第一篇：北林支行反洗錢培訓(xùn)試題

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北林支行反洗錢基礎(chǔ)培訓(xùn)試題

一、法規(guī)

1、《中華人民共和國反洗錢法》自年月日起實施；

2、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自年月日起施行；

3、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》，自年月日起施行。

4、《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》自年月日起發(fā)布并實施；

5、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自年月日起實施；

二、大額報備標(biāo)準(zhǔn)

1、大額交易0901_單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（）萬元以上或者外幣交易等值（）萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支

2、大額交易0902_法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）萬元以上或者外幣等值()萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)

3、大額交易0903_自然人銀行賬戶之間，以及自然人與

1法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣()萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)

4、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（）萬美元以上的跨境交易

三、客戶身份識別

1、在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為不在我行開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆單筆人民幣（）萬元以上、外幣等值（）美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并保存復(fù)印件。

2、為自然人客戶辦理人民幣單筆（）萬元以上、外幣等值（）萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件。

3、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，要采取()的身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶（）資料信息。

4、客戶先前已提交的身份證件或身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)()為該客戶辦理業(yè)務(wù)。

5、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的；客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。發(fā)生以上情形之一應(yīng)該（重新識別）客戶身份。

四、客戶身份資料和交易記錄保存

1、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年，交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。

答案：

一、2007年1月1日2007年1月1日2007年3月1日2007年6月11日2007年8月1日；

二、20、1、200、20、50、10、1三、1、1000、5、1、持續(xù)、更新、中止

四、重新識別

五、5、5

第二篇：北林園林規(guī)劃試題

選擇題

1、關(guān)于園林規(guī)劃描述正確的有（A、B、C）

A 從廣義講，園林規(guī)劃就是發(fā)展規(guī)劃，由園林行政部門制定。B 從狹義講，園林規(guī)劃就是具體的綠地規(guī)劃，由園林規(guī)劃設(shè)計部門完成。

C 園林規(guī)劃有長期規(guī)劃、中期規(guī)劃和近期規(guī)劃之分。D 狹義的園林規(guī)劃就是園林綠地設(shè)計。

2、關(guān)于園林綠地設(shè)計含義理解正確的有（A、B、C、D）A園林綠地設(shè)計是一個微觀的概念。B 園林綠地設(shè)計是以規(guī)劃為指導(dǎo)。

C園林綠地設(shè)計是園林設(shè)計者利用園林要素對園林空間進(jìn)行組合，創(chuàng)造出一種新的園林環(huán)境。D 園林設(shè)計的成果是設(shè)計圖和說明書。

3、屬于園林構(gòu)成的要素有（A、B、C、D）

A 山水地貌。B 道路廣場。C 建筑和構(gòu)筑物。D植物和動物。

4、園林規(guī)劃設(shè)計不同于林業(yè)規(guī)劃設(shè)計，除共同考慮的問題外，還應(yīng)考慮的問題是（D）A經(jīng)濟(jì)。B技術(shù)。C 生態(tài)。D 美。

5、園林綠地的性質(zhì)和功能決定了園林規(guī)劃的特殊性，因此在園林規(guī)劃設(shè)計時應(yīng)符合的要求有（A、B、C）

A 先確定主題思想。B發(fā)揮生態(tài)效益。C 應(yīng)有自己的風(fēng)格。D 應(yīng)以建筑為主。

6、園林規(guī)劃設(shè)計的作用有（A、B、C、D）

A保證城市園林綠地的發(fā)展和鞏固。B是上級主管部門批準(zhǔn)園林綠地建設(shè)費用的依據(jù)。

C園林綠地施工的依據(jù)。D 園林綠地建設(shè)檢查驗收的依據(jù)。

7、園林規(guī)劃設(shè)計的依據(jù)有（A、B、C、D）

A科學(xué)依據(jù)。B社會需要。C功能要求。D經(jīng)濟(jì)條件。

8、園林設(shè)計的適用原則所包含的意思有（A、B）

A因地制宜，B功能適合于服務(wù)對象。C美觀。D 個性化。

9、關(guān)于園林規(guī)劃設(shè)計原則描述正確的有（A、C、D）A 適用、經(jīng)濟(jì)、美觀是園林設(shè)計的基本原則。B美觀是設(shè)計首要考慮的問題。

C適用、經(jīng)濟(jì)、美觀三者之間是辯證統(tǒng)一的。D在適用、經(jīng)濟(jì)的前提下，盡可能做到美觀。

10、關(guān)于園林美描述正確的有（A、B、C、D）

A園林美是自然景觀和人文景觀的高度統(tǒng)一。B園林美是形式美與內(nèi)容美的高度統(tǒng)一。

C園林美是自然美、生活美、藝術(shù)美的高度統(tǒng)一。D園林美源于自然，又高于自然景觀。

11、關(guān)于園林中的自然美的描述正確的是（A、B、C、D）A自然景觀和動植物的美統(tǒng)稱為自然美。B園林植物美是自然美的重要組成部分。C自然美往往以色彩、形狀、質(zhì)感、聲音等感性特征直接引起人的美感。

D大自然的風(fēng)云雨雪，蟲魚鳥獸，晦明陰晴，晨昏晝夜等都是自然美的組成部分。

12、園林中的生活美包括有（A、B、C）

A園林中空氣清新、衛(wèi)生條件好、水體清潔。B適于人生活的小氣候。

C交通方便，有各種活動場所。D風(fēng)搖松濤。

13、園林藝術(shù)美的具體特征是（A、B、D）A形象性。B 典型性。C變化性。D審美性。

14、關(guān)于對稱與均衡的描述正確的有（A、B、C、）A對稱是以一條線為中軸，形成左右、前后或上下在量上的均等。B均衡是對稱的一種延伸，是事物的兩個部分在量上大致相當(dāng)。C對稱是均衡的，但均衡不一定對稱。D不對稱均衡又叫靜態(tài)均衡。

15、在園林布局上屬于穩(wěn)定布置的有（A、B、D）A在體量上采用上小下大。B筑山采用石包土。C山頂置石。D下部質(zhì)感粗，顏色深，上部光滑、色淺。

16、下列關(guān)于對比的描述正確的有（A、B、D）

A以短襯長，長者更長；以低襯高，高者更高；以大襯小，小者更小。

B大中見小，小中見大。C 垂直與水平的對比屬于空間的對比。

D 山與水的對比屬于虛實的對比。

17兩種不同的樹有規(guī)律布置成的行道樹屬于（C）A簡單韻律。B交替韻律。C交錯韻律。D漸變韻律。

18、位于園林軸線及風(fēng)景視線端點的景物是（B）A 添景 B 對景 C 障景 D 夾景

19、花壇的大小應(yīng)與廣場的面積成一定比例，一般最大不超過廣場面積的（B）

A 1/2 B 1/3 C 1/4 D 1/5 20．屬于點景的是（A）

A 石刻 B 雕像 C 噴泉 D 園燈

21、水生植物在水體中的布置正確的是（A、B、D）

A 不超過水面的1/3；B 有疏有密；C 沿池岸種植一圈；D 設(shè)置種植床

22．屬于突出主景的方法有（A、B、C、）

A 主景升高；B 中軸對稱；C 動勢向心；D 體量的調(diào)和

23、關(guān)于學(xué)校綠地的設(shè)計，正確的有（A、B、C、D）A 綠地率要不低于30%；B 樹種應(yīng)選擇無毒無污染樹種； C 教學(xué)樓的綠化要保證教室內(nèi)采光；D 大門內(nèi)外綠化以裝飾綠地為主

24、屋頂花園植物應(yīng)選擇（A、B、D）

A 不易倒伏樹種；B 耐修剪；C 陰性耐旱；D 抗寒性強

25、作為孤植樹應(yīng)具備的條件（A、B、C）

A 樹形優(yōu)美，輪廓富于變化；B 花大而美；C 壽命長；D 常綠

26、三株樹叢配置的原則是（A、B、D）

A 樹種搭配不超過兩種；B 各株樹應(yīng)有姿態(tài)、大小的差異； C 最大的一株稍遠(yuǎn)離；D 三株不在同一條直線上，且不為等邊三角形

27、道路綠化設(shè)計的總原則是（A、B、C、D）A 以喬木為主，喬、灌、草相結(jié)合；B 保證道路行車安全； C 植物配置應(yīng)與市政設(shè)施相協(xié)調(diào)； D近期效果與長期效果相結(jié)合

28、突出主景的方法有（A、B、C、D）

A 主景升高；B 中軸對稱；C 對比與調(diào)和；D 抑景

29、公園常規(guī)設(shè)施主要有（A、B、C、D）A 游憩設(shè)施；B 服務(wù)設(shè)施；C 公用設(shè)施；D 管理設(shè)施 30、公園設(shè)計依據(jù)有（A、B、C、D）

