第一篇：中國郵政儲蓄銀行理財產(chǎn)品銷售從業(yè)人員資格考試試題B
一、單選題
1.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于６個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。
答案：
A.２５％
B.５０％
C.７５％ 得分：0分
D.９０％
2.（）是理財類業(yè)務監(jiān)督的實施單位，由事后監(jiān)督員負責對日常業(yè)務進行事后的監(jiān)督。
答案：
A.一級支行
B.二級支行
C.二級分行 得分：1分
D.一級分行
3.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，簽約登記簿、解約登記簿、掛失登記簿等登記簿類的保管期限是（）。
答案：
A.３年
B.５年
C.１５年 得分：1分
D.永久
4.基金銷售機構(gòu)可以選擇（）或者支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務。
答案：
A.商業(yè)銀行
B.證券公司 C.保險公司 得分：1分
D.基金公司
5.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶累計輸錯（）次密碼后理財類交易將被臨時鎖定。
答案：
A.３
B.５
C.１０ 得分：1分
D.１５
6.分行發(fā)起引進特定資產(chǎn)管理計劃時，應對資產(chǎn)管理計劃進行初步評判，初評報告不包括（）。
答案：
A.風險分析
B.營銷方案
C.管理人評價 得分：1分
D.客戶需求和市場前景分析
7.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，下列關(guān)于客戶在理財產(chǎn)品的預約起止期內(nèi)預定購買一定金額理財產(chǎn)品的交易，說法不正確的是（）。
答案：
A.客戶需在預約最終有效日前至網(wǎng)
B.客戶預約后，可在全國范圍內(nèi)任點進行認購，預約最終有效日后未進行認一網(wǎng)點進行認購 購的，該預約額度取消
C.客戶預約同一期理財產(chǎn)品限制３次
D.客戶預約金額應大于等于最低投資額，小于等于累計最高投資額并為倍增金額的整數(shù)倍
得分：1分 8.郵政儲蓄銀行機構(gòu)理財類業(yè)務營銷管理崗設置在（）管理部門。
答案：
A.公司業(yè)務
B.個人理財業(yè)務
C.信貸業(yè)務 得分：1分
D.電子銀行業(yè)務
9.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。
答案：
A.１
B.３
C.５ 得分：1分
D.６
10.下列選項中，不屬于銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動應當遵循原則的是（）。
答案：
A.勤勉盡職原則
B.誠實守信原則
C.客戶主導原則 得分：1分
D.專業(yè)勝任原則
11.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，現(xiàn)在儲蓄國債托管賬戶內(nèi)連續(xù)（）年無余額，系統(tǒng)將自動進行銷戶。
答案：
A.１
B.２
C.３ D.５ 得分：1分
12.混合類投資顧問項目須設定嚴格的投資比例限制，其中引入專業(yè)擔保公司類項目權(quán)益類投資比例不得超過（）。
答案：
A.２０％
B.３０％
C.４０％ 得分：1分
D.５０％
13.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循（）原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產(chǎn)品。
答案：
A.風險防范
B.風險回避
C.風險匹配 得分：1分
D.風險均攤
14.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，上級機構(gòu)將在接到各級機構(gòu)的開辦申請理財類業(yè)務之日起（）個工作日內(nèi)批復。
答案：
A.３
B.５
C.７ 得分：0分
D.１０
15.下列選項中，不屬于商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品應當遵循原則的是（）。
答案：
A.誠實守信
B.勤勉盡責 C.專業(yè)勝任 得分：1分
D.如實告知
16.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，郵政儲蓄銀行的基金銷售人代碼是（）。
答案：
A.０１０
B.０１１
C.０１５ 得分：1分
D.０２５
17.郵政儲蓄銀行預約客戶認購理財業(yè)務時，認購金額可以（）預約金額。
答案：
A.小于
B.等于
C.大于 得分：1分
D.以上都正確
18.根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》規(guī)定，宣傳材料是指商業(yè)銀行為宣傳推介理財產(chǎn)品向客戶分發(fā)或者公布，使客戶可以獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，其不包括（）。
答案：
A.宣傳單、手冊、信函等面向客戶的宣傳資料
C.報紙、海報、電子顯示屏 得分：1分
B.電話、傳真、短信、郵件
D.理財銷售合同
19.總行（）負責對投資顧問類理財投資業(yè)務開展風險監(jiān)測，檢查、分析和評估業(yè)務風險管理狀況。
答案：
A.個人金融部
B.審計部
C.金融同業(yè)部 得分：1分
D.風險管理部
20.設立管理公開募集的基金管理公司，注冊資本不低于
（）億元人民幣，且主要股東最近（）年沒有違法記錄。
答案：
A.一，三
B.三，三
C.三，五 得分：1分
D.五，三
21.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理基金申購交易后，（）日可查詢交易結(jié)果。
答案：
A.Ｔ＋１
B.Ｔ＋２
C.Ｔ＋３ 得分：1分
D.Ｔ＋４
22.基金銷售機構(gòu)應當根據(jù)（）的要求履行信息報送義務。
答案：
A.基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)
B.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)
C.中國證券業(yè)協(xié)會 得分：1分
D.中國證監(jiān)會 23.個人客戶憑有效身份證件申請辦理理財類業(yè)務簽約必須有對應的（）賬戶卡／折。
答案：
A.個人儲蓄
B.機構(gòu)儲蓄
C.個人結(jié)算 得分：1分
D.對公結(jié)算
24.郵政儲蓄銀行所有開辦基金業(yè)務的柜臺辦理場所應至少有（）名持有基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證或中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的銷售推介人員。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：1分
D.４
25.從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務的支付機構(gòu)除應當具備《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條規(guī)定的條件外，還應當取得（）頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務賬戶應當與公司其他業(yè)務賬戶有效隔離。
答案：
A.中國銀監(jiān)會
B.中國證監(jiān)會
C.中國人民銀行 得分：1分
D.中國證券登記結(jié)算公司
26.郵政儲蓄銀行各省分行須經(jīng)（）授權(quán)后方可開辦理財類業(yè)務。
答案：
A.中國人民銀行
B.銀監(jiān)會 C.證監(jiān)會 得分：1分
D.總行
27.基金份額登記機構(gòu)應當妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的機構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）年。
答案：
A.五
B.十
C.十五 得分：1分
D.二十
28.基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
答案：
A.３
B.４
C.５ 得分：1分
D.７
29.郵政儲蓄銀行專戶理財產(chǎn)品的資產(chǎn)規(guī)模原則上不低于人民幣（）萬元。
答案：
A.１００
B.１０００
C.５００ 得分：0分
D.５０００
30.固定收益類產(chǎn)品投資顧問項目是指投資對象為固定收益類資產(chǎn)的項目，其不包括（）
答案：
A.國債
B.央行票據(jù)
C.股票 得分：1分
D.短期融資券
31.商業(yè)銀行分支機構(gòu)應當在開始發(fā)售理財產(chǎn)品之日起（）日內(nèi)，將總行理財產(chǎn)品發(fā)售授權(quán)書等相關(guān)材料向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。
答案：
A.３
B.５
C.１０ 得分：1分
D.１５
32.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》，僅對個人客戶銷售的是（）。
答案：
A.代理基金
B.儲蓄國債（電子式）
C.憑證式國債 得分：1分
D.人民幣理財產(chǎn)品
33.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理儲蓄國債（電子式）取消交易時，需要在（）辦理。
答案：
A.縣內(nèi)任一網(wǎng)點
B.省內(nèi)任一網(wǎng)點
C.全國任一網(wǎng)點 D.原網(wǎng)點 得分：1分
34.基金銷售結(jié)算專用賬戶的啟用、（）和撤銷應當按照規(guī)定向中國證監(jiān)會及賬戶開立人所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
答案：
A.修改
B.變更
C.轉(zhuǎn)移 得分：1分
D.更換
35.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，下列關(guān)于客戶在網(wǎng)點提前贖回理財產(chǎn)品的交易，說法不正確的是（）。
答案：
A.必須在提前贖回期辦理
B.部分贖回金額無限制，但留存金額應大于等于最低投資金額
C.全部提前贖回不受倍增金額整數(shù)倍的限制
D.提前贖回必須由客戶本人持本人有效身份證件、已簽約的個人結(jié)算賬戶卡／折、原產(chǎn)品協(xié)議書在原認購網(wǎng)點辦理
得分：1分
36.理財產(chǎn)品銷售文件應當包含專頁風險揭示書，風險揭示書中的“客戶風險承受能力評級”內(nèi)容，由（）填寫。
答案：
A.理財經(jīng)理
B.客戶
C.銷售人員 得分：1分
D.大堂經(jīng)理
37.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，各級管理部門應針對各類理財業(yè)務分別設置相應的崗位，下列不符合崗位要求的是（）。答案：
A.各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務發(fā)
B.各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務發(fā)展實際情況采取“一崗多人、多崗一人“ 展實際情況采取“一崗多人、多崗多人”
C.業(yè)務主管崗和其他崗位不得兼任 得分：1分
D.二級支行各崗位不得兼任
38.下列理財類業(yè)務中不適用《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定的是（）。
答案：
A.代理國債
B.代理基金
C.代理保險業(yè)務 得分：0分
D.人民幣理財業(yè)務
39.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，下列理財類交易賬戶交易中應由綜合柜員授權(quán)的是（）。
答案：
A.多對一加辦關(guān)系變更
B.客戶資料更改
C.密碼解掛失 得分：1分
D.密碼變更
40.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于３個月但少于６個月的投資人收取不低于０．５％的贖回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。
答案：
A.２５％
B.５０％
C.７５％ D.９０％ 得分：1分
三、判斷題
41.具有完全民事行為能力的客戶都可在郵政儲蓄銀行辦理理財類業(yè)務簽約。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
42.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，柜員在辦理公檢法等國家規(guī)定的有權(quán)機關(guān)的司法扣劃申請交易時，需要核實相關(guān)法律文件。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
43.權(quán)益類投資顧問項目投資顧問團隊中，任何人均可擔任儲備投資經(jīng)理。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
44.特定資產(chǎn)管理業(yè)務管理人應當建立有效的內(nèi)部控制制度，實現(xiàn)資產(chǎn)管理業(yè)務與其他業(yè)務有效隔離，確保公平交易。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
45.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，交易碼６０１１１５（基金分紅方式變更）可進行機構(gòu)客戶基金撤單。
答案：
A.正確
B.錯誤 得分：2分
46.郵儲銀行申請基金銷售業(yè)務資格，應當具備《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的條件，其取得基金從業(yè)資格人員不得少于２０人。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
47.郵政儲蓄銀行各級理財類業(yè)務營業(yè)人員必須具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
48.商業(yè)銀行可通過電視、電臺渠道對具體理財產(chǎn)品進行宣傳。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
49.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定時間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
50.混合類投資顧問項目投資顧問團隊，擔任儲備投資經(jīng)理的人員從事固定收益類／權(quán)益類投資或研究的年限不得低于５年。
答案：
A.正確
B.錯誤 得分：2分
51.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，重打單據(jù)的種類為“產(chǎn)品協(xié)議書”、“回執(zhí)”等收據(jù)類單據(jù)，不支持對重要憑證進行重打。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
52.基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
53.商業(yè)銀行可將其他商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)開發(fā)設計的理財產(chǎn)品標記本行標識后作為自有理財產(chǎn)品銷售。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
54.基金份額持有人大會及其日常機構(gòu)可以直接參與基金的投資管理活動。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
55.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理銷戶時該儲蓄國債賬戶應無未兌取的國債，且不含任何待確認交易。
答案：
A.正確
B.錯誤 得分：2分
56.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，個人投資者辦理客戶資料更改交易可在省內(nèi)任一網(wǎng)點辦理。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
57.每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
58.客戶在辦理理財類交易賬號密碼掛失、密碼重置、密碼更改時，經(jīng)辦人員應仔細校驗客戶證件有效性，并留存復印件。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
59.商業(yè)銀行從事理財產(chǎn)品銷售活動，如需要可采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
