第一篇：文獻檢索與利用作業(yè)

中小企業(yè)融資及風(fēng)險管理綜述

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（****大學(xué)工商管理學(xué)院，*********）

【摘要】近年來，隨著金融的全球化趨勢及金融市場的波動性加劇，世界甚至包括是我國國內(nèi)經(jīng)濟的發(fā)展受到了嚴(yán)重的影響。我國繼2008年金融危機后開始實行從緊的貨幣政策，在抑制通貨膨脹的同時也對中小企業(yè)融資造成了一定的影響。目前我國對中小企業(yè)的融資政策，金融體系尚不健全，以及中小企業(yè)缺乏健全的融資風(fēng)險管理體系，為此應(yīng)該建立有效的金融體系和健全中小企業(yè)融資風(fēng)險體系，以更好地適應(yīng)經(jīng)濟全球化這一趨勢。

【關(guān)鍵詞】 中小企業(yè)；金融體系；融資；風(fēng)險管理；改進措施

前言

中小企業(yè)自改革開放以來發(fā)展迅猛，為我國現(xiàn)代化建設(shè)做出了不朽的貢獻。然，進入21世紀(jì)以來，中小企業(yè)越來越多的面臨各種問題，又由于中小企業(yè)自身規(guī)模有限，企業(yè)信用度不高，缺乏風(fēng)險管理規(guī)劃等原因，中小企業(yè)大多面臨融資難問題，嚴(yán)重困擾著中小企業(yè)的發(fā)展壯大。本文正是基于這一點，以我國實際國情為基礎(chǔ)，讀閱國內(nèi)關(guān)于中小企業(yè)融資以及風(fēng)險管理的相關(guān)文章，撰寫此文。

一、企業(yè)融資的概念

融資 英文(Financing）。指為支付超過現(xiàn)金的購貨款而采取的貨幣交易手段，或為取得資金而集資所采取的貨幣手段。融資通常是指貨幣資金的持有者和需求者之間，直接或間接地進行資金融通的活動。廣義的融資是指資金在持有者之間流動以 余補缺的一種經(jīng)濟行為這是資金雙向互動的過程包括資金的融入（資金的來源）和 融出（資金的運用）。狹義的融資只指資金的融入

從狹義上講，融資即是一個企業(yè)的資金籌集的行為與過程。也就是公司根據(jù)自身的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來發(fā)展的需要，通過科學(xué)的預(yù)測和決策，采用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權(quán)人去籌集資金，組織資金的供應(yīng)，以保證公司正常生產(chǎn)需要，經(jīng)營管理活動需要的理財行為。公司籌集資金的動機應(yīng)該遵循一定的原則，通過一定的渠道和一定的方式去進行。我們通常講，企業(yè)籌集資金無非有三大目的：企業(yè)要擴張、企業(yè)要還債以及混合動機（擴張與還債混合在一起的動機）。

從廣義上講，融資也叫金融，就是貨幣資金的融通，當(dāng)事人通過各種方式到金融市場上籌措或貸放資金的行為。從現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展的狀況看，作為企業(yè)需要比以往任何時候都更加深刻，全面地了解金融知識、了解金融機構(gòu)、了解金融市場，因為企業(yè)的發(fā)展離不開金融的支持，企業(yè)必須與之打交道。1991年鄧小平同志視察上海時指出：“金融很重要，是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，金融搞好了，一著棋活，全盤皆活?！敝袊嗣胥y行行長戴相龍主編了一本《領(lǐng)導(dǎo)干部金融知識讀本》，江澤民總書記做了批語：“我希望各級黨政領(lǐng)導(dǎo)干部和廣大企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)干部，都要學(xué)一些金融基本知識?！苯倳涍€說：“如何運用金融這個經(jīng)濟杠桿，是一門很大的學(xué)問?！边@就昭示我們，如果不了解金

融知識，不學(xué)習(xí)金融知識，作為搞經(jīng)濟的領(lǐng)導(dǎo)干部是不稱職的，作為企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)人也是不稱職的。為此，我想簡要地介紹一些金融的基本知識，與大家一起學(xué)習(xí)。金融知識的主要內(nèi)容包括：金融機構(gòu)、金融業(yè)務(wù)、金融市場、金融調(diào)控、金融監(jiān)管。

