第一篇：保險代理機構(gòu)高級管理人員任職資格核準(zhǔn)

吉林保監(jiān)局行政許可操作規(guī)程保險中介

保險代理機構(gòu)高級管理人員任職資格核準(zhǔn)

一、申請人

保險代理機構(gòu)

二、法律依據(jù)

1、《中華人民共和國保險法》；

2、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》；

3、《保險代理機構(gòu)管理規(guī)定》。

三、申報材料

1、《保險中介機構(gòu)高級管理人員申請表》。

2、董事會或全體合伙人的決議。

3、擬任高級管理人員的身份證明、學(xué)歷證書復(fù)印件。

4、《保險代理從業(yè)人員基本資格證書》復(fù)印件，從事相關(guān)工作的證明材料。

5、擬任高級管理人員有下列情形之一的，不得隱瞞，應(yīng)提交材料如實說明：

（1）曾因犯罪受過刑事處罰；

（2）曾接受過司法機關(guān)、紀(jì)檢或監(jiān)察部門審查；

（3）曾因從業(yè)違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管機構(gòu)實施行 政處罰;

（4）曾受到過保險行業(yè)組織處分；

（5）曾存在故意不履行數(shù)額較大的到期債務(wù)等不誠信行為；

（6）曾被雇傭單位辭退、開除、解除職務(wù)及其他處分；

（7）曾對重大工作失誤或經(jīng)濟案件負有個人責(zé)任或直接領(lǐng)

導(dǎo)責(zé)任。

（8）申請時仍在保險公司或者其他保險中介機構(gòu)中工作。（應(yīng)報送以上材料一式兩份）

四、審查原則及標(biāo)準(zhǔn)

1、必須符合下列條件：

（1）具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷；

（2）取得《保險代理從業(yè)人員基本資格證書》；

（3）從事金融保險或其他經(jīng)濟工作3年以上；

（4）具有從事企業(yè)管理工作1年以上任職經(jīng)歷；

（5）品行良好；

（6）具有從事企業(yè)管理工作5年以上任職經(jīng)歷的人員，可不受第（2）項的限制。

2、擬任人不得有下列情形：

（1）無民事行為能力或者限制民事行為能力人；

（2）曾因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或破壞社會經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；

（3）擔(dān)任被吊銷營業(yè)執(zhí)照或者因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的高級管理人員，并對被吊銷營業(yè)執(zhí)照或者破產(chǎn)負有個人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照或者破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；

（4）個人所負數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；

（5）曾被金融監(jiān)管機構(gòu)決定在一定期限內(nèi)不得在金融機構(gòu)

擔(dān)任高級管理職務(wù)，該期限未屆滿；

（6）正在接受司法機關(guān)、紀(jì)檢或監(jiān)察部門或者中國保監(jiān)會調(diào)查；

（7）中國保監(jiān)會規(guī)定不適合擔(dān)任高級管理人員的其他情形。

五、審查期限

保監(jiān)局自受理申請之日起20個工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。

第二篇：保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)董事長(執(zhí)行董事)、高級管理人員任職資格核準(zhǔn)

保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)董事長（執(zhí)行董事）、高級管理人員任職資格核準(zhǔn)

受理機關(guān)：

1.保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)（非集團）的董事長（執(zhí)行董事）、高級管理人員任職資格審核由所在地的保監(jiān)局受理；

2.保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)集團（控股）公司董事長（執(zhí)行董事）、高級管理人員任職資格審核由中國保險監(jiān)督管理委員會受理；

法律依據(jù)：

1.《中華人民共和國保險法》；

2.《中華人民共和國反洗錢法》；

3.《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》；

4.《保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》；

5.《關(guān)于貫徹落實<保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定>、<保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定>、<保險公估機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定>有關(guān)事宜的通知》；

6.《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》；

7.《關(guān)于加強保險業(yè)反洗錢工作的通知》；

8.《保險中介服務(wù)集團公司監(jiān)管辦法（試行）》。

申請人：保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)集團（控股）公司

申報材料：

1.《保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)董事長（執(zhí)行董事）、高級管理人員任職資格申請表》或《保險中介服務(wù)集團公司董事長（執(zhí)行董事）、高級管理人員任職資格申請表》。

