銀行應(yīng)及時(shí)向申報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)出《任職資格否決通知 書》。

第十八條 中國(guó)人民銀行可根據(jù)需要對(duì)適用于核準(zhǔn)制的擬任人進(jìn)行考試、考 察或談話。

中國(guó)人民銀行對(duì)適用于核準(zhǔn)制的擬任人進(jìn)行談話，應(yīng)安排相應(yīng)的人員。

第十九條 金融機(jī)構(gòu)報(bào)送適用備案制的高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)由任免機(jī) 構(gòu)直接向中國(guó)人民銀行審核行提交書面報(bào)備材料。報(bào)備材料應(yīng)一式三份，包括：

（一）任職資格備案表（由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制）；

（二）擬任人身份證件復(fù)印件；

（三）擬任人國(guó)家認(rèn)可學(xué)歷證明復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)證明復(fù)印件；

（四）中國(guó)人民銀行要求的其他資料。

第二十條 對(duì)適用備案制的擬任人，中國(guó)人民銀行在接到完整的報(bào)備材料后，對(duì)需否決擬任人任職資格的，應(yīng)在１０個(gè)工作日內(nèi)向申報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)出《任職資格否 決通知書》。

擬任人若具有以下情形之一的，中國(guó)人民銀行審核行應(yīng)否決其任職資格：

（一）不符合本辦法第七條的規(guī)定；

（二）有本辦法第十三條所列情形。

第二十一條 金融機(jī)構(gòu)對(duì)高級(jí)管理人員的任免決定，應(yīng)同時(shí)抄報(bào)中國(guó)人民銀 行審核行和監(jiān)管行。

第二十二條金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員離任，其任職機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)或干部管理 機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)該高級(jí)管理人員進(jìn)行離任審計(jì)，并對(duì)其工作業(yè)績(jī)作出綜合評(píng)價(jià)。金融機(jī) 構(gòu)上級(jí)機(jī)構(gòu)或干部管理機(jī)構(gòu)不能進(jìn)行離任審計(jì)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)聘請(qǐng)中國(guó)人民銀行 認(rèn)可的外部審計(jì)師進(jìn)行。

離任審計(jì)應(yīng)全面、客觀、真實(shí)地評(píng)價(jià)離任高級(jí)管理人員。對(duì)離任后擬任職的 高級(jí)管理人員，申報(bào)機(jī)構(gòu)在提交申報(bào)材料的同時(shí)，應(yīng)提交離任審計(jì)報(bào)告；對(duì)因工 作原因不能同時(shí)提交離任審計(jì)報(bào)告的，需經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。

第二十三條離任審計(jì)報(bào)告至少包括以下內(nèi)容：

（一）分管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況，包括資產(chǎn)質(zhì)量、贏利水平等；

（二）分管業(yè)務(wù)合規(guī)合法情況；

（三）分管業(yè)務(wù)內(nèi)控建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況；

（四）職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)生的重大經(jīng)濟(jì)或刑事案件以及本人所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；

（五）審計(jì)結(jié)論。

第二十四條 對(duì)金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)同級(jí)機(jī)構(gòu)、同類性質(zhì)崗位之間作平行調(diào)動(dòng)的，需要核準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，若已經(jīng)經(jīng)過任職資格審核，原有任職資格仍 然有效，不需重新進(jìn)行核準(zhǔn)，可在任職后提交離任審計(jì)報(bào)告，但仍需報(bào)中國(guó)人民 銀行備案。

對(duì)存在以下三種情形之一的，原有任職資格失效，中國(guó)人民銀行將重新審核 其任職資格：

（一）金融機(jī)構(gòu)不能在擬任人任職后４０天內(nèi)提交離任審計(jì)報(bào)告，也未提前 向中國(guó)人民銀行做出說明；

（二）離任審計(jì)報(bào)告結(jié)論不實(shí)；

（三）經(jīng)離任審計(jì)，離任審計(jì)對(duì)象存在本辦法所規(guī)定不宜擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí) 管理人員的。

第二十五條 對(duì)跨系統(tǒng)任職、跨地區(qū)任職或本系統(tǒng)內(nèi)升職、需要核準(zhǔn)的擬任 人，如果原任職機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門不是中國(guó)人民銀行審核行，中國(guó)人民銀行審核行 在審核其任職資格時(shí)，可就擬任人的品行征求擬任人原任職機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門的意 見，該意見和金融機(jī)構(gòu)的申報(bào)材料一并作為任職資格的審核依據(jù)。

第二十六條 中國(guó)人民銀行應(yīng)建立金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格檔案。任 職資格檔案應(yīng)包括如下內(nèi)容：