二、我國現(xiàn)行的金融體系的弊端及健全和改進措施

我國現(xiàn)行的金融體系從改革開放開始逐漸形成，到上世紀(jì)90年代初步形成了現(xiàn)行的金融體系?，F(xiàn)行的金融體系曾在1997年亞洲金融風(fēng)暴中為捍衛(wèi)我國經(jīng)濟安全立下了“汗馬功勞”，但隨著經(jīng)濟和社會的發(fā)展，這種高度壟斷的金融體系的弊端也越來越明顯。在這次溫州老板“跑路”的極端事件中，民間資本的高利貸無意識直接推手。據(jù)一些老板所說，溫州大部分企業(yè)均參與民間借貸，而大多數(shù)中小企業(yè)的事業(yè)毛利潤不會超過10%，一般在3%—5%，高利率的民間借貸很容易把企業(yè)逼上絕路。南開大學(xué)金融發(fā)展研究院的朱敏，譚德凱教授指出這一現(xiàn)象產(chǎn)生的原因就在于：在國有企業(yè)與民營企業(yè)、大企業(yè)與中小企業(yè)之間，銀行厚此薄彼非只一日，金融系統(tǒng)的流動性風(fēng)險，指標(biāo)值越高，流動性越不足，風(fēng)險越高，金融體系脆弱性越大。這一沉疴陋習(xí)久積未改，其深層原因在于金融體制的僵化、保守。而金融體制的改革在國際金融危機之后一直處于停滯狀態(tài)。那么如何才能健全和改進我國現(xiàn)行的金融體系呢？在借鑒了各位專家的各種意見的基礎(chǔ)上，我認(rèn)為主要應(yīng)該從以下幾點努力：

首先，應(yīng)該努力深化金融體制改革。中小企業(yè)的經(jīng)營困難和民間高利貸的盛行都有著共同的病因，那就是中國高度壟斷的金融體系，根源在于我國現(xiàn)行的金融體系不健全和金融政策的多變。一方面國家掌握充足的資金，但需為了防止經(jīng)濟過熱而“惜貸如金”；另一方面中小企業(yè)發(fā)展，“求資若渴”卻融資無門。這截然相反的兩方面，深刻的凸顯除了現(xiàn)行金融體系改革的必要性。而改革首先要改善銀行經(jīng)營，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。雖然我國銀行貸款規(guī)模越來越大，但是在貸款的行業(yè)和低于結(jié)構(gòu)上還是存在一些缺陷，同時要加大中小企業(yè)的信貸投入，最好在銀行內(nèi)部成立專門為中小企業(yè)貸款的部門。

其次就是拓寬資金投資渠道，積極發(fā)展資本市場。其一引導(dǎo)民間資本向陽光化、規(guī)范化方向發(fā)展。我國民間資本非常豐厚，他不可能躺在銀行里睡覺。但由于政策壁壘，很多利潤較高的行業(yè)把民間資本拒之門外。而事實上，民間借貸市場早已是眾多中小企業(yè)最主要的資金來源渠道。中國民間金融現(xiàn)象愈演愈烈沒這本身就說明民間金融的限制已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)滯后于現(xiàn)實經(jīng)濟。讓民間金融合法化、陽光化無論是對于我國實體經(jīng)濟還是金融市場亦或是廣大投資者都是有利的。其二積極推進資本市場的有序開放和國際化程度，允許境外金融機構(gòu)在風(fēng)險可控的條件下引進如中國市場為社會主義現(xiàn)代化建設(shè)服務(wù)。

再次鼓勵發(fā)展中小金融機構(gòu)。在金融體系中，中小金融機構(gòu)占主要部分，而完善金融機構(gòu)、改善金融服務(wù)質(zhì)量、提高金融體系競爭力的必要環(huán)節(jié)就是中小金融機構(gòu)的發(fā)展。而中小金融機構(gòu)的市場定位應(yīng)該是為中小企業(yè)服務(wù)，國家應(yīng)該為中小金融機構(gòu)的發(fā)展創(chuàng)造公平的市場環(huán)境。

三、中小企業(yè)融資現(xiàn)狀及融資風(fēng)險淺析

根據(jù)人民銀行信貸登記資訊系統(tǒng)提供的數(shù)據(jù)1999年末到2002年6月底，我國對中小企業(yè)貸款占全部金融機構(gòu)貸款的比重分別是51%、50.3%、50%和49.9%，同期大型企業(yè)和其他類型企業(yè)貸款比重分別為49%、49.7%、50%和51.1%。這組數(shù)據(jù)表明，從總體上看，我國目前對中小企業(yè)貸款支持力度是比較大的。但近年來國有商業(yè)銀行撤并基層營業(yè)機構(gòu)，信貸向中小城市和大型企業(yè)集團集中，同時也由于中小企業(yè)經(jīng)營管理水平差距大、社會信用環(huán)境不完善等原因，中小企業(yè)貸款占比仍出現(xiàn)下降態(tài)勢，兩年半下降了1.1個百分點。同時又缺乏專門服務(wù)于中小企業(yè)的金融機構(gòu)這是中小企業(yè)間接融資難的一個反映。

中小企業(yè)直接融資渠道的狹窄則是融資難的另一個關(guān)鍵。目前我國中小企業(yè)大都希望通過商業(yè)來籌集資金，但不能否認(rèn)我國現(xiàn)行的金融機制存在弊端，金融機構(gòu)在國有企業(yè)和私營企業(yè)、在大型企業(yè)和小型企業(yè)之間一直存在歧視，中小企業(yè)在該模式下進行融資時將不可避免遇到困難。

