第一篇：辦公室培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料

辦公室培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料

一、收文辦理

收文辦理：指收到送達(dá)本單位或本部門文件后，單位或部門內(nèi)部組織實施穩(wěn)健運作的過程。

主要包括：簽收、啟封、登記、擬辦、請辦、分發(fā)、穿越、承辦、催辦和處置辦畢公文等環(huán)節(jié)。

（一）簽收：指收到有關(guān)公文并以簽字或蓋章的方式給發(fā)文方以憑據(jù)。作用：一是為明確交接雙方的責(zé)任提供一種憑證；二是保證文件運行安全。注意：

1、逐件清點，發(fā)現(xiàn)問題及時處理；

2、急件注明簽收的具體時間。

（二）啟封：簽收后開啟公文。

注意：

1、統(tǒng)一啟封（專人啟封）或送相關(guān)科室、有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)親啟；

2、啟封后檢查公文的完整。

（三）登記：對收文情況做出較詳細(xì)記載。應(yīng)當(dāng)將公文標(biāo)題、密級、收文字號、發(fā)文機關(guān)、成文日期、主送機關(guān)、份數(shù)、收文日期及辦理情況等逐項填寫清楚。

注意：

1、平件、密件和急件一般應(yīng)分別進(jìn)行，分清輕重緩急；

2、登記序號不留空號，不出重號，登錄項目都應(yīng)完整準(zhǔn)確；

3、字跡工整、不濫用簡稱，對無標(biāo)題文件代擬簡明、確切標(biāo)題。

（四）擬辦：秘書部門（辦公室）對需要辦理的公文提出辦理意見，并提供必要的背景資料，送領(lǐng)導(dǎo)同志審核定奪。是一項輔助決策活動，目的是為決策活動提供可選擇方案。注意：

1、認(rèn)真研讀公文，真正弄清公文意圖、問題的性質(zhì)和實際情況；

2、意見要簡明、具體、得體；

3、兩個或兩個以上方案，將傾向性意見放前；

4、意見書寫應(yīng)工整、清晰，并簽注擬辦人姓名、日期；

5、可直接草擬復(fù)文文稿供審核定奪；

6、提出意見供領(lǐng)導(dǎo)批示的程序應(yīng)從分管領(lǐng)導(dǎo)開始。

（五）請辦：辦公室根據(jù)授權(quán)或有關(guān)規(guī)定將需要辦理的公文注請主管領(lǐng)導(dǎo)批示或主管部門研辦。對需要兩個以上部門管理的，應(yīng)當(dāng)指明主辦部門。

（六）分發(fā)：辦公室根據(jù)有關(guān)規(guī)定或領(lǐng)導(dǎo)批示將公文分送有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和部門閱知辦理。事關(guān)公文是否準(zhǔn)確、迅速得到辦理的決定性工作。

注意：分發(fā)應(yīng)有專門登記，有關(guān)責(zé)任者應(yīng)同收件人履行交接手續(xù)。

（七）傳閱：辦公室根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)人批示或授權(quán)，按一定的程序?qū)⒐乃陀嘘P(guān)領(lǐng)導(dǎo)閱知或批示。

注意：

1、選擇合理的傳閱路線形式，正確排序，隨情況變化作適當(dāng)調(diào)整；

2、可適當(dāng)分流，如復(fù)制副本；

3、建立傳閱登記手續(xù)等；

4、應(yīng)隨時掌握公文去想，避免漏傳、誤傳和延誤。

（八）承辦：主管部門對需要辦理的公文進(jìn)行辦理。凡屬承辦部門職權(quán)范圍內(nèi)可以答復(fù)的事項，承辦部門應(yīng)直接答復(fù)呈文機關(guān)；凡涉及卡部門業(yè)務(wù)范圍的事項，承辦部門應(yīng)主動與有關(guān)部門協(xié)商辦理；凡須報請上級機關(guān)審批的事項，承辦部門應(yīng)提出處理意見并代擬文稿，一并送情上級機關(guān)審批。只有經(jīng)過承辦，公文才能產(chǎn)生切實效用，這是公文辦理中的中心環(huán)節(jié)。

注意：

1、熟悉與公文內(nèi)容有關(guān)的法律、法規(guī)、方針政策和上級有關(guān)公文，熟悉有關(guān)業(yè)務(wù)；

2、為使公文所針對的問題得到有效處理，必須深入實際，加強調(diào)查研究。

3、加強協(xié)商，努力協(xié)調(diào)各方面關(guān)系；

4、有效運用面談、會議、電話溝通、現(xiàn)場辦公等多種承辦方式；

5、分清主次，區(qū)別緩急，科學(xué)安排承辦次序；

6、注重對承辦結(jié)果的檢查與監(jiān)督。

（九）催辦：辦公室對公文的承辦情況進(jìn)行督促經(jīng)檢查。催辦貫穿于公文處理的各個

環(huán)節(jié)。對緊急或重要公文應(yīng)及時催辦，對一般公文應(yīng)定期催辦，并隨時或定期向領(lǐng)導(dǎo)人反饋辦理情況。

（十）處理辦畢公文：包括立卷歸檔、清退、暫存、銷毀等。

二、會議工作

會議：指有組織有領(lǐng)導(dǎo)的商議事情的集合。他his現(xiàn)代社會生活、政治生活、經(jīng)濟(jì)生活中一種經(jīng)常的廣泛的活動形式。

會議工作包括三部分：會前、會中和會后。

（一）會前準(zhǔn)備工作

提前做好策劃業(yè)就是會議方案，確保會議按部就班召開。

1、設(shè)立會務(wù)機構(gòu)。根據(jù)會議的規(guī)模大小，考慮是否設(shè)立會務(wù)機構(gòu)。會務(wù)機構(gòu)一般包括秘書組，會務(wù)組，后勤組等各個小組。小會和一般的會議可根據(jù)需要靈活掌握。

2、確定會議議題。會議討論的問題、決策的對象，就是議題。

注意：（1）下一級會議可以解決的或個別領(lǐng)導(dǎo)同志可審批解決的問題，一般不要安排上級會議談?wù)摚唬?）提交會議討論的議題，一般要有簡要的文字材料，并提前經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審批后發(fā)給相關(guān)同志閱讀以準(zhǔn)備；（3）臨時提出的一般議題不宜倉促安排，以保證會議質(zhì)量；

（4）盡可能將同類性質(zhì)的議題提交一次會議討論。

3、確定會議議程和日程。議程，指會議上議題或議案談?wù)摰某绦颍菚h的概論安排。日程，是一定時間內(nèi)對會議內(nèi)容的具體安排。

注意：議程安排送領(lǐng)導(dǎo)審定后提前送相關(guān)同志。若協(xié)調(diào)不好，會造成工作被動。

4、確定與會人員。指提出會議出席、列席人員名單。出席會議人員多數(shù)情況是固定的，但也有一些會議需要秘書人員根據(jù)會議性質(zhì)及領(lǐng)導(dǎo)要求初步提出與會人員名單。

5、會議資料的準(zhǔn)備。指根據(jù)會議需要提前安排撰寫主持詞、會議講話、編寫會議指南、制作相關(guān)證件等（出席證、列席證、工作證等）

6、會議通知。會議通知時會議組織者將會議情況和需要與會人員提前了解的事宜告知有關(guān)方面和個人的過程。一般分口頭通知和書面通知，除臨時召開或規(guī)模小的回憶外，一般采用書面通知。

注意：書面通知請注意收文程序的牽手；電話通知要注意接聽者做好記錄，通知方也做好相應(yīng)記錄。

7、會場布置。會場要提前做好布置，根據(jù)會議需要做好布標(biāo)、主席臺、座牌、鮮花、音響、分會場的指示牌、飲水等準(zhǔn)備工作。逐項落實，切忌遺漏，確保不出問題。

注意：會議座次安排很有講究。

方桌會議：桌子橫放，以面對正門的一方為上（座牌中、左、右）；桌子豎放，以進(jìn)門的方向為準(zhǔn)，右側(cè)為上。座牌擺放，國際慣例以右為尊，商務(wù)禮儀遵守國際慣例；國內(nèi)政務(wù)交往中，往往采用中國的傳統(tǒng)，以左為尊。

主席臺式座位安排：主要領(lǐng)導(dǎo)居中，依次為左、右、左、右。

圓桌會議：是一種平等、對話的協(xié)商會議形式。不用拘泥很多禮節(jié)，以門作為基準(zhǔn)點，比較靠里面的位置即為比較主要的座位。

8、會議的吃飯住宿。吃：提前了解與會人員的習(xí)俗、口味，有沒有禁忌，是否同一個酒店吃飯，擺放桌簽以確定桌號，以門為準(zhǔn)點，居中為上、以右為上、以遠(yuǎn)為上；擺放座牌，次序或會議相反。?。嘿e館有多少房間，參會人員需住宿統(tǒng)計。房間設(shè)施、賓館服務(wù)等。

（二）會議期間的工作

1、簽到：準(zhǔn)確統(tǒng)計到會人員數(shù)和現(xiàn)實會議是否符合法定人數(shù)的重要手段。

2、發(fā)放文件資料：由工作人員以報到、簽到發(fā)放或擺放在坐席上的方式及時準(zhǔn)確將會

議文件資料發(fā)放到與會者手中。

3、引導(dǎo)就座：可以通過會議指南中的座區(qū)圖或由工作人員引導(dǎo)。避免會場混亂。

4、做好會議記錄：是運用特定的載體形式（筆錄或錄音）對會議進(jìn)行情況和內(nèi)容所作出的記載，是會議內(nèi)容和進(jìn)程的真實憑證。會議記錄要求真實、準(zhǔn)確、完整。

5、會場服務(wù)：即音響、攝像、飲水、空調(diào)、醫(yī)療等服務(wù)。會議期間要根據(jù)情況及時靈活處理臨時出現(xiàn)的問題。

（三）會后工作

1、整理會議記錄：對會議原始記錄及時進(jìn)行整理，對錯、漏、記錄表達(dá)不清的地方進(jìn)行核對訂正，達(dá)到準(zhǔn)確、完整。

2、印發(fā)講話材料或會議紀(jì)要：按要求及時將會以紀(jì)要或會議講話材料印發(fā)有關(guān)單位學(xué)習(xí)或辦理。

3、會議工作總結(jié)：對會議議定事項的落實情況進(jìn)行督查、反饋，并總結(jié)會議中的得失等。

4、會議文件立卷：對會議過程中形成的整套文件材料立卷歸檔。

三、事務(wù)工作

（一）電話處理：電話是現(xiàn)代通訊的必備工具，辦公室大量通過電話上傳下達(dá)、溝通信息、聯(lián)系工作、匯報請示等。

1、接聽電話。接聽電話不可太隨便，得講究必要的禮儀和一定的技巧，以免橫生誤會。

（1）要及時接電話。（2）確認(rèn)對方。（3）講究藝術(shù)。（4）調(diào)整心態(tài)。（5）做好記錄，及時處理。

2、撥打電話。（1）預(yù)先將通話內(nèi)容整理好；（2）問候并自我介紹；（3）簡述電話內(nèi)容。

（二）領(lǐng)導(dǎo)交辦事務(wù)：指領(lǐng)導(dǎo)交辦的非本職工作或業(yè)務(wù)工作范圍內(nèi)的事務(wù)。這不僅是對辦事者的高度信任，也是鍛煉其的重要方法，還便于領(lǐng)導(dǎo)對部屬能力素質(zhì)做全面的了解或考察。

1、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦事項的原則：

（1）迅速快捷；（2）周密細(xì)致；（3）認(rèn)真負(fù)責(zé)；（4）保守秘密；（5）嚴(yán)守紀(jì)律。

2、辦好領(lǐng)導(dǎo)交辦事務(wù)的基本要求：

（1）準(zhǔn)確領(lǐng)會意圖；（2）區(qū)分主次緩急；（3）及時協(xié)調(diào)關(guān)系。一是掂身量言；二是以誠待人；三是平心靜氣；四是臨機處置；（4）及時反饋信息。

（三）接待來訪：接待來訪我們就強調(diào)下基本要求。

基本要求：熱情接待，認(rèn)真聽記，恰當(dāng)處理，做好來訪人員思想工作。

一、公文基本知識

（一）公文的概念

黨的機關(guān)的公文，是黨的機關(guān)實施領(lǐng)導(dǎo)、處理公務(wù)的具有效力和規(guī)范格式的文書，是傳達(dá)貫徹黨的路線、方針、政策，知道、布置和商洽供，請示和答復(fù)問題，報告和交流情況的工具。

（二）公文寫作的基本要求

一是要符合黨和國家的路線方針政策和法律法規(guī)；

二是要符合上級機關(guān)的有關(guān)指示；

三是要同現(xiàn)行有關(guān)公文銜接；

四是要完整、準(zhǔn)確地體現(xiàn)發(fā)文機關(guān)的意圖；

五是要全面、準(zhǔn)確地反映客觀實際情況；

六是提出的政策、措施要切實可行；

七是表述要準(zhǔn)確嚴(yán)密；

八是文字要精確簡練；

九是文種要使用恰當(dāng)；

十是公文格式要規(guī)范。

二、公文種類及分類

（一）公文種類

當(dāng)?shù)臋C關(guān)公文種類主要有十四類：決議、決定、指示、意見、通知、通報、公報、報告、請示、批復(fù)、條例、規(guī)定、函、會議紀(jì)要。

行政機關(guān)公文有十三類：命令、決定、公告、通告、通知、通報、議案、報告、請示、批復(fù)、意見、函、會議紀(jì)要。

（二）分類

公文按其行文關(guān)系，可分為上行文、下行文、平行文。

上行文是指下級機關(guān)、組織向上級機關(guān)、組織保送的公文，如請示、報告等。

下行文是指上級機關(guān)向所屬下級機關(guān)的行文，如決議、決定、通知、通報、批復(fù)等。平行文指同級機關(guān)或相屬機關(guān)之間的公文，如函或通知。

（三）公文的格式

黨的機關(guān)公文一般由版頭、份號、密級、緊急程度、發(fā)文字號、簽發(fā)人、標(biāo)題、主送機關(guān)、正文、附件、發(fā)文機關(guān)署名、成文日期、印章、印發(fā)傳達(dá)范圍、主題詞、抄送機關(guān)、印制版記等十七個要素組成。

（1）版頭。一是發(fā)文機關(guān)全稱或規(guī)范化簡稱加“文件”二字；二是發(fā)文機關(guān)全稱或規(guī)范化簡稱加括號表明文種。均用套紅居中印在公文首頁上半部，通稱“紅頭文件”，表示是機關(guān)的正式行文。

（2）份號。是同一件公文印制份數(shù)的順序號，標(biāo)注于公文首頁的左上角，一般用6位阿拉伯?dāng)?shù)字表示。

（3）密級。是公文的密級等級，分為絕密、機密、秘密三個等級，標(biāo)注于份號下方。

（4）緊急程度。緊急文件應(yīng)當(dāng)根據(jù)緊急程度分別標(biāo)明“特急”、“加急”；緊急電報應(yīng)分別標(biāo)明“特提”、“特急”、“加急”、“平急”。

（5）發(fā)文字號。是機關(guān)制發(fā)公文的編號，由機關(guān)代字、發(fā)文年度和發(fā)文順序號三部分組成。

（6）簽發(fā)人。上行文應(yīng)當(dāng)注明簽發(fā)人姓名，標(biāo)注于發(fā)文字號的右側(cè)。

（7）標(biāo)題。標(biāo)題一般由發(fā)文機關(guān)名稱、公文主題和文種三部分組織，使用小標(biāo)宋二號字體。公文標(biāo)題位于發(fā)文字號和紅線下方，居中排列。

（8）主送機關(guān)。指公文的主要受理機關(guān)，一般在標(biāo)題之下、正文之上頂格標(biāo)明。

（9）正文。是公文的主體和核心，用來表述公文的內(nèi)容，位于主送機關(guān)下方。

（10）附件。是正文的補充材料或參考材料。公文若有附件，應(yīng)在正文之后、落款之前寫明附件的名稱，并與主件裝訂在一起。

（11）發(fā)文機關(guān)署名。黨的機關(guān)公文署名應(yīng)該用全稱或規(guī)范化簡稱，標(biāo)注于正文右下方位置。

（12）成文日期。成文日期要完整地寫明年月日，位于發(fā)文機關(guān)署名右下方。

（13）印章。公文加蓋印章石發(fā)文機關(guān)對公文生效負(fù)責(zé)的憑證。

（14）印發(fā)傳達(dá)范圍。在成文日期的左下方標(biāo)注。

（15）主題詞。主題詞位于抄送機關(guān)上方。

（16）抄送機關(guān)。指除主送機關(guān)以外需要告知公文內(nèi)容的上級、平級、下級及不相屬機關(guān)。抄送機關(guān)標(biāo)注于主題詞下方、印制版記上方位置。

