第一篇：接待部培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料

歡迎大家再次鎖定XXXX娛樂(lè)會(huì)所，我是這個(gè)時(shí)段的接待，我是XX，很高興又一次見(jiàn)到大家，希望大家在這里玩的開(kāi)心，玩的快樂(lè)。好的，頂級(jí)不留人，娛樂(lè)往下跳。

啊~有的好朋友第一次來(lái)到我們XXXX，對(duì)我們這里不是很了解，那么下面舔傷為大家介紹一下~~~，我們XXXX是娛樂(lè)會(huì)所，在這里為大家提供聊天交友的平臺(tái)。還有我們喜歡玩游戲的朋友們你們可以去我們XXXX附屬工會(huì)XXXX 在哪里可以找到與你一起奮斗的朋友，在哪里你會(huì)找到屬于你的那份快樂(lè)。還有請(qǐng)不要在我們的公平上發(fā)送ID IP QQ 網(wǎng)站連接 本公會(huì)24小時(shí)反黃反暴力

（不雅表情）親愛(ài)的XX寶貝，您發(fā)的表情我們的在線管理會(huì)不喜歡喔，所以請(qǐng)不要再發(fā)了好么？呆會(huì)我下班請(qǐng)你喝茶：）

（不雅言辭）親愛(ài)的XX寶貝，您是在夢(mèng)游么，這些言辭是不能發(fā)的喔，如果被我們的管理看到可能會(huì)給您送到外太空的喔：）

(有人說(shuō)聲音難聽(tīng))親愛(ài)的XX寶貝，每個(gè)人的聲音都不同的喔，或許您不喜歡我的聲音，您可以下跳我們的聊吧，那里有很多我家聲音甜美的接待寶貝們，相信總有一款吸引你。OLY 值得你擁有。

(有人說(shuō)下去)不好意思喔，XX寶貝，這個(gè)時(shí)段接檔的是塵煙，我家那些聲音甜美的寶貝們?cè)谛菹⒛?，如果您想?tīng)到他們的聲音可以耐心的等待一會(huì)好么，如果您還是不想聽(tīng)到我的聲音，可以下跳我們的聊吧和溫馨港灣的，相信那里會(huì)給您帶來(lái)不一樣的精彩

(有人說(shuō)法IDQQ等廣告)XX寶貝，不好意思喔，本公會(huì)打廣告是要收費(fèi)的喔，不交費(fèi)私自打小廣告是要被警察叔叔抓的喔，如果您一不小心又發(fā)了小廣告，塵煙不介意讓你睡一會(huì)兒的>_<

(有人要點(diǎn)歌)XX寶貝，真是很不好意思，頂級(jí)是不能點(diǎn)歌的呢，如果您想聽(tīng)歌唱歌，可以下跳聊吧，找到一個(gè)聊的來(lái)的妹妹或者帥哥，然后跳到一個(gè)小黑屋，盡情的K歌。

(有人要會(huì)員)親愛(ài)的XX寶貝，真心的希望您的加入，您可以下跳我們的人事部，或者各部門(mén)的待考廳，到時(shí)會(huì)有專門(mén)的考核接待您。

(有人要VIP)，啊~~有的好朋友想要獲得我們的VIP 我們的VIP是非常尊貴的標(biāo)志，不能隨便發(fā)放，只有參加我們XXXX的活動(dòng)才有機(jī)會(huì)獲得哦~ 不要擔(dān)心 我們XXXX會(huì)每

第二篇：接待部培訓(xùn)心得體會(huì)

? 接待部培訓(xùn)心得體會(huì)

接待部門(mén)是展示城市形象和魅力的“第一窗口”，旅游服務(wù)中心的接待部更是如此。一個(gè)地方能不能給游客留下良好的印象，除了這個(gè)地方的城市建設(shè)和旅游景點(diǎn)之外，接待人員也是一個(gè)非常重要因素。

通過(guò)這兩天對(duì)接待部工作內(nèi)容和職責(zé)的全方位了解，我了解到了銅川的A級(jí)旅游景區(qū)、各大旅游景點(diǎn)的大致方位和景點(diǎn)的特色，了解了各個(gè)景點(diǎn)活動(dòng)節(jié)慶的時(shí)間以及一些更為細(xì)致的信息，我還認(rèn)識(shí)到了旅游服務(wù)這個(gè)概念，不光是旅游，還有跟旅游有關(guān)的吃、住、行、游、購(gòu)、娛進(jìn)行全方位的了解與掌握，同時(shí)，也要求接待人員接待禮儀，在接待時(shí)要衣著整潔得體，言談熱情文雅，舉止莊重大方，注意把握分寸，掌握尺度，做到樸實(shí)、真誠(chéng)、熱情，使游客有“賓至如歸”的感覺(jué)。

作為一名接待人員，和接待對(duì)象進(jìn)行溝通這一點(diǎn)十分必要，在接待過(guò)程中，要勤于和接待對(duì)象進(jìn)行溝通交流，及時(shí)掌握接待對(duì)象的思想動(dòng)態(tài)和旅游需求因人施講。

除此之外，我認(rèn)為，作為一名接待人員，還應(yīng)該具備更多的能力和素質(zhì)。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、善于總結(jié)。

接待工作是一件繁瑣且細(xì)致的工作，涉及的知識(shí)面廣，知識(shí)更新速度快，包括各個(gè)旅游景點(diǎn)的現(xiàn)狀，是否暫停營(yíng)業(yè)，都需要及時(shí)的了解和掌握，只有勤學(xué)習(xí)、勤思考才能做到與時(shí)俱進(jìn)，才能及時(shí)掌握各種政策的發(fā)展動(dòng)向，才能不斷提高綜合素質(zhì)和應(yīng)變能力。

從工作中的點(diǎn)滴小事上積累接待經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)接待教訓(xùn)，根據(jù)自身實(shí)際狀況把握適用尺度，合理應(yīng)用到自己的接待工作中，為以后的接待工作提供實(shí)踐基礎(chǔ)，為不斷提高接待水平提供強(qiáng)有力的保障。同時(shí)，要注意平時(shí)的學(xué)習(xí)積累，了解掌握各方面的知識(shí)，在不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)的過(guò)程中，掌握工作要點(diǎn)。

二、全面考慮、統(tǒng)籌規(guī)劃

針對(duì)接待工作的講解方式，要具體問(wèn)題具體分析，針對(duì)不同的群體制定不同的接待方案，并且要全面考慮接待方式和接待步驟。

針對(duì)講解過(guò)程中可能會(huì)出現(xiàn)的一些突發(fā)情況，要做好應(yīng)急處理預(yù)案，有效避免臨時(shí)慌亂出錯(cuò)，確保講解和接待過(guò)程中可能會(huì)出現(xiàn)的一些突發(fā)情況在最短的時(shí)間內(nèi)得到有效處理。

針對(duì)接待對(duì)象的各方面了解，接待前要搜集好相關(guān)的講解介紹資料，有針對(duì)性地進(jìn)行講解，能夠引發(fā)接待對(duì)象極大的興趣，進(jìn)而提高自己的接待能力。

通過(guò)下午的考核，讓我意識(shí)到，不論是講解禮儀還是講解的內(nèi)容，都還有很多欠缺和不足，需要我在今后工作中不斷學(xué)習(xí)和思考。

單位的每一次培訓(xùn)我都會(huì)倍加珍惜，認(rèn)真對(duì)待?！敖哟裏o(wú)小事，細(xì)節(jié)定成敗”，只有不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平和隨機(jī)應(yīng)變能力，這樣才能保質(zhì)保量地完成每一次接待任務(wù)，才能保證工作更好的開(kāi)展下去。

第三篇：2018年接待部培訓(xùn)總結(jié)

2018年接待部培訓(xùn)總結(jié)

2018年是部門(mén)成立的第二年，部門(mén)新增了很多人員，新員工初來(lái)乍到，對(duì)業(yè)務(wù)操作不熟練，需要進(jìn)行系統(tǒng)全面的學(xué)習(xí)，老員工需要更系統(tǒng)的掌握管理知識(shí)以配合部門(mén)的工作。經(jīng)過(guò)兩年的努力，喜雅會(huì)會(huì)員人數(shù)每月遞增，部門(mén)每位成員都能夠獨(dú)自帶客參觀講解酒店，能夠獨(dú)自接待、跟蹤在店VIP情況、接待政務(wù)團(tuán)隊(duì)VIP等方面也可以獨(dú)當(dāng)一面，這些都和部門(mén)的培訓(xùn)工作密不可分。

