第一篇：客戶經(jīng)理職責的分析

客戶經(jīng)理職責的分析

隨著競爭加劇以及客戶需求的不斷提高，對重要客戶的精細化管理已經(jīng)提高到了企業(yè)客戶關系戰(zhàn)略管理的新高度。

從推銷員到銷售代表，又從銷售代表演進到客戶經(jīng)理，這是從產(chǎn)品化導向向客戶導向轉變的重要一步和標志性里程碑。

“金玉其外，敗絮其中”，是我接觸了許多公司客戶經(jīng)理以后發(fā)現(xiàn)他們存在的一大常見問題。

客戶經(jīng)理只知其然，不知其所以然。

只知道自己是一個客戶經(jīng)理，但不知道客戶經(jīng)理該做什么，該怎么做好。

吳登科——天下伐謀咨詢首席服務管理專家。

國內(nèi)著名服務管理研究學者，“感動服務”的倡導者。曾任職海爾售后服務總部總監(jiān)，負責海爾服務網(wǎng)絡與服務人員的工作問題研究與方向把控，在三星銷售總部任職期間，與同事共同創(chuàng)建了三星電子銷售總部培訓體系?，F(xiàn)任北京天下伐謀咨詢公司高級合伙人、首席服務管理專家。

拳頭打拳的時候，一手在前，一手在后，前面的拳頭是在進攻，后面的拳頭在防守；對于客戶經(jīng)理而言，進攻意味著開發(fā)客戶、開拓新市場；防守意味著維護老客戶關系。所以，營銷與維護構成了兩大客戶經(jīng)理職責。

作為客戶經(jīng)理，當出現(xiàn)在客戶面前時，就要理解自己的服務與營銷一體化的客戶經(jīng)理職責；明確了客戶經(jīng)理職責，才可以談到下一步如何去做好工作的問題。

很多客戶經(jīng)理抱怨：客戶數(shù)量龐大，精力不夠---他們反映的是事實，但是因為時間長了沒有被解決也就變成了抱怨，這種態(tài)度對于做好客戶服務與管理工作其實是毫無裨益的。

這是一個觀念問題，因為抱怨解決不了問題，只有積極的想辦法去應對和解決才是正確的方法。

擺在客戶經(jīng)理面前的問題是公司不準備增加人手，同時不準備降低指標，那么客戶經(jīng)理職責該怎么辦呢？那么就應該做好客戶細分。

說到客戶細分，20/80法則告訴我們，20%大客戶為我們提供著80%的利潤。

所以需要客戶經(jīng)理協(xié)調(diào)工作時間，從20%大客戶開始關注起，為他們提供更優(yōu)質的服務和更專業(yè)的拜訪，以及更有效的客戶管理關系方案，在這里要注意一點：今天的企業(yè)更多的存在著一種觀念上的誤區(qū)，片面的認為只有對我們營業(yè)額貢獻大的才算大客戶。

這種思路使得我們忽略了另外一部分很重要的客戶群，他們同時或部分符合下面5個條

件：

1、如果按照營業(yè)額劃分，他們屬于C級；

2、他們已經(jīng)忠誠于我們兩年以上，并且采購量始終比較穩(wěn)定；

3、當我們?yōu)樗麄兲峁┑姆粘霈F(xiàn)問題時，他們會比新客戶對我們更寬容更理解；

4、當我們對他們做顧客意見征詢時，他們更愿意把他們的想法和建議分享給我們；

5、當我們?yōu)樗麄兲峁┑姆樟钏麄儩M意時，他們會更忠誠于我們并愿意幫助我們推薦新客戶。

這種客戶如果按照營業(yè)額來劃分，他們不屬于大客戶，但他們對我們有沒有價值？答案是肯定的。無須同時符合以上五個因素：只要符合其中三到四個條件的客戶，對我們而言，他們其實已經(jīng)可以說有很大價值了。