融資風(fēng)險是指企業(yè)籌集資金不落實的可能性、籌資成本過大可能性以及企業(yè)所籌資金達(dá)不到預(yù)期收益的可能性。也就是說由于籌資效益的不確定性而給企業(yè)帶來的損失或不確定性。融資風(fēng)險一般由兩種： 一是由于籌集資金無法落實帶來的風(fēng)險。當(dāng)前我國中小企業(yè)發(fā)展中最突出的問題是資金的匱乏、融資渠道的不暢。中小企業(yè)融資困難長期困擾著中小企業(yè)的發(fā)展。

二是無法到期償還貸款帶來的風(fēng)險。如果企業(yè)決策正確，管理有效，就可以實現(xiàn)其經(jīng)營目標(biāo)。但在市場經(jīng)濟條件下，由于市場行情的瞬息萬變，企業(yè)之間的競爭日益激烈，都可能導(dǎo)致決策的失誤，管理措施失當(dāng)，從而使得籌集資金的使用效益據(jù)有很大的不確定性，由此產(chǎn)生了籌資風(fēng)險。

四、如何提高東部沿海中小企業(yè)的融資水平

無論是發(fā)達(dá)國家還是發(fā)展中國家，中下企業(yè)都是經(jīng)濟發(fā)展和社會穩(wěn)定的重要支柱。我國目前在工商注冊的中小企業(yè)已超過1000萬家，占全國企業(yè)總數(shù)的99%，其工業(yè)總產(chǎn)值、銷售收入、實現(xiàn)利稅、出口總額已分別占全國60%、57%、40%和60%左右，除此之外，中小企業(yè)還提供了大約75%的城鎮(zhèn)就業(yè)機會。改革開放以來。東部沿海中小企業(yè)一直是我國民營經(jīng)濟的典范,同時也是我國金融發(fā)展較為健全的地區(qū)，但隨著我國經(jīng)濟的迅速發(fā)展和我國與國際接軌程度越來越深，對我國企業(yè)，尤其是現(xiàn)階段我國東部中小企業(yè)的融資提出了更高的要求。

去年以來，隨著國外經(jīng)濟持續(xù)低迷造成我國出口受損，國內(nèi)繼續(xù)實行從緊的貨幣政策和穩(wěn)健的財政政策，存貸款利率提高，由此，有著民間資本“晴雨表”之稱的溫州出現(xiàn)了金融危機。自今年九月以來溫州中小企業(yè)老板接二連三出現(xiàn)失蹤情況，其背后的原因就是資金鏈斷裂。至此東部沿海的中小企業(yè)的融資問題再次被提上日程。

研究發(fā)現(xiàn)導(dǎo)致這些中小企業(yè)資金鏈斷裂的原因，不僅僅是因為國家宏觀政策的發(fā)生重大改變，更主要的問題是這些企業(yè)都參與了民間高利貸的借貸。金融界人士為此大聲疾呼要努力提高中小企業(yè)的融資水平。那么如何才能提高中小企業(yè)的融資水平呢？

著名經(jīng)濟分析師董碧水深刻地指出：目前的情況是，一方面中小企業(yè)為了發(fā)展“求資若渴”，一方面國有銀行惜貸如金。與此同時，又有相當(dāng)?shù)拿耖g資本投資無路，當(dāng)這種供計與需求無法通過正當(dāng)渠道匹配在一起之際，遂通過高利貸這種方式扭曲在一起。也由此衍生出一批中小企業(yè)“敗走麥城”的悲劇。著名金融學(xué)者楊慧鋒為企業(yè)融資提出了四點建議：

（一）完善公司治理結(jié)構(gòu)，塑造融資主體。

在我國，股權(quán)分置形成了非流通股東特殊的收益機制和對企業(yè)事實上的控制，進而使企業(yè)的股權(quán)融資偏好得以實現(xiàn)。要改變債券融資相對滯后的狀況，從融資主體的角度考慮就要以股權(quán)分置改革為契機，完善公司治理結(jié)構(gòu)，塑造企業(yè)債券融資主體。股權(quán)分置改革后A 股“同股同權(quán)同利”將使非流通股東從股權(quán)融資中獲得資產(chǎn)增值的機會消失，弱化其股權(quán)融資偏好；股權(quán)分置改革后公司治理結(jié)構(gòu)的完善將使企業(yè)利益相關(guān)者的目標(biāo)得以整合，此時企業(yè)會利用財務(wù)杠桿，實現(xiàn)企業(yè)價值最大化，企業(yè)債券融資的規(guī)模會大幅度增加。

（二）優(yōu)化企業(yè)資本結(jié)構(gòu)

企業(yè)融資要以合理的資本結(jié)構(gòu)為前提的。簡單地說，如果一家企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率過低則難以獲得財務(wù)杠桿利益。相反，如果企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率過高，就會使企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險增加，以及因負(fù)債率過高可能導(dǎo)致的融資成本增加等負(fù)面影響。從理論上說，每個企業(yè)都有一個最優(yōu)的資本結(jié)構(gòu)。