A 國家、省、市有關(guān)園林綠化方針政策；B 國土規(guī)劃； C 城市規(guī)劃；D 綠地系統(tǒng)規(guī)劃

31、居住區(qū)用地按功能要求可分為（A、B、C）A 居住區(qū)建筑用地；B 公共建筑和公共設(shè)施用地； C 道路及廣場用地；D 居住區(qū)公園用地

32、下列屬于居住區(qū)公共綠地的有（A、B、C）A 居住區(qū)公園；B 小區(qū)中心游園； C 組團(tuán)綠地；D 居住區(qū)道路綠地

33、屬于工廠企業(yè)綠地特點的是（A、C、D）A 環(huán)境較差不利于植物生長；B 綠化用地面積大； C 綠化要保證工廠的生產(chǎn)安全；D 工廠綠化的服務(wù)對象主要是本廠職工；

34、有大氣污染的工廠最好布局的位置是（B）A 盛行風(fēng)的下風(fēng)向；B 最小風(fēng)頻的上風(fēng)向； C 盛行風(fēng)的上風(fēng)向；D 最小風(fēng)頻的下風(fēng)向

35、下列園林植物選擇上體現(xiàn)了園林布局在時間上的規(guī)定性的有（A、B、D）

A 春季以鮮花為主；B 植物的季相變化； C 植物鄉(xiāng)土化；D 夏蔭秋實

36、模紋花壇在選用植物上應(yīng)（A、B、C、D）A 生長緩慢；B 耐修剪；C 分枝密；D 色彩分明

37、最早吸收中國山水園的意境融入到造園中，對歐洲造成很大影響的國家是（A）

A英國。B法國。C意大利。D德國。

38、園林植物的選擇原則應(yīng)做到（A、B、C、D）A以鄉(xiāng)土樹種為主。B適地適樹。C對原有樹木和植被加以利用。D速生與慢長相結(jié)合。39．關(guān)于合適視距描述正確的有（A、B、D）

A大型景物的合適視距為景物高的3.5倍。B水平景物的合適視距為景物寬度的1.2倍。

C當(dāng)寬度大于高度時，依水平視距來考慮。D當(dāng)高度大于寬度時，依垂直視距來考慮。

40、園林空間的展示程序有（A、B、C、D）

A兩段式程序。B三段式程序。C循環(huán)程序。D專類序列

41、關(guān)于色彩感覺描述正確的是（A、B、D）

A橙色系屬于暖色系，青色系屬于冷色系。B綠色和白色屬中性色。

C橙色系給人一種收縮的面積感，青色系給人一種擴(kuò)大的面積感。D橙色系給人一種強烈的運動感。

42、屬于自然式種植的是（B、C、D）A列植。B叢植。C群植。D林植。

43、控制花壇植物花期的措施有（A、B、C、D）A分期播種。B低溫處理。C光照處理。D藥物刺激

44、按綠籬的高度可分為（A、B、C、D）A綠墻。B高綠籬。C中綠籬。D矮綠籬。

45、孤植樹可設(shè)置在（A、B、C、D）島。B橋頭。C樹林空地。D轉(zhuǎn)彎處。

46、園林施工設(shè)計圖紙的要求是（A、B、C、D）A圖紙規(guī)范。B畫出坐標(biāo)網(wǎng)及基點基線的位置。C圖紙要注明圖頭、圖例、指北針、比例尺等。D文字、阿拉伯?dāng)?shù)字用打印字剪貼復(fù)印。

47、關(guān)于行道樹株距與定干描述正確的有（A、B、D）A株行距一般按樹冠大小來決定。B定干高度應(yīng)考慮距車行道的距離。

C分枝角度越大，定干可適當(dāng)?shù)鸵稽c。D定干高度最低不能小于2米。

48、分車綠帶植物的配置應(yīng)是（C）

A以常綠喬木為主。B以落葉喬木為主。C以草皮與灌木為主。D以上植物配置都可以。

49、組團(tuán)綠地布置的方式有（A、B、C）A開敞式。B半封閉式。C封閉式。D混合式。50、我國古典園林常見的形式有（A、B、C）

A皇家園林。B私家園林。C寺廟園林。D風(fēng)景名勝園林。

五、簡答題

1、居住區(qū)綠化怎樣進(jìn)行植物種類的搭配？ 答：居住區(qū)綠化植物搭配原則是：

（1）喬灌結(jié)合，常綠和落葉、速生和慢生結(jié)合，適當(dāng)配置和點綴一些花卉、草皮；

（2）植物種類不宜繁多，但也要避免雷同、單調(diào)、要達(dá)到多樣統(tǒng)一；

（3）在統(tǒng)一基調(diào)的基礎(chǔ)上，樹種力求變化，創(chuàng)造出優(yōu)美的林冠線和林緣線，打破建筑群體的單調(diào)和呆板感；（4）在栽植上適當(dāng)運用造園手法，創(chuàng)造出千變?nèi)f化的景觀。

2、居住區(qū)綠化 樹種應(yīng)如何選擇？

答：（1）生長健壯，便于管理的鄉(xiāng)土樹種；

（2）樹冠大，枝葉茂密，落葉闊葉喬木這樣的樹種；（3）常綠樹和開花灌木；（4）耐陰樹種和攀緣樹種植物；

（5）具有環(huán)境保護(hù)作用和經(jīng)濟(jì)收益的植物。

3、校園綠化的內(nèi)容有哪些？ 答；校園綠化的內(nèi)容有：

（1）前庭綠化：即大門至學(xué)校主樓之間的廣闊空間綠化；（2）中庭綠化：包括教學(xué)樓與教學(xué)樓之間、實驗室與圖書館、報告廳之間的空間場地等綠化；

（3）后院綠化：學(xué)校體育活動場館、園藝場、科學(xué)實驗園地、大會議廳、食堂、宿舍、實驗實習(xí)場等多布置在這里；（4）校區(qū)道路綠化；

（5）學(xué)校小游園綠化：是學(xué)校園林綠化的重要組成部分，是美化校園的精華的集中表現(xiàn)，應(yīng)根據(jù)學(xué)校的特點，利用條件，合理布局，創(chuàng)造特色，并力求經(jīng)濟(jì)、美觀。

4、校園綠化的作用有哪些？

答：（1）為師生創(chuàng)造一個防暑、防寒、防風(fēng)、防塵、防噪、安靜的學(xué)習(xí)、生活和工作環(huán)境；（2）通過綠化、美化，陶冶學(xué)生情操，激發(fā)學(xué)習(xí)熱情；（4）通過美麗的花壇、花架、花池、草坪、喬灌木等復(fù)層綠化，為師生提供休息、文化娛樂和體育活動場所；（5）通過校園內(nèi)大量的植物材料，可以豐富學(xué)生的科學(xué)知識，提高學(xué)生認(rèn)識自然的能力；（6）對學(xué)生進(jìn)行思想教育。

5、校園綠化有哪些特點？

答；（1）與學(xué)校性質(zhì)和特點相適應(yīng)；（2）校舍建筑功能多樣；（2）師生員工集散性強；

（3）學(xué)校所處地理位置、自然條件、歷史條件各不相同；（4）綠地指標(biāo)要求高。

6、學(xué)校小游園設(shè)計應(yīng)注意哪些問題？

答：（1）小游園是學(xué)校園林綠化的重要組成部分，是美化校園的精華的集中表現(xiàn)。設(shè)置要根據(jù)不同學(xué)校的特點，充分利用自然山丘、水塘、河流、林地等自然條件，合理布局，創(chuàng)造特色。

（2）小游園應(yīng)與學(xué)校其他設(shè)施的總體規(guī)劃相結(jié)合，統(tǒng)一規(guī)劃設(shè)計。一般選在教學(xué)區(qū)或行政管理區(qū)與生活區(qū)之間。（3）游園形式應(yīng)與周圍的環(huán)境相協(xié)調(diào)一致?？刹捎靡?guī)則式、自然式設(shè)計。

7、工礦企業(yè)綠化有哪些作用？ 答：（1）有利于環(huán)境保護(hù)；

（2）促進(jìn)文明建設(shè)，提高投資信譽；（3）創(chuàng)造物質(zhì)財富，提高經(jīng)濟(jì)效益。

8、工礦企業(yè)綠化有哪些特點？ 答：（1）環(huán)境惡劣；（2）用地緊湊；（3）保證生產(chǎn)安全；（4）服務(wù)對象。

9、工礦企業(yè)綠地設(shè)計前的準(zhǔn)備工作有哪些？ 答：（1）自然條件的調(diào)查；（2）工廠生產(chǎn)性質(zhì)及規(guī)模的調(diào)查；（3）工廠總圖的了解；（4）社會調(diào)查。

10、工礦企業(yè)綠地設(shè)計的原則有哪些？ 答：（1）統(tǒng)一安排、統(tǒng)一布局；（2）與工業(yè)建筑主體相協(xié)調(diào)；（3）保證生產(chǎn)安全；

