第一篇：制度經(jīng)濟學(xué)1（小編推薦）

1,新制度經(jīng)濟學(xué)關(guān)于人的行為的三個假定

（1）人的行為動機的雙重性；追求財富最大化和最求非財富最大化。

人類歷史上制度創(chuàng)新的過程，實際上就是人類這種雙重動機均衡的結(jié)果。

（2）人的有限理性；完全理性、直覺理性、組織理性

有限理性的假設(shè)來源于；現(xiàn)實生活是復(fù)雜的、事物是發(fā)展的、人的行為能力是有限的、搜集信息，處理及計算行為本身的執(zhí)行是有成本的。

理性有限是一個無法回避的事實，應(yīng)正視為此付出的各種成本；

計劃成本、適應(yīng)成本、對外實施監(jiān)督所付出的成本。

（3）人的機會主義傾向

人具有隨機應(yīng)變、投機取巧、為自己謀取更大利益的傾向。

行為不確定的根源就在與動機，機會主義的存在是交易費用產(chǎn)生的根源。

人的機會主義傾向具有兩重性；

一方面機會主義動機或行為往往與冒風(fēng)險、尋找機遇、創(chuàng)新等現(xiàn)象有一定的聯(lián)系，機會主義的對立面就是保持聯(lián)系。另一方面機會主義又會對他人造成一定的危害。從這個方面看，機會主義的行為也是一種損人利己的行為，損人利己的行為可以分為兩類；一類是追求私利的時候，“附帶地”損害了他人的利益，如，化工廠排廢氣。另一種則純粹是“人為的”“故意的”，如偷竊。

2，理性的無知

在知識搜尋成本高昂，而成果又不確定的情況下，人們只獲取的特定的部分信息，并保留對其他信息的無知是合乎理性的。

3，交易費用存在的原因

（1）與人；有限理性、機會主義

（2）與特定交易；資產(chǎn)專用性、交易的不確定性、交易的頻率

（3）交易的市場環(huán)境因素 是指潛在的交易對手的數(shù)量

4,資產(chǎn)專用性

在不犧牲生產(chǎn)價值的條件下，資產(chǎn)可用于不同用途和由不同使用者利用的程度，它與沉淀成本概念有關(guān)，當一項耐久性投資被用于支持某些特定的交易時，所投入的資產(chǎn)就具有專用性。5,交易費用的應(yīng)用領(lǐng)域

（1）縱向聯(lián)合理論

縱向聯(lián)合問題的關(guān)鍵在于“資產(chǎn)專用性”，資產(chǎn)專用性越高，市場的潛在費用越大，縱向聯(lián)合的可能性越大。

（2）技術(shù)轉(zhuǎn)讓理論

兩種轉(zhuǎn)讓方式；市場交易，內(nèi)部轉(zhuǎn)移

技術(shù)；物化技術(shù)和非物化技術(shù)（操作先進設(shè)備的方法）——內(nèi)部轉(zhuǎn)移

物化的技術(shù)容易轉(zhuǎn)化，交易費用也低，但非物化技術(shù)轉(zhuǎn)讓越來越不那么簡單。

（3）跨國公司理論

跨國公司所具有的優(yōu)勢大多體現(xiàn)在它擁有的“無形資產(chǎn)”上，這些無形資產(chǎn)包括；先進的技術(shù)，掌握信息的能力，知名度，公眾關(guān)系，市場經(jīng)驗等。

6,公用地悲劇

公共資源的自由使用，會毀滅所有的公共資源。

7,科斯定理

第一定理；如果市場交易費用為零，不管初始權(quán)利如何安排，當事人之間的談判會導(dǎo)致最佳的資源配置。

第二定理；在正交易費用的條件下，不同的權(quán)利界定會帶來資源配置的不同效率。

科斯定理揭示了在正交易世界，產(chǎn)權(quán)安排與資源配置的關(guān)系構(gòu)成了科斯定理的核心內(nèi)容。第三定理；在正交易費用的情況下，產(chǎn)權(quán)的清晰界定將有助于降低人們在交易過程中的成本，改進經(jīng)濟效率。

8,現(xiàn)代公司產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)面臨的問題以及如何處理

問題；

（1）股份公司通常存在兩個層次的委托代理關(guān)系；股東與董事會之間，董事會與經(jīng)理之間，以及三種不同的角色；承擔風(fēng)險的所有者，發(fā)揮戰(zhàn)略決策作用的董事會，執(zhí)行和承擔經(jīng)營管理的總經(jīng)理及高級管理層；

（2）現(xiàn)代公司表現(xiàn)；股份公司中經(jīng)營者與所有者目標偏離

現(xiàn)代公司治理結(jié)構(gòu)

（1）現(xiàn)代公司的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)

也稱法人治理結(jié)構(gòu)，是指由所有者，董事會和高級經(jīng)理人員組成的一種組織結(jié)構(gòu)。股東大會，董事會，監(jiān)事會，管理層

（2）公司治理的外部結(jié)構(gòu)

公司治理的外部結(jié)構(gòu)是包括一般少數(shù)股東以及潛在股東，資本市場，股票交易所等以及經(jīng)理市場，產(chǎn)品市場，社會輿論監(jiān)督和國家法律法規(guī)等外部力量對企業(yè)管理行為的監(jiān)督。

外部治理結(jié)構(gòu)是內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的補充，其作用在于使經(jīng)營行為受到外界評價，迫使經(jīng)營者自律和自我控制。

9，產(chǎn)權(quán)制度安排的最優(yōu)目標

（1）產(chǎn)權(quán)最為清晰，權(quán)利與責(zé)任完全對稱

（2）管理監(jiān)督成本最低，監(jiān)督最完善有力

（3）人的內(nèi)在動力最大，自我約束性最強

案例；非洲大象的產(chǎn)權(quán)制度

大象這種產(chǎn)權(quán)客體存在資產(chǎn)可分性較強，但資產(chǎn)屬性的保護，監(jiān)督難，捕殺的短期收益很高等特征。三種可利用的產(chǎn)權(quán)制度；

公有產(chǎn)權(quán)（政府所有）——監(jiān)管難，權(quán)利與責(zé)任不對等

私有產(chǎn)權(quán)（私人所有）——個人保護力度小

集體所有（村民共有）——權(quán)利責(zé)任對稱，互相監(jiān)督，保護力度大，飼養(yǎng)大象的資源加大，大象的活動范圍加大

比較結(jié)果；對于大象這種產(chǎn)權(quán)客體，私有產(chǎn)權(quán)，共有產(chǎn)權(quán)下的交易成本高——監(jiān)督成本過高和保護方面的有效激勵不足，而集體產(chǎn)權(quán)下的交易成本較低——激勵機制較完善，經(jīng)濟績效教理想。

10,制度均衡

人們對既定制度安排和制度結(jié)構(gòu)的一種滿足狀態(tài)或滿意狀態(tài)，因而無意也無力改變現(xiàn)行制度。實質(zhì)上是指制度達到了“帕累托最優(yōu)”。

11，制度非均衡

人們對現(xiàn)存制度的一種不滿意或不滿足，意欲改變而尚未改變的狀態(tài)。

制度變遷是制度非均衡的充分不必要條件。

12，制度非均衡的類型

（1）制度供給不足

制度的供給不能滿足社會對新制度的需求，而導(dǎo)致制度的真空存在或低效制度的不能被替代 誘致性制度變遷中因外部效果、搭便車等問題的出現(xiàn)制度供給不足；在強制性制度變遷中，由于上層統(tǒng)治者利益方面的原因而出現(xiàn)制度供給不足；體制性制度供給不足，在壓制創(chuàng)新體制中政府處于壟斷地位，壟斷了制度的供給。

（2）制度供給“過剩”

相對于社會對制度的需求而言有些制度是多余的，或者是一些過時的制度以及一些無效的制度仍然在發(fā)揮作用。尤其在供給主導(dǎo)型或強制性的制度變遷中，顯得特別突出。產(chǎn)生原因；

第一；從制度供給角度來看，一般來講，供給主導(dǎo)性制度變遷（或政府主導(dǎo)型制度變遷）容易產(chǎn)生制度供給過剩問題；

(1)供給主導(dǎo)性制度變遷是在一定的憲法秩序和行為的倫理道德規(guī)范下，權(quán)力中心提供新的制度安排的能力和意愿是決定制度變遷的主要因素，而這種能力和意愿主要決定于一個社會的各既得利益集團的權(quán)力結(jié)構(gòu)或力量的對比。

（2）制度供給過剩還與政府行為中的“政治創(chuàng)租”和“抽租”有關(guān)。所謂“政治創(chuàng)租”是指政府政客利用行政干預(yù)的手段來增加私人企業(yè)的利潤，人為創(chuàng)造租金，誘使私人企業(yè)向他們“進貢”作為得到這種租金的條件。所謂“抽租”是指政府官員故意提出某項會使私人企業(yè)利益受損的政策作為威脅，迫使私人企業(yè)割舍一部分既得利益與政府官員分享。

（3）政府政策干預(yù)的延續(xù)性也容易導(dǎo)致制度供給過剩。過度扭曲的政策容易形成一種努力維護這種政策的既得利益集團。因為過度扭曲的政策會形成更大的租金，這對于該政策的受惠者來說，他們可以付出更大的尋租成本來維護這種政策。對于尋租者來講，只要尋租的凈收益大于零，即尋租收益大于尋租成本，那就是劃算的。尋租者在長期的尋租過程中他們會形成一種對尋租的“路徑依賴”。

第二，從制度需求的角度來看，制度供給過剩與管制需求密切相關(guān)。經(jīng)濟管制主要不是政府對公共需要的有效和仁慈的反應(yīng)，而是行業(yè)中的一部分廠商利用政府權(quán)力為自己謀取利益的一種努力。

制度供給不足與制度供給過剩是制度非均衡的兩種基本形式。制度供給不足表明潛在利潤的存在，制度創(chuàng)新能彌補制度供給不足，并能增加經(jīng)濟效率，即產(chǎn)生帕累托改進；制度供給過剩也表明潛在利潤的存在，不過此時不是增加制度供給而是要取消一些制度，減少規(guī)章制度也能帶來巨大經(jīng)濟效益。

13，制度變遷的原因

（1）制度的穩(wěn)定性（2）環(huán)境的變動性和不確定性（3）利益極大化努力

14，制度變遷的路徑依賴與鎖定

路徑依賴是指一個具有正反饋機制的體系，一旦在外部性偶然事件的影響下被系統(tǒng)所采納，便會演著一定的路徑發(fā)展演進，而很難為其他潛在的甚至更優(yōu)的體系所取代。路徑依賴強調(diào)了這樣一個經(jīng)濟現(xiàn)象；在一定的條件下，在動態(tài)經(jīng)濟過程中，存在的是多重均衡而非傳統(tǒng)經(jīng)濟學(xué)分析結(jié)構(gòu)賴以存在的單一均衡，相應(yīng)地，經(jīng)濟系統(tǒng)中存在著傳統(tǒng)經(jīng)濟學(xué)以外的影響因素（即在傳統(tǒng)經(jīng)濟學(xué)中被忽視的偶發(fā)的，微小的歷史事件），它們成為影響和決定系統(tǒng)最終將走上哪一條發(fā)展路徑的重要因素。

15，制度環(huán)境

基礎(chǔ)性制度安排，指一系列用來建立生產(chǎn)、交換與分配基礎(chǔ)的政治、社會和法律基礎(chǔ)規(guī)則，如支配選舉、產(chǎn)權(quán)和合約權(quán)利的規(guī)則就是構(gòu)成經(jīng)濟環(huán)境的基本規(guī)則。

16，帕累托改進

一種制度變遷的過程，如果至少使一個人的福利得到改善，而沒有任何一個人的福利受損。17，卡爾多—?？怂垢倪M

如果一種變革使受益者所得足以補償受損者的所失，這種變革就叫卡爾多－?？怂垢倪M.18,國家起源分類

（1）契約理論；國家是公民達成契約的結(jié)果，它要為公民服務(wù)?；舨妓?、洛克、盧梭。

（2）國家掠奪或剝削論；國家起源于階級對立和暴力掠奪。

馬克思與恩格斯；國家是階級斗爭的產(chǎn)物。

奧爾森；流寇與坐寇——土匪與軍閥政府的產(chǎn)生不是由社會契約或者其他任何形式的自愿交易，而是由于那些有能力組織大規(guī)模暴力的理性自利者。

（3）暴力潛能論；諾斯認為，國家的契約論與掠奪論都是片面的。

暴力潛能包括；軍隊、警察、監(jiān)獄等暴力工具，也包括權(quán)威、特權(quán)、壟斷權(quán)等“無形資產(chǎn)”。19，諾斯悖論

沒有國家就沒有產(chǎn)權(quán)，但是，國家權(quán)力介入產(chǎn)權(quán)安排和產(chǎn)權(quán)交易，又是對個人財產(chǎn)權(quán)利的限制和侵害，就會造成所有權(quán)的殘缺，導(dǎo)致無效的產(chǎn)權(quán)安排和經(jīng)濟衰落。

實質(zhì)；沒有國家辦不成事，但有了國家又有很多麻煩。

理解諾斯悖論注意問題；

（1）關(guān)于統(tǒng)治者的雙重約束問題交易費用約束和競爭約束

（2）關(guān)于無效率產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)形成的原因

統(tǒng)治者偏好的多元性與有限理性不同集團利益的沖突

20，產(chǎn)權(quán)失靈

產(chǎn)權(quán)不存在或者產(chǎn)權(quán)的作用受到限制而出現(xiàn)的資源配置低效甚至無效的現(xiàn)象。三種情況出現(xiàn)產(chǎn)權(quán)失靈；（1）范圍不明確的產(chǎn)權(quán)（2）有限制的產(chǎn)權(quán)（3）作為產(chǎn)權(quán)的法定權(quán)利 21，影響制度供給的因素

