第一篇：對(duì)銀行收繳假幣的疑問與解讀

對(duì)銀行收繳假幣的疑問與解讀

《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定鑒定管理辦法》是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的操作依據(jù)。部分市民對(duì)收繳假幣法規(guī)理解不準(zhǔn)確，對(duì)銀行收繳假幣業(yè)務(wù)存在誤解。

疑問一：王小姐一張100美元現(xiàn)鈔，被銀行鑒定為假幣予以收繳。王小姐非常疑惑，美元假鈔是不是該由美國(guó)的銀行鑒定呢？中國(guó)的銀行可以沒收美元假鈔嗎？

解讀：《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于懲治破壞金融次序犯罪的決定》第二十三條明確規(guī)定：“本決定所稱的貨幣是指人民幣和外幣”。因此，在《辦法》中關(guān)于假幣的概念，即包括假人民幣，也包括了假外幣。因此，辦理人民幣存取款和外幣兌換業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)有權(quán)收繳假幣、中國(guó)人民銀行及其授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)有權(quán)鑒定貨幣真?zhèn)巍?/p>

疑問二：張阿姨收進(jìn)一張50元的假幣，這張假幣是由半張真鈔半張假鈔拼在一起的。該假鈔被銀行沒收后，張阿姨很奇怪，既然一半是真的，銀行應(yīng)該還給她25元。

解讀：假幣可分為偽造貨幣和變?cè)熵泿艃煞N。偽造貨幣是仿照貨幣的圖案、形狀、色彩，通過(guò)印刷、繪制、拓印、復(fù)印而成的假幣，偽造的假幣不含有真幣的成分；變?cè)熵泿攀菍⒄鎺磐ㄟ^(guò)挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊等手段，使其改變形態(tài)升值。變?cè)鞄胖泻姓鎺懦煞?，如紙張、油墨、安全線等。張阿姨這張假幣是一張變?cè)斓募賻拧?/p>

疑問三：大劉還給王伯伯的2000元中，被銀行沒收了一張百元面額的假鈔。王伯伯要求銀行把錢歸還。

解讀：現(xiàn)在執(zhí)行的《辦法》賦予了被收繳人申請(qǐng)鑒定的權(quán)利。被收繳人如對(duì)被收繳的假幣有異議，可以自收繳之日起3個(gè)工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過(guò)收繳單位向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)，人行及授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)無(wú)償提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)，鑒定后將出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。國(guó)有商業(yè)銀行人民銀行授權(quán)的的鑒定機(jī)構(gòu)。該《辦法》同時(shí)規(guī)定，不管什么理由，為防止假幣再次流入社會(huì)，一經(jīng)收繳，不能交還收繳人。

第二篇：假幣收繳工作報(bào)告

內(nèi)蒙古銀行呼倫貝爾分行 假幣收繳情況報(bào)告

2016，呼倫貝爾分行始終以總行的工作思路為導(dǎo)向，積極開展各項(xiàng)反假幣工作，現(xiàn)將我分行全年假幣收繳工作情況匯報(bào)如下：

一、柜面收繳假幣情況

2016年呼倫貝爾分行共收繳假幣73張，金額合計(jì)：肆仟壹佰壹拾元整。其中第五套2005款紙10元7張，第五套2005款紙20元32張，第五套2005款紙100元33張，第五套2015款紙100元1張。

二、柜面收繳假幣類型

柜面收繳的假幣類型多以印刷、拼湊、挖補(bǔ)、偽造、變?cè)鞛橹鳌?/p>

三、柜面收繳假幣持有者從業(yè)范圍

通過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)假幣持有者多以個(gè)體工商業(yè)主、出租車司機(jī)、農(nóng)牧戶、拆遷戶、退休老年人等為主要對(duì)象。

四、柜面收繳假幣流通范圍

柜面收繳假幣流通范圍發(fā)生改變，從城市向周邊農(nóng)村、牧區(qū)等不發(fā)達(dá)地區(qū)延伸。

五、收繳假幣新趨勢(shì)

（一）柜面收繳假幣中出現(xiàn)新款（2015版）假幣 柜面收繳的假幣造假水平提高，部分假幣能逃過(guò)部分驗(yàn)鈔機(jī)型識(shí)別，假幣紙張質(zhì)量及印刷質(zhì)量明顯提高，單靠肉眼、觸感識(shí)別難度加大。同時(shí)柜面發(fā)現(xiàn)新發(fā)行的（2015版）壹百元假人民幣一張，雖然印刷粗糙，但仍需高度重視。