（一）任職資格申請(qǐng)材料；

（二）中國(guó)人民銀行憑以審核的有關(guān)文件、資料；

（三）中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)或取消任職資格的文件；

（四）金融機(jī)構(gòu)對(duì)高級(jí)管理人員作出的處分決定；

（五）其他重要資料。

第二十七條 中國(guó)人民銀行應(yīng)對(duì)具有不良記錄的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員建立

專檔，這些人員包括：

（一）被中國(guó)人民銀行取消任職資格的；

（二）被中國(guó)證券業(yè)監(jiān)管部門或中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管部門取消任職資格的；

（三）境外監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)為不適合擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的；

（四）有重大違規(guī)、違紀(jì)行為的；

（五）中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要建立專檔管理的具有其他不良記錄的金融從業(yè) 人員。

檔案內(nèi)容應(yīng)包括個(gè)人履歷、身份證件復(fù)印件、相關(guān)文件資料、不良記錄書面 材料等信息。

第四章 任職資格取消

第二十八條 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員違反《金融違法行為處罰辦法》及其他 有關(guān)法規(guī)、規(guī)定，中國(guó)人民銀行有權(quán)依法取消其一定時(shí)期直至終身的金融機(jī)構(gòu)高 級(jí)管理人員任職資格。

對(duì)違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定受到撤職處分的金 融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，中國(guó)人民銀行將取消其５至１０年（包括１０年）直至終 身高級(jí)管理人員任職資格；對(duì)違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定受到開除處分的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，中國(guó)人民銀行將取消其終身高級(jí)管 理人員任職資格。

金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員受到本機(jī)構(gòu)董事會(huì)（理事會(huì)）或上級(jí)主管部門根據(jù)本 機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章給予記大過、降級(jí)、撤職、留用察看和開除處分的同時(shí)，必須報(bào)中 國(guó)人民銀行審核行和監(jiān)管行備案。中國(guó)人民銀行可視情節(jié)輕重，取消其１至１０ 年直至終身高級(jí)管理人員任職資格。

第二十九條 對(duì)出現(xiàn)下列情形之一負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)

高級(jí)管理人員，中國(guó)人民銀行可根據(jù)情節(jié)輕重及后果，取消１至１０年（包括１ 年）直至終身的任職資格：

（一）因長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成連續(xù)性的嚴(yán)重虧損；

（二）發(fā)生重大金融犯罪案件后，不及時(shí)報(bào)案并采取相應(yīng)措施，不積極配合 有關(guān)部門查案、辦案，干擾或妨礙案件查處；

（三）金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理與控制制度長(zhǎng)期不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大 資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生重大金融犯罪案件；

（四）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)人民銀行依法監(jiān)管；

（五）因嚴(yán)重違規(guī)違章經(jīng)營(yíng)、內(nèi)部制度不健全或長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成金 融機(jī)構(gòu)被接管、被迫合并或宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融危機(jī)；

（六）被依法追究刑事責(zé)任；

（七）其他中國(guó)人民銀行認(rèn)定應(yīng)取消任職資格的情形。

第三十條 對(duì)已任職的高級(jí)管理人員，如發(fā)現(xiàn)在前任機(jī)構(gòu)任職期間存在違法 違規(guī)違紀(jì)行為及其他不宜擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的情形，中國(guó)人民銀行可取 消其一定期限直至終身的任職資格。

第三十一條 中國(guó)人民銀行對(duì)取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，應(yīng)采 用適當(dāng)形式，進(jìn)行公開或內(nèi)部通報(bào)。

第三十二條 中國(guó)人民銀行做出取消金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格決定后，如果被處理者或其所在金融機(jī)構(gòu)不服，可向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)行政復(fù)議。

第五章 附則

第三十三條 對(duì)違反本辦法有關(guān)規(guī)定，存在以下情形之一的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó) 人民銀行可視情節(jié)輕重，予以通報(bào)，并依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《 金融違法行為處罰辦法》和其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定給予處罰：

（一）未按規(guī)定程序向中國(guó)人民銀行申報(bào)任職資格審核；

（二）向中國(guó)人民銀行提交虛假申報(bào)材料；

（三）未及時(shí)向中國(guó)人民銀行抄報(bào)高級(jí)管理人員任免決定；

（四）未及時(shí)向中國(guó)人民銀行抄報(bào)對(duì)高級(jí)管理人員紀(jì)律處分決定；

（五）其他違反本辦法的情形。

第三十四條 中國(guó)人民銀行在本辦法實(shí)施前頒布的有關(guān)文件、規(guī)定如與本辦 法不一致，按本辦法執(zhí)行。中國(guó)人民銀行１９９６年頒布的《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理 人員任職資格管理暫行規(guī)定》自本辦法發(fā)布之日起廢止。

