第一篇：證券業(yè)風(fēng)險自查

證券業(yè)風(fēng)險自查

證券行業(yè)是屬于高風(fēng)險性行業(yè)，同時也是經(jīng)營風(fēng)險的行業(yè)按風(fēng)險起因不同，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括合規(guī)風(fēng)險、管理風(fēng)險和技術(shù)風(fēng)險等。

（一）合規(guī)風(fēng)險

合規(guī)風(fēng)險主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風(fēng)險。

合規(guī)風(fēng)險情形（16個）：

1.為客戶開立賬戶時不按規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款。2.在與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同之前未按規(guī)定指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風(fēng)險。3.客戶開立賬戶時未按規(guī)定程序了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好。4.違反規(guī)定為客戶開立賬戶。5.將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。6.不按規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金，違反規(guī)定動用客戶的交易結(jié)算資金和證券。7.客戶資金不足而接受其買入委托，或者客戶證券不足而接受其賣出委托。8.向客戶推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng)。9.向客戶提供投資建議，對證券價格的漲跌或者市場走勢作出確定性的判斷。10.在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動中違反規(guī)定委托或招聘不具有受托資格的單位或個人進行客戶招攬、客戶服務(wù)或者產(chǎn)品銷售活動。11.不按規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度、客戶回訪和投訴處理制度等。無法對營銷人員在客戶開發(fā)、客戶招攬過程中的違規(guī)行為進行有效管理?？蛻粼跔I業(yè)時間不能隨時查詢其賬戶及交易信息和公司業(yè)務(wù)經(jīng)辦人及證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)信息。12.違反規(guī)定在法定營業(yè)場所之外辦理客戶賬戶管理相關(guān)業(yè)務(wù)。13.在法定營業(yè)場所之外設(shè)立交易場所為客戶提供現(xiàn)場委托服務(wù)。14.超出中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍從事相關(guān)產(chǎn)品的營銷活動、經(jīng)營未經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。15.與他人合資、合作經(jīng)營管理分支機構(gòu)，或者將分支機構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營管理。16.法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則明令禁止的其他行為。

（二）管理風(fēng)險

管理風(fēng)險主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營中由于管理制度不健全、內(nèi)部控制不嚴(yán)，或工作人員有章不循、違章操作等導(dǎo)致客戶賬戶管理差錯或違規(guī)、侵害客戶權(quán)益、造成客戶資產(chǎn)損失、引發(fā)客戶糾紛，而使證券公司受到監(jiān)管處罰或因承擔(dān)賠償責(zé)任遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風(fēng)險。

管理風(fēng)險表現(xiàn)為：

1.在辦理開戶業(yè)務(wù)時未嚴(yán)格有效地查驗客戶身份的真實性及其所提供資料的完整性和一致性，而導(dǎo)致開立虛假賬戶、不合格賬戶、無權(quán)或越權(quán)代理等。2.違規(guī)為客戶證券交易提供融資、融券等信

用交易。3.侵占、損害客戶的合法權(quán)益，挪用客戶的資金或證券。

4.誤導(dǎo)客戶、對客戶買賣證券承諾收益或賠償。5.為獲取交易傭金或其他利益，誘導(dǎo)客戶進行不必要的證券買賣。6.私下接受客戶委托或接受客戶的全權(quán)委托代理其買賣證券。7.提供、傳播虛假信息，利用或泄露內(nèi)幕信息，從事內(nèi)幕交易。8.從事有損其他證券經(jīng)營機構(gòu)或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的不正當(dāng)競爭等。

（三）技術(shù)風(fēng)險

技術(shù)風(fēng)險是指證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)（如電腦設(shè)備、供電、通訊設(shè)施等）發(fā)生技術(shù)故障，導(dǎo)致行情中斷、交易停滯、銀證轉(zhuǎn)賬不暢，或在容量、運作等方面不能保障交易業(yè)務(wù)正常、有序、高效、順利地進行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因承擔(dān)賠償責(zé)任而帶來經(jīng)濟或聲譽損失的風(fēng)險。

白冰華2011年12月2日

第二篇：風(fēng)險自查工作報告

xx銀行案件風(fēng)險防控

自查報告

xx銀監(jiān)分局：

在接到《xx銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于加強農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控工作的通知》后，我行高度重視，組織召開專題會議部署案件防控自查工作，及時查找問題，切實消除風(fēng)險隱患，確保村鎮(zhèn)銀行安全穩(wěn)定運營?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