2.關(guān)于進行董事長（執(zhí)行董事）、高級管理人員任職資格審核的請示；

3.擬任用董事長（執(zhí)行董事）、高級管理人員的決議；

4.擬任董事長（執(zhí)行董事）、高級管理人員身份證明、學(xué)歷證書、《資格證書》復(fù)印件；

5.擬任董事長（執(zhí)行董事）、高級管理人員從事相關(guān)工作的證明材料；

6.擬任董事長（執(zhí)行董事）、高級管理人員在存在潛在利益沖突的機構(gòu)中任職的，應(yīng)提交從原單位辭職的證明、辭職承諾書或者公司股東會、股東大會同意兼職的證明；

7.擬任董事長（執(zhí)行董事）、高級管理人員最近兩年未受反洗錢重大行政處罰的聲明；申請人有境外金融機構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗的，應(yīng)當(dāng)提交最近兩年未受金融機構(gòu)所在地反洗錢重大行政處罰的聲明；

8.無犯罪證明；

9.中國保險監(jiān)督管理委員會規(guī)定提交的其他材料。

（以上材料應(yīng)當(dāng)報送一式2份）

審查原則及標(biāo)準(zhǔn)：

1.擬任保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)（非集團）董事長（執(zhí)行董事）、高級管理人員必須符合下列條件：

（1）大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷；

（2）持有中國保險監(jiān)督管理委員會規(guī)定的資格證書；

（3）從事經(jīng)濟工作2年以上；

（4）具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，熟悉保險法律、行政法規(guī)及中國保險監(jiān)督管理委員會的相關(guān)規(guī)定；

（5）誠實守信，品行良好。

（6）從事金融工作10年以上，可以不受第（1）項限制；擔(dān)任金融機構(gòu)高級管理人員5年以上或者企業(yè)管理職務(wù)10年以上，可以不受第（2）項限制。

2.擬任保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)集團（控股）公司董事長（執(zhí)行董事）、高級管理人員必須符合下列條件：

（1）從事經(jīng)濟工作或管理工作5年以上；

（2）具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，熟悉保險法等相關(guān)法律法規(guī)及中國保險監(jiān)督管理委員會的相關(guān)規(guī)定；

（3）誠實守信，無《中華人民共和國公司法》第147條所列情形。

3.擬任保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)董事長（執(zhí)行董事）、高級管理人員不得有下列情形：

（1）有《中華人民共和國公司法》第147條規(guī)定的情形；

（2）擔(dān)任因違法被吊銷許可證的保險公司或者保險中介機構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員，并對被吊銷許可證負有個人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，自許可證被吊銷之日起未逾3年；

（3）因違法行為或者違紀(jì)行為被金融監(jiān)管機構(gòu)取消任職資格的金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年；

（4）被金融監(jiān)管機構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進入金融行業(yè)的，期限未滿；

（5）受金融監(jiān)管機構(gòu)警告或者罰款未逾2年；

（6）正在接受司法機關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查；

（7）中國保險監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他情形。

審查期限：

1.保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)（非集團）高級管理人員任職資格核準(zhǔn)：由所在地保監(jiān)局受理申請，自受理申請之日起，所在地保監(jiān)局在20個工作日內(nèi)審查完畢并向中國保險監(jiān)督管理委員會報送初審意見和全部申請材料。中國保險監(jiān)督管理委員會自收到前述材料之日起10個工作日內(nèi)未提出書面異議，保監(jiān)局應(yīng)及時作出行政許可的決定；

2.保險經(jīng)紀(jì)集團（控股）公司高級管理人員任職資格核準(zhǔn)：由中國保險監(jiān)督管理委員會受理申請，中國保險監(jiān)督管理委員會自收到前述材料之日起20個工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

第三篇：金融非法人機構(gòu)擬高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料目錄

金融非法人機構(gòu)擬高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料目錄

1、申請書（要對照任職資格相關(guān)條件逐項說明情況，需個案審核的高級管理人員應(yīng)詳細說明具體原因、經(jīng)營管理能力和業(yè)績情況）。

