第一篇：銀行人力資源部案防自查報(bào)告

XX銀行XX支行人力資源部11月份案防自查報(bào)告

人力資源部作為我行新設(shè)立的職能部門(mén)，結(jié)合自身的實(shí)際，從人事行政和勞動(dòng)關(guān)系的管理、重要崗位的管理、員工發(fā)展和職業(yè)生涯規(guī)劃、薪酬管理等方面入手，全面推動(dòng)案防工作的有序開(kāi)展。現(xiàn)將11月份案防自查情況匯報(bào)如下：

一、落實(shí)重要崗位、關(guān)鍵崗位的離崗稽核和輪崗制度。根據(jù)XX銀行《重要崗位管理辦法》【XX銀發(fā)（2013）305號(hào)】、《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員輪崗制度意見(jiàn)》的通知【XX銀發(fā)（2013）330號(hào)】、《信貸內(nèi)勤管理辦法》的通知【XX銀發(fā)（2011）314號(hào)】等文件的要求認(rèn)真貫徹執(zhí)行，并對(duì)各部門(mén)、支行提交的離崗稽核報(bào)告、年度工作考核表、工作移交表等進(jìn)行審查。對(duì)填寫(xiě)不合規(guī)、審批意見(jiàn)未按要求批注的報(bào)告，要求各部門(mén)、支行及時(shí)補(bǔ)充、修改后留存我部備案并上傳人力資源管理系統(tǒng)。力爭(zhēng)做到及時(shí)、有效監(jiān)督落實(shí)。

二、嚴(yán)格管理人員任用與考核機(jī)制。嚴(yán)格執(zhí)行主管、中層干部任職資格審查和高管人員的報(bào)批審查程序。完善競(jìng)爭(zhēng)性干部選拔方式，通過(guò)對(duì)專(zhuān)業(yè)條線(xiàn)履職情況的考核，進(jìn)一步強(qiáng)化管理人員責(zé)任意識(shí)，提高工作執(zhí)行效能。

三、逐步實(shí)行崗位定期自查和交叉檢查制度。通過(guò)人力資源專(zhuān)干定期對(duì)人力資源管理系統(tǒng)進(jìn)行專(zhuān)業(yè)檢查，不同崗位的交叉檢查。對(duì)存在和發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)督促落實(shí)整改，切實(shí)發(fā)揮制度在防范風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中的作用。進(jìn)一步提高員工執(zhí)行規(guī)章制度的自覺(jué)性，用制度規(guī)避操作風(fēng)險(xiǎn)。

四、完善部門(mén)崗位職責(zé)，明確各崗位工作要點(diǎn)。人力資源部作為新設(shè)立的職能部門(mén)，在人員配備、崗位職責(zé)等方面尚處在調(diào)劑和清理的過(guò)程。按照《XX銀行人力資源部各崗位內(nèi)部控制職責(zé)》的管理要求，尚需按我行的實(shí)際情況對(duì)部門(mén)崗位職責(zé)和崗位說(shuō)明書(shū)進(jìn)行重新修訂，確保報(bào)告關(guān)系和職責(zé)分工明確，符合職責(zé)分離要求。

五、按照2013年11月XX日召開(kāi)的行長(zhǎng)辦公會(huì)的要求，我部通過(guò)目前收集的員工意見(jiàn)和整理出來(lái)的信息，發(fā)現(xiàn)有部分人員提出部門(mén)人員配備不全。作為支行的人力資源管理部門(mén)，我們分析認(rèn)為人力資源不足帶來(lái)的相關(guān)問(wèn)題較多也較嚴(yán)重。

（一）案防壓力加大?；鶎尤藛T不足，將出現(xiàn)部分崗位兼職的情況，使得一些需要相互制衡的崗位無(wú)法全面實(shí)現(xiàn)相互制約。由于人員緊張，部分無(wú)法實(shí)現(xiàn)強(qiáng)制休假或強(qiáng)制休假的性質(zhì)改變。