（17）印制版記。包括公文印發(fā)機關(guān)名稱、印發(fā)日期和份數(shù)。印發(fā)機關(guān)名稱和日期位于公文末頁下端同一行的兩端，份數(shù)標(biāo)注于印發(fā)日期下方，此兩行之間用橫線相隔。

四、常用公文的寫作方法

（一）通知的寫法

1、通知分類：印發(fā)、批轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)發(fā)性通知，指示性通知，知照性通知，事務(wù)性通知，任免、聘用通知。

2、重點類通知寫法。

印發(fā)、批轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)發(fā)性通知的寫法。正文須把握三點：一是對印發(fā)、批轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)發(fā)的文件提出意見，表明態(tài)度，如“同意”、“原則同意”、“要認(rèn)真貫徹執(zhí)行”、“望遵照執(zhí)行”、“參照執(zhí)行”等；二是寫明所引發(fā)、批轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)發(fā)文件的目的和意義；三是提出希望和要求。

事務(wù)性通知的寫法。（1）發(fā)文緣由；（2）具體事項；（3）執(zhí)行要求。

（二）報告的寫法

1、種類：綜合性報告、專題性報告、回復(fù)性報告。

2、專題性報告寫法

以反映情況為主的專題工作報告一般寫情況、存在的問題、今后的打算和意見三部分。以總結(jié)經(jīng)驗為主的專題工作報告一般寫情況、經(jīng)驗，有的還可略寫不足之處和改進(jìn)措施三部分。

因工作失誤向上級寫的檢查報告主要寫錯誤的事實、產(chǎn)生錯誤的主管原因、造成錯誤的責(zé)任、處理意見及改進(jìn)措施三部分。

（三）請示的寫法

1、分類

事項性請示

政策性請示

2、寫法。請示的正文包括原由、事項和結(jié)語三部分。

（四）函的寫法

1、分類

洽事宜函、通知事宜函、催辦事宜函、邀請函、請示答復(fù)事宜函、轉(zhuǎn)辦函、催辦函、委托函、保送材料函等等。

2、函的寫法

一是簡要介紹背景情況。二是商洽、詢問、答復(fù)的事項和問題。三是希望和要求，一般用禮貌性語言向?qū)Ψ教岢鱿Ｍ?，或請對方協(xié)助解決某一問題，或請對方及時復(fù)函，或請對方提出意見或請主管部門批準(zhǔn)等。

3、函的寫作要求

一是一函一事，切忌一函數(shù)事。二是體現(xiàn)平等坦誠精神，文字懇切得體，簡潔樸實，用語謙和有禮切不可盛氣凌人。

五、公文的校核

公文校核，對決策起著參謀助手作用，對行文要求起著保證作用，對公文內(nèi)容起著把關(guān)作用，對公文涉及事項起著協(xié)調(diào)作用。

（一）政策校核

（二）法律校核

（三）內(nèi)容校核

（四）文字校核

（五）格式校核

六、公文立卷歸檔

公文辦理完畢后為了便于今后公文的管理與利用，需要立卷歸檔，只有經(jīng)過立卷歸檔，才能完整系統(tǒng)地把握有價值的文件材料保存下來。這項工作既是為本機關(guān)工作服務(wù)，又是為黨和國家積累歷史資料，為科學(xué)研究、歷史研究服務(wù)，同時也是維護(hù)國家和社會歷史真實面貌的重要工作。

第二篇：辦公室資料

建筑系團(tuán)總支辦公室管理制度匯編

第一章 總 則

第一條 團(tuán)總支辦公室是開展學(xué)生日常工作所必須的重要場所，為提高團(tuán)總支工作效率并提升團(tuán)總支整體形象，給團(tuán)總支成員提供一個良好的辦公環(huán)境，特制訂此制度。

第二章 分 則 第一節(jié) 值班工作

第二條團(tuán)總支辦公室值班人員由秘書處負(fù)責(zé)安排，值班人員必須嚴(yán)格按照值班工作表進(jìn)行值班，并提前做好值班準(zhǔn)備，不得遲到，早退，無故離崗，若有特殊情況不能值班者應(yīng)提前向副書記請假并獲得允許。

第三條

團(tuán)總支辦公室鑰匙由專人負(fù)責(zé)傳遞，鑰匙若有遺失或損壞，由當(dāng)事人負(fù)責(zé)。

第四條 值班人員須查看值班記錄本，做好值班交接工作，并在值班工作中認(rèn)真做好值班記錄，做到詳細(xì)具體。

第五條 值班人員負(fù)責(zé)禮貌接待來賓，并及時溝通情況，盡力為其解決問題。

第六條 值班期間如遇特殊情況，值班人員須及時向有關(guān)人員請示，妥善處理。

第七條

值班人員須注意儀容儀態(tài)以維護(hù)團(tuán)總支形象。

第八條 值班人員應(yīng)自覺維護(hù)辦公室秩序，保持辦公室清潔，離班時關(guān)好電器與門窗。

第四節(jié)

辦公室秩序

第十九條 周日至周四晚上，由各部門值班前完成衛(wèi)生打掃工作。

第二十條

辦公室大掃除采用部門輪值的方式，于每周日晚進(jìn)行。部長帶領(lǐng)部員完成辦公室大掃除工作。

第二十一條 各部門需嚴(yán)格按照所分配的存放區(qū)域，合理擺放本部門物品，嚴(yán)禁隨意在辦公桌、會議桌、椅子、矮柜上堆放物品。

辦公桌物品擺放：

（一）各部門在工作完成后，須整理好相關(guān)物品與文件，確保辦公桌面整潔；

（二）部門文件須存放入部門文件盒內(nèi)或部門抽屜內(nèi)，原則上不允許攤放在桌面上，若情況特殊，必須整齊疊放；

（三）飲用水、塑料瓶、等與團(tuán)總支工作無關(guān)的物品一律不得擺放在桌面上。

第二十六條

值班部長于每天晚上值班結(jié)束后，對辦公室物品擺放情況進(jìn)行檢查，凡發(fā)現(xiàn)擺放不規(guī)范的物品的一律全員通報批評。

第二十七條 進(jìn)入辦公室前須先敲門，經(jīng)允許后方可進(jìn)入。進(jìn)出辦公室須隨手關(guān)門。

第二十九條 值班時間禁止在辦公室進(jìn)行集體娛樂活動，個人的娛樂行為不得影響他人工作。

第五節(jié) 檔案管理工作

第三十條 秘書處負(fù)責(zé)進(jìn)行學(xué)生會整體檔案的分類、歸檔和管理，團(tuán)總支各部門須積極配合檔案管理工作，嚴(yán)格遵守本制度。

第三十一條 團(tuán)總支各部門需把相關(guān)工作資料整理后交于秘書處，秘書處將檔案匯總后上交副書記并備案。

第三十二條 檔案歸檔時，秘書處應(yīng)按編號規(guī)則進(jìn)行統(tǒng)一編號。檔案整理時應(yīng)保持文書資料之間的歷史聯(lián)系原則。

第三十三條 若有相關(guān)人員需借閱檔案，需經(jīng)秘書長同意并在學(xué)生會檔案外借記錄本上登記后，由秘書處成員取出檔案，以供查閱。

第三十四條 檔案管理實行問責(zé)制，各部門在對材料進(jìn)行編輯、查閱時，須注意保持檔案的完整性。如有遺失、損壞等現(xiàn)象，秘書處將視情況追究責(zé)任。

第三十五條 材料編號方法：檔案字母/屆數(shù)/部門編號 例:第七屆秘書處部門檔案材料：B-07-MS

第三章 附 則

第四十三條 本制度由建筑系團(tuán)總支秘書處負(fù)責(zé)解釋。第四十四條 本制度自公布即日起施行。

建筑系團(tuán)總支部門管理制度匯編 建筑系團(tuán)總支執(zhí)行秘書制度

第一章

總

則

第一條

為完善團(tuán)總支內(nèi)部管理，促進(jìn)團(tuán)總支各部門協(xié)調(diào)高效運轉(zhuǎn)，了解工作中的得失，激發(fā)學(xué)生會成員的工作熱情，結(jié)合團(tuán)總支工作的實際情況，特制定本制度。

第二條

建筑系團(tuán)總支執(zhí)行秘書工作由副書記直接領(lǐng)導(dǎo)，由秘書處負(fù)責(zé)執(zhí)行，各部門須積極配合，堅持實事求是、民主公開的原則。

第三條

秘書處每學(xué)年將根據(jù)本制度并結(jié)合各部門實際情況制定《建筑系團(tuán)總支部門考核細(xì)則》，由副書記審議通過后執(zhí)行。各部門須積極配合執(zhí)行秘書工作的開展。

第二章

執(zhí)行秘書職責(zé)

第四條

在每個學(xué)期初，秘書處將委派一名秘書處部員到學(xué)生會各個部門，作為該部門的執(zhí)行秘書，履行執(zhí)行秘書職責(zé)。執(zhí)行秘書考核周期為一個學(xué)期，一位執(zhí)行秘書不得擔(dān)任同一部門執(zhí)行秘書兩次。

第五條

執(zhí)行秘書主要有四個職責(zé)：部門例會旁聽、活動資料歸檔、部門活動參與、部門常規(guī)考核、部門述職考核。

一、部門例會旁聽：

（一）執(zhí)行秘書需對各個部門每月進(jìn)行一次例會旁聽，事先與所在部門部長聯(lián)系，了解各部門開會時間及地點，會中認(rèn)真記錄。

（二）執(zhí)行秘書在例會結(jié)束后一周內(nèi)需將該部門的情況以電子稿的形式擬寫成一份報告，經(jīng)秘書長審批后，一份交至主席團(tuán)審閱，一份交由組織部作為人事考核參考，一份留存秘書處存檔。旁聽報告內(nèi)容主要包括：出勤情況、會場紀(jì)律、會議內(nèi)容、會議總評，執(zhí)行秘書要如實記錄會議情況，并站在一個宏觀角度看待一個部門的運轉(zhuǎn)情況，對于部門存在優(yōu)勢和問題均如實反映在報告中，同時提出自己對于問題的看法以及解決辦法。

二、活動資料歸檔：

（一）執(zhí)行秘書負(fù)責(zé)收集活動負(fù)責(zé)大型部門活動全程資料（活動全程資料包括活動策劃、活動通知、活動總結(jié)以及各種圖片、影音資料等），制成活動資料匯編，經(jīng)秘書長審核后上交主席團(tuán)，并由秘書處歸檔妥善保管。

（二）每學(xué)期結(jié)束前由執(zhí)行秘書再次收集自己所在部門的工作檔案，整理歸檔妥善保管。

三、部門活動參與：

在一學(xué)期中，執(zhí)行秘書需對各部門的某一項活動進(jìn)行全程跟蹤，從活動策劃到組織完成，需以該部門的一員的身份全程參與到這次活動之中，并在活動結(jié)束后完成執(zhí)行秘書部門活動參與反饋報告，以執(zhí)行秘書的身份客觀如實地反應(yīng)活動情況及活動組織過程中存在的問題，提出解決方案并對該部門進(jìn)行積極、深入的思考。

四、部門常規(guī)考核：

（一）執(zhí)行秘書每學(xué)期在期中期末對所負(fù)責(zé)部門進(jìn)行一次部門考核，部門考核結(jié)果由秘書處整理、存檔，同時做為學(xué)年末評選優(yōu)秀部門和換屆選舉考查的依據(jù)。在考核結(jié)果工公示之前，執(zhí)行秘書需對考核結(jié)果嚴(yán)格保密。執(zhí)行秘書需在部門考核完成后一周內(nèi)上交考評報告，內(nèi)容可以包括部門對待考評的態(tài)度及考評氛圍、執(zhí)行秘書在考評過程所遇到的問題以及解決方案、執(zhí)行秘書對考評制度的修改建議等相關(guān)內(nèi)容。

（二）部門考核成績于考核完成后兩周內(nèi)，經(jīng)主席團(tuán)審閱通過后在學(xué)生會范圍內(nèi)公示。在考核成績公示一周內(nèi)，若有對考核成績有異議者，應(yīng)及時向秘書處反應(yīng)情況，若考核成績經(jīng)證實確實有誤，則應(yīng)上報主席團(tuán)，并重新公示。

（三）執(zhí)行秘書同時負(fù)責(zé)相關(guān)人事考核資料的采集，協(xié)助組織部做好人事考核工作。

五、部門述職考核：

執(zhí)行秘書在第二學(xué)期初對所負(fù)責(zé)的部門進(jìn)行部門述職的考核，述職考核結(jié)果由秘書處整理、存檔。執(zhí)行秘書需在部門述職考核完成后一周內(nèi)上交考評報告，主要針對部門上一學(xué)期的工作進(jìn)行整體考核以及時考察各部門的發(fā)展方向。

第三章

執(zhí)行秘書反饋

第六條

執(zhí)行秘書的反饋工作分為執(zhí)行秘書對主席團(tuán)的反饋、執(zhí)行秘書對部門的反饋以及執(zhí)行秘書之間的反饋。

第七條

執(zhí)行秘書每月及時將部門旁聽報告上交主席團(tuán)，并針對所負(fù)責(zé)部門的工作情況，尤其是部門對其所存在的問題是否所有所改進(jìn)的情況，定期階段性地以報告的形式向主席團(tuán)呈現(xiàn)。

第八條

執(zhí)行秘書應(yīng)積極與其所負(fù)責(zé)的部門進(jìn)行溝通交流，及時將其所發(fā)現(xiàn)的部門優(yōu)點與問題向相關(guān)人員反映并針對問題向其建議適當(dāng)?shù)姆椒ㄒ越鉀Q。

第九條

每次考核周期結(jié)束后，各部門的執(zhí)行秘書對在各部門所發(fā)現(xiàn)的可借鑒的工作方法與思想、問題等內(nèi)容進(jìn)行交流與總結(jié)，實現(xiàn)相關(guān)資源共享化。

第十條

每次考核周期結(jié)束后，各部門代表需對本部門執(zhí)行秘書在這一考核周期內(nèi)的工作進(jìn)行評價，作為執(zhí)行秘書工作考核的標(biāo)準(zhǔn)。

第四章

附

則

第十一條

本制度由南京財經(jīng)大學(xué)學(xué)生會秘書處負(fù)責(zé)解釋。

第十二條

本制度自公布即日起實施。

南京財經(jīng)大學(xué)學(xué)生會部門考核制度

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范學(xué)生會部門考核工作，提高部門工作效率，實現(xiàn)“全心全意為同學(xué)服務(wù)”的目標(biāo)，根據(jù)《南京財經(jīng)大學(xué)學(xué)生會章程》，結(jié)合學(xué)生會工作的實際情況，特制訂本制度。

第二條 本制度所稱部門考核是指對學(xué)生會所有部門的工作行為、表現(xiàn)以及結(jié)果是否符合管理者期望的評估管理活動。

第三條 學(xué)生會部門考核在不違背本制度的基礎(chǔ)上另有規(guī)定的，依相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第四條 學(xué)生會部門考核堅持公平、公開、公正的原則，采取定量與定性操作相結(jié)合的方法對確定性內(nèi)容進(jìn)行考核。

第二章 考核內(nèi)容

第五條 學(xué)生會部門考核依據(jù)考核時間劃分為期中考核和期末考核，依據(jù)考核內(nèi)容劃分為基礎(chǔ)考核、綜合考核和績效考核,依據(jù)考核方式分為定量考核和特色部門的定性考核。具體考核內(nèi)容由各學(xué)期學(xué)生會根據(jù)本制度制定的部門考核方案決定。

第六條 期中、期末考核分別在每學(xué)期的期中、期末階段完成。

第七條 基礎(chǔ)考核的內(nèi)容針對部門基礎(chǔ)工作的統(tǒng)一規(guī)范化程度；綜合考核的內(nèi)容針對部門有效管理的相關(guān)項目因素；績效考核的內(nèi)容針對部門實際工作對組織目標(biāo)細(xì)分的完成程度、對部門職能的履行程度、對部門實際工作預(yù)期的完成程度。

第八條

定量的考核內(nèi)容包括基礎(chǔ)考核、綜合考核和績效考核內(nèi)容；定性的特色部門考核內(nèi)容包括對基礎(chǔ)考核、綜合考核和績效考核內(nèi)容中相關(guān)項目的橫向比較評估和特色部門票選活 4 動。

第三章

考核標(biāo)準(zhǔn)