然而，他們享受到了大客戶的待遇嗎？沒有。

所以，客戶經(jīng)理職責在實施客戶服務和管理過程中，要學會觀察、學習、實踐、交流、思考、總結、改進。

學會發(fā)現(xiàn)這種“特殊的大客戶”，把他們從你的客戶檔案和數(shù)據(jù)庫中找出來，施之以大客戶的禮遇，他們早晚會給你意想不到的回報。

相信這樣做一段時間，你不僅可以招架得過來，而且可以令更多的客戶對你滿意并忠誠。

第二篇：客戶經(jīng)理職責

客戶經(jīng)理：為客戶提供服務的一類人員。從廣義上講，當今的客戶經(jīng)理是指和客戶打交道的管理人才。

客戶經(jīng)理的工作內(nèi)容（1）訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。（2）細分客戶。確立目標市場和潛在客戶。（3）風險管理。有效監(jiān)測和控制客戶風險。（4）客戶關系管理。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源。（5）客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。（6）溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系。（7）談判。與客戶進行業(yè)務談判。（8）辦理業(yè)務。指導客戶在公司辦理各種業(yè)務。

客戶經(jīng)理的素質要求

合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)能力，具有時間管理和團隊精神的現(xiàn)代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，并且要熟悉各種產(chǎn)品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)的管理經(jīng)驗。

初、中級客戶經(jīng)理應具備以下條件：

（1）品德素質。應具有較強的責任心和事業(yè)心，嚴守公司與客戶的秘密。

（2）營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。

（3）知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉公司各方面業(yè)務。

（4）分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠對客戶進行綜合分析，對客戶風險有較強的預見力。

(5）籌劃能力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。

（6）協(xié)調(diào)能力。善于表達自己的觀點和看法，與公司管理層和業(yè)務層保持良好的工作關系，團隊協(xié)作精神強。

第三篇：客戶經(jīng)理職責

客戶經(jīng)理職責

一、職位名稱：客戶經(jīng)理

二、所屬步門：銷售部

三、直屬上級：銷售部經(jīng)理

四、職位摘要：負責處理好片區(qū)的開發(fā)，客戶的維護等營銷活動，把握市場動態(tài)，及時向上級反映本片區(qū)經(jīng)營狀況。

五、工作職責：

1.聯(lián)系客戶

客戶經(jīng)理是全權代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有產(chǎn)品需求只需找客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理應積極主動并經(jīng)常與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。

2.開發(fā)客戶

對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義，一是客戶現(xiàn)在不是我公司的客戶，有待開發(fā);二是客戶雖然現(xiàn)在是我公司的客戶，但客戶自己未發(fā)現(xiàn)某些需求，急待引導。

3.營銷產(chǎn)品

根據(jù)公司的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，對市場進行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃;在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極準備推銷公司的服務。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求。對客戶的新需求，要及時向

有關部門報告。

4.內(nèi)部協(xié)調(diào)

客戶經(jīng)理是公司對外服務的中心，每一客戶經(jīng)理都是公司伸向客戶的友好之手。因此，客戶經(jīng)理“把握”的每一個客戶都是公司的財富，需要部門所有人員的全力協(xié)助，客戶經(jīng)理有責任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，引導客戶的每一次乘機的順暢、方便和舒適。客戶經(jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個方面：

(1)服務臺與值機柜臺之間的協(xié)調(diào)

(2)值機柜臺與貴賓室之間的協(xié)調(diào)

(3)上下級之間的協(xié)調(diào)

(4)客戶經(jīng)理與客戶經(jīng)理之間的協(xié)調(diào)

