第一篇：2011年###中心內(nèi)控管理工作計(jì)劃

2012年####中心

內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃

2012年是“十二五”規(guī)劃承上啟下之年，也是深化“三基”工作的推進(jìn)之年。，為認(rèn)真貫徹××中心*屆×次職代會(huì)會(huì)議精神和工作部署，引導(dǎo)中心內(nèi)控管理工作，切實(shí)加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，提高精細(xì)化管理水平，現(xiàn)對(duì)中心2012年內(nèi)控管理工作安排如下：

一、工作思路

2012年企業(yè)管理與內(nèi)控管理工作的思路是：根據(jù)油田公司總體工作部署，緊緊圍繞中心年度工作目標(biāo)，深入推進(jìn)“三基”工作，持續(xù)深化制度建設(shè)，推進(jìn)崗位標(biāo)準(zhǔn)化，夯實(shí)基礎(chǔ)管理，不斷加強(qiáng)內(nèi)部控制與法律風(fēng)險(xiǎn)防控，提高管理控制能力，繼續(xù)嚴(yán)格招投標(biāo)、合同與市場(chǎng)管理，規(guī)范市場(chǎng)交易行為，通過(guò)加強(qiáng)各項(xiàng)基礎(chǔ)管理工作，不斷實(shí)現(xiàn)管理的精細(xì)化、管理的新進(jìn)步。

二、主要工作

（一）加強(qiáng)內(nèi)控培訓(xùn)力度，提高內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作能力 為進(jìn)一步做好中心內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作，內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)辦公室在2012年2月20日下發(fā)《關(guān)于2012年社區(qū)管理中心內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程梳理工作的通知》。通知下發(fā)后，中心各科室、部門(mén)及相關(guān)單位積極對(duì)自己本單位本崗位業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了詳細(xì)的梳理。在梳理過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，針對(duì)這些問(wèn)題，中心內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)辦公室計(jì)劃安排兩期內(nèi)控培訓(xùn)：

第一期，時(shí)間定在上半年，重點(diǎn)培訓(xùn)內(nèi)容：宣貫《內(nèi)部控制管理手冊(cè)（2012版）》（青海油田公司分冊(cè)）；業(yè)務(wù)流程梳理。

通過(guò)該期培訓(xùn)，保證中心業(yè)務(wù)流程梳理工作順利完成。第二期，時(shí)間定在年中，重點(diǎn)培訓(xùn)內(nèi)容：內(nèi)控自我測(cè)試；內(nèi)控運(yùn)行評(píng)價(jià)。

通過(guò)該期培訓(xùn)，保證中心穩(wěn)步推進(jìn)內(nèi)控自我測(cè)試工作和內(nèi)控運(yùn)行評(píng)價(jià)工作。

（二）積極宣貫《內(nèi)部控制管理手冊(cè)（2012版）》（青海油田公司分冊(cè)）

《內(nèi)部控制管理手冊(cè)（2012版）》（青海油田公司分冊(cè)），已以石油青企（2012）89號(hào)文件（OA中）發(fā)布實(shí)施，中心內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室，在中心網(wǎng)站《內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理》專欄及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)，并以多種形式宣貫之。

在新手冊(cè)宣貫基礎(chǔ)上，要求中心各單位相關(guān)崗位做好業(yè)務(wù)流程梳理工作，全面梳理適用流程、重要風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵控制點(diǎn)，切實(shí)做到業(yè)務(wù)崗位歸口管理。

（三）加強(qiáng)內(nèi)控基礎(chǔ)管理，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

全面落實(shí)油田公司內(nèi)控工作部署，以提升執(zhí)行力和風(fēng)險(xiǎn)管理為中心，持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，突出重大、重要風(fēng)險(xiǎn)控制和日常監(jiān)管工作，提升工程結(jié)算執(zhí)行力工作上水平，有效提高業(yè)務(wù)管理控制能力。中心各科（部）及基層單位要以管理職責(zé)和基本業(yè)務(wù)為切入點(diǎn)，全面梳理適用流程、重要風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵控制點(diǎn)，落實(shí)適用流程及風(fēng)險(xiǎn)控制分配到專業(yè)部門(mén)和業(yè)務(wù)崗位，強(qiáng)化專業(yè)部門(mén)和業(yè)務(wù)崗位歸口管理責(zé)任；以“三基”工作為推手，完善考核管理辦法，以流程管理和績(jī)效指標(biāo)考核為手段，開(kāi)展內(nèi)控對(duì)標(biāo)管理和法律風(fēng)-2-

險(xiǎn)崗位防控體系的“牛鼻子”工程建設(shè)。建立“簡(jiǎn)單、效率、規(guī)范”的流程管理機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)控基礎(chǔ)工作管理，深入推進(jìn)提升工程結(jié)算執(zhí)行力工作。

（四）加強(qiáng)自我測(cè)試，提升內(nèi)控執(zhí)行力

圍繞中心主要業(yè)務(wù)、重點(diǎn)工程和例外事項(xiàng)多發(fā)業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展內(nèi)控自我測(cè)試工作，完善測(cè)試方案和程序方法，強(qiáng)化中心的自我測(cè)試能力和提高測(cè)試人才的綜合素質(zhì)，著力培養(yǎng)能獨(dú)立開(kāi)展自我測(cè)試工作的主審人員，穩(wěn)步提高內(nèi)控測(cè)試質(zhì)量。

中心在2012年度，計(jì)劃要開(kāi)展二次內(nèi)控自我測(cè)試，培養(yǎng)本單位的測(cè)試人員，及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)控體系執(zhí)行中存在的問(wèn)題，認(rèn)真組織分析和整改，對(duì)適用本單位的關(guān)鍵控制點(diǎn)，測(cè)試覆蓋面要達(dá)到100%。上半年和下半年各一次。

強(qiáng)化對(duì)已建立流程和控制的執(zhí)行，完善考核管理辦法。通過(guò)加強(qiáng)宣傳培訓(xùn)和內(nèi)控自我測(cè)試，提高中心各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作的重視程度。加強(qiáng)監(jiān)督檢查，加大責(zé)任追究力度，增強(qiáng)業(yè)務(wù)管理人員的責(zé)任心。加強(qiáng)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)、重大事項(xiàng)、重大決策、重要管理流程的監(jiān)督力度，完善和落實(shí)相關(guān)業(yè)務(wù)流程規(guī)范，提高執(zhí)行效率和效果。

第二篇：內(nèi)控管理

X銀監(jiān)局：

收到《X銀監(jiān)局監(jiān)管通報(bào)》（豫銀監(jiān)通股字[X]1號(hào)）后，分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，對(duì)照《公司法》、《證券法》等有關(guān)法律法規(guī)以及《XXX章程》（“《XX銀行X分行公司章程》”）等內(nèi)部規(guī)章制度的規(guī)定，李興智行長(zhǎng)就對(duì)監(jiān)管通報(bào)所指出的問(wèn)題，責(zé)成相關(guān)支行和分行管理部門(mén)逐條對(duì)照，詳細(xì)說(shuō)明情況進(jìn)行認(rèn)真落實(shí)整改，并通知分行各業(yè)務(wù)部門(mén)要在全行進(jìn)行橫向拉網(wǎng)式全面檢查和縱向的系統(tǒng)自身深度自查，對(duì)于檢查出的問(wèn)題要嚴(yán)肅處理，絕不遷就姑息任何形成的違規(guī)行為，并將認(rèn)真組織有關(guān)部門(mén)現(xiàn)場(chǎng)檢查整改落實(shí)?，F(xiàn)將治理專項(xiàng)活動(dòng)的主要工作及整改情況報(bào)告如下：

一、解放思想強(qiáng)管理，科學(xué)謀劃抓機(jī)遇。

X年，是我國(guó)發(fā)展進(jìn)程中極不平凡的一年。我們戰(zhàn)勝了罕見(jiàn)的低溫雨雪冰凍災(zāi)害和汶川特大地震災(zāi)害，譜寫(xiě)了感天動(dòng)地的英雄凱歌，給我們子孫后代留下了寶貴的精神財(cái)富。我們成功舉辦了北京第29屆奧運(yùn)會(huì)和北京X年殘奧會(huì)，實(shí)現(xiàn)了中華民族的百年夢(mèng)想。我們圓滿完成了神舟七號(hào)載人航天飛行，實(shí)現(xiàn)了空間技術(shù)發(fā)展具有里程碑意義的重大跨越。我們克服國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境重大變化的不利影響，加強(qiáng)和改善宏觀調(diào)控，保持了經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的良好勢(shì)頭。X年，在XXX總行的正確領(lǐng)導(dǎo)和地方政府的關(guān)心指導(dǎo)下，在各兄弟部門(mén)的大力支持配合下，我們始終堅(jiān)持“XXXX中心工作，在服務(wù)中發(fā)展銀行信貸事業(yè)”、堅(jiān)持解放思想強(qiáng)管理，科學(xué)謀化抓機(jī)遇，認(rèn)真落實(shí)李興智行長(zhǎng)在X年分行工作會(huì)和李忠錄副行長(zhǎng)在X年全行信貸工作會(huì)議上的講話精神，搶抓機(jī)遇，謀求發(fā)展；調(diào)整思路，優(yōu)化結(jié)構(gòu)；強(qiáng)化管理，防范風(fēng)險(xiǎn)。為X年各項(xiàng)工作再創(chuàng)新高而奮斗。在信貸工作上，要求嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)，搶抓機(jī)遇。繼續(xù)穩(wěn)定和優(yōu)化存量信貸資產(chǎn)，積極培育和發(fā)展優(yōu)質(zhì)授信客戶。X年我們信貸工作，要緊緊把握宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的變化，密切關(guān)注授信企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況，嚴(yán)控不良率，認(rèn)真做好存量信貸資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)工作；牢牢抓住國(guó)家“擴(kuò)內(nèi)需，保增長(zhǎng)”的投資拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的契機(jī)，培育和發(fā)展一批優(yōu)質(zhì)授信客戶；進(jìn)一步強(qiáng)化客戶經(jīng)理培訓(xùn)和隊(duì)伍建設(shè)工作，切實(shí)完善客戶經(jīng)理的進(jìn)入和退出機(jī)制。以“為民解憂”為要事，以“適應(yīng)形勢(shì)”為主題，以“求真務(wù)實(shí)”為要求，以“開(kāi)拓創(chuàng)新”為動(dòng)力，以“群眾滿意”為標(biāo)準(zhǔn)，以“自身建設(shè)”為手段，在“新”字上做文章，在“實(shí)”字上下功夫，在“嚴(yán)”字上抓管理；牢固樹(shù)立“以民為本，以情為民，以苦為榮，以助為樂(lè)，以實(shí)為上，以德為政”的工作宗旨，奮發(fā)努力,拼搏進(jìn)取,為分行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作取得了新進(jìn)展而努力奮斗，為著眼于落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀和構(gòu)建和諧社會(huì)做出積極貢獻(xiàn)。

二、并于貸款增長(zhǎng)乏力，市場(chǎng)份額持續(xù)縮小的問(wèn)題。

內(nèi)部因素：X年-X年，XX銀行當(dāng)時(shí)業(yè)務(wù)發(fā)展良好，市場(chǎng)份額占比較大。X年-X年XX銀行引進(jìn)國(guó)際戰(zhàn)略投資者進(jìn)行資產(chǎn)重組，業(yè)務(wù)發(fā)展受到很大影響，失去了部分原有的市場(chǎng)；X年重組成功后，與戰(zhàn)略投資者的磨合有一個(gè)過(guò)程，業(yè)務(wù)發(fā)展一般；X年上半年，受?chē)?guó)家宏觀調(diào)控政策影響，貸款有所萎縮；X年下半年，貸款環(huán)境有所改善，我行貸款總體規(guī)模上升很快。

外部因素：X年X省股份制商業(yè)銀行只有交通銀行、XX銀行、中信銀行、光大銀行4家，XX銀行當(dāng)時(shí)業(yè)務(wù)發(fā)展良好，市場(chǎng)份額占比較大。后來(lái)隨著上海浦發(fā)銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、民生銀行等4家股份制銀行入駐X，整個(gè)市場(chǎng)得到進(jìn)一步細(xì)分，再加上后入駐的幾家商業(yè)銀行貸款規(guī)模增幅很快，造成前幾家股份制商業(yè)銀行的貸款規(guī)模在整個(gè)市場(chǎng)的占比進(jìn)一步縮小。

三、關(guān)于個(gè)人住房按揭貸款風(fēng)險(xiǎn)不容忽視的問(wèn)題。

截至X年年末，我行個(gè)貸余額14.3億元，較年初下降0.72億元，累計(jì)發(fā)放貸款10.65億元，累計(jì)收回貸款11.37億元，不良貸款余額1.01億元，較年初下降不良貸款0.04億元,全年累計(jì)收回不良貸款0.41億元，通過(guò)訴訟收回現(xiàn)金0.14億元。針對(duì)X年住房按揭新增不良貸款0.27億元的現(xiàn)狀，分析新增不良貸款形成的原因,我行采取了以下有效措施:

（一）對(duì)無(wú)實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)的按揭逾期加大催收力度，利用電話催收，上門(mén)催收和律師函等方式，僅今年兩個(gè)月已收回不良貸款260萬(wàn)元(含分類上調(diào))，及時(shí)化解信貸風(fēng)險(xiǎn)。

（二）對(duì)因樓盤(pán)不能按時(shí)交房,引起借款人出現(xiàn)斷供的不良貸款,通過(guò)催收尚不能歸還貸款的借款人，及時(shí)對(duì)借款人提起訴訟，運(yùn)用法律手段收回貸款，目前已有多戶在商議還款事項(xiàng)。

（三）繼續(xù)執(zhí)行對(duì)重點(diǎn)戶、大戶的督辦制度、律師月度溝通制度，及時(shí)掌握案件進(jìn)度并制定清收方案，推動(dòng)案件的清收盤(pán)活進(jìn)程。

