第一篇：語(yǔ)文小組管理規(guī)則

十四中初二、二班語(yǔ)文學(xué)習(xí)小組管理規(guī)則 分組：

全班分為11個(gè)小組，每組5-7人，按照成績(jī)好中差搭配。根據(jù)上期期末成績(jī)，80分以上（含80）為A類、60-79分為B類、60分以下為C類。管理：

各組實(shí)行小組長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，小組長(zhǎng)是老師的助手，負(fù)責(zé)管理小組成員的座位安排、紀(jì)律、學(xué)習(xí)等。組長(zhǎng)實(shí)行自薦和班委安排相結(jié)合的方式產(chǎn)生，鼓勵(lì)主動(dòng)擔(dān)任組長(zhǎng)的行為。

獎(jiǎng)懲：小組是一個(gè)整體，獎(jiǎng)懲主要針對(duì)整個(gè)小組，即小組共榮辱。小組在一周獲得全班最高分可免一次周末作業(yè)；一周為負(fù)分的小組所有組員要請(qǐng)家長(zhǎng)。組長(zhǎng)根據(jù)小組全學(xué)期的表現(xiàn)參加期末的“優(yōu)干”和“三好學(xué)生”評(píng)比具有優(yōu)先權(quán)。給分規(guī)則：

每組的基礎(chǔ)分為3分，實(shí)行累加減。為鼓勵(lì)成績(jī)差的同學(xué)積極回答問(wèn)題，實(shí)行分類差別給分。A類學(xué)生回答問(wèn)題答對(duì)只個(gè)人加分，小組不加分；B類學(xué)生答對(duì)按正常加分；C類學(xué)生答對(duì)加0.2分。

回答問(wèn)題：

1.答對(duì)+0.1

2.答不完整+0.05，同學(xué)補(bǔ)充+0.05

3.故意搗蛋-0.1

4.直接抄襲資料書(shū)（可以參閱）.不加分

上課紀(jì)律：

1.上課講話.喧鬧等影響老師教學(xué)的行為-0.1

2.頂撞老師-1

3.在未告知的情況下遲到-0.2曠課-0.4

4.在默寫(xiě).聽(tīng)寫(xiě).考試中有作弊行為的-0.5

5.玩手機(jī).吃零食-0.2（并直接報(bào)告湯老師，手機(jī)爛不爛，零食買(mǎi)幾包不關(guān)我們事）

作業(yè)情況：

1.作業(yè)評(píng)級(jí)：優(yōu)+：+0.15優(yōu)：+0.1良：+0.05差：-0.1 重做：重做并且-0.15

2.作業(yè)未交.未做-0.3（允許有特殊情況，如沒(méi)帶可向老師說(shuō)明情況，并-0.1）

3.背書(shū).翻譯.默寫(xiě)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未完成的，超過(guò)一天-0.1，超過(guò)兩天-0.2，超過(guò)三天-0.3依此類推

4.學(xué)習(xí)情況抽查：老師抽查學(xué)習(xí)情況，如生字注音、生詞解釋、課文的背誦、文言文的翻譯等。A類學(xué)生正確小組不加分；錯(cuò)誤，小組扣0.05分。B類學(xué)生正確加0.1分；錯(cuò)誤扣0.05分。C類學(xué)生正確加0.2分；錯(cuò)誤扣0.05分 注備：

為了實(shí)行扣分加分完全透明，每一小組的每一個(gè)成員可以每天監(jiān)督一次（扣分，加分）

第一組監(jiān)督第二組，第二組監(jiān)督第三組，第三組監(jiān)督第四組，第四組監(jiān)督第五組，第六組監(jiān)督第七組，第七組監(jiān)督第八組，第八組監(jiān)督第九組，第九組監(jiān)督第十組，第十組監(jiān)督第十一組，第十一組監(jiān)督第一組。

第二篇：小組管理

西湖中學(xué)初一（）班小組量化管理細(xì)則

一、扣分：

1、課堂上被值日生記名字一次扣2分（包括講話、睡覺(jué)、傳紙條、照鏡子、玩其他東西），被老師當(dāng)堂點(diǎn)名批評(píng)一次扣三分。

2、作業(yè)未交一次扣三分，遲交一次扣2分，抄襲作業(yè)一次扣3分。

3、無(wú)故遲到一次扣2分，無(wú)故曠課一節(jié)扣5分，早退一次扣3分。

4、在教室吃零食一次除罰款外另扣2分，亂丟垃圾一次扣2分。

5、進(jìn)入網(wǎng)吧一次除罰款外扣10分，打架一次扣20分，抽煙一次除罰款100元外扣20分。

6、故意損壞他人或公共財(cái)物除照價(jià)賠償外扣5分.7、集體活動(dòng)不遵守紀(jì)律（如做操、升旗、排隊(duì)放學(xué)、開(kāi)會(huì)等）一次扣5分。