2018年的培訓(xùn)改變成立之初以業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和實(shí)際操作為主，培訓(xùn)方式簡(jiǎn)單，培訓(xùn)內(nèi)容含概面窄的缺點(diǎn)，以搭建系統(tǒng)性會(huì)員維護(hù)為目的組織形式多樣、含概面廣的知識(shí)競(jìng)賽、參觀考察討論學(xué)習(xí)。培訓(xùn)從幾大塊作手：

一、部門(mén)內(nèi)部培訓(xùn)：崗位英語(yǔ)學(xué)習(xí)、崗位涉及新技能學(xué)習(xí)、外部門(mén)技能學(xué)習(xí)、活動(dòng)策劃能力學(xué)習(xí)等。

二、部門(mén)交叉培訓(xùn)：組織部門(mén)資深員工內(nèi)部管理崗位交叉。

三、黨的建設(shè)年知識(shí)學(xué)習(xí)?，F(xiàn)就培訓(xùn)工作做如下總結(jié)：

一、建立了部門(mén)的培訓(xùn)體系。按照飯店培訓(xùn)體系的要求，進(jìn)行了培訓(xùn)梯隊(duì)建設(shè)。挑選出部門(mén)的資深員工，培訓(xùn)督導(dǎo)師每日跟班對(duì)崗位培訓(xùn)員進(jìn)行對(duì)客語(yǔ)言溝通技巧及銷售技巧現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)，用半年時(shí)間將資深員工培養(yǎng)成為崗位訓(xùn)練員，由崗位訓(xùn)練員負(fù)責(zé)新員工的入職培訓(xùn)，每日培訓(xùn)內(nèi)容留有記錄，培訓(xùn)督導(dǎo)師跟蹤抽查，部門(mén)經(jīng)理每日早例會(huì)培訓(xùn)員工業(yè)務(wù)知識(shí)及對(duì)客技巧方，使新晉員工的崗位工作標(biāo)準(zhǔn)達(dá)到統(tǒng)一。限時(shí)考核新員工的學(xué)習(xí)情況，同時(shí)考核崗位訓(xùn)練員的教授情況，對(duì)于崗位訓(xùn)練員的激勵(lì)措施及時(shí)體現(xiàn)，使得崗位訓(xùn)練員在培訓(xùn)新員工時(shí)有足夠的積極性及責(zé)任心。

二、建立、完善并每半年修改完成了各崗位工作規(guī)程、工作職責(zé)、會(huì)員維護(hù)流程等等制度和電腦實(shí)際操作及VIP接待流程等。

三、這一年里主要培訓(xùn)項(xiàng)目有以下幾個(gè)方面： 1)餐飲預(yù)訂流程、餐飲知識(shí)及菜品了解 2)團(tuán)隊(duì)協(xié)作與溝通技巧 3)餐飲部經(jīng)理交叉培訓(xùn) 4)前廳部總臺(tái)崗位交叉培訓(xùn) 5)VIP接待部經(jīng)理交叉培訓(xùn) 6)部門(mén)崗位服務(wù)英語(yǔ)培訓(xùn)

7)網(wǎng)上商城操作流程及微客服線上流程培訓(xùn) 8)慧評(píng)網(wǎng)機(jī)會(huì)與市場(chǎng)預(yù)測(cè)功能操作流程培訓(xùn) 9)德比系統(tǒng)房?jī)r(jià)體系管理及第三方退款流程培訓(xùn) 10)北京地區(qū)五星級(jí)酒店參觀交流心得分享 11)部門(mén)KPI考核指標(biāo)的培訓(xùn) 12)主題會(huì)員日的策劃和總結(jié)培訓(xùn) 13)VIP接待部部門(mén)主管交叉培訓(xùn) 14)部門(mén)《工作手冊(cè)》2016修訂版培訓(xùn) 15)飯店案例分享

16)部門(mén)技能展示活動(dòng)總結(jié)及帶客參觀流程培訓(xùn)

四、培訓(xùn)課時(shí)完成情況：

培訓(xùn)總課時(shí)：312小時(shí)，其中員工233.5小時(shí)、管理人員78.5小時(shí)平均課時(shí)：?jiǎn)T工：2.5小時(shí)/月/人、管理人員2.5小時(shí)/月/人

五、培訓(xùn)效果驗(yàn)證情況：

2018年，培訓(xùn)督導(dǎo)師在培訓(xùn)工作中側(cè)重培訓(xùn)后的效果，效果的驗(yàn)證主要體現(xiàn)在培訓(xùn)課程結(jié)束后，培訓(xùn)督導(dǎo)師當(dāng)場(chǎng)隨機(jī)抽查20%參加培訓(xùn)人員對(duì)培訓(xùn)內(nèi)容的掌握情況，部門(mén)經(jīng)理每月底會(huì)在早例會(huì)上以模擬形式抽查考核，抽查參加培訓(xùn)人員對(duì)培訓(xùn)內(nèi)容的掌握情況并根據(jù)抽查情況布置下月培訓(xùn)工作重點(diǎn)。通過(guò)一年的培訓(xùn)部門(mén)全體人員均能熟練掌握業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和實(shí)際操作。

六、新員工培訓(xùn)：

新員工入職測(cè)試后根據(jù)其對(duì)飯店的了解有針對(duì)性的由培訓(xùn)督導(dǎo)師及部門(mén)經(jīng)理進(jìn)行為期一周的入職培訓(xùn)并對(duì)培訓(xùn)效果及時(shí)給予驗(yàn)證。合格后到客房部、餐飲部、前廳部進(jìn)行交叉培訓(xùn)，交叉培訓(xùn)期間培訓(xùn)督導(dǎo)師及部門(mén)經(jīng)理每周關(guān)心其學(xué)習(xí)情況，及時(shí)與交叉培訓(xùn)部門(mén)培訓(xùn)督導(dǎo)師聯(lián)系落實(shí)培訓(xùn)內(nèi)容。交叉培訓(xùn)回來(lái)后作總結(jié)匯報(bào)，然后進(jìn)行崗位理論及電腦實(shí)操培訓(xùn)。最后由崗位培訓(xùn)員對(duì)其一對(duì)一的帶班培訓(xùn)，培訓(xùn)效果驗(yàn)證合格后再進(jìn)行下一項(xiàng)目的培訓(xùn)。培訓(xùn)結(jié)束后對(duì)其進(jìn)行新員工培訓(xùn)效果理論及實(shí)操考核，針對(duì)考核結(jié)果制訂下一步的個(gè)性化培訓(xùn)方法。

第四篇：接待部管理制度

接待部管理制度

為了建立健全高效有序的工作運(yùn)行機(jī)制，提高工作效率，規(guī)范工作操作與行

為，增進(jìn)服務(wù)水平，增強(qiáng)工作的飽和度，創(chuàng)新服務(wù)風(fēng)格。特以旅游風(fēng)景區(qū)的管理

制度為依據(jù)，擬定以下規(guī)章制度，力求條款合理，操作簡(jiǎn)便，管理規(guī)范，有章可

循。從而形成“務(wù)實(shí)創(chuàng)新、愛(ài)崗敬業(yè)、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)”的工作面貌。

第一章 員工守則

第一條：遵法制

學(xué)習(xí)理解并模范遵守國(guó)家政策法令和本公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，遵守基本

道德規(guī)范，提高思想道德境界，升華精神情操，爭(zhēng)做一名優(yōu)良公民和優(yōu)

秀員工。

第二條：愛(ài)集體

1、與公司榮辱與共，關(guān)心本公司的經(jīng)營(yíng)管理情況和經(jīng)濟(jì)情況，努力鉆研

業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提高工作能力，塑造良好、文明的旅游服務(wù)形象。

2、牢固樹(shù)立“團(tuán)隊(duì)”、“競(jìng)創(chuàng)”、“協(xié)作”、“責(zé)任”的企業(yè)精神。

3、樹(shù)立良好的職業(yè)形象，職業(yè)道德、職業(yè)意思、愛(ài)崗敬業(yè)、敬業(yè)盡責(zé)。

第三條：聽(tīng)指揮

1、服從領(lǐng)導(dǎo)指揮，不折不扣完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的一切任務(wù)。

2、要依照民主集中制原則，堅(jiān)決支持、熱情幫助領(lǐng)導(dǎo)開(kāi)展工作。

第四條：守紀(jì)律

1、不遲到、早退，出滿勤，干滿點(diǎn)。上班時(shí)間不串崗，不辦私事，不飲酒，不在禁煙區(qū)吸煙，不私拿或損壞公物。不做有損團(tuán)結(jié)的事，不做有損集體的事。