（三）確立企業(yè)微觀主體地位

我國中小企業(yè)融資之所以能夠發(fā)揮約束激勵作用，是因為存在著如果企業(yè)經(jīng)營不善就要破產(chǎn)這一內(nèi)在的競爭約束。但是如果從產(chǎn)權(quán)的角度看，中小企業(yè)是私人所有，中小企業(yè)的微觀主體地位不確立直接導(dǎo)致了融資概念模糊和融資質(zhì)量不高。在這種“企業(yè)是私有的”產(chǎn)權(quán)背景下，資本融資的管理激勵作用形同虛設(shè)，甚而一些企業(yè)還本付息都成問題，這在制度上為企業(yè)逃避信用責(zé)任創(chuàng)造了空間。

（四）重塑企業(yè)形象，降低企業(yè)融資風(fēng)險

第一要強化企業(yè)的信用觀念，維護企業(yè)的信譽，降低企業(yè)融資以及償還債務(wù)的信用風(fēng)險。第二，完善企業(yè)資金實力的等級評定制度，確保企業(yè)融資等級的評定可信可靠，使企業(yè)融資的等級真正反映企業(yè)的投資風(fēng)險，以此指導(dǎo)投資者的投資決策。第三，提高企業(yè)經(jīng)濟效益。提高企業(yè)的經(jīng)濟效益是降低企業(yè)資本償還風(fēng)險的根本。第四，建立完善企業(yè)的擔(dān)保制度及償債基金制度。楊慧鋒先生從企業(yè)自身角度出發(fā)提出的四點意見比較全面客觀的為我國中小企業(yè)指出了未來融資的方向，那么作為國家經(jīng)濟的指導(dǎo)者——政府有該做些什么呢？

進入新世紀(jì)以來，隨著我國經(jīng)濟的迅速發(fā)展以及經(jīng)濟全球化程度越來越高，企業(yè)的融資尤其是中小企業(yè)的融資所暴露出來的問題也越來越明顯，要求金融體制改革的呼聲也越來越響。今年九月溫州資金鏈斷裂導(dǎo)致老板“跑路”的現(xiàn)象出現(xiàn)使這一呼聲達(dá)到高峰。相關(guān)人士認(rèn)為，要著力解決中小企業(yè)的融資難題，需要拓寬民間資本的投資渠道，而更關(guān)鍵的在于中國金融體制的改革。

五、如何健全中小企業(yè)融資風(fēng)險管理體系

中小企業(yè)融資風(fēng)險管理是指通過對中小企業(yè)融資的風(fēng)險識別、風(fēng)險評估，并采取主動行動，創(chuàng)造條件，以最大限度地避免或減少風(fēng)險事件所造成的企業(yè)實際效益和預(yù)期效益的一種管理活動。目前來說，我國中小企業(yè)在融資過程中可能遇見各種風(fēng)險，如國家政策變化、銀行利率變動、企業(yè)管理水平不高、企業(yè)經(jīng)營不穩(wěn)定、企業(yè)誠信不足、企業(yè)不利的信用評級等所導(dǎo)致的融資風(fēng)險，這些風(fēng)險的存在，嚴(yán)重阻礙了企業(yè)的發(fā)展壯大。隨著我國社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展，中小企業(yè)在促進國民經(jīng)濟持續(xù)健康穩(wěn)定發(fā)展中的作用越來越重要，然而我國中小企業(yè)在融資風(fēng)險管理這個世界性問題上似乎更加普遍和突出，融資風(fēng)險管理問題已經(jīng)嚴(yán)重影響到了我國中小企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。興業(yè)股份福州營業(yè)部資深專家趙麗云，鄭亞伍認(rèn)為，目前，我國中小企業(yè)融資風(fēng)險管理存在的主要問題有以下幾點：（1）技術(shù)基礎(chǔ)薄弱，風(fēng)險管理手段落后。（2）政策法規(guī)不完備，風(fēng)險管理的依據(jù)有待進一步完善。（3）審批管理程序繁瑣，加大了中小企業(yè)的審批風(fēng)險。

（4）外匯管制政策與執(zhí)行不平衡，加大了外匯風(fēng)險。為此，首先應(yīng)該加強對中小企業(yè)管理者的財務(wù)風(fēng)險的意識培訓(xùn)，加強財務(wù)預(yù)算的管理水平，提高決策的科學(xué)合理性，同時中小企業(yè)的管理者要勇于承擔(dān)和面對風(fēng)險，并采取有效措施降低和防范風(fēng)險，具備一定的風(fēng)險管理知識和防范控制能力。其次加強中小企業(yè)的信用水平管理。企業(yè)信用管理一直是我國中小企業(yè)所欠缺的。中小企業(yè)要完善其財務(wù)管理制度和經(jīng)營管理制度。

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第二篇：《文獻檢索與利用》課程標(biāo)準(zhǔn)