（4）維護(hù)工廠環(huán)境衛(wèi)生和工人的身體健康；（5）結(jié)合本廠實際情況；

（6）與全廠的分期建設(shè)相協(xié)調(diào)一致；（7）適當(dāng)結(jié)合生產(chǎn)。

11、工廠綠化時各部分設(shè)計要點是什么？

12、工廠綠化包括哪些內(nèi)容？ 答：工廠綠化的內(nèi)容包括五個方面：（1）大門環(huán)境及圍墻的綠化；（2）工廠道路綠化；

（3）工廠前區(qū)、辦公用房周圍綠化；（4）車間周圍的綠化；（5）工礦小游園綠化。

13、工廠防護(hù)林的設(shè)置有哪些要求？對樹木選擇有哪些要求？ 答：（1）在工廠生產(chǎn)區(qū)與生活區(qū)防護(hù)林帶的方位，應(yīng)與其交線一致。當(dāng)兩個盛行風(fēng)呈180°時防護(hù)林應(yīng)設(shè)置成“一”字型。當(dāng)有夾角時，應(yīng)設(shè)置成“L”型。

（2）防護(hù)林的樹種配置應(yīng)選擇生長健壯，抗性強的鄉(xiāng)土樹種。常綠與落葉的比例為1:1，快長與慢長結(jié)合，喬木與灌木結(jié)合，經(jīng)濟(jì)樹與觀賞樹結(jié)合。特殊樹種應(yīng)： a、選擇經(jīng)濟(jì)、觀賞價值高、有利于環(huán)境衛(wèi)生的樹種； b、與當(dāng)?shù)丨h(huán)境條件相適應(yīng)的樹種；

c、選擇對有害物質(zhì)抗性強的，或凈化能力較強的樹； d、應(yīng)滿足近、遠(yuǎn)期綠化效果的需要，冬、夏季景觀和防護(hù)效果的樹種；

e、選擇便于管理，當(dāng)?shù)禺a(chǎn)、價格低、補植移植方便的樹種。

14、醫(yī)院綠化的內(nèi)容有哪些？

答：醫(yī)院綠化的內(nèi)容：（1）大門綠化區(qū)；（2）門診綠化區(qū)；（3）住院綠化區(qū)；（4）輔助綠化區(qū)；（5）服務(wù)區(qū)綠化區(qū)。

15、對不同性質(zhì)的醫(yī)院在綠化上應(yīng)注意哪些問題？ 答：（1）兒童醫(yī)院應(yīng)注意要安排兒童活動場地及兒童活動設(shè)施，要以“童心”感進(jìn)行設(shè)計與布局，選擇盡量避免種子飛揚，有臭、異味、有毒、有刺植物?？刹贾脠D案式樣的裝飾物及園林小品；

（2）傳染病醫(yī)院，主要接受有急性傳染病，呼吸道疾病的人。防護(hù)隔離帶的作用就更突出。并將喬灌木、常綠、落葉樹一起布置。不同病區(qū)之間應(yīng)適當(dāng)隔離，設(shè)置一定的活動場地。

16、公園分哪幾類（中國）？

答：綜合性公園、紀(jì)念性公園、兒童公園、動物園、植物園、古典公園、體育公園、風(fēng)景名勝公園、居住區(qū)公園等。

17、公園設(shè)施包括哪些項目？

答：造景設(shè)施、休息設(shè)施、游戲設(shè)施、社教設(shè)施、服務(wù)設(shè)施、管理設(shè)施。

18、公園出入口有幾種，如何確定？

答：公園出入口一般分主要出入口、次要出入口和專門出入口三種。

主要出入口確定：取決于公園和城市規(guī)劃的關(guān)系，園內(nèi)分區(qū)的要求，以及地形特點等，全面衡量、準(zhǔn)確確定。次要出入口確定及專門出入口確定：方便居民入園及方便公園管理為原則。

19、公園主要出入口的設(shè)計內(nèi)容有哪些？

答：公園內(nèi)外集散廣場、園門、停車場、售票處、圍墻等。在內(nèi)外集散廣場也可設(shè)立一些純裝飾性的花壇、水池、噴泉、雕塑、宣傳牌、廣告牌、公園導(dǎo)游圖等。20、公園出入口總寬度如何確定？ 答：D=C×t×d/q D——公園出入口總寬度(m).C——游人容量(人)t——最高進(jìn)園人數(shù)：最高在園人數(shù)(轉(zhuǎn)換系數(shù)0.5～0.15)d——單股游人進(jìn)入寬度(1.5米)q——單股游人高峰小時通過量(900)C=A/Am A——公園總面積(平方米)Am——公園游人人均占有面積(平方米/人)

21、公園園路分類？ 答：主路、次路、小路

22、公園園路布局應(yīng)考慮？

答；回還性、疏密適度、因景筑路、曲折性、多樣性。

23、公園設(shè)有哪些廣場，各應(yīng)設(shè)在什么位置？

答：（1）集散廣場，分布在出入口前、后，大型建筑前、主干道交叉口處；（2）休息廣場，分布在公園的僻靜之處，與道路結(jié)合，方便游人達(dá)到；

（3）生產(chǎn)廣場，為園務(wù)的曬場、堆場等。

24、公園地形設(shè)計中，豎向控制應(yīng)包括哪些內(nèi)容？ 答：（1）山頂標(biāo)高；最高水位、常水位、最低水位標(biāo)高；（2）水 底標(biāo)高；駁岸頂部標(biāo)高等；園路主要轉(zhuǎn)折點、交叉點、變坡點；

（3）主要建筑的底層、室外地坪；各出入口內(nèi)、外地面；地下工程管線及地下構(gòu)筑物的埋深。

25、公園綠化植物種類的選擇，應(yīng)符合哪些規(guī)定？ 答：栽植適應(yīng)立地重要任務(wù)的適生種類；林下植物應(yīng)具有耐陰性，其根系發(fā)展不得影響喬木根系的生長；垂直綠化的攀緣植物依照墻體附著情況確定；具有相應(yīng)抗性的種類；適應(yīng)栽植地養(yǎng)護(hù)管理條件；改善栽植地條件后可正常生長的具有特殊意義的種類。

26、如何搞好公園綠化種植布局？

答：根據(jù)當(dāng)?shù)刈匀坏乩項l件、城市特點、市民愛好，進(jìn)行喬、灌、草等合理布局，創(chuàng)造優(yōu)美的景觀。既要做到充分綠化遮蔭、防風(fēng)，又要滿足游人日光游等的需要。

（1）用2-3種樹種形成統(tǒng)一基調(diào)。在出入口建筑四周、兒童活動區(qū)、園中園的綠化應(yīng)善于變化。

（2）在娛樂區(qū)、兒童活動區(qū)，選用紅、橙、黃暖色調(diào)植物花卉；在休息區(qū)和紀(jì)念區(qū)，宜選用綠、紫、藍(lán)等冷色調(diào)植物花卉。近景可選用強烈對比色，以求醒目；遠(yuǎn)景選用簡潔的色彩，以求概括。

（3）在公園游覽休息區(qū)，力求春有繁花似錦，夏有綠樹濃蔭，秋有果實累累，冬有綠色叢林，以利游覽觀賞。

27、綜合性公園有哪些功能分區(qū)？

答：科普及文化娛樂區(qū)、安靜休息區(qū)、兒童活動區(qū)、老人活動區(qū)、體育活動區(qū)、公園管理區(qū)。

28、紀(jì)念性公園的有哪些類型？

答：有重大意義歷史事件、革命偉人、革命烈士三類紀(jì)念性公園。

29、紀(jì)念性公園的規(guī)劃原則有哪些？

答：（1）必須從公園的性質(zhì)出發(fā)，綜合考慮公園的任務(wù)，創(chuàng)造出有紀(jì)念特色，又有游覽價值的園林；

（2）采用規(guī)則式布局，特別是紀(jì)念區(qū)應(yīng)有明確的軸線的干道；

（3）主體建筑應(yīng)安排在園內(nèi)最高點，紀(jì)念區(qū)為規(guī)則式的平地或臺地；

（4）主體建筑應(yīng)在中軸的中點或軸線上；

（5）紀(jì)念區(qū)為規(guī)則式廣場，廣場的中軸線應(yīng)與主體建筑軸線為同一條直線；

（6）樹種規(guī)劃上應(yīng)選用具有象征意義的樹種為主。30、紀(jì)念性公園的有哪些功能分區(qū)？ 答：有紀(jì)念區(qū)、園林區(qū)。

31、如何規(guī)劃紀(jì)念性公園的道路系統(tǒng)？

答：（1）紀(jì)念區(qū)道路系統(tǒng)：結(jié)合規(guī)則式的總體布局，以直線型道路為主，特別是在出入口，其主路軸線應(yīng)與紀(jì)念區(qū)的中軸線在同一條直線上；道路寬度宜選7-10m左右。（2）園林區(qū)道路系統(tǒng)：結(jié)合自然式種植，道路應(yīng)為自然式布置；特別注意與紀(jì)念區(qū)道路連接處的位置選擇。