2、有良好的心理素質(zhì)，不得情緒化用事，不可以在接待期間發(fā)生口角，有

事情等接待完畢再作處理，若實(shí)在需及時(shí)處理請(qǐng)通知管理人員。

3、接待成員大于7天未請(qǐng)假擅自離開(kāi)崗位者，當(dāng)作自動(dòng)離職處理。而且不

得再次進(jìn)入公司。

4、所有接待必須嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)定和安排，未能遵守規(guī)定，工作心態(tài)松懈

者，根據(jù)實(shí)際情況給予批評(píng)與現(xiàn)金（50—100）元的處理。

第五條：重儀表

保持衣冠、頭發(fā)整潔。嚴(yán)禁酒后上崗，上崗按規(guī)定著裝、佩標(biāo)。男不留

長(zhǎng)發(fā)，不留胡須，女打扮適度，淡妝上崗。

第六條：講禮貌

1、處處做到文明用語(yǔ)，禮貌待客，不以膚色、服飾、種族、信仰取人。

2、與客人相逢要主動(dòng)謙讓,與客人同行，禮讓客人先行,同乘車輛，主動(dòng)讓座讓客人先上先下。

第七條：講衛(wèi)生

1、個(gè)人衛(wèi)生做到干凈整潔，常理發(fā)，常剪指甲。身上無(wú)汗味、無(wú)異味。勿

食生蔥生蒜，保持口腔清潔。

2、保持辦公區(qū)域和公共區(qū)域的清潔，每天下班前必須做完個(gè)人辦公區(qū)域的清潔衛(wèi)生和整理桌面。

第八條：講站姿

1、站要直。挺胸、收腹，沉肩。

2、雙腳著地，雙膝開(kāi)分約15公分。

3、雙臂自然下垂于身體兩側(cè)或放于背后。放于背后時(shí)，左手放在右手的手背上。

4、頭部端正，目視前方。面部表情自然，略帶微笑。不得前俯后靠，不得兩手插兜或叉腰抱肩，不得前后踢腿或單腿打點(diǎn)，不得東張西望或搖頭晃腦，不得與別人長(zhǎng)時(shí)聊天。

第九條：敬客戶

1、接待客人時(shí)要尊重其人格。與客人交談時(shí)要站立端正，面帶微笑，態(tài)度誠(chéng)懇、謙和，語(yǔ)言文明有分寸。聽(tīng)取客人意見(jiàn)時(shí)要耐心，不搶話，不插話，不爭(zhēng)辯，必要解釋時(shí)，不起高腔，冷靜面對(duì)并及時(shí)上報(bào)。

2、尊重客人風(fēng)俗習(xí)慣，不指點(diǎn)，不譏笑，不議論。對(duì)生理有缺陷的客人或小孩不歧視、不嘻戲。不得收受客人所贈(zèng)禮品。

3、對(duì)待客人咨詢，做到有問(wèn)必答，不得以“不”、“不知道”、“不會(huì)”、“不管”、“不行”等生硬、冷淡的語(yǔ)氣和態(tài)度回應(yīng)客人。

4、接電話要及時(shí)，鈴響不得超過(guò)三聲，接話時(shí)要先說(shuō)“您好”，然后細(xì)心聆聽(tīng)對(duì)方說(shuō)話，回話時(shí)聲調(diào)溫和，注意使用本崗位文明用語(yǔ)。重要內(nèi)容的電話要做出電話記錄并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。

5、會(huì)見(jiàn)客人時(shí)，不必主動(dòng)伸手，必要握手時(shí)要面呈笑容，姿勢(shì)端正，用力適度，注意不用左手，握手時(shí)另一手不得插入兜內(nèi)。

6、面對(duì)客人不得有化妝、修指、剔牙、挖耳、打飽嗝、伸懶腰、打響指、哼小調(diào)等舉動(dòng)。

7、做到對(duì)客戶保持持續(xù)適度親切，工作閑忙一樣認(rèn)真，來(lái)有問(wèn)聲、去有送聲、問(wèn)有答聲。

第十條：守機(jī)密

1、在與客戶和外人交談中，不談?wù)摫竟镜囊磺惺欠?，不議論客戶長(zhǎng)短，不涉及客人隱私及泄露客人隱私。

2、不透露內(nèi)部文件、資料、報(bào)表、總結(jié)中的任何內(nèi)容，下班時(shí)先對(duì)以上資料收鎖后再離開(kāi)，保證無(wú)泄密。

第十一條：保廉潔

1、不圖私利。饋贈(zèng)品如數(shù)交公，不得私留。

2、不貪污，不受賄，不挪用公款，不以權(quán)謀私，勇于揭發(fā)不法行為，敢于同不良現(xiàn)象作斗爭(zhēng)，樹(shù)立正人正氣，打擊歪風(fēng)邪氣。

3、擁有拾金不昧的精神，公益事業(yè)心德。

第十二條：勤節(jié)儉

克服“家大業(yè)大，浪費(fèi)難免”論，消滅“長(zhǎng)明燈”、“長(zhǎng)流水”，珍

惜設(shè)施設(shè)備，節(jié)約器具器材，做到物盡其用，精打細(xì)算緊縮開(kāi)支，切

忌鋪張，發(fā)揚(yáng)勤儉興業(yè)的優(yōu)良傳統(tǒng)。

第二章考勤管理制度

一、部門(mén)員工統(tǒng)一實(shí)行公司考勤請(qǐng)假制度。

二、員工考勤表主要由部門(mén)主管填寫(xiě)，填寫(xiě)要如實(shí)反應(yīng)員工上班、請(qǐng)假、曠工、遲到、早退情況。如發(fā)現(xiàn)表內(nèi)有故意造假行為應(yīng)立即撤換并報(bào)請(qǐng)公司處理。

三、員工因事或因病請(qǐng)假必須填寫(xiě)請(qǐng)假條。請(qǐng)假兩天以內(nèi)的（包括兩天）由部

門(mén)負(fù)責(zé)人準(zhǔn)批；兩天以上五天以內(nèi)（包括五天）由部門(mén)負(fù)責(zé)人提出意見(jiàn)報(bào)

請(qǐng)主管總經(jīng)理批準(zhǔn)。五天以上的由公司總經(jīng)理批準(zhǔn)。假回來(lái)到準(zhǔn)假領(lǐng)導(dǎo)處

和辦公室辦銷假手續(xù)。擅自超過(guò)準(zhǔn)假時(shí)限者均按曠工論處。

四、部門(mén)負(fù)責(zé)人在保證不誤工作和人員出勤天數(shù)不少于規(guī)定的情況下，可合理安排員工輪休。對(duì)不能出滿勤者，扣除缺勤時(shí)間的工資。

五、滿勤天數(shù)為30個(gè)工作日。公假日照常上班。無(wú)加班考勤，可采取調(diào)休。

六、遲到、早退者（上班晚到10分鐘以上記為遲到，超過(guò)30分鐘按曠工半日；

下班提前10分鐘以上記為早退，超過(guò)30分鐘按曠工半日）第一次扣工資5

元第二次扣工資10元，第三次扣20元，依次推算，月底匯總，直接從當(dāng)月

工資中扣除。

七、員工不請(qǐng)假離崗或超假的視為曠工。曠工一天扣當(dāng)月工資總額5%，兩天扣

當(dāng)月工資總額的10%，一月內(nèi)累計(jì)曠工4天以內(nèi)者待崗兩個(gè)月。連續(xù)曠工兩

天或累計(jì)曠工5天的公司將予以除名。

八、員工一月內(nèi)遲到、早退累計(jì)10次以上者待崗一個(gè)月。

九、上班期間因公、私事外出，須經(jīng)該部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)并須按時(shí)返崗。不經(jīng)批

準(zhǔn)私自外出視為脫崗按曠工處理，貽誤工作造成損失的將追究其責(zé)任。

十、員工 若遇突發(fā)性私事無(wú)法事先請(qǐng)假的，須用電訊工具或書(shū)信、口信形式

請(qǐng)假，若假期已滿而事未完時(shí)，須事前與主管聯(lián)系，辦理續(xù)假手續(xù)。

十一、員工因公出差，須到辦公室填寫(xiě)出差單，并由該部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)簽字后，方許離崗。

十二、婚、喪、產(chǎn)假、節(jié)育、探親假等均按國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。須事先辦理請(qǐng)假手續(xù)，事后銷假。假期中工資照發(fā)。