2、任職資格申請表（加蓋申請人和受理機關(guān)公章）。

3、原任職機構(gòu)對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定。

4、個人證明文件:

（1）身份證（外籍人士為護照，港、澳、臺地區(qū)的居民為港、澳通行證或臺胞回鄉(xiāng)證）復(fù)印件;

（2）專業(yè)技術(shù)職務(wù)證明復(fù)印件；

（3）國家認(rèn)可的學(xué)歷、學(xué)位證明材料復(fù)印件。

5、離任審計（經(jīng)濟責(zé)任）報告。離任審計（經(jīng)濟責(zé)任）報告至少包括以下內(nèi)容：

（1）分管業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況。包括資產(chǎn)質(zhì)量、盈利水平等；

（2）分管業(yè)務(wù)合規(guī)合法情況；

（3）分管業(yè)務(wù)內(nèi)控建設(shè)和風(fēng)險管理情況；

（4）職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)生的重大經(jīng)濟或刑事案件以及本人所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；

（5）審計結(jié)論。

6、個人承諾書（要對個人有否大額負債、違法違紀(jì)行為及誠信和公正勤勉履職進行承諾）。

7、申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

任職資格談話記錄和考試證明由銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)提供。

第四篇：中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)董事、高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料目錄

中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)董事、高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料目錄

1、任職資格申請書，要對照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》規(guī)定的相關(guān)條件逐項說明審核意見；需個案審核的高級管理人員還應(yīng)詳細說明具體原因，提供其具備足夠的知識、經(jīng)驗、能力擔(dān)任該職務(wù)的充分理由。

2、任職資格申請表。

3、股東大會選舉董事決議、董事會選舉董事長的決議及聘任（或經(jīng)授權(quán)高級管理層聘任）董事會秘書、行長、副行長等高級管理人員的決議。

4、對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績、不足之處等方面的綜合鑒定。

5、個人的資格證明。包括：身份證（外籍人士為護照）復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)職務(wù)證明復(fù)印件、學(xué)歷證明材料或國家教育行政主管部門認(rèn)可院校授予的最高學(xué)位證明的復(fù)印件（非國民教育系列的，須提交入學(xué)通知書或畢業(yè)生登記表）。如涉及國外（包括港澳臺）學(xué)位（學(xué)歷）的，需提交經(jīng)中國教育部相關(guān)部門學(xué)歷認(rèn)證的證明材料。

6、個人承諾書。內(nèi)容至少包括：對個人有否大額負債、違法違紀(jì)行為及誠信和公正履職進行承諾。如涉及董事或其他兼職人員時，還需提交“確保有足夠時間和精力有效履行相應(yīng)職責(zé)”的承諾書。

7、如為外籍?dāng)M任人，應(yīng)提供擬任人簽署的保密協(xié)議。

8、離任審計報告或經(jīng)濟責(zé)任審計報告。報告至少包括：

（1）分管業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況；

（2）合法合規(guī)情況；

（3）內(nèi)控建設(shè)和風(fēng)險管理情況；

（4）職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)生的重大經(jīng)濟或刑事案件、重大違法違規(guī)問題以及本人所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；

（5）審計結(jié)論。

9、申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯(lián)系地址（郵編）。

10、銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

第五篇：高級管理人員任職資格管理辦法

《高級管理人員任職資格管理辦法》知識問答

1、對出現(xiàn)哪些情形負有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的金融機構(gòu)高級管理人員，銀行業(yè)監(jiān)管部門可根據(jù)情節(jié)輕重及后果，取消1至10年（包括1年）直至終身的任職資格？答：

（一）因長期經(jīng)營管理不善，造成連續(xù)性的嚴(yán)重虧損；

（二）發(fā)生重大金融犯罪案件后，不及時報案并采取相應(yīng)措施，不積極配合有關(guān)部門查案、辦案，干擾或妨礙案件查處；

（三）金融機構(gòu)內(nèi)部管理與控制制度長期不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生重大金融犯罪案件；