各崗位之間協(xié)調(diào)時要及時反饋相關信息。

六、工作內(nèi)容

1.訪問。對客戶進行富有成效的拜訪和觀察。

2.細分客戶。確立目標市場和潛在客戶，建立客戶檔案。

3.客戶關系管理。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源。

4.客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析和評價。

5.溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略，以保持與客戶的關系。

七、素質要求：

(1)品的素質。應具有較強的責任心和事業(yè)心，嚴守公司與客戶的秘密。

(2)營銷技能。用微笑服務，了解客戶的需求，對客戶講解我們能提供的優(yōu)待服務。

(3)知識全面。熟悉公司各方面業(yè)務及流程。

(4)分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠對客戶進行綜合分析。

(5)協(xié)調(diào)能力。善于表達自己的觀點和看法，與公司管理層和服務崗位保持良好的聯(lián)系，信息反饋及時。

第四篇：客戶經(jīng)理職責

客戶經(jīng)理職責五篇

客戶經(jīng)理職責

客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業(yè)務的代表。其職責是開場，全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品、爭攬業(yè)務，同時協(xié)調(diào)和組織全行各有關專部門及機構為客戶帶給全方位的金融服務，在主動防范金融風險的前提下，建立和持續(xù)與客戶的長期密切聯(lián)系。

2。客戶經(jīng)理的職責

(1)聯(lián)系客戶

客戶經(jīng)理是全權代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理應用心主動并經(jīng)常地與客戶持續(xù)聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶帶給“一站式”(one-stop)服務。

(2)開發(fā)客戶

對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之持續(xù)經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經(jīng)理要用心地去開發(fā)。那里包括兩層含義，一是客戶此刻還不是我行的客戶，墮待開發(fā);二是客戶雖然此刻是我行的客戶，但客戶自我末發(fā)現(xiàn)某些金融需求，急待引導。

(3)營銷產(chǎn)品

根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，對市場進行深入研究，并提出自我的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃;在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要用心推銷銀行產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動推薦和推薦適用的產(chǎn)品。對客戶的新需求，要及時向有關部門報告，探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性?？蛻艚?jīng)理營銷產(chǎn)品的手段主要有:廠為宣傳金融產(chǎn)品，面向重點客戶宣傳金融產(chǎn)品，市場公關和產(chǎn)品推銷。

(4)內(nèi)部協(xié)調(diào)

客戶經(jīng)理是銀行對外服務的中心，每一客戶經(jīng)理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此，客戶經(jīng)理“握住“的每筆業(yè)務都是銀行的財富，需要所有相關部門的全力協(xié)助，客戶經(jīng)理有職責發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，引導客戶的每一筆業(yè)務在銀行中順暢、準確地完成。客戶經(jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個方面：(1)前臺業(yè)務窗口與二線業(yè)務部門之間的協(xié)調(diào);(2)各專業(yè)部門之間的協(xié)調(diào);(3)上下級部門之間的協(xié)調(diào);(4)經(jīng)營資源分配的協(xié)調(diào)。內(nèi)部協(xié)調(diào)能夠采用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。

3?？蛻艚?jīng)理的素質要求

合格的客戶經(jīng)理務必具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)潛力，具有時光管理和團隊精神的現(xiàn)代管理意識，性格上要熱情開朗，負有職責感，并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)的管理經(jīng)驗。

初、中級客戶經(jīng)理應具備以下條件：

(1)品德素質。應具有較強的職責心和事業(yè)心，嚴守銀行與客戶的秘密。

(2)營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。

(3)知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉銀行各方面業(yè)務。

(4)分析潛力。能了解自我工作范圍的各方面狀況，能夠對客戶進行綜合分析，對客戶風險有較強的預見力。

(5)籌劃潛力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。

(6)協(xié)調(diào)潛力。善于表達自我的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務層持續(xù)良好的工作關系，團隊協(xié)作精神強。