第三章員工培訓(xùn)管理制度

一、培訓(xùn)內(nèi)容

1、員工培訓(xùn)應(yīng)根據(jù)其所從事的工作，以專業(yè)培訓(xùn)和崗位培訓(xùn)為主。

2、部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)了解政府有關(guān)方針、政策和法規(guī)，學(xué)習(xí)和掌握現(xiàn)代管理理論和技術(shù)，通過(guò)不斷自我學(xué)習(xí)與提升，加強(qiáng)部門(mén)的理論知識(shí)與業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)。主要包括專業(yè)技能、服務(wù)禮儀、職業(yè)素養(yǎng)、營(yíng)銷知識(shí)、講解技巧、基本法律常識(shí)、安全自救與急救知識(shí)、個(gè)人修養(yǎng)。

3、員工須學(xué)習(xí)公司及本部門(mén)各項(xiàng)規(guī)章制度，掌握各自崗位職責(zé)和要求，提高業(yè)務(wù)水平和操作技能。

二、培訓(xùn)方法

1、由部門(mén)管理人員負(fù)責(zé)培訓(xùn)系統(tǒng)基礎(chǔ)理論知識(shí)、業(yè)務(wù)知識(shí)操作技能，提高專業(yè)人員的理論水平和實(shí)踐能力。

2、由公司內(nèi)部業(yè)務(wù)骨干介紹工作經(jīng)驗(yàn)。

3、組織員工互相交流工作經(jīng)驗(yàn)，互補(bǔ)學(xué)習(xí)。

三、培訓(xùn)考核

1、業(yè)余培訓(xùn)，鼓勵(lì)員工積極參加各種與本職工作有關(guān)的培訓(xùn)，并承認(rèn)相應(yīng)的學(xué)歷。

2、管理人員應(yīng)建立員工培訓(xùn)檔案，將員工的培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式，考核成績(jī)及時(shí)記錄在案。

3、取得培訓(xùn)證書(shū)人員的考核成績(jī)可以與工資晉升、提拔任用相結(jié)合，對(duì)于取得優(yōu)異成績(jī)者公司可以給予相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)。

4、要按計(jì)劃、分批分階段結(jié)合實(shí)際對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn)，逐步提高員工隊(duì)伍素質(zhì)。

5、部門(mén)員工都要參加崗位培訓(xùn)及部門(mén)組織的各種培訓(xùn)，不得缺席。若實(shí)在無(wú)法準(zhǔn)時(shí)參加培訓(xùn)的，需向部門(mén)主管請(qǐng)假，無(wú)請(qǐng)假視為礦工半天處理。遲到、早退在10分鐘以上的，罰款10元，超過(guò)10分鐘的罰款20元，超過(guò)30分鐘以上的罰款50元。

6、認(rèn)真按部門(mén)制定的培訓(xùn)計(jì)劃合理安排培訓(xùn)，做到培訓(xùn)有效率，有計(jì)劃。

7、培訓(xùn)要認(rèn)真做好簽到與學(xué)習(xí)筆記，不得交頭接耳或做小動(dòng)作，不得做與培訓(xùn)無(wú)關(guān)的事情，調(diào)試手機(jī)處于震動(dòng)或關(guān)閉狀態(tài)。

第四章會(huì)議管理制度

一、周例會(huì)：每一周召開(kāi)一次（一般為星期一的上午），會(huì)議內(nèi)容為傳達(dá)上級(jí)的批示和會(huì)議精神，聽(tīng)取公司領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的各項(xiàng)工作指標(biāo)，研究解決日常工作

中存在的問(wèn)題。作以上情及時(shí)傳達(dá)，下情及時(shí)上報(bào)。

二、部門(mén)會(huì)議：每周召開(kāi)一次（一般為星期五下午）。參加人員為本部門(mén)全體人員。由部門(mén)主管指定專人主持并記錄，會(huì)議內(nèi)容為研究本部門(mén)工作，傳達(dá)

公司會(huì)議精神，聽(tīng)取個(gè)人的工作總結(jié)，工作建議及協(xié)調(diào)本部門(mén)各方面的工作，學(xué)習(xí)政治業(yè)務(wù)知識(shí)。

三、員工大會(huì)：原則上每年召開(kāi)一次。主要內(nèi)容是傳達(dá)上級(jí)批示和全公司工作思路，聽(tīng)取各部門(mén)全年的工作整體計(jì)劃，表彰和總結(jié)全年工作，通報(bào)全公司的重大事宜。

四、嚴(yán)格控制開(kāi)會(huì)時(shí)間和數(shù)量，無(wú)明確議題無(wú)實(shí)質(zhì)性內(nèi)容的會(huì)堅(jiān)決不開(kāi)，能在平時(shí)工作中解決的問(wèn)題盡可能不拿到會(huì)議上研究。

五、開(kāi)會(huì)要認(rèn)真做好簽與會(huì)議記錄，不得交頭接耳或做小動(dòng)作，不得做與會(huì)議無(wú)關(guān)的事情，手機(jī)處于震動(dòng)或是關(guān)閉狀態(tài)。

六、開(kāi)會(huì)凡遲到、早退在10分鐘以內(nèi)的，罰款10元，超過(guò)10分鐘的罰款20元，超過(guò)30分鐘以上的罰款20元，無(wú)故不參加者，按曠工半天論處。

第五章總論

一、請(qǐng)部門(mén)員工熟讀以上規(guī)章制度，并認(rèn)真貫徹加以實(shí)施。本部門(mén)管理均按以上制度嚴(yán)格實(shí)施。

二、以上規(guī)章制度若有不全面及不足之處，可以經(jīng)部門(mén)例會(huì)討論通過(guò)后加以補(bǔ)充和修改。

三、若部門(mén)與公司制度有所沖突，均按公司制度執(zhí)行。

第五篇：準(zhǔn)入培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料

準(zhǔn)入培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料

一、多選題：

《 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“通過(guò)第三方識(shí)別數(shù)“不指由（）識(shí)別的？A、公安機(jī)關(guān)B、工商管理部門(mén)D、代理行 《 《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其他機(jī)關(guān)”不含？C、公安機(jī)關(guān)D、中國(guó)人民銀行

《 《金融行動(dòng)特別工作組40項(xiàng)建議和9項(xiàng)特別建議遵守情況評(píng)估方法（2004）》對(duì)每項(xiàng)建議設(shè)定了哪幾種評(píng)估級(jí)別？合規(guī)?；竞弦?guī)。部分合規(guī)。不合規(guī)。不適用。

B 被查單位在反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下方面進(jìn)行配合？A、提供必要的工作條件B、配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談C、及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D、做好檢查保密工作

B 被查單位在反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？提供必要的工作條件。配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談。及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)。做好檢查保密工作。C 從存款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無(wú)關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象。通過(guò)同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款?，F(xiàn)金存取金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)。

C 從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國(guó)家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國(guó)家或地區(qū)匯到其他國(guó)家或地區(qū)。企業(yè)往來(lái)賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒(méi)有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)或者其他經(jīng)濟(jì)目的，尤其是該電匯往返或途經(jīng)敏感國(guó)家或地區(qū)。客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國(guó)家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)，但又無(wú)合理理由說(shuō)明與這些國(guó)家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來(lái)。賬戶開(kāi)設(shè)于來(lái)自敏感國(guó)家或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)。C 從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符。非盈利組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒(méi)有符合邏輯的經(jīng)濟(jì)目的。在客戶身份驗(yàn)證或核實(shí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)無(wú)法解釋、原因不明的矛盾。

C 從融資目的來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為？C、資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為 C 從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型？主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為。主體為他人或其他組織的融資行為。

C 查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證是否真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑進(jìn)行核查？互聯(lián)網(wǎng)。銀行“黑名單”系統(tǒng)。公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。C 從賬戶開(kāi)立和使用特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢。用新成立的法人實(shí)體名義開(kāi)立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平。同一個(gè)人開(kāi)立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不符。

D 對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可采取哪些措施？實(shí)地查訪。要求客戶補(bǔ)充身份資料。回訪客戶。向公安機(jī)關(guān)核查。D 對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶;是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫(xiě)交易對(duì)手信息，以記錄銷戶后資金流向。銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開(kāi)戶登記證上注明銷戶日期并簽 1 章，同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。未獲工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息，以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。D 對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有哪些方面？開(kāi)戶銀行需與客戶核對(duì)賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求其出具有關(guān)證明，造成損失的，由其自行承擔(dān)。若該賬戶為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開(kāi)戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整，對(duì)先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或者其他身份證明文件。

D 對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？單位因撤并、解散需終止的。單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的。注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的。因遷址等需要變更開(kāi)戶銀行的。D 對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份對(duì)象有哪些？客戶。代理人。

D 對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體有哪些人員？銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員。國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員?？蛻艚?jīng)理。經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人。

