第一篇：大學金融學投資銀行重點（范文模版）

投資銀行n：主營業(yè)務為資本市場業(yè)務的金融機構(gòu)，我國的投資銀行主要是指從事資本市場中介業(yè)務的金融機構(gòu)商業(yè)銀行和投資銀行d：1業(yè)務:資產(chǎn)業(yè)務、負債業(yè)務、中間業(yè)務；證券承銷發(fā)行、兼收并購、風險資產(chǎn)管理、基金管理、資產(chǎn)證券化等2融資手段：間接；直接3融資服務對象：短期資本市場；長期4利潤構(gòu)成：存貸利差收入、資金運營收入，表外收入；傭金、資金運營收益、利息收入5管理原則：安全性、流動性、收益性、資金密集型；風險性、開拓性、穩(wěn)健性、智慧密集型6宏觀管理：銀監(jiān)會；證監(jiān)會7所遵守的保險制度：存款保險制度；證監(jiān)會頒布的投資銀行的保險制度 現(xiàn)代投資銀行業(yè)務范圍：證券公開發(fā)行（承銷）、證券私募發(fā)行、證券交易經(jīng)紀、兼并與收購、基金管理、風險投資、資產(chǎn)證券化、金融工程、項目融資、公司理財、財務顧問與投資咨詢 功能：提供中介金融服務、推動證券市場的發(fā)展、提高資源配置效率、推動產(chǎn)業(yè)集中。決定股票發(fā)行價格的因素：凈資產(chǎn)、盈利水平、發(fā)展?jié)摿Αl(fā)行數(shù)量、行業(yè)特點、股市狀態(tài)投資銀行在承銷中的功能：1提出建議2購買證券3分銷證券 審批制：對股票發(fā)行下達指標，同時對各地區(qū)、部門上報擬發(fā)行股票企業(yè)的家數(shù)作出限制，掌握指標分配權(quán)的部門對上報企業(yè)進行篩選和審批，然后做出行政推薦，監(jiān)管機構(gòu)對企業(yè)發(fā)行股票的規(guī)模、價格、發(fā)行方式、時間進行審批。核準制：是指證券發(fā)行人不僅必須公開其發(fā)行證券的真實情況，而且該證券必須經(jīng)政府主管機關(guān)審查符合若干實質(zhì)條件才能獲準發(fā)行。在這一過程中，主管機關(guān)有權(quán)否決不符合規(guī)定條件的證券發(fā)行申請。注冊制：是指證券發(fā)行人在準備發(fā)行時，必須將依法公開的各種資料完全、準確地向政府的證券主管機關(guān)呈報并申請注冊。主管機關(guān)經(jīng)要求發(fā)行人所提供的資料不包含任何不真實的陳述和事項。如果發(fā)行人未違反上述原則，證券主管機關(guān)應準予注冊。保薦人制度：是指由保薦人（投資銀行）負責發(fā)行人的上市推薦和輔導，核實公司發(fā)行文件中所記載資料的真實、準確和完整，協(xié)助發(fā)行人建立嚴格的信息披露制度，不僅承擔上市后持續(xù)督導的責任，還將責任落實到個人。股票承銷的風險防范：

1、確定合理的發(fā)行價格

2、組織承銷團分散承銷

3、采用適當?shù)某袖N方式。

4、選擇適當?shù)陌l(fā)行時機

5、采用適當?shù)陌l(fā)行方式 路演：股票承銷商幫助發(fā)行人安排的發(fā)行前的調(diào)研活動。我國共采用過6種招標模式發(fā)行國債：