4。客戶經(jīng)理的工作資料

(1)訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。

(2)細分客戶。確立目標市場和潛在客戶。

(3)風險管理。有效監(jiān)測和控制客戶風險。

(4)客戶關系管理。持續(xù)與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源。

(5)客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。

(6)溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略持續(xù)與客戶的關系。

(7)談判。與客戶進行業(yè)務談判。

(8)辦理業(yè)務。代客戶在銀行辦理各種業(yè)務。

5。客戶經(jīng)理與外勤人員的區(qū)別

(1)與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有很強的綜合性

綜合性主要體此刻服務對象、客戶金融需求、職業(yè)的技能以及營銷手段上?？蛻艚?jīng)理作為商業(yè)銀行一攬子金融產(chǎn)品的營銷員，負責拓展客戶市場、受理和采集客戶需求、營銷金融產(chǎn)品、協(xié)調(diào)并組織行內(nèi)有關機構或部門為客戶帶給全方位、多功能、多層次的優(yōu)質金融服務。

(2)與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有更強的服務性

更強的服務性主要體此刻全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務資料以及現(xiàn)代化的服務手段上。商業(yè)銀行透過客戶經(jīng)理的服務展示商業(yè)銀行的經(jīng)營理念和市場魅力，服務性是商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的重要特征之一。

(3)與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有較強的開拓意識

開拓性主要體此刻客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。

(4)與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有比重更大的知識含量

商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理在客戶管理中就應掌握并能夠運用現(xiàn)代管理科學理論與知識，對客戶進行認識和分析，要掌握不一樣行業(yè)、不一樣客戶的相關知識，根據(jù)營銷和客戶的需要，對客戶進行知識管理。

客戶經(jīng)理職責(二)

身為一名客戶經(jīng)理的崗位職責

1、客戶關系管理

(1)客戶檔案信息維護做到及時、準確、完整。

(2)零售客戶分類做到及時、準確、有針對性。

(3)需求信息收集做到及時、準確、全面。

(4)實施客戶服務做到友善、及時、準確、有效。

2、卷煙市場維護

(1)收集市場信息做到有敏感性、隨時收集、準確分析、及時反饋。

(2)需求預測做到方法準確、過程科學、不防礙客戶自主訂貨、引導客戶理性體報需求。

(3)制定營銷計劃做到明確、完整、可操作性強。

(4)指導客戶經(jīng)營做到貼合零售客戶特點和需求、準確、有效。

3、卷煙品牌培育

(1)收集品牌信息做到及時、有效、充分。

(2)新品上市前的調(diào)查做到調(diào)查信息真實、充分。

(3)培育方案做到準確、到位、貼合實際。

4、落實客戶服務中心主任的工作策劃和工作要求

(1)根據(jù)主任下發(fā)的月計劃，分解制訂本片區(qū)月、周計劃，按時完成市場分析報告。

(2)宣傳、指導各項法規(guī)、策略的到位。

(3)重點客戶發(fā)展工作的實施，要求條理清晰，敘事明確。

(4)制定出客戶差異化拜訪計劃，以上門拜訪為主，電話拜訪為輔。

客戶經(jīng)理職責(三)

銀行客戶經(jīng)理崗位職責

1.銀行客戶經(jīng)理崗位設置

當前銀行客戶經(jīng)理素質參差不齊，不能完全滿足市場需要，這就要求銀行在進行人員設置時要遵循以下原則，使其更好地為客戶服務。

·競爭上崗。由于對客戶經(jīng)理素質要求較高，務必透過競聘的方式使超多優(yōu)秀人才脫穎而出.才能保證客戶經(jīng)理工作的質量和效率。

·分級設立。按工作潛力和業(yè)績把客戶經(jīng)理分為若干等級，不一樣等級的客戶經(jīng)理負責不一樣層次的客戶和享有不一樣權力和待遇。

·合理搭配。對客戶經(jīng)理資源進行統(tǒng)一調(diào)配，根據(jù)各客戶經(jīng)理不一樣專業(yè)特長，結合實際狀況，對現(xiàn)有存量客戶進行合理搭配。同時劃定新客戶的范圍，避免營銷內(nèi)耗。