第三十五條 中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部可依據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則。

第三十六條 本辦法由中國(guó)人民銀行解釋。

第三十七條本辦法自公布之日起施行。

中國(guó)人民銀行

第四篇：金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法

融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的管理，保證金融業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和其他有關(guān)法律、法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)是指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、城市信用合作社及其聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作社及其聯(lián)合社、其他金融機(jī)構(gòu)。

上述金融機(jī)構(gòu)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)在境外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)、子公司和控股機(jī)構(gòu)，境內(nèi)其他中資機(jī)構(gòu)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)在境外設(shè)立的銀行類機(jī)構(gòu)，適用本辦法。

上述金融機(jī)構(gòu)不包括在華設(shè)立的外資金融機(jī)構(gòu)。

第三條 本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，是指金融機(jī)構(gòu)法定代表人和對(duì)經(jīng)營(yíng)管理具有決策權(quán)或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員。

第四條 擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理職務(wù)的人員，應(yīng)接受和通過中國(guó)人民銀行任職資格審核。

中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的審核，分核準(zhǔn)制和備案制兩種。適用核準(zhǔn)制的高級(jí)管理人員任職，在任命前應(yīng)獲得中國(guó)人民銀行任職資格核準(zhǔn)文件；適用備案制的高級(jí)管理人員任職，在任命前應(yīng)報(bào)中國(guó)人民銀行備案。

第五條 中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格管理，包括任職資格審核、任職期間考核、任職資格取消及任職資格檔案管理。

第二章 任職資格

第六條 擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)法定代表人，應(yīng)是中華人民共和國(guó)公民。

第七條 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)滿足以下條件：

（一）能正確貫徹執(zhí)行國(guó)家的經(jīng)濟(jì)、金融方針政策；

（二）熟悉并遵守有關(guān)經(jīng)濟(jì)、金融法律法規(guī)；

（三）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)；

（四）具備與擔(dān)任職務(wù)相稱的組織管理能力和業(yè)務(wù)能力；

（五）具有公正、誠(chéng)實(shí)、廉潔的品質(zhì)，工作作風(fēng)正派。

第八條 擔(dān)任以下職務(wù)的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員適用核準(zhǔn)制，除應(yīng)滿足第六條、第七條規(guī)定的條件外，還應(yīng)具備以下條件：

（一）擔(dān)任政策性銀行董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從

業(yè)8年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作15年以上（其中金融從業(yè)3年以上）；

擔(dān)任總行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理（主任），一級(jí)分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)、辦事處主任、副主任、首席代表，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作12年以上（其中金融從業(yè)3年以上）；

擔(dān)任一級(jí)分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理（主任），二級(jí)分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，應(yīng)具備大專以上（包括大專）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作9年以上（其中金融從業(yè)3年以上）。

擔(dān)任支行行長(zhǎng)，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作9年以上（其中金融從業(yè)3年以上）。

（二）擔(dān)任國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)10年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作15年以上（其中金融從業(yè)5年以上）；

擔(dān)任總行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主任、副主任），一級(jí)分行（包括直屬分行，下同）行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)8年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作132年以上（其中金融從業(yè)5年以上）；

擔(dān)任一級(jí)分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主任、副主任），二級(jí)分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，應(yīng)具備大專以上（包括大專）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作9年以上（其中金融從業(yè)4年以上）；

擔(dān)任支行行長(zhǎng)，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作9年以上（其中金融從業(yè)3年以上）。

對(duì)金融資產(chǎn)管理公司高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)范圍和條件，比照國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行辦理。

（三）擔(dān)任股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，應(yīng)具備本科以

上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)8年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作12年以上（其中金融從業(yè)5年以上）；

擔(dān)任股份制商業(yè)銀行總行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理（主任），分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，異地直屬支行行長(zhǎng)，應(yīng)具備大專以上（包括大專）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作9年以上（其中金融從業(yè)4年以上）。

擔(dān)任股份制商業(yè)銀行其他支行行長(zhǎng)、城市商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理（主任）、支行行長(zhǎng)，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作9年以上（其中金融從業(yè)3年以上）。

對(duì)住房?jī)?chǔ)蓄銀行高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)范圍和條件，比照股份制商業(yè)銀行辦理。

（四）擔(dān)任信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)，總經(jīng)理、副

總經(jīng)理，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作9年以上（其中金融從業(yè)3年以上)。

（五）擔(dān)任城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、主任、副主任，應(yīng)具備大專以上（包

括大專）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作9年以上（其中金融從業(yè)3年以上）；

擔(dān)任縣（市）聯(lián)社理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、主任、副主任，應(yīng)具備中專以上（包括中專）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作9年以上（其中金融從業(yè)3年以上)；