1、組織領(lǐng)導(dǎo)

成立了xx銀行風(fēng)險防控自查領(lǐng)導(dǎo)小組: 組長: 副組長: 成員：

二、自查情況

（一）重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域排查

1、信貸業(yè)務(wù)方面。通過翻閱全部信貸客戶檔案資料，確定所有貸款客戶資質(zhì)均符合我行準(zhǔn)入要求，且貸款需求真實有效。通過審查貸款審批材料，確定授信業(yè)務(wù)申報材料完整、真實、有效，審批流程能夠達到‘審貸分離、貸款審批人獨立決策’的要求。通過審閱貸款合同中貸款走款、抵押、保證、付款條件、支付方式等條款規(guī)定，查閱放款及支付手續(xù)，確定貸款走款支付合規(guī)，風(fēng)險控制有效。針對銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，我行制定了《銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)規(guī)定》，明確了貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作實施細則、業(yè)務(wù)操作流程和業(yè)務(wù)操作職責(zé)，實現(xiàn)了業(yè)務(wù)條線和各崗位間的相會制約、相互監(jiān)督，能有效防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。我行簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)申請已提交xx銀監(jiān)分局報備，業(yè)務(wù)操作規(guī)章制度及崗位分工已向xx銀監(jiān)分局和xx人民銀行報備，崗位工作人員已經(jīng)過嚴(yán)格的崗前培訓(xùn)，目前正處于業(yè)務(wù)試辦階段。

我行目前無債權(quán)投資、貸款核銷、政府平臺、社團貸款、信托融資等業(yè)務(wù)，農(nóng)戶貸款、承兌匯票貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)符合《xx村鎮(zhèn)銀行流動資金貸款管理辦法》、《xx村鎮(zhèn)銀行個人類貸款管理辦法》和《xx村鎮(zhèn)銀行產(chǎn)品管理辦法》等規(guī)定，貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程規(guī)范。

2、資金、柜面業(yè)務(wù)方面。通過翻閱2012年來營業(yè)部全部業(yè)務(wù)憑證及各類登記簿，尤其對重要空白憑證、印章、內(nèi)部賬戶等賬簿進行重點排查，營業(yè)部能夠嚴(yán)格執(zhí)行?碰庫?制度，早中晚三?碰庫?，確?，F(xiàn)金、重空、印章的賬實相符；能夠嚴(yán)格按照《xx村鎮(zhèn)銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》進行規(guī)范操作，有效防范操作風(fēng)險；制定了明確的崗位職責(zé)和AB角，權(quán)責(zé)分工清晰，起到相互監(jiān)督作用；認真執(zhí)行大額現(xiàn)金取現(xiàn)登記制度，對超過5萬元的大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)實行預(yù)約管理，對異常資金交易及資金變動做到實時監(jiān)控。

通過對資金、柜面業(yè)務(wù)方面排查，未發(fā)現(xiàn)存在詐騙、挪用、套取資金現(xiàn)象，資金、柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范。

（二）重點崗位人員排查

由自查工作小組組長和副組長成員參加，和行一般員工單個進行座談，對部門負責(zé)人和重要崗位員工的思想作風(fēng)、工作行為、紀(jì)律行為、生活作風(fēng)等四個方面的表現(xiàn)進行了重點調(diào)查，同時，通過深入到企業(yè)，對有關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人有重點的進行調(diào)查。部門負責(zé)人對所管轄的員工也通過座談和調(diào)查的形式進行了全面排查，并對高管人員進行評價。通過座談、調(diào)查和群眾舉報的方式，截至目前我行的高管、中層干部及會計、資金、信貸等重要崗位員工沒有發(fā)現(xiàn)有任何違規(guī)行為、沒有高消費、沒有經(jīng)商辦企業(yè)、沒有炒股、參與黃賭毒活動和參與民間融資活動的情況。

（三）監(jiān)管部門檢查問題整改落實情況

自2011年開業(yè)以來，xx銀監(jiān)分局共對我行進行了4次現(xiàn)場檢查，整改問題21項，落實責(zé)任人17人次。對銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查意見書中提出的寶貴意見，我行均高度重視，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險點，我行均深入分析查找原因，在查清、查實、查透的基礎(chǔ)上，逐項進行整改，并按照有關(guān)規(guī)定落實責(zé)任人，嚴(yán)格進行問責(zé)。