《文獻檢索與利用》課程標(biāo)準(zhǔn)

《文獻檢索與利用》課程（簡稱文檢課）的研究對象是文獻檢索的技能和方法?！吨腥A人民共和國國家標(biāo)準(zhǔn)?學(xué)科分類與代碼》（GB/T13745-92）將“文獻檢索”作為“圖書館、情報與文獻學(xué)”的分支學(xué)科，列為三級學(xué)科。本課程主要研究從文獻中檢索所需信息，并予以應(yīng)用的方法與策略。通過本課程的學(xué)習(xí)，可以提高學(xué)生的信息意識、信息觀念和信息技能等方面的信息素質(zhì)。

一、課程目標(biāo)

（一）知道文檢課的性質(zhì)、地位、任務(wù)、基本框架、研究方法、學(xué)科進展和未來發(fā)展方向。文檢課是培養(yǎng)學(xué)生的信息意識，掌握用手工方式和計算機方式從文獻或互聯(lián)網(wǎng)中獲取知識和信息的一門科學(xué)方法課程。本課程是信息素質(zhì)教育中重要的組成部分，大學(xué)生素質(zhì)教育中不可缺少的一個環(huán)節(jié)。包括面向新生的圖書館利用教育和第二或三學(xué)期開設(shè)的文檢課主體部分。本課程的任務(wù)是使學(xué)生了解各自專業(yè)及相關(guān)專業(yè)文獻的基本知識，學(xué)會常用檢索性和參考性檢索工具的使用方法，掌握利用網(wǎng)絡(luò)和數(shù)據(jù)庫獲取所需信息的方法。根據(jù)查找資料的結(jié)果，經(jīng)過分析綜合撰寫格式規(guī)范的學(xué)術(shù)論文，從而增強自學(xué)能力和研究能力。文獻檢索實踐需要采用綜合實驗方法、文獻調(diào)查方法、分析綜合的方法等等多種科研方法。學(xué)科進展及未來發(fā)展方向體現(xiàn)在：近十年來，從文獻檢索的基本理論到檢索工具、檢索方法都有了很大的發(fā)展。計算機和網(wǎng)絡(luò)檢索代表著文獻檢索發(fā)展的方向，但是在可預(yù)見的未來，計算機檢索不可能完全取代手工檢索，二者將同時并存。

（二）理解本課程主要概念、基本原理

1． 主要概念包括：文獻、信息、信息意識、信息素質(zhì)、文獻檢索、檢索語言（主題語言和分類語言）、檢索工具（檢索性檢索工具和參考性檢索工具）、檢索途徑、特種文獻、專利文獻、標(biāo)準(zhǔn)文獻、科技報告、會議文獻、學(xué)位論文、搜索引擎、學(xué)術(shù)論文等。

2． 基本原理：重點講解信息檢索的工作流程，文獻檢索的原理，文獻檢索的步驟、方法和途徑，計算機和網(wǎng)絡(luò)信息檢索的原理。

（三）學(xué)會運用文獻檢索與利用的策略和技術(shù)

1.學(xué)會利用各種參考性檢索工具及一次文獻進行事實、數(shù)據(jù)檢索的方法，亦可通過網(wǎng)絡(luò)查詢；

2.學(xué)會利用各種檢索性檢索工具及網(wǎng)絡(luò)搜索引擎進行文獻檢索的方法；

3.學(xué)會利用文獻檢索的結(jié)果，經(jīng)過綜合分析，撰寫格式規(guī)范的學(xué)術(shù)論文。

（四）培養(yǎng)學(xué)生發(fā)現(xiàn)、分析和解決問題的能力

應(yīng)用“合作-探究整合的學(xué)習(xí)法”培養(yǎng)學(xué)生提出問題，解決問題的能力。首先，引導(dǎo)學(xué)生提出有興趣及能力探究的問題；然后，利用事實、數(shù)據(jù)檢索和文獻檢索的方法，通過合作對其進行完整的課題調(diào)研；最后，利用檢索結(jié)果進行研究，撰寫出格式規(guī)范的學(xué)術(shù)論文。

二、課程內(nèi)容

本課程包括三大組成部分：

1）基礎(chǔ)理論部分。主要介紹學(xué)科性質(zhì)、地位，文獻及文獻檢索的基本知識，信息檢索工作流程，文獻檢索原理，檢索語言和檢索工具的相關(guān)知識。

2）文獻檢索部分。介紹利用手工的和計算機方式，進行事實、數(shù)據(jù)檢索和文獻檢索的方法和策略，是本課程最重要的部分。

3）文獻利用部分。介紹利用文獻檢索的結(jié)果進行自學(xué)和科學(xué)研究，特別是撰寫論文的方法。

三、課程實施

本課程分為兩段式教學(xué)：圖書館利用的教育，安排在新生入學(xué)一個月以內(nèi)；列入學(xué)院教學(xué)計劃的主體部分。

第一部分 新生教育 2學(xué)時

第一節(jié) 大學(xué)生為什么要利用圖書館

(參考內(nèi)容：大學(xué)生與圖書館/易開屏//韶關(guān)大學(xué)學(xué)報.-1999,20(1).-107-111)第二節(jié) 大學(xué)生要怎樣利用圖書館(參考《讀者手冊》)第三節(jié) 實地參觀圖書館 第二部分 文檢課主體部分