四、關(guān)于小企業(yè)貸款依然偏低、加強(qiáng)小企業(yè)授信工作落實(shí)的問(wèn)題。根據(jù)豫銀監(jiān)局通股字（X）1號(hào)監(jiān)管通報(bào)，結(jié)合我行客戶群結(jié)構(gòu)中，中小企業(yè)占比較低的現(xiàn)狀，XX銀行X分行X年將以發(fā)展中小企業(yè)為重點(diǎn)工作，具體工作計(jì)劃如下：

（一）成立以營(yíng)銷、服務(wù)中小企業(yè)為職責(zé)的中小企業(yè)銀行部。

（二）三月份將在全省全面推廣XX銀行總行為中小企業(yè)量身定做的“好融通”產(chǎn)品，該產(chǎn)品非常適合中小企業(yè)的融資需求。

（三）擬在洛陽(yáng)、平頂山、焦作、南陽(yáng)等市設(shè)立中小企業(yè)銀行部駐洛陽(yáng)、平頂山、焦作、南陽(yáng)辦事處，每處配備相應(yīng)的客戶經(jīng)理和結(jié)算人員，專職為當(dāng)?shù)刂行∑髽I(yè)提供融資、結(jié)算服務(wù)。

（四）計(jì)劃全年向全省中小企業(yè)授信10億元，著力改善中小企業(yè)融資難問(wèn)題。

五、關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)顯現(xiàn)的問(wèn)題。

截至X年2月28日，我分行尚存理財(cái)產(chǎn)品2類，涉及客戶634戶，存量6538.7萬(wàn)元。其中“薪+薪4號(hào)B款”出現(xiàn)浮虧，涉及客戶311戶，存量3233.9萬(wàn)元。截至2月23日該產(chǎn)品平均凈值已達(dá)到0.9078，較08年2月29日平均凈值0.7914增加了0.1164。自08年四季度以來(lái)我行進(jìn)一步完善各項(xiàng)理財(cái)業(yè)務(wù)管理制度和規(guī)范，增強(qiáng)貫徹力度，建立了投訴機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急體系，印發(fā)了《關(guān)于X分行建立理財(cái)產(chǎn)品投訴風(fēng)險(xiǎn)重大事項(xiàng)報(bào)告制度的通知》、《關(guān)于成立X分行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急處理小組的通知》、《X分行證券基金代銷業(yè)務(wù)危機(jī)應(yīng)急處理方案（試行）》、《關(guān)于做好客戶維護(hù)及防范投訴風(fēng)險(xiǎn)的緊急通知》、《“薪+薪4號(hào)B款”理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案》、《關(guān)于下發(fā)〈XX銀行X分行理財(cái)業(yè)務(wù)操作管理規(guī)程（暫行）〉的通知》等一系列文件，并及時(shí)監(jiān)督執(zhí)行情況，能夠?qū)Ω黝愅对V事件進(jìn)行快速反應(yīng)和及時(shí)處理。

加強(qiáng)了營(yíng)銷人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高了理財(cái)隊(duì)伍的專業(yè)素質(zhì)，08年X分行又有27人取得AFP資格認(rèn)證，使我行持有AFP認(rèn)證資格的理財(cái)人員達(dá)到了56人。

細(xì)化了產(chǎn)品售后服務(wù)，對(duì)現(xiàn)有全部理財(cái)客戶造冊(cè)登記，細(xì)分類型，分類落實(shí)到我行專職理財(cái)人員名下專人進(jìn)行回訪和一對(duì)一維護(hù)服務(wù)，及時(shí)掌握客戶的心理動(dòng)態(tài)，有效地控制了風(fēng)險(xiǎn)，減少投訴，獲得了客戶的認(rèn)可。

六、關(guān)于表外業(yè)務(wù)拉動(dòng)明顯，存款穩(wěn)定性有待加強(qiáng)問(wèn)題。

（一）為了防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和政策性風(fēng)險(xiǎn)，我分行已經(jīng)加強(qiáng)了對(duì)表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，在分行信貸管理部實(shí)行表外業(yè)務(wù)總額度控制，對(duì)各經(jīng)營(yíng)單位分配額度，月末、季末考核，同時(shí)對(duì)表外業(yè)務(wù)進(jìn)行專人審核審批，嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)格控制，保證表外業(yè)務(wù)的真實(shí)性、有效性、合規(guī)性。

（二）在防范風(fēng)險(xiǎn)，控制規(guī)模的前提下，分行管理部加強(qiáng)指導(dǎo)作用，鼓勵(lì)各經(jīng)營(yíng)單位資產(chǎn)結(jié)構(gòu)合理調(diào)整，在業(yè)績(jī)考核中均衡調(diào)配，鼓勵(lì)結(jié)算資金的留存和流轉(zhuǎn)，從而監(jiān)控企業(yè)資金流向，以期了解企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)情況，在防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，對(duì)企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)有所控制，對(duì)“做存款”現(xiàn)象，堅(jiān)決予以杜絕，一旦查出，嚴(yán)懲不怠。

七、加強(qiáng)個(gè)人信貸管理，尤其是個(gè)人住房按揭貸款管理，保證各項(xiàng)措施落實(shí)到位的問(wèn)題。

（一）健全個(gè)貸管理制度，規(guī)范操作流程。

自X年，總、分行相繼出臺(tái)了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范和優(yōu)化個(gè)人信貸業(yè)務(wù)流程的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范消費(fèi)信貸管理的緊急通知》、《關(guān)于X分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)檔案管理辦法》、《廣發(fā)X分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)貸后管理實(shí)施細(xì)則》、《XX銀行X分行二手房按揭款實(shí)施細(xì)則》、《關(guān)于個(gè)貸引入律師見(jiàn)證及中介服務(wù)的通知》及《X分行關(guān)于個(gè)貸訴訟若干問(wèn)題的規(guī)定》等相關(guān)文件，進(jìn)一步完善了我行零售貸款的管理制度，規(guī)范了零售貸款業(yè)務(wù)操作，有效防范了相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。一代論文網(wǎng)： 004km.cn

（二）利用征信信息，降低違約風(fēng)險(xiǎn)。

在審查、審批環(huán)節(jié)，充分利用個(gè)人征信系統(tǒng)，對(duì)信息記錄差、有潛在風(fēng)險(xiǎn)的申請(qǐng)人堅(jiān)決拒絕辦理個(gè)人住房按揭貸款，有效地規(guī)避了潛在風(fēng)險(xiǎn)，防范惡意騙貸情況的發(fā)生。

（三）加大清收力度，化解存量風(fēng)險(xiǎn)。

1、強(qiáng)化個(gè)貸逾期的催收力度，對(duì)催收無(wú)果的借款人及時(shí)提起訴訟，及早化解風(fēng)險(xiǎn)。

2、對(duì)抵質(zhì)押物的足值狀況要求支行進(jìn)行全面自查，分行對(duì)不良貸款的抵質(zhì)押物的足值狀況進(jìn)行重點(diǎn)抽查，防范抵押物市場(chǎng)價(jià)值波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

3、強(qiáng)化支行與律師的溝通，要求支行對(duì)律師及不良客戶施加壓力，緊盯案件進(jìn)展，想方設(shè)法以最快的速度化解風(fēng)險(xiǎn)；

4、對(duì)重點(diǎn)戶、大戶實(shí)行督辦制度，及時(shí)掌握案件進(jìn)度并制定清收方案，以推動(dòng)案件的清收盤(pán)活進(jìn)程。

（四）加強(qiáng)不良責(zé)任認(rèn)定與處罰。X年我行已將零售貸款業(yè)務(wù)納入業(yè)績(jī)考核系統(tǒng)，同個(gè)人收入掛鉤，強(qiáng)化了考核和不良責(zé)任的認(rèn)定與處罰。

（五）建立個(gè)貸管理系統(tǒng)。

根據(jù)總行全行集中式個(gè)人業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)上線工作的安排，2月份我行個(gè)貸業(yè)務(wù)已全部上線，目前該系統(tǒng)正在試運(yùn)行中，該系統(tǒng)的上線將會(huì)是我行的貸后管理水平再上一個(gè)新臺(tái)階。

八、高度重視個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，加大宣傳和正確引導(dǎo)，維護(hù)金融秩序安定的問(wèn)題。

分行每日發(fā)布理財(cái)咨詢，每周將產(chǎn)品收益情況以電話或短信的形式告知客戶，讓客戶做到心中有數(shù)。

X分行嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門(mén)和總行的規(guī)章制度，在目前市場(chǎng)態(tài)勢(shì)不明朗的情況下，嚴(yán)格要求營(yíng)銷人員按規(guī)銷售，杜絕不當(dāng)營(yíng)銷和錯(cuò)誤營(yíng)銷。

在今后的業(yè)務(wù)發(fā)展中，我行將加強(qiáng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的管理水平和制度的執(zhí)行力，進(jìn)一步提高理財(cái)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，在新發(fā)產(chǎn)品上注重正確宣傳引導(dǎo)，做好客戶溝通和服務(wù)，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)。

九、改善單一的存款增長(zhǎng)模式，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)步增長(zhǎng)。

我行一直鼓勵(lì)儲(chǔ)蓄存款的營(yíng)銷力度，在政策、人力、資源上予以傾斜，從而改善存款結(jié)構(gòu)，科學(xué)調(diào)配資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)比例，提高我行在市場(chǎng)中的競(jìng)爭(zhēng)力。

我行X年的發(fā)展將以銀監(jiān)局監(jiān)管建議為主導(dǎo)：抓機(jī)遇，謀求發(fā)展；調(diào)整思路，優(yōu)化結(jié)構(gòu)；強(qiáng)化管理，防范風(fēng)險(xiǎn)。

一、端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，把科學(xué)發(fā)展觀貫徹落實(shí)到本行經(jīng)理工作中，正確處理規(guī)模擴(kuò)張與風(fēng)險(xiǎn)防范，業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險(xiǎn)控制，短期利益和長(zhǎng)期利益的關(guān)系，將利潤(rùn)最在化建立在風(fēng)險(xiǎn)可控和管理水平不斷提高的基礎(chǔ)上。

二、在業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中，要保持依法合規(guī)的經(jīng)營(yíng)意識(shí)，嚴(yán)格制行國(guó)家政策、法律法規(guī)和外部監(jiān)管制度，規(guī)范執(zhí)行每一項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，嚴(yán)防各類操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，分行領(lǐng)導(dǎo)班子和分行管理部門(mén)要徹實(shí)履行起管理職責(zé)，加大對(duì)操作環(huán)節(jié)規(guī)范管理的監(jiān)督和檢查指導(dǎo)。

三、加強(qiáng)完善激勵(lì)約束機(jī)制，建立科學(xué)的業(yè)績(jī)考核體系，調(diào)整和優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。

四、要定期化、制度化、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，立即采取措施，制定相應(yīng)的檢查監(jiān)督制約機(jī)制，嚴(yán)格制行違規(guī)違紀(jì)責(zé)任追究制度，杜絕經(jīng)營(yíng)管理人員為了經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)違規(guī)經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)象，保證各項(xiàng)制度落實(shí)到期實(shí)處，堅(jiān)決禁止不符合規(guī)章制度的各種做法。

十、基于內(nèi)部控制環(huán)境的國(guó)有商業(yè)銀行公司治理機(jī)制再造

1、組織再造：建立科學(xué)的委托代理關(guān)系

我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行實(shí)行的是一級(jí)法人制度下的層層授權(quán)式的經(jīng)營(yíng)體制，從而形成了較長(zhǎng)的委托代理鏈條。一方面所有者很難對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)乃至各級(jí)經(jīng)理人員進(jìn)行有效監(jiān)督約束；另一方面造成信息傳遞遲緩、扭曲、監(jiān)督效率降低、導(dǎo)致代理成本過(guò)高。公司化改造之后的國(guó)有商業(yè)銀行將成為由國(guó)家資本、若干戰(zhàn)略出資人和眾多中小股東共同組成股份有限公司，通過(guò)組織再造，建立科學(xué)的委托代理關(guān)系，明確所有者、經(jīng)營(yíng)者的權(quán)、責(zé)、利并形成有效互動(dòng)。由股東組成的股東大會(huì)是銀行真正的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)；董事會(huì)作為股東大會(huì)的常設(shè)機(jī)構(gòu)，擁有決策權(quán)，對(duì)重大方針政策進(jìn)行決策；銀行的高層經(jīng)理人則由董事會(huì)聘任、負(fù)責(zé)日常的經(jīng)營(yíng)管理。在執(zhí)行層面上，通過(guò)組織再造，力求各崗位管理人員和雇員各有其位、各司其職，建立扁平化組織結(jié)構(gòu)和科學(xué)的委托代理關(guān)系，控制道德風(fēng)險(xiǎn)和降低代理成本。

2、制度再造：導(dǎo)入風(fēng)險(xiǎn)——利益分配機(jī)制 公司治理的核心是導(dǎo)入風(fēng)險(xiǎn)——利益分配機(jī)制，對(duì)企業(yè)為誰(shuí)服務(wù)，由誰(shuí)控制，風(fēng)險(xiǎn)和利益如何在各利益集團(tuán)中分配等一系列問(wèn)題進(jìn)行制度安排。按照委托——代理理論，代理人不僅有著自己的利益，而且具有風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避傾向。因此，在企業(yè)合約體中，經(jīng)營(yíng)者與所有者在利益函數(shù)方面往往是不一致的。因此必須建立起風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡機(jī)制，讓所有者和經(jīng)營(yíng)者雙方都承擔(dān)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)，在利益與風(fēng)險(xiǎn)的約束和平衡下，努力工作，創(chuàng)造價(jià)值。具體而言，對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)者來(lái)說(shuō)，努力工作可以得到附加收入，提高經(jīng)營(yíng)者個(gè)人在社會(huì)市場(chǎng)上的聲譽(yù)；對(duì)所有者來(lái)說(shuō)，努力工作，不僅可以不斷提高公司未來(lái)現(xiàn)金流折現(xiàn)價(jià)值，而且可以得到當(dāng)期的現(xiàn)金流收益。