三、工作總結(jié)

下一步我行將嚴(yán)格按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控工作的通知》要求，進一步加強內(nèi)控機制、人才選聘機制和激勵約束機制等管理機制建設(shè)，加強機構(gòu)、管理和操作等責(zé)任約束，加強員工崗位培訓(xùn)，進一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，強化風(fēng)險防范管理，加大工作力度和深度，切實做好風(fēng)險防控工作，為我行的業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護航，確保村鎮(zhèn)銀行安全、規(guī)范、有效運行，持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。

二○一三年十月三十日

第三篇：廉政風(fēng)險自查

廉政風(fēng)險個人整改計劃

根據(jù)《廉政風(fēng)險防控年活動方案》要求，我在開展廉政風(fēng)險防范工作方面做了大量的工作，取得了一定的成績。按照我所關(guān)于制定個人整改計劃的要求，現(xiàn)將我的廉政風(fēng)險個人整改計劃匯報如下：

一、個人廉政風(fēng)險點情況和整改措施

1、思想道德風(fēng)險，政治理論、政策、法律、法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，容易導(dǎo)致宣傳知識方向性錯誤。

整改措施是：

（1）、主動加強政治理論、政策、法律、法規(guī)學(xué)習(xí)；（2）、注意聽取上級和群眾意見，及時修正錯誤。整改期限：長期堅持

整改效果：政治理論、政策、法律、法規(guī)等相關(guān)知識得到較大提高，達到一定水平。

2、崗位職責(zé)風(fēng)險，政治理論政策、法律、法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，有行賂受賄產(chǎn)生腐敗的危險。

整改措施是：

1、增強工作責(zé)任意識，不斷提高業(yè)務(wù)水平；

2、加強政治理論、政策、法律、法規(guī)學(xué)習(xí)，了解群眾心聲。

整改期限：長期堅持

整改效果：提高了廉潔從政意識，切實轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，為做好本職工作提供有力保障。

3、外部環(huán)境風(fēng)險，自身學(xué)習(xí)不夠，容易對政策、法律、法規(guī)的理解產(chǎn)生偏差，有被外界拉攏腐敗的危險。

整改措施：強化自律意識，遵紀(jì)守法，努力學(xué)習(xí)政策、法律、法規(guī)。

整改期限：長期堅持

整改效果：具有高度自律意識，自覺守法，成為一名優(yōu)秀的司法警察。

二、下一步計劃

1.加強學(xué)習(xí)，提高思想覺悟，有效提高工作效率。2.自覺接受領(lǐng)導(dǎo)和群眾監(jiān)督、認真貫徹和落實好各項政策、法規(guī)。

3.堅持廉潔自律，嚴(yán)已律已，做到大公無私。4.強化工作程序，規(guī)范工作方法，實現(xiàn)任務(wù)目標(biāo)。5.嚴(yán)格執(zhí)行各種規(guī)章制度、法規(guī)制度。

6.加強自身的責(zé)任意識，提高工作的積極性。

一大隊 王坤 2015年10月12日

第四篇：證券業(yè)年終總結(jié)報告

年終總結(jié)報告

2010年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下，今年我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項工作任務(wù)。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。

一、加強學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。

工作時我能夠認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。在這一年的工作中我在證券業(yè)務(wù)、技術(shù)水平、開發(fā)能力上都有所提高，分析和解決問題能力都有所進步

作為一名公司的新員工，我認為在認真工作的同時還要善于學(xué)習(xí)，勤于思考。我為自己制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃。

這一年來，我和同事相處融洽，相互學(xué)習(xí)，相互幫助。對待業(yè)務(wù)技能，我一直告訴自己：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W(xué)會。想在工作中有所提高有所突破，就要不斷提高自己的技能，不斷提高個人素質(zhì)。

二、勤奮務(wù)實，為公司事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

一年來，我立足本職、愛崗敬業(yè)、無私奉獻，為公司事業(yè)發(fā)展盡職盡責(zé)。在工作時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料。作為公司的員工，我的一言一行，都代表了我們公司的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我們公司的知名度。在工作時，利用自己所學(xué)掌握的知識，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全面打掃衛(wèi)生。營業(yè)終結(jié)時，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。遇到對我們公司有不了解的客戶，我都會十會細致的為他們介紹，并積極吸納客戶。