二、獎(jiǎng)分：

1、上課舉手回答問(wèn)題一次加3分，被老師當(dāng)堂表?yè)P(yáng)一次加3分。

2、月考或單元測(cè)試中前十名的同學(xué)（分單科和總分）分別加10、9、8^1分。

3、參加各級(jí)各類體育比賽獲獎(jiǎng)的每人次加3分。

4、做好事一次（如拾金不昧）加5分，積極舉報(bào)壞人壞事一次加5分。5/結(jié)對(duì)師徒每月評(píng)比一次，獎(jiǎng)勵(lì)進(jìn)步最大的前三對(duì)分別10、8、5分。

三、評(píng)分：

每節(jié)課后上課老師對(duì)每個(gè)小組進(jìn)行打分，最低0分，最高10分。

四、每周六下午計(jì)算各組最后得分，各組基礎(chǔ)分100分。

五、獎(jiǎng)懲措施：

1、每周量化評(píng)分最低的三個(gè)小組依次給得分最高的三個(gè)小組購(gòu)買(mǎi)獎(jiǎng)品（如中性筆、筆記本等其他學(xué)習(xí)用品，價(jià)值不得少于1.5元）。

2、得分最低的三個(gè)小組里扣分最多的兩人當(dāng)眾罰唱歌一首，小組每個(gè)成員寫(xiě)《行為反思》一份。

3、每月組織全班同學(xué)評(píng)選最優(yōu)秀小組2個(gè)，最優(yōu)秀組長(zhǎng)3人，最差小組一個(gè)，最差組長(zhǎng)一人，最差小組給最優(yōu)秀2個(gè)小組每個(gè)成員購(gòu)買(mǎi)獎(jiǎng)品一份（同上）。最差小組長(zhǎng)給三個(gè)優(yōu)秀小組長(zhǎng)購(gòu)買(mǎi)獎(jiǎng)品一份，最差小組長(zhǎng)寫(xiě)《行為反思》一份，且自動(dòng)辭職。同時(shí)給優(yōu)秀小組授予“模范小組”的光榮稱號(hào)，并給“模范小組”全體成員照相，做成相冊(cè)上光榮榜。

4、結(jié)對(duì)師徒進(jìn)步最小的三對(duì)依次給進(jìn)步最大的三對(duì)每人購(gòu)買(mǎi)獎(jiǎng)品一份（同上）。

第三篇：各小組的組規(guī)

各小組的組規(guī)

王一粟組 組規(guī)

一．

當(dāng)日所上課程的作業(yè)需保質(zhì)保量完成。二．

作業(yè)不允許有抄襲現(xiàn)象。

三．

課堂記錄、眼操、課間操紀(jì)律需保證做好。四．

課堂積極發(fā)言。

五．

須認(rèn)真對(duì)待課堂的每一個(gè)細(xì)節(jié)，并做好課堂筆記。

六．

學(xué)校里不允許做與學(xué)習(xí)無(wú)關(guān)的事情。不看與學(xué)習(xí)無(wú)關(guān)的雜志。七．

課后要求每一位組員都學(xué)會(huì)提問(wèn)，向老師或同學(xué)虛心請(qǐng)教。八．

課間時(shí)，不大吵打鬧，影響他人學(xué)習(xí)。九．

全組在學(xué)習(xí)、生活方面做到互幫互助。十．

上課時(shí)，桌面上無(wú)與學(xué)習(xí)無(wú)關(guān)的用品

十一． 不干值日或值日不合格者，替全體組員干值日一周。（注：若違反該組規(guī)，抄組規(guī)1遍；嚴(yán)重者，找家長(zhǎng)座談。）2組組規(guī) 組長(zhǎng)：邢祖儀組員：

①每日作業(yè)必完成，忘帶，課前自行解決，否者，當(dāng)天內(nèi)補(bǔ)完并給予老師合理解釋另附抄組規(guī)1遍。

②課上自覺(jué)遵守紀(jì)律，老師點(diǎn)名批評(píng)者，組規(guī)1遍并在當(dāng)日內(nèi)將功補(bǔ)過(guò)掙取所扣得分。組員自律，相互監(jiān)督。

③2組是一個(gè)小家庭，組員應(yīng)團(tuán)結(jié)互助，任何人不得作出破壞組內(nèi)團(tuán)結(jié)的事。違者，請(qǐng)自行另覓他組。

④值日生認(rèn)真值日，確保高效。打鬧或曠值日者，罰獨(dú)自值日一

天，期間應(yīng)改過(guò)并認(rèn)著值日，其他組員做好監(jiān)督工作。

⑤ 身在實(shí)驗(yàn)，人在四班，應(yīng)遵守班規(guī)校訓(xùn)有關(guān)規(guī)定，違紀(jì)或嚴(yán)重違紀(jì)者閉門(mén)于家中思過(guò)/自行改正并附反思，二者任選其一。

⑥身為學(xué)生，應(yīng)以學(xué)業(yè)為重，課上認(rèn)真聽(tīng)講并積極回答問(wèn)題，回答問(wèn)題次數(shù)不作硬性規(guī)定，組員應(yīng)從自身角度出發(fā)，三思。