（二）假幣流通有從城市向旗縣和農(nóng)村延伸趨勢(shì)。其中海拉爾地區(qū)（地、市）四家網(wǎng)點(diǎn)2016年全年，共收繳假幣合計(jì)金額：1720元。而大楊樹（旗、縣）地區(qū)僅一家網(wǎng)點(diǎn)，全年共收繳假幣金額：2290元。在假幣使用地域范圍上，廣大邊遠(yuǎn)地區(qū)居多。

（三）中、小面額假幣數(shù)量上升。

2016年假幣收繳工作中發(fā)現(xiàn)，中小面額假幣數(shù)量呈上升趨勢(shì)，其中20元面值假幣32張，10元面值假幣7張。在所收繳假幣數(shù)量份額中占比53.42%，呈逐年上升趨勢(shì)。

六、柜面假幣常見制假手法

柜面常見假幣制假手法多為：一是故意將假幣進(jìn)行做舊處理，致使票面真假難辨，部分假幣反復(fù)水洗揉搓，或用透明膠帶粘貼整面，加大柜面識(shí)別難度，誤導(dǎo)柜面人員按照殘損幣收取；二是對(duì)真、假幣進(jìn)行涂改、挖補(bǔ)、拼湊、對(duì)接，致使假幣有部分真幣特征，使柜面人員不易辨別；三是以假亂真采用新技術(shù)印刷假幣，制出部分普通點(diǎn)鈔機(jī)無(wú)法識(shí)別的新型假幣與真幣混合使用，濫竽充數(shù)。

七、對(duì)反假人民幣收繳工作的建議

（一）加大宣傳力度，改進(jìn)宣傳方式

一是針對(duì)人民群眾文化水平參差不齊、反假知識(shí)有限的特點(diǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做到集中宣傳和分散宣傳相結(jié)合、傳單宣傳和展板宣傳相結(jié)合、宣傳反假幣知識(shí)和宣傳法律法規(guī)知識(shí)相結(jié)合，逐漸提高居民法律意識(shí)和反假幣知識(shí)水平。二是加強(qiáng)與上級(jí)監(jiān)管部門、公檢法機(jī)關(guān)、宣傳部門的溝通對(duì)接，密切配合，協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，形成打擊制、販假幣等犯罪活動(dòng)合力。

（二）建立激勵(lì)與約束機(jī)制，提高群眾反假幣積極性

參照人民銀行《反假人民幣獎(jiǎng)勵(lì)辦法》相關(guān)規(guī)定，建立“反假幣專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)基金”，對(duì)銀行工作人員收繳假幣和社會(huì)人員舉報(bào)制販假幣等違法行為做出具體數(shù)額獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)定，對(duì)知情不報(bào)或違反規(guī)定的行為做出處罰，全面調(diào)動(dòng)員工和群眾反假打假的積極性。

（三）推廣新型結(jié)算工具，減少現(xiàn)金流通量。金融機(jī)構(gòu)要大力推廣應(yīng)用新型結(jié)算工具宣傳力度，大力推廣電子銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行APP等非現(xiàn)金類結(jié)算工具的使用，將提升銀行金融服務(wù)質(zhì)量為己任，創(chuàng)造寬松的刷卡和賬戶結(jié)算環(huán)境，降低用現(xiàn)比率，減少市場(chǎng)現(xiàn)金流通量，從而降低假幣流通機(jī)會(huì)。

內(nèi)蒙古銀行呼倫貝爾分行運(yùn)營(yíng)管理部

2016年12月19日

第三篇：假幣收繳操作程范文

假幣收繳操作程序

一、金融機(jī)構(gòu)假幣收繳操作程序

金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣，必須做到有兩名以上業(yè)務(wù)人員在現(xiàn)場(chǎng)，當(dāng)面予以收繳，即在持幣人視野范圍內(nèi)進(jìn)行收繳。具體操作程序如下：

1、向持有人指出被收繳的假幣的特征。

2、對(duì)假人民幣紙幣，當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記；對(duì)假外幣紙幣及假硬

幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣的戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號(hào)碼、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項(xiàng)。收繳單位向持有人出具中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定。收繳的假幣，不得再交予持有人。

3、將經(jīng)持有人簽字的《假幣收繳憑證》第一聯(lián)由收繳單位留存，第二聯(lián)交持有人收存。如果持有人拒絕簽字，收繳人可在收繳憑證上注明，憑證不再付給持有人，由收繳單位保留。

4、辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)取得《反假幣上崗資格證書》。

二、金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過(guò)程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，提供有關(guān)線