32、紀(jì)念性公園的樹種選擇有何要求？

答：紀(jì)念性公園的種植設(shè)計應(yīng)與性質(zhì)和內(nèi)容相協(xié)調(diào)，在公園入口（大門）處，一般用規(guī)則式的種植方式對植一些常綠樹種，提高紀(jì)念性公園的特殊性。入口內(nèi)廣場周圍以常綠樹為主，創(chuàng)造一個莊嚴(yán)、肅穆的氣氛。紀(jì)念區(qū)用常綠樹按規(guī)則式種植，樹形可適當(dāng)增大。樹前種植大面積草坪，以突出主體。道路旁常以綠籬、常綠行道樹為主。園林區(qū)植物應(yīng)注意色彩搭配、季節(jié)變化、層次變化，與紀(jì)念區(qū)有區(qū)別。應(yīng)選擇觀賞價值高、開花艷麗、樹形姿態(tài)副與變化的樹種。

33、紀(jì)念性公園在布局上應(yīng)如何突出主題？

答：紀(jì)念性公園布局應(yīng)采用規(guī)則式，紀(jì)念區(qū)應(yīng)有明顯的軸線和干道。地形處理應(yīng)以規(guī)則式平地或臺地為主。主體建筑應(yīng)安排在最高點處。在建筑的布局上，以中軸對稱的布局為原則，主體建筑應(yīng)在中軸的終點或軸線上。在兩側(cè)可適當(dāng)布置配體建筑。在紀(jì)念區(qū)應(yīng)安排有規(guī)則式廣場，廣場中軸線與主軸線在同一條線上。園林區(qū)植物配置應(yīng)盡量襯托紀(jì)念區(qū)，樹種應(yīng)以某些象征意義的樹種為主。以至突出主題。

34、體育公園有哪些規(guī)劃設(shè)計原則？

答：體育公園總體布局應(yīng)以體育活動場所和設(shè)施為中心，在布局上應(yīng)有相對的集中性。

35、體育公園有哪些功能分區(qū)？

答：室內(nèi)體育活動場館區(qū)、室外體育活動區(qū)、兒童活動區(qū)、園林區(qū)。

36、運動性公園的綠化設(shè)計有何特色？

答：自古以來，運動訓(xùn)練及體育活動與綠化就有著密切的聯(lián)系。出入口附近，綠化應(yīng)簡潔明快；可設(shè)置花壇草坪等。色彩應(yīng)以強烈運動感的色彩為主。體育館出入口應(yīng)留有足夠的空間，周圍應(yīng)以喬木和花冠木襯托主體建筑的雄偉。道路兩側(cè)以綠籬引導(dǎo)視線。草坪選擇應(yīng)耐踐踏，適當(dāng)種植落葉喬木和常綠樹種，夏季以供乘涼，不宜選擇帶刺或?qū)θ擞羞^敏性樹種。綠化設(shè)計應(yīng)有助于體育鍛煉的特殊需要，又能起到美化、改善作用。兒童區(qū)結(jié)合樹種整形修剪以提高兒童的興趣。

37、運動性公園的規(guī)劃設(shè)計原則及各按什么要素來分區(qū)？ 答：公園總體布局應(yīng)以體育活動場所和設(shè)施為中心，其他布局服從與這個中心，同時在布局上應(yīng)有相對集中性。為各種不同年齡人們鍛煉身體，進(jìn)行各種體育活動創(chuàng)造條件。宜地制宜，綠化與設(shè)施及活動內(nèi)容一致，選擇少污染，觀賞價值高的樹。以不同年齡階段的人們鍛煉身體及公園的功能進(jìn)行分區(qū)。

38、建造屋頂花園的意義是什么？ 答：主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

（1）改善生態(tài)環(huán)境，增加城市綠化面積；（2）美化環(huán)境，調(diào)節(jié)心理；

（3）改善室內(nèi)環(huán)境，調(diào)節(jié)室內(nèi)溫度；（4）提高樓體本身的防水作用。

39、結(jié)合屋頂花園的環(huán)境特點，總結(jié)屋頂花園選擇植物應(yīng)具備哪些條件？

答：在選擇植物時應(yīng)考慮以下因素：（1）生長健壯并有很強的抗逆性；（2）適應(yīng)性強，耐瘠薄，適應(yīng)淺土層；（3）耐干旱和抗風(fēng)力、抗熱力強，不易倒伏；（4）易成活，耐修剪，生長速度慢；

（5）能忍受夏季干熱風(fēng)的吹襲，冬季能耐低溫；（6）易管理、便于養(yǎng)護(hù)；

（7）抗污染性強，能吸收有污染的氣體或吸附能力強。40、屋頂花園的日常管理有哪些內(nèi)容？最主要的是什么？ 答：屋頂花園的功能能否體現(xiàn)，關(guān)鍵在于管理，主要管理內(nèi)容有：（1）注意植物生長情況，對于生長不良的植物應(yīng)及時采取措施；

（2）注意水肥，澆水以勤澆少澆為主；

（3）經(jīng)常修剪，及時清理枯枝落葉，包括一些病枝等；（4）注意排水，防止排水系統(tǒng)被堵；

（5）對于草花應(yīng)及時更新，以免影響整體效果。

41、分析屋頂花園的環(huán)境特點，總結(jié)屋頂花園在建造過程中應(yīng)注意哪些問題？

答：（1）屋頂花園的地形、地貌和水體方面與地面花園不同，受到承重范圍和防水等方面的限制；

（2）建筑物、構(gòu)筑物和道路廣場不受地面條件制約，而受到花園面積及樓體承重的制約；

（3）園內(nèi)植物分布；園內(nèi)空氣通暢，污染少，風(fēng)大，光合作用強，溫度與地面差別大，抗旱性、抗病蟲方面與地面不同；

（4）建造上應(yīng)注意“經(jīng)濟(jì)、適用、精美、安全、創(chuàng)新”。

42、在屋頂花園的園林工程建造過程中，應(yīng)注意哪些問題？為什么？

答：在屋頂花園的園林工程建造過程中，主要應(yīng)注意防水與荷載兩個問題。

因為屋頂花園在建設(shè)中的一項很大難題就是在營建中原屋頂?shù)姆浪到y(tǒng)容易被破壞，從而使屋頂漏水，這樣不但會造成很大的經(jīng)濟(jì)損失，同時也會影響屋頂花園的推廣。另外建造屋頂花園的先決條件是屋頂是否承受由屋頂花園的各項園林工程所增加的荷載。

43、屋頂綠化與地面綠化相比，有哪些特殊功能？ 答：主要有四點：

（1）改善生態(tài)環(huán)境，增加城市綠化面積；（2）美化環(huán)境，調(diào)節(jié)心理；

（3）改善室內(nèi)環(huán)境，調(diào)節(jié)室內(nèi)溫度；（4）提高樓體本身的防水作用。

44、如何確定園林形式？ 答：（1）根據(jù)園林的性質(zhì)；（2）根據(jù)不同的文化傳統(tǒng)；（3）根據(jù)不同的意識形態(tài)；（4）根據(jù)不同的環(huán)境條件。

45、園林植物色彩構(gòu)圖的處理方法有哪些？

答：有單色處理、多種色相的配合、兩種色彩配置的一起、類似色的配合。

46、簡述屋頂花園種植土的配制方法。

答：（1）要有足夠厚度的土層，提供植物生長所必須的養(yǎng)分和水分；

（2）土壤要有一定的容重；

（3）土壤養(yǎng)分要全面，可參考用7份草碳、2份蛭石、1份沙土配制。

47、屋頂花園的規(guī)劃布局與地面花園布局有何區(qū)別？ 答：區(qū)別在于：如何合理安排植物、道路、山石、水體、建筑等要素，為游人創(chuàng)造出優(yōu)美的景觀，同時又要照顧游人在游覽過程中的一些使用要求，還應(yīng)特別注意樓體的承重限制、屋頂防漏，應(yīng)遵循經(jīng)濟(jì)、適用、美觀、創(chuàng)新和安全等幾方面的綜合要求。

48、園林綠地設(shè)計說明書都包括哪些內(nèi)容？ 答：（1）園地概況；

（2）規(guī)劃設(shè)計的原則、特點及設(shè)計意圖；（3）公園總體布局及各分區(qū)、景點的設(shè)計構(gòu)思；

（4）公園入口的處理方法及全園道路系統(tǒng)、游覽線的組織；（5）園地四周防護(hù)綠地的建設(shè)；（6）植物配置與樹種選擇；（7）綠地經(jīng)濟(jì)技術(shù)指標(biāo)；（8）需要說明的其他問題。

49、園林中改造地形要考慮哪些因素？如何進(jìn)行地形設(shè)計和改造？

答：（1）考慮的因素有：原有地形、園林分區(qū)處理地形、利于排水、坡面穩(wěn)定性、適宜植物生長。

（2）地形設(shè)計和改造應(yīng)注意：巧借地形、巧改地形、土方的平衡與園林造景相結(jié)合、考慮特殊用地。50、兒童醫(yī)院綠化有什么特殊要求？