⑦違反組規(guī)認(rèn)錯(cuò)態(tài)度誠(chéng)懇且及時(shí)補(bǔ)過(guò)者，從輕處罰。態(tài)度惡劣且拒不接受處罰者，組長(zhǎng)應(yīng)與其適當(dāng)溝通疏導(dǎo)，不通者，敬請(qǐng)退組。⑧組員應(yīng)服從管理，三次以上無(wú)視管理，另覓他組。

⑨每周一，三，五組員可已書(shū)面形式遞交改正建議，一經(jīng)采用組內(nèi)通報(bào)表彰。⑩每周一下午第四節(jié)課為小組會(huì)議，期間表彰或批評(píng)個(gè)人。姜炳岳組：

1、上課別說(shuō)話

2、下課別搗亂

3、課堂守紀(jì)律

4、值日好好干

5、到校別遲到

6、放學(xué)早回家

7、不帶手機(jī)刀

8、不可說(shuō)臟話

9、上課不打鬧

10、行為要高尚

11、上課認(rèn)真聽(tīng)

12、作業(yè)質(zhì)量高

組

規(guī)

四組 楊薇組 課堂：

（1）紀(jì)律

為維護(hù)集體利益并保證工作進(jìn)行而要求成員必須遵守的規(guī)章、條文。而對(duì)學(xué)生來(lái)說(shuō)亦是如此，一個(gè)學(xué)生如果連自己的紀(jì)律都無(wú)法管理，此人在未來(lái)的學(xué)習(xí)或生活，以至于在社會(huì)都不會(huì)有大作為！

對(duì)此做出如下規(guī)定：1.本組組員不可在課上妨礙、影響他人或竊竊私語(yǔ)。處罰：若違反此條，應(yīng)向其他組員道歉，并抄寫(xiě)此條10遍。發(fā)言

現(xiàn)今的教育都在發(fā)展為自由課堂，所謂自由，就是指學(xué)生不在是死板板的坐在椅子上接受老師的“熏陶”，而是主動(dòng)站起回答問(wèn)題，經(jīng)研究，這樣的方式竟開(kāi)拓了學(xué)生的思維。

為提高組員積極程度，做出如下獎(jiǎng)勵(lì)：1.小組以周積分制，回答問(wèn)題數(shù)最多的組員得到相應(yīng)個(gè)人分及獎(jiǎng)勵(lì)。值日

“值”是值班；“日”是當(dāng)日需要處理的事務(wù)工作。值日時(shí)每個(gè)組員不可推脫的義務(wù)，不可逃避，或故意推脫。

若違反此條，由組員監(jiān)督獨(dú)自清掃一周本組值日區(qū)。作業(yè)

組員需完成每科老師布置的作業(yè)，質(zhì)量不可偷工減料。如有“忘”寫(xiě)或不補(bǔ)者處罰數(shù)學(xué)試題一張另附一份反思交由老師。

3組組規(guī)

小組成員：朱小謝、邵永輝、靳恒洋、石金艷 1.本組規(guī)特為本小組制定； 2.服從組長(zhǎng)管理；

3.認(rèn)真老師的任務(wù)，認(rèn)真完成作業(yè)； 4.上課認(rèn)真聽(tīng)老師講課，上課不準(zhǔn)隨便講話； 5.上課積極回答問(wèn)題，為小組爭(zhēng)光； 6.按時(shí)、認(rèn)真做值日；

7.上學(xué)不遲到，放學(xué)不在校外逗留。

8組組規(guī) 【劉蘇漫】

1．上課須認(rèn)真聽(tīng)講，不得人在心不在。

2．守紀(jì)律，時(shí)時(shí)抓好老師的節(jié)拍，不許開(kāi)小差。3．

即使在不喜歡的課上也要認(rèn)真聽(tīng)，認(rèn)真對(duì)待每堂課。4．

作業(yè)需仔細(xì)對(duì)待，及時(shí)完成。

5．值日要認(rèn)真，為自己應(yīng)承擔(dān)的事情負(fù)責(zé)。6．

與周圍同學(xué)和睦相處，不要起內(nèi)訌。

以上為基本要求，下為我組其他規(guī)定

7.盡量“高高興興到校來(lái)，開(kāi)開(kāi)心心回家去”。8.學(xué)會(huì)尊重，尊重自己，尊重他人

9．不許給別人起謠言，綽號(hào)等，不玷污別人的名譽(yù)是對(duì)一個(gè)人起碼的尊重。10.當(dāng)別人需要時(shí)，我一定竭盡全力幫助他。

11.男生對(duì)女生不要那么斤斤計(jì)較，畢竟自己是男生，是男子漢就要豁達(dá)一些，忍讓一些；女生對(duì)男生不要那么放肆不堪，別以為自己是誰(shuí)，有多少能耐，你不比別人高貴。