1、以價格為標的荷蘭式招標。

2、以價格為標的美國式招標

3、以繳款期為標的的荷蘭式招標

4、以繳款期為標的的美國式招標

5、以收益率為標的的荷蘭式招標

6、以收益率為標的的美國式招標 影響承銷價格的因素：1市場利率

2、中標成本

3、流通市場中可比國債的收益率水平

4、手續(xù)費收入的高低。

5、承銷商期望的資金回收速度。

6、其他成本。國債承銷收益構(gòu)成：

1、差價收益

2、發(fā)行手續(xù)費收益

3、資金占用的利息收益

4、留存交易國債的交易收益。公司并購：公司兼并與收購的總稱。公司并購的分類：

（一）1、橫向：商業(yè)競爭對手之間的合并。

2、縱向：是優(yōu)勢企業(yè)將與本企業(yè)緊密相關(guān)的生產(chǎn)或營銷企業(yè)兼并過來，以實現(xiàn)縱向生產(chǎn)一體化。

3、混合并購：是指生產(chǎn)和經(jīng)營彼此沒有關(guān)聯(lián)的企業(yè)之間的并購行為。其主要目的是分散處于一個行業(yè)所帶來的風險，提高對經(jīng)營環(huán)境變化的適應能力?；旌喜①彿譃槿N形式：（1）市場擴大型兼并（2）產(chǎn)品擴張型兼并（3）純粹的混合并購

（二）按并購后各方法人地位的變化分類

1、吸收合并

2、新設合并

（三）按兼并收購的出資方式分類： 1現(xiàn)金購買資產(chǎn)2現(xiàn)金購買股票3以股票換資產(chǎn)4以股票換股票

（四）按并購是否取得目標公司的同意分類

1、善意收購

2、敵意收購

（五）按照并購的動因不同可分為：規(guī)模性并購、功能性并購、組合型并購、產(chǎn)業(yè)型并購 投資銀行在并購中的作用：

1、幫助并購方安排并購（1）提供有關(guān)公司并購的咨詢服務。（2）為并購方物色并購對象。（3）向并購方提出并購建議。（4）編制有關(guān)公告，詳述有關(guān)并購事宜，同時準備一份寄給被并購公司的股東和員工的函件，說明并購的條件、原因以及對各項事宜的安排等

2、確定兼并收購交易條件

3、幫助并購企業(yè)融資

4、幫助被并購方進行反并購 資產(chǎn)證券化n：是指將一組流動性較差的金融資產(chǎn)進行一系列的組合，使該組合資產(chǎn)在可預見的未來所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量可以保持相對穩(wěn)定；在此基礎上配以相應的信用擔保，將該組合資產(chǎn)的預期現(xiàn)金流量的收益權(quán)轉(zhuǎn)變?yōu)榭稍诮鹑谑袌錾狭鲃?、信用等級較高的債券型證券的技術(shù)和過程。債務更新n：發(fā)起人在向特設信托機構(gòu)出售資產(chǎn)之前，先終止發(fā)起人與資產(chǎn)債務人之間的債務合約，再由特設信托機構(gòu)與債務人之間按原合約還款條件簽訂一份新合約，替換原來的債務合約，這樣即把發(fā)起人與資產(chǎn)債務人之間的債權(quán)債務關(guān)系，轉(zhuǎn)換成了特設信托機構(gòu)與資產(chǎn)債務人之間的債權(quán)債務關(guān)系。這種方式適合于資產(chǎn)組合涉及少數(shù)債務人的情況。信用增級：通過提供擔保等各種形式，增強資產(chǎn)化證券的信用，防范信用風險，切實保護資產(chǎn)化證券投資者的利益，從而保證資產(chǎn)證券化工作的順利運行。風險投資n：投資人將風險資本投向剛剛成立或快速成長的未上市的高新技術(shù)企業(yè)，在承擔很大風險的基礎上，為融資人提供長期股權(quán)投資和增值服務，培育企業(yè)快速成長，數(shù)年后再通過上市、兼并或其他股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。特征：1在資金募集上，主要通過非公開方式面向少數(shù)機構(gòu)投資者或個人募捐，它的銷售和贖回都是基金管理人通過私下與投資者協(xié)商進行的。2多采用股權(quán)型投資方式，絕少設計債權(quán)投資。3一般投資非上市公司即私有企業(yè)4多關(guān)注新經(jīng)濟和新技術(shù)行業(yè)下的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)和研發(fā)型企業(yè)5投資期限較長，一般為3到5年，為長期投資6流動性差