（四）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響銀行業(yè)監(jiān)管部門依法監(jiān)管；

（五）因嚴(yán)重違規(guī)違章經(jīng)營、內(nèi)部制度不健全或長期經(jīng)營管理不善，造成金融機構(gòu)被接管、被迫合并或宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融危機；

（六）被依法追究刑事責(zé)任；

（七）其他銀行業(yè)監(jiān)管部門認(rèn)定應(yīng)取消任職資格的情形。

2、對已任職的高級管理人員，如發(fā)現(xiàn)在前任機構(gòu)任職期間存在違法違規(guī)違紀(jì)行為及其他不宜擔(dān)任金融機構(gòu)高級管理人員的情形，應(yīng)如何處理？答：銀行業(yè)監(jiān)管部門可取消其一定期限直至終身的任職資格。

五、案件專項治理方面知識問答公務(wù)員1號網(wǎng)

3、銀監(jiān)會案件專項治理工作十項措施是什么？

答：一是完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度。研究并提請有關(guān)部門修訂《刑法》相關(guān)條款，明確有關(guān)司法解釋；研究修訂《金融違法行為處罰辦法》，加大對金融違法違規(guī)行為的行政處罰力度；在《企業(yè)破產(chǎn)法》中明確有關(guān)債權(quán)保護條款，充分保障債權(quán)機構(gòu)的合法權(quán)益；研究有關(guān)延伸檢查權(quán)問題，增加有效監(jiān)管手段；二是實行重大案件責(zé)任追究制度，切實落實各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。銀監(jiān)會將配合有關(guān)部門盡快制定《銀行業(yè)重大案件責(zé)任追究規(guī)定》；三是加強任職履職管理，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管。進一步完善《銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員履職監(jiān)管辦法》；四是加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計力量，增強自我糾錯能力。盡快制定《銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計指引》，幫助和督促銀行業(yè)金融機構(gòu)解決現(xiàn)階段內(nèi)部審計獨立性和權(quán)威性不夠等問題；五是加強銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平；六是完善會計統(tǒng)計相關(guān)制度，加強對中介機構(gòu)管理；七是提高銀行業(yè)金融機構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟與聲譽的損害，切實維護金融穩(wěn)定；八是積極推進國有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)；九是完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作；十是提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢。

4、銀監(jiān)會案件專項治理第八次工作會議提出案件專項治理工作要做到“三個堅持”，實現(xiàn)“三個目標(biāo)”是什么？答：“三個堅持”就是：堅持標(biāo)本兼治，重在治本；堅持查防結(jié)合，重在防范；堅持改革管理并重，重在加強內(nèi)控。

“三個目標(biāo)”就是：繼續(xù)降低案件發(fā)生率；繼續(xù)提高案件成功堵截率；繼續(xù)嚴(yán)懲犯罪分子、重處違規(guī)行為。

5、銀監(jiān)會2007年全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作電視電話會議提出扎實深人地做好案件專項治理工作要做好“五抓”、“五結(jié)合”具體內(nèi)容是什么？答：“五抓”就是：一抓分類整治；二抓高發(fā)部位；三抓跟蹤整改；四抓內(nèi)部控制；五抓案件間責(zé)。公務(wù)員1號網(wǎng)

“五結(jié)合”就是：

一、懲治與教育相結(jié)合；

二、案件查糾與防范相結(jié)合；

三、制度完善與制度執(zhí)行相結(jié)合；

四、內(nèi)部監(jiān)督與外部監(jiān)管相結(jié)合；

五、內(nèi)部控制與文化建設(shè)相結(jié)合。

6、銀監(jiān)會2007年全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作提出的總體目標(biāo)是什么？

答：銀監(jiān)會2007年全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作提出的總體目標(biāo)是：深人地開展案件專項治理工作，堅持“三年大見成效”的目標(biāo)不變，即以“治本”為主，通過強化制度建設(shè)和提高制度執(zhí)行力，到2008年底，全面建立起“查、防、堵、懲、教”有機結(jié)合的長效機制，形成制度健全、執(zhí)行有力、內(nèi)控嚴(yán)密的案件查防體系。