12.永遠(yuǎn)記住：你是自己唯一的決定人。

12組 組長(zhǎng)：尹雨婷

組員：張一雪、王昊宇、魏林澤 組規(guī)：

1.作業(yè)要及時(shí)上交 2.小組討論時(shí)不能說(shuō)閑話

3.有問(wèn)題及時(shí)提出，大家一起解決，不能不懂裝懂 4.上課積極回答問(wèn)題 懲罰：（可供選擇）1.寫(xiě)反思 NO.15 李清瑤組

組員： 盧子薇

劉金昊

董楷文 課堂：

1、積極回答問(wèn)題，1、2號(hào)帶頭，3、4、好能回答就回答。

2、除研討外，借東西要小聲說(shuō)話，其他時(shí)間在課堂上不應(yīng)說(shuō)話。

3、如果3、4號(hào)說(shuō)話，1、2號(hào)能管則管，管不了則“潔身自好” 值日“

1、干值日時(shí)該7:40以前干完

2、干值日要快，干得干凈。作業(yè)：

1、帶好作業(yè)，1、2號(hào)必帶，3、4號(hào)主課作業(yè)必帶，副課完成98%即可，后循序漸進(jìn)。

2、學(xué)案沒(méi)帶就復(fù)印

3、一兩次沒(méi)帶還相信，第3次沒(méi)帶扣分，必須下午帶來(lái)。發(fā)型：

1、不可留過(guò)眉毛的劉海，留了的話1號(hào)馬上剪掉此人劉海。自習(xí)：

1、自主學(xué)習(xí)課不說(shuō)話。

2、有問(wèn)題下課后再問(wèn)。

NO.13 陳香凝組

組員：明珠

郭鑫

楊山偉

1、認(rèn)真并保質(zhì)保量完成作業(yè)。

2、上課積極回答問(wèn)題，并在一天之內(nèi)保證回答兩個(gè)問(wèn)題。

3、上課必須認(rèn)真聽(tīng)講，保持精力跟上老師的思維。

4、上課自覺(jué)遵守紀(jì)律。

5、在自習(xí)課上保持安靜，四人相互監(jiān)督。

6、在自己課上必須完成規(guī)劃內(nèi)容。

7、服從老師組長(zhǎng)的命令。

NO.16 侯芮組

組員： 張春暉

李俊賢

秦潤(rùn)達(dá)

1、組里的男生上課時(shí)要保持安靜，集中精力聽(tīng)講。

2、李俊賢做值日要認(rèn)真。

3、上課時(shí)組員都要積極回答問(wèn)題。

4、作業(yè)盡量按時(shí)完成（3、4號(hào)），沒(méi)做的話盡早補(bǔ)上。

5、午休時(shí)遵守紀(jì)律。

6、做眼操、課間操要認(rèn)真。

No.6 王靜雅組

組員：劉興華 苗天翔

王紫婷 紀(jì)律：

1、上課時(shí)廢話閑話不得超過(guò)三次。

2、課下不許打鬧，否則干值日兩周。

3、不許對(duì)別人的自行車動(dòng)手動(dòng)腳

4、不許損壞他人物品。發(fā)言：

1、每人每天爭(zhēng)取回答5個(gè)以上問(wèn)題。

2、不可在發(fā)言中損害他人利益。值日：

1、值日生按時(shí)到，不遲到

2、值日時(shí)不打鬧，否則干值日三周。

3、值日要有質(zhì)量，須在10分鐘內(nèi)完成。作業(yè)：

1、每天作業(yè)必須完成，一周線一次忘帶，否則罰款，一課一元。

2、作業(yè)要保質(zhì)保量完成。其他：

1、有活動(dòng)時(shí)積極參加。

2、有意見(jiàn)是要提出。

3、自主學(xué)習(xí)不許說(shuō)話，否則在全組成員面前反省。

NO.9 王一博組

組員： 張曉光

王穎思

董志國(guó)

1、不許有性別歧視，男女平等，互幫互助。

2、必須完成作業(yè)，保證質(zhì)量。

3、自主學(xué)習(xí)日不說(shuō)話，珍惜時(shí)間。

4、上課全組組員積極回答問(wèn)題，組長(zhǎng)帶頭。

5、早上上學(xué)不遲到，7:40前必到。

6、不說(shuō)臟話，不罵人，不打架。

7、不帶食品、飲料出食堂。

NO.5 徐婉晴組

組員：吳瑛琪

馮子豪

曲芳雪 組內(nèi)人員要互幫互助，共同進(jìn)步。

1、組員在每個(gè)星期內(nèi)允許一次沒(méi)做、沒(méi)帶作業(yè)，多者每次罰抄一篇文章。文章的長(zhǎng)度有作業(yè)多少而決定。