60.郵政儲蓄銀行引進代銷的一切特定資產(chǎn)管理計劃，均不可以由本行負責托管。
答案：
A.正確
B.錯誤 得分：2分
61.“投資顧問類項目”，是指人民幣理財業(yè)務中需要聘請專業(yè)機構(gòu)擔任投資顧問的項目，包括固定收益類產(chǎn)品投資顧問項目、權(quán)益類產(chǎn)品投資顧問項目及混合類產(chǎn)品投資顧問項目。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
62.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理儲蓄國債（電子式）提前兌取時，需由綜合柜員授權(quán)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
63.理財產(chǎn)品宣傳銷售文本應當全面、客觀反映理財產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實，語言表述應當真實、準確和清晰，不得夸大或者片面宣傳理財產(chǎn)品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等與產(chǎn)品風險收益特性不匹配的表述。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
64.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權(quán)益，不得對客戶進行誤導銷售。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤 65.理財類業(yè)務屬于全國性中間業(yè)務，由總行統(tǒng)一開辦、統(tǒng)一應用、統(tǒng)一管理。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
66.商業(yè)銀行通過本行網(wǎng)上銀行銷售理財產(chǎn)品時，銷售過程應有醒目的風險提示，風險確認不得高于網(wǎng)點標準，銷售過程應當保留完整記錄。
答案：
A.正確 得分：0分
B.錯誤
67.基金銷售機構(gòu)可以采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
68.基金銷售機構(gòu)為基金投資人提供增值服務的，不可以向基金投資人收取增值服務費。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
69.個人客戶必須憑已簽約的個人結(jié)算賬戶卡／折和理財類交易賬戶密碼在營業(yè)窗口辦理代理財業(yè)務。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
70.基金管理人應當在基金合同、招募說明書中約定收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于６０日的投資人收取不低于０．５％的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
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一、單選題
1.理財產(chǎn)品銷售文件應當包含專頁風險揭示書，風險揭示書中的“客戶風險承受能力評級”內(nèi)容，由（）填寫。
答案：
A.理財經(jīng)理
B.客戶
C.銷售人員 得分：1分
D.大堂經(jīng)理
2.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》，僅對個人客戶銷售的是（）。
答案：
A.代理基金
B.儲蓄國債（電子式）
C.憑證式國債 得分：1分
D.人民幣理財產(chǎn)品 3.基金銷售結(jié)算專用賬戶的啟用、（）和撤銷應當按照規(guī)定向中國證監(jiān)會及賬戶開立人所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
答案：
A.修改
B.變更
C.轉(zhuǎn)移 得分：1分
D.更換
4.個人客戶憑有效身份證件申請辦理理財類業(yè)務簽約必須有對應的（）賬戶卡／折。
答案：
A.個人儲蓄
B.機構(gòu)儲蓄
C.個人結(jié)算 得分：1分
D.對公結(jié)算
5.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，下列關(guān)于客戶在網(wǎng)點提前贖回理財產(chǎn)品的交易，說法不正確的是（）。
答案：
A.必須在提前贖回期辦理
B.部分贖回金額無限制，但留存金額應大于等于最低投資金額
C.全部提前贖回不受倍增金額整數(shù)倍的限制
D.提前贖回必須由客戶本人持本人有效身份證件、已簽約的個人結(jié)算賬戶卡／折、原產(chǎn)品協(xié)議書在原認購網(wǎng)點辦理
得分：1分
6.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。
答案： A.１ B.３
C.５ 得分：1分
D.６
7.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理基金申購交易后，（）日可查詢交易結(jié)果。
答案：
A.Ｔ＋１
B.Ｔ＋２
C.Ｔ＋３ 得分：1分
D.Ｔ＋４
8.分行發(fā)起引進特定資產(chǎn)管理計劃時，應對資產(chǎn)管理計劃進行初步評判，初評報告不包括（）。
答案：
A.風險分析
B.營銷方案
C.管理人評價 得分：1分
D.客戶需求和市場前景分析
9.總行（）負責對投資顧問類理財投資業(yè)務開展風險監(jiān)測，檢查、分析和評估業(yè)務風險管理狀況。
答案：
A.個人金融部
B.審計部
C.金融同業(yè)部 得分：1分
D.風險管理部
10.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于６個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。
答案：
A.２５％
B.５０％
C.７５％ 得分：1分
D.９０％
11.根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》規(guī)定，宣傳材料是指商業(yè)銀行為宣傳推介理財產(chǎn)品向客戶分發(fā)或者公布，使客戶可以獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，其不包括（）。
答案：
A.宣傳單、手冊、信函等面向客戶的宣傳資料
C.報紙、海報、電子顯示屏 得分：1分
B.電話、傳真、短信、郵件
D.理財銷售合同
12.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理儲蓄國債（電子式）取消交易時，需要在（）辦理。
答案：
A.縣內(nèi)任一網(wǎng)點
B.省內(nèi)任一網(wǎng)點
C.全國任一網(wǎng)點 得分：1分
D.原網(wǎng)點
13.混合類投資顧問項目須設定嚴格的投資比例限制，其中引入專業(yè)擔保公司類項目權(quán)益類投資比例不得超過（）。
答案：
A.２０％
B.３０％ C.４０％ 得分：0分
D.５０％
14.下列選項中，不屬于商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品應當遵循原則的是（）。
答案：
A.誠實守信
B.勤勉盡責
C.專業(yè)勝任 得分：1分
D.如實告知
15.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，簽約登記簿、解約登記簿、掛失登記簿等登記簿類的保管期限是（）。
答案：
A.３年
B.５年
C.１５年 得分：0分
D.永久
16.郵政儲蓄銀行機構(gòu)理財類業(yè)務營銷管理崗設置在（）管理部門。
答案：
A.公司業(yè)務
B.個人理財業(yè)務
C.信貸業(yè)務 得分：1分
D.電子銀行業(yè)務
17.（）是理財類業(yè)務監(jiān)督的實施單位，由事后監(jiān)督員負責對日常業(yè)務進行事后的監(jiān)督。
答案：
A.一級支行
B.二級支行 C.二級分行 得分：1分
D.一級分行
18.基金銷售機構(gòu)可以選擇（）或者支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務。
答案：
A.商業(yè)銀行
B.證券公司
C.保險公司 得分：1分
D.基金公司
19.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于３個月但少于６個月的投資人收取不低于０．５％的贖回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。
答案：
A.２５％
B.５０％
C.７５％ 得分：1分
D.９０％
20.基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
答案：
A.３
B.４
C.５ 得分：1分
D.７
21.郵政儲蓄銀行所有開辦基金業(yè)務的柜臺辦理場所應至少有（）名持有基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證或中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的銷售推介人員。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：1分
D.４
22.設立管理公開募集的基金管理公司，注冊資本不低于
（）億元人民幣，且主要股東最近（）年沒有違法記錄。
答案：
A.一，三
B.三，三
C.三，五 得分：1分
D.五，三
23.基金份額登記機構(gòu)應當妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的機構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）年。
答案：
A.五
B.十
C.十五 得分：0分
D.二十
24.郵政儲蓄銀行專戶理財產(chǎn)品的資產(chǎn)規(guī)模原則上不低于人民幣（）萬元。
答案：
A.１００
B.１０００ C.５００ 得分：1分
D.５０００
25.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，下列理財類交易賬戶交易中應由綜合柜員授權(quán)的是（）。
答案：
A.多對一加辦關(guān)系變更
B.客戶資料更改
C.密碼解掛失 得分：1分
D.密碼變更
26.下列理財類業(yè)務中不適用《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定的是（）。
答案：
A.代理國債
B.代理基金
C.代理保險業(yè)務 得分：1分
D.人民幣理財業(yè)務
27.從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務的支付機構(gòu)除應當具備《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條規(guī)定的條件外，還應當取得（）頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務賬戶應當與公司其他業(yè)務賬戶有效隔離。
答案：
A.中國銀監(jiān)會
B.中國證監(jiān)會
C.中國人民銀行 得分：1分
D.中國證券登記結(jié)算公司
28.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循（）原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產(chǎn)品。答案：
A.風險防范
B.風險回避
C.風險匹配 得分：1分
D.風險均攤
29.基金銷售機構(gòu)應當根據(jù)（）的要求履行信息報送義務。
答案：
A.基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)
B.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)
C.中國證券業(yè)協(xié)會 得分：0分
D.中國證監(jiān)會
30.郵政儲蓄銀行各省分行須經(jīng)（）授權(quán)后方可開辦理財類業(yè)務。
答案：
A.中國人民銀行
B.銀監(jiān)會
C.證監(jiān)會 得分：1分
D.總行
31.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，下列關(guān)于客戶在理財產(chǎn)品的預約起止期內(nèi)預定購買一定金額理財產(chǎn)品的交易，說法不正確的是（）。
答案：
A.客戶需在預約最終有效日前至網(wǎng)
B.客戶預約后，可在全國范圍內(nèi)任點進行認購，預約最終有效日后未進行認一網(wǎng)點進行認購 購的，該預約額度取消
C.客戶預約同一期理財產(chǎn)品限制３次
D.客戶預約金額應大于等于最低投資額，小于等于累計最高投資額并為倍增金額的整數(shù)倍
得分：1分 32.固定收益類產(chǎn)品投資顧問項目是指投資對象為固定收益類資產(chǎn)的項目，其不包括（）
答案：
A.國債
B.央行票據(jù)
C.股票 得分：1分
D.短期融資券
33.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，現(xiàn)在儲蓄國債托管賬戶內(nèi)連續(xù)（）年無余額，系統(tǒng)將自動進行銷戶。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：0分
D.５
34.郵政儲蓄銀行預約客戶認購理財業(yè)務時，認購金額可以（）預約金額。
答案：
A.小于
B.等于
C.大于 得分：0分
D.以上都正確
35.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，郵政儲蓄銀行的基金銷售人代碼是（）。
答案：
A.０１０
B.０１１ C.０１５ 得分：0分
D.０２５
36.下列選項中，不屬于銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動應當遵循原則的是（）。
答案：
A.勤勉盡職原則
B.誠實守信原則
C.客戶主導原則 得分：0分
D.專業(yè)勝任原則
37.商業(yè)銀行分支機構(gòu)應當在開始發(fā)售理財產(chǎn)品之日起（）日內(nèi)，將總行理財產(chǎn)品發(fā)售授權(quán)書等相關(guān)材料向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。
答案：
A.３
B.５
C.１０ 得分：0分
D.１５
38.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶累計輸錯（）次密碼后理財類交易將被臨時鎖定。
答案：
A.３
B.５
C.１０ 得分：0分
D.１５
39.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，各級管理部門應針對各類理財業(yè)務分別設置相應的崗位，下列不符合崗位要求的是（）。
答案： A.各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務發(fā)B.各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務發(fā)展實際情況采取“一崗多人、多崗一人“ 展實際情況采取“一崗多人、多崗多人”
C.業(yè)務主管崗和其他崗位不得兼任 得分：1分
D.二級支行各崗位不得兼任
40.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，上級機構(gòu)將在接到各級機構(gòu)的開辦申請理財類業(yè)務之日起（）個工作日內(nèi)批復。
答案：
A.３
B.５
C.７ 得分：0分
D.１０
三、判斷題
41.理財類業(yè)務屬于全國性中間業(yè)務，由總行統(tǒng)一開辦、統(tǒng)一應用、統(tǒng)一管理。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
42.特定資產(chǎn)管理業(yè)務管理人應當建立有效的內(nèi)部控制制度，實現(xiàn)資產(chǎn)管理業(yè)務與其他業(yè)務有效隔離，確保公平交易。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
43.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，柜員在辦理公檢法等國家規(guī)定的有權(quán)機關(guān)的司法扣劃申請交易時，需要核實相關(guān)法律文件。
答案： A.正確 得分：2分
B.錯誤
44.權(quán)益類投資顧問項目投資顧問團隊中，任何人均可擔任儲備投資經(jīng)理。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
45.商業(yè)銀行可通過電視、電臺渠道對具體理財產(chǎn)品進行宣傳。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
46.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理銷戶時該儲蓄國債賬戶應無未兌取的國債，且不含任何待確認交易。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