第九條

考核標(biāo)準(zhǔn)是對考核對象的目標(biāo)要求，是考核對象的努力方向和考核評價尺度，應(yīng)具有明確性、可衡量性、務(wù)實性。

第十條

基礎(chǔ)考核的標(biāo)準(zhǔn)由秘書處依據(jù)學(xué)生會統(tǒng)一規(guī)范化工作內(nèi)容擬定的考核細(xì)則決定，考核細(xì)則由部門同意、主席團(tuán)審批后在該考核周期內(nèi)正式生效。在考核周期內(nèi)，執(zhí)行秘書將各扣分項目在部門實際工作中出現(xiàn)的頻率依據(jù)特定比例轉(zhuǎn)化為百分制得分，作為基礎(chǔ)考核的最終得分。

第十一條

綜合考核的標(biāo)準(zhǔn)由秘書處對部門有效管理的相關(guān)項目因素進(jìn)行合理的等級劃分后所擬寫的考核細(xì)則決定，考核細(xì)則由部門同意、主席團(tuán)審批后在該考核周期內(nèi)正式生效?？己思?xì)則將各項目劃分為三個等級，每個等級被細(xì)分為“一般、良好、優(yōu)秀”等級，每個細(xì)分等級分別對應(yīng)“ 1-9”分。綜合測評由部門直接上級、其他部門代表、執(zhí)行秘書三方依據(jù)細(xì)則中的等級描述進(jìn)行等級評分。令項目等級分?jǐn)?shù)為Xn,項目所占權(quán)重為Xn%，則由執(zhí)行秘書依據(jù)公式?Xn×Xn%×100/9將等級分?jǐn)?shù)轉(zhuǎn)化為百分制分?jǐn)?shù)，最終依據(jù)各評分人分?jǐn)?shù)權(quán)重得到綜合考核的最終得分。

第十二條

績效考核的標(biāo)準(zhǔn)由各部門自行擬定的績效指標(biāo)決定，績效指標(biāo)由秘書處匯總、主席團(tuán)審批后在該考核周期內(nèi)正式生效?？冃е笜?biāo)劃分為三個等級，每個等級被細(xì)分為“一般、良好、優(yōu)秀”等級，每個細(xì)分等級分別對應(yīng)“ 1-9”分?？冃Э己擞刹块T直接上級和部門自身兩方依據(jù)關(guān)鍵事件描述進(jìn)行等級評分。令指標(biāo)等級分?jǐn)?shù)為Xn,指標(biāo)所占權(quán)重為Xn%，則由執(zhí)行秘書依據(jù)公式?Xn×Xn%×100/9將等級分?jǐn)?shù)轉(zhuǎn)化為百分制分?jǐn)?shù)，最終依據(jù)各評分人分?jǐn)?shù)權(quán)重得到績效考核的最終得分。

第十三條

定量考核最終成績?yōu)榛A(chǔ)考核、綜合考核和績效考核三項成績加權(quán)平均所得，考核中各項相關(guān)權(quán)重由各學(xué)期學(xué)生會根據(jù)本制度制定的部門考核方案決定。

第十四條

定性的特色部門考核標(biāo)準(zhǔn)由基礎(chǔ)、綜合、績效三項考核中相關(guān)指標(biāo)的橫向比較評估結(jié)果和特色部門票選結(jié)果組成，依據(jù)兩項結(jié)果的部門排名最終確定各項目的特色部門。

第四章

考核流程

第十五條

部門考核按照規(guī)定的流程進(jìn)行，由秘書處組織實施。具體流程參見各學(xué)期學(xué)生會根據(jù)本制度制定的部門考核方案。常規(guī)流程如下：

（一）學(xué)生會各部門在考核周期的第一周內(nèi)，將部門在本考核周期內(nèi)的簡要工作計劃交由秘書處，部門在考核期間若有臨時新增工作，則應(yīng)及時告知秘書處；

（二）各部門在參加部門考核前須設(shè)立部門考核委員會，委員會成員包括學(xué)生會主席團(tuán)、該部門部長和部員代表、其他部門部長代表和該部門執(zhí)行秘書，整個考核流程由執(zhí)行秘書負(fù)責(zé)；

（三）部門考核委員會成員根據(jù)《南京財經(jīng)大學(xué)學(xué)生會部門考核表》中所列考核項目認(rèn)真、公正評分、書寫評語；

（四）在下一考核周期的第一周，秘書處針對考核表進(jìn)行匯總和統(tǒng)計、公示結(jié)果，并依據(jù)相關(guān) 5 指標(biāo)的考核成績評選出特色部門。

第五章 考核結(jié)果與反饋

第十六條 秘書處上交定量考核分?jǐn)?shù)和特色部門名單，在主席團(tuán)審閱通過后，將考核成績和各特色部門在學(xué)生會范圍內(nèi)公示。

第十七條 由部門執(zhí)行秘書針對此次部門考核情況完成各部門考核的書面反饋報告，一式三份，一份上交主席團(tuán)，一份反饋至部門，一份由秘書處備案。

第十八條 學(xué)生會部門學(xué)期總評為本學(xué)期期中、期末考核成績的平均成績。

第十九條 學(xué)生會部門考核結(jié)果將作為學(xué)年年終評選、表彰南京財經(jīng)大學(xué)學(xué)生會優(yōu)秀部門、特色部門的依據(jù)，是決定各部門優(yōu)秀干事名額的重要因素之一。

第六章 考核權(quán)責(zé)

第二十條 部門執(zhí)行秘書在平時工作中有義務(wù)做好與對應(yīng)部門考核工作相關(guān)的所有工作，包括：考核相關(guān)的各項目情況的記錄、例會記錄表的收集、旁聽報告的整理、部門活動參與反饋報告以及其他相關(guān)工作。

第二十一條 執(zhí)行秘書負(fù)責(zé)考核整體流程，協(xié)調(diào)各評價方，有義務(wù)在各方對部門評價時提供考核相關(guān)的各項書面材料并督促各方對部門進(jìn)行公正、客觀的評價。

第二十二條 執(zhí)行秘書在考核結(jié)果公布之前有義務(wù)對各項考核結(jié)果保密。

第二十三條 在考核成績和特色部門結(jié)果公示一周內(nèi)，對結(jié)果有異議者，可依據(jù)規(guī)定程序向秘書處反應(yīng)情況，若反應(yīng)的情況經(jīng)證實，則上報主席團(tuán)，并重新公示結(jié)果。

第七章 附 則

第二十四條 本制度由南京財經(jīng)大學(xué)學(xué)生會秘書處負(fù)責(zé)解釋。第二十五條 本制度自公布即日起施行。

南京財經(jīng)大學(xué)人事管理制度匯編

第一章 總 則

第一條 南京財經(jīng)大學(xué)學(xué)生會是校黨委領(lǐng)導(dǎo)、校團(tuán)委指導(dǎo)的學(xué)生自治組織，以全心全意為同學(xué)服務(wù)為宗旨，以實現(xiàn)好、維護(hù)好、發(fā)展好最廣大同學(xué)的利益為己任,是全校學(xué)生組織的核心。

第二條 為更好地進(jìn)行自我教育、自我管理、自我服務(wù)，建成“服務(wù)型、學(xué)習(xí)型、創(chuàng)新型”的優(yōu)秀學(xué)生組織，規(guī)范學(xué)生會人事，制定本制度。

第二章 部員招選

第三條 招選要求：

（一）擁護(hù)《南京財經(jīng)大學(xué)學(xué)生會章程》的大一新生；

（二）擁有飽滿的工作熱情和較強的服務(wù)意識；

（三）崇尚團(tuán)隊精神并服從組織紀(jì)律；

（四）堅持實事求是原則，且能開拓創(chuàng)新，不斷完善自我；

（五）部門可根據(jù)部門自身特點作具體要求。第四條 宣傳及報名：

（一）通過分發(fā)《新生寶典》、召開招新咨詢會、探訪宿舍等方式進(jìn)行宣傳，并分發(fā)招選表；

（二）凡報名者須按要求認(rèn)真填寫招選表，并交至各宿管站或大學(xué)生活動中心213辦公室；

（三）學(xué)生會工作人員須在2個工作日內(nèi)收回招新表。第五條 提前面試：

因?qū)W期初活動需要，文藝部、宣傳部等部門可按照新生招新表填報意向進(jìn)行提前面試，其他部門如有需要，須向主席團(tuán)提出申請，經(jīng)批準(zhǔn)后方可進(jìn)行。秘書處配合提前面試的部門，及時準(zhǔn)備好相應(yīng)的名單及招選表。

第六條 面試流程：

（一）第一輪面試

此輪面試統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，不分部門進(jìn)行。保留入選人數(shù)的50%左右。部長可根據(jù)面試情況并結(jié)合面試者意愿，建議其選擇合適的部門，并在招新表上簽注。秘書處分部門整理入選名單，并分發(fā)到各宿管站；

（二）第二輪面試

此輪面試分部門進(jìn)行，由相應(yīng)部門部長擇優(yōu)選取，初步擬訂部員名單；秘書處整理各部門部員名單，形成初定名單；

（三）協(xié)商調(diào)配

各部長根據(jù)部門需要，并參考候選者的綜合素質(zhì)進(jìn)行協(xié)商調(diào)配，確定其部門部員名單；各部門可根據(jù)實際情況增加三輪面試；秘書處整理、核對并確定各部門新一屆部員名單。

第七條 審核公示：

秘書處將新一屆部員名單上交主席團(tuán)審議，審核通過后存檔；在各宿管站及網(wǎng)絡(luò)平臺上公布新一屆入選部員名單。

第三章 人事考核

第八條 考核內(nèi)容：

對學(xué)生會成員的考核包括能力及績效兩方面。能力考核，是指通過各部門內(nèi)部他評，對各個部員的基礎(chǔ)能力及部門技能進(jìn)行評定。績效考核，是指個人述職及部長評定兩個環(huán)節(jié)，對其在一個考核周期內(nèi)的工作績效進(jìn)行評定。

學(xué)生會成員的考核分周期進(jìn)行，根據(jù)五項公共指標(biāo)和各部門自行制 的部門指標(biāo)進(jìn)行評定。在考核周期內(nèi)，由各個部門自行組織評定，分為自評，他評，及部長評定。評定分?jǐn)?shù)為1至9分，每3分為一個等級，共三個等級，由低到高依次排列。

第九條 考核標(biāo)準(zhǔn)：

等次考核分?jǐn)?shù)即通過自評、他評、部長考評的分?jǐn)?shù)而計算出考核分?jǐn)?shù)，用以界定每個部員的等次。其中，1—3分對應(yīng)“不稱職”等級，4—6分對應(yīng)“稱職”等級，7—9分對應(yīng)“優(yōu)秀”等級，并且每個分?jǐn)?shù)都對應(yīng)相應(yīng)各等次中的上中下三個等級（例如在等次“稱職”中，分?jǐn)?shù)4 7 對應(yīng)“稱職-”，分?jǐn)?shù)5對應(yīng)“稱職”，分?jǐn)?shù)6對應(yīng)“稱職+”,其他等次與此例一致）。

（一）確定為優(yōu)秀等次須同時具備下列條件：

思想政治素質(zhì)高；工作實績突出；能夠維護(hù)學(xué)生會整體形象?？冃У燃墳榈谌燃?，精通業(yè)務(wù)，工作能力強，在工作周期內(nèi)有突出成績；能力等級為第三等級，基礎(chǔ)能力及部門技能優(yōu)異；

（二）確定為稱職等次須同時具備下列條件：

思想政治素質(zhì)較高；能夠完成本職工作；能夠維護(hù)學(xué)生會整體形象。績效等級為第二等級，熟悉業(yè)務(wù)，工作能力較強，在工作周期內(nèi)有一定成績；能力等級為第二等級，基礎(chǔ)能力及部門技能良好；

（三）具有下列情形之一的，應(yīng)確定為不稱職等次：

思想政治素質(zhì)一般。能基本完成本職工作，但完成工作的數(shù)量不足、質(zhì)量和效率低下，或在工作中有較大失誤。不能夠很好維護(hù)學(xué)生會整體形象，在某些方面存在不足?？冃У燃墳榈谝坏燃?，履行職責(zé)的工作能力不足，在工作周期內(nèi)基本沒有取得成績。能力等級為第一等級，工作責(zé)任心欠缺，或工作作風(fēng)方面存在明顯不足；

（四）學(xué)生會成員定期考核優(yōu)秀等次人數(shù)，掌握在學(xué)生會參加定期考核的成員總?cè)藬?shù)的15%以內(nèi)，最多不超過20%。

第十條 考核程序：

學(xué)生會各部門在部門成員參加定期考核前設(shè)立考核委員會?？己宋瘑T會由學(xué)生會主席團(tuán)、部長代表及其他有關(guān)部門人員和部員代表組成，定期考核主要流程按下列程序進(jìn)行：

（一）學(xué)生會各部門根據(jù)各自工作特點制定能力考核中的部門技能指標(biāo)，由組織部匯總，并組織進(jìn)一步考核；

（二）被考核成員按照職位職責(zé)和有關(guān)要求進(jìn)行總結(jié)，并按照統(tǒng)一要求在一定范圍內(nèi)述職，要求述職報告必須能完整反映考核周期內(nèi)考核成員的工作內(nèi)容及結(jié)果；

（三）主管人員在聽取學(xué)生會各成員和被考核人本人意見的基礎(chǔ)上，參考個人述職報告，寫出評語，提出考核等次建議和改進(jìn)提高的要求；

（四）組織部將擬定為優(yōu)秀等次的學(xué)生會成員名單上報主席團(tuán)審批，最終結(jié)果在學(xué)生會范圍內(nèi)公示；

（五）組織部將考核結(jié)果以書面形式通知被考核人員，并在學(xué)生會范圍內(nèi)公示，由被考核人本人簽署意見；

（六）由組織部確定考核報告，并上報主席團(tuán)審閱；

（七）學(xué)生會成員對例行考核定為不稱職等次有異議者，可以按有關(guān)規(guī)定申請復(fù)核和申訴；

（八）各部門應(yīng)當(dāng)將《學(xué)生會成員例行考核成績表》存入學(xué)生會成員本人檔案，各部長資料交由組織部備案，部員資料交由秘書處備案。

第十一條 考核結(jié)果的使用：

（一）學(xué)生會定期考核被確定為稱職以上等次，且符合規(guī)定的其他任職資格條件者，具有晉升職務(wù)的資格；連續(xù)兩次被確定為優(yōu)秀等次者，晉升職務(wù)時優(yōu)先考慮；被確定為優(yōu)秀等次者，學(xué)期末給予嘉獎；

（二）學(xué)生會成員定期考核被確定為不稱職等次者，8 將委派相關(guān)人員對其誡勉談話，限期改進(jìn)；考核結(jié)果公布后的一個考評期間內(nèi)不得晉升職務(wù)；連續(xù)兩次例行考核被確定為不稱職等次者，對于部員，學(xué)生會不提供學(xué)生會任職證明；對于部長，學(xué)生會不予聘任；

（三）學(xué)生會組織部應(yīng)根據(jù)考核情況，有針對性地對學(xué)生會成員進(jìn)行培訓(xùn)。第十二條 考核相關(guān)事項：

學(xué)生會成員期末考核總成績由本學(xué)期各考評周期的績效考核及能力考核成績加權(quán)平均獲得，權(quán)重來源于各學(xué)年學(xué)生會依據(jù)本制度制定的《南京財經(jīng)大學(xué)學(xué)生會人事考評工作實施方案》。

對無正當(dāng)理由不參加定期考核的學(xué)生會成員，經(jīng)教育后仍然拒絕參加者，直接確定其考核結(jié)果為不稱職等次。對在考核過程中有徇私舞弊、打擊報復(fù)、弄虛作假等違紀(jì)行為者，學(xué)生會將對其予以嚴(yán)肅處理。對考核過程中無故私自拖延考核周期的個人及所在部門，學(xué)生會對考核結(jié)果進(jìn)行降一等級處理。

南京財經(jīng)大學(xué)學(xué)生會工作運行相關(guān)制度匯編

南京財經(jīng)大學(xué)學(xué)生會會議制度

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范會議秩序，改善會議成效，確保學(xué)生會自身職能履行，同時為提高工作效率和管理水平，根據(jù)《南京財經(jīng)大學(xué)學(xué)生會章程》，針對學(xué)生會各類會議的召開，特制定本制度。

第二條 本制度適用于學(xué)生會內(nèi)部的所有會議，所有與會人員須嚴(yán)格遵守本制度。

第二章 會議原則

第三條 會議須堅持民主集中制原則，鼓勵與會人員參與討論、建言獻(xiàn)策，并在民主的基礎(chǔ)上適當(dāng)集中；對于重大決策，須進(jìn)行投票表決。