·績效掛鉤。利益分配向一線傾斜，職責考核到人，按勞取酬，計算到人，將客戶經(jīng)理收入與其業(yè)績直接掛鉤。

·常規(guī)稽核，離崗審計。在客戶經(jīng)理擁有作為銀行全權代表權利的狀況下，為保障客戶和銀行的利益，防止濫用權力，務必建立相關的監(jiān)督檢查機制。

2.銀行客戶經(jīng)理職責

銀行客戶經(jīng)理的任務是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質量，是銀行與其客戶進行聯(lián)系的窗口.其戰(zhàn)略性作用是確保銀行業(yè)務和客戶需求之間實現(xiàn)最佳的結合，以提高客戶的忠誠度，并增加銀行利潤。客戶經(jīng)理的具體職責在不一樣的銀行有所不一樣，這取決于每家銀行的客戶管理戰(zhàn)略。銀行客戶經(jīng)理的職責一般包括：

(1)負擔各戶的取貴

根據(jù)客戶需求，與客戶探討業(yè)務合作方案，有效地組織客戶與銀行產(chǎn)品部門之間的業(yè)務交流.把客戶的需求與銀行的產(chǎn)品有機結合起來。

.主動尋找客戶，透過各種渠道勺客戶建立業(yè)務聯(lián)系。

·向客戶營銷、推介銀行的產(chǎn)品和服務。

·負責做好產(chǎn)品售后服務工作，及時發(fā)現(xiàn)雙方合作中出現(xiàn)的問題，及時算根客戶的動態(tài)信息，對客戶的經(jīng)營狀況進行動態(tài)監(jiān)控并及時提出推薦報告。

.一旦銀行與客戶發(fā)生業(yè)務關系，客戶經(jīng)理負責客戶的日常管理，用心協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門為客戶帶給服務。

.研究客戶的現(xiàn)實狀況和未來發(fā)展，發(fā)掘客戶對銀行產(chǎn)品的潛在需求，井根據(jù)客戶的需求與客戶探討業(yè)務合作方案。

·定期拜訪客戶，維系與客戶的良好關系。根據(jù)客戶現(xiàn)有業(yè)務量來發(fā)展和可能帶來的綜合業(yè)務收益，定期進行價值決定。

(2)負擔保村的取音

客戶經(jīng)理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經(jīng)理的技能來決定客戶的需求，分析客戶成功的可能性，并使銀行了解潛在的風險___銀行同樣依靠客戶經(jīng)理的潛力，以便將產(chǎn)品和服務銷售給現(xiàn)有和未來的客戶。

·調(diào)查客戶需求，分析市場形勢，主持或參與金融產(chǎn)品和服務的創(chuàng)新活動。

.收集客戶的各種信息。包括技術信息、生產(chǎn)信息、銷售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場信息等‘對收集到的信息進行整理，以此為基礎建立并管理客戶檔案。

.撰寫關于客戶或行業(yè)的綜合評價報告及營銷分析報告，供業(yè)務決策及營銷控制部門參考___

.根據(jù)銀行與客戶合作方案寫出業(yè)務推薦報告和營銷風險控制報告。

.對銀行風險控制部門、相關產(chǎn)品作業(yè)部門和綜合宙理部門提出的問題或要求，及時做出回答或提交。

·客戶經(jīng)理具有客戶調(diào)查、客戶初步評價、產(chǎn)品方案設計、業(yè)務推薦和客戶管理的職責。但不具有向客戶帶給何種產(chǎn)品與服務的決策權，該決策權屬于銀行風險控制部門和業(yè)務決策部門。

·擁有客戶調(diào)查權和業(yè)務推薦權，需對提交的各種信息、客戶材料、業(yè)務推薦和工作報告的真實性、有效性負責。

.負責貸款及其他授信業(yè)務的前期調(diào)查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務風險。

.承擔并完成規(guī)定指標以上的存款、結算、貸款、客戶開發(fā)、貸款質量和貸款收息等項任務。

.處理或協(xié)助相關部門處理與客戶有關的業(yè)務糾紛。

客戶經(jīng)理職責(四)