（1）憲法秩序

A；憲法秩序可能有助于自由的調(diào)查和社會實踐，或者可能起根本性的壓制作用。B;憲法秩序直接影響進入政治體系的成本和建立新制度的立法基礎(chǔ)的難易。

C;憲法秩序為制度安排規(guī)定了選擇空間并影響著制度變遷的進程和方式。

D;一種穩(wěn)定而有活力的憲法秩序會給政治經(jīng)濟引入一種文明秩序的意識——一種關(guān)于解決沖突的基本價值和程序上的一致性，這種意識會大大降低創(chuàng)新的成本和風(fēng)險。

（2）制度設(shè)計成本制度的設(shè)計成本取決于設(shè)計新的制度安排的人力資源和其他資源的要素價格?！半p軌制度”減少制度設(shè)計成本。

（3）現(xiàn)有知識積累及其社會科學(xué)知識的進步

（4）實施新制度安排的預(yù)期成本。

制度從潛在安排轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實安排的關(guān)鍵就是指制度安排實施上的預(yù)期成本的大小。

（5）現(xiàn)存制度安排?，F(xiàn)存制度安排影響制度提供新的安排的能力。

規(guī)范性行為準則。（7）上層決策者的凈利益。

22，強化市場型政府

一個政府如果有足夠的權(quán)力去創(chuàng)造和保護個人的財產(chǎn)權(quán)利并且能夠強制執(zhí)行各種契約，與此同時，它還受到約束而無法剝奪或侵犯私人權(quán)利，那么這個政府便是一個強化市場型政府。包括四項內(nèi)容；（1）創(chuàng)造個人財產(chǎn)權(quán)（2）保護個人財產(chǎn)權(quán)

（3）執(zhí)行各種契約（4）政府的權(quán)力受到制約

23，李約瑟之謎

為什么中國歷史上一直遠遠領(lǐng)先于其他文明？為什么中國現(xiàn)在不再領(lǐng)先于外部世界？

關(guān)鍵就在于沒有建立有效的、刺激人們創(chuàng)新的并把風(fēng)險降到最低限度的產(chǎn)權(quán)體系（包括私有產(chǎn)權(quán)、專利制度以及知識產(chǎn)權(quán)保護制度）

24，制度移植

制度（或規(guī)則）從一個國家或地區(qū)向另一個國家或地區(qū)的推廣或引入。

產(chǎn)生制度移植的原因

（1）國與國之間的差距（2）制度移植可以降低制度變遷的成本

（3）一些制度在世界范圍內(nèi)有共同性，能夠移植就沒有必要再去創(chuàng)新了。

案例；家庭聯(lián)產(chǎn)承包責(zé)任制婚前產(chǎn)權(quán)公證制度

第二篇：制度經(jīng)濟學(xué)

我，鉛筆

Leonard Read

我，鉛筆，盡管看起來平平凡凡，但是也值得你探索和敬畏，我會證明給你看的。事實上，如果你能理解我的心——唉，這對不管什么人來說，恐怕都是過高的要求——如果你能認識到我所蘊涵的那些不可思議之處，你就會愿意努力維護人們正在不幸地喪失的自由。我可以教給你們一些深刻的教訓(xùn)。而且我教給你的教訓(xùn)，要比汽車、飛機或者是洗碗機還要深刻——這恰恰是因為，我看起來是這么地簡單。

簡單？在這個地球上，沒有一個人能了解我是如何被制造出來的。這聽起來實在有點荒唐，是不是？尤其是當我們得知，在美國，每年要生產(chǎn)15億支我，就更荒唐了。

把我拿起來仔細端詳一下，你看到了什么？沒有多少東西——也就是些木頭，漆，印制的標簽，石墨，一丁點金屬，還有一塊橡皮。

數(shù)不清的前身

你不能把你的家族追溯到很遙遠的時代，同樣，我也不大可能叫得出我的所有前身的名字，并對其作出解釋。不過，我想盡可能地列出來，讓你對我的背景的豐富性和復(fù)雜性好有個認識。

我的家譜得從一棵樹算起，一棵生長在加利福尼亞北部和俄勒岡州的挺拔的雪松。現(xiàn)在，你可以想象一下，鋸子、卡車、繩子，以及無數(shù)用于砍伐和把雪松圓木搬運到鐵道旁的各種設(shè)備。再想想制造砍伐和運輸工具的形形色色的人和數(shù)不勝數(shù)的技能：開采礦石，冶煉鋼鐵，再將其加工成鋸子，軸，發(fā)動機；要種植大麻，經(jīng)過復(fù)雜的工序?qū)⑵浼庸こ纱謮训睦K子；伐木場要有床鋪，有帳篷，要做飯，要消耗各種食物。哎呀，忘了說了，在伐木工喝的每杯咖啡背后，也有成千上萬的人的勞作！

圓木被裝船運輸?shù)郊永Ｄ醽喌氖トR安德羅。你能想象得出制造平板大卡車、鐵軌、火車頭的那些人，和那些修筑和安裝送我到那里的整個交通體系的人們嗎？這無數(shù)的人，也都是我的前身。

想想圣萊安德羅的木材加工廠。雪松圓木被切割成鉛筆那么長的薄板條，只有1/4英寸厚。要在烘干爐內(nèi)將這些板條烘干，然而，涂上顏色，就像婦女們往臉上涂脂抹粉一個道理。人們喜歡我看起來漂漂亮亮的，不喜歡我煞白的模樣。板條上蠟，然后再烘干。制造顏料，烘干需要的熱量，照明，電力，傳動帶，電動機，一家工廠所需要的一切設(shè)備，等等，所有這一切需要多少技能? 工廠里的清潔工也算我的前身嗎？不錯，還應(yīng)該包括那些向太平洋天然氣與電力公司的電站大壩澆鑄水泥的人！因為，正是這些發(fā)電站向工廠供應(yīng)了電力。不要忘了那些或早或晚在薄板條穿州越縣的運輸過程中——每車裝60噸——出了一份力的人們。

現(xiàn)在，到了鉛筆制造廠——這樣的工廠在機械設(shè)備和廠房建筑上要投入400萬美元，這一切資本，都是我的生身父母們通過省吃儉用才積累下來的。一臺很復(fù)雜的機器在每根板條上開出八條細槽，之后，再由一臺機器在另外的板條上鋪設(shè)筆芯，用膠水粘住，然后，放到其他的板條上面——可以說，做成了一塊筆芯三明治。再由機器切割這“牢牢粘在一起的木頭”三明治，我跟七位兄弟就誕生了。

我的“鉛筆芯”本身——它其實根本就不含鉛——就相當復(fù)雜。石墨開采自錫蘭。想想那些礦工和制造他們所用的工具的人，以及那些制作用輪船運輸石墨的紙袋子的工人，還有那些裝船的人，還有那些造船的人。甚至，守護沿途燈塔的人也為我的誕生出了一把力——還有港口的領(lǐng)航員們。

石墨要與產(chǎn)自密西西比河床的粘土混合，在精煉過程中，還要用到氫氧化銨。然后，要添加增濕劑，比如經(jīng)過磺酸鹽處理的油脂——這是用動物脂肪與硫磺酸進行化學(xué)反應(yīng)制造出來的。經(jīng)過一道又一道機器，這些混合物最后看起來是在源源不斷地擠出來——好象是從一臺香腸研磨機中擠出來似的——按尺寸切斷，晾干，再在華氏1850度的溫度下烘烤數(shù)個小時。為了提高其強度和順滑性，還要用一種滾熱的混合物處理鉛筆芯，其中包括固體石蠟、經(jīng)過氫化處理的天然脂肪和產(chǎn)自墨西哥的大戟石蠟。

我的雪松木桿上涂了六層漆。你知道油漆的全部成分嗎？ 誰能想到蓖麻子的種植者和蓖麻油的加工者也是我的前身的一個組成部分？他們確實都是。啊，僅僅是把油漆調(diào)制成一種美麗的黃顏色的工序，所涉及的各種各樣的人們的技巧，就數(shù)不勝數(shù)了。

再看看標簽。那是炭黑跟樹脂加熱混合而形成的一張薄膜，請問，你知道怎么制造樹脂嗎，你知道炭黑是什么東西嗎？

我身上的那點金屬——金屬箍——是黃銅的。想想那些開采鋅礦石和銅礦石的人們吧，還有那些運用自己的技能，把這些自然的賜予物制作成閃閃發(fā)光的薄薄的黃銅片的人們。金屬箍上的黑圈是黑鎳。黑鎳是什么東西，又有什么用途？為什么在我的金屬箍的中間部分沒有黑鎳，光這個問題，就得用上好多頁紙才能回答清楚。

然后就是我那至高無上的王冠，在該行業(yè)中被人很粗俗地稱之“塞子”，就是人們用來擦除用我犯下的錯誤的那個東西。起擦除作用的那種成分叫做“硫化油膠”?？雌饋硐裣鹉z一樣的東西，是由荷蘭東印度群島出產(chǎn)的菜籽油跟氯化硫進行化學(xué)反應(yīng)制造出來的。與一般人想象的相反，橡膠則僅僅起粘合的作用。在這兒，需要各種各樣的硫化劑和催化劑。浮石產(chǎn)自意大利，給“塞子”上色的顏料則是硫化鉻。

無人知曉

現(xiàn)在，還有誰對我前面提到的這種說法不服：這個地球上沒有一個人完整地知道如何制造？ 事實上，有成百萬參與了我的誕生過程，他們中沒有誰能比別人知道得多一點。你現(xiàn)在會說，我也扯得太遠了，竟然把遙遠的巴西的咖啡豆采摘工和其它地方的糧食種植者，也跟我的制作過程扯到一起。這也未免太夸張了吧。不過，我仍堅持我的說法。在這成百萬人中，每個人，哪怕是鉛筆生產(chǎn)公司的總裁，所作出的貢獻也只是微不足道的一丁點實際知識（know-how）。從實際知識的角度看，遠在錫蘭的石墨開采工與俄勒岡的伐木工之間的唯一區(qū)別，僅在于實際知識的類型不同。不管是礦工還是伐木工，所作出的貢獻都不比工廠中的化工師或油田工人——石蠟是從石油中提煉出來的——更多。這真是令人驚異的事：油田工人或化工師家，或石墨、粘土開采工，或者是制造輪船、火車、卡車的人，或者是操縱機器生產(chǎn)金屬箍上的滾花的工人，或者是鉛筆制造公司的總裁，所有這些人，都不是由于本人需要我而干自己的那份工作的。很可能，他們每個人對我的需求都不如一年級小學(xué)生更殷切，事實上，在這無數(shù)的人中，有的人可能從來就沒有見過鉛筆，也根本不知道怎樣使用鉛筆。他們根本就沒有想到過我。他們的動機也許是這樣的：這成百萬人中的每個人都明白，他可以因此而用自己那微不足道的實際知識來換取自己需要或短缺的物品和服務(wù)。在這些需要中，可能包括我，也可能不包括我。

無人主宰

還有一件事就更令人稱奇了：并沒有一個主宰者來發(fā)號施令，或強制性地指揮生產(chǎn)我的這無數(shù)的生產(chǎn)活動。一點都沒有存在這種人物的跡象。相反，我們發(fā)現(xiàn)，看不見的手在發(fā)揮作用。這就是我在前面提過的神秘的東西。

據(jù)說，“只有上帝能造出一棵樹”。為什么我們同意這種說法，難道不是因為我們都明白，我們自己不可能造出一棵樹來？事實上，我們甚至是否真能把一棵樹說清楚？恐怕不能，我們只能描述一些表面現(xiàn)象。比如，我們可以說，某種特定的分子結(jié)構(gòu)表現(xiàn)出來就是一棵樹。然而，在人類中是否真的存在一些人，有能力記錄，更不要說指揮使一棵樹獲得生命的分子的持續(xù)變化？ 這樣的壯舉，可實在是無法想象！

我，鉛筆，是種種奇跡的復(fù)雜的結(jié)合：樹，鋅，銅，石墨，等等等等。然而，在這些大自然所顯現(xiàn)的種種奇跡之外，還有一個更為非凡的奇跡：人的種種創(chuàng)造精神的聚合——成百上千萬微不足道的實際知識，自然地、自發(fā)地整合到一起，從而對人的需求和欲望作出反應(yīng)，在這各過程中，竟然沒有任何人來主宰！只有上帝才能造樹，因此我也堅持，正是上帝，才造出了我。人是不可能指揮這成百上千萬的實際知識聚集到一起造出我來的，就像他不可能把分子聚合到一起造出一棵樹一樣。

這就是當我在前面寫下那句話時的用意所在：“如果你能認識到我所蘊涵的那些不可思議之處，你就會愿意努力維護人們正在不幸地喪失的自由”。因為，如果人們認識到，這些實際知識會自然地，是的，會自動地組織成為創(chuàng)造性的、有效率的形態(tài)，從而對人的需求和要求作出反應(yīng)——也就是說，不存在政府或任何強制性控制——那么，人們就掌握了自由的最本質(zhì)的要素：對自由人的信心。如果沒有這種信心，也就不可能有自由。