（二）員工壓力較大。由于人員不足，基層人員頂崗、頂班情況比較普遍，一人身兼數(shù)職的現(xiàn)象較多，員工工作壓力較大。

為加強(qiáng)制度建設(shè)，提高案防水平。我部將針對(duì)工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行歸集，適時(shí)進(jìn)行制度整合，如：針對(duì)一些支行重要崗位重復(fù)申報(bào)、離崗稽核報(bào)告編寫(xiě)不合規(guī)、使用原制度內(nèi)的表格等情況，通過(guò)內(nèi)網(wǎng)郵箱下發(fā)通知，提出要求，認(rèn)真加以規(guī)范；針對(duì)員工提出個(gè)人發(fā)展和職業(yè)生涯規(guī)劃的問(wèn)題，結(jié)合我行相關(guān)辦法，在考慮公開(kāi)、公平、公正的基礎(chǔ)上，請(qǐng)示行領(lǐng)導(dǎo)給予適當(dāng)調(diào)整和安排。另外，還制訂了《XX支行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)考勤制度管理的通知》，已通過(guò)內(nèi)網(wǎng)郵箱發(fā)各部門(mén)、支行，要求考勤規(guī)范嚴(yán)謹(jǐn)。

二〇一三年十一月二十七日

第二篇：銀行人力資源部案防自查報(bào)告

銀行人力資源部案防自查報(bào)告

XX銀行XX支行人力資源部11月份案防>自查報(bào)告

人力資源部作為我行新設(shè)立的職能部門(mén)，結(jié)合自身的實(shí)際，從人事行政和勞動(dòng)關(guān)系的管理、重要崗位的管理、員工發(fā)展和職業(yè)生涯規(guī)劃、薪酬管理等方面入手，全面推動(dòng)案防工作的有序開(kāi)展?，F(xiàn)將11月份案防自查情況匯報(bào)如下：

一、落實(shí)重要崗位、關(guān)鍵崗位的離崗稽核和輪崗制度。根據(jù)XX銀行《重要崗位管理辦法》【XX銀發(fā)（2013）305號(hào)】、《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員輪崗制度意見(jiàn)》的通知【XX銀發(fā)（2013）330號(hào)】、《信貸內(nèi)勤管理辦法》的通知【XX銀發(fā)（2011）314號(hào)】等文件的要求認(rèn)真貫徹執(zhí)行，并對(duì)各部門(mén)、支行提交的離崗稽核報(bào)告、工作考核表、工作移交表等進(jìn)行審查。對(duì)填寫(xiě)不合規(guī)、審批意見(jiàn)未按要求批注的報(bào)告，要求各部門(mén)、支行及時(shí)補(bǔ)充、修改后留存我部備案并上傳>人力資源管理系統(tǒng)。力爭(zhēng)做到及時(shí)、有效監(jiān)督落實(shí)。

二、嚴(yán)格管理人員任用與考核機(jī)制。嚴(yán)格執(zhí)行主管、中層干部任職資格審查和高管人員的報(bào)批審查程序。完善競(jìng)爭(zhēng)性干部選拔方式，通過(guò)對(duì)專(zhuān)業(yè)條線(xiàn)履職情況的考核，進(jìn)一步強(qiáng)化管理人員責(zé)任意識(shí)，提高工作執(zhí)行效能。

三、逐步實(shí)行崗位定期自查和交叉檢查制度。通過(guò)人力資源專(zhuān)干定期對(duì)人力資源管理系統(tǒng)進(jìn)行專(zhuān)業(yè)檢查，不同崗位的交叉檢查。對(duì)存在和發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)督促落實(shí)整改，切實(shí)發(fā)揮制度在防范風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中的作用。進(jìn)一步提高員工執(zhí)行>規(guī)章制度的自覺(jué)性，用制度規(guī)避操作風(fēng)險(xiǎn)。