47.基金銷售機構(gòu)為基金投資人提供增值服務的，不可以向基金投資人收取增值服務費。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
48.郵政儲蓄銀行引進代銷的一切特定資產(chǎn)管理計劃，均不可以由本行負責托管。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤 49.客戶在辦理理財類交易賬號密碼掛失、密碼重置、密碼更改時，經(jīng)辦人員應仔細校驗客戶證件有效性，并留存復印件。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
50.郵儲銀行申請基金銷售業(yè)務資格，應當具備《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的條件，其取得基金從業(yè)資格人員不得少于２０人。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
51.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理儲蓄國債（電子式）提前兌取時，需由綜合柜員授權(quán)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
52.商業(yè)銀行從事理財產(chǎn)品銷售活動，如需要可采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
53.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權(quán)益，不得對客戶進行誤導銷售。
答案：
A.正確
B.錯誤 得分：2分
54.郵政儲蓄銀行各級理財類業(yè)務營業(yè)人員必須具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
55.“投資顧問類項目”，是指人民幣理財業(yè)務中需要聘請專業(yè)機構(gòu)擔任投資顧問的項目，包括固定收益類產(chǎn)品投資顧問項目、權(quán)益類產(chǎn)品投資顧問項目及混合類產(chǎn)品投資顧問項目。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
56.商業(yè)銀行可將其他商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)開發(fā)設計的理財產(chǎn)品標記本行標識后作為自有理財產(chǎn)品銷售。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
57.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，交易碼６０１１１５（基金分紅方式變更）可進行機構(gòu)客戶基金撤單。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
58.混合類投資顧問項目投資顧問團隊，擔任儲備投資經(jīng)理的人員從事固定收益類／權(quán)益類投資或研究的年限不得低于５年。
答案： A.正確 得分：2分
B.錯誤
59.每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
60.商業(yè)銀行通過本行網(wǎng)上銀行銷售理財產(chǎn)品時，銷售過程應有醒目的風險提示，風險確認不得高于網(wǎng)點標準，銷售過程應當保留完整記錄。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
61.基金份額持有人大會及其日常機構(gòu)可以直接參與基金的投資管理活動。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
62.基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
63.理財產(chǎn)品宣傳銷售文本應當全面、客觀反映理財產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實，語言表述應當真實、準確和清晰，不得夸大或者片面宣傳理財產(chǎn)品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等與產(chǎn)品風險收益特性不匹配的表述。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
64.具有完全民事行為能力的客戶都可在郵政儲蓄銀行辦理理財類業(yè)務簽約。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
65.基金管理人應當在基金合同、招募說明書中約定收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于６０日的投資人收取不低于０．５％的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
66.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定時間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
67.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，個人投資者辦理客戶資料更改交易可在省內(nèi)任一網(wǎng)點辦理。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤 68.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，重打單據(jù)的種類為“產(chǎn)品協(xié)議書”、“回執(zhí)”等收據(jù)類單據(jù)，不支持對重要憑證進行重打。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
69.個人客戶必須憑已簽約的個人結(jié)算賬戶卡／折和理財類交易賬戶密碼在營業(yè)窗口辦理代理財業(yè)務。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
70.基金銷售機構(gòu)可以采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
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一、單選題
1.固定收益類產(chǎn)品投資顧問項目是指投資對象為固定收益類資產(chǎn)的項目，其不包括（）答案：
A.國債
B.央行票據(jù)
C.股票 得分：1分
D.短期融資券
2.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，理財類業(yè)務管理人員應具備學（）以上歷水平及相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。
答案：
A.高中
B.大專
C.本科 得分：1分
D.研究生
3.商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾（）同期存款利率的保證收益率。
答案：
A.高于
B.低于
C.等于 得分：1分
D.不高于
4.非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）。
答案：
A.一百人
B.二百人
C.五百人 得分：1分
D.一千人
5.為郵政儲蓄銀行高端個人客戶提供的專業(yè)化金融理財服務的是（）。答案：
A.私人銀行業(yè)務
B.普通理財業(yè)務
C.專享理財業(yè)務 得分：0分
D.貴賓理財業(yè)務
6.“憑證式國債收款憑證”一律使用由中國人民銀行監(jiān)制、中國印鈔造幣總公司所屬（）印鈔造幣廠統(tǒng)一印制的“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”。
答案：
A.北京
B.石家莊
C.西安 得分：0分
D.天津
7.巨額贖回是指開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時的情形。
答案：
A.５％
B.１０％
C.１５％ 得分：1分
D.２０％
8.為擁有多個理財類交易賬戶綁定同一個人結(jié)算賬戶，且不能通過其他交易進行資產(chǎn)歸并的客戶，進行理財類交易賬戶與個人結(jié)算賬戶一一對應關(guān)系的加辦交易是指（）。
答案：
A.資金賬號加辦
B.個人結(jié)算賬號變更
C.多對一加辦關(guān)系變更 D.個人投資者客戶資料更改 得分：1分
9.郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務重要空白憑證的印刷號碼編制規(guī)則技術(shù)指標由（）規(guī)定。
答案：
A.總行
B.一級分行
C.二級分行 得分：1分
D.一級支行
10.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，下列理財類交易賬戶交易中應由綜合柜員授權(quán)的是（）。
答案：
A.多對一加辦關(guān)系變更
B.客戶資料更改
C.密碼解掛失 得分：1分
D.密碼變更
11.商業(yè)銀行收取超出支付結(jié)算服務費用的，下列說法錯誤的是（）。
答案：
A.應當與基金銷售機構(gòu)簽訂銷售協(xié)議
C.應當與基金銷售機構(gòu)簽訂附加協(xié)議 得分：1分
B.提供基金銷售相關(guān)服務
D.履行基金銷售相關(guān)責任
12.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，下列理財類交易賬戶交易中不需要授權(quán)的是（）。
答案： A.多對一加辦關(guān)系變更 B.客戶資料更改
C.密碼解掛失 得分：0分
D.密碼重置
13.商業(yè)銀行申請擔任基金托管人的，應當具備一定條件，并經(jīng)國務院證券管理機構(gòu)會同國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準，以下條件不正確的是（）。
答案：
A.凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)規(guī)定
C.有安全高效的基金交易系統(tǒng)
D.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度
得分：1分
B.有安全保管基金財產(chǎn)的條件
14.總行（）負責對投資顧問類理財投資業(yè)務開展風險監(jiān)測，檢查、分析和評估業(yè)務風險管理狀況。
答案：
A.個人金融部
B.審計部
C.金融同業(yè)部 得分：1分
D.風險管理部
15.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，審批機構(gòu)將在接到各級機構(gòu)的退網(wǎng)申請之日起（）個工作日內(nèi)批復。
答案：
A.３
B.５
C.７ 得分：1分
D.１０ 16.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，交易憑單、憑證的保管期限是（）。
答案：
A.３年
B.５年
C.１５年 得分：1分
D.永久
17.郵政儲蓄銀行個人客戶贖回所持非貨幣基金份額時，對于成功的交易，客戶可于Ｔ＋Ｎ＋１查詢贖回款到賬情況，此處的Ｎ指的是（）。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：0分
D.５以上（含）
18.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于７日的投資人收取不低于１．５％的贖回費，對持續(xù)持有期少于（）日的投資人收取不低于０．７５％的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
答案：
A.１０
B.２０
C.３０ 得分：1分
D.４０
19.負責特定客戶資產(chǎn)管理計劃管理的準入和退出管理工作的是（）。
答案：
A.總行個人金融部
B.一級分行 C.二級分行 得分：1分
D.總行基金業(yè)務處
20.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。
答案：
A.百分之十
B.三分之一
C.二分之一 得分：0分
D.三分之二
21.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，理財類業(yè)務的開辦實行（）方式。
答案：
A.報審、批準
B.審批、授權(quán)
C.報審、授權(quán) 得分：1分
D.審批、批準
22.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，審計部門每年要有計劃地對理財類業(yè)務進行至少（）次常規(guī)稽查。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：1分
D.５
23.理財產(chǎn)品銷售文件應當包含專頁客戶權(quán)益須知，客戶權(quán)益須知不包括以下內(nèi)容（）。
答案： A.客戶風險承受能力評估流程、評級具體含義以及適合購買的理財產(chǎn)品等相關(guān)內(nèi)容
C.商業(yè)銀行聯(lián)絡方式及其他需要向客戶說明的內(nèi)容 得分：0分
B.客戶向商業(yè)銀行投訴的方式和程序
D.商業(yè)銀行往年同品種理財產(chǎn)品平均收益
24.權(quán)益類投資顧問項目投資顧問團隊中，投資經(jīng)理所管理的產(chǎn)品最近三年業(yè)績均須處于同類產(chǎn)品前（）。
答案：
A.２０％
B.３０％
C.４０％ 得分：1分
D.５０％
25.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》，全面負責理財類業(yè)務監(jiān)察稽核工作的部門是（）。
答案：
A.審計部門
B.安全保衛(wèi)部門
C.會計部門 得分：1分
D.業(yè)務部門
26.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶申請辦理理財產(chǎn)品個人存款證明交易時，每個存款證明不能超過（）個理財合同號。
答案：
A.１
B.３
C.５ D.１０ 得分：1分
27.郵政儲蓄銀行客戶變更理財類交易賬戶對應的個人結(jié)算賬戶的交易指的是（）。
答案：
A.資金賬號加辦
B.個人結(jié)算賬號變更
C.多對一加辦關(guān)系變更 得分：1分
D.個人投資者客戶資料更改
28.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，下列人員中不屬于理財類業(yè)務營業(yè)人員的是（）。
答案：
A.綜合柜員
B.普通柜員
C.大堂經(jīng)理 得分：1分
D.理財經(jīng)理
29.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，下列說法不正確的是（）。
答案：
A.客戶認購國債時，系統(tǒng)實時將客戶資金賬戶相應金額進行扣款
C.客戶辦理國債提前兌取，當日日間不可辦理提前兌取取消交易
B.客戶認購國債當日日間可辦理認購取消交易
D.已出單的憑證式國債客戶需將收款憑證交回網(wǎng)點，辦理收單交易以解鎖資金
得分：0分
30.出現(xiàn)以下（）情況，應安排投資顧問退出。
答案： A.投資顧問符合我行機構(gòu)準入相關(guān)標準
C.項目運作業(yè)績高于合同約定的業(yè)績基準 得分：1分
B.投資顧問在運作過程中出現(xiàn)違反合同約定行為，產(chǎn)生嚴重影響
D.投資顧問按規(guī)定進行項目投資操作
31.固定收益類投資顧問團隊中，投資經(jīng)理所管理的類似產(chǎn)品年化收益率均須（）市場同期平均收益水平。
答案：
A.高于
B.低于
C.等于 得分：1分
D.以上皆可
32.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，以下有關(guān)基金宣傳推介材料風險提示的表述，不正確的是（）。
答案：
A.基金宣傳推介材料的風險提示和
B.有足夠平面空間的基金宣傳推介警示性文字必須明確、醒目，方便投資者材料應當在材料中加入具有符合規(guī)定的閱讀
C.電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少５分鐘的影像顯示
必備內(nèi)容的風險提示函
D.基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準內(nèi)容的，應當特別聲明中國證監(jiān)會的核準并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風險和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證。
得分：1分
33.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，機構(gòu)類客戶可以在（）辦理所有機構(gòu)理財類業(yè)務。
答案： A.縣內(nèi)任一網(wǎng)點 B.省內(nèi)任一網(wǎng)點
C.全國任一網(wǎng)點 得分：1分
D.原開戶網(wǎng)點