1．課時安排與教學(xué)建議 周2學(xué)時，總36學(xué)時

章次

主 要 內(nèi) 容

課 時 建 議

教與學(xué)的方法建議

備注

一

緒論（課程性質(zhì)、內(nèi)容；信息、信息意識、信息素質(zhì)等概念；信息源及其特征；圖書館提供的信息服務(wù)等）

把一門學(xué)科的總體安排告訴學(xué)生；語言呈示為主，結(jié)合實際或?qū)嵗v解。

本課程教學(xué)充分體現(xiàn)圍繞問題解決的學(xué)習(xí)和基于資源的學(xué)習(xí)教學(xué)理念

二

信息檢索的基本知識（步驟、方法和途徑；檢索語言和檢索工具）

使用掛圖，實例貫穿

三

計算機聯(lián)機和光盤檢索

重點介紹光盤檢索的方法和聯(lián)機檢索中一些經(jīng)典的檢索策略

四

網(wǎng)絡(luò)信息檢索 多媒體課室實時上網(wǎng)演示

機檢實習(xí)

與索取原文、書目檢索結(jié)合 查找課題相關(guān)中外文資料（圖書館多媒體課室或宿舍上網(wǎng)皆可）

五

書刊資料檢索

實例貫穿介紹書目、索引和文摘的使用

文獻檢索實習(xí)

課題由學(xué)生自擬，要求查找《全國報刊索引》和書目[圍繞問題解決的學(xué)習(xí)]

六

中外百科知識檢索

實例介紹檢索方法、比較異同[圍繞問題解決的學(xué)習(xí)]

七

語言文字、文學(xué)研究信息檢索

中文系要講文學(xué)研究信息檢索

百科全書和綜合性辭書的檢索實習(xí)

《辭海》、《中國大百科全書》、《大美百科全書》和《不列顛百科全書》

八

歷史、地理、人物、機構(gòu)信息檢索

2-4（文）

實例介紹、討論[圍繞問題解決的學(xué)習(xí)]

文科生分兩章內(nèi)容講解

九

綜合性科技信息檢索

2（文）

實例介紹

理科生不講這一章

十

數(shù)理、工程和化學(xué)信息檢索

結(jié)合檢索課題和使用的檢索工具介紹

對理科生根據(jù)專業(yè)選講一章

十一

生物學(xué)、醫(yī)學(xué)、農(nóng)業(yè)信息檢索

結(jié)合檢索課題和使用的檢索工具介紹

十二

特種文獻信息檢索

實例介紹[圍繞問題解決的學(xué)習(xí)]

十三

學(xué)術(shù)論文寫作

實例介紹，把之前所學(xué)串起來

論文寫作

根據(jù)文獻檢索結(jié)果，經(jīng)過分析綜合加以自身理解

要求題目新穎、格式規(guī)范（三千字）

機動

安排在圖書館利用任何手段和文獻檢索課題資料

或進行實習(xí)講評

十四

經(jīng)濟、法律信息檢索

討論

對經(jīng)濟系和法律系的學(xué)生，該章節(jié)放至前面，重點講

學(xué)生論文報告

每組學(xué)生選派一名代表上臺介紹選題原因、研究成果和合作心得體會

也可以論文答辯的形式舉行

2．教學(xué)組織形式與教學(xué)方法要求

采取合作探究學(xué)習(xí)整合的教學(xué)組織策略，發(fā)揮學(xué)生的主體作用和教師的主導(dǎo)作用。引導(dǎo)學(xué)生以課題小組的形式，自行提出自己真正感興趣的檢索課題，利用文獻檢索與利用的方法，分析和解決問題。在此過程中，教師與學(xué)生必須保持積極的聯(lián)系，通過協(xié)商與會話進行的思維碰撞，始終存在于課題小組成員之間和師生之間，更加貫穿教學(xué)和實踐始終。

四、教材編寫與使用

可以選用面向21世紀(jì)教材[沈固朝 主編的《信息檢索（多媒體）教程》（高等教育出版社2001年版）]，也可以組織教研室老師自行編寫符合我校（館）實際的教材。

五、教學(xué)評價體系

包括信息檢索實踐過程的評價，檢索結(jié)果的評價，利用信息檢索技能進行科學(xué)探究結(jié)果的評價。作為文檢課教師，則不僅要重視教學(xué)與檢索過程的形成性評價，也要注重終結(jié)性評價。