銀行客戶經(jīng)理崗位職責

1、負責銀行客戶關系的建立和維護;

2、負責完成相應銀行產(chǎn)品和服務的銷售指標;

3、負責售前和售后的協(xié)調(diào)工作;

4、負責與合作銀行各相關機構建立并持續(xù)良好的合作關系;

5、負責參與與銀行業(yè)務有關的會議與談判以及事務協(xié)調(diào);

6、負責收集用戶信息，及時向產(chǎn)品開發(fā)部門帶給推薦;

7、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行產(chǎn)品項目的接入和實施;

8、負責草擬、簽訂相關的合同、協(xié)議等工作。

客戶經(jīng)理職責(五)

1、在公司安排下，負責所在區(qū)域的終端大客戶招商工作和日?？蛻艟S護工作。

2、協(xié)助公司運營部門(前期一并負責)對其所簽大客戶的訂單管理、跟單統(tǒng)籌及物流配送工作。

3、協(xié)助公司不斷完善、優(yōu)化對大客戶的開發(fā)及運營管理制度及流程。

4、協(xié)助公司不斷優(yōu)化對大客戶市場資源配置，節(jié)約招商及運營管理成本。

5、協(xié)助公司(前期一并負責)及時處理大客戶投訴及售后服務工作。

6、具體協(xié)調(diào)和銜接對大客戶的技術支持和技術保障工作。

7、協(xié)助上級領導制定、季度、月度銷售計劃和經(jīng)銷商管理制度，就經(jīng)營管理方面向公司提出自我的合理化推薦。

第五篇：客戶經(jīng)理職責范本

客戶經(jīng)理職責范本

1、分析客戶的需求，了解市場動態(tài)，制定銷售計劃，堅決、有力的完成各項任務指標;

2、負責實施市場營銷部各項業(yè)務的營銷推廣活動，采用客戶理解的方式向客戶進行對外業(yè)務的宣傳與推廣;

3、隨時了解和掌握市場信息及競爭對手的動態(tài)，了解客戶需求和相關信息，為公司敝帚自珍帶給參考;

4、遵守各項規(guī)章制度、服務紀律、勞動紀律，通俗指揮調(diào)度;

5、記錄客戶合理化推薦，咨詢和抱怨中的案例勵志網(wǎng)004km.cn/，主動、徹底的為客戶解決業(yè)務上的各種問題;

6、負責對新老客戶的回訪和關懷工作;

7、負責銷售報告、銷售分析、銷售統(tǒng)計工作;

8、需獲得并持續(xù)項目經(jīng)理要求的最低總利潤;

9、與公司其他部門合作，完成各項工作。

客戶經(jīng)理職責(二)

1、負責向行業(yè)客戶及大客戶介紹公司產(chǎn)品以及帶給服務;

2、開拓全國范圍內(nèi)的客戶，做好市場信息的收集、整理和反饋，帶給行業(yè)方案所需基礎數(shù)據(jù)信息;

3、透過電話/面談拜訪后簽單，完成公司指定銷售目標;

4、與團隊成員共享并及時更新市場信息;

5、熟悉通訊行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)信息產(chǎn)品和服務。

客戶經(jīng)理職責(三)

客戶經(jīng)理崗位職責

1、負責業(yè)務拓展計劃的實施，用心拓展業(yè)務服務和挖掘業(yè)務渠道;

2、做好客戶關系管理;

3、負責處理日常銷售電話、客戶拜訪、控制報價及議價;

4、計劃，組織，領導及監(jiān)督部門日常工作;

5、擬訂部門工作計劃，并組織落實;

6、負責公司安全、內(nèi)控制度建設和執(zhí)行，確保業(yè)務安全運行。

客戶經(jīng)理崗位要求

1、有豐富的客戶資源;2、具有銷售渠道拓展和新客戶開發(fā)潛力，以及較強的銷售團隊建設與運營管理潛力;