答：（1）環(huán)境的外形、色彩、尺度要符合兒童的心理與需要；（2）樹種選擇避免種子飛揚、有毒、有刺、有異味。

51、建筑的色彩應(yīng)注意哪些？

答：（1）適合當(dāng)?shù)氐臍夂驐l件，南方以冷色為主，北方以暖色為主；

（2）考慮當(dāng)?shù)氐娘L(fēng)俗習(xí)慣和群眾愛好；（3）與周邊環(huán)境要協(xié)調(diào)；

（4）與建筑的使用功能相統(tǒng)一，休息性的建筑以寧靜感覺的色彩為主，觀賞性的建筑以醒目色彩為主。

六、論述題

1、論述居住區(qū)綠化的作用有哪些？

答：（1）居住區(qū)綠化以植物為主體，從而凈化空氣，減少灰塵，吸收噪音，保護(hù)環(huán)境作用；改善小氣候，遮蔭降溫，調(diào)節(jié)濕度，降低風(fēng)速等改善作用。

（2）有利于分割空間，增加層次，美化居住區(qū)面貌“佳則收之，俗則平之”的作用。

（3）組織、吸收居民的戶外活動，可形成良好的心理效應(yīng)，創(chuàng)造良好的戶外環(huán)境。

（4）在地震、戰(zhàn)爭時利用綠地疏散人口，有防災(zāi)難、隱蔽建筑作用，能吸收、過濾放射性物質(zhì)，保護(hù)人體健康。

2、如何進(jìn)行城市濱河路綠化種植設(shè)計？

3、試述校園綠化的作用。

4、如何進(jìn)行居住小區(qū)綠化樹種的選擇？

5、如何進(jìn)行體育公園的綠化設(shè)計

6、世界園林發(fā)展的趨勢如何

第三篇：反洗錢培訓(xùn)試題

單位： 姓名： 分?jǐn)?shù)：

反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)考試題

1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。B

A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年

2．世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是（）A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D;美國

3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報告的金額起點為（）。

A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬

4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。

B:改變有關(guān)金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。

A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理

6．金融機(jī)構(gòu)個分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機(jī)構(gòu)。同時報關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?/p>

A:3 B:5 C:10 D15

7．我國政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國際公約（）

A:《聯(lián)合國機(jī)制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯(lián)合國反腐敗公約》

8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。

A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國銀行 D:建設(shè)銀行

9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。

B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。

D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。

10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）

A:是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要

D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報中心具備（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報交流

12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。B: 修訂后的新刑法

C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

13．金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在（）正式實施

A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》

15．中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）

A:公安部 B:國務(wù)院 C:中國人民銀行 D:財政部

16．9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù)。

A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》

17．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（）

A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能

C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控

18．存款人開立什么賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證（）

A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶

19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（）

A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出

C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）

A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的

C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的ffice ffice“ />

21．我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn) 金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）

A:重大疾病的醫(yī)療費 B:臨時差旅費借支款 C:代發(fā)工資 D:小額個人勞務(wù)報酬

22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）

A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報告，向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪線索

D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

23．不得作為實名證件使用的有（）

A;臨時身份證 B:學(xué)生證 C:機(jī)動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件

24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）

A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元

B:居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊

C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元

D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取

E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資

25．金融機(jī)構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并付相關(guān)附件（）

A:甲企業(yè)外匯賬戶ffice:smarttags” />10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元

B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元

C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元

D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元

26．郵政儲蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（）管理

A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個人銀行結(jié)算賬戶

27．一般存款賬戶不得辦理（）

A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬

28．金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）

A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》

C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》

29．開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（）

A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證

30．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元

31．金融行動特別工作組的工作目標(biāo)是（）

A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法

D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。

32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）

A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》

C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》

33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）

A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時機(jī)構(gòu) C:異地臨時經(jīng)營活動 D：注冊驗資

34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）

A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶

C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶

35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）

A:基本建設(shè)基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶

C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 D:財政預(yù)算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準(zhǔn)（）

A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會保障基金專用賬戶

C:住房基金專用賬戶 D:黨團(tuán)工會經(jīng)費專用賬戶

37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）

A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）

C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 D:金融行動特別工作組

38．在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（）

A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金

B: 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化

C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化 D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票

39．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）

A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份

B:確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進(jìn)行驗證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)

C:獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息 D:對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀況的認(rèn)識

40．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務(wù)是（）

A:簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領(lǐng)域各個層次的合作有效開展

B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪

C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律

第四篇：反洗錢培訓(xùn)試題

反洗錢試題

（提示：請在答題卷上答題）

一、單項選擇題 1．《中華人民共和國反洗錢法》自何時起施行？（C）

A.2006年10月1日 B.2006年10月31日 C.2007年1月1日 D.2007年1月31日

2．國務(wù)院反洗錢行政主管部門是哪個？（D）

A.最高檢 B.公安部 C.銀監(jiān)會 D.中國人民銀行

3．以下關(guān)于中國反洗錢監(jiān)測分析中心的基本情況的說法中哪個是錯誤的？（C）A.成立于2004年4月7日 B.直屬于中國人民銀行總行

C.以營利為目的的獨立的法人單位

D.收集、分析、監(jiān)測和提供反洗錢情報的專門機(jī)構(gòu)

4．在反洗錢制度中處于基礎(chǔ)地位的制度是下列哪項？（A）A.客戶身份識別制度

B.客戶資料和交易記錄保存制度 C.大額交易報告制度 D.可疑交易報告制度

5．根據(jù)營業(yè)部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，以下哪項是市場部應(yīng)履行的職責(zé)？（D）

A.負(fù)責(zé)在營銷業(yè)務(wù)中落實客戶身份識別工作 B.負(fù)責(zé)對已開戶的客戶身份持續(xù)識別

C.負(fù)責(zé)對本業(yè)務(wù)條線執(zhí)行反洗錢規(guī)章制度情況的監(jiān)督檢查和整改 D.以上均是

6.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)如何保存？（B）A.應(yīng)當(dāng)按最短期限;B.應(yīng)當(dāng)按最長期限;C.應(yīng)當(dāng)按中間值取期限;D.金融機(jī)構(gòu)可以自由選擇.7．如果營業(yè)部向中國人民銀行報送的反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在內(nèi)發(fā)生變化的，營業(yè)部應(yīng)當(dāng)在變化后的多少個工作日內(nèi)報告？（B）

A.5個 B.10個 C.15個 D.30個

8．營業(yè)部應(yīng)在客戶先前提交的有效身份證件或者身份證明文件到期之日的（）前通知客戶在相關(guān)證件到期之日起（）內(nèi)攜帶更新的有效身份證明文件，親臨營業(yè)部辦理身份證件或者身份證明文件更新手續(xù)，對未在規(guī)定期限內(nèi)更新且沒有提出合理 理由的客戶進(jìn)行相關(guān)限制。（B）

A.兩個月，半年 B.一個月，兩個月 C.一個月，三個月 D.兩個月，兩個月

9．下列哪個主體應(yīng)當(dāng)對營業(yè)部的反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)？（B）A.反洗錢監(jiān)督管理部門 B.營業(yè)部負(fù)責(zé)人

C.營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組 D.營業(yè)部合規(guī)經(jīng)理

10.除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，營業(yè)部還可以采取哪些識別或者重新識別措施？（D）

（1）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件；

（2）回訪客戶；（3）實地采訪;（4）向公安、工商行政管理等部門核實；

（5）其他可依法采取的措施

A.(1)(2)(3)B.(1)(2)(3)(4)C.(1)(3)(4)D.全部正確

11.合規(guī)經(jīng)理在發(fā)現(xiàn)以下哪些反洗錢重大事項發(fā)生后的2個工作日內(nèi)向地區(qū)合規(guī)專員報告？(B)（1）轄區(qū)內(nèi)新出現(xiàn)的洗錢方法與手段、新增洗錢犯罪嫌疑人的名單；

（2）營業(yè)部反洗錢責(zé)任人、崗位人員的名單及變更；（3）營業(yè)部反洗錢制度變更；

（4）營業(yè)部客戶從事或涉嫌從事洗錢活動，被反洗錢行政主管部門、公安機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)調(diào)查或處罰的；

（5）營業(yè)部或員工接到中國人民銀行廈門市中心支行現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管走訪或其他相關(guān)通知的；

(6)營業(yè)部或員工被中國人民銀行廈門市中心支行現(xiàn)場檢查、非

現(xiàn)場監(jiān)管走訪或采取其他監(jiān)管工作的結(jié)果及因反洗錢工作違 規(guī)被監(jiān)管部門處罰的事實及原因分析等事項；

（7）其他涉及反洗錢工作的重大事項。

A.(1)(2)(3)(6)B.全部正確 C.(1)(2)(5)(7)D.(1)(3)(5)(7)