一旦政府擁有了對創(chuàng)造性活動的壟斷權(quán)，比如投遞郵件，那么，絕大多數(shù)人就會相信，郵件本來就不可能由可以自由行動的人來有效地投遞。原因如下：每個人都承認，他本人并不知道如何做跟投遞郵件有關(guān)部門的一切事情，他也承認，任何個人都做不到這一點。這些想法都是正確的。沒有任何個人擁有制造一支鉛筆的充分的實際知識，同樣，也不會有任何個人擁有在全國投遞郵件的足夠的實際知識。而今，由于對自由人缺乏信心——沒有意識到成百上千萬人的微不足道的實際知識會為了滿足這一需求而自然地、奇跡般地形成并彼此合作——人們就只能得出大錯特錯的結(jié)論：郵件只能由政府“掌管”來投遞。

證據(jù)多的是 假如我，鉛筆，是唯一能夠?qū)κ澜缟系哪心信畟冊诳梢宰杂蓢L試的情況下可以達到何種成就提供證據(jù)的東西，那么，某人些信心不足，還情有可原，但是，證據(jù)多的是，都近在眼前，唾手可得。與制造一輛汽車或者是一臺計算機、一輛聯(lián)合收割機等等成千上萬的東西相比，投遞郵件實在是最簡單不過的事。都是輸送，可是，由于讓人們自由地嘗試，因此，他們可以在不到一秒的時間內(nèi)讓人的聲音傳送到世界任何地方；事件還在進行之中，他們就可以把圖象傳送進每戶人家中；他們可以在四個小時內(nèi)把150名乘客從西雅圖送到巴爾的摩；他們把天然氣從得克薩斯州送進紐約某戶人家爐中，收費之低，令人難以置信，而且還不要任何補貼；他們把四磅石油從波斯灣運到美國東海岸——差不多是繞地球半圈——所花的錢，比政府把一盎司重的信件送到街對面收的費用都要少！

我教給人們的啟示就是：讓一切創(chuàng)造性的活力不受妨礙地發(fā)揮出來。只須按照這一經(jīng)驗組織社會的運轉(zhuǎn)即可。社會的司法機構(gòu)則應(yīng)盡最大的努力清除一切妨礙這些活力發(fā)揮的障礙。允許這些創(chuàng)造性的實際知識自由地流動。要相信自由的男男女女會對看不見的手作出反應(yīng)。這種信念會得到證實的。我，看起來再簡單不過的一支鉛筆，以我奇跡般的誕生過程證明了，這是一種實在可行的信念，就像太陽、雨雪、雪松樹等等一切美好的事物一樣實在而可信。

本文原題I, Pencil，刊于經(jīng)濟教育基金會（the Foundation for Economic Education）出版之Freeman雜志1958年12月號上。作者Leonard E.Read(1898-1983)于1946年創(chuàng)立經(jīng)濟教育基金會，并擔任主席至去世?！癐, Pencil“是他最著名的文章。

* 我的大名是Mongol 482，我的很多部件是在Eberhard Faber鉛筆公司組裝、制作和完成的。

附：米爾頓?弗里德曼為本文寫的導(dǎo)語

倫納?里德引人入勝的《鉛筆的故事》，已經(jīng)成為一篇經(jīng)典之作，它也確實是名副其實的經(jīng)典。據(jù)我所知，再也沒有其他的文獻像這篇文章這樣簡明扼要，令人信服地、有力地闡明了亞當?斯密“看不見的手”——在沒有強制情況下合作的可能性——的含義，也闡明了弗里德里希?哈耶克強調(diào)分立的知識和價格體系在傳播某些信息方面的重要性的含義，而這些信息“將使個人毋須他人告訴他們做這做哪而自行決定做可欲的事情”。

我們曾經(jīng)在我的電視專題節(jié)目《自由選擇》中引用過倫納德的故事，也曾經(jīng)引用他的同名著作來闡明“市場的力量”（見電視專題節(jié)目的第一集和書的第一章，該章題目即《市場的市場》），我們概述了這個故事后接著說：

“成千上萬的人卷入了生產(chǎn)鉛筆的過程中，沒有一個是因為自己想要一支鉛筆而去干自己的活兒的，他們中有些人從來沒有見過鉛筆，也從來不管鉛筆是干什么用的。每個人都把自己的工作僅僅看作是獲取自己所需要的商品和服務(wù)的一種辦法，而我們生產(chǎn)這些商品和服務(wù)，則是為了獲得我們要用的鉛筆。每次我們到商店購買一支鉛筆，我們都是用我們的一丁點勞務(wù)，來換取投入到鉛筆生產(chǎn)過程中的成千上萬人中的每個人提供的極小量的一些勞務(wù)。“更令人嘆為觀止的是，鉛筆在源源不斷地生產(chǎn)出來。沒有一個人坐在一個中央辦公機構(gòu)對這成千上萬的人發(fā)布命令。也沒有軍警來執(zhí)行這些無人發(fā)布的命令。這些人生活在不同的地方，講著不同的語言，信奉著不同的宗教，甚至可能彼此憎惡，——然而，所有這些差異，并沒有妨礙他們合作生產(chǎn)一支鉛筆。這是如何發(fā)生的？亞當?斯密在兩百年前就給了我們答案?！?/p>

《鉛筆的故事》是典型的倫納德?里德式的作品：富有想象力，樸素而意味深長，洋溢著對自由的熱愛，這一切，貫穿在倫納德所寫的一切著作或所做的一切活動中。跟他的其它著作一樣，他并沒有試圖告訴人們應(yīng)該做什么，或如何管理自己。他只是試圖增進人們對他們自己及其生活于其中的制度的理解。

這就是他的基本信條，是他在長期服務(wù)于公眾——不是政府公務(wù)員性質(zhì)的公共服務(wù)——的歲月中一以貫之堅持的信條。不管遭遇何種壓力，他都堅持自己的信念，而絕不在原則問題上妥協(xié)。正是這一點，使他在早年能夠引人矚目地堅守人的自由需要私有產(chǎn)權(quán)、自由競爭和嚴格限制政府這樣的基本理念，而后則使這種理念廣為傳播。

米爾頓?弗里德曼，1976年諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎獲得者，胡佛研究所高級研究員

第三篇：制度經(jīng)濟學(xué)

題目：溫州商人跑路現(xiàn)象的有關(guān)委托代理制度的探究

作者：鄭珊珊學(xué)號：091894

單位：河北工業(yè)大學(xué)管理學(xué)院經(jīng)濟學(xué)091班

指導(dǎo)老師：李峰

關(guān)鍵詞：溫州商人跑路制度經(jīng)濟學(xué)委托代理關(guān)系 民間借貸 溫州中小企業(yè)機制設(shè)計

摘要：制度經(jīng)濟學(xué)是一門以制度為研究對象的一門經(jīng)濟學(xué)分支，著重研究制度與經(jīng)濟學(xué)行為和經(jīng)濟學(xué)發(fā)展的關(guān)系。以制度經(jīng)濟學(xué)的視角來看，溫州商人跑路事件的背后警示著我們民間借貸和中小企業(yè)委托代理關(guān)系的不合理。這也牽動了中國當前金融局勢下中小企業(yè)在銀行貸款方面壁壘高筑，民間借貸亂象橫生。怎么樣利用制度改革改變這一局勢也給我們帶來了思考。

正文：

現(xiàn)象問題：

十一國慶長假，中國各地?zé)狒[非凡，但是在溫州這座一千八百年歷史的古城，此時成為了中國最陰霾的地方。盛夏，溫州的動車追撞事故震驚全球，讓中國高鐵建筑神話頓時淪為笑柄；入秋，溫州數(shù)百家中小企業(yè)經(jīng)營動蕩，從眼鏡、打火機、鞋廠到紡織廠，無一幸免，每天都能聽見又一溫商跑路或者跳樓的消息。僅9月22日一天，溫州就有9名老板負債跑路。更有甚者，十一長假，老板安排員工休假旅游，趁員工都在外地游玩，老板賣掉廠房設(shè)備，攜款跑路，等員工回來時發(fā)現(xiàn)廠房早已人去樓空。

現(xiàn)象原因：

中國浙江溫州商人有著“中國猶太人”之稱，是中國改革開放后最為成功的商業(yè)群體。吃得苦，受得累，信譽好，這是改革開放30多年來溫州商人打下的金字招牌。從上世紀80年代為“四千精神”（走遍千山萬水、歷盡千辛萬苦、說了千言萬語、想出千方百計）；90年代為”四自精神“，（自力更生、自擔風(fēng)險、自強不息、自求發(fā)展）再到現(xiàn)在商界人士感嘆溫州商人的可貴品質(zhì)正在淡去。1998年全國取消福利房，推行商品房制度，敏銳的商業(yè)嗅覺讓溫州人感到了又一次投機的機會，投機逐取暴利使得溫州商人逐漸偏離發(fā)家的實體經(jīng)濟，轉(zhuǎn)而投資房地產(chǎn)等暴利行業(yè)。于是溫州炒房

團名聲鵲起，以至于發(fā)展成老公開廠賺錢，老婆全國買房的掘金路徑。在暴利的引誘下，更多的溫州人開始迷戀上房地產(chǎn)這個游戲，甚至不惜鋌而走險借助高利貸。與此同時，富裕起來的溫州商人也漸漸沾染上賭博的惡習(xí)，甚至靠高利貸籌集賭資。

民間借貸俗稱“高利貸“，對于溫州人來說早已是一種常見的”理財方式“，溫州商人陳志國記憶中，祖父輩就有了民間借貸不過那時多在親戚和老鄉(xiāng)之間進行，利息也比較低。在溫州民間借貸就和吃飯睡覺一樣是很多人一種不可或缺的生活和理財方式。

在中國現(xiàn)有的金融制度下，出于金融機構(gòu)的自利本性和對風(fēng)險的控制，銀行主要為大企業(yè)特別是國有大企業(yè)服務(wù)。中小企業(yè)尤其是民營企業(yè)和個人，由于信息的不對稱和可能的道德風(fēng)險很難從銀行貸到款，而資本市場的國有性質(zhì)也使得直接融資的渠道對它們基本堵塞。因此，企業(yè)或個人要發(fā)展，只能轉(zhuǎn)向地下錢莊或向一些親朋好友等特定人群或公眾借貸。但是民間高利貸是違法的，民間金融的未開放使得放貸者必定要考慮到此種政策風(fēng)險，所以，民間借貸的利率一般都高于正規(guī)市場的利率。正是因為中小企業(yè)難以在銀行獲得融資才使得溫州民間借貸空前活躍，僅2011年上半年溫州的民間借貸就高達 485.5 億元。中國央行——人民銀行的調(diào)查顯示，溫州地區(qū)民間借貸規(guī)模達1100億元人民幣，89%的家庭和60%的企業(yè)涉及民間借貸的投資或貸款。與此同時利率也節(jié)節(jié)攀升。今年4月份溫州高利貸年利率大都在200%左右，而銀行的1年期貸款基準利率為6.56%。

然而就在利息不斷攀升的同時，因為限購令政策的出臺，房地產(chǎn)市場日趨冷淡，房價開始走低。不少人的房子短期內(nèi)根本無法周轉(zhuǎn)出去，房地產(chǎn)利潤難以支撐高昂的高利貸利息，而銀行的錢也越來越難貸，一些商人先從銀行貸了款到期時沒錢，只能借高利貸還銀行的錢，想著再從銀行貸出來錢還高利貸。但隨著銀行銀根緊縮，很多人貸不出錢了，只好再去拆借，高利貸的利息越滾越高。這種拆東墻補西墻的伎倆最終還是難以維系，資金鏈斷裂了，于是溫州商人跑路成了必然結(jié)局。

由于事態(tài)嚴重且環(huán)環(huán)相扣，溫家寶10月 4 日急率財政部長謝旭人、人行行長周小川、銀監(jiān)會主席劉明康等財金高官趕赴溫州，并與溫州中小企業(yè)家座談。為了穩(wěn)定民間借貸市場，10 月 9日溫州推出「一攬子」救市計劃，避免中小企業(yè)資金鏈斷裂。有關(guān)措施包括嚴禁暴力討債、追債，同時向銀行派駐工作組，以及要求銀行方面不抽資、不追債，協(xié)助中小企業(yè)維持正常經(jīng)營。并重申民間借貸利率超過銀行基準率的 4 倍，即屬高利貸，是違規(guī)行為。溫家寶下令限1個月內(nèi)平息溫州走佬潮。

分析問題：

哲學(xué)家黑格爾曾經(jīng)說過：“凡是現(xiàn)實的都是合理的；凡是合理的都是現(xiàn)實的。”任何事物都有它發(fā)生、存在、發(fā)展的理由。如果理由不成立，它最終會走向衰亡。既然民間借貸沒有消亡，那說明它有它存在的必然性。放眼全國，高利貸已經(jīng)成為普遍

現(xiàn)象，簡單從道德層面進行譴責(zé)無助于我們了解這個真實的世界。撇開高利貸是否違法咱不談。單單從民間借貸機構(gòu)和溫州中小企業(yè)之間的關(guān)系層面來分析這一現(xiàn)象的制度問題存在哪里。

從制度經(jīng)濟學(xué)層面來講，民間借貸機構(gòu)和溫州中小企業(yè)之間存在著委托代理關(guān)系，借貸關(guān)系和委托代理關(guān)系是緊密相連密不可分的。

經(jīng)濟學(xué)對委托人和代理人的解釋是：一個人或一些人（委托人）委托其他人（代理人）根據(jù)委托人利益從事某些活動，并相應(yīng)地授予代理人某些決策權(quán)力的契約關(guān)系。