2、組員在課上回答問(wèn)題11次，即可不抄（將功贖罪）

3、組員每天至少回答問(wèn)題三次（特殊情況除外）

4、組員在課上若被點(diǎn)名批評(píng)須寫(xiě)一份300字以上的檢查（特殊情況適當(dāng)減少字?jǐn)?shù)）

5、若忘記干值日罰干一周。

6、以上條約違規(guī)且不接受處罰者，班法處置！

NO.11 王韻揚(yáng)組

組員：林楷

房姝婷

賈曉暉

1、確保每人按時(shí)完成作業(yè)，違者雙倍補(bǔ)完（特殊情況另議）

2、上課用具帶全，違者抄書(shū)（內(nèi)容由組長(zhǎng)定）（特殊情況可借或課前拿來(lái)）

3、每人每日發(fā)言至少兩次，不足者第二日補(bǔ)上或自定懲罰（自定懲罰必須有組長(zhǎng)認(rèn)同）并保證第二日回答。

4、輪到值日時(shí)必須提前到，違者罰干兩次（下次輪到是獨(dú)自干或替別人干）情況特殊例外，可請(qǐng)人代替）

5、嚴(yán)禁違反校規(guī)，如有違反，除班級(jí)懲罰外，另給全組每人一個(gè)禮物（必須每人都同意的禮物）

6、做操時(shí)被點(diǎn)名者，中午為操場(chǎng)跑一圈，（會(huì)有人看著）

7、自主學(xué)習(xí)日被點(diǎn)名或記名者，寫(xiě)一篇400字的檢查。（組內(nèi)組員如果覺(jué)得寫(xiě)的不好再寫(xiě)一篇）

附：在學(xué)習(xí)上遇到困難可隨時(shí)咨詢組長(zhǎng)或其他組員，被問(wèn)者若沒(méi)有急事并且會(huì)，必

第四篇：合規(guī)管理

銀行業(yè)合規(guī)管理

為健全銀行內(nèi)部控制體系框架，建立有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立，才能確保銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行，但要促進(jìn)銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，銀行業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制建設(shè)刻不容緩。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是指，銀行有效識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?，持續(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊(cè)，有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的周而復(fù)始的循環(huán)過(guò)程。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù)正是及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生以及由此造成的破壞。隨著監(jiān)管環(huán)境的變化，銀行內(nèi)部合規(guī)經(jīng)營(yíng)與合規(guī)性監(jiān)督檢查的重要性日益突出，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于銀行具有特別重要的意義。因此，必須建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)。

一、倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化氛圍，推行誠(chéng)信和正直的道德觀念。

（一）合規(guī)從高層做起，樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)”的觀念。合規(guī)應(yīng)從高層做起，通過(guò)不斷完善治理強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，高層的言行應(yīng)與銀行的宗旨和價(jià)值觀念相一致。由于合規(guī)文化體現(xiàn)在每一個(gè)銀行職員對(duì)合規(guī)理念的認(rèn)識(shí)及其日常的行為規(guī)范和準(zhǔn)則之中，這不但需要董事會(huì)及高級(jí)管理層在全行推行誠(chéng)實(shí)與正直和“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”觀念，還需要制定和執(zhí)行清晰的員工行為準(zhǔn)則和規(guī)范。只有當(dāng)銀行的員工恪守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范，人人都能有效履行自身合規(guī)職責(zé)，銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才會(huì)有效。

強(qiáng)化合規(guī)理念、意識(shí)和行為準(zhǔn)則，合規(guī)是銀行提高資產(chǎn)質(zhì)量的基本保障，是減少案件的必要前提，是銀行企業(yè)合規(guī)文化的核心要素，合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門(mén)或合規(guī)員的職責(zé)，更是銀行所有員工的責(zé)任，樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、等理念，只有合規(guī)成為銀行每一員工的行為準(zhǔn)則，成為各級(jí)各崗位員工每日的自覺(jué)行動(dòng)，全行員工欣然接受全面的合規(guī)培訓(xùn)，主動(dòng)尋求合規(guī)部門(mén)的建議，才能共同保證有關(guān)法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)管理部門(mén)精神得到遵循和貫徹落實(shí)。

（二）倡導(dǎo)“主動(dòng)合規(guī)”的文化氛圍。

加強(qiáng)對(duì)員工的政治思想教育和法制教育，規(guī)范員工的職業(yè)道德行為，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)、法制觀念和自覺(jué)遵守制度能力，增強(qiáng)主動(dòng)合規(guī)和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的意識(shí)，能將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務(wù)中，加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要，使其能從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變。在全行內(nèi)倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和主動(dòng)暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問(wèn)題，主動(dòng)改進(jìn)相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作程序，主動(dòng)避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和主動(dòng)糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，營(yíng)造“主動(dòng)合規(guī)”的企業(yè)合規(guī)文化氛圍。

二、成立專門(mén)的合規(guī)管理部門(mén)，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