12.客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)該登記哪個？（B）

A.住所地

B.經(jīng)常居住地 C.兩個都登記 D.由客戶自行選擇

13.大額交易的報送時間為幾個工作日內(nèi)？（B）

A.3個工作日 B.5個工作日 C.10個工作日 D.15個工作日

14.合規(guī)經(jīng)理于每結(jié)束后()個工作日內(nèi)向地區(qū)合規(guī)專員，()個工作日內(nèi)向人行廈門中心支行、廈門證監(jiān)局報告反洗錢報告及報表：（A）A.2,5 B.5,10;C.3,5;D.2,10

15.什么是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作？（A）A.了解客戶； B.大額現(xiàn)金交易報告； C.可疑交易的分析；

D.與司法機(jī)關(guān)全面合作。

16.交易同時符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)如何處理？（C）A.只提交大額交易報告 B.只提交可疑交易報告

C.分別提交大額交易報告和可疑交易報告 D.由機(jī)構(gòu)自行選擇

17.營業(yè)部員工應(yīng)自覺遵守以下保密守則：（C）。

（1）不該說的秘密不說；

（2）不該看的秘密不看；

（3）不該帶的秘密不帶；

（4）不在非保密場所談?wù)搰一蚬久孛埽?/p>

（5）不使用涉密計算機(jī)上公眾網(wǎng)；

（6）不私自保存、復(fù)制和銷毀秘密載體；（7）不私自接受媒體采訪。

A.(1)(2)(3)(6)B.(1)(3)(5)(7)C.全部正確 D.(1)(2)(5)(7)

18.以下哪項的營業(yè)部交易部日常反洗錢工作中應(yīng)履行的義務(wù)？（C）

A.負(fù)責(zé)客戶在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，關(guān)注客戶日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料；

B.負(fù)責(zé)對已開戶的客戶身份持續(xù)識別； C.負(fù)責(zé)大額交易及可疑交易識別工作；

D.負(fù)責(zé)根據(jù)公司及營業(yè)部規(guī)定對客戶進(jìn)行洗錢風(fēng)險等級分類管理，落實中高洗錢風(fēng)險等級客戶重新審核計劃；

19.營業(yè)部應(yīng)對以下哪種情形的客戶標(biāo)識“中洗錢風(fēng)險等級”？（C）

A.地處國家有關(guān)部門發(fā)布的制裁、禁運的國家和地區(qū)，或支持恐怖活動的國家和地區(qū)；

B.未被監(jiān)管的慈善團(tuán)體或非盈利組織，尤其是跨境性質(zhì)的；

C.多個客戶所留的通訊地址、聯(lián)系電話等信息，或代理人信息相同的； D.被列入我國有權(quán)部門發(fā)布的要求實施反洗錢、反恐怖融資監(jiān)控的名單；

20.以下哪項內(nèi)容屬營業(yè)部應(yīng)當(dāng)按季度向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報送的反洗錢信息？（A）

A.可疑交易報告情況； B.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況； C.反洗錢內(nèi)部審計情況；

D.反洗錢內(nèi)控制度建立及執(zhí)行情況；

二、多項選擇題

1．根據(jù)營業(yè)部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)履行 以下哪些職責(zé)？（ABCD）

A.根據(jù)反洗錢有關(guān)法律法規(guī)和公司的規(guī)章制度，組織管理營業(yè)部反洗錢工作，同時根據(jù)公司反洗錢工作規(guī)劃和政策，研究制定營業(yè)部反洗錢工作實施計劃和具體措施。

B.決定營業(yè)部反洗錢工作組織體系的建設(shè)事宜；審議通過營業(yè)部反洗錢工作實施細(xì)則、操作手冊等規(guī)范性文件。

C.根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)及公司相關(guān)制度的變更和營業(yè)部實際情況，調(diào)整各成員部門反洗錢職責(zé)分工。

D.對營業(yè)部反洗錢工作中的其他重大事項進(jìn)行決策并監(jiān)督執(zhí)行。

2．根據(jù)營業(yè)部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，哪些是理財部應(yīng)履行的職責(zé)？（AC）A.負(fù)責(zé)在客戶服務(wù)中落實客戶身份持續(xù)識別工作。B.負(fù)責(zé)對已開戶的客戶身份持續(xù)識別。

C.負(fù)責(zé)根據(jù)公司及營業(yè)部規(guī)定對客戶進(jìn)行洗錢風(fēng)險等級分類管理，落實中高洗錢風(fēng)險等級客戶重新審核計劃。

D.負(fù)責(zé)落實客戶洗錢風(fēng)險標(biāo)識及動態(tài)調(diào)整工作。

3．營業(yè)部交易部在日常反洗錢工作中應(yīng)履行以下哪些職責(zé)？（ABCD）A.負(fù)責(zé)柜臺業(yè)務(wù)中落實客戶身份識別工作

B.負(fù)責(zé)根據(jù)計劃落實客戶持續(xù)識別及重新識別工作 C.負(fù)責(zé)大額交易及可疑交易識別工作 D.負(fù)責(zé)客戶身份資料及交易記錄保存工作

4．我國反洗錢法規(guī)體系中“一法四規(guī)”的“四規(guī)”是指哪些？（ABCD）A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C.《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

5．營業(yè)部應(yīng)當(dāng)按向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報送以下哪些反洗錢信息？（ACD）A.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況 B.執(zhí)行客戶身份識別情況 C.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況 D.反洗錢內(nèi)部審計情況

6．以下哪些是中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查可以采取的措施？（ABC）A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查 B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員

C.查封、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)的文件資料 D.臨時凍結(jié)金融機(jī)構(gòu)的客戶資產(chǎn)

7．營業(yè)部應(yīng)采取主觀判斷與客觀標(biāo)準(zhǔn)相結(jié)合的方式，關(guān)注客戶洗錢和恐怖融資的各種風(fēng)險因素，劃分客戶的洗錢風(fēng)險等級，在賬戶管理系統(tǒng)中標(biāo)識以下哪幾種“禁入”、“高”、“中”或“低”洗錢風(fēng)險等級。（ABCE）

A.高洗錢風(fēng)險等級 B.中洗錢風(fēng)險等級 C.低洗錢風(fēng)險等級 D.無洗錢風(fēng)險等級 E.禁入等級

8．洗錢和恐怖融資的各種風(fēng)險因素包括但不限于以下幾種。（ABCDE）

A.客戶身份風(fēng)險因素 B.地域風(fēng)險因素 C.行業(yè)風(fēng)險因素 D.業(yè)務(wù)風(fēng)險因素 E.交易風(fēng)險因素

9.營業(yè)部在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向公司本部、中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告以下可疑行為：（ABCDE）A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的； B.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的； C.對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的；

D.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的；

E.履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。

10.營業(yè)部提交可疑交易報告的具體情形包括但不限于以下種類：(ABCD)A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其

他形式財產(chǎn)的；

B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供

或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的；

C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的；

D.懷疑客戶或者其交易對手恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。

11.出現(xiàn)以下哪些情形需對客戶身份進(jìn)行重新識別？（ABCD）

A.存量客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人； B.客戶洗錢風(fēng)險等級為高級或由中級轉(zhuǎn)為高級的； C.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；

D.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的；

12.證監(jiān)會于2010年9月6日正式公布《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程等系列內(nèi)控制度須向（AD）報備。A.中國人民銀行

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C.公安局

D.證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

13.營業(yè)部在發(fā)現(xiàn)以下哪些反洗錢重大事項發(fā)生后的2個工作日內(nèi)向地區(qū)合規(guī)專員報告，同時還需向人行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告：（BCD）

A.轄區(qū)內(nèi)新出現(xiàn)的洗錢方法與手段、新增洗錢犯罪嫌疑人的名單； B.營業(yè)部反洗錢責(zé)任人、崗位人員的名單及變更； C.營業(yè)部反洗錢制度變更；

D.營業(yè)部客戶從事或涉嫌從事洗錢活動，被反洗錢行政主管部門、公安機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)調(diào)查或處罰的；

14.營業(yè)部應(yīng)對以下哪些情形之一的客戶標(biāo)識“中洗錢風(fēng)險等級”？(ABD)。

A.辦理業(yè)務(wù)所有的身份證明文件已經(jīng)失效，未在合理期限內(nèi)進(jìn)行更新，且沒有提出合理理由的；

B.客戶資產(chǎn)與客戶年齡、職業(yè)等身份特征明顯不符，存在疑點的； C.因交易行為異常被證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等發(fā)函要求調(diào)查的； D.多個客戶所留的通訊地址、聯(lián)系電話等信息，或代理人信息相同的。

15.營業(yè)部應(yīng)對以下哪些情形之一的客戶標(biāo)識“禁入等級”(ABC)。

A.被列入國家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止性名單的；

B.被列入聯(lián)合國等國際權(quán)威組織發(fā)布的制裁名單、恐怖組織或恐怖分子名單的； C.因涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪行為被國家有關(guān)部門要求協(xié)助調(diào)查的；