34.基金銷售結(jié)算資金是（）的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)。
答案：
A.基金投資人
B.基金管理人
C.基金托管人 得分：0分
D.基金注冊登記機構(gòu)
35.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，個人投資者在辦理客戶資料更改交易時，下列說法中不正確的是（）。
答案：
A.對變更有效身份證件的，須附新有效身份證件以及戶籍部門的相關(guān)合法證明原件
C.個人結(jié)算賬戶卡／折賬號、密碼不能在此修改 得分：1分
B.需經(jīng)支行長（支局長）授權(quán)
D.可以在郵政儲蓄的營業(yè)時間操作
36.商業(yè)銀行應當建立異常銷售的監(jiān)控、記錄、報告和處理制度，下列不屬于應包括的異常情況是（）。
答案：
A.客戶頻繁開立、撤銷理財賬戶
B.客戶風險承受能力與理財產(chǎn)品風險相匹配
C.商業(yè)銀行超過約定時間進行資金
D.其他應當關(guān)注的異常情況 劃付 得分：1分
37.個人客戶憑有效身份證件申請辦理理財類業(yè)務簽約必須有對應的（）賬戶卡／折。
答案：
A.個人儲蓄
B.機構(gòu)儲蓄
C.個人結(jié)算 得分：1分
D.對公結(jié)算
38.商業(yè)銀行應當向銷售人員提供每年不少于（）小時的培訓，確保銷售人員掌握理財業(yè)務監(jiān)管政策、規(guī)章制度，熟悉理財產(chǎn)品宣傳銷售文本、產(chǎn)品風險特性等專業(yè)知識。
答案：
A.１０
B.２０
C.３０ 得分：1分
D.５０
39.基金銷售機構(gòu)應當按照基金合同和招募說明書的約定向（）收取銷售費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。
答案：
A.管理人
B.托管人
C.投資人 得分：1分
D.發(fā)起人
40.下列選項中，不屬于銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動應當遵循原則的是（）。答案：
A.勤勉盡職原則
B.誠實守信原則
C.客戶主導原則 得分：1分
D.專業(yè)勝任原則
三、判斷題
41.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循誠實守信、勤勉盡責、如實告知原則。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
42.銷售人員不得在理財產(chǎn)品銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益，承諾進行利益輸送，通過給予他人財物或利益，或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
43.基金銷售機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務的監(jiān)察稽核人員應當及時檢查基金銷售業(yè)務的合法合規(guī)情況，并于年度結(jié)束一個月內(nèi)完成上年度監(jiān)察稽核報告，予以存檔備查。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
44.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，個人投資者辦理客戶資料更改交易可在省內(nèi)任一網(wǎng)點辦理。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤 45.理財類業(yè)務簽約需由客戶本人親自辦理，不得代辦。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
46.《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》的規(guī)定不針對代理保險業(yè)務。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
47.郵政儲蓄銀行二級支行各類理財業(yè)務崗位不得兼任。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
48.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于３個月但少于６個月的投資人收取不低于０．５％的贖回費，并將不低于贖回費總額的５０％計入基金財產(chǎn)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
49.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，儲蓄國債（電子式）可以向機構(gòu)客戶銷售。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
50.特定資產(chǎn)管理業(yè)務管理人應當建立有效的內(nèi)部控制制度，實現(xiàn)資產(chǎn)管理業(yè)務與其他業(yè)務有效隔離，確保公平交易。答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
51.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶變更理財類交易賬戶對應的個人結(jié)算賬戶的交易必須本人辦理，不得代辦。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
52.基金銷售機構(gòu)應當提供有效途徑供基金投資人查詢基金合同、招募說明書等基金銷售文件。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
53.混合類投資顧問項目投資顧問團隊，投研一體的團隊須同時具備固定收益類及權(quán)益類研究員。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
54.郵政儲蓄銀行各級機構(gòu)在開展理財類業(yè)務時，應維護金融行業(yè)的信譽及形象。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
55.郵政儲蓄銀行總行在接到一級分行有關(guān)停辦理財類業(yè)務的申請后７個工作日內(nèi)，經(jīng)審核做出書面批復。答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
56.權(quán)益類產(chǎn)品投資顧問項目的投資對象為：股票、股票型基金等權(quán)益類資產(chǎn)的項目。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
57.基金銷售機構(gòu)為基金投資人提供增值服務的，不可以向基金投資人收取增值服務費。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
58.特定資產(chǎn)管理業(yè)務管理人退出的，郵政儲蓄銀行可繼續(xù)進行已上線產(chǎn)品的代銷合作。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
59.商業(yè)銀行應當制定理財產(chǎn)品銷售業(yè)務基本規(guī)程，對開戶、銷戶、資料變更等賬戶類業(yè)務，認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易類業(yè)務做出規(guī)定。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
60.商業(yè)銀行應當按照銷售文件約定及時、準確地進行信息披露；產(chǎn)品結(jié)束或終止時的信息披露內(nèi)容應當包括但不限于實際投資資產(chǎn)種類、投資品種、投資比例、銷售費、托管費、投資管理費和客戶收益等。
答案：
第二篇：中國郵政儲蓄銀行理財產(chǎn)品銷售從業(yè)人員資格考試試題A
一、單選題
1.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，理財類業(yè)務的停辦實行（）方式。
答案：
A.審批、批準
B.審批、授權(quán)
C.報審、授權(quán) 得分：1分
D.報審、批準
2.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，同一基金品種當日可以做（）次分紅方式變更。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：1分
D.４
3.基金銷售機構(gòu)應當按照基金合同和招募說明書的約定向（）收取銷售費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。
答案：
A.管理人
B.托管人
C.投資人 得分：1分
D.發(fā)起人
4.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》，不可以同時向個人和機構(gòu)客戶銷售的是（）。
答案：
A.代理基金
B.儲蓄國債（電子式）C.憑證式國債 得分：1分
D.人民幣理財產(chǎn)品
5.總行（）根據(jù)行內(nèi)規(guī)定對代銷產(chǎn)品投向是否屬于低風險項目進行認定。
答案：
A.個人金融部
B.基金管理處
C.同業(yè)市場部 得分：1分
D.風險管理部
6.證券投資類特定資產(chǎn)管理計劃的投資范圍不包括以下哪一項（）。
答案：
A.證券投資基金
B.債券
C.股票 得分：1分
D.貸款
7.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》，全面負責理財類業(yè)務監(jiān)察稽核工作的部門是（）。
答案：
A.審計部門
B.安全保衛(wèi)部門
C.會計部門 得分：1分
D.業(yè)務部門
8.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，電子存儲方式的檔案的保管期限是（）。
答案： A.３年 B.５年
C.１５年 得分：1分
D.永久
9.基金管理人、基金托管人違反基金法規(guī)定，相互出資或者持有股份的，責令改正，可以處（）罰款。
答案：
A.二十萬以下
B.十萬以下
C.五萬以下 得分：1分
D.三萬以下
10.基金銷售結(jié)算資金是（）的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)。
答案：
A.基金投資人
B.基金管理人
C.基金托管人 得分：1分
D.基金注冊登記機構(gòu)
11.下列選項中，不屬于銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動應當遵循原則的是（）。
答案：
A.勤勉盡職原則
B.誠實守信原則
C.客戶主導原則 得分：1分
D.專業(yè)勝任原則
12.郵政儲蓄銀行個人客戶贖回所持一般貨幣基金份額時，對于成功的交易，客戶可于Ｔ＋Ｎ＋１查詢贖回款到賬情況，此處的Ｎ指的是（）。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：1分
D.５以上（含）
13.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于６個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。
答案：
A.２５％
B.５０％
C.７５％ 得分：1分
D.９０％
14.商業(yè)銀行應當建立異常銷售的監(jiān)控、記錄、報告和處理制度，下列不屬于應包括的異常情況是（）。
答案：
A.客戶頻繁開立、撤銷理財賬戶
B.客戶風險承受能力與理財產(chǎn)品風險相匹配
C.商業(yè)銀行超過約定時間進行資金劃付 得分：1分
D.其他應當關(guān)注的異常情況
15.商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾（）同期存款利率的保證收益率。
答案：
A.高于
B.低于
C.等于 D.不高于 得分：1分
16.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，下列人員中不屬于理財類業(yè)務營業(yè)人員的是（）。
答案：
A.綜合柜員
B.普通柜員
C.大堂經(jīng)理 得分：1分
D.理財經(jīng)理
17.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，郵政儲蓄銀行的基金銷售人代碼是（）。
答案：
A.０１０
B.０１１
C.０１５ 得分：1分
D.０２５
18.商業(yè)銀行分支機構(gòu)應當在開始發(fā)售理財產(chǎn)品之日起（）日內(nèi)，將總行理財產(chǎn)品發(fā)售授權(quán)書等相關(guān)材料向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。
答案：
A.３
B.５
C.１０ 得分：1分
D.１５
19.郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務重要空白憑證的印刷號碼編制規(guī)則技術(shù)指標由（）規(guī)定。
答案：
A.總行
B.一級分行 C.二級分行 得分：1分
D.一級支行
20.（）負責郵政儲蓄銀行特定資產(chǎn)管理計劃代銷協(xié)議的簽署。
答案：
A.總行
B.一級分行
C.二級分行 得分：1分
D.一級支行
21.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理國債業(yè)務時若申請額度為１０００００，則在操作界面申請額度金額處應輸入的金額是（）。
答案：
A.１
B.１０
C.１００ 得分：1分
D.１０００
22.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，對于推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績的，下列說法不正確的是（）。
答案：
A.應當采用我國證券市場具有代表性的指數(shù)
B.應當對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率
C.應當說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式 得分：1分
D.應當進行相應的風險提示
23.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，以下有關(guān)基金宣傳推介材料風險提示的表述，不正確的是（）。答案：
A.基金宣傳推介材料的風險提示和
B.有足夠平面空間的基金宣傳推介警示性文字必須明確、醒目，方便投資者材料應當在材料中加入具有符合規(guī)定的閱讀
C.電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少５分鐘的影像顯示
必備內(nèi)容的風險提示函
D.基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準內(nèi)容的，應當特別聲明中國證監(jiān)會的核準并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風險和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證。
得分：1分
24.郵政儲蓄銀行支局請領(lǐng)理財類業(yè)務重要空白憑證，原則上按不超過（）的實際使用量核發(fā)。
答案：
A.３至５天
B.１５天
C.一個月 得分：1分
D.三個月
25.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理基金ＴＡ賬戶開戶后，如果是新開的賬號，（）日可查詢基金公司確認結(jié)果。
答案：
A.Ｔ＋１
B.Ｔ＋２
C.Ｔ＋３ 得分：1分
D.Ｔ＋４
26.下列理財類業(yè)務中不適用《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定的是（）。
答案： A.代理國債 B.代理基金
C.代理保險業(yè)務 得分：1分
D.人民幣理財業(yè)務
27.混合類投資顧問項目須設定嚴格的投資比例限制，其中引入專業(yè)擔保公司類項目權(quán)益類投資比例不得超過（）。
答案：
A.２０％
B.３０％
C.４０％ 得分：1分
D.５０％
28.現(xiàn)金管理類開放式項目的收益基準為（）。
答案：
A.ＡＡ級企業(yè)債
B.中央國債登記結(jié)算有限責任公司公布的全市場平均到期收益率
C.ＡＡ級中短期票據(jù)收益率 得分：1分
D.以上皆可
29.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，理財類業(yè)務管理人員應具備學（）以上歷水平及相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。
答案：
A.高中
B.大專
C.本科 得分：1分
D.研究生
30.商業(yè)銀行總行或授權(quán)分支機構(gòu)開發(fā)設計的理財產(chǎn)品，應當由商業(yè)銀行總行負責報告，報告材料應當經(jīng)商業(yè)銀行主管（）的高級管理人員審核批準。答案：
A.人事部門
B.理財業(yè)務
C.產(chǎn)品設計 得分：1分
D.風險評估
31.郵政儲蓄銀行一級支行或二級分行向分行請領(lǐng)理財類業(yè)務重要空白憑證，原則上按不超過（）的實際使用量核發(fā)。