博弈論認為，擁有私人信息的參與人稱為代理人，不擁有私人信息的參與人稱為委托人。代理人指知情者，是不對稱信息交易中具有信息優(yōu)勢的一方，委托人指不知情者，是不對稱信息交易中具有信息弱勢的一方。

根據(jù)定義：

在博弈中擁有私人信息的，可能會利用私人信息損害委托人利益的一方為代理人。溫州中小企業(yè)老板或者說法人，他們擁有公司的全部信息，比如固定資產(chǎn)、流動資產(chǎn)、年收益率、月收益率、每個項目利潤大概有多少是有了解的。自己公司到期利潤是否足以償還利息，是否愿意按時償還及何時償還都是有其主觀能動性的。一般代理人都是希望自己借來的錢能夠?qū)崿F(xiàn)利潤最大化，賺取更大的利潤。

在博弈中不用有私人信息的一方為委托人，民間借貸機構(gòu)為委托人，沒有私人信息，不知道債務(wù)人收益為多少，是否愿意和有能力按時償還自己的本息。對此他只能自己進行主觀判斷，希望代理人能按時償還自己的本息和。

由于這種信息的不對稱，民間借貸機構(gòu)和溫州中小企業(yè)雙方形成了委托—代理關(guān)系。

民間借貸機構(gòu)將資金借給中小企業(yè)去進行投資（我以前一直有個問題，我感到很奇怪，大家說為什么民間借貸機構(gòu)不自己拿錢去經(jīng)營、管理和進行投資呢？下面這句話是經(jīng)典）歷史告訴我們兩權(quán)分離是可以提高效率的，民間借貸機構(gòu)把資金的所有權(quán)和控制權(quán)進行分離是對的。因為投資是有風(fēng)險的，高利貸這樣想，如果我自己拿錢去買地建廠，雇傭工人，投資生產(chǎn)資金回籠慢而且又有相當一部分風(fēng)險；而如果我只出資金，剩下的就是坐等分紅就可以了。如果債務(wù)人投資盈利了，我可以收回貸款又獲得利息收益；即使債務(wù)人投資失敗了，但他欠我的債務(wù)沒有消失啊，他就是砸鍋賣鐵也得還我錢啊，我沒有損失，何樂而不為呢。這樣風(fēng)險就轉(zhuǎn)嫁出去了，我委托給代理人就好了嘛。

著名的經(jīng)濟學(xué)家張維迎解釋“委托權(quán)的實質(zhì)是承擔風(fēng)險?！蔽腥嗣耖g借貸機構(gòu)承擔的風(fēng)險就是有可能收不回來自己的本金。所有者把資產(chǎn)的使用權(quán)托付給經(jīng)理人，為經(jīng)理人承擔了經(jīng)營風(fēng)險，所以所有者是委托人，作為承擔風(fēng)險的回報，所有者享受資產(chǎn)經(jīng)營的剩余索取權(quán)和控制權(quán)，并從經(jīng)理人的經(jīng)營成果中得到分配。本文對此的解釋是：由于所有者民間借貸結(jié)構(gòu)向代理人溫州中小企業(yè)出讓了資金的使用權(quán)，雙方就

資金使用權(quán)發(fā)生了所有者民間借貸結(jié)構(gòu)為委托人的單向的委托代理關(guān)系。從認定所有者是委托人看出委托人的資格有兩點，一是出讓自己的資產(chǎn)使用權(quán)，二是為代理人溫州中小企業(yè)承擔了風(fēng)險。

那么所有者民間借貸結(jié)構(gòu)應(yīng)該如何行使自己的監(jiān)督權(quán)力才能使中小企業(yè)能按時償還貸款呢，這是一個問題。溫州商人資金鏈斷裂，跑路現(xiàn)象日益增多，壞賬越來越多使民間借貸機構(gòu)屢次要債未果，作為委托人的代理成本越來越高了，造成了資本投資浪費。

作為委托人的民間借貸機構(gòu)應(yīng)該如何設(shè)計一個最佳合約激勵代理人溫州中小企業(yè)按照委托人的利益行行事呢，這也是一個亟待解決的問題。

縱觀世界和我國近幾年來，“產(chǎn)業(yè)空心化”“經(jīng)濟泡沫化”這些問題日益普遍錢生錢并非一片王道樂土，只有實業(yè)經(jīng)濟才是賺錢的硬道理。溫州商人本來就是以實業(yè)經(jīng)濟發(fā)家致富的。過去溫商肯吃苦，愿意一點一滴累積財富，溫州大虎打火機有限公司董事長周大虎向晨報記者介紹，自己在1992年以5000元下崗工人安置費起步，創(chuàng)辦工廠生產(chǎn)打火機，兩口子白天當老板，晚上睡地板，義無反顧打拼天下，到1997年獲中國最強打火機企業(yè)稱號。90 年代溫商靠 1 支 1 角利潤的打火機稱霸市場，2001 年時溫州擁有近4000 余家打火機企業(yè)，占據(jù)了全球金屬打火機市場的 80%。然而投機逐取暴利使得溫州商人偏離了發(fā)家時的實體經(jīng)濟，轉(zhuǎn)而投資房地產(chǎn)等暴利行業(yè)。溫州商人陸續(xù)破產(chǎn)的直接原因是，政府對房地產(chǎn)和煤礦采取的強力調(diào)控政策。中國政府從去年開始采取限制房地產(chǎn)貸款和個人住房限購的高強度房地產(chǎn)調(diào)控政策，打擊了溫州商人的主要收入來源——房地產(chǎn)投機。中小規(guī)模煤礦同樣也因政府強制關(guān)閉與合并等蒙受了巨大損失。2005年左右，溫州商人曾將房地產(chǎn)投資擴展向中東迪拜，但因為2008年全球金融危機遭受慘重損失。

“溫州模式”近來演變而出的溫州地區(qū)民間借貸市場幾乎陷入癱瘓。據(jù)當?shù)孛襟w報道，由于企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困難，當?shù)馗呃J年利率上漲到180%。在溫州，民間借貸之發(fā)達，不僅是一條鏈，更是一個網(wǎng)。當一個網(wǎng)眼出現(xiàn)破損時，產(chǎn)生的裂變反應(yīng)就是信任危機。B把錢借給了A，當然，B的錢也不都是他的，可能是從5到10個C那里拿的，而每個C背后又可能有5到10個D……這樣一級一級籌資，每一級又可能互相有交叉。這樣，只要這個網(wǎng)狀結(jié)構(gòu)的一個環(huán)節(jié)出了問題，影響的就是一大片。所以，有一個人跑路，相熟不相熟的都人心惶惶的。溫州現(xiàn)在面臨的最大問題不是金融危機，而是信任危機。人們對溫州商人的信任從一個極端，走向了另一個極端。溫州有36萬中小企業(yè)，跑了90多個，比例是十萬分之幾，實際經(jīng)濟影響應(yīng)該是不大。但輿論的力量是無窮的，一些跑路的人，破壞了溫州自己人之間、及外部的信任。曾經(jīng)構(gòu)成溫州民間借貸基礎(chǔ)的人情，如今也因此而變得不堪一擊。

就市場制度公平角度講，眾所周知，包括溫州民營經(jīng)濟在內(nèi)的國內(nèi)民營企業(yè)，經(jīng)過改革開放以來的發(fā)展，其對國內(nèi)經(jīng)濟與就業(yè)的貢獻已達總量的５０％，可以說已占半壁河山。然與此同時相對國企，民營經(jīng)濟在行業(yè)準入、政策待遇、銀行貸款等諸多

方面，至今還受到了種種可見而不可得的“玻璃門”阻礙。如果這些企業(yè)主能夠從正規(guī)融資渠道獲得流動資金，而不用去借高利貸；如果國內(nèi)數(shù)量龐大的民營企業(yè)能夠得到與其對經(jīng)濟與就業(yè)貢獻相稱的政策的公平對待。想，有多少民營企業(yè)主會放下自已辛辛苦苦多年打下的市場“江山”不管，并情愿落入被債主追債甚至不得不“跑路”的境地。所以就此而言，在承認溫州“跑路”老板固然有其個人經(jīng)營不善的同時，承認現(xiàn)有制度本身所有的缺陷，并進而對此進行必要反省。

我的解決方案：

我研究的重點是作為委托人的民間借貸機構(gòu)應(yīng)該如何設(shè)計一個最佳合約激勵代理人溫州中小企業(yè)按照委托人的利益行行事呢；我們又了解在溫州，民間借貸之發(fā)達，不僅是一條鏈，更是一個網(wǎng)。當一個網(wǎng)眼出現(xiàn)破損時，產(chǎn)生的裂變反應(yīng)就是信任危機。那委托人民間借貸機構(gòu)要如何防止代理人拿自己的錢再去借貸防止出現(xiàn)委托泡沫呢。我覺得這是仁者見仁，智者見智的問題。

根據(jù)溫州商人是以實業(yè)經(jīng)濟發(fā)家致富的，我覺得可以設(shè)計一條機制民間借貸機構(gòu)和溫州中小企業(yè)之間應(yīng)該簽訂合同時注明該部分資金使用情況，如果該部分資金是代理人要拿出去在資本市場進行拆借的話，那樣利息自然要高很多，這樣一層一層的高漲自然就會達到代理人能接受的額度，這樣也可以防止資金在市場上過度拆借，當然民間借貸利率超過銀行基準率的 4 倍這種事不推崇的。如果該部分資金是用來投資房地產(chǎn)或其它非生產(chǎn)投資的，利息要相對高一些，這個利率根據(jù)投資泡沫的比例來定，使得代理人溫州中小企業(yè)不敢冒險；如果該部分資金使用來投資實體經(jīng)濟的搞生產(chǎn)投資的，利息要相對低一些。

參考文獻：

《所有者與經(jīng)理人得委托代理關(guān)系再詮釋 》（互聯(lián)網(wǎng)）

【中華論壇】溫州商人集體破產(chǎn)跑路又走在了全中國的前頭（互聯(lián)網(wǎng)）

《制度經(jīng)濟學(xué)》—制度主義與經(jīng)濟分析（南開大學(xué)出版社）

第四篇：制度經(jīng)濟學(xué)

國有企業(yè)改革怎么改革，為什么說國有企業(yè)改革已成為中國改革的最大障礙

30年來，國有企業(yè)改革始終是整個經(jīng)濟體制改革的中心環(huán)節(jié)。隨著改革的深入，國有企業(yè)實現(xiàn)了向市場主體的轉(zhuǎn)變。這一過程，大體經(jīng)歷了三個階段。擴大經(jīng)營自主權(quán)階段。國企改革起步于放權(quán)讓利，黨的十一屆三中全會提出，要讓企業(yè)有更多的經(jīng)營管理自主權(quán)，實行兩權(quán)分離。先后在國有企業(yè)推進了擴大企業(yè)經(jīng)營自主權(quán)、利潤遞增包干和承包經(jīng)營責(zé)任制的試點，調(diào)整了國家與企業(yè)的責(zé)權(quán)利關(guān)系，進一步明確了企業(yè)的利益主體地位，調(diào)動了企業(yè)和職工的生產(chǎn)經(jīng)營積極性，增強了企業(yè)活力，為企業(yè)進入市場奠定了初步基礎(chǔ)。2 制度創(chuàng)新和結(jié)構(gòu)調(diào)整階段。四屆三中全會明確了國有企業(yè)改革的方向是建立“產(chǎn)權(quán)清晰、權(quán)責(zé)明確、政企分開、管理科學(xué)”的現(xiàn)代企業(yè)制度。將國有企業(yè)改制為國有獨資公司、有限責(zé)任公司、股份有限公司和股份合作制企業(yè)。利用外資改組國有企業(yè)和國有大中型企業(yè)輔業(yè)改制。實現(xiàn)投資主體多元化，使股份制成為公有制的主要實現(xiàn)形式；建立“歸屬清晰、權(quán)責(zé)明確、保護嚴格、流轉(zhuǎn)順暢”現(xiàn)代產(chǎn)權(quán)制度；3 以國有資產(chǎn)管理體制改革推動國有企業(yè)改革發(fā)展階段。針對長期制約國有企業(yè)改革發(fā)展的體制性矛盾和問題，建立中央政府和地方政府分別代表國家履行出資人職責(zé)，享有所有者權(quán)益，權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任相統(tǒng)一，管資產(chǎn)和管人、管事相結(jié)合的國有資產(chǎn)管理體制?？傮w來說就是 國有企業(yè)改革是經(jīng)濟體制改革的攻堅戰(zhàn)，國有企業(yè)改革按照建立社會主義市場經(jīng)濟體制的要求，從以往的放權(quán)讓利、政策調(diào)整進入到轉(zhuǎn)換機制、制度創(chuàng)新的階段。大批國有企業(yè)建立現(xiàn)代企業(yè)制度試點，推行公司制、股份制改革，為建立現(xiàn)代企業(yè)制度。

國有企業(yè)改革是中國經(jīng)濟體制改革的中心環(huán)節(jié)，而過于龐大的國有企業(yè)部門“可能是經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的最大障礙”。比如說，容易滋生腐敗現(xiàn)象，包括企業(yè)高管的腐敗與政府工作人員的腐??；容易造成市場競爭的不公平，政府常常偏袒國有企業(yè)；容易造成巨大的資源浪費和效率不高，等等。

中國現(xiàn)有國有企業(yè)制度最大的缺陷就在于，把企業(yè)收益?zhèn)€人化或單位化，而把企業(yè)運作的成本通過國家組織社會化。企業(yè)運作的成本收益的不對稱或扭曲，使得企業(yè)改革必須重建企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度。國有企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度重建須支付經(jīng)濟與政治兩方面的交易成本，解決政府目標即資源吸取最大化與國有企業(yè)目標即資源有效配置之間存在的矛盾與沖突。