D.被列入聯(lián)合國等國際組織發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單；

16.營業(yè)部應(yīng)對以下哪些情形之一的客戶標(biāo)識“高洗錢風(fēng)險等級”(ABCD)。A.廢品收購行業(yè)；

B.地處聯(lián)合國等國際權(quán)威組織發(fā)布的制裁、禁運的國家和地區(qū)，或支持恐怖活動的國家和地區(qū)； C.娛樂服務(wù)行業(yè)；

D.客戶身份的真實性和有效性、客戶資料的一致性明顯存在問題的；

17.營業(yè)部市場部在日常反洗錢工作中應(yīng)履行以下哪些職責(zé)？（ABD）A.負(fù)責(zé)在營銷業(yè)務(wù)中落實客戶身份識別工作； B.負(fù)責(zé)對已開戶的客戶身份持續(xù)識別；

C.負(fù)責(zé)落實客戶洗錢風(fēng)險標(biāo)識及動態(tài)調(diào)整工作； D.負(fù)責(zé)向合規(guī)經(jīng)理報告客戶異常行為或信息。

18.不得作為實名證件使用的有（BCDE）

A.在有效期內(nèi)的臨時身份證 B.學(xué)生證 C.機(jī)動車駕駛證 D.介紹信 E.法定身份證件的復(fù)印件 19.營業(yè)部應(yīng)配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查（ABCD）A.配合其現(xiàn)場檢查；

B.按要求對有關(guān)檢查事項作出說明；

C.按要求提供、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；

D.配合其檢查運用電子計算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

20.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）

A.未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。

B.未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C.違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D.未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。

三、判斷題

1．營業(yè)部反錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長是營業(yè)部反洗錢工作的第一責(zé)任人，主持工作領(lǐng)導(dǎo)小組的工作，必要時組長可以委托他人代行職權(quán)。（F）

2．營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組是營業(yè)部反洗錢工作的最高決策機(jī)構(gòu)。（T）

3．營業(yè)部各部門應(yīng)當(dāng)在各自業(yè)務(wù)條線及職責(zé)范圍內(nèi)履行有關(guān)反洗錢工作職責(zé)，指定專人負(fù)責(zé)處理反洗錢事務(wù)，并向合規(guī)經(jīng)理報備人員名單及變更情況。（T）

4．合規(guī)經(jīng)理為營業(yè)部反洗錢工作的專職負(fù)責(zé)人，營業(yè)部各部門應(yīng)當(dāng)在各自業(yè)務(wù)條線及職責(zé)范圍內(nèi)履行有關(guān)反洗錢工作職責(zé)，積極協(xié)助配合合規(guī)經(jīng)理工作，但不用指定專人負(fù)責(zé)處理反洗錢事務(wù)（F）

5．營業(yè)部應(yīng)當(dāng)按照公司檔案管理的要求妥善管理反洗錢培訓(xùn)、宣傳檔案，保存期限不得少于3年。（F）

6．營業(yè)部反洗錢培訓(xùn)應(yīng)至少每年自行組織一次。當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門有更高培訓(xùn)頻率要求的，遵守其規(guī)定。（T）

7．建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度有利于營業(yè)部提高風(fēng)險意識，加強自我約束和風(fēng)險管理，不會影響到正常業(yè)務(wù)活動。（T）

8．營業(yè)部在大額交易和可疑交易報告工作中應(yīng)遵循“避免漏報，減少錯報，杜絕防衛(wèi)性報告”的原則。（T）9.對于高、中洗錢風(fēng)險等級客戶，營業(yè)部應(yīng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。（T）

10.營業(yè)部不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供開戶和交易等服務(wù)。（T）

11.營業(yè)部應(yīng)拒絕或中止對“禁入等級”標(biāo)識的客戶辦理業(yè)務(wù)，但不需要提交可疑交易報告。（F）

12.不存在高、中洗錢風(fēng)險情況的客戶，洗錢風(fēng)險等級為“低洗錢風(fēng)險等級”。（F）

13.對于高洗錢風(fēng)險等級客戶，應(yīng)于每年1月10日前及7月10日前對客戶相關(guān)信息進(jìn)行重新審核；對于中洗錢風(fēng)險等級客戶，應(yīng)于每年1月10日前對客戶相關(guān)信息進(jìn)行重新審核；（T）

14.反洗錢培訓(xùn)的對象為從事反洗錢工作的柜臺業(yè)務(wù)人員、營銷人員、理財服務(wù)人員、新員工。新員工和反洗錢崗位新調(diào)整人員必須要接受上崗前反洗錢知識和技能培訓(xùn)。（F）

15.營業(yè)部各部門及相關(guān)人員應(yīng)對反洗錢檔案予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。（T）

16.反洗錢行政調(diào)查組需要詢問營業(yè)部相關(guān)人員時，被詢問人員應(yīng)如實回答調(diào)查組提出的任何問題。（F）

17.營業(yè)部接到《臨時凍結(jié)通知書》后，應(yīng)按通知要求，臨時凍結(jié)客戶的所有相關(guān)業(yè)務(wù)，臨時凍結(jié)期限為自接到通知之時起48小時。（T）

18.營業(yè)部應(yīng)每年初5個工作日內(nèi)對營業(yè)部反洗錢工作進(jìn)行自查，并在自查結(jié)束后2個工作日內(nèi)向所屬地區(qū)合規(guī)專員上報自查報告。（T）

19.合規(guī)經(jīng)理是營業(yè)部反洗錢信息報告工作第一責(zé)任人，全面負(fù)責(zé)營業(yè)部反洗錢信息的報告工作。（F）

20.營業(yè)部在客戶身份識別、客戶盡職調(diào)查和重新審核的過程中，如果通過身份信息確認(rèn)和采取相應(yīng)調(diào)查措施后，仍無法成功完成識別或者懷疑會發(fā)生非法活動時，應(yīng)當(dāng)拒絕為客戶開戶或者停止交易。（T）

第五篇：城東支行反洗錢自查（推薦）

城東支行[2011]46號

關(guān)于反洗錢工作的自查報告

西鄉(xiāng)農(nóng)村合作銀行：

根據(jù)人民銀行、省聯(lián)社對2010年反洗錢工作檢查情況來看，我省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作方面內(nèi)控制度執(zhí)行不嚴(yán)格，操作規(guī)范和要求隨意性大。為防止違法犯罪分子利用金融機(jī)構(gòu)從事洗錢活動，維護(hù)金融安全，根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》以及反洗錢各項法律法規(guī)和相關(guān)制度，我支行對轄內(nèi)8個網(wǎng)點的反洗錢工作情況進(jìn)行了一次全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、基本情況

1、組織機(jī)構(gòu)建立情況。2005年10月，我支行成立了以支行行長為組長，副行長為副組長，主辦會計及分理處主任為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。為了使此項工作落在實處，于今年年初又再次重申領(lǐng)導(dǎo)小組的崗位職責(zé)，明確了反洗錢工作責(zé)任。

其次是以各營業(yè)網(wǎng)點為單位成立了相應(yīng)的工作小組，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作，確定營業(yè)網(wǎng)點會計為反洗錢審核員對本網(wǎng)點日常業(yè)務(wù)往來情況進(jìn)行專門業(yè)務(wù)審核和資料收集，由網(wǎng)點出納人員為反洗錢業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)對大額交易和可疑交易填報工作，并指定了反洗錢A、B崗人員，明確反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組每個成員的工作職責(zé)，且按照上級要求，各網(wǎng)點反洗錢崗位人員調(diào)整后，必須在10個工作日內(nèi)向支行備案。

2、反洗錢內(nèi)控制度建立情況。近年來，我支行根據(jù)上級有關(guān)文件精神，制定了《城東支行反洗錢工作實施方案》、《城東支行反洗錢內(nèi)控制度》、《城東支行人民幣大額和可疑支付交易報告內(nèi)控制度》、《城東支行年反洗錢工作計劃》等，對反洗錢工作做了全面安排和部署，職責(zé)分工明確，確保反洗錢工作的深入開展。

3、客戶開戶審查情況。一是各網(wǎng)點基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性；二是能根據(jù)審慎性原則認(rèn)真開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進(jìn)行監(jiān)控。從2007年7月起各網(wǎng)點堅持在公民身份聯(lián)網(wǎng)核查菜單中進(jìn)一步進(jìn)行核實公民身份的真實性, 客戶盡職調(diào)查制度得到落實，暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、證件不符合要求的帳戶開立。

4、大額和可疑交易報告情況。因城東支行各網(wǎng)點地處山區(qū)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展緩慢，市場不活躍，現(xiàn)金流量較小，大額支取相應(yīng)較少，但能按照一個《規(guī)定》、兩個《辦法》的要求，加強對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付