答案：
A.３至５天
B.１５天
C.一個月 得分：1分
D.三個月
32.出現(xiàn)以下（）情況，應安排投資顧問退出。
答案：
A.投資顧問符合我行機構(gòu)準入相關(guān)標準
C.項目運作業(yè)績高于合同約定的業(yè)績基準 得分：1分
B.投資顧問在運作過程中出現(xiàn)違反合同約定行為，產(chǎn)生嚴重影響
D.投資顧問按規(guī)定進行項目投資操作
33.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，同一客戶可以進行理財類業(yè)務簽約（）次。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：1分
D.５ 34.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，現(xiàn)在儲蓄國債托管賬戶內(nèi)連續(xù)（）年無余額，系統(tǒng)將自動進行銷戶。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：0分
D.５
35.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶申請辦理理財產(chǎn)品個人存款證明交易時，每個存款證明不能超過（）個理財合同號。
答案：
A.１
B.３
C.５ 得分：1分
D.１０
36.郵政儲蓄銀行各省分行須經(jīng)（）授權(quán)后方可開辦理財類業(yè)務。
答案：
A.中國人民銀行
B.銀監(jiān)會
C.證監(jiān)會 得分：1分
D.總行
37.下列選項中，屬于基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中可以采取的行為是（）。
答案：
A.在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂
C.以排擠競爭對手為目的，壓低基
B.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金
D.向客戶進行風險提示 金的收費水平得分：1分
38.如果郵政儲蓄銀行憑證式國債收款憑證右上角編碼為“１??３４５６７８９”，則入庫憑證印刷號是（）。
答案：
A.０１３４５６７８９
B.００３４５６７８９
C.３４５６７８９００ 得分：0分
D.３４５６７８９０１
39.理財產(chǎn)品宣傳材料應當在醒目位置提示客戶，“（）、產(chǎn)品有風險、投資須謹慎”。
答案：
A.理財有規(guī)劃
B.理財是儲蓄
C.理財應審慎 得分：1分
D.理財非存款
40.基金銷售機構(gòu)應當根據(jù)（）的要求履行信息報送義務。
答案：
A.基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)
B.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)
C.中國證券業(yè)協(xié)會 得分：1分
D.中國證監(jiān)會
三、判斷題
41.基金管理人不得從基金財產(chǎn)中計提一定的銷售服務費，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務。
答案： A.正確 得分：2分
B.錯誤
42.可擔任投資顧問的機構(gòu)包括但不限于在國內(nèi)依法成立的商業(yè)銀行、證券公司、基金公司、資產(chǎn)管理公司及投資管理公司等。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
43.基金銷售機構(gòu)被責令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務的，基金管理人應當配合中國證監(jiān)會指定的中介機構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務，并可按照銷售協(xié)議的約定，依法要求銷售機構(gòu)賠償有關(guān)損失。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
44.混合類投資顧問項目投資顧問團隊，同一名投資經(jīng)理可以從事兩種類型（固定收益類和權(quán)益類）的投資。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
45.在個人客戶簽訂理財合同之前，網(wǎng)點理財經(jīng)理必須對客戶進行風險提示，要求客戶填寫《客戶風險承受能力評估報告》。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
46.郵政儲蓄銀行理財類交易賬戶類業(yè)務辦理時間與二級支行營業(yè)時間相同。答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
47.商業(yè)銀行通過本行網(wǎng)上銀行銷售理財產(chǎn)品時，銷售過程應有醒目的風險提示，風險確認不得高于網(wǎng)點標準，銷售過程應當保留完整記錄。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
48.郵政儲蓄銀行引進代銷的一切特定資產(chǎn)管理計劃，均不可以由本行負責托管。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
49.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當加強客戶風險提示和投資者教育。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
50.商業(yè)銀行應當定期或不定期地采用當面或網(wǎng)上銀行方式對客戶進行風險承受能力持續(xù)評估。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
51.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理基金申購交易必須本人辦理，不得代辦（）。
答案： A.正確 得分：2分
B.錯誤
52.理財類交易賬戶密碼掛失交易必須由客戶本人辦理，不得代辦。
答案：
A.正確 得分：0分
B.錯誤
53.混合類投資顧問項目投資顧問團隊，擔任儲備投資經(jīng)理的人員從事固定收益類／權(quán)益類投資或研究的年限不得低于５年。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
54.基金銷售機構(gòu)可以采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
55.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶在網(wǎng)點認購理財產(chǎn)品的交易時，理財經(jīng)理和營業(yè)員需要對客戶進行風險提示。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
56.“投資顧問類項目”，是指人民幣理財業(yè)務中需要聘請專業(yè)機構(gòu)擔任投資顧問的項目，包括固定收益類產(chǎn)品投資顧問項目、權(quán)益類產(chǎn)品投資顧問項目及混合類產(chǎn)品投資顧問項目。
答案： A.正確 得分：2分
B.錯誤
57.基金管理人與基金銷售機構(gòu)應在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定，雙方在申購（認購）費、贖回費、銷售服務費等銷售費用的分成比例，并據(jù)此就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
58.基金份額持有人大會及其日常機構(gòu)可以直接參與基金的投資管理活動。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
59.基金募集申請在完成向中國證監(jiān)會注冊前，基金銷售機構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
60.商業(yè)銀行可通過電視、電臺渠道對具體理財產(chǎn)品進行宣傳。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
61.基金銷售費用，是指基金銷售機構(gòu)在發(fā)售基金份額以及辦理基金份額的申購、贖回等銷售活動中收取的費用。
答案： A.正確 得分：2分
B.錯誤
62.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，重打單據(jù)的種類為“產(chǎn)品協(xié)議書”、“回執(zhí)”等收據(jù)類單據(jù)，不支持對重要憑證進行重打。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
63.具有完全民事行為能力的客戶都可在郵政儲蓄銀行辦理理財類業(yè)務簽約。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
64.權(quán)益類投資顧問項目投資顧問團隊須制定明確的投資組合警戒線及平倉線。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
65.郵政儲蓄銀行各級機構(gòu)須經(jīng)上級授權(quán)后方可開辦理財類業(yè)務。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
66.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于３個月的投資人收取不低于０．５％的贖回費，并將不低于贖回費總額的７５％計入基金財產(chǎn)。
答案：
A.正確
B.錯誤 得分：2分
67.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權(quán)益，不得對客戶進行誤導銷售。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
68.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，儲蓄國債（電子式）可以向機構(gòu)客戶銷售。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
69.每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
70.基金份額登記機構(gòu)可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等業(yè)務。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
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一、單選題
1.下列理財類業(yè)務中不適用《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定的是（）。
答案：
A.代理國債
B.代理基金
C.代理保險業(yè)務 得分：1分
D.人民幣理財業(yè)務
2.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，郵政儲蓄銀行的基金銷售人代碼是（）。
答案：
A.０１０
B.０１１
C.０１５ 得分：1分
D.０２５
3.如果郵政儲蓄銀行憑證式國債收款憑證右上角編碼為“１??３４５６７８９”，則入庫憑證印刷號是（）。
答案：
A.０１３４５６７８９
B.００３４５６７８９ C.３４５６７８９００ 得分：0分
D.３４５６７８９０１
4.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，對于推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績的，下列說法不正確的是（）。
答案：
A.應當采用我國證券市場具有代表性的指數(shù)
B.應當對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率
C.應當說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式 得分：1分
D.應當進行相應的風險提示
5.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，現(xiàn)在儲蓄國債托管賬戶內(nèi)連續(xù)（）年無余額，系統(tǒng)將自動進行銷戶。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：0分
D.５
6.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，以下有關(guān)基金宣傳推介材料風險提示的表述，不正確的是（）。
答案：
A.基金宣傳推介材料的風險提示和
B.有足夠平面空間的基金宣傳推介警示性文字必須明確、醒目，方便投資者材料應當在材料中加入具有符合規(guī)定的閱讀
C.電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括
必備內(nèi)容的風險提示函
D.基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準內(nèi)容的，應當特別聲明中國為時至少５分鐘的影像顯示 證監(jiān)會的核準并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風險和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證。
得分：1分
7.下列選項中，屬于基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中可以采取的行為是（）。
答案：
A.在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂
C.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平得分：1分
B.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金
D.向客戶進行風險提示
8.總行（）根據(jù)行內(nèi)規(guī)定對代銷產(chǎn)品投向是否屬于低風險項目進行認定。
答案：
A.個人金融部
B.基金管理處
C.同業(yè)市場部 得分：0分
D.風險管理部
9.理財產(chǎn)品宣傳材料應當在醒目位置提示客戶，“（）、產(chǎn)品有風險、投資須謹慎”。
答案：
A.理財有規(guī)劃
B.理財是儲蓄
C.理財應審慎 得分：1分
D.理財非存款
10.混合類投資顧問項目須設定嚴格的投資比例限制，其中引入專業(yè)擔保公司類項目權(quán)益類投資比例不得超過（）。
答案：
A.２０％
B.３０％
C.４０％ 得分：1分
D.５０％
11.郵政儲蓄銀行一級支行或二級分行向分行請領(lǐng)理財類業(yè)務重要空白憑證，原則上按不超過（）的實際使用量核發(fā)。
答案：
A.３至５天
B.１５天
C.一個月 得分：1分
D.三個月
12.出現(xiàn)以下（）情況，應安排投資顧問退出。
答案：
A.投資顧問符合我行機構(gòu)準入相關(guān)標準
C.項目運作業(yè)績高于合同約定的業(yè)績基準 得分：1分
B.投資顧問在運作過程中出現(xiàn)違反合同約定行為，產(chǎn)生嚴重影響
D.投資顧問按規(guī)定進行項目投資操作
13.郵政儲蓄銀行各省分行須經(jīng)（）授權(quán)后方可開辦理財類業(yè)務。
答案：
A.中國人民銀行
B.銀監(jiān)會
C.證監(jiān)會 得分：1分
D.總行 14.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于６個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。
答案：
A.２５％
B.５０％
C.７５％ 得分：1分
D.９０％
15.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理基金ＴＡ賬戶開戶后，如果是新開的賬號，（）日可查詢基金公司確認結(jié)果。
答案：
A.Ｔ＋１
B.Ｔ＋２
C.Ｔ＋３ 得分：1分
D.Ｔ＋４
16.現(xiàn)金管理類開放式項目的收益基準為（）。
答案：
A.ＡＡ級企業(yè)債
B.中央國債登記結(jié)算有限責任公司公布的全市場平均到期收益率
C.ＡＡ級中短期票據(jù)收益率 得分：1分
D.以上皆可
17.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，同一客戶可以進行理財類業(yè)務簽約（）次。
答案：
A.１
B.２
C.３ D.５ 得分：1分
18.郵政儲蓄銀行個人客戶贖回所持一般貨幣基金份額時，對于成功的交易，客戶可于Ｔ＋Ｎ＋１查詢贖回款到賬情況，此處的Ｎ指的是（）。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：1分
D.５以上（含）
19.基金管理人、基金托管人違反基金法規(guī)定，相互出資或者持有股份的，責令改正，可以處（）罰款。
答案：
A.二十萬以下
B.十萬以下
C.五萬以下 得分：0分
D.三萬以下
20.郵政儲蓄銀行支局請領(lǐng)理財類業(yè)務重要空白憑證，原則上按不超過（）的實際使用量核發(fā)。