四、完善部門(mén)崗位職責(zé)，明確各崗位工作要點(diǎn)。人力資源部作為新設(shè)立的職能部門(mén)，在人員配備、崗位職責(zé)等方面尚處在調(diào)劑和清理的過(guò)程。按照《XX銀行人力資源部各崗位內(nèi)部控制職責(zé)》的管理要求，尚需按我行的實(shí)際情況對(duì)部門(mén)崗位職責(zé)和崗位說(shuō)明書(shū)進(jìn)行重新修訂，確保報(bào)告關(guān)系和職責(zé)分工明確，符合職責(zé)分離要求。

五、按照2013年11月XX日召開(kāi)的行長(zhǎng)辦公會(huì)的要求，我部通過(guò)目前收集的員工意見(jiàn)和整理出來(lái)的信息，發(fā)現(xiàn)有部分人員提出部門(mén)人員配備不全。作為支行的人力資源管理部門(mén)，我們分析認(rèn)為人力資源不足帶來(lái)的相關(guān)問(wèn)題較多也較嚴(yán)重。

（一）案防壓力加大?；鶎尤藛T不足，將出現(xiàn)部分崗位兼職的情況，使得一些需要相互制衡的崗位無(wú)法全面實(shí)現(xiàn)相互制約。由于人員緊張，部分無(wú)法實(shí)現(xiàn)強(qiáng)制休假或強(qiáng)制休假的性質(zhì)改變。

（二）員工壓力較大。由于人員不足，基層人員頂崗、頂班情況比較普遍，一人身兼數(shù)職的現(xiàn)象較多，員工工作壓力較大。

為加強(qiáng)制度建設(shè)，提高案防水平。我部將針對(duì)工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行歸集，適時(shí)進(jìn)行制度整合，如：針對(duì)一些支行重要崗位重復(fù)申報(bào)、離崗稽核報(bào)告編寫(xiě)不合規(guī)、使用原制度內(nèi)的表格等情況，通過(guò)內(nèi)網(wǎng)郵箱下發(fā)通知，提出要求，認(rèn)真加以規(guī)范；針對(duì)員工提出個(gè)人發(fā)展和職業(yè)生涯規(guī)劃的問(wèn)題，結(jié)合我行相關(guān)辦法，在考慮公開(kāi)、公平、公正的基礎(chǔ)上，請(qǐng)示行領(lǐng)導(dǎo)給予適當(dāng)調(diào)整和安排。另外，還制訂了《XX支行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)考勤制度管理的通知》，已通過(guò)內(nèi)網(wǎng)郵箱發(fā)各部門(mén)、支行，要求考勤規(guī)范嚴(yán)謹(jǐn)。

二〇一三年十一月二十七日 《銀行人力資源部案防自查報(bào)告》

第三篇：2015銀行人力資源部案防自查報(bào)告

2015銀行人力資源部案防自查報(bào)告

XX銀行XX支行人力資源部11月份案防自查報(bào)告

人力資源部作為我行新設(shè)立的職能部門(mén)，結(jié)合自身的實(shí)際，從人事行政和勞動(dòng)關(guān)系的管理、重要崗位的管理、員工發(fā)展和職業(yè)生涯規(guī)劃、薪酬管理等方面入手，全面推動(dòng)案防工作的有序開(kāi)展?，F(xiàn)將11月份案防自查情況匯報(bào)如下：

一、落實(shí)重要崗位、關(guān)鍵崗位的離崗稽核和輪崗制度。根據(jù)XX銀行《重要崗位管理辦法》【XX銀發(fā)（2015）305號(hào)】、《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員輪崗制度意見(jiàn)》的通知【XX銀發(fā)（2015）330號(hào)】、《信貸內(nèi)勤管理辦法》的通知【XX銀發(fā)（2015）314號(hào)】等文件的要求認(rèn)真貫徹執(zhí)行，并對(duì)各部門(mén)、支行提交的離崗稽核報(bào)告、工作考核表、工作移交表等進(jìn)行審查。對(duì)填寫(xiě)不合規(guī)、審批意見(jiàn)未按要求批注的報(bào)告，要求各部門(mén)、支行及時(shí)補(bǔ)充、修改后留存我部備案并上傳人力資源管理系統(tǒng)。力爭(zhēng)做到及時(shí)、有效監(jiān)督落實(shí)。