三、開拓市場，尋找新的增長點。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務(wù)，才能提高效益。我常向客戶介紹我們的各項業(yè)務(wù)，為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，收到了好的效果。信用制度的發(fā)展會促進證券市場的形成和發(fā)展，所以可以以此來動員更多的社會公眾投入到證券市場中去，擴大市場。

四、制定計劃，不斷提升自我新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。

1、在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。

2、心理要成熟、健康，經(jīng)得住磨礪，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責(zé)。

3、要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉其他方面的業(yè)務(wù)知識；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。另外，還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇方案的能力。

4、要掌握市場基本知識，要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

第五篇：稅收風(fēng)險自查工作報告

為及時掌握全市國稅系統(tǒng)稅收風(fēng)險評估工作開展情況，確保順利完成省局下發(fā)的稅收風(fēng)險評估任務(wù)，8月10日，市局召開稅收風(fēng)險評估應(yīng)對工作匯報會。市國稅局黨組書記、局長吳俊明同志出席會議，市局其他領(lǐng)導(dǎo)、各風(fēng)險團隊組長、副組長及部分縣(市、區(qū))局分管領(lǐng)導(dǎo)參加會議。

會議由市國稅局副局長邵文政同志主持。會上，首先，各稅收風(fēng)險評估團隊副組長及參會的縣(市、區(qū))局分管領(lǐng)導(dǎo)，分別就工作開展情況、方法措施、取得成效以及工作建議等方面做專題匯報;其次，市局相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)分別就稅收風(fēng)險評估工作發(fā)表意見和看法。據(jù)統(tǒng)計，截止xx月10日，我市6個風(fēng)險評估團隊接受評估任務(wù)74戶，已評估53戶(含正在稽查戶數(shù)，下同)，占總戶數(shù)的72%;發(fā)現(xiàn)問題戶45戶，占已評估戶數(shù)的85%;評估稅款2309萬元，已入庫457萬元，加收滯納金25萬元;核減進項稅留抵稅額42萬元;調(diào)減企業(yè)所得稅虧損額123萬元?？h(市、區(qū))局接受評估任務(wù)60戶，已評估42戶，占總戶數(shù)的70%;發(fā)現(xiàn)問題戶23戶，占已評估戶數(shù)的54%;評估稅款61萬元，已入庫56萬元，加收滯納金5萬元;調(diào)減企業(yè)所得稅虧損額22萬元。

最后，吳俊明局長充分肯定稅收風(fēng)險評估工作取得了成效，積累了經(jīng)驗，培訓(xùn)了人才，并對下一步工作的開展，提出具體要求：一是各稅收風(fēng)險評估團隊要加大力度，集中力量，確保按時完成省局下達的稅收風(fēng)險評估任務(wù)，對已得到確認的評估補稅，要及時組織入庫;二是對已完成評估的納稅人，要及時組織人員錄入工作流系統(tǒng)，征管科負責(zé)督查提醒;三是對評估中發(fā)現(xiàn)的問題，要按照相關(guān)稅收法律、法規(guī)及有關(guān)稅收政策處理，對需要移交稽查的問題，應(yīng)及時移交稽查處理，降低執(zhí)法風(fēng)險;四是要認真總結(jié)評估中的經(jīng)驗做法、方法措施等，為下一步工作開展提供借鑒;五是要編寫評估中具有代表性的典型案例，認真研究分析，供評估人員交流學(xué)習(xí);六是針對評估中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)，要加強納稅評估培訓(xùn)，既要培訓(xùn)評估方法、流程，也要注重政策業(yè)務(wù)和系統(tǒng)應(yīng)用培訓(xùn)，切實提高評估人員素質(zhì);七是要鼓勵評估人員積極自學(xué)，要選擇好的納稅評估教材書籍，發(fā)放給評估人員，為評估人員自學(xué)創(chuàng)造條件;八是此次稅收風(fēng)險評估工作結(jié)束后，市局將組織人員對已評估納稅人(特別是經(jīng)評估無問題的納稅人)開展交叉復(fù)查，檢驗評估的質(zhì)量;九是要進一步配優(yōu)稅收風(fēng)險評估團隊人員，提高評估團隊人員整體素質(zhì)。市局抽調(diào)各單位人員時，各單位要給予大力支持。