國有企業(yè)的管理者一味強調(diào)擴大企業(yè)的規(guī)模 增加資本及勞動力投入，容易導(dǎo)致生產(chǎn)成本過高不利于計劃經(jīng)濟體制的發(fā)展。無政府主義是一系列政治哲學(xué)思想，無政府主義包含了眾多哲學(xué)體系和社會運動實踐。它的基本立場是反對包括政府在內(nèi)的一切統(tǒng)治和權(quán)威，提倡個體之間的自助關(guān)系，關(guān)注個體的自由和平等；它的政治訴求是消除政府以及社會上或經(jīng)濟上的任何獨裁統(tǒng)治關(guān)系。對大多數(shù)無政府主義者而言，“無政府”一詞并不代表混亂、虛無、或道德淪喪的狀態(tài)，而是一種由自由的個體們自愿結(jié)合，互助、自治、反獨裁主義的和諧社會。

無政府主義從左邊攻擊馬克思主義。小資產(chǎn)階級在中國有如汪洋大海，占了人口的大多數(shù)。他們在帝國主義、封建勢力的長期壓迫下，不斷破產(chǎn)，產(chǎn)生一種絕望中反抗的極端情緒，否定一切權(quán)威和約束，追求絕對自由，因此，他們反對一切國家、制度、政黨和紀律。于是就崇信歐洲各種無政府主義思潮。們反對一切國家和一切強權(quán)，反對暴力革命，主張個人的絕對自由。他們否認無產(chǎn)階級專政和資產(chǎn)階級專政的本質(zhì)區(qū)別。宣稱“我們不承認資本家的強權(quán)”，“我們一樣的不承認勞動者的強權(quán)”。①他們表示，既反對資產(chǎn)階級專政的“現(xiàn)在的國家”，而尤其反對無產(chǎn)階級專政的“未來的國家”。②從反對一切國家出發(fā)，他們大肆攻擊馬克思主義關(guān)于無產(chǎn)階級專政的學(xué)說，誹謗列寧領(lǐng)導(dǎo)的俄國十月革命和無產(chǎn)階級專政的蘇俄政府。他們要求立即廢除一切國家，廢止一切權(quán)威，立即實行“各盡所能各取所需”的分配原則，實現(xiàn)所謂“完全平等”、“絕對自由”的“無政府共產(chǎn)主義”?？梢姡瑹o政府主義是科學(xué)社會主義的敵人。批判無政府主義，主要是捍衛(wèi)和宣傳無產(chǎn)階級專政學(xué)說和建黨學(xué)說

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第五篇：制度經(jīng)濟學(xué)制度

制度經(jīng)濟學(xué)的主要觀點與流派

（一）馬克思關(guān)于生產(chǎn)力與生產(chǎn)關(guān)系的論述

馬克思將參與主體看作是“一定階級關(guān)系和經(jīng)濟利益的物質(zhì)承擔者”，超出了古典經(jīng)濟學(xué)對于“理性人”的假設(shè)，將其看作是在一定社會關(guān)系和意識形態(tài)下的“人”。馬克思所研究的“制度”本質(zhì)是經(jīng)濟主體參與人之間所表現(xiàn)出來的生產(chǎn)關(guān)系以及這些生產(chǎn)關(guān)系的總和所形成的社會經(jīng)濟結(jié)構(gòu)即上層建筑。在新制度經(jīng)濟學(xué)時期，諾思將意識形態(tài)列入制度經(jīng)濟學(xué)研究的范疇，并認為“馬克思的分析框架是最有說服力的，這恰恰是因為它包括了新古典分析框架所遺漏的所有 因素：制度、產(chǎn)權(quán)、國家和意識形態(tài)”

（二）以自發(fā)秩序理論為核心的舊制度經(jīng)濟學(xué)

凡勃倫以人的本能作為出發(fā)點，從本能-習(xí)慣-習(xí)俗-制度，認為制度是個人或群體普遍存在的思想習(xí)慣。制度變遷的原因在于人們一些思想習(xí)慣被自然淘汰，又由于個人對環(huán)境的強制適應(yīng)過程，而出現(xiàn)環(huán)境隨社會發(fā)展和制

度變化而變化?？得⑺估^承和發(fā)展了凡勃倫的制度分析?？得⑺箤⒔?jīng)濟學(xué)和社會學(xué)相結(jié)合做了許多開創(chuàng)性的研究，他在綜合了“從洛克到20世紀的經(jīng)濟學(xué)家的著作”之后，提出了“集體對個人交易關(guān)系的控制”是制度經(jīng)濟學(xué)的核心內(nèi)容?？得⑺沟难芯繌摹跋∪毙浴背霭l(fā)，說明了稀缺性“不僅產(chǎn)生沖突，而且產(chǎn)生因為相互依存而建立秩序的集體行動”，因此制度就是“集體行動控制個體行動”?？得⑺箯娬{(diào)法律制度對經(jīng)濟制度所起的重要作用—— —通過法律保護所有權(quán)，并提出了法制優(yōu)先于經(jīng)濟的觀點?？得⑺乖谖覈徽J為是代表了資產(chǎn)階級的經(jīng)濟學(xué)家，其代表作《制度經(jīng)濟學(xué)》也被認為是“為壟斷資本主義辯護的錯誤思想”。但是，他對稀缺性和效率的分析，已經(jīng)成為了分析不完全競爭的基礎(chǔ)之一（james，1937），甚至對于反壟斷法的建立影響頗深

（三）以產(chǎn)權(quán)和交易成本為核心的新制度經(jīng)濟學(xué)

新制度經(jīng)濟學(xué)這一術(shù)語是由williamson（1975）提出的。新制度經(jīng)濟學(xué)一直致力于回答“為什么正交易費用的存在使得我們在構(gòu)建經(jīng)濟模型的時候必須將制度視為內(nèi)生變量”，對這一問題的回答構(gòu)成了新制度經(jīng)濟學(xué)的核心，即制度對于經(jīng)濟運行的績效是至關(guān)重要的。

科斯是新制度經(jīng)濟學(xué)的開創(chuàng)性人物，在1937年《企業(yè)的性質(zhì)》中提出了交易成本理論。制度因此被理解成為降低交易成本而存在的規(guī)章、規(guī)則、法律、政策等等。之后的交易成本理論被廣泛應(yīng)用，arrow（1969）將交易費用看作是經(jīng)濟制度必不可少的費用、williamson（1981）通過交易成本界定企業(yè)和市場邊界等對促進新制度經(jīng)濟學(xué)的發(fā)展起到了重要作用。

諾思的研究起始于交易成本理論，但是其分析方法同上述研究有所差異，以諾思為代表形成了制度經(jīng)濟學(xué)中研究經(jīng)濟歷史和制度變遷的分支。這一分支認為，新的交易制度的形成和延邊促進了近代西方世界的經(jīng)濟社會變遷過程。制度安排并不僅僅是為了降低交易費用，有助于降低轉(zhuǎn)型費用。

1、產(chǎn)權(quán)理論

產(chǎn)權(quán)制度就是一系列用來確定每個人對稀缺資源使用時的地位的經(jīng)濟和社會關(guān)系。.科斯認為，產(chǎn)權(quán)界定能使雙方通過交易便可達到資源的最佳配置狀態(tài).產(chǎn)權(quán)是資產(chǎn)所有者行使一定行為的權(quán)利，這些權(quán)利是一定的而不是無限的.使用產(chǎn)權(quán)會帶來收益，同時也會帶來成本.2、交易費用理論

最早是科斯在企業(yè)的性質(zhì)中提出的，他認為交易費應(yīng)包括度量界定和保障產(chǎn)權(quán)的費用，發(fā)現(xiàn)交易對象和交易價格的費用，討價還價訂立合同的費用，督促契約條款嚴格履行的費用等等。威廉姆森等人建立起交易費用完整的理論體系.。

3、企業(yè)理論

科斯認為，市場機制和企業(yè)都是一種配置資源的手段，且他們之間可以相互替代的.但是要采用哪種配置資源的方式，則完全取決于交易成本的比較.市場機制的運行是有成本的，但是這個市場運行成本也是可以減少的.交易費用的節(jié)省是企業(yè)生存以及替代市場機制的唯一動力

4、制度變遷理論

諾斯認為，在決定一個國家經(jīng)濟增長和社會發(fā)展發(fā)面，制度具有決定性的作用篇二：制度經(jīng)濟學(xué)

1.理解增長的近似因素與根本因素有哪些？新制度經(jīng)濟學(xué)家是如理解經(jīng)濟增長的？ 1．增長的近似因素：資本，勞動力，技術(shù)。2．增長的根本因素：制度變遷。3．新制度經(jīng)濟學(xué)家理解的經(jīng)濟增長：經(jīng)濟增長的出現(xiàn)取決于人們是否從事合乎社會需要的、促進經(jīng)濟增長的活動，如發(fā)明創(chuàng)新、實物資本和人力資本投資要使人們積極地從事這些有利于經(jīng)濟增長的活動，顯然必須使他們受到刺激和激勵。什么因素能給人們以刺激和激勵呢？它離不開各種各樣的制度，即一個有效的制度結(jié)構(gòu)制度有助于：提高資源配置效率，決定剩余索取權(quán)利和剩余控制權(quán)。因此，制度決定經(jīng)濟績效。2.如何理解交易費用？

1．交易費用：包括事前準備合同和事后監(jiān)督及強制合同執(zhí)行的費用，與生產(chǎn)成本不同，它是履行一個合同的費用。2．威廉姆森將交易費用分為合同簽訂之前的交易費用和合同簽訂之后的交易費用，并特別強調(diào)合同簽訂之后的交易費用問題。具體來說，包括以下幾個方面：①由于交易行為偏離合同導(dǎo)致的交易雙方的“不適應(yīng)”成本；②為糾正事后不合作行為而進行的討價還價的成本；③為解決合同糾紛而建立治理結(jié)構(gòu)的成本；④為保證合同條款兌現(xiàn)而付出的成本。④這種事后的交易費用來源于交易中的不確定性導(dǎo)致的事前簽約的不完備性。

3．交易費用還可以分為市場組織方式中的交易費用和行政組織方式中的交易費用。3.用圖說明負外部性為什么會導(dǎo)致資源配置過多？ 如左圖，d代表廠商的邊

際收益曲線，mc代表私

人的邊際成本曲線，msc 代表社會邊際成本曲

線，mec代表邊際外部曲

線。在市場經(jīng)濟中，追

求利潤最大化的理性人

根據(jù)私人成本和社會成本的比較進行最優(yōu)決

策，在負外部性的情況

下，即私人邊際成本(mc)小于社會邊際成本（msc),兩者的差額表現(xiàn)為邊際外部成本（mec），因此對企業(yè)和個人的最優(yōu)策略不一定是社會最優(yōu)策略，廠商根據(jù)邊際成本等于邊際收益進行生產(chǎn)，即mc與d的交點，產(chǎn)量為oq，對應(yīng)價格為op。而社會的最優(yōu)生產(chǎn)量為oq1由msc 與d的交點決定，價格為op，說明負外部性往往導(dǎo)致生產(chǎn)過度，價格下降，實際產(chǎn)量超1 過了最優(yōu)產(chǎn)量，資源配置過多。（注：外部性指當個人或企業(yè)在行動時并不付出行動的全部代價或享受行動的全部收益，表現(xiàn)為私人成本大于或小于社會成本。）4.為什么說科斯第二定理比第一定理更重要？

1．科斯定理1：如果交易費用為零，則初始產(chǎn)權(quán)界定給任一產(chǎn)權(quán)主體都可以最終達到資源的最優(yōu)配置。2．科斯定理2：如果交易費用為正，可交易權(quán)利的初始安排將影響到資源的最終配置（市場交易費用影響著資源配置效果）。

3．原因：科斯第二定理是科斯產(chǎn)權(quán)理論的核心部分；現(xiàn)實生活中交易成本不為零，科斯第二定理更有現(xiàn)實意義；在宏觀政策制定中能發(fā)揮作用。（言之有理即可）

5.如何理解在交易費用大于零時產(chǎn)權(quán)的初始界定會對資源配置效率產(chǎn)生影響？

這實質(zhì)是科斯第二定理的一種推論，下面將用一個例子說明。假定一個工廠周圍有5戶居民，工廠煙囪排放煙塵因居民曬在戶外的衣物受到污染，因此使每戶損失75美元，5戶居民總共損失375美元。解決此問題的辦法有三種：一是在工廠的煙囪上安裝一個防塵罩，費用為150美元；二是每戶有一臺除塵機，除塵機價格為50美元，總費用是250美元；第三種是每戶居民戶有75美元的損失補償。

1．交易成本為零時。不管是工廠有排污權(quán)還是居民有清潔權(quán)，工廠和居民的最優(yōu)策略都是給工廠的煙窗上安一個防塵罩。即如果交易費用為零，則初始產(chǎn)權(quán)界定給任一產(chǎn)權(quán)主體都可以最終達到資源的最優(yōu)配置。

2．交易成本大于零時，即居民們?yōu)檫_成買防塵罩協(xié)議需要125美元。這時候，如果規(guī)定工廠有排污權(quán)，居民會自己買一臺除塵機，每戶成本為50美元，而安防塵罩的每戶成本為（125+150）/5=55美元，因此居民不會給工廠安一個防塵罩。如果規(guī)定居民有清潔權(quán)，工廠會選擇成本最低的防塵罩為150美元。因此當交易費用大于零時產(chǎn)權(quán)的初始界定會對資源配置效率產(chǎn)生影響。