3、溝通潛力強，個人信譽好，有良好的客戶服務意識與客戶維護潛力;

4、優(yōu)秀的規(guī)劃潛力、團隊領導和溝通協(xié)調(diào)潛力，較強的執(zhí)行、推動潛力;

5、有獨立工作潛力，邏輯思維潛力，職責心強，工作細致認真，熟練操作辦公軟件及設備;

6、有較強的職責心，能適應工作壓力和敢于應對挑戰(zhàn)。

客戶經(jīng)理職責(四)

1、負責宣傳、銷售我行公司業(yè)務產(chǎn)品，進行客戶調(diào)研，尋找開發(fā)潛在客戶，對公司業(yè)務產(chǎn)品進行營銷

2、協(xié)助做好逾期貸款本息的催收等工作，控制貸款風險

3、受理公司類客戶授信申請，對客戶基本條件進行初步審核

4、對貼合基本條件的公司類客戶授信申請，開展貸前調(diào)查、分析，獨立完成授信調(diào)查報告，并對報告資料的真實性負責

5、負責客戶的日常管理，及時了解并反饋客戶需求，帶給相關產(chǎn)品介紹和金融服務，協(xié)助辦理相關業(yè)務，滿足客戶需求，保證業(yè)務手續(xù)的完整性和真實性

6、開展貸后管理工作，對客戶進行不定期查訪、授信業(yè)務用途監(jiān)控和定期監(jiān)控，完成查訪報告和監(jiān)控報告，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務風險。

7、配合風險經(jīng)理對不良資產(chǎn)進行初期管理;根據(jù)規(guī)定配合不良資產(chǎn)的移交，協(xié)助清收

8、維護與現(xiàn)有客戶之間的良好關系，建立客戶檔案，實施跟蹤，定期聯(lián)絡并推薦新產(chǎn)品，提高客戶對我行的忠誠度和貢獻度

9、承擔并完成規(guī)定指標以上的存款、貸款、結算、客戶開發(fā)、貸款質量和貸款收息等項任務

10、完成領導交辦的其他工作

客戶經(jīng)理職責(五)

客戶經(jīng)理職責

商業(yè)銀行目前經(jīng)營的主要收入來源是公司客戶的存貸利差和中間業(yè)務收入，所以與公司客戶打交道的客戶經(jīng)理是否貼合競爭的需要就是衡量銀行業(yè)務開展順利的標準。一般來說，商業(yè)銀行客戶經(jīng)理就應具備如下幾點基本要求。

首先，客戶經(jīng)理須具備全天候、全方位的展業(yè)思維。其中全天候指不論在什么時光(包括在工作時光以外)，客戶經(jīng)理都要有良好的客戶發(fā)掘意識;全方位是指客戶經(jīng)理能對客戶帶給全面的銀行金融產(chǎn)品服務。

其次，客戶經(jīng)理須擁有適當?shù)耐其N技巧。如某客戶經(jīng)理參加某課程并不是為了學習知識，他也許對所學知識一點興趣都沒有，而純粹是為了推銷業(yè)務。但當他剛加入學習班時，還不能暴露自我的真實身份，先用自我的名片，待打成一片后找到營銷對象(Factfinding)后再用銀行名片。

最后，客戶經(jīng)理要會把握營銷時機。過早進入營銷階段不但不會提高成功率，反而容易暴露意圖造成在與客戶談判過程中處于不利的局面，同時會成為其他商業(yè)銀行客戶經(jīng)理營銷時候的比較基礎。

下方，我們透過香港的H銀行客戶經(jīng)理的職責闡述，期望對國內(nèi)商業(yè)銀行有所借鑒。

銀聯(lián)信分析：

香港商業(yè)銀行客戶經(jīng)理職責

一、業(yè)務拓展

(一)客戶需求調(diào)查與研究

一般主要由銀行調(diào)研部門負責市場研究，但客戶經(jīng)理能夠不斷帶給行業(yè)動態(tài)信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等)并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務產(chǎn)品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數(shù)(如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。當然，要提高客戶經(jīng)理帶給信息的用心性，就需要在考核中統(tǒng)籌思考客戶經(jīng)理這方面的成績。