7、資金來源廣泛等 有限合伙制的定義：有限合伙制是合伙制的一種特殊形式，是合伙制發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。有限合伙制對外在整體上也同樣具有無限責任性質(zhì)，但在其內(nèi)部設置了與普通合伙制有根本區(qū)別的兩種法律責任截然不同的權(quán)益主體：一類合伙人作為真正的投資者，投入絕大部分資金，但不得參與經(jīng)營管理，并且只以其投資的金額承擔有限責任，成為有限合伙人；另一類合伙人作為真正的管理者，只投入極少部分資金，但全權(quán)負責經(jīng)營管理，并要承擔無限責任，成為普通合伙人，亦稱一般合伙人或無限合伙人。特征：能夠?qū)崿F(xiàn)人力資本和貨幣資本的有機統(tǒng)一；能夠保障長期戰(zhàn)略投資計劃的實施；建立了合理的激勵、約束機制；有利于降低稅務成本 風險投資退出渠道：1競價式轉(zhuǎn)讓—股份公開上市2契約式轉(zhuǎn)讓—出售或回購3強迫式轉(zhuǎn)讓—破產(chǎn)清算 創(chuàng)業(yè)板市場n：是指以扶持中小型高新技術(shù)企業(yè)發(fā)展為使命的新型市場。從廣義來說，凡屬于與針對大型成熟公司的主板市場相對應的，面向中小企業(yè)的證券市場都是創(chuàng)業(yè)板市場。而從狹義來說，則指僅針對中小型公司和新興企業(yè)，協(xié)助高增值成長公司及科技公司集資的市場。特性：前瞻性市場、上市標準低、高風險市場、針對熟悉投資的個人投資者和機構(gòu)投資者 創(chuàng)業(yè)板市場的監(jiān)管：

1、強化信息披露

2、保薦人制度 做市商制度n：不同于主板市場實行的由買賣雙方競價交易的制度，創(chuàng)業(yè)板市場實行的是做市商制度。做市商制度是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的證券經(jīng)紀法人作為特許交易商，不斷的向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格（即雙向報價），并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券投資者進行證券交易。作用：有利于提高市場運作效率；有利于創(chuàng)業(yè)板市場的穩(wěn)定；有利于提高市場的流動性；有利于股票價格保持連續(xù)性；有利于股票價格回歸真實價值，減少泡沫 對投資銀行主體資格監(jiān)管：形式審查制：美國注冊制； 實質(zhì)審查制：日本特許制；集中型監(jiān)管模式優(yōu)點：一是專門的法律使得投資銀行及其業(yè)務活動有法可依，也便于監(jiān)管部門進行法制化監(jiān)管，二是監(jiān)管機構(gòu)具有相對超然、獨立的地位，能夠較為公平、公正、客觀的發(fā)揮監(jiān)管作用，有利于保護投資者利益。缺點：一是監(jiān)管機構(gòu)脫離市場具體運作，難以及時跟上市場的快速發(fā)展和變化，往往使得監(jiān)管滯后并流于僵化，從而降低監(jiān)管效率；二是在這樣的監(jiān)管模式下，各部門協(xié)調(diào)困難，監(jiān)管成本較高；三是自律性組織的自主權(quán)較少，不利于這些自律性組織充分發(fā)揮自身的監(jiān)管能力。自律性監(jiān)管模式優(yōu)點：可提供投資保護，充分調(diào)動投資銀行的積極性，充分發(fā)揮其創(chuàng)新精神，促進有效競爭；而是投資銀行參與制定管理規(guī)則，監(jiān)管工作具有更大的靈活性和更高的效率；由于貼近實際，能夠?qū)`規(guī)行為作出迅速而有效的反映；缺點：監(jiān)管重點放在保證市場正常運轉(zhuǎn)和保護會員利益上。對投資者額的保護往往不充分；監(jiān)管者的非超脫性難以保證其監(jiān)管的公正性、權(quán)威性不強也致使監(jiān)管手段相對脆弱。