3、文化再造：構(gòu)建良好的公司治理文化

盡管?chē)?guó)有商業(yè)銀行已經(jīng)制定了一系列規(guī)章制度并開(kāi)始有意識(shí)地培育自身的企業(yè)文化，但單純靠規(guī)章制度的“硬約束”是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，國(guó)有商業(yè)銀行必須根據(jù)現(xiàn)代企業(yè)制度的要求對(duì)文化建設(shè)進(jìn)行重新定位，從借鑒和發(fā)展的角度，完善公司治理結(jié)構(gòu)，建立由上至下的公司治理文化，形成“軟約束”。公司治理文化是股東、董事、監(jiān)事、經(jīng)理人員、重要員工等公司利益相關(guān)者及其代表，在參與公司治理過(guò)程中逐步形成的有關(guān)公司治理的理念、目標(biāo)、哲學(xué)、道德倫理、行為規(guī)范等及其治理實(shí)踐。培育良好的國(guó)有商業(yè)銀行公司治理文化，構(gòu)建一種公正合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、廉潔正直、提倡良好的職業(yè)道德的企業(yè)文化，成為國(guó)有銀行加快發(fā)展的重要任務(wù)。

十一、基于外部控制環(huán)境的國(guó)有商業(yè)銀行公司治理機(jī)制再造

1、市場(chǎng)環(huán)境再造：建立和完善資本市場(chǎng)激勵(lì)約束機(jī)制

國(guó)有商業(yè)銀行通過(guò)股份制改造并最終發(fā)行上市，其經(jīng)營(yíng)發(fā)展的狀況就能夠通過(guò)資本市場(chǎng)有效地反映出來(lái)。市場(chǎng)價(jià)值的變化會(huì)對(duì)商業(yè)銀行產(chǎn)生很大的壓力，促使商業(yè)銀行加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，改善公司治理績(jī)效。一方面，資本市場(chǎng)的強(qiáng)制性信息披露機(jī)制、法人治理要求等對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行的法人治理產(chǎn)生很大的促進(jìn)作用。另一方面，國(guó)有商業(yè)銀行外部市場(chǎng)環(huán)境再造有賴于資本市場(chǎng)的完善，要建立和完善資本市場(chǎng)激勵(lì)約束機(jī)制，建立起更加靈活地進(jìn)入和退出機(jī)制。

2、法律環(huán)境再造：規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)防范和利益保障體系

公司治理涉及諸多法律問(wèn)題，必須由國(guó)家通過(guò)法律加以規(guī)范，從這個(gè)意義上說(shuō)，公司治理水平高低取決于國(guó)家法律法規(guī)的質(zhì)量。對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行而言，法律環(huán)境的再造包括三個(gè)層面：一是明確國(guó)有商業(yè)銀行公司治理必須遵循的法律法規(guī)守則，以及董事和經(jīng)理人員必須承擔(dān)的法律責(zé)任；二是在符合法律法規(guī)框架下制定公司政策，確保經(jīng)營(yíng)者在良好的公司治理結(jié)構(gòu)下開(kāi)展經(jīng)營(yíng)；三是加快制定保障中小股東利益的法規(guī)。此外，還可以建立健全刑事訴訟機(jī)制和民事賠償機(jī)制，提高商業(yè)銀行的違規(guī)成本。

3、監(jiān)管環(huán)境再造：實(shí)現(xiàn)以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)的審慎監(jiān)管

商業(yè)銀行的金融監(jiān)管包括本國(guó)央行監(jiān)管和國(guó)際監(jiān)管，它構(gòu)成商業(yè)銀行外部公司治理的核心。當(dāng)前，隨著金融國(guó)際化和國(guó)際金融市場(chǎng)的一體化，國(guó)際化銀行的監(jiān)管以及銀行業(yè)監(jiān)管的國(guó)際協(xié)調(diào)已經(jīng)成為一種客觀要求。根據(jù)巴塞爾委員會(huì)提出的原則，商業(yè)銀行必須在股份制改造和構(gòu)建科學(xué)的公司治理機(jī)制的同時(shí)，強(qiáng)化監(jiān)管約束。目前我國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管工作重心已經(jīng)由合規(guī)性監(jiān)管向風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管轉(zhuǎn)移，以提高銀行審慎監(jiān)管的有效性，這將有助于確保國(guó)有商業(yè)銀行安全、穩(wěn)健、高效運(yùn)行，提高防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的能力。

十二、我們商業(yè)銀行內(nèi)部控制還存在一些迫切需要解決的重大問(wèn)題。近年來(lái)，通過(guò)商業(yè)銀行自身的努力，中國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度建設(shè)和執(zhí)行情況已有了較大的改善。內(nèi)控優(yōu)先意識(shí)明顯增強(qiáng)，內(nèi)控環(huán)境得到改善，尚未出現(xiàn)大面積違規(guī)的現(xiàn)象；按照內(nèi)部控制原則和防范風(fēng)險(xiǎn)的要求，商業(yè)銀行調(diào)整和完善組織結(jié)構(gòu)，明確職責(zé)，新建和修改了大量的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，目前大多數(shù)商業(yè)銀行均建立了資產(chǎn)負(fù)債比例控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度、貸款質(zhì)量五級(jí)分類制度和審慎的會(huì)計(jì)制度，風(fēng)險(xiǎn)控制措施逐步完善；管理信息系統(tǒng)不斷升級(jí)，信息容量不斷增大，支持了商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的需求；銀行普遍建立了相對(duì)獨(dú)立的統(tǒng)一管理、下查一級(jí)的內(nèi)部稽核體系，內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性不斷增強(qiáng)，對(duì)規(guī)章制度合理性和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合規(guī)性的反饋、糾正機(jī)制正在形成。

一是銀行公司法人治理結(jié)構(gòu)有待進(jìn)一步完善。近年來(lái)，銀行公司法人治理結(jié)構(gòu)雖發(fā)生了很大變化，但與真正市場(chǎng)化的貨幣金融企業(yè)相比仍相差甚遠(yuǎn)，主要表現(xiàn)在符合現(xiàn)代銀行制度要求的公司法人治理結(jié)構(gòu)尚未完全確立，與之相適應(yīng)的自我約束和自我發(fā)展機(jī)制也需要進(jìn)一步完善。股份制商業(yè)銀行雖初步建立了現(xiàn)代銀行制度的基本框架，但卻不同程度地存在著公司治理架構(gòu)不健全、決策執(zhí)行體系構(gòu)造不合理、監(jiān)督機(jī)制有效性不足等問(wèn)題。所有這些，都在一定程度上限制了銀行內(nèi)部控制的有效運(yùn)行。

二是銀行內(nèi)控文化尚未得到真正的建立。內(nèi)部控制是一個(gè)需要董事會(huì)、高級(jí)管理層和各級(jí)工作人員共同努力才能實(shí)現(xiàn)的過(guò)程。隨著銀行監(jiān)管力度的加大和商業(yè)銀行的改革與發(fā)展，銀行內(nèi)部人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到了增強(qiáng)。但內(nèi)控文化并未在銀行從上到下真正形成，特別是基層機(jī)構(gòu)的部分工作人員還未充分認(rèn)識(shí)到內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵。這些都將增大銀行發(fā)現(xiàn)和防止失誤的難度，加大出現(xiàn)違規(guī)行為的可能性。

三是控制分散與控制不足并存?？刂品稚⒈憩F(xiàn)為規(guī)章制度數(shù)量龐大，但分散于各類文件中，缺少整合：控制不足表現(xiàn)為有的控制制度尚未建立或尚不健全，管理部門(mén)之間的銜接不充分。

四是部分基層機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度執(zhí)行情況不容樂(lè), 觀，有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象依然存在。

五是銀行分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的檢查、評(píng)價(jià)不足。內(nèi)部控制不僅要求銀行機(jī)構(gòu)建立內(nèi)部控制政策與程序，還要檢查內(nèi)部控制政策與程序是否得到了遵守。目前一些銀行內(nèi)部審計(jì)不足，對(duì)內(nèi)部控制的檢查頻率和深度不能與銀行機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)程度相適應(yīng)，這在一定程度上影響了內(nèi)部控制作用的效力。經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告與本行參照國(guó)際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則編制的X年第XX季度報(bào)告相比較，資產(chǎn)負(fù)債表和損益表沒(méi)有差異，現(xiàn)金流量表個(gè)別項(xiàng)目進(jìn)行了重分類。經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告對(duì)于本行參照國(guó)際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則編制的X年第XX季度報(bào)告（未經(jīng)審計(jì)），就本集團(tuán)現(xiàn)金流量表分項(xiàng)進(jìn)行了重分類：本行X年XX月份派發(fā)XX年末期股息的現(xiàn)金流出人民幣XX億元，從現(xiàn)金流量表內(nèi)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量中的“其它經(jīng)營(yíng)負(fù)債”重分類到籌資活動(dòng)現(xiàn)金流量中的“支付股息”。對(duì)于本行參照中國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制的X年第XX季度報(bào)告（未經(jīng)審計(jì)），本行現(xiàn)金流量表分項(xiàng)進(jìn)行相同的重分類：本行X年XX月份派發(fā)XX年末期股息的現(xiàn)金流出人民幣XX億元，從現(xiàn)金流量表內(nèi)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量中的“收到的其它與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金”重分類到籌資活動(dòng)現(xiàn)金流量中的“分配股利、利潤(rùn)或償付利息支付的現(xiàn)金”。此重分類對(duì)本行的資產(chǎn)、負(fù)債、利潤(rùn)、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物沒(méi)有影響。業(yè)務(wù)發(fā)展是我們工作的核心目標(biāo)，但是一定要認(rèn)識(shí)到，我們的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和業(yè)務(wù)發(fā)展必須以有效的風(fēng)險(xiǎn)控制為前提，沒(méi)有扎實(shí)有效的內(nèi)部控制和管理基礎(chǔ)就不能實(shí)現(xiàn)健康持續(xù)的發(fā)展，監(jiān)管當(dāng)局是在指導(dǎo)、支持和幫助我們的工作，這絕不是突擊性、額外的、被動(dòng)的工作，而是我們健全內(nèi)控提高競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)健康的內(nèi)在要求，是長(zhǎng)期日常的重要性。

六、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理的措施和安排

1、提高思想認(rèn)識(shí)，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要?jiǎng)?wù)的共識(shí)。一是提高內(nèi)控管理在金融業(yè)務(wù)中的促進(jìn)推動(dòng)作用認(rèn)識(shí)，理順業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理關(guān)系；二是提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)；三是提高對(duì)存在問(wèn)題的整改認(rèn)識(shí)，在整改中規(guī)范操作行為；四是提高對(duì)制度建設(shè)、制度執(zhí)行認(rèn)識(shí)，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。

2、嚴(yán)抓制度落實(shí)到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依，內(nèi)控制度落實(shí)不到位，是內(nèi)控機(jī)制乏力的重要原因之一，因此，我們把落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度擺上議事日程，一是要落實(shí)責(zé)任使內(nèi)控制度的每條每款都有責(zé)任人、實(shí)施人，確保制度落實(shí)不留空白，責(zé)任明確不模糊。二是要加強(qiáng)考核評(píng)價(jià)，落實(shí)審核工作，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)通報(bào)，及時(shí)整改，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，大力力營(yíng)造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍，并通過(guò)考核評(píng)價(jià)意見(jiàn)反饋等方式落實(shí)整改意見(jiàn)，使之整改一次，提高一次。

3、抓好監(jiān)督檢查到位，促進(jìn)內(nèi)控機(jī)制不斷完善。一是要加強(qiáng)審核監(jiān)督，尤其是要加強(qiáng)對(duì)權(quán)力的審核監(jiān)督。完善主責(zé)任人審計(jì)制度和評(píng)價(jià)考核機(jī)制，二是加強(qiáng)會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)工作，促進(jìn)會(huì)計(jì)基本制度的執(zhí)行和落實(shí)。三是實(shí)行干部交流和重要崗位輪換制度，在保持相對(duì)穩(wěn)定的情況下，加強(qiáng)對(duì)干部和重要崗位的橫向交流，按照中層干部和重要崗位的任職期限，進(jìn)行這期交流和崗位輪換。四是實(shí)行強(qiáng)制休假和臨時(shí)換班實(shí)現(xiàn)相互監(jiān)督，進(jìn)行賬賬、賬表，賬實(shí)、賬款、內(nèi)外賬的核對(duì)，達(dá)到及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的目的。五是完善職工代表大會(huì)等各種民主制度，充分發(fā)揮民主監(jiān)督的作用。

4、充分發(fā)揮合規(guī)部門(mén)再監(jiān)督作用。合規(guī)部門(mén)對(duì)監(jiān)管中存在問(wèn)題抓好職能部門(mén)督辦工作，對(duì)已整改的問(wèn)題進(jìn)行不定期再監(jiān)督，并統(tǒng)一登記問(wèn)題臺(tái)賬，真正把整改工作落實(shí)到位。合規(guī)部門(mén)不定期對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和職能部門(mén)內(nèi)控管理工作組織檢查督導(dǎo)，保障全行內(nèi)控管理工作健康運(yùn)轉(zhuǎn)。

5、通過(guò)分行內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)，正視內(nèi)控管理中存在問(wèn)題，今后將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度，強(qiáng)化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高員工對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)。對(duì)存在問(wèn)題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，進(jìn)一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風(fēng)險(xiǎn)降到最低限度。

第三篇：內(nèi)控工作計(jì)劃

我從事銀行工作多年，服務(wù)過(guò)成百上千的客戶，工作中不斷地提醒自己要工作認(rèn)真，態(tài)度謙和，客戶就是上帝的原則。因此，我的工作成果顯著，得到了客戶的認(rèn)可和擁護(hù)。根據(jù)我行08年一年來(lái)會(huì)計(jì)結(jié)算工作的實(shí)際情況，年的工作主要從三個(gè)方面著手：抓服務(wù)、抓質(zhì)量、抓素質(zhì)，現(xiàn)就針對(duì)這三個(gè)方面制定出銀行個(gè)人工作計(jì)劃：

一、20xx年工作計(jì)劃中的重點(diǎn)仍以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作?？蛻羰俏覀兊纳嬷?，作為營(yíng)業(yè)部又是對(duì)外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)