3．(此題有多種例子，希望自己找一個，不然這個例子用得太多讓老師看得厭倦。比如把工廠排放煙塵改為排放污水，或者改一下數(shù)字?；蚴丘B(yǎng)牛沒有欄柵給周圍居民造成損失，解決辦法為1，修欄柵；2，直接給居民賠償。例子很多。）6.如何理解產(chǎn)權(quán)的含義？財產(chǎn)與產(chǎn)權(quán)有何區(qū)別？

1．產(chǎn)權(quán)是經(jīng)濟所有制關(guān)系的法律表現(xiàn)形式，本質(zhì)上是一種排他性權(quán)利。它包括財產(chǎn)的所有權(quán)、占有權(quán)、支配權(quán)、使用權(quán)、收益權(quán)和處置權(quán)。產(chǎn)權(quán)是一種通過社會強制而實現(xiàn)的對某種經(jīng)濟物品的多種用途進行選擇的權(quán)利。個人對資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)由消費這些資產(chǎn)、從這些資產(chǎn)中取得收入和讓渡這些資產(chǎn)的權(quán)利或權(quán)力構(gòu)成。產(chǎn)權(quán)是一組行為性權(quán)利、即一個“權(quán)利束(rights or a set ofrights)” 2．財產(chǎn)是具有金錢價值、并受到法律保護的權(quán)利的總稱。大體上，財產(chǎn)有三種，即動產(chǎn)、不動產(chǎn)和知識財產(chǎn)(即知識產(chǎn)權(quán))。產(chǎn)權(quán)反映的是一種人與人之間的關(guān)系，而財產(chǎn)反映的是一種人與物的關(guān)系。

7.產(chǎn)權(quán)是怎樣起源的？

1．從立憲層次解釋產(chǎn)權(quán)制度起源。人們盡量減少在“自然狀態(tài)”下的風(fēng)險求助于市民社會來保障每個人的權(quán)利通過談判建立一個政府，創(chuàng)造一個社會契約，使每個人的產(chǎn)權(quán)有明確規(guī)定并能得到保障。

2．原始產(chǎn)權(quán)模型。自然狀態(tài)中人口少，動植物資源豐富，不必界定產(chǎn)權(quán)，部落以狩獵為主，人口增加導(dǎo)致資源相對稀缺，以武力或戰(zhàn)爭形成排他性公有產(chǎn)權(quán)或共同產(chǎn)權(quán)，即單個群落開始不許外來者分享資源，部落定居下來，內(nèi)部成員濫用資源會使資源枯竭（如公共地悲?。蚴巧a(chǎn)力發(fā)展有了剩余產(chǎn)品，或是生產(chǎn)力發(fā)展使得個人能離開部落獨立謀生。因此內(nèi)部成員進一步界定產(chǎn)權(quán)，私有產(chǎn)權(quán)產(chǎn)生。

3．強力產(chǎn)權(quán)理論。當事人通過強力造成先占事實,然后通過聯(lián)合建立保護先占事實的社區(qū)規(guī)范,再通過游說謀求將社區(qū)規(guī)范變成法律。

4．產(chǎn)權(quán)的起源。經(jīng)濟因素：①稀缺性是產(chǎn)權(quán)產(chǎn)生的基本前提。②潛在利益或預(yù)期收益是產(chǎn)權(quán)產(chǎn)生的基本動力（只有當界定權(quán)利的費用與權(quán)利帶來的好處在邊際上達到相等時才會產(chǎn)生，或者說，只有當產(chǎn)權(quán)界定的收益大于產(chǎn)權(quán)界定的成本時，人們才有動力去制訂規(guī)則和界定產(chǎn)權(quán)）。③要素和產(chǎn)品相對價格變動。④排他性費用。⑤人口壓力。⑥技術(shù)。社會政治因素：①“先占”：如土地。英國普通法、傳統(tǒng)非洲法系和伊斯蘭法系中,對土地的先占行為

決定了土地的原始所有權(quán)；在美國，通過先占原則和政府轉(zhuǎn)讓，確立了土地私有權(quán)(lueck，1998)。②無政府和習(xí)俗慣例下私人的強力。③習(xí)俗和習(xí)慣法，如氏族習(xí)俗、行規(guī)等。④國家暴力：政治決策具有規(guī)模效應(yīng)，能夠節(jié)約私人界定產(chǎn)權(quán)的交易費用。

8.為什么私有產(chǎn)權(quán)通常更有效率的？共有產(chǎn)權(quán)的低效表現(xiàn)在哪些方面？ 1．私有產(chǎn)權(quán)有效率：第一，私有產(chǎn)權(quán)促進經(jīng)濟自由，在這方面私有產(chǎn)權(quán)的優(yōu)勢非常明顯，由于產(chǎn)權(quán)屬于唯一的經(jīng)濟主體，產(chǎn)權(quán)的讓渡取決于所有者的獨立決策，交易的復(fù)雜性相對較小。第二，激勵效果明顯，誘導(dǎo)所有者節(jié)約資源。在私有產(chǎn)權(quán)下，產(chǎn)權(quán)主體明確，保證了產(chǎn)權(quán)主體排他性地獲得行使產(chǎn)權(quán)的收益，有利于激勵產(chǎn)權(quán)主體以最高的效率來使用其產(chǎn)權(quán)。第三，通過防止或消彌物質(zhì)沖突增進社會的平安和諧，利于社會再生產(chǎn)的順利進行。第四，一種產(chǎn)權(quán)安排是否有效率還取決于它是否能為在它支配下的人們提供將外部性較大地內(nèi)在化的激勵。在私有產(chǎn)權(quán)下，私產(chǎn)所有者在做出一項行動決策時會考慮未來的收益和成本，并選擇他認為能使他的私有權(quán)利的現(xiàn)期價值最大化的行為方式來做出使用資源的安排；而且，私產(chǎn)所有者為獲取收益所產(chǎn)生的成本也只能由他個人來承擔，因而在其他產(chǎn)權(quán)形式下的許多外部性收益在私有產(chǎn)權(quán)下能夠被最大程度地“內(nèi)在化”，從而產(chǎn)生最有效地利用資源的激勵。2．共有產(chǎn)權(quán)的低效：第一，共有產(chǎn)權(quán)的交易比私有產(chǎn)權(quán)的交易困難。共有產(chǎn)權(quán)在共有組織成員之間是完全不可分的。共有產(chǎn)權(quán)不具備產(chǎn)權(quán)利益的“匿名可轉(zhuǎn)讓性”。共有產(chǎn)權(quán)的“共有”特性所派生出的較高的交易費用，阻礙了以交易來實現(xiàn)共有產(chǎn)權(quán)的最優(yōu)配置。第二，共有產(chǎn)權(quán)在其組織內(nèi)部不具有排他性，帶來較大外部性，且易產(chǎn)生“搭便車”行為。9.科斯的企業(yè)性質(zhì)觀和企業(yè)邊界觀是怎樣的？

1．企業(yè)的顯著特征就是作為價格機制的替代物。市場調(diào)節(jié)即利用價格機制是有成本的，當這種交易成本大于企業(yè)內(nèi)部交易成本時，企業(yè)就會出現(xiàn)。

2．企業(yè)的邊界觀：企業(yè)規(guī)模不可能無限擴大，企業(yè)的擴大必須達到這一點，即在企業(yè)內(nèi)部組織一筆額外交易的成本等于在公開市場上完成這筆交易所需成本，或等于由另一個企業(yè)家來組織這筆交易的成本。（首先，當企業(yè)擴大時，對企業(yè)家的功能來說，收益可能會減少，也就是說，在企業(yè)內(nèi)部組織追加交易的成本可能會上升。自然，企業(yè)的擴大必須達到這一點，即在企業(yè)內(nèi)部組織一筆額外交易的成本等于在公開市場上完成這筆交易所需的成本，或者等于由另一個企業(yè)家來組織這筆交易的成本。其次，當組織的交易增加時，或許企業(yè)家不能成功地將生產(chǎn)要素用在它們價值最大的地方，也就是說，不能導(dǎo)致生產(chǎn)要素的最佳使用。再者，交易增加必須達到這一點，即資源浪費帶來的虧損等于在公開市場上進行交易的成本，或者等于由另一個企業(yè)家組織這筆交易的虧損。最后，一種或多種生產(chǎn)要素的供給價格可能會上升，因為小企業(yè)的“其他優(yōu)勢”大于大企業(yè)。當然，企業(yè)擴張的實際停止點可能由上述各因素共同決定。前兩個原因最有可能對應(yīng)于經(jīng)濟學(xué)家們的“管理收益遞減“的論點。）10.如何理解制度變遷需求的含義？影響制度變遷需求的因素有哪些？ 1．含義：人們對制度變遷的需求就是對效益更高的新制度的需求。按照現(xiàn)有的制度安排，無法獲得某些潛在利益。行為者認識到，改變現(xiàn)有制度安排，他們能夠獲得在原有制度下得不到的利益，這時就會產(chǎn)生改變現(xiàn)有制度安排的需求。

2．影響因素：①產(chǎn)品和要素的相對價格。改變?nèi)藗冎g的激勵結(jié)構(gòu)和討價還價的能力，導(dǎo)致重新締約。②憲法秩序。能深刻影響創(chuàng)立新的制度安排的預(yù)期成本和利益，從而影響對新的制度安排的需求。③技術(shù)。多方面的影響，如技術(shù)進步會改變相對產(chǎn)品和要素價格；技術(shù)進步會降低交易費用并使得原先不起作用的某些制度安排顯現(xiàn)潛力。④市場規(guī)模。能改變特定制度安排的利益和費用：市場規(guī)模擴大使一些與規(guī)模經(jīng)濟相適應(yīng)的制度安排得以創(chuàng)新，如股份公司制度、跨國公司制度等，或使得一些制度的運作成本大大降低。⑤偏好。改變?nèi)?/p>

們的效用函數(shù)從而改變成本效用比較鏈條，導(dǎo)致利益判斷的變化：原來符合人們利益判斷的制度變得不再與這種利益判斷相符，制度變遷成為人們改變了的利益判斷的客觀要求。11.影響制度變遷供給的因素有哪些？

1．影響因素：①憲法秩序。通過對政體和基本經(jīng)濟制度的明確規(guī)定來界定制度創(chuàng)新的方向和形式。將直接影響進入政治體系的成本和建立新制度的立法基礎(chǔ)的難易度。②制度創(chuàng)新成本。③現(xiàn)有知識積累及其社會科學(xué)知識的進步。④現(xiàn)存制度安排。直接影響提供新制度的能力。⑤規(guī)范性行為準則。制度安排應(yīng)與文化準則相和諧，否則就使一些制度安排難以推行或者變遷成本大大提高。

12.制度變遷過程中出現(xiàn)路徑依賴的原因是什么？

1．路徑依賴，又譯為路徑依賴性，它的特定含義是指人類社會中的技術(shù)演進或制度變遷均有類似于物理學(xué)中的慣性，即一旦進入某一路徑（無論是“好”還是“壞”）就可能對這種路徑產(chǎn)生依賴。

13.什么是“諾思悖論”？如何減少和避免“諾思悖論”？

2．措施：迫使統(tǒng)治者選擇社會產(chǎn)出最大化，而不是租金最大化。(1)主權(quán)在民，國權(quán)民授，讓統(tǒng)治者權(quán)力來源于人民，而不是相反。(2)權(quán)力制約，利益分立，弱化統(tǒng)治者的作用，形成各自的利益格局。健全有約束機制的政治體制和權(quán)力機制，使人們難以通過重構(gòu)產(chǎn)權(quán)實現(xiàn)財富和收入的再分配。建立穩(wěn)定的憲法秩序。(3)社會開放，加強競爭，內(nèi)外強大對手的競爭壓力，迫使執(zhí)政者尋求民眾的支持而被迫將“租金”最大化以社會產(chǎn)出最大化為前提。（或者：①是有關(guān)公民權(quán)利和政府合法性的社會共享信念體系的建立，這一信念體系的建立反映了與對政治官員行為的合法限制有關(guān)的社會規(guī)范的發(fā)展。政治秩序的關(guān)鍵是建立對官員行為的可信限制。公民權(quán)利及其暗含的對政府的限制對于政治官員來說必須是自我實施的，即違背它們就會危及政治領(lǐng)導(dǎo)人的未來。②是成功的憲法，通過分派公民權(quán)利和對政府決策施加限制來限制政治冒險，用正確的憲法形式限制政治權(quán)力的專橫實施。③是產(chǎn)權(quán)和個人權(quán)利必須很好地界定，使得當這些權(quán)利受到侵犯時個人能夠心知肚明。④是國家必須提供尊重這些權(quán)利的可信承諾，以此提供保護，防止官員的機會主義和掠奪行為。）14.如何認識“李約瑟之迷”？

1． 李約瑟之謎：為何在科學(xué)革命前的大約14 個世紀中, 中國文明在發(fā)現(xiàn)自然,并將自然知識造福于人類方面比西方有成效得多?為什么工業(yè)革命沒有發(fā)生在中國，而發(fā)生在西歐？ 2．解釋：李約瑟本人的解答，①中國沒有具備宜于科學(xué)成長的自然觀；②中國人太講究實用，很多發(fā)現(xiàn)滯留在了經(jīng)驗階段；③中國的科舉制度扼殺了人們對自然規(guī)律探索的興趣，思想被束縛在古書和名利上。