7、銀監(jiān)會2007年全國合作金融監(jiān)管工作會議提出防范三險內(nèi)容是什么？

答：合作金融機構(gòu)突出防范三險就是要強化信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和市場風(fēng)險等三大風(fēng)險的防范，目前，信用風(fēng)險仍然是農(nóng)村合作金融機構(gòu)的最大的風(fēng)險，操作風(fēng)險也十分突出，市場風(fēng)險仍在不斷凸顯。

8、“四項制度”是指什么？

答：一是崗位輪換制度；二是干部交流制度；三是強制休假制度四是近親屬回避制度。

9、案件專項治理工作的“4＋1”是指什么？答：“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內(nèi)外賬戶管理和對賬管理，以及事后檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和PT系統(tǒng)的管理和服務(wù)（ATM機錄像帶的管理，要建立錄像帶次日雙審、雙簽制度，審查人員要認(rèn)真負責(zé)，并且錄像帶要至少保存3個月以上）。

“1”是指對庫房的管理。公務(wù)員1號網(wǎng)

10、案件治理應(yīng)明確的C65V要求是指什么？答：”Where“高發(fā)部位在哪里；Who誰在主謀作案；“Way”作案手段和教訓(xùn)；“What”應(yīng)針對性的整改什么；“When”具體分條分段整改的時限。

11、黑龍江銀監(jiān)局七項措施推進案件專項治理工作是什么？答：一是有效落實操作風(fēng)險十三條。要求各銀行機構(gòu)將銀監(jiān)會的要求傳達到各網(wǎng)點和員工，并對落實情況進行專項評價；二是深化制度建設(shè)。要求各銀行機構(gòu)將規(guī)章制度的清理完善作為防范風(fēng)險的重要措施長期抓下去。重點圍繞制度建設(shè)的嚴(yán)密性、執(zhí)行制度的嚴(yán)肅性查漏補缺；三是開展風(fēng)險排查工作。要求各銀行機構(gòu)于近期開展重要空白憑證核查、同城票據(jù)清算、截留儲蓄資金、頂冒名貸款等專項自查；四是對干部交流和重要崗位輪換不力的機構(gòu)，加大處罰力度；五是發(fā)揮內(nèi)部稽核監(jiān)督作用。督促各銀行機構(gòu)充分發(fā)揮內(nèi)審作用，嚴(yán)格落實盡職免責(zé)制度，嚴(yán)禁避重就輕、敷衍

了事的不履職行為；六是嚴(yán)格問責(zé)制度。落實“雙線問責(zé)制”，對發(fā)生重大案件的，不但追究單位主要負責(zé)人，還將上追兩級機構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。對監(jiān)督檢查不力的部門和人員，也進行問責(zé)；七是培育良好的內(nèi)控文化。指導(dǎo)各銀行機構(gòu)屏棄將內(nèi)部控制與發(fā)展、內(nèi)部控制與經(jīng)濟效益對立起來的經(jīng)營思想，建立符合自身特點的內(nèi)控文化，不斷增強風(fēng)險管理和內(nèi)控法律意識。

12、黑龍江銀監(jiān)局下發(fā)的《加強農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防范長效機制建設(shè)的指導(dǎo)意見》中共涉及多少條？主要內(nèi)容是什么？公務(wù)員1號網(wǎng)

答：共十一條，主要內(nèi)容是：一是建立科學(xué)完善的法人治理制衡機制；二是建立審慎嚴(yán)密的管理流程控制機制；三是構(gòu)建全新的信貸管理機制；四是建立垂直管理的風(fēng)險控制機制；五是建立高管與重要崗位人員監(jiān)測排查機制；六是完善內(nèi)部監(jiān)督制約機制；七是健全和完善科學(xué)的人力資源管理機制；八是建立科學(xué)的績效考核激勵約束機制；九是建立具有自身特色的企業(yè)文化保障機制；十是建立完善信息化的服務(wù)和管理系統(tǒng)；十一是建立多層次的外部監(jiān)督制約機制。