第二篇：華師大貨幣金融學——投資銀行

投資銀行

單項選擇題

1、A是投資銀行最基本的傳統(tǒng)業(yè)務。

A、證券承銷B、證券交易

C、證券私募D、資產(chǎn)證券化

2、D是指將缺乏流動性的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為在金融市場上可以出售的證券的行為。

A、證券承銷B、證券交易

C、證券私募D、資產(chǎn)證券化

3、把證券出售給數(shù)量有限的機構(gòu)投資者，如保險公司、共同基金、保險基金等，是投資銀行的B業(yè)務。

A、證券公募B、證券私募

C、證券管理D、風險投資

4、基金管理的關(guān)鍵是在分散和降低風險的基礎上獲得較高的收益，因此，C就顯得極為重要。

A、風險資本投資B、證券承銷

C、證券組合投資D、資產(chǎn)證券化

5、投資銀行是以證券業(yè)務為本源業(yè)務，主要發(fā)揮A功能的金融機構(gòu)，是國際金融體系中最重要的組成部分之一。

A、直接融資B、間接融資

C、直接融資與間接融資并重D、不一定

6、投資銀行的資金來源主要通過證券的發(fā)行和交易籌集，其本源業(yè)務為B。

A、證券交易B、證券承銷

C、證券私募D、資產(chǎn)證券化

四、名詞解釋

1、投資銀行：是為資本市場的直接融資提供各種交易工具及配套服務的金融機構(gòu)。

2、資產(chǎn)證券化：指將缺乏流動性的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為在金融市場上可以出售的證券的行為。

五、簡答題

1、簡述投資銀行產(chǎn)生與發(fā)展的脈絡。

現(xiàn)在意義上的投資銀行最初產(chǎn)生于歐洲，主要由18、19世紀眾多銷售政府債券和貼現(xiàn)企業(yè)票據(jù)的商號演變而來。1929年前是其產(chǎn)生及持續(xù)發(fā)展階段，在早期發(fā)展中以下幾個因素起了突出的作用：證券及證券交易、戰(zhàn)爭、股份公司、基礎設施建設、企業(yè)兼并。1929至1933年是其膨脹及動蕩時期，在世界性經(jīng)濟大危機中投資銀行大量倒閉，證券業(yè)極度萎靡。

1933年《格拉斯—斯蒂格爾法》的頒布，標志著現(xiàn)代商業(yè)銀行與投資銀行分野格局的形成，同時也標志著純粹意義上的商業(yè)銀行和投資銀行的誕生。其后投資銀行進入快速發(fā)展階段。