3．其他解釋：①西歐資本主義的確立經(jīng)過了萌芽、萌芽結(jié)合、斗爭和取代三個階段, 而在中國, 資本主義萌芽的第一階段(宋以前)是存在的, 但第二階段的資本主義萌芽結(jié)合階段卻被遏制和破壞了，所以第三階段就和西歐出現(xiàn)了本質(zhì)上的差別。②在14 世紀以前,中國的技術(shù)進步優(yōu)于西方,因而人口與資源之間的關(guān)系沒有超出合理的區(qū)間,所以中國的經(jīng)濟、科技發(fā)展好于西方,而在14世紀以后中國的技術(shù)進步落后于西方,所以中國過快的人口開始超出了資源的承載能力, 中國于是陷入了“馬爾薩斯陷阱”當中。③歐洲的優(yōu)勢是經(jīng)濟自由放任、政治和軍事的多元化以及智力活動自由的一種結(jié)合，這些因素在經(jīng)常的相互作用中產(chǎn)生了歐洲的奇跡（paul kennedy）。環(huán)境因素（氣候溫和使人勤勞；土地貧瘠推動農(nóng)業(yè)技術(shù)革新），技術(shù)因素（耕犁、馬鐙或放大鏡），政治-軍事因素（封建主義導(dǎo)致絕對君主專制，競爭和民族國家的出現(xiàn)以及政治制度上的改進），人口因素（節(jié)育和晚育使得家庭規(guī)模小并使資本容易積累）。④有效率的產(chǎn)權(quán)制度。等等

15.什么是現(xiàn)代意義上的經(jīng)濟增長？為什么現(xiàn)代意義上的經(jīng)濟增長最早出現(xiàn)在荷蘭和英國？

1．現(xiàn)代意義的經(jīng)濟增長：是指在一個較長的時間跨度上，一個國家人均產(chǎn)出（或人均收入）水平的持續(xù)增加。

2．原因：①適宜所有權(quán)演進的環(huán)境。荷蘭因優(yōu)越地理位置，商業(yè)貿(mào)易成為經(jīng)濟增長的動力；為了促進商業(yè)發(fā)展，形成了一個有效率的政府；英國國會在內(nèi)亂之后享有了對王權(quán)的支配地位,成功地以議會形式對其統(tǒng)治者實行制約。②有效率的經(jīng)濟組織是經(jīng)濟增長的關(guān)鍵；一個有效率的經(jīng)濟組織在西歐的發(fā)展正是西方興起的原因所在。③,產(chǎn)權(quán)制度的建立。有效率的組織的形成，需要在制度上做出安排和確立所有權(quán)以便造成一種刺激，將個人的經(jīng)濟努力變成私人收益率接近社會收益率的活動,從而外部性內(nèi)部化，即要形成明晰的產(chǎn)權(quán)制度。④創(chuàng)新、規(guī)模經(jīng)濟、教育、資本積累等并不是經(jīng)濟增長的原因，而是增長本身（增長的結(jié)果），真正的增長動力來源于制度變遷。篇三：新制度經(jīng)濟學(xué)重點

新制度經(jīng)濟學(xué)

第一章 導(dǎo)論

● 新古典經(jīng)濟學(xué)的問題:問題的根源——其假設(shè)前提的非現(xiàn)實性

假設(shè)：完全理性/完全信息/完全競爭/交易成本為０/制度外生

●新制度經(jīng)濟學(xué)家

1、羅納德.科斯：揭示并澄清了經(jīng)濟制度結(jié)構(gòu)中交易費用和產(chǎn)權(quán)的重要性。1991獲得諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎

2、道格拉斯.諾斯：建立了包括產(chǎn)權(quán)理論、國家理論和意識形態(tài)理論在內(nèi)的制度變遷理論。于1993獲得諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎

3、奧利弗.威廉姆森：對制度經(jīng)濟學(xué)的研究，特別是在企業(yè)邊界方面的研究做出了重要貢獻，建立了交易成本經(jīng)濟學(xué)。于2009獲得諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎

●新制度經(jīng)濟學(xué)的概念：最早由威廉姆森提出:新制度經(jīng)濟學(xué)就是用正統(tǒng)經(jīng)濟學(xué)（新古典經(jīng)濟學(xué)）去分析制度的構(gòu)成和運行，并去發(fā)現(xiàn)這些制度在經(jīng)濟體系運行中的地位和作用?！静粌H僅是拓展了經(jīng)濟學(xué)的研究范圍，而且還促使人們思考經(jīng)濟學(xué)的研究范圍到底是什么。】

●新制度經(jīng)濟學(xué)的研究對象：（科斯和諾斯都強調(diào)了）新制度經(jīng)濟學(xué)應(yīng)該研究人、制度與經(jīng)濟活動以及它們之間的相互關(guān)系。

●新制度經(jīng)濟學(xué)的基本假設(shè)(強調(diào)研究真實的世界)：效用最大化，有限理性，機會主義的行為傾像

（一）效用最大化

? 人們總是在一定約束條件下（環(huán)境約束、資源約束、理性約束、機會約束等）追求利益（多目標整合后的總收益或最效用）最大化?！救思扔欣褐髁x（經(jīng)濟人）的一面，又有利他主義的一面；拋棄了新古典理論陳舊的二分法——家庭追求效用最大化，企業(yè)追求利潤最大化】

（二）有限理性

? 人們只有有限的獲取和處理信息的能力?！粳F(xiàn)實生活是復(fù)雜的】

? 信息的不完全性、不對稱【事物是發(fā)展的，其屬性和狀態(tài)是不穩(wěn)定的和不可確知的。人的頭腦也是一種稀缺資源，因而人的行為能力也是有限的。搜集信息、處理及計算、行為本身的執(zhí)行都是有成本的。由此，人們“有達到理性的意識，但又是有限的”（西蒙，1972）?！叭瞬豢赡軣o所不知”】

? 有限理性不僅反映了客觀現(xiàn)實（事物是復(fù)雜的和多變的），而且也反映了人的經(jīng)濟特性：個人不會為了信息的完全而不顧成本去搜集；也不會不顧算計成本去處理所有信息；人的腦力作為一種稀缺資源，為了有效利用它，必須重視節(jié)約和合理使用。

（三）機會主義的行為傾向

? 經(jīng)濟活動人會以狡黠的方式追求自身的利益，他會隨機應(yīng)變，投機取巧，他會有目的地、有策略地利用信息（包括有時說謊、隱瞞、欺騙等）?！救思扔袡C會主義行為傾向，又有講誠信的一面隨機應(yīng)變、投機取巧、為自己謀取更大利益】

●新制度經(jīng)濟學(xué)的流派淵源

一、德國歷史學(xué)派——制度主義的發(fā)端，盛行于 19 世紀40-60年代

代表人物：李斯特、羅雪爾、希爾德布蘭德、克尼斯等

? 反對古典學(xué)派運用的抽象、演繹的自然主義方法（靜態(tài)分析法），而認為歷史是連貫的運動，主張運用從歷史實際情況出發(fā)的具體的實證的歷史主義的方法。強調(diào)經(jīng)濟發(fā)展的歷史性和國民經(jīng)濟的有機體現(xiàn)，代表德國產(chǎn)業(yè)資本的利益，對抗英國古典政治經(jīng)濟學(xué)。

歷史背景： ? 19世紀前半葉，英國完成了產(chǎn)業(yè)革命，獲得了世界工廠的地位。斯密的自由主義經(jīng)濟

學(xué)說代表了英國產(chǎn)業(yè)資本的利益，而德國還處在封建割據(jù)的農(nóng)業(yè)國階段，為了發(fā)展德國本國的工業(yè)，對來自英國的工業(yè)品，必須采取保護貿(mào)易政策，并在意識形態(tài)上對抗英國的斯密理論。

? 李斯特在《政治經(jīng)濟學(xué)的國民體系》（1841）一書中指責(zé)英國古典經(jīng)濟學(xué)不強調(diào)經(jīng)濟生

活中國民有機體的重要，是“世界主義”和“個人主義”的經(jīng)濟學(xué)。他的國民經(jīng)濟學(xué)則強調(diào)經(jīng)濟生活中的國民性和歷史發(fā)展階段的特征。

? 在經(jīng)濟理論方面，李斯特提出發(fā)展國民生產(chǎn)力的理論，批判斯密的單純“交換價值”的理論。在經(jīng)濟政策上則主張采取國民主義和保護主義的貿(mào)易政策。李斯特的這種歷史主義的經(jīng)濟發(fā)展階段論，形成了德國歷史學(xué)派的傳統(tǒng)和基本特征。? 生產(chǎn)力理論/工業(yè)優(yōu)先理論/國家干預(yù)理論

二、制度經(jīng)濟學(xué)——德國歷史學(xué)派在美國的變種，產(chǎn)生于19世紀末20世紀初

? 該學(xué)派以研究“制度”和分析“制度因素”在社會經(jīng)濟發(fā)展中的作用為標榜，將經(jīng)濟

分析的核心轉(zhuǎn)向制度，形成了研究經(jīng)濟問題的制度主義方法，并以此得名。

時代背景：

? 制度學(xué)派是當時資本主義處于較高發(fā)展水平的美國環(huán)境中的產(chǎn)物。資本主義所固有的各種矛盾，尤其是大壟斷組織同中小企業(yè)之間的矛盾，在美國要比在德國表現(xiàn)得更加突出。因此，制度學(xué)派從一開始起就強調(diào)資本主義制度本身的缺陷和局限性，強調(diào)有必要調(diào)整資本主義的各種經(jīng)濟關(guān)系，對之進行改良，并預(yù)言美國資本主義的唯一出路在于社會改良。? 制度學(xué)派強調(diào)非市場因素(如制度因素、法律因素、歷史因素、社會和倫理因素等)是

影響社會經(jīng)濟生活的主要因素，認為市場經(jīng)濟本身具有較大的缺陷，使社會無法在人與人之間的“平等”方面協(xié)調(diào)。

? 不同意19世紀70年代后的經(jīng)濟學(xué)家越來越重視的數(shù)量分析方法，強調(diào)所謂制度分析

或結(jié)構(gòu)分析，不同意當時處于正統(tǒng)地位的經(jīng)濟自由主義思想，主張國家對經(jīng)濟進行調(diào)節(jié)，以克服市場經(jīng)濟所造成的缺陷和弊端。

1、凡勃侖的制度經(jīng)濟學(xué)

? 強調(diào)技術(shù)的進步作用和制度的約束作用

? 非常注重制度分析和強調(diào)制度因素在經(jīng)濟發(fā)展中的作用，反對把制度因素作為分析經(jīng)

濟活動的前提，否定了古典學(xué)派認為資本主義經(jīng)濟制度是符合“自然秩序”的因而是正常的、穩(wěn)定不變的觀點，主張從制度或結(jié)構(gòu)上來改革資本主義。? 制度是“廣泛存在的社會習(xí)慣”，社會習(xí)慣是逐漸形成的，所以制度本身是進化的。

2、康芒斯的制度經(jīng)濟學(xué)

? 康芒斯對制度分析進行了進一步的發(fā)展，并把資本主義社會關(guān)系解釋為一種交易關(guān)系，認為資本主義社會存在著眾多的利益集團，因而存在著眾多的利益沖突，為此就需要制度為各方建立一個行動規(guī)則，對交易各方進行協(xié)調(diào)。? 勞工問題專家，認為制度是“控制個體行動的集體行動”，并從集體行動出發(fā)建立了“交 易”的概念，以此作為研究的基本分析單位。同時強調(diào)產(chǎn)權(quán)、法律的作用，在交易中會產(chǎn)生利益沖突，只有依靠法律制度才能解決。

三、后制度經(jīng)濟學(xué)

? 隨著凱恩斯主義的興起，20世紀30、40年代美國制度學(xué)派比較消沉。到20世紀50 年代，美國制度學(xué)派在加爾布雷斯帶領(lǐng)下重振旗鼓，他們強烈批判新古典方法，是凡勃倫傳統(tǒng)的發(fā)展。

? 在方法上，加爾布雷斯也強調(diào)制度和結(jié)構(gòu)因素的重要性，主張把政治、社會和文化因

素加入到經(jīng)濟分析中，反對抽象的純經(jīng)濟分析和數(shù)量分析。? 堅持以制度為經(jīng)濟學(xué)的研究對象。

? 加爾布雷斯認為把資源配臵與利用 作為研究對象是一種錯誤，把經(jīng)濟學(xué)分為微觀宏觀

是一種不幸。經(jīng)濟學(xué)研究要改變重物輕人，只看產(chǎn)值不見福利的傾向。? 從制度角度研究資本主義社會，提出二元體系理論。? 認為美國社會由計劃體系和市場體系兩部分構(gòu)成，計劃體系由1000家大公司組成，權(quán)

力掌握在技術(shù)和管理人員手中，控制著市場和價格，從而也控制著市場體系。市場體系則由1200萬小企業(yè)、農(nóng)場、個體經(jīng)營者組成，完全聽任市場支配。? 提出“新社會主義”論，實現(xiàn)兩種體系平等化的社會。

? 由于計劃體系占統(tǒng)治和支配地位，美國這種豐裕社會存在各種收入分配不平等、經(jīng)濟

發(fā)展不平衡、資源配臵失調(diào)、通貨膨脹與失業(yè)等問題。為解決這些問題，需進行制度改革，通過國家力量使兩種體系的權(quán)力與收入平等化。第二章交易費用理論