擔(dān)任城鄉(xiāng)信用社理事長(zhǎng)、主任，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作9年以上（其中金融從業(yè)3年以上）。

（六）擔(dān)任境外中資銀行類機(jī)構(gòu)中方派出的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、行長(zhǎng)(總經(jīng)理）、副行長(zhǎng)（副

總經(jīng)理），應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)8年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作12年以上（其中金融從業(yè)5年以上），能較熟練地運(yùn)用一門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語(yǔ)。

擔(dān)任境外中資銀行類機(jī)構(gòu)總代表、首席代表，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作9年以上，能較熟練地運(yùn)用一門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語(yǔ)。

（七）對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)范圍和條件，比照同類金融機(jī)構(gòu)辦理。

第九條 對(duì)確屬工作需要，但不完全符合第八條要求的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理職務(wù)的擬任人，如具備擬任職務(wù)所需的專業(yè)技能，中國(guó)人民銀行可根據(jù)具體情況個(gè)案審核。

第十條 對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員中屬于中共中央、國(guó)務(wù)院管理的干部的任職資格審核，由中國(guó)人民銀行會(huì)同中央有關(guān)部門另行規(guī)定。

對(duì)擔(dān)任國(guó)家派駐金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的監(jiān)事長(zhǎng)、副監(jiān)事長(zhǎng)，其任職資格依據(jù)《國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)暫行條例》確定。

第十一條 擔(dān)任以下職位的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，適用備案制：

（一）政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行董事、行長(zhǎng)助理、總稽核、總會(huì)計(jì)師，信貸、會(huì)計(jì)、內(nèi)部審計(jì)部

門總經(jīng)理，一級(jí)分行行長(zhǎng)助理、總稽核、總會(huì)計(jì)師，支行副行長(zhǎng)，國(guó)有商業(yè)銀行支行以下（不包括支行）機(jī)構(gòu)第一負(fù)責(zé)人。

對(duì)金融資產(chǎn)管理公司高級(jí)管理人員的備案范圍，比照國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行辦理。

（二）股份制商業(yè)銀行副監(jiān)事長(zhǎng)、董事、行長(zhǎng)助理、總稽核、總會(huì)計(jì)師，信貸、會(huì)計(jì)、內(nèi)部審計(jì)部門總

經(jīng)理，支行（包括異地直屬支行）副行長(zhǎng)；城市商業(yè)銀行副監(jiān)事長(zhǎng)、董事，信貸、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、內(nèi)部審計(jì)部門總經(jīng)理，支行副行長(zhǎng)。

對(duì)住房?jī)?chǔ)蓄銀行高級(jí)管理人員的備案范圍，比照股份制商業(yè)銀行辦理。

（三）信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司副監(jiān)事長(zhǎng)、分支機(jī)構(gòu)（包括代表機(jī)構(gòu)）總經(jīng) 理（主任、首席代表）。

（四）城鄉(xiāng)信用社縣（市）聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)，城鄉(xiāng)信用社副理事長(zhǎng)和副主任。

（五）境外中資銀行類機(jī)構(gòu)中方派出的副監(jiān)事長(zhǎng)、董事。

（六）中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員。

對(duì)以上高級(jí)管理人員的任職資格要求，除符合本辦法第七條外，還應(yīng)參照本辦法第八條規(guī)定的條件執(zhí)行。

第十二條 金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)主持工作超過三個(gè)月的副職，應(yīng)按正職任職資格審核程序和條件報(bào)中國(guó)人民銀行備案。

第十三條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員：

（一）因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪 被剝奪政治權(quán)利的；

（二）曾經(jīng)擔(dān)任因違法經(jīng)營(yíng)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的企業(yè)法定代表人，并對(duì)此負(fù)有個(gè)人 責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的；

（三）對(duì)因工作失誤或經(jīng)濟(jì)案件給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)造成重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé) 任的；

（四）個(gè)人負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)且到期未清償?shù)模?/p>

（五）提供虛假材料等弄虛作假行為的；

（六）有賭博、吸毒、嫖娼等違反社會(huì)公德不良行為，造成不良影響的；

（七）已累計(jì)兩次被中國(guó)人民銀行或其他監(jiān)管當(dāng)局取消金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的；

（八）其他法律、法規(guī)規(guī)定不能擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的。

第十四條 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員未經(jīng)國(guó)家有權(quán)部門批準(zhǔn)，不得在黨政機(jī)關(guān)任職，不得兼任其他企事業(yè)單位的高級(jí)管理人員，不得從事除本職工作以外的任何以營(yíng)利為目的的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