1.形成性評價應(yīng)該包括以下的幾個方面：

首先，要求學(xué)生在正確使用各種手工及機讀的檢索工具基礎(chǔ)上，對檢索實踐各環(huán)節(jié)進行全面、準(zhǔn)確的記錄。規(guī)范的檢索報告包括檢索課題、檢索工具和檢索途徑、檢索步驟和檢索結(jié)果、檢索小結(jié)等項內(nèi)容。學(xué)生在每次提交的檢索報告中重點闡述檢索的過程和步驟，包括進行課題分析時需要判斷檢索課題所屬學(xué)科專業(yè)，確定檢索的時間范圍，使用文獻的語種；闡明選擇檢索方法和多種檢索工具的依據(jù)；熟悉檢索工具的基礎(chǔ)上，確定檢索途徑和制定一個或多個檢索提問式，以及結(jié)合使用多種檢索工具和途徑提高信息檢索的查全率等等。檢索過程的難點則在于判斷檢索課題所屬學(xué)科專業(yè)，確定檢索途徑和檢索提問式，對此教師可以也應(yīng)該給予適時、適當(dāng)?shù)囊龑?dǎo)，幫助學(xué)生分析、判斷以培養(yǎng)其思維能力。

其次，通過協(xié)商與會話進行思維碰撞。教師應(yīng)該首先引導(dǎo)課題小組對感興趣的檢索課題從多種角度展開討論，如此經(jīng)歷選題從寬泛到具體的過程。然后，自行選擇使用各種適用的檢索工具（包括一次文獻）和檢索途徑進行課題調(diào)研。根據(jù)初步調(diào)研的結(jié)果，調(diào)整思維定勢和檢索策略，開展下一步的探究活動。教師要鼓勵學(xué)生敢于而且善于在總結(jié)他人成果的基礎(chǔ)上提出新的觀點、學(xué)說。這就要求教師首先必須要有敢于、善于進行創(chuàng)新的意識和方法。

最后, 引導(dǎo)學(xué)生對信息檢索的結(jié)果進行處理，即運用數(shù)學(xué)和邏輯等科研方法進行綜合分析、歸納和推理，總結(jié)課題發(fā)展的規(guī)律，預(yù)見其發(fā)展的方向和進程，據(jù)此撰寫出學(xué)術(shù)論文（包括課題綜述或述評），得到科學(xué)探究的結(jié)果。

2． 終結(jié)性評價的目的在于提供今后改進教學(xué)的依據(jù)

本課程考試采用分散考查的形式，成績采用百分制，主要來自于二份大的作業(yè)。一是所有的檢索報告裝訂成一份大報告，另一份是合作撰寫的論文。按7：3的比例得出小組成員的考核成績。檢索報告應(yīng)該包括：《全國報刊索引》的查找結(jié)果、獲得的原文一篇、《辭海》、《中國大百科全書》、《大美百科全書》或《新不列顛百科全書》檢索結(jié)果各一份、韶關(guān)學(xué)院圖書館館藏書目、中外文網(wǎng)絡(luò)信息的檢索結(jié)果即原文各一篇、檢索小結(jié)等內(nèi)容。論文要求三千字，格式規(guī)范，提交提綱和分工安排。一般要求學(xué)生在課程結(jié)束即第十八周提交以上作業(yè)，考勤及論文報告會的表現(xiàn)亦可酌情計分。

無論是形成性評價還是終結(jié)性評價都應(yīng)該是既有教師的評價，也有學(xué)生的自我評價和小組成員之間的相互評價。文檢課在檢索報告中設(shè)計檢索小結(jié)一項即是供學(xué)生進行自我評價和小組成員之間的相互評價的，也可以在此對文檢課及教學(xué)和教師本人提出意見和建議。最后學(xué)生提交結(jié)題報告，并在論文報告會上匯報。作業(yè)、檢索小結(jié)和結(jié)題報告是教師進行終結(jié)性評價的主要依據(jù)。

第三篇：作業(yè)：《文獻檢索與利用》課程報告(sias)

作業(yè)——《文獻檢索與利用》課程報告

請就自己的選題撰寫一份課程報告。

一、選題簡介

1、課題名稱（中文和英文）：

2、選題來源（項目或工作選題、學(xué)習(xí)選題、興趣選題）

3、為什么選擇上述課題？

4、希望文獻調(diào)研達(dá)到的目的：

5、選題過程中是否遇到問題？是如何解決的？

二、文獻檢索過程

1、所用的數(shù)據(jù)庫名稱，說明選庫理由。

2、所用的檢索詞，說明選詞的過程。

三、資料閱讀

1、提供所閱讀的資料列表（篇名、作者、出處）。

2、閱讀筆記（5-10條，要求每條筆記要提供文章的篇名、作者、出處）。

四、資料匯總

通過閱讀所搜集到的資料，回答以下問題：

1、就選題所涉及的重要概念和名稱（至少2個），提供權(quán)威解釋及資料來源；

2、研究課題中的熱點與難點問題；

3、文獻中出現(xiàn)的解決辦法；

4、各種解決辦法存在的問題；

5、今后的發(fā)展趨勢。

五、擬定論文提綱（包括論文題目）

六、選擇擬投稿的期刊

回答以下問題：

1、刊名及ISSN號；

2、選刊理由；

3、該期刊最新一期的內(nèi)容簡介。

七、建立與選題相關(guān)的資料庫

1、在個人資料庫中為重要的文章建立書目記錄。然后從個人資料庫中輸出這些重要文章的列表。

2、提供與選題相關(guān)的重要情報源：（1）重要期刊（刊名及ISSN）；（2）重要作者的信息（姓名、單位、聯(lián)系方式）；（3）重要的研究機構(gòu)（名稱及網(wǎng)址）；（4）分別說明選擇上述情報源的理由。