1、我行一直提倡的“首問(wèn)責(zé)任制”、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客，讓客戶滿意。

2、隨著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇，客戶對(duì)銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒(méi)款、BSP航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開(kāi)通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開(kāi)放式基金收購(gòu)業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競(jìng)爭(zhēng)能力。

3、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒(méi)有能做到真正的綜合，是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識(shí)，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。

5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證工作質(zhì)量。隨著近年來(lái)金融犯罪案件的增多，促使我們對(duì)操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求

1、督促科技部門(mén)對(duì)我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。

2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理（確保我行開(kāi)戶單位的質(zhì)量）和上門(mén)服務(wù)。

3、制定出財(cái)務(wù)人員工作計(jì)劃，進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度，嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來(lái)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段。

5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故。

6、切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。

7、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營(yíng)業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍

1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽(tīng)著很美，其實(shí)充滿競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn)，所以到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來(lái)確定適合的崗位，從而提高員工的.積極性。

2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門(mén)，準(zhǔn)備對(duì)出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。

3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。

4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵(lì)員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。

5、有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。

按照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引的要求，及企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃。201x年內(nèi)控工作重心為內(nèi)部控制制度基礎(chǔ)管理工作。

（一）積極宣貫《內(nèi)部控制手冊(cè)（201x版建筑、筑爐分冊(cè)）》

在新手冊(cè)宣貫基礎(chǔ)上，要求各單位相關(guān)兼職內(nèi)控崗位做好業(yè)務(wù)流程梳理工作，全面梳理適用流程、重要風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵控制點(diǎn)，切實(shí)做到業(yè)務(wù)崗位歸口管理。

（二）加強(qiáng)內(nèi)控基礎(chǔ)管理，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

201x年內(nèi)控管理工作的思路是：持續(xù)深化制度建設(shè)，推進(jìn)崗位標(biāo)準(zhǔn)化，夯實(shí)基礎(chǔ)管理，不斷加強(qiáng)內(nèi)部控制與法律風(fēng)險(xiǎn)防控，提高管理控制能力，繼續(xù)嚴(yán)格招投標(biāo)、合同與市場(chǎng)管理，規(guī)范市場(chǎng)交易行為，通過(guò)加強(qiáng)各項(xiàng)基礎(chǔ)管理工作，不斷實(shí)現(xiàn)管理的精細(xì)化、管理的新進(jìn)步。

（三）以提升執(zhí)行力和風(fēng)險(xiǎn)管理為中心，持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，突出重大、重要風(fēng)險(xiǎn)控制和日常監(jiān)管工作，提升工程（包括但不限于）預(yù)算成本和結(jié)算效率水平，有效提高業(yè)務(wù)管理控制能力。

各部門(mén)及生產(chǎn)單位要以管理職責(zé)和基本業(yè)務(wù)為切入點(diǎn)，全面梳理適用流程、重要風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵控制點(diǎn)，落實(shí)適用流程及風(fēng)險(xiǎn)控制分配到專業(yè)部門(mén)和業(yè)務(wù)崗位，強(qiáng)化專業(yè)部門(mén)和業(yè)務(wù)崗位歸口管理責(zé)任；以流程管理和績(jī)效指標(biāo)考核為手段，完善考核管理辦法。建立“簡(jiǎn)單、效率、規(guī)范”的流程管理機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)控基礎(chǔ)工作管理，深入推進(jìn)提升工程預(yù)算橫本草和工程結(jié)算執(zhí)行力工作。

1、工作整體目標(biāo)：

隨著證監(jiān)會(huì)對(duì)上市公司企業(yè)內(nèi)部控制審計(jì)的重視，公司內(nèi)控管理工作從初步階段逐步向系統(tǒng)化、規(guī)范化發(fā)展，為了切實(shí)做好201x的內(nèi)部控制管理工作，根據(jù)公司審核委員會(huì)要求，特制訂本計(jì)劃。

201x內(nèi)控管理小組工作重心主要放在完善內(nèi)部控制管理流程及制度，強(qiáng)化內(nèi)控流程的執(zhí)行方面。通過(guò)近幾年來(lái)內(nèi)部控制審計(jì)發(fā)現(xiàn)的缺陷，在制訂整改措施的同時(shí)，完善流程與執(zhí)行力，使內(nèi)部控制管理工作步入自我檢查、自我改進(jìn)，不斷完善的階段。在以上主體思想的基礎(chǔ)上201x主要工作計(jì)劃如下：

1、加強(qiáng)內(nèi)部控制知識(shí)的培訓(xùn)。201x年組織參加一次外部?jī)?nèi)控知識(shí)的培訓(xùn)課，學(xué)習(xí)并引進(jìn)其他企業(yè)先進(jìn)的內(nèi)控管理知識(shí)，確保企業(yè)內(nèi)部控制管理工作跟上證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。

2、按時(shí)完成自我內(nèi)部控制審計(jì)工作。根據(jù)證監(jiān)會(huì)與外部會(huì)計(jì)師事務(wù)所要求按時(shí)進(jìn)行自我內(nèi)部控制審計(jì)工作，定期完成季度、內(nèi)部控制審計(jì)底稿及報(bào)告，并按時(shí)向?qū)徍宋瘑T會(huì)提交內(nèi)控審計(jì)報(bào)告及內(nèi)部審計(jì)工作報(bào)告。

3、進(jìn)一步規(guī)范內(nèi)部控制審計(jì)樣本記錄。根據(jù)證監(jiān)會(huì)要求，對(duì)內(nèi)部控制樣本的格式及記錄的選取及保存建立適當(dāng)?shù)姆椒?，確保內(nèi)控審計(jì)報(bào)告的可驗(yàn)證性、可追溯性。

4、更新企業(yè)內(nèi)部控制手冊(cè)，完善缺少的流程及制度。針對(duì)201x發(fā)現(xiàn)缺少的制度及流程，組織管理小組補(bǔ)充并完善相關(guān)制度，并將相關(guān)流程補(bǔ)充到《企業(yè)內(nèi)部控制手冊(cè)》中去，對(duì)于沒(méi)有發(fā)布的制度督促相關(guān)部門(mén)及時(shí)修訂并發(fā)布。

5、加強(qiáng)財(cái)務(wù)報(bào)告的審核工作。為了提高公司財(cái)務(wù)報(bào)告的可信性與準(zhǔn)確性，201x年將加強(qiáng)財(cái)務(wù)報(bào)告的審核工作，編制財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)部審核模板，完善財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)部審核的內(nèi)容，及時(shí)保留審核底稿并按時(shí)向?qū)徍宋瘑T會(huì)提交內(nèi)部審核報(bào)告。

xx年是我集團(tuán)上市推進(jìn)工作的一個(gè)關(guān)鍵。按照財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、審計(jì)署、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)聯(lián)合頒布的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引要求，結(jié)合公司現(xiàn)有實(shí)際情況，應(yīng)逐步建立、完善公司內(nèi)部控制體系，規(guī)范企業(yè)內(nèi)部控制行為，防范企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

第一部分：企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃方案

一、內(nèi)部控制的目標(biāo)定位：

一是合法合規(guī)，二是提升效率。

1、合法合規(guī)：國(guó)家法律要求，無(wú)論在書(shū)面上還是實(shí)質(zhì)上，所有適用的法律、法規(guī)均應(yīng)得到遵守。

2、提升效率。業(yè)務(wù)部門(mén)花費(fèi)大量的時(shí)間和精力去執(zhí)行內(nèi)部控制，目的是希望提升效率。“復(fù)雜的問(wèn)題簡(jiǎn)單化，簡(jiǎn)單的問(wèn)題流程化，流程的問(wèn)題系統(tǒng)化”是在做流程控制時(shí)始終堅(jiān)持的原則。

二、內(nèi)部控制的工作開(kāi)展

1、建立起一個(gè)健康的內(nèi)部控制文化環(huán)境

（1）通過(guò)建立“簡(jiǎn)單，可依賴”是公司的核心價(jià)值觀，（2）保持簡(jiǎn)潔的公司文化和扁平的組織結(jié)構(gòu)，沒(méi)有繁文縟節(jié)的條文約定，采用以結(jié)果為導(dǎo)向的高效決策方式。

（3）各業(yè)務(wù)部門(mén)之間互相依賴、互相支持。

2、逐步建立、完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制機(jī)制

內(nèi)部控制中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程必須判明企業(yè)完成既定目標(biāo)存在的外部風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，分析各種風(fēng)險(xiǎn)的類型和程度?？刂拼胧┮话惆ǎ翰幌嗳萋殑?wù)分離控制、授權(quán)審批控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制、預(yù)算控制、運(yùn)營(yíng)分析控制和績(jī)效考評(píng)控制等。

3、建立起信息與溝通制度

通過(guò)建立信息與溝通制度，明確內(nèi)部控制相關(guān)信息的收集、處理和傳遞程序，確保信息及時(shí)溝通，促進(jìn)內(nèi)部控制有效運(yùn)行。（這里所提到的信息是影響企業(yè)內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、內(nèi)部監(jiān)督等方面的信息。）

4、逐步建立企業(yè)內(nèi)部監(jiān)控的管理工作方式

部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)是本部門(mén)內(nèi)部控制的第一責(zé)任人，應(yīng)對(duì)部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制工作采用“元首問(wèn)責(zé)制”。各部門(mén)內(nèi)部領(lǐng)導(dǎo)對(duì)本部門(mén)員工的工作進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督控制，員工間因流程實(shí)行職務(wù)性內(nèi)部監(jiān)督。公司監(jiān)督部門(mén)對(duì)經(jīng)營(yíng)單位進(jìn)行報(bào)告、評(píng)價(jià)及監(jiān)督管理。集團(tuán)執(zhí)委會(huì)對(duì)集團(tuán)各地區(qū)、部門(mén)的工作有監(jiān)督、評(píng)價(jià)、督導(dǎo)的權(quán)利與責(zé)任。集團(tuán)董事會(huì)對(duì)執(zhí)委會(huì)的工作有監(jiān)督、評(píng)價(jià)、督導(dǎo)的權(quán)利與責(zé)任。

通過(guò)建立“目標(biāo)管理”考核制度，確立公司每個(gè)員工的職責(zé)與工作目標(biāo)，保證公司目標(biāo)與員工工作目標(biāo)的一致性。

三、內(nèi)部控制工作范圍

內(nèi)部控制工作將涉及集團(tuán)所有管理層級(jí)、涵蓋集團(tuán)公司銷售、售后服務(wù)、產(chǎn)品延伸拓展等業(yè)務(wù)領(lǐng)域。可包括：公司治理結(jié)構(gòu)、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、投資融資管理、各項(xiàng)資產(chǎn)管理、會(huì)計(jì)控制、財(cái)務(wù)管理、銷售和維修服務(wù)管理、延伸產(chǎn)品的管理、行政管理、人力資源政策、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)、合同擔(dān)保、對(duì)子公司的管理、重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)的管控等。

四、內(nèi)部控制工作的開(kāi)展及組織

1、內(nèi)部控制工作開(kāi)展初步設(shè)定為兩年的內(nèi)部控制基礎(chǔ)工作建立，三年內(nèi)部控制制度的推行。

2、內(nèi)部控制工作在董事會(huì)與管理層兩個(gè)組織層面推行

（1）董事會(huì)在內(nèi)部控制中提供治理、指導(dǎo)和監(jiān)督。是內(nèi)部控制的重要要素。

（2）管理層的素質(zhì)和品行

管理層對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。管理層的素質(zhì)和品行直接影響企業(yè)目標(biāo)及其實(shí)現(xiàn)的方式，它也影響著員工們的素質(zhì)和品行以及行為準(zhǔn)則。他直接反映了企業(yè)文化的取向。最高管理層對(duì)有效內(nèi)部控制的態(tài)度和關(guān)注必須融入企業(yè)中。

（3）集團(tuán)內(nèi)控部是推行內(nèi)部控制的工作功能型機(jī)構(gòu)。

第二部分：xx年企業(yè)內(nèi)部控制工作計(jì)劃

按照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引的要求，及企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)

劃。xx年內(nèi)控工作重心為內(nèi)部控制制度基礎(chǔ)管理工作。

一、內(nèi)控管理制度原則的宣導(dǎo)

1、內(nèi)控管理法規(guī)制度及集團(tuán)內(nèi)控管理規(guī)范的討論、制訂及宣導(dǎo)工作計(jì)劃的制訂。

2、按照宣導(dǎo)計(jì)劃，組織對(duì)集團(tuán)相關(guān)管理人員實(shí)行宣貫

3、對(duì)宣貫結(jié)果的跟蹤

計(jì)劃實(shí)施時(shí)間3-4月份

二、制度系統(tǒng)的整理

1、自查階段。各部門(mén)應(yīng)于 xx 年 5 月底之前完成本系統(tǒng)內(nèi)自查工作，對(duì)各自制度流程與上級(jí)管理層在重大事項(xiàng)方面的對(duì)接情況進(jìn)行梳理、完善，建議形成書(shū)面報(bào)告。

各地區(qū)自行組織門(mén)店按照企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范和配套指引的相關(guān)規(guī)定，對(duì)各自的重要業(yè)務(wù)流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)已有的內(nèi)部控制制度及其實(shí)施情況進(jìn)行全面系統(tǒng)的檢查、分析和梳理，將重要業(yè)務(wù)現(xiàn)有的政策、制度與風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行對(duì)比，查找內(nèi)部控制缺陷，編制風(fēng)險(xiǎn)清單。

2、檢查階段。在集團(tuán)內(nèi)審委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，由集團(tuán)內(nèi)控部牽頭，將各部門(mén)相關(guān)人員及地區(qū)相關(guān)人員組成聯(lián)合工作組，對(duì)各部門(mén)制度、流程自審結(jié)果復(fù)合；按照內(nèi)控工作原則，對(duì)相關(guān)制度修訂。報(bào)集團(tuán)重新頒布執(zhí)行。