第三章 任職資格審核與管理

第十五條 中國(guó)人民銀行及其分支行根據(jù)金融監(jiān)管責(zé)任制對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格實(shí)行分級(jí)審核、分級(jí)管理，并及時(shí)報(bào)上級(jí)行備案。

（一）中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)審核或取消以下金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格：

1.政策性銀行法人機(jī)構(gòu)；

2.國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)；

3.金融資產(chǎn)管理公司法人機(jī)構(gòu)；

4.股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)；

5.住房?jī)?chǔ)蓄銀行；

6.屬中國(guó)人民銀行總行監(jiān)管的信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司和金融租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)；

7.境外中資銀行類金融機(jī)構(gòu)。

（二）中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部負(fù)責(zé)審核或取消以下金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格：

1.政策性銀行一級(jí)、二級(jí)分支機(jī)構(gòu)；

2．國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行一級(jí)、二級(jí)分支機(jī)構(gòu)；

3.金融資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)；

4.股份制商業(yè)銀行分行、總行營(yíng)業(yè)部、直屬支行；

5.城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)；

6.城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社；

7.屬中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部監(jiān)管的信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司和金融租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)。

（三）中國(guó)人民銀行中心支行負(fù)責(zé)審核或取消以下金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格：

1.政策性銀行二級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)（不包括二級(jí)分行）；

2.國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行二級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)（不包括二級(jí)分行）；

3.股份制商業(yè)銀行分行以下（不包括分行、直屬支行）分支機(jī)構(gòu)；

4.城市商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)；

5.城市信用社及其縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社；

6.由其監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

中國(guó)人民銀行中心支行初審城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格，報(bào)分行審核；初審城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社高級(jí)管理人員任職資格，報(bào)分行審核。

（四）中國(guó)人民銀行支行負(fù)責(zé)審核或取消農(nóng)村信用社高級(jí)管理人員任職資格；初審城市信用社及其

縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社的高級(jí)管理人員任職資格，報(bào)中心支行審核。

金融機(jī)構(gòu)（包括分支機(jī)構(gòu)）新設(shè)立時(shí)，高級(jí)管理人員任職資格的審核，由中國(guó)人民銀行機(jī)構(gòu)審批行負(fù)責(zé)。

對(duì)本辦法第九條規(guī)定需要進(jìn)行個(gè)案審核的高級(jí)管理人員任職資格，經(jīng)中國(guó)人民銀行監(jiān)管行初審后，報(bào)上一級(jí)行審核。

第十六條 金融機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)審核適用核準(zhǔn)制的高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)由任免機(jī)構(gòu)直接向承擔(dān)任職資格審核責(zé)任的中國(guó)人民銀行或其分支行（以下簡(jiǎn)稱審核行）提交書面申報(bào)材料。申報(bào)材料應(yīng)一式三份，包括：

（一）對(duì)擬任人進(jìn)行任職資格審核的請(qǐng)示；

（二）任職資格申請(qǐng)表（由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制）；

（三）對(duì)擬任人品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定；

（四）擬任人身份證件復(fù)印件；

（五）擬任人國(guó)家認(rèn)可學(xué)歷證明復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)證明復(fù)印件；

（六）中國(guó)人民銀行要求的其他資料。

上述所有書面材料必須真實(shí)、可靠。

對(duì)需要初審的，任免機(jī)構(gòu)應(yīng)先向承擔(dān)任職資格初審責(zé)任的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交以上書面材料（一式三份）。中國(guó)人民銀行初審行應(yīng)盡快完成初審，轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行審核行。

第十七條 對(duì)適用核準(zhǔn)制的擬任人，中國(guó)人民銀行審核行在接到任職資格申請(qǐng)表等書面材料后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成資料完整性審查，5個(gè)工作日內(nèi)無異議，視為申報(bào)資料完整。

在確認(rèn)申報(bào)資料完整、并根據(jù)本辦法第二十五條獲得有關(guān)監(jiān)管部門的反饋意見后，中國(guó)人民銀行審核行應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)完成任職資格審核。對(duì)未通過任職資格審核的擬任人，中國(guó)人民銀行應(yīng)及時(shí)向申報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)出《任職資格否決通知書》。

第十八條 中國(guó)人民銀行可根據(jù)需要對(duì)適用于核準(zhǔn)制的擬任人進(jìn)行考試、考察或談話。

中國(guó)人民銀行對(duì)適用于核準(zhǔn)制的擬任人進(jìn)行談話，應(yīng)安排相應(yīng)的人員。

第十九條 金融機(jī)構(gòu)報(bào)送適用備案制的高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)由任免機(jī)構(gòu)直接向中國(guó)人民銀行審核行提交書面報(bào)備材料。報(bào)備材料應(yīng)一式三份，包括：