索：

1、一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣10張（含10張、枚）以上的；

2、屬于利用新的造假手段制造假幣的；

3、有制造販賣假幣線索的；

4,、持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的。

第四篇：假幣收繳鑒定管理辦法試題（范文模版）

中國(guó)人民銀行

假幣收繳鑒定管理辦法（試題）

1.什么是偽造的貨幣？

是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。

2.什么是變?cè)斓呢泿牛?/p>

是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。

3.金融機(jī)構(gòu)收繳的假幣，按什么期限解繳中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种校?/p>

季末

4.金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過(guò)程中，在那些情形下，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，并提供有關(guān)線索：

(一)一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張(枚)(含20張、枚)以上、假外幣10張(含10張、枚)以上的；

(二)屬于利用新的造假手段制造假幣的；

(三)有制造販賣假幣線索的；

(四)持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的。

5.辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)取得什么證書？ 反假貨幣上崗資格證書

6.金融機(jī)構(gòu)對(duì)收繳的假幣實(shí)物進(jìn)行單獨(dú)管理，并建立什么登記賬簿？

假幣實(shí)物登記簿、假幣實(shí)物會(huì)計(jì)帳

7.持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，應(yīng)該怎樣處理？ 可以自收繳之日起3個(gè)工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過(guò)收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)。

8.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)無(wú)償提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)，鑒定后應(yīng)出具中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制的什么證明文件？

《貨幣真?zhèn)舞b定書》

9.中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示什么？

授權(quán)證書

10.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起多少個(gè)工作日內(nèi)出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》？因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可延長(zhǎng)至多少個(gè)工作日？

15個(gè)30個(gè)

11.對(duì)蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，應(yīng)如何處理？

鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人，收回持有人的《假幣收繳憑證》，蓋有“假幣”戳記的人民幣按損傷人民幣處理。

對(duì)收繳的外幣紙幣和各種硬幣，經(jīng)鑒定為真幣的，應(yīng)如何處理？經(jīng)鑒定為假幣的，應(yīng)如何處理？

經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位退還持有人，并收回《假幣收繳憑證》；經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位將假幣退回收繳單位依法收繳，并向收繳單位和持有人出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。

12.對(duì)蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為假幣的，應(yīng)如何處理？

經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位

和持有人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》和《假幣沒收收據(jù)》。

13.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)螘r(shí)，應(yīng)當(dāng)至少有幾名鑒定人員同時(shí)參與，并做出鑒定結(jié)論？

2名

14.中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)在復(fù)點(diǎn)清分金融機(jī)構(gòu)解繳的回籠款時(shí)發(fā)現(xiàn)假人民幣，應(yīng)如何處理？

應(yīng)經(jīng)鑒定后予以沒收，向解繳單位開具《假幣沒收收據(jù)》，并要求其補(bǔ)足等額人民幣回籠款。

15.持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，應(yīng)如何處理？

可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60個(gè)工作日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟。

16.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的；應(yīng)如何進(jìn)行處罰？ 由中國(guó)人民銀行給予警告、罰款，同時(shí)，責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：

上述行為涉及假人民幣的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以1000元以上5萬(wàn)元以下罰款；涉及假外幣的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以1000元以下的罰款。

17.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)假幣應(yīng)向人民銀行和公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的, 應(yīng)如何進(jìn)行處罰？

由中國(guó)人民銀行給予警告、罰款，同時(shí)，責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：

上述行為涉及假人民幣的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以1000元以上5萬(wàn)元以下罰款；涉及假外幣的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以1000元以下的罰款。

18.金融機(jī)構(gòu)未按照中國(guó)人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法規(guī)定程序收繳假幣的,應(yīng)如何進(jìn)行處罰？

由中國(guó)人民銀行給予警告、罰款，同時(shí)，責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：

上述行為涉及假人民幣的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以1000元以上5萬(wàn)元以下罰款；涉及假外幣的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以1000元以下的罰款。

19.金融機(jī)構(gòu)截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場(chǎng)的。應(yīng)如何進(jìn)行處罰？

由中國(guó)人民銀行給予警告、罰款，同時(shí)，責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：

上述行為涉及假人民幣的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以1000元以上5萬(wàn)元以下罰款；涉及假外幣的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以1000元以下的罰款。

20.中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的,應(yīng)如何進(jìn)行處罰？

由中國(guó)人民銀行給予警告、罰款，同時(shí)責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：

上述行為涉及假人民幣的，對(duì)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)處以1000元以上5萬(wàn)元以下罰款；涉及假外幣的，對(duì)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)處以1000元以下的罰款。

21.中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)未按照本辦法規(guī)定程

序鑒定假幣的,應(yīng)如何進(jìn)行處罰？

由中國(guó)人民銀行給予警告、罰款，同時(shí)責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：