交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。建立了《大額現(xiàn)金備案登記簿》、《可疑支付交易報告登記簿》。按照“了解客戶”制度原則和審慎性原則，真實、準(zhǔn)確、完整、及時填報交易數(shù)據(jù)。截止2011年6月20日共填報可疑交易272筆，金額為13074.9萬元。大額交易數(shù)據(jù)401筆，金額為8191萬元。其中個人可疑交易為214筆，金額為9685.2萬元；對公可疑交易58筆，金額為3389.7萬元；個人大額交易為360筆，金額為5985萬元；對公大額交易41筆，金額為2206萬元。同時能夠嚴(yán)格執(zhí)行西鄉(xiāng)農(nóng)村合作銀行對大額現(xiàn)金支付管理規(guī)定和轉(zhuǎn)帳支付審批權(quán)限,有效地防止不法分子利用銀行進(jìn)行洗錢活動。

5、根據(jù)陜西西鄉(xiāng)農(nóng)村合作銀行客戶洗錢風(fēng)險等級劃分管理辦法，按照（西合銀發(fā)[2009]309號）文件精神，我支行轄內(nèi)各網(wǎng)點遵循“了解你的客戶”的原則，在掌握客戶的身份基本信息，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解交易的實際受益人的基礎(chǔ)上，對與2009年12月31日之前，已將與營業(yè)機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系、金額在1萬元以上的客戶進(jìn)行了洗錢風(fēng)險等級劃分，同時填寫了洗錢風(fēng)險等級劃分表。對日常發(fā)生的業(yè)務(wù)中，初次與機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，5個工作日內(nèi)完成等級劃分工作，每半年能做到對洗錢風(fēng)險等級劃分情況進(jìn)行統(tǒng)計一次。

6、資料收集及保管?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄保存是反洗錢工作的基礎(chǔ)，是“了解你的客戶”原則的基本要求，也是進(jìn)行大額和可疑交易分析的基礎(chǔ)。各網(wǎng)點的臨柜人員能夠認(rèn)識到該項工作的重要性，提高了執(zhí)行制度的主動性、自覺性，與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或其在辦理業(yè)務(wù)時對客戶進(jìn)行有效地識別，了解客戶的基本情況、交易背景、交易目的、交易性質(zhì)和交易資金來源。各營業(yè)機(jī)構(gòu)能夠嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中有關(guān)保密條款的規(guī)定，認(rèn)真履行工作崗位職責(zé)，能夠按規(guī)定保存人民幣大額和可疑支付交易報告資料及交易記錄，對客戶信息數(shù)據(jù)和銀行結(jié)算賬戶存款人的信息檔案資料能夠按規(guī)定進(jìn)行保管等，未發(fā)現(xiàn)泄漏客戶信息、存款人信息和交易信息的行為發(fā)生等問題。我支行能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存帳戶資料和交易記錄的規(guī)定，各營業(yè)機(jī)構(gòu)對《大額支付登記簿》、《大額現(xiàn)金審批登記簿》、人民幣大額和可疑支付交易報告表、存款人賬戶資料及交易信息記錄等資料，能夠按月收集，按年整理，裝訂成冊，納入會計檔案進(jìn)行管理，并按規(guī)定保存5 年，便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。

7、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。為提高全體員工對反洗錢工作的思想認(rèn)識，增強全體員工的反洗錢意識，切實提高對反洗錢工作的分析、識別能力，認(rèn)真做好各項反洗錢工作。一是自反洗錢工作開展以來，合行先后多次組織了反洗錢相關(guān)規(guī)章制度、法律法規(guī)等方面知識的培訓(xùn)和考試，以便讓臨柜人員及時掌握最新的反洗錢知識，不斷增強員工的反洗錢工作技能；前期按照陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)〔2011〕111號文件，《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)2011年反洗錢工作安排意見》著手對相關(guān)工作人員及管理人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)；二是支行在平時的會計例會及各種工作總結(jié)及安排會議上以會代訓(xùn)的方式對操作人員進(jìn)行培訓(xùn)，使全體員工逐步提高了反洗錢思想認(rèn)識，增強了反洗錢分析和

識別能力；三是積極開展反洗錢宣傳活動，我支行在每年的5月、11月份開展了反洗錢宣傳工作，主要采取了電子宣傳標(biāo)語、張貼反洗錢宣傳畫、掛橫幅、分發(fā)傳單、播放光碟以及通過窗口向客戶派發(fā)宣傳資料等多種形式，向客戶宣傳反洗錢知識及反洗錢工作的重要性，介紹洗錢活動基本特征及洗錢犯罪的危害性。加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的宣傳，提高社會公眾和客戶群體的法律意識，形成了良好的抵制、打擊反洗錢活動的社會氛圍。

二、存在問題及原因：

（一）、客戶信息資料不健全（不合規(guī)）。

1、綜合網(wǎng)絡(luò)大集中時，個人儲蓄存款帳戶自動轉(zhuǎn)入個人結(jié)算帳戶，相關(guān)的信息資料逐步收集但仍未收集齊全。

2、受地理環(huán)境影響，我們面向農(nóng)村服務(wù)于農(nóng)民。代發(fā)農(nóng)村低保、優(yōu)撫金、退耕還林款、糧食直補款等幾乎設(shè)計到每家每戶，大量開立個人結(jié)算帳戶，但在收集客戶信息資料時，困難重重，資料收集不全。但本著“了解客戶”的原則予以開立。主要是部分農(nóng)戶無身份證且多數(shù)身份證為一代身份證已過期。

（二）、制度貫徹執(zhí)行力度不夠。

1、客戶身份識別制度執(zhí)行不嚴(yán)。部分網(wǎng)點在執(zhí)行客戶身份識別制度上不嚴(yán)格，主要表現(xiàn)在代理人辦理業(yè)務(wù)時，未在原始憑證上簽署代理人身份信息。

2、客戶風(fēng)險等級劃分不及時。部分網(wǎng)點對日常發(fā)生的業(yè)務(wù)中，初次與機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶未及時在5個工作日內(nèi)完成客戶風(fēng)

險等級等級劃分工作。

3、個人結(jié)算戶開戶申請書要素填寫不全或不規(guī)范。主要表現(xiàn)在個別申請書未填寫發(fā)證機(jī)關(guān)，客戶地址記載不詳細(xì)等，還有個別外地戶口客戶的地址登記不符合要求，在登記地址時登記為身份證上的地址信息而不是登記客戶的常住地址，不便于聯(lián)系客戶。

4、客戶身份資料保存方面。單位結(jié)算賬戶開戶資料能嚴(yán)格做到“一戶一袋、分袋管理”，并能逐戶建立資料目錄，但個人銀行結(jié)算賬戶由于戶數(shù)較多，前期已歸檔的資料未建立目錄清單。在自查中支行已于2011年4月15日安排了（陜西西鄉(xiāng)農(nóng)村合作銀行城東支行關(guān)于做好反洗錢、賬戶年檢等工作的通知）要求各網(wǎng)點對以前已歸檔的個人銀行結(jié)算賬戶開戶資料要重新對資料逐頁編碼編制清單。

5、基層員工未充分認(rèn)識《反洗錢法》和反洗錢“兩個辦法”的重要性和復(fù)雜性，報著地處山區(qū)，經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)、“了解客戶”、不會出現(xiàn)洗錢活動的僥幸心理，因此缺乏學(xué)習(xí)和積極探索能力以及可疑支付交易的判斷能力，沒有實踐經(jīng)驗。

三、整改意見及今后要求

1、繼續(xù)加強《反洗錢法》及相關(guān)法規(guī)的學(xué)習(xí)，使每位員工深刻領(lǐng)會到《反洗錢法》及配套規(guī)章的立法精神及重要意義，進(jìn)一步提高員工反洗錢業(yè)務(wù)水平，增強反洗錢識別能力，熟練掌握反洗錢的各項業(yè)務(wù)技能和規(guī)章制度，不斷提高一線員工反洗錢的意識。

2、建立健全反洗錢各項規(guī)章制度，依法開展反洗錢工作，提高反洗錢工作質(zhì)量，進(jìn)一步落實工作責(zé)任制，切實將反洗錢工作落到實處。

3、加強培訓(xùn)，提高反洗錢意識和工作能力。城東支行將進(jìn)一步建立和完善反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)計劃和措施，開展全面、系統(tǒng)的專業(yè)培訓(xùn)，加大培訓(xùn)力度，提高反洗錢人員的政策水平、操作能力和專業(yè)素質(zhì)。

4、大力開展反洗錢宣傳工作，提高全社會反洗錢意識。通過集中宣傳和柜面宣傳等多種形式，向客戶介紹洗錢活動的基本特征、公民的反洗錢義務(wù)等，從而促使客戶和群眾了解反洗錢、認(rèn)識反洗錢、支持反洗錢、使反洗錢的政策、法規(guī)和相關(guān)知識深入人心，讓洗錢活動的危害性得到社會的普遍認(rèn)識。

二o一一年六月二十日

主 題 詞：

反洗錢

自 查

報

告

內(nèi)部發(fā)送：行長

（二）、檔

（一）共印（4）份

聯(lián) 系 人：張銀家

聯(lián)系電話：6221547

西鄉(xiāng)農(nóng)村合作銀行城東支行

2011年6月20日