同時(shí)，整理內(nèi)部控制缺陷，分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因，制定相應(yīng)的內(nèi)控措施，并上報(bào)內(nèi)審委員會(huì)。

3、問(wèn)題披露階段。針對(duì)《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》及配套文件的要求，針對(duì)相關(guān)檢察部門(mén)報(bào)告（如審計(jì)部門(mén)的審計(jì)報(bào)告，監(jiān)察部門(mén)的監(jiān)察報(bào)告，人力部門(mén)的處罰報(bào)告等）揭露出的問(wèn)題，查找相關(guān)制度、流程中的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)；對(duì)制度、流程進(jìn)行修訂、升級(jí)。

4、落實(shí)階段。制度聯(lián)合工作組，針對(duì)制度的執(zhí)行情況，對(duì)執(zhí)行部門(mén)的執(zhí)行過(guò)程抽查并收集制度執(zhí)行反饋信息。

各部門(mén)及各地區(qū)公司根據(jù)內(nèi)控結(jié)論情況，進(jìn)行部門(mén)或地區(qū)公司內(nèi)控制度的完善，機(jī)構(gòu)、人員和崗位的調(diào)整等。

5、評(píng)估階段。針對(duì)制度執(zhí)行結(jié)果及反饋信息，針對(duì)制度、流程修訂的過(guò)程，應(yīng)制度執(zhí)行情況開(kāi)展評(píng)估，對(duì)改進(jìn)落實(shí)情況進(jìn)行持續(xù)關(guān)注。

三、xx年的預(yù)算跟蹤工作

根據(jù)集團(tuán)批準(zhǔn)的xx預(yù)算，按月序時(shí)跟蹤各預(yù)算單位的預(yù)算執(zhí)行情況。針對(duì)預(yù)算實(shí)際情況，定期、不定期對(duì)預(yù)算執(zhí)行情況按照以下情形跟蹤、評(píng)估，并出具審查跟蹤報(bào)告。

1、審查預(yù)算執(zhí)行單位的控制方式。

2、審查預(yù)算執(zhí)行過(guò)程中的審批過(guò)程。

3、審查預(yù)算執(zhí)行中的重大差異。

4、審查預(yù)算變更的允準(zhǔn)過(guò)程。

5、其他情形。

四、集團(tuán)考核指標(biāo)評(píng)估工作

1、搜集各部門(mén)考核指標(biāo)及考核標(biāo)準(zhǔn)

2、對(duì)考核指標(biāo)及標(biāo)準(zhǔn)與制度的銜接情況進(jìn)行評(píng)估

3、對(duì)各項(xiàng)考核指標(biāo)間的銜接情況開(kāi)展評(píng)估

4、對(duì)評(píng)估結(jié)果整合、分析，向內(nèi)審委員會(huì)報(bào)告

5、建議考核指標(biāo)的調(diào)整及升級(jí)

以上為內(nèi)控工作規(guī)劃及xx年工作計(jì)劃，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)指正。

隨著證監(jiān)會(huì)對(duì)上市公司企業(yè)內(nèi)部控制審計(jì)的重視，公司內(nèi)控管理工作從初步階段逐步向系統(tǒng)化、規(guī)范化發(fā)展，為了切實(shí)做好xx的內(nèi)部控制管理工作，根據(jù)公司審核委員會(huì)要求，特制訂本計(jì)劃。

xx內(nèi)控管理小組工作重心主要放在完善內(nèi)部控制管理流程及制度，強(qiáng)化內(nèi)控流程的執(zhí)行方面。通過(guò)近幾年來(lái)內(nèi)部控制審計(jì)發(fā)現(xiàn)的缺陷，在制訂整改措施的同時(shí)，完善流程與執(zhí)行力，使內(nèi)部控制管理工作步入自我檢查、自我改進(jìn)，不斷完善的階段。在以上主體思想的基礎(chǔ)上x(chóng)x主要工作計(jì)劃如下：

1、加強(qiáng)內(nèi)部控制知識(shí)的培訓(xùn)。xx年組織參加一次外部?jī)?nèi)控知識(shí)的培訓(xùn)課，學(xué)習(xí)并引進(jìn)其他企業(yè)先進(jìn)的內(nèi)控管理知識(shí)，確保企業(yè)內(nèi)部控制管理工作跟上證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。

2、按時(shí)完成自我內(nèi)部控制審計(jì)工作。根據(jù)證監(jiān)會(huì)與外部會(huì)計(jì)師事務(wù)所要求按時(shí)進(jìn)行自我內(nèi)部控制審計(jì)工作，定期完成季度、內(nèi)部控制審計(jì)底稿及報(bào)告，并按時(shí)向?qū)徍宋瘑T會(huì)提交內(nèi)控審計(jì)報(bào)告及內(nèi)部審計(jì)工作報(bào)告。

3、進(jìn)一步規(guī)范內(nèi)部控制審計(jì)樣本記錄。根據(jù)證監(jiān)會(huì)要求，對(duì)內(nèi)部控制樣本的格式及記錄的選取及保存建立適當(dāng)?shù)姆椒ǎ_保內(nèi)控審計(jì)報(bào)告的可驗(yàn)證性、可追溯性。

4、更新企業(yè)內(nèi)部控制手冊(cè)，完善缺少的流程及制度。針對(duì)2014發(fā)現(xiàn)缺少的制度及流程，組織管理小組補(bǔ)充并完善相關(guān)制度，并將相關(guān)流程補(bǔ)充到《企業(yè)內(nèi)部控制手冊(cè)》中去，對(duì)于沒(méi)有發(fā)布的制度

督促相關(guān)部門(mén)及時(shí)修訂并發(fā)布。

5、加強(qiáng)財(cái)務(wù)報(bào)告的審核工作。為了提高公司財(cái)務(wù)報(bào)告的可信性與準(zhǔn)確性，xx年將加強(qiáng)財(cái)務(wù)報(bào)告的審核工作，編制財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)部審核模板，完善財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)部審核的內(nèi)容，及時(shí)保留審核底稿并按時(shí)向?qū)徍宋瘑T會(huì)提交內(nèi)部審核報(bào)告。

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8.行政內(nèi)控制度工作計(jì)劃

第四篇：內(nèi)控工作計(jì)劃

內(nèi)控工作計(jì)劃

1.工作整體目標(biāo)：

完善內(nèi)控環(huán)境，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力，建立健全風(fēng)險(xiǎn)防控的長(zhǎng)效機(jī)制。

2.主要工作：

（1）制定公司《內(nèi)部控制管理手冊(cè)》，完善公司內(nèi)控制度體系；

（2）進(jìn)一步梳理公司風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，明確相關(guān)崗位職責(zé)和權(quán)限，逐步建立公司全面風(fēng)險(xiǎn)防控體系。

（3）加大內(nèi)部控制的宣傳培訓(xùn)力度，對(duì)于新員工、關(guān)鍵崗位員工、內(nèi)控相關(guān)崗位人員等不同對(duì)象組織有針對(duì)性的培訓(xùn)，逐步提升公司員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自控意識(shí)。

（6）加強(qiáng)公司內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)，從準(zhǔn)入和考核兩端進(jìn)行完善，從而對(duì)公司內(nèi)控工作的全面開(kāi)展奠定良好的基礎(chǔ)。

3.下一年主要工作內(nèi)容和量化目標(biāo)

4.工作計(jì)劃安排表

第五篇：內(nèi)控工作計(jì)劃

內(nèi)控工作計(jì)劃10篇

內(nèi)控工作計(jì)劃1

為推進(jìn)市直行政事業(yè)單位開(kāi)展內(nèi)部控制工作，提高行政事業(yè)單位內(nèi)部管理水平，確保財(cái)政部《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范》(以下簡(jiǎn)稱《內(nèi)控規(guī)范》)在我市的貫徹實(shí)施和有序推進(jìn)，特制定本實(shí)施方案。

一、統(tǒng)一思想

《內(nèi)控規(guī)范》將內(nèi)部控制的基本原理與行政事業(yè)單位的實(shí)際情況相結(jié)合，重點(diǎn)強(qiáng)化機(jī)制建設(shè)，將制衡機(jī)制嵌入到內(nèi)部管理制度中，是指導(dǎo)行政事業(yè)單位加強(qiáng)內(nèi)部管理的重要規(guī)范性文件。實(shí)施《內(nèi)控規(guī)范》對(duì)提高單位管理水平，規(guī)范財(cái)經(jīng)秩序，落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定和《黨政機(jī)關(guān)厲行節(jié)約反對(duì)浪費(fèi)條例》，建設(shè)服務(wù)型政府具有重要意義。

二、實(shí)施范圍

從今年起在市直黨群機(jī)關(guān)、人大機(jī)關(guān)、政協(xié)機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、審判機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)和事業(yè)單位(以下統(tǒng)稱單位)，全面實(shí)施《內(nèi)控規(guī)范》工作。

三、總體目標(biāo)

通過(guò)《內(nèi)控規(guī)范》的貫徹實(shí)施，夯實(shí)市直行政事業(yè)單位各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，保證經(jīng)濟(jì)活動(dòng)合法合規(guī)、資產(chǎn)安全和有效使用、財(cái)務(wù)信息真實(shí)完整，達(dá)到進(jìn)一步推進(jìn)財(cái)政規(guī)范化科學(xué)化信息化管理、提高行政事業(yè)單位內(nèi)部管理水平、有效防范舞弊和預(yù)防腐敗、提高公共服務(wù)的效率和效果。

四、組織領(lǐng)導(dǎo)

為做好《內(nèi)控規(guī)范》的貫徹實(shí)施工作，市財(cái)政局建立由局長(zhǎng)為主任、分管局領(lǐng)導(dǎo)為副主任，局內(nèi)相關(guān)科室、市直各部門(mén)(單位)為成員共同參與實(shí)施的工作聯(lián)絡(luò)機(jī)制，對(duì)全市行政事業(yè)單位《內(nèi)控規(guī)范》的組織實(shí)施工作負(fù)總責(zé)。

各部門(mén)(單位)要成立工作機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)實(shí)施工作的組織和領(lǐng)導(dǎo)，采用適當(dāng)?shù)姆绞浇?shí)施工作機(jī)制，制定貫徹實(shí)施《內(nèi)控規(guī)范》的工作方案，明確目標(biāo)任務(wù)、工作措施和時(shí)限要求，負(fù)責(zé)本單位《內(nèi)控規(guī)范》的實(shí)施和運(yùn)行工作。

五、實(shí)施步驟

全市《內(nèi)控規(guī)范》實(shí)施工作具體分為以下三個(gè)階段：

(一)組織發(fā)動(dòng)(20xx年6月)。

召開(kāi)市直行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范實(shí)施動(dòng)員和培訓(xùn)會(huì)，組織各部門(mén)(單位)學(xué)習(xí)財(cái)政部通知精神，系統(tǒng)培訓(xùn)《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范(試行)》的意義、內(nèi)容、實(shí)質(zhì)和精髓，為全面實(shí)施內(nèi)控規(guī)范營(yíng)造良好氛圍和奠定基礎(chǔ);各部門(mén)(單位)按照內(nèi)控規(guī)范要求、結(jié)合本單位實(shí)際建立健全內(nèi)部控制體系并有效組織實(shí)施;做好本單位內(nèi)部控制規(guī)范實(shí)施的宣傳發(fā)動(dòng)工作，培育良好的內(nèi)部控制文化，形成良好的內(nèi)部控制規(guī)范實(shí)施氛圍;制定本單位內(nèi)部控制規(guī)范實(shí)施工作方案，盡早啟動(dòng)。

(二)建設(shè)階段(20xx年7-11月底)。

各部門(mén)(單位)以《內(nèi)控規(guī)范》為依據(jù)，以單位現(xiàn)有管理體系為基礎(chǔ)開(kāi)展內(nèi)部控制體系建設(shè)工作。

1、流程梳理：以各部門(mén)(單位)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)為基礎(chǔ)，按照《內(nèi)控規(guī)范》要求，對(duì)現(xiàn)有工作制度和業(yè)務(wù)內(nèi)容進(jìn)行全面梳理，在此基礎(chǔ)上依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求進(jìn)一步完善本單位的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)流程，形成本單位規(guī)范的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)流程目錄;同時(shí)，對(duì)本單位的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)支出進(jìn)行系統(tǒng)梳理，形成經(jīng)濟(jì)支出分類目錄。

2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：在流程梳理的基礎(chǔ)上，結(jié)合本單位管理現(xiàn)狀，開(kāi)展經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，識(shí)別潛在的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，形成符合本單位實(shí)際情況的風(fēng)險(xiǎn)清單。

3、內(nèi)控診斷：依據(jù)相關(guān)的法律法規(guī)、《內(nèi)控規(guī)范》，對(duì)本單位現(xiàn)有的內(nèi)部控制體系進(jìn)行診斷，查找現(xiàn)有內(nèi)部控制體系對(duì)相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求的遵循程度和現(xiàn)有內(nèi)部控制體系的控制措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防控能力，診斷出目前內(nèi)控體系的缺陷，形成診斷報(bào)告，編制缺陷清單。

4、管控設(shè)計(jì)：在內(nèi)控診斷的基礎(chǔ)上，依據(jù)相關(guān)的法律法規(guī)和監(jiān)管要求，綜合運(yùn)用不相容崗位相互分離、內(nèi)部授權(quán)審批、歸口管理、預(yù)算控制、財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制、會(huì)計(jì)控制、單據(jù)控制、信息內(nèi)部公開(kāi)等八類控制方法，設(shè)計(jì)控制措施。

5、制度建設(shè)：根據(jù)本單位設(shè)計(jì)的控制措施，利用文字圖表等形式，搭建本單位的單位層面、業(yè)務(wù)層面內(nèi)部控制制度框架。

6、組織實(shí)施：根據(jù)本單位內(nèi)部控制制度，全面組織內(nèi)控制度的實(shí)施。

7、信息化落地：根據(jù)內(nèi)部管理需要，逐步構(gòu)建本單位的內(nèi)部控制信息系統(tǒng)，將內(nèi)部控制的基本要求固化在信息系統(tǒng)之中，達(dá)到內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)對(duì)單位各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)約束的機(jī)控“自動(dòng)”生成，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制在本單位的信息化落地。