第四條 會議須堅持效率原則，各類會議要緊扣中心，突出重點，明確要求，注重實效，嚴(yán)格控制會議時間，反對形式主義和拖沓作風(fēng)。

第五條

會議須堅持理論與實際相結(jié)合，避免脫離實際的空泛說辭，應(yīng)重點強調(diào)貫徹落實理論和精神的意見和要求。

第六條 會議精神須高舉中國特色社會主義旗幟，堅持貫徹毛澤東思想、鄧小平理論、“三個代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀，堅持用馬克思主義中國化的最新成果，提高學(xué)生干部的思想覺悟。

第三章 會議紀(jì)律

第七條 主持會議的相關(guān)人員須提前抵達(dá)會場，對會議召開進(jìn)行充分的準(zhǔn)備。

第八條 與會人員必須準(zhǔn)時出席會議，不得無故遲到、早退或缺席。因故不能出席會議者，9 須提向相關(guān)人員請假。無故缺席會議累計三次者和請假累計五次者自動離職。

第九條

與會人員須認(rèn)真做好會議紀(jì)錄，并妥善保管相關(guān)資料。

第十條 與會人員在非討論環(huán)節(jié)須保持會場安靜，不得交頭接耳，并將一切通訊設(shè)備調(diào)至無聲狀態(tài)。

第十一條 與會人員須注重自身形象，舉止文雅、衣著端莊。

第十二條 會議結(jié)束后會議主持人須安排人員將會議場地打掃整潔，關(guān)閉電器與門窗。第十三條 與會人員須對會議中討論的重大機密問題保密，若有泄漏機密者，將根據(jù)相關(guān)制度問責(zé)。

第四章 附 則

第十四條 本制度由南京財經(jīng)大學(xué)學(xué)生會秘書處負(fù)責(zé)解釋。第十五條 本制度自公布之日起施行。

南京財經(jīng)大學(xué)學(xué)生會章程（修正案）

第一章 總 則

第一條

南京財經(jīng)大學(xué)學(xué)生會是在校黨委領(lǐng)導(dǎo)下的，以“全心全意為同學(xué)服務(wù)”為宗旨，以“自我教育、自我管理、自我服務(wù)”為原則的全校大學(xué)生群眾組織，在校團(tuán)委指導(dǎo)下獨立開展工作，是校黨委、行政部門與學(xué)生之間相互溝通的橋梁和紐帶。

第二條 本會的基本任務(wù)：

（一）遵循和貫徹黨的教育方針，緊跟時代要求，廣泛開展愛國主義和集體主義教育，引導(dǎo)廣大同學(xué)樹立正確的人生觀和價值觀，帶領(lǐng)全校學(xué)生勤奮學(xué)習(xí)、刻苦鍛煉、全面成才。

（二）發(fā)揮作為校黨委、校行政與廣大同學(xué)的橋梁和紐帶作用，代表學(xué)生參與學(xué)校內(nèi)部涉及學(xué)生事務(wù)的民主管理，促進(jìn)同學(xué)民主意識的提高，在維護(hù)學(xué)校整體利益的同時，表達(dá)和維護(hù)同學(xué)的具體利益，反映同學(xué)的建議、意見和要求，全心全意為同學(xué)服務(wù)。

（三）發(fā)揮學(xué)生組織的引領(lǐng)作用，帶領(lǐng)廣大同學(xué)創(chuàng)造良好的校風(fēng)、學(xué)風(fēng)，建設(shè)良好的學(xué)習(xí)、生活環(huán)境，協(xié)助學(xué)校營造良好的學(xué)術(shù)氛圍，促進(jìn)大學(xué)生學(xué)術(shù)科技和文化藝術(shù)活動的繁榮發(fā)展，建設(shè)健康、文明的校園文化。

（四）倡導(dǎo)和組織自我教育、自我管理、自我服務(wù)，大力推進(jìn)素質(zhì)教育，以培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新精神和實踐能力為重點，開展健康有益、豐富多彩的課外活動和社會服務(wù)，帶領(lǐng)廣大學(xué)生在實踐中提升自身素質(zhì)，協(xié)助學(xué)校解決同學(xué)在學(xué)習(xí)和生活中遇到的實際問題。

（五）不斷加強和完善學(xué)生會的自身建設(shè)，組織切合實際、形式多樣的培訓(xùn)，培養(yǎng)高素質(zhì)學(xué)生骨干，提高大學(xué)生社會實踐能力，打造高效的學(xué)習(xí)型學(xué)生組織。

（六）加強與國內(nèi)兄弟高校學(xué)生會的聯(lián)系交流和友好合作，增進(jìn)與港、澳、臺地區(qū)和國外 10 大專院校青年學(xué)生的聯(lián)系，協(xié)助學(xué)校各職能部門開展對外工作，擴(kuò)大學(xué)校影響，樹立南京財經(jīng)大學(xué)的良好形象。

第三條

本會參加中華全國學(xué)生聯(lián)合會和江蘇省學(xué)生聯(lián)合會為團(tuán)體會員，承認(rèn)并遵守《中華全國學(xué)生聯(lián)合會章程》和《江蘇省學(xué)生聯(lián)合會章程》。

第二章 會 員

第四條 會員的資格

凡取得南京財經(jīng)大學(xué)學(xué)籍，并承認(rèn)本章程的在校的本科生、研究生和成教生，均為本會會員，在注銷學(xué)籍時失去會員資格。

第五條

會員的權(quán)利

（一）會內(nèi)平等的選舉權(quán)、被選舉權(quán)和表決權(quán)（受到學(xué)校留校察看處分的會員，在留校察看期間不享有會內(nèi)選舉權(quán)、被選舉權(quán)和表決權(quán)）。

（二）對學(xué)生會干部及其工作進(jìn)行監(jiān)督，提出建議和批評的權(quán)利。

（三）通過符合本會章程規(guī)定的民主程序,討論和決定本會重大事務(wù)，參與學(xué)生會工作、參加學(xué)生會組織的各種活動的權(quán)利。

（四）通過學(xué)生代表提案方式對學(xué)校各項工作向本會提出意見、建議以及要求學(xué)生會向有關(guān)方面反映的權(quán)利。

（五）在學(xué)習(xí)、生活等方面遇到困難或在校內(nèi)外受到不公正待遇時，要求學(xué)生會給予幫助和申訴的權(quán)利。

第六條 會員的義務(wù)

（一）堅持四項基本原則，擁護(hù)黨的基本路線、方針政策，積極開展批評與自我批評，自覺加強思想修養(yǎng)，提高思想素質(zhì)。

（二）遵守校規(guī)校紀(jì)，勤奮學(xué)習(xí)，銳意進(jìn)取，注重實踐，提高自身的全面素質(zhì)。

（三）遵守學(xué)生會章程，執(zhí)行學(xué)生會的決議，支持學(xué)生會各級組織的工作，維護(hù)學(xué)生會的榮譽；

（四）在社會上展現(xiàn)南財學(xué)子的良好形象，維護(hù)南京財經(jīng)大學(xué)和南京財經(jīng)大學(xué)學(xué)生會的榮譽。

第三章 組織和職權(quán)

第七條 本會實行民主集中制的組織原則。

第八條 南京財經(jīng)大學(xué)學(xué)生代表大會（簡稱學(xué)代會）

（一）全校學(xué)生代表大會是本會最高權(quán)力機關(guān)。

（二）全校學(xué)生代表大會每兩至三年召開一次，如有特殊情況，經(jīng)校學(xué)生委員會三分之二以上的委員同意，報校黨委和省學(xué)聯(lián)批準(zhǔn)，可適當(dāng)提前或推遲。

（三）全校學(xué)生代表大會按學(xué)生人數(shù)適當(dāng)比例由基層學(xué)生組織（班委會）民主選舉產(chǎn)生，組成代表團(tuán)。

（四）全校學(xué)生代表大會應(yīng)有三分之二以上代表參加才能召開。

（五）全校學(xué)生代表大會選舉和通過決議實行表決制。

（六）全校學(xué)生代表大會行使以下職權(quán)： 1.聽取和審議上一屆學(xué)生委員會的工作報告；

2.討論和決定本會的工作方針與任務(wù)，修改學(xué)生會章程； 3．收集和處理學(xué)代會代表關(guān)于學(xué)校工作的各項提案； 4.審議通過本會的各項決議； 5.選舉新一屆學(xué)生委員會；

6.行使由全校學(xué)生代表大會行使的其他權(quán)利。

第九條 南京財經(jīng)大學(xué)學(xué)生委員會（簡稱學(xué)生會）

（一）南京財經(jīng)大學(xué)學(xué)生委員會是全校學(xué)生代表大會閉會期間的最高權(quán)力機構(gòu)，接受學(xué)生代表大會監(jiān)督，對學(xué)生代表大會負(fù)責(zé)。

（二）學(xué)生會委員由全校學(xué)生代表大會差額選舉產(chǎn)生，任期兩至三年，如學(xué)生代表大會因故推延或提前召開，任期作相應(yīng)調(diào)整。

（三）學(xué)生會委員畢業(yè)、退學(xué)、休學(xué)、受到留校查看處分或任職期間出現(xiàn)兩門以上考試不及格將視為自動離職；學(xué)生會委員不履行職責(zé)時，可由學(xué)生會全委會提議，半數(shù)委員通過進(jìn)行免職。

（四）在特殊情況下，學(xué)生會委員可申請辭職并提交書面申請，經(jīng)學(xué)生會討論并半數(shù)同意可免去其委員資格；在未經(jīng)批準(zhǔn)前不可自行離職，如自行離職，將視具體情況給予處分并撤職。

（五）由各種原因造成委員名額空缺時，由三分之一以上委員提名并報全體委員會同意，經(jīng)三分之二以上通過可增補委員;每界 增補委員數(shù)不得超過原有委員的四分之一。

（六）學(xué)生會委員候選人由上一屆學(xué)生會和各學(xué)院學(xué)生會負(fù)責(zé)推薦，名額由學(xué)代會籌備工作會議通過的委員候選人名額分配方案決定；

（七）學(xué)生會全體會議由三分之二以上委員參加方可召開，原則上每學(xué)期召開一次，由學(xué)生會主席團(tuán)召集與主持，如三分之一的委員提議，主席團(tuán)必須召集全體會議。

（八）學(xué)生會進(jìn)行選舉和通過決議實行表決制。

（九）學(xué)生會行使以下職權(quán)：

1.全校學(xué)生代表大會閉會期間，執(zhí)行代表大會決議；

2．任免學(xué)生會主席團(tuán)成員，增補和罷免學(xué)生會委員和部門負(fù)責(zé)人； 3.召集全校學(xué)生代表大會；

4.領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督學(xué)生會各級組織的工作，討論、制定學(xué)生會整體工作計劃，通過有關(guān)制度、辦法、條例，決定學(xué)生會的重大事宜；

5．聽取廣大同學(xué)的意見，搜集和整理學(xué)生提案，協(xié)同學(xué)校有關(guān)部門民主協(xié)商妥善解決所反映問題；

6.審批分校區(qū)學(xué)生會和各學(xué)院學(xué)生會上報文件，指導(dǎo)分校區(qū)學(xué)生會和各學(xué)院學(xué)生會開展工作；

7.討論應(yīng)由學(xué)生會委員會決議的其它重要事務(wù)。

第十條

南京財經(jīng)大學(xué)學(xué)生會主席團(tuán)

（一）學(xué)生會主席團(tuán)是學(xué)生會的常設(shè)機構(gòu)，主席團(tuán)受學(xué)生會監(jiān)督，向?qū)W生會負(fù)責(zé)。

（二）學(xué)生會主席團(tuán)由學(xué)生會選舉產(chǎn)生，任期兩至三年，如學(xué)生代表大會因故推延或提前召開，任期作相應(yīng)調(diào)整。

（三）學(xué)生會主席團(tuán)設(shè)十三名主席，必須為學(xué)生會委員，選舉產(chǎn)生主席一名、副主席十一名，主席助理一名，因故產(chǎn)生名額空缺時，由學(xué)生會補選產(chǎn)生。

主席團(tuán)根據(jù)實際情況設(shè)置職能中心與部門，并聘任各部門部長、副部長。各職能部門負(fù)責(zé)人決定本部門工作人選，領(lǐng)導(dǎo)本部門工作，對主席團(tuán)負(fù)責(zé)。

（四）學(xué)生會主席團(tuán)每學(xué)期至少召開三次全體會議，會議由主席召集和主持，如三分之一委員提議，主席必須召開全體會議。

（五）學(xué)生會主席團(tuán)決定重要事項施行表決制，必須達(dá)到三分之二以上通過或否決，如不能達(dá)到，提交學(xué)生會裁決。

（六）學(xué)生會主席團(tuán)行使以下職權(quán)：

1.在學(xué)生會全體會議閉會期間，執(zhí)行全校學(xué)生代表大會以及學(xué)生會決議，裁決本會的日常事務(wù)；

2．領(lǐng)導(dǎo)學(xué)生會的工作；

3.召集學(xué)生會全體會議，并向?qū)W生會匯報工作情況； 4.提出主席團(tuán)增補建議名單；

5.組織選舉產(chǎn)生學(xué)生會、副主席單位的主席團(tuán)成員，審議由主席提出的各職能部門負(fù)責(zé)人任免意見，作出任免決定；

6．討論﹑決定應(yīng)由主席團(tuán)決議的其它重要事務(wù)。

（七）學(xué)生會主席的職權(quán)：

1．受學(xué)生代表大會委托，負(fù)責(zé)學(xué)生會的全面工作，指導(dǎo)基層 組織及協(xié)助管理指導(dǎo)社團(tuán)工作，召集主持學(xué)生會主席團(tuán)全會；

2．領(lǐng)導(dǎo)各職能部門開展工作，向?qū)W生會提出各職能部門負(fù)責(zé)人的任免意見； 3．負(fù)責(zé)學(xué)生會﹑學(xué)生代表大會印章的使用，管理學(xué)生會經(jīng)費； 4．對外代表學(xué)生會及學(xué)生代表大會；

5．向?qū)W生會主席團(tuán)﹑學(xué)生會﹑校黨委﹑上級學(xué)聯(lián)匯報工作； 6．為工作需要，經(jīng)學(xué)生會主席團(tuán)同意，可適當(dāng)改變機構(gòu)編制。第十一條 南京財經(jīng)大學(xué)學(xué)生會副主席單位

（一）南京財經(jīng)大學(xué)學(xué)生會副主席單位在校團(tuán)委的指導(dǎo)下，貫徹學(xué)生會整體工作方針，根據(jù)自身特點開展工作。

（二）南京財經(jīng)大學(xué)研究生會、南京財經(jīng)大學(xué)福建路校區(qū)學(xué)生分會、南京財經(jīng)大學(xué)橋頭校區(qū)學(xué)生分會、南京財經(jīng)大學(xué)社團(tuán)聯(lián)合會、南京財經(jīng)大學(xué)青年志愿者協(xié)會、南京財經(jīng)大學(xué)大學(xué)生科學(xué)與技術(shù)協(xié)會、南京財經(jīng)大學(xué)大學(xué)生藝術(shù)團(tuán)理事會、南京財經(jīng)大學(xué)宿舍管理委員會為南京財經(jīng)大學(xué)學(xué)生會副主席單位。

（三）研究生會主席、福建路校區(qū)學(xué)生分會主席、橋頭校區(qū)學(xué)生分會主席、社團(tuán)聯(lián)合會主席、青年志愿者協(xié)會主席、大學(xué)生科學(xué)與技術(shù)協(xié)會主席、大學(xué)生藝術(shù)團(tuán)理事會理事長兼任學(xué)生會副主席；學(xué)生委員會主席助理兼任宿舍管理委員會會長。

第十二條 南京財經(jīng)大學(xué)各學(xué)院學(xué)生會

（一）學(xué)院學(xué)生會是本學(xué)院同學(xué)的群眾組織，為學(xué)生會基層組織、學(xué)生會團(tuán)體成員，在學(xué)院黨總支和學(xué)生會的領(lǐng)導(dǎo)下，學(xué)院

團(tuán)總支的指導(dǎo)下，根據(jù)本學(xué)院實際情況開展工作；

（二）學(xué)院學(xué)生會由學(xué)院學(xué)生代表大會選舉產(chǎn)生，學(xué)院學(xué)生代表大會參照執(zhí)行校學(xué)生代表大會的有關(guān)規(guī)定，原則上每年舉行一次，并報送學(xué)生會審批、備案；

（三）學(xué)院學(xué)生會設(shè)主席一人，副主席二至四人，參照學(xué)生會并根據(jù)各學(xué)院特點設(shè)置職能部門，負(fù)責(zé)日常工作。

（四）學(xué)院學(xué)生分會應(yīng)定期召開院學(xué)生會及各大班長會議，討論和制訂工作計劃，了解同學(xué)的思想、學(xué)習(xí)和生活情況，幫助同學(xué)解決實際困難，并向?qū)W生會匯報；