20世紀60年代以來投資銀行的發(fā)展呈現(xiàn)的兩個最主要特征是金融創(chuàng)新和拓展國際業(yè)務。

2、什么是投資銀行？請簡述投資銀行與基金業(yè)務的關(guān)系。

投資銀行是為資本市場的直接融資提供各種交易工具及配套服務的金融機構(gòu)。

它與基金業(yè)務關(guān)系密切。

首先，投資銀行可作為基金的發(fā)起人，發(fā)起和建立基金。

其次，可作為管理基金者管理自己發(fā)行的基金。

第三，還可作為基金承銷人。

第四，投資銀行還通過接受基金發(fā)起人的委托，管理基金，據(jù)此獲得一定的傭金。

第三篇：大學金融學國際結(jié)算重點

研究對象:工具方式單據(jù)以銀行為中心的支付體系貿(mào)易結(jié)算融資特點:按照國際慣例進行.使用可兌換貨幣進行結(jié)算.實行“推定交貨”演變過程:現(xiàn)金到票據(jù).憑實物到憑單據(jù).買賣雙方直接到通過銀行進行，真正實現(xiàn)了非現(xiàn)金結(jié)算 支付清算系：美元（聯(lián)邦資金轉(zhuǎn)賬.清算所同業(yè)支付系統(tǒng)）英鎊（交換銀行自動收付系統(tǒng)）歐元（歐洲間實時全額自動清算系統(tǒng)）日本銀行金融網(wǎng)絡系統(tǒng)環(huán)球銀行金融電訊協(xié)會 銀行處理國際業(yè)務機構(gòu)設置的主要類型：代表處(商銀在海外設立的非營業(yè)性結(jié)構(gòu))代理處(商銀設立的能轉(zhuǎn)移資金和發(fā)放貸款，但不能從東道國吸收當?shù)卮婵畹慕鹑跈C構(gòu))海外分、支行（境外聯(lián)行在海外設立的營業(yè)性機構(gòu)）代理銀行(本國銀行在開展國際業(yè)務的過程中主動尋找外國銀行,并與之建立起在業(yè)務上彼此合作與支持的相互委托關(guān)系)附屬銀行(商銀采用收購外國銀行的全部或大部分股份法，設各種國外附屬機構(gòu)）聯(lián)營銀行(類子銀行，但在聯(lián)營銀行中，任何一家外國投資者擁有的股權(quán)都在50%下)銀團銀行(由兩個以上不同國籍的跨國銀行共同投資注冊而組成的公司性質(zhì)的合營銀行)建代理行關(guān)系步驟：考了對方銀的資信.簽代理協(xié)議并互換控制文件.雙方銀行確認控制文件 辦國結(jié)時對外海銀行選用次序：聯(lián)行最優(yōu).代理行中的賬戶行是次優(yōu).非賬戶行是次次優(yōu) 票據(jù)(由出票人簽發(fā)的，具一定格式，約定債務人按期無條件支付一定金額，并經(jīng)過背書可轉(zhuǎn)讓的書面支付憑證)設權(quán).無因.要式.流通.可追索性|匯兌.支付.信用.融資功能 調(diào)整對象:出票人付款人收款人背書人被背書人持票人承兌人保證人 匯:既是一種結(jié)算工具，遠期匯票還是一種信貸工具.是出票人發(fā)出的書面命令.付款命令是無條件的.(出票人，受票人，收款人)持票人:普通.付對價.正當（善意）持票人本：出票人簽發(fā)，承諾自己在見票時無條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù),無條件的支付承諾.