（一）建立合規(guī)責(zé)任體系，明確各級(jí)管理層的合規(guī)工作職責(zé)。建立健全合規(guī)責(zé)任體系，明確合規(guī)部門(mén)是專門(mén)協(xié)助銀行高管層實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能部門(mén)，董事會(huì)和高管層對(duì)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)最終責(zé)任，業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)直接責(zé)任，每位員工對(duì)其業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)責(zé)，合規(guī)部門(mén)承擔(dān)合規(guī)管理責(zé)任。對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及違規(guī)問(wèn)題，要迅速作出處理。明確合規(guī)部門(mén)的職能定位，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的介入時(shí)機(jī)，落實(shí)合規(guī)管理職能；業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)支持合規(guī)部門(mén)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與評(píng)估，合規(guī)部門(mén)應(yīng)促進(jìn)業(yè)務(wù)部門(mén)防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)主動(dòng)地進(jìn)行動(dòng)態(tài)合規(guī)自我評(píng)估，建立合規(guī)部門(mén)與其他部門(mén)在合規(guī)管理中的溝通與合作機(jī)制。

（二）設(shè)置合理的合規(guī)部門(mén)。

根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，組建一個(gè)與自身風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和組織結(jié)構(gòu)相一致的合規(guī)部門(mén)，設(shè)立獨(dú)立或相對(duì)獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，在支行及以下機(jī)構(gòu)可設(shè)立合規(guī)崗位。還應(yīng)配備足夠的、素質(zhì)較高的合規(guī)人員，負(fù)責(zé)合規(guī)工作具體組織實(shí)施，制定科學(xué)、合理的各級(jí)機(jī)構(gòu)績(jī)效考核辦法等。合規(guī)部門(mén)應(yīng)履行崗位職責(zé)，就合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則向高級(jí)管理層提出建議；協(xié)助高級(jí)管理層就合規(guī)問(wèn)題對(duì)員工進(jìn)行教育，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問(wèn)題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門(mén)；通過(guò)政策、內(nèi)部行為準(zhǔn)則和各項(xiàng)操作指引等其他文件，為員工恰當(dāng)執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供書(shū)面指引；有效識(shí)別、量化、評(píng)估內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

（三）創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制。

許多案件的形成，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。如何確保一個(gè)“規(guī)”在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個(gè)“規(guī)”自身還能夠被及時(shí)加以修改和完善，必須有一套機(jī)制作保證。

首先，要切實(shí)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，確立清晰的報(bào)告路線和問(wèn)責(zé)制、舉報(bào)制等，真正在銀行日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在風(fēng)險(xiǎn)管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。其次，要通過(guò)設(shè)立合規(guī)部門(mén)或?qū)Ｂ毢弦?guī)崗位，界定其功能和職責(zé)，獨(dú)立于銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，對(duì)發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的操作行為，銀行管理層能夠采取適當(dāng)措施予以糾正，確保從業(yè)人員的行為自覺(jué)服從既定的“規(guī)”。

再次，要通過(guò)一定方式對(duì)所有新上任的部門(mén)和各級(jí)負(fù)責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項(xiàng)主要規(guī)章制度和其所在部門(mén)的全部規(guī)章制度，達(dá)到對(duì)工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。而對(duì)那些經(jīng)過(guò)培訓(xùn)不合格的，則不能讓其上崗作業(yè)。

三、梳理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出控制風(fēng)險(xiǎn)的有效措施。密切跟蹤銀行適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)行業(yè)管理部門(mén)的管理意見(jiàn)，對(duì)照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，本單位的合規(guī)機(jī)制建設(shè)情況進(jìn)行調(diào)查摸底，清理現(xiàn)有的規(guī)章制度，梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出如何防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的措施和辦法。

（一）清理現(xiàn)行規(guī)章制度。對(duì)銀行現(xiàn)行的規(guī)章制度全面進(jìn)行清理，清理工作必須橫向到邊，縱向到底，從上至下，各級(jí)管理層負(fù)責(zé)對(duì)各自修訂的制度進(jìn)行清理，對(duì)每項(xiàng)制度、每條規(guī)定是否適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展的需要逐一進(jìn)行清理，對(duì)不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的制度，該廢止的廢止、該修改的修改，而且對(duì)沒(méi)制度監(jiān)督的業(yè)務(wù)要及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)充完善，確保不留真空。

（二）梳理業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，排查各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，對(duì)可能會(huì)導(dǎo)致發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程、環(huán)節(jié)，或存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一一記錄在案，組織一線業(yè)務(wù)人員進(jìn)行討論，以業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作流程風(fēng)險(xiǎn)為主題進(jìn)行討論，收集和掌握一線業(yè)務(wù)人員對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)了解的程度，管理層能更清晰地知道各業(yè)務(wù)流程所存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并能促使員工熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程，同時(shí)知道相關(guān)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險(xiǎn)，使其在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中能加以防范，只有查找出各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并制定防范措施，才能有效防范和化解銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。

（三）制定完善適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)的規(guī)章制度。根據(jù)清理結(jié)果和梳理、排查情況，結(jié)合內(nèi)外審計(jì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患和監(jiān)管部門(mén)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等，開(kāi)發(fā)完善能適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的制度，完善相應(yīng)的合規(guī)操作程序，建立有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)機(jī)制。