(三)總結(jié)驗(yàn)收(20xx年12月)。

各部門(mén)(單位)完成內(nèi)部控制體系建設(shè)工作后，及時(shí)編制內(nèi)部控制體系建設(shè)總結(jié)報(bào)告，作為20xx年決算報(bào)告的重要組成部分向市財(cái)政局報(bào)告，經(jīng)本單位負(fù)責(zé)人簽字后于20xx年12月底前報(bào)送市財(cái)政局法規(guī)科備案?？偨Y(jié)報(bào)告內(nèi)容包括開(kāi)展內(nèi)部控制基礎(chǔ)性評(píng)價(jià)工作的組織情況、工作進(jìn)度以及經(jīng)驗(yàn)做法、取得的成效、存在的問(wèn)題、工作建議及可復(fù)制、可推廣的典型案例等。電子版材料可報(bào)送光盤(pán)或發(fā)送電子郵件至****。

四、工作要求

(一)各部門(mén)(單位)要組織全員學(xué)習(xí)《內(nèi)控規(guī)范》，采取多種形式，實(shí)現(xiàn)單位決策層、執(zhí)行層、監(jiān)督層了解掌握《內(nèi)控規(guī)范》、應(yīng)遵循的原則、基本要求、控制重點(diǎn)、監(jiān)督程序和方法等。

(二)各業(yè)務(wù)主管部門(mén)，既是本部門(mén)內(nèi)控實(shí)施的組織者和執(zhí)行者，也是本系統(tǒng)內(nèi)控組織實(shí)施的管理者和指導(dǎo)者，要積極帶頭并組織本系統(tǒng)開(kāi)展工作，形成內(nèi)控管理范本，加強(qiáng)對(duì)本系統(tǒng)內(nèi)控實(shí)施情況的督導(dǎo)和檢查。要建立健全單位“一把手”任組長(zhǎng)的內(nèi)部控制領(lǐng)導(dǎo)小組，要高度重視、全力支持，切實(shí)擔(dān)負(fù)起領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，確定內(nèi)控牽頭部門(mén)和參與部門(mén)，建立聯(lián)動(dòng)機(jī)制，做到牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)組織落實(shí)，相關(guān)部門(mén)積極協(xié)調(diào)配合。

(三)各部門(mén)(單位)要根據(jù)本通知的時(shí)間節(jié)點(diǎn)和要求，按時(shí)推進(jìn)本單位的內(nèi)部控制規(guī)范實(shí)施工作，確保我市行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范實(shí)施工作的有序推進(jìn)。

(四)各部門(mén)要加強(qiáng)溝通、相互協(xié)調(diào)、齊抓共管，單位與單位之間、上級(jí)與下級(jí)之間要相互交流溝通，形成互動(dòng);各部門(mén)(單位)要將每個(gè)時(shí)期主要工作的主要做法和完成情況及遇到的難點(diǎn)和問(wèn)題，以文檔形式報(bào)送市財(cái)政局法規(guī)科，以便組織相關(guān)人員到各部門(mén)(單位)進(jìn)行交流指導(dǎo)，保證《內(nèi)控規(guī)范》有效實(shí)施。

內(nèi)控工作計(jì)劃2

隨著證監(jiān)會(huì)對(duì)上市公司企業(yè)內(nèi)部控制審計(jì)的重視，公司內(nèi)控管理工作從初步階段逐步向系統(tǒng)化、規(guī)范化發(fā)展，為了切實(shí)做好xx的內(nèi)部控制管理工作，根據(jù)公司審核委員會(huì)要求，特制訂本計(jì)劃。

xx內(nèi)控管理小組工作重心主要放在完善內(nèi)部控制管理流程及制度，強(qiáng)化內(nèi)控流程的執(zhí)行方面。通過(guò)近幾年來(lái)內(nèi)部控制審計(jì)發(fā)現(xiàn)的缺陷，在制訂整改措施的同時(shí)，完善流程與執(zhí)行力，使內(nèi)部控制管理工作步入自我檢查、自我改進(jìn)，不斷完善的階段。在以上主體思想的基礎(chǔ)上x(chóng)x主要工作計(jì)劃如下：

1、加強(qiáng)內(nèi)部控制知識(shí)的培訓(xùn)。xx年組織參加一次外部?jī)?nèi)控知識(shí)的培訓(xùn)課，學(xué)習(xí)并引進(jìn)其他企業(yè)先進(jìn)的內(nèi)控管理知識(shí)，確保企業(yè)內(nèi)部控制管理工作跟上證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。

2、按時(shí)完成自我內(nèi)部控制審計(jì)工作。根據(jù)證監(jiān)會(huì)與外部會(huì)計(jì)師事務(wù)所要求按時(shí)進(jìn)行自我內(nèi)部控制審計(jì)工作，定期完成季度、內(nèi)部控制審計(jì)底稿及報(bào)告，并按時(shí)向?qū)徍宋瘑T會(huì)提交內(nèi)控審計(jì)報(bào)告及內(nèi)部審計(jì)工作報(bào)告。

3、進(jìn)一步規(guī)范內(nèi)部控制審計(jì)樣本記錄。根據(jù)證監(jiān)會(huì)要求，對(duì)內(nèi)部控制樣本的格式及記錄的選取及保存建立適當(dāng)?shù)姆椒?，確保內(nèi)控審計(jì)報(bào)告的可驗(yàn)證性、可追溯性。

4、更新企業(yè)內(nèi)部控制手冊(cè)，完善缺少的流程及制度。針對(duì)20xx發(fā)現(xiàn)缺少的制度及流程，組織管理小組補(bǔ)充并完善相關(guān)制度，并將相關(guān)流程補(bǔ)充到《企業(yè)內(nèi)部控制手冊(cè)》中去，對(duì)于沒(méi)有發(fā)布的制度

督促相關(guān)部門(mén)及時(shí)修訂并發(fā)布。

5、加強(qiáng)財(cái)務(wù)報(bào)告的審核工作。為了提高公司財(cái)務(wù)報(bào)告的可信性與準(zhǔn)確性，xx年將加強(qiáng)財(cái)務(wù)報(bào)告的審核工作，編制財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)部審核模板，完善財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)部審核的內(nèi)容，及時(shí)保留審核底稿并按時(shí)向?qū)徍宋瘑T會(huì)提交內(nèi)部審核報(bào)告。

內(nèi)控工作計(jì)劃3

按照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引的要求，及企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃。20xx年內(nèi)控工作重心為內(nèi)部控制制度基礎(chǔ)管理工作。

（一）積極宣貫《內(nèi)部控制手冊(cè)（20xx版建筑、筑爐分冊(cè)）》

在新手冊(cè)宣貫基礎(chǔ)上，要求各單位相關(guān)兼職內(nèi)控崗位做好業(yè)務(wù)流程梳理工作，全面梳理適用流程、重要風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵控制點(diǎn)，切實(shí)做到業(yè)務(wù)崗位歸口管理。

（二）加強(qiáng)內(nèi)控基礎(chǔ)管理，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

20xx年內(nèi)控管理工作的思路是：持續(xù)深化制度建設(shè)，推進(jìn)崗位標(biāo)準(zhǔn)化，夯實(shí)基礎(chǔ)管理，不斷加強(qiáng)內(nèi)部控制與法律風(fēng)險(xiǎn)防控，提高管理控制能力，繼續(xù)嚴(yán)格招投標(biāo)、合同與市場(chǎng)管理，規(guī)范市場(chǎng)交易行為，通過(guò)加強(qiáng)各項(xiàng)基礎(chǔ)管理工作，不斷實(shí)現(xiàn)管理的精細(xì)化、管理的新進(jìn)步。

（三）以提升執(zhí)行力和風(fēng)險(xiǎn)管理為中心，持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，突出重大、重要風(fēng)險(xiǎn)控制和日常監(jiān)管工作，提升工程（包括但不限于）預(yù)算成本和結(jié)算效率水平，有效提高業(yè)務(wù)管理控制能力。

各部門(mén)及生產(chǎn)單位要以管理職責(zé)和基本業(yè)務(wù)為切入點(diǎn)，全面梳理適用流程、重要風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵控制點(diǎn)，落實(shí)適用流程及風(fēng)險(xiǎn)控制分配到專業(yè)部門(mén)和業(yè)務(wù)崗位，強(qiáng)化專業(yè)部門(mén)和業(yè)務(wù)崗位歸口管理責(zé)任；以流程管理和績(jī)效指標(biāo)考核為手段，完善考核管理辦法，。建立“簡(jiǎn)單、效率、規(guī)范”的流程管理機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)控基礎(chǔ)工作管理，深入推進(jìn)提升工程預(yù)算橫本草和工程結(jié)算執(zhí)行力工作。

內(nèi)控工作計(jì)劃4

我從事銀行工作多年，服務(wù)過(guò)成百上千的客戶，工作中不斷地提醒自己要工作認(rèn)真，態(tài)度謙和，客戶就是上帝的原則。因此，我的工作成果顯著，得到了客戶的認(rèn)可和擁護(hù)。根據(jù)我行xx年一年來(lái)會(huì)計(jì)結(jié)算工作的實(shí)際情況，年的工作主要從三個(gè)方面著手：抓服務(wù)、抓質(zhì)量、抓素質(zhì)，現(xiàn)就針對(duì)這三個(gè)方面制定出銀行個(gè)人工作計(jì)劃：

一、xx年工作計(jì)劃中的重點(diǎn)仍以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作?？蛻羰俏覀兊纳嬷矗鳛闋I(yíng)業(yè)部又是對(duì)外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)

1、我行一直提倡的“首問(wèn)責(zé)任制”、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客，讓客戶滿意。

2、隨著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇，客戶對(duì)銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒(méi)款、BSP航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開(kāi)通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開(kāi)放式基金收購(gòu)業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競(jìng)爭(zhēng)能力。

3、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒(méi)有能做到真正的綜合，是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識(shí)，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。

5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證工作質(zhì)量。隨著近年來(lái)金融犯罪案件的增多，促使我們對(duì)操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求

1、督促科技部門(mén)對(duì)我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。

2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理（確保我行開(kāi)戶單位的質(zhì)量）和上門(mén)服務(wù)。

3、制定出財(cái)務(wù)人員工作計(jì)劃，進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度，嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來(lái)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段。

5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故。

6、切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。

7、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營(yíng)業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍

1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽(tīng)著很美，其實(shí)充滿競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn)，所以到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來(lái)確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門(mén)，準(zhǔn)備對(duì)出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。

3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。

4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵(lì)員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。

5、有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。

內(nèi)控工作計(jì)劃5

為提高內(nèi)部管理水平，規(guī)范內(nèi)部控制，全面落實(shí)行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范工作，結(jié)合實(shí)際，制定本局內(nèi)部控制規(guī)范實(shí)施方案。

一、指導(dǎo)思想

根據(jù)漢區(qū)財(cái)〔20xx〕31號(hào)文《關(guān)于開(kāi)展行政事業(yè)單位內(nèi)部控制基礎(chǔ)評(píng)價(jià)工作的通知》精神，通過(guò)內(nèi)部自查、制定制度、嚴(yán)格執(zhí)行的方式，保證經(jīng)濟(jì)活動(dòng)合法合規(guī)、資產(chǎn)使用安全有效、財(cái)務(wù)信息真實(shí)完整，切實(shí)防范和預(yù)防腐敗，規(guī)范內(nèi)部控制，提高管理水平。

二、目標(biāo)任務(wù)

1、工作目標(biāo)。通過(guò)實(shí)施《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范（試行）》，使內(nèi)部控制理念深入人心，形成人人注重風(fēng)險(xiǎn)防范、處處強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)的良好氛圍；各類經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的規(guī)章制度及其業(yè)務(wù)流程得到細(xì)致梳理，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的決策、執(zhí)行、監(jiān)督實(shí)現(xiàn)有效分離，議事決策機(jī)制、崗位責(zé)任制、內(nèi)部監(jiān)督等內(nèi)控機(jī)制更加完善；內(nèi)部控制牽頭股（室）及其工作職責(zé)得到進(jìn)一步明確，各股（室）在內(nèi)部控制中的溝通、聯(lián)動(dòng)機(jī)制更加順暢、高效，形成管控合力；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和內(nèi)部控制方法更加科學(xué)規(guī)范；以預(yù)算管理、收支管理、政府采購(gòu)管理、資產(chǎn)管理、建設(shè)項(xiàng)目管理、合同管理等業(yè)務(wù)層面內(nèi)部控制制度為主要內(nèi)容；單位內(nèi)部控制規(guī)范落實(shí)工作進(jìn)入常態(tài)化、規(guī)范化軌道，內(nèi)部控制工作成效不斷顯現(xiàn)。

2、工作任務(wù)。根據(jù)《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范（試行）》要求，努力從單位和業(yè)務(wù)層面兩個(gè)方面加強(qiáng)內(nèi)部控制。

一是建立并組織實(shí)施適合我局實(shí)際的內(nèi)部控制體系，包括單位經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的決策、執(zhí)行和監(jiān)督相互分離；建立健全內(nèi)部控制關(guān)鍵崗位責(zé)任制，確保不相容崗位相互分離、相互制約和相互監(jiān)督；充分運(yùn)用現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)手段，加強(qiáng)內(nèi)部控制。

二是梳理我局各類經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的業(yè)務(wù)流程，明確業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，系統(tǒng)分析經(jīng)濟(jì)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，選擇風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。

三是建立健全我局各項(xiàng)內(nèi)部管理制度。

三、主要步驟

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。局辦公室負(fù)責(zé)開(kāi)展本局宣傳、培訓(xùn)和集中學(xué)習(xí)活動(dòng)，使全局工作人員全面了解實(shí)施《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范（試行）》的意義、原則、內(nèi)容和方法，在全局形成“人人學(xué)內(nèi)控，人人懂內(nèi)控，人人參與內(nèi)控，人人執(zhí)行內(nèi)控”的局面。