在名稱和性質(zhì)上與匯票不同,出票人或付款人的付款承諾.不必辦理承兌.一;商業(yè)本票.銀行本票.國際匯票.旅行支票支:以銀為付的即期匯票.特點:出票人須具一定條件.即付.付僅限銀行除保付支票，支票出票人是主債務人.票上一般不附帶利息條款.對于超過法定或合理的流通期限，晚提示付款的支票，付款人可不付款.一種類:記名與不記名.劃線與不劃線.保付.銀行.支票卡 票據(jù)行為:狹:基于當事人意志表示而發(fā)生的相應法律效力的行為.廣:統(tǒng)指一切能引起票據(jù)法律關(guān)系發(fā)、變、消的各種行為(出票背書承兌保證保付提示付款拒付追索)順匯結(jié)算工具與貨款的流向是同方向，是作為債務方的買方主動將進口貨款通過匯款方式匯付給作為債權(quán)人的賣方的方法.逆匯是結(jié)算工具與貨款的流向成相反方向，如托收和信用證匯款:付匯，是銀行（匯出行）應會出人的要求，以一定的方式將款項通過國外聯(lián)行或代理行（匯入行）交付收款人的結(jié)算方式當事人:匯款人.匯出行.匯入行或解付行.收款人或受益人 頭寸調(diào)撥方法:主動貸記、授權(quán)借記、共同賬戶行轉(zhuǎn)賬、各自賬戶行轉(zhuǎn)賬 托收(銀行根據(jù)委托人的指示處理金融單據(jù)或商業(yè)單據(jù)，目的是取得承兌或付款，并在承兌或付款后交付單據(jù)的行為。通俗地講，托收是由債權(quán)人（一般為出口商）開出匯票，委托當?shù)劂y行通過其在國外的分行或代理行向債務人（一般為進口商）收取款項的結(jié)算方式，是僅次于信用證結(jié)算方式的一種較為常見的國際結(jié)算方式)當事人:委托人托收行代收行付款人提示行需要時的代理 付款交單包含著出口方對托收方和代收行的指示(即期.遠期)承兌交單當代收行向進口方提示跟單匯票時，只要進口方對匯票承兌確認到期付款的責任，即能拿到代表物權(quán)的貨運單據(jù) 跟單托收的防線防范:事先調(diào)查進口方付款人的資信狀況和經(jīng)營作風.了解出口商品在進口國的市場行情.熟悉進口國的貿(mào)易管制和外匯管理法規(guī).要了解進口國銀行的習慣性做法.使用適當?shù)膬r格術(shù)語，爭取出口方收款人辦理保險辦理出口信用保險 信用證(銀行作出的有條件的付款承諾。它是開征銀行根據(jù)申請人（進口商）的要求和指示作出的在滿足信用證要求和提交信用證規(guī)定的單據(jù)的條件下，向第三者（受益人、出口商）開立的承諾在一定期限內(nèi)支付一定金額的書面文件)把握三點：開證行承擔第一性付款責任；開證行可以自己付款，也可以委托其他銀行付款；銀行的付款是有條件的。特點:銀行信用，開證行承貸第一性付款責任.自足文件，它不依附于貿(mào)易合同而存在.純粹的單據(jù)業(yè)務，它處理的對象是單據(jù)形式:信開本(以信函形式開立的信用證，其記載的內(nèi)容比較全面)電開本(銀行將信用證內(nèi)容以加注密押的電報或電傳的形式開立的信用證)與銀行關(guān)系密切的環(huán)節(jié):進口商申請開證.開證行開征、出口行通知信用證、出口行議付單據(jù)與索匯、進口商付款贖單當事人及其權(quán)利義務:開證申請人開證行受益人通知行議付行保兌行付款行償付行主要種類:光票和跟單.