（一）任職資格備案表（由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制）；

（二）擬任人身份證件復(fù)印件；

（三）擬任人國(guó)家認(rèn)可學(xué)歷證明復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)證明復(fù)印件；

（四）中國(guó)人民銀行要求的其他資料。

第二十條 對(duì)適用備案制的擬任人，中國(guó)人民銀行在接到完整的報(bào)備材料后，對(duì)需否決擬任人任職資格的，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)向申報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)出《任職資格否決通知書》。

擬任人若具有以下情形之一的，中國(guó)人民銀行審核行應(yīng)否決其任職資格：

（一）不符合本辦法第七條的規(guī)定；

（二）有本辦法第十三條所列情形。

第二十一條 金融機(jī)構(gòu)對(duì)高級(jí)管理人員的任免決定，應(yīng)同時(shí)抄報(bào)中國(guó)人民銀行審核行和監(jiān)管行。

第二十二條 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員離任，其任職機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)或干部管理機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)該高級(jí)管理人員進(jìn)行離任審計(jì)，并對(duì)其工作業(yè)績(jī)作出綜合評(píng)價(jià)。金融機(jī)構(gòu)上級(jí)機(jī)構(gòu)或干部管理機(jī)構(gòu)不能進(jìn)行離任審計(jì)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)聘請(qǐng)中國(guó)人民銀行認(rèn)可的外部審計(jì)師進(jìn)行。

離任審計(jì)應(yīng)全面、客觀、真實(shí)地評(píng)價(jià)離任高級(jí)管理人員。對(duì)離任后擬任職的高級(jí)管理人員，申報(bào)機(jī)構(gòu)在提交申報(bào)材料的同時(shí)，應(yīng)提交離任審計(jì)報(bào)告；對(duì)因工作原因不能同時(shí)提交離任審計(jì)報(bào)告的，需經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。

第二十三條 離任審計(jì)報(bào)告至少包括以下內(nèi)容：

（一）分管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況，包括資產(chǎn)質(zhì)量、贏利水平等；

（二）分管業(yè)務(wù)合規(guī)合法情況；

（三）分管業(yè)務(wù)內(nèi)控建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況；

（四）職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)生的重大經(jīng)濟(jì)或刑事案件以及本人所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；

（五）審計(jì)結(jié)論。

第二十四條 對(duì)金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)同級(jí)機(jī)構(gòu)、同類性質(zhì)崗位之間作平行調(diào)動(dòng)的，需要核準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，若已經(jīng)經(jīng)過任職資格審核，原有任職資格仍然有效，不需重新進(jìn)行核準(zhǔn)，可在任職后提交離任審計(jì)報(bào)告，但仍需報(bào)中國(guó)人民銀行備案。

對(duì)存在以下三種情形之一的，原有任職資格失效，中國(guó)人民銀行將重新審核其任職資格：

（一）金融機(jī)構(gòu)不能在擬任人任職后40天內(nèi)提交離任審計(jì)報(bào)告、也未提前向中國(guó)人民銀行做出說明；

（二）離任審計(jì)報(bào)告結(jié)論不實(shí)；

（三）經(jīng)離任審計(jì)，離任審計(jì)對(duì)象存在本辦法所規(guī)定不宜擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的。

第二十五條 對(duì)跨系統(tǒng)任職、跨地區(qū)任職或本系統(tǒng)內(nèi)升職、需要核準(zhǔn)的擬任人，如果原任職機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門不是中國(guó)人民銀行審核行，中國(guó)人民銀行審核行在審核其任職資格時(shí)，可就擬任人的品行征求擬任人原任職機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門的意見，該意見和金融機(jī)構(gòu)的申報(bào)材料一并作為任職資格的審核依據(jù)。

第二十六條 中國(guó)人民銀行應(yīng)建立金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格檔案。任職資格檔案應(yīng)包括如下內(nèi)容：

（一）任職資格申請(qǐng)材料；

（二）中國(guó)人民銀行憑以審核的有關(guān)文件、資料；

（三）中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)或取消任職資格的文件；

（四）金融機(jī)構(gòu)對(duì)高級(jí)管理人員作出的處分決定；

（五）其他重要資料。

第二十七條 中國(guó)人民銀行應(yīng)對(duì)具有不良記錄的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員建立專檔，這些人員包括：

（一）被中國(guó)人民銀行取消任職資格的；

（二）被中國(guó)證券業(yè)監(jiān)管部門或中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管部門取消任職資格的；

（三）境外監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)為不適合擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的；