二、嚴(yán)格管理人員任用與考核機(jī)制。嚴(yán)格執(zhí)行主管、中層干部任職資格審查和高管人員的報(bào)批審查程序。完善競(jìng)爭(zhēng)性干部選拔方式，通過(guò)對(duì)專(zhuān)業(yè)條線(xiàn)履職情況的考核，進(jìn)一步強(qiáng)化管理人員責(zé)任意識(shí)，提高工作執(zhí)行效能。

三、逐步實(shí)行崗位定期自查和交叉檢查制度。通過(guò)人力資源專(zhuān)干定期對(duì)人力資源管理系統(tǒng)進(jìn)行專(zhuān)業(yè)檢查，不同崗位的交叉檢查。對(duì)存在和發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)督促落實(shí)整改，切實(shí)發(fā)揮制度在防范風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中的作用。進(jìn)一步提高員工執(zhí)行規(guī)章制度的自覺(jué)性，用制度規(guī)避操作風(fēng)險(xiǎn)。

四、完善部門(mén)崗位職責(zé)，明確各崗位工作要點(diǎn)。人力資源部作為新設(shè)立的職能部門(mén)，在人員配備、崗位職責(zé)等方面尚處在調(diào)劑和清理的過(guò)程。按照《XX銀行人力資源部各崗位內(nèi)部控制職責(zé)》的管理要求，尚需按我行的實(shí)際情況對(duì)部門(mén)崗位職責(zé)和崗位說(shuō)明書(shū)進(jìn)行重新修訂，確保報(bào)告關(guān)系和職責(zé)分工明確，符合職責(zé)分離要求。

五、按照2015年11月XX日召開(kāi)的行長(zhǎng)辦公會(huì)的要求，我部通過(guò)目前收集的員工意見(jiàn)和整理出來(lái)的信息，發(fā)現(xiàn)有部分人員提出部門(mén)人員配備不全。作為支行的人力資源管理部門(mén)，我們分析認(rèn)為人力資源不足帶來(lái)的相關(guān)問(wèn)題較多也較嚴(yán)重。

（一）案防壓力加大?；鶎尤藛T不足，將出現(xiàn)部分崗位兼職的情況，使得一些需要相互制衡的崗位無(wú)法全面實(shí)現(xiàn)相互制約。由于人員緊張，部分無(wú)法實(shí)現(xiàn)強(qiáng)制休假或強(qiáng)制休假的性質(zhì)改變。

（二）員工壓力較大。由于人員不足，基層人員頂崗、頂班情況比較普遍，一人身兼數(shù)職的現(xiàn)象較多，員工工作壓力較大。

為加強(qiáng)制度建設(shè)，提高案防水平。我部將針對(duì)工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行歸集，適時(shí)進(jìn)行制度整合，如：針對(duì)一些支行重要崗位重復(fù)申報(bào)、離崗稽核報(bào)告編寫(xiě)不合規(guī)、使用原制度內(nèi)的表格等情況，通過(guò)內(nèi)網(wǎng)郵箱下發(fā)通知，提出要求，認(rèn)真加以規(guī)范；針對(duì)員工提出個(gè)人發(fā)展和職業(yè)生涯規(guī)劃的問(wèn)題，結(jié)合我行相關(guān)辦法，在考慮公開(kāi)、公平、公正的基礎(chǔ)上，請(qǐng)示行領(lǐng)導(dǎo)給予適當(dāng)調(diào)整和安排。另外，還制訂了《XX支行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)考勤制度管理的通知》，已通過(guò)內(nèi)網(wǎng)郵箱發(fā)各部門(mén)、支行，要求考勤規(guī)范嚴(yán)謹(jǐn)。