(二)客戶選取與分析

1、發(fā)掘客戶的有效途徑

(1)現(xiàn)有客戶推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年帶給___個客戶(但不強求)。

(2)親友及同事推薦。個性是個人銀行業(yè)務，如信用卡業(yè)務。

(3)再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發(fā)展客戶的速度較快。

(4)報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理每一天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經(jīng)理每一天做所負責行業(yè)的剪報，以免客戶經(jīng)理浪費時光只看娛樂專欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市，能夠先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關銀行業(yè)務簡介過去。待___個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后能夠要求面見，這樣做一般效果不錯。

(5)上市公司名錄。

(6)行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。

(7)展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解狀況，以決定是否作進一步的跟進。

(8)社團/社區(qū)組織及其活動。

(9)其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應商及其他經(jīng)營伙伴等。

(10)COLDCALL(陌生拜訪)。對初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業(yè)務簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經(jīng)驗來了，仍會有不小的斬獲。

二、具體金融服務

作為一位客戶經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務外，還須有全方位的業(yè)務發(fā)展策略，盡量為銀行帶來各類收入。

此刻的趨勢是：交叉式銷售;擴大收費業(yè)務比例，個性是美資銀行的中間業(yè)務收費收入高達___%-___%，香港本地銀行該比例為___%-___%，由于收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業(yè)務，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向;“一站式”服務，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務、企業(yè)咨詢服務，還能夠與個人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者帶給私人銀行和零售銀行業(yè)務服務。

三、加強關系

1、先選出大戶及重點戶，排隊探訪。

2、較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯(lián)系。

3、適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結束后客戶經(jīng)理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關系如何、宴請目的等資料。

4、用心肩負起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門關系，為客戶解決操作上的困難。

5、適當?shù)剡\用通融權限。每個客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客戶明白銀行客戶經(jīng)理有通融權限，更不能讓客戶明白這個通融權有多大。客戶經(jīng)理對通融權的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答復客戶的通融權，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶___%的通融要求能夠在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負責人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。

6、介紹各部門業(yè)務負責同事予客戶認識。

7、主動向客戶帶給實用而又客觀的資訊(注意保密原則)。

8、禮節(jié)性接觸。

9、小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等，能夠送給客戶一些小禮物。但小禮物必須要實用，質量較好，有銀行標志在上方。

四、授信申請

客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請時的主角是：

1、資料準備+撰寫授信申請書+解答提問

優(yōu)點：更容易反映客戶的實際資信;省時;培養(yǎng)客戶經(jīng)理之分析潛力。

缺點：可能分析欠缺客觀(如隱惡揚善，刻意不明白);攤薄推廣業(yè)務時光。

2、資料準備+解答提問

授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接應對客戶?；ㄆ煦y行采用該模式，這是目前客戶經(jīng)理主角的發(fā)展方向。

優(yōu)點：資料更為客觀;客戶經(jīng)理有更多時光推廣業(yè)務。

缺點：需要較多時光讓撰寫員了解客戶實際的狀況;提高客戶經(jīng)理分析潛力的速度較慢;不是一條龍服務，與客戶的關系不夠密切，整個辦理時光較長。

五、貸款監(jiān)控

若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn)，客戶經(jīng)理是需要承擔部份職責的。其中突擊探訪十分重要。如有的客戶經(jīng)理透過突擊探訪發(fā)現(xiàn)一個做遠期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時光辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，透過發(fā)提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預防措施避免了一場大的損失。

六、帶給訊息

客戶經(jīng)理時常向客戶帶給各類資訊有時也十分重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營管理的分析，帶給一些企業(yè)經(jīng)營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。