（四）有重大違規(guī)、違紀(jì)行為的；

（五）中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要建立專檔管理的具有其他不良記錄的金融從業(yè)人員。

檔案內(nèi)容應(yīng)包括個(gè)人履歷、身份證件復(fù)印件、相關(guān)文件資料、不良記錄書面材料等信息。

第四章 任職資格取消

第二十八條 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定，中國(guó)人民銀行有權(quán)依法取消其一定時(shí)期直至終身的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格。

對(duì)違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定受到撤職處分的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，中國(guó)人民銀行將取消其5至10年（包括10年）直至終身高級(jí)管理人員任職資格；對(duì)違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定受到開除處分的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，中國(guó)人民銀行將取消其終身高級(jí)管理人員任職資格。

金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員受到本機(jī)構(gòu)董事會(huì)（理事會(huì)）或上級(jí)主管部門根據(jù)本機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章給予記大過、降級(jí)、撤職、留用察看和開除處分的同時(shí)，必須報(bào)中國(guó)人民銀行審核行和監(jiān)管行備案。中國(guó)人民銀行可視情節(jié)輕重，取消其1至10年直至終身高級(jí)管理人員任職資格。

第二十九條 對(duì)出現(xiàn)下列情形之一負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，中國(guó)人民銀行可根據(jù)情節(jié)輕重及后果，取消1至10年（包括1年）直至終身的任職資格：

（一）因長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成連續(xù)性的嚴(yán)重虧損；

（二）發(fā)生重大金融犯罪案件后，不及時(shí)報(bào)案并采取相應(yīng)措施，不積極配合有關(guān)部門查案、辦案，干擾 或妨礙案件查處；

（三）金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理與控制制度長(zhǎng)期不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生重大 金融犯罪案件；

（四）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)人民銀行依法監(jiān)管；

（五）因嚴(yán)重違規(guī)違章經(jīng)營(yíng)、內(nèi)部制度不健全或長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成金融機(jī)構(gòu)被接管、被迫合并或

宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融危機(jī)；

（六）被依法追究刑事責(zé)任；

（七）其他中國(guó)人民銀行認(rèn)定應(yīng)取消任職資格的情形。

第三十條 對(duì)已任職的高級(jí)管理人員，如發(fā)現(xiàn)在前任機(jī)構(gòu)任職期間存在違法違規(guī)違紀(jì)行為及其他不宜擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的情形，中國(guó)人民銀行可取消其一定期限直至終身的任職資格。

第三十一條 中國(guó)人民銀行對(duì)取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，應(yīng)采用適當(dāng)形式，進(jìn)行公開或內(nèi)部通報(bào)。

第三十二條 中國(guó)人民銀行做出取消金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格決定后，如果被處理者或其所在金融機(jī)構(gòu)不服，可向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)行政復(fù)議。

第五章 附 則

第三十三條 對(duì)違反本辦法有關(guān)規(guī)定，存在以下情形之一的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可視情節(jié)輕重，予以通報(bào)，并依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《金融違法行為處罰辦法》和其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定給予處罰：

（一）未按規(guī)定程序向中國(guó)人民銀行申報(bào)任職資格審核；

（二）向中國(guó)人民銀行提交虛假申報(bào)材料；

（三）未及時(shí)向中國(guó)人民銀行抄報(bào)高級(jí)管理人員任免決定；

（四）未及時(shí)向中國(guó)人民銀行抄報(bào)對(duì)高級(jí)管理人員紀(jì)律處分決定；

（五）其他違反本辦法的情形。

第三十四條 中國(guó)人民銀行在本辦法實(shí)施前頒布的有關(guān)文件、規(guī)定如與本辦法不一致，按本辦法執(zhí)行。中國(guó)人民銀行1996年頒布的《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理暫行規(guī)定》自本辦法發(fā)布之日起廢止。

第三十五條 中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部可依據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則。

第三十六條 本辦法由中國(guó)人民銀行解釋。

第三十七條 本辦法自公布之日起施行。

第五篇：廣西小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格管理辦法(試行)

自治區(qū)金融辦關(guān)于印發(fā)《廣西壯族自治區(qū) 小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格

管理辦法(試行)》的通知

各市小額貸款公司主管部門：

現(xiàn)將《廣西壯族自治區(qū)小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格管理辦法(試行)》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

附件：《廣西壯族自治區(qū)小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格管理辦法(試行)》

二〇〇九年八月四日主題詞：

小額貸款 高管辦法通知

分送：李金早常務(wù)副主席，郭宏偉、黃勝杰副秘書長(zhǎng)； 抄送：自治區(qū)工商局、人民銀行南寧中心支行、廣西銀監(jiān)局。

廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室2009年8月4日印發(fā)