二〇一三年十一月二十七日

第四篇：銀行案防自查報(bào)告

成都成華支行2012年上半年案防自查報(bào)告

成都成華支行自2012年3月21日開(kāi)業(yè)以來(lái)，在分行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和指導(dǎo)下，嚴(yán)格按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度進(jìn)行案防風(fēng)險(xiǎn)管理，結(jié)合我行目前情況，針對(duì)柜員十嚴(yán)禁、授權(quán)柜員十嚴(yán)禁、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁、對(duì)公賬戶(hù)和結(jié)算管理十嚴(yán)禁、借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)、支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患、電話(huà)銀行柜面簽約風(fēng)險(xiǎn)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行了嚴(yán)密復(fù)查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

1、針對(duì)營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁

我行目前各項(xiàng)系統(tǒng)采用的是賬號(hào)+指紋和賬號(hào)+密碼兩種方式，現(xiàn)金柜員執(zhí)行上四天休兩天，非現(xiàn)金柜員執(zhí)行上五天休兩天的的輪休制度，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項(xiàng)工作交接登記薄，以及詳細(xì)的工作日志記錄，尚未涉及上門(mén)收款業(yè)務(wù)以及代發(fā)工資業(yè)務(wù)。（1）營(yíng)業(yè)柜員未存在共用賬號(hào)、密碼以及持有非本人賬號(hào)和密碼；（2）未存在在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好賬號(hào)、密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜(在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)并且在本人視線(xiàn)范圍內(nèi)除外)；（3）未存在沒(méi)有履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、鑰匙、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；(4)未存在利用客戶(hù)賬戶(hù)過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶(hù)過(guò)渡銀行、客戶(hù)資金;(5)未存在辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；(6)未存在代客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶(hù)簽名、設(shè)置∕重置∕輸入密碼；(7)未存在輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋；（8）未存在借銀行名義私自代客理財(cái)；（9）未存在私自泄露、修改客戶(hù)信息；（10）未存在明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

2、針對(duì)授權(quán)人員十嚴(yán)禁

我行目前采用的是綜合柜員授權(quán)和會(huì)計(jì)主管授權(quán)兩種授權(quán)制度，綜合柜員授權(quán)權(quán)限為現(xiàn)金5萬(wàn)以下，轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)以下。（1）授權(quán)人員未存在在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章；（2）未存在使用他人名章、賬號(hào)密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；（3）未存在將賬號(hào)密碼交他人授權(quán)；（4）未存在擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶(hù)，授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；（5）對(duì)已調(diào)離、停用柜員的柜員號(hào)進(jìn)行了注銷(xiāo)；（6）按規(guī)定檢查庫(kù)存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，對(duì)外出辦事離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金柜員碰庫(kù)鎖箱，每周查庫(kù)至少一次涉及每個(gè)柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫(kù)、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱并建立查庫(kù)登記薄備查；（7）對(duì)柜員違規(guī)操作行為進(jìn)行制止、糾正和處理；（8）未存在弄虛作假，違規(guī)向上級(jí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息；（9）未存在泄露客戶(hù)信息及本行商業(yè)秘密；（10）無(wú)案件發(fā)生，未存在重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。

3、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁

（1）未存在負(fù)責(zé)人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)；（2）未存在使用其他柜員名章、賬號(hào)密碼辦理業(yè)務(wù)；（3）未存在個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶(hù)之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng)；（4）未存在個(gè)人名章、賬號(hào)密碼交給他人使用；（5）按規(guī)定的頻率和方法查庫(kù)，每月查庫(kù)至少一次涉及每個(gè)柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫(kù)、重空箱、自助

設(shè)備現(xiàn)金箱；（6）未存在違規(guī)攬存；（7）未存在泄漏客戶(hù)信息及本行商業(yè)秘密；（8）未存在開(kāi)具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書(shū)；（9）未存在任何形式的賬外經(jīng)營(yíng)和各種形式的小金庫(kù)；（10）未存在對(duì)發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。