D 對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強(qiáng)型措施？A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)B、定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易

D 對(duì)禁止類客戶以下不正確的說(shuō)法有哪些？銀行無(wú)法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)。對(duì)于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)。

D 對(duì)可疑客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括？B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為C、對(duì)于可疑類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

D 對(duì)可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施？在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為。對(duì)于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)?？梢深惪蛻艏捌浣鹑诮灰谆顒?dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。

D 對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？軍人出具軍官證、武警出具武警警官證、16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶。出具代理人身份證及使用人戶口簿、中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證、華僑出具中國(guó)護(hù)照、香港澳門(mén)人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件、外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證或者國(guó)家法律法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。

D 對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基 本信息包括哪些？客戶的住所或者工作單位地址、客戶的聯(lián)系方式、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類、客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限。

D 對(duì)于符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條、第十二條、第十三條所列的異常交易應(yīng)如何處理？B、除利用技術(shù)手段篩選后，還應(yīng)審查交易背景、目的和性質(zhì)C、對(duì)于有合理理由排除疑點(diǎn)的交易，不能作為可疑交易上報(bào)

D 對(duì)于客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項(xiàng)？屬于銀行內(nèi)部保密信息。直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類。需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密。避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

D 對(duì)于違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行區(qū)別不同情況建議中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)采取選項(xiàng)中措施：（）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

D 對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說(shuō)法正確的有？客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案。臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》之時(shí)起計(jì)算。金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知。

D 對(duì)正常類客戶采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施包括？A、按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B、定期對(duì)正常類客戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易

F 法人、其他組織和個(gè)體工商戶的身份基本信息包括？ A、客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限C、控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限D(zhuǎn)、法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限

F 反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的步驟包括？A、信息收集B、信息分析評(píng)估C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施D、信息歸檔

F 反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)表包括？A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況報(bào)表B、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況報(bào)表C、金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況報(bào)表D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況（重新識(shí)別客戶）報(bào)表 F 反洗錢(qián)崗位人員包括？A、反洗錢(qián)工作負(fù)責(zé)人 B、反洗錢(qián)合規(guī)官 C、反洗錢(qián)合規(guī)專員 D、反洗錢(qián)情報(bào)專員

F 反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是：保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行、確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)、確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

F 反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？A、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B、通報(bào)問(wèn)題C、跟蹤整改D、責(zé)任認(rèn)定

F 反洗錢(qián)培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容？基礎(chǔ)知識(shí)。法律法規(guī)培訓(xùn)。業(yè)務(wù)操作。法律、財(cái)會(huì)等綜合性知識(shí)培訓(xùn)。

F 反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象包括？A、新員工 B、一線人員 C、中高級(jí)管理人員 D、反洗錢(qián)崗位人員

F 反洗錢(qián)培訓(xùn)內(nèi)容包括？A、基礎(chǔ)知識(shí) B、法律法規(guī)培訓(xùn) C、業(yè)務(wù)操作 D、法律、財(cái)會(huì)等綜合性知識(shí)培訓(xùn)

F 反洗錢(qián)全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括？A、內(nèi)部控制體系建設(shè)情況B、客戶身份識(shí)別工作情況C、客戶身份資料和交易記錄保存情況D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況E、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況

F 反洗錢(qián)全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括？?jī)?nèi)控體系建設(shè)情況。客戶身份識(shí)別工作情況。客戶身份資料和交易記錄保存情況。大額和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況。宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況。

F 反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查方式包括？A、查閱資料 B、詢問(wèn) C、現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試 D、數(shù)據(jù)篩選

G 根據(jù)《反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有（）之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的外二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款？違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的。故意提供虛假材料的。拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查的。

G 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規(guī)定，恐怖融資的表現(xiàn)形式包括？A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)

G 根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行總行及地（市）以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款？A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查的

G 個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶？外匯結(jié)算賬戶。資本項(xiàng)目賬戶。外匯儲(chǔ)蓄賬戶。

G 關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是？B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀被封存的文件、資料D、調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描

G 關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是？封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

G 關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的是？培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層、反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)、培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員。H 匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？匯款人的姓名或者名稱。匯款人賬號(hào)、住所。收款人的姓名、住所。

H 核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解（）等信息。A、實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、資金來(lái)源C、資金用途D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況 H 合理理由認(rèn)為該交易或客戶與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的可疑交易報(bào)告，按規(guī)定通過(guò)反洗錢(qián)監(jiān)管交互平臺(tái)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告，報(bào)告包括？A、基本情況B、逐筆明細(xì)信息D、分析報(bào)告D、其他資料

J 經(jīng)常項(xiàng)目主要包括什么？貨物。服務(wù)。收益。經(jīng)常轉(zhuǎn)移。J 建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？全面性原則、審慎性原則、有效性原則、相對(duì)獨(dú)立性原則。

J 境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件？公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明（如有需要）。國(guó)務(wù)院授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的批件。外匯局審核時(shí)提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料。查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況。登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況。工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證。組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證。國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件。

J 加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義是：外部監(jiān)管的要求、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)、金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。

J 金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息按報(bào)送時(shí)期分包括？B、季度反洗錢(qián)信息C、半反洗錢(qián)信息D、反洗錢(qián)信息

J 金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括（大額交易報(bào)告）和（疑交易報(bào)告）兩類

J 金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合聯(lián)合國(guó)安理會(huì)涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，包括但不限于？A、停止金融賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

J 金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份。A真實(shí)性 C、有效性 D、完整性

J 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告？3個(gè)工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符。5個(gè)工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。10個(gè)工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

J 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告？與來(lái)自于嚴(yán)重販毒地區(qū)的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多。與來(lái)自于嚴(yán)重走私地區(qū)的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多。與來(lái)自于恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多。與來(lái)自于賭博嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多。

J 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的D、懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的 J 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？A、與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

J 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理。

J 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)的目的包括？A、保證各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢(qián)法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)C、保證員工了解反洗錢(qián)法律法規(guī)的具體要求D、掌握反洗錢(qián)工作必備的技能

J 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)的目的是？保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢(qián)法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)。保證員工了解反洗錢(qián)法律法規(guī)的具體要求。掌握反洗錢(qián)工 5 作必備的技能。

J 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

J 金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)如何上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息？每半年結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢(qián)規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門(mén)檢查和處罰的情況通過(guò)其總部向中國(guó)人民銀行報(bào)送。重大情況及時(shí)報(bào)告。

J 金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)通常包括？ A、國(guó)家或地區(qū)因素 B、行業(yè)因素 C、業(yè)務(wù)因素 D、客戶因素

J 金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說(shuō)法是正確的？A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素

J 金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素通常包括但不限于？ A、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）等國(guó)際反洗錢(qián)組織成員國(guó)或其公布的反洗錢(qián)不合作國(guó)家或地區(qū)B、被聯(lián)合國(guó)、美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國(guó)家或地區(qū)C、毒品販賣(mài)活動(dòng)猖獗的國(guó)家或地區(qū)D、欺詐或腐敗猖獗的國(guó)家或地區(qū)

J 金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢(qián)調(diào)查的義務(wù)包括？A、配合調(diào)查義務(wù)B、如實(shí)提供信息義務(wù)C、保密義務(wù)

J 金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的權(quán)利包括？A、拒絕調(diào)查的權(quán)利B、核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢問(wèn)筆錄的權(quán)利C、清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利D、逾期自動(dòng)解凍的權(quán)利

J 金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括？A、在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料B、配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查工作的人物、背景和目的C、配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單D、被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料

J 金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)？A、提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員屆時(shí)到位，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書(shū)D、配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料

J 金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議及第1373號(hào)決議（簡(jiǎn)稱涉恐決議）名單，應(yīng)？A、按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告B、同時(shí)應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施

J 金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息包括哪些？反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況。反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況。執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況。協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況。向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況。報(bào)告可疑交易的情況。配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的情況。

J 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行報(bào)告以下反洗錢(qián)信息？A、執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況B、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況C、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況

J 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按向中國(guó)人民銀行報(bào)告的反洗錢(qián)信息有？A、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C、反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況D、反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)情況

J 金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，就關(guān)注哪些情況？客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活 動(dòng)?？蛻艮k理結(jié)算情況?？蛻糍I(mǎi)賣(mài)外匯情況?？蛻糸_(kāi)銷戶情況。

J 交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中經(jīng)辦的（超過(guò)規(guī)定金額以上金融交易信息）或（有洗錢(qián)嫌疑的金融交易信息）報(bào)告給中國(guó)人民銀行的制度