（五）學(xué)生會每年根據(jù)各學(xué)院學(xué)生會工作情況組織優(yōu)秀學(xué)生分會評比，工作不力且情節(jié)嚴(yán)重者學(xué)生會有權(quán)取消其參評資格。

第三篇：準(zhǔn)入培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料

準(zhǔn)入培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料

一、多選題：

《 《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“通過第三方識別數(shù)“不指由（）識別的？A、公安機關(guān)B、工商管理部門D、代理行 《 《金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表》中的“其他機關(guān)”不含？C、公安機關(guān)D、中國人民銀行

《 《金融行動特別工作組40項建議和9項特別建議遵守情況評估方法（2004）》對每項建議設(shè)定了哪幾種評估級別？合規(guī)?；竞弦?guī)。部分合規(guī)。不合規(guī)。不適用。

B 被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下方面進(jìn)行配合？A、提供必要的工作條件B、配合進(jìn)行現(xiàn)場會談C、及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D、做好檢查保密工作

B 被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？提供必要的工作條件。配合進(jìn)行現(xiàn)場會談。及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)。做好檢查保密工作。C 從存款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象。通過同一家金融機構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同時進(jìn)入同一個營業(yè)網(wǎng)點的多人進(jìn)行存款。現(xiàn)金存取金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)。存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)。

C 從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國家或地區(qū)匯到其他國家或地區(qū)。企業(yè)往來賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營或者其他經(jīng)濟(jì)目的，尤其是該電匯往返或途經(jīng)敏感國家或地區(qū)?？蛻臬@取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來。賬戶開設(shè)于來自敏感國家或地區(qū)的金融機構(gòu)。C 從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符。非盈利組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動沒有符合邏輯的經(jīng)濟(jì)目的。在客戶身份驗證或核實過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾。

C 從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為？C、資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為 C 從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型？主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為。主體為他人或其他組織的融資行為。

C 查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑進(jìn)行核查？互聯(lián)網(wǎng)。銀行“黑名單”系統(tǒng)。公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。C 從賬戶開立和使用特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢。用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平。同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不符。

D 對個人客戶異常情況進(jìn)行身份識別時，可采取哪些措施？實地查訪。要求客戶補充身份資料?；卦L客戶。向公安機關(guān)核查。D 對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識別有哪些要點？是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶;是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后資金流向。銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽 1 章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊驗資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息，以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。D 對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面？開戶銀行需與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求其出具有關(guān)證明，造成損失的，由其自行承擔(dān)。若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或者其他身份證明文件。

D 對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？單位因撤并、解散需終止的。單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的。注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的。因遷址等需要變更開戶銀行的。D 對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份對象有哪些？客戶。代理人。

D 對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體有哪些人員？銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員。國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員?？蛻艚?jīng)理。經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。

D 對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強型措施？A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動B、定期對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面評估，及時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易

D 對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些？銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)。對于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)。

D 對可疑客戶采取的風(fēng)險控制措施包括？B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為C、對于可疑類客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告

D 對可疑類客戶采取哪些風(fēng)險控制措施？在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為。對于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級?？梢深惪蛻艏捌浣鹑诮灰谆顒尤缭陲L(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告。

D 對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？軍人出具軍官證、武警出具武警警官證、16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶。出具代理人身份證及使用人戶口簿、中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證、華僑出具中國護(hù)照、香港澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件、外國公民出具護(hù)照或外國人永久居留證或者國家法律法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。

D 對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基 本信息包括哪些？客戶的住所或者工作單位地址、客戶的聯(lián)系方式、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類、客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限。

D 對于符合《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條、第十二條、第十三條所列的異常交易應(yīng)如何處理？B、除利用技術(shù)手段篩選后，還應(yīng)審查交易背景、目的和性質(zhì)C、對于有合理理由排除疑點的交易，不能作為可疑交易上報

D 對于客戶洗錢風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項？屬于銀行內(nèi)部保密信息。直接關(guān)系到客戶風(fēng)險分類。需要對客戶嚴(yán)格保密。避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施。

D 對于違反《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的金融機構(gòu)，中國人民銀行區(qū)別不同情況建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會采取選項中措施：（）責(zé)令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證。取消金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

D 對以下臨時凍結(jié)措施說法正確的有？客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告接到金融機構(gòu)報告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)先行緊急報案。臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算。金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知。

D 對正常類客戶采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施包括？A、按照本機構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B、定期對正常類客戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險等級D、正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易

F 法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括？ A、客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限C、控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限D(zhuǎn)、法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限

F 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括？A、信息收集B、信息分析評估C、非現(xiàn)場監(jiān)管措施D、信息歸檔

F 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)報表包括？A、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況報表B、金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況報表C、金融機構(gòu)可疑交易報告情況報表D、金融機構(gòu)客戶身份識別情況（重新識別客戶）報表 F 反洗錢崗位人員包括？A、反洗錢工作負(fù)責(zé)人 B、反洗錢合規(guī)官 C、反洗錢合規(guī)專員 D、反洗錢情報專員

F 反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是：保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行、確保將洗錢風(fēng)險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)、確保金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。

F 反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？A、檢查發(fā)現(xiàn)問題B、通報問題C、跟蹤整改D、責(zé)任認(rèn)定

F 反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容？基礎(chǔ)知識。法律法規(guī)培訓(xùn)。業(yè)務(wù)操作。法律、財會等綜合性知識培訓(xùn)。

F 反洗錢培訓(xùn)對象包括？A、新員工 B、一線人員 C、中高級管理人員 D、反洗錢崗位人員

F 反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括？A、基礎(chǔ)知識 B、法律法規(guī)培訓(xùn) C、業(yè)務(wù)操作 D、法律、財會等綜合性知識培訓(xùn)

F 反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括？A、內(nèi)部控制體系建設(shè)情況B、客戶身份識別工作情況C、客戶身份資料和交易記錄保存情況D、大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況E、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計情況

F 反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括？內(nèi)控體系建設(shè)情況。客戶身份識別工作情況?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄保存情況。大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況。宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計情況。

F 反洗錢現(xiàn)場檢查方式包括？A、查閱資料 B、詢問 C、現(xiàn)場測試 D、數(shù)據(jù)篩選

G 根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有（）之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的外二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款？違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的。故意提供虛假材料的。拒絕、阻礙反洗錢檢查的。

G 根據(jù)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規(guī)定，恐怖融資的表現(xiàn)形式包括？A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)

G 根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行總行及地（市）以上分支機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下的罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款？A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的

G 個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶？外匯結(jié)算賬戶。資本項目賬戶。外匯儲蓄賬戶。

G 關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是？B、封存期間，金融機構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀被封存的文件、資料D、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描

G 關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是？封存期間，金融機構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

G 關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是？培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)、培訓(xùn)的對象是金融機構(gòu)的全體人員。H 匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？匯款人的姓名或者名稱。匯款人賬號、住所。收款人的姓名、住所。

H 核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解（）等信息。A、實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B、資金來源C、資金用途D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況 H 合理理由認(rèn)為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動及其違法犯罪活動有關(guān)的可疑交易報告，按規(guī)定通過反洗錢監(jiān)管交互平臺向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告，報告包括？A、基本情況B、逐筆明細(xì)信息D、分析報告D、其他資料

J 經(jīng)常項目主要包括什么？貨物。服務(wù)。收益。經(jīng)常轉(zhuǎn)移。J 建立反洗錢內(nèi)部控制機制的基本原則有哪些？全面性原則、審慎性原則、有效性原則、相對獨立性原則。

J 境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件？公司章程、驗資證明、股權(quán)證明（如有需要）。國務(wù)院授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)經(jīng)營業(yè)務(wù)的批件。外匯局審核時提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料。查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況。登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況。工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證。組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證。國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件。

J 加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是：外部監(jiān)管的要求、金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)、金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件。

J 金融機構(gòu)報送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報送時期分包括？B、季度反洗錢信息C、半反洗錢信息D、反洗錢信息

J 金融機構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機構(gòu)報送的交易報告包括（大額交易報告）和（疑交易報告）兩類

J 金融機構(gòu)對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，包括但不限于？A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

J 金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份。A真實性 C、有效性 D、完整性

J 金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告？3個工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符。5個工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。10個工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

J 金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告？與來自于嚴(yán)重販毒地區(qū)的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多。與來自于嚴(yán)重走私地區(qū)的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多。與來自于恐怖活動嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多。與來自于賭博嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多。

J 金融機構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報告？A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的D、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的 J 金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報告？A、與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

J 金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)、反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易、反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理。

J 金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的包括？A、保證各個層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D、掌握反洗錢工作必備的技能

J 金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是？保證金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識。保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求。掌握反洗錢工 5 作必備的技能。

J 金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

J 金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)如何上報非現(xiàn)場監(jiān)管信息？每半年結(jié)束后的10個工作日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送。重大情況及時報告。

J 金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)通常包括？ A、國家或地區(qū)因素 B、行業(yè)因素 C、業(yè)務(wù)因素 D、客戶因素

J 金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說法是正確的？A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等因素

J 金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于？ A、金融行動特別工作組（FATF）等國際反洗錢組織成員國或其公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)B、被聯(lián)合國、美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國家或地區(qū)C、毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)D、欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)

J 金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括？A、配合調(diào)查義務(wù)B、如實提供信息義務(wù)C、保密義務(wù)

J 金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利包括？A、拒絕調(diào)查的權(quán)利B、核對、補充和更正詢問筆錄的權(quán)利C、清點及封存清單的權(quán)利D、逾期自動解凍的權(quán)利

J 金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括？A、在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料B、配合開展反洗錢調(diào)查工作的人物、背景和目的C、配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單D、被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料

J 金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)？A、提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)B、通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書D、配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料

J 金融機構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議及第1373號決議（簡稱涉恐決議）名單，應(yīng)？A、按規(guī)定報送可疑交易報告B、同時應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施

J 金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些？反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況。反洗錢工作機構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況。執(zhí)行客戶身份識別制度的情況。協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況。向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況。報告可疑交易的情況。配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況。

J 金融機構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行報告以下反洗錢信息？A、執(zhí)行客戶身份識別制度的情況B、協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況C、向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況

J 金融機構(gòu)應(yīng)按向中國人民銀行報告的反洗錢信息有？A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況C、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況D、反洗錢內(nèi)部審計情況

J 金融機構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，就關(guān)注哪些情況？客戶及其日常經(jīng)營活 動?？蛻艮k理結(jié)算情況?？蛻糍I賣外匯情況?？蛻糸_銷戶情況。

J 交易報告制度是指金融機構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中經(jīng)辦的（超過規(guī)定金額以上金融交易信息）或（有洗錢嫌疑的金融交易信息）報告給中國人民銀行的制度

K 客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息？要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性。若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢。若該賬戶為一直關(guān)注的賬戶，則銀行營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。涉及可疑交易的，是否已上報。

K 客戶身份識別的含義包括？ A、了解客戶本人的真實身份B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C、了解客戶的資金來源和用途D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

K 客戶身份識別的基本原則有？ A、真實性 B、有效性 C、完整性 D、持續(xù)性

K 客戶身份資料與交易記錄保存的原則包括？A、建立相關(guān)制度原則 B、完整真實原則 C、安全保存原則 D、從嚴(yán)原則

K 客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則包括？ A、全面性B、定性與定量相結(jié)合C、持續(xù)性D、保密性

K 客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)？A、屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險分類C、需要對客戶嚴(yán)格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施

K 客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括？B、客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求C、客戶洗錢風(fēng)險分類有助于金融機構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果

K 客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)包括？ A、全面、真實、動態(tài)地掌控本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度C、提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險D、為本機構(gòu)對洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

K 客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括？A、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號碼D、注冊資本E、法定代表人

K 開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有哪些？擬開立賬戶的對公客戶、法定代表人、開戶經(jīng)辦人。

K 開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員？銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、客戶經(jīng)理、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。

K 開立對公外匯存款賬戶的識別主體為以下哪些人員？銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員。經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員?？蛻艚?jīng)理。其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。

K 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些？擬開立賬戶的自然人。代理人。

K 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體為以下哪些人員？銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、客戶經(jīng)理、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。K 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點關(guān)注哪些方面？大額現(xiàn)金開戶。異常開戶。存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入狀況是否相符。K 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)注意以下哪幾點？要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對并登記其身份基本信息。授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在。核對代理人的有效身份證件或者其他身份證明文件。登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。

K 開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員？銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員?？蛻艚?jīng)理。經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員。

K 開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目？投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”。境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效。工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符。商務(wù)部門對外資非法人項目的批復(fù)文件。外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效。

K 開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意以下哪些方面？留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人。通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記。登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)。

K 開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目？開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”。外商投資企業(yè)外匯登記在有效期內(nèi)并通過年檢。K 開立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件？外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”。外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效。外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符。K 可疑交易報告報文按照使用的業(yè)務(wù)場景分為哪幾個子類？A、正常報文B、補報報文C、重發(fā)報文D、補正報文E、糾錯報文

K 可疑交易特征包括？ A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經(jīng)營性質(zhì)不符

K 控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？員工的專業(yè)能力。員工的職業(yè)操守。員工的誠信程度。領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)部控制重要性的認(rèn)識和態(tài)度。領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)部控制制度采取的措施。

M 某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點？客戶交易行為可疑。長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

N 哪些可疑報文應(yīng)打包為可疑特殊包？A、可疑重發(fā)報文B、可疑補報報文C、可疑糾錯報文D、可疑補正報文

P 配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用做？B、建立案件線索檔案庫C、客戶身份的重新識別D、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險

P 配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于?建立案件線索檔案庫?？蛻羯矸莸闹匦伦R別。發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險。

R 若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：法人代表的授權(quán)書。法人代表 的身份證明文件。代理人身份證明文件。R 人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？銷戶時，對單位非法經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用。

R 人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查包括哪些程序？準(zhǔn)備。實施。處理。

S 數(shù)據(jù)報表文件名包含以下哪些要素？A、報送機構(gòu)的總行機構(gòu)代碼B、數(shù)據(jù)來源和類型C、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)D、報表類型 S 數(shù)據(jù)報送基本流程包括？A、數(shù)據(jù)抽取B、生成報文和數(shù)據(jù)包C、登錄報送系統(tǒng)完成報送D、查看回執(zhí)并進(jìn)行出錯處理 S 申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？獨立核算的附屬機構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文。存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證。外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明。外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證。個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本。居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明。軍隊、武警團(tuán)級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應(yīng)出具軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明。社會團(tuán)體，應(yīng)出具社會團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明。民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書。外地常設(shè)機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文。非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本。機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明。非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書。S 申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些證明文件？臨時機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文。異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同。異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文。注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。

S 申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？開立基本賬戶規(guī)定的證明文件?；敬婵钯~戶開戶登記證。存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同。存款人因向其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明。

S 申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料。證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明。期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明。向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件?；敬婵钯~戶開戶登記證?；窘ㄔO(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障資金，應(yīng)出具主管部門批文。財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明文件。金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明。收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明。黨團(tuán)工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明。S 實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料？A、賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料B、交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料D、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料 S 涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析？賬戶及存取款特征。電子匯兌特征。行為異常表現(xiàn)。敏感國家或地區(qū)。

T 通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易？有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)。當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)電人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供。使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非盈利組織，慈善機構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人。

W 為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？客戶的名稱、客戶的住所、客戶的經(jīng)營范圍、客戶的組織機構(gòu)代碼。

W 我國關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中？A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

W 外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些？非經(jīng)營性外匯收付。本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)。W 外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？銷戶時，對單位非法經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況，對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查。銷戶時，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清。銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。W 為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？合法有效的授權(quán)委托書、代理人的有效身份證件。W 為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件。組織機構(gòu)代碼證。稅務(wù)登記證。法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件。授權(quán)他人辦理，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件。W 為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件。其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件。董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書。能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件。

W 為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施？ B、對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的管理D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類

X 現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段的配合措施包括？A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組C、準(zhǔn)備好與反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱

X 下列哪種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶？客戶行為異常?？蛻粲邢村X嫌疑?？蛻舸砣藳]有授權(quán)。

X 需要金融機構(gòu)重點參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)有？A、信息收集C、非現(xiàn)場監(jiān)管措施

Y 一次性金融服務(wù)識別對象有哪些？客戶、代理人。

Y 一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些？了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人、核對客戶的有效身份證明文件或者其他身份證明文件、登記客戶身份基本信息、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。Y 一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)？現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付。Y 異地開立單位銀行結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查？開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況。開立專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明。因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明。Y 銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？收款人的姓名、賬號、住所。匯款人的姓名、住所。

Y 銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份？真實性。完整性。

Y 銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議第1373號決議名單的，應(yīng)立即采取下列哪些交易限制措施？不予開立金融賬戶。停止使用金融賬戶。暫停金融交易。拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)。