13、黑龍江銀監(jiān)局下發(fā)的《加強農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防范長效機制建設(shè)的指導(dǎo)意見》建立科學(xué)完善的法人治理制衡機制要求中，共涉及哪些主要內(nèi)容？

答：一是逐步完善法人治理結(jié)構(gòu)；立是建立決策責(zé)任評價機制；三是建立引咎辭職機制。

14、黑龍江銀監(jiān)局下發(fā)的《加強農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防范長效機制建設(shè)的指導(dǎo)意見》建立審慎嚴(yán)密的管理流程控制機制要求中，共涉及哪些主要內(nèi)容？

答：一是再造制度和操作流程；二是建立內(nèi)部聯(lián)席會議制度；三是建立定期檢討、更新機制；四是建立定期反饋與通報機制；五是建立及時整改和責(zé)任追究機制。

15、黑龍江銀監(jiān)局下發(fā)的《加強農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防范長效機制建設(shè)的指導(dǎo)意見》構(gòu)建全新的信貨管理機制要求中，共涉及哪些主要內(nèi)容？答：一是完善健全信貸管理授權(quán)、授信制度；

二是積極推廣農(nóng)戶貸款授權(quán)、授信管理新模式；三是逐步建立專職的信貸審批機構(gòu)；四是嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度；五是逐步推行信貸營銷客戶經(jīng)理制。

16、黑龍江銀監(jiān)局下發(fā)的（加強農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防范長效機制建設(shè)的指導(dǎo)意見》逐步建立專職的信貨審批機構(gòu)要求中，針對公司類客戶和農(nóng)戶貨款分別提出哪些要求？

答：針對公司類項目貸款和大額貸款，應(yīng)以縣級聯(lián)社為單位成立相對獨立的信貸審批委員會，信貸審批委員會直接對縣級聯(lián)社理事會負責(zé)，負責(zé)審批超轄內(nèi)基層社及營業(yè)機構(gòu)權(quán)限的各項風(fēng)險類業(yè)務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。針對農(nóng)戶貸款及其他自然人貸款，、有條件的縣級聯(lián)社可以向基層信用社派駐專職審批人，負責(zé)基層社權(quán)限內(nèi)貸款的審批，信貸審批委員會負責(zé)考核專職審批人，其組織、人事、薪酬關(guān)系歸縣級聯(lián)社直接管理。暫時不具備條件的縣級聯(lián)社應(yīng)強化對基層社信貸審批管理，基層社及營業(yè)機構(gòu)可以成立審貸小組，其成員原則上可由主任、委派會計主管及分管信貸副主任組成，主任、委派會計主管分別具有一票否決權(quán)認(rèn)負責(zé)審查、審批權(quán)限內(nèi)和低風(fēng)險信貸項目，超基層社及營業(yè)機構(gòu)權(quán)限項目應(yīng)報信貸審批委員會審批。

17、黑龍江銀監(jiān)局下發(fā)的《加強農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防范長效機制建設(shè)的指導(dǎo)意見》建立基層會計主管委派制度要求中，主要內(nèi)容是什么？公務(wù)員1號網(wǎng)

答：逐步探索建立以縣級聯(lián)社為單位，向基層社派駐會計主管（坐班主任）制度。縣級聯(lián)社向轄內(nèi)基層機構(gòu)派出會計主管，委派會計主管隸屬于縣級聯(lián)社（委派機構(gòu)），其組織、人事、薪酬關(guān)系上掛縣級聯(lián)社管理，負責(zé)對基層社（受派機構(gòu)）業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督，對受派機構(gòu)負責(zé)人進行監(jiān)督制約。委派會計主管對受派機構(gòu)會計核算業(yè)務(wù)的真實性負責(zé)，對貸款發(fā)放進行有效監(jiān)督，對受派機構(gòu)不正當(dāng)經(jīng)營及異常交易行為不予以授權(quán)處理，對于存在的違法違規(guī)行為可直接向委派機構(gòu)報告。對會計主管的考核以委派機構(gòu)考核為主，受派機構(gòu)考核為輔，突出合規(guī)指標(biāo)的考核、兼顧績效指標(biāo)的考核。