K 客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息？要求客戶提交銷戶申請(qǐng)書(shū)，了解銷戶理由的合理性。若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢。若該賬戶為一直關(guān)注的賬戶，則銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。涉及可疑交易的，是否已上報(bào)。

K 客戶身份識(shí)別的含義包括？ A、了解客戶本人的真實(shí)身份B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C、了解客戶的資金來(lái)源和用途D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

K 客戶身份識(shí)別的基本原則有？ A、真實(shí)性 B、有效性 C、完整性 D、持續(xù)性

K 客戶身份資料與交易記錄保存的原則包括？A、建立相關(guān)制度原則 B、完整真實(shí)原則 C、安全保存原則 D、從嚴(yán)原則

K 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括？ A、全面性B、定性與定量相結(jié)合C、持續(xù)性D、保密性

K 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)？A、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類C、需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

K 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括？B、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類有助于金融機(jī)構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

K 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)包括？ A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

K 客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括？A、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號(hào)碼D、注冊(cè)資本E、法定代表人

K 開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些？擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶、法定代表人、開(kāi)戶經(jīng)辦人。

K 開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員？銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、客戶經(jīng)理、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。

K 開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員？銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員。經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人。國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員。客戶經(jīng)理。其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。

K 開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些？擬開(kāi)立賬戶的自然人。代理人。

K 開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員？銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、客戶經(jīng)理、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。K 開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面？大額現(xiàn)金開(kāi)戶。異常開(kāi)戶。存款的資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入狀況是否相符。K 開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)注意以下哪幾點(diǎn)？要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息。授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在。核對(duì)代理人的有效身份證件或者其他身份證明文件。登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。

K 開(kāi)立個(gè)人外匯賬戶的識(shí)別主體有哪些人員？銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員?？蛻艚?jīng)理。經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人。國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員。

K 開(kāi)立外國(guó)投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目？投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”。境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效。工商部門(mén)出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門(mén)的文件是否相符。商務(wù)部門(mén)對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件。外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開(kāi)戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書(shū)是否有效。

K 開(kāi)立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意以下哪些方面？留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人。通過(guò)外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開(kāi)戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記。登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開(kāi)戶手續(xù)，同時(shí)通知客戶到開(kāi)戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)。

K 開(kāi)立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項(xiàng)目？開(kāi)戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”。外商投資企業(yè)外匯登記在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢。K 開(kāi)立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件？外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”。外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效。外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符。K 可疑交易報(bào)告報(bào)文按照使用的業(yè)務(wù)場(chǎng)景分為哪幾個(gè)子類？A、正常報(bào)文B、補(bǔ)報(bào)報(bào)文C、重發(fā)報(bào)文D、補(bǔ)正報(bào)文E、糾錯(cuò)報(bào)文

K 可疑交易特征包括？ A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符

K 控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些？員工的專業(yè)能力。員工的職業(yè)操守。員工的誠(chéng)信程度。領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)部控制重要性的認(rèn)識(shí)和態(tài)度。領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)部控制制度采取的措施。

M 某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過(guò)網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶。請(qǐng)問(wèn)該客戶的交易有哪些可疑點(diǎn)？客戶交易行為可疑。長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

N 哪些可疑報(bào)文應(yīng)打包為可疑特殊包？A、可疑重發(fā)報(bào)文B、可疑補(bǔ)報(bào)報(bào)文C、可疑糾錯(cuò)報(bào)文D、可疑補(bǔ)正報(bào)文

P 配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所得到的信息可以用做？B、建立案件線索檔案庫(kù)C、客戶身份的重新識(shí)別D、發(fā)現(xiàn)反洗錢(qián)工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

P 配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所得到的信息用于?建立案件線索檔案庫(kù)?？蛻羯矸莸闹匦伦R(shí)別。發(fā)現(xiàn)反洗錢(qián)工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

R 若代理人代對(duì)公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：法人代表的授權(quán)書(shū)。法人代表 的身份證明文件。代理人身份證明文件。R 人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？銷戶時(shí)，對(duì)單位非法經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況。銷戶時(shí)，對(duì)客戶未說(shuō)明償還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來(lái)源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。銷戶時(shí)，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用。

R 人民銀行開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查包括哪些程序？準(zhǔn)備。實(shí)施。處理。

S 數(shù)據(jù)報(bào)表文件名包含以下哪些要素？A、報(bào)送機(jī)構(gòu)的總行機(jī)構(gòu)代碼B、數(shù)據(jù)來(lái)源和類型C、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)D、報(bào)表類型 S 數(shù)據(jù)報(bào)送基本流程包括？A、數(shù)據(jù)抽取B、生成報(bào)文和數(shù)據(jù)包C、登錄報(bào)送系統(tǒng)完成報(bào)送D、查看回執(zhí)并進(jìn)行出錯(cuò)處理 S 申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶開(kāi)戶登記證和批文。存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證。外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證明。外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證。個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的批文或證明。軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶證明。社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門(mén)的批文或證明。民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū)。外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文。非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶的證明。非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)。S 申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些證明文件？臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文。異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同。異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文。注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文。

S 申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？開(kāi)立基本賬戶規(guī)定的證明文件?；敬婵钯~戶開(kāi)戶登記證。存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同。存款人因向其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明。

S 申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料。證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的證明。期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證明。向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件?；敬婵钯~戶開(kāi)戶登記證。基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障資金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文。財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明文件。金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明。收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明。黨團(tuán)工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明。S 實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料？A、賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資料B、交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料D、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料 S 涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析？賬戶及存取款特征。電子匯兌特征。行為異常表現(xiàn)。敏感國(guó)家或地區(qū)。

T 通過(guò)電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易？有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)電人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供。使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來(lái)賬戶或非盈利組織，慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人。

W 為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？客戶的名稱、客戶的住所、客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼。

W 我國(guó)關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中？A、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

W 外匯儲(chǔ)蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些？非經(jīng)營(yíng)性外匯收付。本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)。W 外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？銷戶時(shí)，對(duì)單位非法經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況，對(duì)客戶未說(shuō)明償還貸款來(lái)源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查。銷戶時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清。銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。W 為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？合法有效的授權(quán)委托書(shū)、代理人的有效身份證件。W 為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件。組織機(jī)構(gòu)代碼證。稅務(wù)登記證。法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件。授權(quán)他人辦理，還需出具合法有效的授權(quán)委托書(shū)和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件。W 為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件。其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件。董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書(shū)。能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件。

W 為確?？蛻粝村X(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施？ B、對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類

X 現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段的配合措施包括？A、按照通知書(shū)的要求，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢(qián)法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書(shū)面自查報(bào)告B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組C、準(zhǔn)備好與反洗錢(qián)檢查相關(guān)的制度、文件和會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱

X 下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶？客戶行為異常?？蛻粲邢村X(qián)嫌疑。客戶代理人沒(méi)有授權(quán)。

X 需要金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)參與、配合的反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管環(huán)節(jié)有？A、信息收集C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施

Y 一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些？客戶、代理人。

Y 一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人、核對(duì)客戶的有效身份證明文件或者其他身份證明文件、登記客戶身份基本信息、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。Y 一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)？現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付。Y 異地開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對(duì)規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查？開(kāi)立基本存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況。開(kāi)立專用存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明。因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明。Y 銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？收款人的姓名、賬號(hào)、住所。匯款人的姓名、住所。

Y 銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份？真實(shí)性。完整性。

Y 銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議第1373號(hào)決議名單的，應(yīng)立即采取下列哪些交易限制措施？不予開(kāi)立金融賬戶。停止使用金融賬戶。暫停金融交易。拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)。

Y 銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類？地域、行業(yè)。身份、國(guó)籍。交易目的。交易特征。Y 銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說(shuō)法是正確的？客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶。個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等。企業(yè)客戶的參考是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素。

Y 銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素通常包括但不限于以下哪些因素？金融行動(dòng)特別工作組（FATF）等國(guó)際反洗錢(qián)組織公布的反洗錢(qián)不合作國(guó)家或地區(qū)。被聯(lián)合國(guó)、美國(guó)海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國(guó)家或地區(qū)。毒品販賣(mài)活動(dòng)猖獗的國(guó)家或地區(qū)。欺詐或腐敗猖獗的國(guó)家或地區(qū)。Y 銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持？管理制度和工作制度。分類參數(shù)體系。評(píng)估計(jì)量體系。系統(tǒng)控制體系。Y 銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類通常包括哪些參考指標(biāo)？國(guó)家或地區(qū)因素。行業(yè)因素。業(yè)務(wù)因素?？蛻粢蛩?。