4、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁 我行現(xiàn)有集中管理模式的現(xiàn)金自助設(shè)備共計(jì)2臺(tái)，暫無(wú)分散管理模式的自助設(shè)備，嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件，將每臺(tái)現(xiàn)金自助設(shè)備均作為機(jī)器柜員錄入在核心系統(tǒng)內(nèi)來(lái)進(jìn)行管理，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼分離管理，密碼管理員、鑰匙管理員每五日進(jìn)行一次崗位輪換。對(duì)于吞卡吞鈔情況，我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行退卡、上賬的制度并建立自助設(shè)備吞沒(méi)卡、吞鈔登記薄，從開(kāi)業(yè)至今，設(shè)備于2012年4月13日吞卡一張，尚未出現(xiàn)吞鈔情況，吞卡卡號(hào)：622***40166，屬于他行卡，我行吞卡代保管時(shí)限為3個(gè)工作日，已于2012年4月18日剪角上繳分行個(gè)金部；我行卡的吞卡代保管時(shí)限是20個(gè)工作日。（1）所有的現(xiàn)金類(lèi)自助設(shè)備均安裝視頻監(jiān)控上線(xiàn)對(duì)外投入運(yùn)行；（2）未存在單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；（3）同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼由雙人分別保管，鑰匙、密碼堅(jiān)持平行交接和交接后密碼更改；（4）進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作均在視頻監(jiān)控之下；（5）未存在自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫(kù)（柜）保管；（6）每周對(duì)自助設(shè)備鈔箱進(jìn)行查庫(kù)；（7）清、裝鈔后與系統(tǒng)內(nèi)的會(huì)計(jì)賬務(wù)核對(duì)現(xiàn)金情況是否一致；（8）加鈔完成后經(jīng)測(cè)試正常才可對(duì)外營(yíng)業(yè)；（9）未存在不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱；（10）對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場(chǎng)前需要其提供工作證和身份證來(lái)核實(shí)身份，并全程監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。

5、對(duì)公賬戶(hù)和結(jié)算管理十嚴(yán)禁

我行現(xiàn)有對(duì)公開(kāi)戶(hù)

戶(hù)，其中基本戶(hù)

戶(hù)，一般戶(hù)

戶(hù)，保證金專(zhuān)用賬戶(hù) 戶(hù)，（1）受理開(kāi)戶(hù)、法定代表人變更、掛失補(bǔ)辦印鑒以及更換法人預(yù)留印鑒時(shí)不僅要求企業(yè)按照我行相關(guān)規(guī)定提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)原件、復(fù)印件，還通過(guò)了 “四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營(yíng)業(yè)執(zhí)照信息打印并專(zhuān)夾留存，通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶(hù)投資人的身份進(jìn)行核查并打印專(zhuān)夾留存；（2）受理單位新開(kāi)戶(hù)時(shí)均由雙人上門(mén)核實(shí)，查看是否與開(kāi)戶(hù)單位提供的資料相符，在新開(kāi)戶(hù)的賬戶(hù)檔案中還需留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的電子信息檔案和文本資料；（3）未存在明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶(hù)不拒絕；（4）針對(duì)已使用賬戶(hù)管理密碼或支付密碼的賬戶(hù)，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，必須以密碼進(jìn)行驗(yàn)證，未存在員工代客戶(hù)領(lǐng)取或保管重空、支付密碼器和網(wǎng)銀K等情況；（5）未存在一般存款賬戶(hù)辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶(hù)辦理支付結(jié)算；（6）設(shè)立專(zhuān)人負(fù)責(zé)對(duì)賬管理，建立按季度對(duì)賬制度，尚無(wú)單位到對(duì)賬期，未存在對(duì)賬人員以對(duì)公記賬人員打印的對(duì)賬單與企業(yè)進(jìn)行對(duì)賬；（7）未存在不按要求審核對(duì)賬回執(zhí)及驗(yàn)??；（8）未存在銀行對(duì)不反饋對(duì)賬信息、反饋對(duì)賬結(jié)果不符以及對(duì)賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶(hù)不重新組織對(duì)賬；（9）未存在違規(guī)辦理賬戶(hù)凍結(jié)、解凍、扣劃；（10）關(guān)注沒(méi)有使用支付密碼的賬戶(hù)，并列為風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)管理，現(xiàn)無(wú)上門(mén)收款賬戶(hù)。