Y 銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行分類？地域、行業(yè)。身份、國籍。交易目的。交易特征。Y 銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說法是正確的？客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶。個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等。企業(yè)客戶的參考是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等因素。

Y 銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于以下哪些因素？金融行動特別工作組（FATF）等國際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)。被聯(lián)合國、美國海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國家或地區(qū)。毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)。欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)。Y 銀行客戶洗錢風(fēng)險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持？管理制度和工作制度。分類參數(shù)體系。評估計量體系。系統(tǒng)控制體系。Y 銀行客戶洗錢風(fēng)險分類通常包括哪些參考指標(biāo)？國家或地區(qū)因素。行業(yè)因素。業(yè)務(wù)因素。客戶因素。

Y 銀行客戶洗錢風(fēng)險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素？自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)。代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)。匯兌業(yè)務(wù)。Y 銀行與境外機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)？客戶身份識別?？蛻羯矸葙Y料?？梢山灰子涗洷４妗 銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應(yīng)注意審核哪些要素？外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”。境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記。境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)。境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則。Y 銀行在為個人辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意哪些要點？對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶。對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

Y 應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)？交易金額單筆人民幣1萬元以上、交易金額單筆外匯等值1000美元以上。Y 以下對保密要求說法正確的有？A、反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險大，因此，金融機構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工作C、如果在配合調(diào)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危D、向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會嚴(yán)重影響監(jiān)管機構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險

Y 以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是？客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年。客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu) 11 應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。

Y 以下哪些個人因素屬于金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素？A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶 Y 以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素？外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員。被聯(lián)合國、政府部門列入“黑名單”的客戶。已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶。有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶。

Y 以下那些情況將影響金融機構(gòu)上報信息準(zhǔn)確性和完整性？A、表間數(shù)據(jù)的對照關(guān)系失實B、數(shù)據(jù)信息無理由陡增、陡降C、所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測分析中心反饋數(shù)據(jù)D、報表體現(xiàn)分支機構(gòu)數(shù)少于實際數(shù)

Y 以下哪些企業(yè)因素屬于金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素？A、其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶C、與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難以辨認(rèn)的客戶

Y 以下哪些說法是正確的？A、反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式B、中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查C、中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)督工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé)

Y 以下哪些說法是正確的？按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

Y 以下哪些說法是正確的？反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式。中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。中國人民銀總行授權(quán)省級以上分支機構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé)。

Y 以下哪些屬于金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息？A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、反洗錢工作機構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況C、執(zhí)行客戶身份識別制度的情況D、協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況

Y 以下哪些屬于金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息？A、協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況B、向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況C、報告可疑交易的情況D、配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況

Y 以下說法正確的是？A、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料C、金融機構(gòu)未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款D、金融機構(gòu)未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，可被責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證

Y 以下說法正確的是？A、為了保護(hù)金融機構(gòu)聲譽，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作B、金融機構(gòu)應(yīng)在分析本機構(gòu)洗錢風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，制訂有針對性的宣傳計劃D、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式

Y 以下說法正確的是？B、宣傳方式可靈活多樣C、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳

Y 以下說法正確的是？為了保護(hù)金融機構(gòu)良好的名譽，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任。各金融機構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。金融機構(gòu)應(yīng)在分析本機構(gòu)洗錢風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃。反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。

Y 以下說法正確的有？A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、適度，做到防霉、防蛀、防火D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)

Y 以下說法正確的有？A、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供C、金融機構(gòu)違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款D、金融機構(gòu)違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款

Y 以下說法正確的有？A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇

Y 以下說法正確的有？金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員可被處五萬元以上五十萬元以下罰款。

Y 以下說法正確的有？只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資產(chǎn)和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資。

Y 營業(yè)機構(gòu)在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形？無法判斷身份證件真實性。聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致。能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件。

Z 在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機構(gòu)的職責(zé)是？A、指定專人負(fù)責(zé)此項工作B、向中國人民銀行報送反洗錢相關(guān)資料C、如實反映反洗錢工作情況 Z 在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機構(gòu)的職責(zé)有哪些？指定專人負(fù)責(zé)此項工作。向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢相關(guān)資料。如實反映反洗錢工作情況。Z 中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作的目的是？健全監(jiān)管信息檔案。有效評估洗錢風(fēng)險。指導(dǎo)現(xiàn)場檢查、實現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管。幫助金融機構(gòu)合理分配洗錢風(fēng)險管理成本。Z 中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作的意義包括？A、健全監(jiān)管信息檔案B、有效評估洗錢風(fēng)險C、指導(dǎo)現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管D、幫助金融機構(gòu)合理分配洗錢風(fēng)險管理成本

Z 在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進(jìn)一步識別客戶身份？完稅證明。單位出具的收入證明。駕駛證。

二、單選題：

（（國務(wù)院反洗錢行政主管部門）根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，依法開展反洗錢國際合作（（了解客戶）是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作（（中國人民銀行及其分支機構(gòu)）對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

《 《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向什么機關(guān)舉報？接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。中國人民銀行及公安機關(guān)。《 《反洗錢法》所稱應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法由（國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門）制定 《 《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報單位是指（獨立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)）

《 《反洗錢非現(xiàn)場約見談話紀(jì)錄》需要由（被談話人）簽字確認(rèn)。否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。

《 《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（7）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。

《 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行？2007年3月1日?！?《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出情況，單邊累計計算，對其正確的理解是（應(yīng)將某一客戶在同一金融機構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算）《 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”（包括對公客戶和對私客戶）?！?《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是（構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算）。《 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算）

《 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（200萬）以上或者外幣等值（20萬）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告?！?《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（5）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

《 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（10000）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告?！?《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（5）個工作日內(nèi)補正？

《 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（18）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報告。

《 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指？交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。《 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中，“長期”系指（1年以上）《 《金融機構(gòu)大額交易和可以交易報告管理辦法》中，“短期”系指（10個工作日以內(nèi)，含10個工作日）

《 《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于（部門規(guī)章）《 《金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表》應(yīng)填報（本級及所轄分支機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況）。

《 《金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況表》應(yīng)填報（填報單位的上級機構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件）。

《 《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取（持續(xù)的）客戶身份識別措施 《 《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》填報依據(jù)為。《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

《 《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中“通過第三方識別數(shù)”是指由（保險經(jīng)紀(jì)公司）識別的數(shù)量。

《 《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問題”而沒有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶？包括。

《 《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“通過代理行識別數(shù)”只由哪個行業(yè)的金融機構(gòu)填寫？銀行。

《 《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定，（履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員）依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護(hù)

C 重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風(fēng)險等級，應(yīng)（及時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級）D 對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》。

D 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一個報告？大額交易、可疑交易報告。

D 對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取（現(xiàn)場檢查）。F 反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)（及時向偵查機關(guān)報告）

G 根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（）向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告？金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)。G 根據(jù)我國現(xiàn)行法律，個人犯洗錢罪的，最高可判處（十年有期徒刑）

H 海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向（反洗錢行政主管部門）通報

J 經(jīng)調(diào)查排除洗錢嫌疑之前，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告）J 經(jīng)反洗錢調(diào)查排除洗錢嫌疑之前，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)（國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人）批準(zhǔn)，金融機構(gòu)可以采取臨時凍結(jié)措施

J 金融機構(gòu)“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時，以下哪個行為是正確的？金融機構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)，而不必等到上報報表時才報告。

J 金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別（可疑交易）交易。

J 金融機構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪，為及時有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向（當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)）報告，并同時報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)，以便協(xié)助公安機關(guān)開展偵查工作

J 金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的（由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任）J 金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（）可對該金融機構(gòu)作出行政處罰？只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)。J 金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后果 發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)對其？處以20萬元以上50萬元以下的罰款。J 金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（5萬元以上50萬元以下）罰款？ J 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備？中國人民銀行。

J 金融機構(gòu)在反洗錢過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)（及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告）

K 客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡行）報告。

K 客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（銀行）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。

W 我國（修訂后的新刑法）最先明確了洗錢罪的罪名和定罪

W 我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構(gòu)是（中國反洗錢監(jiān)測分析中心）X 下列交易不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)可疑交易報告范圍的是（客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由）X 下列哪種交易，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以不報告？自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。

X 下列選項中，哪個英文字母代表可疑交易報告數(shù)據(jù)類型（英文字母I）

Y 銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個表單？《涉外收入申報單（對私）》。Y 銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號呈以下哪項信息中任何一項信息丟失缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充？匯款人住所。Z 中國反洗錢工作部際聯(lián)席會的牽頭組織者是（中國人民銀行）Z 中國反洗錢監(jiān)測分析中心互聯(lián)網(wǎng)站的中文域名為（反洗錢中心）

Z 中國人民銀行或其分支行走訪金融機構(gòu)時，反洗錢工作人員不得少于（2）人。

Z 中國人民銀行或其分支行走訪金融機構(gòu)時，反洗錢工作人員應(yīng)出示（執(zhí)法證）證件。否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。

Z 中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話需提前(2日)送達(dá)通知書，告知對方談話內(nèi)容，參加人員、時間、地點等。

Z 中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話需要（單位負(fù)責(zé)人）批準(zhǔn)后可執(zhí)行。

Z 中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時發(fā)出（《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》），并進(jìn)行風(fēng)險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。Z 中國人民銀行設(shè)立哪一個機構(gòu)，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告？中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

Z 中華財險福建分公司的報告代碼為***，其2011的內(nèi)部控制制度正常報表應(yīng)命名為（***A20110F000.XLS）

Z 15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請問：B銀行的做法是否合理？B銀行不受理此業(yè)務(wù)是合理的。對于16周歲以下的中國公民，應(yīng)由其監(jiān)護(hù)人代理開戶，并出具代理人身份證和使用人戶口簿。

三、判斷題（正確）

《 《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報

《 《反洗錢法》規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

《 《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。

《 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行?！?《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。

《 《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中“更重要信息”是指變更《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息。

《 《中華人民共和國反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行總行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使中國人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)

A 按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

A 按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。

D 大額包內(nèi)不能打可疑報文，可疑包也不能打大額報文 D 大額交易報告報文按照使用的業(yè)務(wù)場景分為6個字表，比可疑交易報告報文多1個大額刪除包

D 大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。D 多個境內(nèi)居民接受一人離岸賬戶匯款，其資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作，屬于可疑交易。

D 對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。D 貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢紀(jì)錄等措施進(jìn)行。

D 對配合中國人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密

D 對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機構(gòu)有異議要在10個工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。

D 對涉嫌恐怖活動資金的監(jiān)控適用反洗錢法的規(guī)定，但是法律另有規(guī)定的除外

D 對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析。

D 單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。

D 對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。F 法人、其他組織和個體工商戶的組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證號碼屬于其身份基本信息 F 反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動 中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。F 反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行總行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料采取的登記保存措施 F 反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施。F 反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強制措施 F 反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束后，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被檢查單位舉行離場會談

F 反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。F 反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握

F 反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利 F 反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段各保障措施。

F 反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。F 反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。

F 反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章 F 反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。

G 根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料。G 根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料

G 國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供

G 國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)審批新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的審理申請，不予批準(zhǔn) J 居民是指在中國居住1年以上者，外國留學(xué)生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外。J 加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機構(gòu)國際化站略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機構(gòu)才能“走出去”。J 金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反不行錢內(nèi)部控制負(fù)責(zé)。J 金融機構(gòu)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程度和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)風(fēng)險控制的有機組成部分。

J 金融機構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息

J 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料 J 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。

J 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。J 金融機構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)部控制管理制度 J 金融機構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。J 金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由中國人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款

J 金融行動特別工作組第九項特別建議是專門針對恐怖分子和犯罪分子跨國運輸現(xiàn)金問題制定的

K 客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。K 客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。

K 客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。K 客戶身份識別中的禁止性要求是指，金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

K 客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。K 客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束

K 客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。

K 開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。

L 聯(lián)合國安理會第1267委員會是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。L 聯(lián)合國安理會1267委員會是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。

M 某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金入利息存入同一金融機構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。

N 內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險。R 如果全部報文都收到了正確回執(zhí)，則本次報送成功結(jié)束；如果存在錯誤回執(zhí)或補正回執(zhí)，則應(yīng)根據(jù)回執(zhí)提示更正錯誤，再使用指定的報文進(jìn)行處理

R 任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件

R 人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。

S 司法機關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟 S 實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實際控制人；二是未被客戶披露，但實際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）

S 數(shù)據(jù)特殊包內(nèi)必須打包同一類型的報文，大額補報報文和大額糾錯報文不能打包到同一個大額特殊包內(nèi)

S 涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單，第三，及時報告涉恐可疑交易。

S 涉恐黑名單的處理包括四個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易；第四，采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)處理措施 W 外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景。

W 外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符，屬于可疑交易。

X 信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交易以及開辟暢通的信息反饋報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為高層掌握。

Y 銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報送可疑交易報告。

Y 銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。Y 銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。

Y 銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請核實確認(rèn)。

Y 銀行在辦理委托收款時應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特點等身份與所收款項的來源、金額相符。

Y 與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記

Y 有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制。Y 有針對性地開始貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。Z 在對客戶身份進(jìn)行識別時應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國政要”名單。

Z 在對客戶身份進(jìn)行識別葉應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險名單或政治敏感人物名單。Z 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，金融機構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份、及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。Z 在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別。

單選題

《 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（c18）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報告。

《 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（20）萬元以上或者外幣交易等值（1）萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（c20萬,1萬)《 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（d10)個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

《 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然 20 人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（b50萬，10萬）

《 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（c10000）

《 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（d個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存?。?/p>

《 《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（a5）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。à 按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的說法正確的是（c自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告。）

G 根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（b1年以上,10個工作日含)X 選項中的哪種交易，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以不報告（d自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換）

X 選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪和種屬于大額交易報告的范圍？（d法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易）

Y A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司塵人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（b多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。)Z 中國人民銀行設(shè)立（b中國反洗錢監(jiān)測分析中心），負(fù)責(zé)接收 人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。

多選題

D 對符合選項中條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告（a國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易。b金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。c金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易。d商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。)F 反洗錢內(nèi)部控制制度的特點包括（a內(nèi)容的廣泛性。B對象的特定性。C形式的完整性。D執(zhí)行的強制性）

J 金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交大額交易報告（b單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支。d自然人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。)J 金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告？（a提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符。b客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑。c客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符。d自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）

J 金融機構(gòu)對于向中國反洗錢監(jiān)測分析中心所提交的所有可疑交易、經(jīng)分析識別，有合理理由認(rèn)為該交易或客戶與（b洗錢。C恐怖主義活動。D其他違法犯罪活動）有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時報告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)，并配合中國人民銀行的反洗錢調(diào)查工作。

K 可疑交易報告的內(nèi)容包括（a可疑交易主體的身份信息。B可疑交易的明細(xì)信息。C可疑交易特征描述。）

M 某面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27346894.67元，提現(xiàn)79筆，金額12848900元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元。全年無1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中，金額為199800元的交易多達(dá)59筆。請說出案例中的情況符合哪些可疑情形？（a短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。b法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。）M 某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為存在哪些可疑？（c沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。d自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）

N 2006年2月，在xx銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為xx農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日至2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的，但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20m，工商注冊為有限責(zé)任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點？（a短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。d經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱。)S xx商行經(jīng)營范圍為：零售農(nóng)機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收付總額約在200萬元左右，但該商行在2006年5月10、16、17、18日分別收到來自xx投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計850萬元，5月20日，該商行將550萬元轉(zhuǎn)賬給xx汽修廠。5月30日，該商行收到來自xx投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計100萬元，6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計900萬元。請問xx商行的交易符合以下哪些可疑交易類型。（a短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。c法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款.d平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。)S S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個 體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計交易金額1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（b法人、22 其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。c長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。）如為單選題則選C。如為多選題則選B、C。

W 為對公客戶辦理規(guī)定金融以上一次性金融業(yè)務(wù)和開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（a客戶的名稱。B客戶的住所。C客戶的經(jīng)營范圍。D客戶的組織機構(gòu)代碼。)W 為對私客戶辦理規(guī)定金融以上一次性金融業(yè)務(wù)和開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的（a軍人出具軍官證。B武警出具武警警官證。C16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿。D中國公民16歲以上出示身份證或臨時身份證。）

W 為對私客戶辦理規(guī)定金融以上一次性金融業(yè)務(wù)和開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（a客戶的住所地或者工作單位地址。B客戶的聯(lián)系方式。C客戶的身份證件或者身份證明文件的種類。d客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限。）

Y 銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時，要審慎地審查交易雙方的身份背景？（a被列入聯(lián)合國安理會制裁名單的實體。B毒品販賣活動猖獗的地區(qū)。cFATF發(fā)布的反洗錢不合作國家和地區(qū)。)

第四篇：校本培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料

新廠鎮(zhèn)初級中學(xué)[校本培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料]