答案：
A.３至５天
B.１５天
C.一個月 得分：1分
D.三個月
21.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，同一基金品種當日可以做（）次分紅方式變更。
答案：
A.１
B.２ C.３ 得分：1分
D.４
22.下列選項中，不屬于銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動應當遵循原則的是（）。
答案：
A.勤勉盡職原則
B.誠實守信原則
C.客戶主導原則 得分：1分
D.專業(yè)勝任原則
23.商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾（）同期存款利率的保證收益率。
答案：
A.高于
B.低于
C.等于 得分：1分
D.不高于
24.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，電子存儲方式的檔案的保管期限是（）。
答案：
A.３年
B.５年
C.１５年 得分：1分
D.永久
25.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理國債業(yè)務時若申請額度為１０００００，則在操作界面申請額度金額處應輸入的金額是（）。
答案： A.１ B.１０
C.１００ 得分：1分
D.１０００
26.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》，不可以同時向個人和機構(gòu)客戶銷售的是（）。
答案：
A.代理基金
B.儲蓄國債（電子式）
C.憑證式國債 得分：1分
D.人民幣理財產(chǎn)品
27.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，下列人員中不屬于理財類業(yè)務營業(yè)人員的是（）。
答案：
A.綜合柜員
B.普通柜員
C.大堂經(jīng)理 得分：1分
D.理財經(jīng)理
28.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶申請辦理理財產(chǎn)品個人存款證明交易時，每個存款證明不能超過（）個理財合同號。
答案：
A.１
B.３
C.５ 得分：1分
D.１０
29.商業(yè)銀行應當建立異常銷售的監(jiān)控、記錄、報告和處理制度，下列不屬于應包括的異常情況是（）。
答案：
A.客戶頻繁開立、撤銷理財賬戶
B.客戶風險承受能力與理財產(chǎn)品風險相匹配
C.商業(yè)銀行超過約定時間進行資金劃付 得分：1分
D.其他應當關(guān)注的異常情況
30.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，理財類業(yè)務管理人員應具備學（）以上歷水平及相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。
答案：
A.高中
B.大專
C.本科 得分：1分
D.研究生
31.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，理財類業(yè)務的停辦實行（）方式。
答案：
A.審批、批準
B.審批、授權(quán)
C.報審、授權(quán) 得分：1分
D.報審、批準
32.證券投資類特定資產(chǎn)管理計劃的投資范圍不包括以下哪一項（）。
答案：
A.證券投資基金
B.債券
C.股票 D.貸款 得分：1分
33.基金銷售機構(gòu)應當按照基金合同和招募說明書的約定向（）收取銷售費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。
答案：
A.管理人
B.托管人
C.投資人 得分：1分
D.發(fā)起人
34.基金銷售機構(gòu)應當根據(jù)（）的要求履行信息報送義務。
答案：
A.基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)
B.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)
C.中國證券業(yè)協(xié)會 得分：1分
D.中國證監(jiān)會
35.郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務重要空白憑證的印刷號碼編制規(guī)則技術(shù)指標由（）規(guī)定。
答案：
A.總行
B.一級分行
C.二級分行 得分：1分
D.一級支行
36.商業(yè)銀行分支機構(gòu)應當在開始發(fā)售理財產(chǎn)品之日起（）日內(nèi)，將總行理財產(chǎn)品發(fā)售授權(quán)書等相關(guān)材料向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。
答案：
A.３
B.５ C.１０ 得分：1分
D.１５
37.商業(yè)銀行總行或授權(quán)分支機構(gòu)開發(fā)設計的理財產(chǎn)品，應當由商業(yè)銀行總行負責報告，報告材料應當經(jīng)商業(yè)銀行主管（）的高級管理人員審核批準。
答案：
A.人事部門
B.理財業(yè)務
C.產(chǎn)品設計 得分：1分
D.風險評估
38.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》，全面負責理財類業(yè)務監(jiān)察稽核工作的部門是（）。
答案：
A.審計部門
B.安全保衛(wèi)部門
C.會計部門 得分：1分
D.業(yè)務部門
39.基金銷售結(jié)算資金是（）的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)。
答案：
A.基金投資人
B.基金管理人
C.基金托管人 得分：1分
D.基金注冊登記機構(gòu)
40.（）負責郵政儲蓄銀行特定資產(chǎn)管理計劃代銷協(xié)議的簽署。
答案： A.總行 B.一級分行
C.二級分行 得分：1分
D.一級支行
三、判斷題
41.權(quán)益類投資顧問項目投資顧問團隊須制定明確的投資組合警戒線及平倉線。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
42.混合類投資顧問項目投資顧問團隊，擔任儲備投資經(jīng)理的人員從事固定收益類／權(quán)益類投資或研究的年限不得低于５年。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
43.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，儲蓄國債（電子式）可以向機構(gòu)客戶銷售。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
44.基金份額持有人大會及其日常機構(gòu)可以直接參與基金的投資管理活動。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
45.基金管理人不得從基金財產(chǎn)中計提一定的銷售服務費，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務。答案：
A.正確 得分：0分
B.錯誤
46.“投資顧問類項目”，是指人民幣理財業(yè)務中需要聘請專業(yè)機構(gòu)擔任投資顧問的項目，包括固定收益類產(chǎn)品投資顧問項目、權(quán)益類產(chǎn)品投資顧問項目及混合類產(chǎn)品投資顧問項目。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
47.基金募集申請在完成向中國證監(jiān)會注冊前，基金銷售機構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
48.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于３個月的投資人收取不低于０．５％的贖回費，并將不低于贖回費總額的７５％計入基金財產(chǎn)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
49.每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤 50.基金銷售費用，是指基金銷售機構(gòu)在發(fā)售基金份額以及辦理基金份額的申購、贖回等銷售活動中收取的費用。
答案：
A.正確 得分：0分
B.錯誤
51.理財類交易賬戶密碼掛失交易必須由客戶本人辦理，不得代辦。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
52.郵政儲蓄銀行理財類交易賬戶類業(yè)務辦理時間與二級支行營業(yè)時間相同。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
53.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，重打單據(jù)的種類為“產(chǎn)品協(xié)議書”、“回執(zhí)”等收據(jù)類單據(jù)，不支持對重要憑證進行重打。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
54.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當加強客戶風險提示和投資者教育。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
55.郵政儲蓄銀行引進代銷的一切特定資產(chǎn)管理計劃，均不可以由本行負責托管。
答案： A.正確 得分：0分
B.錯誤
56.在個人客戶簽訂理財合同之前，網(wǎng)點理財經(jīng)理必須對客戶進行風險提示，要求客戶填寫《客戶風險承受能力評估報告》。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
57.郵政儲蓄銀行各級機構(gòu)須經(jīng)上級授權(quán)后方可開辦理財類業(yè)務。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
58.基金銷售機構(gòu)被責令暫停或者終止基金銷售業(yè)務的，基金管理人應當配合中國證監(jiān)會指定的中介機構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務，并可按照銷售協(xié)議的約定，依法要求銷售機構(gòu)賠償有關(guān)損失。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
59.混合類投資顧問項目投資顧問團隊，同一名投資經(jīng)理可以從事兩種類型（固定收益類和權(quán)益類）的投資。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
60.可擔任投資顧問的機構(gòu)包括但不限于在國內(nèi)依法成立的商業(yè)銀行、證券公司、基金公司、資產(chǎn)管理公司及投資管理公司等。答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
61.基金管理人與基金銷售機構(gòu)應在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定，雙方在申購（認購）費、贖回費、銷售服務費等銷售費用的分成比例，并據(jù)此就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
62.商業(yè)銀行應當定期或不定期地采用當面或網(wǎng)上銀行方式對客戶進行風險承受能力持續(xù)評估。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
63.基金銷售機構(gòu)可以采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
64.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理基金申購交易必須本人辦理，不得代辦（）。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
65.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權(quán)益，不得對客戶進行誤導銷售。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
66.商業(yè)銀行可通過電視、電臺渠道對具體理財產(chǎn)品進行宣傳。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
67.商業(yè)銀行通過本行網(wǎng)上銀行銷售理財產(chǎn)品時，銷售過程應有醒目的風險提示，風險確認不得高于網(wǎng)點標準，銷售過程應當保留完整記錄。
答案：
A.正確 得分：0分
B.錯誤
68.基金份額登記機構(gòu)可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等業(yè)務。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
69.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶在網(wǎng)點認購理財產(chǎn)品的交易時，理財經(jīng)理和營業(yè)員需要對客戶進行風險提示。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
70.具有完全民事行為能力的客戶都可在郵政儲蓄銀行辦理理財類業(yè)務簽約。答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
×
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一、單選題
1.郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務由（）統(tǒng)一開辦、統(tǒng)一應用、統(tǒng)一管理。
答案：
A.總行
B.一級分行
C.二級分行 得分：1分
D.一級支行
2.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，下列理財類交易賬戶交易中必須可以代辦的是（）。
答案：
A.密碼掛失
B.解掛失
C.密碼變更 得分：1分
D.密碼重置
3.總行（）負責對投顧團隊資質(zhì)及投顧項目的投資運作情況進行定期評價，并出具評價意見。
答案： A.個人金融部 B.審計部
C.金融同業(yè)部 得分：0分
D.風險管理部
4.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于３個月的投資人收取不低于０．５％的贖回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。
答案：
A.２５％
B.５０％
C.７５％ 得分：1分
D.９０％
5.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，下列關(guān)于客戶在理財產(chǎn)品的預約起止期內(nèi)預定購買一定金額理財產(chǎn)品的交易，說法不正確的是（）。
答案：
A.客戶需在預約最終有效日前至網(wǎng)
B.客戶預約后，可在全國范圍內(nèi)任點進行認購，預約最終有效日后未進行認一網(wǎng)點進行認購 購的，該預約額度取消
C.客戶預約同一期理財產(chǎn)品限制３次
D.客戶預約金額應大于等于最低投資額，小于等于累計最高投資額并為倍增金額的整數(shù)倍
得分：1分
6.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》，不可以同時向個人和機構(gòu)客戶銷售的是（）。
答案：
A.代理基金
B.儲蓄國債（電子式）
C.憑證式國債 D.人民幣理財產(chǎn)品 得分：1分
7.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，統(tǒng)一負責理財類產(chǎn)品管理的是（）。
答案：
A.總行
B.一級分行
C.二級分行 得分：1分
D.一級支行
8.個人客戶憑有效身份證件申請辦理理財類業(yè)務簽約必須有對應的（）賬戶卡／折。
答案：
A.個人儲蓄
B.機構(gòu)儲蓄
C.個人結(jié)算 得分：1分
D.對公結(jié)算
9.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，郵政儲蓄銀行的基金銷售人代碼是（）。
答案：
A.０１０
B.０１１
C.０１５ 得分：1分
D.０２５
10.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，同一基金品種當日可以做（）次分紅方式變更。
答案：
A.１
B.２ C.３ 得分：1分
D.４
11.商業(yè)銀行應當根據(jù)理財產(chǎn)品風險評級、潛在客戶群的風險承受能力評級，為理財產(chǎn)品設置適當?shù)膯我豢蛻翡N售起點金額。風險評級為五級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于（）萬元人民幣。
答案：
A.５
B.１０
C.１５ 得分：1分
D.２０
12.基金管理人應當在基金半報告和基金（）報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構(gòu)的客戶維護費總額。
答案：
A.季度
B.