銀行合規(guī)工作只有通過(guò)以上各環(huán)節(jié)每一周而復(fù)始的循環(huán)并能持續(xù)下去，銀行內(nèi)部有效的合規(guī)機(jī)制才可能形成，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)才能得到有效的控制，其他金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)過(guò)的違規(guī)事件才不會(huì)重現(xiàn)，操作風(fēng)險(xiǎn)才能從根本上得到有效遏制。

第五篇：淺談合規(guī)管理

淺談合規(guī)管理

一家美國(guó)本土上市公司，為了遵從薩班斯法案的要求投入了大量的人力、時(shí)間和財(cái)力，而結(jié)果卻沒(méi)有通過(guò)內(nèi)控審計(jì)。對(duì)在美上市公司而言，薩班斯法案到底意味著什么？為什么會(huì)出現(xiàn)這樣的情況呢？

2001年，在美國(guó)發(fā)生了安然事件等一系列財(cái)務(wù)丑聞，投資者對(duì)美國(guó)資本市場(chǎng)失去了信心，導(dǎo)致美國(guó)股市暴跌。為了恢復(fù)投資者的信心，美國(guó)最終于2002年7月30日，由布什正式簽署并出臺(tái)了薩班斯法案即《2002年薩班斯-奧克斯利法案》（Sarbanes-OxleyActof2002）。薩班斯法案對(duì)在美上市公司的內(nèi)部控制提出了苛刻的要求，并強(qiáng)制要求所有上市公司遵從。然而，薩班斯法案并不那么可怕，關(guān)鍵看企業(yè)是否真正做到了有效的內(nèi)部控制，而不是僅僅制定許多內(nèi)部控制制度。而要做到這一點(diǎn)，不在于投入多少人力、財(cái)力，關(guān)鍵在于方法。要做到薩班斯法案遵從，就要做到對(duì)企業(yè)所處的宏觀環(huán)境和整體風(fēng)險(xiǎn)的充分認(rèn)識(shí)，更要結(jié)合所處行業(yè)的特點(diǎn)和企業(yè)自身特點(diǎn)切實(shí)做好內(nèi)部控制。為了遵從薩班斯法案也就是達(dá)到合規(guī)的目標(biāo)，企業(yè)需要一個(gè)從合規(guī)管理戰(zhàn)略制定、合規(guī)管理組織建設(shè)到企業(yè)合規(guī)管理系統(tǒng)設(shè)計(jì)與實(shí)施的全面合規(guī)管理解決方案。

合規(guī)管理，是企業(yè)對(duì)各項(xiàng)法規(guī)、行業(yè)規(guī)定以及資本市場(chǎng)對(duì)上市公司信息披露和內(nèi)部控制要求等的遵從工作的管理。薩班斯法案掀開(kāi)了在美上市公司完善企業(yè)合規(guī)管理的變革序幕。由于薩班斯法案對(duì)在美上市公司的苛刻要求使得所有在美上市公司不得不開(kāi)展了以薩班斯法案遵從為主的合規(guī)管理工作。

很多公司選擇了信息技術(shù)提供商來(lái)幫助他們進(jìn)行合規(guī)管理。因?yàn)椋绻麤](méi)有IT系統(tǒng)的支撐，很難對(duì)大量?jī)?nèi)控文檔進(jìn)行有效管理和及時(shí)更新，測(cè)試工作也全部需要手工完成，效率很低。眾多上市公司，如西門(mén)子、AXA、ING等紛紛采用了一種先進(jìn)的解決方案（即集成內(nèi)控管理平臺(tái)和測(cè)試平臺(tái)的合規(guī)管理解決方案）來(lái)支持內(nèi)控文檔的管理和內(nèi)控審計(jì)測(cè)試工作。在國(guó)內(nèi)，位列世界500強(qiáng)的一家中國(guó)公司也率先采用了這種解決方案，取得了很好的效果。

以前，在沒(méi)有IT系統(tǒng)支持的情況下，這家在美上市公司的合規(guī)管理也遇到了很多挑戰(zhàn)。如，由于內(nèi)控文檔覆蓋面廣，分散且難于管理，文檔的更新與維護(hù)相當(dāng)復(fù)雜；測(cè)試記錄工作中有很多重復(fù)的手工工作等。這些工作不僅耗費(fèi)了相關(guān)人員的大量時(shí)間和精力，而且加大了總體合規(guī)成本。通過(guò)應(yīng)用了集成內(nèi)控管理平臺(tái)和測(cè)試平臺(tái)的合規(guī)管理信息系統(tǒng)，這家公司的內(nèi)控管理和測(cè)試工作變得更加高效，合規(guī)成本大幅降低。