新課程理念下農(nóng)村初中校本培訓(xùn)的實踐與思考

“教師 即研究者”

新課程是一種新理念。早在60年代英國著名課程專家芬倫斯·斯騰豪斯聲稱：“沒有教師發(fā)展就沒有課程發(fā)展。”課程是幫助教師在課堂上重建他們的知識觀及他們與學(xué)生之間關(guān)系的資源。而課程發(fā)展則意味著教師在課堂上與學(xué)生協(xié)同闡述知識方式所進(jìn)行的不斷的再組，同時對他們的教學(xué)進(jìn)行思考。這樣的課堂不再僅僅是課程的實施場所，而成為教育實驗的實驗室。教師也就自然地成為這個實驗的主要參與者或者說是主持者，就是說教師既是課程的實施者（教授者），又是課程的研制者，教學(xué)的反思者（研究者）。一句話，教師的角度要從“教書匠”轉(zhuǎn)化為“研究者”。

20世紀(jì)以來，“科研興?！?、“校興科研”、“教師成為研究者”，成為中國教育界很搶眼的字眼。它體現(xiàn)了廣大中小學(xué)校及教師對科研的熱切關(guān)注，以及正盼著通過科研改變學(xué)校面貌，轉(zhuǎn)變學(xué)校實踐行為的熱忱。的確，置身于社會轉(zhuǎn)型時期，每一所學(xué)校，每一個教師都面臨著一系列新的問題、新的困惑、新的矛盾，而要真正解決這些矛盾，一味地靠原有的老經(jīng)驗已經(jīng)不能奏效了，需要借助研究找到新的途徑與方法。如果當(dāng)今的教師與先前的教師最大的不同點是什么，那么在很大程度上就是當(dāng)今的教師需要以研究為已任，將自己作為一個研究者來看待，要以研究者而非教書匠的角度出現(xiàn)在學(xué)校以及課堂的場所中，拿起研究者的武器，通過研究更深刻地了解自身的境況，描述自己所經(jīng)歷的事件，預(yù)測自己的種種行為所可能引發(fā)學(xué)生的變化。

新課程既是一種理念，更是一種行動。隨著市、區(qū)組織的基礎(chǔ)教育事業(yè)改革的發(fā)展，新的以校為本的理念走進(jìn)中國、走進(jìn)學(xué)校，廣大教師經(jīng)過新課程的通識培訓(xùn)，已經(jīng)基本解決了關(guān)于新課程認(rèn)識層面的問題，但把認(rèn)識轉(zhuǎn)化為行動，還需要真正解決實踐層面的問題。在實施新課程的時候，多數(shù)教師仍然感到困惑或不知所措。這就告訴我們，教師要真正走進(jìn)新課程、走進(jìn)新課堂，需要實踐的學(xué)習(xí)和實踐的研究及實踐的體驗。新課程的實踐又能反過來深化教師對新課程的理解，并在實踐中檢驗認(rèn)識的正確性。

校本教研在英美就是伴隨著“教師即研究者，”運動于20世紀(jì)60年代前后興起的，當(dāng)時人們越來越認(rèn)識到，沒有學(xué)校參與特別是教師參與的教育研究，是無法使教育研究成果很好地在教育實踐中加以運用的。如果沒有得到教師的這一方面對研究成果的檢驗，那么就很難看到如何能夠改進(jìn)教學(xué)，或如何能夠滿足課程規(guī)則。如果教學(xué)要得到重大的改進(jìn)，就必須形成一種可以使教師接受的，并有助于教學(xué)的研究傳統(tǒng)。這種研究傳統(tǒng)就是將學(xué)生實踐活動與研究活動密切結(jié)合在一起，大力倡導(dǎo)學(xué)校教師參與研究的校本教研。

校本培訓(xùn)是提高教師研究水平的重要途徑

在校本研究中，由于教師是研究主體，“研究者”研究水平的高低，決定著研究的成敗，決定著研究成果能否轉(zhuǎn)化為具體的課堂教學(xué)，以及班級管理等方面的實踐。所以，在校本研究

開展轉(zhuǎn)好的學(xué)校，普遍都注意到利用多種不同手段提高研究水平。提高教師研究水平的手段很多，如脫產(chǎn)進(jìn)修、校外機構(gòu)安排的在職培訓(xùn)、繼續(xù)教育、日常教學(xué)實踐的反思、自學(xué)等，但真正符合教師要求，且又能大面積提高教師研究素質(zhì)的手段，大概非校本培訓(xùn)莫屬。

我們認(rèn)為，所謂校本培訓(xùn)是指：“源于學(xué)校的發(fā)展需要，由學(xué)校發(fā)起和規(guī)劃的，旨在滿足學(xué)校與教師發(fā)展需要的主要是在校本進(jìn)行的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)活動?！毙１九嘤?xùn)強調(diào)在校內(nèi)的培訓(xùn)，突顯出“學(xué)習(xí)”的主動性、連續(xù)性與情境性。它使教師培訓(xùn)經(jīng)?；蜕钊牖?，使培訓(xùn)者由被動變?yōu)橹鲃?。充分利用本校資源，發(fā)揮學(xué)校教師的集體智慧，實現(xiàn)教師與教師的合作，教學(xué)與研究、教學(xué)與培訓(xùn)、研究與培訓(xùn)的真正結(jié)合，使教師經(jīng)常地、潛移默化地融于培訓(xùn)之中，學(xué)校成為一個名副其實的學(xué)習(xí)型組織。所以，這是一種全新的培訓(xùn)，構(gòu)建一種新的學(xué)校文化，為教育管理者與教師搭建了平等對話、交流的平臺，為教師的繼續(xù)教育創(chuàng)造了良好氛圍和條件。

校本培訓(xùn)強調(diào)“校本”，主要有三重含義：（1）以學(xué)校為基本單位，學(xué)校的問題由學(xué)校自行解決，但學(xué)校卻不是解決學(xué)校問題的唯一場所，必要時可適當(dāng)借助大學(xué)等培訓(xùn)機構(gòu)協(xié)助校本培訓(xùn)的開展。（2）基于并為了學(xué)校的發(fā)展。“從學(xué)校中來，到學(xué)校中去”是校本培訓(xùn)的主要特色，培訓(xùn)的起點和培訓(xùn)的歸宿都是解決學(xué)校出現(xiàn)的問題。（3）學(xué)校有充分自由權(quán)。學(xué)校是整個培訓(xùn)的主體，教育行政部門和有關(guān)業(yè)務(wù)部門僅為校本培訓(xùn)提供咨詢，建議及一定程度的援助或監(jiān)督，至多起“配角”作用，主角還是學(xué)校。

以前，師資培訓(xùn)工作大多由師范院校、教師進(jìn)修學(xué)校承擔(dān)，教育行政部門策劃，強調(diào)自上而下的培訓(xùn)管理體制，側(cè)重于知識、技術(shù)，缺乏針對性、實效性、靈活性，不能有效調(diào)動參訓(xùn)教師的積極性，難以較好地發(fā)揮培訓(xùn)效益。校本培訓(xùn)卻能彌補這些不足，并且能多渠道，隨時隨地滲到教師真實的教育教學(xué)情境和過程中，校本培訓(xùn)作為提高教師各種素質(zhì)的一種培訓(xùn)模式，由于具有靈活性、針對性、多樣性及實效性，近年來已越來越得到教育行政主管部門和學(xué)校的高度重視，并付諸實踐。

我校的校本培訓(xùn)工作已歷時近2年，在建立學(xué)習(xí)型班子和學(xué)習(xí)型教師群體，資源共享，優(yōu)化互補的基礎(chǔ)上通過培訓(xùn)，讓教師掌握“現(xiàn)代化的教育理念，現(xiàn)代化的教育技術(shù)，現(xiàn)代化的教育手段”，為新教材的實施，為加快學(xué)校“走跨躍式發(fā)展道路”的步伐，培養(yǎng)一批干部、教師，打造一批品牌教師，而且發(fā)揮重要的自身功能。

校本培訓(xùn)的主要內(nèi)容

一是加強師德培訓(xùn)。首先成立德育領(lǐng)導(dǎo)小組，并且分工職責(zé)明確：校長任組長，張蕾書記為副組長，并作具體的分工。袁本文校長負(fù)責(zé)教師職業(yè)道德、政策法規(guī)教育；張蕾負(fù)責(zé)實施素質(zhì)教育面臨問題與對策；工會主席劉良柱負(fù)責(zé)教師心理健康教育；校辦主任鄭維祥負(fù)責(zé)教師職業(yè)道德規(guī)范教育，政教主任負(fù)責(zé)《若干意見》的學(xué)習(xí)與實施；教科室主任負(fù)責(zé)師德培訓(xùn)的計劃與評價，校辦主任鄭維祥負(fù)責(zé)師德培訓(xùn)的總結(jié)。

二是進(jìn)行教育教學(xué)新理念的培訓(xùn)。

三是加強市級專題研究的培訓(xùn)。

四是加強班主任的培訓(xùn)。

五是加強計算機、多媒體的培訓(xùn)。王君華老師進(jìn)行《多媒體的操作》和《課件制作》的培訓(xùn)。有85%以上的教師會同多媒體課件上校級、市級新課程展示課。王老師還被評為市級遠(yuǎn)程教育先進(jìn)工作者。

六是組織全體教師外出參觀學(xué)習(xí)，交流經(jīng)驗。

七是進(jìn)行“新課程標(biāo)準(zhǔn)”的起始階段的培訓(xùn)與實踐。

校本培訓(xùn)的措施

1、每開學(xué)初由教科室牽頭，制定校本培訓(xùn)工作計劃，并在實際培訓(xùn)中作調(diào)整，加大培訓(xùn)內(nèi)容和力度。

2、由學(xué)校規(guī)定每周至少一次校本培訓(xùn)，（開學(xué)前、后兩周除外）。

3、開展二輪師徒結(jié)對，舉行了隆重的儀式，簽訂了責(zé)任書，制訂了工作計劃，徒弟匯報課，師徒座談會。

4、學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)帶頭搞科研，一大批肯干教師舉行“借腦發(fā)展”調(diào)研公開課，即借調(diào)初

一、初

二、初三各學(xué)科優(yōu)秀教師換班換年級，上同一教學(xué)內(nèi)容的探討課，各教研組及時組織本教研組教師討論。并探討出一般的課堂教學(xué)模式。

5、期末組織教師進(jìn)行校本培訓(xùn)考試，評選校本培訓(xùn)優(yōu)秀學(xué)員。

校本培訓(xùn)的形式與考核辦法

采用通式培訓(xùn)和專題培訓(xùn)相結(jié)合，集中培訓(xùn)和全員培訓(xùn)相結(jié)合，理論與實踐相結(jié)合的培訓(xùn)形式。

校本培訓(xùn)的經(jīng)驗與思考一、一定要加強校本培訓(xùn)的管理

師資培訓(xùn)中心既要抓教師的繼續(xù)教育，又要做好各校本培訓(xùn)的管理與指導(dǎo)工作。校本培訓(xùn)雖然是立足本校本崗，但只有不斷交流，不斷修正，才能使校本培訓(xùn)具有旺盛的活力。俗話說得好：“獨木不成林?！币欢ㄒ屝１九嘤?xùn)從資源壟斷到資源共享。由師資培訓(xùn)中心牽頭，定期召開校本培訓(xùn)聯(lián)席會，進(jìn)行備課交流，開展課題研究及相關(guān)的學(xué)術(shù)活動?；蚺e辦校本培訓(xùn)現(xiàn)場觀摩活動，及時發(fā)現(xiàn)和挖掘校本培訓(xùn)中的亮點，促進(jìn)校際間的橫向聯(lián)系。或建立校本培訓(xùn)網(wǎng)絡(luò)，培訓(xùn)兼職教師，為推薦名師，拜師學(xué)藝，牽線搭橋。

二、積極爭取上級師資培訓(xùn)機構(gòu)的支持

目前校本培訓(xùn)似乎是無章可循，各自為戰(zhàn)的，缺乏高理論、深層次、強有力機構(gòu)的指導(dǎo)。

一方面，農(nóng)村學(xué)校更要千方百計創(chuàng)造各種條件（包括先進(jìn)的設(shè)備），積極鼓勵教師用現(xiàn)代化的技術(shù)和手段，投身于教育科研之中；另一方面，師資培訓(xùn)機構(gòu)應(yīng)該根據(jù)教育教學(xué)發(fā)展的需要和培訓(xùn)教師的實際，開發(fā)一些專題和教改課程發(fā)放到各個學(xué)校，供選擇適合本校實際的教學(xué)內(nèi)容或?qū)ｎ}，提供先進(jìn)的教育教學(xué)信息資源。特別是在新一輪課程改革中，參與式培訓(xùn)和研討式相結(jié)合，使從事新教材的教師能及時溝通和交流，把發(fā)現(xiàn)的問題通過研討交流得到解決。使校本培訓(xùn)逐步趨向制度化、規(guī)范化、科學(xué)化。

三、校本培訓(xùn)一定要有針對性和實效性

校本培訓(xùn)既是根據(jù)學(xué)校的實際，師資狀況以及當(dāng)前教育教學(xué)要求，找準(zhǔn)本校急需解決的問題，恰當(dāng)?shù)拈_發(fā)，選擇校本培訓(xùn)課程。例如，目前要緊扣以教育思想轉(zhuǎn)變，教育手段更新，新課程標(biāo)準(zhǔn)學(xué)習(xí)，教育科研等為主要內(nèi)容。又要與師資培訓(xùn)中心通力合作和交流，提高培訓(xùn)的針對性和實效性。

四、校本培訓(xùn)一定要與人事制度改革掛鉤

校本培訓(xùn)通過起導(dǎo)向“抓基礎(chǔ)、樹師德、強師能、提待遇、抓整改”等做法，轉(zhuǎn)變教師的觀念，統(tǒng)一思想，統(tǒng)一認(rèn)識，不斷推進(jìn)人事制度改革。比如我校即將推行星光燦爛工程之一：“首席教師制”，形成學(xué)校系統(tǒng)“崗位能上能下，人員能進(jìn)能出，待遇能高能低”的用人機制。

五、校本培訓(xùn)一定要合理地安排好時間

本學(xué)期由于學(xué)校各項工作都抓得比較緊，教師普遍感到平時工作很忙，加上學(xué)校沒有教師宿舍，所以，對校本培訓(xùn)安排在周四晚上集中培訓(xùn)，反響強烈。怎么樣科學(xué)合理地安排校本培訓(xùn)的時間段，確實是一門學(xué)問，有待進(jìn)一步研討。

校本培訓(xùn)一定要從“要我培訓(xùn)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙嘤?xùn)”。人類在發(fā)展，知識每時每刻都在更新，通過校本培訓(xùn)，要讓教師充分認(rèn)識到自己的不足，感到確確實實落后于人家了。只有不斷學(xué)習(xí)，不斷創(chuàng)新，才能與時俱進(jìn)，不斷增強整個學(xué)校的原動力，把它變化為“教育生活力”，并能將學(xué)到的理論知識在教育教學(xué)實踐中運用自如、得心應(yīng)手。

校本培訓(xùn)案例及分析

校本培訓(xùn)案例1：

在創(chuàng)建學(xué)習(xí)型單位過程中，為營造一種良好的學(xué)習(xí)氛圍，充分展示廣大師生的才華，進(jìn)一步養(yǎng)成終身學(xué)習(xí)的良好習(xí)慣，培養(yǎng)一批骨干教師，以應(yīng)用性研究為主，解決學(xué)校的實際問題，我校每學(xué)期都要舉辦一次大型的教育教學(xué)活動。

第二輪師徒結(jié)對又開始，共有4對：

李國民——彭學(xué)敦（歷史）蔣圣祥——龔道鈺（政治）

彭天紅——張 靖（物理）許小平——陳方權(quán)（數(shù)學(xué)）

師徒舉行了隆重的簽訂責(zé)任制的儀式。這些師傅大多數(shù)是第一輪的師傅，具有豐富的教育教學(xué)經(jīng)驗。徒弟都是新分配、剛調(diào)進(jìn)的年輕教師。在第二輪師傅結(jié)對中，學(xué)校給師徒補充一條硬性規(guī)定，徒弟所教班級的成績不能低于其它班級10個百分點，使師徒結(jié)對工作做得更扎實有效。

學(xué)校提出建設(shè)性意見：

1、每一位教師要精心設(shè)計、準(zhǔn)備每一堂課，為學(xué)生的認(rèn)知準(zhǔn)備足夠的認(rèn)知材料；在課堂中認(rèn)真組織實施，既要重視雙基，更要重視過程、重能力、重情感的培養(yǎng)，充分體現(xiàn)學(xué)生的主體地位，也要充分發(fā)揮教師的主導(dǎo)作用；課后要對自己的教學(xué)行為進(jìn)行反思，總結(jié)成敗的經(jīng)驗和教訓(xùn)。