不可撤銷和可撤銷.保兌和不保兌.即期、延期付款、承兌.可轉(zhuǎn)讓、不可轉(zhuǎn)讓、背對背.對開.循環(huán)和預支 銀行保函：商銀據(jù)申請人要求向受益人開出的擔申請人正常履合同義務的書證。是銀有條件承擔一定經(jīng)濟責任的契約文件 當事人：申請人受益人擔保行通知行轉(zhuǎn)開行反擔保行保兌行 提單:把出口商作為托運人，把出口貨物交給作為承運人的輪船公司，由后者運抵目的港，再由承運人把貨物交給作為收貨人的進口方這樣一種運輸過程所開出的單當事人及關(guān)系人托運人承運人收貨人受讓人作用貨物收據(jù)、運輸契約、貨物所有權(quán)憑證 航空運單:作為承運人的航空公司接受托運人之委托以飛機裝載貨物開立的憑證，但是航空運單不是貨物所有權(quán)的憑證，也不能憑此證提取貨物，不能轉(zhuǎn)讓；收貨人是憑航空公司的提貨通知單提貨鐵路運單使用鐵路運輸?shù)那闆r下，承運人向托運人簽發(fā)的貨運單據(jù)。鐵路運單也只是貨物收據(jù)和運輸合同，是鐵路與貨主間核收運雜費、索賠和理賠的依據(jù)，但不能作為物權(quán)憑證，一律作記名抬頭，不得轉(zhuǎn)讓。單據(jù)類保險單(大，是保險人即承保人發(fā)給被保險人的保險契約。是保險人承保指定航程內(nèi)對某一批貨物的風險，若該批貨物遭到滅失，保險人即保險公司按規(guī)定予以賠償.保險憑證(小，是保險人出具的一種簡化的保險契約).預約保險單.保險聲明.聯(lián)合憑證.暫保單 國際保理保理商從客戶（出口商）手中，購進通常以發(fā)票表示的對債務人的應收賬款，并負責信用銷售控制、銷售分戶賬戶管理和債券回收業(yè)務福(一種無追索權(quán)形式為出口商貼現(xiàn)遠期票據(jù)的金融服務，也稱包買票據(jù)或票據(jù)買斷，指包買商從出口商那里無追索權(quán)地購買已經(jīng)承兌的并通常由進口商所在地銀行擔保的遠期匯票或本票)特點:一般是以國際正常貿(mào)易為背景，不涉及軍事產(chǎn)品。通常限于成套設備、船舶、基建物資等資本貨物及大型項目交易.出口商必須放棄對所出售債權(quán)憑證的一切權(quán)益，貼現(xiàn)銀行也必須放棄對出口商的追索權(quán).期限一般在1-5年，屬于中期融資業(yè)務.屬于批發(fā)融資業(yè)務，適用于100萬美元以上的中大型合同.出口商必須對資本貨物的數(shù)量、質(zhì)量、裝運、交貨期承擔全部責任.多使美元、歐元及瑞士法郎為結(jié)算和融資貨幣。比較均是由出口商以無追索權(quán)方式將應收賬款出售給包買商或保理公司，從而即獲得出口銷售貸款區(qū)別：包買票據(jù)主要為大型資本貨物交易提供資金融通，而保理的服務對象多為普通商品交易；包買商習慣于為客戶的一項交易提供一項融資服務；而保理商提供的是綜合保理服務，而且在一定期間內(nèi)保理商要多次為同一客戶辦理貿(mào)易結(jié)算和融資；包買商可為付款期限是6個月至10年的資本貨物交易提供中長期信貸融資；而保理商多為普通商品交易提供服務，一般只提供期限為180天之內(nèi)的短期貿(mào)易融資；福費廷業(yè)務需出口商提供經(jīng)由擔保人擔保的票據(jù)，而保理業(yè)務無此要求。