（共印25份）

附件：

廣西壯族自治區(qū)小額貸款公司

高級(jí)管理人員任職資格管理辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格的管理，規(guī)范小額貸款公司運(yùn)作，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保我區(qū)小額貸款公司健康發(fā)展，制定本辦法。

第二條 在廣西壯族自治區(qū)境內(nèi)依法設(shè)立的小額貸款公司，其高級(jí)管理人員任職資格的管理，適用本辦法。

第三條 本辦法所稱小額貸款公司高級(jí)管理人員指小額貸款公司的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)。

第四條 廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室及各市、縣小額貸款公司主管部門負(fù)責(zé)小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格的審核與管理，包括任職資格的考試、審核與確認(rèn)、任職期間的考核、任職資格暫停與撤銷以及其他相關(guān)事宜。

第二章 任職條件

第五條 小額貸款公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備以下任職條件：

(一)從事經(jīng)濟(jì)、金融、法律、會(huì)計(jì)工作3年(含3年)以上；

(二)具有大專以上學(xué)歷；

(三)誠(chéng)實(shí)守信，具有良好的職業(yè)道德，無不良行為記錄；

(四)具有履行高級(jí)管理人員職責(zé)所必備的經(jīng)濟(jì)、金融、會(huì)計(jì)知識(shí)和組織協(xié)調(diào)能力，熟悉金融等相關(guān)法律法規(guī)；

(五)廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室規(guī)定的其他條件。

第六條 下列人員不得擔(dān)任小額貸款公司高級(jí)管理人員：

(一)被開除的國(guó)家公務(wù)人員或者事業(yè)單位工作人員，自被開除之日起未逾5年的；

(二)因違法違規(guī)行為或者違紀(jì)行為被解除職務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、董事、監(jiān)事，自被解除職務(wù)之日起未逾5年的；

(三)因失職造成重大經(jīng)濟(jì)損失或者導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接責(zé)任人和負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員，受到警告或者警告以上處罰，執(zhí)行期滿未逾5年的；

(四)有廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室規(guī)定的其他情形的。

第七條 小額貸款公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)在其任職期間除負(fù)責(zé)本單位正常營(yíng)運(yùn)外，還應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

(一)遵守有關(guān)法律、法規(guī)和政策；

(二)遵守《廣西壯族自治區(qū)小額貸款公司管理暫行辦法》；

(三)遵守小額貸款經(jīng)營(yíng)規(guī)則及公司章程；

(四)嚴(yán)格執(zhí)行小額貸款項(xiàng)目評(píng)估制度、財(cái)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度和內(nèi)部控制制度；

(五)接受廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室的監(jiān)管。

第三章 任職資格的取得和日常管理

第八條 小額貸款公司聘任高級(jí)管理人員，其擬聘任的高級(jí)管理人員必須取得小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格。未取得小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格的，小額貸款公司不得為其辦理任職手續(xù)。

第九條 小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格，必須由擬任職的小額貸款公司推薦。擬任人員應(yīng)當(dāng)向廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室及各市、縣小額貸款公司主管部門提交下列材料：

(一)《廣西壯族自治區(qū)小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表》；

(二)身份證復(fù)印件并加蓋推薦單位公章；

(三)學(xué)歷證書復(fù)印件并加蓋推薦單位公章；

(四)專業(yè)技術(shù)職務(wù)證書復(fù)印件并加蓋推薦單位公章；

(五)擬任人員推薦單位董事會(huì)的鑒定材料及推薦意見；

(六)廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室要求提交的其他材料。

第十條在各縣、市小額貸款公司主管部門初審和復(fù)審的基礎(chǔ)上，廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室通過審核材料、考

察談話、調(diào)查從業(yè)經(jīng)歷等方式，對(duì)小額貸款公司推薦擬任高級(jí)管理人員的能力、品行和資歷進(jìn)行最終審查。

第十一條 經(jīng)審查通過的小額貸款公司高級(jí)管理人員須參加由廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室組織的小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格考試。

第十二條 經(jīng)審定通過的，給予頒發(fā)《廣西壯族自治區(qū)小額貸款公司高級(jí)管理人員資格證書》。

第十三條 小額貸款公司高級(jí)管理人員每年必須參加由廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室組織的培訓(xùn)，培訓(xùn)時(shí)間每年不少于l2學(xué)時(shí)。

第四章附則

第十四條 本辦法實(shí)施前已取得小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格的人員應(yīng)當(dāng)在廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室規(guī)定的期限內(nèi)重新申請(qǐng)小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格。

第十五條 本辦法由廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室負(fù)責(zé)解釋。

第十六條 本辦法自發(fā)布之日起施行。