2、從本周起各備課組組長、教研組組長、年級組組長、各教師辦公室主任、中層及中層以上領(lǐng)導(dǎo)，每周至少聽兩節(jié)課(區(qū)級、校級公開課除外，特殊情況除外)，并要與執(zhí)教的老師及時交流，并在聽課本上寫出書面的材料。各備課組每周至少集體備課1次，并作好記錄。教務(wù)處、教科室負(fù)責(zé)督查。

3、每一位老師也要按學(xué)校規(guī)定的節(jié)數(shù)相互聽課，開展互幫互學(xué)活動，教研組長負(fù)責(zé)督查。教齡在3年及3年以下的教師每學(xué)期必須聽課30節(jié)；教齡在4—10年以下教師的必須聽20節(jié)；教齡在10—19年的教師必須聽課15節(jié)；教齡在20年以上的教師必須聽課10節(jié)。

4、加強過程化管理，把平時教學(xué)工作、教育科研工作與教師的考評、評先、評優(yōu)、進(jìn)城選調(diào)等掛鉤，作為重要的評定依據(jù)。

5、要重視教育教學(xué)理論的學(xué)習(xí)、研究，特別是學(xué)習(xí)新課標(biāo)。并在工作中滲透、落實。不僅僅初一老師要這樣做，初

二、初三老師也要關(guān)注新課程，盡快與新課程理念接軌。

第五篇：計算機培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料

1． 我們所能看到的計算機通常有主機箱、顯示器、鍵盤、鼠標(biāo)和打印機

等等。

2． 開機：先打開顯示器開關(guān)，再打開主機開關(guān)。

3． 關(guān)機：開始→關(guān)閉系統(tǒng)→關(guān)閉計算機→是

4． 鼠標(biāo)器的幾種操作

移動:手持鼠標(biāo)在平面上移動。在屏幕上你會看到鼠標(biāo)箭頭隨之移動 單擊：用手指按下鼠標(biāo)器的左鍵一次，然后迅速抬起手指

雙擊：連續(xù)兩次快速單擊左鍵

右擊：按下鼠標(biāo)器的右鍵一次，然后迅速抬起手指

拖動：按下鼠標(biāo)器的左鍵后，不要立即抬起手指，按住拖動一段距離（到目標(biāo)）后再抬起手指

5、鍵盤的使用

大小寫轉(zhuǎn)換鍵(Caps lock)

退格鍵（Backspace）可刪除光標(biāo)前的字符或空格，當(dāng)刪到行首時，如再刪除光標(biāo)就到上一行。

上檔鍵（Shift）按住上檔鍵不放，再擊打8鍵時會出現(xiàn)＊號。

回車鍵（Enter）通過鍵盤輸入的命令都需要打回車后，計算機才能執(zhí)

行。

空格鍵鍵盤上最長的鍵可輸入空格。

6、如何打開文字處理軟件Microsoft Word

開始→程序→Microsoft Word

7.選擇漢字輸入法

到任務(wù)欄（在屏幕最下方的長條）上選En →智能ABC輸入法，用“page up”和“page down”鍵翻頁

8．注意：漢字的輸入必須在小寫狀態(tài)

10．一直輸入文字當(dāng)一行到頭時，文字會自動到下一行；只有一個段落結(jié)束后，再打回車，自動進(jìn)入下一個自然段。

11．插入空格可把光標(biāo)移到要插入的地方，按空格鍵。

12．選擇操作對象

A． 光標(biāo)拖動進(jìn)行選擇；B.光標(biāo)移到行首當(dāng)變成斜箭頭時，按下鼠標(biāo)左鍵，選擇一行。

c.選編輯菜單→全選d.把光標(biāo)移到選擇的起始位置單擊，拖動右側(cè)的光塊找到要選擇的最后位置，按住Shift鍵不放同時在這個位置處單擊。

13．選擇上文字之后可對文字進(jìn)行字型、字號、字的顏色、粗體、斜體等設(shè)置。

14.保存文件：按工具欄上的磁盤圖標(biāo)，當(dāng)?shù)谝淮未姹P時，請輸入文件名字，按存盤按鈕。

15.工具欄上常用和格式按扭的打開。單擊視圖菜單→工具欄→常用（格式）

16.把光標(biāo)移到格式欄中的空白外按住鼠標(biāo)左鍵不放可拖動格式欄。

17.插入文字：先把光標(biāo)移到要插入的地方輸入文字。

18.刪除文字：方法一將光標(biāo)移到要刪除字符的右側(cè)，按下Backspace鍵。

方法二將光標(biāo)移到要刪除字符左側(cè)，按Delete(刪除)鍵。

19．插入圖片：單擊插入菜單→圖片→剪貼畫選擇一種類選擇一圖片→單擊右側(cè)選插入。

20．單擊選擇圖片，把光標(biāo)移到四周的邊框的黑點上，當(dāng)出現(xiàn)兩個箭頭時，拖動可改變圖片的大小。把當(dāng)標(biāo)移到邊框的四個角，當(dāng)出現(xiàn)兩個箭頭時，拖動可調(diào)整圖片的大小。

21．單擊圖片拖動到文字中，單擊小狗圖標(biāo)→選擇一種格式。

22.塊刪除

將要刪除的內(nèi)容定義成塊→按Delete鍵（或選擇“編輯”菜單中的“清除”）

23.塊移動

將要移動的內(nèi)容定義成塊→拖動塊到要移動的位置。

24.塊復(fù)制

將要復(fù)制的內(nèi)容定義成塊→按住Ctrl鍵不放同時拖動塊到要復(fù)制的地方放手。

信息是關(guān)于事物運動狀態(tài)及方式的表現(xiàn)形式。

信息技術(shù)就是獲取、加工、存儲、傳輸、表示和應(yīng)用信息的技術(shù)。計算機技術(shù)是信息技術(shù)的核心，多媒體技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)是當(dāng)前信息技術(shù)發(fā)展的熱點。

20世紀(jì)90年代興起了“信息高速公路”，也就是全球計算機互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)，把全世界的計算機和計算機用戶連在一起，把世界變成了一個“地球村”。信息已成為繼物質(zhì)和能源之后的人類第三大資源。

計算機的應(yīng)用

1、科學(xué)計算

2、數(shù)據(jù)處理

3、自動控制

4、計算機輔助設(shè)計和制造

5、人工智能

在教育中正在逐漸應(yīng)用和發(fā)展的信息技術(shù)有如下一些方面：

1、多媒體技術(shù)

2、計算機網(wǎng)絡(luò)技術(shù)

3、虛擬現(xiàn)實

4、超文本和超媒體

技術(shù)

我們通常所說的計算機指的是“電子數(shù)字計算機”。計算機按規(guī)模可分為巨型機、大型機、中小型機和微型機等多種類型。微型計算機是計算機家族中最簡單的一種計算機，簡稱微型機。

一個完整的計算機系統(tǒng)由“硬件系統(tǒng)”和“軟件系統(tǒng)”兩大部分組成。所謂的“硬件”即指計算機的具有物理實體的部件，主要由看得見摸得著的各種電子元件，如各類光、電、機械設(shè)備和實物組成。

計算機硬件系統(tǒng)包括運算器、控制器、存儲器、輸入設(shè)備和輸出設(shè)備等五大部件。

把運算器和控制器做在一塊芯片上，稱為中央處理器簡稱CPU。存儲器分為內(nèi)存儲器和外存儲器，簡稱內(nèi)存和外存。

目前大多數(shù)微型機中都使用Intel公司生產(chǎn)的CPU芯片。通常所說的386、486、586、奔騰Ⅰ代Ⅱ代Ⅲ代等都是Intel公司生產(chǎn)的CPU型號。主存分為只讀存儲器（ROM）和隨機讀寫存儲（RAM）兩種。

在計算機中，所有的信息（指令、數(shù)據(jù)、地址等）都用若干位二進(jìn)制代碼表示。一個二進(jìn)制位稱為1位（bit），8個二進(jìn)制位稱為一個字節(jié)（Byte,簡寫B(tài)）.存儲器存放信息的多少用存儲量（也稱存儲容量）來表示。字節(jié)就是表示存儲容量，它們之間的換算關(guān)系是：

1KB=1024B

1MB=1024KB

1GB=1024MB

所謂的軟件是看不見摸不著的，是由人們事先的安照某種需要而編制的具有各類功能的信息組成。

計算機軟件能常由系統(tǒng)軟件兩部分組成。

系統(tǒng)軟件主要用來管理整 個計算機系統(tǒng)，監(jiān)視服務(wù)，使系統(tǒng)資源得到合理調(diào)度，確保高效運行。常用的系統(tǒng)軟件，諸如操作系統(tǒng)、高級語言的編譯程序、數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)，網(wǎng)絡(luò)軟件等等。

計算機語言可以分為三大類：機器語言、匯編語言和高級語言。機器語言由一系列0和1組成的二進(jìn)制代碼所構(gòu)成的指令系統(tǒng)。匯編語言由一系列文字符號而構(gòu)成的指令系統(tǒng)。

高級語言是接近于人類的自然語言。

常用的高級語言有：BASIC,FORTRAN,C,C,JAVA等。

多媒體計算機MPC(Multimedia-PC)也就是指能處理和傳播多種信息的計算機。更具體地說，就是指能同時對文字、圖形、圖像、聲音、動畫、活動影碟等多種媒體進(jìn)行編輯、存儲、播放，并能同時對它們進(jìn)行綜合處理的多功能的多媒體計算機。

多媒體計算機由多媒體硬件系統(tǒng)和多媒體軟件系統(tǒng)組成。

多媒體硬件系統(tǒng)是多媒體計算機的物理基礎(chǔ)，它包括多媒體板卡和多媒體

外設(shè)。多媒體板卡包括顯示卡、聲卡、視瀕采集卡、壓縮卡等，多媒體外設(shè)包括話筒、音箱、掃描儀、數(shù)碼相機、數(shù)碼攝像機、打印機、錄像機、數(shù)字投影儀等。

多媒體計算機的應(yīng)用主要有（1）電子出版物。（2）家庭娛樂。（3）演示與咨詢（4）辦公自動化。

所謂計算機病毒，就是隱藏在計算機系統(tǒng)的數(shù)據(jù)資源中，利用系統(tǒng)數(shù)據(jù)資源生存并繁殖、能影響計算機系統(tǒng)正常運行具有自我復(fù)制能力的計算機程序，它影響和破壞正常程序的執(zhí)行及數(shù)據(jù)安全。具有可傳染性、潛伏性、可觸發(fā)性和破壞性的特點。

根據(jù)病毒的傳染方式，可將病毒分成兩類，一種是啟動型病毒，一種是文件型病毒。還有一類稱為復(fù)合型病毒，其實質(zhì)是將上述兩類病毒的傳染特征綜合在一起，就本質(zhì)而言，分成上述兩類就可以了。

黑客是一群未經(jīng)別人允許而私自闖入他人計算機系統(tǒng)的計算機用戶。計算機病毒的預(yù)防：為了保證計算機的安全使用還要經(jīng)常進(jìn)行如下的維護(hù)作：

（1）對重要的數(shù)據(jù)要進(jìn)行備份，即將硬盤上的數(shù)據(jù)復(fù)制到軟盤上，保存

起來備用。

（2）要制作和保存好備用的系統(tǒng)啟動盤，系統(tǒng)發(fā)生故障不能啟動時，可

用啟動盤啟動，然后再查找故障并排除。

（3）利用系統(tǒng)工具對硬盤進(jìn)行整理和維護(hù)。

（4）有條件的可以配上計算機防毒卡，這是預(yù)防計算機病毒的有效手

段，對于大多數(shù)病毒的人侵都可以作出警報，防止病毒的感染。

（5）定期對計算機進(jìn)行除塵保養(yǎng)。

（6）必要時可對系統(tǒng)或文件進(jìn)行加密處理，以防止外人動用和竊取。

（7）為防備黑客入侵，不要隨便打開來路不明的郵件和隨意輸入自己的密碼，不要在公共機器上設(shè)自己的ICQ.操作系統(tǒng)是一種軟件（屬于系統(tǒng)軟件），是任何計算機中非常重要、不可缺少的一個軟件。

操作系統(tǒng)是對計算機資源包括硬件、軟件等資源進(jìn)行管理和控制的一組程序，是用戶和計算機的接口。

操作系統(tǒng)有許多功能。具體的說，操作系統(tǒng)主要有以下功能：

（1）進(jìn)程管理。（2）存儲管理.(3)設(shè)備管理。（4）文件管理。（5）用戶接口

MS-DOS和Windows98都是美國微軟（Microsoft）公司推出的。啟動應(yīng)用程序

1、從桌面上啟動應(yīng)用程序

如果在Windows98的桌面上有應(yīng)用程序的快捷圖標(biāo)，雙擊這些圖標(biāo)即可

打開相應(yīng)的應(yīng)用程序。

2、使用開始菜單打開應(yīng)程序

單擊《開始》按鈕，選擇“程序”選項逐級打開各下級子菜單，就能找到你所需要的應(yīng)用程序，找到該應(yīng)用程序后，單擊該應(yīng)用程序名稱即啟動了這個應(yīng)用程序。

退出應(yīng)用程序

（1）在應(yīng)用程序窗口的“文件”菜單中，選擇“退出”命令；

（2）按《Alt》+《F4》鍵；

（3）雙擊應(yīng)用程序窗口上的控制菜單框（在窗口左上角的一個按鈕，單

擊該按鈕在彈出的菜單中選擇“關(guān)閉”命令；

（4）單擊應(yīng)用程序標(biāo)題欄上的關(guān)閉按鈕。

在“我的電腦”中囊括了一臺計算機中用戶所需要面對和各個部分： 數(shù)據(jù)和程序的存設(shè)備：軟盤、硬盤、磁帶、光盤等。

系統(tǒng)的設(shè)備：控制面板。

打印輸出設(shè)備：打印機。

任務(wù)的管理：計劃任務(wù)。

與外界的連接：撥號網(wǎng)絡(luò)紅外線接收者等。

在使用新的磁盤存放數(shù)據(jù)這前，如果磁盤沒有格式化，需要先進(jìn)行格式化。格式化操作會刪除磁盤上的所有數(shù)據(jù)并重新創(chuàng)建文件分配表，格式化操作還可以檢查是否有壞的扇區(qū)并將壞扇區(qū)標(biāo)出，以后存放數(shù)據(jù)時會躲過這些壞扇區(qū)。

用三個手指同時按下鍵盤的《Ctrl》、《Alt》、《Delete》三個鍵。稱為計算機的“熱啟動”。

主機箱上的《Reset》按鈕，就可以重新啟動計算機。

資源管理器是Windows98攜帶的一個軟件。是用來瀏覽驅(qū)動器或文件夾內(nèi)容的工具。

“資源管理器”中有左右兩個窗體，其左邊窗體只顯示文件夾，右喧的窗體既顯示文件夾也顯示文件。

在計算機中，我們把大量的信息都存在儲硬磁盤和軟磁盤中，磁盤中的資料以文件形式存放。

文件的名字由兩部分組成，中間用圓點隔開。

Windows98中文件名最多可以使用255個字符，它們可以是英文字母（不分大小寫）、數(shù)字符號、特殊字符、不劃線和漢字，甚至可以使用空格，文件的擴(kuò)展名只有三個字符，并且必須是英文。每一種專用類型的文件都有專用的擴(kuò)展名。例如：

可執(zhí)行文件的擴(kuò)展名execombat

文檔文件的擴(kuò)展名txtdocrtf

圖形文件的擴(kuò)展名bmpjpgpsdtifwmfgif聲音文件的擴(kuò)展名wavmidmp3

影視文件的擴(kuò)展名avimpgdat

初始化文件的擴(kuò)展名ini

?代表一位任意字符。＊代表一串任意字符。

建立文件夾：單擊選定的磁盤→文件菜單→新建→文件夾→輸入新文件名→回車

移動文件或文件夾：

右擊要移動的文件或文件夾→剪切→把光標(biāo)移動到目標(biāo)處→右擊粘貼 按住Shift鍵用鼠標(biāo)左鍵拖動文件夾到目的文件夾中(同一驅(qū)動器可以不用按住Shift鍵)

復(fù)制文件或文件夾：

右擊要移動的文件或文件夾→復(fù)制→把光標(biāo)移動到目標(biāo)處→右擊粘貼 按住Ctrl鍵用鼠標(biāo)左鍵拖動文件夾到目的文件夾中(同一驅(qū)動器可以不用按住Ctrl鍵)

格式化磁盤、制作系統(tǒng)盤、軟盤復(fù)制、查看磁盤的空間使用狀況