第四篇：重慶大學(xué)科技文獻檢索及利用作業(yè)和心得

重慶大學(xué)科技文獻檢索及利用

作業(yè)一

CNKI、VIP、萬方在知識檢索和服務(wù)方面各有什么特別的功能？(從主頁的簡介中，即可對特色數(shù)據(jù)庫,特有的檢索，分析，管理等比較分析)

考試復(fù)習(xí)思考題

一、名詞解釋

1、競爭情報;

2、SWOT;

3、情報研究;

4、知識產(chǎn)權(quán);

5、情報檢索系統(tǒng);

6、檢索效率;

7、科技查新;

8、發(fā)明;

9、新穎性;

10、創(chuàng)造性。

二、簡答題

1、簡述CNKI的最新服務(wù)功能。

2、NSTL包括哪四個國家圖書館？其特色文獻資源有哪些？

3、科技論文在線的網(wǎng)址是什么？它的服務(wù)有什么特點？

4、Engineering village主要收錄的文獻類型有哪些？

5、Web of science 的核心合集有哪些數(shù)據(jù)厙？

三、分析論述題

1、論述用德溫特創(chuàng)新索引(Derwent inovation index)進行專利信息分析的方法。

2、論述科技查新的步驟。

3、論述Dialog系統(tǒng)檢索策略制定的步驟。

4、論述專利創(chuàng)造性審查的依據(jù)和步驟。

四，課程小結(jié)和反饋(300至500字內(nèi))(本課程有哪些創(chuàng)新觀點？對你有何啟示和幫助？有什么質(zhì)疑批判或建議？)

附錄

? ? ? ? ? 老師：郭吉安 課時：4個課時 簽到：4次

教材：情報研究與創(chuàng)新(郭吉安、李學(xué)靜編著,重大A區(qū)5本,虎溪校區(qū)4本,需要抓緊。)上課地點：五教A5107 ? 上課時間：周日晚上18:00 –21:00 ? 考試地點：研306 ? 考試時間：11周周三晚上(2017年11月15日)19:00– 21:00 ? 考試方式：開卷考試(不能攜帶任何電子產(chǎn)品)? 上課特點：人超好，就是口音很重，對于平時成績管的不嚴(yán)，考試前發(fā)了復(fù)習(xí)資料。

第五篇：文獻檢索與利用實習(xí)報告

重慶大學(xué)文獻檢索與利用

實習(xí)報告 學(xué)生姓名田傲雪專業(yè)安全工程學(xué)號200973332012年12月7 日

一、選題簡介

1.課題名稱：危險源辨識

2.選題來源：學(xué)習(xí)選題

3.為什么選擇上述課題？為了畢業(yè)答辯

4.希望文獻調(diào)研達(dá)到的目的： 可以對危險源有更深入的了解

5.選題過程中是否遇到問題？是如何解決的？

無

二、文獻檢索過程

1.所用數(shù)據(jù)庫名稱列表(中文庫 中國知網(wǎng)cnki外文庫 科學(xué)引文索引SCI 工程索引EI 科技會議記錄索引ISTP)

2.檢索詞

危險源 辨識hazard analys*

3.檢索式

危險源AND辨識 hazardANDanalysis*

4.利用查全率和查準(zhǔn)率兩個指標(biāo)，對檢索結(jié)果進行分析比較，說明如何制定一個較為滿意的檢索式。

三、資料閱讀與匯總

1.提供所閱讀的參考文獻列表

3.研究課題中的熱點與難點；

4.文獻中出現(xiàn)的解決辦法；

5.各種解決辦法存在的問題；

6.今后的發(fā)展趨勢

四、擬定論文提綱（包括論文題目）

五、選擇擬投稿的期刊

1.刊名及ISSN號；

2.選刊理由

3.該期刊最新一期內(nèi)容簡介

六、建立與選題有關(guān)的資料庫

1.在資料庫中做筆記、對需閱讀全文的文章添加全文。

2.從個人資料庫中輸出重要文章列表

3.提供與選題相關(guān)的重要情報源：（1）重要期刊（刊名及ISSN）；（2）重要作者的信息（姓名、單位及聯(lián)系方式）；

（3）重要的研究機構(gòu)（名稱及網(wǎng)址）。