2、梳理評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制。按照內(nèi)部控制規(guī)范要求，對(duì)單位和業(yè)務(wù)層面現(xiàn)有工作制度和業(yè)務(wù)內(nèi)容進(jìn)行全面梳理，完善經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)流程。同時(shí)，在內(nèi)部控制分析、診斷的基礎(chǔ)上，綜合運(yùn)用不相容崗位相互分離、內(nèi)部授權(quán)審批、歸口管理、預(yù)算管理、會(huì)計(jì)控制、單據(jù)控制、信息內(nèi)部公開(kāi)等八類控制方法，設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

3、完善內(nèi)控制度建設(shè)。按照科學(xué)、民主、規(guī)范、嚴(yán)謹(jǐn)原則，根據(jù)設(shè)計(jì)的控制措施，結(jié)合工作實(shí)際和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，細(xì)化工作程序。加強(qiáng)包括內(nèi)控組織建設(shè)、機(jī)制建設(shè)、制度建設(shè)和信息化建設(shè)在內(nèi)的單位層面建設(shè)；加強(qiáng)包括預(yù)算編制、審批、執(zhí)行、決算與考評(píng)制度建設(shè)、收入和支出內(nèi)部管理制度建設(shè)、采購(gòu)內(nèi)部管理制度建設(shè)、資產(chǎn)內(nèi)部管理制度建設(shè)、項(xiàng)目?jī)?nèi)部管理制度建設(shè)、合同內(nèi)部管理制度建設(shè)在內(nèi)的業(yè)務(wù)層面建設(shè)。

四、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任

成立內(nèi)部控制基礎(chǔ)性評(píng)價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)小組日常工作。

領(lǐng)導(dǎo)小組將此項(xiàng)工作作為當(dāng)前和今后的一項(xiàng)重要基礎(chǔ)性、常態(tài)化工作來(lái)抓，精心組織落實(shí)，做到邊學(xué)習(xí)、邊梳理、邊完善、邊規(guī)范、邊執(zhí)行，逐步建立權(quán)責(zé)明確、運(yùn)行有效、執(zhí)行有力、管理科學(xué)的內(nèi)部控制體系。內(nèi)部控制規(guī)范實(shí)施工作領(lǐng)導(dǎo)小組要加強(qiáng)組織協(xié)調(diào)，細(xì)化工作方案，明確工作職責(zé)，落實(shí)工作責(zé)任。

內(nèi)控工作計(jì)劃6

為提高內(nèi)部管理水平，規(guī)范內(nèi)部控制，全面落實(shí)行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范工作，結(jié)合實(shí)際，制定本局內(nèi)部控制規(guī)范實(shí)施方案。

一、指導(dǎo)思想

根據(jù)文件精神，通過(guò)內(nèi)部自查、制定制度、嚴(yán)格執(zhí)行的方式，保證經(jīng)濟(jì)活動(dòng)合法合規(guī)、資產(chǎn)使用安全有效、財(cái)務(wù)信息真實(shí)完整，切實(shí)防范和預(yù)防腐敗，規(guī)范內(nèi)部控制，提高管理水平。

二、目標(biāo)任務(wù)

1、工作目標(biāo)。通過(guò)實(shí)施《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范（試行）》，使內(nèi)部控制理念深入人心，形成人人注重風(fēng)險(xiǎn)防范、處處強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)的良好氛圍；各類經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的規(guī)章制度及其業(yè)務(wù)流程得到細(xì)致梳理，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的決策、執(zhí)行、監(jiān)督實(shí)現(xiàn)有效分離，議事決策機(jī)制、崗位責(zé)任制、內(nèi)部監(jiān)督等內(nèi)控機(jī)制更加完善；內(nèi)部控制牽頭股（室）及其工作職責(zé)得到進(jìn)一步明確，各股（室）在內(nèi)部控制中的溝通、聯(lián)動(dòng)機(jī)制更加順暢、高效，形成管控合力；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和內(nèi)部控制方法更加科學(xué)規(guī)范；以預(yù)算管理、收支管理、政府采購(gòu)管理、資產(chǎn)管理、建設(shè)項(xiàng)目管理、合同管理等業(yè)務(wù)層面內(nèi)部控制制度為主要內(nèi)容；單位內(nèi)部控制規(guī)范落實(shí)工作進(jìn)入常態(tài)化、規(guī)范化軌道，內(nèi)部控制工作成效不斷顯現(xiàn)。

2、工作任務(wù)。根據(jù)《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范（試行）》要求，努力從單位和業(yè)務(wù)層面兩個(gè)方面加強(qiáng)內(nèi)部控制。

一是建立并組織實(shí)施適合我局實(shí)際的內(nèi)部控制體系，包括單位經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的.決策、執(zhí)行和監(jiān)督相互分離；建立健全內(nèi)部控制關(guān)鍵崗位責(zé)任制，確保不相容崗位相互分離、相互制約和相互監(jiān)督；充分運(yùn)用現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)手段，加強(qiáng)內(nèi)部控制。

二是梳理我局各類經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的業(yè)務(wù)流程，明確業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，系統(tǒng)分析經(jīng)濟(jì)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，選擇風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。

三是建立健全我局各項(xiàng)內(nèi)部管理制度。

三、主要步驟

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。局辦公室負(fù)責(zé)開(kāi)展本局宣傳、培訓(xùn)和集中學(xué)習(xí)活動(dòng)，使全局工作人員全面了解實(shí)施《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范（試行）》的意義、原則、內(nèi)容和方法，在全局形成“人人學(xué)內(nèi)控，人人懂內(nèi)控，人人參與內(nèi)控，人人執(zhí)行內(nèi)控”的局面。

2、梳理評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制。按照內(nèi)部控制規(guī)范要求，對(duì)單位和業(yè)務(wù)層面現(xiàn)有工作制度和業(yè)務(wù)內(nèi)容進(jìn)行全面梳理，完善經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)流程。同時(shí)，在內(nèi)部控制分析、診斷的基礎(chǔ)上，綜合運(yùn)用不相容崗位相互分離、內(nèi)部授權(quán)審批、歸口管理、預(yù)算管理、會(huì)計(jì)控制、單據(jù)控制、信息內(nèi)部公開(kāi)等八類控制方法，設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

3、完善內(nèi)控制度建設(shè)。按照科學(xué)、民主、規(guī)范、嚴(yán)謹(jǐn)原則，根據(jù)設(shè)計(jì)的控制措施，結(jié)合工作實(shí)際和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，細(xì)化工作程序。加強(qiáng)包括內(nèi)控組織建設(shè)、機(jī)制建設(shè)、制度建設(shè)和信息化建設(shè)在內(nèi)的單位層面建設(shè)；加強(qiáng)包括預(yù)算編制、審批、執(zhí)行、決算與考評(píng)制度建設(shè)、收入和支出內(nèi)部管理制度建設(shè)、采購(gòu)內(nèi)部管理制度建設(shè)、資產(chǎn)內(nèi)部管理制度建設(shè)、項(xiàng)目?jī)?nèi)部管理制度建設(shè)、合同內(nèi)部管理制度建設(shè)在內(nèi)的業(yè)務(wù)層面建設(shè)。

四、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任

成立內(nèi)部控制基礎(chǔ)性評(píng)價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)小組日常工作。

領(lǐng)導(dǎo)小組將此項(xiàng)工作作為當(dāng)前和今后的一項(xiàng)重要基礎(chǔ)性、常態(tài)化工作來(lái)抓，精心組織落實(shí)，做到邊學(xué)習(xí)、邊梳理、邊完善、邊規(guī)范、邊執(zhí)行，逐步建立權(quán)責(zé)明確、運(yùn)行有效、執(zhí)行有力、管理科學(xué)的內(nèi)部控制體系。內(nèi)部控制規(guī)范實(shí)施工作領(lǐng)導(dǎo)小組要加強(qiáng)組織協(xié)調(diào)，細(xì)化工作方案，明確工作職責(zé)，落實(shí)工作責(zé)任。

內(nèi)控工作計(jì)劃7

20xx審計(jì)計(jì)劃。內(nèi)部審計(jì)工作計(jì)劃以防范風(fēng)險(xiǎn)、防止舞弊行為、規(guī)范財(cái)務(wù)流程和財(cái)務(wù)紀(jì)律、提高管理水平為出發(fā)點(diǎn)，對(duì)公司募集資的使用與保管、大宗固定資產(chǎn)購(gòu)置、財(cái)務(wù)信息披露為重點(diǎn)審計(jì)項(xiàng)目。

一、20xx內(nèi)部審計(jì)工作目標(biāo)

（一）每季度向?qū)徲?jì)委員會(huì)報(bào)告季度工作計(jì)劃執(zhí)行情況和季度工作報(bào)告。

（二）對(duì)公司經(jīng)濟(jì)活動(dòng)做到事前了解情況、事中審計(jì)監(jiān)督、

事后總結(jié)報(bào)告.對(duì)重大合同、對(duì)外擔(dān)保、關(guān)聯(lián)交易、大額度資金往來(lái)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，確保財(cái)務(wù)信息的合法性、合規(guī)性、正確性。

（三）加強(qiáng)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行力度，強(qiáng)化公司治理結(jié)構(gòu)，完善公司從事證券投資、委托理財(cái)、套期保值業(yè)務(wù)等高風(fēng)險(xiǎn)投資防范治理機(jī)制。

二、審計(jì)資源

內(nèi)審部現(xiàn)有三名工作人員，工作的開(kāi)展主要通過(guò)財(cái)務(wù)資料、歸檔文件、部門(mén)管理文件、OA流程等資料的獲取，以及對(duì)相應(yīng)工作人員的訪談，獲取所需資料。

三、20xx內(nèi)部審計(jì)項(xiàng)目

（一）對(duì)20xx財(cái)務(wù)報(bào)告及20xx年季度報(bào)、半年報(bào)財(cái)務(wù)信息進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

審計(jì)級(jí)次：一級(jí)（重點(diǎn)項(xiàng)目）

審計(jì)安排：全年

審計(jì)目標(biāo)：20xx年報(bào)、季度、半年報(bào)財(cái)務(wù)報(bào)表合法性、合規(guī)性、真實(shí)性和完整性的內(nèi)部審計(jì)。

審計(jì)內(nèi)容：財(cái)務(wù)報(bào)表是否遵守《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》及相關(guān)規(guī)定；會(huì)計(jì)政策與會(huì)計(jì)估計(jì)是否合理，是否發(fā)生變更；是否存在重大異常事項(xiàng)；是否滿足持續(xù)經(jīng)營(yíng)假設(shè)；與財(cái)務(wù)報(bào)告相

關(guān)的內(nèi)部控制是否存在重大缺陷或重大風(fēng)險(xiǎn)；各項(xiàng)財(cái)務(wù)信息準(zhǔn)確完整。

（二）幕集資金的使用和保管

審計(jì)級(jí)次：一級(jí)(重點(diǎn)項(xiàng)目)

審計(jì)安排:

每季度一次

審計(jì)目標(biāo):

募集資金按《xx公司募集資金管理辦法》進(jìn)行管理和使用，審批控制手續(xù)完備、賬務(wù)記錄準(zhǔn)確、完整。

審計(jì)內(nèi)容:

1.檢查募集資金三方監(jiān)管協(xié)議是否有效執(zhí)行，支付款審批權(quán)限是否按公司規(guī)定執(zhí)行。

2.是否存在未履行審議程序擅自變更募集資金用途、暫時(shí)補(bǔ)充流動(dòng)資金、置換預(yù)先投入、改變實(shí)施地點(diǎn)等情形。

3.募集資金使用與已披露情況是否一致，項(xiàng)目進(jìn)度、投資效益與招股說(shuō)明書(shū)是否相符。

4.監(jiān)督募集資金購(gòu)買(mǎi)的大額固定資產(chǎn)項(xiàng)目是否簽訂合同，合同履行是否正常，合同審批權(quán)限是否符合授權(quán)規(guī)定。

三固定資產(chǎn)審計(jì)

審計(jì)級(jí)次:一級(jí)（重點(diǎn)項(xiàng)目）

審計(jì)安排:半檢查一次

審計(jì)目標(biāo):固定資產(chǎn)內(nèi)部控制管理制度有效運(yùn)行；固定資產(chǎn)的購(gòu)置符合授權(quán)審批的規(guī)定，入賬手續(xù)齊全，計(jì)價(jià)符合會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和會(huì)計(jì)政策要求；半、固定資產(chǎn)的盤(pán)點(diǎn)情況。

審計(jì)內(nèi)容：

1. 固定資產(chǎn)購(gòu)置的審批授權(quán)權(quán)限、簽訂購(gòu)買(mǎi)合同是否經(jīng)過(guò)審批程序，入賬是否準(zhǔn)確及時(shí)，核算和折舊、減值準(zhǔn)備的計(jì)提等是否符合公司財(cái)務(wù)制度的要求。

2.固定資產(chǎn)購(gòu)買(mǎi)所簽訂合同是否按合同條款予以執(zhí)行，每抽查合同XXX份以上。

3.固定資產(chǎn)的保管、使用、管理、維護(hù)、盤(pán)點(diǎn)等是否符合內(nèi)部控制制度的要求。

4.檢查購(gòu)入資產(chǎn)的運(yùn)營(yíng)狀況是否與合同所標(biāo)的的功能相一致。

（四）常規(guī)性審計(jì)項(xiàng)目

審計(jì)級(jí)次：二級(jí)

審計(jì)安排：按季度或月度時(shí)間點(diǎn)進(jìn)行

審計(jì)目標(biāo)：財(cái)務(wù)信息的管理控制

審計(jì)內(nèi)容：

1每月對(duì)公司各內(nèi)部機(jī)構(gòu)以及子公司的會(huì)計(jì)資料、財(cái)務(wù)收支環(huán)節(jié)及有關(guān)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的合法性、合規(guī)性、真實(shí)性和完整性進(jìn)行審計(jì)。

2.每月根據(jù)財(cái)務(wù)憑證和支付款項(xiàng)目抽查采購(gòu)與付款、固定資產(chǎn)、銷售與回款等環(huán)節(jié)的財(cái)務(wù)控制項(xiàng)目，進(jìn)行合規(guī)性檢查。