6、借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理

我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度結(jié)合自身情況進(jìn)行借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)開(kāi)戶(hù)、激活、掛失補(bǔ)卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務(wù)均要求柜面“三

親見(jiàn)”即親見(jiàn)客戶(hù)本人、親見(jiàn)本人身份證原件、親見(jiàn)本人簽字，同時(shí)需要通過(guò)人行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)身份核查并連同身份證復(fù)印件專(zhuān)夾留存。核查姓名與身份證號(hào)碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現(xiàn)無(wú)照片和照片有明顯差別的，需要客戶(hù)出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶(hù)本人辦理并復(fù)印專(zhuān)夾留存，授權(quán)人員進(jìn)行核實(shí)后授權(quán)開(kāi)戶(hù)。我行開(kāi)業(yè)至今辦理借記卡開(kāi)戶(hù)共計(jì)

戶(hù)，均嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件進(jìn)行防范借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)。

7、我行暫未開(kāi)通票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

8、支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患

我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度，認(rèn)真貫徹四川銀監(jiān)局關(guān)于支付密碼器存在的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)題的會(huì)議精神，及時(shí)向總行進(jìn)行了專(zhuān)題報(bào)告，并采取措施嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)隱患。對(duì)單位客戶(hù)進(jìn)行賬戶(hù)結(jié)算和購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證時(shí)，必須使用支付密碼器進(jìn)行密碼驗(yàn)證并打印密碼相符字樣的頁(yè)面留存附傳票，并由會(huì)計(jì)主管和一名其他經(jīng)辦人員雙人進(jìn)行柜面熱線(xiàn)驗(yàn)證填制熱線(xiàn)驗(yàn)證單確認(rèn)。熱線(xiàn)驗(yàn)證單內(nèi)注明客戶(hù)名稱(chēng)、賬號(hào)、辦理業(yè)務(wù)內(nèi)容，熱線(xiàn)驗(yàn)證時(shí)間，單位聯(lián)系人等信息，并錄音留存，嚴(yán)格防范支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患。

9、我行暫未開(kāi)通電話(huà)銀行柜面簽約。

以上為我行的自查情況，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)指示。

第五篇：銀行案防

內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)是與金融信用相伴生的產(chǎn)物，“金融信用因?yàn)槌袚?dān)風(fēng)險(xiǎn)而生存和繁榮”。風(fēng)險(xiǎn)管理水平是評(píng)價(jià)一家銀行穩(wěn)健與否的重要尺度，實(shí)踐表明，風(fēng)險(xiǎn)管理是現(xiàn)代銀行最重要、最具決定意義的管理實(shí)踐之一，也是衡量信用社核心競(jìng)爭(zhēng)力和市場(chǎng)價(jià)值的最重要考量因素之一。近年來(lái)，經(jīng)營(yíng)管理方面的教訓(xùn)說(shuō)明，完善內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長(zhǎng)效內(nèi)控管理機(jī)制對(duì)于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。重慶農(nóng)商行要在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地，必須要加快培育和提高核心競(jìng)爭(zhēng)力。

一、必須要樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)管理理念并且建立教育機(jī)制。作為一名合格的管理人員要清楚的認(rèn)識(shí)案防內(nèi)控工作是經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分，樹(shù)立“全責(zé)”的經(jīng)營(yíng)管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線(xiàn)，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴(yán)思想政治防線(xiàn)是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合農(nóng)商行的實(shí)際，做到“四個(gè)加強(qiáng)”：一是加強(qiáng)形勢(shì)教育，到逢會(huì)必講防范、督辦必查防范、測(cè)試必考防范，強(qiáng)化全員的自警意識(shí)，從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營(yíng)造一種人人自覺(jué)合規(guī)、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的文化氛圍。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹(shù)立法紀(jì)意識(shí)，提高遵紀(jì)守法的自覺(jué)性。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育。