上述行為涉及假人民幣的，對(duì)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)處以1000元以上5萬(wàn)元以下罰款；涉及假外幣的，對(duì)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)處以1000元以下的罰款。

22.中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)截留或私自處理鑒定、收繳的假幣，或使已收繳、沒收的假幣重新流入市場(chǎng)的,應(yīng)如何進(jìn)行處罰？

由中國(guó)人民銀行給予警告、罰款，同時(shí)責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：

上述行為涉及假人民幣的，對(duì)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)處以1000元以上5萬(wàn)元以下罰款；涉及假外幣的，對(duì)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)處以1000元以下的罰款。

23.中國(guó)人民銀行工作人員未按照中國(guó)人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法規(guī)定程序鑒定假幣的,應(yīng)如何進(jìn)行處罰？

對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予行政處分。

24.中國(guó)人民銀行工作人員拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)、授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定或再鑒定申請(qǐng)的,應(yīng)如何進(jìn)行處罰？

對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予行政處分。

25.中國(guó)人民銀行工作人員截留、私自處理鑒定、收繳、沒收的假幣，應(yīng)如何進(jìn)行處罰？

對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予

行政處分。

26.中國(guó)人民銀行工作人員使已收繳、沒收的假幣重新流入市場(chǎng)的。應(yīng)如何進(jìn)行處罰？

對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予行政處分。

金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)如何進(jìn)行處理？ 由該金融機(jī)構(gòu)兩名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。對(duì)假人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記；對(duì)假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張(枚)數(shù)、冠字號(hào)碼、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項(xiàng)。收繳假幣的金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱“收繳單位”)向持有人出具中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定。收繳的假幣，不得再交予持有人。

27.中國(guó)人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法什么時(shí)候開始實(shí)施？

自2003年7月1日開始實(shí)施。

第五篇：《假幣收繳鑒定管理辦法》(征求意見稿)

《假幣收繳鑒定管理辦法》(征求意見稿)

中國(guó)人民銀行公告〔2002〕第30號(hào)為了保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益，規(guī)范商業(yè)銀行假幣的收繳、鑒定和沒收行為，中國(guó)人民銀行起草了《假幣收繳、鑒定管理辦法》（征求意見稿），現(xiàn)予公布，向社會(huì)公開征求意見。

各單位、個(gè)人的修改意見或建議，請(qǐng)于2003年1月5日之前以信函、電子郵件或傳真方式向中國(guó)人民銀行提出。

聯(lián)系人：王藝娟

通迅地址：北京市西城區(qū)成方街32號(hào)

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假幣收繳、鑒定管理辦法（征求意見稿）

（二○○二年十二月六日）

第一章總則

第一條為規(guī)范假幣的收繳、鑒定和沒收行為，保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益，根據(jù)《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》和《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》制定本辦法。

第二條辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)收繳假幣、中國(guó)人民銀行及其授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)魏蜎]收假幣，適用本辦法。

第三條本辦法所稱貨幣系指人民幣和外幣。人民幣包括現(xiàn)行流通的人民幣、流通紀(jì)念鈔（幣）和停止流通的人民幣；外幣包括任何外國(guó)或地區(qū)的法定貨幣。

本辦法所稱假幣系指?jìng)卧斓呢泿藕妥冊(cè)斓呢泿拧?/p>

偽造的貨幣系指仿照真幣的圖像、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。變?cè)斓呢泿畔抵冈谡鎺诺幕A(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭頁(yè)、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，構(gòu)成變態(tài)升值的假幣。

本辦法所稱辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)系指商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社、郵政儲(chǔ)蓄及其分支機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)，是指具有貨幣真?zhèn)舞b定技術(shù)與條件，并經(jīng)中國(guó)人民銀行依據(jù)《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》授權(quán)的中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)。

第四條辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)收繳的假幣、中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)沒收的假幣，定期解繳中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种校魏尾块T不得自行處理。中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)收繳和沒收的假幣統(tǒng)一銷毀。

第五條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照本辦法對(duì)假幣收繳、鑒定和沒收實(shí)施監(jiān)督管理。

第二章 假幣的收繳

第六條辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)假幣，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告公安機(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索，并將扣留的假幣移交公安機(jī)關(guān)處理：

（一）一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣10張（含10張）以上的；

（二）屬于新版假幣的；

（三）屬于連號(hào)、重號(hào)假幣的；

（四）有其他制造販賣假幣線索的。

第七條辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣，不屬于第六條所列情況的，由該金融機(jī)構(gòu)兩名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)場(chǎng)予以收繳，對(duì)人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)在持有人視線內(nèi)加蓋“假幣”字樣的戳記；對(duì)假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)在持有人視線內(nèi)以紙袋加封，并加蓋“假幣”字樣戳記。收繳單位向持有人出具中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，告知持有人如對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定。