第四篇：金融學重點

金融學重點（主要對照PPT復習）

（1）華農(nóng)的金融發(fā)展

（2）第一章：金融界定、資本結(jié)構(gòu)、企業(yè)組織、兩權(quán)分離、管理目標、公司金融功能

（3）第二章：貨幣：四種形式、5種貨幣職能、紙幣貯藏作用、貨幣形態(tài)、我國貨幣層次劃分

（4）第三章：貨幣制度：定義、歷史演進、無（有）限法償、劣幣驅(qū)逐良幣、金幣本位制（3階段）、貨幣制度類型、人民幣是經(jīng)常項目下可兌換的、港幣（匯率制度）、國際匯率制度

（5）第四章：利息與利率：信用定義、特征、形式、經(jīng)濟職能、風險及防范特點、措施、信用工具基本特征、金融衍生工具、利息定義、名利與實際利率、凱恩斯流動性陷阱

（6）第五章：外匯與匯率：外匯定義特點作用、匯率定義種類、匯率的標價法、買入價賣出價、外匯風險（定義、管理、防范措施）

（7）第六章：居民戶的儲蓄和投資決策：人力資本與永久收入定義、投資專業(yè)學位劃算

（8）第七章：投資項目分析：項目投資分析、凈現(xiàn)值、折現(xiàn)現(xiàn)金流、資本成本定義、層次敏感性分析

（9）第八章：市場估值原理：基本價值定義、區(qū)分資產(chǎn)價值與資產(chǎn)價格、區(qū)分一價定律與套利

（10）第九章：債券：零息債券、附息債券、平價債券與溢價債券、債券種類定義、債券定價原理

（11）第十章：普通股的價值評估：普通股的動態(tài)價格、市盈率（靜、動）計算、折現(xiàn)股利模型、股利是否影響股東財富

（12）第十一章：貨幣需求：貨幣供求（概念）、主觀客觀貨幣需求、宏觀和微觀貨幣需求、交易方程式比較、凱恩斯貢獻（3動機）、貨幣需求理論（溫）

（13）第十二章：貨幣供給：貨幣供給（定義....）、原始派生存款（因素）、貨幣乘數(shù)、基礎貨幣概念（高能貨幣）

（PS：沒辦法精簡了，這都是我從四面八方補充回來的，我連書都沒看過所以整理的時候都不知所云。老師一次過說那么多她沒說哪些是特別重要的所以..而且應該還有漏的。我盡力了哈，大家努力?。?/p>

第五篇：金融學重點總結(jié)

金融學重點總結(jié)

第一章 貨幣概述

1.商品的價值形式、貨幣職能、貨幣形態(tài)。

2.貨幣制度、貨幣制度構(gòu)成要素、本位幣、輔幣、有限法償、無限法償、貨幣制度的演變過程、劣幣驅(qū)逐良幣（格雷欣法則），各種本位制定義和分類。

3.國際貨幣制度分類、布雷頓森林體系及其內(nèi)容、牙買加協(xié)議及其內(nèi)容、特里芬難題

第二章 信用、利息與利率

1.信用、信用特征、信用分類及其商業(yè)信用、銀行信用、消費信用具體含義。

2.買方信貸、賣方信貸、補償貿(mào)易、信用工具含義

3.匯票、本票、支票含義及其分類（商業(yè)、銀行）、信用證、信用卡、股票、債券含義，信用工具的基本特征。

4.金融衍生工具分類及其功能

5.利息、流動性陷阱、我國利率市場化改革進程

第三章 金融市場

1.金融市場含義、分類、功能、趨向

2.貨幣市場、資本市場分類及具體含義；同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場含義；貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)含義。

3.股票、債券含義、股票發(fā)行價格確定的三種方式、期貨交易、期權(quán)交易定義。

4.遠期交易、套匯交易、套期保值交易（買入、賣出）、離岸金融市場

第四章 金融機構(gòu)

我國金融機構(gòu)體系、國際貨幣基金組織及其資金來源、世界銀行集團及其組成部分國際清算銀行、區(qū)域性金融機構(gòu)。

第五章 商業(yè)銀行

1.最早商業(yè)銀行、商業(yè)銀行性質(zhì)、職能及具體職能的含義、組織形式

2.商業(yè)銀行業(yè)務：資產(chǎn)業(yè)務、負債業(yè)務、中間業(yè)務含義和分類

3.商業(yè)銀行經(jīng)營原則及相互間關(guān)系；

4.巴塞爾協(xié)議及新巴塞爾協(xié)議內(nèi)容

第六章 中央銀行

1.中央銀行職能及其具體體現(xiàn)

2.中央銀行獨立性過程

第七、八、九章貨幣供需理論

1.貨幣需求、貨幣供給含義；貨幣需求理論及具體內(nèi)容、貨幣需求量測算方法；

2.流動性偏好，貨幣需求動機和分類；

3.原始存款、派生存款、影響商業(yè)銀行存款準備金變動因素、貨幣乘數(shù)、影響貨幣乘數(shù)變動因素；

4.貨幣供需不均衡的狀態(tài)及其產(chǎn)生原因和影響結(jié)果

第十章 通貨膨脹和通貨緊縮

1.通貨膨脹定義、劃分標準、度量指標、成因、治理措施

2.通貨緊縮定義、分類、成因、治理措施（我國）

第十一章 貨幣政策調(diào)控

1.貨幣政策目標及其相互之間關(guān)系

2.中介目標及其特征

3.一般性貨幣政策工具及各自優(yōu)缺點、選擇性貨幣工具及其定義。第十二章 金融發(fā)展、金融監(jiān)管與金融安全

08年金融危機產(chǎn)生原因、影響、對策