3.每月抽查物料領(lǐng)料程序的審批、出庫(kù)、使用、欠料、退料等是否符合公司內(nèi)部控制管理制度。

4.每月抽查成品出庫(kù)程序，出庫(kù)指令是否符合公司規(guī)定、出庫(kù)單是否嚴(yán)格按審批流程簽字確認(rèn)。

（五）突發(fā)性審計(jì)或臨時(shí)性審計(jì)

根據(jù)公司實(shí)際需要，按照公司董事會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、公司管理者提出的需要，進(jìn)行內(nèi)部突發(fā)性審計(jì)工作或臨時(shí)性審計(jì)工作。

四、內(nèi)部控制程序評(píng)價(jià)

20xx審計(jì)評(píng)估公司內(nèi)部控制制度的合理性、合規(guī)性、適時(shí)性，對(duì)內(nèi)部控制環(huán)境、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、控制活動(dòng)等進(jìn)行評(píng)估和測(cè)試。、

五、后續(xù)審計(jì)的必要安排

內(nèi)審部將執(zhí)行公司內(nèi)部審計(jì)制度，接受公司既定的后續(xù)審計(jì)政策。 我們有責(zé)任對(duì)審計(jì)報(bào)告中認(rèn)為有問(wèn)題的每一審計(jì)項(xiàng)目實(shí)施后續(xù)審計(jì)，安排相關(guān)后續(xù)審計(jì)計(jì)劃、審計(jì)范圍和目標(biāo)，實(shí)施相關(guān)后續(xù)審計(jì)程序，其目的是確定有無(wú)采取糾正措施，向公司董事會(huì)和管理層報(bào)告這些措施，并評(píng)價(jià)它們對(duì)糾正審計(jì)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的缺陷的效果。同時(shí)，我們有責(zé)任和義務(wù)發(fā)送與后續(xù)審計(jì)有關(guān)的報(bào)告。

內(nèi)控工作計(jì)劃8

按照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引的要求，及企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃。xx年內(nèi)控工作重心為內(nèi)部控制制度基礎(chǔ)管理工作。

一、內(nèi)控管理制度原則的宣導(dǎo)

內(nèi)控管理法規(guī)制度及集團(tuán)內(nèi)控管理規(guī)范的討論、制訂及宣導(dǎo)工作計(jì)劃的制訂。

二、制度系統(tǒng)的整理

1、自查階段。各部門(mén)應(yīng)于xx年5月底之前完成本系統(tǒng)內(nèi)自查工作，對(duì)各自制度流程與上級(jí)管理層在重大事項(xiàng)方面的對(duì)接情況進(jìn)行梳理、完善，建議形成書(shū)面報(bào)告。

各地區(qū)自行組織門(mén)店按照企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范和配套指引的相關(guān)規(guī)定，對(duì)各自的重要業(yè)務(wù)流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)已有的內(nèi)部控制制度及其實(shí)施情況進(jìn)行全面系統(tǒng)的檢查、分析和梳理，將重要業(yè)務(wù)現(xiàn)有的政策、制度與風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行對(duì)比，查找內(nèi)部控制缺陷，編制風(fēng)險(xiǎn)清單。

2、檢查階段。在集團(tuán)內(nèi)審委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，由集團(tuán)內(nèi)控部牽頭，將各部門(mén)相關(guān)人員及地區(qū)相關(guān)人員組成聯(lián)合工作組，對(duì)各部門(mén)制度、流程自審結(jié)果復(fù)合；按照內(nèi)控工作原則，對(duì)相關(guān)制度修訂。報(bào)集團(tuán)重新頒布執(zhí)行。

同時(shí)，整理內(nèi)部控制缺陷，分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因，制定相應(yīng)的內(nèi)控措施，并上報(bào)內(nèi)審委員會(huì)。

3、問(wèn)題披露階段。針對(duì)《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》及配套文件的要求，針對(duì)相關(guān)檢察部門(mén)報(bào)告（如審計(jì)部門(mén)的審計(jì)報(bào)告，監(jiān)察部門(mén)的監(jiān)察報(bào)告，人力部門(mén)的處罰報(bào)告等）揭露出的問(wèn)題，查找相關(guān)制度、流程中的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)；對(duì)制度、流程進(jìn)行修訂、升級(jí)。

4、落實(shí)階段。制度聯(lián)合工作組，針對(duì)制度的執(zhí)行情況，對(duì)執(zhí)行部門(mén)的執(zhí)行過(guò)程抽查并收集制度執(zhí)行反饋信息。

各部門(mén)及各地區(qū)公司根據(jù)內(nèi)控結(jié)論情況，進(jìn)行部門(mén)或地區(qū)公司內(nèi)控制度的完善，機(jī)構(gòu)、人員和崗位的調(diào)整等。

5、評(píng)估階段。針對(duì)制度執(zhí)行結(jié)果及反饋信息，針對(duì)制度、流程修訂的過(guò)程，應(yīng)制度執(zhí)行情況開(kāi)展評(píng)估，對(duì)改進(jìn)落實(shí)情況進(jìn)行持續(xù)關(guān)注。

三、xx年的預(yù)算跟蹤工作

根據(jù)集團(tuán)批準(zhǔn)的xx預(yù)算，按月序時(shí)跟蹤各預(yù)算單位的預(yù)算執(zhí)行情況。針對(duì)預(yù)算實(shí)際情況，定期、不定期對(duì)預(yù)算執(zhí)行情況按照以下情形跟蹤、評(píng)估，并出具審查跟蹤報(bào)告。

1、審查預(yù)算執(zhí)行單位的控制方式。

2、審查預(yù)算執(zhí)行過(guò)程中的審批過(guò)程。

3、審查預(yù)算執(zhí)行中的重大差異。

4、審查預(yù)算變更的允準(zhǔn)過(guò)程。

5、其他情形。

四、集團(tuán)考核指標(biāo)評(píng)估工作

1、搜集各部門(mén)考核指標(biāo)及考核標(biāo)準(zhǔn)。

2、對(duì)考核指標(biāo)及標(biāo)準(zhǔn)與制度的銜接情況進(jìn)行評(píng)估。

3、對(duì)各項(xiàng)考核指標(biāo)間的銜接情況開(kāi)展評(píng)估。

4、對(duì)評(píng)估結(jié)果整合、分析，向內(nèi)審委員會(huì)報(bào)告。

5、建議考核指標(biāo)的調(diào)整及升級(jí)。

以上為內(nèi)控工作規(guī)劃及xx年工作計(jì)劃，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)指正。

內(nèi)控工作計(jì)劃9

回想一個(gè)學(xué)期已經(jīng)過(guò)去，一轉(zhuǎn)眼我們也即將成為大一新生的學(xué)長(zhǎng)學(xué)姐、在這過(guò)去的一年里大家都發(fā)生了很大的變化，我們以嶄新的面孔來(lái)迎接新學(xué)期的到來(lái)、而我們生活部當(dāng)然也不例外的為了迎接變化的腳步，為了更好的為廣大同學(xué)們服務(wù)，我們進(jìn)行了內(nèi)部成員的內(nèi)部重組，大三的學(xué)長(zhǎng)學(xué)姐都放下了部門(mén)的工作，全心投入學(xué)習(xí)和工作，所有的工作都由我們下屆的接手、由于我們是新手接班，所以我們部的新接手的成員在去年就已經(jīng)開(kāi)始準(zhǔn)備部門(mén)的工作，制定了如下的大致工作計(jì)劃：

一、新學(xué)期會(huì)議

由于新學(xué)期學(xué)校的布局調(diào)整，我們部門(mén)為了配合這突然的改變，我們重新召集部門(mén)成員進(jìn)行新的工作計(jì)劃商討、經(jīng)過(guò)部門(mén)成員的熱烈討論我們終于商談出了一份較合理的臨時(shí)的宣傳和招新計(jì)劃。

二、招新工作的展開(kāi)

制定出了一份較合理的招新計(jì)劃，綜合考慮各方面因素。我們會(huì)物色一些有能力的新生，讓他們?cè)谖也窟M(jìn)行實(shí)習(xí)，提前熟悉我部的運(yùn)作，使得正式加入學(xué)生會(huì)后能迅速投入工作。

三、新校區(qū)工作的調(diào)整

搬至新校區(qū)，所處的環(huán)境與北院就不同了，食堂的執(zhí)勤工作要做出相應(yīng)的調(diào)整，工作力度要大大加強(qiáng)，給大一新生帶個(gè)好頭，為以后工作的開(kāi)展鋪墊好，利于以后工作順利的開(kāi)展。

四、日常工作的開(kāi)展

加強(qiáng)食堂執(zhí)勤，積極主動(dòng)與食堂負(fù)責(zé)人，學(xué)校后勤部交流。定期收集每班對(duì)食堂意見(jiàn)與建議，集合眾人的智慧，改良宿舍、飯?zhí)玫墓芾?，共?chuàng)良好的休息生活區(qū)。

五、活動(dòng)組織和策劃的開(kāi)展

1、預(yù)防流感、預(yù)防疾病。對(duì)同學(xué)們進(jìn)行流感知識(shí)普及，消除同學(xué)們對(duì)流感恐懼心理，加強(qiáng)同學(xué)們對(duì)流感的防范意識(shí)，協(xié)助校醫(yī)院做好流感預(yù)防工作、在換季的時(shí)候?yàn)榇蠹姨峁┮恍╊A(yù)防疾病的知識(shí)，以板報(bào)和宿舍欄的形式來(lái)宣傳預(yù)防疾病的知識(shí)。

2、新校區(qū)處于郊區(qū)，有利于我們戶外活動(dòng)的開(kāi)展，我們要抓住這一優(yōu)勢(shì)多組織戶外外出活動(dòng)，內(nèi)容新穎獨(dú)特，突出生活部的特色！

計(jì)劃趕不上變化，我們會(huì)根據(jù)變化做出相應(yīng)的調(diào)整。把生活部真正的符合與貼近生活，牢固學(xué)校與學(xué)生的紐帶作用。下學(xué)期所有干部以及干事將一如既往，以最飽滿的熱情，最積極的態(tài)度投入到工作中，以確保我院系我部門(mén)的各項(xiàng)工作有條不紊地開(kāi)展。為學(xué)校的科學(xué)技術(shù)文化工作添磚加瓦，貢獻(xiàn)出最大的力量。

內(nèi)控工作計(jì)劃10

為進(jìn)一步規(guī)范社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦管理工作，確保社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦安全運(yùn)行，嚴(yán)控經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)，保障基金安全、數(shù)據(jù)安全。根據(jù)《社會(huì)保險(xiǎn)法》、《社會(huì)保險(xiǎn)稽核辦法》有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我縣局實(shí)際，現(xiàn)對(duì)二0一九年社會(huì)保險(xiǎn)稽核工作作出如下工作安排，請(qǐng)認(rèn)真照此執(zhí)行。

一、內(nèi)部日?；?/strong>

（一）稽核內(nèi)容

企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)、生育保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)基金收、支、管等各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)辦情況及計(jì)算機(jī)硬件、軟件管理運(yùn)行情況。

（二）稽核重點(diǎn)

按照《內(nèi)控制度》要求，重點(diǎn)對(duì)：

1、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)、生育保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)參保登記及繳費(fèi)基數(shù)申報(bào)，基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、生育保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)基數(shù)確定及征收比例、養(yǎng)老保險(xiǎn)在職退費(fèi)及死亡退費(fèi)、養(yǎng)老保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)移、參保人員有關(guān)重要信息數(shù)據(jù)變更、退休待遇計(jì)發(fā)、退休費(fèi)社會(huì)化發(fā)放及未成功發(fā)放基金返回支出戶與退休費(fèi)補(bǔ)發(fā)、工傷生育保險(xiǎn)待遇支付、財(cái)務(wù)基金管理等方面業(yè)務(wù)經(jīng)辦手續(xù)是否齊全、是否履行層層符合審批手續(xù)、是否存在手工辦理、現(xiàn)金支付等情況。

2、各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否按照操作規(guī)程和業(yè)務(wù)流程經(jīng)辦，內(nèi)控制度是否執(zhí)行到位。

3、計(jì)算機(jī)硬件、軟件管理是否執(zhí)行到位，信息是否安全。

（三）稽核方式和目標(biāo)

以日?；撕投ㄆ诔椴橄嘟Y(jié)合，按照內(nèi)控制度要求，做好內(nèi)部稽核工作，并于每月末對(duì)上月經(jīng)辦的重點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦情況進(jìn)行抽查，抽查面不低于經(jīng)辦業(yè)務(wù)量的20%。通過(guò)日?；耍龠M(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦達(dá)到制度化、規(guī)范化，切實(shí)做到各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)辦依法合規(guī)。

二、實(shí)地稽核

（一）稽核時(shí)間和內(nèi)容

于20xx年8月至10月，對(duì)我縣參保企業(yè)人員參保情況和繳費(fèi)基數(shù)申報(bào)情況及社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)繳納情況進(jìn)行實(shí)地稽核。實(shí)地稽核的內(nèi)容為：

1、員工參保情況，查是否存在少報(bào)、漏報(bào)參保人數(shù)。

2、申報(bào)繳費(fèi)基數(shù)情況，查是否存在少報(bào)、漏報(bào)工資基數(shù)情況。

3、社保費(fèi)繳納情況，查是否存在欠繳、少繳社保費(fèi)情況。

4、社保待遇支付情況，查是否按照規(guī)定享受各項(xiàng)社會(huì)待遇。

（二）稽核方式

成立局實(shí)地稽核工作小組，工作小組由分管股局長(zhǎng)牽頭，成員由稽核股、統(tǒng)籌股、財(cái)務(wù)股相關(guān)工作人員組成，工作小組具體負(fù)責(zé)全縣參保企業(yè)實(shí)地稽核工作，實(shí)地稽核企業(yè)為安漢集團(tuán)及所屬公司、九天真空、電信等，實(shí)地稽核面力爭(zhēng)達(dá)到25%以上。