第八條辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)取得《反假貨幣上崗資格證書》?！斗醇儇泿派蠉徺Y格證書》由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制。中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行負(fù)責(zé)對(duì)所在?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）金融機(jī)構(gòu)有關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn)、考試和頒發(fā)《反假貨幣上崗資格證書》。

第九條辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立假幣收繳代保管登記簿，對(duì)收繳的假幣實(shí)物進(jìn)行單獨(dú)管理。

第三章假幣的鑒定和沒收

第十條持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個(gè)工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過(guò)收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)。

中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)無(wú)償提供鑒定人民幣真?zhèn)蔚姆?wù)，鑒定后應(yīng)出具中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋鑒定機(jī)構(gòu)公章和貨幣鑒定專用章。

中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示授權(quán)證書。

第十一條中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到持有人的鑒定申請(qǐng)之日起2個(gè)工作日內(nèi)，通知收繳單位報(bào)送收繳的貨幣實(shí)物。

收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到持有人鑒定申請(qǐng)或鑒定單位通知之日起2個(gè)工作日內(nèi)，將收繳的貨幣實(shí)物內(nèi)部傳送到鑒定單位。

第十二條中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起30日內(nèi)，出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可延長(zhǎng)至60日，但必須向申請(qǐng)人或申請(qǐng)單位說(shuō)明原因。

第十三條對(duì)蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位按照面額予以兌換，收回《假幣收繳憑證》，蓋戳貨幣由鑒定單位按損傷券處理；經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位和持有人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》和《假幣沒收收據(jù)》。

對(duì)收繳的外幣紙幣和各種硬幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位將原幣退還持有人，收回《假幣收繳憑證》；經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位和持有人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》和《假幣沒收收據(jù)》。

第十四條中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)螘r(shí)，應(yīng)當(dāng)至少有兩名鑒定人員同時(shí)參與，并做出鑒定結(jié)論。中國(guó)人民銀行作出的鑒定結(jié)論為最終鑒定結(jié)論。

第十五條中國(guó)人民銀行、中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)從事貨幣真?zhèn)舞b定的工作人員，應(yīng)當(dāng)取得《貨幣真?zhèn)舞b定資格證書》。

《貨幣真?zhèn)舞b定資格證書》由中國(guó)人民銀行總行統(tǒng)一制作，中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行負(fù)責(zé)頒發(fā)。

第十六條中國(guó)人民銀行各分支行在復(fù)點(diǎn)清分金融機(jī)構(gòu)解繳的回籠款時(shí)發(fā)現(xiàn)假人民幣，經(jīng)鑒定后應(yīng)予以沒收，向封簽單位開具《假幣沒收收據(jù)》，并要求其補(bǔ)足等額人民幣回籠款。第十七條持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)收繳或沒收假幣的具體行政行為有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《假幣沒收憑證》之日起60個(gè)工作日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟。

持有人對(duì)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)沒收假幣的具體行政行為有異議，可在收到《假幣沒收收據(jù)》之日起60個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行上一級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟。

第四章罰則

第十八條辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并視情節(jié)處以1000元以上5萬(wàn)元以下的罰款，同時(shí)，對(duì)相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：

（一）違反本辦法有關(guān)規(guī)定，發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的；

（二）應(yīng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的；

（三）截留或私自處理收繳的假幣，或使其重新流入市場(chǎng)，但尚未構(gòu)成犯罪的。

第十九條中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并視情節(jié)處以1000元以上5萬(wàn)元以下的罰款，同時(shí)對(duì)相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：

（一）未按照本辦法規(guī)定收繳、鑒定和沒收假幣的；

（二）發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳、沒收的；

（三）應(yīng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的；

（四）拒絕受理持有人、辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的；

（五）截留或私自處理收繳、鑒定、沒收的假幣，或使其重新流入市場(chǎng)，但尚未構(gòu)成犯罪的。

第二十條中國(guó)人民銀行有下列行為之一的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予行政處分：

（一）未按照本辦法規(guī)定鑒定、沒收假幣的；

（二）拒絕受理持有人、辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)、授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)或公安機(jī)關(guān)提出的貨幣真?zhèn)舞b定或再鑒定申請(qǐng)的；

（三）截留或私自處理鑒定、沒收的假幣，或使其重新流入市場(chǎng)，但尚未構(gòu)成犯罪的。

第五章附則

第二十一條本辦法自年月日起施行。

第二十二條本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。