Y 銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素？自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)。代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù)。匯兌業(yè)務(wù)。Y 銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書(shū)面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)？客戶身份識(shí)別?？蛻羯矸葙Y料?？梢山灰子涗洷４妗 銀行在開(kāi)立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶時(shí)應(yīng)注意審核哪些要素？外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”。境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記。境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)。境外個(gè)人購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)商品房，是否符合自用原則。Y 銀行在為個(gè)人辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶。對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

Y 應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)？交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上、交易金額單筆外匯等值1000美元以上。Y 以下對(duì)保密要求說(shuō)法正確的有？A、反洗錢(qián)調(diào)查涉及的部門(mén)多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作C、如果在配合調(diào)查過(guò)程中被洗錢(qián)分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢(qián)活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢(qián)活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢(qián)案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危D、向客戶泄露反洗錢(qián)調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)

Y 以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說(shuō)法中正確的是？客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年。客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu) 11 應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。

Y 以下哪些個(gè)人因素屬于金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素？A、外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員B、被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶 Y 以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素？外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員。被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)列入“黑名單”的客戶。已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶。有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶。

Y 以下那些情況將影響金融機(jī)構(gòu)上報(bào)信息準(zhǔn)確性和完整性？A、表間數(shù)據(jù)的對(duì)照關(guān)系失實(shí)B、數(shù)據(jù)信息無(wú)理由陡增、陡降C、所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心反饋數(shù)據(jù)D、報(bào)表體現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)數(shù)少于實(shí)際數(shù)

Y 以下哪些企業(yè)因素屬于金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素？A、其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶C、與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶

Y 以下哪些說(shuō)法是正確的？A、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通過(guò)進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢(qián)法律制度、預(yù)防洗錢(qián)的一種常用監(jiān)管方式B、中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查C、中國(guó)人民銀行總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開(kāi)展反洗錢(qián)日常監(jiān)督工作，包括履行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)

Y 以下哪些說(shuō)法是正確的？按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

Y 以下哪些說(shuō)法是正確的？反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通過(guò)進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢(qián)法律制度、預(yù)防洗錢(qián)的一種常用監(jiān)管方式。中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。中國(guó)人民銀總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開(kāi)展反洗錢(qián)日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)。

Y 以下哪些屬于金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息？A、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況C、執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況D、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況

Y 以下哪些屬于金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息？A、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況C、報(bào)告可疑交易的情況D、配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的情況

Y 以下說(shuō)法正確的是？A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作的各種記錄和資料C、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，致使洗錢(qián)后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，可被責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營(yíng)許可證

Y 以下說(shuō)法正確的是？A、為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制訂有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃D、反洗錢(qián)宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式

Y 以下說(shuō)法正確的是？B、宣傳方式可靈活多樣C、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢(qián)法律法規(guī)、中外反洗錢(qián)監(jiān)管處罰實(shí)例等D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳

Y 以下說(shuō)法正確的是？為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任。各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃。反洗錢(qián)宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。

Y 以下說(shuō)法正確的有？A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、適度，做到防霉、防蛀、防火D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)

Y 以下說(shuō)法正確的有？A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供C、金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款D、金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

Y 以下說(shuō)法正確的有？A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇C、無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇

Y 以下說(shuō)法正確的有？金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款。金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員可被處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

Y 以下說(shuō)法正確的有？只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資產(chǎn)和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資。

Y 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形？無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性。聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶的姓名、公民身份號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致。能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件。

Z 在反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)是？A、指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作B、向中國(guó)人民銀行報(bào)送反洗錢(qián)相關(guān)資料C、如實(shí)反映反洗錢(qián)工作情況 Z 在反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)有哪些？指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢(qián)相關(guān)資料。如實(shí)反映反洗錢(qián)工作情況。Z 中國(guó)人民銀行開(kāi)展反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的目的是？健全監(jiān)管信息檔案。有效評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查、實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管。幫助金融機(jī)構(gòu)合理分配洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理成本。Z 中國(guó)人民銀行開(kāi)展反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的意義包括？A、健全監(jiān)管信息檔案B、有效評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)C、指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管D、幫助金融機(jī)構(gòu)合理分配洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理成本

Z 在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進(jìn)一步識(shí)別客戶身份？完稅證明。單位出具的收入證明。駕駛證。

二、單選題：

（（國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)）根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，依法開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作（（了解客戶）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作（（中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)）對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

《 《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向什么機(jī)關(guān)舉報(bào)？接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)。《 《反洗錢(qián)法》所稱應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法由（國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)）制定 《 《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》中填報(bào)單位是指（獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)）

《 《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)約見(jiàn)談話紀(jì)錄》需要由（被談話人）簽字確認(rèn)。否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

《 《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（7）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類型。

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從什么時(shí)間起施行？2007年3月1日?！?《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正確的理解是（應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算）《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶”（包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶）。《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是（構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算）。《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算）

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（200萬(wàn)）以上或者外幣等值（20萬(wàn)）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（5）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（10000）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告?！?《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（5）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正？

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（18）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“頻繁”是指？交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上?！?《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中，“長(zhǎng)期”系指（1年以上）《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可以交易報(bào)告管理辦法》中，“短期”系指（10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日）

《 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》屬于（部門(mén)規(guī)章）《 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)（本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況）。

《 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況表》應(yīng)填報(bào)（填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件）。

《 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采?。ǔ掷m(xù)的）客戶身份識(shí)別措施 《 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》填報(bào)依據(jù)為?！督鹑跈C(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

《 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中“通過(guò)第三方識(shí)別數(shù)”是指由（保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司）識(shí)別的數(shù)量。

《 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問(wèn)題”而沒(méi)有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶？包括。

《 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“通過(guò)代理行識(shí)別數(shù)”只由哪個(gè)行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)填寫(xiě)？銀行。

《 《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第六條規(guī)定，（履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員）依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)

C 重新識(shí)別客戶身份后，對(duì)于客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，應(yīng)（及時(shí)調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)）D 對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》。

D 對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一個(gè)報(bào)告？大額交易、可疑交易報(bào)告。

D 對(duì)涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采?。ìF(xiàn)場(chǎng)檢查）。F 反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)（及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告）

G 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告？金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)。G 根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，個(gè)人犯洗錢(qián)罪的，最高可判處（十年有期徒刑）

H 海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（反洗錢(qián)行政主管部門(mén)）通報(bào)

J 經(jīng)調(diào)查排除洗錢(qián)嫌疑之前，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告）J 經(jīng)反洗錢(qián)調(diào)查排除洗錢(qián)嫌疑之前，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)（國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人）批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施

J 金融機(jī)構(gòu)“反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)，以下哪個(gè)行為是正確的？金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)報(bào)表時(shí)才報(bào)告。

J 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，審慎地識(shí)別（可疑交易）交易。

J 金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪，為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向（當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)）報(bào)告，并同時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開(kāi)展偵查工作

J 金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶身份識(shí)別措施的（由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任）J 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（）可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰？只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)。J 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢(qián)后果 發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其？處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。J 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下）罰款？ J 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備？中國(guó)人民銀行。

J 金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)（及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告）

K 客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行）報(bào)告。

K 客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（銀行）向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。

W 我國(guó)（修訂后的新刑法）最先明確了洗錢(qián)罪的罪名和定罪

W 我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是（中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心）X 下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是（客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由）X 下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告？自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。

X 下列選項(xiàng)中，哪個(gè)英文字母代表可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)類型（英文字母I）

Y 銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》。Y 銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)呈以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息丟失缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？匯款人住所。Z 中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是（中國(guó)人民銀行）Z 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心互聯(lián)網(wǎng)站的中文域名為（反洗錢(qián)中心）

Z 中國(guó)人民銀行或其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢(qián)工作人員不得少于（2）人。

Z 中國(guó)人民銀行或其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢(qián)工作人員應(yīng)出示（執(zhí)法證）證件。否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

Z 中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需提前(2日)送達(dá)通知書(shū)，告知對(duì)方談話內(nèi)容，參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等。

Z 中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需要（單位負(fù)責(zé)人）批準(zhǔn)后可執(zhí)行。

Z 中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中存在問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》），并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。Z 中國(guó)人民銀行設(shè)立哪一個(gè)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告？中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。

Z 中華財(cái)險(xiǎn)福建分公司的報(bào)告代碼為***，其2011的內(nèi)部控制制度正常報(bào)表應(yīng)命名為（***A20110F000.XLS）

Z 15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識(shí)別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請(qǐng)問(wèn)：B銀行的做法是否合理？B銀行不受理此業(yè)務(wù)是合理的。對(duì)于16周歲以下的中國(guó)公民，應(yīng)由其監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶，并出具代理人身份證和使用人戶口簿。