●科斯對交易概念的論述

1.存在市場交易和企業(yè)內(nèi)部交易兩種特性的交易； 2.在多數(shù)場合，“交易”主要是指較狹義的市場交換或市場交易；

●威廉姆森對交易概念的論述 ? 交易的細化：“當一項物品或勞務(wù)在技術(shù)上可分的結(jié)合部發(fā)生轉(zhuǎn)移時，交易就發(fā)生了?！?/p>

【生產(chǎn)或提供商品服務(wù)的活動從技術(shù)上可分為一系列獨立的活動過程，每個在技術(shù)上不可分的活動都是一個獨立的活動過程，它們屬于整個活動的一個階段。當一項物品或勞務(wù)從一個階段交到下一個階段時，交易就會產(chǎn)生。】

●科斯對交易費用的解釋：代表作：《企業(yè)的性質(zhì)》《社會成本問題》1.交易成本的存在 2.交易成本的構(gòu)成3.企業(yè)和市場的相互替代 1.交易成本的存在：首次提出交易是有成本的，并用交易成本來分析企業(yè)的存在及界限問題。

2.交易成本的構(gòu)成：主要是“發(fā)現(xiàn)相對價格的成本”（1）交易準備階段的成本：指收集、處理有關(guān)交易客體的價格和質(zhì)量以及交易主體的信息的成本；（2）談判和履約成本：包括訂立契約并保證實施的成本以及處理沖突的成本?！尽渡鐣杀締栴}》：度量、界定和保障排他性權(quán)利的費用；發(fā)現(xiàn)交易對象和交易價格的費用；討價還價、訂立合同的費用；督促交易條款嚴格執(zhí)行的費用等；】

3.企業(yè)和市場的相互替代：是兩種相互替代的機制或安排

（1）一項交易是通過市場還是在企業(yè)內(nèi)部進行，是由交易成本決定的；（2）企業(yè)的規(guī)模被決定在企業(yè)內(nèi)部交易的邊際費用等于市場交易的邊際費用?！窘灰踪M用是利用價格機制的成本；同時，企業(yè)組織作為市場的替代同樣存在內(nèi)部的“管理費用”?！?/p>

●威廉姆森對交易費用的解釋：代表作：《市場與等級結(jié)構(gòu)》，《資本主義的經(jīng)濟制度》1.事前的交易費用與事后的交易費用；2.影響或決定交易費用的因素；3.市場結(jié)構(gòu)與交易費用經(jīng)濟系統(tǒng)運轉(zhuǎn)所要付出的代價或費用 1.事前的交易費用與事后的交易費用：經(jīng)濟系統(tǒng)運轉(zhuǎn)所要付出的代價或費用

事前的：起草、談判、保證落實某種契約的成本，也就是達成合同的成本。

事后的：退出某種契約關(guān)系所必須付出的費用；因合同有誤而更改合同所必須付出的費用；仲裁所付出的費用（如法院、仲裁機構(gòu)等）；為確保交易關(guān)系的長期化和持續(xù)性所必須付出的費用。

2.影響或決定交易費用的因素：（1）交易維度；（2）人的因素

（1）交易維度：為解決交易費用概念在操作性上的不足，威廉姆森將交易做為基本分析

單位，認為交易有三個維度：①資產(chǎn)的專用性:指為支持某項特殊交易而進行 耐久性投資，它一旦形成便很難轉(zhuǎn)移到其它用途上?！荆?）物理資產(chǎn)專用性（2）地理區(qū)位的專用性（3）人力資本的專用性（4）完全為特定協(xié)約服務(wù)的資產(chǎn)（5）名牌商標資產(chǎn)的專用性】②交易的不確定性【a.環(huán)境的不確定性（原發(fā)——隨機發(fā)生：人們很難準確預(yù)測產(chǎn)品未來的價格、數(shù)量和質(zhì)量等）b.交易雙方行為的不確定性(繼發(fā)——缺乏信息溝通:由于策略性隱瞞、掩蓋或扭曲信息等機會主義行為而引起的不確定性——信息不對稱】③交易發(fā)生的頻率【即交易的次數(shù)，也是影響交易成本和收益的一個重要因素（勞動分工受市場規(guī)模的限制，只有交易規(guī)模足夠大，才能支持專用性投資；經(jīng)常發(fā)生的交易相對于一次性交易更容易補償交易的規(guī)則結(jié)構(gòu)的確立和運行成本，相對降低交易代價。）】

（2）人的因素：“契約人”的行為特征不同于“經(jīng)濟人”的理性行為，而具體表現(xiàn)為：①

有限理性；②機會主義行為（信息不對稱:如果“契約人”采取機會主義行為，那么他不僅不一定守約，而且還會見機行事，使事后的實際結(jié)果不是按照合同而是按有利于他的方向發(fā)展。因此，怎樣采取措施遏止機會主義行為就有了經(jīng)濟意義，同時也帶來了新的成本。）3.市場結(jié)構(gòu)與交易費用：完全競爭市場或壟斷競爭市場交易費用較小；完全壟斷市場或寡頭壟斷市場，交易費用較大；

●交易費用的性質(zhì)：1.交易費用是機會成本2.交易費用是對稀缺資源的損耗 3.交易費用是信息不對稱的結(jié)果 4.交易費用是無法徹底消除的 5.高額的交易費用可能減少交易

●交易費用的成因：1.有限理性；2.機會主義；3.資產(chǎn)專用性；4.不確定性

1.有限理性(如果人們是完全理性的，那么無須耗費交易費用就可以使合約完備。)；2.機會主義(在不存在機會主義的情況下，由于有限理性造成的合約的疏忽及欠妥之處，不會引起另一方鉆空子的行為。因此，由機會主義引起的交易費用將消失。)；3.資產(chǎn)專用性(在不存在資產(chǎn)專用性時，資產(chǎn)可以無成本的自由進出，另一方的機會主義行為無從產(chǎn)生。)；4.不確定性(市場經(jīng)濟的實質(zhì)不是風(fēng)險，而是不確定性。一個人在做出決策時，無從了解其他人同時也在做的那些決策和計劃。)第三章產(chǎn)權(quán)理論

●產(chǎn)權(quán)的內(nèi)涵 ：不是指人與物之間的關(guān)系，而是指由物的存在及關(guān)于它們的使用所引起的人們之間相互認可的行為關(guān)系。它不僅是人們對財產(chǎn)使用的一束權(quán)利，而且確定了人們的行為規(guī)范，是一些社會制度。

●產(chǎn)權(quán)的結(jié)構(gòu)：1所有權(quán)；2.使用權(quán)；3.收益權(quán)；4.決策權(quán)；5.轉(zhuǎn)讓權(quán)

●產(chǎn)權(quán)的功能：1.激勵及約束功能；2.外部性內(nèi)在化；3.資源配臵功能

1.激勵及約束功能：如果經(jīng)濟活動主體有了界限確定的產(chǎn)權(quán)，就界定了他的選擇集合，并且使其行為有了收益保證或穩(wěn)定的收益預(yù)期。這樣，其行為就有利益刺激或獎勵。2.外部性內(nèi)在化：外部性，是指從事生產(chǎn)活動的當事人給他人或社會帶來的利益或負面作用。產(chǎn)權(quán)是界定人們?nèi)绾问芤婕叭绾问軗p，因而誰必須向誰提供補償以使他修正人們所采取的行動。“產(chǎn)權(quán)的一個主要功能是引導(dǎo)人們實現(xiàn)將外部性較大地內(nèi)在化的激勵。”（德姆塞茨）——專利權(quán)/工廠排放污染 3.資源配臵功能 ：在其他情況不變的條件下，任何物品的交換價值都取決于交易中所包含的產(chǎn)權(quán)束，因此資源中所包含的產(chǎn)權(quán)會進入決策者的效用函數(shù)，這樣產(chǎn)權(quán)制度的變遷必然會影響人們的行為方式，并通過對行為的這一效應(yīng)，產(chǎn)權(quán)安排會影響資源的配臵、產(chǎn)出的構(gòu)成和收入的分配等等。農(nóng)村聯(lián)產(chǎn)承包責(zé)任制改革

●產(chǎn)權(quán)的基本屬性：1.排他性；2.有限性；3.可交易性；4.可分性；5.行為性

1.排他性：一個人或者一群人擁有某物的產(chǎn)權(quán)，其他人或者群體就不能合法地擁有該物并對該物行使產(chǎn)權(quán)。決定誰以一定方式使用一種稀缺資源的權(quán)利。2.有限性：產(chǎn)權(quán)之間有清晰的界限——否則導(dǎo)致產(chǎn)權(quán)糾紛； 任何產(chǎn)權(quán)都限定在一定的范圍——數(shù)量、時間、空間的限度

3.可交易性：產(chǎn)權(quán)中的任何一項權(quán)利都是可交易的，不可交易的產(chǎn)權(quán)不是真正的產(chǎn)權(quán)，這包括產(chǎn)權(quán)的買賣、產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)讓等等。產(chǎn)權(quán)的可交易性是資源優(yōu)化配臵的必要條件。（按產(chǎn)權(quán)空間或?qū)傩允欠窨煞謩澐帧w交易與部分交易；按時間是否可分劃分——永久性交易與有限期交易）

4.可分性：對特定財產(chǎn)的各項產(chǎn)權(quán)可以分解并分屬于不同的主體；產(chǎn)權(quán)分解與產(chǎn)權(quán)合并都是產(chǎn)權(quán)配臵的手段；產(chǎn)權(quán)的分割為資源配臵提供了廣泛的空間

5.行為性：產(chǎn)權(quán)主體在財產(chǎn)權(quán)利的限度內(nèi)有權(quán)做什么、不做什么、有權(quán)阻止別人做什么——保護行為、排他行為、內(nèi)部管理行為、處臵行為等

●產(chǎn)權(quán)產(chǎn)生的基本前提——稀缺性（在一個資源稀缺的社會，自由使用將會導(dǎo)致一個社會的資源和財富急劇“耗散”；在一個資源不稀缺的世界里，是不需要產(chǎn)權(quán)的。在現(xiàn)實世界里，如果不存在對于稀缺資源使用進行約束的制度，沒有一個社會是能夠生存的。）

●產(chǎn)權(quán)產(chǎn)生的基本動力——潛在利益（產(chǎn)權(quán)能夠界定潛在利益或預(yù)期收益）

●科斯定理：是科斯在分析“外部性”問題的過程中逐步形成的。科斯認為，市場運行之所以存在缺陷，其根源在于產(chǎn)權(quán)界定不清，以及由此造成的交易過程的摩擦和障礙。因此，要從產(chǎn)權(quán)配臵角度分析外部性產(chǎn)生的根源及其解決途徑。

1.科斯第一定理：在交易費用為零和對產(chǎn)權(quán)充分界定并加以實施的條件下，外部性因素不會引起資源的不當配臵。（如果市場交易費用為零，不管權(quán)利初始安排如何，當事人之間的談判會導(dǎo)致最佳的資源配臵，即市場機制會自動達到帕雷托最優(yōu)。）

2.科斯第二定理——科斯定理的反定理：當存在交易成本時，可交易權(quán)利的初始配臵將影響權(quán)利的最終配臵，也可能影響社會總體福利。因此，應(yīng)該選擇提供較大社會福利的權(quán)利初始配臵。

3.科斯第三定理——科斯第二定理的補充：當交易費用大于零時，產(chǎn)權(quán)的清晰界定將有助于降低人們在交易過程中的成本，改進效率。（如果存在交易成本，沒有產(chǎn)權(quán)的界定與保護等規(guī)則，即沒有產(chǎn)權(quán)制度，則產(chǎn)權(quán)的交易與經(jīng)濟效率的改進就難以展開。）

●科斯定理總結(jié)：與其說明了在交易費用為零的條件下效率結(jié)果與產(chǎn)權(quán)無關(guān)的結(jié)論，還不如說指明了存在交易費用時產(chǎn)權(quán)制度是如何作用于或影響經(jīng)濟效率的。當我們使用“科斯定理”時，更多的是指：只要交易費用不為零，就可以利用明確界定的產(chǎn)權(quán)之間的自愿交換來達到資源配臵的最佳效率，從而克服“外部效果”，而無須拋棄市場機制。外部性完全可由私人合約得到解決，亦即基于自愿交易的私人合約行為對市場運轉(zhuǎn)有著自我修正的效能?！癜蜐蔂柕漠a(chǎn)權(quán)分析：共同財產(chǎn)問題；延留義務(wù)問題

1.共同財產(chǎn)問題：指在生產(chǎn)過程中，由于許多人共同使用一些設(shè)備，設(shè)備的產(chǎn)權(quán)常常是被分割的。（例如關(guān)于復(fù)印機的產(chǎn)權(quán)問題：在企業(yè)里，機器設(shè)備屬于投資者，但是由工人使用。工人使用機器的方式(是否過度使用或不維修)影響機器設(shè)備的價值。如果不以雇用工人的方式（即企業(yè)方式）來運作，過度使用機器而攫取機器價值的情況就會發(fā)生。所以利用組織來對共同財產(chǎn)問題進行控制是必要的。這就導(dǎo)致企業(yè)的存在。）

2.延留義務(wù)問題：在一些高價值的交易中，在銷售完成之后，賣方要提供某種擔保，其責(zé)任仍然繼續(xù)。（如果沒有賣主的信譽和擔保，買者會對貨物進行充分檢查直到自己確信商品值得購買才會動手。而檢查的成本極高，以至于會阻止購買。提供擔保的實質(zhì)就是把本該在交易時界定的權(quán)利推遲到交易之后實現(xiàn)。這就避免了交易時完全界定產(chǎn)權(quán)的困難,使交易得以實現(xiàn)。