C.月 得分：1分
D.周
13.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循（）原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產(chǎn)品。
答案：
A.風險防范
B.風險回避
C.風險匹配 得分：1分
D.風險均攤
14.權(quán)益類投資顧問項目投資顧問團隊中，投資經(jīng)理所管理的產(chǎn)品最近三年業(yè)績均須處于同類產(chǎn)品前（）。
答案：
A.２０％
B.３０％
C.４０％ 得分：1分
D.５０％
15.設立管理公開募集的基金管理公司，注冊資本不低于
（）億元人民幣，且主要股東最近（）年沒有違法記錄。
答案：
A.一，三
B.三，三
C.三，五 得分：1分
D.五，三
16.郵政儲蓄銀行一級分行在接到下級機構(gòu)有關(guān)停辦或恢復開辦理財類業(yè)務的申請后（）個工作日內(nèi)，經(jīng)審核做出書面批復。
答案：
A.３
B.５
C.７ 得分：0分
D.１０
17.商業(yè)銀行總行或授權(quán)分支機構(gòu)開發(fā)設計的理財產(chǎn)品，應當由商業(yè)銀行總行負責報告，報告材料應當經(jīng)商業(yè)銀行主管（）的高級管理人員審核批準。
答案：
A.人事部門
B.理財業(yè)務
C.產(chǎn)品設計 D.風險評估 得分：1分
18.基金銷售結(jié)算資金是（）的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)。
答案：
A.基金投資人
B.基金管理人
C.基金托管人 得分：0分
D.基金注冊登記機構(gòu)
19.基金份額登記機構(gòu)應當妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的機構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）年。
答案：
A.五
B.十
C.十五 得分：1分
D.二十
20.基金銷售機構(gòu)可以選擇（）或者支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務。
答案：
A.商業(yè)銀行
B.證券公司
C.保險公司 得分：1分
D.基金公司
21.理財產(chǎn)品名稱中含有擬投資資產(chǎn)名稱的，擬投資該資產(chǎn)的比例須達到該理財產(chǎn)品規(guī)模的（）％（含）以上。
答案： A.３０ B.４０
C.５０ 得分：1分
D.６０
22.郵政儲蓄銀行所有開辦基金業(yè)務的柜臺辦理場所應至少有（）名持有基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證或中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的銷售推介人員。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：1分
D.４
23.商業(yè)銀行申請擔任基金托管人的，應當具備一定條件，并經(jīng)國務院證券管理機構(gòu)會同國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準，以下條件不正確的是（）。
答案：
A.凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)規(guī)定
C.有安全高效的基金交易系統(tǒng)
D.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度
得分：1分
B.有安全保管基金財產(chǎn)的條件
24.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，簽約登記簿、解約登記簿、掛失登記簿等登記簿類的保管期限是（）。
答案：
A.３年
B.５年
C.１５年 得分：1分
D.永久 25.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》，各一級分行應對轄內(nèi)機構(gòu)的理財類業(yè)務進行定期或不定期的業(yè)務檢查，每年定期檢查不得少于次。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：1分
D.４
26.（）負責向監(jiān)督管理部門提交申請開辦理財類業(yè)務所需要的各類文件和資料，完成理財類業(yè)務開辦資格和業(yè)務準入手續(xù)的各項申報工作。
答案：
A.總行
B.一級分行
C.二級分行 得分：1分
D.一級支行
27.郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務重要空白憑證的印刷號碼編制規(guī)則技術(shù)指標由（）規(guī)定。
答案：
A.總行
B.一級分行
C.二級分行 得分：1分
D.一級支行
28.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理基ＴＡ賬戶銷戶交易時，下列說法中不正確的是（）。
答案：
A.沒有基金份額的基金ＴＡ賬戶才能進行ＴＡ銷戶
B.客戶是在郵儲開立ＴＡ賬戶的選擇“ＴＡ銷戶” C.客戶是在郵儲開立ＴＡ賬戶的選擇“取消賬戶登記” 得分：1分
D.沒有正在處理的批量交易的ＴＡ賬戶才能進行ＴＡ銷戶
29.郵政儲蓄銀行各級機構(gòu)在開展理財類業(yè)務時，要建立（）。
答案：
A.業(yè)務負責制
B.崗位責任制
C.注冊制 得分：1分
D.報備制
30.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，交易憑單、憑證的保管期限是（）。
答案：
A.３年
B.５年
C.１５年 得分：1分
D.永久
31.在理財類業(yè)務中，要嚴格按照客戶的經(jīng)濟狀況和風險承受力推介適合的理財類產(chǎn)品，對理財類產(chǎn)品的風險特征做充分揭示說明，不得進行盲目推介。這指的是風險管理的（）原則。
答案：
A.有效性
B.審慎性
C.適應性 得分：0分
D.公平公正性
32.商業(yè)銀行應當采用（）的方法對擬銷售的理財產(chǎn)品自主進行風險評級，制定風險管控措施，進行分級審核批準。答案：
A.審慎，合規(guī)
B.科學，合理
C.客觀，實際 得分：1分
D.合理，高效
33.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循公平、（）、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權(quán)益，不得對客戶進行誤導銷售。
答案：
A.公開
B.公允
C.公示 得分：1分
D.合理
34.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于６個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。
答案：
A.２５％
B.５０％
C.７５％ 得分：1分
D.９０％
35.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，對于推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績的，下列說法不正確的是（）。
答案：
A.應當采用我國證券市場具有代表性的指數(shù)
B.應當對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率
C.應當說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬
D.應當進行相應的風險提示 方法及主要計算公式 得分：1分
36.基金管理人、基金托管人違反基金法規(guī)定，相互出資或者持有股份的，責令改正，可以處（）罰款。
答案：
A.二十萬以下
B.十萬以下
C.五萬以下 得分：0分
D.三萬以下
37.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，現(xiàn)郵政儲蓄銀行系統(tǒng)內(nèi)國債業(yè)務申請額度的最小限額是（）。
答案：
A.１００
B.２００
C.３００ 得分：1分
D.５００
38.根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》規(guī)定，宣傳材料是指商業(yè)銀行為宣傳推介理財產(chǎn)品向客戶分發(fā)或者公布，使客戶可以獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，其不包括（）。
答案：
A.宣傳單、手冊、信函等面向客戶的宣傳資料
C.報紙、海報、電子顯示屏 得分：1分
B.電話、傳真、短信、郵件
D.理財銷售合同
39.商業(yè)銀行收取超出支付結(jié)算服務費用的，下列說法錯誤的是（）。
答案： A.應當與基金銷售機構(gòu)簽訂銷售協(xié)議
C.應當與基金銷售機構(gòu)簽訂附加協(xié)議 得分：1分
B.提供基金銷售相關(guān)服務
D.履行基金銷售相關(guān)責任
40.郵政儲蓄銀行各級理財類業(yè)務從業(yè)人員每年的培訓時數(shù)不得少于（）小時。
答案：
A.８
B.２０
C.２４ 得分：1分
D.４８
三、判斷題
41.基金托管人與基金管理人不得為同一機構(gòu)，不得相互出資或者持有股份。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
42.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理基金ＴＡ賬戶開戶后，Ｔ＋１日可查詢基金公司確認結(jié)果。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
43.固定收益類投資顧問團隊中，投資經(jīng)理從事固定收益投資或研究的年限不得低于８年，擔任投資經(jīng)理的年限不得低于５年。
答案： A.正確 得分：2分
B.錯誤
44.個人客戶必須憑已簽約的個人結(jié)算賬戶卡／折和理財類交易賬戶密碼在營業(yè)窗口辦理代理財業(yè)務。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
45.郵政儲蓄銀行引進代銷的一切特定資產(chǎn)管理計劃，均不可以由本行負責托管。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
46.郵政儲蓄銀行各級機構(gòu)在開展理財類業(yè)務時，應維護金融行業(yè)的信譽及形象。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
47.商業(yè)銀行應當在客戶每次購買理財產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點進行風險承受能力評估。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
48.固定收益類投資顧問團隊中，投資顧問提供的預期收益水平可以低于本行制定的相應業(yè)績基準。
答案：
A.正確
B.錯誤 得分：2分
49.郵政儲蓄銀行各級機構(gòu)未經(jīng)上級授權(quán)不得開辦理財類業(yè)務。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
50.郵政儲蓄銀行專戶理財產(chǎn)品的資產(chǎn)規(guī)模原則上不低于人民幣５００萬元。
答案：
A.正確 得分：0分
B.錯誤
51.除中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種外，投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項。
答案：
A.正確 得分：0分
B.錯誤