三、判斷題（正確）

《 《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)

《 《反洗錢(qián)法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作

《 《反洗錢(qián)法》中專門(mén)規(guī)定了“反洗錢(qián)調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行?！?《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。

《 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中“更重要信息”是指變更《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息。

《 《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》中專門(mén)規(guī)定了“反洗錢(qián)調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行總行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)

A 按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

A 按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。

D 大額包內(nèi)不能打可疑報(bào)文，可疑包也不能打大額報(bào)文 D 大額交易報(bào)告報(bào)文按照使用的業(yè)務(wù)場(chǎng)景分為6個(gè)字表，比可疑交易報(bào)告報(bào)文多1個(gè)大額刪除包

D 大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。D 多個(gè)境內(nèi)居民接受一人離岸賬戶匯款，其資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作，屬于可疑交易。

D 對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。D 貸后定期識(shí)別可通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢紀(jì)錄等措施進(jìn)行。

D 對(duì)配合中國(guó)人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密

D 對(duì)收到《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。

D 對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控適用反洗錢(qián)法的規(guī)定，但是法律另有規(guī)定的除外

D 對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買(mǎi)賣(mài)雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析。

D 單位客戶的票據(jù)背書(shū)、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。

D 對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。F 法人、其他組織和個(gè)體工商戶的組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證號(hào)碼屬于其身份基本信息 F 反洗錢(qián)調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng) 中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。F 反洗錢(qián)調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行總行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料采取的登記保存措施 F 反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施。F 反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強(qiáng)制措施 F 反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束后，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被檢查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談

F 反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。F 反洗錢(qián)內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握

F 反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利 F 反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段各保障措施。

F 反洗錢(qián)內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。F 反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。

F 反洗錢(qián)詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)，并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章 F 反洗錢(qián)詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)，并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章。

G 根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢(qián)調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。G 根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢(qián)調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料

G 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)為履行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供

G 國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合《反洗錢(qián)法》規(guī)定的審理申請(qǐng)，不予批準(zhǔn) J 居民是指在中國(guó)居住1年以上者，外國(guó)留學(xué)生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外。J 加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化站略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。J 金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反不行錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)責(zé)。J 金融機(jī)構(gòu)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程度和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)成為金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。

J 金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息

J 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料 J 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。

J 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。J 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)部控制管理制度 J 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。J 金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由中國(guó)人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

J 金融行動(dòng)特別工作組第九項(xiàng)特別建議是專門(mén)針對(duì)恐怖分子和犯罪分子跨國(guó)運(yùn)輸現(xiàn)金問(wèn)題制定的

K 客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”。K 客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息和交易信息。

K 客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。K 客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。

K 客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。K 客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束

K 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。

K 開(kāi)立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)賬戶的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開(kāi)立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。

L 聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267委員會(huì)是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門(mén)委員會(huì)。L 聯(lián)合國(guó)安理會(huì)1267委員會(huì)是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門(mén)委員會(huì)。

M 某客戶將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金入利息存入同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。

N 內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。R 如果全部報(bào)文都收到了正確回執(zhí)，則本次報(bào)送成功結(jié)束；如果存在錯(cuò)誤回執(zhí)或補(bǔ)正回執(zhí)，則應(yīng)根據(jù)回執(zhí)提示更正錯(cuò)誤，再使用指定的報(bào)文進(jìn)行處理

R 任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件

R 人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。

S 司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢(qián)法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟 S 實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實(shí)際控制人；二是未被客戶披露，但實(shí)際控制著金融交易過(guò)程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）

S 數(shù)據(jù)特殊包內(nèi)必須打包同一類型的報(bào)文，大額補(bǔ)報(bào)報(bào)文和大額糾錯(cuò)報(bào)文不能打包到同一個(gè)大額特殊包內(nèi)

S 涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單，第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易。

S 涉恐黑名單的處理包括四個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易；第四，采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)處理措施 W 外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景。

W 外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符，屬于可疑交易。

X 信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交易以及開(kāi)辟暢通的信息反饋報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為高層掌握。

Y 銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。

Y 銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。Y 銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。

Y 銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。

Y 銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來(lái)源、金額相符。

Y 與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記

Y 有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。Y 有針對(duì)性地開(kāi)始貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。Z 在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國(guó)政要”名單。

Z 在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別葉應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單。Z 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份、及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。Z 在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。

單選題

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（c18）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（20）萬(wàn)元以上或者外幣交易等值（1）萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（c20萬(wàn),1萬(wàn))《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（d10)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然 20 人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（b50萬(wàn)，10萬(wàn)）

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（c10000）

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（d個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存?。?/p>

《 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（a5）種涉及客戶識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類型。à 按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，選項(xiàng)中的說(shuō)法正確的是（c自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告。）

G 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是指（b1年以上,10個(gè)工作日含)X 選項(xiàng)中的哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（d自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換）

X 選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪和種屬于大額交易報(bào)告的范圍？（d法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易）

Y A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司塵人代表李某近日持25張個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（b多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。)Z 中國(guó)人民銀行設(shè)立（b中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心），負(fù)責(zé)接收 人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。

多選題

D 對(duì)符合選項(xiàng)中條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（a國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易。b金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。c金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易。d商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。)F 反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（a內(nèi)容的廣泛性。B對(duì)象的特定性。C形式的完整性。D執(zhí)行的強(qiáng)制性）

J 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交大額交易報(bào)告（b單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支。d自然人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。)J 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告？（a提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。b客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑。c客戶經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符。d自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）

J 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心所提交的所有可疑交易、經(jīng)分析識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或客戶與（b洗錢(qián)。C恐怖主義活動(dòng)。D其他違法犯罪活動(dòng)）有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查工作。

K 可疑交易報(bào)告的內(nèi)容包括（a可疑交易主體的身份信息。B可疑交易的明細(xì)信息。C可疑交易特征描述。）

M 某面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開(kāi)戶。開(kāi)戶以來(lái)，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬(wàn)元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27346894.67元，提現(xiàn)79筆，金額12848900元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元。全年無(wú)1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中，金額為199800元的交易多達(dá)59筆。請(qǐng)說(shuō)出案例中的情況符合哪些可疑情形？（a短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。b法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。）M 某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開(kāi)立了11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬(wàn)元，并分別向其他10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金35萬(wàn)元，合計(jì)存入400萬(wàn)元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬(wàn)元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請(qǐng)問(wèn)A客戶的交易行為存在哪些可疑？（c沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。d自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）

N 2006年2月，在xx銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為xx農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來(lái)自外地單位匯款，然后將資金分多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大，該公司開(kāi)戶以后，從2006年2月10日至2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬(wàn)元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)。外地的匯款用途是買(mǎi)農(nóng)副產(chǎn)品的，但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20m，工商注冊(cè)為有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬(wàn)元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問(wèn)該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)？（a短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。d經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱。)S xx商行經(jīng)營(yíng)范圍為：零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為10萬(wàn)元，平時(shí)該商行賬戶資金收付總額約在200萬(wàn)元左右，但該商行在2006年5月10、16、17、18日分別收到來(lái)自xx投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬(wàn)元，5月20日，該商行將550萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給xx汽修廠。5月30日，該商行收到來(lái)自xx投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬(wàn)元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計(jì)100萬(wàn)元，6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計(jì)900萬(wàn)元。請(qǐng)問(wèn)xx商行的交易符合以下哪些可疑交易類型。（a短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。c法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款.d平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。)S S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè) 體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計(jì)交易金額1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（b法人、22 其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。c長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。）如為單選題則選C。如為多選題則選B、C。

W 為對(duì)公客戶辦理規(guī)定金融以上一次性金融業(yè)務(wù)和開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（a客戶的名稱。B客戶的住所。C客戶的經(jīng)營(yíng)范圍。D客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼。)W 為對(duì)私客戶辦理規(guī)定金融以上一次性金融業(yè)務(wù)和開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的（a軍人出具軍官證。B武警出具武警警官證。C16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿。D中國(guó)公民16歲以上出示身份證或臨時(shí)身份證。）

W 為對(duì)私客戶辦理規(guī)定金融以上一次性金融業(yè)務(wù)和開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（a客戶的住所地或者工作單位地址。B客戶的聯(lián)系方式。C客戶的身份證件或者身份證明文件的種類。d客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限。）

Y 銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要審慎地審查交易雙方的身份背景？（a被列入聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁名單的實(shí)體。B毒品販賣(mài)活動(dòng)猖獗的地區(qū)。cFATF發(fā)布的反洗錢(qián)不合作國(guó)家和地區(qū)。)