首先，內(nèi)控部門(mén)將所有內(nèi)控要素集成在內(nèi)控管理平臺(tái)，將流程、風(fēng)險(xiǎn)、控制、測(cè)試建立關(guān)聯(lián)，將內(nèi)控要素和財(cái)務(wù)科目、組織結(jié)構(gòu)、應(yīng)用系統(tǒng)建立關(guān)聯(lián)，使得流程、風(fēng)險(xiǎn)、控制和測(cè)試之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系更直觀、更清晰，也為測(cè)試工作打下了良好的基礎(chǔ)。同時(shí)，還制定了通過(guò)內(nèi)控管理平臺(tái)進(jìn)行內(nèi)部控制手冊(cè)的版本變更、集中維護(hù)和統(tǒng)一發(fā)布的機(jī)制，這樣公司總部可以很好地監(jiān)控下屬公司內(nèi)部控制手冊(cè)的修改工作，保證了內(nèi)控體系的設(shè)計(jì)、執(zhí)行和測(cè)試所依據(jù)的內(nèi)部控制手冊(cè)版本的一致性及測(cè)試結(jié)果的準(zhǔn)確性。

這家公司對(duì)合規(guī)工作十分重視，注重結(jié)合所處行業(yè)的特點(diǎn)和企業(yè)自身特點(diǎn)真正做到有效的內(nèi)部控制。隨著合規(guī)工作的推進(jìn)，內(nèi)控部門(mén)也認(rèn)識(shí)到，要做到有效的內(nèi)控管理，必須對(duì)內(nèi)控管理的主要對(duì)象--流程進(jìn)行有效的管理。但由于原來(lái)公司總部和下屬各級(jí)公司間的流程架構(gòu)不

統(tǒng)一并且原有的流程描述還不夠規(guī)范，使得風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別難度和工作量很大，也增加了測(cè)試工作的復(fù)雜度。這家公司重新統(tǒng)一了流程架構(gòu)并建立了統(tǒng)一的流程規(guī)范，將內(nèi)控文檔管理和流程管理相結(jié)合，通過(guò)流程的統(tǒng)一規(guī)范增強(qiáng)了內(nèi)控管理的效力。任何業(yè)務(wù)流程的變更或?qū)弦?guī)相關(guān)問(wèn)題的提出等都被集成在內(nèi)控信息系統(tǒng)平臺(tái)中，這樣就確保了內(nèi)控系統(tǒng)是一個(gè)動(dòng)態(tài)更新的、及時(shí)反映企業(yè)業(yè)務(wù)變化的管理平臺(tái)。

其次，在做好內(nèi)控文檔管理和流程管理之后，一項(xiàng)重要的工作就是內(nèi)部控制測(cè)試，它是檢查內(nèi)控系統(tǒng)有效性和不斷完善內(nèi)控體系的重要一環(huán)。這家公司原來(lái)大量的測(cè)試組織、記錄、報(bào)告工作都需要手工完成，非自動(dòng)化的測(cè)試工作又造成了大量的重復(fù)工作甚至錯(cuò)漏現(xiàn)象的發(fā)生，內(nèi)控部門(mén)一方面要忙于應(yīng)對(duì)不斷發(fā)現(xiàn)的控制缺陷，另一方面又要忙于糾正由于手工工作導(dǎo)致的錯(cuò)漏。公司將內(nèi)控管理平臺(tái)和測(cè)試平臺(tái)集成在一起以后，相關(guān)測(cè)試數(shù)據(jù)能夠從內(nèi)控管理平臺(tái)同步到測(cè)試平臺(tái)，工作人員在測(cè)試平臺(tái)就可以執(zhí)行內(nèi)控測(cè)試工作。數(shù)據(jù)同步減少了很多重復(fù)工作，極大地提高了測(cè)試工作的效率。

這種集成內(nèi)控管理平臺(tái)和測(cè)試平臺(tái)的合規(guī)管理解決方案在文檔管理、流程管理、信息共享、內(nèi)控測(cè)試與報(bào)告等方面的優(yōu)勢(shì)能夠很好地滿足上市公司合規(guī)管理的需求。而且，這種方案是基于流程以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心的，有很好的可擴(kuò)展性，能夠支持全面風(fēng)險(xiǎn)管理。集成各內(nèi)控要素的信息系統(tǒng)可以滿足包括國(guó)資委《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、上海證券交易所或深圳證券交易所《上市公司內(nèi)部控制指引》、薩班斯法案、新巴塞爾協(xié)議等國(guó)內(nèi)外多項(xiàng)合規(guī)要求。同時(shí)，這種基于流程的解決方案也能夠支持企業(yè)ERP系統(tǒng)及其他IT應(yīng)用系統(tǒng)，可以實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)IT應(yīng)用系統(tǒng)流程的有效監(jiān)控，保證藍(lán)圖與系統(tǒng)運(yùn)行的一致性。與IT應(yīng)用系統(tǒng)的集成可以讓企業(yè)更好地強(qiáng)化內(nèi)控管理。

企業(yè)合規(guī)管理不僅僅是為了滿足外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，更是企業(yè)完善公司治理，提高內(nèi)部控制管理水平的重要手段。企業(yè)可以借助IT系統(tǒng)從深層次上真正完善內(nèi)部控制體系，結(jié)合所處行業(yè)的特點(diǎn)和企業(yè)自身特點(diǎn)切實(shí)有效地提升公司的內(nèi)部控制管理水平，真正做到持續(xù)有效的合規(guī)管理。