52.混合類投資顧問項目投資顧問團隊，投研一體的團隊須同時具備固定收益類及權(quán)益類研究員。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
53.基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明應當向基金投資人公開。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
54.開辦機構(gòu)理財類業(yè)務的二級支行應保證已經(jīng)獲得辦理對公業(yè)務的資格。答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
55.郵政儲蓄銀行各級營業(yè)機構(gòu)及其工作人員對客戶的賬戶資料、產(chǎn)品購買、贖回明細等交易情況負有保密責任。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
56.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于３個月但少于６個月的投資人收取不低于０．５％的贖回費，并將不低于贖回費總額的５０％計入基金財產(chǎn)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
57.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理基金申購交易必須本人辦理，不得代辦（）。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
58.基金銷售機構(gòu)為基金投資人提供增值服務的，不可以向基金投資人收取增值服務費。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
59.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理銷戶時該儲蓄國債賬戶應無未兌取的國債，且不含任何待確認交易。答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
60.基金銷售機構(gòu)違反《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以對直接負責的主管人員和其他直接責任人員采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關(guān)職務者、罰款等行政監(jiān)管措施。
答案：
A.正確 得分：0分
B.錯誤
61.郵政儲蓄銀行代理的國債是可流通的人民幣債券。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
62.郵政儲蓄銀行理財類交易賬戶類業(yè)務辦理時間與二級支行營業(yè)時間相同。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
63.認購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過１０萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人，為商業(yè)銀行高資產(chǎn)凈值客戶。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯誤
64.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，機構(gòu)客戶在申請理財產(chǎn)品撤單交易時，日日升產(chǎn)品只允許內(nèi)部撤單。
第三篇：關(guān)于開展“中國郵政儲蓄銀行理財產(chǎn)品銷售從業(yè)人員資格培訓考試”活動的通知(新)
關(guān)于開展“中國郵政儲蓄銀行理財產(chǎn)品銷售從業(yè)人員資格培訓考試”活動的通知
各省（區(qū)、市）郵政公司：
為認真落實銀監(jiān)會《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》相關(guān)持證要求，確保全國郵政金融網(wǎng)點理財業(yè)務銷售人員持證上崗，集團公司與郵儲總行決定于2012年12月下旬，利用中國郵政網(wǎng)絡培訓學院（以下簡稱中郵網(wǎng)院）培訓考試平臺，組織開展“中國郵政儲蓄銀行理財產(chǎn)品銷售從業(yè)人員資格培訓考試”活動。現(xiàn)將活動有關(guān)情況通知如下：
一、考試人員
（一）考試人員范圍：代理金融網(wǎng)點理財業(yè)務銷售人員，其中專兼職理財經(jīng)理為必考人員。
（二）免考人員范圍：通過銀行從業(yè)資格考試公共基礎和個人理財兩門考試的人員，持有CFA證書、AFP證書、CFP證書、CHFP證書的人員。
二、考試內(nèi)容
《理財經(jīng)理持證上崗培訓教材——營銷技巧分冊（試用版）》、《理財經(jīng)理持證上崗培訓教材——理財業(yè)務分冊（試用版）》。
三、考試方式和時間
（一）考試方式：采用網(wǎng)上在線限時答題，計算機閱卷判分 的方式。閉卷考試，考生有1次正式考試、1次補考的機會。
（二）考試時間：2012年12月24日至2012年12月28日五天，其中12月24日-27日為正式考試時間，28日為補考時間。每天8：30-17：00，共設8個場次，具體場次及人數(shù)分配詳見附件1。
（三）考試地點
各省郵政公司根據(jù)參加考試人員數(shù)量情況，以縣以上單位，設立計算機考試地點，并組織員工在考點集中參加考試。
（四）考試規(guī)則與注意事項
1．考試試題全部為客觀題，題型包括單選題、多選題和判斷題。其中，單選題40道，每題1.5分，計60分；多選題10道，每題2分，計20分；判斷題20道，每題1分，計20分；總計70道題，滿分100分，60分為及格。
2．考試時間為60分鐘，在60分鐘內(nèi)完成答題，點擊“提交”結(jié)束考試。當在規(guī)定的時間內(nèi)沒有完成答題、系統(tǒng)將自動提交。
四、考試實施流程
本次考試實施具體分為以下六個階段：
（一）報名階段。12月1日起，中郵網(wǎng)院將在郵政業(yè)務分院開設“理財產(chǎn)品銷售從業(yè)人員資格學習專區(qū)”（以下簡稱“專區(qū)”），各省可組織員工登錄中郵網(wǎng)院（網(wǎng)址：http://004km.cn 中郵網(wǎng)院聯(lián)系人及方式： 劉 濤：（0311）85998813 田衛(wèi)輝：（0311）85990340 中郵網(wǎng)院服務支持電話：400-010-1890 附件：1.考試時間安排表 2.學員報名及學習方法
3.考試客戶端的下載和安裝方法 4.考試流程及注意事項 5.免考人員信息上報表
第四篇：關(guān)于開展“中國郵政儲蓄銀行理財產(chǎn)品銷售從業(yè)人員資格培訓考試”活動的通知(新)
關(guān)于開展“中國郵政儲蓄銀行理財產(chǎn)品銷售從業(yè)人員
資格培訓考試”活動的通知
各?。▍^(qū)、市）郵政公司：
為認真落實銀監(jiān)會《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》相關(guān)持證要求，確保全國郵政金融網(wǎng)點理財業(yè)務銷售人員持證上崗，集團公司與郵儲總行決定于2012年12月下旬，利用中國郵政網(wǎng)絡培訓學院（以下簡稱中郵網(wǎng)院）培訓考試平臺，組織開展“中國郵政儲蓄銀行理財產(chǎn)品銷售從業(yè)人員資格培訓考試”活動?，F(xiàn)將活動有關(guān)情況通知如下：
一、考試人員
（一）考試人員范圍：代理金融網(wǎng)點理財業(yè)務銷售人員，其中專兼職理財經(jīng)理為必考人員。
（二）免考人員范圍：通過銀行從業(yè)資格考試公共基礎和個人理財兩門考試的人員，持有CFA證書、AFP證書、CFP證書、CHFP證書的人員。
二、考試內(nèi)容
《理財經(jīng)理持證上崗培訓教材——營銷技巧分冊（試用版）》、《理財經(jīng)理持證上崗培訓教材——理財業(yè)務分冊（試用版）》。
三、考試方式和時間
（一）考試方式：采用網(wǎng)上在線限時答題，計算機閱卷判分的方式。閉卷考試，考生有1次正式考試、1次補考的機會。
（二）考試時間：2012年12月24日至2012年12月28日五天，其中12月24日-27日為正式考試時間，28日為補考時間。每天8：30-17：00，共設8個場次，具體場次及人數(shù)分配詳見附件1。
（三）考試地點
各省郵政公司根據(jù)參加考試人員數(shù)量情況，以縣以上單位，設立計算機考試地點，并組織員工在考點集中參加考試。
（四）考試規(guī)則與注意事項
1．考試試題全部為客觀題，題型包括單選題、多選題和判斷題。其中，單選題40道，每題1.5分，計60分；多選題10道，每題2分，計20分；判斷題20道，每題1分，計20分；總計70道題，滿分100分，60分為及格。
2．考試時間為60分鐘，在60分鐘內(nèi)完成答題，點擊“提交”結(jié)束考試。當在規(guī)定的時間內(nèi)沒有完成答題、系統(tǒng)將自動提交。
四、考試實施流程
本次考試實施具體分為以下六個階段：
（一）報名階段。12月1日起，中郵網(wǎng)院將在郵政業(yè)務分院開設“理財產(chǎn)品銷售從業(yè)人員資格學習專區(qū)”（以下簡稱“專區(qū)”），各省可組織員工登錄中郵網(wǎng)院（網(wǎng)址：http://.cn
中郵網(wǎng)院聯(lián)系人及方式：
劉濤：（0311）85998813
田衛(wèi)輝：（0311）85990340
中郵網(wǎng)院服務支持電話：400-010-1890
附件：1.考試時間安排表
2.學員報名及學習方法
3.考試客戶端的下載和安裝方法
4.考試流程及注意事項
5.免考人員信息上報表
第五篇：中國郵政儲蓄銀行面試試題
尊敬的各位考官好，我叫***，今年22歲，于2007年到2011年就讀于****學院，所讀專業(yè)是計算機科學與技術(shù)，今天，通過筆試進入了面試，對我來說，這次工作機會尤為珍貴，郵政儲蓄銀行職員這個職業(yè)要求不僅要有豐富的專業(yè)知識，還要有很好的團隊精神，而要做一個優(yōu)秀的銀行職員就要有一份對工作的責任心、耐心和對單位的誠心，要有好的工作態(tài)度和服務態(tài)度，我想融入這個大家庭，接受考驗，鍛煉自己，為郵政儲蓄獻出自己的一份力。謝謝。
如果讓你去推銷銀行信用卡，你會怎么做？
答：1.首先要對本行信用卡的功能作全面了解，不同卡種不同的優(yōu)惠要知道，針對不同人群，重點推薦相關(guān)的優(yōu)惠和功能。
2.要知道競爭對手信用卡的特點，優(yōu)點，及缺點，尤其是缺點，用來和本行卡作對比.3.可以利用自己的關(guān)系網(wǎng)絡，比如，認識某家公司的老總，某企業(yè)財務負責人之類的,可以比較容易的團辦信用卡。
4.調(diào)查本行信用卡的未覆蓋區(qū)域，采取掃樓，擺攤，利用關(guān)系等方式，進一步推廣.5.利用辦卡禮品等，促使人們辦理.全面發(fā)動自己的家庭，朋友，社會關(guān)系，讓自己認識的人，全都持有一張卡。
當下啤酒和白酒的銷量都很好，黃酒卻不盡然，如果你是一家黃酒企業(yè)的管理者，想個辦法解決銷量上不去的問題?
答：踏踏實實的做好該做的市場推廣,利用傳統(tǒng)的推廣渠道,比如超市促銷,酒店返點,打廣告等。一點一滴做到位了,銷量自然就上來了.你進了銀行會怎么做?
答：了解銀行的基本情況和銀行業(yè)務,郵儲與其他商業(yè)銀行的異同點。要奉公守法,穩(wěn)重踏實、求真務實，好學上進，具備團隊精神。
工作態(tài)度認真,服務態(tài)度要好,才能建立強大的客戶群,虛心請教,多學多問,盡快掌握業(yè)務知識,提高業(yè)務能力,才能應付繁忙的柜面業(yè)務.尊敬領(lǐng)導,團結(jié)同事.為什么要選擇在中國郵政儲蓄銀行工作?
答：郵儲做為長期扎根與農(nóng)村的經(jīng)濟組織，有其獨有的價值觀，目前郵儲進行深化改革階段，具有挑戰(zhàn)性，我想融入著個大家庭，接受她的考驗，并且為她帶來新意！
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